Woningstichting
Huib Vintges Photography
Jaarverslag 2011
Simpelveld
Beter leven begint met goed wonen.
Inhoudsopgave Voorwoord 1. De Organisatie 1.1 Toekomstvisie 1.2 Missie en visie 1.3 Waarden 1.4 Strategische speerpunten 2009 t/m 2013 1.5 Organisatie 1.6 Personeel 1.7 Maatschappelijk verantwoord ondernemen
1 1 1 1 2 4 5 6
2. De Klant 2.1 Dienstverlening 2.2 Klachtencommissie 2.3 Overleg 2.4 Trouwe klanten 2.5 Communicatie
7 7 9 10 10 10
3. Voorraadbeleid 3.1.1 Strategisch voorraadbeleid 3.1.2 Aankopen 3.2 Nieuwbouwprojecten 3.3 Bestaande voorraad 3.4 Onderhoud 3.5 Milieu en duurzaamheid 3.6 Huurderswensen 3.7 Verkoopbeleid
12 12 13 13 17 18 21 22 23
4. Verhuur 4.1 Woningbezit 4.2 Toewijzingsbeleid 4.3 Woningtoewijzing 4.4 Woningzoekenden 4.5 Bijzondere doelgroepen 4.6 Huurbeleid 4.7 Woonfraude 4.8 Huurtoeslag 4.9 Huurbetaling en incasso 4.10 Leegstand
24 24 25 26 27 28 30 31 31 32 33
5. Maatschappelijke betrokkenheid 5.1 Belanghouders 5.2 Huurders 5.3 Gemeente 5.4 Maatschappelijke partners 5.5 Beoordeling door belanghouders
34 34 34 35 38 40
6. Leefbaarheid 6.1 Bevordering van de leefbaarheid 6.2 Tegengaan van overlast 6.3 Leefbaarheid 6.4 Sponsorbeleid
42 42 43 43 45
7. Wonen en zorg 7.1 Samenwerking in wonen en zorg 7.2 Nieuwbouw in het kader van wonen en zorg 7.3 Aanpassing van bestaande bouw
46 46 47 47
8. Financiële continuïteit 8.1 Jaarresultaat 8.2 Vermogenspositie 8.3 Liquiditeiten en beleggingen 8.4 Financieringsstructuur 8.5 Leningenportefeuillebeheer 8.6 Fiscale positie 8.7 Toekomstperspectief
49 49 50 50 51 51 53 53
9. Governance 9.1 Governancecode 9.2 Raad van Commissarissen 9.3 Het bestuur 9.4 Horizontale dialoog 9.5 Risicobeheersing en controlesysteem 9.6 Planning- en controlcyclus 9.7 Administratieve organisatie/Interne controle 9.8 Externe accountant 9.9 Integriteit 9.10 Visitatie
55 55 55 56 56 56 57 58 58 59 59
10.Verslag van de Raad van Commissarissen 10.1 Taken en verantwoordelijkheden 10.2 Samenstelling 10.3 Profielschetsen 10.4 Werkwijze 10.5 Auditcommissie 10.6 Eigen functioneren 10.7 Functioneren bestuurder 10.8 Goedkeuring jaarstukken
60 60 61 61 62 64 64 64 65
11. Nevenstructuren
66
12.Verklaring bestuur en Raad van Commissarissen
67
Bijlage
68
Jaarrekening 1. Balans per 31 december 2011
71
2. Winst- en verliesrekening over het boekjaar 2011
74
3. Kasstroomoverzicht
75
4. Toelichting op de jaarrekening 4.1 Grondslagen van de balanswaardering, resultaatbepaling en kasstroomoverzicht 4.2 Toelichting op de balans 4.3 Toelichting op de winst- en verliesrekening
76 81 90
5. Ondertekening van de jaarrekening 5.1 Opmaken van de jaarrekening 5.2 Vaststellen van de jaarrekening
95 95
6. Overige gegevens
96
Controleverklaring van de onafhankelijk accountant
97
Bijlagen 1. Specificatie overige bedrijfslasten 2. Overzicht renteresultaat
99 101
Voorwoord Hierbij bieden wij u ons jaarverslag aan. Met dit verslag informeren wij u graag over de belangrijkste ontwikkelingen in 2011 en verantwoorden hiermee onze beleidkeuzes richting belanghouders. Het jaar 2011 was een jaar van oogsten. Begin 2011 werd het Wijkzorgcentrum Simpelveld en de 40 bijhorende zorgwoningen opgeleverd. Met een investering van bijna € 20 miljoen, 10 participanten en een voorbereidingstijd van enkele jaren is een zeer uitdagend en multidisciplinair project afgerond. Eind eerste kwartaal namen de zorgaanbieders MeanderGroep en de Koraal Groep de intramurale groepswoningen in gebruik. Tevens betrokken de huisartsen, fysiotherapeuten en apotheek hun nieuwe ruimten. Ook begon Impuls haar welzijnsactiviteiten en opende een kapsalon. Begin juli volgde de feestelijke opening van het wijkzorgcentrum gevolgd door een open dag voor alle inwoners. In het laatste kwartaal opende het sociaal restaurant officieel haar deuren. Op het einde van het jaar kan geconcludeerd worden dat Simpelveld een multifunctioneel woon,- zorg en welzijnscentrum rijker is dat in toenemende mate een zorg- en ontmoetingsfunctie voor ouderen in ons dorp vervult. In het derde kwartaal werden de eerste woningen van het centrumplan Simpelveld opgeleverd. Het betroffen 22 woningen aan de voormalige Marktstraat en 8 woningen aan de Markt, welke laatste aanvullend op de samenwerkingsovereenkomst door de woningstichting zijn afgenomen vanwege de stagnerende verkopen en dreigende stopzetting van het centrumplan. In 2012 zullen de laatste nog in aanbouw zijnde 14 woningen worden afgenomen en kan het centrumplan worden afgerond. Begin 2011 zijn de resultaten van de eerste visitatie van onze corporatie beschikbaar gekomen. Het is goed om te constateren dat onze kernwaarden betrokken, betrouwbaar en klantgericht duidelijk herkenbaar zijn. Het visitatierapport is eind 2011 intensief met belanghouders besproken op onze stakeholdersdag. Uit de bij deze gelegenheid georganiseerde enquête kwam naar voren dat geen enkele stakeholder ons negatief beoordeelde ten aanzien van het leveren van producten en diensten, onze inspanningen ten aanzien van leefbaarheid en het beschikbaar stellen van betaalbare woningen. Dit laatste is geheel in lijn met de resultaten uit de in 2011 onder huurders uitgevoerde enquêtes naar klanttevredenheid. Voor wat betreft de samenwerking met een van onze belangrijkste stakeholders, de gemeente, kan worden gemeld dat in november overeenstemming is bereikt over de meerjaren prestatieafspraken voor de periode 2011 tot en met 2014. Met de constatering dat de prestatieafspraken uit het voorliggende tijdvak nagenoeg geheel en zeer naar tevredenheid van beide partners zijn uitgevoerd, hopen wij de komende jaren op dezelfde leest voort te kunnen gaan. Voor wat betreft de directe inspanningen ten behoeve van onze huurders zijn dit jaar een aantal bijzondere initiatieven te noemen. In het kader van de brandveiligheid zijn in samenwerking met de gemeente al onze 268 portieketagewoningen voorzien van brandmelders in de openbare ruimten met doormelding naar de individuele woningen. Daarnaast werd in 2011 vooruitgang geboekt ten aanzien van de projecten Rode Put en Gasthof Bocholtz. Naar verwachting kunnen in 2012 alle procedures worden afgerond om direct daaropvolgend de bouw te starten. Tenslotte zag begin 2011 de website Thuis in Limburg, het levenslicht. Met de introductie van deze website is de dienstverlening voor woningzoekenden sterk verbeterd en in regionaal verband georganiseerd. Ik wens u veel plezier toe bij het lezen van ons jaarverslag en nodig u graag uit voor nadere discussie. Drs.J.M.B.W.Evers Directeur-bestuurder.
1. De Organisatie Ondernemen is vooruitzien en keuzes maken. De activiteiten welke Woningstichting Simpelveld de komende jaren tot haar organisatorische en maatschappelijke opgave rekent zijn vastgelegd in een meerjaren kaderplan. Met het “Kaderplan 2009 t/m 2013” is een duidelijke afbakening en focus aangebracht ten aanzien van de te ondernemen activiteiten en is de te volgen strategie verbonden met onze visie, missie, diensten en speerpunten.
1.1 Toekomstvisie Actuele vraagstukken rondom onze maatschappelijke opgave, de bevolkingskrimp, het strategisch voorraadbeheer en de toekomst van de organisatie vormden in 2009 de aanleiding om een nieuw richtinggevend meerjaren kaderplan vast te stellen. Het kaderplan beschrijft de visie, missie, het dienstenpakket en de strategische speerpunten van Woningstichting Simpelveld voor de komende periode tot 2013. Het vormt de afbakening voor strategische besluitvorming binnen de organisatie. Het plan is maatgevend voor onze ambities en bepalend om de speerpunten te kunnen verwezenlijken, waarmee de strategische agenda voor de komende jaren is bepaald. Concreet zijn 12 speerpunten benoemd voor de periode 2009 t/m 2013, welke vervolgens zijn doorvertaald naar een activiteitenplan, met bijbehorende tijdsplanning (zie verder paragraaf 1.4). Het plan is uitgewerkt met de eigen organisatie en ter discussie voorgelegd aan de Raad van Commissarissen, de bewonersraad en onze stakeholders. De voortgang omtrent de in het Kaderplan omschreven doelstellingen wordt periodiek met stakeholders besproken en vormt de basis voor de jaarlijks op te stellen doelstellingen en uit te voeren activiteiten.
1.2 Missie en Visie Woningstichting Simpelveld heeft haar visie (wie willen we zijn) als volgt gedefinieerd: “Woningstichting Simpelveld is de betrouwbare en maatschappelijke partner voor goed wonen in de gemeente Simpelveld. Wij voelen ons sterk betrokken bij de lokale gemeenschap en in grote mate verantwoordelijk voor de woningmarkt en leefbaarheid in Simpelveld. Klantgerichtheid is de drijvende kracht achter ons handelen waarbij de primaire doelgroep extra aandacht krijgt.” De missie (wat willen wij uitdragen) is als volgt verwoord: “Woningstichting Simpelveld is gedreven om voor en met haar huurders, samenwerkingspartners en overige belanghebbenden kwalitatief goed en veilig wonen binnen de gemeente Simpelveld op verantwoorde wijze te realiseren en te waarborgen.”
1.3 Waarden De wijze waarop Woningstichting Simpelveld invulling wenst te geven aan haar doelstellingen is gebaseerd op een aantal waarden, te weten: klantgericht, betrokken en betrouwbaar. Met betrekking tot de klantgerichtheid stellen we het resultaat en welbevinden van onze klant voorop. We hebben een luisterend oor voor de behoefte van onze klant en zijn gedreven om hier binnen de kaders van de woningstichting invulling aan te geven. We willen met onze adviezen en uitvoerende kwaliteiten continu bijdragen aan de woonwensen van onze klant. Voor wat betreft de betrokkenheid is iedereen binnen Woningstichting Simpelveld begaan met het welbevinden van onze huurders en partners. Onze diensten staan ten dienste van de met de huurder gemaakte afspraken. Luisteren is hierbij ons uitgangspunt. We beseffen dat we vanuit betrokkenheid onze huurders en partners beter kunnen begrijpen en kunnen inspelen op hun behoeften. Aangaande de betrouwbaarheid is Woningstichting Simpelveld een degelijke partner voor al haar belanghebbenden. Onze medewerkers leveren kwalitatieve diensten en doen dat op tijd. Openheid en transparantie zijn maatgevend voor ons succes. We zeggen wat we doen en we doen wat we zeggen. Hierbij stellen wij de klant op een betrouwbare, eerlijke en respectvolle wijze centraal.
1
1.4 Strategische speerpunten 2009 t/m 2013 Met de slogan ‘beter leven begint met goed wonen’ geeft Woningstichting Simpelveld uiting aan het feit dat zij haar kernactiviteit breed wenst op te vatten. Ter realisatie van haar doelen op het gebied van goed wonen zoekt zij actief samenwerking met haar partners en belanghebbenden. Om uitwerking te geven aan haar toekomstige opgave zoals verwoord in het kaderplan, heeft de woningstichting haar strategische speerpunten benoemd welke onderstaand worden toegelicht. Wonen
Wonen, Welzijn, Zorg
Woningtoewijzing
Strategisch beheer
voorraad-
Belanghebbenden
Doelgroepenbeleid
Financiële continuïteit
Informeren
Bedrijfsvoering
Sturen op klanttevredenheid Positionering
Krimp en ontgroening
Om haar primaire taak uit te voeren zal WSS -mede met het oog op belangrijke veranderende omstandigheden (waaronder de bevolkingskrimp)- de komende jaren fors investeren in passende nieuwbouw en in de aanpassing van de bestaande voorraad. Om tegemoet te komen aan de vraag naar seniorenwoningen met bijbehorende voorzieningen zal WSS de komende jaren flink investeren in Wonen, Welzijn en Zorg complexen. Eind 2010 waren 345 senioren (ouder dan 55 jaar) geregistreerd als woningzoekende bij onze woningstichting; dit is 61% van het totale aantal woningzoekenden. Op dit moment werkt WSS met het distributiemodel. Er is geen directe aanleiding hiervan af te stappen. Vooruitlopend op toekomstige ontwikkelingen is de wens aanwezig om te onderzoeken of verbreding c.q. uitbreiding in Parkstad-verband mogelijk is teneinde een bredere doelgroep te bereiken. Met het strategisch voorraadbeheer wordt de koers uitgezet voor verbetering, vernieuwing, uitbreiding en krimp van het woningaanbod. Met het oog op de ouderdom van het bezit en maatschappelijke ontwikkelingen (o.a. krimpproblematiek Parkstad) zijn mogelijke maatregelen benoemd welke vanwege hun enorme financiële impact niet alle tegelijk uitvoerbaar zijn. De uitdaging is de komende jaren te komen tot verantwoorde keuzes en fasering van de herstructureringsopgave inclusief sloopopgave. WSS onderkent het belang van het betrekken van belanghebbenden bij het formuleren van beleid en uitwerken van initiatieven of projecten. Het streven bestaat uit het opzetten van een continue dialoog met bewoners en overige belanghebbenden. De woningstichting merkt naast de huurders en bewonersorganisaties de gemeente aan als een van de belangrijkste lokale partners. WSS ziet het als haar taak te voorzien in de relatief grote en urgente woningvraag in Simpelveld. Gezien de veranderende klanteisen (meer kwaliteit), individualisering (apart wonen) en stijging van de woonlasten zal de woningstichting continu haar prijskwaliteitsbeleid monitoren en bijstellen. WSS dient een gezonde financiële positie te behouden. Dit is geen doel op zich, maar een randvoorwaarde zodat strategische plannen uitgevoerd kunnen worden, de toegang tot de kapitaalmarkt gewaarborgd blijft en het eigen vermogen een voldoende buffer vormt voor marktrisico’s. WSS wil haar doelgroepen en samenwerkingspartners op een juiste manier in hun informatiebehoefte voorzien. De huidige aanpak zal worden verbeterd door meer gestructureerd en professioneler (qua uitstraling) naar buiten te treden. WSS is een kleinschalige organisatie. Zij zal de continuïteit en bedrijfsvoering borgen door kennis en kunde van haar medewerkers te ontwikkelen en procedures te beschrijven. Bij het invullen van vacatures wordt rekening gehouden met kansen tot optimalisatie van de organisatie(structuur) en nog niet voorhanden zijnde kwaliteiten. WSS heeft een klantgerichte houding, maar zal deze structureren en uitbouwen om een meer (zelf-) kritische houding als vaste waarde te hebben. WSS wil met een actief klantgericht beleid sturen op klanttevredenheid. WSS maakt enerzijds deel uit van de Parkstadregio, maar heeft vanwege haar geografische ligging ook verbondenheid met het Heuvelland en Duitsland. WS Simpelveld wil een gericht netwerk ontwikkelen waarbij recht wordt gedaan aan deze positie en de kansen die dit biedt (o.a. Avantis). De demografische ontwikkelingen kennen raakvlakken met diverse speerpunten (wonenwelzijn-zorg, doelgroepenbeleid, strategisch voorraadbeheer), maar zijn van zodanige importantie voor de toekomstige keuzes die WSS moet maken dat dit als apart speerpunt wordt benoemd. ¹ Kaderplan 2009-2013
Voor de uitgebreidere omschrijving en overige concreet benoemde acties (activiteitenplan 2009 t/m 2013) verwijzen wij u naar de tabel in bijlage 1. De integrale tekst van ons kaderplan is te vinden op
2
onze website. Wij zijn voornemens de voortgang en stand van zaken met betrekking tot de uitvoering van het activiteitenplan periodiek met de stakeholders te bespreken en elke 5 jaar een nieuw kaderplan op te stellen. Diverse activiteiten uit het activiteitenplan zijn in 2011 volgens planning uitgevoerd. De effecten van de realisatie van deze strategische doelen worden door het verslag heen uitgelicht. Samenvattend zijn de volgende activiteiten uitgevoerd: 1. Wonen - Wijkzorgcentrum opgeleverd - Centrumplan (eerste fase) opgeleverd - Leefbaarheid: alle portiek-etagewoningen voorzien van brandmelders - Ruimtelijke onderzoeken: stedenbouwkundig onderzoek Dr. Ottenstraat e.o. in samenspraak met gemeente als doelstelling afgevoerd in verband met de herstructureringsopgave 2. Wonen, welzijn en zorg - 40 zorgwoningen wijkzorgcentrum en 30 zorgwoningen centrumplan in 2011 opgeleverd 3. Woningtoewijzing - Regionaal woningaanbodsysteem ingevoerd per 1 maart 2011 4. Strategisch voorraadbeheer - Actualisatie SVB 2010-2011: begin 2012 opgeleverd - Herontwikkeling strategische locaties: in het kader van de krimp en uitstel van een nieuw regionaal volkshuisvestingplan is deze afspraak op hold gezet. Wel is begin 2012 een aanzet voor herstructurering van 2 bestaande locaties met de gemeente besproken 5. Stakeholders - Betrekken stakeholders: visitatierapport in november besproken met stakeholders - Stakeholdersdag 2011 georganiseerd - Nieuwe prestatie-afspraken 2011-2014 met gemeente gemaakt (november 2011) 6. Doelgroepbeleid In SVB 2011/2012 concreet nieuwe doelgroep categorieën per complex benoemd 7. Financiële continuïteit - Eind 2010 is besloten de keuzes omtrent de fasering van het SVB voortschrijdend te laten plaatsvinden. Dit betekent dat jaarlijks in de FMJB de tot dan toe bekende gegevens uit het SVB worden meegenomen in de meerjarenprognose. 8. Informatievoorziening - Updaten website en huisstijl: opgeschoven oplevering 2011 naar eerste helft 2012 9. Bedrijfsvoering - In 2011 is een OR opgericht. In 2012 zal in overleg met de OR gewenste opleidingstrajecten/wensen worden besproken. 10. Klanttevredenheid - In 2011 uitgevoerde enquêtes: o In- en uit-huis enquête 2011 o Enquête klachtenafhandeling o Enquête uitvoering planmatig onderhoud - Betrekken bewoners bij beleid: zie hoofdstuk 3 voor de in 2011 uitgevoerde activiteiten 11. Positionering - continue aandachtspunt
3
12.
Krimp en ontgroening - Met betrekking tot herstructureringsopgave besloten door gemeente in 2011 gepresenteerde agenda procedureel te volgen (uitwerking in 2012) en tevens daarbij het in 2012 uit te voeren woningmarktonderzoek door Parkstad mee te nemen. Eerste aanzet 2 herstructureringslocaties begin 2012 met gemeente besproken. - In overleg met welzijnspartner en gemeente in 2012 jongerendebat opstarten als eerste aanzet voor discussie met betrekking tot ontgroening.
1.5 Organisatie Bestuurlijke Organisatie Woningstichting Simpelveld is sinds 1 december 1916 werkzaam als toegelaten instelling. De woningstichting beschikt over een regionale toelating in het gewest Parkstad Limburg (Gemeenten Simpelveld, Brunssum, Heerlen, Kerkrade, Landgraaf, Onderbanken en Voerendaal). De bestuurlijke organisatie bestaat sinds 27 oktober 1999 uit een raad van toezicht model, waarbij de directeur bestuurder is in de zin der wet. De laatste statutaire aanpassing dateert van 25 augustus 2003 in het kader van het gewijzigde BBSH welk met ingang van medio 2003 van kracht is geworden. De Raad van Commissarissen vormt het intern toezichthoudend orgaan binnen de stichting. De inspraak van de huurders is vastgelegd in een samenwerkingsovereenkomst tussen de Vereniging Bewonersraad Woningstichting Simpelveld en de woningstichting welke voor de laatste maal is vastgesteld op 6 april 2010. Werkorganisatie Voor de uitvoering van haar strategische doelen en de normale bedrijfsactiviteiten is een goede organisatie welke effectief en efficiënt werkt onontbeerlijk. Ondanks het gegeven dat Woningstichting Simpelveld een kleine woningcorporatie is, zijn wij van mening dat wij garant staan voor een adequate dienstverlening. Mede juist vanwege onze compactheid zijn wij toegankelijk voor externe partijen en zijn wij in staat snel te handelen in het belang van de klant: onze huurder. De werkorganisatie van de Woningstichting Simpelveld is volgens het woondienstenmodel ingericht. De inrichting op basis van het woondienstenmodel is een bewuste keuze om te bewerkstellingen dat alle klantcontacten, waaronder de dagelijkse dienstverlening, bewonersoverleg en contacten met externe partijen via de afdeling Woondiensten lopen. De organisatie kent de volgende structuur: Raad van Commissarissen
Directeur-bestuurder
Secretariaat & Receptie
Financiën
Woondiensten -
Bewonerszaken Leefbaarheid Mutatieonderhoud Klachtenonderhoud
Stafafdelingen
Vastgoed -
Planmatig onderhoud Projecten
4
Functionele afdelingen
1.6 Personeel Ultimo 2011 waren 15 mensen (12,8 FTE’s) in dienst bij Woningstichting Simpelveld, waarvan 7 (47%) mannen en 8 (53%) vrouwen. De functiewaardering vindt plaats conform het Handboek functieindeling Woondiensten, welk onderdeel uitmaakt van de CAO voor woningcorporaties. In 2011 heeft de oprichting van een ondernemingsraad plaatsgevonden. In 2011 lag de nadruk op de nadere invulling en opstelling van een reglement. Na verkiezingen zijn 3 personeelsleden namens de werknemers gekozen als bestuurslid. Het managementteam van de woningstichting bestaat uit de directie en de hoofden van dienst. Eind 2011 kende het managementteam de volgende samenstelling: Naam
Functie
J.M.B.W. Evers
Directeur-bestuurder
P.L.M. Smeets A.J.M. Reul
Hoofd Woondiensten/Vastgoed Managementassistente
Ziekteverzuim Het ziekteverzuim uitgedrukt in relatie tot het aantal werkbare uren bedroeg in 2011 1,3%. Het totaal aantal ziekmeldingen kwam uit op 11, hetgeen gemiddeld 0,7 melding per werknemer betekende. Ziekteverzuim Omschrijving Ziekteverzuim in dagen Aantal ziekmeldingen Aantal meldingen per werknemer Ziektepercentage o.b.v. werkbare uren
Laatste 5 jaar
Laatste 3 jaar
2011
130 15 1,1 4,4
82 14 1,0 2,8
42 11 0,7 1,3
Opleidingsbeleid In het kader van de diverse toekomstige ontwikkelingen en de anticipatie daarop, voert Woningstichting Simpelveld een stimulerend opleidingsbeleid. Aan het begin van ieder jaar worden bij de planningsgesprekken en bepaling van de jaardoelstellingen de opleidingswensen en -eisen bepaald. Opleidingen kunnen worden gevolgd in het kader van (algemene) ontwikkeling, veranderende wetgeving of eigen vakdiscipline. De in 2011 gevolgde opleidingen betroffen onder andere cursussen in het kader van woningbeheer, automatisering en bedrijfshulpverlening. Het managementteam nam deel aan diverse kennis-, netwerk en managementbijeenkomsten. Werkwijze en beoordelingsbeleid Om uitvoering te geven aan het beleid wordt binnen de kaders van het meerjarig strategisch plan op jaarbasis gewerkt met bedrijfsdoelstellingen en een daarbij behorende jaarplanning. De doelen worden zowel per afdeling (woondiensten, techniek, financiën en ondersteunende diensten) als per discipline (automatisering, projecten, strategisch beleid) opgesteld. Woningstichting Simpelveld beoordeelt haar medewerkers aan de hand van het functioneren in relatie tot de functieomschrijvingen en het behalen van de persoonlijke jaardoelstellingen. Deze persoonlijke jaardoelstellingen zijn een afgeleide van de bovengenoemde afdelings- en bedrijfsdoelstellingen. Aan het begin van het jaar worden in de planningsgesprekken de persoonlijke doelstellingen vastgelegd middels een kwartaalplanning. Halverwege het jaar vinden de functioneringsgesprekken plaats, waarna na afloop van het jaar de beoordeling plaatsvindt aan de hand van het functioneren in relatie tot de functieomschrijving en de behaalde persoonlijke doelstellingen.
5
1.7 Maatschappelijk verantwoord ondernemen Woningstichting Simpelveld heeft als maatschappelijke organisatie oog voor de manier waarmee zij omgaat met de belangen binnen maatschappelijk verantwoord ondernemen en waartussen evenwicht gezocht dient te worden, te weten: mens (de gevolgen voor de mens, binnen en buiten de onderneming), milieu (de effecten op het natuurlijk leefmilieu) en markt (het economisch rendement). Mens Als maatschappelijke onderneming heeft Woningstichting Simpelveld oog voor haar prestaties op sociaal-ethisch gebied. In de eigen organisatie is ten aanzien van de voorzieningen voor het personeel sprake van goede arbeidsvoorwaarden, aandacht voor ontwikkeling en een prettig werkklimaat. Tevens biedt Woningstichting Simpelveld actief stageplaatsen aan in een samenwerking met de Zuyd Hogeschool. Met betrekking tot integriteit is sinds 2005 een gedragscode van toepassing met als doel het waarborgen van het integer functioneren van de medewerkers van de woningstichting. In 2010 werd deze gedragscode geactualiseerd naar een integriteitscode en een klokkenluidersregeling geïntroduceerd. Beide regelingen zijn samen met de gedragscode gebruik elektronische media openbaar en op onze website te vinden. De behandeling van klanten, leveranciers en overige partijen staat altijd in het kader van de geformuleerde bedrijfswaarden, te weten klantgericht, betrouwbaar en betrokken. Markt Woningstichting Simpelveld heeft serieuze aandacht voor de markt (werkgelegenheid, investeren in prijs-kwaliteit, sponsoring, uitbesteding etc.) en het economisch rendement (eigen financiële doelstellingen). Naast de directe werkgelegenheid die de eigen organisatie biedt, is de woningstichting via haar exploitatie en nieuwbouw van vastgoed goed voor werkgelegenheid van veel bedrijven; in 2011 is voor bijna € 9,2 miljoen in onderhoud en nieuwbouw geïnvesteerd. Vanuit de geïnitieerde leefbaarheidsplannen wordt geïnvesteerd in fysieke maatregelen en evenementen. Voor de activiteiten op het gebied van leefbaarheid wordt verwezen naar hoofdstuk 6. De eigen financiële doelstellingen zijn geformuleerd maar zijn geen doel op zichzelf, daar deze staan in het teken van de maatschappelijke opgave van onze woningstichting (zie hoofdstuk 8). Milieu Woningstichting Simpelveld onderkent haar verantwoordelijkheid ten aanzien van het belasten van het milieu en de aandacht voor duurzaamheid. Op diverse terreinen ontplooit zij initiatieven op het gebied van milieu; van eenvoudige energetische ingrepen in bestaande woningen tot de toepassing van aardwarmte en andere energetische maatregelen bij een nieuwbouwcomplex. Voor een verdere toelichting omtrent de activiteiten op het terrein van milieu en duurzaamheid wordt verwezen naar Hoofdstuk 3.
6
2. De Klant De kernwaarden van Woningstichting Simpelveld zijn klantgericht, betrokken en betrouwbaar. Bij deze kernwaarden staan onze klanten, de huurders, centraal. Om die reden heeft Woningstichting Simpelveld het betrekken van huurders bij haar beleid, het uitvoeren van onderzoeken naar klanttevredenheid en het verbeteren van de communicatie een belangrijke plek gegeven in haar activiteitenplan. Woningstichting Simpelveld hecht veel waarde aan haar dienstverlening en tracht deze continue te verbeteren. De markt vraagt om meer maatwerk, snellere dienstverlening en betere kwaliteit. In dit hoofdstuk wordt ingegaan op de diverse acties die de woningstichting uitvoert om de klanttevredenheid verder te verbeteren.
2.1 Dienstverlening Woningstichting Simpelveld wil de dienstverlening aan haar klanten optimaliseren. Een van de middelen om beter zicht te krijgen op de wensen van de klanten (huurders) en hoe deze de huidige dienstverlening ervaren wordt, zijn klanttevredenheidsonderzoeken. In 2008 is gestart met het structureel uitvoeren van een tweetal klanttevredenheidsonderzoeken, bij het betrekken van de nieuwe woning (in-huis enquête) en het vertrek uit de woning (uit-huis enquête). De klanttevredenheidsonderzoeken zijn in 2009 verder uitgebreid met de enquête klachtenonderhoud waarbij de huurders bevraagd werden over het gehele proces van klachtenafhandeling (van technische aard). In 2010 is de woningstichting gestart met de enquête projectmatige werkzaamheden. In 2011 is tenslotte besloten om deze laatste enquête ook te gaan gebruiken voor het bevragen van haar klanten waarbij werkzaamheden zijn uitgevoerd die tot stand zijn gekomen nadat ze waren opgenomen in de jaarbegroting planmatig onderhoud. Klanttevredenheid: woning betrekken / verlaten In de eerste twee jaren (2009 – 2010) dat de klanttevredenheidsonderzoeken naar woning betrekken en woning verlaten werden uitgevoerd bleek dat het respons relatief laag was. In 2010 is daarom besloten om vanaf 2011 de twee enquêtes niet meteen bij de mutatieformulieren toe te voegen echter pas na enkele maanden de betreffende mensen te enquêteren. Deze werkwijze heeft ertoe geleid dat het respons in 2011 met 52% gestegen is: van 54 reacties in 2009 en 2010 samen naar 82 reacties in 2011! Klanttevredenheid: woning betrekken / verlaten Zeer tevreden
Tevreden
Neutraal
Ontevreden
Zeer ontevreden
Geen antwoord
Deskundigheid
27% (22)
56% (46)
13% (11)
0% (0)
0% (0)
4% (3)
Behulpzaamheid
40% (33)
53% (43)
7% (6)
0% (0)
0% (0)
0% (0)
Afhandeling
32% (26)
56% (46)
11% (9)
0% (0)
0% (0)
1% (1)
Bereikbaarheid
37% (30)
58% (48)
5% (4)
0% (0)
0% (0)
0% (0)
34%
56%
9%
0%
0%
1%
Totaal score
7
Over de periode 2011 zijn bij de in-huis enquêtes 26 exemplaren (periode 2009 / 2010 waren dit 41 enquêtes) retour ontvangen; bij de uit-huis enquêtes werden 48 reacties (periode 2009 / 2010 waren dit 13 enquêtes) ontvangen en verder waren er 8 doorstromers die over beide momenten bevraagd zijn. Uit de resultaten van de enquêtes kan men duidelijk afleiden dat de dienstverlening, evenals in 2009 en 2010, als zeer positief (90% van de klanten is tevreden tot zeer tevreden; er zijn geen ontevreden klanten) werd ervaren door de huurders. In 2009 /2010 was slechts 1% ontevreden over de dienstverlening, in 2011 was er geen enkele ondervraagde die de dienstverlening van de woningstichting een onvoldoende zou geven. Wel waren er 4 respondenten die bij bepaalde vragen ‘geen antwoord’ hebben aangegeven; in de vorige periode (2009 / 2010) werd dit antwoord niet gegeven door de klanten Klanttevredenheid: klachtenonderhoud In 2009 is gestart met het enquêteren van huurders over de afhandeling van het klachtenonderhoud door de woningstichting. Het doel van de enquête is om de kwaliteit en de dienstverlening van de aannemers en de woningstichting te meten bij de melders (huurders) van de klachten. De enquêtes (69 reacties retour ontvangen) hadden in het verslagjaar betrekking op diverse klachtmeldingen waarvoor in totaal 14 verschillende bedrijven zijn ingeschakeld. In 93% van de klachten is de aannemer zijn afspraken betreffende het tijdstip van uitvoeren van de werkzaamheden nagekomen ten opzichte van 92% in 2010. Verder blijkt uit de enquêtes dat 73% (in 2010 81%) van de reparaties in één keer uitgevoerd zijn door de aannemer. Inzake de dienstverlening kan gesteld worden dat de huurders wederom zeer positief zijn. Klanttevredenheid: klachtenafhandeling 8,2
Gemiddelde beoordeling
8,7
Netheid waarmee de werkzaamheden zijn uitgevoerd
8,6
Dienstverlening door medewerkers uitgevoerd 8,4
Kwaliteit uitgevoerde reparatiewerkzaamheden 8,2
Inspraak bij het bepalen van datum werkzaamheden Telefonische bereikbaarheid buiten kantooruren
7,5 8,5
Telefonische bereikbaarheid tijdens kantooruren Informatieverstrekking door de Woningstichting
8,3
De rapportcijfers zijn vergelijkbaar met 2010 met uitzondering van de telefonische bereikbaarheid buiten kantooruren nu een 7,5 t.o.v. een 6 in 2010 en verder is er een positieve verschuiving in de waardering bij de inspraak bij het bepalen van de datum werkzaamheden. In 2011 is dit gewaardeerd met een 8,2 t.o.v. een 7,3 in 2010. Klanttevredenheid: planmatig onderhoud Naast de bovengenoemde klanttevredenheidsonderzoeken werd in 2011 ook gestart met het enquêteren van de huurders waarbij werkzaamheden werden uitgevoerd vanuit de planmatige onderhoudsbegroting 2011.
8
In 2011 zijn bij 5 verschillende complexen (6 planmatige onderhoudsprojecten) enquêtes gehouden onder de bewoners inzake de uitvoering en informatieverstrekking van deze werkzaamheden. Bij vier onderhoudsprojecten betrof het enquêtes naar aanleiding van schilderwerkzaamheden, bij één project ging het om keukenrenovaties en tenslotte heeft er ook een enquête plaatsgevonden onder de bewoners naar aanleiding van badkamerrenovaties. Klanttevredenheid: planmatig onderhoud Onderdeel Netheid werklieden Afspraken met huurders Tevredenheid uitvoering
Score Goed Onvoldoende Afspraken nagekomen Afspraak niet nagekomen Goed Onvoldoende
Renovaties 79% 21% 94% 6% 83% 17% 7,6
Rapportcijfer
Schilderwerken 91% 9% 97% 3% 87% 13% 7,8
In totaal zijn er 157 enquêtes verzonden en het respons was 56% (88 reacties). Gemiddeld werd de uitvoering en informatieverstrekking van de verschillende werkzaamheden gewaardeerd met een 7,7. Ook werden in 96% van de afspraken deze ook correct nagekomen. Tenslotte is naar aanleiding van de resultaten van één van de enquêtes besloten om een bepaalde onderaannemer uit te sluiten van werkzaamheden vanwege het niet correct handelen zoals Woningstichting Simpelveld en de hoofdaannemer van het betreffende project wensten.
2.2 Klachtencommissie Woningstichting Simpelveld heeft een goede dienstverlening hoog in het vaandel staan en neemt klachten in de meest brede zin serieus. Of het nu gaat over haar eigen dienstverlening, de diensten van ingeschakelde bedrijven, overlast of leefbaarheid; alle klachten worden serieus genomen. Op de website kunnen klanten een klachtenformulier invullen, waarna actie wordt ondernomen. Daarnaast is Woningstichting Simpelveld deelnemer aan de Regionale Klachtencommissie voor de woningcorporaties in de gemeenten Gulpen-Wittem, Vaals, Voerendaal en Simpelveld. Het doel van de commissie is conform de regelgeving in het BBSH, huurders in de gelegenheid te stellen klachten in te dienen over zaken waarbij zij belang hebben. De directeur-bestuurder doet, indien klachten van onze woningstichting in behandeling zijn bij de klachtencommissie, periodiek verslag van de werkzaamheden van de commissie aan de Raad van Commissarissen en aan de Bewonersraad. In 2011 werden drie klachten ontvangen door de klachtencommissie die betrekking hadden op de werkwijze en/of besluitvorming door Woningstichting Simpelveld. De eerste klacht betrof een klacht over vochtoverlast in een woning. Deze klacht is behandeld tijdens een hoorzitting en vervolgens is de commissie ter plaatse in de betreffende huurwoning gaan kijken. Deze klacht is na behandeling door de klachtencommissie ongegrond verklaard. Dit advies is door Woningstichting Simpelveld overgenomen. De tweede klacht had betrekking op de bij mutatie aan een opvolgende huurder over te dragen zelf aangebrachte voorzieningen. Betreffende deze klacht heeft er een hoorzitting plaatsgevonden en uiteindelijk heeft de klachtencommissie de klachten ongegrond verklaard. Dit advies is door Woningstichting Simpelveld overgenomen.
9
De derde klacht had betrekking op het niet toekennen van een woningtoewijzing middels de website Thuis in Limburg. Ook betreffende deze klacht heeft een hoorzitting plaatsgevonden. Het oordeel van de klachtencommissie was dat deze klacht ongegrond is. Ook dit advies is door Woningstichting Simpelveld overgenomen.
2.3 Overleg Woningstichting Simpelveld stelt persoonlijk overleg met huurders op prijs en neemt hiertoe ook het initiatief. Indien er grote nieuwbouwprojecten in ontwikkeling zijn of grote projectmatige (planmatig) onderhoudswerkzaamheden moeten worden uitgevoerd worden er bewonersinformatieavonden georganiseerd door de woningstichting. In 2011 zijn geen bewonersinformatieavonden georganiseerd omdat er geen grootschalige renovaties opgestart/uitgevoerd zijn. In kleiner verband zijn er wel regelmatig gesprekken gevoerd met bewonersgroepen betreffende complex- of buurtgerelateerde zaken. In 2011 vonden diverse bijeenkomsten met bewonersgroepen plaats, wij verwijzen hiervoor naar hoofdstuk 6.3.
2.4 Trouwe klanten Woningstichting Simpelveld kent veel trouwe huurders, welke al geruime tijd in een woning van de woningstichting wonen. Huurders welke 50 jaar huurder zijn (onafgebroken in dezelfde woning), worden in de bloemetjes gezet en ontvangen een geldbedrag van € 250,-. In 2011 waren er 13 Jubilarissen die ieder afzonderlijk een bedrag hebben ontvangen van € 250,-. Deze feestelijke bijeenkomst is in 2011 gehouden in het Grandcafé de Rode Beuk. Eind 2011 is er nieuw beleid opgesteld en vastgesteld betreffende trouwe huurders. Vanaf 2012 wordt er geen rekening meer gehouden, conform het nieuwe beleid, met het gegeven of iemand onafgebroken in dezelfde huurwoning gewoond heeft. Huurders die onafgebroken een huurcarrière hebben doorlopen bij de woningstichting gedurende 50 jaar krijgen vanaf 2012 ook dezelfde beloning. Verder worden huurders die 35 jaar huurder zijn bij de woningstichting vanaf 2012 ook beloond, middels een cadeaubon die ingewisseld kan worden bij de plaatselijke ondernemers.
2.5 Communicatie In het kader van klanttevredenheid is communicatie een belangrijk middel. Als maatschappelijke organisatie hechten wij hieraan veel belang en brengen zaken op verschillende manieren bij onze huurders onder de aandacht. Zo brengen wij periodiek een bewonersmagazine voor huurders en relaties uit. Tevens worden huurders via mailings op de hoogte gesteld van actuele (complexgebonden) ontwikkelingen. Enkele voorbeelden van mailings in 2011 betroffen de huuraanzegging, mailings inzake planmatig onderhoud (complexmatig), brochure inzake de nieuwe woningtoewijzing middels Thuis in Limburg en de mailings
10
in het kader van klanttevredenheidsonderzoeken, leefbaarheid en het nieuwbouwproject Centrumplan Simpelveld. Via onze website proberen wij in toenemende mate informatie te verschaffen en ons beleid te communiceren, waarbij klanten ten aanzien van diverse zaken digitaal kunnen reageren, aanvragen of inschrijven. Als kleine organisatie beschikken wij niet over een interne communicatieafdeling, maar daar waar wij positief naar buiten kunnen treden, wordt dit actief opgepakt door de media te benaderen. In 2011 kwam Woningstichting Simpelveld diverse malen in de lokale media in de aandacht onder andere met betrekking tot het introduceren van de nieuwe website Thuis in Limburg waarvan Woningstichting Simpelveld één van de acht eigenaren is, het opleveren van het nieuw-bouwcomplex Wijkzorgcentrum Simpelveld, de openingen van het Dienstencentrum De Rode Beuk, vanwege het ondertekenen van de prestatieafspraken met de gemeente Simpelveld en naar aanleiding van de georganiseerde stakeholdersbijeenkomst.
11
3. Voorraadbeleid Conform onze statutaire doelstelling is het bouwen, verwerven, in stand houden van woningen en investeren in de leefbaarheid van de woonomgeving onze kerntaak. We geven uitvoering aan deze taak binnen ons kaderplan en meer specifiek met betrekking tot het vastgoed middels het strategisch voorraadbeheer.
3.1.1. Strategisch Voorraadbeleid Het voorraadbeleid van de woningstichting is vastgelegd in het Strategisch Voorraad Beleid (SVB). Doelstelling van het beleid is om op basis van een integrale benadering het toekomstig aanbod van woningen zo goed mogelijk te laten aansluiten op de toekomstige vraag. Eind 2011/begin 2012 is het SVB geactualiseerd. In de periode 2012 tot en met 2020 heeft woningstichting Simpelveld zich als doel gesteld om voor een deel van de oudere voorraad een onderzoek in te stellen naar sloop/herstructurering. Vanwege de krimp is de nieuwbouwopgave beperkt en uitsluitend gericht op realisatie van levensloopbestendige woningen. De sterke vergrijzing in onze regio is een belangrijk gegeven voor het toekomstig voorraadbeleid. Voor wat betreft de gevolgen voor de woningvoorraad zijn voor elk stadsdeel in Parkstad en dus ook voor Simpelveld prognoses van bevolkingsdaling en bijbehorende transformatieopgaven gemaakt. De oorspronkelijke prognoses inzake de demografische ontwikkelingen zijn inmiddels in positieve zin bijgesteld. Daarnaast is in parkstadverband besloten om in 2012 een woningmarktonderzoek uit te laten voeren als kwalitatieve onderbouwing van de nog verder te concretiseren opgave. De bevolkingsdaling zal grote impact hebben op de woningvoorraad-behoefte en het strategisch voorraadbeheer van onze corporatie en behoeft serieuze aanpak. Hoe deze majeure opgave met publieke- en private partners wordt ingevuld en gefinancierd is op dit moment, ook in regioverband, nog onduidelijk. In 2010 is een aanvang gemaakt met de inventarisatie van onze eigen herstructureringsopgave. Hierbij is gekozen voor een uitgebreide inventarisatie van het oudere woningbezit. De resultaten uit deze inventarisatie hebben als grondlegger en input gediend voor het nieuw opgestelde SVB dat begin 2012 is vastgesteld. Voor de periode tot en met 2020 zijn een aantal oudere complexen geoormerkt welke nader onderzocht zullen worden naar herbouwstrategie, waarbij onderscheid wordt gemaakt in sloop en verkavelen, sloop en (verdunde) herontwikkeling, renovatie of sloop zonder vervangende nieuwbouw. Per complex is aangegeven in welk jaar het onderzoek dient te zijn afgerond en wanneer de maatregel uitgevoerd wordt. Doordat sprake is van een voortschrijdende aanpak, kan rekening worden gehouden met actuele gegevens en omstandigheden. In de besluitvorming omtrent de uitvoering is besloten enkel harde plannen, dit wil zeggen plannen waarbij zowel de sloop- als herbouwopgave alsook de stedenbouwkundige en sociale taakstelling is uitgewerkt, op te nemen in de meerjarenprognoses. In het kader van het SVB is al eerder (2010) het verkoopbeleid aangepast en verruimd. Als gevolg van de marktomstandigheden en de drastisch ingezakte verkopen is besloten dat vrijwel alle grondgebonden woningen in aanmerking kunnen komen voor verkoop. Deze maatregel heeft
12
ondanks de ongunstige marktomstandigheden impact gehad en leverde een verkoopresultaat van 10 woningen in 2010 en 9 in 2011 tegenover een gemiddelde van 2 per jaar in de jaren daarvoor.
3.1.2 Aankopen In het verslagjaar heeft Woningstichting Simpelveld de voormalige huisartsenpraktijk, gelegen aan de Dr. Ottenstraat aangekocht. Deze aankoop sluit kadastraal aan op vastgoed dat reeds in eigendom is van de woningstichting. In 2011 is verder de bungalow Puntelstraat 1 aangekocht. Deze aankoop vloeit voort uit afspraken die in het verleden zijn gemaakt ten tijde van de nieuwbouwontwikkeling Wijkzorgcentrum Simpelveld. Nadat in 2009 de voormalige Plusmarkt en het Bloemenhuis op de hoek Gasthof-Minister Ruijsstraat te Bocholtz werd verworven is in 2011 ook de bungalow Gasthof 1 aangekocht. Hierdoor is een aaneengesloten grondpositie ontstaan die geheel in eigendom is van de woningstichting. Ook zijn in dit verslagjaar de 8 marktappartementen middels de achtervangovereenkomst met Rialto Vastgoedontwikkeling in eigendom overgenomen. De voorbereiding van deze transactie heeft plaatsgevonden in 2009 omdat toen de gehele ontwikkeling Centrumplan Simpelveld dreigde te stagneren vanwege het niet halen van de verkoopdrempel van de appartementen aan de marktzijde van het centrumplan. Tenslotte zijn in 2011 de onderhandelingen gestart met Gemeente Simpelveld inzake het aankopen van een parkeerplaats gelegen aan de Scheelenstraat 110 t/m 169 (Sterflat) ten gunste van de huurders aldaar. De daadwerkelijke overdracht zal plaatsvinden in 2012.
3.2 Nieuwbouwprojecten De programmering van het nieuwbouwbeleid van Woningstichting Simpelveld is gebaseerd en afgestemd op de regionale en gemeentelijke woningprogrammering, de met de gemeente gemaakte prestatieafspraken en het convenant Wonen-Welzijn-Zorg. De uitwerking vindt plaats binnen de in het SVB gesignaleerde problematiek van de sterke vergrijzing in de kernen Simpelveld en Bocholtz. Bovenop de demografische ontwikkelingen, zorgt de extramuralisering van de zorg voor extra druk op de markt voor seniorenwoningen. De behoefte aan woningen waarin ouderen langer kunnen wonen met zorg aan huis, stijgt hierdoor sterk. Woningstichting Simpelveld richt zich in haar nieuwbouwbeleid dan ook voornamelijk op het realiseren van levensloopbestendige woningen. Ten aanzien van het thema veiligheid, wordt bij nieuwbouwprojecten veel aandacht besteed aan maatregelen ten behoeve van inbraakpreventie. In de bestaande woningvoorraad worden maatregelen genomen van dezelfde strekking wanneer in het kader van planmatig onderhoud onderdelen worden vervangen. Last but not least is er bij het nieuw-bouwbeleid de aandacht voor duurzaamheid en milieu; wij verwijzen hiervoor naar paragraaf 3.5 van dit verslag. Bij de keuze of een nieuwbouwproject doorgang dient te vinden, wordt gebruik gemaakt van een afwegingskader, waarin het soort project en bijbehorend maatschappelijk belang wordt afgewogen ten opzichte van de financiële inspanning.
13
Economisch/maatschappelijk rendement nieuwbouw Soort project
Maatschappelijk belang
Financiële randvoorwaarde
(Sociale) huur
Hoog
Onrendabele top acceptabel
Commercieel vastgoed
Laag/midden
Positief rendement
Maatschappelijk vastgoed
Midden/hoog
Kostenneutraal/ bescheiden onrendabele top
Om het maatschappelijk nut en noodzaak van nieuwbouwprojecten beter te kunnen bepalen is in 2010 gestart met het vooraf bepalen wie de belanghebbenden zijn, wat het beoogd maatschappelijk effect is en welke activiteiten hiermee samenhangen. Periodiek wordt bekeken of het beoogd maatschappelijk effect is behaald of dat de activiteiten bijgestuurd dienen te worden. Wijkzorgcentrum Simpelveld Het beoogd maatschappelijk effect van het plan wijkzorgcentrum Simpelveld is voornamelijk voorzien in de vraag van seniorenwoningen en het creëren van een woonzorgzone en een centrale ontmoetingsplek voor de bewoners van Simpelveld om bijvoorbeeld sociaal isolement te voorkomen. Daarnaast is een beoogd maatschappelijk effect het verlagen van de energiekosten van gebruikers door het toepassen van aardwarmte. In 2009 is gestart met de bouw van het Wijkzorgcentrum Simpelveld aan de Kloosterstraat/Puntelstraat te Simpelveld. De oplevering heeft plaatsgevonden in het eerste kwartaal van 2011. Het nieuwbouwproject voorziet in een programma met de volgende onderdelen, te weten: een dienstencentrum met een sociaal restaurant, een apotheek, huisartsen- en fysiotherapeutenpraktijk, 5 intramurale zorgwoningen voor 30 bewoners, 32 sociale huurappartementen en 8 luxe huurappartementen. De huurders van de appartementen hebben allemaal in de kelder van het complex een eigen parkeerplaats en een eigen extra berging. De totale investering van dit project bedroeg bijna € 20 miljoen.
Wijkzorgcentrum Simpelveld¹ Belanghebbenden
Beoogd maatschappelijk effect
Activiteit
Huurders/woningzoekenden
Woonproblematiek senioren verminderen, doorstroom bevorderen
Ontwikkelen van zorgwoningen met dichtbij/aan huis zorg- en welzijnsdiensten
Zorgvragers/aanbieders
Inspelen op vergrijzing, minder valide medemensen, creëren woonzorgzone
Aanbieden van intramurale en extramurale woon- en zorgruimte(n)
Gemeente
Efficiënte inzet publieke middelen (minder beroep op WMO-gelden)
Toewijzing woningen aan geïndiceerde en inwoners met een WMO-mandaat.
Omwonenden/ welzijnspartij
Verbeteren leefbaarheid en integraal en gemeentebreed aanbod zorg- en welzijnsdiensten, creëren van een centrale ontmoetingsplak
Verhuren van ruimte t.b.v. welzijnsactiviteiten en t.b.v. integraal eerstelijnszorgcentrum, herstructurering gebied ¹ Belangrijkste effecten
14
Grachtstraat 2 Simpelveld Met het oog op een toekomstige ontwikkeling is eind 2009 de locatie Grachtstraat 2 en het bijbehorend bouwterrein van de voormalige betonfabriek Dautzenberg, centraal gelegen dichtbij het centrum van Simpelveld, verworven. De woning is in 2011 verhuurd en het bouwterrein is in 2010 ingericht als parkeervoorziening om de parkeerdruk bij ons kantoor en het complex Markt- en Pleistraat te ontlasten. Centrumplan Simpelveld Het beoogd maatschappelijke effect van het project Centrumplan Simpelveld is enerzijds vooral te vinden in het inspelen op vergrijzing, doorstroom van senioren en het bieden van zorgwoningen. Anderzijds is dit te vinden in het veiligstellen van de doorgang van een hoogwaardig centrumplan met voldoende winkelvoorziening dat zorgdraagt voor betere voorzieningen in Simpelveld, het verbeteren van de leefbaarheid, het vernieuwen van de infrastructuur.
Centrumplan Simpelveld¹ Belanghebbenden
Beoogd maatschappelijk effect
Activiteit
Huurders/woningzoekenden
Woonproblematiek vergrijzing verminderen, doorstroom bevorderen
Ontwikkelen van zorgwoningen dichtbij alle voorzieningen
Zorgvragers
Inspelen op vergrijzing, minder valide medemensen
Normale huurwoningen omzetten naar zorgwoningen
Ontwikkelaar
Ontwikkelen van een hoogwaardig centrumplan en het veiligstellen van de doorgang
Samenwerkingsovereenkomst, participeren in de realisatie, afnemen van niet-verkoopbare woningen, verstrekken voorfinanciering
Omwonenden
Verbeteren leefbaarheid en infrastructuur
Medefinanciering infrastructuur ¹ Belangrijkste effecten
In 2010 is gestart met de bouw van fase 1 van het Centrumplan Simpelveld, te weten de twee appartementencomplexen gelegen aan de Kloosterstraat (voorheen Marktstraat) en de Markt. De appartementen aan de Kloosterstraat zijn begin vierde kwartaal opgeleverd en de appartementen aan de Markt eind 2011. In totaal heeft Woningstichting Simpelveld in 2011 30 appartementen van dit nieuwbouwplan afgenomen, te weten 22 appartementen aan de Kloosterstraat conform de mantelovereenkomst en 8 appartementen aan de Markt middels de achtervangovereenkomst. De oplevering van het appartementencomplex (14 woningen) aan het toekomstig Kloosterplein heeft vertraging opgelopen vanwege sanering van aangetroffen bodemverontreinigingen. Deze woningen zullen in het tweede kwartaal van 2012 worden opgeleverd aan Woningstichting Simpelveld. De totale investering van dit project bedraagt circa € 9,3 miljoen waarvan circa € 7,7 miljoen voor de 22 en 14 appartementen van het centrumplan inclusief parkeerplaatsen en dakterrassen en circa € 1,6 voor de 8 appartementen aan de marktzijde, die afgenomen zijn middels de achtervangovereenkomst.
15
Rode Put In 2011 is, nadat eerder het besluit was genomen af te zien van een ontwikkeling van 18 woningen op deze locatie, gestart met een onderzoek naar de haalbaarheid van een kleinschalige ontwikkeling van 6 patiowoningen die als verkoopwoningen zullen worden aangeboden (minimaal 50% dient verkocht te worden). In de eerste helft van 2012 zal een omgevingsvergunning worden aangevraagd betreffende deze ontwikkeling en zal gestart worden met de verkoop. Rode Put/Pater Damiaanstraat¹ Belanghebbenden
Beoogd maatschappelijk effect
Activiteit
Oplossen woonproblematiek van senioren, bevorderen wooncarrière, senioren Huurders/woningzoekenden faciliteren om langer zelfstandig te kunnen wonen. Bevorderen doorstroming.
Met woningtypologie inspelen op vergrijzing. Het faciliteren van de zelfstandige woonwens van (jongere)ouderen. Elders woningen vrijmaken.
Woningkopers
Bevorderen eigen woningbezit
Bouwen van patiowoningen
Kopers/huurders
Aanbieden van een nog weinig voorkomend woningtype
Minimaal 3 koopwoningen aanbieden
Inwoners/gemeente
Leefbaarheid verbeteren
Bebouwen van braakliggend terrein ¹ Belangrijkste effecten
Gymzaal Dr. Ottenstraat Eind 2010 heeft Woningstichting Simpelveld de voormalige Gymzaal aan de Dr. Ottenstraat verworven vanwege de directe ligging aan het huidige complex (Dr. Ottenstraat 6 t/m 44) en ook vanwege het feit dat in 2011 de daarnaast gelegen huisartsenpraktijk aangekocht is. In 2011 is er uitvoerig overlegd en hebben er ook onderzoeken plaatsgevonden om het pand deels te verhuren aan een dierenarts. Vanwege de economische recessie heeft de kandidaat eind 2011 zijn voornemen moeten staken. Momenteel is er interesse getoond door een nieuwe kandidaat, medio 2012 zal deze partij een besluit nemen. Huisartsenpraktijk Dr. Ottenstraat In het eerste kwartaal 2011 heeft Woningstichting Simpelveld de voormalige huisartsenpraktijk aan de Dr. Ottenstraat verworven. De aankoop van dit pand hing samen met de verhuizing van de huisartsenpraktijk Simpelveld naar het Wijkzorgcentrum. De huisartsenpraktijk is in 2011 vervolgens verhuurd aan een fysiotherapeutenpraktijk middels een commercieel verhuurcontract voor een langere periode. Gasthof Bocholtz Het vooraf vastgestelde beoogd maatschappelijk effect van het project Gasthof Bocholtz richt zich vooral op het behouden en versterken van de bestaande, primaire voorzieningen in Bocholtz, het inspelen op vergrijzing, het vernieuwen van de infrastructuur en het oplossen van de aanwezige parkeerproblematiek. Nadat in 2009 de voormalige Plusmarkt en het Bloemenhuis op de hoek Gasthof-Minister Ruijsstraat te Bocholtz werd verworven is in 2011 ook de bungalow Gasthof 1 aangekocht. Hierdoor is een aaneengesloten grondpositie ontstaan die geheel in eigendom is van de woningstichting. In 2010 is veelvuldig overleg geweest met o.a. de ondernemersvereniging van Bocholtz en de Gemeente Simpelveld om te komen tot een commerciële plint in het nieuw te ontwikkelen gebouw. Ondanks deze overleggen en het actief benaderen van een groot aantal externe partijen is eind 2010
16
geconcludeerd dat er zowel bij lokale alsook regionale ondernemers geen interesse was om een onderneming te starten in deze plint. Gasthof Bocholtz¹ Belanghebbenden
Beoogd maatschappelijk effect
Activiteit
Huurders/woningzoekenden
Woonproblematiek vergrijzing verminderen, doorstroming bevorderen
Woningbehoefteonderzoek bij senioren. Ontwikkelen van seniorenwoningen dichtbij voorzieningen.
Ontwikkelaar
Overname ontwikkelpositie waardoor vastgelopen plan toch ontwikkeld kan worden ten gunste van de inwoners
Onderhandeling over overnamecondities en verdere doorontwikkeling (veiligstellen plan) van het plan met diverse partijen,
Omwonenden/Gemeente
Behouden van primaire voorzieningen (in het centrum), oplossen parkeerproblematiek, vernieuwing infrastructuur
Inventariseren interesse potentiele ondernemers, overleg KvK, realiseren wooncomplex gecombineerd met winkelruimten, realisatie parkeerplaatsen ¹ Belangrijkste effecten
In 2010 hebben een drietal architecten een schetsontwerp gepresenteerd betreffende de mogelijke uitstraling van dit kleinschalige (12-17 woningen) project. Dit heeft geresulteerd in de opdrachtverstrekking aan een architectenbureau dat vervolgens eind 2010 een massastudie gemaakt heeft. Na overleg met de gemeente is de massastudie vervolgens meerdere malen aangepast. Eind 2011 is het laatste ontwerp bij de gemeente ingediend, waarover begin 2012 overeenstemming betreffende de vorm en het aantal vhe’s is bereikt. In 2012 zullen de noodzakelijke procedures worden opgestart. Verwachting is dat In het 2e kwartaal 2013 daadwerkelijk gestart wordt met de bouw.
3.3 Bestaande voorraad De mate waarin de woningvoorraad kwalitatief aan de eisen van de tijd voldoet, vormt een belangrijk meetpunt voor klanttevredenheid. Om de gewenste kwaliteit te waarborgen streeft Woningstichting Simpelveld een beleid na waarbij de woningen goed worden onderhouden. Enerzijds door planmatig onderhoud, anderzijds door niet-planmatig onderhoud (onderhoud bij mutaties en klachten). Woningen naar bouwjaar 18%
6% 3% 11%
2010-heden 2000-2009 1990-1999
13%
1980-1989 1970-1979
35% 14%
1960-1969
Woningstichting Simpelveld heeft zowel voor nieuwbouw als ook ten behoeve van renovatie van bestaande bouw een programma van eisen geformuleerd onder de werktitel ‘basiskwaliteit’. Binnen dit programma is de standaardkwaliteit in technische zin omschreven (product- en uitvoering specificaties) alsook de gewenste overall uitvoeringskwaliteit. In 2011 is tevens gestart met de uitvoering van binnenrenovaties tegen vaste eenheidsprijzen om op deze wijze de kosten te beperken en een goede kwaliteit te garanderen.
17
3.4 Onderhoud Onderhoudsuitgaven 2007 - 2011 2007
2008
2009
2010
2011
Klachtenonderhoud
€ 504
€ 528
€ 509
€ 350
€ 366
Mutatieonderhoud
€ 817
€ 714
€ 583
€ 317
€ 167
Planmatig onderhoud
€ 1.287
€ 1.574
€ 2.710
€ 948
€ 1.242
Totaal onderhoud
€ 2.608
€ 2.816
€ 3.802
€ 1.615
€ 1.776 (bedragen x € 1.000,-)
Klachtenonderhoud Ook in 2011 heeft Woningstichting Simpelveld gebruik gemaakt van een eigen onderhoudsdienst. Het beleid van Woningstichting Simpelveld is middels deze eigen dienst kleine reparaties intern af te handelen. Naast het feit dat deze klachten vaak binnen een tijdsbestek van één werkdag worden afgehandeld wordt ook opgemerkt en ervaren dat een eigen onderhoudsdienst leidt tot een betere dienstverlening in de ogen van haar huurders en een betere klantenbinding. Het beleid ten aanzien van klachtenonderhoud is dat dringende reparaties binnen een dag worden opgelost. Bij calamiteiten volgt direct actie. Klachten welke niet direct dringend zijn, worden later, doch uiterlijk 10 werkdagen na melding, door de aannemer opgelost. Wij kennen een klachtenmeldpunt waar bewoners buiten werktijden kunnen bellen voor spoedeisende klachten. Onderhoudsuitgaven 2007 - 2011 2007
2008
2009
2010
2011
€ 504.247
€ 527.819
€ 509.197
€ 350.347
€ 366.315
Klachtenonderhoud per woning
€ 412
€ 432
€ 417
€ 291
€ 290
Aantal klachten
2.484
2.100
2.081
2.088
2.005
Kosten per klacht
€ 203
€ 251
€ 245
€ 168
€ 183
Aantal klachten per woning
2,03
1,72
1,70
1,71
1,62
Klachtenonderhoud totaal
18
Meest voorkomende klachten 160 140 120 100 80 60 40 20 0 2009
2010
2011
Kozijnen, ramen en deuren
Waterinstall./Sanitair
Verwarmingsinstallaties
Electra
Overig klachtenonderhoud
Mutatieonderhoud Het mutatieonderhoud betreft het onderhoud aan woningen welke na huuropzegging opnieuw vrijkomen voor verhuur. In deze kosten zijn inbegrepen de renovatiekosten van keuken/badkamer/toilet welke van toepassing zijn. Door het verkoopbeleid zijn in 2011 meer woningen te koop aangeboden na mutatie, waardoor er minder renovaties hebben plaatsgevonden. Verder zijn er ook diverse woningen na mutatie bewust niet meer verhuurd in het kader van de nog verder uit te werken herstructureringsopgave op enkele locaties. Tenslotte is Woningstichting Simpelveld in 2011 gestart met het aanbesteden van de mutatie werkzaamheden middels eenheidsprijzen, ook deze werkwijze heeft geleid tot een kostenreductie. Mutatieonderhoud )
Jaar
Kosten ¹
Aantal mutaties
Kosten per mutatie
2007
€ 817.493
93
€ 8.790
2008
€ 714.506
83
€ 8.609
2009
€ 583.077
99
€ 5.890
2010
€ 317.410
71
€ 4.471
2011
€ 167.028
89
€ 1.877
Planmatig Onderhoud Planmatig onderhoud vindt plaats op basis van de jaarlijks op te stellen onderhoudsbegroting, welke is afgeleid uit de cyclische meerjaren onderhoudsbegroting. Het planmatig onderhoud kwam in 2011 uit op € 1.242.264,- tegenover een in de begroting opgenomen bedrag van € 1.791.344,-. In 2011 werd de taakstelling van de in de onderhoudsbegroting geplande werkzaamheden gerealiseerd, met uitzondering van enkele projecten welke door externe factoren moesten worden doorgeschoven naar het volgend begrotingsjaar of welke door nieuwe inzichten zijn geannuleerd. Daarnaast werden enkele projecten toegevoegd. De onderhoudsopgave planmatig onderhoud bedroeg € 1.648.546, rekening houdende met de vervallen en in 2011 toegevoegde posten. Deze werkzaamheden werden uiteindelijk gerealiseerd voor € 1.242.264,- hetgeen neerkomt op een gerealiseerd prijsvoordeel van € 406.282,- op planmatig onderhoud.
19
Enkele aan de begroting 2011 toegevoegde projecten betroffen: Het aanbrengen van rookmelders in de trappenhuizen met doormelders in de woningen van diverse complexen. Het vervangen van het voegwerk van de kopgevels van de woningen van complex 11, St. Georgestraat 1 t/m 42. Enkele aan de begroting onttrokken projecten betroffen: Het aanbrengen van dilatatievoegen, het vervangen van voegwerk, het uitvoeren van een onderhoudsbeurt aan de dakbedekkingen en het uitvoeren van betonschilderwerk is uitgesteld i.v.m. onderzoek met betrekking tot de spouwmuurverankering bij complex 60, Steenbergervoetpad. Het vervangen van aanrechtcombinaties in complex 31 zijn vervallen omdat diverse huurders geen vervanging wensten (14 aanrechtcombinaties zijn vervallen). Het vervangen van diverse doucherenovaties in complex 11, St. Georgestraat zijn vervallen omdat diverse huurders geen uitvoering van de werkzaamheden wensten (2 toiletrenovaties zijn vervallen).
Totaaloverzicht planmatig onderhoud Inclusief contractonderhoud Omschrijving Metsel-,voeg- en betonwerk Kozijnen, samen en deuren Daken Keukens Verwarminginstallaties Liften Terreinafwerking Schilderwerk Renovaties Veiligheid Diversen Totaal
€ € € € € € € € € € € €
Uitgaven 15.173 42.111 42.430 18.074 182.788 20.086 51.609 242.448 516.580 83.175 27.790 1.242.264
Preventief onderhoud Naast een goed planmatig onderhoudsbeleid wordt er in diverse appartementencomplexen periodieke controles uitgevoerd betreffende de aandachtsgebieden legionella, brandmeldinstallaties, noodverlichting en aan de automatische toegangs- en schuifdeuren. In 2011 zijn naar aanleiding van een gezamenlijk actie van de Gemeente Simpelveld en de woningstichting in diverse complexen met portieketagewoningen rookmelders in de algemene trappenhuizen aangebracht met doormelders in de woningen. Deze maatregelen zijn uitgevoerd naar aanleiding van een inventarisatie om de preventieve maatregelen in het kader van brandveiligheid te vergroten.
20
3.5 Milieu en duurzaamheid Als maatschappelijk ondernemer geeft Woningstichting Simpelveld invulling aan milieu- en energiebesparende maatregelen. Van alle woningen is de energetische toestand geïnventariseerd. In 2011 waren er 1.188 woningen (94%) gelabeld op basis van een EPA-advies en 76 woningen (6%) op basis van bouwjaar. De woningen zijn gemiddeld gewaardeerd met een label D. Ten opzichte van 2010 is er een behoorlijke toename van A-labels in het woningbezit van 3% van het totale bezit in 2010 naar 8% in 2011. Deze verbetering is voornamelijk gerealiseerd door de oplevering van de nieuwbouwcomplexen. In oktober 2008 heeft het ministerie van WWI, Aedes en de Woonbond in het Convenant Energiebesparing Corporatiesector afgesproken dat het woningwaarderingsstelsel (wws) in onderling overleg zou worden aangepast. Vanaf 1 juli 2011 is deze wijziging doorgevoerd en zijn de wwspunten voor verwarmingsinstallaties en warmte isolatie vervangen door een waardering van de energielabels. Deze wijziging heeft Woningstichting Simpelveld ook doorgevoerd in haar huurprijsbeleid. Overzicht energielabels 10%
2%
8% 8%
label A label B
19%
label C label D label E label F 37% 16%
Bij mutaties en planmatige renovaties wordt rekening gehouden met het verlagen van het energieverbruik en het verhogen van het wooncomfort. Bij beide ingrepen wordt standaard geïsoleerd, HR++ glas en HR-ketels geplaatst. Tevens wordt aandacht besteed aan de vermindering van de CO² uitstoot. Het beleid is om bij vervanging van grote collectieve verwarmingsinstallaties over te stappen op cascadeopstellingen. In 2011 werden 40 individuele HR-combiketels ,1 collectieve installatie (cascade opstelling) en 3 individuele C.V.-installaties geplaatst. Daar waar mogelijk wordt bij ingrepen en renovaties zo veel mogelijk met milieuvriendelijke en duurzame materialen gewerkt. Asbesthoudende materialen in vloerafdekking, schoorstenen of rioleringen worden verwijderd conform het Asbestbesluit bij renovatie of klachtenonderhoud. Met betrekking tot het opnieuw
21
label G
terugbrengen van de natuurlijke grondwaterinfiltratie werkt de woningstichting samen met de gemeente. Bij het nieuw gerealiseerde Wijkzorgcentrum is gebruik gemaakt van sedumdaken als bufferlocaties voor het regenwater. Vervolgens vloeit het overtollige regenwater via een gescheiden afwateringssysteem naar het open water. Bij de parkeerplaats in de Kloostertuin wordt het regenwater opgevangen in een buffervijfer en wordt het middels een ingenieus natuurlijk filtersysteem geloosd in de beek. Met betrekking tot de aandacht voor duurzaamheid onderschrijft Woningstichting Simpelveld de principes van het Convenant Duurzaam Bouwen (DuBo). Bij nieuwbouwprojecten wordt onderzocht of innovatieve energiebronnen en energiemaatregelen toepasbaar zijn. In het begin 2011 opgeleverde Wijkzorgcentrum Simpelveld zijn naast de conventionele maatregelen (HR+ ketels, isolatieglas, gescheiden HWA) in het kader van duurzaamheid en milieu de volgende maatregelen genomen: Wijkzorgcentrum Simpelveld Maatregel
Toepassing
Effect
Aardwarmtepomp
Intramurale woningen en dienstencentrum
VRF installatie
Eerstelijnszorgcentrum en dienstencentrum
WTW installatie
Zelfstandige zorgwoningen
Groene daken
Gehele complex
Duurzame energie/ minder CO² uitstoot Duurzame energie/ minder CO² uitstoot Minder energieverbruik/ minder CO² uitstoot Hemelwaterbuffering
Bij bestaande bouw wordt in toenemende mate gewerkt met energieprestatiecontracten van leveranciers, waarbij ook CO² reductie is gegarandeerd. Daar waar sprake is van onrendabele investeringen in maatschappelijk vastgoed of leefbaarheid, trachten wij altijd de van haar verwachte belangen en inspanningen op een zo goed en maatschappelijk verantwoorde wijze af te wegen.
3.6 Huurderswensen Woningstichting Simpelveld hanteert als uitgangspunt dat de huurder voldoende keuzevrijheid krijgt om de woning naar eigen inzicht en smaak in te richten. Het beleid ten aanzien van veranderingen welke huurders in hun woning willen aanbrengen, ofwel het Zelf Aangebrachte Voorzieningen beleid, verschaft duidelijkheid over welke aanpassingen zijn toegestaan, welke aanpassingen worden overgenomen en welke aanpassingen voor vergoeding in aanmerking komen voor gedane investeringen. In 2011 werden 91 nieuwe verzoeken ontvangen met betrekking tot de Zelf Aangebrachte Voorzieningen, waarvan 87 (96%) werden gehonoreerd. Voor 4 aanvragen werd vanwege technische argumenten op basis van vastgesteld beleid geen toestemming verleend. Bij renovatie van de keuken kunnen huurders hun wensen en voorkeuren uitspreken met betrekking tot de kleur van de keuken, keukenblad, handvaten en de kleur van het tegelwerk. Verder wordt de mogelijkheid geboden aan de huurders om ook hun kleurvoorkeur uit te spreken betreffende het tegelwerk in de badkamers en toiletten. In 2011 hebben 108 contractanten gebruik gemaakt van deze inspraak. De ervaringen welke zijn opgedaan met de keuzepakketten zijn zeer positief en zijn ook toegepast bij de nieuwbouwcomplexen. Geriefverbeteringen tenslotte worden op verzoek van de huurder aangebracht, waar een op de kostprijs gebaseerde huurverhoging tegenover staat. De geriefverbeteringen betreffen: aanleg van centrale verwarming, vervanging van cv-ketel door combiketel, het aanbrengen van isolerende beglazing, extra radiatoren en het aanbrengen van spouwmuurisolatie. In 2011 werd voor een bedrag van € 59.750,- (toename van 95% t.o.v. 2010) aan geriefverbeteringen opgedragen aan derden.
22
3.7 Verkoopbeleid Vanaf 2010 komen alle grondgebonden woningen in aanmerking voor verkoop aan de zittende huurder, met uitzondering van de complexgebonden woningen (appartementen) en de strategische locaties. Deze beleidswijziging had in 2010 een positief effect op de verkoop, namelijk in dat jaar zijn 10 woningen verkocht waarvan 8 aan de zittende huurders en 2 aan derden. In 2011 heeft deze ontwikkeling zich in absolute aantallen nagenoeg geëvenaard. In deze periode zijn 9 woningen verkocht waarvan 6 aan zittende huurders en 3 aan derden. De gemiddelde verkoopprijs is in 2011 met 18% gedaald ten opzichte van 2010 naar € 116.000,-. Verkopen
jaar
Verkochte vhe’s
Verkochte woningen
Verkocht aan huurders
Verkocht aan derden
Gemiddelde verkoopprijs per woning
2003
9
8
5
4
€ 110.187,-
2004
10
9
6
4
€ 100.722,-
2005
6
5
3
3
€ 119.810,-
2006
6
5
2
4
€ 112.810,-
2007
2
2
1
1
€ 119.750,-
2008
1
1
0
1
€ 122.500,-
2009
4
3
0
3
€ 119.833,-
2010
10
10
8
2
€ 141.190,-
2011
9
9
6
3
€ 116,000,-
De leegstaande verkoopwoningen zijn in 2011 op verschillende manieren onder de aandacht gebracht van potentiële kopers. Naast het publiceren van de woningen in het bewonersblad en bij de verkopende makelaar op haar website is in 2011 ook gebruik gemaakt van de website Thuis in Limburg en middels een raampresentatie bij het kantoor van de woningstichting.
23
4. Verhuur Het verhuren van woningen en het daarbij voeren van een sociaal en rechtvaardig toewijzingsbeleid is een van onze belangrijkste opgaven in het kader van onze doelstelling. Het aanbieden van kwalitatief goede woningen vormt hierbij het uitgangspunt. Woningstichting Simpelveld werkt continu aan de kwaliteit van haar woningen, waarbij wij in toenemende mate inspelen op de behoeften van de klant. We willen met onze adviezen en uitvoerende kwaliteiten continu bijdragen aan het welbevinden en de woonwensen van onze klant teneinde de verhuurbaarheid te optimaliseren.
4.1 Woningbezit In het kader van de vergrijzing binnen de regio Parkstad is sprake van een toenemende vraag naar seniorenwoningen. Van alle woningzoekenden die geregistreerd staan in Thuis in Limburg was ultimo 2011 bijna 26,1% ouder dan 55 jaar (bron Thuis in Limburg). Echter als men kijkt naar het aantal woningzoekenden die een optie hebben genomen op toekomstige vrijkomende seniorenwoningen (gemiddeld 63 kandidaten, waarvan 43 actieve kandidaten per seniorencomplex) dan kunnen wij stellen dat er nog steeds veel vraag is naar dit type woningen. Afgezet tegenover een woningvoorraad waarvan het merendeel uit niet-seniorenwoningen bestaat (70% niet-senioren woningen in Simpelveld en 81% in Bocholtz) is evident dat vraag en aanbod ver uit elkaar liggen. Vanwege deze ontwikkelingen heeft Woningstichting Simpelveld afgelopen jaren veel geïnvesteerd in het ontwikkelen van levensloopbestendige woningen en dit heeft ertoe geresulteerd dat in 2011 70 seniorenappartementen met lift toegevoegd konden worden aan de woningvoorraad. Door deze ontwikkelingen is het percentage ‘niet seniorenwoningen’ in de kern Simpelveld ten opzichte van 2010 met 6% procent gedaald. Woningstichting Simpelveld heeft naar aanleiding van de toenemende vraag naar seniorenwoningen in Parkstad, daarom reeds eerder besloten om in haar strategisch voorraadbeleid op te nemen dat nieuwbouw van woningen enkel plaatsvindt in de vorm van levensloopbestendige woningen. Deze woningen, appartementen of grondgebonden woningen kennen een volledig woonprogramma op een en dezelfde verdieping, waardoor in zo’n woning een volledige wooncarrière kan worden doorlopen.
Woningbezit Type woning
Simpelveld
Bocholtz
Totaal
Eengezinswoning Duplexwoning Appartement zonder lift (Senior)appartement met lift
323 44 245 234
214 42 59 56
537 86 304 290
Seniorenbungalow
31
16
47
Totaal
877
387
1.264
In 2011 bestond het woningbezit van de woningstichting voor 11% uit ‘goedkope’ woningen, 70% uit ‘betaalbare’ woningen, 14% uit ‘duur tot huurtoeslaggrens’ en 5% ‘duur boven de huurtoeslaggrens van € 652,52’. Ten opzichte van 2010 heeft er procentueel een behoorlijke verschuiving plaatsgevonden betreffende de huurprijsklassen echter dit komt voornamelijk door de toevoeging van de nieuwe appartementen. Eind 2011 was WSS mede-eigenaar van woningen in 3 verschillende Verenigingen van Eigenaren (VVE’s), te weten twee waarin WSS huurwoningen bezit en sprake is van een commerciële plint en 1 VVE waar naast een commerciële plint ook particuliere eigenaren lid zijn.
24
Tegenover de referentiegroep van het Centraal Fonds Volkshuisvesting 2010 heeft Woningstichting Simpelveld ongeveer 9% meer woningen in de categorie betaalbaar en 1% minder woningen in de categorie dure woningen. Woningen naar huurklasse 5%
11%
14% Goedkoop < € 361,66 Betaalbaar ≥ € 361,66 en < € 554,76 Duur tot huurtoeslaggrens ≥ € 554, 76 en < € 652,52 Duur boven huurtoeslaggrens ≥ € 652,52 70%
4.2 Toewijzingsbeleid Vanaf 1 maart 2011 biedt Woningstichting Simpelveld haar vrijkomende woningen aan via de regionale website Thuis in Limburg. Deze site is ontwikkeld door- en eigendom van een achttal corporaties uit Parkstad Limburg waaronder ook Woningstichting Simpelveld. Het voordeel voor de klant is dat men zich via deze site centraal kan inschrijven voor de gehele regio en de woningzoekende zich niet meer afzonderlijk bij elke corporatie apart hoeft te registreren. Daarnaast zijn in één oogopslag alle vrijkomende woningen van de verschillende corporaties zichtbaar voor de woningzoekende. De aanbiedende corporaties kunnen gebruik maken van verschillende toewijzingssytematieken waardoor de slaagkansen voor potentiele kandidaten behoorlijk kan toenemen. De verwachting is dat deze nieuwe manier van toewijzen een positieve invloed zal hebben op de verhuurbaarheid, aangezien er uit een groter woningzoekendenbestand kan worden geput. Bij het toewijzingsbeleid wordt gestreefd naar een evenwichtige verdeling van kansen voor woningzoekenden en wordt zoveel als mogelijk rekening gehouden met een redelijke verhouding tussen huur, inkomen en de bepalingen van de Wet op de huurtoeslag. Een transparante manier van toewijzen waarbij vraag en aanbod zoveel mogelijk op elkaar wordt afgestemd is de doelstelling. In het strategisch voorraadbeheer is een nadere uitwerking gegeven aan het doelgroepenbeleid, waarbij expliciet de (toekomstige) doelgroep voor een bepaald product of complex is benoemd. In het verslagjaar vond tot 1 maart 2011 de toewijzing van vrijkomende woningen of nieuwbouwwoningen nog plaats aan de hand van een inschrijfsysteem met puntenopbouw. Op basis van het opgebouwde puntenaantal en de aangegeven woonwensen vond uiteindelijk selectie van kandidaten plaats (distributiemodel). Zoals aangegeven is dit systeem begin 2011 verlaten omdat het woningaanbod in regionaal verband wordt aangeboden. Tenslotte is op 1 januari 2011 de tijdelijke regeling Diensten van Algemeen Economisch Belang (DAEB) toegelaten instellingen volkshuisvesting in werking getreden. Die regeling is een uitvloeisel van Europees algemeen verbindende voorschriften. Door de tijdelijke regeling stelt de rijksoverheid nieuwe normen voor de toewijzing van betaalbare huurwoningen van woningcorporaties. Van de woningen met een huurprijs tot € 652,52 (prijs per 1 januari 2011) moet minstens 90% aan huurders worden toegewezen met een inkomen tot € 33.614. Aan potentiële huurders met een hoger inkomen mag maximaal tien procent van de betaalbare huurwoningen worden toegedeeld. In 2011 zijn er 7 (4,5%) woningen niet passend toegewezen. Hiermee is voldaan aan de DAEB-richtlijnen zoals opgesteld door Europese commissie.
25
4.3 Woningtoewijzing In 2011 vonden 89 woningmutaties (gemiddelde mutatiegraad 7,0%) plaats t.o.v. 71 mutaties in 2010. Verder zijn er in dit verslagjaar ook 70 levensloopbestendige appartementen toegevoegd aan het woningbezit waarvan er in het betreffende verslagjaar 67 verhuurd zijn. Het totaal aantal verhuringen kwam daarmee uit op 156 (89 mutaties en 67 toewijzingen). Bij 58 van de 89 mutaties was sprake van een verhuring aan huishoudens welke voorheen niet bij de woningstichting een woning huurden. Bij de levensloopbestendige appartementen die toegevoegd zijn aan het woningbezit in het verslagjaar zijn 39 appartementen toegewezen aan mensen die voorheen geen huurders van de Woningstichting Simpelveld waren. In totaal heeft er in 2011 37,8% (59 van de 156 verhuringen) geleid tot doorstroming. De aan de verhuizing van zittende huurders ten grondslag liggende redenen waren als volgt: Verhuismotief
Aantal
Doorstroming naar seniorenwoning/zorgcentrum Doorstroming naar andere woning Woning te klein / te groot Overlijden Medisch / gezondheid Samenwonen/privéomstandigheden Aankoop woning Ontruiming/overlast Andere regio/omgeving Anders/onbekend
29 1 7 11 11 5 10 3 3 9
Totaal aantal mutaties
89
Bij 91 van de 156 toewijzingen (58%) werd de woning bij de eerste maal geaccepteerd, bij 28 toewijzingen (18%) de tweede maal, bij 16 woningen (10%) de derde maal en bij 21 woningen (13%) was sprake van vier of meer aanbiedingen. Het gemiddeld aantal aanbiedingen per woning bedroeg 2,5 ten opzichte van 2,3 in 2010. Van de in 2011 verhuurde woningen, vormden de appartementen het grootste aandeel, namelijk 78%. 56% (87 vhe’s) van het totaal aantal verhuurde woningen waren appartementen met lift (inclusief nieuwbouw) en 22% appartementen zonder lift (35 vhe’s). Verhuring naar woningtype 14%
Eengezinswoning Appartement zonder lift 22%
Duplexwoning
56%
Seniorenbungalow
3% 5%
26
Voor wat betreft de woningtoewijzing naar gezinsgrootte en inkomen werden in het verslagjaar 81 woningen (52%) toegewezen aan eenpersoonshuishoudens, 68 woningen (44%) toegewezen aan tweepersoonshuishoudens en 7 woningen (4%) aan drie- en meerpersoonshuishoudens. Uiteindelijk werden 110 woningen (71% van alle toegewezen woningen) passend toegewezen, dit wil zeggen conform de criteria van de Wet op de huurtoeslag verhuurd. Opgemerkt dient te worden dat Woningstichting Simpelveld tot 1 maart 2011 van het verslagjaar een distributiemodel hanteerde en toewijzing plaatsvond op basis van opgebouwde punten en vanaf 1 maart 2011 de toewijzing plaatsvond middels de website Thuis in Limburg waarbij de toewijzing voornamelijk plaatsvond op basis van inschrijfduur en niet enkel (in beide toewijzingsmodellen) op inkomensgrenzen. Tevens opereert de corporatie in een krimpende markt met een beperkt aantal woningzoekenden. Over een langere periode bezien (2007-2010) bedraagt het aandeel passend toegewezen woningen 84,0% tegenover gemiddeld 89% landelijk en 88% van de referentiegroep uit de rapportage van het Centraal Fonds Volkshuisvesting (verslagjaar 2010). Verhuringen naar huishouden, inkomen, leeftijd en huurprijs 2011 Aantal eenpersoonshuishoudens Leeftijd < 23 jaar < 65 jaar > 65 jaar
Inkomen ≤ € 21.625 > € 21.625 ≤ € 21.625 > € 21.625 ≤ € 20.325 > € 20.325
Huur < € 361,66 1
Tussen € 361,66 en € 517,64 3
Huur > € 517,64
8 2
13 12 3 1
7 3 16 12
Huur < € 361,66 1
Tussen € 361,66 en € 517,64 1
Huur > € 517,64
1
9 1 1
7 10 13 24
Tussen € 361,66 en € 554,76
Huur > € 554,76
2 2
1 2
Aantal tweepersoonshuishoudens Leeftijd < 23 jaar < 65 jaar > 65 jaar
Inkomen ≤ € 29.350 > € 29.350 ≤ € 29.350 > € 29.350 ≤ € 27.750 > € 27.750
Aantal drie- en meerpersoonhuishoudens Leeftijd < 23 jaar < 65 jaar > 65 jaar
Inkomen ≤ € 29.350 > € 29.350 ≤ € 29.350 > € 29.350 ≤ € 27.750 > € 27.750
Huur < € 361,66
4.4 Woningzoekenden Met ingang van 1 maart 2011 vindt de woningtoewijzing plaats via de website Thuis in Limburg. Woningzoekenden die in aanmerking willen komen voor een vrijkomende huurwoning van Woningstichting Simpelveld dienen zich in te schrijven via deze website. De woningzoekenden die vóór 1 maart 2011 reeds ingeschreven stonden bij Woningstichting Simpelveld zijn per brief benaderd om hun inschrijving over te laten zetten naar het nieuwe woningzoekendenbestand van
27
Thuis in Limburg, daarbij rekening houdend met de opgebouwde rechten van de betreffende woningzoekenden. Ultimo december 2011 waren via de website 31.440 woningzoekenden geregistreerd. 10% (3.165 personen) hebben in hun zoekprofiel ook opgenomen dat ze geïnformeerd willen worden indien een woning vrijkomt in de gemeente Simpelveld. Medio 2012 zal een managementinformatiesysteem worden opgeleverd aan de deelnemende woningcorporatie. Via dit systeem kunnen analyses worden gemaakt van relevante gegevens waaronder zoekprofielen en voorkeuren van woningzoekenden, verhuisbewegingen, toewijzingsinformatie etc. Woningzoekenden naar doelgroep 2007
2008
2009
2010
2011-02-28
2011 (TIL)
9
23
12
24
20
3.467
Doorstromers
114
131
141
197
190
19.764
Senioren (> 55 jaar)
274
318
319
345
348
8.209
Totaal
397
472
482
566
558
31.440
Starters (<23 jaar)
In 2011 zijn er door Woningstichting Simpelveld middels de website Thuis in Limburg 87 woningen aangeboden. 63 woningen zijn aangeboden middels het aanbodmodel, 16 via de bemiddelingsmodule, 1 woning via de module direct te huur en 7 woningen zijn aangeboden via de optiemodule. Op de 62 woningen die zijn aangeboden via het aanbodmodel hebben in totaal 1.024 woningzoekenden in het verslagjaar gereageerd. Van deze 87 woningen zijn 39 woningen toegewezen aan inwoners uit de kern Simpelveld en 27 uit de kern Bocholtz. Verder kon men in het verslagjaar bij 13 seniorencomplexen van de woningstichting een optie nemen op toekomstig vrijkomende levensloopbestendige appartementen. In totaal zijn er in het verslagjaar 819 opties genomen op de 13 appartementencomplexen waarvan 68% van dit kandidaten aangeeft dat men actief wil reageren op vrijkomende woningen. Gemiddeld betekent dit 63 optiekandidaten per seniorencomplex.
4.5 Bijzondere doelgroepen Woningstichting Simpelveld stelt zich als Toegelaten Instelling ten doel zorg te dragen voor het bieden van passende huisvesting voor (in het bijzonder) haar primaire doelgroepen, die zelfstandig, niet of nauwelijks in eigen woonruimte kunnen voorzien. In de prestatieafspraken met de gemeente is het huisvesten van personen, welke in een kwetsbare of bijzondere positie verkeren als gezamenlijke verantwoordelijkheid benoemd. Uitgangspunt hierbij is dat de kernvoorraad groot genoeg moet blijven om de bijzondere doelgroepen te huisvesten. Onderstaand wordt ingegaan op de ontwikkelingen ten aanzien van de bijzondere doelgroepen van beleid.
28
Senioren Vanwege de vergrijzingsproblematiek waarmee onze regio vooruitloopt op de landelijke tendens is er een grote vraag naar seniorenwoningen. Al eerder is geconstateerd dat er een grote discrepantie is tussen vraag en aanbod van seniorenwoningen. Woningstichting Simpelveld heeft haar nieuwbouwbeleid aangepast in die zin dat enkel nog levensloopbestendige woningen worden gebouwd. Voor de ouder wordende zittende huurder welke graag in zijn eigen omgeving wenst te blijven wonen, trachten wij daar waar mogelijk de bestaande woningvoorraad aan te passen. Het betreffen dan bijvoorbeeld maatregelen zoals het opplussen van galerijen, het toevoegen van scootmobiel-ruimtes en het automatiseren van de toegangsdeuren. Anderzijds wordt met zorgaanbieders samengewerkt om senioren in staat te stellen zo lang mogelijk zelfstandig te blijven wonen. In het verslagjaar vonden 94 mutaties en/of toewijzingen (60%) plaats in het segment van de seniorenwoningen. Dit hoge aantal is in het verslagjaar vooral bereikt door de oplevering en de daaraan gekoppelde toewijzingen van de 40 appartementen in het Wijkzorgcentrum Simpelveld en 30 appartementen in het Centrumplan. Ondanks de toevoeging van 70 levensloopbestendige appartementen aan de woningvoorraad van de woningstichting blijft het percentage seniorenwoningen (levensloopbestendige woningen) met 26,7% ten opzichte van de totale woningvoorraad van WSS nog steeds onder het referentie-aandeel van 32,2% uit de benchmarkvergelijk van het CFV over het jaar 2011 . Starters Een typisch verschijnsel binnen de Parkstadregio is de gelijktijdige vergrijzing én ontgroening. Uit zowel het aantal ingeschreven woningzoekenden als ook uit het aantal aan jongeren toegewezen woningen, kan worden geconcludeerd dat het aantal starters in onze regio zeer klein is. De interesse voor koopwoningen is in onze regio bij starters ook zeer klein. Vanwege de leefbaarheid zal in samenwerking met de gemeente en Impuls de problematiek van wegtrekkende jongeren nader worden bezien. Woningstichting Simpelveld heeft als doelstelling te achterhalen waarom er zo weinig interesse van starters is. Is de reden dat starters bewust niet willen huren, geen interesse hebben in goedkope koopwoningen of dat ze überhaupt niet in de regio willen blijven wonen? In 2011 werden 6 woningen aan starters toegewezen. Urgenten Eind 2009 is het urgentiebeleid ten aanzien van medische urgenties geactualiseerd, waarbij een verhuisprimaat van het WMO-loket van de Gemeente Simpelveld het uitgangspunt is. Met deze manier van urgentiebepaling is in tegenstelling tot de voorheen onder andere gehanteerde GGDindicatie een objectieve maatstaf geïntroduceerd waaraan voor de cliënt geen extra kosten zijn verbonden. In het geval van een verhuisprimaat via het WMO-loket zal de woningstichting trachten om binnen een termijn van maximaal 6 maanden een geschikte woning toe te wijzen aan de betreffende kandidaat. De huurder dient de aangeboden woning dan wel te accepteren, anders vervalt de urgentie. In 2011 zijn 9 woningen (5,8% van het totaal aantal toewijzingen in 2011) toegewezen aan huishoudens die als medisch urgent stonden ingeschreven. Dit betroffen voornamelijk verhuizingen naar de levensloopbestendige woningen in de nieuwbouw. ZMP-ers In het kader van het bieden van een (tweede) kans voor mensen welke om diverse redenen buiten de maatschappij zijn geraakt, wordt samengewerkt met derden, waaronder het meldpunt zeer moeilijk plaatsbaren (ZMP) van Rimo. Doel van de samenwerking is om (ex-)verslaafden, exgedetineerden, (ex-)psychiatrische patiënten, een (tweede) kans te bieden op een zelfstandige
29
woningcarrière onder begeleiding. In 2011 heeft in dit kader 1 toewijzing plaatsgevonden middels een driepartijencontract met het meldpunt ZMP. Verder heeft Woningstichting Simpelveld 1 zittende huurder in 2011 aangemeld bij Rimo. Statushouders De gemeente heeft een taakstelling voor het huisvesten van asielzoekers en verblijfsgerechtigden (statushouders). Met betrekking tot de taakstelling van huisvesting van reguliere statushouders moesten in 2011 in totaal 19 kandidaten gehuisvest worden, bestaande uit 12 kandidaten die in 2010 nog niet gehuisvest waren en 7 nieuwe kandidaten die in 2011 als taakstelling erbij kwamen. Mede door een intensieve samenwerking met de gemeente Simpelveld, COA en Vluchtelingenwerk Nederland zijn er in 2011 21 personen gehuisvest. Dit heeft ertoe geleid dat er op 31 december 2011 een voorsprong gecreëerd is van 2 personen. Hiermee is in 2011 geheel voldaan aan de taakstelling zoals opgelegd door het Ministerie van Binnenlandse Zaken en Koninkrijksrelaties aan de gemeente Simpelveld.
4.6 Huurbeleid Het huurbeleid van Woningstichting Simpelveld is verankerd in het strategisch voorraadbeleid (SVB). Uitgangspunt van dit beleid is dat voor kwalitatief vergelijkbare woningen eenzelfde huurprijs moet gelden. De kwaliteit van de woning, gemeten aan de punten uit het Woningwaarderingsstelsel (wws) is hiervoor de basis. Op basis hiervan en op basis van de marktpositie is voor alle complexen de streefhuur als percentage van de maximaal redelijke huurprijs bepaald. Deze streefhuur is het beleidskader voor het lange termijn huurbeleid. Bij mutatie vindt harmonisatie ineens plaats, eventueel in combinatie met een renovatie. Woningstichting Simpelveld heeft de huurverhoging voor 2011 vastgesteld op het van rijkswege gemaximeerde inflatiepercentage van 1,3%. Voor de toekomstige jaren is sprake van een volledig inflatievolgend huurbeleid. De mogelijkheid tot differentiatie is daarmee, zonder de corporatie in financiële zin tekort te doen, uitgesloten. Dit omdat de maximale huurstijging per woning eveneens gelijk is aan de inflatie en de differentiatieruimte boven het inflatiepercentage niet meer kan worden benut op woning- en complexniveau. Vanwege dit gegeven en vanuit financieel oogpunt is in 2011 gekozen om de maximale huurverhoging voor alle complexen door te voeren, met uitzondering van de in 2011 opgeleverde nieuwbouwappartementen (complex 45 Kloosterstraat 67 t/m 129 en complex 46 Puntelstraat 1a t/m 1h). Huurverhogingspercentage 3,0% 2,5% 2,5% 2,0% 1,6% 1,5%
1,2%
1,1%
1,3%
1,0% 0,5% 0,0% 2007
2008
2009
30
2010
2011
De bovengenoemde maximale huurverhoging is uitsluitend wettelijk vastgesteld voor de huurwoningen met een huurprijssom onder de liberaliseringsgrens. Per 1 januari 2011 is deze grens vastgesteld op € 652,52. Woningstichting Simpelveld bezat in het verslagjaar 38 woningen boven deze grens, echter besloten is om ten aanzien van deze woningen vooralsnog geen afwijkend beleid op te stellen. Er is naar aanleiding van de aanzegging van de huurverhoging over 2011 één bezwaarschrift ontvangen. Dit bezwaar is door de huurcommissie niet-ontvankelijk verklaard.
4.7 Woonfraude Woningstichting Simpelveld hanteert heldere, transparante en rechtvaardige normen met betrekking tot de woonruimteverdeling. Het omzeilen van het woonruimteverdelingsysteem door derden wordt niet geaccepteerd. Er wordt, indien woonfraude wordt waargenomen, direct actie ondernomen daar deze fraude grote gevolgen kan hebben voor de leefbaarheid. Woningstichting Simpelveld heeft een aantal preventieve maatregelen genomen ter voorkoming van woonfraude. Allereerst wordt er op gezette tijden, middels het bewonersblad en via de website van de woningstichting gecommuniceerd over het woonruimteverdelingsysteem. Verder zijn in de huurcontracten bepalingen opgenomen waarin duidelijk omschreven staat dat onderhuur en doorverhuren uitgesloten zijn, tenzij er toestemming verkregen is van de verhuurder. In 2011 was er één medewerker van de afdeling Woondiensten belast met het aandachtsgebied ‘overlastzaken’. Binnen haar takenpakket is woonfraude een aandachtspunt. Indien meldingen ontvangen worden van derden inzake woonfraude, worden deze geverifieerd door de betreffende medewerker. Een huisbezoek kan onderdeel uitmaken van het onderzoek, evenals het bespreekbaar maken van deze melding in het ‘overlastteam’. Het overlastteam is een periodiek overlegorgaan met als taak ervaringen uit te wisselen (binnen de wettelijke kaders) betreffende overlastzaken (waaronder woonfraude) die spelen binnen de Gemeente Simpelveld. Aan het ‘overlastteam’ nemen naast de woningstichting ook diverse overlegpartners deel zoals politie, gemeente en maatschappelijk werk. Indien woonfraude geconstateerd wordt, zal de contractant middels een gesprek op de hoogte worden gesteld van de mogelijke gevolgen indien de situatie niet per direct opgeheven wordt. De conclusies en afspraken naar aanleiding van het bovengenoemde gesprek, zullen ook schriftelijk worden vastgelegd en verzonden naar de contractant. Blijkt vervolgens dat afspraken niet worden nagekomen, zal de zaak onmiddellijk uit handen worden gegeven aan een jurist met als doel de ongewenste situatie te beëindigen en het huurcontract te ontbinden. In 2011 zijn er geen procedures gestart tegen huurders i.v.m. woonfraude.
4.8 Huurtoeslag Sinds de invoering van de huurtoeslag en de uitvoering van deze regeling ondergebracht bij de Belastingdienst beschikt Woningstichting Simpelveld voor haar huurders over een Huurtoeslag Informatie Punt (HIP). Bij het HIP kunnen huurders geholpen worden bij het aanvragen van huurtoeslag en/of informatie ontvangen betreffende deze toeslag. Verder biedt Woningstichting Simpelveld haar huurders de mogelijkheid van zogenaamd geclusterde betaling (inning van huurtoeslaggelden door de woningcorporatie met directe verrekening in de vorm van huurvermindering). Ten aanzien van de geclusterde betaling kan geconstateerd worden dat steeds minder huurders hiervan gebruik maken; ten opzichte van 2006 is het aantal teruggelopen met 35%.
31
Tenslotte heeft de Belastingdienst bepaald dat vanaf 2012 zij geen gebruik meer zullen maken van de zogenaamde HIP. Woningstichting Simpelveld zal in 2012 zich beraden of zij op een andere wijze haar huurders zal blijven informeren indien deze vragen hebben over huurtoeslag. Huurtoeslag WSS¹ 2006
2007
2008
2009
2010
2011
336
321
288
265
238
220
Percentage huurtoeslag t.o.v. totale bezit
27,3%
26,2%
23,6%
21,8%
19,8%
17,4%
Gemiddelde huurtoeslag per maand
€ 169
€ 172
€ 179
€ 185
€ 195
€ 191
Aantal huurders met huurtoeslag
¹tabelgegevens betreffen uitsluitend huurtoeslag middels geclusterde betaling
4.9 Huurbetaling en incasso Met betrekking tot huurachterstand wordt een actief beleid gevoerd. Dit beleid is erop gericht de huurders op hun verantwoordelijkheid te wijzen. Met huurders welke een huurachterstand hebben, worden regelmatig gesprekken gevoerd en worden in dit proces continu begeleid. Regelmatig worden huurders met een achterstand in de gelegenheid gesteld via een betalingsregeling hun achterstand weg te werken. Getracht wordt o.a. op deze wijze incassokosten te voorkomen. Voorts wordt overleg gepleegd met maatschappelijk werk, de sociale dienst en de kredietbank. Ondanks deze intensieve acties blijkt dat de huurachterstanden in een aantal gevallen toch slechts met zeer veel moeite teruggedrongen kunnen worden. In 2011 zijn als gevolg van betalingsachterstanden 4 juridische procedures gestart. Hiervan hebben er 2 geleid tot een definitieve betalingsregeling met daaraan gekoppeld de voorwaarde dat ontruiming volgt indien de regeling niet adequaat wordt nagekomen. De twee andere procedures zijn in het verslagjaar nog niet afgerond. Ultimo 2011 hadden 93 huurders (63 in 2010) een huurachterstand van in totaal € 38.341,(€ 26.039,- in 2010). Van de totale huurachterstand wordt 90% (89% in 2010) veroorzaakt door achterstanden van maximaal 2 maanden. Een deel van de huurachterstand, te weten € 20.227,- per 31 december 2011 heeft betrekking op nog te vorderen huren van vertrokken huurders. Eind 2011 is een als oninbaar aangemerkte post van € 8.345,23 afgeboekt, zijnde overige vorderingen van vertrokken huurders € 7.545,25 en € 799,98 van een zittende huurder in verband met beëindiging Wet Schuldsanering Natuurlijke Personen (WSNP). Termijn huurachterstand
Aantal huurders
Percentage huurders
Bedrag huurachterstand
< 1 mnd 1-2 mnd 2-3 mnd >3 mnd Totaal 2011:
73 11 7 2 93
78,5 11,8 7,5 2,2 100
€ 18.353 € 8.589 € 9.191 € 2.208 € 38.341
Aandeel in totale achterstand (%) 47,9 22,4 24 5,7 100
Huurachterstandpercentage t.o.v. jaarhuur 0,22 0,10 0,11 0,03 0,46
Alhoewel het huurachterstandspercentage ten opzichte van de bruto jaarhuur met 0,10% is opgelopen ten opzichte van 2010 kan nog steeds geconcludeerd worden dat de huidige huurachterstand (0,46%) bijzonder laag is. Ook ten opzichte van een gemiddelde huurachterstand van 0,9% bij de referentiegroep in 2010 uit de rapportage van het Centraal Fonds Volkshuisvesting (CFV) is sprake van een goede prestatie.
32
Huurachterstanden Huurachterstand ¹ Referentiegroep CFV ¹
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
2010
2011
1,31%
1,00%
1,00%
0,82%
0,82%
0,60%
0,40%
0,34%
0,36%
0,46%
-
-
-
1,40%
1,00%
1,30%
0,90%
1,1%
0,9%
n.n.b.
1
Uitgedrukt in % van de jaarhuur
4.10 Leegstand Het percentage huurderving door leegstand bedroeg in het verslagjaar 3,2% van de jaarhuur. Het merendeel van de leegstand, circa 77% ofwel 2,5 % van de jaarhuur, is toe te wijzen aan leegstand in het kader van Strategisch voorraadbeheer en leegstand in verband met verkoop. De reguliere leegstand: te weten leegstand in verband met werkzaamheden en leegstand in verband met verhuurbaarheid bedroeg 0,7% van de jaarhuur. Ten opzichte van de gemiddelde leegstand van 1,70% bij de referentiegroep in 2010 uit de rapportage van het Centraal Fonds is de totale huurderving relatief hoog, maar verklaarbaar. In 2011 waren er veel verhuisbewegingen (156) binnen het bezit van Woningstichting Simpelveld. De leegstand door verhuurbaarheid is onder andere toegenomen omdat op sommige momenten gelijktijd vergelijkbare woningen in één en dezelfde straat aangeboden werden via Thuis in Limburg. Hierdoor zijn er momenten geweest dat er geen (of geen geschikte) kandidaten voor bepaalde ‘oudere’ seniorenwoningen waren. Daarnaast is de leegstand uit hoofde van het strategisch voorraadbeheer verder toegenomen omdat er momenteel een aantal woningcomplexen leeggemaakt worden als gevolg van de krimpopgave en de daaraan gekoppelde herstructureringsopgave. Huurderving door leegstand Huurderving¹ Referentiegroep CFV
¹
2004
2005
2006
2007
2008
2009
2010
2011
0,54%
0,65%
1,24%
1,15%
1,19%
1,47%
1,96%
3,20%
-
0,80%
1,70%
1,70%
1,70%
1,30%
1,70%
n.n.b.
1
33
Uitgedrukt in % van de jaarhuur
5. Maatschappelijke betrokkenheid Als woningcorporatie staan we steeds dichter bij de maatschappij en samenleving. De primaire taakstelling is de afgelopen jaren verbreed. Dit komt onder andere tot uiting in ons beleid, overleg met belanghouders, prestatieafspraken met de gemeente en aanpak van de leefbaarheid. Woningstichting Simpelveld wil haar betrokkenheid richting belanghouders uitbouwen door te luisteren naar de meningen van haar belanghouders, op een open en transparante wijze verantwoording af te leggen en zoveel mogelijk zaken in partnership op te pakken.
5.1 Belanghouders In het activiteitenplan 2009-2013, welk voortvloeit uit het kaderplan, zijn onder andere het betrekken van bewoners en stakeholders bij het beleid en het aangaan van partnerships met belanghouders geagendeerd als doelstellingen voor de komende jaren. Woningstichting Simpelveld onderkent een viertal soort belanghouders, welke zijn geclassificeerd naar de mate van belang voor de woningstichting en anderzijds naar de mate welke invloed zij kunnen uitoefenen op ons beleid. Woningstichting Simpelveld ziet al haar belanghouders als belangrijke partners, waarmee in diverse overlegorganen contact mee wordt onderhouden. De intensiteit en frequentie van de contacten zijn verschillend en kunnen afhankelijk zijn van het specifieke onderwerp van beleid. Periodiek leggen wij op diverse manieren verantwoording af over het gevoerde beleid, onder andere door het organiseren van stakeholdersdagen.
5.2 Huurders Voor Woningstichting Simpelveld is participatie van de huurders in het beleidsvormend proces een belangrijk uitgangspunt. Via regelmatig overleg met de huurders(vertegenwoordiging), kan een structurele betrokkenheid bij het beleid en het beheer worden bewerkstelligd. In 2011 vond overleg plaats met diverse complex- en buurtcommissies. In deze overleggen werd gesproken met bewoners over de realisatie van plannen op of nabij hun complex of over leefbaarheidsinitiatieven. Het formele huurdersoverleg vond plaats met de bewonersraad. Met deze groep belanghouders is een samenwerkingsovereenkomst aangegaan, waarin geregeld is op welke wijze informatie en advies wordt uitgewisseld. In het verslagjaar vonden 3 overlegvergaderingen plaats tussen de voltallige bewonersraad en vanuit de woningcorporatie de directeur-bestuurder en de beleidsmedewerker.
34
In 2011 werden in de overlegvergaderingen onder andere de volgende onderwerpen behandeld: visitatierapport; volkshuisvestingsverslag 2010; huurbeleid per 1 juli 2011; afschaffing waarborgsommen; aanpassing doelgroepenbeleid; streefhurenbeleid; stakeholderdag 2011; prestatieafspraken met gemeente; activiteitenoverzicht 2012; beleid leegstaande verkooppanden; governancecode; beleid inwoning en medehuurderschap; beleid trouwe huurders; projectontwikkeling; onderhoudsbegroting 2012; woonmarketingmodel; leefbaarheid: diverse complexgerelateerde onderwerpen. Aan het einde van het verslagjaar kende de Bewonersraad de volgende samenstelling: Leden bewonersraad Naam
Functie
Dhr. J .Franken Mw. H. Starmans
Voorzitter Secretaris
Mw. E. Ploemen
Penningmeester
Dhr. H. Schöller
Lid
Dhr. D. Van Alphen Dhr. W. Moison
Lid Lid
Mw. R. Brouwers
Lid
Dhr. J. Kleijnen
Lid
Dhr. J. Meessen
Lid
Namens de Bewonersraad zijn 2 personen afgevaardigd in de Raad van Commissarissen, te weten de heren P. Andriolo en de heer M. Frijns.
5.3 Gemeente De prestatieafspraken vormen het kader waarbinnen gemeente en woningstichting gezamenlijk werken aan de lokale volkshuisvestelijke opgave. Met de onderlinge afspraken zijn de rollen, bevoegdheden en verantwoordelijkheden van beide partners voor de komende jaren concreet vastgesteld. De gemaakte afspraken betreffen onder andere de ontwikkeling van de woningvoorraad binnen de gemeente en de wijze waarop partijen omgaan met het verhuren van de woningen en het huurbeleid. Verder zijn afspraken gemaakt over leefbaarheid
35
en het kwaliteitsbeleid ten aanzien van onderhoud, herstructurering en nieuwbouw. Vanwege de sterke vergrijzing in de regio neemt de paragraaf wonen, welzijn en zorg een belangrijke plaats in binnen het afsprakenkader. Om in te spelen op de vergrijzing, ligt hierbij de nadruk op de ontwikkeling van een samenhangend aanbod van woon-, zorg- en welzijnsdiensten. In 2010 is een begin gemaakt met het formuleren van nieuwe prestatieafspraken voor de periode 2011 t/m 2014. Op 21 november 2011 zijn deze afspraken officieel getekend. Geconcludeerd werd dat nagenoeg alle plannen en projecten uit de voorgaande afsprakenperiode 2008 t/m 2010 naar volle tevredenheid waren gerealiseerd. Met de nieuw gemaakte prestatieafspraken ligt er een nieuwe uitdaging voor de komende jaren. Onderstaand is de projecten- en doelstellingenbijlage behorende bij de prestatieafspraken 2011 t/m 2014 weergegeven. Prestatieafspraken Gemeente 2011 t/m 2014 Onderwerp
Gemeente
WSS
Stand ultimo 2011
Rode Put
Medewerking Aanleg openbare ruimte
Planvoorbereiding
Centrumplan Simpelveld
Inbreng gronden Planbegeleiding Bijdrage marktwoningen
Gasthof Bocholtz
Medewerking Sloop bestaande panden Intentieovereenkomst Subsidie aanvragen Gezamenlijke communicatie
Herstructurering
Plan van aanpak Gezamenlijk opstellen herstructureringsplan en uitvoeringsprogramma Rol gemeente: herinrichting en overname openbaar gebied medewerking bouw en verkoopplannen Gezamenlijke communicatie
Realisatie nieuwbouw Investering en onrendabele top Inbreng gronden Afname 36 woningen Achtervang 8 woningen Bijdrage in infrastructuur ad € 1 mln. Onrendabele top Realisatie nieuwbouw Sloop aangekochte panden Investering en onrendabele top Realisatie parkeren Gezamenlijke communicatie Betalen planschade Gezamenlijk opstellen herstructureringsplan en uitvoeringsprogramma Rol WSS: Sloop en herstructurering sociale woningbouw Onrendabele top nieuwbouwwoningen Gezamenlijke communicatie
Winkelvoorzieningen
Streven naar behoud leefbaarheid en winkelvoorzieningen Investering en exploitatie Planschade kosten Investering en exploitatie Planschadekosten Investering en exploitatie
Gehele planperiode van toepassing
Gymzaal Dr Ottenstr 46 Huisartsenpraktijk Dr Ottenstr 48 Kanthuis
Streven naar behoud leefbaarheid en winkelvoorzieningen Medewerking bestemmingsplanwijziging Medewerking herbestemming Medewerking herbestemming Toetsen herbestemming
Pand zal in 2012 in de verkoop worden gedaan
Parkeerterrein Sterflat
Verkoop aan WSS
Onderzoek herbestemming Planschadekosten Investering en exploitatie
Puntelstraat 1
36
Afgerond Afgenomen 22 woningen Afgenomen 8 woningen Gerealiseerd Gerealiseerd Eind 2011 is een nieuw plan van 10 levensloopbestendige woningen (voorheen 17 woningen) bij de gemeente ingediend.
Procesaanpak is eind 2011 door de gemeente opgesteld
Aanvraag bestemmingsplanwijziging in 2011 ingediend In voorbereiding Gerealiseerd in 2011
Overeenstemming verkoop; transport in 2012
Prestatieafspraken Gemeente 2011 t/m 2014 (vervolg) Onderwerp
Gemeente
WSS
Stand ultimo 2011
Diverse grondposities Kopen/verkopen
Voorwaarden koop en verkoop opstellen Intentie overdracht Afronden subsidietrajecten Bijdrage in planschadekosten Invulling grand-café Afhandeling infrastructuur
Voorwaarden koop en verkoop opstellen Intentie overdracht Onrendabele top Betalen planschade kosten Afronden subsidie- en infrastructuur Bestemmingsonderzoek Vigerend herstucturerings plan volgen Planschadekosten Legeskosten revolverend inzetten Exploitatie woon-zorg complexen Mogelijke realisatie nieuwbouw Uitvoering WMO convenant Uitvoering verkoopplannen Verkoopkosten Opstellen afsprakenkader Huurdervingmonitoren Partnership gemeente Actief aanbieden woningen
Onderhandelingen in 2011 opgestart
Eerste aanzet besproken in stakeholdersbijeenkomst van gemeente en stakeholdersbijeenkomst van WSS Gerealiseerd in 2011
Wijkzorgcentrum
Grachtstraat 2
Legeskostenfonds Wonen, Welzijn, zorg
Beoordelen plannen Plan passend binnen herstucturering positief benaderen Legeskosten revolverend inzetten Uitvoering WMO convenant Bijdrage leefbaarheid Nieuwe plannen toetsen
Verkoop woningen
Intentie om medewerking te verlenen aan verkoopopgave
Statushouders/ genodigden
Opstellen afsprakenkader Financiële ondersteuning Leegstandsbijdrage aanvragen Partnership met WSS
Starters/ jongeren
Streven naar behoud jongeren in gemeente Onderzoek naar mogelijke maatregelen; mogelijk financiële ondersteuning Bijdrage van 50 % van de installatiekosten
Streven naar behoud jongeren in gemeente Onderzoek naar mogelijke maatregelen
Faciliteren aanleg pinautomaat Afspraken maken met VVE
Faciliteren aanleg pinautomaat Afspraken maken met VVE Gezamenlijk huisvestingsbeleid formuleren voor ex-woonwagenbewoners
Brandmelders plaatsen in alle portieketagewoningen Pinautomaat in kern Bocholtz
Woonwagenlocatie
Renovatie locatie Gezamenlijk huisvestingsbeleid formuleren voor ex-woonwagenbewoners
Bijdrage van 50 % van de installatiekosten
Gerealiseerd en opgeleverd begin 2011 Planschade kosten ad. € 34.657 in 2010 en 2011 betaald aan bezwaarmakers Besloten is deze locatie tijdelijk te gaan verhuren. In 2011 is deze verhuurd en zijn er tevens parkeerplaatsen gerealiseerd Gehele planperiode van toepassing Gehele planperiode van toepassing
9 woningen verkocht in 2011
In 2011 in totaal 21 personen gehuisvest door Woningstichting Simpelveld t.o.v. gemeentelijke taakstelling van 19 personen
Begin 2012 afgerond
Staat voor de periode 2012-2014 in de prestatieafspraken
Het structureel overleg tussen gemeente en woningcorporatie wordt vormgegeven door het bestuurlijk overleg dat om de maand plaatsvindt. Bij dit overleg is de bestuurder van gemeentewege (wethouder Volkshuisvesting), de bestuurder van de corporatie en de beleidsmedewerkers van beide organisaties aanwezig. In dit overleg worden de gezamenlijke projecten en actuele problematieken besproken en wordt de voortgang van de prestatieafspraken gemonitord. In de maanden tussen het bestuurlijk overleg vindt eveneens om de maand ambtelijk overleg plaats en wordt het bestuurlijk overleg voorbereid. Belangrijke onderwerpen van beide overleggen in 2011 betroffen de nieuwbouwprojecten, leefbaarheid en de nieuwe prestatieafspraken. Een à tweemaal per jaar vindt in breder verband overleg plaats met het gehele college en een afvaardiging van bestuur en Raad van
37
Commissarissen van Woningstichting Simpelveld. In 2011 vonden een tweetal overlegvergaderingen plaats welke met name waren gericht op de diverse in ontwikkeling zijnde projecten en de nieuw op te stellen prestatieafspraken voor de periode 2011 t/m 2014.
5.4 Maatschappelijke partners Zorg- en welzijnspartijen Het overleg tussen corporatiedirectie en de directies van de Zorg- en Welzijnspartners vindt jaarlijks collectief plaats in het kader van het gezamenlijk tussen gemeente, woningcorporaties en zorg en welzijnsaanbieders getekende convenant Wonen-Welzijn-Zorg. In dit convenant zijn prestatieafspraken gemaakt omtrent de dienstverlening in het kader van zorg en welzijn en het door de corporatie te leveren zorgvastgoed en zorgwoningen. In het verslagjaar vond daarnaast onder andere op directie- of managementteamniveau bilateraal overleg plaats met de Zorgpartijen Meander, Koraalgroep, Impuls, Gehandicaptenplatform Simpelveld, eerstelijnszorg Bocholtz en Simpelveld en maatschappelijk werk. In deze besprekingen vond onder andere afstemming plaats van het beleid omtrent nieuwbouwprojecten en beheer van bestaande complexen. Een onderdeel van het convenant Welzijn-Wonen-Zorg is het uitvoeringsprogramma 2005-2015. De stand van zaken met betrekking tot de prestatieafspraken direct gerelateerd aan de fysieke investeringen in de woningvoorraad en de leefbaarheid is onderstaand weergegeven: Prestatieafspraken Zorg- en welzijnspartners 2005-2015 Onderwerp
Omschrijving
Stand ultimo 2011
Wijkzorgcentrum
Realisatie van een wijkzorgcentrum in Simpelveld. Een woonzorgzone, met naast diverse woonvormen een groot scala aan zorg- en dienstverlening.
Gerealiseerd en begin 2011 opgeleverd
Centrumplan
Participatie door WSS in centrumplan (36 woningen en 10 achtervang). Realisatie betekent een impuls voor de economische draagkracht en het voorzieningenniveau in het centrum van Simpelveld om het leven voor alle doelgroepen mogelijk te maken.
Voorzieningenniveau Bocholtz
Het voorzieningenniveau is van groot belang om senioren of mensen met een handicap in de gemeente zelfstandig te laten wonen. Indien het voorzieningenniveau niet meer toereikend is, onderzoeken of het mogelijk is een servicewinkel te realiseren.
Wijkzorgcentrum Bocholtz
In de kern van Bocholtz een wijkzorgsteunpunt realiseren van waaruit zorg- en dienstverlening geboden kan worden.
Woningaanbod kern Bocholtz
Tekort van levensloopbestendige- en zorgwoningen. Deels op te lossen door verkoopbezit aan te passen.
Toewijzingsbeleid
Toewijzingsbeleid dient een onderdeel van de discussie in de stuurgroep Wonen-Welzijn-Zorg zijn.
Versterken communicatie en samenwerking
Introduceren huiskamergesprekken.
In 2011 zijn de eerste 30 woningen opgeleverd
Nog niet van toepassing; buurtsuper is nog aanwezig. Ook in prestatieafspraken continu aandachtspunt Gerealiseerd Deels gerealiseerd; aanvullende nieuwbouw in voorbereiding Gerealiseerd Nog niet in voorbereiding
Collega-corporaties Woningstichting Simpelveld is deelnemer van het Regionaal Orgaan Woningcorporaties Parkstad Limburg (ROW). Hierbij zijn alle woningcorporaties aangesloten welke werkzaam zijn in de Parkstadregio. Doelstelling van dit samenwerkingsverband is het voeren van overleg op regionaal niveau, afstemmen en uitdragen van wederzijdse standpunten met betrekking tot onderwerpen van gemeenschappelijk belang en behartiging van zaken in algemene zin. Dit alles in de richting van de overige partners in de volkshuisvesting. In 2011 lag de nadruk van het overleg en samenwerking op
38
het onderling afstemmen van het strategisch voorraadbeheer in het kader van de herstructureringsopgave en de onderlinge samenwerking in het woonmarketingmodel. In het werkgebied van Woningstichting Simpelveld is één collega corporatie werkzaam, te weten de landelijk werkzame corporatie Mooiland Vitalis welke een drietal kleinschalige complexen in Bocholtz beheert. In het kader van het uitvoeringsprogramma WWZ, vindt periodiek overleg plaats met de gemeente. Mooiland Vitalis wordt door de woningstichting betrokken bij haar tweejaarlijkse stakeholdersdag. Klooster Simpelveld Sinds medio 2009 heeft Woningstichting Simpelveld het onderhoudsbeheer van het klooster te Simpelveld onder haar beheer. De kloosterorde waarmee wij sinds enkele jaren contact hebben uit hoofde van de diverse vastgoedproblematieken heeft ons gevraagd de coördinatie van het onderhoud en vastgoedbeheer uit handen te nemen. In verband met de voorgenomen verkoop van het klooster in 2012 is nog niet duidelijk welke rol de woningstichting in de toekomst blijft of gaat vervullen. Diverse organisaties Vanuit haar maatschappelijke positie heeft Woningstichting Simpelveld contact met diverse lokale organisaties waaronder de ondernemersverenigingen uit beide dorpskernen, organisaties welke een bepaalde doel nastreven (o.a. politieke organisaties, stichting behoud historische gebouwen, vrienden van het Hellingbos) of een (jaarlijkse) activiteit in de regio organiseren. Brancheorganisaties Naast bovengenoemde maatschappelijke partners is Woningstichting Simpelveld deelnemer of lid van: -
-
-
-
Domaas: een samenwerkingsverband van kleine woningcorporaties in Limburg. De deelname van Woningstichting Simpelveld is ingegeven doordat zij in dit samenwerkingsverband onderlinge ondersteuning en gezamenlijke uitvoering van projecten en inkoop van diensten kan realiseren alsmede uitwisseling van kennis en kunde. De directeur-bestuurder van Woningstichting Simpelveld is bestuurslid van deze vereniging. Aedes: de landelijke vereniging van woningcorporaties. Onderdeel van het lidmaatschap is conformering aan een bedrijfstakcode, waarin zowel intersectoraal als naar de samenleving verantwoording wordt afgelegd over de invulling van de maatschappelijke taakstelling. Woningstichting Simpelveld ziet meerwaarde in het lidmaatschap van een brancheorganisatie waarin kennis en belangen worden gedeeld, alsmede belangenbehartiging plaats vindt richting overheid en diverse sectorinstituten. Vereniging Ons Limburg: De vereniging is van oudsher een samenwerkingsverband van Limburgse woningcorporaties. Woningstichting Simpelveld is van oudsher lid en onderschrijft de doelstelling om bijdragen uit het fonds, waarvan het vermogen is ondergebracht bij het Oranjefonds, toe te kennen aan organisaties en initiatieven in de provincie Limburg, die werkzaam zijn op het gebied van leefbaarheid, wonen en welzijn. MKW een platform van kleine en middelgrote woningcorporaties: Woningstichting Simpelveld is lid van en erkent de meerwaarde van het platform welke als doelstelling en ambitie heeft een goede en effectieve belangenbehartiging van middelgrote en kleine woningcorporaties met een bezit tot 5.000 wooneenheden te waarborgen.
39
5.5 Beoordeling door belanghouders Woningstichting Simpelveld hecht veel waarde aan de mate waarin belanghouders haar activiteiten waarderen. Uit de eind 2010 en begin 2011 uitgevoerde interviews onder belanghouders in het kader van de visitatie blijkt dat deze de woningstichting positief waarderen. Voor wat betreft de beschikbaarheid betaalbare woningen, gaven stakeholders aan dat er in de gemeente Simpelveld in principe voldoende woningen zijn. Ten aanzien van de dienstverlening (leveren kwaliteit producten en diensten), wordt de kwaliteit en het onderhoud van het bestaand bezit door meeste stakeholders als goed gewaardeerd. Inzake de inspanningen met betrekking tot de leefbaarheid gaven de stakeholders aan dat Woningstichting Simpelveld een sociaal betrokken corporatie is. Met betrekking tot de inspanningen welke onder andere worden gedaan voor bijzondere doelgroepen (met name voor senioren) zijn stakeholders (zeer) positief over de prestaties op het gebied van wonen en zorg. Tenslotte gaven stakeholders aan dat ten aanzien van het onderwerp dorpsvernieuwing en bouwproductie/krimp blij te zijn met de aanwezigheid van Woningstichting Simpelveld, omdat zonder deze corporatie bepaalde projecten in Simpelveld niet van de grond waren gekomen. Uiteraard hebben de stakeholders bij ieder onderwerp ook aandachts- c.q. verbeterpunten aangegeven. Deze door belanghouders benoemde aandachtspunten heeft de corporatie tijdens haar stakeholdersdag op 11 november 2011 besproken en bediscussieerd. Stakeholdersdag 2011 Op 30 november 2011 is de 2e stakeholderdag georganiseerd. Tijdens deze bijeenkomst werd eerst teruggeblikt op de vorige stakeholdersdag, waarin het Kaderplan 2009-2013 werd besproken. Onderwerp van gesprek was de stand van zaken met betrekking tot de in de vorige stakeholdersbijeenkomst geprioriteerde speerpunten door stakeholders. Aan de hand van het jaarverslag werd een toelichting gegeven met betrekking tot de voortgang op de aandachtsgebieden wonen, wonenwelzijn-zorg, woningtoewijzing, doelgroepenbeleid en krimp en ontgroening. Hoofdonderwerp van gesprek was het visitatierapport welk begin 2011 werd uitgebracht en met name het onderdeel beoordeling door stakeholders. Om een beter beeld te krijgen van de beoordeling door stakeholders werden de 3 laagst scorende onderwerpen, te weten beschikbaarheid betaalbare woningen (7,0), leveren kwaliteit producten en diensten (7,3) en leefbaarheid (7,3) aan de orde gesteld. Middels een enquêteformulier werd aan stakeholders gevraagd de inspanningen van de woningstichting op elk veld te beoordelen. De uitkomsten van deze raadpleging van stakeholders op de aandachtsvelden kwaliteit van producten en diensten, leefbaarheid en beschikbaarheid betaalbare woningen luidden als volgt: Leveren van kwaliteit producten en diensten: Score Goed Neutraal Niet goed Weet het niet
Hoe beoordeeld u de kwaliteit van onze producten ? 82% 4% 0% 14 %
Hoe beoordeeld u de kwaliteit van onze diensten? 64 % 18 % 0% 18 %
Aandacht voor leefbaarheid: Score
Goed Neutraal Niet goed Weet het niet
Hoe beoordeelt u de kwaliteit van onze inspanningen m.b.t. fysieke leefbaarheid ? 76% 10% 0% 14 %
40
Hoe beoordeelt u de kwaliteit van onze inspanningen m.b.t. niet-fysieke leefbaarheid ? 48 % 19 % 0% 33 %
Beschikbaarheid betaalbare woningen (starters): Score
Ja Nee Geen mening
Zou Woningstichting Simpelveld meer initiatieven moeten ontplooien om starters te behouden c.q. aan te trekken ? 86 % 0% 14 %
Tijdens de stakeholdersbijeenkomst werd geconcludeerd dat de beoordeling op de diverse aandachtsvelden goed is. Het relatief grote aantal stakeholders dat het niet weet of geen mening heeft over de diverse zaken was gelegen in het gegeven dat diverse stakeholders zoals o.a. zorg- en welzijnspartijen geen inzicht of ervaring hebben met de besproken producten of diensten. Grosso modo kan worden gesteld dat daar waar belanghouders kennis en/of ervaring hebben met producten/diensten van de woningstichting de beoordeling goed is, daar de score “niet goed” door geen enkele respondent is aangegeven en de kwalificatie “goed” voor meer dan 70% gemiddeld werd behaald. Naar aanleiding van de gevoerde discussie over de enquêtevragen werden door stakeholders onder andere de volgende adviezen meegegeven: - Producten: aandacht voor onderhoud en doelgroepbeleid bij oudere complexen - Leefbaarheid: aandacht voor energiebesparende maatregelen, speelvoorzieningen en overleg met diverse partners over leefbaarheid - Beschikbaarheid betaalbare woningen: overleg met jongeren over hun woonwensen en gewenste voorzieningen. In de eerstvolgende stakeholdersbijeenkomst (2013) zal wederom worden teruggeblikt op de in deze bijeenkomst besproken zaken en door stakeholders aangedragen ideeën. Vanuit de diverse in 2011 uitgevoerde klanttevredenheidsonderzoeken blijkt eveneens dat de belanghouders, in deze de klanten van de woningstichting, onze organisatie goed beoordelen. Tenslotte hebben wij vanuit de dagelijkse gang van zaken geen aanleiding om aan te nemen dat derden haar negatief beoordelen, maar heeft daarnaar geen specifiek klantgerelateerd onderzoek gedaan.
41
6. Leefbaarheid Woningstichting Simpelveld is een betrokken maatschappelijke organisatie die actief wil participeren in een leefbare omgeving rondom haar woningbezit. Dit participeren doet ze onder andere door toezicht te houden op een schoon en veilig binnen- en buitenmilieu bij de appartementencomplexen en door actief mee te denken en te faciliteren in initiatieven waardoor mensen prettig kunnen wonen in hun leefomgeving. In het strategisch kaderplan en het activiteitenplan is de aandacht voor leefbaarheidsvoorzieningen en wijkbeheerplannen benoemd.
6.1 Bevordering van de leefbaarheid Er wordt door Woningstichting Simpelveld veel tijd en aandacht besteed aan het onderhoud en schoonmaken van de openbare ruimten van de verschillende woningcomplexen. Naast deze aandacht wordt er ook periodiek toezicht gehouden op het naleven van de regels uit het huishoudelijk reglement die voor alle bewoners van toepassing zijn die woonachtig zijn in de appartementencomplexen. Tevens wordt er meteen aandacht besteed aan klachtmeldingen die betrekking hebben op leefbaarheidsaspecten. Deze klachten worden opgenomen door de medewerker die belast is met ‘overlastzaken’ en indien noodzakelijk zet deze ook vervolgacties uit om de overlast zo spoedig mogelijk te beëindigen. Rondom diverse woningcomplexen zijn gazons en bloemenperken aanwezig die eigendom zijn van de woningstichting. Deze groenvoorzieningen worden periodiek onderhouden door een hoveniersbedrijf. Verder wordt door de onderhoudsmedewerker periodiek in leegstaande woningen de vooren achtertuinen onderhouden waardoor het straatbeeld esthetisch verantwoord blijft uitzien. Door deze handelswijze van de woningstichting is het ook eenvoudiger om huurders aan te spreken op hun gedrag indien zij hun eigen voor- en/of achtertuin niet correct onderhouden. Tenslotte wordt er ook aandacht besteed aan de fysieke veiligheid in en rondom de woningcomplexen, hierbij moet men dan denken aan inbraakpreventieve maatregelen. Om inzicht te krijgen op de zaken welke bewoners wenselijk achten in de omgeving van hun woning maakt Woningstichting Simpelveld gebruik van de opmerkingen en suggesties uit de diverse klanttevredenheidsonderzoeken en de diverse klantcontacten. Ook zijn er regelmatig overlegmomenten met afvaardigingen van diverse complexen waarbij bovengenoemde aandachtspunten aan de orde worden gesteld. In het kader van het ondersteunen van wijk- en buurtactiviteiten exploiteert Woningstichting Simpelveld maatschappelijk vastgoed, in 2011 is het maatschappelijk vastgoed van de woningstichting uitgebreid met het dienstencentrum in het Wijkzorgcentrum Simpelveld. Daarnaast verhuurt de woningstichting al langere tijd een Welzijns Medisch Centrum in Bocholtz en een WOZOCO in Simpelveld waar dagactiviteiten worden georganiseerd. Daarnaast stelt zij enkele multifunctionele ruimtes beschikbaar in wooncomplexen waar bewoners zelf activiteiten ontplooien. In het kader van de sociale cohesie worden bewoners ieder jaar uitgenodigd voorstellen te doen ter verbetering van
42
de leefbaarheid in hun complex of woonomgeving, waarbij Woningstichting Simpelveld dan als sponsor optreedt van hun evenement of actie.
6.2 Tegengaan van overlast In het kader van de sociale leefbaarheid wordt de nodige aandacht besteed aan signalen van bewoners of derden welke betrekking hebben op sociale veiligheid en ongewenste ontwikkelingen. Vanuit preventief oogpunt worden huurders en andere belanghebbenden actief in de gelegenheid gesteld hierover te communiceren met de medewerkers van de woningstichting. In het geval dat sprake is van daadwerkelijke overlast, is een overlastprocedure van toepassing waarbij Woningstichting Simpelveld optreedt als intermediair. Met deze procedure hoopt de woningstichting de leefbaarheid daar waar deze dreigt te worden aangetast door overlast van (mede)bewoners, op een zo goed mogelijke manier te beperken c.q. op te lossen. Het beleid voorziet in een actieve en bemiddelende rol van de woningstichting. Regelmatig worden de huurders geïnformeerd over de rol welke Woningstichting Simpelveld kan vervullen bij deze problematiek middels het bewonersblad en de internetsite. Met de inzet van huismeesters in diverse complexen word beoogd bewoners een laagdrempelig aanspreekpunt te bieden. Op deze manier kunnen problemen snel worden gesignaleerd en kunnen direct maatregelen worden getroffen. In 2011 waren twee huismeesters actief. In het kader van de sociale leefbaarheid is de woningstichting deelnemer in het zogenaamd overlastteam, een periodieke overlegstructuur met maatschappelijk werk, de gemeente en de politie. Daarnaast participeert de woningstichting in het Meldpunt Zeer Moeilijk Plaatsbaren (ZMP). Dit is een regionaal en interdisciplinair overleg tussen gemeenten, woningcorporaties en zorgmakelaars waarbij kwetsbare of problematische huurders onder begeleiding een tweede kans kan worden geboden. Zie hoofdstuk 4.5 ‘bijzondere doelgroepen’. Tenslotte ziet Woningstichting Simpelveld toe op ongewenste ontwikkelingen in de buurt. Daar waar sprake is van hennepteelt, wordt het huurcontract ontbonden. Woningstichting Simpelveld communiceert periodiek in haar bewonersblad over deze aanpak. Deze communicatie werkt preventief, daar bewoners kennis kunnen nemen van de consequenties als gevolg van ongewenst gedrag. Om actieve samenwerking tussen partijen bij calamiteiten te benadrukken is samen met de in Parkstad werkzame corporaties, politie en justitie een regionaal hennepconvenant ondertekend. In 2011 zijn er geen procedures gestart, wel heeft er één uitzetting plaatsgevonden naar aanleiding van een procedure die in 2010 gestart was.
6.3 Leefbaarheid In 2011 heeft Woningstichting Simpelveld regelmatig overleg gehad met bewonerscommissies zowel op kantoor alsook op locatie. Het doel van deze bijeenkomsten is om samen met de huurders te werken aan het verhogen van het woongenot in de verschillende woningcomplexen. Hieronder volgt een samenvatting van de overleggen en besprekingen met deze bewonerscommissies die in 2011 hebben plaatsgevonden.
43
Bewonersgroep Schilterstraat Organiseren van de jaarlijkse gezamenlijke opruimdag voor zowel de huurders als ook de woningeigenaren. Naast het verfraaien van het straatbeeld zorgt deze dag ook voor positieve sociale cohesie in de straat. Bewonersgroep Sterflat Er heeft overleg plaatsgevonden met een delegatie van de bewoners inzake het gebruik van de parkeerplaatsen rondom het complex en over de schoonmaakwerkzaamheden. Verder is er ook een overleg geweest met de huurdersvereniging De ster inzake het gebruik van de ontmoetingsruimte. Buurtvereniging Kloeësterweij Ook in 2011 hebben er een drietal overleggen plaatsgevonden met de buurtvereniging. Tijdens de gesprekken is de voortgang en de oplevering van het Wijkzorgcentrum Simpelveld besproken. Verder is er een gezamenlijke bijeenkomst georganiseerd waarbij ook MeanderGroep Zuid-Limburg aanwezig was. Tijdens deze bijeenkomst zijn de omwonenden geïnformeerd over de diensten die geleverd worden vanuit de Rode Beuk. Huurders Kloosterstraat 50 t/m 52d In het verslagjaar hebben er twee overleggen plaatsgevonden betreffende de voortgang van de ontwikkelingen Centrumplan Simpelveld en de bouwkundige consequenties (trappenhuis) voor het complex. Bewonersdelegatie Kommerstraat Er heeft een gesprek plaatsgevonden op verzoek van de huurders inzake het gebruik van de scootmobielruimte en de schoonmaak. Uiteindelijk heeft het gesprek erin geresulteerd dat de schoonmaakwerkzaamheden worden uitbesteed aan Licom Schoon en de scootmobielruimte heeft een nieuwe parkeerindeling gekregen waardoor er een extra parkeerplaats gerealiseerd is. Bewonersgroep Brand- en Scheelenstraat Op verzoek van de bewonersgroep is er in samenspraak met deze groep een nieuw huishoudelijk reglement opgesteld. In twee sessies zijn we uiteindelijk gekomen tot dit nieuwe reglement voor het bovengenoemde complex. Bewonersgroep Kloësterstedje In het verslagjaar hebben er twee gesprekken plaatsgevonden met de bewonersgroep Kloësterstedje. Tijdens deze gesprekken is de voortgang van het Centrumplan Simpelveld besproken en enkele bouwkundige wensen vanuit de bewoners. Verder is er getracht om activiteiten te organiseren voor de huurders van het complex in de ontmoetingsruimte op de begane grond. Helaas heeft dit niet geleid tot het gewenste effect. Bewonersdelegatie Dr. Ottenstraat Er heeft een tweetal overleggen plaatsgevonden met een delegatie van het woningcomplex gelegen aan de Dr. Ottenstraat. De gesprekken zijn gevoerd op initiatief van de huurders en had betrekking op de leefbaarheid in en rondom het complex. Naar aanleiding van deze gesprekken hebben er ook individuele gesprekken plaatsgevonden met overlastveroorzakers en dit heeft geleid tot een afname van de overlast. Vanuit de woningstichting wordt er momenteel wel periodiek gecontroleerd in het complex en navraag gedaan of de overlastveroorzakers niet in hun oude patroon terugvallen.
44
6.4 Sponsorbeleid Woningstichting Simpelveld is nauw betrokken bij de samenleving. Vanuit deze maatschappelijke verbondenheid kan ondersteuning worden geboden aan bepaalde projecten of activiteiten die een bijdrage leveren aan de verbetering van de leefomgeving van onze huurders of aan de gehele gemeenschap. In 2010 is gestart met het opzetten van het sponsorbeleid en in 2011 is dit beleid vastgesteld. In het verslagjaar zijn er 8 verzoeken ingediend. Één verzoek voldeed niet aan de gestelde voorwaarden en is daarom niet gehonoreerd. De overige zeven verzoeken zijn gehonoreerd voor een totaalbedrag van € 2.200,-. Het betreft de volgende sponsorbijdragen, te weten: jubileumweekend Koninklijke Harmonie Bocholtz, € 250, bijdrage geluidsinstallatie basisschool Bocholtz, € 500, wielerevenement Wielervrienden ‘Berg op’, € 250, jubileumfeest buurtvereniging Kloesterweij, € 300, reanimatienetwerk Simpelveld, € 500, organiseren diverse activiteiten buurtvereniging De Ster, € 250, kerstviering SWOBS, € 150,-.
45
7. Wonen en zorg Woningstichting Simpelveld beschouwt wonen en zorg al enige jaren als integraal onderdeel van haar maatschappelijke doelstelling. Vanwege de toenemende vergrijzing heeft Woningstichting Simpelveld aandacht voor het aanpassen van de bestaande voorraad en in haar strategisch voorraadbeheer opgenomen dat zoveel mogelijk nieuwbouwcomplexen in het levensloopbestendige segment worden gebouwd. Gezien de ver vooruitlopende vergrijzingsproblematiek in onze regio ten opzichte van het landelijk gemiddelde, heeft de woningstichting het voorzien in de woonbehoefte voor ouderen hoog op haar prioriteitenlijstje staan en als dusdanig benoemd in het kader- en activiteitenplan. Met investeringen in zowel de bestaande woningvoorraad, nieuwbouw en de leefbaarheid van de wijk, speelt Woningstichting Simpelveld in op deze ontwikkelingen. De opgave in het kader van de vergrijzing en krimp in de regio is voor Woningstichting Simpelveld echter fors. Hoe de invulling van de herstructureringsopgave zal plaatsvinden en hoe deze wordt gefinancierd is nog onderwerp van onderzoek in regionaal verband. Naast de vergrijzing is de extramuralisering van de zorg een andere richtingsbepalende factor voor de toekomstige woonvraag. De overheid streeft in toenemende mate naar een situatie waarin ouderen zo lang mogelijk zelfstandig blijven wonen, al dan niet in combinatie met geplande zorg, zorg op afroep of mantelzorg. Voor woningcorporaties betekent dit een toenemende vraag naar woningen in woonzorgcomplexen en woningen met een levensloopbestendig karakter, bij voorkeur in de beide kernen van de gemeente en in de nabijheid van primaire voorzieningen. Ten aanzien van de realisatie van dit soort concepten wordt in toenemende mate samenwerking gezocht met zorg- en welzijnsinstellingen.
7.1 Samenwerking in wonen en zorg In samenwerking met de MeanderGroep Zuid Limburg wordt sinds enige jaren aan de Pleistraat te Simpelveld een woonzorgcomplex (WOZOCO) geëxploiteerd waar gedurende de hele week dagbestedingsactiviteiten voor ouderen plaatsvinden. In 2011 is door de zorgaanbieder aangegeven dat zij het voornemen hebben alle dagbestedingsactiviteiten in 2012 te gaan centraliseren in het nieuw gerealiseerde dienstencentrum dat onderdeel uitmaakt van het Wijkzorgcentrum Simpelveld. Met betrekking tot de toekomstige samenwerking met zorg- en welzijnspartners is een meerjarig convenant getekend. In dit convenant Wonen-Welzijn-Zorg welk loopt t/m 2015, zijn de wenselijke acties met betrekking tot het aanbod van wonen, welzijn en zorg, vastgelegd. Een van de punten die in 2011 gerealiseerd zijn uit dit convenant is de realisatie het Wijkzorgcentrum in Simpelveld met de daarbij behorende levensloopbestendige (zorg)woningen.
46
De partners in het WWZ-convenant zijn de Gemeente Simpelveld, de Koraalgroep, Mooiland Vitalis, Stichting Welzijn Ouderen Bocholtz-Simpelveld (opgegaan in welzijnsinstelling Impuls), MeanderGroep Zuid-Limburg, De Seniorenraad, De Thuiszorg Oostelijk Zuid-Limburg, het gehandicaptenplatform, de Mondriaan Zorggroep, De Katholieke Bond voor ouderen afdeling Simpelveld/Bocholtz, de Stichting Welzijns Medisch Centrum Bocholtz en Woningstichting Simpelveld. In het kader van genoemd convenant vindt jaarlijks op zowel bestuurlijk als ambtelijk niveau overleg plaats over de voortgang. Daar de gemeente in deze overlegstructuur de regie voert en in 2011 midden in een reorganisatietraject zat, heeft in het verslagjaar geen overleg plaatsgevonden.
7.2 Nieuwbouw in het kader van wonen en zorg In het kader van de vergrijzingsproblematiek en de vraag naar zorg heeft Woningstichting Simpelveld in 2011 een tweetal grote nieuwbouwprojecten opgeleverd. In het eerste kwartaal zijn de 40 appartementen van het Wijkzorgcentrum Simpelveld opgeleverd welke op afroep 24-uurs zorg kunnen ontvangen inclusief de bij dit nieuwbouwproject behorende groepswoningen ten behoeve van begeleid wonen. Daarnaast zijn ook een zorgsteunpunt, een grand café (sociaal restaurant), een eerstelijns medisch centrum (waarin een huisartsenpraktijk, een fysiotherapeutenpraktijk en een apotheek onderdeel van uitmaken) en een kapsalon opgeleverd. Al deze voorzieningen zijn ondergebracht in het Wijkzorgcentrum Simpelveld. Partners van de woningstichting in deze samenwerking zijn de zorgpartijen MeanderGroep en Koraalgroep, de welzijnspartij Impuls, de eerstelijns zorgaanbieders en de Gemeente Simpelveld.
In het vierde kwartaal van het verslagjaar zijn 30 appartementen in het Centrumplan Simpelveld opgeleverd. Ook dit zijn levensloopbestendige woningen waarbij rekening is gehouden met eventuele zorg aan huis. In het kader van het aanbieden van 24-uurs zorg op afroep zullen in 2012 nog aanvullende afspraken worden gemaakt met een zorgpartij.
7.3 Aanpassing van bestaande woningen Een belangrijk aandachtspunt binnen het voorraadbeleid is de toegankelijkheid van de diverse complexen voor senioren. In voorgaande verslagjaren is een start gemaakt met het uitvoeren van maatregelen waardoor de toegankelijkheid van seniorencomplexen wordt verbeterd. Ultimo 2011 had de woningstichting 337 toegankelijke woningen in haar bezit, dit wil zeggen woningen welke zonder trap bereikbaar zijn en waarbij de primaire vertrekken gelijkvloers liggen.
47
In het kader van de Wet Maatschappelijke Ondersteuning (WMO) is met de gemeente een WMOconvenant ondertekend voor de periode 2008-2011. Het convenant bevat afspraken tussen corporatie en gemeente omtrent woonvoorzieningen die in het kader van de oudere en mindervalide bewoners wenselijk c.q. noodzakelijk zijn. In het kader van de toenemende vergrijzing vormen deze voorzieningen een belangrijke schakel om langer in de eigen woning te kunnen blijven wonen. In 2012 zal er overleg worden gepleegd met de Gemeente Simpelveld met als doel om te komen tot een nieuw WMO-convenant. De financiering van genoemde woningaanpassingen geschiedt door subsidies en in voorkomende gevallen een eigen (aanvullende) bijdrage van bewoners. Bij vertrek van bewoners uit een aangepaste woning is het beleid dat deze in samenspraak met de gemeente weer beschikbaar wordt gesteld voor de doelgroep. In 2011 zijn 34 woningen aangepast, voor een totaal budget van € 28.665,-.
48
8. Financiële continuïteit De mate waarin de Woningstichting Simpelveld haar doelstelling kan uitoefenen is in belangrijke mate afhankelijk van haar financiële positie. Met een gezonde vermogenspositie kunnen nieuwe projecten worden gefinancierd en rente- of exploitatierisico's worden opgevangen. Woningstichting Simpelveld heeft in haar kaderplan het waarborgen van de continuïteit als belangrijkste financiële doelstelling benoemd. Niet als een doel op zich, maar als een randvoorwaarde waarbinnen strategische plannen uitgevoerd kunnen worden, de financierbaarheid gewaarborgd blijft en het vermogen voldoende is om marktrisico’s op te vangen. Teneinde de geformuleerde financiële doelstelling te bereiken wordt waarborging vereist voor het handhaven van de toegang tot de vermogensmarkt, het voldoende beschermen van het bedrijfsvermogen tegen risico’s en het optimaliseren van de financiële logistiek. Om uitvoering te geven aan haar beleid voert Woningstichting Simpelveld onder andere een kostenbewust beleid, werkt zij aan optimalisatie van haar financieringspositie en maakt zij keuzes in de fasering en mate waarin het strategisch voorraadbeheer ten uitvoer wordt gebracht. Leidraad is hierbij het treasurystatuut, waarin uitgangspunten voor het financierings- en beleggingsbeleid en taken en verantwoordelijkheden zijn beschreven.
8.1 Jaarresultaat 2011 Het jaarresultaat 2011 is uitgekomen op € 3,4 miljoen positief, tegenover een begroot resultaat over 2011 van € 0,3 miljoen positief.
Bedrijfsopbrengsten Bedrijfslasten Bedrijfsresultaat Rentebaten Rentelasten Verkopen Vpb (incl. latenties) Resultaat deelnemingen Jaarresultaat
Begroting 2011
Realisatie 2011
Verschil
€ 7.927 - € 5.652 € 2.275 € 210 - € 2.687 € 504 - € 40 €0 € 262
€ 7.655 - € 3.772 € 3.883 € 198 - € 2.617 € 937 € 1.035 - € 32 € 3.404
- € 272 € 1880 € 1.608 - € 12 € 70 € 433 € 1.075 - € 32 € 3.142 (bedragen x € 1.000,-)
Het jaarresultaat wijkt significant af van de begroting. Deze afwijking word grotendeels veroorzaakt door een vijftal posten; De post huren valt lager uit (€ 0,3 miljoen negatief) door het later in exploitatie gaan van het Wijkzorgcentrum. Tevens is de huurderving over 2011 hoger dan begroot. De post lasten onderhoud valt lager uit (€ 0,9 miljoen positief). De verkoopopbrengst valt hoger uit (€ 0,4 miljoen positief). In 2011 zijn negen woningen verkocht. Begroot was een aantal van vier woningen. De post overige waardeveranderingen materiële vaste activa valt per saldo hoger uit (€ 1,6 miljoen positief). De reden hiervoor is de herberekening van de bedrijfswaarde van de nieuwbouwcomplexen Wijkzorgcentrum en Centrumplan als gevolg van gunstigere huren en lagere stichtingkosten als gevolg van minderwerken. Dit heeft geleid tot een terugname van eerder gedane bijzondere waardeverminderingen (€ 1,9 miljoen positief). Tevens hebben op diverse andere complexen nog enkele terugnamen c.q. afwaarderingen plaatsgevonden (€ 0,3 miljoen negatief).
49
De post vennootschapsbelasting (vpb) is ruim € 1 miljoen hoger dan begroot. Deze post bestaat in 2011 uitsluitend uit mutaties van belastinglatenties. In het kader van het Metatoezicht is een herberekening gemaakt van de fiscale resultaten 2008 tot en met 2010. Hieruit resulteert een voorwaartse verliesverrekening van € 8,0 miljoen. De mutatie van de belastinglatentie welke hierop betrekking heeft bedraagt € 1,2 miljoen positief. De mutatie van de overige belastinglatenties (leningen en woningverkopen) bedraagt € 0,2 miljoen negatief. De te betalen vennootschapsbelasting voor de jaren 2008 tot en met 2011 is nihil. Als laatste is de post afschrijvingen hoger dan begroot (€ 0,9 miljoen negatief). Vooruitlopende op de nieuwe richtlijn voor de jaarverslaglegging hebben wij al in 2011 de lineaire afschrijvingsmethode toegepast. In de begroting over 2011 was nog uitgegaan van de annuïtaire afschrijvingsmethode.
8.2 Vermogenspositie Het eigen vermogen kwam ultimo 2011 uit op € 7.771.712,- ofwel € 6.149,- per woning. Het door Aedes uitgebrachte kengetallenrapport “Bedrijfstakinformatie 2010” vermeldt een gemiddeld eigen vermogen op basis van de historische kostprijs voor corporaties met een woningbezit van 600 tot 1.800 woningen van € 10.530,- per woning ultimo 2010. Het gemiddeld eigen vermogen op basis van de bedrijfswaarde bedraagt ultimo 2010 € 18.927,- tegenover € 24.359,- per woning bij de gemiddelde referentiecorporatie. De solvabiliteit, ofwel de mate waarin de corporatie in staat is aan haar toekomstige langlopende verplichtingen tegenover vreemd vermogen verschaffers te kunnen voldoen, kwam op basis van de door de corporatie gehanteerde waardering op historische kostprijs ultimo 2011 uit op 11,8%. Dit betekent ten opzichte van 2010 een stijging van 5% als gevolg van het positief jaarresultaat over 2011, waardoor het eigen vermogen steeg. Het volkshuisvestelijk vermogen, berekend op basis van de “volkshuisvestelijke exploitatiewaarde”, zijnde de door het Centraal Fonds Volkshuisvesting (CFV) geüniformeerde bedrijfswaarde komt per ultimo 2010 uit op € 22.929,- per verhuureenheid, welke positief afsteekt ten opzichte van het referentie- en landelijk gemiddelde (€ 14.471 en € 13.046,- per verhuureenheid). Ook de vergelijking van dit vermogen in relatie tot het totale risico dat de woningstichting loopt, zijnde het markt-, macro-economische- en operationeel risico, is in de analyse van het CFV positief. De rentabiliteit op het totaal vermogen als indicator voor de winstgevendheid van de corporatie kwam uit op 8,9% tegenover 0,4% in 2010. De rentabiliteit op het eigen vermogen bedroeg in 2011 43,8% tegenover -52,6% in 2010. Deze percentages worden uiteraard sterk beïnvloed door de behaalde jaarresultaten in die jaren. De rentabiliteit op het vreemd vermogen bedroeg in 2011 4,4% tegenover 4,3% in 2010.
8.3 Liquiditeiten en beleggingen De liquiditeitspositie bedroeg ultimo 2011 € 7.660.153,-. De current ratio ofwel de verhouding vlottende activa/vlottende passiva bedroeg ultimo 2011 3,1. Hieruit blijkt dat de corporatie haar kortlopende betalingsverplichtingen ruimschoots kan voldoen vanuit de kortlopende activa. Het merendeel van de liquiditeiten werd in 2011 aangehouden in spaarvorm. Ultimo 2011 was de samenstelling van de spaargelden als volgt:
50
Bedrag
Rendement
Termijn
Vervaldatum
€ 3.922.640 € 1.150.355 € 2.500.000
2,20% 1,90% 2,70%
variabel variabel variabel
dir. opvraagbaar dir. opvraagbaar dir. opvraagbaar
Een verruiming van de liquiditeitspositie dwingt tot een adequaat beleggingsbeleid. Daarbij is het hoofdthema van beleid een op jaarbasis zo optimaal mogelijk rendement, daarbij uitgaande van een zo verantwoord mogelijke spreiding van risico's over de diverse beleggingsinstrumenten binnen de door het treasurystatuut gestelde kaders.
8.4 Financieringsstructuur Nagenoeg de gehele activaportefeuille is langlopend gefinancierd met vreemd vermogen, bestaande uit onderhandse leningen. Van de totale onderhandse leningenportefeuille is een volumeaandeel van 96% geborgd onder garantie van het Waarborgfonds Sociale Woningbouw (WSW). De omvang van de onderhandse leningenportefeuille bedroeg ultimo 2011 € 57,4 miljoen. Er zijn geen derivaten afgesloten. De gemiddelde rente van de totale portefeuille bedroeg ultimo 2011 4,55% en kende het afgelopen jaar een voortzettende neerwaartse tendens. De langlopende schulden van Woningstichting Simpelveld bestaan uitsluitend uit vastrentende leningen. Renteverloop vanaf 2002 7,0% 6,0% 5,0% 4,0% 3,0% 2,0% 1,0%
rente 10-jaars staatslening
2011
2010
2009
2008
2007
2006
2005
2004
2003
2002
0,0%
rente WS Simpelveld
rente kapitaalmarkt = 10 jaars staatslening (bron: hypotheekrenteverwachting.nl)
8.5 Leningenportefeuillebeheer In 2011 hebben op het gebied van het beheer van de leningenportefeuille de volgende activiteiten plaatsgevonden: Op 30 mei 2011 werd een nieuwe lening ad € 500.000,- gestort (looptijd 10 jaar, rente 3,68%, lineair) ten behoeve van herfinanciering; Per 1 juni 2011 is een lening oorspronkelijk groot € 549.008,- (5,36%) van ING vervroegd afgelost. Het schuldrestant per die datum bedroeg € 487.098,-;
51
Op 10 juni 2011 werd een nieuwe lening ad € 3.500.000,- gestort (looptijd 30 jaar, rente 4,1%, lineair) ten behoeve van nieuwbouw; Op 19 december 2011 werd een nieuwe lening ad € 1.000.000,- gestort (looptijd 20 jaar, rente 3,24%, fixe) ten behoeve van herfinanciering; Per 20 december 2011 is een lening oorspronkelijk groot € 850.838,- (3,8%) van ASN Bank vervroegd afgelost. Het schuldrestant per die datum bedroeg € 850.838,-; Per 20 december 2011 werd het rentepercentage van een lening van de BNG aangepast van 4,835% naar 3,3%. Het schuldrestant per die datum bedroeg € 1.116.295,-;
Samenstelling leningportefeuille naar geldgever
Samenstelling leningportefeuille naar type aflossing
2% 17% 25%
51%
47%
58%
bng
nwb
overige
annuïtair
lineair
fixe
Met betrekking tot de toekomstige conversiemomenten, loopt onze stichting geen onaanvaardbare renterisico’s. Op basis van WSW-maatstaven mag het renterisico in enig jaar niet meer bedragen dan 15% van het totale leningvolume. Dat betekent dat in het jaar 2015 maximaal € 7,5 miljoen voor conversie in aanmerking zou mogen komen; op basis van de huidige portefeuillesamenstelling bedraagt dit risico € 2,1 miljoen, zijnde 28% van het toegestane maximale conversievolume.
Herfinancierings- en renterisico 2012-2021
in miljoenen euro's
2,5 2 1,5 1 0,5 0 2012
2013
2014
2015
2016
2017
Herfinancieringsrisico
52
2018
2019
Renterisico
2020
2021
8.6 Fiscale positie Het fiscaal resultaat over 2011 bedroeg € 1.852.409,-. Dit positief fiscaal resultaat kan in zijn geheel worden overgeheveld naar de herbestedingsreserve en herinvesteringsreserve. Hierdoor is het uiteindelijke fiscale resultaat over 2011 nihil. Deze herbestedingsreserve kan nog tot en met 2011 worden gevormd indien voor de komende drie jaren verwachte uitgaven zijn voorzien ter zake van de aanschaf, voortbrenging of verbetering van bedrijfsmiddelen. Aangezien Woningstichting Simpelveld nog bouwplannen heeft voor de locaties Rodeput te Simpelveld en Gasthof te Bocholtz, zal naar verwachting voldoende worden geïnvesteerd om de herbestedingsreserve aan te wenden. Met ingang van 1 januari 2012 is de wet aangepast en zal niet langer een beroep kunnen worden gedaan op de herbestedingsreserve.
8.7 Toekomstperspectief Woningstichting Simpelveld wil haar financiële continuïteit waarborgen. Dit doet zij door onder andere een kostenbewust beleid te voeren, haar financieringspositie te optimaliseren en keuzes te maken in de fasering en mate waarin het strategisch voorraadbeheer ten uitvoer wordt gebracht. Een voldoende gezonde financiële positie is een randvoorwaarde voor uitvoering van haar beleid. De financiële continuïteit wordt beoordeeld aan de hand van een aantal toetsen: Ontwikkeling vermogen en solvabiliteit In welke mate de strategische plannen uitgevoerd kunnen worden, wordt beoordeeld door de effecten hiervan op de totale toekomstige financiële positie van de corporatie door te rekenen. Uit de laatste financiële meerjarenbegroting 2012-2021, blijkt dat de ontwikkeling van het vermogen, de solvabiliteit en de cashflow voldoende zijn om het strategisch beleid te faciliteren. Opgemerkt wordt dat in bovengenoemde begroting is uitgegaan van het vorig jaar begroot jaarresultaat over 2011. Met het oog op de in paragraaf 8.1. gepresenteerde toelichting en het per saldo positieve effect op het vermogen ultimo 2011, zal de ontwikkeling van de algemene bedrijfsreserve in werkelijkheid een hoger startniveau kennen in 2012. Jaarresultaat 2012-2021 (x € 1.000,-)
1.500
Algemene bedrijfsreserve 2012-2021 (x € 1.000,-)
12.000
10.000
1.000
8.000 500 6.000 0 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 -500
4.000
2.000
-1.000
0 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021
De invoering van de integrale Vpb-plicht betekent in de bovengenoemde periode 2012-2021 naar verwachting een extra kostenpost van € 4,2 miljoen en een gelijk lager vermogen per ultimo begrotingsperiode. De invloed van de invoering van de heffing huurtoeslag vanaf 2014 op het resultaat en
53
vermogen bedraagt cumulatief ruim € 2,5 miljoen. Toekomstige financierbaarheid Een belangrijke maatstaf voor financiële continuïteit is dat de toetsing of de toegang tot de kapitaalmarkt gewaarborgd blijft. Leidraad is hierbij onder meer de WSW-toets inzake de beoordeling van de kredietwaardigheid en de bepaling van de financieringsruimte. Uit het in het verslagjaar ontvangen oordeel is gebleken dat Woningstichting Simpelveld voldeed aan de door het WSW gestelde eisen van kredietwaardigheid en het faciliteringsvolume voldoende is in relatie tot de in ontwikkeling zijnde nieuwbouwprojecten. Opvangen toekomstige risico’s Om te toetsen of het vermogen een voldoende buffer vormt voor marktrisico’s wordt als leidraad onder andere het CFV-model betreffende het benodigde vermogen in relatie tot de corporatiespecifieke risico’s gehanteerd. Het in het verslagjaar ontvangen solvabiliteits- en continuïteitsoordeel was positief. Op basis van de gegevens ultimo 2011 was naar oordeel van het Centraal Fonds het voortbestaan van de corporatie in financieel opzicht gewaarborgd en de activiteiten in de periode 2012-2016 passend gezien de financiële positie. Een tweede toets ten aanzien van toekomstige risico’s vindt plaats middels een scenarioanalyse. Op basis van een 3-tal verschillende macro-economische scenario’s, wordt de financiële meerjarenprognose doorgerekend. Scenario
Uitgangspunten
Basis Scenario 1 Scenario 2
Rente 2%, inflatie 3%, huurstijging 2% (2012: 1,5%) Rente 1%, inflatie 2%, huurstijging 1,5% (2012: 1,5%) Rente 3%, inflatie 4%, huurstijging 2,5% (2012: 1,5%)
De uit de scenarioanalyse voortvloeiende vermogensontwikkeling resulteert in een ABR van 12% lager respectievelijk 5% hoger dan de basisvariant welk een eindsaldo van circa € 9,7 miljoen per ultimo 2021 kent. Uit de totale beoordeling van de scenarioanalyse kan de conclusie getrokken worden dat de financiële positie van de woningstichting niet in gevaar komt en de huidige projecten vooralsnog uitvoerbaar blijven. Opgemerkt wordt dat als gevolg van de krimpproblematiek in Parkstad de komende jaren een enorme herstructureringsopgave dient plaats te vinden. Het was al duidelijk dat deze opgave niet kan worden gerealiseerd zonder steun van derden. De invoering van de vennootschapsbelasting, de invoering van de huurtoeslagheffing vanaf 2014 en de terugval van de woningmarkt vormen echter in dit licht een scenario dat nog meer onzekerheid geeft over de uitvoering van deze opgave.
54
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014
2013
2012
basis scenario 1 scenario 2
2011
x € 1.000,-
Ontwikkeling ABR 12.000 10.000 8.000 6.000 4.000 2.000 0
9. Governance Good governance ofwel een verantwoorde toezichtstructuur, is voor Woningstichting Simpelveld een belangrijk uitgangspunt van beleid. Woningstichting Simpelveld onderschrijft de in de Aedescode en de Governancecode Woningcorporaties vastgelegde beginselen. De Governancecode Woningcorporaties wordt gehanteerd voor het inrichten van de bestuurlijke organisatie. In deze paragraaf verantwoorden wij ons over de inrichting van de governancestructuur.
9.1 Governancecode Per 1 juli is de vernieuwde Governancecode Woningcorporaties van kracht. Woningstichting Simpelveld heeft de principes en uitwerkingen zoals opgenomen in de Governancecode Woningcorporaties in 2011 opgevolgd met dien verstande dat zij bij de volgende punten conform art I.2 van de code artikelsgewijs de volgende opmerkingen plaatst: II.1.3: toetsingskader verbindingen of investeringen: in 2011 is een handboek risicomanagement vastgesteld. In 2012 zal een investeringsstatuut worden vastgesteld. II.2.: rechtspositie en bezoldiging bestuur: WSS onderschrijft het principe met dien verstande dat met de huidige bestuurder in 2003 afspraken zijn gemaakt ten aanzien van arbeidsvoorwaarden (commissie Peters II) en benoeming (voor onbepaalde tijd); II.2.3.: aanwezigheid renumeratierapport: het beoordelings- en bezoldigingsbeleid wordt vastgesteld door de RvC, maar niet vastgelegd in een renumeratierapport. In het jaarverslag wordt wel verslag gedaan omtrent de bezoldiging conform art.II.2.3.; III.3.5.: In 2011 is de zittingsduur voor RVC leden maximaal twee keer vier jaar geworden. WSS heeft met dit besluit voor haar moverende redenen grote moeite, maar is toch van plan om binnen een redelijke termijn aan deze nieuwe regel te voldoen. Deze redelijke termijn is nodig om de voortgang van een groot aantal projecten die gelijktijdig lopen geen vertraging te doen oplopen, maar ook om kwalitatief goede mensen aan te trekken. Binnen enkele jaren zou namelijk de gehele RVC door dit genomen besluit vervangen moeten worden. IV.2.2.: het bestuur en de auditcommissie rapporteren jaarlijks afzonderlijk aan de Raad van Commissarissen; er wordt een gezamenlijk advies gegeven en daar waar de mening van het bestuur afwijkt, wordt dit expliciet in dit verslag aangegeven; De in het kader van de governancestructuur van Woningstichting Simpelveld van belang zijnde documenten zijn in te zien op onze website (www.wssimpelveld.nl/informatie/governance).
9.2 Raad van Commissarissen De organisatie van Woningstichting Simpelveld is die van een tweelagenstructuur met een directeurbestuurder en een intern toezichtorgaan, gevormd door de Raad van Commissarissen, welke bestaat uit 7 personen. De Raad van Commissarissen heeft tot taak toezicht te houden op het bestuur en op de algemene gang van zaken binnen de woningcorporatie en de met haar verbonden ondernemingen en staat tevens het bestuur met raad ter zijde. In het verslag van de Raad van Commissarissen (hoofdstuk 10) zijn de taken en werkwijze van de Raad van Commissarissen nader beschreven, evenals de wijze waarop de Raad van Commissarissen hieraan in 2011 invulling heeft gegeven.
55
9.3 Het bestuur Het bestuur van de woningstichting bestaat uit de directeur-bestuurder, de heer drs. J.M.B.W. Evers welke voor onbepaalde tijd is benoemd. De taken, verantwoordelijkheden en bevoegdheden van het bestuur zijn in artikel 7 en 8 van de statuten omschreven. De taken en bevoegdheden zijn verder uitgewerkt in het huishoudelijk reglement. In 2011 is geen sprake geweest van tegenstrijdige belangen met betrekking tot de directeur-bestuurder zoals bedoeld in principe II.3 van de Governancecode Woningcorporaties. De directeur-bestuurder is belast met het besturen van de woningcorporatie, hetgeen onder meer inhoudt dat deze verantwoordelijk is voor: - de realisatie van de doelstellingen van de woningcorporatie; - de strategie; - de financiering; - het beleid en naleving wetgeving; - de resultatenontwikkeling. Het bestuur heeft na goedkeurig van de Raad van Commissarissen de belangrijkste strategische speerpunten van de corporatie tot 2013 benoemd. Om deze doelstellingen te bereiken is een activiteitenplan geformuleerd met bijbehorende jaarplanning. Voor een verdere uitleg verwijzen wij u naar hoofdstuk 1 en bijlage 1 bij dit verslag. Het bestuur legt over de voortgang en realisatie van de bedrijfsdoelstellingen verantwoording af aan de Raad van Commissarissen. Het bestuur richt zich bij de vervulling van zijn taak naar het belang van de woningcorporatie in het licht van haar volkshuisvestelijke en maatschappelijke doelstelling en weegt daartoe de in aanmerking komende belangen van bij de woningcorporatie betrokkenen af. Het bestuur verschaft de Raad van Commissarissen tijdig de informatie die nodig is voor de uitoefening van de taak van de Raad van Commissarissen. Het bestuur is verantwoordelijk voor de naleving van alle relevante wet- en regelgeving en voor het beheersen van de risico’s verbonden aan de activiteiten van de woningcorporatie. Het bestuur rapporteert hierover aan de Raad van Commissarissen.
9.4 Horizontale dialoog Woningstichting Simpelveld hecht veel waarde aan overleg met haar belanghouders. Zij heeft haar belanghouders gepositioneerd op basis van enerzijds de mate waarvoor zij van belang zijn voor Woningstichting Simpelveld en anderzijds naar de mate welke invloed zij kunnen uitoefenen op ons beleid. De communicatie met deze belanghebbenden heeft in 2011 plaatsgevonden middels diverse overlegstructuren met de verschillende belangengroeperingen. Tevens heeft in 2011 de tweejaarlijkse stakeholdersbijeenkomst plaatsgevonden. Voor meer informatie hieromtrent verwijzen wij naar hoofdstuk 5.
9.5 Risicobeheersing en controlesystemen Als kapitaalintensieve en maatschappelijke organisatie staan wij bloot aan en dienen wij adequaat in te spelen op strategische-, operationele- en financiële risico’s. Het bestuur is verantwoordelijk voor de interne risicobeheersings- en controlesystemen, voor het actief managen van de strategische, financiële en operationele risico’s en voor het beperken van de impact van mogelijke incidenten.
56
Woningstichting Simpelveld heeft in haar sessie om te komen tot een nieuw strategisch kaderplan haar omgeving en haar risico’s geanalyseerd. Hierbij werden zowel de externe alsook de interne risico’s geïnventariseerd. Externe risico’s WSS: -
demografische ontwikkeling (krimp); betaalbaarheid en verhuurbaarheid van het woningbezit; afname voorzieningenniveau; ontwikkelingen koopwoningenmarkt; geografische ligging; financierbaarheid; extra heffingen: VpB en 40-wijkenaanpak; macro-economische ontwikkelingen: economie, rente, inflatie; bouwkostenontwikkeling; kritischere consument.
Interne risico’s WSS: -
kleinschalige organisatie; samenstelling woningbezit; beschikbaarheid personeel; niet omlijnde strategische kaders; te weinig (zelf)kritische houding; ICT organisatie.
De belangrijkste componenten van de interne risicobeheersings- en controlesystemen bij Woningstichting Simpelveld zijn onder andere de systematische rapportage van managementinformatie, de te hanteren procedurebeschrijvingen voor de diverse afdelingen, de diverse overlegvormen (MT en afdelingen) en een integriteitscode en klokkenluidersregeling welke voor alle medewerkers van toepassing is. In overleg met de auditcommissie is aan de hand van een framework een werkwijze opgesteld om te komen tot een risicobeheersings- en controlesysteem, wat begin 2011 heeft geleid tot een handboek risicomanagement voor Woningstichting Simpelveld. Het handboek bevat een inventarisatie van mogelijke risico’s bij de diverse interne bedrijfsvoeringsprocessen. Per categorie zijn vervolgens daarbij behorende beheersingsmaatregelen en procedures benoemd. Het handboek is besproken met de accountant en zal dienen als dynamische handleiding inzake het totale risicobeheersingsproces.
9.6 Planning- en controlcyclus Om haar jaarlijkse doelstellingen te bereiken, werkt Woningstichting Simpelveld met een jaarlijkse planningcyclus: Formuleren ( einde voorafgaande jaar): - vaststellen activiteitenplan en bedrijfs,- afdelings- en persoonlijke doelstellingen komend jaar. Uitvoeren (start begin jaar): - voeren planningsgesprekken met afdelingen en medewerkers; start uitvoering jaarplannen. Monitoren (per kwartaal): - vaststellen behaalde resultaten, verklaren afwijkingen, bijstellen beleid en/of nemen aanvullende maatregelen, functioneringsgesprekken (na afloop 2e kwartaal). Evalueren (einde jaar): - verantwoorden behaalde resultaten in relatie tot gestelde doelen en begroting, beoordelingsgesprekken (na afloop 4e kwartaal).
57
Per kwartaal wordt middels een managementrapportage verslag gedaan van de stand van zaken ten opzichte van gestelde doelen met betrekking tot de onderhoudsplanning, begroting algemene beheerskosten en behaalde verhuurresultaten. De stand van zaken met betrekking tot de geformuleerde bedrijfsdoelstellingen welke per kwartaal zijn gespecificeerd, wordt periodiek in MT-verband geëvalueerd en ieder kwartaal in een personeelsbijeenkomst besproken. Binnen de afzonderlijke afdelingen vindt hierover periodiek werkoverleg plaats.
9.7 Administratieve organisatie/Interne controle Woningstichting Simpelveld heeft haar primaire processen vastgelegd in procedurebeschrijvingen welke periodiek worden geactualiseerd. In deze beschrijvingen zijn taken, bevoegdheden en verantwoordelijkheden vastgelegd. Hierbij wordt onderkend dat Woningstichting Simpelveld een kleine organisatie is, waarbij het principe van functiescheiding niet zo vergaand kan worden doorgevoerd als in een grote organisatie. De accountant toetst en becommentarieert genoemde procedures periodiek alsook op verzoek. Uit de hieruit naar voren komende bevindingen wordt in zijn algemeenheid geconcludeerd dat de administratieve organisatie en interne controleprocessen voldoende effectief zijn.
9.8 Externe accountant De externe accountant wordt benoemd door de Raad van Commissarissen. De externe accountant woont in elk geval het gedeelte van de vergadering van de Raad van Commissarissen bij waarin het verslag van de externe accountant inzake de jaarrekening wordt besproken en waarin deze wordt goedgekeurd. De externe accountant kan tijdens deze vergadering over zijn verklaring inzake de getrouwheid van de jaarrekening worden bevraagd door de Raad van Commissarissen. De auditcommissie voert periodiek een beoordeling van de accountant uit. Zij heeft deze evaluatie voor het laatst in 2009 uitgevoerd aan de hand van diverse aspecten welke onder andere betrekking hebben op het door de accountant in het verslagjaar uitgebrachte verslag aan de RvC (o.a. de aspecten betrouwbaarheid, volledigheid, tijdigheid) en het niveau van de managementletter (o.a. relevantie van aandachtsgebieden, tijdigheid, helderheid, diepgang, uitvoerbaarheid en toegevoegde waarde van adviezen). De conclusie was dat de beoordeling van de meeste aspecten positief uitviel. Conform de Governancecode wordt de externe accountant benoemd voor een periode van maximaal vier jaar waarbij herbenoeming telkens voor een periode van maximaal vier jaar kan plaatsvinden. Het bestuur en de auditcommissie maken ieder ten minste éénmaal in de vier jaar een grondige beoordeling van het functioneren van de externe accountant in de diverse entiteiten en capaciteiten waarin de externe accountant fungeert. In 2009 heeft de laatste beoordeling door de auditcommissie plaatsgevonden. De beoordelingscriteria in het kader van de herbenoeming van de accountant hadden betrekking op de persoon van de accountant (ervaring, deskundigheid, specialisme, integriteit, adviesvaardigheid, professioneel gezag), het controleteam (functioneren, controle-aanpak, kennisniveau, effectiviteit), het controlewerk (toereikendheid aanpak, uitvoeringsprogramma, initiatief, kosten en kostenspecificatie en verantwoording) en het accountantskantoor (reputatie, organisatie, specifiek karakter, bereikbaarheid). Op basis van de beoordeelde aspecten heeft de auditcommissie geconcludeerd dat de accountant goed functioneert en heeft zij geadviseerd de accountant te herbenoemen. De RvC heeft voorgesteld de accountant in 2012 opnieuw te evalueren.
58
9.9 Integriteit Woningstichting Simpelveld hanteert sinds 2005 een gedragscode welke aanvullend op de statuten en het huishoudelijk reglement is vastgesteld door de Raad van Commissarissen. De doelstelling van de gedragscode is ervoor zorg te dragen dat de integriteit van het functioneren van bestuur en medewerkers van de woningstichting is gewaarborgd. In 2010 is de gedragscode geactualiseerd naar een integriteitscode en is een klokkenluidersregeling opgesteld. Deze reglementen vormen samen met de gedragscode elektronische media het kader waarbinnen Woningstichting Simpelveld wenst om te gaan met betrekking tot integriteit. In de codes worden onder andere richtlijnen gegeven over hoe medewerkers dienen te handelen bij het aanvaarden van nevenfuncties, conflicterende (privé) transacties of signaleren van ongewenst gedrag door derden. Een functionaris is in het kader van de gedragscode benoemd als vertrouwenspersoon. In 2011 hebben geen meldingen plaatsgevonden. De Raad van Commissarissen waakt ervoor dat de meerderheid van haar leden onafhankelijk is in de zin van de Governancecode Woningcorporaties. De Raad van Commissarissen volgt met betrekking tot tegenstrijdige belangen en onverenigbaarheden de statuten en het Reglement van de Raad van Commissarissen. In beide documenten is bepaald welke belangen strijdig zijn met het lidmaatschap en welke maatregelen bij incidentele- c.q. niet incidentele onverenigbaarheden van toepassing worden verklaard. Bij incidentele tegenstrijdige belangen is de richtlijn dat hiervan direct melding dient te worden gemaakt bij de voorzitter, waarna de Raad van Commissarissen beziet welke maatregelen adequaat zijn. Er hebben in 2011 geen meldingen plaatsgevonden binnen de RvC met betrekking tot tegenstrijdige belangen.
9.10 Visitatie Conform art V.3 van de Governancecode zijn corporaties verplicht zich eenmaal per 4 jaar te laten visiteren. De visitatie is een beoordelingsinstrument over het maatschappelijk presteren van woningcorporaties. In 2010 heeft Raeflex de visitatie uitgevoerd voor Woningstichting Simpelveld betreffende de periode 2006-2010, met een doorkijk naar de periode 2010-2014. De visitatiemethodiek bestaat uit een vijftal vastgestelde onderdelen. Hieruit zijn de onderstaande resultaten voortgevloeid. Visitatie Gemiddelde score Governance Presteren naar vermogen en efficiency Presteren volgens stakeholders Presteren naar opgaven Presteren naar ambities en doelen
7,3 7 7,4 7,4 7,3 7,2
De visitatiecommissie beoordeelt Woningstichting Simpelveld op alle onderdelen als goed. De resultaten en aanbevelingen zijn besproken met de RvC, de bewonersraad en medewerkers van Woningstichting Simpelveld. De resultaten uit de visitatie worden in 2011 verwerkt en toegepast binnen de organisatie. In november 2011 zijn de resultaten van de stakeholdersdag met belanghebbenden besproken (zie paragraaf 5.5).
59
10. Verslag van de Raad van Commissarissen In dit jaarverslag legt de Raad van Commissarissen, als onderdeel van een maatschappelijk ondernemende organisatie, publiekelijk verantwoording af over de wijze waarop zij invulling heeft gegeven aan de uitvoering van haar taken en bevoegdheden in het afgelopen jaar.
10.1 Taken en verantwoordelijkheden De Raad van Commissarissen heeft tot taak toezicht te houden op het bestuur en op de algemene gang van zaken binnen de woningcorporatie en staat tevens het bestuur met raad ter zijde. Er is sprake van deelnemingen in nevenstructuren te weten de deelname van de woningstichting in de coöperatieve vereniging “Thuis In limburg” U.A. Daarnaast is WSS lid van een drietal Verenigingen van Eigenaren. De reikwijdte van het toezicht door de RvC is beperkt tot de toegelaten instelling. De taken, verantwoordelijkheden en bevoegdheden van de Raad van Commissarissen zijn in artikel 19 van de statuten omschreven. Een en ander is verder uitgewerkt in het reglement voor de Raad van Commissarissen d.d. 19 augustus 2003. De Raad van Commissarissen houdt onder andere toezicht op: - realisatie van de volkshuisvestelijke doelstellingen, waaronder het huisvesten van de primaire doelgroep; - strategie en de risico’s verbonden aan de activiteiten van de corporatie; - opzet en werking van interne risicobeheersing- en controlesystemen; - kwaliteitsbeleid en leefbaarheid; - kwaliteit van de maatschappelijke verantwoording; - financiële continuïteit en verslaggeving; - naleving van toepasselijke wet- en regelgeving. In relatie tot bovengenoemde toezichtstaken hanteert de Raad van Commissarissen een toezichtskader ter beoordeling van beleidsvoorstellen, het nemen van beslissingen en bewaking van de te behalen corporatiedoelstellingen dat wordt gevormd door: -
het BBSH; het strategisch kaderplan; de bedrijfsdoelstellingen; de technische- en financiële (meerjaren)begrotingen; het treasurystatuut; het activiteitenplan; het Strategisch Voorraadbeheer plan inclusief verkoopbeleidsplan; de regionale woonvisie Parkstad; de prestatieafspraken met de gemeente; het uitvoeringsprogramma wonen, welzijn en zorg.
In de bedrijfsdoelstellingen is nadere uitwerking van doelstellingen per product- c.q. afdeling opgenomen, waarbij de te realiseren targets SMART zijn benoemd. In de financiële meerjarenbegroting en het treasurystatuut zijn kwantitatieve normen opgenomen ten behoeve van te realiseren doelen. Als overall norm voor financiële continuïteit wordt de door het Centraal Fonds Volkshuisvesting gehanteerde norm inzake minimaal weerstandsvermogen aangehouden. Met betrekking tot de toetsing van activiteiten door de bestuurder in relatie tot dit toezichtskader heeft de Raad van Commissarissen zich regelmatig mondeling dan wel schriftelijk door het bestuur laten informeren inzake voortgang van de bedrijfsdoelen, projecten, de (financiële) resultaten in
60
relatie tot de beoogde doelen, relevante externe ontwikkelingen en de wensen en behoeften van belanghebbenden. Meer specifiek heeft de Raad van Commissarissen in het afgelopen boekjaar het volgende ondernomen om zich op de hoogte te houden: -
overleg met bestuur tijdens de reguliere vergaderingen; overleg met externe accountant; overleg met huurdersorganisatie middels een afvaardiging van RvC-leden; overleg met het college van B&W; literatuur en beleidsadviezen van de bestuurder; bijwonen bijeenkomsten VTW.
10.2 Samenstelling De omvang van de Raad van Commissarissen is statutair bepaald op minimaal 5 en maximaal 7 leden. De Raad van Commissarissen kende ultimo 2011 de volgende samenstelling:
Samenstelling Raad van Commissarissen Naam
Geboortedatum
Benoeming
Herbenoemd
Aftredend
Functie
W.J.A. Baggen J.P.A. Coppes J.M.E. Dautzenberg P.W. Andriolo J.M.H. Lennertz M.J.M.A. Frijns
19-01-1947 05-12-1945 24-04-1946 24-02-1974 20-02-1947 13-01-1962
01-11-1999 01-11-1999 01-11-1999 01-01-2004 01-01-2005 01-04-2006
01-11-2011 01-11-2007 01-11-2008 01-11-2008 01-11-2009 01-11-2010
N.t.b. 01-11-2012 01-11-2013 01-11-2013 01-11-2014 01-11-2015
Voorzitter Vice-voorzitter Lid Lid Lid Lid
Volgens het aftreedrooster van de RvC was de heer H.J.H. Boltong op 1-11-2011 aftredend. Er heeft geen herbenoeming plaatsgevonden. De voorzitter, de heer W.J.A. Baggen, was op dezelfde datum aftredend. Er heeft gezien de nieuwe herbenoemingsregels voor RVC-leden door de vice- voorzitter (de heer Coppes) een consultatie van de overige RVC-leden plaatsgevonden. De RVC heeft unaniem besloten de heer Baggen als voorzitter ad interim te benoemen om zo de nieuw ontstane situatie goed het hoofd te kunnen bieden en met de opdracht om binnen een redelijke termijn een nieuwe RVC te vormen, inclusief een nieuwe voorzitter. Tevens is ultimo 2011 in het licht van deze problematiek afgesproken de verdeling van functieprofielen over de individuele RvC-leden en volledigheid hiervan in 2012 te agenderen.
10.3 Profielschetsen De Raad van Commissarissen kent voor haar leden een profielschets welke bestaat uit een algemeen kwaliteitsprofiel. Ten behoeve van de voorzitter van de RvC is een aanvullend profiel opgesteld. Daarnaast is ten behoeve van een evenwichtige verdeling van kennisgebieden een aantal aandachtsvelden vastgesteld. Periodiek wordt bezien of de aandachtsvelden actualisatie of aanpassing behoeven. Ultimo verslagjaar heeft de Raad van Commissarissen aangegeven dat zij in 2012 mede in het kader van ontwikkelingen binnen de governance alsook binnen haar eigen functioneren de profielschetsen nader wenst te evalueren en daar waar nodig te actualiseren en/of aan te vullen. Ultimo verslagjaar waren de aandachtsvelden als in onderstaand overzicht gedefinieerd:
61
Profiel
Aandachtsveld
Kennis en ervaring met o.a.:
A
Volkshuisvestelijk/ruimtelijke ordening.
B
Financieel–economisch.
C
Juridisch
D
Marketing & communicatie
E
Betrokkenheid bij lokale gemeenschap
F
Technische zaken
G
Personele zaken
H
Verhuur/beheerbeleid
Volkshuisvesting, Ruimtelijke ordening stedenbouw, maatschappelijke rol, leefbaarheid, herstructurering Financieel economische vraagstukken, bedrijfseconomisch beheer, risicobeheer en investeringsbeslissingen Juridische vraagstukken, wet- en regelgeving, contractvorming, politieke- en bestuurlijke besluitvormingsprocessen Communicatievraagstukken, marketing en public relations, commerciële ervaring Sociale processen, communicatieve vaardigheden, brede maatschappelijke belangstelling, lokale feeling Bouwkundige technieken, marktwaarde benadering, strategisch voorraadbeheer, productkennis Werving en selectie, beoordelings- en beloningsbeleid, arbeidsrecht, CAO-kennis, personeelsbeleid Huurrecht, verhuur- en toewijzingsbeleid, SVB, beheervraagstukken, kennis vastgoedmarkt
De verdeling van de profielen over de verschillende commissarissen is als volgt samengesteld: Naam
Beroep
W.J.A. Baggen J.P.A. Coppes J.M.E. Dautzenberg P.W. Andriolo J.M.H. Lennertz
Vut/ voormalig directeur basisschool Gepensioneerd/voormalig hoofd financiën Vut/voormalig technisch projectmedewerker Directeur assurantiekantoor Vut/ voormalig directeur-bestuurder woningstichting Hoofd bedrijfsbureau/calculatieafdeling
M.J.M.A. Frijns
Relevante nevenfuncties Geen Geen Geen Geen Geen
Aandachtsveld/ deskundigheid C, D, G A, B, C E, F, H C, D, E B, G, H
Geen
B, F, A
10.4 Werkwijze De Raad van Commissarissen vergadert periodiek met de directeur-bestuurder volgens een vastgesteld vergaderrooster. In het verslagjaar kwam de directie en de raad 6 maal voor een reguliere vergadering bijeen. Geen van de leden van de Raad van Commissarissen is frequent afwezig geweest bij vergaderingen. De grote lijn waarin de diverse onderwerpen werden besproken, waren de voor 2011 opgestelde bedrijfsdoelstellingen, welke achteraf ook als toetsingsinstrument werden geëvalueerd. Ter voorbereiding van vergaderingen, waarbij specifieke onderwerpen aan de orde kwamen, vond in specifieke gevallen vooraf overleg plaats met de ‘profielhouders’. Er zijn een drietal kerncommissies werkzaam, te weten: techniek, financiën (de auditcommissie) en projecten. De bezetting van de 3 kerncommissie was ultimo 2011 als volgt: Kerncommissie financiën J.P.A. Coppes J.M.H. Lennertz M.J.M.A. Frijns
Kerncommissie techniek J.M.E. Dautzenberg M.J.M.A. Frijns
Kerncommissie projecten W.J.A. Baggen J.M.H. Lennertz P.W. Andriolo
Per kwartaal werd een managementrapportage aan de Raad van Commissarissen voorgelegd. In deze rapportage werd verantwoording afgelegd over de stand van zaken met betrekking tot de taakvelden financiën, interne organisatie, techniek en verhuur- en bewonerszaken. Daarnaast vonden diverse bijeenkomsten plaats in het kader van de afzonderlijke aandachtsgebieden, nieuwbouwprojecten, samenwerking en overleg met de gemeente.
62
De belangrijkste besluiten genomen in de reguliere vergaderingen hadden betrekking op: -
vaststellen bedrijfsdoelstellingen 2011; afschaffing waarborgsommen; vaststelling huurbeleid 2011; besluit onderzoek bedrijfshuisvesting; vaststelling handboek risicomanagement; wijziging doelgroepenbeleid woningtoewijzing; plaatsing brandmelders portiek-etage woningen; vaststelling Jaarstukken 2010; vaststelling sponsorbeleid; vaststelling beleid inwoning en medehuurderschap; aanpassing streefhuurbeleid; aanpassing onderhouds- en verhuurbeleid leegstaande woningen; vaststelling aanvullende investeringen Wijkzorgcentrum; vaststelling onderhoudsbegroting 2012; vaststelling financiële begroting 2012.
Daarnaast zijn onder andere de volgende gespreksonderwerpen aan de orde geweest: -
invoering regionaal Woonmarketingmodel; uitkomsten deelname Glazen Huis; uitkomsten visitatierapport; nieuwe Europese regels woningtoewijzing; uitkomsten integriteitsonderzoek CFV; vervolgacties zelfevaluatie; activiteitenoverzicht; organisatorische aangelegenheden; bestuurlijk overleg gemeente; prestatie-afspraken 2011 t/m 2014; nieuwe governancecode; woningverkopen; strategisch voorraadbeleid; oordeelsbrief CFV 2010; continuïteits- en solvabiliteitsoordeel CFV; herontwikkeling Gasthof Bocholtz; nieuwbouw Rode Put; zelfevaluatie RvC; beleid leegstaande panden; oplevering Centrumplan Simpelveld; ontwikkeling Klooster Simpelveld.
Tevens blijft de Raad van Commissarissen op de hoogte van de ontwikkelingen in de branche en de algemene wet- en regelgeving door middel van het lezen van vakliteratuur, diverse nieuwsbrieven van Aedes en door deelname aan de bijeenkomsten van VTW.
63
10.5 Auditcommissie De Raad van Commissarissen van Woningstichting Simpelveld heeft uit zijn midden een auditcommissie ingesteld, bestaande uit 3 leden. In 2011 werd de Auditcommissie gevormd door de heren Lennertz, Coppes en Frijns. Genoemde leden zijn benoemd voor onbepaalde tijd. Ten behoeve van de uitvoering van haar taken heeft de Auditcommissie in 2011 5 maal vergaderd, waarvan één keer in aanwezigheid van de externe accountant. De auditcommissie is onder andere verantwoordelijk voor de beoordeling van de externe accountant. De in 2011 besproken onderwerpen hadden onder andere betrekking op de invoering van een handboek risicomanagement, diverse rapportage van het CFV, de controle van de jaarrekening 2010, de managementletter en de financiële meerjarenprognose.
10.6 Eigen functioneren Na afloop van ieder jaar vindt een zelfevaluatie plaats van de leden van de Raad van Commissarissen. De beoordeling vindt plaats na afloop van ieder jaar middels bilaterale gesprekken tussen de voorzitter van de RvC en elk afzonderlijk lid. In augustus 2011 heeft de voorzitter van de RVC met elk afzonderlijk lid van de Raad van Commissarissen een individueel gesprek gevoerd over de volgende onderwerpen: 1. ontwikkelingen binnen de Governance Code en de gevolgen hiervan; 2. lokale problematiek met betrekking tot tot een bouwplan; 3. het functioneren van de directeur-bestuurder; 4. het functioneren van de RVC. De bevindingen ten gevolge van de gesprekken met de RVC leden zijn schriftelijk vastgelegd door de voorzitter en aan alle RvC-leden toegezonden. In de daarop volgende vergaderingen zijn de bevindingen van elk van de leden besproken. Naast de eigen evaluatie, wordt periodiek ook besloten deze te laten begeleiden door een extern bureau, welke evaluatie voor het laatst in 2010 heeft plaatsgevonden. De honorering van de Raad van Commissarissen is gekoppeld aan de zwaarte van de functie van de afzonderlijke leden van de Raad van Commissarissen en houdt rekening met maatschappelijke waarden en normen conform de richtlijnen van de Commissie Honorering Commissarissen Woningcorporaties. Naam
Functie
Bruto vergoeding
Onkostenvergoeding
Totaal
Dhr. W.J.A. Baggen Dhr. J.P.A. Coppes Dhr. H.J.H. Boltong Dhr. J.M.E. Dautzenberg Dhr. P.W. Andriolo Dhr. J.M.H. Lennertz Dhr. M.J.M.A. Frijns
Voorzitter Vice-voorzitter Lid (tot 1-11-2011) Lid Lid Lid Lid
€ 8.482,€ 6.090,€ 5.583,€ 6.090,€ 6.090,€ 6.090,€ 6.090,-
€ 1.980,€ 1.500,€ 1.375,€ 1.500,€ 1.500,€ 1.800,€ 1.500,-
€ 10.462,€ 7.590,€ 6.958€ 7.590,€ 7.590,€ 7.890,€ 7.590,-
10.7 Functioneren bestuurder De Raad van Commissarissen is verantwoordelijk voor het goed functioneren van het bestuur, onder meer door benoeming, schorsing, ontslag en jaarlijkse evaluatie. De taken en bevoegdheden van de directeur-bestuurder zijn vastgelegd in een directiestatuut d.d. 19 augustus 2003. In 2011 is de samenstelling van het bestuur niet gewijzigd. Het arbeidscontract met de directeur-bestuurder, de heer drs. J.M.B.W. Evers, is met ingang van 1 januari 2004 aangegaan voor onbepaalde tijd. De beloning is bij aanstelling vastgesteld conform de adviezen van de commissie Peters II. Naast het vaste salaris is sprake van een variabel salaris van 7,7% van het vaste salaris, afhankelijk van de
64
beoordeling en de realisatie van de gemaakte prestatie-eisen. Met betrekking tot jaarlijkse evaluatie van de bestuurder heeft de RvC het functioneren van de directeur-bestuurder buiten diens aanwezigheid besproken, waarbij onder andere toetsing aan de bedrijfsdoelstellingen heeft plaatsgevonden. Daarop volgend heeft de voorzitter een functioneringsgesprek met de directeur-bestuurder gevoerd. Het gesprek met de directeur-bestuurder is schriftelijk vastgelegd en in zijn dossier ondergebracht. Vastgesteld is, dat de prestatie-eisen in 2011 goed waren en op grond hiervan aan het bestuur de variabele beloning van 7,7% van het vaste salaris is toegekend. Begin 2012 zijn de prestatie-eisen voor het komende jaar aan de hand van de bedrijfsdoelstelling 2012 vastgesteld. Over 2011 heeft het bestuur een totaal vast inkomen (TVI) van € 95.562- en een variabele beloning van € 7.297- ontvangen. Het totaal primair inkomen (total cash) over 2011 bedroeg € 111.117,-. De beloning valt binnen de normen van de sectorbrede beloningscode bestuurders woningcorporaties. De werkgeversvergoeding inzake de pensioenlast bedroeg € 29.753,-. Aan de directeur-bestuurder is geen leaseauto ter beschikking gesteld. De overige arbeidsvoorwaarden zijn gebaseerd op de CAO Woondiensten. Er is voor de directeur-bestuurder geen afvloeiingsregeling getroffen. De heer Evers vervulde in 2011 een ongehonoreerde nevenfunctie als bestuurslid van de Vereniging Domaas.
10.8 Goedkeuring jaarstukken De Raad van Commissarissen verklaart dat zij op grond van haar verplichting uit het BBSH onderzoek heeft gedaan naar de juistheid van de jaarstukken. Zij heeft hiertoe opdracht verleend aan Deloitte Accountants, welke de jaarstukken 2011 hebben gecontroleerd en akkoord bevonden. De raad heeft de stukken vervolgens in haar vergadering van 26 juni 2012 goedgekeurd. De raad spreekt haar waardering uit voor het in 2011 gevoerde beleid en dankt daarbij speciaal de bestuurder en medewerkers van de Woningstichting Simpelveld. Simpelveld, 26 juni 2012
W.J.A. Baggen, Voorzitter
65
11. Nevenstructuren Woningstichting Simpelveld had gedurende het verslagjaar een belang in een andere rechtspersoon. Begin 2011 is bij de start het regionale woningaanbodmodel besloten deel te nemen in de coöperatieve vereniging Thuis in Limburg U.A. Ultimo 2011 kende de Thuis in Limburg acht aandeelhouders, welke tevens oprichters zijn van deze vereniging. Het doel van Thuis in Limburg is samen te werken op het gebied van woonruimteverdeling om zodoende adequate woningmarktinformatie te verkrijgen. De jaarlijkse exploitatiekosten worden verdeeld op basis van het aantal vhe’s per corporatie. De kapitaalstorting van Woningstichting Simpelveld bedroeg in 2011 € 32.639,-. Gezien de mate van onzekerheid of deze kapitaalstorting in de toekomst wordt terugverdiend is deze in 2011 afgewaardeerd. Daarnaast kende WSS deelnemingen in 3 verschillende Verenigingen van Eigenaren (VVE’s). Het betreffen twee VVE’s waarin WSS huurwoningen bezit boven een commerciële plint van derden en 1 VVE waar eveneens sprake is van een commerciële plint en in de bovengelegen woningen naast huurwoningen van de woningstichting ook particuliere eigenaren lid zijn.
66
Bijlage 1
Activiteitenplan 2009 t/m 2013 Als uitvloeisel van de strategische uitgangspunten in het Kaderplan 2009 t/m 2013 is een activiteitenplan geformuleerd. Dit plan vormt het kader voor de jaarlijkse bedrijfsdoelstellingen voor de komende jaren. Doelstelling 1. Wonen a) Bouwen en beheren woningen b) Op peil houden kernvoorraad c) Leefbaarheidsvoorzieningen d) Ruimtelijke onderzoeken 2. Wonen, welzijn en Zorg a) Partnership aangaan b) Nieuwbouw zorgwoningen c) Nieuwbouw wijkzorgcentrum d) Onderzoek bestaande voorraad 3. Woningtoewijzing a) Evaluatie huidig model b) Onderzoek andere systematiek c) Onderzoek gezamenlijk model parkstad d) Afspraken toewijzingsbeleid kwetsbare groepen
2009
2010
2011
2012
2013
Toelichting
X
X
X
X
X
Bouwprogrammering strekt t/m 2010
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
In nieuwe regionale volkshuisvestingsplan (vanaf 1-1-2011) nieuwe afspraken realisatie zorgwoningen met zorgpartijen Programma betreft de huidige regionale volkshuisvestingsplanperiode Start in 2009 oplevering eind 2010
X
X
X
Na toevoeging zorgwoningen wijkzorgcentrum en centrumplan
X X
X
X
X
In 2009; onderzoek met ROW corporaties gezamenlijk
X
68
Doelstelling 4. Strategisch voorraadbeheer a) Actualisatie beheerplannen b) Integrale aanpak i.r.t. ontgroening en vergrijzing c) Prioritering projecten d) Herontwikkeling strategische locaties 5. Stakeholders a) Betrekken stakeholders b) Organisatie stakeholdersdag c) Maken prestatieafspraken 6. Doelgroepbeleid a) Voorzien in behoefte woningzoekenden b) Aanpassing voorraad per specifieke doelgroep c) Aanpassing voorraad m.b.t. woonkwaliteit, energie, milieu en duurzaamheid d) Waarborgen leefbaarheid 7. Financiële continuïteit a) Kostenbewust beleid b) Financiële positie optimaliseren c) Keuze fasering SVB 8. Informatievoorziening a) Formaliseren PRen communicatiebeleid b) Updaten website c) Huisstijl integraal implementeren
2009
2010
2011
2012
Toelichting
X
Beheerplannen op korte termijn m.u.v. strategische locaties Mede in relatie tot programma Parkstad ombouw bestaande voorraad tot zorgwoningen
X
2013
X
X
X
X
Na gereedkomen wijkzorgcentrum X
X
X
Nieuwe periode regionaal volkshuisvestingsplan
X
X
X
X
vanaf 2 stakeholdersdag
X
X
X
X
Vanaf 2009 gezamelijke stakeholdersbijeenkomst
X
X
X
X
e
Loopt parallel aan partnership (punt 1a)
X
X
X
Mede in relatie tot punt 3b
X
X
X
In relatie met punt 3b en 3c
X
X
X
X
X
Vanaf 2010 wijkbeheer plannen
X
X
X
X
X
Continue aandachtspunt
X
X
X
X
X
I.c.m. 3c en 3d invulling aanvullende financiering
X
X
Na gereedkomen 3a. t/m 3 c.
X
X X
X X
69
Doelstelling 9. Bedrijfsvoering a) Kennis en kunde in kaart brengen b) Opleidingstraject formuleren c) Beschrijving procedures en protocollen 10. KlanttevredenHeid a) Structureel klanttevredenheidsonderzoek b) Bewoners betrekken bij actief klantgericht beleid c) Periodieke enquêtes en woningmarktonderzoeken 11. Positionering a) Netwerk onderhouden, lokaal en regionaal b) Actieve markt- c.q. netwerkbenadering 12. Krimp en ontgroening a) Krimp faciliteren en opvangen b) Ontwikkeling beleid temporisering ontgroening
2009
2010
2011
2012
2013
X
Toelichting In 2009 na inwerkperiode nieuwe medewerkers
X
Na gereedkomen 8a
X
X
X
X
X
Complementering en actualisering procedures
X
X
X
X
X
Structureel: woning betrekken, woning verlaten
X
X
X
X
X
X
In 2009 i.s.m. Gemeente woningbehoeftenonderzoek
X
X
X
X
X
Op basis van zelfstandige positie
X
X
X
X
X
Nadruk op lokale partijen in werkgebied
X
X
X
In combinatie met punt 1b en punt 1d
X
X
X
In combinatie met punt 5b
70
BALANS PER 31 DECEMBER 2011
71
BALANS NA RESULTAATBESTEMMING
ACTIEF
31-12-2011
31-12-2010
51.926.344 2.311.949 375.733 54.614.026
33.191.814 15.389.532 403.432 48.984.779
0 3.091.680 653.835 3.745.515
0 1.963.170 0 1.963.170
58.359.541
50.947.949
813.870
153.647
72.757 67.380 188.027 632.236 960.400
56.838 61.175 185.463 577.145 880.620
7.660.153
12.716.728
9.434.423
13.750.995
67.793.964
64.698.944
VASTE ACTIVA Materiële vaste activa - Onroerende zaken in exploitatie - Onroerende zaken in ontwikkeling - Onroerende en roerende zaken ten dienste van de exploitatie
Financiële vaste activa - Deelnemingen - Belastinglatenties - Overige financiële vaste activa
VLOTTENDE ACTIVA
Voorraden
Vorderingen - Huurdebiteuren - Gemeenten - Overige vorderingen - Overlopende activa
Liquide middelen
TOTAAL
72
PASSIEF
31-12-2011
31-12-2010
7.771.712 7.771.712
4.368.065 4.368.065
0 93.336 37.766 131.102
1.037.688 0 30.641 1.068.329
57.404.447 0 57.404.447
55.653.582 212.208 55.865.791
229.021 80.440 239.093 142.326 1.795.823 2.486.703
1.338.896 126.721 178.993 154.741 1.597.408 3.396.759
67.793.964
64.698.944
EIGEN VERMOGEN - Overige reserve
VOORZIENINGEN - Voorziening onrendabele investeringen nieuwbouw - Voorziening latente belastingverplichtingen leningenportefeuille - Voorziening loopbaan-ontwikkelingsbudget
LANGLOPENDE SCHULDEN - Leningen kredietinstellingen - Waarborgsommen
KORTLOPENDE SCHULDEN - Schulden aan leveranciers - Belastingen en premies sociale verzekeringen - Aangegane verplichtingen - Overige schulden - Overlopende passiva
TOTAAL
73
2. WINST- EN VERLIESREKENING OVER HET BOEKJAAR 2011 Boekjaar 2011
Boekjaar 2010
7.110.346 509.514 936.688 35.402 8.591.949
6.418.530 434.889 1.225.545 27.407 8.106.370
1.715.522 -1.625.156 619.110 119.691 92.200 1.665.883 1.120.686 63.880 3.771.816
701.224 5.078.471 600.109 103.686 90.966 1.493.140 1.087.968 56.180 9.211.745
4.820.133
-1.105.375
197.673 -2.616.694 -2.419.021
310.778 -2.562.287 -2.251.510
RESULTAAT UIT GEWONE BEDRIJFSUITOEFENING VOOR BELASTINGEN
2.401.112
-3.356.884
Belastingen Resultaat deelnemingen
1.035.174 -32.639
1.072.321 0
RESULTAAT UIT GEWONE BEDRIJFSUITOEFENING NA BELASTINGEN
3.403.647
-2.284.564
0 0
0 0
3.403.647
-2.284.564
BEDRIJFSOPBRENGSTEN Huren Vergoedingen Verkoop onroerende zaken Overige bedrijfsopbrengsten
BEDRIJFSLASTEN Afschrijvingen op materiële vaste activa Overige waardeveranderingen materiële vaste activa Lonen en salarissen Sociale lasten Pensioenlasten Lasten onderhoud Overige bedrijfslasten Sector specifieke heffing
BEDRIJFSRESULTAAT Rentebaten en soortgelijke opbrengsten Rentelasten en soortgelijke kosten
Buitengewone baten Buitengewone lasten RESULTAAT NA BELASTINGEN
74
3. KASSTROOMOVERZICHT (bedragen x € 1.000,-)
2011
2010
4.820
-1.105
90
5.780
7 85 -7 -943
31 -120 -28 516
0 33 -2.583 0 0 1.502
104 128 -2.222 0 0 3.082
-7.496 86 -686 -8.097
-12.414 161 0 -12.253
Ontvangsten uit langlopende schulden Aflossingen langlopende schulden Beëindiging waarborgsommen Kasstroom uit financieringsactiviteiten
5.000 -3.249 -212 1.539
11.001 -1.794 0 9.207
Mutatie geldmiddelen
-5.057
36
2011
2010
12.717 -5.057 7.660
12.681 36 12.717
Kasstroom uit operationele activiteiten Bedrijfsresultaat Aanpassingen voor: * Afschrijvingen en overige waardeveranderingen * Verandering in werkkapitaal - mutatie voorzieningen - mutatie vorderingen - mutatie voorraden - mutatie kortlopende schulden Te betalen vpb Ontvangen rente Betaalde rente Buitengewone baten Buitengewone lasten Kasstroom uit operationele activiteiten Kasstroom uit investeringsactiviteiten Investeringen in materiële vaste activa Desinvesteringen in materiële vaste activa Investeringen in financiële vaste activa Kasstroom uit investeringsactiviteiten Kasstroom uit financieringsactiviteiten
Liquide middelen (x € 1.000,-) Saldo per 1 januari Mutatie in het boekjaar Saldo per 31 december
75
4.1 GRONDSLAGEN VAN DE BALANSWAARDERING, RESULTAATBEPALING EN KASSTROOMOVERZICHT Algemene grondslagen voor de opstelling van de jaarrekening Deze jaarrekening heeft betrekking op de periode 1 januari 2011 tot en met 31 december 2011. Alle bedragen luiden in euro's, tenzij anders vermeld. Activiteiten De activiteiten van Woningstichting Simpelveld, statutair gevestigd en kantoor houdende in Simpelveld, zijn erop gericht uitsluitend op het gebied van de volkshuisvesting werkzaam te zijn. Woningstichting Simpelveld tracht dit doel te bereiken door onder meer: - het bouwen, verwerven, in stand houden en exploiteren van woningen, die voldoen aan de eisen van een goede volkshuisvesting; - het bouwen en/of behulpzaam zijn bij het tot stand komen van woningen in het kader van (de bevordering van) het eigen woningbezit; - bij te dragen aan het tot stand komen en doen functioneren van voorzieningen, die de leefbaarheid van de woonomgeving bevorderen; - het verhuren van woningen en het daarbij voeren van een sociaal-rechtvaardig toewijzingsen verhuurbeleid; - het bevorderen van een goede communicatie met en het verlenen van genoegzame inspraak aan huurders van woningen van de stichting; - het samenwerken met andere organisaties, die zich direct of indirect bewegen op het gebied van de volkshuisvesting; - het ontwikkelen van inititatieven, die dienstig zijn aan de doelstelling, voorzover niet in strijd met de bepalingen van de statuten. Regelgeving De jaarverslaglegging voor toegelaten instellingen volkshuisvesting dient te voldoen aan de eisen zoals deze zijn geformuleerd in het Besluit beheer sociale huursector (Bbsh). In dit besluit wordt voorgeschreven Titel 9 Boek 2 BW toe te passen behoudens enkele uitzonderingen van specifieke aard. Voor jaarrekeningen van woningcorporaties geldt de door de RJ uitgegeven Richtlijn 645 Toegelaten Instellingen Volkshuisvesting. In deze richtlijn zijn onder meer specifieke modellen voor de balans, winst-en-verliesrekening en het verloopoverzicht van de bedrijfswaarde opgenomen en zijn voor de sector specifieke presentatie-, waarderings- en verslaggevingsvoorschriften geformuleerd. De jaarrekening is opgesteld volgens de bepalingen van Titel 9 Boek 2 BW en de Richtlijnen voor de jaarverslaglegging, uitgegeven door de Raad voor de Jaarverslaglegging.
BALANSWAARDERING MATERIELE VASTE ACTIVA Onroerende zaken in exploitatie De onroerende en roerende zaken in exploitatie worden gewaardeerd op verkrijgingsprijs/ vervaardigingsprijs, verminderd met de cumulatieve afschrijvingen en indien van toepassing met bijzondere waardeverminderingen. Of sprake is van een bijzondere waardevermindering wordt jaarlijks getoetst op basis van boekwaarde versus bedrijfswaarde. Een bijzonder waardeverminderingsverlies is het bedrag waarmee de boekwaarde de bedrijfswaarde duurzaam overschrijdt en wordt direct in de winst-en-verliesrekening verwerkt onder de post overige waardeverminderingen van materiële vaste activa. De afschrijvingen worden gebaseerd op de geschatte economische levensduur en worden berekend op basis van een vast percentage van de verkrijgingsprijs, rekening houdend met een eventuele residuwaarde. Er wordt afgeschreven vanaf het moment van ingebruikneming. Op grond wordt niet afgeschreven.
76
Schattingswijzigingen Gedurende het verslagjaar is vooruitlopend op RJ 645 de afschrijvingsmethodiek van de activa gewijzigd van annuïtair naar lineair. Voor het kalenderjaar zijn hierdoor de afschrijvingslasten met ca. € 0,5 miljoen toegenomen. Door de schatiingswijziging verlopen de afschrijvingen vanaf heden lineair in plaats van progressief. Bij lineaire afschrijving wordt in de aanvangsjaren meer afgeschreven dan bij annuïtair. Onroerende zaken in ontwikkeling De onroerende zaken in ontwikkeling betreffen woningcomplexen in aanbouw en zijn gewaardeerd tegen de nominale waarde van de tot en met balansdatum aangegane investeringsverplichtingen onder aftrek van een voorziening voor onrendabele investeringen nieuwbouw. Onroerende en roerende zaken ten dienste van de exploitatie De onroerende en roerende zaken ten dienste van de exploitatie worden gewaardeerd op basis van de aanschafwaarde of vervaardigingsprijs onder atrek van cumulatieve afschrijvingen over de economische levensduur. FINANCIELE VASTE ACTIVA Te vorderen subsidies Koploperssubside is toegekend voor additioneel aangebrachte bouwkundige en technologische voorzieningen bij het Wijkzorgcentrum . De subsidie betreffende bouwkundige voorzieningen wordt uitbetaald gedurende een periode van maximaal 50 jaar. De subsidie betreffende technologische voorzieningen wordt uitbetaald gedurende een periode van maximaal 20 jaar. Deelnemingen Deelnemingen waarin geen invloed van betekenis op het zakelijke en financiële beleid wordt uitgeoefend, worden gewaardeerd op verkrijgingsprijs en indien van toepassing onder aftrek van bijzondere waardeverminderingen. Belastinglatenties Actieve belastinglatentie voor verkoop bestemd vastgoed Voor in de toekomst te verrekenen belastingbedragen uit hoofde van verschillen tussen commerciële en fiscale balanswaarderingen wordt een actieve belastinglatentie getroffen ter grootte van de som van deze verschillen vermeningvuldigd met het geldende belastingtarief. De actieve belastinglatentie voor verkoop bestemd vastgoed heeft betrekking op de verschillen tussen de commerciële waarde van de vaste activa in exploitatie en de fiscale waarde per ultimo boekjaar. De fiscale waarde van het vastgoed is gebaseerd op de meest actuele WOZ-waarde.De actieve belastinglatentie is gebaseerd op het geldend vennootschapstarief en wordt contant gemaakt tegen de disconteringsvoet voor de bedrijfswaardeberekening minus het geldend vennootschapsbelastingtarief. Het onroerend goed bestaat uit een drietal categorieën onroerend goed: - onroerend goed bedoeld voor duurzame exploitatie - onroerend goed bestemd voor verkoop (op termijn) - onroerend goed bestemd voor sloop/herstructurering (op termijn) Aangezien er voor het onroerend goed bedoeld voor duurzame exploitatie en sloop/herstructurering onvoldoende informatie beschikbaar is om tot een betrouwbare schatting van de latentie te komen beperkt de latentie zich tot het onroerend goed bestemd voor verkoop. Actieve belastinglatentie voor de leningenportefeuille De actieve latentie voor de leningenportefeuille heeft betrekking op het verschil tussen de commerciële commerciële waardering van de leningportefeuille (nominale waarde) en de fiscale waarde (marktwaarde). Als gevolg van de lagere fiscale waardering ontstaat er fiscaal een disagio welke naar rato van de looptijd van de leningen ten laste van de fiscale winst wordt gebracht. De actieve belastinglatentie die hiervoor wordt gevormd is gebaseerd op het geldend tarief van de vennootschapsbelasting en wordt contant gemaakt tegen de disconteringsvoet voor de bedrijfswaardeberekening minus het geldend vennootschapsbelastingtarief.
77
Actieve latentie als gevolg van voorwaartse verliescompensatie Voor beschikbare voorwaartse verliescompensatie en nog niet gebruikte fiscale verrekeningsmogelijkheden dient een latente belastingvordering te worden opgenomen, voor zover het waarschijnlijk is dat toekomstige fiscale winst beschikbaar zal zijn waarmee verliezen kunnen worden gecompenseerd en verrekeningsmogelijkheden kunnen worden benut. De actieve belastinglatentie is gebaseerd op het geldend tarief van de vennootschapsbelasting. Aangezien het moment van verrekening onzeker is, is deze latentie nominaal gewaardeerd. VOORRADEN Voorraad grond Onder de voorraad grond zijn (strategische) grondposities verantwoord waarop nog geen concrete bouwbestemming rust. De waardering van deze grondposities vindt plaats tegen verkrijgingsprijs. Indien de actuele waarde van deze gronden naar verwachting duurzaam lager is, vindt afwaardering plaats. Voorraad woningen De voorraad woningen betreft woningen welke in de verkoop staan en niet meer terug in exploitatie zullen gaan. De woningen worden gewaardeerd tegen verkrijgingsprijs c.q. vervaardigingsprijs verminderd met reeds gedane afschrijvingen of tegen lagere netto-opbrengstwaarde. VORDERINGEN De vorderingen worden opgenomen tegen nominale waarde onder aftrek van de noodzakelijk geachte voorzieningen voor het risico van oninbaarheid. Indien van toepassing wordt deze voorziening bepaald op basis van individuele beoordeling. LIQUIDE MIDDELEN De liquide middelen bestaan uit kas, banktegoeden en deposito's met een looptijd korter dan twaalf maanden. VOORZIENINGEN Voorziening onrendabele investeringen nieuwbouw Deze voorziening dient ter dekking van de feitelijke verplichtingen van onrendabele investeringen van nieuwbouw- en herstructureringsprojecten. De dotatie aan de voorziening vindt plaats nadat het besluit voor de investering is genomen. De reeds gedane betalingen worden tot maximaal de hoogte van de voorziening aan de voorziening onttrokken. De voorziening heeft een kortlopend karakter. Onttrekkingen vinden naar verwachting plaats binnen één jaar na vorming van de voorziening. Indien er meer betaald is dan voorzien, wordt het meerdere geactiveerd onder de materiële vaste activa in ontwikkeling. Voorziening latente belastingverplichtingen leningenportefeuille Voor in de toekomst te betalen belastingbedragen uit hoofde van verschillen tussen commerciële en fiscale balanswaarderingen wordt een passieve belastinglatentie getroffen ter grootte van de som van deze verschillen vermenigvuldigd met het geldende belastingtarief. De passieve latentie heeft betrekking op het verschil tussen de commerciële waardering van de leningportefeuille (nominale waarde) en de fiscale waarde (marktwaarde). Als gevolg van de hogere fiscale waardering ontstaat er fiscaal een agio dat naar rato van de looptijd van de leningen ten gunste van de fiscale winst wordt gebracht. De passieve belastinglatentie die hiervoor wordt gevormd is gebaseerd op het geldend vennootschapsbelastingtarief en wordt contant gemaakt tegen de disconteringsvoet voor de bedrijfswaardeberekening minus het geldend vennootschapsbelastingtarief. Voorziening loopbaanontwikkelingsbudget Vanaf 1 januari 2010 hebben werknemers van woningcorporaties op grond van de CAO Woondiensten 2009-2010 recht op een individueel loopbaanontwikkelingsbudget. Dit leidt ertoe dat Woningstichting
78
Simpelveld per ultimo 2011 een in rechte afdwingbare verplichting ten opzichte van haar werknemers heeft. Aangezien de precieze omvang van deze verplichting en het moment waarop deze verplichting afgewikkeld wordt onzeker zijn, dient deze verplichting in de jaarrekening als voorziening verantwoord te worden. Voorzieningen voor pensioenen De pensioenen zijn verzekerd bij pensioenuitvoerder SPW (bedrijfstakpensioenfonds). Woningstichting Simpelveld verwerkt de aan de pensioenuitvoerder te betalen premie als last in de winst- en verliesrekening. Voor zover de aan de pensioenuitvoerder te betalen premie nog niet is voldaan, wordt deze als verplichting op de balans opgenomen. Indien de reeds betaalde premiebedragen de aan de pensioenuitvoerder te betalen premie overtreffen, wordt het meerdere opgenomen als een overlopend actief voor zover sprake zal zijn van terugbetaling door de pensioenuitvoerder of van verrekening met in de toekomst verschuldigde premies. Jaarlijks beoordeelt Woningstichting Simpelveld of, en zo ja welke verplichtingen naast de aan de pensioenuitvoerder te betalen premie per balansdatum bestaan. Uit deze beoordeling vloeit voort dat geen voorziening dient te worden opgenomen. Er zijn geen aanvullende regelingen voor individuele werknemers of de directeur-bestuurder afgesloten. LANGLOPENDE SCHULDEN De aangetrokken leningen van kredietinstellingen zijn gewaardeerd tegen de nominale waarde, verminderd met aflossingen op basis van het annuïtaire, lineaire danwel fixe-systeem. De schulden hebben een resterende looptijd van meer dan één jaar met dien verstande dat het aflossingsbestanddeel van de langlopende schulden dat in het volgend verslagjaar vervalt eveneens als langlopende schuld is verantwoord. Dit aflossingsdeel volgend verslagjaar wordt wel toegelicht. KORTLOPENDE SCHULDEN De kortlopende schulden zijn gewaardeerd tegen de nominale waarde en hebben een verwachte looptijd van maximaal één jaar. GRONDSLAGEN VOOR DE BEPALING VAN HET RESULTAAT Het resultaat wordt bepaald met inachtneming van de hiervoor vermelde waarderingsgrondslagen. Baten worden verantwoord in het jaar waarin deze worden gerealiseerd. Lasten worden verantwoord in het jaar waarin de prestaties worden geleverd. Huren De jaarlijkse huurverhoging is van overheidswege gebonden aan een maximum. Voor het verslagjaar 2011 bedroeg dit maximumpercentage 1,3%. De opbrengsten uit hoofde van huur worden aangemerkt als zijnde gerealiseerd in het jaar van opeisbaarheid daar bij tussentijdse beëindiging van het huurcontract geen terugbetalingsverplichting geldt. Vergoedingen De bijdragen van huurders die zijn overeengekomen voor de levering van goederen en diensten. Verkoop onroerende goederen De post verkopen onroerende zaken betreft het saldo van de behaalde verkoopopbrengst minus de gemaakte direct toerekenbare verkoopkosten. Winsten worden verantwoord op het moment van economische levering (veelal passeren transportakte). Overige bedrijfsopbrengsten Hieronder zijn voornamelijk verantwoord de doorberekende administratiekosten bij nieuwe verhuringen en medische woningaanpassingen en de opbrengsten van mobiele opstelpunten . Afschrijvingen op materiële vaste activa De afschrijvingen op onroerende zaken in exploitatie vindt plaats volgens de lineaire methode op basis
79
van de geschatte economische levensduur. De afschrijvingen op activa ten dienste van de exploitatie vindt eveneens plaats volgens de lineaire methode op basis van de geschatte economische levensduur. Overige waardeveranderingen materiële vaste activa Hieronder zijn de onrendabele investeringen opgenomen inzake nieuwbouw alsmede de waardeverandering van de materiële vaste activa op basis van de toetsing aan de bedrijfswaarde. Lonen, salarissen en sociale lasten Lonen, salarissen en sociale lasten worden op grond van de arbeidsvoorwaarden verwerkt in de winst-en-verliesrekening voor zover ze verschuldigd zijn aan werknemers. Lasten onderhoud Onder deze post worden alle direct aan het verslagjaar toe te rekenen kosten van dagelijks- en mutatieonderhoud alsmede planmatig onderhoud verantwoord. Rentebaten en lasten De rentebaten betreffen de werkelijke rente-ontvangsten uit hoofde van (tijdelijke) belegging van onder de vlottende activa begrepen liquide middelen. Belastingen De vennootschapsbelasting wordt berekend op basis van het resultaat uit normale bedrijfsuitoefening voor belastingen, rekeninghoudend met niet in de belastingheffing betrokken bestanddelen, (gedeeltelijk) niet aftrekbare kosten alsmede de mutaties in de belastinglatenties. De belasting over het resultaat wordt berekend over het resultaat voor belastingen in de winst-en-verliesrekening, rekening houdend met beschikbare fiscaal compensabele verliezen uit voorgaande boekjaren (voor zover niet opgenomen in de latente belastingvorderingen) en vrijgestelde winstbestanddelen en na bijtelling van niet-aftrekbare kosten. Tevens wordt rekening gehouden met wijzigingen die optreden in de latente belastingvorderingen en latente belastingschulden uit hoofde van wijzigingen in het te hanteren belastingtarief. Sinds 1 januari 2008 vallen de woningcorporaties integraal onder de vigerende belastingwetgeving. Eind 2008 is er overeenstemming bereikt tussen Aedes en de belastingdienst betreffende de Vaststellingsovereenkomst 2 (VSO 2). De VSO 1 is eenzijdig in 2008 door de belastingdienst opgezegd. Woningstichting Simpelveld heeft de VSO 1 en VSO 2 getekend. Woningstichting Simpelveld heeft op basis van de uitgangspunten van VSO 1 en VSO 2 de fiscale positie ultimo 2011 en het fiscale resultaat 2011 bepaald. Resultaat deelnemingen Hieronder wordt de bijzondere waardevermindering met betrekking tot Thuis in Limburg verantwoord.
80
4.2 TOELICHTING OP DE BALANS
VASTE ACTIVA
MATERIËLE VASTE ACTIVA Het verloop in 2011 is als volgt: Onroerende zaken in exploitatie Boekwaarde per 1 januari Aanschaffingswaarde Afschrijvingen en overige waardeveranderingen Boekwaarde
Mutaties in de boekwaarde: Investeringen Onttrekkingen Overboeking Overboeking naar voorraad Desinvesteringen Afschrijving desinvestering Afschrijvingen Overige waardeveranderingen
Stand per 31 december Aanschaffingswaarde Afschrijvingen en overige waardeveranderingen Boekwaarde
48.223.966
Onroerende zaken in ontwikkeling
Onroerende en roerende zaken ten dienste van de exploitatie
15.389.532
1.177.118
-15.032.151
0
-773.685
33.191.814
15.389.532
403.432
2.121.727
5.365.043 -1.037.688 -17.404.939
9.701
17.404.939 -653.315 -196.071 110.216 -1.678.123 1.625.156 18.734.529
-37.400 -13.077.583
-27.699
66.901.246
2.311.949
1.186.818
-14.974.902
0
-811.085
51.926.344
2.311.949
375.733
Investeringen Het bedrag aan investeringen zoals vermeld onder "onroerende zaken in exploitatie" betreft de 8 woningen Centrumplan die zijn overgenomen volgens de achtervang-overeenkomst met de centrumplanontwikkelaar ad € 1,6 miljoen. Tevens is hierin verantwoord de aankoop van de voormalige huisartsenpraktijk ad € 0,4 miljoen. Het resterende bedrag betreft na-investeringen zoals aanleg cv en isolerende maatregelen waar een huurverhoging tegenover staat. Het bedrag vermeld onder 'overboeking' betreft het Wijkzorgcentrum ad € 15,6 miljoen en de 22 woningen Centrumplan ad € 1,8 miljoen. In genoemde bedragen zijn de onrendabele toppen van de betreffende complexen verwerkt. Desinvesteringen De desinvesteringen 2011 betreffen volledig een 9-tal verkochte woningen. Woningstichting Simpelveld heeft haar verkoopbeleid verankerd in het strategisch voorraadbeleid. Binnen dit beleid is een beslisdiagram opgesteld. Met behulp van dit diagram worden beslissingen genomen op complex- en woningniveau met betrekking tot te nemen maatregelen inzake verkoop. Volgens de financiële meerjarenprognose worden naar verwachting 5 woningen op korte termijn (< 1 jaar) verkocht. De boekwaarde van deze woningen bedraagt ca. € 37.000,-. De verwachte verkoopopbrengst hiervan bedraagt ca.€ 665.000,-.
81
Overige waardeveranderingen De overige waardeveranderingen betreffen afwaarderingen c.q. terugnamen als gevolg van lagere respectievelijk hogere bedrijfswaarde dan de boekwaarde. De afwaarderingen hebben voor € 215.615,- betrekking op bestaand bezit en voor € 456.069,- op aangekocht bezit. De terugnamen hebben voor € 364.036,- betrekking op bestaand bezit en voor € 1.932.804,- op nieuwbouw. Afschrijvingstermijnen De afschrijvingen zijn bepaald op basis van de volgende levensduur (jaren): Onroerende goederen in exploitatie
lineair
Grond Woningen C.V.- installaties Liftinstallaties Overige
-50 20 20 restant levensduur
Onroerende en roerende zaken ten dienste van de exploitatie
lineair
Kantoorgebouw Inventaris Automatiseringsapparatuur
30 3/10 3
Verzekeringen De onroerende en roerende zaken in exploitatie zijn verzekerd tegen risico van brand- en stormschade. De verzekerde som bedraagt per balansdatum € 135.521.839,-. Op de betreffende polissen is de indexclausule van toepassing, zodat de verzekerde som op de premievervaldatum automatisch wordt aangepast aan de gewijzigde herbouwkosten. De specificatie van de verzekeringen van de onroerende en roerende zaken ten dienste van de exploitatie is als volgt: Soort verzekering Extra uitgebreid Uitgebreid Materiële schade
Kantoorgebouw Kantoorinventaris Automatiseringsapparatuur Reconstructie administratie Reconstructie computer
Verzekerde waarde 952.600 191.100 82.500 68.100 55.000
De WOZ-waarde van de woningen bedraagt ultimo 2011 € 131,5 miljoen (ultimo 2010: € 133,7 miljoen). Actuele waarde De gecorrigeerde bedrijfswaarde van het woningbezit per 31 december 2011 bedraagt € 71,9 miljoen (2010: € 51,6 miljoen). De bedrijfswaarde is complexgewijs bepaald als het saldo van de contante waarde van de toekomstige bedrijfsopbrengsten (huren en bijdragen) en de variabele lasten. Bij de bedrijfswaardeberekening zijn de volgende uitgangspunten gehanteerd: - jaarlijkse huurstijging: 2012 2,3%, vanaf 2013 2% - jaarlijkse huurderving: 1,5% - jaarlijkse variabele lastenstijging: 3% - jaarlijkse stijging onderhoudslasten: 3% - niet-planmatig onderhoud: € 384,- planmatig onderhoud: volgens meerjaren-onderhoudsbegroting - beheer en administratie: € 896,- per woning
82
€ 235,- per woning 5,25% variërend van 10 tot 49 jaar, afhankelijk van de ingeschatte restant-exploitatietermijn.
- belastingen en assurantie: - disconteringsvoet - restant levensduur:
Toelichting mutatie bedrijfswaarde De bedrijfswaarde is in het verslagjaar toegenomen met een bedrag ad € 20,3 miljoen ten opzichte van de bedrijfswaarde ultimo het voorgaande jaar (€ 51,6 miljoen). In de mutatie zit een bedrag ad € 21 miljoen zijnde de nieuwbouwcomplexen Wijkzorgcentrum en Centrumplan. De mutatie in de bedrijfswaarde laat zicht als volgt verklaren: a) Autonome ontwikkeling - Vrijval kasstromen en effect jaar opschuiven
-1.505.775
b) Gerealiseerde voorraadmutatie - Nieuwbouw - Aankoop - Verkoop
19.975.953 1.244.346 -278.987
c) Parameterwijzigingen - Huurindex - Huurderving - Levensduur
512.951 -462.529 550.140
d) Niveauwijzigingen - Huur - Onderhoud - Overige exploitatie uitgaven en zakelijke lasten - Verkoop
38.128 -1.389.021 329.353 1.285.441 20.300.000
FINANCIELE VASTE ACTIVA Deelnemingen Stand per 1 januari Verworven deelneming Afwaardering Stand per 31 december
2011
2010
0 32.639 -32.639 0
0 0 0
In april 2011 is de coöperatieve vereniging "Thuis in Limburg" U.A. opgericht. In deze vereniging werken acht woningcorporaties samen op het gebied van woonruimteverdeling en het verkrijgen van adequate woningmarktinformatie. Alle acht woningcorporaties participeren in deze rechtspersoon en hebben elk één stem in de algemene vergadering. De jaarlijks exploitatiekosten worden verdeeld op basis van het aantal vhe's per corporatie. De kapitaalstorting bedroeg € 32.639,-. Gezien de mate van onzekerheid of deze kapitaalstorting in de toekomst wordt terugverdiend is deze afgewaardeerd. Actieve belastinglatentie Actieve belastinglatentie voor verkoop bestemd vastgoed Actieve belastinglatentie voor leningenportefeuille Actieve belastinglatentie a.g.v. voorwaartse verliescompensatie Totaal actieve belastinglatentie
83
2011
2010
1.100.000 0 1.991.680 3.091.680
1.199.000 8.400 755.770 1.963.170
Het verloop van deze posten is als volgt: Belastinglatentie voor verkoop bestemd onroerend goed Stand per 1-1-2011 Mutatie latentie verkoop bestemd vastgoed (89 woningen) Stand per 31-12-2011
1.199.000 -99.000 1.100.000
De latentie is gebaseerd op het verschil tussen de commerciële en fiscale waarde van het voor verkoop bestemd vastgoed. Woningstichting Simpelveld heeft voor de periode 2012-2021 89 woningen voor verkoop begroot. Commerciële waarde voor verkoop bestemd onroerend goed per 31 december 2011 Fiscale waarde voor verkoop bestemd onroerend goed per 31 december 2011 Verschil
1.846.049 7.239.031 5.392.982
Contante waarde van dit verschil uitgaande van een netto-disconteringsvoet van 3,94% Berekende latentie op basis van het huidige vennootschapsbelastingtarief 25% (afgerond) Het kortlopend deel van deze post dat naar verwachting komend boekjaar zal vrijvallen bedraagt € 74.295,-.
4.398.817 1.100.000
Belastinglatentie voor leningenportefeuille Stand per 1-1-2011 Mutatie latentie leningenportefeuille Stand per 31-12-2011
8.400 -8.400 0
In het kader van het Metatoezicht is een herberekening gemaakt van de latentie voor leningenportefeuille. Hierdoor is de actieve belastinglatentie gewijzigd in een passieve belastinglatentie. Belastinglatentie a.g.v. voorwaartse verliescompensatie Stand per 1-1-2011 Mutatie latentie Stand per 31-12-2011
755.770 1.235.910 1.991.680
Gewijzigd fiscaal resultaat 2008 Gewijzigd fiscaal resultaat 2009 Gewijzigd fiscaal resultaat 2010 Fiscaal resultaat 2011 Voorwaartse verliesverrekening (carry forward) Over eerste € 200.000,-: Vanaf € 200.000,-: Actieve latentie
0 -5.127.313 -2.879.408 0 -8.006.721
20% x € 200.000,25% x € 7.806.721,-
40.000 1.951.680 1.991.680
Overige financiële vaste activa Stand per 1 januari Te vorderen koploperssubsidie Stand per 31 december
2011
2010
0 653.835 653.835
0 0 0
Koploperssubsidie is toegekend voor additioneel aangebrachte bouwkundige en technologische voorzieningen bij het Wijkzorgcentrum te Simpelveld. Het gedeelte dat binnen een jaar vervalt bedraagt € 55.434,-. VLOTTENDE ACTIVA VOORRADEN
Grondpositie Rodeput Bestemd voor de verkoop (Rodeput 10 en Rodeput 12)
84
31-12-2011
31-12-2010
160.555 653.315 813.870
153.647 0 153.647
VORDERINGEN Huurdebiteuren De specificatie is als volgt:
31-12-2011
31-12-2010
38.341 48
26.039 367
20.227 14.142 72.757
17.773 12.658 56.838
Zittende huurders: - te vorderen huren - te vorderen vervolgingskosten Vertrokken huurders: - te vorderen huren - te vorderen vervolgingskosten
De van "zittende" huurders te vorderen huren zijn naar maand van ontstaan en aantal huurders als volgt te specificeren:
Achterstand tot 1 mnd. 1 tot 2 mnd. 2 tot 3 mnd. 3 tot 4 mnd. 4 tot 5 mnd. 5 tot 6 mnd. 6 mnd. of meer
Aantal huurders dit boekjaar 73 11 7 2 0 0 0 93
Bedrag achterstand vorig boekjaar 48 6 6 1 0 0 0 61
dit boekjaar 18.353 8.589 9.191 2.208 0 0 0 38.341
vorig boekjaar 12.213 5.738 7.035 1.053 0 0 0 26.039
De van "zittende" huurders te vorderen huren ultimo boekjaar bedragen 0,46 % (ultimo vorig boekjaar : 0,36 %) van de bruto jaarhuur (12x huur over december 2011) Gemeenten De vordering op de gemeente Simpelveld betreft: Te vorderen bijdragen woningaanpassingen Te vorderen OSK-subsidie Wijkzorgcentrum Te vorderen bijdrage inzake renovatie balkons cmp 015
Overige vorderingen Overige vorderingen op huurders Terug te vorderen vennootschapsbelasting 2008
Overlopende activa Nog te ontvangen interest Vooruitbetaalde leningen (vervaldatum 2 januari) Nog te ontvangen schadeuitkeringen Overige
85
31-12-2011
31-12-2010
17.380 50.000 0 67.380
14.005 0 47.170 61.175
31-12-2011
31-12-2010
2.614 185.412 188.026
51 185.412 185.463
31-12-2011
31-12-2010
164.456 355.577 3.228 108.975 632.235
182.997 358.997 12.821 22.330 577.145
LIQUIDE MIDDELEN
Direct opvraagbaar Kas Banktegoeden - vrij opneembaar
Op termijn uitgezet: Termijndeposito
Totaal
31-12-2011
31-12-2010
570 7.659.584 7.660.153
803 12.715.925 12.716.729
0 0
0 0
7.660.153
12.716.729
2011 4.368.065 3.403.647 7.771.712
2010 6.652.630 -2.284.564 4.368.065
2011 1.037.688 0 -1.037.688 0
2010 939.775 3.415.478 -3.317.565 1.037.688
EIGEN VERMOGEN
Overige reserve Saldo per 1 januari Jaarresultaat Saldo per 31 december
VOORZIENINGEN Voorziening onrendabele investeringen Saldo per 1 januari Bij: dotatie Af: onttrekkingen Saldo per 31 december Het verloop van deze post gedurende het boekjaar is als volgt: Complex
Saldo 01-01
Dotatie boekjaar
Onttrekking boekjaar
Saldo per 31-12
Wijkzorgcentrum (40 + 1 vhe) Centrumplan (36 vhe)
0 1.037.688
0 0
0 -1.037.688
0 0
Totaal
1.037.688
0
-1.037.688
0
Deze voorziening is gevormd voor nieuwbouwprojecten waarvan feitelijk verplichtingen zijn aangegaan. De reeds gedane betalingen zijn tot maximaal de hoogte van de voorziening ten laste van deze voorziening gebracht. Indien er meer betaald is dan voorzien, wordt het meerdere geactiveerd onder de materiële vaste activa in ontwikkeling.
Voorziening latente belastingen leningenportefeuille 2011 0 93.336 93.336
Saldo per 1 janauari Dotaties Saldo per 31 december
2010 0 0 0
De voorziening voor latente belastingverplichtingen is overwegend langlopend van aard. Verwacht wordt dat van dit bedrag op balansdatum een bedrag van € 5.675,- binnen een jaar wordt gerealiseerd. De nominale waarde van de belastinglatentie bedraagt € 594.159,-. De contante waarde van het verschil uitgaande van een nettodisconteringsvoet van 3,94% gerekend over de looptijd van de leningen, bedraagt € 373.342,-. De latentie gebaseerd op het huidig vennootschapsbelastingtarief van 25% bedraagt € 93.336,-.
86
Voorziening loopbaanontwikkelingsbudget 2011 30.641 7.125 0 37.766
Saldo per 1 januari 2011 Bij: budget 2011 Af: besteed in 2011 Saldo per 31 december 2011
2010 0 30.641 0 30.641
De voorziening loopbaanontwikkelingsbudget is gebaseerd op de verplichting die de woningstichting heeft ten opzichte van haar werknemers met betrekking tot het individueel loonbaanontwikkelingsbudget. De omvang van deze voorziening is bepaald door op werknemersniveau een inschatting te maken van de uitstaande verplichting per 31 december 2011. Hierbij is rekening gehouden met het aantal dienstjaren, parttimepercentage en de blijfkans.
LANGLOPENDE SCHULDEN De langlopende schulden zijn als volgt samengesteld:
Leningen kredietinstellingen Waarborgsommen Totaal
31-12-2011 57.404.447 0 57.404.447
31-12-2010 55.653.582 212.208 55.865.791
Waarvan langer dan 5 jaar
53.964.000
50.277.000
Van het totaal der langlopende schulden vervalt een bedrag ad € 1.980.754,- in het volgend boekjaar. Rentevoet en aflossingssysteem De gemiddelde rentevoet van de leningen bedraagt ultimo 2011 circa 4,55% (2010: circa 4,69%) In het boekjaar vonden de volgende mutaties plaats: In 2011 werd een drietal leningen gestort: Op 30 mei 2011 werd € 500.000,- gestort (looptijd 10 jaar, rente 3,68%, lineair) ten behoeve van herfinanciering. Op 10 juni 2011 werd € 3.500.000,- gestort (looptijd 30 jaar, rente 4,1%, lineair) ten behoeve van nieuwbouw. Op 19 december 2011 werd € 1.000.000,- gestort (looptijd 20 jaar, rente 3,24%, fixe) ten behoeve van herfinanciering. In 2011 was bij een tweetal leningen sprake van een eindaflossing: Op 1 juni 2011 een lening van ING oorspronkelijk groot € 549.008,-, rente 5,36%. Het schuldrestant bedroeg € 487.098,-. Op 20 december 2011 een lening van ASN Bank oorspronkelijk groot € 850.838,-, rente 3,8%. Het schuldrestant bedroeg € 850.838,-. In 2011 werd het rentepercentage van een tweetal leningen van BNG aangepast conform de leningsovereenkomsten: Schuldrestant per 20 december 2011 € 1.116.295,-, oud percentage 4,835%, nieuw percentage 3,3%, restant looptijd 10 jaar. Schuldrestant per 2 januari 2012 € 1.721.730,-, oud percentage 5,76%, nieuw percentage 3,21%, restant looptijd 20 jaar. De leningportefeuille bestaat uit een drietal verschillende leningentypes; fixe (volledige aflossing aan einde looptijd), lineair (jaarlijk gelijke aflossingen) en annuïtair (jaarlijks gelijk bedrag aan rente en aflossing).
87
Zekerheden Het risicoprofiel (renteaanpassingen/herfinancieringen) van de langlopende leningen ultimo 2011 is als volgt: Tijdvak
0 - 10 jaar 10 - 20 jaar Geen risico
Bedrag
In % van de totale leningenportefeuille
5.577.803 1.000.000 50.826.644 57.404.447
9,72 1,74 88,54
Rentepercentage
3,21% - 6,09% 3,24% 3,05% - 5,99%
Woningstichting Simpelveld heeft zich verplicht de woningcomplexen waarvan de financiering door het WSW is geborgd, niet te bezwaren of te vervreemden. Borgstelling ten bedrage van € 54.965.000,- heeft plaats gevonden door de gemeente Simpelveld en het WSW.
LENINGEN KREDIETINSTELLINGEN Het verloop van de leningen kredietinstellingen is als volgt: Saldo per 1 januari 2011
55.653.582
Mutaties in het boekjaar: nieuwe leningen
5.000.000 5.000.000
vervroegde aflossingen reguliere aflossingen Saldo per 31 december 2011
-1.337.936 -1.911.199 57.404.447
WAARBORGSOMMEN Waarborgsommen Rente waarborgsommen
31-12-2011
31-12-2010
0 0 0
150.129 62.079 212.208
Per 31 december 2011 heeft Woningstichting Simpelveld de waarborgsommen afgeschaft. Huurders die bij het ondertekenen van het huurcontract een waarborgsom hebben betaald krijgen deze inclusief enkelvoudige rente terugbetaald. Het saldo van de waarborgsommen inclusief opgebouwde rente ad € 212.240,is verantwoord onder de kortlopende schulden.
KORTLOPENDE SCHULDEN
SCHULDEN AAN DE LEVERANCIERS Volgens crediteurenadministratie
88
31-12-2011
31-12-2010
229.021 229.021
1.338.896 1.338.896
BELASTINGEN EN PREMIES SOCIALE VERZEKERING De belastingen en premies sociale verzekering betreffen de volgende posten:
Loonheffing Omzetbelasting
31-12-2011 43.291 37.149 80.440
31-12-2010 22.998 103.723 126.721
AANGEGANE VERPLICHTINGEN
31-12-2011
31-12-2010
239.093 239.093
178.993 178.993
31-12-2011 124.412 16.558 1.356 142.326
31-12-2010 143.866 9.519 1.356 154.741
31-12-2011 1.472.380 0 44.409 17.539 37.820 11.435 212.240 0 1.795.823
31-12-2010 1.439.097 5.713 48.376 14.500 42.896 42.633 0 4.193 1.597.408
Onderhanden werk (onderhoud)
OVERIGE SCHULDEN Een specificatie van de overige schulden is als volgt: Nog te verrekenen servicekosten huurders Pensioenfonds afrekening Overige
OVERLOPENDE PASSIVA De specificatie van deze post is als volgt:
Niet-vervallen rente Vooruitontvangen/uit te betalen waarborgsommen Vooruitontvangen huur Deloitte controlekosten jaarrekening Vooruitontvangen huurtoeslag Vooruitontvangen reserveringskosten nieuwbouwprojecten Beëindiging waarborgsommen Overige
NIET IN DE BALANS OPGENOMEN RECHTEN EN VERPLICHTINGEN 1. Voorwaardelijke verplichtingen Obligo aan het Waarborgfonds Sociale Woningbouw uit hoofde van een door het Fonds geborgde lening, welke opeisbaar wordt indien blijkt dat het aan het Fonds betaalde disagio en de achtergestelde lening bij elkaar niet voldoende zijn om de aanspraken op het Fonds te dekken. Ultimo boekjaar bedraagt het obligo € 2.116.153,-. 2. Overige aangegane verplichtingen Voor het nieuwbouwproject Centrumplan zijn per balansdatum voor € 1.767.000,- verplichtingen aangegaan. 3. Eventuele verplichtingen naar aanleiding van overige aangegane overeenkomsten Ten aanzien van het nieuwbouwproject Gasthof is een intentieovereenkomst gesloten met Berben Bouw BV. De financiële verplichtingen die hieruit kunnen voortvloeien zijn bij het samenstellen van de jaarrekening nog niet inzichtelijk en afhankelijk van de planontwikkeling. Eind 2011 is een plan ingediend bij de gemeente Simpelveld. 4. Aanspraken tekorten pensioenvoorzieningen Woningstichting Simpelveld is aangesloten bij het bedrijfstakpensioenfonds voor de woningcorporaties (SPW). De door pensioenuitvoerder SPW geschatte dekkingsgraad lag eind 2011 op ongeveer 101% (2010: 102%). De Nederlandsche Bank stelt een minimale dekkingsgraad van 105% en een buffervereiste die uitkomt op een dekkingsgraad van tenminste 120%.
89
4.3 TOELICHTING OP DE WINST- EN VERLIESREKENING
BEDRIJFSOPBRENGSTEN
HUREN Nettohuur: Woningen en woongebouwen Onroerende zaken, niet zijnde woningen
Af: huurderving: - wegens leegstand i.v.m. werkzaamheden c.q. verhuurbaarheid - wegens leegstand i.v.m. SVB c.q. verkoop - wegens oninbaarheid
2011
2010
6.725.891 613.875 7.339.767
6.371.131 174.321 6.545.452
-48.085 -180.950 -386 7.110.346
-34.643 -85.816 -6.463 6.418.530
De netto-opbrengst ten opzichte van het vorig boekjaar is gestegen als gevolg van: a. de jaarlijkse huurverhoging per 1 juli 2011 die gemiddeld voor het gehele bezit 1,3% bedroeg b. huurverhoging als gevolg van aanleg centrale verwarming, verbetering van woningen e.d. c. aanpassen van huur bij mutatie c. verkoop/sloop van woningen d. nieuwbouw
VERGOEDINGEN Leveringen en diensten Af: vergoedingsderving - wegens leegstand/oninbaarheid
te verrekenen met huurders Totaal vergoedingen
87.962 1.062 8.579 -51.598 748.310 794.315
2011
2010
640.036
586.018
-6.110 633.926
-7.662 578.356
-124.412 509.514
-143.467 434.889
De vergoedingen zijn gebaseerd op de geraamde c.q. werkelijke kosten en worden jaarlijks, indien noodzakelijk, aangepast.
VERKOOP ONROERENDE ZAKEN Bruto verkoopprijs huurwoningen Af: verkoopkosten Af: boekwaarde Verkoopresultaat huurwoningen
90
2011
2010
1.044.000 -21.457 -85.855 936.688
1.411.900 -25.532 -160.823 1.225.545
OVERIGE BEDRIJFSOPBRENGSTEN Vergoedingen voor algemeen beheer en administratie: - afsluiten huurcontracten - inschrijving woningzoekenden - doorberekende administratiekosten schadeuitkeringen/wap - proces Kastanjekroon - overige opbrengsten
2011
2010
1.810 0 5.996 4.216 23.380 35.402
846 2.865 627 0 23.069 27.407
2011
2010
1.678.123 37.400 1.715.522
666.241 34.983 701.224
BEDRIJFSLASTEN AFSCHRIJVINGEN OP MATERIELE VASTE ACTIVA Onroerende zaken in exploitatie Onroerende en roerende zaken ten dienste van de exploitatie
In de nieuwe Richtlijn voor de Jaarverslaglegging (Richtlijn 645) die per 1 januari 2012 ingaat, is opgenomen dat de annuïtaire afschrijvingsmethode vrijwel nooit meer passend zal zijn. Vooruitlopende hierop heeft Woningstichting Simpelveld al in 2011 de lineaire afschrijvingsmethode toegepast. Een aanpassing van de afschrijvingsmethode is een schattingswijziging, hetgeen betekent dat er geen "inhaalafschrijving" wordt verwerkt. Het effect van deze schattingswijziging bedraagt in 2011 ca. € 0,9 miljoen.
OVERIGE WAARDEVERANDERINGEN VAN MATERIELE VASTE ACTIVA Afboeking ontwikkelingskosten "I gen Bende" Dotatie voorziening onrendabele investeringen nieuwbouw Terugname afwaarderingen nieuwbouw Terugname afwaarderingen bestaand bezit Afwaardering wegens lagere bedrijfswaarde dan boekwaarde materiële vaste activa aankopen Afwaardering wegens lagere bedrijfswaarde dan boekwaarde materiële vaste activa bestaand bezit
2011
2010
0 0 -1.932.804 -364.036
1.719 3.415.478 0 0
456.069
LONEN EN SALARISSEN Salarissen Ontvangen ziekengeld Doorberekende kosten eigen dienst
215.615 -1.625.156
1.661.274 5.078.471
2011
2010
650.540 650.540 -449 -30.982 619.110
648.308 648.308 -10.563 -37.636 600.109
Wet openbaarmaking uit publieke middelen gefinancierde topinkomens Woningstichting Simpelveld heeft geen medewerkers in dienst waarvan de som van het belastbaar loon en de voorzieningen ten behoeve van beloningen betaalbaar op termijn boven de WOPT-grens (Wet openbaarmaking uit publieke middelen gefinancierde topinkomens, grens 2011: € 193.000,-) komt.
91
Bezoldiging bestuur De bezoldiging van de directeur-bestuurder over het boekjaar 2011 bedraagt € 143.046,- (2010: € 146.240,-). In dit bedrag is een variabele beloning op basis van de prestaties over 2011 opgenomen. Ultimo het boekjaar had de corporatie 12,8 werknemers in dienst (ultimo 2010: 11,8). Het aantal is daarbij herleid naar full-time basis. De indeling op basis van het aantal personen is: Directie Financiële zaken Verhuur- en bewonerszaken Onderhoud/projecten Bedrijfsbureau Receptie/telefoon
1 2 4 4 1 3 15
SOCIALE LASTEN Sociale lasten
PENSIOENLASTEN Pensioenlasten
LASTEN ONDERHOUD Kosten niet-planmatig onderhoud Kosten planmatig onderhoud
2011
2010
119.691 119.691
103.686 103.686
2011
2010
92.200 92.200
90.966 90.966
2011
2010
484.930 1.180.953 1.665.883
478.872 1.014.269 1.493.140
2011
2010
776.673 28.343 28.429 75.132 42.554 3.603 4.749 0 161.204 1.120.686
691.322 8.971 26.641 71.024 64.002 2.587 15.888 6.014 201.521 1.087.970
OVERIGE BEDRIJFSLASTEN
Directe bedrijfskosten Kosten verhuur Huisvestingskosten Bestuurskosten Overige personeelslasten Kosten leefbaarheid en milieu Visitatie Vereniging van Eigenaars Algemene kosten
Bezoldiging toezichthouder De bezoldiging van de commissarissen over boekjaar 2011 bedraagt € 55.670,- (2010: € 48.780,-). De hierin opgenomen vergoeding van de voorzitter bedraagt € 10.462,- op jaarbasis.
Voor een nadere specificatie van de overige bedrijfskosten wordt verwezen naar de aan de jaarrekening toegevoegde bijlage 1. Vermelding accountantshonorarium Volgens artikel 2:382a BW moet vanaf 2008 het accountantshonorarium worden vermeld in de jaarrekening.
92
Op grond hiervan wordt onderstaand de in het boekjaar ten laste van de rechtspersoon gebrachte honoraria van de externe accountant vermeld.
De honoraria van de accountant zijn als volgt: 1. Onderzoek van de jaarrekening 2. Andere controleopdrachten 3. Adviesdiensten op fiscaal terrein 4. Andere niet-controlediensten
SECTOR SPECIFIEKE HEFFING Bijdrageheffing bijzondere projectsteun wijkenaanpak Bijdrageheffing saneringssteun
RENTEBATEN EN SOORTGELIJKE OPBRENGSTEN
Rente uitgezette liquide middelen Heffingsrente Belastingdienst
RENTELASTEN EN SOORTGELIJKE KOSTEN Rente leningen kredietinstellingen Rente waarborgsommen Heffingsrente Belastingdienst Overige lasten (disagio, eenmalige boeten bij vervroegde aflossing, kredietprovisies)
2011
2010
23.062 0 2.724 1.190 26.976
23.065 0 3.846 0 26.910
2011
2010
35.008 28.872 63.880
56.180 0 56.180
2011
2010
197.673 0 197.673
310.009 769 310.778
2011
2010
-2.597.530 -6.037 0
-2.549.171 -5.956 0
-13.126 -2.616.694
-7.160 -2.562.287
Voor de specificatie van het renteresultaat wordt verwezen naar de bijlage 2 Overzicht renteresultaat.
BELASTINGEN Belastingen resultaat uit gewone bedrijfsuitoefening huidig boekjaar Belastingen resultaat uit gewone bedrijfsuitoefening voorgaand boekjaar Mutatie actieve belastinglatentie woningverkopen Mutatie voorziening latente belastingen leningenportefeuille
2011
2010
0 1.235.910 -99.000 -101.736 1.035.174
827.878 31.643 218.000 -5.200 1.072.321
Toelichting belastingen resultaat uit gewone bedrijfsuitoefening boekjaar: Fiscaal resultaat 2011 Af: herinvesteringsreserve Af: herbestedingsreserve Fiscaal resultaat 2011
1.852.409 -160.022 -1.692.387 0
Gewijzigd fiscaal resultaat 2008: Gewijzigd fiscaal resultaat 2009: Gewijzigd fiscaal resultaat 2010:
0 -5.127.313 -2.879.408 -8.006.721
93
Betaalde vennootschapsbelasting 2008 Verrekend 2009 Verrekend a.g.v. bijgesteld resultaat 2009 Verrekend 2010
185.412 -81.661 -31.643 -72.108 0
Voorwaartse verliescompensatie: Fiscaal resultaat 2009 Fiscaal resultaat 2010 Fiscaal resultaat 2011 Voorwaartse verliesverrekening (carry forward)
-5.127.313 -2.879.408 0 -8.006.721
Over eerste € 200.000,-: 20% x € 200.000,Vanaf € 200.000,-: 25% x € 7.806.721,Actieve latentie per ultimo 2011
40.000 1.951.680 1.991.680
RESULTAAT DEELNEMINGEN Bijzondere waardevermindering Thuis in Limburg
BUITENGEWONE BATEN Nagekomen baten
BUITENGEWONE LASTEN Nagekomen lasten
94
2011
2010
-32.639 -32.639
0 0
2011
2010
0 0
0 0
2011
2010
0 0
0 0
6. OVERIGE GEGEVENS - Controleverklaring van de onafhankelijk accountant. Bij deze jaarrekening is een goedkeurende controleverklaring afgegeven. Hiervoor wordt verwezen naar de hierna opgenomen verklaring. - Statutaire regeling betreffende de bestemming van het resultaat. In de statuten van Woningstichting Simpelveld zijn geen nadere bepaling opgenomen betreffende de resultaatbestemming. - Bestemming van het resultaat over het boekjaar 2010. De jaarrekening 2010 is vastgesteld in de vergadering van de Raad van Commissarissen gehouden op 21 juni 2011. De vergadering heeft de bestemming van het resultaat vastgesteld conform het daartoe gedane voorstel. - Voorstel tot bestemming van het resultaat over het boekjaar 2011. Door de directie wordt voorgesteld om het resultaat van het boekjaar, zijnde € 3.403.647,- toe te voegen aan de overige reserve. Dit voorstel is als zodanig in de jaarrekening verwerkt.
96
Bijlage 1 bij jaarrekening 2011 SPECIFICATIE OVERIGE BEDRIJFSLASTEN Directe bedrijfskosten Belastingen Verzekeringen Leveringen en diensten: - gas, water en elektra - onderhouds- en schoonmaakkosten - premie glasverzekering - servicekosten
2011
2010
256.804 39.959
234.483 42.088
332.270 132.624 9.641 5.374 776.673
278.844 118.912 12.843 4.151 691.322
597 0 24.144 3.602 28.343
588 1.481 5.327 1.575 8.971
15.651 3.890 1.611 251 7.026 28.429
13.838 2.798 1.461 445 8.099 26.641
55.669 4.250 3.208 670 2.139 6.432 2.763 75.132
48.780 3.714 3.052 0 2.096 13.381 0 71.024
20.946 5.561 1.801 7.125 7.121 42.554
21.176 2.047 2.242 30.641 7.895 64.002
0 3.603 3.603
2.586 0 2.587
Kosten verhuur SHO leegstaandsrisico cmp 054 Afboeking oninbare vervolgings/herstelkosten Verhuis- en herinrichtingskosten Regeling trouwe huurders
Huisvestingskosten Dagelijks onderhoud kantoorgebouw Planmatig onderhoud kantoorgebouw Belastingen Verzekeringen Gas, water en elektra
Bestuurskosten Presentie- en vacatiegelden Huurdersparticipatie (bewonersadviesraad) Vergader- en representatiekosten Scholingskosten Bestuursaansprakelijkheidsverzekering Overige bestuurskosten Afscheid en jubilea
Overige personeelskosten Reis- en verblijfskosten Opleidingskosten Kantinekosten Loopbaanontwikkelingsbudget Overige
Kosten leefbaarheid en milieu Onderzoek verbouwing Klooster Onderzoek verbouwing Kanthuis
99
Visitatie Kosten 2010/2011
4.749 4.749
15.888 15.888
0 0
6.014 6.014
0 708 1.530 63 14.750 19.703 19.951 65.102 6.370 9.108 4.243 1.519 23.065 495 4.520 -18.575 4.491 1.463 2.396 302 161.204 1.120.686
95 822 1.483 437 16.216 18.116 22.889 59.493 6.370 10.460 6.727 3.707 23.103 186 18.575 0 7.106 4.157 350 1.229 201.520 1.072.080
Vereniging van Eigenaars Bijdrage 2010
Algemene kosten Onderhoud inventaris Verzekering inventaris Exploitatiekosten vervoermiddelen Klein gereedschap Drukwerk en kantoorbenodigdheden Porti en telefoon Contributies en abonnementen Kosten automatisering WA-verzekering Kosten juridische dienstverlening Kosten financieel economische advisering Kosten advisering Kosten controle jaarrekening Kosten klachtencommissie Kosten woonruimteverdelingsmodel Parkstad Correctie inleggeld woonruimteverdelingsmodel Parkstad Bijdrage ROW Parkstad Kosten pr / communicatie Gift goede doelen Diversen Totaal overige bedrijfslasten
100
Bijlage 2 bij jaarrekening 2011 OVERZICHT RENTERESULTAAT 2011
2010
2.597.530 6.037 13.126 2.616.694
2.549.171 5.956 7.160 2.562.287
197.673 197.673
310.009 310.009
Saldo rentelasten en rentebaten (a-b)
2.419.021
2.252.279
Aan exploitatie toe te rekenen vermogenskosten Immateriële en materiële activa - Onroerende en roerende zaken in exploitatie (c)
3.283.662
2.326.880
864.641
74.601
Rentelasten Egalisatierekeningen Langlopende schulden - Rente leningen kredietinstellingen - Rente waarborgsommen - Kosten in verband met aantrekken lening Totaal rentelasten (a) Rentebaten Liquide middelen - Rente op uitgezette middelen Totaal rentebaten (b)
Renteresultaat (b+c-a)
101
