Woningstichting. Simpelveld. Jaarverslag Beter leven begint met goed wonen

Woningstichting

Jaarverslag 2012

Simpelveld

Beter leven begint met goed wonen.

Inhoudsopgave Jaarverslag Voorwoord 1. De Organisatie 1.1 Toekomstvisie 1.2 Missie en visie 1.3 Waarden 1.4 Strategische speerpunten 2009 t/m 2013 1.5 Organisatie 1.6 Personeel 1.7 Maatschappelijk verantwoord ondernemen

1 1 1 1 2 4 5 6

2. De Klant 2.1 Dienstverlening 2.2 Klachtencommissie 2.3 Overleg 2.4 Trouwe klanten 2.5 Communicatie

8 8 10 10 11 11

3. Voorraadbeleid 3.1 Strategisch voorraadbeleid 3.2 Nieuwbouwprojecten 3.3 Onderhoud 3.4 Milieu en duurzaamheid 3.5 Huurderswensen 3.6 Verkoopbeleid

13 13 14 17 20 22 22

4. Verhuur 4.1 Woningbezit 4.2 Toewijzingsbeleid 4.3 Woningtoewijzing 4.4 Woningzoekenden 4.5 Bijzondere doelgroepen 4.6 Huurbeleid 4.7 Woonfraude 4.8 Huurtoeslag 4.9 Huurbetaling en incasso 4.10 Leegstand

24 24 25 26 28 28 30 31 31 32 33

5. Maatschappelijke betrokkenheid 5.1 Belanghouders 5.2 Huurders 5.3 Gemeente 5.4 Maatschappelijke partners 5.5 Beoordeling door belanghouders

34 34 34 35 38 40

6. Leefbaarheid 6.1 Bevordering van de leefbaarheid 6.2 Tegengaan van overlast 6.3 Leefbaarheid 6.4 Sponsorbeleid

42 42 43 44 45

7. Wonen en zorg 7.1 Samenwerking in wonen en zorg 7.2 Nieuwbouw in het kader van wonen en zorg 7.3 Aanpassing van bestaande bouw

47 47 48 48

8. Financiële continuïteit 8.1 Jaarresultaat 8.2 Vermogenspositie 8.3 Liquiditeiten en beleggingen 8.4 Financieringsstructuur 8.5 Leningenportefeuillebeheer 8.6 Fiscale positie 8.7 Toekomstperspectief

50 50 51 51 52 52 53 54

9. Governance 9.1 Raad van Commissarissen 9.2 Het bestuur 9.3 Horizontale dialoog 9.4 Risicobeheersing en controlesysteem 9.5 Planning- en controlcyclus 9.6 Administratieve organisatie/Interne controle 9.7 Externe accountant 9.8 Integriteit 9.9 Visitatie

58 58 58 59 59 60 60 60 61 61

10.Verslag van de Raad van Commissarissen 10.1 Taken en verantwoordelijkheden 10.2 Samenstelling 10.3 Profielschetsen 10.4 Werkwijze 10.5 Auditcommissie 10.6 Eigen functioneren 10.7 Functioneren bestuurder 10.8 Goedkeuring jaarstukken

62 62 63 63 64 66 66 67 67

11. Nevenstructuren

68

12.Verklaring bestuur en Raad van Commissarissen

69

Bijlage

70

Jaarrekening Balans per 31 december 2012

73

Winst- en verliesrekening over het boekjaar 2012

76

Kasstroomoverzicht over 2012

77

Toelichting op de jaarrekening

78

Toelichting op de onderscheiden posten van de balans

85

Toelichting op de winsten verliesrekening

97

Ondertekening van de jaarrekening

103

Overige gegevens Overige gegevens

104

Controleverklaring van de onafhankelijk accountant

106

Bijlagen 1. Specificatie overige bedrijfslasten

108

2. Overzicht renteresultaat

110

Voorwoord Met genoegen bieden wij u hierbij ons jaarverslag over 2012 aan. Met dit verslag willen wij u graag informeren over de belangrijkste ontwikkelingen in 2012 en verantwoording afleggen over de door ons gemaakte beleidskeuzes. Via onze visie dragen wij uit ons sterk betrokken te voelen bij de lokale gemeenschap en in ons grote mate verantwoordelijk te voelen voor de woningmarkt en leefbaarheid in Simpelveld. De laatste jaren hebben wij met de realisatie van een aantal majeure projecten zoals het centrumplan Simpelveld en het wijkzorgcentrum Simpelveld deze betrokkenheid ook kunnen waarmaken. Gedurende 2012 kregen wij met een aantal landelijke ontwikkelingen te maken, welke ons deden realiseren dat onze betrokkenheid en daadkracht in toenemende mate wordt ondermijnd door een wissel te trekken op onze financiële positie en spankracht. Het regeerakkoord dat eind september 2012 werd gepresenteerd was daarvan de voorbode. Het nieuwe beleid voorziet niet in een consistente en integrale aanpak van de woningmarktproblematiek en een stimulering van de nieuwbouw- en verbouwactiviteiten, maar in een jaarlijkse heffing met ingang van 2013 welke uiteindelijk groeit naar een bedrag van € 1,7 miljard per jaar vanaf 2017. Om deze heffing te compenseren mogen verhuurders vanaf 2013 meer huur gaan vragen waarmee tevens de problematiek van het scheefwonen zou worden opgelost. Daarnaast zouden corporaties meer woningen kunnen gaan verkopen en hun bedrijfslasten omlaag brengen om zo de verhuurdersheffing op te brengen. Woningstichting Simpelveld is van mening dat met deze maatregelen, zeker in een tijd van langdurige economische crisis, geen oplossingen worden geboden om de woningmarkt vlot te trekken. Integendeel, de bouwactiviteiten zullen drastisch dalen, er zal een financiële wissel worden getrokken op corporaties (en hun solidariteitsfonds) en de huurder zal in de toekomst veel meer gaan betalen. In een omgeving waarin sprake is van economische crisis en zoals in ons geval wij onderdeel uitmaken van een krimpgebied, zal het verkopen van woningen ook geen soelaas bieden. Vanuit dit perspectief bezien heeft Woningstichting Simpelveld voor de eerste keer een voorbehoud gemaakt bij de aanbieding van het jaarlijks bij de gemeente in te dienen activiteitenoverzicht voor het komende jaar, betreffende de realisatie van haar doelen in relatie tot de financiële gevolgen van de aangekondigde heffingen. Woningstichting Simpelveld is van mening dat een extra stimulans kan worden bewerkstelligd door in tijden van crisis juist te investeren. Daar waar nu sprake is van een platte heffing, zou zowel de economie middels extra bouwactiviteiten alsook de financiële positie van de rijksoverheid via extra belastinginkomsten vanwege deze toename van de bouwactiviteiten een impuls kunnen krijgen. Om die reden heeft woningstichting Simpelveld dan ook positief gereageerd op de provinciale oproep om te investeren in plaats van te doneren. Wij hopen dat wij door de landelijke politiek nog tijdig in de gelegenheid kunnen worden gesteld om de bakens te verzetten en deze win-win situatie verder gestalte kunnen geven. Gegeven de huidige economische marktomstandigheden en de aangekondigde kabinetsmaatregelen is Woningstichting Simpelveld relatief gerustgesteld dat de grootste projecten uit de meerjarenprestatieafspraken met gemeente en zorgpartijen net zijn afgerond. Daarnaast hebben wij goed geacteerd door tijdig te anticiperen op de slechtere economische tijden door de financiering van de nog op stapel staande projecten Gasthof Bocholtz en Rode Put Simpelveld vroegtijdig vast te leggen. Met deze keuze is de doorgang van deze projecten financieel afgedekt, wat in de huidige economische omstandigheden zeer waarschijnlijk een groot vraagstuk zou hebben opgeleverd. Ook zijn in 2012 voorzorgsmaatregelen genomen door eerder verworven strategische locaties ten behoeve van toekomstige ontwikkelingen af te gaan stoten in het licht van de op ons afkomende financiële verplichtingen van overheidswege.

Met alle negatieve landelijke ontwikkelingen, inclusief het Vestiadossier, is de corporatiesector in 2012 politiek in een minder goed daglicht komen te staan. Het is een betreurenswaardige ontwikkeling dat de landelijke politieke beeldvorming wordt gedomineerd door een aantal (zeker niet goed te praten) incidenten en debacles, daar waar corporaties lokaal gezien bijzonder goed werk doen en maatwerk leveren voor degenen welke niet zelfstandig kunnen voorzien in hun woonbehoefte. Zo heeft Woningstichting Simpelveld lokaal in 2012 haar voorgenomen activiteiten tot uitvoering kunnen brengen. De geplande afronding van het tweede bouwblok van het centrumplan is gerealiseerd, waarmee weer 14 levensloopbestendige woningen werden opgeleverd, aanvullend op de eerder opgeleverde 30 woningen in dit centrumplan. Met de openingshandeling en onthulling van het bouwbord van het plan aan de Rode Put te Simpelveld is medio 2012 het startsein gegeven voor een ontwikkeling van levensloopbestendige patiowoningen in zowel de huur- als de koopsector. Daar waar het projectontwikkelaars niet lukt om projecten welke ook in het kader van de leefbaarheid enorm belangrijk zijn te realiseren, springen corporaties in de bres. De ontwikkeling van de inmiddels gestarte bouw van de gasthof Bocholtz is daarvan een daadwerkelijk voorbeeld. Het jaar 2012 was voor woningstichting Simpelveld tevens het jaar van de huurder en van de lokale economie. Met de uitbreiding van de jaarlijkse actie “trouwe huurder”, welke voorheen gold voor huurders welke 50 jaar in een huurwoning woonden, werd een inhaalslag en uitbreiding gemaakt naar alle huurders welke langer dan 35 jaar trouwe klant zijn bij onze stichting. Bij dit initiatief werd middels de uitgifte van cadeaubonnen welke bij de lokale ondernemers konden worden ingewisseld, tevens de lokale economie gestimuleerd. Laatstgenoemde ontwikkeling was zeker in de huidige moeilijke economische tijd een welkome opsteker voor de lokale ondernemers welke massaal hebben meegedaan aan deze actie. Voor wat betreft het maken van afspraken ten behoeve van toekomstige ontwikkelingen zijn in 2012 een aantal belangrijke stappen gezet. Allereerst is met de gemeente een nieuw WMO convenant opgesteld en ondertekend voor de periode 2012-2015, waarmee de verlening van zorggerelateerde voorzieningen ten behoeve van in de gemeente woonachtige burgers met een beperking is geborgd. Een andere belangrijke ontwikkeling betrof de medio 2012 bereikte overeenstemming met de gemeente over het plan Gasthof Bocholtz waarmee stedenbouwkundig de weg is vrijgemaakt voor verdere ontwikkeling van dit voor de kern van Bocholtz zo belangrijke plan. Tenslotte, is eind 2012 in regioverband een nieuwe woonstrategie 2012-2020 voor Parkstad vastgesteld waarin de contouren van het regionale woningmarktbeleid voor de komende jaren uiteen zijn gezet. Samenvattend kan worden gesteld dat het jaar 2012 een enorm contrast heeft laten zien tussen de ontwikkelingen, regelgeving en beeldvorming op landelijk- en sectorniveau enerzijds en de daadwerkelijke activiteiten en afspraken zoals wij die als corporatie op lokaal niveau hebben kunnen realiseren anderzijds. Wij spreken de hoop uit dat op niet al te lange termijn in positieve zin een meer consistent beeld mag ontstaan, dat niet is gebaseerd op algemene beelden of uitzonderingen, maar op de volkshuisvestelijke prestaties die wij als locale corporatie samen met onze collega’s leveren. Ik wens u veel plezier toe bij het lezen van ons jaarverslag en nodig u graag uit voor nadere discussie. Drs. J.M.B.W. Evers Directeur-bestuurder

VOLKSHUISVESTINGSVERSLAG

1. De Organisatie Ondernemen is vooruitzien en keuzes maken. De activiteiten welke Woningstichting Simpelveld de komende jaren tot haar organisatorische en maatschappelijke opgave rekent zijn vastgelegd in een meerjaren kaderplan. Met het “Kaderplan 2009 t/m 2013” is een duidelijke afbakening en focus aangebracht ten aanzien van de te ondernemen activiteiten en is de te volgen strategie verbonden met onze visie, missie, diensten en speerpunten.

1.1 Toekomstvisie Actuele vraagstukken rondom onze maatschappelijke opgave, de bevolkingskrimp, het strategisch voorraadbeheer en de toekomst van de organisatie vormden in 2009 de aanleiding om een nieuw richtinggevend meerjaren kaderplan vast te stellen. Het kaderplan beschrijft de visie, missie, het dienstenpakket en de strategische speerpunten van Woningstichting Simpelveld voor de komende periode tot 2013. Het vormt de afbakening voor strategische besluitvorming binnen de organisatie. Het plan is maatgevend voor onze ambities en bepalend om de speerpunten te kunnen verwezenlijken, waarmee de strategische agenda voor de komende jaren is bepaald. Concreet zijn 12 speerpunten benoemd voor de periode 2009 t/m 2013, welke vervolgens zijn doorvertaald naar een activiteitenplan, met bijbehorende tijdsplanning (zie verder paragraaf 1.4). Het plan is uitgewerkt met de eigen organisatie en ter discussie voorgelegd aan de Raad van Commissarissen, de bewonersraad en onze stakeholders. De voortgang omtrent de in het Kaderplan omschreven doelstellingen wordt periodiek met stakeholders besproken en vormt de basis voor de jaarlijks op te stellen doelstellingen en uit te voeren activiteiten.

1.2 Missie en Visie Woningstichting Simpelveld heeft haar visie (wie willen we zijn) als volgt gedefinieerd: “Woningstichting Simpelveld is de betrouwbare en maatschappelijke partner voor goed wonen in de gemeente Simpelveld. Wij voelen ons sterk betrokken bij de lokale gemeenschap en in grote mate verantwoordelijk voor de woningmarkt en leefbaarheid in Simpelveld. Klantgerichtheid is de drijvende kracht achter ons handelen waarbij de primaire doelgroep extra aandacht krijgt.” De missie (wat willen wij uitdragen) is als volgt verwoord: “Woningstichting Simpelveld is gedreven om voor en met haar huurders, samenwerkingspartners en overige belanghebbenden kwalitatief goed en veilig wonen binnen de gemeente Simpelveld op verantwoorde wijze te realiseren en te waarborgen.”

1.3 Waarden De wijze waarop Woningstichting Simpelveld invulling wenst te geven aan haar doelstellingen is gebaseerd op een aantal waarden, te weten: klantgericht, betrokken en betrouwbaar. Met betrekking tot de klantgerichtheid stellen we het resultaat en welbevinden van onze klant voorop. We hebben een luisterend oor voor de behoefte van onze klant en zijn gedreven om hier binnen de kaders van de woningstichting invulling aan te geven. We willen met onze adviezen en uitvoerende kwaliteiten continu bijdragen aan de woonwensen van onze klant.

1

Voor wat betreft de betrokkenheid is iedereen binnen Woningstichting Simpelveld begaan met het welbevinden van onze huurders en partners. Onze diensten staan ten dienste van de met de huurder gemaakte afspraken. Luisteren is hierbij ons uitgangspunt. We beseffen dat we vanuit betrokkenheid onze huurders en partners beter kunnen begrijpen en kunnen inspelen op hun behoeften. Aangaande de betrouwbaarheid is Woningstichting Simpelveld een degelijke partner voor al haar belanghebbenden. Onze medewerkers leveren kwalitatieve diensten en doen dat op tijd. Openheid en transparantie zijn maatgevend voor ons succes. We zeggen wat we doen en we doen wat we zeggen. Hierbij stellen wij de klant op een betrouwbare, eerlijke en respectvolle wijze centraal.

1.4 Strategische speerpunten 2009 t/m 2013 Met de slogan ‘beter leven begint met goed wonen’ geeft Woningstichting Simpelveld uiting aan het feit dat zij haar kernactiviteit breed wenst op te vatten. Ter realisatie van haar doelen op het gebied van goed wonen zoekt zij actief samenwerking met haar partners en belanghebbenden. Om uitwerking te geven aan haar toekomstige opgave zoals verwoord in het kaderplan, heeft de woningstichting haar strategische speerpunten in 2009 benoemd. Wonen

Wonen, Welzijn, Zorg

Woningtoewijzing

Strategisch voorraadbeheer

Belanghebbenden

Doelgroepenbeleid

Financiële continuïteit

Informeren

Bedrijfsvoering

Sturen op klanttevredenheid Positionering

Krimp en ontgroening

Om haar primaire taak uit te voeren zal WSS -mede met het oog op belangrijke veranderende omstandigheden (waaronder de bevolkingskrimp) de komende jaren fors investeren in passende nieuwbouw en in de aanpassing van de bestaande voorraad. Om tegemoet te komen aan de vraag naar seniorenwoningen met bijbehorende voorzieningen zal WSS de komende jaren flink investeren in Wonen, Welzijn en Zorg complexen. Eind 2010 waren 345 senioren (ouder dan 55 jaar) geregistreerd als woningzoekende bij onze woningstichting; dit is 61% van het totale aantal woningzoekenden. Op dit moment werkt WSS met het distributiemodel. Er is geen directe aanleiding hiervan af te stappen. Vooruitlopend op toekomstige ontwikkelingen is de wens aanwezig om te onderzoeken of verbreding c.q. uitbreiding in Parkstad-verband mogelijk is teneinde een bredere doelgroep te bereiken. Met het strategisch voorraadbeheer wordt de koers uitgezet voor verbetering, vernieuwing, uitbreiding en krimp van het woningaanbod. Met het oog op de ouderdom van het bezit en maatschappelijke ontwikkelingen (o.a. krimpproblematiek Parkstad) zijn mogelijke maatregelen benoemd welke vanwege hun enorme financiële impact niet alle tegelijk uitvoerbaar zijn. De uitdaging is de komende jaren te komen tot verantwoorde keuzes en fasering van de herstructureringsopgave inclusief sloopopgave. WSS onderkent het belang van het betrekken van belanghebbenden bij het formuleren van beleid en uitwerken van initiatieven of projecten. Het streven bestaat uit het opzetten van een continue dialoog met bewoners en overige belanghebbenden. De woningstichting merkt naast de huurders en bewonersorganisaties de gemeente aan als een van de belangrijkste lokale partners. WSS ziet het als haar taak te voorzien in de relatief grote en urgente woningvraag in Simpelveld. Gezien de veranderende klanteisen (meer kwaliteit), individualisering (apart wonen) en stijging van de woonlasten zal de woningstichting continu haar prijskwaliteitsbeleid monitoren en bijstellen. WSS dient een gezonde financiële positie te behouden. Dit is geen doel op zich, maar een randvoorwaarde zodat strategische plannen uitgevoerd kunnen worden, de toegang tot de kapitaalmarkt gewaarborgd blijft en het eigen vermogen een voldoende buffer vormt voor marktrisico’s. WSS wil haar doelgroepen en samenwerkingspartners op een juiste manier in hun informatiebehoefte voorzien. De huidige aanpak zal worden verbeterd door meer gestructureerd en professioneler (qua uitstraling) naar buiten te treden. WSS is een kleinschalige organisatie. Zij zal de continuïteit en bedrijfsvoering borgen door kennis en kunde van haar medewerkers te ontwikkelen en procedures te beschrijven. Bij het invullen van vacatures wordt rekening gehouden met kansen tot optimalisatie van de organisatie(structuur) en nog niet voorhanden zijnde kwaliteiten. WSS heeft een klantgerichte houding, maar zal deze structureren en uitbouwen om een meer (zelf-) kritische houding als vaste waarde te hebben. WSS wil met een actief klantgericht beleid sturen op klanttevredenheid. WSS maakt enerzijds deel uit van de Parkstadregio, maar heeft vanwege haar geografische ligging ook verbondenheid met het Heuvelland en Duitsland. WS Simpelveld wil een gericht netwerk ontwikkelen waarbij recht wordt gedaan aan deze positie en de kansen die dit biedt (o.a. Avantis). De demografische ontwikkelingen kennen raakvlakken met diverse speerpunten (wonen-welzijn-zorg, doelgroepenbeleid, strategisch voorraadbeheer), maar zijn van zodanige importantie voor de toekomstige keuzes die WSS moet maken dat dit als apart speerpunt wordt benoemd.

Bron: Kaderplan 2009-2013

2

Voor de uitgebreidere omschrijving en overige concreet benoemde acties (activiteitenplan 2009 t/m 2013) verwijzen wij u naar de tabel in bijlage 1. De integrale tekst van ons kaderplan is te vinden op onze website. Wij zijn voornemens de voortgang en stand van zaken met betrekking tot de uitvoering van het activiteitenplan periodiek met de stakeholders te bespreken en elke 5 jaar een nieuw kaderplan op te stellen. Diverse activiteiten uit het activiteitenplan zijn in 2012 volgens planning uitgevoerd. De effecten van de realisatie van deze strategische doelen worden door het verslag heen uitgelicht. Samenvattend zijn de volgende activiteiten uitgevoerd: 1. Wonen - Bouwen: Centrumplan Simpelveld (tweede fase) opgeleverd; - Kernvoorraad: lang leegstaande verkoopwoningen weer in exploitatie genomen; - Leefbaarheid: diverse maatregelen uitgevoerd uit hoofde van (brand)veiligheid, groendonderhoud en toegankelijkheid; - Ruimtelijke onderzoeken: stedenbouwkundig onderzoek uitgevoerd i.v.m. herstructurering Rode Put Simpelveld en de Baan Bocholtz. 2. Wonen, welzijn en zorg - Nieuw WMO-convenant met Gemeente Simpelveld voor de periode 2012 t/m 2015 opgesteld en overeengekomen; - Planontwikkeling Gasthof Bocholtz inzake realisatie 10 levensloopbestendige woningen opgestart; - Start verkoop 6 levensloopbestendige woningen Rode Put Simpelveld. 3. Woningtoewijzing - Regionaal woningaanbodsysteem Thuis in Limburg: management informatiesysteem opgezet. 4. Strategisch voorraadbeheer - Actualisatie beheerplannen: begin 2012 is het SVB beleid 2012-2020 opgeleverd; - Herontwikkeling strategische locaties: In 2012 is met betrekking tot de locaties Rode Put 30 t/m 52 te Simpelveld en De Baan 45 t/m 51 te Bocholtz met de gemeente overeenstemming bereikt over de herstructurering. Vanwege de crisis is in 2012 besloten om enkele locaties (Rode Put 10 en 12) in de verkoop te zetten, welke ontwikkeling 2013 heeft geresulteerd in daadwerkelijke verkoop. 5. Stakeholders - Binnen de reguliere overlegsituaties (huurders, gemeente, maatschappelijke organisaties) heeft diverse malen formeel overleg plaatsgehad. 6. Doelgroepbeleid - Aanpassing woningvoorraad m.b.t. energie/milieu: energiebeleidplan vastgesteld; - Aanpassing woningsvoorraad m.b.t. milieu/woonkwaliteit: asbestbeleidplan opgesteld. 7. Financiële continuïteit - Kostenbewust beleid: overeenstemming met gemeente bereikt over financiële bijdrage Gasthof Bocholtz; - Financiële positie optimaliseren: Investeringsstatuut opgesteld en treasurystatuut geactualiseerd; - Keuze fasering SVB: doorrekening SVB heeft plaatsgevonden en zal jaarlijks worden bijgesteld. 8. Informatievoorziening - Updaten website: in 2012 is een nieuwe website gelanceerd; - Huisstijl implementeren: in 2012 is een nieuwe bewonerskrant geïntroduceerd; in 2013 zal de huisstijl verder worden uitgerold. 3

9.

10.

11.

12.

Bedrijfsvoering - Kennis en kunde: in 2012 heeft een inventarisatie plaatsgevonden van de individuele behoeftes aan automatiseringsopleidingen; - Opleidingstraject: aan de hand van de inventarisatie is voor elke medewerker het opleidingstraject vastgesteld. Klanttevredenheid - In 2012 uitgevoerde enquêtes: o In- en uit-huis enquête o Enquête klachtenafhandeling o Enquête planmatig onderhoud - Betrekken bewoners bij beleid: zie hoofdstuk 3 voor de in 2012 uitgevoerde activiteiten. Positionering - Netwerk onderhouden: continue aandachtspunt; zie hoofdstuk 5; - Actieve marktbenadering: in 2012 is op initiatief van Woningstichting Simpelveld een samenwerking gezocht met de plaatselijke ondernemersvereniging (VOS) om trouwe huurders te belonen met cadeaubonnen welke te besteden zijn bij de locale ondernemers. Krimp en ontgroening - Krimp: met betrekking tot herstructureringsopgave besloten de door gemeente gepresenteerde agenda procedureel te volgen. De uitwerking hiervan is door de gemeente in 2012 opgeschoven naar 2013. Vooruitlopend hierop heeft Woningstichting Simpelveld het initiatief genomen om alvast 2 herstructureringslocaties aan de gemeente voor te leggen; medio 2012 heeft de gemeente ingestemd met het ingediende plan; - Ontgroening: in 2012 heeft met de gemeente en met een aantal jongere raadsleden overleg plaatsgevonden om in debat te komen met jongeren en starters. Vanwege de complexiteit en enkele vergeefse pogingen is besloten om vanuit de eigen woningzoekendenregistratie jongeren te gaan benaderen.

1.5 Organisatie Bestuurlijke Organisatie Woningstichting Simpelveld is sinds 1 december 1916 werkzaam als toegelaten instelling. De woningstichting beschikt over een regionale toelating in het gewest Parkstad Limburg (Gemeenten Simpelveld, Brunssum, Heerlen, Kerkrade, Landgraaf, Onderbanken en Voerendaal). De bestuurlijke organisatie bestaat sinds 27 oktober 1999 uit een raad van toezicht model, waarbij de directeur bestuurder is in de zin der wet. De laatste statutaire aanpassing dateert van 25 augustus 2003 in het kader van het gewijzigde BBSH welk met ingang van medio 2003 van kracht is geworden. De Raad van Commissarissen vormt het intern toezichthoudend orgaan binnen de stichting. De inspraak van de huurders is vastgelegd in een samenwerkingsovereenkomst tussen de Vereniging Bewonersraad Woningstichting Simpelveld en de woningstichting welke voor de laatste maal is vastgesteld op 6 april 2010. Werkorganisatie Voor de uitvoering van haar strategische doelen en de normale bedrijfsactiviteiten is een goede organisatie welke effectief en efficiënt werkt onontbeerlijk. Ondanks het gegeven dat Woningstichting Simpelveld een kleine woningcorporatie is, zijn wij van mening dat wij garant staan voor een adequate dienstverlening. Mede juist vanwege onze compactheid zijn wij toegankelijk voor externe partijen en zijn wij in staat snel te handelen in het belang van de klant: onze huurder. 4

De werkorganisatie van de Woningstichting Simpelveld is volgens het woondienstenmodel ingericht. De inrichting op basis van het woondienstenmodel is een bewuste keuze om te bewerkstellingen dat alle klantcontacten, waaronder de dagelijkse dienstverlening, bewonersoverleg en contacten met externe partijen via de afdeling Woondiensten lopen. De organisatie kent de volgende structuur: Raad van Commissarissen

Directeur-bestuurder

Secretariaat & Receptie

Financiën

Woondiensten -

Bewonerszaken Leefbaarheid Mutatieonderhoud Klachtenonderhoud

Stafafdelingen

Vastgoed -

Planmatig onderhoud Projecten

Functionele afdelingen

1.6 Personeel Ultimo 2012 waren 15 mensen (12,8 FTE’s) in dienst bij Woningstichting Simpelveld, waarvan 7 (47%) mannen en 8 (53%) vrouwen. De functiewaardering vindt plaats conform het Handboek functieindeling Woondiensten, welk onderdeel uitmaakt van de CAO voor woningcorporaties. Sinds 2011 is bij Woningstichting Simpelveld een ondernemingsraad ingesteld. In 2012 vonden 4 overlegvergaderingen met de directie plaats. Onderwerpen waarover werd gesproken betroffen de invoering van een regeling flexibel werken, vaststelling collectieve verlofdagen, uitbetaling 13e maand, dienstauto, secundaire arbeidsvoorwaarden en veiligheid met betrekking tot kasbetalingen. Het managementteam van de woningstichting bestaat uit 3 leden. Eind 2012 kende het managementteam de volgende samenstelling: Naam

Functie

J.M.B.W. Evers

Directeur-bestuurder

P.L.M. Smeets R.L.J. Lentzen

Hoofd Woondiensten/Vastgoed Coördinator Vastgoed

5

Ziekteverzuim Het ziekteverzuim uitgedrukt in relatie tot het aantal werkbare uren bedroeg in 2012 0,9%. Het totaal aantal ziekmeldingen kwam uit op 13, hetgeen gemiddeld 0,9 melding per werknemer betekende. Ziekteverzuim Omschrijving Ziekteverzuim in dagen Aantal ziekmeldingen Aantal meldingen per werknemer Ziektepercentage o.b.v. werkbare uren

Laatste 5 jaar

Laatste 3 jaar

2012

110 14 1,0 3,7

38 12 0,8 1,2

30 13 0,9 0,9

Opleidingsbeleid In het kader van de diverse toekomstige ontwikkelingen en de anticipatie daarop, voert Woningstichting Simpelveld een stimulerend opleidingsbeleid. Aan het begin van ieder jaar worden bij de planningsgesprekken en bepaling van de jaardoelstellingen de opleidingswensen en -eisen bepaald. Opleidingen kunnen worden gevolgd in het kader van (algemene) ontwikkeling, veranderende wetgeving of eigen vakdiscipline. De in 2012 gevolgde opleidingen betroffen onder andere cursussen in het kader van VVE-beheer, financieel beleid, asbestbeleid, agressiebeleid en bedrijfshulpverlening. Het managementteam nam deel aan diverse kennis-, netwerk en managementbijeenkomsten. In 2012 heeft conform de bedrijfsdoelstellingen en met medewerking van een extern bureau een inventarisatie plaatsgevonden van de individuele kennis op het gebied van de MS-office pakketten. Aan de hand van de uitkomsten van deze enquête is voor iedere medewerker een individueel opleidingstraject benoemd, welk in 2013 zal worden opstart. Werkwijze en beoordelingsbeleid Om uitvoering te geven aan het beleid wordt binnen de kaders van het meerjarig strategisch plan op jaarbasis gewerkt met bedrijfsdoelstellingen en een daarbij behorende jaarplanning. De doelen worden zowel per afdeling (woondiensten, techniek, financiën en ondersteunende diensten) als per discipline (automatisering, projecten, strategisch beleid) opgesteld. Woningstichting Simpelveld beoordeelt haar medewerkers aan de hand van het functioneren in relatie tot de functieomschrijvingen en het behalen van de persoonlijke jaardoelstellingen. Deze persoonlijke jaardoelstellingen zijn een afgeleide van de bovengenoemde afdelings- en bedrijfsdoelstellingen. Aan het begin van het jaar worden in de planningsgesprekken de persoonlijke doelstellingen vastgelegd middels een kwartaalplanning. Halverwege het jaar vinden de functioneringsgesprekken plaats, waarna na afloop van het jaar de beoordeling plaatsvindt aan de hand van het functioneren in relatie tot de functieomschrijving en de behaalde persoonlijke doelstellingen.

1.7 Maatschappelijk verantwoord ondernemen Woningstichting Simpelveld heeft als maatschappelijke organisatie oog voor de manier waarmee zij omgaat met de belangen binnen maatschappelijk verantwoord ondernemen en waartussen evenwicht gezocht dient te worden, te weten: mens (de gevolgen voor de mens, binnen en buiten de onderneming), milieu (de effecten op het natuurlijk leefmilieu) en markt (het economisch rendement).

6

Mens Als maatschappelijke onderneming heeft Woningstichting Simpelveld oog voor haar prestaties op sociaal-ethisch gebied. In de eigen organisatie is ten aanzien van de voorzieningen voor het personeel sprake van goede arbeidsvoorwaarden, aandacht voor ontwikkeling en een prettig werkklimaat. Tevens biedt Woningstichting Simpelveld actief stageplaatsen aan in een samenwerking met de Zuyd Hogeschool. Met betrekking tot integriteit is sinds 2005 een gedragscode van toepassing met als doel het waarborgen van het integer functioneren van de medewerkers van de woningstichting. In 2010 werd deze gedragscode geactualiseerd naar een integriteitscode en een klokkenluidersregeling geïntroduceerd. Beide regelingen zijn samen met de gedragscode inzake het gebruik van elektronische media openbaar en op onze website te vinden. De behandeling van klanten, leveranciers en overige partijen staat altijd in het kader van de geformuleerde bedrijfswaarden, te weten klantgericht, betrouwbaar en betrokken. Markt Woningstichting Simpelveld heeft serieuze aandacht voor de markt (werkgelegenheid, investeren in prijs-kwaliteit, sponsoring, uitbesteding etc.) en het economisch rendement (eigen financiële doelstellingen). Naast de directe werkgelegenheid die de eigen organisatie biedt, is de woningstichting via haar exploitatie en nieuwbouw van vastgoed goed voor werkgelegenheid van veel bedrijven; in 2012 is voor bijna € 3,8 miljoen in onderhoud en nieuwbouw geïnvesteerd. Vanuit de geïnitieerde leefbaarheidsplannen wordt geïnvesteerd in fysieke maatregelen en evenementen. Voor de activiteiten op het gebied van leefbaarheid wordt verwezen naar hoofdstuk 6. De eigen financiële doelstellingen zijn geformuleerd maar zijn geen doel op zichzelf, daar deze staan in het teken van de maatschappelijke opgave van onze woningstichting (zie hoofdstuk 8). Milieu Woningstichting Simpelveld onderkent haar verantwoordelijkheid ten aanzien van het belasten van het milieu en de aandacht voor duurzaamheid. Op diverse terreinen ontplooit zij initiatieven op het gebied van milieu; van eenvoudige energetische ingrepen in bestaande woningen tot de toepassing van aardwarmte en andere energetische maatregelen bij een nieuwbouwcomplex. Voor een verdere toelichting omtrent de activiteiten op het terrein van milieu en duurzaamheid wordt verwezen naar Hoofdstuk 3.

7

2. De Klant De kernwaarden van Woningstichting Simpelveld zijn klantgericht, betrokken en betrouwbaar. Bij deze kernwaarden staan onze klanten, de huurders, centraal. Om die reden heeft Woningstichting Simpelveld het betrekken van huurders bij haar beleid, het uitvoeren van onderzoeken naar klanttevredenheid en het verbeteren van de communicatie een belangrijke plek gegeven in haar activiteitenplan. Woningstichting Simpelveld hecht veel waarde aan haar dienstverlening en tracht deze continue te verbeteren. De markt vraagt om meer maatwerk, snellere dienstverlening en betere kwaliteit. In dit hoofdstuk wordt ingegaan op de diverse acties die de woningstichting uitvoert om de klanttevredenheid verder te verbeteren.

2.1 Dienstverlening Woningstichting Simpelveld wil de dienstverlening aan haar klanten optimaliseren. Een van de middelen om beter zicht te krijgen op de wensen van de klanten (huurders) en hoe deze de huidige dienstverlening ervaren wordt, zijn klanttevredenheidsonderzoeken. In 2008 is gestart met het structureel uitvoeren van een tweetal klanttevredenheidsonderzoeken, namelijk bij het betrekken van de nieuwe woning (in-huis enquête) en het vertrek uit de woning (uithuis enquête). De klanttevredenheidsonderzoeken zijn in 2009 verder uitgebreid met de enquête klachtenonderhoud waarbij de huurders bevraagd werden over het gehele proces van klachtenafhandeling (van technische aard). In 2010 is de woningstichting gestart met de enquête projectmatige werkzaamheden. In 2011 is tenslotte besloten om deze laatste enquête ook te gaan gebruiken voor het bevragen van haar klanten waarbij werkzaamheden zijn uitgevoerd die tot stand zijn gekomen nadat deze waren opgenomen in de jaarbegroting planmatig onderhoud. Klanttevredenheid: woning betrekken/verlaten In het verslagjaar hebben 95 huurders een klanttevredenheid enquête (woning betrekken/verlaten) van Woningstichting Simpelveld ontvangen. Hiervan zijn 44 enquêtes (46%) retour ontvangen, te weten: 11 uit-huis enquêtes, 28 in-huis enquêtes en 5 enquêtes van doorstromers. De doorstromers zijn over beide momenten bevraagd. Nadat in 2011 de respons behoorlijk gestegen was (82 reacties t.o.v. 54 reacties in 2009 en 2010 samen) moeten we nu constateren dat het aantal reacties weer is afgenomen. In 2013 zal bekeken worden hoe men huurders kan motiveren om de enquêtes in te vullen en te retourneren. Klanttevredenheid: woning betrekken / verlaten Zeer tevreden

Tevreden

Neutraal

Ontevreden

Zeer ontevreden

Geen antwoord

Deskundigheid

20% (9)

56% (24)

20% (9)

2% (1)

0% (0)

2% (1)

Behulpzaamheid

25% (11)

68% (30)

5% (2)

0% (0)

0% (0)

2% (1)

Afhandeling

25% (11)

61% (27)

10% (4)

2% (1)

0% (0)

2% (1)

Bereikbaarheid

27% (12)

64% (28)

7% (3)

0% (0)

0% (0)

2% (1)

25%

62%

10%

1%

0%

2%

Totaal score

8

Uit de resultaten van de enquêtes kan men afleiden dat de dienstverlening, evenals in de voorgaande jaren als zeer positief wordt ervaren door de ondervraagden. 87 procent van alle ondervraagden gaf aan dat men over de verschillende onderdelen tevreden tot zeer tevreden was. 1 procent van de ondervraagden waren ontevreden over de onderdelen ‘deskundigheid’ en ‘afhandeling’. Klanttevredenheid: klachtenonderhoud In 2009 is gestart met het enquêteren van huurders over de afhandeling van het klachtenonderhoud door de woningstichting. Het doel van de enquête is om de kwaliteit en de dienstverlening van de aannemers en de woningstichting te meten bij de melders (huurders) van de klachten. Er zijn 60 huurders uitgenodigd om een enquête in te vullen nadat zij melding hadden gedaan van een onderhoudsklacht. Slechts 12 enquêtes (20%) zijn retour gestuurd. Dit is beduidend minder dan de 69 reacties in 2011. Ook betreffende deze enquêtes zal in 2013 bekeken worden hoe men huurders enthousiast kan krijgen om enquêtes retour te sturen. De enquêtes hadden in het verslagjaar betrekking op diverse klachtmeldingen waarvoor in totaal 7 verschillende bedrijven zijn ingeschakeld. In 92% van de klachten is de aannemer zijn afspraken betreffende het tijdstip van het uitvoeren van de werkzaamheden wel nagekomen. Verder blijkt uit de enquêtes dat de aannemer alle reparaties in één keer uitgevoerd heeft. Inzake de dienstverlening kan gesteld worden dat de huurders wederom zeer positief zijn.

Klachtenafhandeling 8,3

Gemiddelde beoordeling

8,8

Netheid waarmee de werkzaamheden zijn uitgevoerd 7,8

Dienstverlening door medewerkers uitgevoerd

8,2

Kwaliteit uitgevoerde reparatiewerkzaamheden

8,0

Inspraak bij het bepalen van datum werkzaamheden Telefonische bereikbaarheid buiten kantooruren Telefonische bereikbaarheid tijdens kantooruren Informatieverstrekking door de Woningstichting

7,0 8,5 8,7

Klanttevredenheid: planmatig onderhoud Ook in 2012 hebben huurders waarbij in huurwoningen planmatig onderhoudswerkzaamheden zijn uitgevoerd enquêtes ontvangen met als doel de klanttevredenheid te toetsen betreffende deze onderhoudswerkzaamheden. De planmatige onderhoudswerkzaamheden betroffen onder andere toilet-, badkamer- en keukenrenovaties, vervangen van plafonds en een 5-tal schilderwerkprojecten. In het verslagjaar zijn 124 enquêtes verzonden en het respons was 46,8% (58 reacties). Gemiddeld werd de uitvoering en informatieverstrekking van de verschillende werkzaamheden gewaardeerd met een 8,2 ten opzichte van een 7,7 in 2011. 83% van de ondervraagden waren van mening dat de afspraken met de huurders goed nagekomen waren. Opvallend hierbij is dat 96% van de ondervraagden dit antwoord gaven bij de renovatiewerkzaamheden en ‘slechts’ 72% waar schilderwerkzaamheden waren uitgevoerd.

9

Klanttevredenheid: planmatig onderhoud Onderdeel Netheid werklieden Afspraken met huurders Tevredenheid uitvoering

Score Goed Onvoldoende Afspraken nagekomen Afspraak niet nagekomen Goed Onvoldoende

Rapportcijfer

Renovaties 100% 0% 96% 4% 92% 8% 8,6

Schilderwerken 87% 13% 72% 28% 87% 13% 7,8

2.2 Klachtencommissie Woningstichting Simpelveld heeft goede dienstverlening hoog in het vaandel staan en neemt klachten in de meest brede zin serieus. Of het nu gaat over haar eigen dienstverlening, de diensten van ingeschakelde bedrijven, overlast of leefbaarheid; alle klachten worden serieus genomen. Op de website kunnen klanten een klachtenformulier invullen, waarna actie wordt ondernomen. Daarnaast is Woningstichting Simpelveld deelnemer aan de Regionale Klachtencommissie voor de woningcorporaties in de gemeenten Gulpen-Wittem, Vaals, Voerendaal en Simpelveld. Het doel van de commissie is conform de regelgeving in het BBSH, huurders in de gelegenheid te stellen klachten in te dienen over zaken waarbij zij belang hebben. De directeur-bestuurder doet, indien klachten van onze woningstichting in behandeling zijn bij de klachtencommissie, periodiek verslag over de werkzaamheden van de commissie aan de Raad van Commissarissen en aan de Bewonersraad. De commissie wordt gevormd door een afvaardiging van 2 leden namens ieder van de deelnemende corporaties en wordt voorgezeten door een externe onafhankelijke voorzitter. Indien er klachten behandeld worden van een van de deelnemende corporaties, worden de leden van de betreffende corporatie niet betrokken bij de afhandeling en advisering van deze casussen. In 2012 werden er bij de klachtencommissie geen klachten ontvangen die betrekking hadden op de werkwijze en/of besluitvorming door Woningstichting Simpelveld.

2.3 Overleg Woningstichting Simpelveld stelt persoonlijk overleg met huurders op prijs en neemt hiertoe ook het initiatief. Indien grote nieuwbouwprojecten in ontwikkeling zijn of grote projectmatige (planmatig) onderhoudswerkzaamheden moeten worden uitgevoerd, worden er bewonersinformatieavonden door de woningstichting georganiseerd. In 2012 zijn geen bewonersinformatieavonden georganiseerd omdat er geen grootschalige renovaties opgestart/uitgevoerd zijn. In kleiner verband zijn er wel regelmatig gesprekken gevoerd met bewonersgroepen betreffende complex- of buurtgerelateerde zaken. In 2012 vonden diverse bijeenkomsten met bewonersgroepen plaats, wij verwijzen hiervoor naar hoofdstuk 6.3.

10

2.4 Trouwe klanten Woningstichting Simpelveld kent veel trouwe huurders, welke al geruime tijd in een woning van de woningstichting wonen. Vanaf 2012 heeft Woningstichting Simpelveld haar beleid trouwe huurders uitgebreid. In samenwerking met de Vereniging Ondernemers Simpelveld (VOS) is een actie opgezet waarbij de trouwe huurders waardebonnen ontvangen in plaats van geld. De waardebonnen zijn inwisselbaar bij 36 lokale ondernemers. Diverse ondernemers hebben aangegeven dat indien huurders de bonnen bij hen inleveren, zij nog een extra korting aanbieden. Tevens werd het beleid ten aanzien van trouwe huurders uitgebreid. Werden in het verleden huurders welke 50 jaar dezelfde woning huurden beloond met € 250,-, nu komen huurders welke 35 of 50 jaar trouwe klant bij de woningstichting zijn in aanmerking voor een extra beloning. Huurders welke 35 jaar huren ontvangen voor € 100,- aan kadobonnen, huurders welke 50 jaar aaneengesloten huurder zijn, ontvangen daarnaast nog € 150,- in contanten. Voor de huurders welke 50 jaar huurder zijn, wordt tevens een leuke samenkomst georganiseerd. Dit jaar werden 30 huurders ontvangen en in de bloemetjes gezet in het grandcafé de Rode Beuk. Met het gewijzigd beleid werd in 2012 een inhaalslag gemaakt en werden alle huurders welke 35 jaar of langer huren of huurders welke gedurende 50 jaar huurder zijn in verschillende woningen benaderd. Als gevolg van de oproep in de bewonerskrant hebben zich in totaal 248 huurders gemeld. De actie is een enorm succes gebleken. Zowel van de huurders, de lokale middenstand als van de gemeente kwamen zeer positieve reacties. In 2012 ontvingen 218 huurders de kadobonnen voor hun 35-jarig jubileum en 30 huurders hun attentie als gevolg van het feit dat ze al 50 jaar trouwe huurder zijn. In totaal heeft woningstichting Simpelveld in 2012 voor € 24.800 aan tegoedbonnen uitgegeven en voor € 4.500 aan contanten.

2.5 Communicatie In het kader van klanttevredenheid is communicatie een belangrijk middel. Als maatschappelijke organisatie hechten wij hieraan veel belang en brengen zaken op verschillende manieren bij onze huurders onder de aandacht. Zo brengen wij periodiek een bewonersmagazine voor huurders en relaties uit. Tevens worden huurders via mailings op de hoogte gesteld van actuele (complexgebonden) ontwikkelingen. Enkele voorbeelden van mailings in 2012 betroffen: de huuraanzegging, mailings inzake planmatig onderhoud (complexmatig), klanttevredenheidsonderzoeken, deelname aan het project Zonnig Limburg en een aankondiging inschrijving nieuwbouwproject Centrumplan Simpelveld (bouwblok B). In 2011 is besloten om de huisstijl (logo, briefpapier, website) van onze woningstichting te moderniseren. Dit heeft ertoe geleid dat wij in 2012 het nieuwe logo, de website en het nieuwe Bewonersblad geïntroduceerd hebben. Via onze website proberen wij in toenemende mate informatie te verschaffen en ons beleid te communiceren, waarbij klanten ten aanzien van diverse zaken digitaal kunnen reageren, 11

aanvragen of inschrijven. Als kleine organisatie beschikken wij niet over een interne communicatieafdeling, maar daar waar wij positief naar buiten kunnen treden, wordt dit actief opgepakt door de media te benaderen. In 2012 kwam Woningstichting Simpelveld diverse malen in de lokale media in de aandacht onder andere met betrekking tot de zeer succesvolle actie trouwe huurders, de starthandeling bij het nieuwbouwproject Rode Put en inzake de voortgang betreffende het nieuwbouwplan Gasthof.

12

3. Voorraadbeleid Conform onze statutaire doelstelling is het bouwen, verwerven, in stand houden van woningen en investeren in de leefbaarheid van de woonomgeving onze kerntaak. We geven uitvoering aan deze taak binnen ons kaderplan en meer specifiek met betrekking tot het vastgoed middels het strategisch voorraadbeheer.

3.1 Strategisch Voorraadbeleid Het voorraadbeleid van de woningstichting is vastgelegd in het Strategisch Voorraad Beleid (SVB). Doelstelling van het beleid is om op basis van een integrale benadering het toekomstig aanbod van woningen zo goed mogelijk te laten aansluiten op de toekomstige vraag. Eind 2011/begin 2012 is het SVB geactualiseerd. In de periode 2012 tot en met 2020 heeft Woningstichting Simpelveld zich als doel gesteld om voor een deel van de oudere voorraad een onderzoek in te stellen naar sloop/herstructurering. Vanwege de krimp is de nieuwbouwopgave beperkt en uitsluitend gericht op realisatie van levensloopbestendige woningen. De sterke vergrijzing in onze regio is een belangrijk gegeven voor het toekomstig voorraadbeleid. Voor wat betreft de gevolgen voor de woningvoorraad zijn voor elk stadsdeel in Parkstad en dus ook voor Simpelveld prognoses van bevolkingsdaling en bijbehorende transformatieopgaven gemaakt. In 2012 is door Parkstad een nieuwe Regionale Woonstrategie tot en met 2020 geformuleerd en vastgesteld, welke vorm geeft aan de keuzes die gemaakt worden in het herstructureringsproces. De Woonstrategie voorziet niet in nieuw beleid, maar in bundeling van bestaande uitgangspunten en uitwerking van een praktijkgerichte aanpak. De belangrijkste aandachtspunten in de Woonstrategie zijn het beperken van de plancapaciteit, de aanpak van de particuliere woningvoorraad en de aansluiting van vraag en aanbod in de regionale woningmarkt. Voor alle thema’s is een kader uitgezet en een uitvoeringsagenda geformuleerd, welke de komende jaren ten uitvoering zal worden gebracht. In 2010 is een aanvang gemaakt met de inventarisatie van onze eigen herstructureringsopgave. Hierbij is gekozen voor een uitgebreide inventarisatie van het oudere woningbezit. De resultaten uit deze inventarisatie hebben als grondlegger en input gediend voor het nieuw opgestelde SVB dat begin 2012 is vastgesteld. Voor de periode tot en met 2020 zijn een aantal oudere complexen geoormerkt welke nader onderzocht zullen worden naar herbouwstrategie, waarbij onderscheid wordt gemaakt in sloop en verkavelen, sloop en (verdunde) herontwikkeling, renovatie of sloop zonder vervangende nieuwbouw. Per complex is aangegeven in welk jaar het onderzoek dient te zijn afgerond en wanneer de maatregel uitgevoerd wordt. Doordat sprake is van een voortschrijdende aanpak, kan rekening worden gehouden met actuele gegevens en omstandigheden. In de besluitvorming omtrent de uitvoering is besloten enkel harde plannen, dit wil zeggen plannen waarbij zowel de sloop- als herbouwopgave alsook de stedenbouwkundige en sociale taakstelling is uitgewerkt, op te nemen in de meerjarenprognoses.

13

In 2012 zijn mede vanwege de economische crisis en de onzekerheid met betrekking tot de diverse ontwikkelingen als gevolg van het rijksbeleid geen nieuwe aankopen gedaan. De enige aankoop betrof de in 2011 overeengekomen transactie met de gemeente inzake de overname van de parkeerplaats gelegen aan de Scheelenstraat 110 t/m 169 (Sterflat) ten gunste van de huurders aldaar.

3.2 Nieuwbouwprojecten De programmering van het nieuwbouwbeleid van Woningstichting Simpelveld is gebaseerd en afgestemd op de regionale en gemeentelijke woningprogrammering, de met de gemeente gemaakte prestatieafspraken en het convenant Wonen-Welzijn-Zorg. De uitwerking vindt plaats binnen de in het SVB gesignaleerde problematiek van de sterke vergrijzing in de kernen Simpelveld en Bocholtz. Bovenop de demografische ontwikkelingen, zorgt de extramuralisering van de zorg voor extra druk op de markt voor seniorenwoningen. De behoefte aan woningen waarin ouderen langer kunnen wonen met zorg aan huis, stijgt hierdoor sterk. Woningstichting Simpelveld richt zich in haar nieuwbouwbeleid dan ook voornamelijk op het realiseren van levensloopbestendige woningen. Ten aanzien van het thema veiligheid, wordt bij nieuwbouwprojecten veel aandacht besteed aan maatregelen ten behoeve van inbraakpreventie. In de bestaande woningvoorraad worden maatregelen genomen van dezelfde strekking wanneer in het kader van planmatig onderhoud onderdelen worden vervangen. Last but not least is er bij het nieuwbouwbeleid de aandacht voor duurzaamheid en milieu; wij verwijzen hiervoor naar paragraaf 3.5 van dit verslag. Toetsingskader In aanvulling op de reeds aanwezige financiële- en maatschappelijke toestingskaders voor projecten, heeft Woningstichting Simpelveld in 2012 een investeringsstatuut opgesteld. Dit statuut geeft een toetsingskader voor de besluitvorming omtrent investeringen en verbindingen. In het geval van investeringen in nieuwbouw wordt binnen dit statuut gebruik gemaakt van een afwegingskader op projectniveau, waarin het soort project en bijbehorend maatschappelijk belang wordt afgewogen ten opzichte van de financiële inspanning. Economisch/maatschappelijk rendement nieuwbouw Soort project

Maatschappelijk belang

Financiële randvoorwaarde

(Sociale) huur

Hoog

Onrendabele top acceptabel

Commercieel vastgoed

Laag/midden

Positief rendement

Maatschappelijk vastgoed

Midden/hoog

Kostenneutraal/ bescheiden onrendabele top

14

Om het maatschappelijk nut en noodzaak van nieuwbouwprojecten beter te kunnen bepalen is in 2010 gestart met het vooraf bepalen wie de belanghebbenden zijn, wat het beoogd maatschappelijk effect is en welke activiteiten hiermee samenhangen. Periodiek wordt bekeken of het beoogd maatschappelijk effect is behaald of dat de activiteiten bijgestuurd dienen te worden. Centrumplan Simpelveld Het beoogd maatschappelijke effect van het project Centrumplan Simpelveld is enerzijds vooral te vinden in het inspelen op vergrijzing, doorstroom van senioren en het bieden van zorgwoningen. Anderzijds is dit te vinden in het veiligstellen van de doorgang van een hoogwaardig centrumplan met voldoende winkelvoorziening dat zorgdraagt voor betere voorzieningen in Simpelveld, het verbeteren van de leefbaarheid, het vernieuwen van de infrastructuur. Centrumplan Simpelveld¹ Belanghebbenden

Beoogd maatschappelijk effect

Activiteit

Huurders/woningzoekenden

Woonproblematiek vergrijzing verminderen, doorstroom bevorderen

Ontwikkelen van zorgwoningen dichtbij alle voorzieningen

Zorgvragers

Inspelen op vergrijzing, minder valide medemensen

Normale huurwoningen omzetten naar zorgwoningen

Ontwikkelaar

Ontwikkelen van een hoogwaardig centrumplan en het veiligstellen van de doorgang

Samenwerkingsovereenkomst, participeren in de realisatie, afnemen van niet-verkoopbare woningen, verstrekken voorfinanciering

Omwonenden

Verbeteren leefbaarheid en infrastructuur

Medefinanciering infrastructuur ¹ Belangrijkste effecten

In 2012 heeft de oplevering plaatsgevonden van bouwblok B van het Centrumplan Simpelveld, te weten het appartementencomplex gelegen aan het nieuwe Kloosterplein. Het betroffen 14 levensloopbestendige woningen gelegen boven winkels, met een eigen parkeervoorziening aan de achterzijde. Met de oplevering van dit bouwblok en de aansluiting hiervan op de woningen van de woningstichting aan de Kloosterstraat 50-52, zijn tevens de bovenwoningen van dit bestaande complex ontsloten middels een lift en hebben 5 woningen een nieuwe ondergrondse berging gekregen. Met de afname van 14 woningen in 2012 uit bouwblok B van het centrumplan heeft Woningstichting Simpelveld in totaal 44 nieuwe levensloopbestendige woningen in de kern kunnen toevoegen. De totale investering het in het centrumplan, waarvan bouwblok A (30 woningen) al in 2011 was opgeleverd, bedraagt circa € 9,3 miljoen.

15

Rode Put In 2012 is het onderzoek afgerond naar de haalbaarheid van een kleinschalige ontwikkeling van 6 patiowoningen die als verkoopwoningen zullen worden aangeboden. Op 30 augustus heeft in samenwerking met de wethouder de feestelijke onthulling van het bouwbord plaatsgevonden. De doelstelling is minimaal 3 woningen te verkopen. Zodra deze verkoopdrempel wordt gehaald, zal de bouw van de woningen starten. Rode Put/Pater Damiaanstraat¹ Belanghebbenden


Activiteit

Oplossen woonproblematiek van senioren, bevorderen wooncarrière, senioren Huurders/woningzoekenden faciliteren om langer zelfstandig te kunnen wonen. Bevorderen doorstroming.

Met woningtypologie inspelen op vergrijzing. Het faciliteren van de zelfstandige woonwens van (jongere)ouderen. Elders woningen vrijmaken.

Woningkopers

Bevorderen eigen woningbezit

Bouwen van patiowoningen

Kopers/huurders

Aanbieden van een nog weinig voorkomend woningtype

Minimaal 3 koopwoningen aanbieden

Inwoners/gemeente

Leefbaarheid verbeteren

Bebouwen van braakliggend terrein ¹ Belangrijkste effecten

Gasthof Bocholtz Het vooraf vastgestelde beoogd maatschappelijk effect van het project Gasthof Bocholtz richt zich vooral op het behouden en versterken van de bestaande, primaire voorzieningen in Bocholtz, het inspelen op vergrijzing, het vernieuwen van de infrastructuur en het oplossen van de aanwezige parkeerproblematiek. Gasthof Bocholtz¹ Belanghebbenden


Activiteit

Huurders/woningzoekenden

Woonproblematiek vergrijzing verminderen, doorstroming bevorderen

Woningbehoefteonderzoek bij senioren. Ontwikkelen van seniorenwoningen dichtbij voorzieningen.

Ontwikkelaar

Overname ontwikkelpositie waardoor vastgelopen plan toch ontwikkeld kan worden ten gunste van de inwoners

Onderhandeling over overnamecondities en verdere doorontwikkeling (veiligstellen plan) van het plan met diverse partijen,

Omwonenden/Gemeente

Behouden van primaire voorzieningen (in het centrum), oplossen parkeerproblematiek, vernieuwing infrastructuur

Inventariseren interesse potentiele ondernemers, overleg KvK, realiseren wooncomplex gecombineerd met winkelruimten, realisatie parkeerplaatsen ¹ Belangrijkste effecten

In 2012 is het ontwerp van 10 levensloopbestendige woningen met een (commerciële) plint afgerond en begin september goedgekeurd door de Gemeente Simpelveld. Tevens is in de tweede helft van het jaar met de gemeente en provincie een overleg opgestart om te bezien welke bijdrage deze partijen kunnen leveren in het kader van de leefbaarheid en openbare ruimte. 16

Overige locaties Met het oog op de vergrijzing heeft Woningstichting Simpelveld de afgelopen jaren enkele strategische locaties kunnen verwerven in de kern van het dorp. In overleg met de gemeente is in het kader van de krimp en vernieuwde stedenbouwkundige inzichten besloten enkele locaties (Doctor Ottenstraat 46 en 48 en Puntelstraat 1) niet meer te ontwikkelen, maar regulier in huidige staat te verhuren. Daarnaast zijn op overige locaties de plannen sterk gereduceerd in aantallen (2 locaties op de Rode Put). Voor een locatie is gekozen voor tijdelijke verhuur (Grachtstraat) in afwachting van toekomstige ontwikkeling. Met betrekking tot een tweetal locaties is besloten tot verkoop (Rode Put 10 en 12).

3.3 Onderhoud De mate waarin de woningvoorraad kwalitatief aan de eisen van de tijd voldoet, vormt een belangrijk meetpunt voor klanttevredenheid. Om de gewenste kwaliteit te waarborgen streeft Woningstichting Simpelveld een beleid na waarbij de woningen goed worden onderhouden. Enerzijds door planmatig onderhoud, anderzijds door niet-planmatig onderhoud (onderhoud bij mutaties en klachten). Woningen naar bouwjaar 18%

7%

3%

2010-heden 11%

2000-2009 1990-1999

13%

1980-1989 1970-1979

34%

1960-1969

14%

Woningstichting Simpelveld heeft zowel voor nieuwbouw als ook ten behoeve van renovatie van bestaande bouw een programma van eisen geformuleerd onder de werktitel ‘basiskwaliteit’. Binnen dit programma is de standaardkwaliteit in technische zin omschreven (producten uitvoering specificaties) alsook de gewenste overall uitvoeringskwaliteit. In 2011 is tevens gestart met de uitvoering van binnenrenovaties tegen vaste eenheidsprijzen om op deze wijze de kosten te beperken en een goede kwaliteit te garanderen. Dit beleid is in 2012 gecontinueerd. Onderhoudsuitgaven 2008 - 2012 2008

2009

2010

2011

2012

Klachtenonderhoud

€ 528

€ 509

€ 350

€ 366

€ 401

Mutatieonderhoud

€ 714

€ 583

€ 317

€ 167

€ 352

Planmatig onderhoud

€ 1.574

€ 2.710

€ 948

€ 1.242

€ 1.419

Totaal onderhoud

€ 2.816

€ 3.802

€ 1.615

€ 1.776

€ 2.172 (bedragen x € 1.000,-)

17

Klachtenonderhoud Ook in 2012 heeft Woningstichting Simpelveld gebruik gemaakt van een eigen onderhoudsdienst. Het beleid van Woningstichting Simpelveld is middels deze eigen dienst kleine reparaties intern af te handelen. Naast het feit dat deze klachten vaak binnen een tijdsbestek van één werkdag worden afgehandeld wordt ook opgemerkt en ervaren dat een eigen onderhoudsdienst leidt tot een betere dienstverlening in de ogen van haar huurders en een betere klantenbinding. Het beleid ten aanzien van klachtenonderhoud is dat dringende reparaties binnen een dag worden opgelost. Bij calamiteiten volgt direct actie. Klachten welke niet direct dringend zijn, worden later, doch uiterlijk 10 werkdagen na melding, door de aannemer opgelost. Wij kennen een klachtenmeldpunt waar bewoners buiten werktijden kunnen bellen voor spoedeisende klachten. Onderhoudsuitgaven 2008 - 2012 2008

2009

2010

2011

2012

€ 527.819

€ 509.197

€ 350.347

€ 366.315

€ 401.097

Klachtenonderhoud per woning

€ 432

€ 417

€ 291

€ 290

€ 317

Aantal klachten

2.100

2.081

2.088

2.005

1.958

Kosten per klacht

€ 251

€ 245

€ 168

€ 183

€ 205

Aantal klachten per woning

1,72

1,7

1,71

1,62

1,55

Klachtenonderhoud totaal

Meest voorkomende klachten 160 140 120 100 80 60 40 20 0 2010

2011

Kozijnen, ramen en deuren

Waterinstall./sanitair

Verwarmingsinstallaties

Electra

2012 Binnen- en buitenriolering

Mutatieonderhoud Het mutatieonderhoud betreft het onderhoud aan woningen welke na huuropzegging opnieuw vrijkomen voor verhuur. In deze kosten zijn inbegrepen de renovatiekosten van keuken/badkamer/toilet welke van toepassing zijn. In 2012 zijn aanzienlijk meer woningen verhuurd dan in 2011. Daarnaast zijn ook weer woningen in exploitatie genomen welke lange tijd in de verkoop stonden en nog steeds niet verkocht waren. Door beide oorzaken, lagen de mutatiekosten significant hoger dan voorgaand jaar.

18

Mutatieonderhoud Jaar

Kosten

Aantal mutaties

Kosten per mutatie

2008

€ 714.506

83

€ 8.609

2009

€ 583.077

99

€ 5.890

2010

€ 317.410

71

€ 4.471

2011

€ 167.028

89

€ 1.877

2012

€ 352.092

120

€ 2.934

Planmatig Onderhoud Planmatig onderhoud vindt plaats op basis van de jaarlijks op te stellen onderhoudsbegroting, welke is afgeleid uit de cyclische meerjaren onderhoudsbegroting. Het planmatig onderhoud kwam in 2012 uit op € 1.419.150,- tegenover een in de begroting opgenomen bedrag van € 1.615.247,-. In 2012 werd de taakstelling van de in de onderhoudsbegroting geplande werkzaamheden gerealiseerd, met uitzondering van enkele projecten welke door externe factoren moesten worden doorgeschoven naar het volgend begrotingsjaar of welke door nieuwe inzichten zijn geannuleerd. Daarnaast werden enkele projecten toegevoegd. De onderhoudsopgave planmatig onderhoud bedroeg € 1.527.351, rekening houdende met de vervallen en in 2012 toegevoegde posten. Deze werkzaamheden werden uiteindelijk gerealiseerd voor € 1.419.150,- hetgeen neerkomt op een gerealiseerd prijsvoordeel van € 108.200,- op planmatig onderhoud. Enkele aan de begroting 2012 toegevoegde projecten betroffen:  het aanpassen van de plafondconstructies (aanbrengen van gipsplaten) in diverse woningen van de complexen 53, 54 en 57. Dit i.v.m. de brandveiligheid (brandoverslag) van de constructie;  het opnieuw veranderen van het buitenspouwblad aan het binnenspouwblad (vervangen van spouwankers) t.p.v. de (kop)gevels van de woningen van de complexen 15, 19, 56 en 60;  het vervroegd vervangen van cv-ketels in diverse woningen van verschillende complexen;  het toevoegen van toilet- en badkamerrenovaties in complex 27 omdat er meer huurders gebruik wensten te maken van een renovatie dan oorspronkelijk was begroot. Enkele aan de begroting onttrokken projecten betroffen:  de budgetten in de begroting voor het schoonmaken van de vliesgevels in complex 45, 46, 47 en 48 zijn vervallen. De kosten worden via de servicekosten verrekend;  het vervangen van de cv-ketels van de woning van complex 32 zijn vervallen. Deze worden gehuurd van een installateur;  het vervangen van de bitumineuze dakbedekkingen van de woningen van complex 54 is doorgeschoven omdat er eerst een toetsing moet plaatsvinden m.b.t. de energiebesparende maatregelen van het complex;  het vervangen van div. liftonderdelen in complex 31 en 35. E.e.a. is verschoven omdat er nu geen aanleiding was om deze te vervangen;  het vervangen van renovaties in verschillende complexen zijn vervallen omdat diverse huurders geen uitvoering van de werkzaamheden wensten.

19

Totaaloverzicht planmatig onderhoud Inclusief contractonderhoud Omschrijving Vloeren/Vloerafwerking Plafonds Trappen Metsel-, voeg- en betonwerk Kozijnen, ramen en deuren Balkons en galerijen Daken Binnen-, buitenriolering Verwarmingsinstallaties Luchtbehandelingsinstall. Transport-installaties Terreinafwerking Schilderwerk Renovaties Stelpost renovaties bij mutaties Veiligheid Woon- en leefomgeving Totaal

Uitgaven € € € € € € € € € € € € € € € € € €

3.350 16.112 2.142 50.553 39.659 15.155 42.796 5.022 169.440 68.763 26.256 45.062 142.414 369.062 388.898 31.001 3.465 1.419.150

Preventief onderhoud Naast een goed planmatig onderhoudsbeleid wordt er in diverse appartementencomplexen periodieke controles uitgevoerd betreffende de aandachtsgebieden legionella, brandmeldinstallaties, noodverlichting en aan de automatische toegangs- en schuifdeuren.

3.4 Milieu en duurzaamheid Als maatschappelijk ondernemer geeft Woningstichting Simpelveld invulling aan milieu- en energiebesparende maatregelen. Van alle woningen is de energetische toestand geïnventariseerd. In 2012 waren er 1.183 woningen (93%) gelabeld op basis van een EPA-advies en 89 woningen (7%) op basis van bouwjaar. De woningen zijn gemiddeld gewaardeerd met een D-label (Energie Index: 1,72). Woningstichting Simpelveld had ultimo 2012 111 woningen met een A-label ten opzichte van 97 woningen met een A-label in 2011. De toename is toe te schrijven aan de 14 appartementen in het centrumplan Simpelveld die in 2012 zijn opgeleverd. In oktober 2008 heeft het ministerie van WWI, Aedes en de Woonbond in het Convenant Energiebesparing Corporatiesector afgesproken dat het woningwaarderingsstelsel (wws) in onderling overleg zou worden aangepast. Vanaf 1 juli 2011 is deze wijziging doorgevoerd en zijn de wwspunten voor verwarmingsinstallaties en warmte isolatie vervangen door een waardering van de energielabels. Deze wijziging heeft Woningstichting Simpelveld ook doorgevoerd in haar huurprijsbeleid.

20

Totaal 10%

2%

9% 8%

A B

19%

C D E F 36% 16%

G

Bij mutaties en planmatige renovaties wordt rekening gehouden met het verlagen van het energieverbruik en het verhogen van het wooncomfort. Bij beide ingrepen wordt standaard geïsoleerd, HR++ glas en HR-ketels geplaatst. Tevens wordt aandacht besteed aan de vermindering van de CO² uitstoot. Het beleid is om bij vervanging van grote collectieve verwarmingsinstallaties over te stappen op cascadeopstellingen. In 2012 werden 44 individuele HR-combiketels 1 individuele C.V.-installaties geplaatst. Daar waar mogelijk wordt bij ingrepen en renovaties zo veel mogelijk met milieuvriendelijke en duurzame materialen gewerkt. Asbesthoudende materialen in vloerafdekking, schoorstenen of rioleringen worden verwijderd conform het Asbestbesluit bij renovatie of klachtenonderhoud. Met betrekking tot het opnieuw terugbrengen van de natuurlijke grondwaterinfiltratie werkt de woningstichting samen met de gemeente. Bij het nieuw gerealiseerde Wijkzorgcentrum is gebruik gemaakt van sedumdaken als bufferlocaties voor het regenwater. Vervolgens vloeit het overtollige regenwater via een gescheiden afwateringssysteem naar het open water. Bij de parkeerplaats in de Kloostertuin wordt het regenwater opgevangen in een buffervijfer en wordt het middels een natuurlijk filtersysteem geloosd in de beek. Met betrekking tot de aandacht voor duurzaamheid onderschrijft Woningstichting Simpelveld de principes van het Convenant Duurzaam Bouwen (DuBo). Bij nieuwbouwprojecten wordt onderzocht of innovatieve energiebronnen en energiemaatregelen toepasbaar zijn. Bij bestaande complexen worden maatwerk oplossingen gezocht in energiezuinigere installaties. Bij bestaande bouw wordt in toenemende mate gewerkt met energieprestatiecontracten van leveranciers, waarbij ook CO² reductie is gegarandeerd. Daar waar sprake is van onrendabele investeringen in maatschappelijk vastgoed of leefbaarheid, trachten wij altijd de van haar verwachte belangen en inspanningen op een zo goed en maatschappelijk verantwoorde wijze af te wegen.

21

Tot nu toe heeft WSS in relatie tot duurzame toepassingen ervaring met de volgende maatregelen opgedaan: Duurzame toepassingen Maatregel

Toepassing

Effect

Gescheiden HWA

Grondgebonden woningen

Energie Monitoringsysteem

Complexgebonden woningen

Duurzame waterbuffer c.q. drinkwatervoorziening Duurzame energie/ minder CO² uitstoot

Conventionele maatregelen Aardwarmtepomp

Grondgebonden woningen en complexen

VRF installatie

Eerstelijnszorgcentrum en dienstencentrum

WTW installatie

Zelfstandige zorgwoningen

Groene daken

Gehele complex

Intramurale woningen en dienstencentrum

Duurzame energie/ minder CO² uitstoot Duurzame energie/ minder CO² uitstoot Duurzame energie/ minder CO² uitstoot Minder energieverbruik/ minder CO² uitstoot Hemelwaterbuffering

3.5 Huurderswensen Woningstichting Simpelveld hanteert als uitgangspunt dat de huurder voldoende keuzevrijheid krijgt om de woning naar eigen inzicht en smaak in te richten. Het beleid ten aanzien van veranderingen welke huurders in hun woning willen aanbrengen, ofwel het Zelf Aangebrachte Voorzieningen beleid, verschaft duidelijkheid over welke aanpassingen zijn toegestaan, welke aanpassingen worden overgenomen en welke aanpassingen voor vergoeding in aanmerking komen voor gedane investeringen. In 2012 werden 114 nieuwe verzoeken ontvangen met betrekking tot de Zelf Aangebrachte Voorzieningen, waarvan 110 (96%) werden gehonoreerd. Voor 4 aanvragen werd vanwege technische argumenten op basis van vastgesteld beleid geen toestemming verleend. Bij renovatie van de keuken kunnen huurders hun wensen en voorkeuren uitspreken met betrekking tot de kleur van de keuken, keukenblad, handvaten en de kleur van het tegelwerk. Verder wordt de mogelijkheid geboden aan de huurders om ook hun kleurvoorkeur uit te spreken betreffende het tegelwerk in de badkamers en toiletten. In 2012 hebben 166 contractanten gebruik gemaakt van deze inspraak. De ervaringen welke zijn opgedaan met de keuzepakketten zijn zeer positief en zijn ook toegepast bij de nieuwbouwcomplexen. Geriefverbeteringen tenslotte worden op verzoek van de huurder aangebracht, waar een op de kostprijs gebaseerde huurverhoging tegenover staat. De geriefverbeteringen betreffen: aanleg van centrale verwarming, vervanging van cv-ketel door combiketel, het aanbrengen van isolerende beglazing en extra radiatoren. In 2012 werd voor een bedrag van € 46.620,- (afname van 22% t.o.v. 2011) aan geriefverbeteringen opgedragen aan derden.

3.6 Verkoopbeleid In het kader van het SVB is enige jaren geleden het verkoopbeleid aangepast en verruimd. Als gevolg van de marktomstandigheden en de lage verkoopaantallen in de jaren 2007-2009 is in 2010 besloten dat vrijwel alle grondgebonden woningen in aanmerking kunnen komen voor verkoop. Deze maatregel heeft een positief effect gehad in die zin dat de verkopen na 2010 in vergelijking met voorgaande jaren zijn gestegen. In de loop van 2012 is echter geconstateerd dat de woningen steeds 22

langer in de verkoop staan, met dientengevolge hoge leegstand. Om die reden is dan ook besloten om, mede vanwege de weer aantrekkende vraag naar huurwoningen, deze woningen op te knappen en weer in de verhuur aan te bieden. De verwachting is dat de vraag naar koopwoningen in 2013 nog verder zal afnemen. Verkopen Verkochte vhe’s

Verkochte woningen

Verkocht aan huurders

Verkocht aan derden

Gemiddelde verkoopprijs per woning

2003

9

8

5

4

€ 110.187,-

2004

10

9

6

4

€ 100.722,-

2005

6

5

3

3

€ 119.810,-

2006

6

5

2

4

€ 112.810,-

2007

2

2

1

1

€ 119.750,-

2008

1

1

0

1

€ 122.500,-

2009

4

3

0

3

€ 119.833,-

2010

10

10

8

2

€ 141.190,-

2011

9

9

6

3

€ 116,000,-

2012

7

7

2

5

€ 119.571,-

jaar

De leegstaande verkoopwoningen zijn in 2012 op verschillende manieren onder de aandacht gebracht van potentiële kopers. Naast het publiceren op de eigen website en op de website van de verkopende makelaar is ook gebruik gemaakt van de website Thuis in Limburg en middels een raampresentatie bij het kantoor van de woningstichting.

23

4. Verhuur Het verhuren van woningen en het daarbij voeren van een sociaal en rechtvaardig toewijzingsbeleid is een van onze belangrijkste opgaven in het kader van onze doelstelling. Het aanbieden van kwalitatief goede woningen vormt hierbij het uitgangspunt. Woningstichting Simpelveld werkt continu aan de kwaliteit van haar woningen waarbij wij in toenemende mate inspelen op de behoeften van de klant. We willen met onze adviezen en uitvoerende kwaliteiten continu bijdragen aan het welbevinden en de woonwensen van onze klant teneinde de verhuurbaarheid te optimaliseren.

4.1 Woningbezit In het kader van de vergrijzing binnen de regio Parkstad is sprake van een toenemende vraag naar seniorenwoningen. Van alle woningzoekenden die geregistreerd staan in Thuis in Limburg was ultimo 2012 bijna 25,7% ouder dan 55 jaar (bron Thuis in Limburg). Echter als men kijkt naar het aantal woningzoekenden die een optie hebben genomen op toekomstige vrijkomende seniorenwoningen in Simpelveld (gemiddeld 97 kandidaten, waarvan 65 actieve kandidaten per seniorencomplex) dan kunnen wij stellen dat er nog steeds veel vraag is naar dit type woningen. Afgezet tegenover een woningvoorraad waarvan het merendeel uit niet-seniorenwoningen bestaat (69% niet-senioren woningen in Simpelveld en 81% in Bocholtz) is evident dat vraag en aanbod nog steeds behoorlijk uit elkaar liggen. Vanwege deze ontwikkelingen heeft Woningstichting Simpelveld afgelopen jaren veel geïnvesteerd in het ontwikkelen van levensloopbestendige woningen en dit heeft ertoe geresulteerd dat in 2012 nog 14 seniorenappartementen met lift toegevoegd konden worden aan de woningvoorraad, naast de 70 levensloopbestendige appartementen in 2011. Door deze ontwikkelingen is het percentage ‘niet seniorenwoningen’ in de kern Simpelveld ten opzichte van 2010 met 7% procent gedaald. Woningstichting Simpelveld heeft naar aanleiding van de toenemende vraag naar seniorenwoningen in Parkstad, daarom reeds eerder besloten om in haar strategisch voorraadbeleid op te nemen dat nieuwbouw van woningen enkel plaatsvindt in de vorm van levensloopbestendige woningen. Deze woningen, appartementen of grondgebonden woningen kennen een volledig woonprogramma op een en dezelfde verdieping, waardoor in zo’n woning een volledige wooncarrière kan worden doorlopen.

Woningbezit Type woning

Simpelveld

Bocholtz

Totaal

319

211

530

Duplexwoning

44

42

86

Appartement zonder lift

245

59

304

(Senior)appartement met lift

248

56

304

Seniorenbungalow

31

16

47

Eengezinswoning

Vrijstaande woning Totaal

1

0

1

888

384

1272

24

In 2012 bestond het woningbezit van de woningstichting voor 10% uit ‘goedkope’ woningen, 72% uit ‘betaalbare’ woningen, 14% uit ‘duur tot huurtoeslaggrens’ en 3% ‘duur boven de huurtoeslaggrens van € 664,66’. Tegenover de referentiegroep van het Centraal Fonds Volkshuisvesting 2012 heeft Woningstichting Simpelveld in 2011 3,7% meer woningen in de categorie betaalbaar en 5,5% meer woningen in de categorie dure woningen.

Woningen naar huurklasse 4%

10%

14% Goedkoop < € 366,37 Betaalbaar ≥ € 366,37 en < € 561,98 Duur tot huurtoeslaggrens ≥ € 561,98 en < € 664,66 Duur boven huurtoeslaggrens ≥ € 664,66

72%

Eind 2012 was WSS mede-eigenaar van woningen in 4 verschillende Verenigingen van Eigenaren (VVE’s), te weten drie waarin WSS huurwoningen bezit en sprake is van een commerciële plint en 1 VVE waar naast een commerciële plint ook particuliere eigenaren lid zijn. Woningstichting Simpelveld voert tevens het beheer van deze 4 VVE’s.

4.2 Toewijzingsbeleid Vanaf 1 maart 2011 biedt Woningstichting Simpelveld haar vrijkomende woningen aan via de regionale website Thuis in Limburg. Deze site is ontwikkeld door- en eigendom van een achttal corporaties uit Parkstad Limburg waaronder ook Woningstichting Simpelveld. Het voordeel voor de klant is dat men zich via deze site centraal kan inschrijven voor de gehele regio en de woningzoekende zich niet meer afzonderlijk bij elke corporatie apart hoeft te registreren. Daarnaast zijn in één oogopslag alle vrijkomende woningen van de verschillende corporaties voor de woningzoekende zichtbaar. De aanbiedende corporaties kunnen gebruik maken van verschillende toewijzingssytematieken waardoor de slaagkansen voor potentiële kandidaten behoorlijk kunnen toenemen. Bij het toewijzingsbeleid wordt gestreefd naar een evenwichtige verdeling van kansen voor woningzoekenden en wordt zoveel als mogelijk rekening gehouden met een redelijke verhouding tussen huur, inkomen en de bepalingen van de Wet op de huurtoeslag. Een transparante manier van toewijzen waarbij vraag en aanbod zoveel mogelijk op elkaar wordt afgestemd is de doelstelling. In het strategisch voorraadbeheer is een nadere uitwerking gegeven aan het doelgroepenbeleid, waarbij expliciet de (toekomstige) doelgroep voor een bepaald product of complex is benoemd. Ook in 2012 was de tijdelijke regeling Diensten van Algemeen Economisch Belang (DAEB) toegelaten instellingen volkshuisvesting van kracht. Die regeling is een uitvloeisel van Europees algemeen verbindende voorschriften. Door de tijdelijke regeling stelt de rijksoverheid nieuwe normen voor de toewijzing van betaalbare huurwoningen van woningcorporaties. Van de woningen met een huurprijs tot € 664,66 (prijs per 1 januari 2012) moet minstens 90% aan huurders worden toegewezen met een inkomen tot € 34.085. Aan potentiële huurders met een hoger inkomen mag maximaal tien procent van de betaalbare huurwoningen worden toegedeeld. In 2012 zijn er 4 (2,9%) woningen niet passend 25

toegewezen ten opzichte van 7 woningen (4,5%) in 2011. Hiermee is voldaan aan de DAEB-richtlijnen zoals opgesteld door Europese commissie.

4.3 Woningtoewijzing In 2012 vonden 120 woningmutaties (gemiddelde mutatiegraad 9,4%) plaats t.o.v. 89 mutaties in 2011. Verder zijn er in dit verslagjaar ook 14 levensloopbestendige appartementen (Kloosterplein) toegevoegd aan het woningbezit, deze appartementen zijn in het verslagjaar ook allemaal verhuurd. Tenslotte zijn er nog 3 appartementen (Markt) die in 2011 reeds opgeleverd waren in 2012 ook verhuurd. Het totaal aantal verhuringen kwam daarmee uit op 137 (120 mutaties en 17 toewijzingen). Bij 102 van de 120 mutaties was sprake van een verhuring aan huishoudens welke voorheen niet bij de woningstichting een woning huurden. Bij de levensloopbestendige appartementen die toegevoegd zijn aan het woningbezit in het verslagjaar zijn 13 appartementen toegewezen aan mensen die voorheen geen huurders van de Woningstichting Simpelveld waren. In totaal heeft er in 2012 16,1% (22 van de 137 verhuringen) geleid tot doorstroming ten opzichte van 37,8% in 2011. De aan de verhuizing van huurders ten grondslag liggende redenen waren als volgt: Verhuismotief

Aantal

Doorstroming naar seniorenwoning/zorgcentrum Doorstroming naar andere woning Woning te klein / te groot Overlijden Medisch / gezondheid Samenwonen/privéomstandigheden Aankoop woning Ontruiming/overlast Andere regio/omgeving Financiële problemen Anders/onbekend

22 2 8 10 22 13 26 7 10 6 11

Totaal aantal mutaties Totaal aantal toewijzingen

120 17

Bij 59 van de 137 toewijzingen (43% t.o.v. 58% in 2011) werd de woning bij de eerste maal geaccepteerd, bij 13 toewijzingen (10%) de tweede maal, bij 11 woningen (8%) de derde maal en bij 54 woningen (39% t.o.v. 13% in 2011%) was sprake van vier of meer aanbiedingen. Het gemiddeld aantal aanbiedingen per woning bedroeg 4,7 ten opzichte van 2,5 in 2011. Van de in 2012 verhuurde woningen, vormden de appartementen het grootste aandeel, namelijk 60% (82 vhe’s). Het aantal verhuurde appartementen met lift (inclusief nieuwbouw) was gelijk aan het aantal appartementen zonder lift, te weten 41 vhe’s. In het verslagjaar zijn er 48 (35% van het totaal aantal verhuringen) eengezinswoningen verhuurd ten opzichte van 14% (22 vhe’s) in 2011.

26

Verhuring naar woningtype Eengezinswoning 30%

35%

Appartement zonder lift Duplexwoning

1% 4% Seniorenbungalow 30%

Voor wat betreft de woningtoewijzing naar gezinsgrootte en inkomen werden in het verslagjaar 67 woningen (49%) toegewezen aan eenpersoonshuishoudens, 42 woningen (31%) toegewezen aan tweepersoonshuishoudens en 28 woningen (20%) aan drie- en meerpersoonshuishoudens. Uiteindelijk werden 133 woningen (97% van alle toegewezen woningen) passend toegewezen, dit wil zeggen conform de criteria van de EU-maatregel (DAEB). Verhuringen naar huishouden, inkomen, leeftijd en huurprijs 2012 Aantal eenpersoonshuishoudens Leeftijd < 23 jaar < 65 jaar > 65 jaar

Inkomen ≤ € 22.025 > € 22.025 ≤ € 22.025 > € 22.025 ≤ € 22.675 > € 22.675

Huur < € 366,37 5

Tussen € 366,37 en € 524,37 1 1 17 11 5 3

Huur > € 524,37

Tussen € 366,37 en € 524,37

Huur > € 524,37

13 2 1

8 6 6 9

Huur < € 366,37

Tussen € 366,37 en € 561,98

Huur > € 561,98

2

11 1

6 4

6 5

2 3 8 1

Aantal tweepersoonshuishoudens Leeftijd < 23 jaar < 65 jaar > 65 jaar

Inkomen ≤ € 29.900 > € 29.900 ≤ € 29.900 > € 29.900 ≤ € 28.225 > € 28.225

Huur < € 366,37

Aantal drie- en meerpersoonhuishoudens Leeftijd < 23 jaar < 65 jaar > 65 jaar

Inkomen ≤ € 29.900 > € 29.900 ≤ € 29.900 > € 29.900 ≤ € 28.225 > € 28.225

27

4.4 Woningzoekenden Met ingang van 1 maart 2011 vindt de woningtoewijzing plaats via de website Thuis in Limburg. Woningzoekenden die in aanmerking willen komen voor een vrijkomende huurwoning van Woningstichting Simpelveld dienen zich in te schrijven via deze website. Ultimo december 2012 waren via de website 39.511 (31.440 in 2011) woningzoekenden geregistreerd waarvan 377 uit de kern Simpelveld en 215 uit de kern Bocholtz. 24,8% van alle woningzoekenden hebben in hun zoekprofiel ook opgenomen dat ze geïnformeerd willen worden indien een woning vrijkomt in de gemeente Simpelveld. Woningzoekenden naar doelgroep 2008

2009

2010

2011-02-28

2011 (TIL)

2012

Starters (<23 jaar)

23

12

24

20

3.467

3.677

Doorstromers

131

141

197

190

19.764

25.389

Senioren (> 55 jaar)

318

319

345

348

8.209

10.145

Totaal

472

482

566

558

31.440

39.511

In 2012 is er door Woningstichting Simpelveld middels de website Thuis in Limburg 88 maal een woning aangeboden. 76 woningen zijn aangeboden middels het aanbodmodel, 11 via de direct te huurmodule en 1 woning via de lotingmodule. Daarnaast zijn via Thuis in Limburg 27 woningen toegewezen via de bemiddelingsmodule en 9 seniorenwoningen middels de optiemodule. In totaal zijn de bovengenoemde woningen 476 keer aangeboden door de woningstichting en heeft dit in 114 gevallen geleid tot een match. Van de 114 verhuringen zijn 22 woningen toegewezen aan inwoners van de kern Bocholtz en 72 woningen aan inwoners van de kern Simpelveld. Verder kon men in het verslagjaar bij 13 seniorencomplexen van de woningstichting een optie nemen op toekomstig vrijkomende levensloopbestendige appartementen. In totaal zijn er in het verslagjaar 1257 opties genomen (819 in 2011) op de 13 appartementencomplexen, dit is een stijging van 53,5% ten opzichte van 2011, 66,5% van deze optiekandidaten geeft aan dat men actief wil reageren op vrijkomende woningen. Gemiddeld betekent dit 97 optiekandidaten per seniorencomplex. De verwachting was dat begin 2012 het managementinformatiesysteem van Thuis in Limburg operationeel zou zijn. Echter vanwege o.a. een vertraging in een nieuwe update van het softwarepakket is uiteindelijk besloten de opleidingen om zelf managementrapportages samen te stellen uit te stellen tot begin 2013. Vanaf dat moment kan zelfstandig relevante gegevens worden gegenereerd uit de database van Thuis in Limburg waaronder zoekprofielen en voorkeuren van woningzoekenden, verhuisbewegingen, toewijzingsinformatie etc.

4.5 Bijzondere doelgroepen Woningstichting Simpelveld stelt zich als Toegelaten Instelling ten doel zorg te dragen voor het bieden van passende huisvesting voor (in het bijzonder) haar primaire doelgroepen, die zelfstandig, niet of nauwelijks in eigen woonruimte kunnen voorzien. In de prestatieafspraken met de gemeente is het huisvesten van personen, welke in een kwetsbare of bijzondere positie verkeren als gezamenlijke verantwoordelijkheid benoemd. Uitgangspunt hierbij is dat de kernvoorraad groot genoeg moet 28

blijven om de bijzondere doelgroepen te huisvesten. Onderstaand wordt ingegaan op de ontwikkelingen ten aanzien van de bijzondere doelgroepen van beleid. Senioren Vanwege de vergrijzingsproblematiek waarmee onze regio vooruitloopt op de landelijke tendens is er een grote vraag naar seniorenwoningen. Al eerder is geconstateerd dat er een grote discrepantie is tussen vraag en aanbod van seniorenwoningen. Woningstichting Simpelveld heeft haar nieuwbouwbeleid aangepast in die zin dat enkel nog levensloopbestendige woningen worden gebouwd. Voor de ouder wordende zittende huurder welke graag in zijn eigen omgeving wenst te blijven wonen, trachten wij daar waar mogelijk de bestaande woningvoorraad aan te passen. Het betreffen dan bijvoorbeeld maatregelen zoals het opplussen van galerijen, het toevoegen van scootmobiel-ruimtes en het automatiseren van de toegangsdeuren. Anderzijds wordt met zorgaanbieders samengewerkt om senioren in staat te stellen zo lang mogelijk zelfstandig te blijven wonen. In het verslagjaar vonden 43 mutaties en/of toewijzingen (31%) plaats in het segment van de seniorenwoningen. Dit aantal is beduidend lager dan de 94 mutaties /toewijzingen in 2011, echter in dat jaar werden er 70 levensloopbestendige appartementen opgeleverd die dit aantal behoorlijk beïnvloedden. Ook met de extra toevoeging van 14 levensloopbestendige appartementen aan de woningvoorraad blijft het percentage seniorenwoningen (levensloopbestendige woningen) met 27,6% ten opzichte van de totale woningvoorraad van WSS nog steeds onder het referentie-aandeel van 32,8% uit de benchmarkvergelijk van het Centraal FondsVolkshuisvesting 2012 over het jaar 2011. Starters Een typisch verschijnsel binnen de Parkstadregio is de gelijktijdige vergrijzing én ontgroening. Uit zowel het aantal ingeschreven woningzoekenden als ook uit het aantal aan jongeren toegewezen woningen, kan worden geconcludeerd dat het aantal starters in onze regio zeer klein is. De interesse voor koopwoningen is in onze regio bij starters ook klein. Vanwege de leefbaarheid zal in samenwerking met de Gemeente Simpelveld en Impuls de problematiek van wegtrekkende jongeren nader worden bezien. Woningstichting Simpelveld heeft als doelstelling te achterhalen waarom er zo weinig interesse van starters is. Is de reden dat starters bewust niet willen huren, geen interesse hebben in goedkope koopwoningen of dat ze überhaupt niet in de regio willen blijven wonen? In 2012 werden 7 woningen aan starters toegewezen. Urgenten Eind 2009 is het urgentiebeleid ten aanzien van medische urgenties geactualiseerd, waarbij een verhuisprimaat van het WMO-loket van de Gemeente Simpelveld het uitgangspunt is. Met deze manier van urgentiebepaling is in tegenstelling tot de voorheen onder andere gehanteerde GGDindicatie een objectieve maatstaf geïntroduceerd waaraan voor de cliënt geen extra kosten zijn verbonden. In het geval van een verhuisprimaat via het WMO-loket zal de woningstichting trachten om binnen een termijn van maximaal 6 maanden een geschikte woning toe te wijzen aan de betreffende kandidaat. De huurder dient de aangeboden woning dan wel te accepteren, anders vervalt de urgentie. In 2012 is 1 woning toegewezen aan een huishouden die als medisch urgent stonden ingeschreven. Dit betrof een verhuizing naar het appartementencomplex boven het Welzijns Medsich Centrum in Bocholtz.

29

ZMP-ers In het kader van het bieden van een (tweede) kans voor mensen welke om diverse redenen buiten de maatschappij zijn geraakt of dreigen te raken, wordt samengewerkt met derden, waaronder het meldpunt zeer moeilijk plaatsbaren (ZMP) van Rimo. Doel van de samenwerking is om (ex-) verslaafden, ex-gedetineerden, (ex-)psychiatrische patiënten, een (tweede) kans te bieden op een zelfstandige woningcarrière onder begeleiding. In 2012 heeft Woningstichting Simpelveld 3 zittende huurders aangemeld bij Rimo. Statushouders De gemeente heeft een taakstelling voor het huisvesten van asielzoekers en verblijfsgerechtigden (statushouders). Met betrekking tot de taakstelling van huisvesting van reguliere statushouders moest in 2012 1 kandidaat gehuisvest worden. In 2012 zijn er in samenspraak met Gemeente Simpelveld, COA en Vluchtelingenwerk Nederland 2 personen gehuisvest. Dit heeft ertoe geleid dat er op 31 december 2012 een voorsprong gecreëerd is van 1 persoon. Hiermee is voor het tweede achtereenvolgend jaar geheel voldaan aan de taakstelling zoals opgelegd door het Ministerie van Binnenlandse Zaken en Koninkrijksrelaties aan de Gemeente Simpelveld.

4.6 Huurbeleid Het huurbeleid van Woningstichting Simpelveld is verankerd in het strategisch voorraadbeleid (SVB). Uitgangspunt van dit beleid is dat voor kwalitatief vergelijkbare woningen eenzelfde huurprijs moet gelden. De kwaliteit van de woning, gemeten aan de punten uit het woningwaarderingsstelsel (wws) is hiervoor de basis. Op basis hiervan en op basis van de marktpositie is voor alle complexen de streefhuur als percentage van de maximaal redelijke huurprijs bepaald. Deze streefhuur is het beleidskader voor het lange termijn huurbeleid. Bij mutatie vindt harmonisatie ineens plaats, eventueel in combinatie met een renovatie. Woningstichting Simpelveld heeft de huurverhoging voor 2012 vastgesteld op het van rijkswege gemaximeerde inflatiepercentage van 2,3%. De mogelijkheid tot differentiatie is daarmee voor het zesde jaar oprij, zonder de corporatie in financiële zin tekort te doen, uitgesloten. Dit omdat de maximale huurstijging per woning eveneens gelijk is aan de inflatie en de differentiatieruimte boven het inflatiepercentage niet meer kan worden benut op woningen complexniveau. Vanwege dit gegeven en vanuit financieel oogpunt is in 2012 gekozen om de maximale huurverhoging voor alle complexen door te voeren. Huurverhogingspercentage 3,0% 2,5% 2,0% 1,5% 1,0% 0,5% 0,0%

2,5%

2,3%

1,6%

2008

2009

1,2%

1,3%

2010

2011

2012

De bovengenoemde maximale huurverhoging is uitsluitend wettelijk vastgesteld voor de huurwoningen met een huurprijssom onder de liberaliseringsgrens. Per 1 januari 2012 is deze grens vastgesteld op € 664,66. Woningstichting Simpelveld bezat in het verslagjaar 44 woningen boven 30

deze grens, echter besloten is om ten aanzien van deze woningen vooralsnog geen afwijkend beleid op te stellen. Er zijn naar aanleiding van de aanzegging van de huurverhoging over 2012 twee bezwaarschrift ontvangen. Beide bezwaren zijn door de huurcommissie niet-ontvankelijk verklaard.

4.7 Woonfraude Woningstichting Simpelveld hanteert heldere, transparante en rechtvaardige normen met betrekking tot de woonruimteverdeling. Het omzeilen van het woonruimteverdelingsysteem door derden wordt niet geaccepteerd. Er wordt, indien woonfraude wordt waargenomen, direct actie ondernomen daar deze fraude grote gevolgen kan hebben voor de leefbaarheid. Woningstichting Simpelveld heeft een aantal preventieve maatregelen genomen ter voorkoming van woonfraude. Allereerst wordt er op gezette tijden, middels het bewonersblad en via de website van de woningstichting gecommuniceerd over het woonruimteverdelingsysteem. Verder zijn in de huurcontracten bepalingen opgenomen waarin duidelijk omschreven staat dat onderhuur en doorverhuren uitgesloten zijn, tenzij er toestemming verkregen is van de verhuurder. Ook in 2012 was één medewerker van de afdeling Woondiensten belast met het aandachtsgebied ‘overlastzaken’. Binnen haar takenpakket is woonfraude een aandachtspunt. Indien meldingen ontvangen worden van derden inzake woonfraude, worden deze geverifieerd door de betreffende medewerker. Een huisbezoek kan onderdeel uitmaken van het onderzoek, evenals het bespreekbaar maken van deze melding in het ‘overlastteam’. Het overlastteam is een periodiek overlegorgaan met als taak ervaringen uit te wisselen (binnen de wettelijke kaders) betreffende overlastzaken (waaronder woonfraude) die spelen binnen de Gemeente Simpelveld. Aan het ‘overlastteam’ nemen naast de woningstichting ook diverse overlegpartners deel zoals politie, gemeente en maatschappelijk werk. Dit team komt maandelijks bij elkaar. Indien woonfraude geconstateerd wordt, zal de contractant middels een gesprek op de hoogte worden gesteld van de mogelijke gevolgen indien de situatie niet per direct opgeheven wordt. De conclusies en afspraken naar aanleiding van het bovengenoemde gesprek, zullen ook schriftelijk worden vastgelegd en verzonden naar de contractant. Blijkt vervolgens dat afspraken niet worden nagekomen, zal de zaak onmiddellijk uit handen worden gegeven aan een jurist met als doel de ongewenste situatie te beëindigen en het huurcontract te ontbinden. In 2012 is één procedure opgestart tegen een huurster i.v.m. woonfraude. Uiteindelijk is in overleg de huurovereenkomst door de huurster opgezegd en is de juridische procedure door de woningstichting beëindigd.

4.8 Huurtoeslag Sinds de invoering van de huurtoeslag is de uitvoering van deze regeling ondergebracht bij de Belastingdienst. Als extra service naar haar huurders heeft de woningstichting vanaf de invoering van deze toeslag ook gefungeerd als Huurtoeslag Informatie Punt (HIP). In 2012 heeft de Belastingdienst besloten om de HIP’s niet meer te ondersteunen en hiervoor in de plaats is gekomen ‘Toeslagen Dienstverlener’. In 2012 heeft de woningstichting besloten om deze nieuwe dienstverlening ook beschikbaar te stellen ten gunste van haar huurders.

31

Als toeslagendienstverlener kan de woningstichting haar huurders helpen bij het aanvragen van de huurtoeslag. Deze dienstverlening wordt als extra service aangeboden aan haar klanten. Verder biedt Woningstichting Simpelveld haar huurders de mogelijkheid van zogenaamd geclusterde betaling (inning van huurtoeslaggelden door de woningcorporatie met directe verrekening in de vorm van huurvermindering). In 2012 waren 195 huurders (15,3%) die hun huurtoeslag via geclusterde betaling rechtstreeks via de woningstichting lieten lopen. Geconstateerd wordt dat steeds minder huurders hun huurtoeslag rechtstreeks laten overmaken naar de woningstichting. Huurtoeslag WSS¹ 2008

2009

2010

2011

2012

288

265

238

220

195

Percentage huurtoeslag t.o.v. totale bezit

23,6%

21,8%

19,8%

17,4%

15,3%

Gemiddelde huurtoeslag per maand

€ 179

€ 185

€ 195

€ 191

€ 183

Aantal huurders met huurtoeslag

¹tabelgegevens betreffen uitsluitend huurtoeslag middels geclusterde betaling

4.9 Huurbetaling en incasso Met betrekking tot huurachterstand wordt een actief beleid gevoerd. Dit beleid is erop gericht de huurders op hun verantwoordelijkheid te wijzen. Met huurders welke een huurachterstand hebben, worden regelmatig gesprekken gevoerd en worden in dit proces continu begeleid. Regelmatig worden huurders met een achterstand in de gelegenheid gesteld via een betalingsregeling hun achterstand weg te werken. Getracht wordt o.a. op deze wijze incassokosten te voorkomen. Voorts wordt overleg gepleegd met maatschappelijk werk, de sociale dienst en de kredietbank. Ondanks deze intensieve acties blijkt dat de huurachterstanden in een aantal gevallen toch slechts met zeer veel moeite teruggedrongen kunnen worden. In 2012 zijn als gevolg van betalingsachterstanden 12 juridische procedures gestart ten opzichte van 4 in 2011. Hiervan hebben er 5 geleid tot een definitieve uitzetting, 3 huishoudens hebben uit eigen beweging de huurovereenkomst opgezegd, 2 huishoudens hebben hun gehele openstaande vordering betaald, één huishouden heeft gedeeltelijk de openstaande vordering betaald en voor het overige deel is een betalingsregeling overeengekomen en van één persoon is de juridische procedure gestopt vanwege overlijden. Ultimo 2012 hadden 87 huurders (93 in 2011) een huurachterstand van in totaal € 36.303,(€ 38.341,- in 2011). Van de totale huurachterstand wordt 83% (90% in 2011) veroorzaakt door achterstanden van maximaal 2 maanden. Een deel van de huurachterstand, te weten € 32.788,- per 31 december 2012 heeft betrekking op nog te vorderen huren van vertrokken huurders. Eind 2012 is een als oninbaar aangemerkte post van € 5.716,16 (€ 8.345,23 in 2011) afgeboekt, zijnde overige vorderingen van vertrokken huurders € 4.602,25 en € 1.113,91 van een zittende huurder in verband met beëindiging Wet Schuldsanering Natuurlijke Personen (WSNP). Termijn huurachterstand

Aantal huurders

Percentage huurders

Bedrag huurachterstand

< 1 mnd 1-2 mnd 2-3 mnd >3 mnd Totaal 2011:

70 13 3 1 87

80 15 4 1 100

€ 18.458 € 11.804 € 4.914 € 1.122 € 36.303

32

Aandeel in totale achterstand (%) 51 32,5 13,5 3 100

Huurachterstandpercentage t.o.v. jaarhuur 0,21 0,13 0,06 0,01 0,41

Ondanks de financiële crisis die ook merkbaar is bij onze huurders is het huurachterstandspercentage ten opzichte van de bruto jaarhuur met 0,05% gedaald ten opzichte va 2011. Uit de rapportage Centraal Fonds Volkshuisvesting 2012 blijkt dat in 2011 het gemiddelde percentage huurachterstand bij vergelijkbare corporaties beduidend hoger lag, namelijk op 1,0%. De gegevens over 2012 zijn nog niet bekend. Huurachterstanden 2007

2008

2009

2010

2011

2012

Huurachterstand ¹

0,60%

0,40%

0,34%

0,36%

0,46%

0,41%

Referentiegroep CFV ¹

1,30%

0,90%

1,1%

0,9%

1,0%

n.n.b.

1

Uitgedrukt in % van de jaarhuur

4.10 Leegstand Het percentage huurderving door leegstand bedroeg in het verslagjaar 3,66% van de jaarhuur. Het merendeel van de leegstand, circa 66% ofwel 2,41% van de jaarhuur, is toe te wijzen aan leegstand in het kader van strategisch voorraadbeheer en leegstand in verband met verkoop. De reguliere leegstand: te weten leegstand in verband met werkzaamheden en leegstand in verband met verhuurbaarheid bedroeg 1,25% van de jaarhuur (0,7% in 2011). Ten opzichte van de gemiddelde leegstand van 1,80% bij de referentiegroep in 2011 uit de rapportage van het Centraal Fonds 2012 is de totale huurderving relatief hoog, maar verklaarbaar. In 2012 waren wederom veel verhuisbewegingen (137) binnen het bezit van Woningstichting Simpelveld. De leegstand door verhuurbaarheid is onder andere toegenomen omdat op sommige momenten gelijktijdig vergelijkbare woningen in één en dezelfde straat aangeboden werden via Thuis in Limburg. Om de leegstand door verhuurbaarheid te verlagen is medio 2012 besloten om gebruik te maken van groepsaanbiedingen in leegstaande huurwoningen. De leegstand vanwege werkzaamheden is in 2012 (15,0%) ook toegenomen ten opzichte van 2011 (9,4%). Dit kwam onder andere doordat er diverse woningen uit de verkoop gehaald zijn. Deze woningen dienden alvorens men deze opnieuw kon verhuren, eerst grondig gerenoveerd te worden. Evenals in 2011 is de leegstand uit hoofde van het strategisch voorraadbeheer verder toegenomen omdat er momenteel een aantal woningcomplexen leeggemaakt worden als gevolg van de krimpopgave en de daaraan gekoppelde herstructureringsopgave. Huurderving door leegstand Huurderving¹ Referentiegroep CFV 1

¹

2008

2009

2010

2011

2012

1,19%

1,47%

1,96%

3,20%

3,66%

1,70%

1,30%

1,70%

1,80%

n.n.b.

Uitgedrukt in % van de jaarhuur

33

5. Maatschappelijke betrokkenheid Als woningcorporatie staan we steeds dichter bij de maatschappij en samenleving. De primaire taakstelling is de afgelopen jaren verbreed. Dit komt onder andere tot uiting in ons beleid, overleg met belanghouders, prestatieafspraken met de gemeente en aanpak van de leefbaarheid. Woningstichting Simpelveld wil haar betrokkenheid richting belanghouders uitbouwen door te luisteren naar de meningen van haar belanghouders, op een open en transparante wijze verantwoording af te leggen en zoveel mogelijk zaken in partnership op te pakken.

5.1 Belanghouders In het activiteitenplan 2009-2013, welk voortvloeit uit het kaderplan, zijn onder andere het betrekken van bewoners en stakeholders bij het beleid en het aangaan van partnerships met belanghouders geagendeerd als doelstellingen voor de komende jaren. Woningstichting Simpelveld onderkent een viertal soort belanghouders, welke zijn geclassificeerd naar de mate van belang voor de woningstichting en anderzijds naar de mate welke invloed zij kunnen uitoefenen op ons beleid. Woningstichting Simpelveld ziet al haar belanghouders als belangrijke partners, waarmee in diverse overlegorganen contact wordt onderhouden. De intensiteit en frequentie van de contacten zijn verschillend en kunnen afhankelijk zijn van het specifieke onderwerp van beleid. Periodiek leggen wij op diverse manieren verantwoording af over het gevoerde beleid, onder andere door het organiseren van stakeholdersdagen.

5.2 Huurders Voor Woningstichting Simpelveld is participatie van de huurders in het beleidsvormend proces een belangrijk uitgangspunt. Via regelmatig overleg met de huurders(vertegenwoordiging), kan een structurele betrokkenheid bij het beleid en het beheer worden bewerkstelligd. In 2012 vond overleg plaats met diverse complexen buurtcommissies. In deze overleggen werd gesproken met bewoners over de realisatie van plannen op of nabij hun complex of over leefbaarheidsinitiatieven. Het formele huurdersoverleg vond plaats met de bewonersraad. Met deze groep belanghouders is een samenwerkingsovereenkomst aangegaan, waarin geregeld is op welke wijze informatie en advies wordt uitgewisseld. In het verslagjaar vonden 2 overlegvergaderingen plaats tussen de voltallige bewonersraad en vanuit de woningcorporatie de directeur-bestuurder en de beleidsmedewerker.

34

In 2012 werden in de overlegvergaderingen onder andere de volgende onderwerpen behandeld:                 

strategisch Voorraadbeheer 2012-2020; evaluatie stakeholdersdag; evaluatie Thuis in Limburg; huurbeleid 2012; nieuw beleid trouwe huurders; stand van zaken (nieuwbouw)projecten; diverse aangelegenheden in het kader van de leefbaarheid; nieuw WMO-convenant 2012-2015 met Gemeente; project zonnepanelen voor huurwoningen (Zonnig Limburg); enquête stooklijn Sterflat; incasso-beleid; beleid schotelantennes; nieuwe website, bewonerskrant en huisstijl; jaarverslag 2011; herontwikkeling Gasthof Bocholtz; nieuwbouw en start verkoop plan Rode Put; vacatures Raad van Commissarissen.

Aan het einde van het verslagjaar kende de Bewonersraad de volgende samenstelling: Leden bewonersraad Naam

Functie

Dhr. J. Franken Mw. H. Starmans

Voorzitter Secretaris

Mw. E. Ploemen

Penningmeester

Dhr. H. Schöller

Lid

Dhr. D. Van Alphen Dhr. W. Moison

Lid Lid

Mw. R. Brouwers

Lid

Dhr. J. Kleijnen

Lid

Dhr. J. Meessen

Lid

Namens de Bewonersraad zijn 2 personen afgevaardigd in de Raad van Commissarissen, te weten de heren P. Andriolo en de heer M. Frijns.

5.3 Gemeente De prestatieafspraken vormen het kader waarbinnen gemeente en woningstichting gezamenlijk werken aan de lokale volkshuisvestelijke opgave. Met de onderlinge afspraken zijn de rollen, bevoegdheden en verantwoor-delijkheden van beide partners voor de komende jaren concreet vastgesteld. De gemaakte afspraken betreffen onder andere de ontwikkeling van de woningvoorraad binnen de gemeente en de wijze waarop partijen omgaan met het verhuren van de woningen en het huurbeleid. Verder zijn afspraken gemaakt over leefbaarheid en het 35

kwaliteitsbeleid ten aanzien van onderhoud, herstructurering en nieuwbouw. Vanwege de sterke vergrijzing in de regio neemt de paragraaf wonen, welzijn en zorg een belangrijke plaats in binnen het afsprakenkader. Om in te spelen op de vergrijzing, ligt hierbij de nadruk op de ontwikkeling van een samenhangend aanbod van woon-, zorgen welzijnsdiensten. Eind 2011 zijn de prestatieafspraken voor de periode 2011 t/m 2014 getekend. Onderstaand is de projecten- en doelstellingenbijlage, behorende bij de prestatieafspraken 2011 t/m 2014, weergegeven. Prestatieafspraken Gemeente 2011 t/m 2014 Onderwerp

Gemeente

WSS

Stand ultimo 2012

Rode Put

Medewerking Aanleg openbare ruimte

Plan gereed en in de verkoop

Centrumplan Simpelveld

Inbreng gronden Planbegeleiding Bijdrage marktwoningen

Gasthof Bocholtz

Medewerking Sloop bestaande panden Intentieovereenkomst Subsidie aanvragen Gezamenlijke communicatie

Herstructurering

Plan van aanpak Gezamenlijk opstellen herstructureringsplan en uitvoeringsprogramma Rol gemeente: herinrichting en overname openbaar gebied medewerking bouw en verkoopplannen Gezamenlijke communicatie

Realisatie nieuwbouw Investering en onrendabele top Inbreng gronden Afname 36 woningen Achtervang 8 woningen Bijdrage in infrastructuur ad € 1 mln. Onrendabele top Realisatie nieuwbouw Sloop aangekochte panden Investering en onrendabele top Realisatie parkeren Gezamenlijke communicatie Betalen planschade Gezamenlijk opstellen herstructureringsplan en uitvoeringsprogramma Rol WSS: Sloop en herstructurering sociale woningbouw Onrendabele top nieuwbouwwoningen Gezamenlijke communicatie

Winkelvoorzieningen

Streven naar behoud leefbaarheid en winkelvoorzieningen Investering en exploitatie Planschade kosten Investering en exploitatie Planschadekosten Investering en exploitatie

Gehele planperiode van toepassing

Gymzaal Dr Ottenstr 46 Huisartsenpraktijk Dr Ottenstr 48 Kanthuis

Streven naar behoud leefbaarheid en winkelvoorzieningen Medewerking bestemmingsplanwijziging Medewerking herbestemming Medewerking herbestemming Toetsen herbestemming

Pand is eind 2012 verkocht

Parkeerterrein Sterflat

Verkoop aan WSS

Onderzoek herbestemming Planschadekosten Investering en exploitatie

Puntelstraat 1

36

Afgerond Afgenomen 36 woningen Afgenomen 8 woningen Gerealiseerd Gerealiseerd Nieuw plan van 10 levensloopbestendige woningen is door gemeente goedgekeurd. Overleg met gemeente en provincie over subsidie opgestart. Planvoorbereiding opgestart.

Procesaanpak is eind 2011 door de gemeente opgesteld. Gemeente heeft opstart van herstructureringsvisie opgeschoven naar 2013

Pand is in 2012 tijdelijk verhuurd. Besloten is pand te gaan verhuren in huidige vorm Gerealiseerd in 2011

Grond is overgedragen in 2012

Prestatieafspraken Gemeente 2011 t/m 2014 (vervolg) Onderwerp

Gemeente

WSS

Stand ultimo 2011

Diverse grondposities Kopen/verkopen

Voorwaarden koop en verkoop opstellen Intentie overdracht Afronden subsidietrajecten Bijdrage in planschadekosten Invulling grand-café Afhandeling infrastructuur

Voorwaarden koop en verkoop opstellen Intentie overdracht Onrendabele top Betalen planschade kosten Afronden subsidie- en infrastructuur Bestemmingsonderzoek Vigerend herstucturerings plan volgen Planschadekosten Legeskosten revolverend inzetten Exploitatie woon-zorg complexen

In 2012 heeft inventarisatie plaatsgevonden, in 2013 zal afronding plaatsvinden Gerealiseerd en opgeleverd begin 2011 Planschadekosten ad. € 34.657 in 2010 en 2011 betaald aan bezwaarmakers Besloten is deze locatie tijdelijk te gaan verhuren. In 2011 is deze verhuurd en zijn er tevens parkeerplaatsen gerealiseerd Gehele planperiode van toepassing In 2012 nieuw WMO convenant 2012-2015 met gemeente overeengekomen

Wijkzorgcentrum

Grachtstraat 2

Legeskostenfonds Wonen, Welzijn, zorg

Beoordelen plannen Plan passend binnen herstucturering positief benaderen Legeskosten revolverend inzetten Uitvoering WMO convenant Bijdrage leefbaarheid Nieuwe plannen toetsen

Mogelijke realisatie nieuwbouw Uitvoering WMO convenant Uitvoering verkoopplannen Verkoopkosten Opstellen afsprakenkader Huurdervingmonitoren Partnership gemeente Actief aanbieden woningen

Verkoop woningen

Intentie om medewerking te verlenen aan verkoopopgave

Statushouders/ genodigden

Opstellen afsprakenkader Financiële ondersteuning Leegstandsbijdrage aanvragen Partnership met WSS

Starters/ jongeren

Streven naar behoud jongeren in gemeente Onderzoek naar mogelijke maatregelen; mogelijk financiële ondersteuning Bijdrage van 50% van de installatiekosten

Streven naar behoud jongeren in gemeente Onderzoek naar mogelijke maatregelen

Faciliteren aanleg pinautomaat Afspraken maken met VVE

Faciliteren aanleg pinautomaat Afspraken maken met VVE Gezamenlijk huisvestingsbeleid formuleren voor ex-woonwagenbewoners

Brandmelders plaatsen in alle portieketagewoningen Pinautomaat in kern Bocholtz

Woonwagenlocatie

Renovatie locatie Gezamenlijk huisvestingsbeleid formuleren voor ex-woonwagenbewoners

Bijdrage van 50% van de installatiekosten

7 woningen verkocht in 2012

In 2012 in totaal 2 personen gehuisvest door Woningstichting Simpelveld t.o.v. gemeentelijke taakstelling van 1 persoon

Eerste aanzet besproken in stakeholdersbijeenkomst van gemeente en stakeholdersbijeenkomst van WSS Gerealiseerd in 2011

Begin 2012 afgerond

Gemeente heeft in 2012 keuze gemaakt om het terrein zelf op te gaan schonen

Het structureel overleg tussen gemeente en woningcorporatie wordt vormgegeven door het bestuurlijk overleg dat om de maand plaatsvindt. Bij dit overleg is de bestuurder van gemeentewege (wethouder Volkshuisvesting), de bestuurder van de corporatie en de beleidsmedewerkers van beide organisaties aanwezig. In dit overleg worden de gezamenlijke projecten en actuele problematieken besproken en wordt de voortgang van de prestatieafspraken gemonitord. In de maanden tussen het bestuurlijk overleg vindt eveneens om de maand ambtelijk overleg plaats en wordt het bestuurlijk overleg voorbereid. Belangrijke onderwerpen van beide overleggen in 2012 betroffen de nieuwbouwprojecten, leefbaarheid, het nieuwe WMO-convenant, herstructurering Rode Put en De Baan en onderzoek naar mogelijkheden studentenhuisvesting. Een à tweemaal per jaar vindt in 37

breder verband overleg plaats met het gehele college en een afvaardiging van bestuur en Raad van Commissarissen van Woningstichting Simpelveld. In 2012 vond een overlegvergadering plaats welke met name was gericht op de diverse in ontwikkeling zijnde projecten, de stand van zaken met betrekking tot de prestatieafspraken, herstructurering Rode Put en De Baan, toekomst van het Klooster, startersproblematiek en de nieuwe Woonvisie.

5.4 Maatschappelijke partners Zorg- en welzijnspartijen Het overleg tussen corporatiedirectie en de directies van de Zorg- en Welzijnspartners vindt jaarlijks collectief plaats in het kader van het gezamenlijk tussen gemeente, woningcorporaties en zorg en welzijnsaanbieders getekende convenant Wonen-Welzijn-Zorg. In dit convenant zijn prestatieafspraken gemaakt omtrent de dienstverlening in het kader van zorg en welzijn en het door de corporatie te leveren zorgvastgoed en zorgwoningen. In het verslagjaar vond daarnaast onder andere op directie- of managementteamniveau bilateraal overleg plaats met de Zorgpartijen Meander, Koraalgroep, Impuls, Gehandicaptenplatform Simpelveld, eerstelijnszorg Bocholtz en Simpelveld en maatschappelijk werk. In deze besprekingen vond onder andere afstemming plaats van het beleid omtrent zorgen welzijnsgerelateerde onderwerpen tussen de verschillende organisaties. Een onderdeel van het convenant Welzijn-Wonen-Zorg is het uitvoeringsprogramma 2005-2015. De stand van zaken met betrekking tot de prestatieafspraken direct gerelateerd aan de fysieke investeringen in de woningvoorraad en de leefbaarheid is onderstaand weergegeven: Prestatieafspraken Zorg- en welzijnspartners 2005-2015 Onderwerp

Omschrijving

Stand ultimo 2012

Wijkzorgcentrum

Realisatie van een wijkzorgcentrum in Simpelveld. Een woonzorgzone, met naast diverse woonvormen een groot scala aan zorgen dienstverlening.

Gerealiseerd en begin 2011 opgeleverd

Centrumplan

Participatie door WSS in het centrumplan (36 woningen en 10 achtervang). Realisatie betekent een impuls voor de economische draagkracht en het voorzieningenniveau in het centrum van Simpelveld om het leven voor alle doelgroepen mogelijk te maken.

In 2011 zijn de eerste 30 woningen opgeleverd; in 2012 zijn de resterende 14 woningen opgeleverd

Voorzieningenniveau Bocholtz

Het voorzieningenniveau is van groot belang om senioren of mensen met een handicap in de gemeente zelfstandig te laten wonen. Indien het voorzieningenniveau niet meer toereikend is, onderzoeken of het mogelijk is een servicewinkel te realiseren.

Wijkzorgcentrum Bocholtz

In de kern van Bocholtz een wijkzorgsteunpunt realiseren van waaruit zorgen dienstverlening geboden kan worden.

Nog niet van toepassing; buurtsuper is nog aanwezig. Ook in prestatieafspraken continu aandachtspunt Gerealiseerd

Woningaanbod kern Bocholtz

Tekort van levensloopbestendige- en zorgwoningen. Deels op te lossen door verkoopbezit aan te passen.

Toewijzingsbeleid

Toewijzingsbeleid dient een onderdeel van de discussie in de stuurgroep Wonen-Welzijn-Zorg zijn.

Versterken communicatie en samenwerking

Introduceren huiskamergesprekken.

38

Deels gerealiseerd; aanvullende nieuwbouw in voorbereiding Gerealiseerd Nog niet in voorbereiding

Collega-corporaties Woningstichting Simpelveld is deelnemer van het Regionaal Orgaan Woningcorporaties Parkstad Limburg (ROW). Hierbij zijn alle woningcorporaties aangesloten welke werkzaam zijn in de Parkstadregio. Doelstelling van dit samenwerkingsverband is het voeren van overleg op regionaal niveau, afstemmen en uitdragen van wederzijdse standpunten met betrekking tot onderwerpen van gemeenschappelijk belang en behartiging van zaken in algemene zin. Dit alles in de richting van de overige partners in de volkshuisvesting. In 2012 lag de nadruk van het overleg en samenwerking op het onderling afstemmen van het strategisch voorraadbeheer in het kader van de herstructureringsopgave en de onderlinge samenwerking in het woonmarketingmodel. Sinds eind 2012 is de directeur-bestuurder van Woningstichting Simpelveld lid van het dagelijks bestuur van het ROW, in de functie van penningmeester. In het werkgebied van Woningstichting Simpelveld is één collega corporatie werkzaam, te weten de landelijk werkzame corporatie Mooiland Vitalis welke een drietal kleinschalige complexen in Bocholtz beheert. In het kader van het uitvoeringsprogramma WWZ, vindt periodiek overleg plaats met de gemeente. Mooiland Vitalis wordt door de woningstichting betrokken bij haar tweejaarlijkse stakeholdersdag. Klooster Simpelveld Sinds medio 2009 heeft Woningstichting Simpelveld het onderhoudsbeheer van het klooster te Simpelveld onder haar beheer. De kloosterorde waarmee wij sinds enkele jaren contact hebben uit hoofde van de diverse vastgoedproblematieken heeft ons gevraagd de coördinatie van het onderhoud en vastgoedbeheer uit handen te nemen. In verband met de voorgenomen verkoop van het klooster in 2012 is nog niet duidelijk welke rol de woningstichting in de toekomst blijft of gaat vervullen. Diverse organisaties Vanuit haar maatschappelijke positie heeft Woningstichting Simpelveld contact met diverse lokale organisaties waaronder de ondernemersverenigingen uit beide dorpskernen, organisaties welke een bepaald doel nastreven (o.a. politieke organisaties, stichting behoud historische gebouwen, vrienden van het Hellingbos) of een (jaarlijkse) activiteit in de regio organiseren. Brancheorganisaties Naast bovengenoemde maatschappelijke partners was Woningstichting Simpelveld deelnemer of lid van: - Domaas: een samenwerkingsverband van kleine woningcorporaties in Limburg. De deelname van Woningstichting Simpelveld is ingegeven doordat zij in dit samenwerkingsverband onderlinge ondersteuning en gezamenlijke uitvoering van projecten en inkoop van diensten kan realiseren alsmede uitwisseling van kennis en kunde. De directeur-bestuurder van Woningstichting Simpelveld is bestuurslid van deze vereniging. - Aedes: de landelijke vereniging van woningcorporaties. Ultimo 2012 heeft Woningstichting Simpelveld het lidmaatschap van Aedes opgezegd, vanwege het gegeven dat het lidmaatschap voor een kleine corporatie in haar beleving, ondanks de solidariteitsgedachte, weinig effectieve meerwaarde kent in relatie tot de hoge kosten en de in haar ogen weinig succesvolle behandeling van diverse (landelijke) dossiers.

39

-

-

Vereniging Ons Limburg: De vereniging is van oudsher een samenwerkingsverband van Limburgse woningcorporaties. Woningstichting Simpelveld is van oudsher lid en onderschrijft de doelstelling om bijdragen uit het fonds, waarvan het vermogen is ondergebracht bij het Oranjefonds, toe te kennen aan organisaties en initiatieven in de provincie Limburg, die werkzaam zijn op het gebied van leefbaarheid, wonen en welzijn. MKW een platform van kleine en middelgrote woningcorporaties: Woningstichting Simpelveld is lid van en erkent de meerwaarde van het platform welke als doelstelling en ambitie heeft een goede en effectieve belangenbehartiging van middelgrote en kleine woningcorporaties met een bezit tot 5.000 wooneenheden te waarborgen.

5.5 Beoordeling door belanghouders Woningstichting Simpelveld hecht veel waarde aan de mate waarin belanghouders haar activiteiten waarderen. Beoordeling door belanghouders in het kader van de visitatie Uit de uitgevoerde interviews onder belanghouders in het kader van de visitatie blijkt dat deze de woningstichting positief waarderen. Voor wat betreft de beschikbaarheid betaalbare woningen, gaven stakeholders aan dat er in de gemeente Simpelveld in principe voldoende woningen zijn. Ten aanzien van de dienstverlening (leveren kwaliteit producten en diensten), wordt de kwaliteit en het onderhoud van het bestaand bezit door meeste stakeholders als goed gewaardeerd. Inzake de inspanningen met betrekking tot de leefbaarheid gaven de stakeholders aan dat Woningstichting Simpelveld een sociaal betrokken corporatie is. Met betrekking tot de inspanningen welke onder andere worden gedaan voor bijzondere doelgroepen (met name voor senioren) zijn stakeholders (zeer) positief over de prestaties op het gebied van wonen en zorg. Tenslotte gaven stakeholders aan dat ten aanzien van het onderwerp dorpsvernieuwing en bouwproductie/krimp blij te zijn met de aanwezigheid van Woningstichting Simpelveld, omdat zonder deze corporatie bepaalde projecten in Simpelveld niet van de grond waren gekomen. Uiteraard hebben de stakeholders bij ieder onderwerp ook aandachts- c.q. verbeterpunten aangegeven. Deze door belanghouders benoemde aandachtspunten heeft de corporatie tijdens haar laatste stakeholdersdag (2011) besproken en bediscussieerd. Beoordeling door belanghouders in het kader van de stakeholdersdag Tijdens de laatste stakeholdersdag heeft een raadpleging van stakeholders plaatsgevonden over een drietal onderwerpen uit de visitatie, te weten de beschikbaarheid van betaalbare woningen (7,0), het leveren van kwaliteit aangaande producten en diensten (7,3) en de leefbaarheid (7,3). Middels een enquêteformulier werd aan stakeholders gevraagd de inspanningen van de woningstichting op elk veld te beoordelen. De uitkomsten van deze raadpleging van stakeholders op de aandachtsvelden kwaliteit van producten en diensten, leefbaarheid en beschikbaarheid betaalbare woningen luidden als volgt: Leveren van kwaliteit producten en diensten: Score Goed Neutraal Niet goed Weet het niet

Hoe beoordeelt u de kwaliteit van onze producten ? 82% 4% 0% 14 %

40

Hoe beoordeelt u de kwaliteit van onze diensten? 64 % 18 % 0% 18 %

Aandacht voor leefbaarheid: Score

Goed Neutraal Niet goed Weet het niet

Hoe beoordeelt u de kwaliteit van onze inspanningen m.b.t. fysieke leefbaarheid ? 76% 10% 0% 14 %

Hoe beoordeelt u de kwaliteit van onze inspanningen m.b.t. niet-fysieke leefbaarheid ? 48 % 19 % 0% 33 %

Beschikbaarheid betaalbare woningen (starters): Score

Ja Nee Geen mening

Zou Woningstichting Simpelveld meer initiatieven moeten ontplooien om starters te behouden c.q. aan te trekken ? 86 % 0% 14 %

Tijdens de stakeholdersbijeenkomst werd geconcludeerd dat de beoordeling op de diverse aandachtsvelden goed is. Het relatief grote aantal stakeholders dat het niet weet of geen mening heeft over de diverse zaken was gelegen in het gegeven dat diverse stakeholders zoals o.a. zorgen welzijnspartijen geen inzicht of ervaring hebben met de besproken producten of diensten. Grosso modo kan worden gesteld dat daar waar belanghouders kennis en/of ervaring hebben met producten/diensten van de woningstichting de beoordeling goed is, daar de score “niet goed” door geen enkele respondent is aangegeven en de kwalificatie “goed” voor meer dan 70% gemiddeld werd behaald. Naar aanleiding van de gevoerde discussie over de enquêtevragen werden door stakeholders onder andere de volgende adviezen meegegeven: -

producten: aandacht voor onderhoud en doelgroepbeleid bij oudere complexen; leefbaarheid: aandacht voor energiebesparende maatregelen, speelvoorzieningen en overleg met diverse partners over leefbaarheid; beschikbaarheid betaalbare woningen: overleg met jongeren over hun woonwensen en gewenste voorzieningen.

In de eerstvolgende stakeholdersbijeenkomst (2013) zal wederom worden teruggeblikt op de in deze bijeenkomst besproken zaken en door stakeholders aangedragen ideeën. Vanuit de diverse in 2012 uitgevoerde klanttevredenheidsonderzoeken blijkt eveneens dat de belanghouders, in deze de klanten van de woningstichting, onze organisatie goed beoordelen. Tenslotte hebben wij vanuit de dagelijkse gang van zaken geen aanleiding om aan te nemen dat derden haar negatief beoordelen, maar heeft daarnaar geen specifiek klantgerelateerd onderzoek gedaan.

41

6. Leefbaarheid Woningstichting Simpelveld is een betrokken maatschappelijke organisatie die actief wil participeren in een leefbare omgeving rondom haar woningbezit. Dit participeren doet ze onder andere door toezicht te houden op een schoon en veilig binnen- en buitenmilieu bij de appartementencomplexen en door actief mee te denken en te faciliteren in initiatieven waardoor mensen prettig kunnen wonen in hun leefomgeving. In het strategisch kaderplan en het activiteitenplan is de aandacht voor leefbaarheidsvoorzieningen en wijkbeheerplannen benoemd.

6.1 Bevordering van de leefbaarheid Door Woningstichting Simpelveld wordt veel tijd en aandacht besteed aan het onderhoud en schoonmaken van de openbare ruimten van de verschillende woningcomplexen. Naast deze aandacht wordt ook periodiek toezicht gehouden op het naleven van de regels uit het huishoudelijk reglement die voor alle bewoners van toepassing zijn die woonachtig zijn in de appartementencomplexen. Tevens wordt er meteen aandacht besteed aan klachtmeldingen die betrekking hebben op leefbaarheidsaspecten. Deze klachten worden opgenomen door de medewerker die belast is met ‘overlastzaken’ en indien noodzakelijk zet deze ook vervolgacties uit om de overlast zo spoedig mogelijk te beëindigen. Rondom diverse woningcomplexen zijn gazons en bloemenperken aanwezig die eigendom zijn van de woningstichting. Deze groenvoorzieningen worden periodiek onderhouden door een hoveniersbedrijf. Verder wordt door de onderhoudsmedewerker periodiek bij leegstaande woningen de vooren achtertuinen onderhouden waardoor het straatbeeld esthetisch verantwoord blijft uitzien. Door deze handelswijze van de woningstichting is het ook eenvoudiger om huurders aan te spreken op hun gedrag indien zij hun eigen vooren/of achtertuin niet correct onderhouden. Tenslotte wordt er ook aandacht besteed aan de fysieke veiligheid in en rondom de woningcomplexen, hierbij moet men dan denken aan inbraakpreventieve maatregelen. Om inzicht te krijgen op de zaken welke bewoners wenselijk achten in de omgeving van hun woning maakt Woningstichting Simpelveld gebruik van de opmerkingen en suggesties uit de diverse klanttevredenheidsonderzoeken en de diverse klantcontacten. Ook zijn er regelmatig overlegmomenten met afvaardigingen van diverse complexen waarbij bovengenoemde aandachtspunten aan de orde worden gesteld. In het kader van het ondersteunen van wijken buurtactiviteiten exploiteert Woningstichting Simpelveld maatschap-pelijk vastgoed, in 2012 is er geen nieuw maatschappelijk vastgoed toegevoegd aan het bezit van de woningstichting. In 2012 bestond het maatschappelijk vastgoed van Woningstichting Simpelveld uit: het Welzijns Medisch Centrum Bocholtz (Kommerstraat 51), Fysiopraktijk (Dr. Ottenstraat 48), Dienstencentrum Rode Beuk (Kloosterstraat 57 t/m 65) en Groepswoningen MeanderGroep en Koraal Groep (Kloosterstraat 131 t/m 135 en Plaarstraat 2a / 2b).

42

Daarnaast stelt zij diverse multifunctionele ruimtes beschikbaar in wooncomplexen waar bewoners zelf activiteiten kunnen ontplooien. Deze ruimtes zijn te vinden in de appartementencomplexen residentie Kloesterstedche (Kloosterstraat 35a t/m 35n), de Sterflat (Scheelenstraat 110 t/m 169) en in Huize Beaurepart (Markt 78 t/m 98, Pleistraat 15a t/m 19f). Naast het beschikbaar stellen van deze ruimtes nodigt de woningstichting de bewoners ook elk jaar uit om activiteiten te ontplooien in en rondom haar wooncomplexen met als doel de leefbaarheid en de sociale cohesie onder haar huurders en buurtgenoten te verstrekken. Woningstichting Simpelveld stimuleert deze evenementen en/of acties met een donatie.

6.2 Tegengaan van overlast In het kader van de sociale leefbaarheid wordt de nodige aandacht besteed aan signalen van bewoners of derden welke betrekking hebben op sociale veiligheid en ongewenste ontwikkelingen. Vanuit preventief oogpunt worden huurders en andere belanghebbenden actief in de gelegenheid gesteld hierover te communiceren met de medewerkers van de woningstichting. In het geval dat sprake is van daadwerkelijke overlast, is een overlastprocedure van toepassing waarbij Woningstichting Simpelveld optreedt als intermediair. Met deze procedure hoopt de woningstichting de leefbaarheid daar waar deze dreigt te worden aangetast door overlast van (mede)bewoners, op een zo goed mogelijke manier te beperken c.q. op te lossen. Het beleid voorziet in een actieve en bemiddelende rol van de woningstichting. Regelmatig worden de huurders geïnformeerd over de rol welke Woningstichting Simpelveld kan vervullen bij deze problematiek middels het bewonersblad, persoonlijke gesprekken en de internetsite. Met de inzet van huismeesters in diverse complexen word beoogd bewoners een laagdrempelig aanspreekpunt te bieden. Op deze manier kunnen problemen snel worden gesignaleerd en kunnen direct maatregelen worden getroffen. In 2012 waren drie huismeesters actief. In het kader van de sociale leefbaarheid is de woningstichting deelnemer in het zogenaamd overlastteam, een periodieke overlegstructuur met maatschappelijk werk, de gemeente en de politie. Daarnaast participeert de woningstichting in het Meldpunt Zeer Moeilijk Plaatsbaren (ZMP). Dit is een regionaal en interdisciplinair overleg tussen gemeenten, woningcorporaties en zorgmakelaars waarbij kwetsbare of problematische huurders onder begeleiding een tweede kans kan worden geboden. Zie hoofdstuk 4.5 ‘bijzondere doelgroepen’. Tenslotte ziet Woningstichting Simpelveld toe op ongewenste ontwikkelingen in de buurt. Daar waar sprake is van hennepteelt, wordt het huurcontract ontbonden. Woningstichting Simpelveld communiceert periodiek in haar bewonersblad over deze aanpak. Deze communicatie werkt preventief, daar bewoners kennis kunnen nemen van de consequenties als gevolg van ongewenst gedrag. Om actieve samenwerking tussen partijen bij calamiteiten te benadrukken is er in 2012 een nieuw hennepconvenant opgesteld en ondertekend. De deelnemende partijen aan dit convenant zijn: politie regio Limburg Zuid en Noord, Openbaar Ministerie, de gemeenten en woningcorporaties in Limburg, netbeheerder Enexis, Stedin Netbeheer 43

BV en het UWV. De huurders zijn op de hoogte gebracht van dit convenant. Dit convenant is ook te downloaden via de website van de woningstichting. In 2012 zijn er twee procedures gestart in verband met hennepteelt. Uiteindelijk hebben beide huurders (in overleg met de woningstichting) zelf besloten om het huurcontract op te zeggen waardoor de daadwerkelijke ontruiming niet heeft plaatsgevonden.

6.3 Leefbaarheid In 2012 heeft Woningstichting Simpelveld regelmatig overleg gehad met bewonerscommissies zowel op kantoor alsook op locatie. Het doel van deze bijeenkomsten is om samen met de huurders te werken aan het verhogen van het woongenot in de verschillende woningcomplexen. Hieronder volgt een samenvatting van de overleggen en besprekingen met deze bewonerscommissies die in 2012 hebben plaatsgevonden. Bewonersgroep Schilterstraat Ook in 2012 heeft er tweemaal overleg plaatsgevonden met de bewonerscommissie van de Schilterstraat. Tijdens deze besprekingen zijn aan de orde gekomen het onderhouden van de vooren achtertuinen door de huurders, uitleg is gegeven waarom diverse woningen in de Schilterstraat langdurig leeg hebben gestaan en hoe woningen worden toegewezen middels Thuis in Limburg. Verder is in 2012 ook de jaarlijkse gezamelijke opruimdag voor zowel huurders als ook de woningeigenaren georganiseerd. Naast het verfraaien van het straatbeeld zorgt deze dag ook voor een positieve sociale cohesie tussen de bewoners in de straat. Bewonersgroep Sterflat In 2012 heeft er tweemaal met de bewonerscommissie van de Sterflat een overleg plaatsgevonden. Tijdens deze gesprekken zijn de leefbaarheid (overlast die ervaren werd door een deel van de bewoners vanwege voetballende jeugd) rondom het complex aan de orde gekomen, de schoonmaak van de algemene ruimten en het veiliger maken (vluchtwegen) van de ontmoetingsruimte op de begane grond. Tijdens het tweede gesprek heeft er een schouw terplekke plaatsgevonden waarbij ook de brandweer aanwezig was. Uiteindelijk zijn door de woningstichting een aantal voorzieningen aangebracht zodat de huurdersvereniging De Ster onder voorwaarden gebruik kan blijven maken van deze ontmoetingsruimte. Huurders Kloosterstraat 50 t/m 52d In het verslagjaar heeft er tweemaal overleg plaatsgevonden inzake de voortgang van de bouwkundige werkzaamheden inzake het Centrumplan Simpelveld, bouwblok B. Tijdens het tweede overleg zijn er naast de voortgang van de werkzaamheden ook afspraken gemaakt betreffende het toekennen van de nog te realiseren parkeerplaatsen achter het wooncomplex. Bewonersdelegatie Kommerstraat Op verzoek van de huurders heeft een gesprek plaatsgevonden om te bezien of er een nieuwe huismeester aangesteld zou kunnen worden. Ondanks de inspanningen van de bewonerscommissie en de woningstichting heeft zich niemand aangemeld als huismeester voor dit appartementencomplex.

44

Bewonersgroep Brand- en Scheelenstraat In het verslagjaar heeft er een overleg plaatsgevonden. Tijdens dit overleg is door de woningstichting uitleg gegeven over het toewijzen van woningen middels de website Thuis in Limburg. Verder is tijdens dit overleg ook het groenonderhoud besproken. Dit laatste heeft ertoe geleid dat de groenvoorziening in 2013 onder de verschillende balkons deels wordt aangepast. Bewonersgroep Kloësterstedche In het verslagjaar hebben drie gesprekken plaatsgevonden met de bewonersgroep Kloësterstedche. Tijdens deze gesprekken is de voortgang van het Centrumplan Simpelveld besproken en enkele wensen inzake de verkeersveiligheid rondom hun appartementencomplex. Door de ontsluiting van de nieuwe parkeerplaats van het Centrumplan Simpelveld is het in- en uitrijden vanuit de parkeerplaats van dit wooncomplex volgens de huurders minder overzichtelijk dan voorheen. Het resultaat van het overleg is dat door de Gemeente Simpelveld de verkeerssituatie is aangepast. Verder is er wederom getracht om activiteiten te organiseren voor de huurders van het complex in de ontmoetingsruimte op de begane grond. Helaas heeft dit wederom niet geleid tot het gewenste effect. Bewonersdelegatie Dr. Ottenstraat In het verslagjaar heeft tweemaal overleg plaatsgevonden met een delegatie van het wooncomplex. Eenmaal vanwege de realisatie van twee toegangspoorten tot het noodtrappenhuis en eenmaal inzake ongewenst gedrag van een huurder binnen het wooncomplex. Met de betreffende huurder heeft vervolgens overleg plaatsgevonden inzake de overlastmeldingen en dit heeft uiteindelijk geresulteerd tot afname van de overlast. Ook in 2013 zal er periodiek in het complex gecontroleerd worden betreffende de leefbaarheid. Bewonersdelegatie Wijkzorgcentrum Simpelveld Er heeft eenmaal een gesprek plaatsgevonden met een bewonersdelegatie van dit nieuwbouwcomplex. Met deze huurders zijn de kleine gebreken/onvolkomenheden in de algemene ruimten (van het nieuwbouwcomplex) die geconstateerd zijn na bewoning, besproken. Deze gebreken zijn vervolgens door de afdeling Vastgoed naar tevredenheid opgelost. Bewonersdelegatie Clara Fey Residentie Er heeft tweemaal een gesprek plaatsgevonden met de bewonersdelegatie van dit nieuwbouwcomplex. Met deze huurders zijn ook kleine gebreken/onvolkomenheden in de algemene ruimten die geconstateerd zijn na bewoning, besproken. Deze gebreken zijn vervolgens gelijktijdig met de gebreken van het Wijkzorgcentrum Simpelveld door de afdeling Vastgoed naar tevredenheid opgelost. Verder organiseert deze bewonersgroep periodiek ook een eigen ‘bewonersoverleg’ voor alle huurders binnen dit complex. In 2012 is de woningstichting hier eenmaal voor uitgenodigd om deel te nemen aan deze bijeenkomst.

6.4 Sponsorbeleid Woningstichting Simpelveld is nauw betrokken bij de samenleving. Vanuit deze maatschappelijke verbondenheid kan ondersteuning worden geboden aan bepaalde projecten of activiteiten die een bijdrage leveren aan de verbetering van de leefomgeving van onze huurders of aan de gehele gemeenschap. In het verslagjaar zijn 13 verzoeken ingediend. Drie verzoeken zijn niet gehonoreerd, 1 verzoek voldeed niet aan de gestelde sponsorvoorwaarden en de andere 2 konden niet gehonoreerd worden 45

omdat het beschikbaar gestelde budget al toegewezen was aan andere verzoeken. De overige 10 verzoeken zijn gehonoreerd voor een totaalbedrag van € 3.100,-. Het betreft de volgende sponsorbijdragen, te weten:          

wielerevenement Wielervrienden ‘Berg op’: € 250,concert Cecile Prakken in Muziektheater De Klimboom: € 250,kunstwerk afscheid Zusters Simpelveld: € 500,Stichting Kindervakantiewerk Bocholtz: € 500,zomerschool 2012 Impuls SWOBS: € 250,festival Easy Pop Bocholtz, € 250,G-voetbal RKVV Sportclub ’25: € 500,vrijwilligersdag Impuls: € 250,voorjaarsconcert Simpelvelds Mannenkoor David: € 250,kerstviering Impuls SWOBS: € 100,-.

46

7. Wonen en zorg Woningstichting Simpelveld beschouwt wonen en zorg al enige jaren als integraal onderdeel van haar maatschappelijke doelstelling. Vanwege de toenemende vergrijzing heeft Woningstichting Simpelveld aandacht voor het aanpassen van de bestaande voorraad en in haar strategisch voorraadbeheer opgenomen dat zoveel mogelijk nieuwbouwcomplexen in het levensloopbestendige segment worden gebouwd. Gezien de ver vooruitlopende vergrijzingsproblematiek in onze regio ten opzichte van het landelijk gemiddelde, heeft de woningstichting het voorzien in de woonbehoefte voor ouderen hoog op haar prioriteitenlijstje staan en als dusdanig benoemd in het kader- en activiteitenplan. Met investeringen in zowel de bestaande woningvoorraad, nieuwbouw en de leefbaarheid van de wijk, speelt Woningstichting Simpelveld in op deze ontwikkelingen. De opgave in het kader van de vergrijzing en krimp in de regio is voor Woningstichting Simpelveld echter fors. Hoe de invulling van de herstructureringsopgave zal plaatsvinden en hoe deze wordt gefinancierd is nog onderwerp van onderzoek in regionaal verband. Naast de vergrijzing is de extramuralisering van de zorg een andere richtingsbepalende factor voor de toekomstige woonvraag. De overheid streeft in toenemende mate naar een situatie waarin ouderen zo lang mogelijk zelfstandig blijven wonen, al dan niet in combinatie met geplande zorg, zorg op afroep of mantelzorg. Voor woningcorporaties betekent dit een toenemende vraag naar woningen in woonzorg-complexen en woningen met een levensloop-bestendig karakter, bij voorkeur in de beide kernen van de gemeente en in de nabijheid van primaire voorzieningen. Ten aanzien van de realisatie van dit soort concepten wordt in toenemende mate samenwerking gezocht met zorgen welzijnsinstellingen.

7.1 Samenwerking in wonen en zorg Met betrekking tot de toekomstige samenwerking met zorgen welzijnspartners is een meerjarig convenant getekend. In dit convenant Wonen-Welzijn-Zorg welk loopt t/m 2015, zijn de wenselijke acties met betrekking tot het aanbod van wonen, welzijn en zorg, vastgelegd. Een van de belangrijke punten in het uitvoeringsprogramma betrof de realisatie van het Centrumplan Simpelveld. In 2012 heeft afronding van dit plan plaatsgevonden, waarbij de laatste 14 woningen van in totaal 44 levensloopbestendige (zorg)woningen in het centrum en dicht bij alle voorzieningen zijn opgeleverd. De partners in het WWZ-convenant zijn de Gemeente Simpelveld, de Koraalgroep, Mooiland Vitalis, Stichting Welzijn Ouderen Bocholtz-Simpelveld (opgegaan in welzijnsinstelling Impuls), MeanderGroep Zuid-Limburg, De Seniorenraad, De Thuiszorg Oostelijk Zuid-Limburg, het gehandicaptenplatform, de Mondriaan Zorggroep, De Katholieke Bond voor Ouderen afdeling Simpelveld/Bocholtz, de Stichting Welzijns Medisch Centrum Bocholtz en Woningstichting Simpelveld. In het kader van genoemd convenant vindt jaarlijks op zowel bestuurlijk als ambtelijk niveau overleg plaats over de voortgang. Daar de gemeente in deze overlegstructuur de regie voert en in 2012 prioriteit heeft gegeven aan het formuleren van een nieuwe strategische koers, heeft in het verslagjaar geen overleg plaatsgevonden. 47

In samenwerking met de MeanderGroep Zuid Limburg wordt sinds enige jaren aan de Pleistraat te Simpelveld een woonzorgcomplex (WOZOCO) geëxploiteerd waar gedurende de hele week dagbestedingsactiviteiten voor ouderen plaatsvinden. Door de zorgaanbieder is aangegeven dat zij het voornemen hebben alle dagbestedingsactiviteiten in 2012 te gaan centraliseren in het nieuw gerealiseerde dienstencentrum De Rode Beuk dat onderdeel uitmaakt van het Wijkzorgcentrum Simpelveld. Dit voornemen is in januari 2013 geconcretiseerd.

7.2 Nieuwbouw in het kader van wonen en zorg In het kader van de vergrijzingsproblematiek en de vraag naar zorg heeft Woningstichting Simpelveld in 2012 een veertiental levensloopbestendige woningen als onderdeel van het totale nieuwe centrumplan Simpelveld opgeleverd. Met de oplevering van deze woningen is de zuid-oost kant van het nieuwe Kloosterplein in gebruik genomen, daar waar in 2011 al de westzijde was afgerond. De afronding van het centrumplan betekent een impuls voor de economische draagkracht en voorzieningenniveau in het centrum van Simpelveld. De nieuwe bewoners van de in totaal 44 levensloopbestendige (zorg)woningen, wonen nu boven de winkels waar zij hun dagelijkse boodschappen kunnen doen en hebben alle overige belangrijke voorzieningen, waaronder gemeentehuis, openbaar vervoer, wijkzorgcentrum en eerstelijnszorgcentrum binnen handbereik.

7.3 Aanpassing van bestaande woningen Een belangrijk aandachtspunt binnen het voorraadbeleid is de toegankelijkheid van de diverse complexen voor senioren. In voorgaande verslagjaren is een start gemaakt met het uitvoeren van maatregelen waardoor de toegankelijkheid van seniorencomplexen wordt verbeterd. Ultimo 2012 had de woningstichting 351 nultrede woningen in haar bezit, dit wil zeggen woningen welke zonder trap bereikbaar zijn en waarbij de primaire vertrekken gelijkvloers liggen. 48

In het kader van de Wet Maatschappelijke Ondersteuning (WMO) heeft met de gemeente in 2012 overleg plaatsgevonden over een nieuw meerjarig convenant als vervolg op het WMO-convenant 2008-2011. Dit heeft geresulteerd in nieuwe afspraken en een nieuw convenant, vastgelegd voor de periode 2012-2015. Het convenant bevat afspraken tussen corporatie en gemeente omtrent woonvoorzieningen die in het kader van de oudere en mindervalide bewoners wenselijk c.q. noodzakelijk zijn. In het kader van de toenemende vergrijzing vormen deze voorzieningen een belangrijke schakel om langer in de eigen woning te kunnen blijven wonen. De financiering van genoemde woningaanpassingen geschiedt door subsidies en in voorkomende gevallen een eigen (aanvullende) bijdrage van bewoners. Bij vertrek van bewoners uit een aangepaste woning is het beleid dat deze in samenspraak met de gemeente weer beschikbaar wordt gesteld voor de doelgroep. In 2012 zijn 22 woningen aangepast, voor een totaal budget van € 11.920,-.

49

8. Financiële continuïteit De mate waarin de Woningstichting Simpelveld haar doelstelling kan uitoefenen is in belangrijke mate afhankelijk van haar financiële positie. Met een gezonde vermogenspositie kunnen nieuwe projecten worden gefinancierd en rente- of exploitatierisico's worden opgevangen. Woningstichting Simpelveld heeft in haar kaderplan het waarborgen van de continuïteit als belangrijkste financiële doelstelling benoemd. Niet als een doel op zich, maar als een randvoorwaarde waarbinnen strategische plannen uitgevoerd kunnen worden, de financierbaarheid gewaarborgd blijft en het vermogen voldoende is om marktrisico’s op te vangen. Teneinde de geformuleerde financiële doelstelling te bereiken wordt waarborging vereist voor het handhaven van de toegang tot de vermogensmarkt, het voldoende beschermen van het bedrijfsvermogen tegen risico’s en het optimaliseren van de financiële logistiek. Om uitvoering te geven aan haar beleid voert Woningstichting Simpelveld onder andere een kostenbewust beleid, werkt zij aan optimalisatie van haar financieringspositie en maakt zij keuzes in de fasering en mate waarin het strategisch voorraadbeheer ten uitvoer wordt gebracht. Leidraad is hierbij het treasurystatuut, waarin uitgangspunten voor het financierings- en beleggingsbeleid en taken en verantwoordelijkheden zijn beschreven. Het vigerende treasurystatuut is ultimo 2012 geactualiseerd en opnieuw vastgesteld. Voor wat betreft de besluitvorming omtrent investeringen en verbindingen betreft, heeft Woningstichting Simpelveld in 2012 een investeringsstatuut vastgesteld. Dit statuut geeft een toetsingskader voor de besluitvorming omtrent investeringen en verbindingen en vormt het overall kader voor de reeds bestaande financiële- en maatschappelijke toetsingskaders.

8.1 Jaarresultaat 2012 Het jaarresultaat 2012 is uitgekomen op € 0,3 miljoen negatief, tegenover een begroot resultaat over 2012 van eveneens € 0,3 miljoen negatief.

Bedrijfsopbrengsten Bedrijfslasten Bedrijfsresultaat

Begroting 2012

Realisatie 2012

Verschil

€ 8.243

€ 8.198

-€ 45

-€ 6.753

-€ 5.682

€ 1.071

€ 1.490

€ 2.516

€ 1.026

Rentebaten

€ 149

€ 160

€ 11

Rentelasten

-€ 2.559

-€ 2.518

€ 41

€ 665

€ 712

€ 47

€0

-€ 1.184

-€ 1.184

-€ 255

-€ 314

-€ 59

Verkopen Vpb (incl. latenties) Jaarresultaat

(bedragen x € 1.000,-)

De afwijking van het jaarresultaat ten opzichte van de begroting wordt grotendeels veroorzaakt door een tweetal posten; 

De post overige waardeveranderingen materiële vaste activa valt per saldo lager uit (€ 0,9 miljoen positief). De reden hiervoor is dat de begrote onrendabele investeringen van de nieuwbouwprojecten Gasthof en Rodeput (samen € 0,7 miljoen) nog niet in de jaarrekening 2012 zijn opgenomen aangezien ultimo 2012 nog geen definitieve opdrachten waren verstrekt. Tevens hebben op diverse andere complexen terugnamen c.q. afwaarderingen plaatsgevonden (€ 0,2 miljoen positief). 50



De post belastingen is € 1,2 miljoen lager dan begroot. Het voorlopig fiscaal resultaat 2012 bedraagt € 1.740.690,-. Hieruit vloeit een belastingplicht van € 425.172,-. Het positieve fiscale resultaat over 2012 kan echter verrekend worden met de fiscale verliezen uit voorgaande jaren. Hierdoor bedraagt de verschuldigde vennootschapsbelasting over het jaar 2012 nihil. De gevormde belastinglatentie voor voorwaartse verliescompensatie is, gelet op het risico van verliesverdamping, berekend over de fiscale resultaten van de boekjaren 2010 t/m 2012 (-/- € 2.924.319 -/- € 2.088.666 +/+ € 1.740.690 = € 3.272.295). De latentie voorwaartse verliescompensatie ultimo 2012 bedraagt alsdan (€ 200.000 x 20% + € 3.072.295 x 25%) € 808.074,-. Aangezien de latentie voorwaartse verliescompensatie ultimo 2011 € 2,0 miljoen bedroeg, is de mutatie over het boekjaar € 1,2 miljoen.

8.2 Vermogenspositie Het eigen vermogen kwam ultimo 2012 uit op € 7.457.748,- ofwel € 5.863,- per woning. De solvabiliteit, ofwel de mate waarin de corporatie in staat is aan haar toekomstige langlopende verplichtingen tegenover vreemd vermogen verschaffers te kunnen voldoen, kwam op basis van de door de corporatie gehanteerde waardering op historische kostprijs ultimo 2012 uit op 11,5%. Dit betekent ten opzichte van 2011 een daling van 0,3% als gevolg van het negatief jaarresultaat over 2012, waardoor het eigen vermogen daalde. Het volkshuisvestelijk vermogen, berekend op basis van de “volkshuisvestelijke exploitatiewaarde”, zijnde de door het Centraal Fonds Volkshuisvesting (CFV) geüniformeerde bedrijfswaarde komt per ultimo 2011 uit op € 25.977,- per verhuureenheid, welke positief afsteekt ten opzichte van het referentie- en landelijk gemiddelde (€ 16.110 en € 13.802,- per verhuureenheid). Ook de vergelijking van dit vermogen in relatie tot het totale risico dat de woningstichting loopt, zijnde het markt-, macro-economische- en operationeel risico, is in de analyse van het CFV positief. De rentabiliteit op het totaal vermogen als indicator voor de winstgevendheid van de corporatie kwam uit op 3,4% tegenover 8,9% in 2011. De rentabiliteit op het eigen vermogen bedroeg in 2012 -4,2% tegenover 43,8% in 2011. Deze percentages worden uiteraard sterk beïnvloed door de behaalde jaarresultaten in die jaren. De rentabiliteit op het vreemd vermogen bedroeg in 2012 evenals in 2011 4,4% .

8.3 Liquiditeiten en beleggingen De liquiditeitspositie bedroeg ultimo 2012 € 6.521.492,-. De current ratio ofwel de verhouding vlottende activa/vlottende passiva bedroeg ultimo 2012 3,0. Hieruit blijkt dat de corporatie haar kortlopende betalingsverplichtingen ruimschoots kan voldoen vanuit de kortlopende activa. De liquiditeiten werden in 2012 uitsluitend aangehouden in spaarvorm. Ultimo 2012 was de samenstelling van de spaargelden als volgt: Bedrag

Rendement

Termijn

Vervaldatum

€ 3.051.552 € 698.514 € 2.500.000

1,63% 1,30% 2,00%

Variabel variabel variabel

dir. opvraagbaar dir. opvraagbaar dir. opvraagbaar

51

Een verruiming van de liquiditeitspositie dwingt tot een adequaat beleggingsbeleid. Daarbij is het hoofdthema van beleid een op jaarbasis zo optimaal mogelijk rendement, daarbij uitgaande van een zo verantwoord mogelijke spreiding van risico's over de diverse beleggingsinstrumenten binnen de kaders van het treasurystatuut. Vanuit risico-oogpunt zijn de liquiditeiten in 2012 uitsluitend, zoals bovenstaand aangegeven, in de vorm van spaartegoeden aangehouden.

8.4 Financieringsstructuur Nagenoeg de gehele activaportefeuille is langlopend gefinancierd met vreemd vermogen, bestaande uit onderhandse leningen. Van de totale onderhandse leningenportefeuille is een volumeaandeel van 96% geborgd onder garantie van het Waarborgfonds Sociale Woningbouw (WSW). De omvang van de onderhandse leningenportefeuille bedroeg ultimo 2012 € 55,4 miljoen. Er zijn geen derivaten afgesloten. De gemiddelde rente van de totale portefeuille bedroeg ultimo 2012 4,53% en kende het afgelopen jaar een voortzettende neerwaartse tendens. De langlopende schulden van Woningstichting Simpelveld bestaan uitsluitend uit vastrentende leningen.

Renteverloop vanaf 2003 7,0% 6,0% 5,0% 4,0% 3,0% 2,0% 1,0%

rente 10-jaars staatslening

2012

2011

2010

2009

2008

2007

2006

2005

2004

2003

0,0%

rente WS Simpelveld

rente kapitaalmarkt = 10 jaars staatslening (bron: hypotheekrenteverwachting.nl)

8.5 Leningenportefeuillebeheer In 2012 heeft op het gebied van het beheer van de leningenportefeuille de volgende activiteit plaatsgevonden: 

Per 2 januari 2012 werd het rentepercentage van een lening van de BNG aangepast van 5,76% naar 3,21% (rentevastperiode 10 jaar; restant looptijd 20 jaar). Het schuldrestant per die datum bedroeg € 1.721.730,-;

52

Samenstelling leningportefeuille naar geldgever

Samenstelling leningportefeuille naar type aflossing

2%

18%

24%

51%

47%

58% bng

nwb

overige

annuïtair

lineair

fixe

Met betrekking tot de toekomstige conversiemomenten, loopt onze stichting geen onaanvaardbare renterisico’s. Op basis van WSW-maatstaven mag het renterisico in enig jaar niet meer bedragen dan 15% van het totale leningvolume. Dat betekent dat in het jaar 2015 maximaal € 7,5 miljoen voor conversie in aanmerking zou mogen komen; op basis van de huidige portefeuillesamenstelling bedraagt dit risico € 2,1 miljoen, zijnde 28% van het toegestane maximale conversievolume. Herfinancierings- en renterisico 2013-2022

in miljoenen euro's

2,5 2 1,5 1 0,5 0 2013

2014

2015

2016

2017

2018

Herfinancieringsrisico

2019

2020

2021

2022

Renterisico

8.6 Fiscale positie Het fiscaal resultaat over 2012 bedroeg € 1.740.690,-. Dit positief fiscaal resultaat kan in zijn geheel worden verrekend met de verliezen over de jaren 2009 tot en met 2011. Na verliesverrekening blijft nog een voorwaartse verliesverrekening van ruim € 8 miljoen over.

53

8.7 Toekomstperspectief Gevolgen (voorgenomen) kabinetsmaatregelen Het huidige kabinet heeft in 2013 het woonakkoord gesloten. Hierin zijn diverse (voorgenomen) maatregelen opgenomen die ook Woningstichting Simpelveld zullen treffen. Deze maatregelen betreffen onder meer: 

De Wet Verhuurdersheffing. Deze wet geldt voor alle verhuurders met meer dan 10 huurwoningen in de gereguleerde sector. De heffing loopt naar verwachting op naar € 1,7 miljard in 2017;



Een door het Centraal Fonds Volkshuisvesting (CFV) opgelegde heffing voor saneringssteun voor 2013 van € 503 miljoen (4% van de huursom). Het CFV heeft al aangegeven dat rekening gehouden moet worden met een heffing voor saneringssteun in de jaren 2014 tot en met 2017 van respectievelijk 3%, 3%, 2% en 1% van de jaarlijkse huursom.

De verwachte financiële gevolgen voor Woningstichting Simpelveld bedragen: Jaar

Verhuurdersheffing

Saneringssteun

2013

€ 18.113

€ 321.800

2014

€ 422.032

€ 250.500

2015

€ 490.861

€ 255.270

2016

€ 550.634

€ 173.280

2017

€ 615.841

€ 88.160

Woningstichting Simpelveld heeft de gevolgen van het kabinetsbeleid doorgerekend in haar kasstroomprognoses. De conclusie naar aanleiding van deze berekeningen luidt dat zij aan de verwachte heffingen zal kunnen blijven voldoen. De komende jaren zal worden bezien of aanvullende bezuinigingsmaatregelen nodig zijn (waaronder o.a. het temporiseren van energiebesparende maatregelen), een en ander afhankelijk van de mogelijkheden tot voortzetting van de inkomensafhankelijke huurverhoging en de doorgang van de verhuurdersheffing. Rekening houdend met de verhuurdersheffing en de saneringssteun ziet de ontwikkeling van de kasstromen en de belangrijkste financiële kengetallen er als volgt uit: 2013

2014

2015

2016

2017

Operationele kasstroom

€ 936

€ 1.555

€ 1.918

€ 1.674

€ 1.359

Aflossingsfictie

€ 1.108

€ 1.068

€ 1.032

€ 997

€ 963

Operationele kasstroom na aflossingfictie

- € 172

€ 487

€ 886

€ 677

€ 396

(bedragen x € 1.000,-)

54

Rentedekkingsgraad (ICR)

2013

2014

2015

2016

2017

1,4

1,7

1,9

1,8

1,7

Woningstichting Simpelveld wil haar financiële continuïteit waarborgen. Dit doet zij door onder andere een kostenbewust beleid te voeren, haar financieringspositie te optimaliseren en keuzes te maken in de fasering en mate waarin het strategisch voorraadbeheer ten uitvoer wordt gebracht. Een voldoende gezonde financiële positie is een randvoorwaarde voor uitvoering van haar beleid. De financiële continuïteit wordt beoordeeld aan de hand van een aantal toetsen: Ontwikkeling vermogen en solvabiliteit In welke mate de strategische plannen uitgevoerd kunnen worden, wordt beoordeeld door de effecten hiervan op de totale toekomstige financiële positie van de corporatie door te rekenen. Uit de laatste financiële meerjarenbegroting 2013-2022, blijkt dat de ontwikkeling van het vermogen, de solvabiliteit en de cashflow aanleiding geven onze toekomstplannen bij te stellen. Aanleiding hiervoor was het aangekondigde Regeerakkoord van Rutte II. In dit regeerakkoord was de Wet Verhuurdersheffing opgenomen en werd tevens uitgegaan van een maximale redelijke huurprijs van 4,5% van de woz-waarde. In de financiële meerjarenbegroting 2013-2022 zijn wij dan ook uitgegaan van een huurverhoging voor de komende 10 jaren van 0%, aangezien 84% ons bezit al een huurprijs kent hoger dan 4,5% van de woz-waarde. In februari 2013 werd een nieuw akkoord gesloten, het zgn. Woonakkoord. De belangrijkste wijzigingen ten opzichte van het Regeerakkoord zijn onder andere een lagere verhuurdersheffing en vooralsnog handhaving van het Woningwaarderingsstelsel. Hierdoor is de maximale huur op basis van de voorgenomen 4,5% van de woz-waarde van de baan. Naar aanleiding hiervan hebben wij een nieuwe doorrekening gemaakt van onze financiële meerjarenprognose. De resultaten van de financiële meerjarenbegroting 2013-2022 op basis van het Regeerakkoord treft u onderstaand aan. Tevens presenteren wij de aangepaste resultaten op basis van het Woonakkoord.

Jaarresultaat 2013-2022 (x € 1.000,-) (op basis van Regeerakkoord)

Jaarresultaat 2013-2022 (x € 1.000,-) (op basis van Woonakkoord)

600

1.000

400

800 600

200

400 0 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022

200

-200 0 -400

2013 -200

-600

-400

-800

-600

55

2014

2015

2016

2017

2018

2019

2020

2021

2022

Algemene bedrijfsreserve 2013-2022 (x € 1.000,-) (op basis van Regeerakkoord)

Algemene bedrijfsreserve 2013-2022 (x € 1.000,-) (op basis van Woonakkoord)

9.000

14.000

8.000

12.000

7.000 10.000 6.000 5.000

8.000

4.000

6.000

3.000 4.000 2.000 2.000

1.000 0

0 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022

2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022

Uit bovenstaande grafieken blijkt dat het Woonakkkoord voor onze woningstichting gunstiger uitpakt dan het eerdere Regeerakkoord, echter de gevolgen van de verhuurdersheffing zullen gigantisch zijn. Voor de jaren 2013 tot en met 2017 zal de heffing ruim € 2 miljoen bedragen. Ook de saneringssteun (€ 1,0 miljoen voor de jaren 2013 tot en met 2017) en de te betalen vennootschapsbelasting zullen er voor zorgen dat wij in de toekomst keuzes zullen moet maken met betrekking tot investeringsplannen, onderhoud van onze woningen en de beheerkosten. Toekomstige financierbaarheid Een belangrijke maatstaf voor financiële continuïteit is dat de toetsing of de toegang tot de kapitaalmarkt gewaarborgd blijft. Leidraad is hierbij onder meer de WSW-toets inzake de beoordeling van de kredietwaardigheid en de bepaling van de financieringsruimte. Uit het in het verslagjaar ontvangen oordeel is gebleken dat Woningstichting Simpelveld voldeed aan de door het WSW gestelde eisen van kredietwaardigheid en het faciliteringsvolume voldoende is in relatie tot de in ontwikkeling zijnde nieuwbouwprojecten. Opvangen toekomstige risico’s Om te toetsen of het vermogen een voldoende buffer vormt voor marktrisico’s wordt als leidraad onder andere het CFV-model betreffende het benodigde vermogen in relatie tot de corporatiespecifieke risico’s gehanteerd. Het in het verslagjaar ontvangen solvabiliteits- en continuïteitsoordeel was positief. Op basis van de gegevens ultimo 2011 was naar oordeel van het Centraal Fonds het voortbestaan van de corporatie in financieel opzicht gewaarborgd en de activiteiten in de periode 2012-2016 passend gezien de financiële positie. Een tweede toets ten aanzien van toekomstige risico’s vindt plaats middels een scenarioanalyse. Op basis van een 3-tal verschillende macro-economische scenario’s, wordt de financiële meerjarenprognose doorgerekend. Scenario Basis Scenario 1 Scenario 2

Uitgangspunten Rente 2%, inflatie 3%, huurstijging 0% (2013: 0%) Rente 1%, inflatie 2%, huurstijging 0% (2012: 0%) Rente 3%, inflatie 4%, huurstijging 0,5% (2012: 0%)

De uit de scenarioanalyse voortvloeiende vermogensontwikkeling resulteert in een ABR van 60% lager respectievelijk 45% hoger dan de basisvariant welk een eindsaldo van circa € 5,3 miljoen per 56

ultimo 2022 kent. Uit de totale beoordeling van de scenarioanalyse kan de conclusie getrokken worden dat de financiële positie van de woningstichting niet in gevaar komt en de huidige projecten vooralsnog uitvoerbaar blijven. Opgemerkt wordt dat als gevolg van de krimpproblematiek in Parkstad de komende jaren een enorme herstructureringsopgave dient plaats te vinden. Het was al duidelijk dat deze opgave niet kan worden gerealiseerd zonder steun van derden. De invoering van de verhuurdersheffing, de saneringssteun en de vennootschapsbelasting en de terugval van de woningmarkt vormen echter in dit licht een scenario dat nog meer onzekerheid geeft over de uitvoering van deze opgave.

10.000 9.000 8.000 7.000 6.000 5.000 4.000 3.000 2.000 1.000 0

basis scenario 1

57

2022

2021

2020

2019

2018

2017

2016

2015

2014

2013

scenario 2

2012

x € 1.000,-

Ontwikkeling ABR

9. Governance Good governance ofwel een verantwoorde toezichtstructuur, is voor Woningstichting Simpelveld een belangrijk uitgangspunt van beleid en als leidraad voor het inrichten van de bestuurlijke organisatie. In deze paragraaf verantwoorden wij ons over de inrichting van de governancestructuur. De in het kader van de governancestructuur van Woningstichting Simpelveld van belang zijnde documenten en gedragsreglementen zijn in te zien op onze website (www.wssimpelveld.nl/over ons/Raad van Commissarissen/governance).

9.1 Raad van Commissarissen De organisatie van Woningstichting Simpelveld is die van een tweelagenstructuur met een directeurbestuurder en een intern toezichthoudend orgaan, gevormd door de Raad van Commissarissen, welke ultimo 2012 bestond uit 5 personen. De Raad van Commissarissen heeft tot taak toezicht te houden op het bestuur en op de algemene gang van zaken binnen de woningcorporatie en de met haar verbonden ondernemingen en staat tevens het bestuur met raad ter zijde. In het verslag van de Raad van Commissarissen (hoofdstuk 10) zijn de taken en werkwijze van de Raad van Commissarissen nader beschreven, evenals de wijze waarop de Raad van Commissarissen hieraan in 2012 invulling heeft gegeven.

9.2 Het bestuur Het bestuur van de woningstichting bestaat uit de directeur-bestuurder, de heer drs. J.M.B.W. Evers welke voor onbepaalde tijd is benoemd. De taken, verantwoordelijkheden en bevoegdheden van het bestuur zijn in artikel 7 en 8 van de statuten omschreven. De taken en bevoegdheden zijn verder uitgewerkt in het huishoudelijk reglement. In 2012 is geen sprake geweest van tegenstrijdige belangen met betrekking tot de directeur-bestuurder. De directeur-bestuurder is belast met het besturen van de woningcorporatie, hetgeen onder meer inhoudt dat deze verantwoordelijk is voor: -

de realisatie van de doelstellingen van de woningcorporatie; de strategie; de financiering; het beleid en naleving wetgeving; de resultatenontwikkeling.

Het bestuur heeft na goedkeurig van de Raad van Commissarissen de belangrijkste strategische speerpunten van de corporatie tot en met 2013 benoemd. Om deze doelstellingen te bereiken is een activiteitenplan geformuleerd met bijbehorende jaarplanning. Voor een verdere uitleg verwijzen wij u naar hoofdstuk 1 en bijlage 1 bij dit verslag. Het bestuur legt over de voortgang en realisatie van de bedrijfsdoelstellingen verantwoording af aan de Raad van Commissarissen. Het bestuur richt zich bij de vervulling van zijn taak naar het belang van de woningcorporatie in het licht van haar volkshuisvestelijke en maatschappelijke doelstelling en weegt daartoe de in aanmerking komende belangen van bij de woningcorporatie betrokkenen af. Het bestuur verschaft de Raad van Commissarissen tijdig de informatie die nodig is voor de uitoefening van de taak van de Raad van Commissarissen. Het bestuur is verantwoordelijk voor de naleving van alle relevante weten regelgeving en voor het beheersen van de risico’s verbonden aan de activiteiten van de woningcorporatie. Het bestuur rapporteert hierover aan de Raad van Commissarissen. 58

9.3 Horizontale dialoog Woningstichting Simpelveld hecht veel waarde aan overleg met haar belanghouders. Zij heeft haar belanghouders gepositioneerd op basis van enerzijds de mate waarvoor zij van belang zijn voor Woningstichting Simpelveld en anderzijds naar de mate welke invloed zij kunnen uitoefenen op ons beleid. De communicatie met deze belanghebbenden heeft in 2012 plaatsgevonden middels diverse overlegstructuren met de verschillende belangengroeperingen. Voor meer informatie omtrent belanghouders verwijzen wij naar hoofdstuk 5.

9.4 Risicobeheersing en controlesystemen Als kapitaalintensieve en maatschappelijke organisatie staan wij bloot aan en dienen wij adequaat in te spelen op strategische-, operationele- en financiële risico’s. Het bestuur is verantwoordelijk voor de interne risicobeheersings- en controlesystemen, voor het actief managen van de strategische, financiële en operationele risico’s en voor het beperken van de impact van mogelijke incidenten. In 2012 is aanvullend op de reeds bestaande toetsingskaders een investeringsstatuut vastgesteld, dat de randvoorwaarden aangeeft waarbinnen investeringsbeslissingen afgewogen worden. Naast procedurele- en financiële toetsen is een risicotoets ook onderdeel van dit statuut. Woningstichting Simpelveld heeft in haar sessie om te komen tot een nieuw strategisch kaderplan haar omgeving en haar risico’s geanalyseerd. Hierbij werden zowel de externe alsook de interne risico’s geïnventariseerd. Externe risico’s WSS: -

demografische ontwikkeling (krimp); betaalbaarheid en verhuurbaarheid van het woningbezit; afname voorzieningenniveau; ontwikkelingen koopwoningenmarkt; geografische ligging; financierbaarheid; extra heffingen: VpB en 40-wijkenaanpak; macro-economische ontwikkelingen: economie, rente, inflatie; bouwkostenontwikkeling; kritischere consument.

Interne risico’s WSS: -

kleinschalige organisatie; samenstelling woningbezit; beschikbaarheid personeel; niet omlijnde strategische kaders; te weinig (zelf)kritische houding; ICT organisatie.

De belangrijkste componenten van de interne risicobeheersings- en controlesystemen bij Woningstichting Simpelveld zijn onder andere de systematische rapportage van managementinformatie, de te hanteren procedurebeschrijvingen voor de diverse afdelingen, de diverse overlegvormen (MT en afdelingen) en een integriteitcode en klokkenluidersregeling welke voor alle medewerkers van toepassing is. In overleg met de auditcommissie is aan de hand van een framework een werkwijze opgesteld om te komen tot een risicobeheersings- en controlesysteem welke is vastgelegd in een handboek risicomanagement voor Woningstichting Simpelveld. Het handboek bevat een inventarisatie van mogelijke risico’s bij de diverse interne bedrijfsvoeringprocessen. Per categorie zijn vervolgens daarbij behorende beheersingsmaatregelen en procedures benoemd. Het handboek is besproken met de accountant en dient als dynamische handleiding inzake het totale risicobeheersingsproces.

59

9.5 Planning- en controlcyclus Om haar jaarlijkse doelstellingen te bereiken, werkt Woningstichting Simpelveld met een jaarlijkse planningcyclus: Fase

Omschrijving

Planning

Formuleren

vaststellen activiteitenplan en bedrijfs,- afdelings- en persoonlijke doelstellingen komend jaar voeren planningsgesprekken met afdelingen en medewerkers; start uitvoering jaarplannen vaststellen behaalde resultaten, verklaren afwijkingen, bijstellen beleid en/of nemen aanvullende maatregelen, functioneringsgesprekken verantwoorden behaalde resultaten in relatie tot gestelde doelen en begroting, beoordelingsgesprekken

Kwartaal voorafgaand aan nieuwe jaar Eerste kwartaal

Uitvoeren Monitoren Evalueren

Ieder kwartaal 4e kwartaal

Per kwartaal wordt middels een managementrapportage verslag gedaan van de stand van zaken ten opzichte van gestelde doelen met betrekking tot de onderhoudsplanning, begroting algemene beheerskosten en behaalde verhuurresultaten. De stand van zaken met betrekking tot de geformuleerde bedrijfsdoelstellingen welke per kwartaal zijn gespecificeerd, wordt periodiek in MT-verband geëvalueerd en ieder kwartaal in een personeelsbijeenkomst besproken. Binnen de afzonderlijke afdelingen vindt hierover periodiek werkoverleg plaats.

9.6 Administratieve organisatie/Interne controle Woningstichting Simpelveld heeft haar primaire processen vastgelegd in procedurebeschrijvingen welke periodiek worden geactualiseerd. In deze beschrijvingen zijn taken, bevoegdheden en verantwoordelijkheden vastgelegd. Hierbij wordt onderkend dat Woningstichting Simpelveld een kleine organisatie is, waarbij het principe van functiescheiding niet zo vergaand kan worden doorgevoerd als in een grote organisatie. De accountant toetst en becommentarieert genoemde procedures periodiek als ook op verzoek. Uit de hieruit naar voren komende bevindingen wordt in zijn algemeenheid geconcludeerd dat de administratieve organisatie en interne controleprocessen voldoende effectief zijn.

9.7 Externe accountant De externe accountant wordt benoemd door de Raad van Commissarissen. De externe accountant woont in elk geval het gedeelte van de vergadering van de Raad van Commissarissen bij waarin het verslag van de externe accountant inzake de jaarrekening wordt besproken en waarin deze wordt goedgekeurd. De externe accountant kan tijdens deze vergadering over zijn verklaring inzake de getrouwheid van de jaarrekening worden bevraagd door de Raad van Commissarissen. De externe accountant wordt benoemd voor een periode van maximaal vier jaar waarbij herbenoeming telkens voor een periode van maximaal vier jaar kan plaatsvinden. Het bestuur en de auditcommissie maken ten minste éénmaal in de vier jaar een grondige beoordeling van het functioneren van de externe accountant in de diverse entiteiten en capaciteiten waarin de externe accountant fungeert. In 2011 is vastgesteld dat er in 2012 een evaluatie van de accountant plaats zou vinden. Naar aanleiding hiervan heeft in 2012 een aanbesteding plaatsgevonden, waarbij 3 accountantskantoren werden gevraagd om een offerte uit te brengen voor de accountantswerkzaamheden. De offertes zijn door de auditcommissie beoordeeld. De auditcommissie heeft verslag van haar bevindingen gedaan in de vergadering van de Raad van Commissarissen van 18 december 2012. De conclusie was dat er twee vergelijkbare en concurrerende offertes waren aangeboden, maar dat de 60

offerte van de huidige accountant prijstechnisch het meest interessant was. Daarnaast waren er geen aspecten waarop zou moeten worden besloten de samenwerking met de huidige accountant te beëindigen. De Raad van Commissarissen heeft het advies van de auditcommissie overgenomen, waarmee de accountant weer voor 4 jaren is benoemd.

9.8 Integriteit Woningstichting Simpelveld hanteert sinds 2005 een gedragscode welke aanvullend op de statuten en het huishoudelijk reglement is vastgesteld door de Raad van Commissarissen. De doelstelling van de gedragscode is ervoor zorg te dragen dat de integriteit van het functioneren van bestuur en medewerkers van de woningstichting is gewaarborgd. In 2010 is de gedragscode geactualiseerd naar een integriteitscode en is een klokkenluidersregeling opgesteld. Deze reglementen vormen samen met de gedragscode elektronische media het kader waarbinnen Woningstichting Simpelveld wenst om te gaan met betrekking tot integriteit. In de codes worden onder andere richtlijnen gegeven over hoe medewerkers dienen te handelen bij het aanvaarden van nevenfuncties, conflicterende (privé) transacties of signaleren van ongewenst gedrag door derden. Een functionaris is in het kader van de gedragscode benoemd als vertrouwenspersoon. In 2012 hebben geen meldingen plaatsgevonden. De Raad van Commissarissen waakt ervoor dat de meerderheid van haar leden onafhankelijk is. De Raad van Commissarissen volgt met betrekking tot tegenstrijdige belangen en onverenigbaarheden de statuten en het Reglement van de Raad van Commissarissen. In beide documenten is bepaald welke belangen strijdig zijn met het lidmaatschap en welke maatregelen bij incidentele- c.q. niet incidentele onverenigbaarheden van toepassing worden verklaard. Bij incidentele tegenstrijdige belangen is de richtlijn dat hiervan direct melding dient te worden gemaakt bij de voorzitter, waarna de Raad van Commissarissen beziet welke maatregelen adequaat zijn. Er hebben in 2012 geen meldingen plaatsgevonden binnen de RvC met betrekking tot tegenstrijdige belangen.

9.9 Visitatie In 2010 heeft Raeflex een visitatie uitgevoerd voor Woningstichting Simpelveld betreffende de periode 2006-2010, met een doorkijk naar de periode 2010-2014. De visitatie is een beoordelingsinstrument over het maatschappelijk presteren van woningcorporaties. De visitatiemethodiek bestaat uit een vijftal vastgestelde onderdelen. Hieruit zijn de onderstaande resultaten voortgevloeid. Visitatie Gemiddelde score Governance Presteren naar vermogen en efficiency Presteren volgens stakeholders Presteren naar opgaven Presteren naar ambities en doelen

7,3 7 7,4 7,4 7,3 7,2

De visitatiecommissie heeft Woningstichting Simpelveld op alle onderdelen goed beoordeeld. De resultaten en aanbevelingen zijn besproken met de RvC, de bewonersraad en medewerkers van Woningstichting Simpelveld. De resultaten uit de visitatie worden verwerkt en toegepast binnen de organisatie. 61

10. Verslag van de Raad van Commissarissen In dit jaarverslag legt de Raad van Commissarissen, als onderdeel van een maatschappelijk ondernemende organisatie, publiekelijk verantwoording af over de wijze waarop zij invulling heeft gegeven aan de uitvoering van haar taken en bevoegdheden in het afgelopen jaar.

10.1 Taken en verantwoordelijkheden De Raad van Commissarissen heeft tot taak toezicht te houden op het bestuur en op de algemene gang van zaken binnen de woningcorporatie en staat tevens het bestuur met raad ter zijde. Er is sprake van deelnemingen in nevenstructuren te weten de deelname van de woningstichting in de coöperatieve vereniging “Thuis In Limburg” U.A. Daarnaast is WSS lid van een viertal Verenigingen van Eigenaren. De reikwijdte van het toezicht door de RvC is beperkt tot de toegelaten instelling. De taken, verantwoordelijkheden en bevoegdheden van de Raad van Commissarissen zijn in artikel 19 van de statuten omschreven. Een en ander is verder uitgewerkt in het reglement voor de Raad van Commissarissen d.d. 19 augustus 2003. De Raad van Commissarissen houdt onder andere toezicht op: - realisatie van de volkshuisvestelijke doelstellingen, waaronder het huisvesten van de primaire doelgroep; - strategie en de risico’s verbonden aan de activiteiten van de corporatie; - opzet en werking van interne risicobeheersing- en controlesystemen; - kwaliteitsbeleid en leefbaarheid; - kwaliteit van de maatschappelijke verantwoording; - financiële continuïteit en verslaggeving; - naleving van toepasselijke weten regelgeving. In relatie tot bovengenoemde toezichtstaken hanteert de Raad van Commissarissen een toezichtskader ter beoordeling van beleidsvoorstellen, het nemen van beslissingen en bewaking van de te behalen corporatiedoelstellingen dat wordt gevormd door: -

het BBSH; het strategisch kaderplan; de bedrijfsdoelstellingen; de technische- en financiële (meerjaren)begrotingen; het treasurystatuut; het investeringsstatuut; het activiteitenplan; het Strategisch Voorraadbeheer plan inclusief verkoopbeleidsplan; de regionale woonvisie Parkstad; de prestatieafspraken met de gemeente; het uitvoeringsprogramma wonen, welzijn en zorg; de diverse (meer specifieke) beleidsplannen van de organisatie

In de bedrijfsdoelstellingen is nadere uitwerking van doelstellingen per product- c.q. afdeling opgenomen, waarbij de te realiseren targets SMART zijn benoemd. In de financiële meerjarenbegroting en het treasurystatuut zijn kwantitatieve normen opgenomen ten behoeve van te realiseren doelen. Als overall norm voor financiële continuïteit wordt de door het Centraal Fonds Volkshuisvesting gehanteerde norm inzake minimaal weerstandsvermogen aangehouden. 62

Met betrekking tot de toetsing van activiteiten door de bestuurder in relatie tot dit toezichtskader heeft de Raad van Commissarissen zich regelmatig mondeling dan wel schriftelijk door het bestuur laten informeren inzake voortgang van de bedrijfsdoelen, projecten, de (financiële) resultaten in relatie tot de beoogde doelen, relevante externe ontwikkelingen en de wensen en behoeften van belanghebbenden. Meer specifiek heeft de Raad van Commissarissen in het afgelopen boekjaar het volgende ondernomen om zich op de hoogte te houden: -

overleg met bestuur tijdens de reguliere vergaderingen; overleg met externe accountant; overleg met het college van B&W; literatuur en beleidsadviezen van de bestuurder; bijwonen bijeenkomsten VTW.

10.2 Samenstelling De omvang van de Raad van Commissarissen is statutair bepaald op minimaal 5 en maximaal 7 leden. De Raad van Commissarissen kende ultimo 2012 de volgende samenstelling: Samenstelling Raad van Commissarissen Naam

Geboortedatum

Benoeming

Herbenoemd

Aftredend

Functie

W.J.A. Baggen J.M.E. Dautzenberg P.W. Andriolo J.M.H. Lennertz M.J.M.A. Frijns

19-01-1947 24-04-1946 24-02-1974 20-02-1947 13-01-1962

01-11-1999 01-11-1999 01-01-2004 01-01-2005 01-04-2006

01-11-2011 01-11-2008 01-11-2008 01-11-2009 01-11-2010

01-11-2016 01-11-2013 01-11-2013 01-11-2014 01-11-2015

Voorzitter Lid Lid Lid Lid

Volgens het aftreedrooster van de RvC was de heer J. Coppes op 1-11-2012 aftredend. Er heeft geen herbenoeming plaatsgevonden. Met het oog op het vrijvallen van het financiële profiel (aftreden van de heer Coppes) en de wens van de RvC om het juridisch/bestuurlijk profiel te versterken, is in september 2012 de keuze gemaakt om 2 nieuwe leden voor de Raad van Commissarissen te gaan werven. Hiertoe is een selectiecommissie in het leven geroepen bestaande uit de voorzitter van de RvC en twee leden. Naar aanleiding van de vacature in de regionale dagbladen en de eigen website, hebben in totaal 41 kandidaten gereageerd. Begin december hebben gesprekken met potentiële kandidaten plaatsgevonden. In de RvC-vergadering van 18 december heeft de selectiecommissie 2 kandidaten te weten de heren mr. J.M.G.A. Sengers en M.F.L Bröcheler RA aan de RvC voorgedragen, met welke voordracht de RvC heeft ingestemd en daarmee beide kandidaten heeft benoemd.

10.3 Profielschetsen De Raad van Commissarissen kent voor haar leden een profielschets welke bestaat uit een algemeen kwaliteitsprofiel. Ten behoeve van de voorzitter van de RvC is een aanvullend profiel opgesteld. Daarnaast is ten behoeve van een evenwichtige verdeling van kennisgebieden een aantal aandachtsvelden vastgesteld. Periodiek wordt bezien of de aandachtsvelden actualisatie of aanpassing behoeven. In 2012 zijn de profielen opnieuw geëvalueerd, waarbij geconstateerd werd dat aanpassing c.q. uitbreiding van de profielen wenselijk was. De hoofdindeling van de profielen is gehandhaafd, maar bij iedere categorie heeft een uitbreiding c.q. aanpassing van de aandachtsvelden plaatsgevonden. 63

Profiel

Aandachtsveld

Kennis en ervaring met o.a.:

A

Volkshuisvesting, zorg en welzijn

B

Financieel beheer en risicomanagement

C

Juridisch/bestuurlijk en governance

D

Marketing & communicatie

E

Lokale doelgroepen en leefbaarheid

F

Vastgoed en projectontwikkeling

G

Management en organisatie

H

Verhuur en leefbaarheid

Volkshuisvesting, ruimtelijke ordening stedenbouw, maatschappelijke rol, herstructurering, zorg en welzijn Financieel economische vraagstukken, bedrijfseconomisch beheer, risicobeheer en investeringsbeslissingen, fiscale vraagstukken Juridische vraagstukken, weten regelgeving, contractvorming, politieke- en bestuurlijke besluitvormingsprocessen en onderhandelingen, governance Communicatievraagstukken, marketing en public relations, commerciële ervaring, stakeholders benadering Sociale processen, communicatieve vaardigheden, brede maatschappelijke belangstelling, lokale feeling voor de doelgroepen, leefbaarheid, maatschappelijk ondernemen Bouwkundige technieken, marktwaarde benadering, strategisch voorraadbeheer, productkennis, nieuwbouw en projectontwikkeling Werving en selectie, beoordelings- en beloningsbeleid, arbeidsrecht, CAO-kennis, personeelsbeleid, alle zaken m.b.t. management en organisatie Huurrecht, verhuur- en toewijzingsbeleid, SVB, beheervraagstukken, leefbaarheid, kennis vastgoedmarkt

De verdeling van de profielen over de verschillende commissarissen is eveneens opnieuw vastgesteld in 2012 en ultimo jaar als volgt samengesteld: Naam

Beroep

W.J.A. Baggen J.M.E. Dautzenberg P.W. Andriolo J.M.H. Lennertz M.J.M.A. Frijns

Vut/ voormalig directeur basisschool Vut/voormalig technisch projectmedewerker Directeur assurantiekantoor Vut/ voormalig bestuurder woningstichting Hoofd bedrijfsbureau/calculatieafdeling

Relevante nevenfuncties Geen Geen Geen Geen Geen

Aandachtsveld/ deskundigheid D,E, G E, F, H C, D, E A,B,C,H A, F,G

10.4 Werkwijze De Raad van Commissarissen vergadert periodiek met de directeur-bestuurder volgens een vastgesteld vergaderrooster. In het verslagjaar kwam de directie en de raad 6 maal voor een reguliere vergadering bijeen. Geen van de leden van de Raad van Commissarissen is frequent afwezig geweest bij vergaderingen. De grote lijn waarin de diverse onderwerpen werden besproken, waren de voor 2012 opgestelde bedrijfsdoelstellingen, welke achteraf ook als toetsingsinstrument werden geëvalueerd. Ter voorbereiding van vergaderingen, waarbij specifieke onderwerpen aan de orde kwamen, vond in specifieke gevallen vooraf overleg plaats met de ‘profielhouders’. Er zijn een drietal kerncommissies werkzaam, te weten: techniek, financiën (de auditcommissie) en projecten. De bezetting van de 3 kerncommissie was in 2012 als volgt: Kerncommissie Financiën J.P.A. Coppes (t/m november) J.M.H. Lennertz

Kerncommissie techniek J.M.E. Dautzenberg M.J.M.A. Frijns

64

Kerncommissie projecten W.J.A. Baggen J.M.H. Lennertz P.W. Andriolo

Per kwartaal werd een managementrapportage aan de Raad van Commissarissen voorgelegd. In deze rapportage werd verantwoording afgelegd over de stand van zaken met betrekking tot de taakvelden financiën, interne organisatie, techniek en verhuur- en bewonerszaken. Daarnaast vonden diverse bijeenkomsten plaats in het kader van de afzonderlijke aandachtsgebieden, nieuwbouwprojecten, samenwerking en overleg met de gemeente. De belangrijkste besluiten genomen in de reguliere vergaderingen hadden betrekking op: -

actualiseren profielschetsen RvC; herverdeling aandachtsvelden; werving en selectie 2 nieuwe RvC-leden; vaststelling huurbeleid 2012; vaststelling Strategisch Voorraadbeheer 2012-2020; vaststelling herstructureringsvisie Rode Put en De Baan; aanbesteding en keuze accountant; vaststelling jaarstukken 2011; aanpassing beleid liftbeheer; vaststelling asbestbeleidsplan; vaststelling investeringsstatuut; actualisatie treasurystatuut; vaststelling energiebeleidsplan; opzeggen lidmaatschap Aedes; vaststelling onderhoudsbegroting 2013; vaststelling financiële begroting 2013; besluit verkoop Kanthuis

Daarnaast zijn onder andere de volgende gespreksonderwerpen aan de orde geweest: -

bedrijfsdoelstellingen en activiteitenoverzicht 2012; evaluatie stakeholdersdag; beoordeling directeur-bestuurder; invoering Klanteninformatiesysteem; nieuwe website, bewonerskrant en huisstijl; terugkoppeling OR-overleg; uitkomsten deelname Glazen Huis; nieuw WMO-convenant 2012-2015 met Gemeente; organisatorische aangelegenheden; bestuurlijk overleg gemeente; prestatieafspraken 2011 t/m 2014; woningverkopen; beoordeling woningportefeuille van belegger; problematiek woningtoewijzing; nieuw beleid trouwe huurders; oordeelsbrief CFV 2011; continuïteits- en solvabiliteitsoordeel CFV; deelname project zonnepanelen voor huurwoningen (Zonnig Limburg); herontwikkeling Gasthof Bocholtz; nieuwbouw en start verkoop plan Rode Put; BTW-heffing over RvC-vergoedingen; zelfevaluatie RvC; beleid leegstaande panden; 65

- afronding Centrumplan Simpelveld; - ontwikkeling Klooster Simpelveld; - regionale Woonvisie Parkstad Tevens blijft de Raad van Commissarissen op de hoogte van de ontwikkelingen in de branche en de algemene weten regelgeving door middel van het lezen van vakliteratuur, diverse nieuwsbrieven van Aedes en door deelname aan de bijeenkomsten van VTW.

10.5 Auditcommissie De Raad van Commissarissen van Woningstichting Simpelveld heeft uit zijn midden een auditcommissie ingesteld. In 2012 werd de Auditcommissie gevormd door de heren Lennertz en Coppes (tot 1 november 2012). Ultimo jaar was er vanwege het aftreden van de heer Coppes een vacature welke is ingevuld door de selectie en benoeming van een nieuwe commissaris met het profiel financiën. Ten behoeve van de uitvoering van haar taken heeft de Auditcommissie in 2012 4 maal vergaderd, waarvan één keer in aanwezigheid van de externe accountant. De auditcommissie is onder andere verantwoordelijk voor de beoordeling van de externe accountant. De in 2012 besproken onderwerpen hadden onder andere betrekking op de herziene richtlijn 645, managementletter accountant, jaarverslag 2011, aanbesteding en selectie accountant, VVE-beheer, verlenging VSO II, financiële meerjarenprognose, beoordeling CFV, opstellen investeringsstatuut, actualiseren treasurystatuut, en nieuwe bezetting auditcommissie.

10.6 Eigen functioneren Na afloop van ieder jaar vindt een zelfevaluatie plaats van de leden van de Raad van Commissarissen. De beoordeling vindt plaats na afloop van ieder jaar middels bilaterale gesprekken tussen de voorzitter van de RvC en elk afzonderlijk lid. In juli en augustus 2012 heeft de voorzitter van de RVC met elk afzonderlijk lid van de Raad van Commissarissen een individueel gesprek gevoerd over de volgende onderwerpen: 1. 2. 3. 4.

het functioneren van de RvC; het functioneren van de directeur-bestuurder; het functioneren van de Woningstichting in zijn algemeenheid; de leegstand binnen de Woningstichting.

De bevindingen ten gevolge van de gesprekken met de RVC leden zijn schriftelijk vastgelegd door de voorzitter en aan alle RvC-leden toegezonden. In de daarop volgende vergaderingen zijn de bevindingen van elk van de leden besproken. Naast de eigen evaluatie, wordt periodiek ook besloten deze te laten begeleiden door een extern bureau, welke evaluatie voor het laatst in 2010 heeft plaatsgevonden. Binnen de RvC is afgesproken dat periodiek een evaluatie door een extern bureau zal plaatsvinden. De honorering van de Raad van Commissarissen is gekoppeld aan de zwaarte van de functie van de afzonderlijke leden van de Raad van Commissarissen en houdt rekening met maatschappelijke waarden en normen conform de richtlijnen van de Commissie Honorering Commissarissen Woningcorporaties.

66

Naam

Functie

Bruto vergoeding

Onkostenvergoeding

Totaal

Dhr. W.J.A. Baggen Dhr. J.P.A. Coppes Dhr. J.M.E. Dautzenberg Dhr. P.W. Andriolo Dhr. J.M.H. Lennertz Dhr. M.J.M.A. Frijns

Voorzitter Vice-voorzitter (*) Lid Lid Lid Lid

€ 8.482,€ 5.075,€ 6.090,€ 6.090,€ 6.090,€ 6.090,-

€ 1.980,€ 1.250,€ 1.500,€ 1.500,€ 1.800,€ 1.500,-

€ 10.462,€ 6.325,€ 7.590,€ 7.590,€ 7.890,€ 7.590,-

(*) tot 1-11-2011

10.7 Functioneren bestuurder De Raad van Commissarissen is verantwoordelijk voor het goed functioneren van het bestuur, onder meer door benoeming, schorsing, ontslag en jaarlijkse evaluatie. De taken en bevoegdheden van de directeur-bestuurder zijn vastgelegd in een directiestatuut d.d. 19 augustus 2003. In 2012 is de samenstelling van het bestuur niet gewijzigd. Het arbeidscontract met de directeur-bestuurder, de heer drs. J.M.B.W. Evers, is met ingang van 1 januari 2004 aangegaan voor onbepaalde tijd. De beloning is bij aanstelling vastgesteld conform de adviezen van de commissie Peters II. Met betrekking tot jaarlijkse evaluatie van de bestuurder heeft de RvC het functioneren van de directeur-bestuurder buiten diens aanwezigheid besproken, waarbij onder andere toetsing aan de bedrijfsdoelstellingen heeft plaatsgevonden. Daarop volgend heeft de voorzitter een functioneringsgesprek met de directeur-bestuurder gevoerd. Het gesprek met de directeur-bestuurder is schriftelijk vastgelegd en in zijn dossier ondergebracht. Vastgesteld is, dat de prestatie-eisen in 2012 in relatie tot de voorgenomen jaardoelstellingen goed waren. Het totaal vast inkomen (TVI) over 2012 bedroeg € 102.119,-, de total cash € 114.526,-. De beloning valt binnen de normen van de sectorbrede beloningscode bestuurders woningcorporaties. De werkgeversvergoeding inzake de pensioenlast bedroeg € 26.385,Aan de directeur-bestuurder is geen leaseauto ter beschikking gesteld. De overige arbeidsvoorwaarden zijn gebaseerd op de CAO Woondiensten. Er is voor de directeur-bestuurder geen afvloeiingsregeling getroffen. De heer Evers vervulde in 2012 twee ongehonoreerde nevenfuncties als bestuurslid van de Vereniging Domaas en als bestuurslid van het Regionaal Overlegorgaan Woningcorporaties Parkstad (ROW).

10.8 Goedkeuring jaarstukken De Raad van Commissarissen verklaart dat zij op grond van haar verplichting uit het BBSH onderzoek heeft laten doen naar de juistheid van de jaarstukken. Zij heeft hiertoe opdracht verleend aan Deloitte Accountants, welke de jaarstukken 2012 hebben gecontroleerd en akkoord bevonden. De raad heeft de stukken vervolgens in haar vergadering van 25 juni 2013 goedgekeurd. De raad spreekt haar waardering uit voor het in 2012 gevoerde beleid en dankt daarbij speciaal de bestuurder en medewerkers van de Woningstichting Simpelveld. Simpelveld, 25 juni 2013

W.J.A. Baggen, Voorzitter

67

11. Nevenstructuren Woningstichting Simpelveld had gedurende het verslagjaar een belang in een andere rechtspersoon. Begin 2011 is bij de start het regionale woningaanbodmodel besloten deel te nemen in de coöperatieve vereniging Thuis in Limburg U.A. Ultimo 2012 kende de Thuis in Limburg acht aandeelhouders, welke tevens oprichters zijn van deze vereniging. Het doel van Thuis in Limburg is samen te werken op het gebied van woonruimteverdeling om zodoende adequate woningmarktinformatie te verkrijgen. De jaarlijkse exploitatiekosten worden verdeeld op basis van het aantal vhe’s per corporatie. Daarnaast kende WSS deelnemingen in 4 verschillende Verenigingen van Eigenaren (VVE’s). Het betreffen 3 VVE’s waarin WSS huurwoningen bezit boven een commerciële plint van derden en 1 VVE waar eveneens sprake is van een commerciële plint en in de bovengelegen woningen naast huurwoningen van de woningstichting ook particuliere eigenaren lid zijn.

68

Bijlage 1

Activiteitenplan 2009 t/m 2013 Als uitvloeisel van de strategische uitgangspunten in het Kaderplan 2009 t/m 2013 is een activiteitenplan geformuleerd. Dit plan vormt het kader voor de jaarlijkse bedrijfsdoelstellingen voor de komende jaren. Doelstelling 1. Wonen a) Bouwen en beheren woningen b) Op peil houden kernvoorraad c) Leefbaarheidsvoorzieningen d) Ruimtelijke onderzoeken 2. Wonen, welzijn en Zorg a) Partnership aangaan b) Nieuwbouw zorgwoningen c) Nieuwbouw wijkzorgcentrum d) Onderzoek bestaande voorraad 3. Woningtoewijzing a) Evaluatie huidig model b) Onderzoek andere systematiek c) Onderzoek gezamenlijk model parkstad d) Afspraken toewijzingsbeleid kwetsbare groepen

2009

2010

2011

2012

2013

Toelichting

X

X

X

X

X

Bouwprogrammering strekt t/m 2010

X

X

X

X

X

X

X

X

X

X

X

X

X

X

X

X

X

In nieuwe regionale volkshuisvestingsplan (vanaf 1-1-2011) nieuwe afspraken realisatie zorgwoningen met zorgpartijen Programma betreft de huidige regionale volkshuisvestingsplanperiode Start in 2009 oplevering eind 2010

X

X

X

Na toevoeging zorgwoningen wijkzorgcentrum en centrumplan

X X

X

X

X

In 2009; onderzoek met ROW corporaties gezamenlijk

X

70

Doelstelling 4. Strategisch voorraadbeheer a) Actualisatie beheerplannen b) Integrale aanpak i.r.t. ontgroening en vergrijzing c) Prioritering projecten d) Herontwikkeling strategische locaties 5. Stakeholders a) Betrekken stakeholders b) Organisatie stakeholdersdag c) Maken prestatieafspraken 6. Doelgroepbeleid a) Voorzien in behoefte woningzoekenden b) Aanpassing voorraad per specifieke doelgroep c) Aanpassing voorraad m.b.t. woonkwaliteit, energie, milieu en duurzaamheid d) Waarborgen leefbaarheid 7. Financiële continuïteit a) Kostenbewust beleid b) Financiële positie optimaliseren c) Keuze fasering SVB 8. Informatievoorziening a) Formaliseren PRen communicatiebeleid b) Updaten website c) Huisstijl integraal implementeren

2009

2010

2011

2012

X X

2013

Toelichting

X

Beheerplannen op korte termijn m.u.v. strategische locaties Mede in relatie tot programma Parkstad ombouw bestaande voorraad tot zorgwoningen

X

X

X

Na gereedkomen wijkzorgcentrum X

X

X

Nieuwe periode regionaal volkshuisvestingsplan

X

X

X

X

vanaf 2 stakeholdersdag

X

X

X

X

Vanaf 2009 gezamelijke stakeholdersbijeenkomst

X

X

X

X

e

Loopt parallel aan partnership (punt 1a)

X

X

X

Mede in relatie tot punt 3b

X

X

X

In relatie met punt 3b en 3c

X

X

X

X

X

Vanaf 2010 wijkbeheer plannen

X

X

X

X

X

Continue aandachtspunt

X

X

X

X

X

I.c.m. 3c en 3d invulling aanvullende financiering

X

X

Na gereedkomen 3a. t/m 3 c.

X

X X

X X

71

Doelstelling 9. Bedrijfsvoering a) Kennis en kunde in kaart brengen b) Opleidingstraject formuleren c) Beschrijving procedures en protocollen 10. KlanttevredenHeid a) Structureel klanttevredenheidsonderzoek b) Bewoners betrekken bij actief klantgericht beleid c) Periodieke enquêtes en woningmarktonderzoeken 11. Positionering a) Netwerk onderhouden, lokaal en regionaal b) Actieve markt- c.q. netwerkbenadering 12. Krimp en ontgroening a) Krimp faciliteren en opvangen b) Ontwikkeling beleid temporisering ontgroening

2009

2010

2011

2012

2013

X

Toelichting In 2009 na inwerkperiode nieuwe medewerkers

X

Na gereedkomen 8a

X

X

X

X

X

Complementering en actualisering procedures

X

X

X

X

X

Structureel: woning betrekken, woning verlaten

X

X

X

X

X

X

In 2009 i.s.m. Gemeente woningbehoeftenonderzoek

X

X

X

X

X

Op basis van zelfstandige positie

X

X

X

X

X

Nadruk op lokale partijen in werkgebied

X

X

X

In combinatie met punt 1b en punt 1d

X

X

X

In combinatie met punt 5b

72

JAARREKENING BALANS PER 31 DECEMBER 2012

73

BALANS NA RESULTAATBESTEMMING

Actief

31-12-2012 €

31-12-2011 €

47.969.206 22.345 364.454 48.356.005

47.470.001 724.845 375.733 48.570.580

4.891.705 705.407 5.597.112

4.456.343 1.587.103 6.043.446

0 1.814.074 1.092.822 2.906.896

0 3.091.680 653.835 3.745.515

56.860.013

58.359.541

572.000 448.556 1.020.556

653.315 160.555 813.870

95.939 2.925 188.798 431.448 719.108

72.757 67.380 188.026 632.235 960.399

Liquide middelen

6.521.492

7.660.153

Som der vlottende activa

8.261.154

9.434.422

65.121.168

67.793.963

Vaste activa Materiële vaste activa Sociaal vastgoed in exploitatie Vastgoed in ontwikkeling bestemd voor eigen exploitatie Onroerende en roerende zaken ten dienste van de exploitatie

Vastgoedbeleggingen Commercieel vastgoed in exploitatie Vastgoed in ontwikkeling bestemd voor eigen exploitatie

Financiële vaste activa Deelnemingen Latente belastingvordering(en) Overige vorderingen

Som der vaste activa Vlottende activa Voorraden Vastgoed bestemd voor verkoop Overige voorraden

Vorderingen Huurdebiteuren Gemeenten Overige vorderingen Overlopende activa

Totaal activa

74

Passief

31-12-2012 €

31-12-2011 €

7.457.748 7.457.748

7.771.711 7.771.711

300 44.125 44.425

93.336 37.766 131.102

55.423.693 55.423.693

57.404.447 57.404.447

244.983 105.657 165.089 13.743 1.665.829 2.195.302

229.021 80.440 239.093 17.914 1.920.235 2.486.703

65.121.168

67.793.963

Eigen vermogen Overige reserves

Voorzieningen Voorziening latente belastingverplichtingen Overige voorzieningen

Langlopende schulden Leningen kredietinstellingen

Kortlopende schulden Schulden aan leveranciers Belastingen en premies sociale verzekeringen Aangegane verplichtingen Overige schulden Overlopende passiva

TOTAAL

75

WINST-EN-VERLIESREKENING OVER HET BOEKJAAR 2012

Bedrijfsopbrengsten Huuropbrengsten Opbrengsten servicecontracten Nettoverkoopresultaat vastgoedportefeuille Overige bedrijfsopbrengsten

Bedrijfslasten Afschrijvingen materiële vaste activa en vastgoedportefeuille Overige waardeveranderingen materiële vaste activa en vastgoedportefeuille Lonen en salarissen Sociale lasten Pensioenlasten Lasten onderhoud Leefbaarheid Lasten servicecontracten Overige bedrijfslasten

Bedrijfsresultaat Rentebaten en soortgelijke opbrengsten Rentelasten en soortgelijke kosten

Resultaat uit gewone bedrijfuitoefening voor belastingen Belastingen uit gewone bedrijfsuitoefeningen Resultaat deelnemingen

Resultaat uit gewone bedrijfsuitoefening na belastingen Buitengewone baten Buitengewone lasten Resultaat na belastingen

76

2012 €

2011 €

7.648.280 517.655 712.367 32.555 8.910.856

7.110.346 509.514 936.688 35.402 8.591.949

1.780.177 -160.600 608.781 122.465 86.169 1.979.635 73.674 497.097 694.746 5.682.144

1.715.522 -1.625.156 619.110 119.691 92.200 1.601.709 64.174 479.910 704.656 3.771.816

3.228.712

4.820.133

160.016 -2.518.121 -2.358.105

197.673 -2.616.694 -2.419.021

870.607

2.401.112

-1.184.570 0

1.035.174 -32.639

-313.963

3.403.647

0 0

0 0

-313.963

3.403.647

KASSTROOMOVERZICHT (bedragen x € 1.000,-)

2012 €

2011 €

Bedrijfsresultaat Aanpassingen voor: - Afschrijvingen (en overige waardeveranderingen) - Mutatie voorzieningen - Overige - Veranderingen in werkkapitaal: . mutatie operationele vorderingen . mutatie voorraden . mutatie operationele schulden

3.229

4.820

1.620 6

90 7

350 0 -202

85 -7 -943

Kasstroom uit bedrijfsoperaties

5.002

4.052

Ontvangen interest Betaalde interest Betaalde winstbelasting Buitengewone baten Buitengewone lasten

52 -2.607 0 0 0

33 -2.583 0 0 0

Kasstroom uit operationele activiteiten

2.446

1.502

Investeringen in materiële vaste activa Desinvesteringen in materiële vaste activa Investeringen in vastgoedbeleggingen Desinvesteringen in vastgoedbeleggingen Investeringen in financiële vaste activa Desinvesteringen in financiële vaste activa

-1.528 95 -278 17 0 90

-4.398 86 -3.784 0 0 0

Kasstroom uit investeringsactiviteiten

-1.604

-8.097

Ontvangsten uit langlopende schulden Aflossingen langlopende schulden

0 -1.981

5.000 -3.461

Kasstroom uit financieringsactiviteiten

-1.981

1.539

Mutatie geldmiddelen

-1.139

-5.057

2012

2011

7.660 -1.139 6.521

12.717 -5.057 7.660

Kasstroom uit financieringsactiviteiten

Liquide middelen (x € 1.000,-) Saldo per 1 januari Mutatie in het boekjaar Saldo per 31 december

77

TOELICHTING OP DE JAARREKENING Algemeen Deze jaarrekening heeft betrekking op de periode 1 januari 2012 tot en met 31 december 2012. Alle bedragen luiden in euro's, tenzij anders vermeld. Activiteiten De activiteiten van Woningstichting Simpelveld, statutair gevestigd en kantoor houdende in Simpelveld, zijn erop gericht uitsluitend op het gebied van de volkshuisvesting werkzaam te zijn. Woningstichting Simpelveld tracht dit doel te bereiken door onder meer: - het bouwen, verwerven, in stand houden en exploiteren van woningen, die voldoen aan de eisen van een goede volkshuisvesting; - het bouwen en/of behulpzaam zijn bij het tot stand komen van woningen in het kader van (de bevordering van) het eigen woningbezit; - bij te dragen aan het tot stand komen en doen functioneren van voorzieningen, die de leefbaarheid van de woonomgeving bevorderen; - het verhuren van woningen en het daarbij voeren van een sociaal-rechtvaardig toewijzings- en verhuurbeleid; - het bevorderen van een goede communicatie met en het verlenen van genoegzame inspraak aan huurders van woningen van de stichting; - het samenwerken met andere organisaties, die zich direct of indirect bewegen op het gebied van de volkshuisvesting; - het ontwikkelen van inititatieven, die dienstig zijn aan de doelstelling, voorzover niet in strijd met de bepalingen van de statuten. Algemene grondslagen voor de opstelling van de jaarrekening De jaarrekening van Woningstichting Simpelveld is opgesteld volgens de bepalingen van het Besluit beheer sociale-huursector (Bbsh). In dit besluit wordt voorgeschreven Titel 9 Boek 2 BW toe te passen, behoudens enkele uitzonderingen van specifieke aard. Tevens is deze jaarrekening opgesteld volgens de door de Raad voor de Jaarverslaggeving uitgegeven Richtlijn 645 Toegelaten Instellingen Volkshuisvesting. Deze richtlijn is in 2011 herzien. Woningstichting Simpelveld past deze herziene Richtlijn vanaf het huidige verslagjaar toe. De waardering van activa en passiva en de bepaling van het resultaat vinden plaats op basis van historische kosten. Tenzij bij de desbetreffende grondslag voor de specifieke balanspost anders wordt vermeld, worden de activa en passiva gewaardeerd volgens het kostprijsmodel. Baten en lasten worden toegerekend aan het jaar waarop ze betrekking hebben. Winsten worden slechts genomen voor zover zij op balansdatum zijn gerealiseerd. Verplichtingen en mogelijke verliezen die hun oorsprong vinden voor het einde van het verslagjaar, worden in acht genomen indien zij voor het opmaken van de jaarrekening bekend zijn geworden. Stelselwijziging Woningstichting Simpelveld past vanaf verslagjaar 2012 de herziene Richtlijn voor de jaarverslaggeving, 645 Toegelaten Instellingen Volkshuisvesting (2011) toe. In deze herziene Richtlijn is een aantal belangrijke wijzigingen opgenomen. Zo heeft Woningstichting Simpelveld haar vastgoed in exploitatie geclassificeerd naar de categorieën sociaal vastgoed en commercieel vastgoed, waarbij het sociaal vastgoed als bedrijfsmiddel wordt aangemerkt. Als waarderingsgrondslag kiest Woningstichting Simpelveld voor de historische kostprijs. Concreet betekent dit dat het sociale vastgoed gewaardeerd wordt tegen de historische kostprijs en het commerciële vastgoed tegen historische kostprijs. Het toepassen van de nieuwe RJ 645 kwalificeert als een stelselwijziging. Conform de verslaggevingsvereisten heeft Woningstichting Simpelveld de vergelijkende cijfers over het boekjaar 2011 herrekend naar de nieuwe waarderingsgrondslagen en als zodanig verwerkt in de jaarrekening. De effecten van de stelselwijziging zijn retrospectief verwerkt in het beginvermogen.

78

Grondslagen voor de waardering van de activa en passiva 1. Materiële vaste activa 1.1 Sociaal vastgoed in exploitatie Sociaal vastgoed omvat woningen in exploitatie met een huurprijs onder de huurtoeslaggrens, het maatschappelijk vastgoed en het overig sociale vastgoed. De huurtoeslaggrens is een algemeen huurprijsniveau dat jaarlijks per 1 juli door de minister van Binnenlandse Zaken en Koninkrijksrelaties wordt vastgesteld. Ultimo 2012 bedraagt deze grens € 664,66 (2011: € 652,52). Maatschappelijk vastgoed is bedrijfsonroerendgoed dat is verhuurd aan maatschappelijke organisaties, waaronder zorg- , welzijns, onderwijs- en culturele instellingen en dienstverleners en tevens is vermeld op de bijlage zoals deze is opgenomen in de Beschikking van de Europese Commissie d.d. 15 december 2009 aangaande de staatssteun voor toegelaten instellingen. Woningstichting Simpelveld kwalificeert het sociaal vastgoed als bedrijfsmiddel, aangezien Woningstichting Simpelveld een beleid heeft dat gericht is op het realiseren van de volkhuisvestelijke taken. Het volkshuisvestelijk beleid staat hierbij centraal. Sociaal vastgoed in exploitatie wordt gewaardeerd op verkrijgings/vervaardigingsprijs, verminderd met de cumulatieve afschrijvingen en indien van toepassing met bijzondere waardeverminderingen. Of sprake is van een bijzondere waardevermindering wordt jaarlijks getoetst op basis van boekwaarde versus bedrijfswaarde. Een bijzonder waardeverminderingsverlies is het bedrag waarmee de boekwaarde de bedrijfswaarde duurzaam overschrijdt en wordt direct in de winsten verliesrekening verwerkt onder de post overige waardeverminderingen van materiële vaste activa. De afschrijvingen worden gebaseerd op de geschatte economische levensduur en worden berekend op basis van een vast percentage van de verkrijgingsprijs, rekening houdend met een eventuele residuwaarde. Er wordt afgeschreven vanaf het moment van ingebruikneming. Op grond wordt niet afgeschreven. Periodiek groot onderhoud wordt volgens de componentenbenadering geactiveerd. Hierbij worden de totale uitgaven toegewezen aan de samenstellende delen. 1.2 Vastgoed in ontwikkeling bestemd voor eigen exploitatie Vastgoed in ontwikkeling bestemd voor eigen exploitatie betreft complexen in aanbouw ten behoeve van toekomstige verhuurexploitatie. De complexen in aanbouw worden gewaardeerd tegen verkrijgingsprijs onder aftrek van een bijzondere waardevermindering. Indien de bijzondere waardevermindering hoger is dan de waarde van de onroerende zaken in ontwikkeling wordt de onroerende zaak op nihil gewaardeerd en wordt een voorziening aan de creditzijde van de balans opgenomen. Ingenomen grondposities worden onder deze post verwerkt tegen verkrijgingsprijs en bijkomende kosten. Afschrijving vindt plaats na ingebruikneming van de complexen. 1.3 Onroerende en roerende zaken ten dienste van de exploitatie De onroerende en roerende zaken ten dienste van de exploitatie worden gewaardeerd op basis van de verkrijgingsprijs, verminderd met de cumulatieve afschrijvingen en indien van toepassing met bijzondere waardeverminderingen. De afschrijvingen worden gebaseerd op de geschatte economische levensduur en worden berekend op basis van een vast percentage van de verkrijgingsprijs. Er wordt afgeschreven vanaf het moment van ingebruikneming. Op terreinen wordt niet afgeschreven. Periodiek groot onderhoud wordt volgens de componentenbenadering geactiveerd. Hierbij worden de totale uitgaven toegewezen aan de samenstellende delen.

79

2. Vastgoedbeleggingen Een vastgoedbelegging is een onroerend goed (of een deel ervan) dat wordt aangehouden om huuropbrengsten of een waardestijging, of beide, te realiseren. 2.1 Commercieel vastgoed in exploitatie Het commercieel vastgoed omvat woningen in exploitatie met een huurprijs boven de huurtoeslaggrens, het bedrijfsmatig vastgoed (niet zijnde maatschappelijk vastgoed) en het overige commercieel vastgoed. Commercieel vastgoed in exploitatie wordt gewaardeerd op verkrijgingsprijs/vervaardigingsprijs, verminderd met de cumulatieve afschrijvingen en indien van toepassing met bijzondere waardeverminderingen. Of sprake is van een bijzondere waardevermindering wordt jaarlijks getoetst op basis van boekwaarde versus bedrijfswaarde. Een bijzonder waardeverminderingsverlies is het bedrag waarmee de boekwaarde de bedrijfswaarde duurzaam overschrijdt en wordt direct in de winsten verliesrekening verwerkt onder de post overige waardeverminderingen van materiële vaste activa. De afschrijvingen worden gebaseerd op de geschatte economische levensduur en worden berekend op basis van een vast percentage van de verkrijgingsprijs, rekening houdend met een eventuele residuwaarde. Er wordt afgeschreven vanaf het moment van ingebruikneming. Op grond wordt niet afgeschreven. Periodiek groot onderhoud wordt volgens de componentenbenadering geactiveerd. Hierbij worden de totale uitgaven toegewezen aan de samenstellende delen. 2.2 Vastgoed in ontwikkeling bestemd voor de eigen exploitatie Vastgoed in ontwikkeling bestemd voor eigen exploitatie als vastgoedbelegging betreft complexen in aanbouw ten behoeve van toekomstige verhuurexploitatie als commercieel vastgoed. De complexen in aanbouw worden gewaardeerd tegen verkrijgingsprijs en indien van toepassing verminderd met bijzondere waardeverminderingen. De verkrijgingsprijs bestaat uit materiaalkosten, voorbereidingskosten, toezichtskosten en directievoering onder aftrek van een bijzondere waardevermindering uit hoofde van de te dekken stichtingskosten. De bijzondere waardevermindering wordt bepaald oor het verschil tussen de realiseerbare waarde (taxatiewaarde van het object) en de stichtingskosten. Indien de bijzondere waardevermindering hoger is dan de waarde van de onroerende zaken in ontwikkeling, wordt de onroerende zaak op nihil gewaardeerd en wordt een voorziening aan de creditzijde van de balans opgenomen. Ingenomen grondposities worden onder de post verwerkt tegen verkrijgingsprijs, bijkomende kosten en indien van toepassing verminderd met bijzondere waardeverminderingen. 3 . Financiële vaste activa 3.1 Deelnemingen Deelnemingen waarin geen invloed van betekenis op het zakelijke en financiële beleid wordt uitgeoefend, worden gewaardeerd op verkrijgingsprijs en indien van toepassing onder aftrek van bijzondere waardeverminderingen. 3.2 Latente belastingvordering(en) Actieve belastinglatentie voor verkoop bestemd vastgoed Voor in de toekomst te verrekenen belastingbedragen uit hoofde van verschillen tussen commerciële en fiscale balanswaarderingen wordt een actieve belastinglatentie getroffen ter grootte van de som van deze verschillen vermenigvuldigd met het geldende belastingtarief. De actieve belastinglatentie voor verkoop bestemd vastgoed heeft betrekking op de verschillen tussen de commerciële waarde van de vaste activa in exploitatie en de fiscale waarde per ultimo boekjaar. De fiscale waarde van het vastgoed is gebaseerd op de meest actuele WOZ-waarde.De actieve belastinglatentie is gebaseerd op het geldend vennootschapstarief en wordt contant gemaakt tegen de disconteringsvoet voor de bedrijfswaardeberekening minus het geldend vennootschapsbelastingtarief.

80

Het onroerend goed bestaat uit een drietal categorieën onroerend goed: - onroerend goed bedoeld voor duurzame exploitatie - onroerend goed bestemd voor verkoop (op termijn) - onroerend goed bestemd voor sloop/herstructurering (op termijn) Aangezien er voor het onroerend goed bedoeld voor duurzame exploitatie en sloop/herstructurering onvoldoende informatie beschikbaar is om tot een betrouwbare schatting van de latentie te komen beperkt de latentie zich tot het onroerend goed bestemd voor verkoop. Actieve latentie als gevolg van voorwaartse verliescompensatie Voor beschikbare voorwaartse verliescompensatie en nog niet gebruikte fiscale verrekeningsmogelijkheden dient een latente belastingvordering te worden opgenomen, voor zover het waarschijnlijk is dat toekomstige fiscale winst beschikbaar zal zijn waarmee verliezen kunnen worden gecompenseerd en verrekeningsmogelijkheden kunnen worden benut. De actieve belastinglatentie is gebaseerd op het geldend tarief van de vennootschapsbelasting. Aangezien het moment van verrekening onzeker is, is deze latentie nominaal gewaardeerd. 3.3 Overige vorderingen Koploperssubside is toegekend voor additioneel aangebrachte bouwkundige en technologische voorzieningen bij het Wijkzorgcentrum en Centrumplan. De subsidie betreffende bouwkundige voorzieningen wordt uitbetaald gedurende een periode van maximaal 50 jaar. De subsidie betreffende technologische voorzieningen wordt uitbetaald gedurende een periode van maximaal 20 jaar. 4. Voorraden 4.1 Vastgoed bestemd voor verkoop De voorraad woningen betreft woningen welke in de verkoop staan en niet meer terug in exploitatie zullen gaan. De woningen worden gewaardeerd tegen verkrijgingsprijs c.q. vervaardigingsprijs verminderd met reeds gedane afschrijvingen of tegen lagere netto-opbrengstwaarde. 4.2 Overige voorraden Onder de overige voorraden zijn (strategische) grondposities verantwoord waarop nog geen concrete bouwbestemming rust. De waardering van deze grondposities vindt plaats tegen verkrijgingsprijs. Indien de actuele waarde van deze gronden naar verwachting duurzaam lager is, vindt afwaardering plaats. 5. Vorderingen De vorderingen worden bij eerste verwerking opgenomen tegen de reële waarde en vervolgens gewaardeerd tegen de geamortiseerde kostprijs. De reële waarde en geamortiseerde kostprijs zijn gelijk aan de nominale waarde. Noodzakelijk geachte voorzieningen voor het risico van oninbaarheid worden in mindering gebracht. Deze voorzieningen worden bepaald op basis van individuele beoordeling van de vorderingen. 6. Liquide middelen De liquide middelen bestaan uit kas, banktegoeden en deposito's met een looptijd korter dan twaalf maanden. De liquide middelen zijn gewaardeerd tegen de nominale waarde. 7. Eigen vermogen 8. Voorzieningen 8.1 Voorziening onrendabele investeringen nieuwbouw Deze voorziening dient ter dekking van de feitelijke verplichtingen van onrendabele investeringen van nieuwbouw- en herstructureringsprojecten. De dotatie aan de voorziening vindt plaats nadat het besluit voor de investering is genomen. De reeds gedane betalingen worden tot maximaal de hoogte van de voorziening aan de voorziening onttrokken. De voorziening heeft een kortlopende karakter. Onttrekkingen vinden naar verwachting plaats binnen één jaar na vorming

81

van de voorziening. Indien er meer betaald is dan voorzien, wordt het meerdere geactiveerd onder de materiële vaste activa in ontwikkeling. 8.2 Voorziening latente belastingverplichtingen leningenportefeuille Voor in de toekomst te betalen belastingbedragen uit hoofde van verschillen tussen commerciële en ficale balanswaarderingen wordt een passieve belastinglatentie getroffen ter grootte van de som van deze verschillen vermenigvuldigd met het geldende belastingtarief. De passieve latentie heeft betrekking op het verschil tussen de commerciële waardering van de leningportefeuille (nominale waarde) en de fiscale waarde (marktwaarde). Als gevolg van de hogere fiscale waardering ontstaat er fiscaal een agio dat naar rato van de looptijd van de leningen ten gunste van de fiscale winst wordt gebracht. De passieve belastinglatentie die hiervoor wordt gevormd is gebaseerd op het geldend vennootschapsbelastingtarief en wordt contant gemaakt tegen de diconteringsvoet voor de bedrijfswaardeberekening minus het geldend vennootschapsbelastingtarief. 8.3 Voorziening loopbaanontwikkelingsbudget Vanaf 1 januari 2010 hebben werknemers van woningcorporaties op grond van de CAO Woondiensten 2009-2010 recht op een individueel loopbaanontwikkelingsbudget. Dit leidt ertoe dat Woningstichting Simpelveld per ultimo 2012 een in rechte afdwingbare verplichting ten opzichte van haar werknemers heeft. Aangezien de precieze omvang van deze verplichting en het moment waarop deze verplichting afgewikkeld wordt onzeker zijn, dient deze verplichting in de jaarrekening als voorziening verantwoord te worden. 8.4 Voorzieningen voor pensioenen De pensioenen zijn verzekerd bij pensioenuitvoerder SPW (bedrijfstakpensioenfonds). Woningstichting Simpelveld verwerkt de aan de pensioenuitvoerder te betalen premie als last in de winsten verliesrekening. Voor zover de aan de pensioenuitvoerder te betalen premie nog niet is voldaan, wordt deze als verplichting op de balans opgenomen. Indien de reeds betaalde premiebedragen de aan de pensioenuitvoerder te betalen premie overtreffen, wordt het meerdere opgenomen als een overlopend actief voor zover sprake zal zijn van terugbetaling door de pensioenuitvoerder of van verrekening met in de toekomst verschuldigde premies. Jaarlijks beoordeelt Woningstichting Simpelveld of, en zo ja welke verplichtingen naast de aan de pensioenuitvoerder te betalen premie per balansdatum bestaan. Uit deze beoordeling vloeit voort dat geen voorziening dient te worden opgenomen. Er zijn geen aanvullende regelingen voor individuele werknemers of de directeur-bestuurder afgesloten. 9. Langlopende schulden De aangetrokken leningen van kredietinstellingen zijn gewaardeerd tegen de nominale waarde, verminderd met aflossingen op basis van het annuïtaire, lineaire danwel fixe-systeem. De schulden hebben een resterende looptijd van meer dan één jaar met dien verstande dat het aflossingsbestanddeel van de langlopende schulden dat in het volgend verslagjaar vervalt eveneens als langlopende schuld is verantwoord. Dit aflossingsdeel volgend verslagjaar wordt wel toegelicht. 10. Kortlopende schulden De kortlopende schulden zijn gewaardeerd tegen de nominale waarde en hebben een verwachte looptijd van maximaal één jaar.

82

Grondslagen voor de bepaling van het resultaat Het resultaat wordt bepaald met inachtneming van de hiervoor vermelde waarderingsgrondslagen. Baten worden verantwoord in het jaar waarin deze worden gerealiseerd. Lasten worden verantwoord in het jaar waarin de prestaties worden geleverd. 11. Huuropbrengsten De jaarlijkse huurverhoging is van overheidswege gebonden aan een maximum. Voor het verslagjaar 2012 bedroeg dit maximumpercentage 2,3%. De opbrengsten uit hoofde van huur worden aangemerkt als zijnde gerealiseerd in het jaar van opeisbaarheid daar bij tussentijdse beëindiging van het huurcontract geen terugbetalingsverplichting geldt. 12. Vergoedingen De bijdragen van huurders die zijn overeengekomen voor de levering van goederen en diensten. 13. Nettoverkoopresultaat vastgoedportefeuille De post nettoverkoopresultaat vastgoedportefeuille betreft het saldo van de behaalde verkoopopbrengst minus de boekwaarde bestaand bezit) en gemaakte direct toerekenbare verkoopkosten. Winsten worden verantwoord op het moment van economische levering (veelal passeren transportakte). 14. Overige bedrijfsopbrengsten Hieronder worden onder andere de inschrijfgelden van woningzoekenden, de opbrengsten van overige dienstverlening en incidentele opbrengsten verantwoord. 15. Afschrijvingen op materiële vaste activa en vastgoedportefeuille De afschrijvingen materiële vaste activa en vastgoedportefeuille worden gebaseerd op de verkrijgings- of vervaardigingsprijs. Afschrijvingen vinden plaats volgens de lineaire methode op basis van de geschatte economische levensduur. Afschrijving van het actief vindt plaats tot de restwaarde is bereikt. De afschrijvingen op sociaal vastgoed in exploitatie worden gebaseerd op de bedrijfswaarde. Binnen de afschrijving op het sociaal vastgoed in exploitatie worden componenten onderkend met een verschillende levensduur. Naast de grond (geen afschrijving) en de opstal worden installaties en inventaris onderkend. Van een afzonderlijke component is sprake indien deze component meer dan 10 procent uitmaakt van de waarde van het actief en/of indien de afschrijvingslast (als gevolg van een afwijkende levensduur van de component ten opzichte van de opstal) meer dan 10% afwijkt van de situatie dat geen component zou zijn onderkend. 16. Overige waardeveranderingen materiële vaste activa en vastgoedportefeuille De overige waardeveranderingen worden gevormd door de waardevermindering die is ontstaan door gedurende het verslagjaar nieuw aangegane juridische en feitelijke verplichtingen met betrekking tot investeringen in nieuwbouw en herstructurering. 17. Lonen, salarissen en sociale lasten Lonen, salarissen en sociale lasten worden op grond van de arbeidsvoorwaarden verwerkt in de winsten verliesrekening voor zover ze verschuldigd zijn aan werknemers. 18. Pensioenlasten Voor de grondslagen wordt verwezen naar de paragraaf voorziening pensioenen. 19. Lasten onderhoud Onder deze post worden alle direct aan het verslagjaar toe te rekenen kosten van dagelijks- en mutatie-onderhoud alsmede planmatig onderhoud verantwoord.

83

20. Leefbaarheid Leefbaarheid omvat gemaakte kosten voor fysieke ingrepen die de leefbaarheid in buurten en wijken bevorderen. Van toerekenbaarheid is sprake als de daadwerkelijke werkzaamheden in het verslagjaar hebben plaatsgevonden. 21. Lasten servicecontracten De gemaakte servicekosten voor huurders worden verantwoord onder de lasten servicecontracten in het verslagjaar waarop de servicekosten betrekking hebben. 22. Overige bedrijfslasten De overige bedrijfslasten worden toegerekend aan het verslagjaar waarop zij betrekking hebben. 23. Financiële baten en lasten De rentebaten betreffen de werkelijke rente-ontvangsten uit hoofde van (tijdelijke) belegging van onder de vlottende activa begrepen liquide middelen. Rentebaten en rentelasten worden tijdsevenredig verwerkt, rekening houdend met de effectieve rentevoet van de betreffende activa en passiva. 24. Belastingen De vennootschapsbelasting wordt berekend op basis van het resultaat uit normale bedrijfsuitoefening voor belastingen, rekeninghoudend met niet in de belastingheffing betrokken bestanddelen, (gedeeltelijk) niet aftrekbare kosten alsmede de mutaties in de belastinglatenties. De belasting over het resultaat wordt berekend over het resultaat voor belastingen in de winst-en-verliesrekening, rekening houdend met beschikbare fiscaal compensabele verliezen uit voorgaande boekjaren (voor zover niet opgenomen in de latente belastingvorderingen) en vrijgestelde winstbestanddelen en na bijtelling van niet-aftrekbare kosten. Tevens wordt rekening gehouden met wijzigingen die optreden in de latente belastingvorderingen en latente belastingschulden uit hoofde van wijzigingen in het te hanteren belastingtarief. Sinds 1 januari 2008 vallen de woningcorporaties integraal onder de vigerende belastingwetgeving. Eind 2008 is er overeenstemming bereikt tussen Aedes en de belastingdienst betreffende de Vaststellingsovereenkomst 2 (VSO 2). De VSO 1 is eenzijdig in 2008 door de belastingdienst opgezegd. Woningstichting Simpelveld heeft de VSO 1 en VSO 2 getekend. Woningstichting Simpelveld heeft op basis van de uitgangspunten van VSO 1 en VSO 2 de fiscale positie ultimo 2012 en het fiscale resultaat 2012 bepaald. Doordat jurisprudentie inzake de uitwerking van VSO 1 en VSO 2 voor woningcorporaties woningcorporaties nog ontbreekt, kan de werkelijk te betalen of te verrekenen belasting afwijken van de in de jaarrekening opgenomen schatting. 25. Resultaat deelnemingen Hieronder wordt de bijzondere waardevermindering met betrekking tot Thuis in Limburg verantwoord.

84

TOELICHTING OP DE ONDERSCHEIDEN POSTEN VAN DE BALANS

1. Materiële vaste activa Een overzicht van de materiële vaste activa is hierna opgenomen:

1 januari 2012 Cumulatieve verkrijgings- of vervaardigingsprijs Cumulatieve waardeveranderingen en afschrijvingen Boekwaarde per 1 januari 2012

Mutaties in de boekwaarde: Investeringen Desinvesteringen Afschrijvingen Afschrijving desinvestering Subsidies Overboekingen Herclassificatie/herkwalificatie Overboeking naar voorraad Overige waardeveranderingen en terugnemingen daarvan Totaal mutaties 2012

Stand per 31 december Aanschaffingswaarde Afschrijvingen en overige waardeveranderingen Boekwaarde

Sociaal vastgoed in exploitatie €

Vastgoed in ontwikkeling bestemd voor eigen exploitatie €

Onroerende en roerende zaken ten dienste van de exploitatie €

Totaal €

67.135.482

724.845

1.186.818

69.047.145

-19.665.481 47.470.001

724.845

-811.085 375.733

-20.476.566 48.570.580

1.424.644

23.175

1.527.619 -176.799 -1.626.012 81.828 -392.158 0 -55.453 0

79.800 -176.799 -1.591.558 81.828 -392.158 2.127.144 -55.453

-34.454

-2.127.144

426.402 499.205

-702.500

-11.279

0 -640.976

68.773.468

22.345

1.209.994

70.005.807

-20.804.262 47.969.206

0 22.345

-845.539 364.454

-21.649.801 48.356.005

Investeringen Het bedrag aan investeringen zoals vermeld onder "sociaal vastgoed in exploitatie" betreft na-investeringen zoals aanleg cv en isolerende maatregelen. Tevens is hierin verantwoord de aankoop van een parkeerterrein aan de Scheelenstraat te Simpelveld en enkele nagekomen investeringen voor het Wijkzorgcentrum. Het bedrag vermeld onder subsidie heeft betrekking op de koploperssubsidie voor het Wijkzorgcentrum (€ 21.344,-) en het Centrumplan (€ 370.814,-). Het bedrag vermeld onder 'overboeking' betreft 12 woningen van het Centrumplan. Deze woningen zijn in mei 2012 in exploitatie gegaan. De overige 2 woningen zijn verantwoord bij de commercieel vastgoed in exploitatie (vastgoedbelegging). In genoemde bedragen zijn de onrendabele toppen van de betreffende complexen verwerkt.

85

Desinvesteringen De desinvesteringen 2012 betreffen volledig een 6-tal verkochte woningen. Woningstichting Simpelveld heeft haar verkoopbeleid verankerd in het strategisch voorraadbeleid, waarbij op complexniveau wordt aangegeven of woningen voor verkoop in aanmerking komen. De beslissing op woningniveau wordt per individuele casus beoordeeld. Volgens de financiële meerjarenprognose worden naar verwachting 8 woningen op korte termijn (< 1 jaar) verkocht. De boekwaarde van deze woningen bedraagt ca. € 83.000,-. De verwachte verkoopopbrengst hiervan bedraagt ca.€ 1.007.000,-. Overige waardeveranderingen De overige waardeveranderingen betreffen afwaarderingen c.q. terugnamen als gevolg van lagere respectievelijk hogere bedrijfswaarde dan de boekwaarde. De afwaarderingen ad € 693.668,- en de terugnamen ad € 1.120.070,- hebben beide betrekking op bestaand bezit. Afschrijvingstermijnen De afschrijvingstermijnen en gevolgde systematiek luiden als volgt: Sociaal vastgoed in exploitatie: Grond Casco Installaties Inrichting

geen afschrijvingen lineair lineair lineair

50 jaar 20 - 25 jaar 10 - 15 jaar

lineair lineair lineair lineair

30 jaar 20 jaar 3 - 10 jaar 3 jaar

Over vastgoed in ontwikkeling bestemd voor eigen exploitatie wordt niet afgeschreven. Onroerende en roerende zaken ten dienste van de exploitatie: Bedrijfsgebouw Installaties Inventaris Vervoermiddelen

Actuele waarde De bedrijfswaarde van het sociaal vastgoed in exploitatie per 31 december 2012 bedraagt € 73,7 miljoen (2011: € 68,7 miljoen). De bedrijfswaarde is complexgewijs bepaald als het saldo van de contante waarde van de toekomstige bedrijfsopbrengsten (huren en bijdragen) en de variabele lasten. De uitgangspunten voor de bedrijfswaarde van het sociaal vastgoed in exploitatie zijn: 2012 1,5% € 529 vlgs mjob € 1.104 15 50 5,25% medionumerando

Jaarlijkse huurderving Norm klachten- en mutatieonderhoudskosten per vhe Norm kosten planmatig onderhoud per vhe Norm exploitatielasten per vhe Minimale levensduur Maximale levensduur Disconteringsvoet Moment van discontering

86

2011 1,5% € 384 vlgs mjob € 1.131 10 50 5,25% medionumerando

Tabel huuropbrengsten Periode 2013 2014 2015 2016 2017 2018-2061

Huurstijging in % 4,00% 2,50% 2,50% 2,50% 2,50% 2,00%

Prijsinflatie in % 3,00% 3,00% 3,00% 3,00% 3,00% 3,00%

Stijging loonkosten in % 3,00% 3,00% 3,00% 3,00% 3,00% 3,00%

Stijging kosten onderhoud in % 3,00% 3,00% 3,00% 3,00% 3,00% 3,00%

Stijging overige variabele lasten in % 3,00% 3,00% 3,00% 3,00% 3,00% 3,00%

Tabel verkoopopbrengsten De in de bedrijfswaarde opgenomen verwachte opbrengstwaarde van woningen geoormerkt voor verkoop wordt gedefinieerd als de contante waarde van het bedrag dat kan worden verkregen bij vrijwillige verkoop binnen een verwachte termijn, onder aftrek van verkoopkosten die niet door de koper worden gedragen. Ter bepaling van dit bedrag worden taxaties uitgevoerd door onafhankelijke externe deskundigen of worden vergelijkbare onroerende zaken als referentie gehanteerd. De verkopen worden voor een periode van vijf jaar in de waardering betrokken. Jaar Aantal verkopen Opbrengstwaarde Oorspronkelijke boekwaarde

2013

2014

2015

2016

2017

8 € 673.191

8 € 645.680

8 € 620.570

10 € 747.718

10 € 708.092

€ 83.000

€ 78.000

€ 100.000

€ 133.000

€ 122.000

Exploitatielasten De exploitatielasten per verhuureenheid zijn ontleend aan de werkelijke kosten 2012 van Woningstichting Simpelveld. De exploitatielasten bestaan uit de volgende elementen: * Directe exploitatielasten, onder andere belastingen, verzekeringspremies etc. * Indirecte exploitatielasten welke betrekking hebben op het sociaal vastgoed. Deze kosten bestaan onder andere uit administratieve lasten, beleid en automatisering. * Verhuurdersheffing 2013 Levensduur Er wordt voor sociale huurwoningen uitgegaan van een weerlegbaar vermoeden dat de resterende economische levensduur maximaal 50 jaar en minimaal 15 jaar bedraagt. De restant levensduur wordt echter primair bepaald met inachtneming van de reguliere richtlijnbepalingen inhoudende dat een bijstelling van de gebruiksduur periodiek wordt vastgesteld. Bij 14 woningen aan de Rodeput en 5 woningen aan De Baan is de levensduur aangepast vanwege een genomen sloopbesluit. De sloop van genoemde woningen staat gepland voor 2013. Restwaarde De bepaling van de restwaarde van de grond opgenomen in de bedrijfswaarde vindt, voor zover er nog geen herbestemming van de grond heeft plaatsgevonden, plaats op basis van een geschatte kavelprijs van € 20.000,- De kavelprijs wordt geïndexeerd naar het einde van de levensduur en verminderd met verwachte sloopkosten en kosten van uitplaatsing van € 15.000,-. Indeling in kasstroomgenererende eenheden De kasstroomgenererende eenheden zijn bepaald in overeenstemming met het strategisch voorraadbeleid van Woningstichting Simpelveld. De indeling van het strategische voorraadbeleid is gebaseerd op de indeling van productmarktcombinaties, geografische ligging, woningtype en levensduurinschatting. Het onroerend goed is wat betreft vreemd vermogen nagenoeg in zijn geheel gefinancierd met kapitaalmarktleningen onder

87

overheidsgarantie waarvoor jegens Waarborgfonds Sociale Woningbouw een obligoverplichting geldt, welke is opgenomen onder de 'Niet in de balans opgenomen rechten en verplichtingen'. Als gevolg hiervan is het onroerend goed dat met deze leningen is gefinancierd niet hypothecair bezwaard. De activa zijn verzekerd tegen aanschaf- c.q. voortbrengingskosten. Jaarlijks wordt de waarde aangepast aan het indexcijfer voor nieuwbouwwoningen zoals dit door het CBS wordt berekend. De verzekerde som op basis van herbouwwaarde op balansdatum bedraagt € 135.792.200,- (31.12.2011 € 135.521.839). In de post sociaal vastgoed in exploitatie zijn 1228 (31.12.2011: 1226) verhuureenheden opgenomen. De geschatte waarde gebaseerd op de meest recente WOZ-beschikkingen van deze verhuureenheden bedraagt € 118.704.000,- (31.12.2011 € 123.058.000,-). Herclassificatie/herkwalificatie

Saldo herclassificatie/herkwalificatie Herclassificatie/herkwalificatie verhuureenheden van sociaal vastgoed in exploitatie naar commercieel vastgoed in exploitatie Aantal verhuureenheden

2012 €

2011 €

-55.453

0

4

0

Deze verhuureenheden betreffen woongelegenheden waarbij de huur bij mutatie verhoogd is. Deze nieuwe huur ligt boven de huurtoeslaggrens. Mutatie reële waarde sociaal vastgoed in exploitatie De reële waarde in het verslagjaar is toegenomen met een bedrag van € 5,0 miljoen ten opzichte van de reële waarde ultimo voorgaand verslagjaar. De mutatie in de reële waarde laat zich als volgt verklaren: 2012 €

2011 €

Jaarresultaat: * Autonome waardeontwikkeling

-2.607.576

-1.505.775

Gevolgen nadere inschattingen parameters: * In de huurcomponent * In de onderhoudslasten * In de overige lasten * In de levensduur * In de restwaardeverwachting * In de voorgenomen (des)investeringen

2.932.373 -2.604.655 442.045 1.842.550 4.044.787 14.476

88.550 -1.389.021 329.353 550.140 0 1.285.441

-79.676 0 1.015.676

-278.987 1.244.346 19.975.953

5.000.000

20.300.000

Gevolgen van mutaties in het bezit: * Verkocht bezit * Aangekocht bezit * Nieuwbouw

88

2. Vastgoedbeleggingen Een overzicht van de vastgoedbeleggingen is hierna opgenomen:

1 januari 2012 Cumulatieve verkrijgings- of vervaardigingsprijs Cumulatieve waardeveranderingen en afschrijvingen Boekwaarde per 1 januari 2012

Mutaties in de boekwaarde: Investeringen Desinvesteringen Afschrijvingen Afschrijving desinvestering Subsidies Overboekingen Herclassificatie/herkwalificatie Overboeking naar voorraad Overige waardeveranderingen en terugnemingen daarvan Totaal mutaties 2012

Commercieel vastgoed in exploitatie €

Vastgoed in ontwikkeling bestemd voor eigen exploitatie €

Totaal €

6.703.747

1.587.103

8.290.850

-2.247.404 4.456.343

1.587.103

-2.247.404 6.043.446

6.910 -26.662 -154.165 10.085 -136.588 733.998 55.453

271.119

-418.818

278.029 -26.662 -154.165 10.085 -136.588 0 55.453 -418.818

435.363

-881.697

0 -392.665

7.281.405

705.407

7.986.812

-2.389.700 4.891.705

0 705.407

-2.336.031 5.650.781

-733.998

-53.669

Stand per 31 december Aanschaffingswaarde Afschrijvingen en overige waardeveranderingen Boekwaarde

De post "overboeking naar voorraad" betreft de panden Dr. Ottenstraat 46 en Grachtstraat 2. Aangezien voor deze ontwikkelingsposties geen concrete plannen bestaan, is deze post in 2012 geherrubriceerd. Desinvesteringen De desinvesteringen 2012 betreft volledig één verkochte woning. De bedrijfswaarde van het commercieel vastgoed in exploitatie berekend op basis van de uitgangspunten van het sociaal vastgoed in exploitatie bedraag per 31 december 2012 € 4.102.000,-. De actuele waarde van commercieel vastgoed in exploitatie per 31 december 2012 bedraagt € 5.772.500,-. Deze waarde is gebaseerd op een waardering door een onafhankelijke en ter zake kundige taxateur. Bij de bepaling van de actuele waarde zijn de volgende uitgangspunten toegepast: Voor het taxeren van het niet-daeb bezit hebben wij gekozen voor een roulatiemodel. Dit houdt in dat elk jaar 1/3 deel van dit bezit wordt getaxeerd. Met betrekking tot het verslagjaar 2012 hebben wij 17 woningen laten taxeren. Deze taxaties gelden tevens als referentie voor het niet-getaxeerde bezit.

89

3. Financiële vaste activa 3.1 Deelnemingen

2012 €

2011 €

0 0 0 0

0 32.639 -32.639 0

Stand per 1 januari Verworven deelneming Afwaardering Stand per 31 december

In april 2011 is de coöperatieve vereniging "Thuis in Limburg" U.A. opgericht. In deze vereniging werken acht woningcorporaties samen op het gebied van woonruimteverdeling en het verkrijgen van adequate woningmarktinformatie. Alle acht woningcorporaties participeren in deze rechtspersoon en hebben elk één stem in de algemene vergadering. De jaarlijks exploitatiekosten worden verdeeld op basis van het aantal vhe's per corporatie. De kapitaalstorting bedroeg € 32.639,-. Gezien de mate van onzekerheid of deze kapitaalstorting in de toekomst wordt terugverdiend is deze in 2011 afgewaardeerd. 3.2 Latente belastingvorderingen

Actieve belastinglatentie voor verkoop bestemd vastgoed Actieve belastinglatentie a.g.v. voorwaartse verliescompensatie Totaal actieve belastinglatentie

2012 €

2011 €

1.006.000 808.074 1.814.074

1.100.000 1.991.680 3.091.680

Het verloop van deze posten is als volgt: Belastinglatentie voor verkoop bestemd onroerend goed Stand per 1-1-2012 Mutatie latentie verkoop bestemd vastgoed (94 woningen) Stand per 31-12-2012

1.100.000 -94.000 1.006.000

De latentie is gebaseerd op het verschil tussen de commerciële en fiscale waarde van het voor verkoop bestemd vastgoed. Woningstichting Simpelveld heeft voor de periode 2013-2022 94 woningen voor verkoop begroot. Commerciële waarde voor verkoop bestemd onroerend goed per 31 december 2012 Fiscale waarde voor verkoop bestemd onroerend goed per 31 december 2012 Verschil

2.739.803 7.634.265 4.894.462

Contante waarde van dit verschil uitgaande van een netto-disconteringsvoet van 3,94% Berekende latentie op basis van het huidige vennootschapsbelastingtarief 25% (afgerond) Het kortlopend deel van deze post dat naar verwachting komend boekjaar zal vrijvallen bedraagt € 102.146,-.

4.024.036 1.006.000

Belastinglatentie a.g.v. voorwaartse verliescompensatie Stand per 1-1-2012 Mutatie latentie Stand per 31-12-2012

1.991.680 -1.183.606 808.074

Gewijzigd fiscaal resultaat 2009 Gewijzigd fiscaal resultaat 2010 Gewijzgid fiscaal resultaat 2011 Voorlopig fiscaal resultaat 2012 Voorwaartse verliesverrekening (carry forward)

-5.179.644 -2.924.319 -2.088.666 1.740.690 -8.451.939

Aangezien er een mate van onzekerheid bestaat of de negatieve fiscale resultaten over 2009 tot en met 2011 door voorwaartse verliescompensatie kunnen worden gecompenseerd en dus niet verrekend worden (verliesverdamping) is de latentie voor 2012 gebaseerd op de laatste drie boekjaren (2010 tot en met 2012).

90

Over eerste € 200.000,-: Vanaf € 200.000,-: Actieve latentie

20% x € 200.000,25% x € 3.072.295,-

40.000 768.074 808.074

3.3 Overige vorderingen

Stand per 1 januari Bij: te vorderen koploperssubsidie Wijkzorgcentrum Bij: te vorderen koploperssubsidie Centrumplan Af: ontvangen bijdrage Wijkzorgcentrum Af: ontvangen bijdrage Centrumplan Stand per 31 december

2012 €

2011 €

653.835 34.327 494.419 -55.434 -34.325 1.092.822

0 653.835 0 0 0 653.835

Koploperssubsidie is toegekend voor additioneel aangebrachte bouwkundige en technologische voorzieningen bij het Wijkzorgcentrum en Centrumplan te Simpelveld. Het gedeelte dat binnen een jaar vervalt bedraagt € 54.313,- voor het Wijkzorgcentrum en € 33.817,- voor het Centrumplan. 4. Voorraden 4.1 Vastgoed bestemd voor verkoop

31-12-2012 €

31-12-2011 €

Bestemd voor de verkoop (Rodeput 10) Waardevermindering (Rodeput 10)

256.074 -41.074 215.000

256.074 0 256.074

Bestemd voor de verkoop (Rodeput 12) Waardevermindering (Rodeput 12)

397.241 -40.241 357.000

397.241 0 397.241

Totaal

572.000

653.315

31-12-2012 €

31-12-2011 €

Grondpositie Rodeput

160.555 160.555

160.555 160.555

Overige voorraad (Dr. Ottenstraat 46) Waardevermindering (Dr. Ottenstraat 46)

154.067 -56.067 98.000

0 0 0

Overige voorraad (Grachtstraat 2) Waardevermindering (Grachtstraat 2)

264.751 -74.751 190.000

0 0 0

Totaal

448.556

160.555

4.2 Overige voorraad

De panden Dr. Ottenstraat 46 (gymzaal) en Grachtstraat 2 zijn in 2012 overgeboekt van de materiële vaste activa in ontwikkeling naar de overige voorraad, aangezien voor deze ontwikkelingsposities geen concrete plannen bestaan. De actuele waarde van de voorraden is gebaseerd op een waardering door een onafhankelijke en ter zake kundige taxateur.

91

5. Vorderingen 5.1 Huurdebiteuren Het saldo huurdebiteuren kan als volgt worden gespecificeerd:

Zittende huurders: - te vorderen huren - te vorderen vervolgingskosten/herstelkosten Vertrokken huurders: - te vorderen huren - te vorderen vervolgingskosten/herstelkosten

31-12-2012 €

31-12-2011 €

36.303 1.403

38.341 48

32.788 25.445 95.939

20.227 14.142 72.757

De van "zittende" huurders te vorderen huren zijn naar maand van ontstaan en aantal huurders als volgt te specificeren:

Achterstand tot 1 mnd. 1 tot 2 mnd. 2 tot 3 mnd. 3 tot 4 mnd. 4 tot 5 mnd. 5 tot 6 mnd. 6 mnd. of meer

Aantal huurders dit boekjaar 70 13 3 1 0 0 0 87

vorig boekjaar 73 11 7 2 0 0 0 93

Bedrag achterstand dit boekjaar 18.458 11.809 4.914 1.122 0 0 0 36.303

vorig boekjaar 18.353 8.589 9.191 2.208 0 0 0 38.341

De van "zittende" huurders te vorderen huren ultimo boekjaar bedragen 0,41 % (ultimo vorig boekjaar: 0,46%) van de bruto jaarhuur (12x huur over december 2012) 5.2 Gemeenten Het saldo gemeenten kan als volgt worden gespecificeerd:

Te vorderen bijdragen woningaanpassingen Te vorderen OSK-subsidie Wijkzorgcentrum

31-12-2012 €

31-12-2011 €

2.925 0 2.925

17.380 50.000 67.380

31-12-2012 €

31-12-2011 €

0 185.412 3.385 188.797

2.614 185.412 0 188.026

5.3 Overige vorderingen Het saldo overige vorderingen kan als volgt worden gespecificeerd:

Overige vorderingen op huurders Terug te vorderen vennootschapsbelasting 2008 Terug te vorderen kosten VvE Centrumplan Blok B

De te vorderen vennootschapsbelasting is op 3 januari 2013 ontvangen.

92

5.4 Overlopende activa Het saldo overlopende activa kan als volgt worden gespecificeerd:

Te ontvangen rente Vooruitbetaalde rente en aflossing (vervaldatum 2 januari) Nog te ontvangen schadeuitkeringen Overige overlopende activa

31-12-2012 €

31-12-2011 €

108.501 322.946 0 0 431.447

164.456 355.577 3.228 108.975 632.235

31-12-2012 €

31-12-2011 €

1.544 6.519.948 6.521.492

570 7.659.584 7.660.153

0 0

0 0

6.521.492

7.660.153

2012 €

2011 €

7.771.711 -313.963 7.457.748

4.368.065 3.403.647 7.771.711

6. Liquide middelen

Direct opvraagbaar Kas Banktegoeden - vrij opneembaar

Op termijn uitgezet: Termijndeposito

Totaal De liquide middelen staan ter vrije beschikking. 7. Eigen vermogen 7.1 Overige reserve

Saldo per 1 januari Jaarresultaat Saldo per 31 december

In de statuten van Woningstichting Simpelveld zijn geen nadere bepalingen opgenomen inzake de bestemming van het eigen vermogen. 8. Voorzieningen 8.1 Voorziening onrendabele investeringen Het verloop van de post voorziening onrendabele investeringen is als volgt:

Saldo per 1 januari Bij: dotatie Af: onttrekkingen Saldo per 31 december

2012 €

2011 €

0 0 0 0

1.037.688 0 -1.037.688 0

Deze voorziening is gevormd voor nieuwbouwprojecten waarvan feitelijk verplichtingen zijn aangegaan. De reeds gedane betalingen zijn tot maximaal de hoogte van de voorziening ten laste van deze voorziening gebracht. Indien er meer betaald is dan voorzien, wordt het meerdere geactiveerd onder de materiële vaste activa in ontwikkeling.

93

8.2 Voorziening latente belastingen leningenportefeuille Het verloop van de post voorziening latente belastingen leningenportefeuille is als volgt:

Saldo per 1 janauari Dotaties Vrijval Saldo per 31 december

2012 €

2011 €

93.336 0 -93.036 300

0 93.336 0 93.336

Door de Belastingdienst is een nieuw standpunt ingenomen met betrekking tot de fiscale waarde van de leningenportefeuille. In het kader hiervan is een herberekening gemaakt van deze latentie. De voorziening voor latente belastingverplichtingen is overwegend langlopend van aard. Verwacht wordt dat van dit bedrag op balansdatum een bedrag van € 3.708,- binnen een jaar wordt gerealiseerd. De nominale waarde van de belastinglatentie bedraagt € 45.677,-. De contante waarde van het verschil uitgaande van een nettodisconteringsvoet van 3,94% gerekend over de looptijd van de leningen, bedraagt € 1.059,-. De latentie gebaseerd op het huidig vennootschapsbelastingtarief van 25% bedraagt € 300,-. 8.3 Voorziening loopbaanontwikkelingsbudget

Saldo per 1 januari 2012 Bij: budget 2012 Af: besteed in 2012 Saldo per 31 december 2012

2012 €

2011 €

37.766 6.359 0 44.125

30.641 7.125 0 37.766

De voorziening loopbaanontwikkelingsbudget is gebaseerd op de verplichting die de woningstichting heeft ten opzichte van haar werknemers met betrekking tot het individueel loonbaanontwikkelingsbudget. De omvang van deze voorziening is bepaald door op werknemersniveau een inschatting te maken van de uitstaande verplichting per 31 december 2012. Hierbij is rekening gehouden met het aantal dienstjaren, parttimepercentage en de blijfkans. 9. Langlopende schulden De langlopende schulden zijn als volgt samengesteld: 31-12-2012 €

31-12-2011 €

Leningen kredietinstellingen Totaal

55.423.693 55.423.693

57.404.447 57.404.447

Waarvan langer dan 5 jaar

52.461.000

53.964.000

Van het totaal der langlopende schulden vervalt een bedrag ad € 2.033.752,- in het volgend boekjaar. Rentevoet en aflossingssysteem De gemiddelde rentevoet van de leningen bedraagt ultimo 2012 circa 4,53% (2011: circa 4,55%) In het boekjaar vonden geen renteaanpassingen c.q. herfinancieringen plaats. De leningportefeuille bestaat uit een drietal verschillende leningentypes; fixe (volledige aflossing aan einde looptijd), lineair (jaarlijk gelijke aflossingen) en annuïtair (jaarlijks gelijk bedrag aan rente en aflossing).

94

Rente- en kasstroomrisico Hierna is de leningportefeuille uitgesplitst naar rentepercentage en naar resterende looptijd. Rentepercentage

€

0% - 2% 2% - 3% 3% - 4% 4% - 5% 5% - 6% > 6%

0 0 5.558.422 44.621.333 4.131.649 1.112.290 55.423.693

Renteherzieningperiode

€

< 1 jaar van 1 tot 5 jaar van 5 tot 10 jaar > 10 jaar

0 3.607.949 2.969.854 48.845.890

Resterende looptijd < 1 jaar van 1 tot 5 jaar van 5 tot 10 jaar van 10 tot 15 jaar van 15 tot 20 jaar > 20 jaar

55.423.693

€ 281.214 2.681.282 2.485.950 3.717.031 5.889.640 40.368.576 55.423.693

Zekerheden Woningstichting Simpelveld heeft zich verplicht de woningcomplexen waarvan de financiering door het WSW is geborgd, niet te bezwaren of te vervreemden. Borgstelling ten bedrage van € 53.070.000,- heeft plaats gevonden door het WSW met als achtervang de gemeente Simpelveld. Deze verleende garantie geeft de financiers van de verstrekte leningen een solide zekerheid. 9.1 Leningen kredietinstellingen Het verloop van de leningen kredietinstellingen is als volgt: 2012 €

2011 €

57.404.447 0 -1.980.754 55.423.693

55.653.582 5.000.000 -3.249.135 57.404.447

31-12-2012 €

31-12-2011 €

244.983 244.983

229.021 229.021

Het saldo te betalen belastingen en premies sociale verzekeringen kan als volgt worden gespecificeerd: 31-12-2012 €

31-12-2011 €

Boekwaarde per 1 januari Bij: nieuwe leningen Af: aflossingen Boekwaarde 31 december 10. Kortlopende schulden 10.1 Schulden aan leveranciers

Crediteuren

10.2 Belastingen en premies sociale verzekeringen

Loonheffing en premies sociale verzekeringen Omzetbelasting

10.3 Aangegane verplichtingen

Onderhanden werk (onderhoud)

95

48.951 56.706 105.657

43.291 37.149 80.440

31-12-2012 €

31-12-2011 €

165.089 165.089

239.093 239.093

10.4 Overige schulden De post overige schulden is als volgt samengesteld:

Pensioenfonds afrekening Overige schulden

31-12-2012 €

31-12-2011 €

12.387 1.356 13.743

16.558 1.356 17.914

31-12-2012 €

31-12-2011 €

1.383.005 53.947 150.351 11.909 21.260 36.184 0 0 9.174 1.665.829

1.472.380 44.409 124.412 0 17.539 37.820 11.435 212.240 0 1.920.235

10.5 Overlopende passiva De post overlopende passiva is als volgt samengesteld:

Niet vervallen rente Vooruitontvangen huren Nog te verrekenen servicekosten Vooruitontvangen schadeuitkeringen Deloitte controlekosten jaarrekening Vooruitontvangen huurtoeslag Vooruitontvangen reserveringskosten nieuwbouwprojecten Beëindiging waarborgsommen Overige overlopende passiva

Niet in de balans opgenomen rechten en verplichtingen 1. WSW-obligoverplichting Obligo aan het Waarborgfonds Sociale Woningbouw uit hoofde van een door het Fonds geborgde lening, welke opeisbaar wordt indien blijkt dat het aan het Fonds betaalde disagio en de achtergestelde lening bij elkaar niet voldoende zijn om de aanspraken op het Fonds te dekken. Ultimo boekjaar bedraagt het obligo € 2.043.195,-. 2. Eventuele verplichtingen naar aanleiding van overige aangegane overeenkomsten Ten aanzien van het nieuwbouwproject Gasthof is een intentieovereenkomst gesloten met Berben Bouw BV. In september 2012 heeft de Gemeenteraad ingestemd met het plan. Streven is om in het voorjaar van 2013 te starten met de bouw. De verwachte stichtingskosten zullen ca € 2,9 miljoen bedragen. Aangezien de ingebruikname van de woningen naar verwachting niet meer zal plaatsvinden in 2013 zal tevens rekening gehouden moeten worden met een btw-last (integratieheffing) over de voortbrengingskosten van het project. In concreto betekent dit een bedrag ad 21% over de grondkosten. Deze extra btw-last zal circa € 63.000,- bedragen. 3. Integratieheffing Rodeput Voor het plan Rodeput te Simpelveld zal ook rekening gehouden moeten worden met een extra btw-last (integratieheffing) over de grondkosten. Dit betekent dat bovenop de begrote kosten ad € 1,2 miljoen een extra btw-last komt van circa € 35.000,-. 4. Aanspraken tekorten pensioenvoorzieningen Woningstichting Simpelveld is aangesloten bij het bedrijfstakpensioenfonds voor de woningcorporaties (SPW). De door pensioenuitvoerder SPW geschatte dekkingsgraad lag eind 2012 op ongeveer 106% (2011: 101%). De Nederlandsche Bank stelt een minimale dekkingsgraad van 105% en een buffervereiste die uitkomt op een dekkingsgraad van tenminste 120%.

96

TOELICHTING OP DE WINST-EN-VERLIESREKENING

BEDRIJFSOPBRENGSTEN 11. Huuropbrengsten

Huuropbrengsten sociaal vastgoed in exploitatie Woningen en woongebouwen Onroerende zaken, niet zijnde woningen Af: huurderving wegens leegstand Af: huurderving wegens oninbaarheid Subtotaal huuropbrengsten sociaal vastgoed in exploitatie Huuropbrengsten commercieel vastgoed in exploitatie Woningen en woongebouwen Onroerende zaken, niet zijnde woningen Af: huurderving wegens leegstand Af: huurderving wegens oninbaarheid Subtotaal huuropbrengsten commercieel vastgoed in exploitatie Totaal huuropbrengsten

2012 €

2011 €

6.754.522 786.499 7.541.021 -263.013 -9.448 7.268.560

6.507.471 609.420 7.116.891 -218.700 -386 6.897.805

392.428 4.591 397.019 -17.299 0 379.720

218.420 4.455 222.875 -10.335 0 212.540

7.648.280

7.110.346

2012 €

2011 €

677.300

640.036

-10.018 -401 666.882 -149.227 517.655

-6.110 0 633.926 -124.412 509.514

12. Opbrengsten servicecontracten

Overige goederen, leveringen en diensten Af: Opbrengstenderving wegens leegstand Opbrengstenderving wegens oninbaarheid Af: te verrekenen met huurders Totaal opbrengsten servicecontracten

De opbrengsten servicecontracten zijn gebaseerd op de geraamde c.q. werkelijke kosten en worden jaarlijks, indien noodzakelijk, aangepast. 13. Nettoverkoopresultaat vastgoedportefeuille Nettoverkoopresultaat vastgoedportefeuille betreft het resultaat/de opbrengsten uit verkopen van bestaand bezit sociaal en commercieel vastgoed aan derden en is als volgt te specificeren: 2012 2011 € € Sociaal vastgoed in exploitatie Opbrengst verkopen bestaand bezit 679.000 1.044.000 Af: direct toerekenbare kosten -11.337 -21.457 Af: boekwaarde -94.971 -85.855 Totaal verkoopresultaat onroerende zaken bestaand bezit sociaal vastgoed in exploitatie 572.691 936.688

97

Commercieel vastgoed in exploitatie Opbrengst verkopen bestaand bezit Af: direct toerekenbare kosten Af: boekwaarde Totaal verkoopresultaat onroerende zaken bestaand bezit commercieel vastgoed in exploitatie Totaal nettoverkoopresultaat vastgoedportefeuille

158.000 -1.748 -16.576

0 0 0

139.676

0

712.367

936.688

2012 €

2011 €

1.633 1.083 0 29.838 32.555

1.810 5.996 4.216 23.380 35.402

2012 €

2011 €

1.591.558 154.165 34.454 1.780.177

1.510.310 167.812 37.400 1.715.522

2012 €

2011 €

-1.120.070 693.668 -418.440 472.109 212.133 -160.600

-1.728.754 205.962 -568.086 465.722 0 -1.625.156

2012 €

2011 €

632.439 632.439 0 -23.658 608.781

650.540 650.540 -449 -30.982 619.110

14. Overige bedrijfsopbrengsten

Afsluiten huurcontracten Doorberekende administratiekosten schadeuitkeringen/wap Proces Kastanjekroon Overige opbrengsten Totaal overige bedrijfsopbrengsten

BEDRIJFSLASTEN 15. Afschrijvingen op materiële vaste activa en vastgoedportefeuille

Sociaal vastgoed in exploitatie Commercieel vastgoed in exploitatie Onroerende en roerende zaken ten dienste van de exploitatie Totaal afschrijvingen op materiële vaste activa en vastgoedportefeuille 16. Overige waardeveranderingen materiële vaste activa en vastgoedportefeuille

Terugname sociaal vastgoed in exploitatie Afwaardering sociaal vastgoed in exploitatie Terugname commercieel vastgoed in exploitatie Afwaardering commercieel vastgoed in exploitatie Waardevermindering voorraden Totaal afschrijvingen op materiële vaste activa en vastgoedportefeuille 17. Lonen, salarissen en sociale lasten

Lonen en salarissen Ontvangen ziekengeld Doorberekende kosten eigen dienst

98

Sociale lasten

122.465 122.465

119.691 119.691

Bezoldiging bestuur De bezoldiging van de directeur-bestuurder over het boekjaar 2012 bedraagt € 148.340,- (2011: € 143.046,-). Dit is inclusief de vaste 13e maand. Ultimo het boekjaar had de corporatie 12,7 werknemers in dienst (ultimo 2011: 12,7). Het aantal is daarbij herleid naar full-time basis. De indeling op basis van het aantal personen is: Directie Financiële zaken Verhuur- en bewonerszaken Onderhoud/projecten Bedrijfsbureau Receptie/telefoon

1 2 4 4 1 3 15

18. Pensioenlasten

Pensioenlasten

2012 €

2011 €

86.169 86.169

92.200 92.200

2012 €

2011 €

700.647 1.278.989 1.979.635

484.930 1.116.779 1.601.709

2012 €

2011 €

1.947.135 32.500 1.979.635

1.590.597 11.112 1.601.709

2012 €

2011 €

1.277.881 302.035 367.220 1.947.135

1.116.779 143.405 330.413 1.590.597

19. Lasten onderhoud

Onderhoudslasten (niet cyclisch) Onderhoudslasten (cyclisch) Totaal onderhoudslasten

Onderhoudslasten sociaal vastgoed in exploitatie Onderhoudslasten commercieel vastgoed in exploitatie Totaal onderhoudslasten De onderhoudskosten voor het sociaal vastgoed in exploitatie zijn te verdelen in:

Planmatig onderhoud Mutatieonderhoud Klachtenonderhoud Totaal onderhoudslasten

99

De onderhoudskosten voor het commercieel vastgoed in exploitatie zijn te verdelen in: 2012 €

2011 €

1.108 24.293 7.100 32.500

0 4.452 6.660 11.112

2012 €

2011 €

73.674 73.674

64.174 64.174

2012 €

2011 €

73.674 0 73.674

64.174 0 64.174

2012 €

2011 €

322.065 155.953 12.064 7.015 497.097

332.270 132.624 9.641 5.374 479.910

2012 €

2011 €

Beheerskosten: Kosten verhuur Huisvestingskosten Bestuurskosten Overige personeelslasten Kosten leefbaarheid en milieu Visitatie Algemene kosten Subtotaal beheerskosten

49.801 27.641 65.883 42.512 0 0 173.472 359.309

28.343 28.429 75.132 42.554 3.603 4.749 141.254 324.064

Heffingen: Belastingen Verzekeringen Contributie Bijdrageheffing bijzondere projectsteun wijkenaanpak Bijdrageheffing saneringssteun Subtotaal heffingen

260.752 37.198 18.025 19.461 0 335.437

256.804 39.959 19.951 35.008 28.872 380.594

Totaal overige bedrijfskosten

694.746

704.658

Planmatig onderhoud Mutatieonderhoud Klachtenonderhoud Totaal onderhoudslasten 20. Leefbaarheid

Leefbaarheid (niet cyclisch en cyclisch) Totaal leefbaarheid De leefbaarheidskosten verdeeld in sociaal en commercieel vastgoed in exploitatie:

Leefbaarheid sociaal vastgoed in exploitatie Leefbaarheid commercieel vastgoed in exploitatie Totaal leefbaarheid 21. Lasten servicecontracten

Overige goederen, leveringen en diensten: Gas, water en elektra Onderhouds- en schoonmaakkosten Premie glasverzekering Overige servicekosten

22. Overige bedrijfslasten

100

Bezoldiging toezichthouder De bezoldiging van de commissarissen over boekjaar 2012 bedraagt € 47.447,- (2011: € 55.670,-). De hierin opgenomen vergoeding van de voorzitter bedraagt € 10.462,- op jaarbasis. Vermelding accountantshonorarium Volgens artikel 2:382a BW moet vanaf 2008 het accountantshonorarium worden vermeld in de jaarrekening. Op grond hiervan wordt onderstaand de in het boekjaar ten laste van de rechtspersoon gebrachte honoraria van de externe accountant vermeld. 2012 € De honoraria van de accountant zijn als volgt: 1. Onderzoek van de jaarrekening 20.360 2. Andere controleopdrachten 0 3. Adviesdiensten op fiscaal terrein 6.624 4. Andere niet-controlediensten 3.672 30.656

2011 € 23.062 0 2.724 1.190 26.975

23. Financiële baten en lasten Rentebaten en soortgelijke opbrengsten 2012 €

2011 €

134.904 25.112 160.016

197.673 0 197.673

2012 €

2011 €

-2.507.132 0 -10.989 -2.518.121

-2.597.530 -6.037 -13.126 -2.616.694

Rentebaten rekening-courant en deposito's Overige rentebaten Totaal rentebaten en soortgelijke opbrengsten

Rentelasten en soortgelijke kosten

Rentelasten leningen kredietinstellingen Rente waarborgsommen Overige rentelasten Totaal rentelasten en soortgelijke kosten

Voor de specificatie van het renteresultaat wordt verwezen naar de bijlage 2 Overzicht renteresultaat. 24. Belastingen

Belastingen resultaat uit gewone bedrijfsuitoefening huidig boekjaar Mutatie latente vordering voorwaartse verliescompensatie Mutatie actieve belastinglatentie woningverkopen Mutatie voorziening latente belastingen leningenportefeuille

2012 €

2011 €

425.173 -1.608.779 -94.000 93.036 -1.184.570

0 1.235.910 -99.000 -101.736 1.035.174

2012 €

2011 €

870.607

2.401.112

-22.665 -15.114 -23.905

-25.611 -20.704 0

Toelichting belastingen resultaat uit gewone bedrijfsuitoefening boekjaar:

Commercieel resultaat voor vennootschapsbelasting Af: Fiscale afschrijving BOG Resultaat leningen Correctie onderhoud

101

Fiscaal lager verkoopresultaat Terugname onrendabele investering Correctie waardeveranderingen

-712.367 -160.600 0

-941.369 -1.625.156 -3.737.300

Bij: Correctie afschrijvingen (geen fiscale kosten) Geactiveerde rente projecten Correctie projectsteun Gemengdekostenaftrek

1.780.177 695 19.461 4.400

1.715.522 76.659 63.880 4.300

Belastbaar bedrag

1.740.690

-2.088.666

Voorwaartse verliescompensatie: Fiscaal resultaat 2009 Fiscaal resultaat 2010 Fiscaal resultaat 2011 Voorlopig fiscaal resultaat 2012 Voorwaartse verliesverrekening (carry forward)

-5.179.644 -2.924.319 -2.088.666 1.740.690 -8.451.939

Gelet op het risico van verliesverdamping is de actieve latentie per ultimo 2012 is gebaseerd op de laatste drie boekjaren. Over eerste € 200.000,-: Vanaf € 200.000,-: Actieve latentie per ultimo 2012

20% x € 200.000,25% x € 3.072.295,-

40.000 768.074 808.074

25. Resultaat deelnemingen Bijzondere waardevermindering Thuis in Limburg

26. Buitengewone baten Nagekomen baten

27. Buitengewone lasten Nagekomen lasten

102

2012

2011

0 0

-32.639 -32.639

2012

2011

0 0

0 0

2012

2011

0 0

0 0

OVERIGE GEGEVENS Gebeurtenissen na balansdatum (Voorgenomen) kabinetsbeleid Het huidige kabinet heeft in 2013 het woonakkoord gesloten. Hierin zijn diverse (voorgenomen) maatregelen opgenomen die ook Woningstichting Simpelveld zullen treffen. Deze maatregelen betreffen onder meer: - De Wet Verhuurderheffing. Deze wet geldt voor alle verhuurders met meer dan 10 huurwoningen in de gereguleerde sector. De heffing loopt naar verwachting op naar € 1,7 miljard in 2017. - Een door het Centraal Fonds Volkshuisvesting (CFV) opgelegde heffing voor saneringssteun voor 2013 van € 503 miljoen (4% van de huursom). Het CFV heeft reeds aangegeven dat rekening gehouden moet worden met een heffing voor saneringssteun in de jaren 2014 tot en met 2017 van respectievelijk 3%, 3%, 2% en 1% van de jaarlijkse huursom. De verwachte financiële gevolgen voor Woningstichting Simpelveld bedragen: Jaar

Verhuurdersheffing (€)

Saneringssteun (€)

2013

€ 18.113

€ 321.800

2014

€ 422.032

€ 250.500

2015

€ 490.861

€ 255.270

2016

€ 550.634

€ 173.280

2017

€ 615.841

€ 88.160

Woningstichting Simpelveld heeft de gevolgen van het kabinetsbeleid doorgerekend in haar kasstroomprognoses. Hiervoor verwijzen wij volledigheidshalve ook naar ons jaarverslag, hoofdstuk 8. De conclusie van Woningstichting Simpelveld naar aanleiding van deze berekeningen luidt dat zij aan de verwachte heffingen zal kunnen blijven voldoen. De komende jaren zal worden bezien of aanvullende bezuinigingsmaatregelen nodig zijn (waaronder o.a. het temporiseren van energiebesparende maatregelen), een en ander afhankelijk van de mogelijkheden tot voortzetting van de inkomensafhankelijke huurverhoging en de doorgang van de verhuurdersheffing. Woningstichting Simpelveld kan naar verwachting in financieel opzicht de gevolgen van de genoemde heffingen opvangen en verwacht te kunnen voldoen aan de kengetallen loan to value, rentedekkingsgraad en 2% aflossingsfictie en verwacht toegang te blijven houden tot de kapitaalmarkt. Waardering Het voorgenomen kabinetsbeleid zal ook een impact hebben op de waardering van het sociaal vastgoed in exploitatie. Deze worden gewaardeerd tegen historische kostprijs, waarbij jaarlijks een impairmenttoets aan de bedrijfswaarde wordt uitgevoerd. In de jaarrekening 2012 is bij de bedrijfswaardeberekening alleen rekening gehouden met de verhuurdersheffing 2013, aangezien deze heffing per 31 december 2012 wettelijk vastgesteld was. Indien rekening wordt gehouden met de verhuurdersheffing 2014 - 2017 zoals aangekondigd in het woonakkoord in 2013, heeft dit een drukkend effect op de bedrijfswaarde van € 1,7 miljoen. Dientengevolge dient er een impairment te worden doorgevoerd op het sociaal vastgoed in exploitatie van € 1,7 miljoen.

Controleverklaring van de onafhankelijk accountant. Hiervoor wordt verwezen naar de hierna opgenomen verklaring. Statutaire regeling betreffende de bestemming van het resultaat. In de statuten van Woningstichting Simpelveld zijn geen nadere bepaling opgenomen betreffende de resultaatbestemming.

104

Bestemming van het resultaat over het boekjaar 2011. De jaarrekening 2011 is vastgesteld in de vergadering van de Raad van Commissarissen gehouden op 26 juni 2012. De vergadering heeft de bestemming van het resultaat vastgesteld conform het daartoe gedane voorstel. Voorstel tot bestemming van het resultaat over het boekjaar 2012. Door de directeur-bestuurder wordt voorgesteld om het resultaat van het boekjaar, zijnde € 313.963,- te onttrekken aan de overige reserve. Dit voorstel is als zodanig in de jaarrekening verwerkt.

105

Bijlage 1 bij jaarrekening 2012 SPECIFICATIE OVERIGE BEDRIJFSLASTEN Kosten verhuur SHO leegstaandsrisico cmp 054 Afboeking oninbare vervolgings/herstelkosten Verhuis- en herinrichtingskosten Regeling trouwe huurders VvE Centrumplan

2012 €

2011 €

604 3.510 13.614 29.799 2.273 49.801

597 0 24.144 3.602 0 28.343

15.379 2.077 1.548 461 8.177 27.641

15.651 3.890 1.611 251 7.026 28.429

47.447 4.250 2.193 1.611 2.139 6.381 1.863 65.883

55.669 4.250 3.208 670 2.139 6.432 2.763 75.132

23.522 4.468 2.508 6.359 5.655 42.512

20.946 5.561 1.801 7.125 7.121 42.554

0 0

3.603 3.603

0 0

4.749 4.749

Huisvestingskosten Dagelijks onderhoud kantoorgebouw Planmatig onderhoud kantoorgebouw Belastingen Verzekeringen Gas, water en elektra

Bestuurskosten Presentie- en vacatiegelden Huurdersparticipatie (bewonersadviesraad) Vergader- en representatiekosten Scholingskosten Bestuursaansprakelijkheidsverzekering Overige bestuurskosten Afscheid en jubilea

Overige personeelskosten Reis- en verblijfskosten Opleidingskosten Kantinekosten Loopbaanontwikkelingsbudget Overige

Kosten leefbaarheid en milieu Onderzoek verbouwing Kanthuis

Visitatie Kosten 2010/2011

108

Algemene kosten Onderhoud inventaris Verzekering inventaris Exploitatiekosten vervoermiddelen Klein gereedschap Drukwerk en kantoorbenodigdheden Porti en telefoon Contributies en abonnementen Kosten automatisering WA-verzekering Kosten juridische dienstverlening Kosten financieel economische advisering Kosten advisering Kosten controle jaarrekening Kosten klachtencommissie Kosten woonruimteverdelingsmodel Parkstad Correctie inleggeld woonruimteverdelingsmodel Parkstad Bijdrage ROW Parkstad Kosten pr / communicatie Moderniseren website Gift goede doelen Diversen Totaal overige bedrijfslasten

109

0 671 1.778 30 13.190 19.879

0 708 1.530 63 14.750 19.703

64.289 6.501 3.700 6.253 1.388 20.360 1.134 5.817 0 8.238 8.775 4.677 3.000 3.792 173.472 359.309

65.102 6.370 9.108 4.243 1.519 23.065 495 4.520 -18.575 4.491 1.463 0 2.396 302 141.253 324.062

Bijlage 2 bij jaarrekening 2012 OVERZICHT RENTERESULTAAT 2012

2011

2.507.132 0 10.989 2.518.121

2.597.530 6.037 13.126 2.616.694

134.904 134.904

197.673 197.673

Saldo rentelasten en rentebaten (a-b)

2.383.217

2.419.021

Aan exploitatie toe te rekenen vermogenskosten Immateriële en materiële activa - Onroerende en roerende zaken in exploitatie (c)

2.846.869

3.283.662

463.652

864.641

Rentelasten Egalisatierekeningen Langlopende schulden - Rente leningen kredietinstellingen - Rente waarborgsommen - Overige rentelasten Totaal rentelasten (a) Rentebaten Liquide middelen - Rente op uitgezette middelen Totaal rentebaten (b)

Renteresultaat (b+c-a)

110

Woningstichting. Simpelveld. Jaarverslag Beter leven begint met goed wonen

Recommend Documents