Woningstichting
Jaarverslag 2013
Simpelveld
Beter leven begint met goed wonen.
Inhoudsopgave Jaarverslag Voorwoord 1. De Organisatie 1.1 Toekomstvisie 1.2 Missie en visie 1.3 Waarden 1.4 Strategische speerpunten 2009 t/m 2013 1.5 Organisatie 1.6 Personeel 1.7 Maatschappelijk verantwoord ondernemen
1 1 1 1 2 4 5 6
2. De Klant 2.1 Dienstverlening 2.2 Klachtencommissie 2.3 Overleg 2.4 Trouwe klanten 2.5 Communicatie
8 8 10 11 11 12
3. Voorraadbeleid 3.1 Strategisch voorraadbeleid 3.2 Nieuwbouwprojecten 3.3 Onderhoud 3.4 Milieu en duurzaamheid 3.5 Huurderswensen 3.6 Verkoopbeleid
13 13 14 16 20 22 22
4. Verhuur 4.1 Woningbezit 4.2 Toewijzingsbeleid 4.3 Woningtoewijzing 4.4 Woningzoekenden 4.5 Bijzondere doelgroepen 4.6 Huurbeleid 4.7 Woonfraude 4.8 Huurtoeslag 4.9 Huurbetaling en incasso 4.10 Leegstand
24 24 25 26 28 28 30 31 32 33 34
5. Maatschappelijke betrokkenheid 5.1 Belanghouders 5.2 Huurders 5.3 Gemeente 5.4 Maatschappelijke partners 5.5 Beoordeling door belanghouders
35 35 35 36 39 41
6. Leefbaarheid 6.1 Bevordering van de leefbaarheid 6.2 Tegengaan van overlast 6.3 Leefbaarheid 6.4 Sponsorbeleid
43 43 44 45 47
7. Wonen en zorg 7.1 Samenwerking in wonen en zorg 7.2 Nieuwbouw in het kader van wonen en zorg 7.3 Aanpassing van bestaande bouw
48 48 49 50
8. Financiële continuïteit 8.1 Jaarresultaat 8.2 Vermogenspositie 8.3 Liquiditeiten en beleggingen 8.4 Financieringsstructuur 8.5 Leningenportefeuillebeheer 8.6 Fiscale positie 8.7 Toekomstperspectief
51 51 52 52 53 53 54 54
9. Governance 9.1 Raad van Commissarissen 9.2 Het bestuur 9.3 Horizontale dialoog 9.4 Risicobeheersing en controlesysteem 9.5 Planning- en controlcyclus 9.6 Administratieve organisatie/Interne controle 9.7 Externe accountant 9.8 Integriteit 9.9 Visitatie
57 57 57 58 58 59 59 59 60 60
10.Verslag van de Raad van Commissarissen 10.1 Taken en verantwoordelijkheden 10.2 Samenstelling 10.3 Profielschetsen 10.4 Werkwijze 10.5 Auditcommissie 10.6 Eigen functioneren 10.7 Functioneren bestuurder 10.8 Goedkeuring jaarstukken
61 61 62 62 63 65 65 65 66
11. Nevenstructuren
67
12.Verklaring bestuur en Raad van Commissarissen
68
Bijlage
69
Jaarrekening Balans per 31 december 2013
72
Winst- en verliesrekening over het boekjaar 2013
75
Kasstroomoverzicht over 2013
76
Toelichting op de jaarrekening
77
Toelichting op de onderscheiden posten van de balans
84
Toelichting op de winst- en verliesrekening
97
Overige toelichtingen
103
Ondertekening van de jaarrekening
105
Overige gegevens Overige gegevens
106
Controleverklaring van de onafhankelijk accountant
107
Bijlagen 1. Specificatie overige bedrijfslasten
110
2. Overzicht renteresultaat
112
Voorwoord Als we terugblikken op het afgelopen jaar, zijn het de landelijke ontwikkelingen met betrekking tot de voor ons van toepassing zijnde wet- en regelgeving die ons het meest hebben beziggehouden. In 2013 is het Woonakkoord tot stand gekomen. Dit akkoord dat op 17 december tenslotte door de Eerste Kamer is geaccordeerd, geeft de kaders voor de toekomst van de sector aan zoals de overheid deze voor ogen heeft. De door het Rijk opgelegde verhuurderheffing, die voortvloeit uit dit akkoord, heeft een grote negatieve impact op de financiële positie van onze woningcorporatie. Daarnaast heeft de geïntroduceerde inkomensafhankelijke huurverhoging, bedoeld om scheefwonen tegen te gaan, doorstroming te bevorderen en extra inkomsten te genereren om de verhuurderheffing te compenseren, in het afgelopen jaar de gemoederen stevig beziggehouden. Geconcludeerd is dat de betaalbaarheid van het wonen in het geding komt en de extra inkomsten voor onze woningstichting in het niet vallen in relatie tot de omvang van de jaarlijkse verhuurderheffing. Daar waar wordt aangegeven dat het vastlopen van de woningmarkt een van de oorzaken is van de verslechterde financiële positie van corporaties, zijn wij zoals aangegeven in ons voorwoord bij het jaarverslag 2012 van mening dat het vastlopen van de woningmarkt onder andere juist te wijten is aan het doorvoeren van heffingen in plaats van het initiëren van impulsen om de bouw te stimuleren. Wij zijn er dan ook nog steeds van overtuigd dat een stimulerend beleid zowel de gehele woningverhuur alsook een deel van de economische (bouw)sector een veel betere dienst zou bewijzen dan de nu ingevoerde afroommaatregel. Ondanks de landelijke- en economische tegenwind heeft woningstichting Simpelveld de in haar strategische agenda opgenomen activiteiten doorgezet. Zo is in 2013 gestart met de bouw van het project Gasthof te Bocholtz waarvoor in het kader van de regeling Stimuleringsregeling Bouw ook een bijdrage van de Provincie Limburg is ontvangen. Momenteel wordt in het centrum van Bocholtz op een voormalige supermarktlocatie een complex met levensloopbestendige woningen gerealiseerd. Met het oog op de sterke vergrijzing is middels een wijziging in het ontwerp van de nieuwbouw besloten het aangrenzende complex met portiek-etagewoningen ook volledig levensloopbestendig te maken. Tevens is gekozen voor een bescheiden commerciële plint om de leefbaarheid in het dorp te versterken. In 2013 is ook een aanvang gemaakt met de renovatie van diverse oudere woningen welke al langere tijd leeg stonden. Vanwege de vraag naar deze woningen is besloten een wijziging van het strategisch voorraadbeleid door te voeren en deze opnieuw te verhuren. Naast onze reguliere taken, onze continue aandacht voor verbetering van onze dienstverlening en het bevorderen van de leefbaarheid zijn in 2013 diverse beleidsplannen uitgewerkt onder andere ten aanzien van het asbest- en energiebeleid. Met betrekking tot energiebeleid, heeft in 2013 ook de uitrol plaatsgevonden van het gezamenlijk door de limburgse woningcorporaties geïnitieerde project Zonnig Limburg, waarbij huurders van onze woningstichting met subsidie van de Provincie Limburg in de gelegenheid werden gesteld om zonnepanelen te plaatsen. Voor wat betreft onze strategische koers is, gezien de verschillende in 2013 gepasseerde varianten op het woonakkoord en de nog niet vastgestelde definitieve context, even pas op de plaats gemaakt met het opstellen van een nieuw meerjaren kaderplan. Duidelijk is dat de aangekondigde maatregelen een ingrijpende impact zullen hebben op ons werkdomein en onze financiële slagkracht. Mede om deze reden is in overleg besloten het opstellen van een nieuw kaderplan pas handen en voeten te geven als de wetgeving definitief is, de gevolgen hiervan voor onze corporatie goed in kaart kunnen worden gebracht en wij daarover met onze stakeholders in gesprek kunnen gaan om zodoende verantwoorde keuzes voor de toekomst te maken. Ik hoop u met dit jaarverslag voldoende inzicht te geven in de belangrijkste ontwikkelingen en de gemaakte beleidskeuzes in 2013. Ik nodig u graag uit voor reacties en wens u veel leesplezier. Drs. J.M.B.W. Evers Directeur-bestuurder
1. De Organisatie Ondernemen is vooruitzien en keuzes maken. De activiteiten welke Woningstichting Simpelveld (WSS) de komende jaren tot haar organisatorische en maatschappelijke opgave rekent zijn vastgelegd in een meerjaren kaderplan. Met het “Kaderplan 2009 t/m 2013” is een duidelijke afbakening en focus aangebracht ten aanzien van de te ondernemen activiteiten en is de te volgen strategie verbonden met onze visie, missie, diensten en speerpunten.
1.1 Toekomstvisie Actuele vraagstukken rondom onze maatschappelijke opgave, de bevolkingskrimp, het strategisch voorraadbeheer en de toekomst van de organisatie vormden in 2009 de aanleiding om een nieuw richtinggevend meerjaren kaderplan vast te stellen. Het kaderplan beschrijft de visie, missie, het dienstenpakket en de strategische speerpunten van Woningstichting Simpelveld voor de komende periode tot 2013. Het vormt de afbakening voor strategische besluitvorming binnen de organisatie. Het plan is maatgevend voor onze ambities en bepalend om de speerpunten te kunnen verwezenlijken, waarmee de strategische agenda voor de komende jaren is bepaald. Concreet zijn 12 speerpunten benoemd voor de periode 2009 t/m 2013, welke vervolgens zijn doorvertaald naar een activiteitenplan, met bijbehorende tijdsplanning (zie verder paragraaf 1.4). Het plan is uitgewerkt met de eigen organisatie en ter discussie voorgelegd aan de Raad van Commissarissen, de bewonersraad en onze stakeholders. De voortgang omtrent de in het Kaderplan omschreven doelstellingen wordt periodiek met stakeholders besproken en vormt de basis voor de jaarlijks op te stellen doelstellingen en uit te voeren activiteiten.
1.2 Missie en Visie Woningstichting Simpelveld heeft haar visie (wie willen we zijn) als volgt gedefinieerd: “Woningstichting Simpelveld is de betrouwbare en maatschappelijke partner voor goed wonen in de gemeente Simpelveld. Wij voelen ons sterk betrokken bij de lokale gemeenschap en in grote mate verantwoordelijk voor de woningmarkt en leefbaarheid in Simpelveld. Klantgerichtheid is de drijvende kracht achter ons handelen waarbij de primaire doelgroep extra aandacht krijgt.” De missie (wat willen wij uitdragen) is als volgt verwoord: “Woningstichting Simpelveld is gedreven om voor en met haar huurders, samenwerkingspartners en overige belanghebbenden kwalitatief goed en veilig wonen binnen de gemeente Simpelveld op verantwoorde wijze te realiseren en te waarborgen.”
1.3 Waarden De wijze waarop Woningstichting Simpelveld invulling wenst te geven aan haar doelstellingen is gebaseerd op een aantal waarden, te weten: klantgericht, betrokken en betrouwbaar. Met betrekking tot de klantgerichtheid stellen we het resultaat en welbevinden van onze klant voorop. We hebben een luisterend oor voor de behoefte van onze klant en zijn gedreven om hier binnen de kaders van de woningstichting invulling aan te geven. We willen met onze adviezen en uitvoerende kwaliteiten continu bijdragen aan de woonwensen van onze klant.
1
Voor wat betreft de betrokkenheid is iedereen binnen Woningstichting Simpelveld begaan met het welbevinden van onze huurders en partners. Onze diensten staan ten dienste van de met de huurder gemaakte afspraken. Luisteren is hierbij ons uitgangspunt. We beseffen dat we vanuit betrokkenheid onze huurders en partners beter kunnen begrijpen en kunnen inspelen op hun behoeften. Aangaande de betrouwbaarheid is Woningstichting Simpelveld een degelijke partner voor al haar belanghebbenden. Onze medewerkers leveren kwalitatieve diensten en doen dat op tijd. Openheid en transparantie zijn maatgevend voor ons succes. We zeggen wat we doen en we doen wat we zeggen. Hierbij stellen wij de klant op een betrouwbare, eerlijke en respectvolle wijze centraal.
1.4 Strategische speerpunten 2009 t/m 2013 Met de slogan ‘beter leven begint met goed wonen’ geeft Woningstichting Simpelveld uiting aan het feit dat zij haar kernactiviteit breed wenst op te vatten. Ter realisatie van haar doelen op het gebied van goed wonen zoekt zij actief samenwerking met haar partners en belanghebbenden. Om uitwerking te geven aan haar toekomstige opgave zoals verwoord in het kaderplan, heeft de woningstichting haar strategische speerpunten in 2009 benoemd. Wonen
Wonen, Welzijn, Zorg
Woningtoewijzing
Strategisch voorraadbeheer
Belanghebbenden
Doelgroepenbeleid
Financiële continuïteit
Informeren
Bedrijfsvoering
Sturen op klanttevredenheid Positionering
Krimp en ontgroening
Om haar primaire taak uit te voeren zal WSS -mede met het oog op belangrijke veranderende omstandigheden (waaronder de bevolkingskrimp)- de komende jaren fors investeren in passende nieuwbouw en in de aanpassing van de bestaande voorraad. Om tegemoet te komen aan de vraag naar seniorenwoningen met bijbehorende voorzieningen zal WSS de komende jaren flink investeren in Wonen, Welzijn en Zorg complexen. Eind 2010 waren 345 senioren (ouder dan 55 jaar) geregistreerd als woningzoekende bij onze woningstichting; dit is 61% van het totale aantal woningzoekenden. Op dit moment werkt WSS met het distributiemodel. Er is geen directe aanleiding hiervan af te stappen. Vooruitlopend op toekomstige ontwikkelingen is de wens aanwezig om te onderzoeken of verbreding c.q. uitbreiding in Parkstad-verband mogelijk is teneinde een bredere doelgroep te bereiken. Met het strategisch voorraadbeheer wordt de koers uitgezet voor verbetering, vernieuwing, uitbreiding en krimp van het woningaanbod. Met het oog op de ouderdom van het bezit en maatschappelijke ontwikkelingen (o.a. krimpproblematiek Parkstad) zijn mogelijke maatregelen benoemd welke vanwege hun enorme financiële impact niet alle tegelijk uitvoerbaar zijn. De uitdaging is de komende jaren te komen tot verantwoorde keuzes en fasering van de herstructureringsopgave inclusief sloopopgave. WSS onderkent het belang van het betrekken van belanghebbenden bij het formuleren van beleid en uitwerken van initiatieven of projecten. Het streven bestaat uit het opzetten van een continue dialoog met bewoners en overige belanghebbenden. De woningstichting merkt naast de huurders en bewonersorganisaties de gemeente aan als een van de belangrijkste lokale partners. WSS ziet het als haar taak te voorzien in de relatief grote en urgente woningvraag in Simpelveld. Gezien de veranderende klanteisen (meer kwaliteit), individualisering (apart wonen) en stijging van de woonlasten zal de woningstichting continu haar prijskwaliteitsbeleid monitoren en bijstellen. WSS dient een gezonde financiële positie te behouden. Dit is geen doel op zich, maar een randvoorwaarde zodat strategische plannen uitgevoerd kunnen worden, de toegang tot de kapitaalmarkt gewaarborgd blijft en het eigen vermogen een voldoende buffer vormt voor marktrisico’s. WSS wil haar doelgroepen en samenwerkingspartners op een juiste manier in hun informatiebehoefte voorzien. De huidige aanpak zal worden verbeterd door meer gestructureerd en professioneler (qua uitstraling) naar buiten te treden. WSS is een kleinschalige organisatie. Zij zal de continuïteit en bedrijfsvoering borgen door kennis en kunde van haar medewerkers te ontwikkelen en procedures te beschrijven. Bij het invullen van vacatures wordt rekening gehouden met kansen tot optimalisatie van de organisatie(structuur) en nog niet voorhanden zijnde kwaliteiten. WSS heeft een klantgerichte houding, maar zal deze structureren en uitbouwen om een meer (zelf-) kritische houding als vaste waarde te hebben. WSS wil met een actief klantgericht beleid sturen op klanttevredenheid. WSS maakt enerzijds deel uit van de Parkstadregio, maar heeft vanwege haar geografische ligging ook verbondenheid met het Heuvelland en Duitsland. WS Simpelveld wil een gericht netwerk ontwikkelen waarbij recht wordt gedaan aan deze positie en de kansen die dit biedt (o.a. Avantis). De demografische ontwikkelingen kennen raakvlakken met diverse speerpunten (wonen-welzijn-zorg, doelgroepenbeleid, strategisch voorraadbeheer), maar zijn van zodanige importantie voor de toekomstige keuzes die WSS moet maken dat dit als apart speerpunt wordt benoemd.
Bron: Kaderplan 2009-2013
2
Voor de uitgebreidere omschrijving en overige concreet benoemde acties (activiteitenplan 2009 t/m 2013) verwijzen wij u naar de tabel in bijlage 1. De integrale tekst van ons kaderplan is te vinden op onze website. Wij zijn voornemens de voortgang en stand van zaken met betrekking tot de uitvoering van het activiteitenplan periodiek met de stakeholders te bespreken en elke 5 jaar een nieuw kaderplan op te stellen. In verband met de onzekerheid omtrent de invoering van de herziening van de woningwet en de consequenties daarvan voor onze toekomstige activiteiten is in 2013 in overleg besloten dat het nieuwe kaderplan zal worden opgesteld nadat er meer duidelijkheid is omtrent de nieuwe regelgeving. Diverse activiteiten uit het activiteitenplan zijn in 2013 volgens planning uitgevoerd. De effecten van de realisatie van deze strategische doelen worden door het verslag heen uitgelicht. Samenvattend zijn de volgende activiteiten uitgevoerd: 1. Wonen - Bouwen: start bouw Gasthof Bocholtz; - Kernvoorraad: lang leegstaande svb-woningen weer in exploitatie genomen; - Leefbaarheid: er zijn 2 nieuwe bewonerscommissie in het leven geroepen. Diverse operationele maatregelen zijn uitgevoerd in het kader van de leefbaarheid; - Ruimtelijke onderzoeken: studie herbestemming klooster Simpelveld. 2. Wonen, welzijn en zorg - Onderzoek levensloopbestendig maken 12 portiek-etagewoningen Oude Smedestraat Bocholtz; - Start bouw 10 levensloopbestendige woningen Gasthof Bocholtz; - Uitvoering WMO-convenant gemeente; - Verkoop 6 levensloopbestendige woningen Rode Put Simpelveld. 3. Woningtoewijzing - Regionaal woningaanbodsysteem Thuis in Limburg: management informatiesysteem geïmplementeerd en promotie uitrol systeem over meerdere corporaties. 4. Strategisch voorraadbeheer - Actualisatie beheerplannen: actualisatie heeft reeds in 2012 plaatsgevonden; - Herontwikkeling strategische locaties: afstoten enkele locaties (Rode Put 10 en 12) in verband met crisis. Onderzoek herbestemming voormalige gymzaal. 5. Stakeholders - Binnen de reguliere overlegsituaties (huurders, gemeente, maatschappelijke organisaties, lokale partijen) heeft diverse malen formeel overleg plaatsgehad; - Organisatie stakeholdersdag is in 2013 i.v.m. onzekerheid omtrent rijksbeleid opgeschoven naar 2014; 6. Doelgroepenbeleid - Aanpassing woningvoorraad m.b.t. energie/milieu: onderzoek energetische maatregelen diverse complexen uitgevoerd en software (beoordelingsprogramma energetische toets) geïmplementeerd; - Waarborgen leefbaarheid: diverse sponsoracties; 7. Financiële continuïteit - Kostenbewust beleid: met betrekking tot de eigen bedrijfsvoering zijn kostenbesparende maatregelen opgepakt; 8. Informatievoorziening - Updaten website: in 2012 is een nieuwe website gelanceerd; - Huisstijl implementeren: in 2013 is de vorig jaar geïntroduceerde huisstijl verder uitgerold.
3
9.
10.
11. 12. 13.
Bedrijfsvoering - Kennis en kunde: in 2013 is een opleidingsplan gemaakt ten behoeve van automatiseringsopleidingen; - Opleidingstraject: aan de hand van de inventarisatie is voor elke medewerker het opleidingstraject vastgesteld; - Beschrijving procedures en protocollen: in 2013 zijn diverse procedures geactualiseerd; Klanttevredenheid - In 2013 uitgevoerde enquêtes: o In- en uit-huis enquête o Enquête klachtenafhandeling o Enquête planmatig onderhoud - Betrekken bewoners bij beleid: zie hoofdstuk 3 voor de in 2013 uitgevoerde activiteiten. Positionering - Netwerk onderhouden: continue aandachtspunt; zie hoofdstuk 5; Actieve marktbenadering: in 2013 zijn de contacten met lokale partijen gecontinueerd c.q. verder uitgebouwd. Krimp en ontgroening - Krimp: met betrekking tot herstructureringsopgave is besloten de door gemeente gepresenteerde agenda procedureel te volgen. In 2013 heeft de gemeente een overall strategische visie vastgesteld. Op basis van deze visie en de regionale woonmarktprogrammering 2013-2016 zal in 2014 de gemeentelijke opgave worden geformuleerd; - Ontgroening: in 2013 heeft WSS een groep jongeren uit Bocholtz benaderd en is met hen in gesprek gegaan over wenselijke voorzieningen in het kader van de leefbaarheid.
1.5 Organisatie Bestuurlijke Organisatie Woningstichting Simpelveld is sinds 1 december 1916 werkzaam als toegelaten instelling. De woningstichting beschikt over een regionale toelating in het gewest Parkstad Limburg (Gemeenten Simpelveld, Brunssum, Heerlen, Kerkrade, Landgraaf, Onderbanken, Nuth en Voerendaal). De bestuurlijke organisatie bestaat sinds 27 oktober 1999 uit een raad van toezicht model, waarbij de directeur bestuurder is in de zin der wet. De laatste statutaire aanpassing dateert van 25 augustus 2003 in het kader van het gewijzigde BBSH welk met ingang van medio 2003 van kracht is geworden. De Raad van Commissarissen vormt het intern toezichthoudend orgaan binnen de stichting. De inspraak van de huurders is vastgelegd in een samenwerkingsovereenkomst tussen de Vereniging Bewonersraad Woningstichting Simpelveld en de woningstichting welke voor de laatste maal is vastgesteld op 6 april 2010. Werkorganisatie Voor de uitvoering van haar strategische doelen en de normale bedrijfsactiviteiten is een goede organisatie welke effectief en efficiënt werkt onontbeerlijk. Ondanks het gegeven dat Woningstichting Simpelveld een kleine woningcorporatie is, zijn wij van mening dat wij garant staan voor een adequate dienstverlening. Mede juist vanwege onze compactheid zijn wij toegankelijk voor externe partijen en zijn wij in staat snel te handelen in het belang van de klant: onze huurder.
4
De werkorganisatie van Woningstichting Simpelveld is volgens het woondienstenmodel ingericht. De inrichting op basis van het woondienstenmodel is een bewuste keuze om te bewerkstellingen dat alle klantcontacten, waaronder de dagelijkse dienstverlening, bewonersoverleg en contacten met externe partijen via de afdeling Woondiensten lopen. De organisatie kent de volgende structuur: Raad van Commissarissen
Directeur-bestuurder
Secretariaat & Receptie
Financiën
Woondiensten -
Bewonerszaken Leefbaarheid Mutatieonderhoud Klachtenonderhoud
Stafafdelingen
Vastgoed -
Planmatig onderhoud Projecten
Functionele afdelingen
1.6 Personeel Ultimo 2013 waren 15 mensen (12,7 FTE’s) in dienst bij Woningstichting Simpelveld, waarvan 7 (47%) mannen en 8 (53%) vrouwen. De functiewaardering vindt plaats conform het Handboek functieindeling Woondiensten, welk onderdeel uitmaakt van de CAO voor woningcorporaties. Sinds 2011 is bij Woningstichting Simpelveld een ondernemingsraad ingesteld. In 2013 vonden 2 overlegvergaderingen met de directie plaats. Onderwerpen waarover werd gesproken betroffen de evaluatie flexibel werken, vaststelling collectieve verlofdagen, onderzoek verbouwing kantoor, parkeerproblematiek kantoor, secundaire arbeidsvoorwaarden en declaratiereglement. Het managementteam van de woningstichting bestaat uit 3 leden. Eind 2013 kende het managementteam de volgende samenstelling: Naam
Functie
J.M.B.W. Evers
Directeur-bestuurder
P.L.M. Smeets R.L.J. Lentzen
Hoofd Woondiensten/Vastgoed Coördinator Vastgoed
5
Ziekteverzuim Het ziekteverzuim uitgedrukt in relatie tot het aantal werkbare uren bedroeg in 2013 4,3%. Opgemerkt dient te worden dat er sprake was van één langdurig zieke werknemer in 2013. Gecorrigeerd voor deze ziekmelding, komt het ziekteverzuim in relatie tot de werkbare uren uit op 1,3%. Het totaal aantal ziekmeldingen kwam in 2013 uit op 18, hetgeen gemiddeld 1,2 melding per werknemer betekende. Ziekteverzuim Omschrijving Ziekteverzuim in dagen Aantal ziekmeldingen Aantal meldingen per werknemer Ziektepercentage o.b.v. werkbare uren
Laatste 5 jaar
Laatste 3 jaar
83 14 1,0 2,7
71 14 0,9 2,2
2013 141 18 1,2 4,3 (*)
(*): zie opmerking in tekst boven tabel.
Opleidingsbeleid In het kader van de diverse toekomstige ontwikkelingen en de anticipatie daarop, voert Woningstichting Simpelveld een stimulerend opleidingsbeleid. Aan het begin van ieder jaar worden bij de planningsgesprekken en bepaling van de jaardoelstellingen de opleidingswensen en -eisen bepaald. Opleidingen kunnen worden gevolgd in het kader van (algemene) ontwikkeling, veranderende wetgeving of eigen vakdiscipline. De in 2013 gevolgde opleidingen betroffen onder andere cursussen in het kader van risicomanagement, asbestbeleid, epa-opnemers, TIL-managementsysteem en bedrijfshulpverlening. Het managementteam nam deel aan diverse kennis-, netwerk en managementbijeenkomsten. Werkwijze en beoordelingsbeleid Om uitvoering te geven aan het beleid wordt binnen de kaders van het meerjarig strategisch plan op jaarbasis gewerkt met bedrijfsdoelstellingen en een daarbij behorende jaarplanning. De doelen worden zowel per afdeling (woondiensten, vastgoed, financiën en ondersteunende diensten) als per discipline (automatisering, projecten, strategisch beleid) opgesteld. Woningstichting Simpelveld beoordeelt haar medewerkers aan de hand van het functioneren in relatie tot de functieomschrijvingen en het behalen van de persoonlijke jaardoelstellingen. Deze persoonlijke jaardoelstellingen zijn een afgeleide van de bovengenoemde afdelings- en bedrijfsdoelstellingen. Aan het begin van het jaar worden in de planningsgesprekken de persoonlijke doelstellingen vastgelegd middels een kwartaalplanning. Halverwege het jaar vinden de functioneringsgesprekken plaats, waarna na afloop van het jaar de beoordeling plaatsvindt aan de hand van het functioneren in relatie tot de functieomschrijving en de behaalde persoonlijke doelstellingen.
1.7 Maatschappelijk verantwoord ondernemen Woningstichting Simpelveld heeft als maatschappelijke organisatie oog voor de manier waarmee zij omgaat met de belangen binnen maatschappelijk verantwoord ondernemen en waartussen evenwicht gezocht dient te worden, te weten: mens (de gevolgen voor de mens, binnen en buiten de onderneming), milieu (de effecten op het natuurlijk leefmilieu) en markt (het economisch rendement).
6
Mens Als maatschappelijke onderneming heeft Woningstichting Simpelveld oog voor haar prestaties op sociaal-ethisch gebied. In de eigen organisatie is ten aanzien van de voorzieningen voor het personeel sprake van goede arbeidsvoorwaarden, aandacht voor ontwikkeling en een prettig werkklimaat. Tevens biedt Woningstichting Simpelveld actief stageplaatsen aan in een samenwerking met de Zuyd Hogeschool. Met betrekking tot integriteit is sinds 2005 een gedragscode van toepassing met als doel het waarborgen van het integer functioneren van de medewerkers van de woningstichting. In 2010 werd deze gedragscode geactualiseerd naar een integriteitscode en een klokkenluidersregeling geïntroduceerd. Beide regelingen zijn samen met de gedragscode inzake het gebruik van elektronische media openbaar en op onze website te vinden. De behandeling van klanten, leveranciers en overige partijen staat altijd in het kader van de geformuleerde bedrijfswaarden, te weten klantgericht, betrouwbaar en betrokken. Er zijn in het verslagjaar geen meldingen ontvangen in het kader van de gedragscode. Markt Woningstichting Simpelveld heeft serieuze aandacht voor de markt (werkgelegenheid, investeren in prijs-kwaliteit, sponsoring, uitbesteding etc.) en het economisch rendement (eigen financiële doelstellingen). Naast de directe werkgelegenheid die de eigen organisatie biedt, is de woningstichting via haar exploitatie en nieuwbouw van vastgoed goed voor werkgelegenheid van veel bedrijven; in 2013 is voor bijna € 2,0 miljoen in onderhoud en nieuwbouw geïnvesteerd. Vanuit de geïnitieerde leefbaarheidsplannen wordt geïnvesteerd in fysieke maatregelen en evenementen. Voor de activiteiten op het gebied van leefbaarheid wordt verwezen naar hoofdstuk 6. De eigen financiële doelstellingen zijn geformuleerd maar zijn geen doel op zichzelf, daar deze staan in het teken van de maatschappelijke opgave van onze woningstichting (zie hoofdstuk 8). Milieu Woningstichting Simpelveld onderkent haar verantwoordelijkheid ten aanzien van het belasten van het milieu en de aandacht voor duurzaamheid. Op diverse terreinen ontplooit zij initiatieven op het gebied van milieu; van eenvoudige energetische ingrepen in bestaande woningen tot de toepassing van aardwarmte en andere energetische maatregelen bij een nieuwbouwcomplex. Voor een verdere toelichting omtrent de activiteiten op het terrein van milieu en duurzaamheid wordt verwezen naar Hoofdstuk 3.
7
2. De Klant De kernwaarden van Woningstichting Simpelveld zijn klantgericht, betrokken en betrouwbaar. Bij deze kernwaarden staan onze klanten, de huurders, centraal. Om die reden heeft Woningstichting Simpelveld het betrekken van huurders bij haar beleid, het uitvoeren van onderzoeken naar klanttevredenheid en het verbeteren van de communicatie een belangrijke plek gegeven in haar activiteitenplan. Woningstichting Simpelveld hecht veel waarde aan haar dienstverlening en tracht deze continue te verbeteren. De markt vraagt om meer maatwerk, snellere dienstverlening en betere kwaliteit. In dit hoofdstuk wordt ingegaan op de diverse acties die de woningstichting uitvoert om de klanttevredenheid verder te verbeteren.
2.1 Dienstverlening In 2013 heeft Woningstichting Simpelveld wederom veel aandacht geschonken aan het optimaliseren van de dienstverlening richting haar klanten. Een van de middelen om beter zicht te krijgen op de wensen van de klanten (huurders) en hoe deze de dienstverlening waarderen, zijn klanttevredenheidsonderzoeken. In 2008 is gestart met het structureel uitvoeren van een tweetal klanttevredenheidsonderzoeken, namelijk bij het betrekken van de nieuwe woning (in-huis enquête) en het vertrek uit de woning (uithuis enquête). De klanttevredenheidsonderzoeken zijn in 2009 verder uitgebreid met de enquête klachtenonderhoud waarbij de huurders bevraagd werden over het gehele proces van klachtenafhandeling (van technische aard). In 2010 is de woningstichting gestart met de enquête projectmatige werkzaamheden. In 2011 is tenslotte besloten om deze laatste enquête ook te gaan gebruiken voor het bevragen van haar klanten waarbij werkzaamheden zijn uitgevoerd die tot stand zijn gekomen nadat deze waren opgenomen in de jaarbegroting planmatig onderhoud. Klanttevredenheid: woning betrekken/verlaten In het verslagjaar hebben 138 huurders een klanttevredenheid enquête (woning betrekken/verlaten) van Woningstichting Simpelveld ontvangen. Hiervan zijn 51 enquêtes (37%) retour ontvangen, te weten: 21 uit-huis enquêtes, 29 in-huis enquêtes en 1 enquête van een doorstromer. Om de respons te stimuleren is er in 2013 voor gekozen om klanten actief te vragen naar hun mening en ook de noodzaak van de enquêtes zijn extra onder de aandacht gebracht van deze huurders. Ook in 2014 blijft het een aandachtspunt voor Woningstichting Simpelveld om de huurders te motiveren om de klanttevredenheidsonderzoeken in te vullen en te retourneren. Dit onderwerp zal in 2014 ook extra aandacht krijgen in de bewonerskrant van de Woningstichting.
8
Klanttevredenheid: woning betrekken / verlaten Zeer tevreden
Tevreden
Neutraal
Ontevreden
Zeer ontevreden
Geen antwoord
Deskundigheid
23% (12)
55% (28)
18% (9)
2% (1)
2% (1)
0% (0)
Behulpzaamheid
33% (17)
57% (29)
4% (2)
4% (2)
2% (1)
0% (0)
Afhandeling
23% (12)
63% (32)
8% (4)
4% (2)
2% (1)
0% (0)
Bereikbaarheid
27% (14)
51% (26)
14% (7)
6% (3)
0% (0)
2% (1)
27%
56%
11%
4%
2%
0%
Totaal score
Ten opzichte van het voorgaande jaar is er een lichte daling te constateren uit de resultaten van de enquêtes betreffende de tevredenheid over de dienstverlening. In 2012 gaf 87% van de ondervraagden aan dat ze tevreden tot zeer tevreden waren over de verschillende aandachtsgebieden terwijl in het huidige verslagjaar dit percentage 83% bedraagt. Ondanks deze lichte daling kunnen wij concluderen dat ook 2013 over het algemeen de dienstverlening als positief ervaren wordt. In het verslagjaar heeft één klanttevredenheidonderzoek geleid tot een vervolggesprek met een huurder, daar deze persoon 3 van de 4 onderdelen gewaardeerd had met een score ‘zeer ontevreden’. Tijdens het vervolggesprek bleek dat de betreffende huurder niet voldoende op de hoogte was van het ZAV-beleid van WSS en hierdoor 3 van de 4 onderdelen als ‘zeer ontevreden’ gewaardeerd had. Na de aanvullende toelichting over de spelregels van het ZAV-beleid door WSS kon de huurder zich vinden in de gevoerde handelswijze van de woningstichting. Klanttevredenheid: klachtenonderhoud Ruim 4 jaar worden de huurders van Woningstichting Simpelveld geënquêteerd over de afhandeling van het klachtenonderhoud door de woningstichting. Het doel van de enquête is om de kwaliteit en de dienstverlening van de woningstichting en haar onderhoudsaannemers te meten bij de melders (huurders) van de klachten. In 2013 zijn 62 huurders uitgenodigd om een enquête in te vullen nadat zij melding hadden gedaan van een onderhoudsklacht: 16 enquêtes (25,8.%) zijn retour gestuurd. Dit is ten opzichte van 2012 een lichte stijging (respons 2012: 20%). Ook in 2014 zal wederom aandacht gevraagd worden aan haar huurders om de enquêtes zo veel als mogelijk te retourneren. De enquêtes hadden in het verslagjaar betrekking op diverse klachtmeldingen waarvoor in totaal 8 verschillende bedrijven zijn ingeschakeld. In 94% van de klachten (15 van de 16 ondervraagden) is de aannemer zijn afspraken betreffende het tijdstip van het uitvoeren van de werkzaamheden nagekomen. Verder blijkt uit de enquêtes dat de aannemers 94% van de reparaties in één keer uitgevoerd hebben. Betreffende de algemene waardering over de dienstverlening van het klachtenonderhoud kan gesteld worden dat deze door de ondervraagde huurders als zeer positief gewaardeerd wordt met een gemiddeld rapportcijfer van 8,2.
9
Klachtenafhandeling 8,2
Gemiddelde beoordeling
8,9
Netheid waarmee de werkzaamheden zijn uitgevoerd 8,5
Dienstverlening door medewerkers uitgevoerd
8,6
Kwaliteit uitgevoerde reparatiewerkzaamheden
8,9
Inspraak bij het bepalen van datum werkzaamheden
9,0
Telefonische bereikbaarheid buiten kantooruren 8,8
Telefonische bereikbaarheid tijdens kantooruren 8,5
Informatieverstrekking door de Woningstichting
Klanttevredenheid: planmatig onderhoud Ook in 2013 hebben huurders waarbij in huurwoningen planmatig onderhoudswerkzaamheden zijn uitgevoerd enquêtes ontvangen met als doel de klanttevredenheid te toetsen betreffende deze onderhoudswerkzaamheden. De planmatige onderhoudswerkzaamheden betroffen onder andere toilet-, badkamer- en keukenrenovaties en vervangen van dakbedekking bergingsdaken van diverse complexen in het Kerkeveld te Bocholtz. In het verslagjaar zijn 68 enquêtes verzonden en de respons was 54,4% (37 reacties). Gemiddeld werd de uitvoering en informatieverstrekking van de verschillende werkzaamheden gewaardeerd met een 8,3 ten opzichte van een 8,2 in 2012. 89% van de ondervraagden was van mening dat de afspraken met de huurders goed nagekomen waren. Klanttevredenheid: planmatig onderhoud Onderdeel Netheid werklieden Afspraken met huurders Tevredenheid uitvoering
Score Goed Onvoldoende Afspraken nagekomen Afspraak niet nagekomen Goed Onvoldoende
92% 8% 89% 11% 92% 8% 8,3
Rapportcijfer
2.2 Klachtencommissie Woningstichting Simpelveld heeft goede dienstverlening hoog in het vaandel staan en neemt klachten in de meest brede zin serieus. Of het nu gaat over haar eigen dienstverlening, de diensten van ingeschakelde bedrijven, overlast of leefbaarheid; alle klachten worden serieus genomen. Op de website kunnen klanten een klachtenformulier invullen, waarna actie wordt ondernomen. Daarnaast is Woningstichting Simpelveld deelnemer aan de Regionale Klachtencommissie voor de woningcorporaties in de gemeenten Gulpen-Wittem, Vaals, Voerendaal en Simpelveld. Het doel van de commissie is conform de regelgeving in het BBSH, huurders in de gelegenheid te stellen klachten in te dienen over zaken waarbij zij belang hebben. De directeur-bestuurder doet, indien klachten van onze woningstichting in behandeling zijn bij de klachtencommissie, periodiek verslag over de werkzaamheden van de commissie aan de Raad van Commissarissen en aan de Bewonersraad. De commissie wordt gevormd door een afvaardiging van 2 leden namens ieder van de deelnemende 10
corporaties en wordt voorgezeten door een externe onafhankelijke voorzitter. Indien er klachten behandeld worden van een van de deelnemende corporaties, worden de leden van de betreffende corporatie niet betrokken bij de afhandeling en advisering van deze casussen. In 2013 ontving de klachtencommissie éé klacht die betrekking had op de werkwijze van Woningstichting Simpelveld. De klacht had betrekking op overlast die ervaren werd door een huurder van een appartement. De klacht is door de klachtencommissie deels gegrond en deels ongegrond verklaard. Naar aanleiding van het advies van de klachtencommissie heeft Woningstichting Simpelveld een rondetafelgesprek georganiseerd met beide partijen.
2.3 Overleg Woningstichting Simpelveld stelt persoonlijk overleg met huurders op prijs en neemt hiertoe ook het initiatief. Indien grote nieuwbouwprojecten in ontwikkeling zijn of grote projectmatige (planmatige) onderhoudswerkzaamheden moeten worden uitgevoerd, worden er bewonersinformatieavonden door de woningstichting georganiseerd. In 2013 heeft één informatieavond plaatsgevonden in de kern Bocholtz. Tijdens deze avond zijn geïnteresseerden geïnformeerd over het nieuwbouwplan 10 appartementen Gasthof. Verder hebben er in 2013 ook diverse gesprekken plaatsgevonden met verschillende bewonersgroepen (zie hoofdstuk 6) inzake complex- of buurt gerelateerde aangelegenheden en met enkele belangenorganisaties die op gemeentelijk niveau actief zijn.
2.4 Trouwe klanten Woningstichting Simpelveld kent veel trouwe huurders, welke al geruime tijd in een woning van de woningstichting wonen. Vanaf 2012 heeft Woningstichting Simpelveld haar beleid trouwe huurders uitgebreid. Huurders welke 35 jaar onafgebroken trouwe klant bij de woningstichting zijn ontvangen als waardering voor € 100,- aan cadeaubonnen en huurders welke 50 jaar huurder zijn ontvangen naast deze cadeaubonnen ook € 150,- in contanten. Zij worden tevens uitgenodigd voor een feestelijke middag. De cadeaubonnen zijn inwisselbaar bij de diverse plaatselijke ondernemers die aangesloten zijn bij Vereniging Ondernemers Simpelveld (VOS). Bij meerdere ondernemers ontvangen de huurders ook nog een extra korting indien zij de cadeaubonnen verzilveren. Op deze wijze wordt ook de lokale economie gesteund door Woningstichting Simpelveld.
11
In 2013 ontvingen 5 huurders de cadeaubonnen voor hun 35-jarig jubileum en 14 huurders hun attentie als gevolg van het feit dat ze al 50 jaar trouwe huurder zijn. Voor deze 14 huurders werd in het grandcafé van de Rode Beuk een gezellig samenzijn georganiseerd. Twee huurders hadden al in 2012 tegoedbonnen ontvangen, maar bleken achteraf toch al meer dan 50 jaar huurder te zijn. Zij hebben daardoor alleen de aanvulling van € 150,- ontvangen. In totaal heeft Woningstichting Simpelveld in 2013 voor € 1.700,- aan tegoedbonnen uitgegeven en voor € 2.100,- aan contanten.
2.5 Communicatie In het kader van klanttevredenheid is communicatie een belangrijk middel. Als maatschappelijke organisatie hechten wij hieraan veel belang en brengen zaken op verschillende manieren bij onze huurders onder de aandacht. Zo informeren wij regelmatig onze huurders, stakeholders en relaties via onze bewonerskrant en onze website. Via mailings houden wij onze huurders op de hoogte van actuele (complexgebonden) ontwikkelingen. In het verslagjaar hebben wij de bewonerskrant uitgebracht en is de website van de woningstichting diverse malen voorzien van nieuwsberichten. Deze nieuwsberichten hadden betrekking op onder andere de huurverhoging, de warmtewet, het nieuwbouwplan Rode Put, het nieuwbouwplan Gasthof en over het zonnepanelenproject Zonnig Limburg. Via de website beschikken de bezoekers ook over de mogelijkheid om digitaal te reageren, aanvragen of inschrijven. Daarnaast hebben de huurders ook diverse mailings ontvangen zoals de huuraanzegging, de afrekening servicekosten, informatie over onderhoudswerkzaamheden en hebben ze klanttevredenheidsonderzoeken ontvangen van de woningstichting. In 2013 kwam Woningstichting Simpelveld enkele malen in de lokale media onder de aandacht: onder andere met betrekking tot het nieuwbouwplan Gasthof en de toewijzing van huurwoningen. Ondanks dat Woningstichting Simpelveld geen communicatieafdeling heeft tracht men toch, daar waar men positief naar buiten kan treden, actief de media te benaderen.
12
3. Voorraadbeleid Conform onze statutaire doelstelling is het bouwen, verwerven, in stand houden van woningen en investeren in de leefbaarheid van de woonomgeving onze kerntaak. We geven uitvoering aan deze taak binnen ons kaderplan en meer specifiek met betrekking tot het vastgoed middels het strategisch voorraadbeheer.
3.1 Strategisch Voorraadbeleid Het voorraadbeleid van de woningstichting is vastgelegd in het Strategisch Voorraad Beleid (SVB). Doelstelling van het beleid is om op basis van een integrale benadering het toekomstig aanbod van woningen zo goed mogelijk te laten aansluiten op de toekomstige vraag. Eind 2011/begin 2012 is het SVB geactualiseerd. In de periode 2012 tot en met 2020 heeft Woningstichting Simpelveld zich als doel gesteld om voor een deel van de oudere voorraad een onderzoek c.q. uitvoeringsprogramma op te stellen naar sloop/herstructureringsopgave. Vanwege de krimp is de nieuwbouwopgave beperkt en uitsluitend gericht op realisatie van levensloopbestendige woningen. De sterke vergrijzing in onze regio is een belangrijk gegeven voor het toekomstig voorraadbeleid. Voor wat betreft de gevolgen voor de woningvoorraad zijn voor elk stadsdeel in Parkstad en dus ook voor Simpelveld prognoses van de bevolkingsdaling en bijbehorende transformatieopgaven gemaakt. In 2012 is door Parkstad een nieuwe Regionale Woonstrategie tot en met 2020 geformuleerd en vastgesteld, welke vorm geeft aan de keuzes die gemaakt worden in het herstructureringsproces. De Woonstrategie voorziet niet in nieuw beleid, maar in bundeling van bestaande uitgangspunten en uitwerking van een praktijkgerichte aanpak. De belangrijkste aandachtspunten in de Woonstrategie zijn het beperken van de plancapaciteit, de aanpak van de particuliere woningvoorraad en de aansluiting van vraag en aanbod in de regionale woningmarkt. In 2013 is deze strategie als onderlegger gebruikt voor het maken van de Regionale Woningprogrammering 2013 – 2016. Deze programmering is door het Parkstad bestuur vastgesteld op 11 december 2013. In 2010 is een aanvang gemaakt met de inventarisatie van onze eigen herstructureringsopgave. Hierbij is gekozen voor een uitgebreide inventarisatie van het oudere woningbezit. De resultaten uit deze inventarisatie hebben als grondlegger en input gediend voor het nieuw opgestelde SVB dat begin 2012 is vastgesteld. Voor de periode tot en met 2020 zijn een aantal oudere complexen geoormerkt welke nader onderzocht zullen worden naar herbouwstrategie, waarbij onderscheid wordt gemaakt in sloop en verkavelen, sloop en (verdunde) herontwikkeling, renovatie of sloop zonder vervangende nieuwbouw. Per complex is aangegeven in welk jaar het onderzoek dient te zijn afgerond en wanneer de maatregel uitgevoerd wordt. Doordat sprake is van een voortschrijdende aanpak, kan rekening worden gehouden met actuele gegevens en omstandigheden. In de besluitvorming omtrent de uitvoering is besloten enkel harde plannen, dit wil zeggen plannen waarbij zowel de sloop- als herbouwopgave alsook de stedenbouwkundige en sociale taakstelling is uitgewerkt, op te nemen in de meerjarenprognoses.
13
Gezien de onzekerheden die ontstaan zijn in de corporatiewereld vanwege de nu al geruime tijd aanhoudende economische crisis en de diverse ontwikkelingen als gevolg van het rijksbeleid is Woningstichting Simpelveld zeer terughoudend betreffende het aankopen van panden en grondposities. In het verslagjaar heeft er een aankoop plaatsgevonden, te weten Schilterstraat 24 in de kern Simpelveld.
3.2 Nieuwbouwprojecten De programmering van het nieuwbouwbeleid van Woningstichting Simpelveld is gebaseerd en afgestemd op de regionale en gemeentelijke woningprogrammering, de met de gemeente gemaakte prestatieafspraken en het convenant Wonen-Welzijn-Zorg. De uitwerking vindt plaats binnen de in het SVB gesignaleerde problematiek van de sterke vergrijzing in de kernen Simpelveld en Bocholtz. Bovenop de demografische ontwikkelingen, zorgt de extramuralisering van de zorg voor extra druk op de markt voor seniorenwoningen. De behoefte aan woningen waarin ouderen langer kunnen wonen met zorg aan huis, stijgt hierdoor sterk. Woningstichting Simpelveld richt zich in haar nieuwbouwbeleid dan ook voornamelijk op het realiseren van levensloopbestendige woningen. Ten aanzien van het thema veiligheid, wordt bij nieuwbouwprojecten veel aandacht besteed aan maatregelen ten behoeve van inbraakpreventie. In de bestaande woningvoorraad worden maatregelen genomen van dezelfde strekking wanneer in het kader van planmatig onderhoud onderdelen worden vervangen. Last but not least is er bij het nieuwbouwbeleid de aandacht voor duurzaamheid en milieu; wij verwijzen hiervoor naar paragraaf 3.5 van dit verslag. Toetsingskader In aanvulling op de reeds aanwezige financiële- en maatschappelijke toestingskaders voor projecten, heeft Woningstichting Simpelveld in 2012 een investeringsstatuut opgesteld. Dit statuut geeft een toetsingskader voor de besluitvorming omtrent investeringen en verbindingen. In het geval van investeringen in nieuwbouw wordt binnen dit statuut gebruik gemaakt van een afwegingskader op projectniveau, waarin het soort project en bijbehorend maatschappelijk belang wordt afgewogen ten opzichte van de financiële inspanning. Ook in 2013 is gebruik gemaakt van dit toetsingskader. Economisch/maatschappelijk rendement nieuwbouw Soort project
Maatschappelijk belang
Financiële randvoorwaarde
(Sociale) huur
Hoog
Onrendabele top acceptabel
Commercieel vastgoed
Laag/midden
Positief rendement
Maatschappelijk vastgoed
Midden/hoog
Kostenneutraal/ bescheiden onrendabele top
14
Om het maatschappelijk nut en noodzaak van nieuwbouwprojecten beter te kunnen bepalen is in 2010 gestart met het vooraf bepalen wie de belanghebbenden zijn, wat het beoogd maatschappelijk effect is en welke activiteiten hiermee samenhangen. Periodiek wordt bekeken of het beoogd maatschappelijk effect is behaald of dat de activiteiten bijgestuurd dienen te worden. Rode Put Op de hoek Rode Put/Pater Damiaanstraat/Kanthuisstraat is Woningstichting Simpelveld voornemens 6 levensloopbestendige patiowoningen te realiseren. In augustus 2012 is gestart met de verkoop van de woningen door een externe makelaar. De doelstelling is minimaal 3 patiowoningen te verkopen alvorens daadwerkelijk gestart kan worden met de bouw. Ultimo 2013 was één woning verkocht. Om de verkoop extra impuls te geven is medio 2013 besloten om een tweede makelaar in te zetten voor de verkoop van de patiowoningen. Medio 2014 zal bekeken worden of er een extra PR-campagne moet worden opgestart betreffende de verkoop van deze patiowoningen. Rode Put/Pater Damiaanstraat/Kanthuisstraat Belanghebbenden
Beoogd maatschappelijk effect
Activiteit
Oplossen woonproblematiek van senioren, Huurders/woningzoekenden bevorderen wooncarrière, senioren faciliteren om langer zelfstandig te kunnen wonen. Bevorderen doorstroming.
Met woningtypologie inspelen op vergrijzing. Het faciliteren van de zelfstandige woonwens van (jongere)ouderen. Elders woningen vrijmaken.
Woningkopers
Bevorderen eigen woningbezit.
Bouwen van patiowoningen.
Kopers/huurders
Aanbieden van een nog weinig voorkomend woningtype.
Minimaal 3 koopwoningen aanbieden.
Inwoners/gemeente
Leefbaarheid verbeteren.
Bebouwen van braakliggend terrein.
Gasthof Bocholtz Voor het realiseren van de 10 levensloopbestendige woningen met een commerciële ruimte in de plint van het complex is in het verslagjaar gestart met de sloop van de bestaande woning, winkel en opstallen op het terrein. Juni 2013 is het bestemmingsplan goedgekeurd door Gemeente Simpelveld, waarna aansluitend de omgevingsvergunning is afgegeven. Verder is in 2013 de beschikking van de Provincie Limburg ontvangen betreffende een subsidie van € 200.00,- in het kader van ‘stimuleringsregeling Bouw’. Middels deze subsidie tracht de provincie bouwprojecten middels een financieel impuls vlot te trekken. Gekoppeld aan deze subsidie zit ook een eenmalige bijdrage van de Gemeente Simpelveld en een bijdrage van Plus Vastgoed voor de realisatie van extra parkeerplaatsen. Uiteindelijk heeft dit alles geresulteerd in een start bouw eind 2013. Met de realisatie van het project Gasthof Bocholtz wordt antwoord gegeven op het vooraf vastgestelde beoogde maatschappelijk effect, dat zich vooral richt op het behouden en versterken van de bestaande primaire voorzieningen in Bocholtz, het inspelen op vergrijzing, het vernieuwen van de infrastructuur en het oplossen van de aanwezige parkeerproblematiek.
15
Gasthof Bocholtz Belanghebbenden
Beoogd maatschappelijk effect
Activiteit
Huurders/woningzoekenden
Woonproblematiek vergrijzing verminderen, doorstroming bevorderen.
Woningbehoefteonderzoek bij senioren. Ontwikkelen van seniorenwoningen dichtbij voorzieningen.
Ontwikkelaar
Overname ontwikkelpositie waardoor vastgelopen plan toch ontwikkeld kan worden ten gunste van de inwoners.
Onderhandeling over overnamecondities en verdere doorontwikkeling (veiligstellen plan) van het plan met diverse partijen.
Omwonenden/gemeente
Behouden van primaire voorzieningen (in het centrum), oplossen parkeerproblematiek, vernieuwing infrastructuur.
Inventariseren interesse potentiele ondernemers, overleg KvK, realiseren wooncomplex gecombineerd met winkelruimten, realisatie parkeerplaatsen.
Overige locaties Met het realiseren van de nieuwbouw Gasthof te Bocholtz en de situering van het hoofdtrappenhuis tegen de kopgevel van de portiekflat aan de Oude Smedestraat heeft Woningstichting Simpelveld een onderzoek gedaan naar de haalbaarheid om de woningen aan de Oude Smedestraat levensloopbestendig te maken en tevens energiebesparende maatregelen uit te voeren. Hiermee wordt ingespeeld op de vergrijzing en de vraag naar levensloopbestendige woningen in de kern Bocholtz. In 2014 zal met de bewoners van de Oude Smedestraat verder overleg en afstemming plaatsvinden. Afgelopen jaren zijn enkele strategische locaties verworven in de kern van het dorp. In overleg met de gemeente is in het kader van de krimp en vernieuwde stedenbouwkundige inzichten besloten enkele locaties (Doctor Ottenstraat 46 en 48 en Puntelstraat 1) niet meer te herontwikkelen, maar regulier in huidige staat te verhuren. Daarnaast zijn op overige locaties de plannen sterk gereduceerd in aantallen (2 locaties op de Rode Put). Voor een locatie is gekozen voor tijdelijke verhuur (Grachtstraat) in afwachting van toekomstige ontwikkelingen. Met betrekking tot een tweetal locaties (Rode Put 10 en 12) welke in eerste instantie aangekocht waren met het oog op herontwikkeling, is in 2013 besloten om deze te verkopen. De verkoop van beide panden heeft ook daadwerkelijk plaatsgevonden in het verslagjaar.
3.3 Onderhoud De mate waarin de woningvoorraad kwalitatief aan de eisen van de tijd voldoet, vormt een belangrijk meetpunt voor klanttevredenheid. Om de gewenste kwaliteit te waarborgen streeft Woningstichting Simpelveld een beleid na waarbij de woningen goed worden onderhouden. Enerzijds door planmatig onderhoud, anderzijds door niet-planmatig onderhoud (onderhoud bij mutaties en klachten).
16
Woningen naar bouwjaar 17%
7%
2010-heden
3%
2000-2009
11%
1990-1999 1980-1989 13%
1970-1979
35%
1960-1969 14%
1945-1959
Woningstichting Simpelveld heeft zowel voor nieuwbouw als ook ten behoeve van renovatie van bestaande bouw een programma van eisen geformuleerd onder de werktitel ‘basiskwaliteit’. Binnen dit programma is de standaardkwaliteit in technische zin omschreven (product- en uitvoering specificaties) alsook de gewenste overall uitvoeringskwaliteit. In 2011 is tevens gestart met de uitvoering van binnenrenovaties tegen vaste eenheidsprijzen om op deze wijze de kosten te beperken en een goede kwaliteit te garanderen. Het programma van eisen ‘basiskwaliteit’ is in 2013 geactualiseerd en opnieuw vastgesteld als beleidsdocument. Onderhoudsuitgaven 2009 – 2013 2009
2010
2011
2012
2013
Klachtenonderhoud
€ 509
€ 350
€ 366
€ 401
€ 382
Mutatieonderhoud
€ 583
€ 317
€ 167
€ 352
€ 318
Planmatig onderhoud
€ 2.710
€ 948
€ 1.242
€ 1.419
€ 1.143
Totaal onderhoud
€ 3.802
€ 1.615
€ 1.776
€ 2.172
€ 1.843
(bedragen x € 1.000,-)
Klachtenonderhoud Vanaf 2010 maakt Woningstichting Simpelveld (deels) gebruik van een eigen onderhoudsdienst en ook in 2013 is dit gecontinueerd. Het beleid van Woningstichting Simpelveld is om middels deze eigen dienst kleine reparaties intern af te handelen. Naast het feit dat deze klachten vaak binnen een tijdsbestek van één werkdag worden afgehandeld, wordt ook opgemerkt en ervaren dat een eigen onderhoudsdienst leidt tot een betere dienstverlening. Het beleid ten aanzien van klachtenonderhoud is dat dringende reparaties binnen een dag worden opgelost. Bij calamiteiten volgt direct actie. Klachten welke niet direct dringend zijn, worden later, doch uiterlijk 10 werkdagen na melding, door een aannemer opgelost. Wij kennen een klachtenmeldpunt waar bewoners buiten werktijden kunnen bellen voor spoedeisende klachten. In het verslagjaar is voor een totaalbedrag van € 381.824 aan klachtenonderhoud uitgegeven. Dit is een daling van 4,8% ten opzichte van 2012. Echter ook het aantal klachten is afgenomen met 6,0% ten opzichte van 2012. De gemiddelde kosten per klacht zijn gestegen met 1,5% van € 205 in 2012 naar € 208 in 2013.
17
Onderhoudsuitgaven 2008 – 2012 Klachtenonderhoud totaal
2009
2010
2011
2012
2013
€ 509.197
€ 350.347
€ 366.315
€ 401.097
€ 381.824
Klachtenonderhoud per woning
€ 417
€ 291
€ 290
€ 317
€ 306
Aantal klachten
2.081
2.088
2.005
1.958
1.840
Kosten per klacht
€ 245
€ 168
€ 183
€ 205
€ 208
1,7
1,71
1,62
1,55
1,47
Aantal klachten per woning
Meest voorkomende klachten 150 100 50 0 2011
2012
Kozijnen, ramen en deuren
Waterinstall./sanitair
Verwarmingsinstallaties
Electra
2013 Binnen- en buitenriolering
Mutatieonderhoud Het mutatieonderhoud betreft het onderhoud aan woningen welke na huuropzegging opnieuw vrijkomen voor verhuur. In deze kosten zijn inbegrepen de renovatiekosten van keuken/badkamer/toilet welke van toepassing zijn. In 2013 hebben 15,8% minder woningmutaties plaatsgevonden dan in 2012. Dit is ook de hoofdreden waarom de totale mutatieonderhoudskosten in 2013 zijn gedaald ten opzichte van 2012 en wel met 9,6%. Mutatieonderhoud Jaar
Kosten
Aantal mutaties
Kosten per mutatie
2009
€ 583.077
99
€ 5.890
2010
€ 317.410
71
€ 4.471
2011
€ 167.028
89
€ 1.877
2012
€ 352.092
120
€ 2.934
2013
€ 318.188
101
€ 3.150
Planmatig Onderhoud Planmatig onderhoud vindt plaats op basis van de jaarlijks op te stellen onderhoudsbegroting, welke is afgeleid uit de cyclische meerjaren onderhoudsbegroting. Het planmatig onderhoud kwam in 2013 uit op € 1.142.594,- tegenover een in de begroting opgenomen bedrag van € 2.417.652,-. In 2013 werd de taakstelling van de in de onderhoudsbegroting geplande werkzaamheden gerealiseerd, met uitzondering van die projecten welke door externe factoren moesten worden doorge18
schoven naar het volgend begrotingsjaar of welke door nieuwe inzichten zijn geannuleerd. Daarnaast werden enkele projecten toegevoegd. De onderhoudsopgave planmatig onderhoud bedroeg € 1.619.815,- rekeninghoudende met de in 2013 vervallen en toegevoegde posten. Deze werkzaamheden werden uiteindelijk gerealiseerd voor € 1.142.594,- hetgeen neerkomt op een gerealiseerd prijsvoordeel van € 477.221,- op planmatig onderhoud. Enkele aan de begroting 2013 toegevoegde projecten betroffen: Renovatie Bulkemstraat 33a, 35 en 37 en samenvoeging van de woningen Bulkemstraat 38-38a en 40-40a; Het uitvoeren van diverse mutatiewerkzaamheden in de voormalige verkoopwoning Haembuckersstraat 9; Het uitvoeren van diverse mutatiewerkzaamheden, het installeren van een complete cv-installatie en het uitvoeren van een douche- en toiletrenovatie in de voormalige verkoopwoning Beatrixstraat 24; Het uitvoeren van een doucherenovatie in de woning Billenhovenstraat 6. Renovatie stond gepland voor 2014. Het uitvoeren van een douche- en toiletrenovatie in de woning Beatrixstraat 15 (voormalige verkoopwoning). Enkele aan de begroting onttrokken projecten betroffen: Project "4 woningen Rode Put" doorgeschoven naar 2014 i.v.m. eventuele subsidiemogelijkheden (energiebesparende maatregelen) tijdens de uitvoering hiervan; Complex 28, planmatige toiletrenovaties ( 2 stuks) en doucherenovatie (4 stuks) vervallen; Complex 39, aanbrengen mechanische ventilatie corridors is vervallen. Geen klachtmeldingen meer van huurders ontvangen; Complex 54, werkzaamheden woningen Groeneboord vervallen i.v.m. verkoopbeleid van deze woningen; Complex 54, werkzaamheden Kommerflat vervallen i.v.m. mogelijke nieuwe ontwikkelingen Zorgcentrum Bocholtz; Project "Steenbergervoetpad" doorgeschoven naar 2014 i.v.m. eventuele subsidiemogelijkheden voor enkele onderdelen tijdens de uitvoering hiervan; Project "Zonnebloemstraat" doorgeschoven naar 2014 i.v.m. eventuele subsidiemogelijkheden voor enkele onderdelen tijdens de uitvoering hiervan.
Totaaloverzicht planmatig onderhoud Inclusief contractonderhoud Omschrijving
Uitgaven
Plafonds
€
913
Kozijnen, ramen en deuren
€
26.737
Balkons en galerijen
€
8.895
Daken
€
116.863
Binnen-, buitenriolering
€
1.996
Verwarmingsinstallaties
€
341.547
Luchtbehandelingsinstallatie
€
16.696
Electra
€
15.443
Transport-installaties
€
26.427
Terreinafwerking
€
50.372
Schilderwerk
€
37.728
19
Renovaties
€
209.406
Stelpost renovaties bij mutaties
€
217.113
Energiebesparende maatregelen
€
2.323
Veiligheid
€
19.993
Stelpost asbest inventarisatie
€
14.705
Stelpost asbestverwijdering
€
34.766
Stelpost woon- en leefomgeving
€
673
Totaal
€
1.142.596
Preventief onderhoud Naast een goed planmatig onderhoudsbeleid worden in diverse appartementencomplexen periodieke controles uitgevoerd betreffende de aandachtsgebieden legionella, brandmeldinstallaties, noodverlichting en aan de automatische toegangs- en schuifdeuren.
3.4 Milieu en duurzaamheid Als maatschappelijk ondernemer geeft Woningstichting Simpelveld invulling aan milieu- en energiebesparende maatregelen. Van alle woningen is de energetische toestand geïnventariseerd. In 2013 waren er 1.164 woningen (93%) gelabeld op basis van een EPA-advies en 85 woningen (7%) op basis van bouwjaar. De woningen zijn gemiddeld gewaardeerd met een D-label (Energie Index: 1,70). Woningstichting Simpelveld had ultimo 2013 111 woningen met een A-label. In oktober 2008 heeft het ministerie van WWI, Aedes en de Woonbond in het Convenant Energiebesparing Corporatiesector afgesproken dat het woningwaarderingsstelsel (wws) in onderling overleg zou worden aangepast. Vanaf 1 juli 2011 is deze wijziging doorgevoerd en zijn de wwspunten voor verwarmingsinstallaties en warmte isolatie vervangen door een waardering van de energielabels. Deze wijziging heeft Woningstichting Simpelveld ook doorgevoerd in haar huurprijsbeleid.
Totaal 10%
2%
9% 8%
A B
19%
C D E F 36% 16%
G
In 2012 heeft Woningstichting Simpelveld haar energiebeleid vastgesteld, hiermee hebben we een praktische vertaling gemaakt van de eigen motivaties en de afspraken in het Convenant Energiebesparing Huursector 2012. Daarbij ligt de nadruk op energiebesparing in bestaande woningen. Verbetering van bestaande woningen leidt voor veel huurders tot een woonlastendaling en een grote energiebesparing. 20
De belangrijkste motivaties voor Woningstichting Simpelveld bij het opstellen van haar energiebeleid zijn: - Het beheersen van de woonlasten van onze huurders De woonlasten van huurders worden bepaald door de kale huur van de woning en bijkomende kosten zoals energiekosten. De laatste jaren zijn de energiekosten harder gestegen dan de huur. Sterk stijgende woonlasten zijn het gevolg. Om de woonlasten betaalbaar te houden, vindt Woningstichting Simpelveld het belangrijk te werken aan verlaging van energiekosten. Ofwel het beheersen van de woonlasten. - Het verbeteren van de verhuurbaarheid Woningstichting Simpelveld verhuurt woonruimte in een krimpende regio. De concurrentie tussen aanbieders op de woningmarkt kan hierdoor groter worden. Zonder ingrepen in de bestaande bouw wordt het steeds moeilijker de woningen te verhuren. Bestaande woningen energiezuiniger maken verbetert de verhuurbaarheid van de woningen door verlaging van de woonlasten en comfortverbetering. - Het verbeteren van het milieu De zorg voor het milieu staat hoog op de maatschappelijke en politieke agenda. Als maatschappelijk ondernemer neemt Woningstichting Simpelveld ook op milieugebied haar verantwoordelijkheid. Naast vermindering van de CO²-uitstoot van de woningen, richt Woningstichting Simpelveld zich ook op verbetering van het binnenmilieu. Naast isolatie wordt aandacht besteed aan een gezonde woning. Enerzijds door het verbeteren van ventilatiemogelijkheden, anderzijds door het verwijderen van open verbrandingstoestellen. Naast deze motivaties wordt Woningstichting Simpelveld ook gemotiveerd door afspraken welke zijn vastgelegd in het Convenant Energiebesparing Huursector 2012 en het Koepelconvenant Energiebesparing gebouwde omgeving 2012. Woningstichting Simpelveld zal de doelstellingen uit deze convenanten overnemen, met dien verstande dat de financiële positie dit moet toelaten. In het kader van de eenzijdig door de overheid opgelegde verhuurderheffing is afgesproken dat de jaarlijkse investeringen in het kader van het verbeteren van het energielabel per jaar vooraf in de begrotingscyclus worden getoetst op hun financiële haalbaarheid. De concrete doelen van Woningstichting Simpelveld die opgenomen zijn in haar energiebeleid zijn:
energiebesparende maatregelen doorvoeren die leiden tot lagere woonlasten; gemiddeld energielabel B (gem. energie-index 1,25) realiseren voor het bezit waarvan de einde levensduur ligt tot na 2021 (conform SVB2012); verwijderen van alle afvoerloze geisers en open verbrandingstoestellen; nieuwbouwwoningen/complexen voorzien van energielabel (huidig label op basis van bouwjaar); realisatie van dit energiebeleid, waar mogelijk gecombineerd met planmatig onderhoud voor 1-1-2021; actief stimuleren bewoners tot energiezuinig gedrag.
Op het gebied van duurzame energie volgt Woningstichting Simpelveld de trends en ontwikkelingen. Daarnaast hebben we in 2013 actief deelgenomen aan het project “Zonnig Limburg”. Dit is een samenwerking tussen een 20-tal Limburgse corporaties en de Provincie Limburg. Het doel van dit project was om ook huurders de mogelijkheid te bieden om met behulp van subsidies zelf zonnepanelen aan te schaffen. Op 1 juli 2013 is dit project afgesloten. In totaal hebben 14 huurders van Woningstichting Simpelveld deelgenomen aan dit project. 21
Met betrekking tot de aandacht voor duurzaamheid onderschrijft Woningstichting Simpelveld de principes van het Convenant Duurzaam Bouwen (DuBo). Bij nieuwbouwprojecten wordt onderzocht of innovatieve energiebronnen en energiemaatregelen toepasbaar zijn. Bij bestaande complexen worden maatwerkoplossingen gezocht in energiezuinigere installaties. Bij bestaande bouw wordt in toenemende mate gewerkt met energieprestatiecontracten van leveranciers, waarbij ook CO²-reductie is gegarandeerd. Daar waar sprake is van onrendabele investeringen in maatschappelijk vastgoed of leefbaarheid, trachten wij altijd de van haar verwachte belangen en inspanningen op een zo goed en maatschappelijk verantwoorde wijze af te wegen.
3.5 Huurderswensen Woningstichting Simpelveld hanteert als uitgangspunt dat de huurder voldoende keuzevrijheid krijgt om de woning naar eigen inzicht en smaak in te richten. Het beleid ten aanzien van veranderingen welke huurders in hun woning willen aanbrengen, ofwel het Zelf Aangebrachte Voorzieningen beleid, verschaft duidelijkheid over welke aanpassingen zijn toegestaan, welke aanpassingen worden overgenomen en welke aanpassingen voor vergoeding in aanmerking komen voor gedane investeringen. In 2013 werden 70 nieuwe verzoeken ontvangen met betrekking tot de Zelf Aangebrachte Voorzieningen ten opzichte van 114 in 2012 (daling van 38,6%). Van deze 70 nieuwe verzoeken zijn er 66 aanvragen (94,3%) gehonoreerd. Voor 4 aanvragen werd vanwege technische argumenten op basis van vastgesteld beleid geen toestemming verleend. Bij renovatie van de keuken kunnen huurders hun wensen en voorkeuren uitspreken met betrekking tot de kleur van de keuken, keukenblad, vorm van de handvaten en de kleur van het tegelwerk. Verder wordt aan de huurders de mogelijkheid geboden om ook hun kleurvoorkeur uit te spreken betreffende het tegelwerk in de badkamers en toiletten. In 2013 hebben 85 contractanten gebruik gemaakt van deze inspraak. Geriefverbeteringen tenslotte worden op verzoek van de huurder aangebracht, waar een op de kostprijs gebaseerde huurverhoging tegenover staat. De geriefverbeteringen betreffen: aanleg van centrale verwarming, vervanging van cv-ketel door combiketel, het aanbrengen van isolerende beglazing en extra radiatoren. In 2013 werd voor een bedrag van € 48.401 aan geriefverbeteringen opgedragen aan derden. Dit is een lichte stijging ten opzichte van 2012, € 46.620,-.
3.6 Verkoopbeleid In het kader van het SVB is enige jaren geleden het verkoopbeleid aangepast en verruimd. Als gevolg van de marktomstandigheden en de lage verkoopaantallen in de jaren 2007-2009 is in 2010 besloten dat vrijwel alle grondgebonden woningen in aanmerking kunnen komen voor verkoop. Deze maatregel heeft de eerste twee jaar, te weten 2010 en 2011 een positief effect gehad in die zin dat de verkopen in vergelijking met voorgaande jaren destijds zijn gestegen. Echter vanaf 2012 zien wij dat het verkoopaantal weer behoorlijk is teruggelopen en dat verkoopwoningen steeds langer in de verkoop staan, met dientengevolge hoge leegstandskosten. Om die reden is dan ook besloten om, mede vanwege de grote vraag naar huurwoningen, woningen die niet binnen een bepaalde periode verkocht zijn, op te knappen en weer in de verhuur aan te bieden. De woningmarkt lijkt voor 2014 weer iets aan te trekken.
22
Verkopen Verkocht
Gemiddelde verkoopprijs
jaar
Verkochte vhe’s
Verkochte woningen
Verkocht aan huurders
aan derden
per woning
2008
1
1
0
1
€ 122.500,-
2009
4
3
0
3
€ 119.833,-
2010
10
10
8
2
€ 141.190,-
2011
9
9
6
3
€ 116,000,-
2012
7
7
2
5
€ 119.571,-
2013
4
4
0
4
€ 113.750,-
De leegstaande verkoopwoningen zijn in 2013 op verschillende manieren onder de aandacht gebracht van potentiële kopers. Naast het publiceren op de eigen website en op de website van de verkopende makelaar is ook gebruik gemaakt van de website Thuis in Limburg.
23
4. Verhuur Het verhuren van woningen en het daarbij voeren van een sociaal en rechtvaardig toewijzingsbeleid is een van onze belangrijkste opgaven in het kader van onze doelstelling. Het aanbieden van kwalitatief goede woningen vormt hierbij het uitgangspunt. Woningstichting Simpelveld werkt continu aan de kwaliteit van haar woningen waarbij wij in toenemende mate inspelen op de behoeften van de klant. We willen met onze adviezen en uitvoerende kwaliteiten continu bijdragen aan het welbevinden en de woonwensen van onze klant teneinde de verhuurbaarheid te optimaliseren.
4.1 Woningbezit In het kader van de vergrijzing binnen de regio Parkstad is sprake van een toenemende vraag naar seniorenwoningen. Van alle woningzoekenden die geregistreerd staan in Thuis in Limburg was ultimo 2013 bijna 27,1% ouder dan 55 jaar (bron Thuis in Limburg). Dat er nog steeds veel vraag is naar seniorenwoningen blijkt uit het aantal woningzoekenden dat een optie neemt op woningen in seniorencomplexen: gemiddeld 98 kandidaten per complex. Afgezet tegenover een woningvoorraad waarvan het merendeel uit niet-seniorenwoningen bestaat (68% niet-senioren woningen in Simpelveld en 81% in Bocholtz) is evident dat vraag en aanbod nog steeds behoorlijk uit elkaar liggen. Vanwege deze ontwikkelingen heeft Woningstichting Simpelveld afgelopen jaren veel geïnvesteerd in het bouwen van levensloopbestendige woningen en dit heeft ertoe geresulteerd dat de afgelopen twee jaren 84 seniorenappartementen met lift toegevoegd zijn aan de woningvoorraad. In het verslagjaar 2013 is ook gestart met een nieuwbouwcomplex van nogmaals 10 seniorenappartementen in de kern Bocholtz en zijn de planvoorbereidingen gestart voor het levensloopbestendig maken van 12 appartementen gelegen aan de Oude Smedestraat eveneens gelegen in de kern Bocholtz. Beide projecten zullen naar verwachting eind 2014 worden opgeleverd. Woningstichting Simpelveld heeft naar aanleiding van de toenemende vraag naar seniorenwoningen in Parkstad, reeds eerder besloten om in haar strategisch voorraadbeleid op te nemen dat nieuwbouw van woningen enkel plaatsvindt in de vorm van levensloopbestendige woningen. Deze woningen, appartementen of grondgebonden woningen kennen een volledig woonprogramma op een en dezelfde verdieping, waardoor in zo’n woning een volledige wooncarrière kan worden doorlopen. Woningbezit Type woning
Simpelveld
Bocholtz
Totaal
Eengezinswoning
307
206
513
Duplexwoning
40
41
81
Appartement zonder lift
250
59
309
(Senior)appartement met lift
243
56
299
Seniorenbungalow
31
16
47
Totaal
871
378
1249
24
In 2013 bestond het woningbezit van de woningstichting voor 9% uit ‘goedkope’ woningen, 69% uit ‘betaalbare’ woningen, 19% uit ‘duur tot huurtoeslaggrens’ en 3% ‘duur boven de huurtoeslaggrens van € 681,02’. Ten opzichte van de referentiegroep van het Centraal Fonds Volkshuisvesting 2013 wijken deze percentages op onderdelen af. Bij de referentiegroep bestond het woningbezit voor 20,2% uit ‘goedkope’ woningen, 69,1% uit ‘betaalbare’ woningen, 8,3% uit ‘duur tot huurtoeslaggrens’ en tenslotte uit 2,4% ‘duur boven de huurtoeslaggrens’ woningen.
Woningen naar huurklasse 3%
9%
19%
Goedkoop < € 374,44 Betaalbaar ≥ € 374,44 en < € 574,35 Duur tot huurtoeslaggrens ≥ € 574,35 en < € 681,02 Duur boven huurtoeslaggrens ≥ € 681,02 69%
Eind 2013 was WSS mede-eigenaar van woningen in 4 verschillende Verenigingen van Eigenaren (VVE’s), te weten drie waarin WSS huurwoningen bezit en sprake is van een commerciële plint en 1 VVE waar naast een commerciële plint ook particuliere eigenaren lid zijn. Woningstichting Simpelveld voert tevens het beheer van deze 4 VVE’s.
4.2 Toewijzingsbeleid Vanaf 1 maart 2011 biedt Woningstichting Simpelveld haar vrijkomende woningen aan via de regionale website Thuis in Limburg. Deze site is ontwikkeld door en eigendom van een zestal corporaties uit Parkstad/Limburg waaronder ook Woningstichting Simpelveld. Het voordeel voor de klant is dat men zich via deze site centraal en kosteloos kan inschrijven voor de gehele regio en de woningzoekende zich niet meer afzonderlijk bij elke corporatie apart hoeft te registreren. Daarnaast zijn in één oogopslag alle vrijkomende woningen van de verschillende corporaties voor de woningzoekende zichtbaar. De aanbiedende corporaties kunnen gebruik maken van verschillende toewijzingssystematieken waardoor de slaagkansen voor potentiële kandidaten behoorlijk kunnen toenemen. Bij het toewijzingsbeleid wordt gestreefd naar een evenwichtige verdeling van kansen voor woningzoekenden en wordt zoveel als mogelijk rekening gehouden met een redelijke verhouding tussen huur, inkomen en de bepalingen van de Wet op de huurtoeslag. Een transparante manier van toewijzen waarbij vraag en aanbod zoveel mogelijk op elkaar wordt afgestemd is de doelstelling. In het strategisch voorraadbeheer is een nadere uitwerking gegeven aan het doelgroepenbeleid, waarbij expliciet de (toekomstige) doelgroep voor een bepaald product of complex is benoemd. Sinds 2011 is de tijdelijke regeling Diensten van Algemeen Economisch Belang (DAEB) toegelaten instellingen volkshuisvesting van kracht. Die regeling is een uitvloeisel van Europees algemeen verbindende voorschriften. Door de tijdelijke regeling stelt de rijksoverheid nieuwe normen voor de toewijzing van betaalbare huurwoningen van woningcorporaties. Van de woningen met een huurprijs tot € 681,02 (prijs per 1 januari 2013) moet minstens 90% aan huurders worden toegewezen met een 25
inkomen tot € 34.229. Aan potentiële huurders met een hoger inkomen mag maximaal tien procent van de betaalbare huurwoningen worden toegedeeld. In 2013 zijn er 3 (2,97%) woningen niet passend toegewezen ten opzichte van 4 woningen (2,9%) in 2012. Hiermee is voldaan aan de DAEBrichtlijnen zoals opgesteld door Europese Commissie.
4.3 Woningtoewijzing In 2013 vonden 101 woningmutaties (mutatiegraad 8%) plaats t.o.v. 120 mutaties in 2012. Bij 79 van de 101 mutaties was sprake van een verhuring aan huishoudens welke voorheen niet bij de woningstichting een woning huurden. In totaal heeft in 2013 21,8% (22 van de 101 verhuringen) geleid tot doorstroming ten opzichte van 16,1 % in 2012. De aan de huuropzegging ten grondslag liggende redenen waren als volgt: Verhuismotief
Aantal
Doorstroming naar seniorenwoning/zorgcentrum
13
Doorstroming naar andere woning
0
Woning te klein / te groot
4
Overlijden
12
Medisch / gezondheid
14
Samenwonen/privéomstandigheden
5
Aankoop woning
17
Ontruiming/overlast
3
Andere regio/omgeving
5
Financiële problemen
8
Anders/onbekend
20
Totaal aantal mutaties
101
Bij 38 van de 101 toewijzingen (37,6% t.o.v. 43% in 2012) werd de woning bij de eerste maal geaccepteerd, bij 15 toewijzingen (14,9%) de tweede maal, bij 6 woningen (5,9%) de derde maal en bij 42 woningen (41,6% t.o.v. 39% in 2012) was sprake van vier of meer aanbiedingen. Het gemiddeld aantal aanbiedingen per woning bedroeg 4,75 ten opzichte van 4,7 in 2012. Van de in 2013 verhuurde woningen, vormden de appartementen zonder lift het grootste aandeel, namelijk 42,6% (43 vhe’s). Het aandeel appartementen met lift was 21,8% (22 vhe’s) en het aandeel eengezinswoningen bedroeg 23,8%. (24 vhe’s) in het verslagjaar.
26
Verhuring naar woningtype 22%
24% Eengezinswoning Appartement zonder lift
5%
Duplexwoning Seniorenbungalow
7%
(Senioren) appartement met lift
42%
Voor wat betreft de woningtoewijzing naar gezinsgrootte en inkomen werden in het verslagjaar 55 woningen (54,4%) toegewezen aan eenpersoonshuishoudens, 34 woningen (33,7%) toegewezen aan tweepersoonshuishoudens en 12 woningen (11,9%) aan drie- en meerpersoonshuishoudens. Uiteindelijk werden 98 woningen (97,0% van alle toegewezen woningen) passend toegewezen, dit wil zeggen conform de criteria van de EU-maatregel (DAEB). Verhuringen naar huishouden, inkomen, leeftijd en huurprijs 2013 Aantal eenpersoonshuishoudens Leeftijd
Inkomen
Huur < € 374,44
< 23 jaar
≤ € 21.025
2
> € 21.025
1
≤ € 21.025 > € 21.025
< 65 jaar > 65 jaar
Tussen € 374,44 en € 535,91
Huur > € 535,91
8
19
1
2
9
≤ € 21.100
3
6
> € 21.100
2
2
Tussen € 374,44 en € 535,91
Huur > € 535,91
≤ € 28.550
13
5
> € 28.550
7
5
≤ € 28.725
0
2
> € 28.725
1
1
Tussen € 374,44 en € 574,35
Huur > € 574,35
≤ € 28.550
6
4
> € 28.550
2
Aantal tweepersoonshuishoudens Leeftijd
Inkomen
< 23 jaar
≤ € 28.550
Huur < € 374,44
> € 28.550 < 65 jaar > 65 jaar
Aantal drie- en meerpersoonhuishoudens Leeftijd
Inkomen
< 23 jaar
≤ € 28.550
Huur < € 374,44
> € 28.550 < 65 jaar > 65 jaar
≤ € 28.725 > € 28.725
27
4.4 Woningzoekenden Met ingang van 1 maart 2011 vindt de woningtoewijzing plaats via de website Thuis in Limburg. Woningzoekenden die in aanmerking willen komen voor een vrijkomende huurwoning van Woningstichting Simpelveld dienen zich in te schrijven via deze website. Ultimo december 2013 waren via de website 36.405 woningzoekenden geregistreerd waarvan 356 (377 in 2012) uit de kern Simpelveld en 220 (215 in 2012) uit de kern Bocholtz. 25,0% van alle woningzoekenden heeft in het zoekprofiel ook opgenomen dat ze geïnformeerd willen worden indien een woning vrijkomt in de kern Simpelveld en 23,7% indien er een woning beschikbaar komt in de kern Bocholtz.
Woningzoekenden naar doelgroep 2009
2010
28-2-2011
2011 (TIL)
2012
2013
Starters (<23 jaar)
12
24
20
3467
3677
3342
Doorstromers
141
197
190
19764
25389
23213
Senioren (> 55 jaar)
319
345
348
8209
10145
9850
Totaal
482
566
558
31440
39511
36405
In 2013 is er door Woningstichting Simpelveld middels de website Thuis in Limburg 62 maal een woning aangeboden. 57 woningen zijn aangeboden middels het aanbodmodel, 1 via de direct te huurmodule en 4 woningen zijn via de website ook te koop aangeboden. Daarnaast zijn via Thuis in Limburg 29 woningen toegewezen via de bemiddelingsmodule en 17 seniorenwoningen middels de optiemodule. In totaal zijn de bovengenoemde woningen 471 keer aangeboden door de woningstichting en heeft dit in 98 gevallen geleid tot een match. Van de 101 verhuringen (inclusief 3 toewijzingen aan statushouders) zijn 27 woningen toegewezen aan inwoners van de kern Bocholtz en 32 woningen aan inwoners van de kern Simpelveld. Verder kon men in het verslagjaar bij 13 seniorencomplexen van de woningstichting een optie nemen op toekomstig vrijkomende levensloopbestendige appartementen. In totaal zijn er in het verslagjaar 1273 opties genomen (1257 in 2012) op de 13 appartementencomplexen. 33,7% van de optiekandidaten geeft aan benaderd te willen worden voor een vrijkomende woningen. Gemiddeld betekent dit dat circa 98 kandidaten een optie hebben genomen per seniorencomplex waarvan 33 kandidaten per seniorencomplex actief wil reageren op vrijkomende woningen. In 2013 is het managementinformatiesysteem van Thuis in Limburg bij de deelnemende corporaties geïmplementeerd. Middels dit softwarepakket kunnen de deelnemende corporaties zelf rapportages genereren.
4.5 Bijzondere doelgroepen Woningstichting Simpelveld stelt zich als Toegelaten Instelling ten doel zorg te dragen voor het bieden van passende huisvesting voor (in het bijzonder) haar primaire doelgroepen, die zelfstandig, niet of nauwelijks in eigen woonruimte kunnen voorzien. In de prestatieafspraken met de gemeente is het huisvesten van personen, welke in een kwetsbare of bijzondere positie verkeren als gezamen28
lijke verantwoordelijkheid benoemd. Uitgangspunt hierbij is dat de kernvoorraad groot genoeg moet blijven om de bijzondere doelgroepen te huisvesten. Onderstaand wordt ingegaan op de ontwikkelingen ten aanzien van de bijzondere doelgroepen van beleid. Senioren Vanwege de vergrijzingsproblematiek waarmee onze regio vooruitloopt op de landelijke tendens is er een grote vraag naar seniorenwoningen. Al eerder is geconstateerd dat er een grote discrepantie is tussen vraag en aanbod van seniorenwoningen. Woningstichting Simpelveld heeft haar nieuwbouwbeleid aangepast in die zin dat enkel nog levensloopbestendige woningen worden gebouwd. Voor de ouder wordende zittende huurder welke graag in zijn eigen omgeving wenst te blijven wonen, trachten wij daar waar mogelijk de bestaande woningvoorraad aan te passen. Het betreffen dan bijvoorbeeld maatregelen zoals het opplussen van galerijen, het toevoegen van scootmobiel-ruimtes en het automatiseren van de toegangsdeuren. Anderzijds wordt met zorgaanbieders samengewerkt om senioren in staat te stellen zo lang mogelijk zelfstandig te blijven wonen. In het verslagjaar is gestart met de bouw van 10 levensloopbestendige seniorenappartementen in de kern Bocholtz. De verwachting is dat eind 2014 de woningen inclusief parkeervoorziening opgeleverd zullen worden. Verder is in 2013 besloten om de portieketage-appartementen Oude Smedestraat (12 vhe’s) te gaan voorzien van galerijen, zodat deze woningen ook middels het nieuwe trappenhuis (inclusief lift) van het nieuwbouwplan Gasthof bereikbaar worden. De uitvoering van deze werkzaamheden zal plaatsvinden in 2014. In het verslagjaar vonden 27 mutaties (26,7 %) plaats in het segment van de seniorenwoningen (5 bungalows en 22 appartementen). Dit aantal is beduidend lager dan de 43 mutaties /toewijzingen in 2012, echter in dat jaar werden 14 levensloopbestendige appartementen opgeleverd die dit aantal behoorlijk beïnvloedden. In 2013 blijft het aandeel seniorenwoningen (levensloopbestendige woningen) met 28,1% ten opzichte van de totale woningvoorraad van WSS nog steeds onder het referentie-aandeel van 33,1% uit de benchmarkvergelijk van het Centraal Fonds Volkshuisvesting 2013 over het jaar 2012. Starters Een typisch verschijnsel binnen de Parkstadregio is de gelijktijdige vergrijzing én ontgroening. Uit zowel het aantal ingeschreven woningzoekenden als ook uit het aantal aan jongeren toegewezen woningen, kan worden geconcludeerd dat het aantal starters in onze regio zeer klein is. De interesse voor koopwoningen is in onze regio bij starters ook klein. Vanwege de leefbaarheid zal in samenwerking met de Gemeente Simpelveld en Impuls de problematiek van wegtrekkende jongeren nader worden bezien. Woningstichting Simpelveld heeft als doelstelling te achterhalen waarom er zo weinig interesse van starters is. Is de reden dat starters bewust niet willen huren, geen interesse hebben in goedkope koopwoningen of dat ze überhaupt niet in de regio willen blijven wonen? In 2013 werden 3 woningen aan starters toegewezen ten opzichte van 7 in 2012. Urgenten Eind 2009 is het urgentiebeleid ten aanzien van medische urgenties geactualiseerd, waarbij een verhuisprimaat van het WMO-loket van de Gemeente Simpelveld het uitgangspunt is. Met deze manier van urgentiebepaling is in tegenstelling tot de voorheen onder andere gehanteerde GGDindicatie een objectieve maatstaf geïntroduceerd waaraan voor de cliënt geen extra kosten zijn verbonden. In het geval van een verhuisprimaat via het WMO-loket zal de woningstichting trachten om binnen een termijn van maximaal 6 maanden een geschikte woning toe te wijzen aan de betreffende 29
kandidaat. De huurder dient de aangeboden woning dan wel te accepteren, anders vervalt de urgentie. In 2013 zijn 4 woningen toegewezen aan een huishouden dat als medisch urgent stond ingeschreven. ZMP-ers In het kader van het bieden van een (tweede) kans voor mensen welke om diverse redenen buiten de maatschappij zijn geraakt of dreigen te raken, wordt samengewerkt met derden, waaronder het meldpunt zeer moeilijk plaatsbaren (ZMP) van Rimo. Doel van de samenwerking is om (ex-) verslaafden, ex-gedetineerden, (ex-)psychiatrische patiënten, een (tweede) kans te bieden op een zelfstandige woningcarrière onder begeleiding. In 2013 heeft Woningstichting Simpelveld 2 zittende huurders en 1 potentiële huurder aangemeld bij Rimo. Housing Parkstad Woningstichting Simpelveld heeft samen met haar Parkstad collega-corporaties, Gemeente Heerlen en 24-uurs instellingen (zoals Rimo, Radar, Mondriaan en Penitentiaire inrichtingen) in 2013 een convenant getekend. Doelstelling is dat er jaarlijks een taakstelling wordt afgesproken betreffende het huisvesten van cliënten van de bovengenoemde 24-uurs instellingen in het reguliere woningbezit van de verschillende corporaties. Hiermee wil men deze mensen vanuit een intramurale setting weer de mogelijkheid bieden om terug te keren in de maatschappij. Voor Woningstichting Simpelveld was de taakstelling in het eerste jaar 1 persoon. Eind 2013 heeft Woningstichting Simpelveld een cliënt toegewezen gekregen vanuit Housing Parkstad. Doelstelling is om binnen afzienbare termijn (maximaal 6 maanden) deze persoon een geschikte verhuureenheid aan te bieden. Statushouders De gemeente heeft een taakstelling voor het huisvesten van asielzoekers en verblijfsgerechtigden (statushouders). Met betrekking tot de taakstelling van huisvesting van reguliere statushouders moesten in 2013 8 kandidaten gehuisvest worden. In 2013 is in samenspraak met Gemeente Simpelveld, COA en Vluchtelingenwerk Nederland een 4-tal personen gehuisvest. Een persoon is door een andere verhuurder in de gemeente gehuisvest. Rekeninghoudende met de begin 2013 opgebouwde voorsprong van 1 persoon, moesten eind 2013 nog 2 personen geplaatst worden in de gemeente Simpelveld. Vanaf eind 2013 is er een nieuwe procedure van toepassing inzake het huisvesten van statushouders. Vanaf deze periode wordt er gebruik gemaakt van een regievoerder. Door de regievoerder van het COA worden statushouders aan de gemeente gekoppeld.
4.6 Huurbeleid Het huurbeleid van Woningstichting Simpelveld is verankerd in het Strategisch Voorraadbeleid (SVB). Uitgangspunt van dit beleid is dat voor kwalitatief vergelijkbare woningen eenzelfde huurprijs moet gelden. De kwaliteit van de woning, gemeten aan de punten uit het woningwaarderingsstelsel (wws) is hiervoor de basis. Op basis hiervan en op basis van de marktpositie is voor alle complexen de streefhuur als percentage van de maximaal redelijke huurprijs bepaald. Deze streefhuur is het beleidskader voor het lange termijn huurbeleid. Bij mutatie vindt harmonisatie ineens plaats, eventueel in combinatie met een renovatie. Woningstichting Simpelveld heeft in het verslagjaar gebruik gemaakt (per 1 juli 2013) van de maximale inkomensafhankelijke huurverhoging. Het doel van het Ministerie van Binnenlandse Zaken en Koninkrijksrelaties is om middels deze huurverhogingsmethodiek scheefwonen in niet geliberaliseerde huurwoningen te ontmoedigen. Een tweede argument voor Woningstichting Simpelveld om deze methodiek en maximale huurverhogingspercentages toe te passen is de financiële noodzaak als gevolg van de introductie van de verhuurderheffing. 30
Op hoofdlijnen kan men het huurbeleid in het verslagjaar (per 1 juli 2013) als volgt samenvatten, te weten:
voor huishoudens met een inkomen tot € 33.614 bedraagt de huurverhoging 4%, te weten 2,5% inflatie plus 1,5%; voor huishoudens met een inkomen tussen € 33.614 en € 43.000 bedraagt de huurverhoging 4,5%, te weten 2,5% inflatie plus 2%; voor huishoudens met een inkomen groter dan € 43.000 bedraagt de huurverhoging 6,5%, te weten 2,5% inflatie plus 4%; bij de geliberaliseerde woningen is geen rekening gehouden met het gezinsinkomens en is de huurverhoging vastgesteld op 4%, te weten 2,5% inflatie plus 1,5%.
Het gemiddelde huurverhogingspercentage over het gehele woningbezit van de corporatie bedroeg in het verslagjaar 4,4% ten opzichte van 2,3% in 2012.
Huurverhogingspercentage 5,0%
4,4%
4,0% 3,0%
2,5%
2,0%
2,3% 1,2%
1,3%
2010
2011
1,0% 0,0% 2009
2012
2013
Er zijn naar aanleiding van de aanzegging van de huurverhoging over 2013 24 bezwaarschriften ontvangen. Deze bezwaarschriften zijn door de woningstichting beoordeeld en 7 bezwaarschriften zijn vervolgens toegewezen en heeft geleid tot een verlaging van het huurverhogingspercentage. De overige 17 bezwaarschriften zijn afgewezen. De bezwaarmakers hebben geen gebruik gemaakt van de mogelijkheid om de afgewezen bezwaarschriften te laten toetsen door de huurcommissie. Per 1 januari 2013 is de liberalisatiegrens vastgesteld op € 681,02. De richtlijnen die zijn opgesteld door het ministerie inzake de maximale huurverhoging zijn alleen van toepassing op de verhuureenheden die onder deze huurgrens liggen. Woningstichting Simpelveld bezat begin verslagjaar 22 verhuureenheden boven deze grens.
4.7 Woonfraude Woningstichting Simpelveld hanteert heldere, transparante en rechtvaardige normen met betrekking tot de woonruimteverdeling. Het omzeilen van het woonruimteverdelingsysteem door derden wordt niet geaccepteerd. Er wordt, indien woonfraude wordt waargenomen, direct actie ondernomen daar deze fraude grote gevolgen kan hebben voor de leefbaarheid. Woningstichting Simpelveld heeft een aantal preventieve maatregelen genomen ter voorkoming van woonfraude. Allereerst wordt er op gezette tijden, middels de bewonerskrant en via de website van de woningstichting gecommuniceerd over het woonruimteverdelingsysteem. Verder zijn in de huurcontracten
31
bepalingen opgenomen waarin duidelijk omschreven staat dat onderhuur en doorverhuren uitgesloten zijn, tenzij er toestemming verkregen is van de verhuurder. Ook in 2013 was één medewerker van de afdeling Woondiensten belast met het aandachtsgebied ‘overlastzaken’. Binnen haar takenpakket is woonfraude een aandachtspunt. Indien meldingen ontvangen worden van derden inzake woonfraude, worden deze geverifieerd door de betreffende medewerker. Een huisbezoek kan onderdeel uitmaken van het onderzoek, evenals het bespreekbaar maken van deze melding in het ‘overlastteam’. Het overlastteam is een periodiek overlegorgaan met als taak ervaringen uit te wisselen (binnen de wettelijke kaders) betreffende overlastzaken (waaronder woonfraude) die spelen binnen de Gemeente Simpelveld. Aan het ‘overlastteam’ nemen naast de woningstichting ook diverse overlegpartners deel zoals politie, gemeente en maatschappelijk werk. Dit team komt maandelijks bij elkaar. Indien woonfraude geconstateerd wordt, zal de contractant middels een gesprek op de hoogte worden gesteld van de mogelijke gevolgen indien de situatie niet per direct opgeheven wordt. De conclusies en afspraken naar aanleiding van het bovengenoemde gesprek, zullen ook schriftelijk worden vastgelegd en verzonden naar de contractant. Blijkt vervolgens dat afspraken niet worden nagekomen, zal de zaak onmiddellijk uit handen worden gegeven aan een jurist met als doel de ongewenste situatie te beëindigen en het huurcontract te ontbinden. In 2013 zijn geen procedures opgestart i.v.m. woonfraude.
4.8 Huurtoeslag De uitvoering van de huurtoeslag is ondergebracht bij de Belastingdienst. Als extra service naar haar huurders heeft de woningstichting in het verslagjaar richting haar huurders de dienst ‘Toeslagen Dienstverlener’ aangeboden. Als Toeslagen Dienstverlener kan de woningstichting haar huurders helpen bij het aanvragen van de huurtoeslag. Woningstichting Simpelveld heeft haar huurders altijd de mogelijkheid van zogenaamd geclusterde betaling (inning van huurtoeslaggelden door de woningcorporatie met directe verrekening in de vorm van huurvermindering) geboden. In 2013 waren er 167 huurders (13,4%) die hun huurtoeslag via geclusterde betaling rechtstreeks via de woningstichting lieten lopen. In het verslagjaar heeft de Belastingdienst Toeslagen het besluit genomen om per 1 januari 2014 geen geclusterde uitbetalingen meer te doen voor de huurtoeslag. Toeslagen zullen in de toekomst naar een en hetzelfde bankrekeningnummer worden overgemaakt om fraude te voorkomen. Door dit besluit van de Belastingdienst Toeslagen zullen vanaf 2014 geen geclusterde betalingen meer plaatsvinden aan de corporatie. Huurtoeslag WSS¹ 2009
2010
2011
2012
2013
Aantal huurders met huurtoeslag
265
238
220
195
167
Percentage huurtoeslag t.o.v. totale bezit
21,80%
19,80%
17,40%
15,30%
13,40%
Gemiddelde huurtoeslag per maand
€ 185
€ 195
€ 191
€ 183
€ 187
¹tabelgegevens betreffen uitsluitend huurtoeslag middels geclusterde betaling
32
4.9 Huurbetaling en incasso Met betrekking tot huurachterstand wordt een actief beleid gevoerd. Dit beleid is erop gericht de huurders op hun verantwoordelijkheid te wijzen. Met huurders die een huurachterstand hebben, worden regelmatig gesprekken gevoerd en worden in dit proces continu begeleid. Regelmatig worden huurders met een achterstand in de gelegenheid gesteld via een betalingsregeling hun achterstand weg te werken. Getracht wordt op deze wijze o.a. incassokosten te voorkomen. Voorts wordt overleg gepleegd met maatschappelijk werk, de sociale dienst en de kredietbank. Ondanks deze intensieve acties blijkt dat de huurachterstanden in een aantal gevallen toch slechts met zeer veel moeite teruggedrongen kunnen worden. In 2013 zijn als gevolg van betalingsachterstanden 14 juridische procedures gestart ten opzichte van 12 in 2012. Hiervan heeft 1 geleid tot een definitieve uitzetting (de tweede ontruiming in 2013 was een dossier uit 2012), 2 huishoudens hebben uit eigen beweging de huurovereenkomst opgezegd, 2 huishoudens hebben de gehele openstaande vordering betaald, 4 huishoudens hebben gedeeltelijk de openstaande vordering betaald en voor het overige deel is een betalingsregeling overeengekomen, 2 huishoudens hebben voor de gehele vordering een betalingsregeling getroffen en 3 personen zijn na vertrek overgedragen aan de deurwaarder in verband met het niet betalen van de eindafrekening. Ultimo 2013 hadden 102 huurders (87 in 2012) een huurachterstand van in totaal € 49.494,(€ 36.302,- in 2012). Van de totale huurachterstand wordt 64,5% (83% in 2012) veroorzaakt door achterstanden van maximaal 2 maanden. Een deel van de huurachterstand, te weten € 37.842,- per 31 december 2013 heeft betrekking op nog te vorderen huren van vertrokken huurders. Termijn huurachterstand
Aantal huurders
Percentage Huurders
Bedrag huurachterstand € 25.062 € 6.913 € 13.221 € 4.298
Aandeel in totale achterstand (%) 51 14 27 8
Huurachterstandpercentage t.o.v. jaarhuur 0,28 0,08 0,14 0,05
< 1 mnd 1-2 mnd 2-3 mnd >3 mnd
82 8 10 2
80 8 10 2
Totaal 2013:
102
100
€ 49.494
100
0,55
Door de financiële crisis die ook merkbaar is bij onze huurders is het huurachterstandspercentage ten opzichte van de bruto jaarhuur met 0,14% gestegen ten opzichte van 2012. Uit de rapportage Centraal Fonds Volkshuisvesting 2012 blijkt dat in 2012 het gemiddelde percentage huurachterstand bij vergelijkbare corporaties beduidend hoger lag, namelijk op 1,0%. De gegevens over 2013 zijn nog niet bekend. Huurachterstanden 2009
2010
2011
2012
2013
Huurachterstand ¹
0,34%
0,36%
0,46%
0,41%
0,55%
Referentiegroep CFV ¹
1,1%
0,9%
1,0%
1,0%.
n.n.b.
1
Uitgedrukt in % van de jaarhuur
33
4.10 Leegstand Het percentage huurderving door leegstand bedroeg in het verslagjaar 2,06% (€ 167.485) van de jaarhuur ten opzichte van 3,66% (€ 290.649) in 2012. Het merendeel van de leegstand, circa 44,9% ofwel 0,92% van de jaarhuur, is toe te wijzen aan leegstand in het kader van Strategisch Voorraadbeheer. De reguliere leegstand: te weten leegstand in verband met werkzaamheden en leegstand in verband met verhuurbaarheid bedroeg 0,78% van de jaarhuur (1,25% in 2012). Ten opzichte van de gemiddelde leegstand van 2,10% bij de referentiegroep in 2012 uit de rapportage van het Centraal Fonds 2013 is de totale huurderving nagenoeg gelijk aan de resultaten van Woningstichting Simpelveld. In het verslagjaar is de huurderving door leegstand voor het onderdeel Strategisch Voorraadbeheer drastisch afgenomen met 42% ten opzichte van 2012. Dit resultaat is onder andere bereikt doordat de woningen die gelegen waren aan de Rode Put 30 t/m 52 en De Baan 45 t/m 51 per 1 januari 2013 uit de exploitatie genomen zijn vanwege de voorgenomen sloop. Ook het percentage huurderving door leegstand verkoop is aanzienlijk afgenomen en wel met 53,5%. Deze daling is onder andere veroorzaakt door het uit de verkoop nemen van woningen die reeds langere tijd in de verkoop stonden zonder dat hiervoor interesse getoond werd vanuit de markt. Tenslotte is ook de huurderving door leegstand in verband met verhuurbaarheid en werkzaamheden ten opzichte van 2012 afgenomen met 36,0%. Dit resultaat is onder andere bereikt doordat er minder woningen gemuteerd zijn in het verslagjaar (101) ten opzichte van 2012 (137) en doordat er meer gebruik is gemaakt van groepsaanbiedingen waardoor het verhuurproces sneller doorlopen kon worden.
Huurderving door leegstand
Huurderving¹ Referentiegroep CFV 1
¹
2009
2010
2011
2012
2013
1,47%
1,96%
3,20%
3,66%
2,06%
1,30%
1,70%
1,80%
2,10%
n.n.b.
Uitgedrukt in % van de jaarhuur
34
5. Maatschappelijke betrokkenheid Als woningcorporatie staan we steeds dichter bij de maatschappij en samenleving. De primaire taakstelling is de afgelopen jaren verbreed. Dit komt onder andere tot uiting in ons beleid, overleg met belanghouders, prestatieafspraken met de gemeente en aanpak van de leefbaarheid. Woningstichting Simpelveld wil haar betrokkenheid richting belanghouders uitbouwen door te luisteren naar de meningen van haar belanghouders, op een open en transparante wijze verantwoording af te leggen en zoveel mogelijk zaken in partnership op te pakken.
5.1 Belanghouders In het activiteitenplan 2009-2013, welk voortvloeit uit het kaderplan, zijn onder andere het betrekken van bewoners en stakeholders bij het beleid en het aangaan van partnerships met belanghouders geagendeerd als doelstellingen voor de komende jaren. Woningstichting Simpelveld onderkent een viertal soort belanghouders, welke zijn geclassificeerd naar de mate van belang voor de woningstichting en anderzijds naar de mate welke invloed zij kunnen uitoefenen op ons beleid. Woningstichting Simpelveld ziet al haar belanghouders als belangrijke partners, waarmee in diverse overlegorganen contact wordt onderhouden. De intensiteit en frequentie van de contacten zijn verschillend en kunnen afhankelijk zijn van het specifieke onderwerp van beleid. Periodiek leggen wij op diverse manieren verantwoording af over het gevoerde beleid, onder andere door het organiseren van stakeholdersdagen.
5.2 Huurders Voor Woningstichting Simpelveld is participatie van de huurders in het beleidsvormend proces een belangrijk uitgangspunt. Via regelmatig overleg met de huurders(vertegenwoordiging), kan een structurele betrokkenheid bij het beleid en het beheer worden bewerkstelligd. In 2013 vond overleg plaats met diverse complex- en buurtcommissies. In deze overleggen werd gesproken met bewoners over de realisatie van plannen op of nabij hun complex of over leefbaarheidsinitiatieven. Het formele huurdersoverleg vond plaats met de bewonersraad. Met deze groep belanghouders is een samenwerkingsovereenkomst aangegaan, waarin geregeld is op welke wijze informatie en advies wordt uitgewisseld. In het verslagjaar vonden 4 overlegvergaderingen plaats tussen de voltallige bewonersraad en vanuit de woningcorporatie de directeur-bestuurder en het hoofd Woondiensten.
35
In 2013 werden in de overlegvergaderingen onder andere de volgende onderwerpen behandeld: activiteitenoverzicht 2013; energiebeleidsplan; asbestbeleid; Zelf Aangebrachte Voorzieningen beleid; strategisch Voorraadbeheer; klachtenafhandeling; nieuwbouwplan Rode Put; gevolgen verhuurderheffing; huurverhoging 2013; woonvisie Parkstad; leefbaarheidsplan 2013; nieuwbouw Gasthof Bocholtz; onderzoek renovatie portiek-etageflat Oude Smedestraat; onderhoudsbegroting 2013 en de daarbij behorende MJOB; afschaffen geclusterde betaling huurtoeslag 2014; invoering warmtewet; Thuis in Limburg; stand van zaken (nieuwbouw)projecten; diverse aangelegenheden in het kader van de leefbaarheid; project zonnepanelen voor huurwoningen (Zonnig Limburg); jaarverslag 2012; In het verslagjaar is afscheid genomen van de heer D. van Alphen. Aan het einde van het verslagjaar kende de Bewonersraad de volgende samenstelling: Leden bewonersraad Naam
Functie
Dhr. J. Franken
Voorzitter
Mw. H. Starmans
Secretaris
Mw. E. Ploemen
Penningmeester
Dhr. H. Schöller
Lid
Dhr. W. Moison
Lid
Mw. R. Brouwers
Lid
Dhr. J. Kleijnen
Lid
Dhr. J. Meessen
Lid
Namens de Bewonersraad zijn 2 personen afgevaardigd in de Raad van Commissarissen, te weten de heren P. Andriolo en de heer M. Frijns.
5.3 Gemeente De prestatieafspraken vormen het kader waarbinnen gemeente en woningstichting gezamenlijk werken aan de lokale volkshuisvestelijke opgave. Met de onderlinge afspraken zijn de rollen, bevoegdheden en verantwoordelijkheden van beide partners voor de komende jaren concreet vastgesteld. De gemaakte afspraken betreffen onder andere de ontwikkeling van de woningvoorraad 36
binnen de gemeente en de wijze waarop partijen omgaan met het verhuren van de woningen en het huurbeleid. Verder zijn afspraken gemaakt over leefbaarheid en het kwaliteitsbeleid ten aanzien van onderhoud, herstructurering en nieuwbouw. Vanwege de sterke vergrijzing in de regio neemt de paragraaf wonen, welzijn en zorg een belangrijke plaats in binnen het afsprakenkader. Om in te spelen op de vergrijzing, ligt hierbij de nadruk op de ontwikkeling van een samenhangend aanbod van woon-, zorg- en welzijnsdiensten. Eind 2011 zijn de prestatieafspraken voor de periode 2011 t/m 2014 getekend. Onderstaand is de projecten- en doelstellingenbijlage, behorende bij de prestatieafspraken 2011 t/m 2014, weergegeven. Prestatieafspraken Gemeente 2011 t/m 2014 Onderwerp
Gemeente
WSS
Stand ultimo 2013
Rode Put
Medewerking Aanleg openbare ruimte
Plan gereed en in de verkoop
Centrumplan Simpelveld
Inbreng gronden Planbegeleiding Bijdrage marktwoningen
Realisatie nieuwbouw Investering en onrendabele top Inbreng gronden Afname 36 woningen Achtervang max. 10 woningen Bijdrage in infrastructuur ad € 1 mln. Onrendabele top Realisatie nieuwbouw Sloop aangekochte panden Investering en onrendabele top Realisatie parkeren Gezamenlijke communicatie Betalen planschade Gezamenlijk opstellen herstructureringsplan en uitvoeringsprogramma Rol WSS: Sloop en herstructurering sociale woningbouw Onrendabele top nieuwbouwwoningen Gezamenlijke communicatie Streven naar behoud leefbaarheid en winkelvoorzieningen Investering en exploitatie Planschade kosten Investering en exploitatie Planschadekosten Investering en exploitatie
Gehele planperiode van toepassing
Onderzoek herbestemming Planschadekosten Investering en exploitatie
Pand is eind 2012 verkocht
Gasthof Bocholtz
Medewerking Sloop bestaande panden Intentieovereenkomst Subsidie aanvragen Gezamenlijke communicatie
Herstructurering
Plan van aanpak Gezamenlijk opstellen herstructureringsplan en uitvoeringsprogramma Rol gemeente: herinrichting en overname openbaar gebied medewerking bouw en verkoopplannen Gezamenlijke communicatie
Winkelvoorzieningen
Gymzaal Dr Ottenstr 46 Huisartsenpraktijk Dr Ottenstr 48 Kanthuis
Streven naar behoud leefbaarheid en winkelvoorzieningen Medewerking bestemmingsplanwijziging Medewerking herbestemming Medewerking herbestemming Toetsen herbestemming
Parkeerterrein Sterflat
Verkoop aan WSS
Puntelstraat 1
37
Afgerond Afgenomen 36 woningen Afgenomen 8 woningen Gerealiseerd Gerealiseerd Nieuw plan van 10 levensloopbestendige woningen is door gemeente goedgekeurd. Overleg met gemeente en provincie over subsidie succesvol afgerond. Bouw gestart
Procesaanpak is eind 2011 door de gemeente opgesteld. Gemeente heeft in 2013 besloten om geen separate herstructureringsvisie te maken, echter een strategische visie 2013 - 2023
Pand is in 2013 langjarig verhuurd Besloten is pand te gaan verhuren in huidige vorm Gerealiseerd in 2011
Grond is overgedragen in 2012
Prestatieafspraken Gemeente 2011 t/m 2014 (vervolg) Onderwerp
Gemeente
WSS
Stand ultimo 2013
Diverse grondposities Kopen/verkopen
Voorwaarden koop en verkoop opstellen Intentie overdracht Afronden subsidietrajecten Bijdrage in planschadekosten Invulling grand-café Afhandeling infrastructuur
Voorwaarden koop en verkoop opstellen Intentie overdracht Onrendabele top Betalen planschade kosten Afronden subsidie- en infrastructuur Bestemmingsonderzoek Vigerend herstucturerings plan volgen Planschadekosten Legeskosten revolverend inzetten Exploitatie woon-zorg complexen
In 2012/2013 heeft inventarisatie plaatsgevonden, in 2014 zal afronding plaatsvinden. Gerealiseerd en opgeleverd begin 2011 Planschadekosten ad. € 34.657 in 2010 en 2011 betaald aan bezwaarmakers Besloten is deze locatie tijdelijk te gaan verhuren. In 2011 is deze verhuurd en zijn er tevens parkeerplaatsen gerealiseerd Gehele planperiode van toepassing In 2012 nieuw WMO-convenant 2012-2015 met gemeente overeengekomen
Wijkzorgcentrum
Grachtstraat 2
Legeskostenfonds Wonen, Welzijn, zorg
Beoordelen plannen Plan passend binnen herstucturering positief benaderen Legeskosten revolverend inzetten Uitvoering WMO-convenant Bijdrage leefbaarheid Nieuwe plannen toetsen
Mogelijke realisatie nieuwbouw Uitvoering WMOconvenant Uitvoering verkoopplannen Verkoopkosten Opstellen afsprakenkader Huurdervingmonitoren Partnership gemeente Actief aanbieden woningen
Verkoop woningen
Intentie om medewerking te verlenen aan verkoopopgave
Statushouders/ genodigden
Opstellen afsprakenkader Financiële ondersteuning Leegstandsbijdrage aanvragen Partnership met WSS
Starters/ jongeren
Streven naar behoud jongeren in gemeente Onderzoek naar mogelijke maatregelen; mogelijk financiële ondersteuning Bijdrage van 50% van de installatiekosten
Streven naar behoud jongeren in gemeente Onderzoek naar mogelijke maatregelen
Faciliteren aanleg pinautomaat Afspraken maken met VVE
Faciliteren aanleg pinautomaat Afspraken maken met VVE Gezamenlijk huisvestingsbeleid formuleren voor ex-woonwagenbewoners
Brandmelders plaatsen in alle portieketagewoningen Pinautomaat in kern Bocholtz
Woonwagenlocatie
Renovatie locatie Gezamenlijk huisvestingsbeleid formuleren voor ex-woonwagenbewoners
Bijdrage van 50% van de installatiekosten
4 woningen verkocht in 2013
In 2013 in totaal 4 personen gehuisvest door Woningstichting Simpelveld.
In 2013 heeft een bijeenkomst met de Jongeren uit Bocholtz plaatsgevonden. WSS zal een voorziening voor deze jongeren gaan sponsoren Gerealiseerd in 2011
Begin 2012 afgerond
Gemeente heeft in 2012 keuze gemaakt om het terrein zelf op te gaan schonen
Het structureel overleg tussen gemeente en woningcorporatie wordt vormgegeven door het bestuurlijk overleg dat om de maand plaatsvindt. Bij dit overleg is de bestuurder van gemeentewege (wethouder Volkshuisvesting), de bestuurder van de corporatie en de beleidsmedewerkers van beide organisaties aanwezig. In dit overleg worden de gezamenlijke projecten en actuele problematieken besproken en wordt de voortgang van de prestatieafspraken gemonitord. In de maanden tussen het bestuurlijk overleg vindt eveneens om de maand ambtelijk overleg plaats en wordt het bestuurlijk overleg voorbereid. Belangrijke onderwerpen van beide overleggen in 2013 betroffen de nieuwbouw 38
Gasthof Bocholtz, de herstructurering Rode Put en De Baan, de strategische visie van de gemeente, onderzoek grondoverdrachten en het haalbaarheidsonderzoek studentenhuisvesting gemeente Simpelveld. Een à tweemaal per jaar vindt in breder verband overleg plaats met het gehele college en een afvaardiging van bestuur en Raad van Commissarissen van Woningstichting Simpelveld. In 2013 vonden twee overlegvergaderingen plaats welke met name waren gericht op de diverse in ontwikkeling zijnde projecten van gemeente en woningstichting, de stand van zaken met betrekking tot de prestatieafspraken, het woonakkoord, de inkomensafhankelijke huurverhoging, de strategische visie van de Gemeente en de woonstrategie Parkstad Limburg.
5.4 Maatschappelijke partners Zorg- en welzijnspartijen Het overleg tussen corporatiedirectie en de directies van de Zorg- en Welzijnspartners vond in het verleden jaarlijks collectief plaats in het kader van het gezamenlijk tussen gemeente, woningcorporaties en zorg en welzijnsaanbieders getekende convenant Wonen-Welzijn-Zorg. In dit convenant zijn prestatieafspraken gemaakt omtrent de dienstverlening in het kader van zorg en welzijn en het door de corporatie te leveren zorgvastgoed en zorgwoningen. In het verslagjaar vond geen overleg plaats in het kader van het WWZ-convenant, maar wel op bilateraal niveau. Zo vond onder andere overleg plaats met de MeanderGroep, Impuls, Gehandicaptenplatform Simpelveld, eerstelijnszorg Bocholtz en Simpelveld en maatschappelijk werk. In deze besprekingen vond onder andere afstemming plaats van het beleid omtrent zorg- en welzijnsgerelateerde onderwerpen tussen de verschillende organisaties. Een onderdeel van het convenant Welzijn-Wonen-Zorg is het uitvoeringsprogramma 2005-2015. De stand van zaken met betrekking tot de prestatieafspraken direct gerelateerd aan de fysieke investeringen in de woningvoorraad en de leefbaarheid is onderstaand weergegeven: Prestatieafspraken Zorg- en welzijnspartners 2005-2015 Onderwerp
Omschrijving
Stand ultimo 2013
Wijkzorgcentrum
Realisatie van een wijkzorgcentrum in Simpelveld. Een woonzorgzone, met naast diverse woonvormen een groot scala aan zorg- en dienstverlening.
Gerealiseerd en begin 2011 opgeleverd
Centrumplan
Participatie door WSS in het centrumplan (36 woningen en 10 achtervang). Realisatie betekent een impuls voor de economische draagkracht en het voorzieningenniveau in het centrum van Simpelveld om het leven voor alle doelgroepen mogelijk te maken.
In 2011 zijn de eerste 30 woningen opgeleverd; in 2012 zijn de resterende 14 woningen opgeleverd
Voorzieningenniveau Bocholtz
Het voorzieningenniveau is van groot belang om senioren of mensen met een handicap in de gemeente zelfstandig te laten wonen. Indien het voorzieningenniveau niet meer toereikend is, onderzoeken of het mogelijk is een servicewinkel te realiseren.
Wijkzorgcentrum Bocholtz
In de kern van Bocholtz een wijkzorgsteunpunt realiseren van waaruit zorg- en dienstverlening geboden kan worden.
In 2013 gesprekken geïnitieerd om te komen tot een complementaire voorziening bij de Gasthof Bocholtz Gerealiseerd en in 2005 opgeleverd
Woningaanbod kern Bocholtz
Tekort van levensloopbestendige- en zorgwoningen. Deels op te lossen door verkoopbezit aan te passen.
Toewijzingsbeleid
Toewijzingsbeleid dient een onderdeel van de discussie in de stuurgroep Wonen-Welzijn-Zorg zijn.
Versterken communicatie en samenwerking
Introduceren huiskamergesprekken.
39
Deels gerealiseerd In 2013 gestart met nieuwbouw Gasthof (10 vhe’s) Gerealiseerd Nog niet in voorbereiding
Collega-corporaties Woningstichting Simpelveld is deelnemer van het Regionaal Overlegorgaan Woningcorporaties Parkstad Limburg (ROW). Hierbij zijn alle woningcorporaties aangesloten welke werkzaam zijn in de Parkstadregio. Doelstelling van dit samenwerkingsverband is het voeren van overleg op regionaal niveau, afstemmen en uitdragen van wederzijdse standpunten met betrekking tot onderwerpen van gemeenschappelijk belang en behartiging van zaken in algemene zin. Dit alles in de richting van de overige partners in de volkshuisvesting. Ook in 2013 lag de nadruk van het overleg en samenwerking op het onderling afstemmen van het strategisch voorraadbeheer in het kader van de herstructureringsopgave en de onderlinge samenwerking in het woonmarketingmodel. Sinds eind 2012 is de directeur-bestuurder van Woningstichting Simpelveld lid van het dagelijks bestuur van het ROW, in de functie van penningmeester. In het werkgebied van Woningstichting Simpelveld was één collega-corporatie werkzaam, te weten de landelijk werkzame corporatie Mooiland Vitalis welke een drietal kleinschalige complexen in Bocholtz beheert. Begin 2014 is dit bezit overgenomen door de corporatie Wonen Limburg. Klooster Simpelveld Sinds de bekendmaking van de verkoopplannen van de kloosterorde eind 2012 is de bemoeienis van de woningstichting in het kader van het onderhoudsbeheer steeds minder geworden. Diverse organisaties Vanuit haar maatschappelijke positie heeft Woningstichting Simpelveld contact met diverse lokale organisaties waaronder de ondernemersverenigingen uit beide dorpskernen, organisaties welke een bepaald doel nastreven (o.a. politieke organisaties, stichting behoud historische gebouwen, vrienden van het Hellingbos) of een (jaarlijkse) activiteit in de regio organiseren. Brancheorganisaties Naast bovengenoemde maatschappelijke partners was Woningstichting Simpelveld deelnemer of lid van: - Domaas: een samenwerkingsverband van kleine woningcorporaties in Limburg. De deelname van Woningstichting Simpelveld is ingegeven doordat zij in dit samenwerkingsverband onderlinge ondersteuning en gezamenlijke uitvoering van projecten en inkoop van diensten kan realiseren alsmede uitwisseling van kennis en kunde. De directeur-bestuurder van Woningstichting Simpelveld is bestuurslid van deze vereniging. - Aedes: de landelijke vereniging van woningcorporaties. Woningstichting Simpelveld heeft het lidmaatschap van Aedes opgezegd per 1 januari 2014. Dit vanwege het gegeven dat het lidmaatschap voor een kleine corporatie in haar beleving, ondanks de solidariteitsgedachte, weinig effectieve meerwaarde kent in relatie tot de hoge kosten en de in haar ogen weinig succesvolle behandeling van diverse (landelijke) dossiers. - Vereniging Ons Limburg: De vereniging is van oudsher een samenwerkingsverband van Limburgse woningcorporaties. Woningstichting Simpelveld is van oudsher lid en onderschrijft de doelstelling om bijdragen uit het fonds, waarvan het vermogen is ondergebracht bij het Oranjefonds, toe te kennen aan organisaties en initiatieven in de provincie Limburg, die werkzaam zijn op het gebied van leefbaarheid, wonen en welzijn. - MKW een platform van kleine en middelgrote woningcorporaties: Woningstichting Simpelveld is lid van en erkent de meerwaarde van het platform welke als doelstelling en ambitie heeft een goede en effectieve belangenbehartiging van kleine en middelgrote woningcorporaties met een bezit tot 5.000 wooneenheden te waarborgen.
40
5.5 Beoordeling door belanghouders Woningstichting Simpelveld hecht veel waarde aan de mate waarin belanghouders haar activiteiten waarderen. Beoordeling door belanghouders in het kader van de visitatie Uit de uitgevoerde interviews onder belanghouders in het kader van de visitatie blijkt dat deze de woningstichting positief waarderen. Voor wat betreft de beschikbaarheid betaalbare woningen, gaven stakeholders aan dat er in de gemeente Simpelveld in principe voldoende woningen zijn. Ten aanzien van de dienstverlening (leveren kwaliteitsproducten en diensten), wordt de kwaliteit en het onderhoud van het bestaand bezit door meeste stakeholders als goed gewaardeerd. Inzake de inspanningen met betrekking tot de leefbaarheid gaven de stakeholders aan dat Woningstichting Simpelveld een sociaal betrokken corporatie is. Met betrekking tot de inspanningen welke onder andere worden gedaan voor bijzondere doelgroepen (met name voor senioren) zijn stakeholders (zeer) positief over de prestaties op het gebied van wonen en zorg. Tenslotte gaven stakeholders aan dat ten aanzien van het onderwerp dorpsvernieuwing en bouwproductie/krimp blij te zijn met de aanwezigheid van Woningstichting Simpelveld, omdat zonder deze corporatie bepaalde projecten in Simpelveld niet van de grond waren gekomen. Uiteraard hebben de stakeholders bij ieder onderwerp ook aandachts- c.q. verbeterpunten aangegeven. Deze door belanghouders benoemde aandachtspunten heeft de corporatie tijdens haar laatste stakeholdersdag (2011) besproken en bediscussieerd. Beoordeling door belanghouders in het kader van de stakeholdersdag Tijdens de laatste stakeholdersdag heeft een raadpleging van stakeholders plaatsgevonden over een drietal onderwerpen uit de visitatie, te weten de beschikbaarheid van betaalbare woningen (7,0), het leveren van kwaliteit aangaande producten en diensten (7,3) en de leefbaarheid (7,3). Middels een enquêteformulier werd aan stakeholders gevraagd de inspanningen van de woningstichting op elk veld te beoordelen. De uitkomsten van deze raadpleging van stakeholders op de aandachtsvelden kwaliteit van producten en diensten, leefbaarheid en beschikbaarheid betaalbare woningen luidden als volgt: Leveren van kwaliteit producten en diensten: Score Goed Neutraal Niet goed Weet het niet
Hoe beoordeelt u de kwaliteit van onze producten ? 82% 4% 0% 14 %
41
Hoe beoordeelt u de kwaliteit van onze diensten? 64 % 18 % 0% 18 %
Aandacht voor leefbaarheid: Score
Goed Neutraal Niet goed Weet het niet
Hoe beoordeelt u de kwaliteit van onze inspanningen m.b.t. fysieke leefbaarheid ? 76% 10% 0% 14 %
Hoe beoordeelt u de kwaliteit van onze inspanningen m.b.t. niet-fysieke leefbaarheid ? 48 % 19 % 0% 33 %
Beschikbaarheid betaalbare woningen (starters): Score
Ja Nee Geen mening
Zou Woningstichting Simpelveld meer initiatieven moeten ontplooien om starters te behouden c.q. aan te trekken ? 86 % 0% 14 %
Tijdens de stakeholdersbijeenkomst werd geconcludeerd dat de beoordeling op de diverse aandachtsvelden goed is. Het relatief grote aantal stakeholders dat het niet weet of geen mening heeft over de diverse zaken was gelegen in het gegeven dat diverse stakeholders zoals o.a. zorg- en welzijnspartijen geen inzicht of ervaring hebben met de besproken producten of diensten. Grosso modo kan worden gesteld dat daar waar belanghouders kennis en/of ervaring hebben met producten/diensten van de woningstichting de beoordeling goed is, daar de score “niet goed” door geen enkele respondent is aangegeven en de kwalificatie “goed” voor meer dan 70% gemiddeld werd behaald. Naar aanleiding van de gevoerde discussie over de enquêtevragen werden door stakeholders onder andere de volgende adviezen meegegeven: -
producten: aandacht voor onderhoud en doelgroepbeleid bij oudere complexen; leefbaarheid: aandacht voor energiebesparende maatregelen, speelvoorzieningen en overleg met diverse partners over leefbaarheid; beschikbaarheid betaalbare woningen: overleg met jongeren over hun woonwensen en gewenste voorzieningen.
In de eerstvolgende stakeholdersbijeenkomst zal wederom worden teruggeblikt op de in deze bijeenkomst besproken zaken en door stakeholders aangedragen ideeën. Vanuit de diverse in 2013 uitgevoerde klanttevredenheidsonderzoeken blijkt eveneens dat de belanghouders, in deze de klanten van de woningstichting, onze organisatie goed beoordelen. Tenslotte hebben wij vanuit de dagelijkse gang van zaken geen aanleiding om aan te nemen dat derden haar negatief beoordelen, maar heeft daarnaar geen specifiek klantgerelateerd onderzoek gedaan.
42
6. Leefbaarheid Woningstichting Simpelveld is een betrokken maatschappelijke organisatie die actief wil participeren in een leefbare omgeving rondom haar woningbezit. Dit participeren doet ze onder andere door toezicht te houden op een schoon en veilig binnen- en buitenmilieu bij de appartementencomplexen en door actief mee te denken en te faciliteren in initiatieven waardoor mensen prettig kunnen wonen in hun leefomgeving. In het strategisch kaderplan en het activiteitenplan is de aandacht voor leefbaarheidsvoorzieningen en wijkbeheerplannen benoemd.
6.1 Bevordering van de leefbaarheid Door Woningstichting Simpelveld wordt veel tijd en aandacht besteed aan het onderhoud en schoonmaken van de openbare ruimten van de verschillende woningcomplexen. Naast deze aandacht wordt ook periodiek toezicht gehouden op het naleven van de regels uit het huishoudelijk reglement die voor alle bewoners van toepassing zijn die woonachtig zijn in de appartementencomplexen. Tevens wordt er meteen aandacht besteed aan klachtmeldingen die betrekking hebben op leefbaarheidsaspecten. Deze klachten worden opgenomen door de medewerker die belast is met ‘overlastzaken’ en indien noodzakelijk zet deze ook vervolgacties uit om de overlast zo spoedig mogelijk te beëindigen. Rondom diverse woningcomplexen zijn gazons en bloemenperken aanwezig die eigendom zijn van de woningstichting. Deze groenvoorzieningen worden periodiek onderhouden door een hoveniersbedrijf. Verder wordt door de onderhoudsmedewerker of in opdracht via derden periodiek bij leegstaande woningen de voor- en achtertuinen onderhouden waardoor het straatbeeld esthetisch verantwoord blijft uitzien. Door deze handelswijze van de woningstichting is het ook eenvoudiger om huurders aan te spreken op hun gedrag indien zij hun eigen voor- en/of achtertuin niet correct onderhouden. Tenslotte wordt er ook aandacht besteed aan de fysieke veiligheid in en rondom de woningcomplexen, hierbij moet men dan denken aan inbraakpreventieve maatregelen. Om inzicht te krijgen op zaken welke bewoners wenselijk achten in de omgeving van hun woning maakt Woningstichting Simpelveld gebruik van de opmerkingen en suggesties uit de diverse klanttevredenheidsonderzoeken en de diverse klantcontacten. Ook zijn er regelmatig overlegmomenten met afvaardigingen van diverse complexen waarbij bovengenoemde aandachtspunten aan de orde worden gesteld. In het kader van het ondersteunen van wijk- en buurtactiviteiten exploiteert Woningstichting Simpelveld maatschappelijk vastgoed. In 2013 is geen nieuw maatschappelijk vastgoed toegevoegd aan het bezit van de woningstichting. In 2013 bestond het maatschappelijk vastgoed van Woningstichting Simpelveld uit: het Welzijns Medisch Centrum Bocholtz (Kommerstraat 51), Fysiopraktijk (Dr. Ottenstraat 48), Dienstencentrum Rode Beuk (Kloosterstraat 57 t/m 65) en Groepswoningen MeanderGroep en Koraal Groep (Kloosterstraat 131 t/m 135 en Plaarstraat 2a/2b).
43
In het kader van de nieuwbouw van levensloopbestendige appartementen aan de Gasthof in Bocholtz, is in het kader van de leefbaarheid besloten om een bescheiden commerciële plint te realiseren om het aanbod van voorzieningen in het dorp te kunnen versterken. Daarnaast stelt zij diverse multifunctionele ruimtes beschikbaar in wooncomplexen waar bewoners zelf activiteiten kunnen ontplooien. Naast het beschikbaar stellen van deze ruimtes nodigt de woningstichting de bewoners ook elk jaar uit om activiteiten te ontplooien in en rondom haar wooncomplexen met als doel de leefbaarheid en de sociale cohesie onder haar huurders en buurtgenoten te verstrekken. Woningstichting Simpelveld stimuleert deze evenementen en/of acties met een donatie.
6.2 Tegengaan van overlast In het kader van de sociale leefbaarheid wordt de nodige aandacht besteed aan signalen van bewoners of derden welke betrekking hebben op sociale veiligheid en ongewenste ontwikkelingen. Vanuit preventief oogpunt worden huurders en andere belanghebbenden actief in de gelegenheid gesteld hierover te communiceren met de medewerkers van de woningstichting. In het geval dat sprake is van daadwerkelijke overlast, is een overlastprocedure van toepassing waarbij Woningstichting Simpelveld optreedt als intermediair. Met deze procedure hoopt de woningstichting de leefbaarheid daar waar deze dreigt te worden aangetast door overlast van (mede)bewoners, op een zo goed mogelijke manier te beperken c.q. op te lossen. Het beleid voorziet in een actieve en bemiddelende rol van de woningstichting. Regelmatig worden de huurders geïnformeerd over de rol welke Woningstichting Simpelveld kan vervullen bij deze problematiek middels het bewonerskrant, persoonlijke gesprekken en de internetsite. Met de inzet van contactpersonen in diverse complexen word beoogd bewoners een laagdrempelig aanspreekpunt te bieden. Op deze manier kunnen problemen snel worden gesignaleerd en kunnen direct maatregelen worden getroffen. In 2013 waren vijf ‘huismeesters/contactpersonen’ actief. In het kader van de sociale leefbaarheid is de woningstichting deelnemer in het zogenaamd overlastteam, een periodieke overlegstructuur met maatschappelijk werk, de gemeente en de politie. Daarnaast participeert de woningstichting in het Meldpunt Zeer Moeilijk Plaatsbaren (ZMP). Dit is een regionaal en interdisciplinair overleg tussen gemeenten, woningcorporaties en zorgmakelaars waarbij kwetsbare of problematische huurders onder begeleiding een tweede kans kan worden geboden. Vanaf 2013 is de woningstichting ook deelnemer in het project Housing Parkstad. Doelstelling in dit project is om mensen uit een intramurale setting (bijv. crisisopvang en detentie) nieuwe huisvesting aan te bieden waarbij deze weer een kans krijgen aangeboden, met behulp van intensieve begeleiding, om volwaardig terug te keren in de maatschappij. Zie ook hoofdstuk 4.5 ‘bijzondere doelgroepen’. Tenslotte ziet Woningstichting Simpelveld toe op ongewenste ontwikkelingen in de buurt. Daar waar sprake is van hennepteelt, wordt het huurcontract ontbonden. Woningstichting Simpelveld communiceert periodiek in haar bewonerskrant over deze aanpak. Deze communicatie werkt preventief, daar bewoners kennis kunnen nemen van de consequenties als gevolg van ongewenst gedrag. Om actieve samenwerking tussen partijen bij calamiteiten te benadrukken is er in 2012 een hennepconvenant opgesteld en 44
ondertekend. De deelnemende partijen aan dit convenant zijn: politie regio Limburg Zuid en Noord, Openbaar Ministerie, de gemeenten en woningcorporaties in Limburg, netbeheerder Enexis, Stedin Netbeheer BV en het UWV. De huurders zijn op de hoogte gebracht van dit convenant. Dit convenant is ook te downloaden via de website van de woningstichting. In 2013 heeft er geen uitzetting plaatsgevonden in verband met hennepteelt.
6.3 Leefbaarheid In 2013 heeft Woningstichting Simpelveld regelmatig overleg gehad met bewonerscommissies zowel op kantoor alsook op locatie. Het doel van deze bijeenkomsten is om samen met de huurders te werken aan het verhogen van het woongenot in de verschillende woningcomplexen. Hieronder volgt een samenvatting van de overleggen en besprekingen met deze bewonerscommissies die in 2013 hebben plaatsgevonden. Bewonersgroep Schilterstraat Tijdens het verslagjaar heeft er tweemaal een overleg plaatsgevonden waarbij een delegatie van de huurders en eigenaren aanwezig waren. Tijdens het eerste overleg zijn de volgende onderwerpen besproken, te weten: hoe werkt Thuis in Limburg, waarom staan er een aantal duplexwoningen al gedurende langere tijd leeg en hoe kunnen wij samen de leefbaarheid in en rondom de Schilterstraat bevorderen. Tijdens het tweede gesprek was ook de Gemeente Simpelveld uitgenodigd. Tijdens dit overleg zijn er afspraken gemaakt betreffende het aanpassen van de groenvoorziening rondom de begraafplaats welke grenst aan de achtertuinen van diverse huurwoningen gelegen aan de Schilterstraat. Tenslotte heeft er ook in 2013 een opruimdag plaatsgevonden in de Schilterstraat. De woningstichting heeft voor deze gelegenheid containers gesponsord voor het tuinafval. De opruimdag is een jaarlijkse activiteit waarmee men de sociale cohesie in de straat met succes bevorderd. Bewonersgroep Sterflat Begin 2013 heeft een aantal leden van de oude bewonerscommissie aangegeven geen interesse meer te hebben in deelname in de commissie. Daarom is er tijdens het verslagjaar een oproep gedaan aan de zittende huurders om zich aan te melden als nieuw lid van de bewonerscommissie. Uiteindelijk heeft dit geresulteerd in 2 nieuwe leden. Tijdens het verslagjaar hebben er twee gesprekken plaatsgevonden. Bij het eerste gesprek is ook Gemeente Simpelveld en de jongerenwerker van Impuls uitgenodigd. Tijdens dit gesprek is de overlast besproken die huurders ervaren van de jongeren op het trapveldje achter het appartementencomplex. Naar aanleiding van dit gesprek heeft de Gemeente Simpelveld besloten om het trapveldje te verplaatsen naar de overzijde van de straat. De daadwerkelijke uitvoering van deze werkzaamheden zal plaatsvinden in het voorjaar van 2014. Tijdens het tweede gesprek met de bewonerscommissie zijn voornamelijk de schoonmaakwerkzaamheden van de algemene ruimten, het sponsorbeleid en het verfraaien van de omgeving aan de orde gekomen. Betreffende dit laatste onderwerp zullen de huurders zelf het initiatief nemen om ideeën aan te dragen. Bewonersdelegatie Kommerstraat In 2013 heeft er geen overleg plaatsgevonden met een afvaardiging van de bewoners. In het verslagjaar was er vanuit de bewonersgroep geen interesse in een overleg. Wel heeft er enkele malen overleg plaatsgevonden met individuele bewoners over het complex. In deze gesprekken lag dan voornamelijk de nadruk op de schoonmaak en het ontbreken van een huismeester. Ondanks inspan45
ningen van een aantal huurders en de woningstichting is het niet gelukt een nieuwe contactpersoon voor dit appartementencomplex te vinden. Bewonersgroep Brand- en Scheelenstraat In het verslagjaar heeft er een overleg plaatsgevonden met een kleine delegatie huurders. Tijdens dit overleg is het toewijzingsbeleid nogmaals toegelicht en zijn er ook adviezen gegeven hoe men het beste kan handelen bij overlastzaken. Verder is de onderhoudsstaat van de plantsoenen besproken en is in overleg bepaald dat het groen aangepast zal worden. In 2013 is de opdracht voor het aanpassen van deze groenwerkzaamheden gegeven. De daadwerkelijke uitvoering zal plaatsvinden begin 2014. Bewonersgroep Kloësterstedche In het verslagjaar heeft er een gesprek plaatsgevonden met de bewonersgroep Kloësterstedche. Tijdens dit gesprek zijn er twee onderwerpen besproken, te weten: de klimaatbeheersing (te hoge temperaturen bij goed weer) op de bovenste etage van het trappenhuis en de elektrakosten (servicekosten). Betreffende het klimaat heeft de woningstichting enkele bouwkundige aanpassingen gedaan waardoor de klimaatklachten verholpen zijn. Inzake de elektrakosten is uitleg gegeven en heeft men inzage gekregen in de facturatie betreffende dit onderwerp. Bewonersdelegatie Wijkzorgcentrum Simpelveld Er heeft tweemaal een gesprek plaatsgevonden met een bewonersdelegatie van dit appartementencomplex. Tijdens het eerste gesprek is onder andere gesproken over de aankleding van het trappenhuis en de veiligheid in en rondom het complex. Tijdens het tweede gesprek was de brandweer uitgenodigd om te praten over de veiligheid. Tijdens dit overleg is besproken hoe men moet handelen tijdens calamiteiten. Betreffende de verfraaiing van het trappenhuis is naar aanleiding van de wens van de huurders een extra overleg georganiseerd met een kleinere delegatie en een fotograaf die vervolgens foto’s ter beschikking heeft gesteld om het trappenhuis te verfraaien. Bewonersdelegatie Clara Fey Residentie Alle huurders van de Clara Fey Residentie komen periodiek bij elkaar. Ook tijdens het verslagjaar hebben deze overleggen meerder malen plaatsgevonden. De woningstichting is op afroep beschikbaar, in het verslagjaar is hier eenmaal gebruik van gemaakt. Indien de woningstichting niet aanwezig is bij een overleg vindt er wel altijd vooroverleg plaats met de contactpersoon. Tijdens het verslagjaar zijn onder andere de volgende onderwerpen met /door de bewonerdelegatie Clara Fey Residentie besproken, te weten: afspraken over het groenonderhoud, bouwkundige gebreken, verzoek tot aanpassen parkeervoorziening tegenover de ingang van de parkeergarage en hoe te handelen bij calamiteiten. Betreffende dit laatste onderwerp is een delegatie van dit complex ook aanwezig geweest bij de presentatie van de brandweer. Bewonersdelegatie Centrumplan Blok A In 2013 heeft er één gesprek plaatsgevonden. Het was een kennismakingsgesprek met alle huurders die woonachtig zijn in het appartementencomplex. Tijdens dit gesprek zijn een aantal onderwerpen aan de orde gekomen, zoals een kennismaking met de woningstichting, het huishoudelijk reglement, de eerste ervaringen van de huurders met het nieuwe appartementencomplex, het opstarten van een bewonersdelegatie, het bedenken van een unieke naam voor het appartementencomplex en het voor verkeer openstellen van het voetgangersdomein in het centrumplan Simpelveld. Naar aanleiding van het eerste gesprek hebben zich een 5-tal huurders aangemeld om zitting te nemen in de bewonersdelegatie Centrumplan Blok A. Begin 2014 zal het eerste gesprek met deze nieuwe delegatie worden georganiseerd. 46
Bewonersdelegatie Centrumplan Blok B In 2013 heeft er één gesprek plaatsgevonden met deze bewonersdelegatie. Op initiatief van de huurders hebben zij zelf een delegatie samengesteld. Het gesprek kan omschreven worden als een kennismakingsgesprek daar het hier gaat om een appartementencomplex dat pas in 2012 is opgeleverd. Tijdens dit gesprek zijn een aantal onderwerpen aan de orde gekomen, zoals een kennismaking met de woningstichting, het huishoudelijk reglement, de eerste ervaringen van de huurders met het nieuwe appartementencomplex en enkele bouwkundige gebreken die men ervaart. Naar aanleiding van het gesprek hebben er nog een aantal bouwkundige aanpassingen plaatsgevonden.
6.4 Sponsorbeleid Woningstichting Simpelveld is nauw betrokken bij de samenleving. Vanuit deze maatschappelijke verbondenheid kan ondersteuning worden geboden aan bepaalde projecten of activiteiten die een bijdrage leveren aan de verbetering van de leefomgeving van onze huurders of aan de gehele gemeenschap. In 2013 zijn 12 verzoeken ingediend. Drie verzoeken zijn niet gehonoreerd omdat deze verzoeken niet voldeden aan de gestelde sponsorvoorwaarden. De overige 9 verzoeken zijn gehonoreerd voor een totaalbedrag van € 3.100,-. Het betreft de volgende sponsorbijdragen, te weten:
Stichting Kindervakantiewerk Bocholtz, € 500,Stichting Speeltuin Hulsveld, € 500,Stichting Beheer Reanimatienetwerk Simpelveld, € 500,Simpelvelds Mannenkoor David, € 100,Impuls, afdeling SWOBS (diner voor minderbedeelden), € 250,Stichting Wielervrienden Berg-Op Simpelveld, € 250,Gemeente Simpelveld (Romeins Festival Sempervivetum), € 500,Carnavalsvereniging de Woeësj-joepe, € 250,Fanfare St. Cecilia (110 jarig jubileum), € 250,-
47
7. Wonen en zorg Woningstichting Simpelveld beschouwt wonen en zorg al enige jaren als integraal onderdeel van haar maatschappelijke doelstelling. Vanwege de toenemende vergrijzing heeft Woningstichting Simpelveld aandacht voor het aanpassen van de bestaande voorraad en in haar strategisch voorraadbeheer opgenomen dat zoveel mogelijk nieuwbouwcomplexen in het levensloopbestendige segment worden gebouwd. Gezien de ver vooruitlopende vergrijzingsproblematiek in onze regio ten opzichte van het landelijk gemiddelde, heeft de woningstichting het voorzien in de woonbehoefte voor ouderen hoog op haar prioriteitenlijstje staan en als dusdanig benoemd in het kader- en activiteitenplan. Met investeringen in zowel de bestaande woningvoorraad, nieuwbouw en de leefbaarheid van de wijk, speelt Woningstichting Simpelveld in op deze ontwikkelingen. De opgave in het kader van de vergrijzing en krimp wordt via diverse initiatieven verder uitgewerkt onder andere in de vorm van een onderzoek naar het zorggeschikt maken van de bestaande woningvoorraad en het formuleren van een gezamenlijke herstructureringsopgave. Naast de vergrijzing is de extramuralisering van de zorg een andere richtingsbepalende factor voor de toekomstige woonvraag. De overheid streeft in toenemende mate naar een situatie waarin ouderen zo lang mogelijk zelfstandig blijven wonen, al dan niet in combinatie met geplande zorg, zorg op afroep of mantelzorg. Voor woningcorporaties betekent dit een toenemende vraag naar woningen in woonzorg-complexen en woningen met een levensloopbestendig karakter, bij voorkeur in de beide kernen van de gemeente en in de nabijheid van primaire voorzieningen. Ten aanzien van de realisatie van dit soort concepten wordt in toenemende mate samenwerking gezocht met zorg- en welzijnsinstellingen.
7.1 Samenwerking in wonen en zorg Met betrekking tot de toekomstige samenwerking met zorg- en welzijnspartners is een meerjarig convenant getekend. In dit convenant Wonen-Welzijn-Zorg, welk loopt t/m 2015, zijn de wenselijke acties met betrekking tot het aanbod van wonen, welzijn en zorg, vastgelegd. Een van de belangrijke punten in het uitvoeringsprogramma betrof de realisatie van het Centrumplan Simpelveld. In 2012 heeft afronding van dit plan plaatsgevonden, waarbij de laatste 14 woningen van in totaal 44 levensloopbestendige (zorg)woningen in het centrum en dicht bij alle voorzieningen zijn opgeleverd. De partners in het WWZ-convenant zijn de Gemeente Simpelveld, de Koraalgroep, Mooiland Vitalis, Stichting Welzijn Ouderen Bocholtz-Simpelveld (opgegaan in welzijnsinstelling Impuls), MeanderGroep Zuid-Limburg, De Seniorenraad, De Thuiszorg Oostelijk Zuid-Limburg, het gehandicaptenplatform, de Mondriaan Zorggroep, De Katholieke Bond voor Ouderen afdeling Simpelveld/Bocholtz, de Stichting Welzijns Medisch Centrum Bocholtz en Woningstichting Simpelveld. In het kader van genoemd convenant vindt jaarlijks op zowel bestuurlijk als ambtelijk niveau overleg plaats over de voortgang. Daar de gemeente in deze overlegstructuur de regie voert en in 2013 prioriteit heeft gegeven aan het formuleren van een nieuwe strategische koers, heeft in het verslagjaar geen overleg plaatsgevonden. 48
In samenwerking met de MeanderGroep Zuid Limburg wordt sinds enige jaren aan de Pleistraat te Simpelveld een woonzorgcomplex (WOZOCO) geëxploiteerd waar gedurende de hele week dagbestedingsactiviteiten voor ouderen plaatsvinden. Door de zorgaanbieder is aangegeven dat zij het voornemen hebben alle dagbestedingsactiviteiten te gaan centraliseren in het nieuw gerealiseerde dienstencentrum De Rode Beuk dat onderdeel uitmaakt van het Wijkzorgcentrum Simpelveld. Dit voornemen is in januari 2013 geconcretiseerd. Hiermee zijn de activiteiten aan de Pleistraat per deze datum komen te vervallen.
7.2 Nieuwbouw in het kader van wonen en zorg In het kader van de vergrijzingsproblematiek en de vraag naar zorg heeft Woningstichting Simpelveld in 2013 plannen ontwikkeld om een appartementencomplex te ontwikkelen op de hoek GasthofMinister Ruysstraat in de kern Bocholtz. Het betreft een complex bestaande uit 10 levensloopbestendige seniorenwoningen, een commerciële ruimte in het souterrain en meerdere parkeerplaatsen zowel voor de toekomstige huurders op eigen terrein alsook een parkeervoorziening op openbaar terrein. In de nabijheid van het complex bevindt zich een supermarkt, diverse winkels, een eerstelijnszorgcentrum, openbaar vervoer en een bibliotheek. In het verslagjaar is gestart met de bouw van dit appartementcomplex.
Met het oog op de vergrijzingsproblematiek is besloten het aangrenzende complex aan de Oude Smedestraat ook volledig levensloopbestendig te maken. Door het ontwerp van de nieuwbouw aan de Gasthof zodanig aan te passen dat de centrale lift zowel voor de nieuwbouw alsook voor de reeds bestaande bouw dienst kan doen, kunnen de bestaande portieketagewoningen middels galerijen worden ontsloten en worden deze ook levensloopbestendig.
49
7.3 Aanpassing van bestaande woningen Een belangrijk aandachtspunt binnen het voorraadbeleid is de toegankelijkheid van de diverse complexen voor senioren. Tijdens het verslagjaar zijn er plannen ontwikkeld om de portieketagewoningen aan de Oude Smedestraat middels galerijen te gaan ontsluiten, waardoor ook deze woningen in de toekomst (eind 2014) levensloopbestendig worden. Ultimo 2013 had de woningstichting 346 nultreden woningen in haar bezit, dit wil zeggen woningen welke zonder trap bereikbaar zijn en waarbij de primaire vertrekken gelijkvloers liggen.
In het kader van de Wet Maatschappelijke Ondersteuning (WMO) wordt er samengewerkt met Gemeente Simpelveld conform het door beide partijen opgesteld WMO-convenant 2012-2015. Er is ook in het verslagjaar periodiek overleg geweest tussen beide organisaties omtrent woonvoorzieningen die in het kader van de oudere en mindervalide bewoners wenselijk c.q. noodzakelijk zijn. In het kader van de toenemende vergrijzing vormen deze voorzieningen een belangrijke schakel om langer in de eigen woning te kunnen blijven wonen. De financiering van genoemde woningaanpassingen geschiedt door subsidies en in voorkomende gevallen een eigen (aanvullende) bijdrage van bewoners. Bij vertrek van bewoners uit een aangepaste woning is het beleid dat deze in samenspraak met de gemeente weer beschikbaar wordt gesteld voor de doelgroep. In 2013 zijn 7 woningen aangepast, voor een totaal budget van € 2.954,-.
50
8. Financiële continuïteit De mate waarin de Woningstichting Simpelveld haar doelstelling kan uitoefenen is in belangrijke mate afhankelijk van haar financiële positie. Met een gezonde vermogenspositie kunnen nieuwe projecten worden gefinancierd en rente- of exploitatierisico's worden opgevangen. Woningstichting Simpelveld heeft in haar kaderplan het waarborgen van de continuïteit als belangrijkste financiële doelstelling benoemd. Niet als een doel op zich, maar als een randvoorwaarde waarbinnen strategische plannen uitgevoerd kunnen worden, de financierbaarheid gewaarborgd blijft en het vermogen voldoende is om marktrisico’s op te vangen. Teneinde de geformuleerde financiële doelstelling te bereiken wordt waarborging vereist voor het handhaven van de toegang tot de vermogensmarkt, het voldoende beschermen van het bedrijfsvermogen tegen risico’s en het optimaliseren van de financiële logistiek. Om uitvoering te geven aan haar beleid voert Woningstichting Simpelveld onder andere een kostenbewust beleid, werkt zij aan optimalisatie van haar financieringspositie en maakt zij keuzes in de fasering en mate waarin het strategisch voorraadbeheer ten uitvoer wordt gebracht. Leidraad is hierbij het treasurystatuut, waarin uitgangspunten voor het financierings- en beleggingsbeleid en taken en verantwoordelijkheden zijn beschreven. Voor wat betreft de besluitvorming omtrent investeringen en verbindingen betreft, heeft Woningstichting Simpelveld een investeringsstatuut vastgesteld. Dit statuut geeft een toetsingskader voor de besluitvorming omtrent investeringen en verbindingen en vormt het overall kader voor de reeds bestaande financiële- en maatschappelijke toetsingskaders.
8.1 Jaarresultaat 2013 Het jaarresultaat 2013 is uitgekomen op € 3,4 miljoen negatief, tegenover een begroot resultaat over 2013 van € 0,7 miljoen negatief. Begroting 2013
Realisatie 2013
Verschil
€ 8.434
€ 8.581
€ 147
-€ 7.120
-€ 5.835
€ 1.285
€ 113
€ 66
-€ 47
Rentelasten
-€ 2.466
-€ 2.434
€ 32
Exploitatieresultaat
-€ 1.039
€ 378
€ 1.417
€0
-€ 2.718
-€ 2.718
Resultaat investeringen
-€ 239
-€ 869
-€ 630
Resultaat desinvesteringen (sloop)
-€ 336
-€ 147
€ 189
€ 909
€ 410
-€ 499
€0
-€ 432
-€ 432
-€ 705
-€ 3.378
Bedrijfsopbrengsten Bedrijfslasten Rentebaten
Waardeveranderingen vastgoed
Resultaat desinvesteringen (verkoop) Vennootschapsbelasting (incl. latenties) Jaarresultaat
-€ 2.673 (bedragen x € 1.000,-)
De afwijking van het jaarresultaat ten opzichte van de begroting wordt grotendeels veroorzaakt door de post overige waardeveranderingen (aanvullende afwaarderingen c.q. terugname in de boekwaardes). Met name door het incalculeren van de verhuurderheffing in de bedrijfswaarde, valt deze post sterk negatiever uit. De overige afwijkingen ten opzichte van de begroting betreffen: Het resultaat investeringen valt lager uit doordat de verkoop van drie koopwoningen van het plan Rodeput (begroot op € 0,7 miljoen) vooralsnog niet is gerealiseerd. 51
Het resultaat desinvesteringen (verkoop) valt lager uit (€ 0,5 miljoen) doordat slechts 4 woningen zijn verkocht. Het begrote aantal was 8 stuks. De post lasten onderhoud valt lager uit (€ 0,9 miljoen), hetgeen zich vertaald in significant lagere bedrijfslasten.
8.2 Vermogenspositie Het eigen vermogen kwam ultimo 2013 uit op € 4.080.079,- ofwel € 3.267,- per woning. De solvabiliteit, ofwel de mate waarin de corporatie in staat is aan haar toekomstige langlopende verplichtingen tegenover vreemd vermogen verschaffers te kunnen voldoen, kwam op basis van de door de corporatie gehanteerde waardering op historische kostprijs ultimo 2013 uit op 6,9%. Dit betekent ten opzichte van 2012 een daling van 4,6% als gevolg van het negatief jaarresultaat over 2013, waardoor het eigen vermogen daalde. Het volkshuisvestelijk vermogen, berekend op basis van de “volkshuisvestelijke exploitatiewaarde”, zijnde de door het Centraal Fonds Volkshuisvesting (CFV) geüniformeerde bedrijfswaarde komt per ultimo 2012 uit op € 17.986,- per verhuureenheid, welke positief afsteekt ten opzichte van het referentie- en landelijk gemiddelde (€ 14.981 en € 13.077,- per verhuureenheid). Ook de vergelijking van dit vermogen in relatie tot het totale risico dat de woningstichting loopt, zijnde het markt-, macro-economische- en operationeel risico, is in de analyse van het CFV positief. De rentabiliteit op het totaal vermogen als indicator voor de winstgevendheid van de corporatie kwam uit op -1,6% tegenover 3,4% in 2012. De rentabiliteit op het eigen vermogen bedroeg in 2013 -82,8% tegenover -4,2% in 2012. Deze percentages worden uiteraard sterk beïnvloed door de behaalde jaarresultaten in die jaren. De rentabiliteit op het vreemd vermogen bedroeg in 2013, evenals in 2012, 4,4% .
8.3 Liquiditeiten en beleggingen De liquiditeitspositie bedroeg ultimo 2013 € 7.081.233,-. De current ratio ofwel de verhouding vlottende activa/vlottende passiva bedroeg ultimo 2013 3,6. Hieruit blijkt dat de corporatie haar kortlopende betalingsverplichtingen ruimschoots kan voldoen vanuit de kortlopende activa. De liquiditeiten werden in 2013 uitsluitend aangehouden in spaarvorm. Ultimo 2013 was de samenstelling van de spaargelden als volgt: Bedrag
Rendement
Termijn
Vervaldatum
€ 3.062.111 € 3.661.419
0,96% 0,90%
variabel variabel
dir. opvraagbaar dir. opvraagbaar
Een verruiming van de liquiditeitspositie dwingt tot een adequaat beleggingsbeleid. Daarbij is het hoofdthema van beleid een op jaarbasis zo optimaal mogelijk rendement, daarbij uitgaande van een zo verantwoord mogelijke spreiding van risico's over de diverse beleggingsinstrumenten binnen de kaders van het treasurystatuut. Vanuit risico-oogpunt zijn de liquiditeiten in 2013 uitsluitend, zoals bovenstaand aangegeven, in de vorm van spaartegoeden aangehouden.
52
8.4 Financieringsstructuur Nagenoeg de gehele activaportefeuille is langlopend gefinancierd met vreemd vermogen, bestaande uit onderhandse leningen. Van de totale onderhandse leningenportefeuille is een volumeaandeel van 96% geborgd onder garantie van het Waarborgfonds Sociale Woningbouw (WSW). De omvang van de onderhandse leningenportefeuille bedroeg ultimo 2013 € 53,4 miljoen. Er zijn geen derivaten afgesloten. De gemiddelde rente van de totale portefeuille bedroeg ultimo 2013 4,45% en kende het afgelopen jaar een voortzettende neerwaartse tendens. De langlopende schulden van Woningstichting Simpelveld bestaan uitsluitend uit vastrentende leningen. Renteverloop vanaf 2004 6,0% 5,0% 4,0% 3,0% 2,0% 1,0%
rente 10-jaars staatslening
2013
2012
2011
2010
2009
2008
2007
2006
2005
2004
0,0%
rente WS Simpelveld
rente kapitaalmarkt = 10 jaars staatslening (bron: www.rentenet.nl/geldmarkttarieven.html)
8.5 Leningenportefeuillebeheer In 2013 hebben geen mutaties plaatsgevonden in de leningenportefeuille. Samenstelling leningportefeuille naar geldgever
Samenstelling leningportefeuille naar type aflossing
2% 19%
23%
51%
47%
58% bng
nwb
overige
annuïtair
lineair
fixe
Met betrekking tot de toekomstige conversiemomenten, loopt onze stichting geen onaanvaardbare renterisico’s. Op basis van WSW-maatstaven mag het renterisico in enig jaar niet meer bedragen dan 15% van het totale leningvolume. Dat betekent dat in het jaar 2015 maximaal € 7,5 miljoen voor conversie in aanmerking zou mogen komen; op basis van de huidige portefeuillesamenstelling bedraagt dit risico € 2,1 miljoen, zijnde 28% van het toegestane maximale conversievolume. 53
Herfinancierings- en renterisico 2014-2023
in miljoenen euro's
2,5 2 1,5 1 0,5 0 2014
2015
2016
2017
2018
2019
Herfinancieringsrisico
2020
2021
2022
2023
Renterisico
8.6 Fiscale positie Het fiscaal resultaat over 2013 bedroeg € 2.409.017,-. Dit positieve fiscaal resultaat kan in zijn geheel worden verrekend met de fiscale verliezen van de jaren 2009 tot en met 2012. Na verrekening blijft nog een voorwaartse verliesverrekening van ruim € 11 miljoen over. Gezien de mate van onzekerheid of deze verliezen in de toekomst kunnen worden verrekend, alsmede de onzekerheid van de toekomstige fiscale resultaten als gevolg van de woz-waardeontwikkeling is besloten de actieve belastinglatentie als gevolg van voorwaartse verliesverrekening te bevriezen op het niveau van ultimo 2012, te weten € 0,8 miljoen.
8.7 Toekomstperspectief Wet maatregelen woningmarkt 2014 Op grond van dit wetsvoorstel wordt met ingang van 1 januari 2014 jaarlijks een heffing aan de verhuurders opgelegd. Hiermee wordt uitvoering gegeven aan de in het woonakkoord neergelegde afspraken omtrent de verhuurderheffing vanaf het begin van het kalenderjaar 2014. De heffing loopt voor de gehele sector op tot € 1,7 miljard per jaar in 2017. Duidelijk mag zijn dat deze heffing ook voor Woningstichting Simpelveld een grote invloed heeft op de operationele kasstroom. Ook de door het Centraal Fonds Volkshuisvesting opgelegde heffing voor saneringssteun heeft hier een behoorlijke impact op. De verwachte financiële gevolgen voor Woningstichting Simpelveld bedragen: Jaar
Verhuurderheffing
Saneringssteun
2014
€ 447.729
€ 251.200
2015
€ 527.639
€ 150.840
2016
€ 576.995
€ 151.080
2017
€ 629.876
€ 75.240
2018
€ 648.772
€ 77.497
De verhuurderheffing kan nog veranderen door verschuivingen van woongelegenheden van DAEB naar niet-DAEB. Ook is geen rekening gehouden met de heffingsvermindering die kan worden aangevraagd indien er investeringen worden gerealiseerd in huurwoningen (DAEB). Deze investeringen betreffen o.a. sloop of samenvoegingen van huurwoningen. 54
Woningstichting Simpelveld heeft de gevolgen van het woonakkoord doorgerekend in haar meerjarenprognose. De conclusie naar aanleiding van deze berekeningen luidt dat zij aan de verwachte heffingen zal kunnen blijven voldoen. De ontwikkeling van de kasstromen en de belangrijkste financiële kengetallen ziet er als volgt uit: 2014
2015
2016
2017
2018
Operationele kasstroom
€ 1.457
€ 1.342
€ 1.550
€ 1.097
€ 2.006
Aflossingsfictie
€ 1.068
€ 1.032
€ 997
€ 963
€ 928
Operationele kasstroom na aflossingfictie
€ 389
€ 310
€ 553
€ 134
€ 1.078
(bedragen x € 1.000,-)
Rentedekkingsgraad (ICR)
2014
2015
2016
2017
2018
2,0
1,6
1,7
1,5
2,0
Woningstichting Simpelveld wil haar financiële continuïteit waarborgen. Dit doet zij door onder andere een kostenbewust beleid te voeren, haar financieringspositie te optimaliseren en keuzes te maken in de fasering en mate waarin het strategisch voorraadbeheer ten uitvoer wordt gebracht. Een voldoende gezonde financiële positie is een randvoorwaarde voor uitvoering van haar beleid. De financiële continuïteit wordt beoordeeld aan de hand van een aantal toetsen: Toekomstige financierbaarheid Een belangrijke maatstaf voor financiële continuïteit is dat de toetsing of de toegang tot de kapitaalmarkt gewaarborgd blijft. Leidraad is hierbij onder meer de WSW-toets inzake de beoordeling van de kredietwaardigheid en de bepaling van de financieringsruimte. Uit het in het verslagjaar ontvangen oordeel is gebleken dat Woningstichting Simpelveld voldeed aan de door het WSW gestelde eisen van kredietwaardigheid en het faciliteringsvolume voldoende is in relatie tot de in ontwikkeling zijnde nieuwbouwprojecten. Het WSW heeft eind 2013 op basis van het deelnemersreglement ter nadere zekerheid aan alle corporaties een volmacht gevraagd. Met deze volmacht kan zij hypotheek op het onderpand van de leningen vestigen, zonder dat daarvoor dan nog een volmacht aan de corporatie gevraagd hoeft te worden. Die maatregel voorkomt dat externe partijen alsnog een claim op het onderpand leggen. Opvangen toekomstige risico’s Om te toetsen of het vermogen een voldoende buffer vormt voor marktrisico’s wordt als leidraad onder andere het CFV-model betreffende het benodigde vermogen in relatie tot de corporatiespecifieke risico’s gehanteerd. Het in het verslagjaar ontvangen solvabiliteits- en continuïteitsoordeel was positief. Op basis van de gegevens ultimo 2017 was naar oordeel van het Centraal Fonds het voortbestaan van de corporatie in financieel opzicht gewaarborgd en de activiteiten in de periode 2013-2017 passend gezien de financiële positie.
55
Scenario
Uitgangspunten
Basis Scenario 1 Scenario 2
Rente 1%, inflatie 3%, huurstijging 2% (2014: 4%) Rente 0%, inflatie 2%, huurstijging 1,5% (2014: 3,5%) Rente 2%, inflatie 4%, huurstijging 2,5% (2014: 4,5%)
De uit de scenarioanalyse voortvloeiende vermogensontwikkeling resulteert in een ABR van 10% hoger respectievelijk 18% lager dan de basisvariant welk een eindsaldo van circa € 7,8 miljoen per ultimo 2022 kent. Uit de totale beoordeling van de scenarioanalyse kan de conclusie getrokken worden dat de financiële positie van de woningstichting niet in gevaar komt en de huidige projecten vooralsnog uitvoerbaar blijven. Opgemerkt wordt dat als gevolg van de krimpproblematiek in Parkstad de komende jaren een enorme herstructureringsopgave dient plaats te vinden. Het was al duidelijk dat deze opgave niet kan worden gerealiseerd zonder steun van derden. De invoering van de verhuurderheffing, de saneringssteun en de vennootschapsbelasting en de terugval van de woningmarkt vormen echter in dit licht een scenario dat nog meer onzekerheid geeft over de uitvoering van deze opgave.
10.000 9.000 8.000 7.000 6.000 5.000 4.000 3.000 2.000 1.000 0
basis scenario 1
56
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014
scenario 2
2013
x € 1.000,-
Ontwikkeling ABR
9. Governance Good governance ofwel een verantwoorde toezichtstructuur, is voor Woningstichting Simpelveld een belangrijk uitgangspunt van beleid en als leidraad voor het inrichten van de bestuurlijke organisatie. In deze paragraaf verantwoorden wij ons over de inrichting van de governancestructuur. De in het kader van de governancestructuur van Woningstichting Simpelveld van belang zijnde documenten en gedragsreglementen zijn in te zien op onze website (www.wssimpelveld.nl/over ons/Raad van Commissarissen/governance).
9.1 Raad van Commissarissen De organisatie van Woningstichting Simpelveld is die van een tweelagenstructuur met een directeurbestuurder en een intern toezichthoudend orgaan, gevormd door de Raad van Commissarissen, welke ultimo 2013 bestond uit 6 personen. De Raad van Commissarissen heeft tot taak toezicht te houden op het bestuur en op de algemene gang van zaken binnen de woningcorporatie en de met haar verbonden ondernemingen en staat tevens het bestuur met raad terzijde. In het verslag van de Raad van Commissarissen (hoofdstuk 10) zijn de taken en werkwijze van de Raad van Commissarissen nader beschreven, evenals de wijze waarop de Raad van Commissarissen hieraan in 2013 invulling heeft gegeven.
9.2 Het bestuur Het bestuur van de woningstichting bestaat uit de directeur-bestuurder, de heer drs. J.M.B.W. Evers welke voor onbepaalde tijd is benoemd. De taken, verantwoordelijkheden en bevoegdheden van het bestuur zijn in artikel 7 en 8 van de statuten omschreven. De taken en bevoegdheden zijn verder uitgewerkt in het huishoudelijk reglement. In 2013 is geen sprake geweest van tegenstrijdige belangen met betrekking tot de directeur-bestuurder. De directeur-bestuurder is belast met het besturen van de woningcorporatie, hetgeen onder meer inhoudt dat deze verantwoordelijk is voor: -
de realisatie van de doelstellingen van de woningcorporatie; de strategie; de financiering; het beleid en naleving wetgeving; de resultatenontwikkeling.
Het bestuur heeft na goedkeurig van de Raad van Commissarissen de belangrijkste strategische speerpunten van de corporatie tot en met 2013 benoemd. Om deze doelstellingen te bereiken is een activiteitenplan geformuleerd met bijbehorende jaarplanning. Voor een verdere uitleg verwijzen wij u naar hoofdstuk 1 en bijlage 1 bij dit verslag. Het bestuur legt over de voortgang en realisatie van de bedrijfsdoelstellingen verantwoording af aan de Raad van Commissarissen. Het bestuur richt zich bij de vervulling van zijn taak naar het belang van de woningcorporatie in het licht van haar volkshuisvestelijke en maatschappelijke doelstelling en weegt daartoe de in aanmerking komende belangen van bij de woningcorporatie betrokkenen af. Het bestuur verschaft de Raad van Commissarissen tijdig de informatie die nodig is voor de uitoefening van de taak van de Raad van Commissarissen. Het bestuur is verantwoordelijk voor de naleving van alle relevante wet- en regelgeving en voor het beheersen van de risico’s verbonden aan de activiteiten van de woningcorporatie. Het bestuur rapporteert hierover aan de Raad van Commissarissen. 57
9.3 Horizontale dialoog Woningstichting Simpelveld hecht veel waarde aan overleg met haar belanghouders. Zij heeft haar belanghouders gepositioneerd op basis van enerzijds de mate waarvoor zij van belang zijn voor Woningstichting Simpelveld en anderzijds naar de mate welke invloed zij kunnen uitoefenen op ons beleid. De communicatie met deze belanghebbenden heeft in 2013 plaatsgevonden middels diverse overlegstructuren met de verschillende belangengroeperingen. Voor meer informatie omtrent belanghouders verwijzen wij naar hoofdstuk 5.
9.4 Risicobeheersing en controlesystemen Als kapitaalintensieve en maatschappelijke organisatie staan wij bloot aan en dienen wij adequaat in te spelen op strategische-, operationele- en financiële risico’s. Het bestuur is verantwoordelijk voor de interne risicobeheersings- en controlesystemen, voor het actief managen van de strategische, financiële en operationele risico’s en voor het beperken van de impact van mogelijke incidenten. In 2012 is aanvullend op de reeds bestaande toetsingskaders een investeringsstatuut vastgesteld, dat de randvoorwaarden aangeeft waarbinnen investeringsbeslissingen afgewogen worden. Naast procedurele- en financiële toetsen is een risicotoets ook onderdeel van dit statuut. Woningstichting Simpelveld heeft in haar sessie om te komen tot een strategisch kaderplan haar omgeving en haar risico’s geanalyseerd. Hierbij werden zowel de externe alsook de interne risico’s geïnventariseerd. Externe risico’s WSS: -
demografische ontwikkeling (krimp); betaalbaarheid en verhuurbaarheid van het woningbezit; afname voorzieningenniveau; ontwikkelingen koopwoningenmarkt; geografische ligging; financierbaarheid; extra heffingen: VpB en 40-wijkenaanpak; macro-economische ontwikkelingen: economie, rente, inflatie; bouwkostenontwikkeling; kritischere consument.
Interne risico’s WSS: -
kleinschalige organisatie; samenstelling woningbezit; beschikbaarheid personeel; niet omlijnde strategische kaders; te weinig (zelf)kritische houding; ICT organisatie.
De belangrijkste componenten van de interne risicobeheersings- en controlesystemen bij Woningstichting Simpelveld zijn onder andere de systematische rapportage van managementinformatie, de te hanteren procedurebeschrijvingen voor de diverse afdelingen, de diverse overlegvormen (MT en afdelingen) en een integriteitcode en klokkenluidersregeling welke voor alle medewerkers van toepassing is. In overleg met de auditcommissie is aan de hand van een framework een werkwijze opgesteld om te komen tot een risicobeheersings- en controlesysteem welke is vastgelegd in een handboek risicomanagement voor Woningstichting Simpelveld. Het handboek bevat een inventarisatie van mogelijke risico’s bij de diverse interne bedrijfsvoeringprocessen. Per categorie zijn vervolgens daarbij behorende beheersingsmaatregelen en procedures benoemd. Het handboek is besproken met de accountant en dient als dynamische handleiding inzake het totale risicobeheersingsproces.
58
9.5 Planning- en controlcyclus Om haar jaarlijkse doelstellingen te bereiken, werkt Woningstichting Simpelveld met een jaarlijkse planningcyclus: Fase
Omschrijving
Planning
Formuleren
vaststellen activiteitenplan en bedrijfs,- afdelings- en persoonlijke doelstellingen komend jaar voeren planningsgesprekken met afdelingen en medewerkers; start uitvoering jaarplannen vaststellen behaalde resultaten, verklaren afwijkingen, bijstellen beleid en/of nemen aanvullende maatregelen, functioneringsgesprekken verantwoorden behaalde resultaten in relatie tot gestelde doelen en begroting, beoordelingsgesprekken
Kwartaal voorafgaand aan nieuwe jaar Eerste kwartaal
Uitvoeren Monitoren Evalueren
Ieder kwartaal 4e kwartaal
Per kwartaal wordt middels een managementrapportage verslag gedaan van de stand van zaken ten opzichte van gestelde doelen met betrekking tot de onderhoudsplanning, begroting algemene beheerskosten en behaalde verhuurresultaten. De stand van zaken met betrekking tot de geformuleerde bedrijfsdoelstellingen welke per kwartaal zijn gespecificeerd, wordt periodiek in MT-verband geëvalueerd en ieder kwartaal in een personeelsbijeenkomst besproken. Binnen de afzonderlijke afdelingen vindt hierover periodiek werkoverleg plaats.
9.6 Administratieve organisatie/Interne controle Woningstichting Simpelveld heeft haar primaire processen vastgelegd in procedurebeschrijvingen welke periodiek worden geactualiseerd. In deze beschrijvingen zijn taken, bevoegdheden en verantwoordelijkheden vastgelegd. Hierbij wordt onderkend dat Woningstichting Simpelveld een kleine organisatie is, waarbij het principe van functiescheiding niet zo vergaand kan worden doorgevoerd als in een grote organisatie. De accountant toetst en becommentarieert genoemde procedures periodiek als ook op verzoek. Uit de hieruit naar voren komende bevindingen wordt in zijn algemeenheid geconcludeerd dat de administratieve organisatie en interne controleprocessen voldoende effectief zijn.
9.7 Externe accountant De externe accountant wordt benoemd door de Raad van Commissarissen. De externe accountant woont in elk geval het gedeelte van de vergadering van de Raad van Commissarissen bij waarin het verslag van de externe accountant inzake de jaarrekening wordt besproken en waarin deze wordt goedgekeurd. De externe accountant kan tijdens deze vergadering over zijn verklaring inzake de getrouwheid van de jaarrekening worden bevraagd door de Raad van Commissarissen. De externe accountant wordt benoemd voor een periode van maximaal vier jaar waarbij herbenoeming telkens voor een periode van maximaal vier jaar kan plaatsvinden. Het bestuur en de auditcommissie maken ten minste éénmaal in de vier jaar een grondige beoordeling van het functioneren van de externe accountant in de diverse entiteiten en capaciteiten waarin de externe accountant fungeert. In 2011 is vastgesteld dat er in 2012 een evaluatie van de accountant plaats zou vinden. Naar aanleiding hiervan heeft in 2012 een aanbesteding plaatsgevonden, waarbij 3 accountantskantoren werden gevraagd om een offerte uit te brengen voor de accountantswerkzaamheden. De offertes zijn door de auditcommissie beoordeeld. De auditcommissie heeft verslag van haar bevindingen gedaan in de vergadering van de Raad van Commissarissen van 18 december 2012. De conclusie was dat er twee vergelijkbare en concurrerende offertes waren aangeboden, maar dat de 59
offerte van de huidige accountant prijstechnisch het meest interessant was. Daarnaast waren er geen aspecten waarop zou moeten worden besloten de samenwerking met de huidige accountant te beëindigen. De Raad van Commissarissen heeft het advies van de auditcommissie overgenomen, waarmee de accountant weer voor 4 jaren is benoemd.
9.8 Integriteit Woningstichting Simpelveld hanteert sinds 2005 een gedragscode welke aanvullend op de statuten en het huishoudelijk reglement is vastgesteld door de Raad van Commissarissen. De doelstelling van de gedragscode is ervoor zorg te dragen dat de integriteit van het functioneren van bestuur en medewerkers van de woningstichting is gewaarborgd. In 2010 is de gedragscode geactualiseerd naar een integriteitscode en is een klokkenluidersregeling opgesteld. Deze reglementen vormen samen met de gedragscode elektronische media het kader waarbinnen Woningstichting Simpelveld wenst om te gaan met betrekking tot integriteit. In de codes worden onder andere richtlijnen gegeven over hoe medewerkers dienen te handelen bij het aanvaarden van nevenfuncties, conflicterende (privé) transacties of signaleren van ongewenst gedrag door derden. Een functionaris is in het kader van de gedragscode benoemd als vertrouwenspersoon. In 2013 hebben geen meldingen plaatsgevonden. De Raad van Commissarissen waakt ervoor dat de meerderheid van haar leden onafhankelijk is. De Raad van Commissarissen volgt met betrekking tot tegenstrijdige belangen en onverenigbaarheden de statuten en het Reglement van de Raad van Commissarissen. In beide documenten is bepaald welke belangen strijdig zijn met het lidmaatschap en welke maatregelen bij incidentele- c.q. niet incidentele onverenigbaarheden van toepassing worden verklaard. Bij incidentele tegenstrijdige belangen is de richtlijn dat hiervan direct melding dient te worden gemaakt bij de voorzitter, waarna de Raad van Commissarissen beziet welke maatregelen adequaat zijn. Er hebben in 2013 geen meldingen plaatsgevonden binnen de RvC met betrekking tot tegenstrijdige belangen.
9.9 Visitatie In 2010 heeft Raeflex een visitatie voor Woningstichting Simpelveld uitgevoerd betreffende de periode 2006-2010, met een doorkijk naar de periode 2010-2014. De visitatie is een beoordelingsinstrument over het maatschappelijk presteren van woningcorporaties. De visitatiemethodiek bestaat uit een vijftal vastgestelde onderdelen. Hieruit zijn de onderstaande resultaten voortgevloeid. Visitatie Gemiddelde score Governance Presteren naar vermogen en efficiency Presteren volgens stakeholders Presteren naar opgaven Presteren naar ambities en doelen
7,3 7 7,4 7,4 7,3 7,2
De visitatiecommissie heeft Woningstichting Simpelveld op alle onderdelen goed beoordeeld. De resultaten en aanbevelingen zijn besproken met de RvC, de bewonersraad en medewerkers van Woningstichting Simpelveld. De resultaten uit de visitatie worden verwerkt en toegepast binnen de organisatie. 60
10. Verslag van de Raad van Commissarissen In dit jaarverslag legt de Raad van Commissarissen, als onderdeel van een maatschappelijk ondernemende organisatie, publiekelijk verantwoording af over de wijze waarop zij invulling heeft gegeven aan de uitvoering van haar taken en bevoegdheden in het afgelopen jaar.
10.1 Taken en verantwoordelijkheden De Raad van Commissarissen heeft tot taak toezicht te houden op het bestuur en op de algemene gang van zaken binnen de woningcorporatie en staat tevens het bestuur met raad terzijde. Er is sprake van deelnemingen in nevenstructuren te weten de deelname van de woningstichting in de coöperatieve vereniging “Thuis In Limburg” U.A. Daarnaast is WSS lid van een viertal Verenigingen van Eigenaren. De reikwijdte van het toezicht door de RvC is beperkt tot de toegelaten instelling. De taken, verantwoordelijkheden en bevoegdheden van de Raad van Commissarissen zijn in artikel 19 van de statuten omschreven. Een en ander is verder uitgewerkt in het reglement voor de Raad van Commissarissen d.d. 19 augustus 2003. De Raad van Commissarissen houdt onder andere toezicht op: - realisatie van de volkshuisvestelijke doelstellingen, waaronder het huisvesten van de primaire doelgroep; - strategie en de risico’s verbonden aan de activiteiten van de corporatie; - opzet en werking van interne risicobeheersing- en controlesystemen; - kwaliteitsbeleid en leefbaarheid; - kwaliteit van de maatschappelijke verantwoording; - financiële continuïteit en verslaggeving; - naleving van toepasselijke wet- en regelgeving. In relatie tot bovengenoemde toezichtstaken hanteert de Raad van Commissarissen een toezichtskader ter beoordeling van beleidsvoorstellen, het nemen van beslissingen en bewaking van de te behalen corporatiedoelstellingen dat wordt gevormd door: -
het BBSH; het strategisch kaderplan; de bedrijfsdoelstellingen; de technische- en financiële (meerjaren)begrotingen; het treasurystatuut; het investeringsstatuut; het activiteitenplan; het Strategisch Voorraadbeheer plan inclusief verkoopbeleidsplan; de regionale woonvisie Parkstad; de prestatieafspraken met de gemeente; het uitvoeringsprogramma wonen, welzijn en zorg; de diverse (meer specifieke) beleidsplannen van de organisatie
In de bedrijfsdoelstellingen is nadere uitwerking van doelstellingen per product- c.q. afdeling opgenomen, waarbij de te realiseren targets SMART zijn benoemd. In de financiële meerjarenbegroting en het treasurystatuut zijn kwantitatieve normen opgenomen ten behoeve van te realiseren doelen. Als overall norm voor financiële continuïteit wordt de door het Centraal Fonds Volkshuisvesting gehanteerde norm inzake minimaal weerstandsvermogen aangehouden. 61
Met betrekking tot de toetsing van activiteiten door de bestuurder in relatie tot dit toezichtskader heeft de Raad van Commissarissen zich regelmatig mondeling dan wel schriftelijk door het bestuur laten informeren inzake voortgang van de bedrijfsdoelen, projecten, de (financiële) resultaten in relatie tot de beoogde doelen, relevante externe ontwikkelingen en de wensen en behoeften van belanghebbenden. Meer specifiek heeft de Raad van Commissarissen in het afgelopen boekjaar het volgende ondernomen om zich op de hoogte te houden: -
overleg met bestuur tijdens de reguliere vergaderingen; overleg met externe accountant; overleg met het college van B&W; overleg met een delegatie van het personeel; literatuur en beleidsadviezen van de bestuurder; bijwonen bijeenkomsten VTW.
10.2 Samenstelling De omvang van de Raad van Commissarissen is statutair bepaald op minimaal 5 en maximaal 7 leden. De Raad van Commissarissen kende ultimo 2013 de volgende samenstelling: Samenstelling Raad van Commissarissen Naam
Geboortedatum
Benoeming
Herbenoemd
Aftredend
Functie
W.J.A. Baggen J.M.H. Lennertz P.W. Andriolo M.J.M.A. Frijns J.M.G.A. Sengers M. F.L. Bröcheler
19-01-1947 20-02-1947 24-02-1974 13-01-1962 09-01-1951 28-04-1971
01-11-1999 01-01-2005 01-01-2004 01-04-2006 18-12-2012 18-12-2012
01-11-2011 01-11-2009 01-11-2013 01-11-2010 N.v.t. N.v.t.
01-11-2016 01-11-2014 01-11-2017 01-11-2015 01-11-2017 01-11-2017
Voorzitter Vice-voorzitter Lid Lid Lid Lid
Eind 2012, zijn na een werving- en selectieprocedure de heren mr. J.M.G.A. Sengers en M.F.L Bröcheler RA aan de RvC benoemd als nieuwe RvC-leden. Volgens het aftreedrooster van de RvC waren de heren Dautzenberg en Andriolo op 1-11-2013 aftredend. De heer Andriolo had zich herkiesbaar gesteld en is herbenoemd. De heer Dautzenberg was statutair niet meer herbenoembaar; deze vacature is niet opnieuw ingevuld.
10.3 Profielschetsen De Raad van Commissarissen kent voor haar leden een profielschets welke bestaat uit een algemeen kwaliteitsprofiel. Ten behoeve van de voorzitter van de RvC is een aanvullend profiel opgesteld. Daarnaast is ten behoeve van een evenwichtige verdeling van kennisgebieden een aantal aandachtsvelden vastgesteld. Periodiek wordt bezien of de aandachtsvelden actualisatie of aanpassing behoeven. Profiel
Aandachtsveld
Kennis en ervaring met o.a.:
A
Volkshuisvesting, zorg en welzijn
B
Financieel beheer en risicomanagement
Volkshuisvesting, ruimtelijke ordening stedenbouw, maatschappelijke rol, herstructurering, zorg en welzijn Financieel economische vraagstukken, bedrijfseconomisch beheer, risicobeheer en investeringsbeslissingen, fiscale vraagstukken
62
C
Juridisch/bestuurlijk en governance
D
Marketing & communicatie
E
Lokale doelgroepen en leefbaarheid
F
Vastgoed en projectontwikkeling
G
Management en organisatie
H
Verhuur en leefbaarheid
Juridische vraagstukken, wet- en regelgeving, contractvorming, politieke- en bestuurlijke besluitvormingsprocessen en onderhandelingen, governance Communicatievraagstukken, marketing en public relations, commerciële ervaring, stakeholders benadering Sociale processen, communicatieve vaardigheden, brede maatschappelijke belangstelling, lokale feeling voor de doelgroepen, leefbaarheid, maatschappelijk ondernemen Bouwkundige technieken, marktwaarde benadering, strategisch voorraadbeheer, productkennis, nieuwbouw en projectontwikkeling Werving en selectie, beoordelings- en beloningsbeleid, arbeidsrecht, CAO-kennis, personeelsbeleid, alle zaken m.b.t. management en organisatie Huurrecht, verhuur- en toewijzingsbeleid, SVB, beheervraagstukken, leefbaarheid, kennis vastgoedmarkt
De verdeling van de profielen over de verschillende commissarissen is in verband met de toetreding van 2 nieuwe commissarissen in 2013 opnieuw vastgesteld en ultimo jaar als volgt samengesteld: Naam
Beroep
W.J.A. Baggen J.M.H. Lennertz P.W. Andriolo M.J.M.A. Frijns J.M.G.A. Sengers M. F.L. Bröcheler
Gepensioneerd Gepensioneerd Directeur assurantiekantoor Hoofd bedrijfsbureau/calculatieafdeling Advocaat en Partner advocatenkantoor Financieel directeur chemisch concern
Relevante nevenfuncties Geen Geen Geen Geen Geen Geen
Aandachtsveld/ deskundigheid D,E,G A,B,C,H C, D, E A, F,G A,C,H B,F,G
10.4 Werkwijze De Raad van Commissarissen vergadert periodiek met de directeur-bestuurder volgens een vastgesteld vergaderrooster. In het verslagjaar kwam de directie en de raad 6 maal voor een reguliere vergadering bijeen. Geen van de leden van de Raad van Commissarissen is frequent afwezig geweest bij vergaderingen. De grote lijn waarin de diverse onderwerpen werden besproken, waren de voor 2013 opgestelde bedrijfsdoelstellingen, welke achteraf ook als toetsingsinstrument werden geëvalueerd. Ter voorbereiding van vergaderingen, waarbij specifieke onderwerpen aan de orde kwamen, vond in specifieke gevallen vooraf overleg plaats met de ‘profielhouders’. Er zijn een drietal kerncommissies werkzaam, te weten: techniek, financiën (de auditcommissie) en projecten. De bezetting van de 3 kerncommissie was ultimo 2013 als volgt: Kerncommissie Financiën J.M.H. Lennertz M. F.L. Bröcheler
Kerncommissie Techniek M.J.M.A. Frijns M. F.L. Bröcheler
Kerncommissie projecten W.J.A. Baggen J.M.H. Lennertz P.W. Andriolo
63
Per kwartaal werd een managementrapportage aan de Raad van Commissarissen voorgelegd. In deze rapportage werd verantwoording afgelegd over de stand van zaken met betrekking tot de taakvelden financiën, interne organisatie, techniek en verhuur- en bewonerszaken. Daarnaast vonden diverse bijeenkomsten plaats in het kader van de afzonderlijke aandachtsgebieden, nieuwbouwprojecten, samenwerking en overleg met de gemeente. De belangrijkste besluiten genomen in de reguliere vergaderingen hadden betrekking op: -
herverdeling profielschetsen nieuwe RvC-leden; benoeming vice-voorzitter; vaststelling nieuwe samenstelling auditcommissie; vaststelling nieuw rooster van aftreden; vaststelling huurbeleid 2013; verkoop woning Rodeput 10; verhuur Puntelstraat 1; beëindiging bijdrage Regio Branding Zuid-limburg; actualisatie beleid woningverkopen; aankoop woning Schilterstraat 24; renovatie woningen Bulkemstraat; renovatie en aansluiting appartementen Oude Smedestraat op nieuwbouw Gasthof; vaststelling onderhoudsbegroting 2014; verstrekking volmacht WSW; vaststelling financiële begroting 2014
Daarnaast zijn onder andere de volgende gespreksonderwerpen aan de orde geweest: -
bedrijfsdoelstellingen en activiteitenoverzicht 2013; gevolgen woonakkoord; regionale woonstrategie; nieuwbouwplan Gasthof Bocholtz; huisstijl WSS; uitbreiding kwartaalrapportage managementinformatie; onderhoudsverdeling huurder/verhuurder; herstructurering/sloop Rodeput; evaluatie Thuis in Limburg; nieuwbouwplan Rodeput; onderhoudsverdeling huurder-verhuurder; evaluatie cv (klachten) onderhoud; onderzoek herbestemming voormalige gymzaal; verbouwing/aanpassing eigen kantoor; herstructurering de Baan Bocholtz; regionale woonstrategie Parkstad; officiële opening Centrumplan Simpelveld; sponsorverzoeken; invoering Sepa; groot bestuurlijk overleg met gemeente; mogelijkheden studentenhuisvesting; lidmaatschap VTW; gevolgen splitsing Daeb-Niet Daeb; asbestbeleid; liquiditeitenbeleid; 64
- standpunt branche over concept woonakkoord; - jongerendag/buurtdag Tevens blijft de Raad van Commissarissen op de hoogte van de ontwikkelingen in de branche en de algemene wet- en regelgeving door middel van het lezen van vakliteratuur, diverse nieuwsbrieven van Aedes en door deelname aan de bijeenkomsten van VTW, voor individuele leden welke lid zijn.
10.5 Auditcommissie De Raad van Commissarissen van Woningstichting Simpelveld heeft uit zijn midden een auditcommissie ingesteld. De Auditcommissie wordt gevormd door de heren Lennertz (voorzitter) en de heer Bröcheler, welke in 2013 als lid werd benoemd. Ten behoeve van de uitvoering van haar taken heeft de Auditcommissie in 2013 driemaal vergaderd, waarvan één keer in aanwezigheid van de externe accountant. De auditcommissie is onder andere verantwoordelijk voor de beoordeling van de externe accountant. De in 2013 besproken onderwerpen hadden onder andere betrekking op de managementletter van de accountant, het jaarverslag 2012, nieuwbouwprojecten, financiële meerjarenprognose, beoordeling CFV en managementrapportages.
10.6 Eigen functioneren Na afloop van ieder jaar vindt een zelfevaluatie plaats van de leden van de Raad van Commissarissen. De beoordeling vindt plaats middels bilaterale gesprekken tussen de voorzitter van de RvC en elk afzonderlijk lid. Naast de eigen evaluatie, wordt periodiek ook besloten deze te laten begeleiden door een extern bureau, welke evaluatie voor het laatst in 2010 heeft plaatsgevonden. Binnen de RvC is afgesproken dat periodiek een evaluatie door een extern bureau zal plaatsvinden. De honorering van de Raad van Commissarissen is gekoppeld aan de zwaarte van de functie van de afzonderlijke leden van de Raad van Commissarissen en houdt rekening met maatschappelijke waarden en normen conform de richtlijnen van de Commissie Honorering Commissarissen Woningcorporaties.
1) 2)
Naam
Functie
Bruto vergoeding
Onkostenvergoeding
Totaal
Dhr. W.J.A. Baggen Dhr. J.M.H. Lennertz 1 Dhr. J.M.E. Dautzenberg Dhr. P.W. Andriolo Dhr. M.J.M.A. Frijns 2 Dhr. M.F.L. Bröcheler 2 Dhr. J.M.G.A. Sengers
Voorzitter Vice-voorzitter Lid Lid Lid Lid Lid
€ 5.764,€ 6.090,€ 5.075,€ 6.090,€ 6.090,€ 5.583,€ 6.958,-
€ 1.980,€ 1.500,€ 1.250,€ 1.500,€ 1.500,€ 1.375,-
€ € € € € € €
7.744,7.590,6.325,7.590,7.590,6.958,6.958,-
afgetreden per 1-11-2013 aangetreden per 1-2-2013
10.7 Functioneren bestuurder De Raad van Commissarissen is verantwoordelijk voor het goed functioneren van het bestuur, onder meer door benoeming, schorsing, ontslag en jaarlijkse evaluatie. De taken en bevoegdheden van de directeur-bestuurder zijn vastgelegd in een directiestatuut d.d. 19 augustus 2003. In 2013 is de samenstelling van het bestuur niet gewijzigd. Het arbeidscontract met de directeur-bestuurder, de heer drs. J.M.B.W. Evers, is met ingang van 1 januari 2004 aangegaan voor onbepaalde tijd. De beloning is bij aanstelling vastgesteld conform de adviezen van de commissie Peters II. Met betrekking tot 65
jaarlijkse evaluatie van de bestuurder heeft de RvC het functioneren van de directeur-bestuurder buiten diens aanwezigheid besproken, waarbij onder andere toetsing aan de bedrijfsdoelstellingen heeft plaatsgevonden. Vastgesteld is, dat de prestatie-eisen in 2013 in relatie tot de voorgenomen jaardoelstellingen goed waren. De bezoldiging van de directeur-bestuurder bedroeg in 2013 € 115.811-. De onkostenvergoeding bedroeg € 1.476,- en de pensioenbijdrage van de werkgever € 24.754,-. Aan de directeur-bestuurder is geen leaseauto ter beschikking gesteld. De overige arbeidsvoorwaarden zijn gebaseerd op de CAO Woondiensten. Er is voor de directeur-bestuurder geen afvloeiingsregeling getroffen. De heer Evers vervulde ultimo 2013 drie ongehonoreerde nevenfuncties te weten: bestuurslid van de Vereniging Domaas, bestuurslid van het Regionaal Overlegorgaan Woningcorporaties Parkstad (ROW) en bestuurslid van de coöperatieve vereniging Thuis in Limburg.
10.8 Goedkeuring jaarstukken De Raad van Commissarissen verklaart dat zij op grond van haar verplichting uit het BBSH onderzoek heeft laten doen naar de juistheid van de jaarstukken. Zij heeft hiertoe opdracht verleend aan Deloitte Accountants, welke de jaarstukken 2013 hebben gecontroleerd en akkoord bevonden. De raad heeft de stukken vervolgens in haar vergadering van 3 juni 2014 goedgekeurd. De raad spreekt haar waardering uit voor het in 2013 gevoerde beleid en dankt daarbij speciaal de bestuurder en medewerkers van de Woningstichting Simpelveld. Simpelveld, 3 juni 2014
W.J.A. Baggen, Voorzitter
66
11. Nevenstructuren Woningstichting Simpelveld had gedurende het verslagjaar een belang in een andere rechtspersoon. Begin 2011 is bij de start het regionale woningaanbodmodel besloten deel te nemen in de coöperatieve vereniging Thuis in Limburg U.A. Ultimo 2013 kende de Thuis in Limburg zes aandeelhouders, welke tevens oprichters zijn van deze vereniging. Het doel van Thuis in Limburg is samen te werken op het gebied van woonruimteverdeling om zodoende adequate woningmarktinformatie te verkrijgen. De jaarlijkse exploitatiekosten worden verdeeld op basis van het aantal vhe’s per corporatie. Daarnaast kende WSS deelnemingen in 4 verschillende Verenigingen van Eigenaren (VVE’s). Het betreffen 3 VVE’s waarin WSS huurwoningen bezit boven een commerciële plint van derden en 1 VVE waar eveneens sprake is van een commerciële plint en in de bovengelegen woningen naast huurwoningen van de woningstichting ook particuliere eigenaren lid zijn.
67
Bijlage 1
Activiteitenplan 2009 t/m 2013 Als uitvloeisel van de strategische uitgangspunten in het Kaderplan 2009 t/m 2013 is een activiteitenplan geformuleerd. Dit plan vormt het kader voor de jaarlijkse bedrijfsdoelstellingen voor de komende jaren. Doelstelling 1. Wonen a) Bouwen en beheren woningen b) Op peil houden kernvoorraad c) Leefbaarheidsvoorzieningen d) Ruimtelijke onderzoeken 2. Wonen, welzijn en Zorg a) Partnership aangaan b) Nieuwbouw zorgwoningen c) Nieuwbouw wijkzorgcentrum d) Onderzoek bestaande voorraad 3. Woningtoewijzing a) Evaluatie huidig model b) Onderzoek andere systematiek c) Onderzoek gezamenlijk model parkstad d) Afspraken toewijzingsbeleid kwetsbare groepen
2009
2010
2011
2012
2013
Toelichting
X
X
X
X
X
Bouwprogrammering strekt t/m 2010
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
In nieuwe regionale volkshuisvestingsplan (vanaf 1-1-2011) nieuwe afspraken realisatie zorgwoningen met zorgpartijen Programma betreft de huidige regionale volkshuisvestingsplanperiode Start in 2009 oplevering eind 2010
X
X
X
Na toevoeging zorgwoningen wijkzorgcentrum en centrumplan
X X
X
X
X
In 2009; onderzoek met ROW corporaties gezamenlijk
X
69
Doelstelling 4. Strategisch voorraadbeheer a) Actualisatie beheerplannen b) Integrale aanpak i.r.t. ontgroening en vergrijzing c) Prioritering projecten d) Herontwikkeling strategische locaties 5. Stakeholders a) Betrekken stakeholders b) Organisatie stakeholdersdag c) Maken prestatieafspraken 6. Doelgroepbeleid a) Voorzien in behoefte woningzoekenden b) Aanpassing voorraad per specifieke doelgroep c) Aanpassing voorraad m.b.t. woonkwaliteit, energie, milieu en duurzaamheid d) Waarborgen leefbaarheid 7. Financiële continuïteit a) Kostenbewust beleid b) Financiële positie optimaliseren c) Keuze fasering SVB 8. Informatievoorziening a) Formaliseren PRen communicatiebeleid b) Updaten website c) Huisstijl integraal implementeren
2009
2010
2011
2012
X X
2013
Toelichting
X
Beheerplannen op korte termijn m.u.v. strategische locaties Mede in relatie tot programma Parkstad ombouw bestaande voorraad tot zorgwoningen
X
X
X
Na gereedkomen wijkzorgcentrum X
X
X
Nieuwe periode regionaal volkshuisvestingsplan
X
X
X
X
vanaf 2 stakeholdersdag
X
X
X
X
Vanaf 2009 gezamelijke stakeholdersbijeenkomst
X
X
X
X
e
Loopt parallel aan partnership (punt 1a)
X
X
X
Mede in relatie tot punt 3b
X
X
X
In relatie met punt 3b en 3c
X
X
X
X
X
Vanaf 2010 wijkbeheer plannen
X
X
X
X
X
Continue aandachtspunt
X
X
X
X
X
I.c.m. 3c en 3d invulling aanvullende financiering
X
X
Na gereedkomen 3a. t/m 3 c.
X
X X
X X
70
Doelstelling 9. Bedrijfsvoering a) Kennis en kunde in kaart brengen b) Opleidingstraject formuleren c) Beschrijving procedures en protocollen 10. KlanttevredenHeid a) Structureel klanttevredenheidsonderzoek b) Bewoners betrekken bij actief klantgericht beleid c) Periodieke enquêtes en woningmarktonderzoeken 11. Positionering a) Netwerk onderhouden, lokaal en regionaal b) Actieve markt- c.q. netwerkbenadering 12. Krimp en ontgroening a) Krimp faciliteren en opvangen b) Ontwikkeling beleid temporisering ontgroening
2009
2010
2011
2012
2013
X
Toelichting In 2009 na inwerkperiode nieuwe medewerkers
X
Na gereedkomen 8a
X
X
X
X
X
Complementering en actualisering procedures
X
X
X
X
X
Structureel: woning betrekken, woning verlaten
X
X
X
X
X
X
In 2009 i.s.m. Gemeente woningbehoeftenonderzoek
X
X
X
X
X
Op basis van zelfstandige positie
X
X
X
X
X
Nadruk op lokale partijen in werkgebied
X
X
X
In combinatie met punt 1b en punt 1d
X
X
X
In combinatie met punt 5b
71
JAARREKENING BALANS PER 31 DECEMBER 2013
72
BALANS NA RESULTAATBESTEMMING
Actief
31-12-2013 €
31-12-2012 €
44.700.362 5.162 336.404 45.041.928
47.969.206 22.345 364.454 48.356.006
3.907.182 40.043 3.947.225
4.891.706 705.407 5.597.112
0 1.386.074 1.062.066 2.448.140
0 1.814.074 1.092.822 2.906.896
51.437.293
56.860.014
0 448.820 448.820
572.000 448.556 1.020.556
130.163 793 3.700 388.610 523.264
95.939 2.925 188.797 431.447 719.107
Liquide middelen
7.081.233
6.521.492
Som der vlottende activa
8.053.317
8.261.154
59.490.610
65.121.168
Vaste activa Materiële vaste activa Sociaal vastgoed in exploitatie Vastgoed in ontwikkeling bestemd voor eigen exploitatie Onroerende en roerende zaken ten dienste van de exploitatie
Vastgoedbeleggingen Commercieel vastgoed in exploitatie Vastgoed in ontwikkeling bestemd voor eigen exploitatie
Financiële vaste activa Deelnemingen Latente belastingvordering(en) Overige vorderingen
Som der vaste activa Vlottende activa Voorraden Vastgoed bestemd voor verkoop Overige voorraden
Vorderingen Huurdebiteuren Gemeenten Overige vorderingen Overlopende activa
Totaal activa
73
Passief
31-12-2013 €
31-12-2012 €
4.080.079 4.080.079
7.457.748 7.457.748
1.656 4.100 48.524 54.280
0 300 44.125 44.425
53.389.941 53.389.941
55.423.693 55.423.693
224.389 69.805 102.686 16.194 1.553.235 1.966.309
244.983 105.657 165.089 13.743 1.665.829 2.195.302
59.490.610
65.121.168
Eigen vermogen Overige reserves
Voorzieningen Voorziening onrendabele investeringen Voorziening latente belastingverplichtingen Overige voorzieningen
Langlopende schulden Leningen kredietinstellingen
Kortlopende schulden Schulden aan leveranciers Belastingen en premies sociale verzekeringen Aangegane verplichtingen Overige schulden Overlopende passiva
TOTAAL
74
WINST-EN-VERLIESREKENING OVER HET BOEKJAAR 2013 2013 €
2012 €
7.989.639 556.675 410.228 34.200 8.990.742
7.648.280 517.655 712.367 32.555 8.910.856
1.720.873 3.734.200 613.088 124.887 89.749 1.712.182 69.284 531.657 972.295 9.568.214
1.780.177 -160.600 608.781 122.465 86.169 1.979.635 73.674 497.097 694.746 5.682.144
-577.473
3.228.712
Rentebaten en soortgelijke opbrengsten Rentelasten en soortgelijke kosten
66.502 -2.434.898 -2.368.396
163.558 -2.521.663 -2.358.105
Resultaat uit gewone bedrijfuitoefening voor belastingen
-2.945.869
870.607
-431.800
-1.184.570
-3.377.669
-313.963
0 0
0 0
-3.377.669
-313.963
Bedrijfsopbrengsten Huuropbrengsten Opbrengsten servicecontracten Nettoverkoopresultaat vastgoedportefeuille Overige bedrijfsopbrengsten
Bedrijfslasten Afschrijvingen materiële vaste activa en vastgoedportefeuille Overige waardeveranderingen materiële vaste activa en vastgoedportefeuille Lonen en salarissen Sociale lasten Pensioenlasten Lasten onderhoud Leefbaarheid Lasten servicecontracten Overige bedrijfslasten
Bedrijfsresultaat
Belastingen uit gewone bedrijfsuitoefeningen Resultaat uit gewone bedrijfsuitoefening na belastingen Buitengewone baten Buitengewone lasten Resultaat na belastingen
75
KASSTROOMOVERZICHT (bedragen x € 1.000,-)
2013 €
2012 €
Bedrijfsresultaat Aanpassingen voor: - Afschrijvingen (en overige waardeveranderingen) - Mutatie voorzieningen - Overige - Veranderingen in werkkapitaal: . mutatie operationele vorderingen . mutatie voorraden . mutatie operationele schulden
-577
3.229
5.304 4
1.620 6
153 572 -184
350 0 -202
Kasstroom uit bedrijfsoperaties
5.272
5.003
Ontvangen interest Betaalde interest Betaalde winstbelasting Buitengewone baten Buitengewone lasten
109 -2.480 0 0 0
52 -2.607 0 0 0
Kasstroom uit operationele activiteiten
2.901
2.448
Investeringen in materiële vaste activa Desinvesteringen in materiële vaste activa Investeringen in vastgoedbeleggingen Desinvesteringen in vastgoedbeleggingen Investeringen in financiële vaste activa Desinvesteringen in financiële vaste activa
-262 75 -209 0 88
-1.528 95 -278 17 0 90
Kasstroom uit investeringsactiviteiten
-308
-1.605
Ontvangsten uit langlopende schulden Aflossingen langlopende schulden
0 -2.034
0 -1.981
Kasstroom uit financieringsactiviteiten
-2.034
-1.981
560
-1.139
Liquide middelen (x € 1.000,-)
2013
2012
Saldo per 1 januari Mutatie in het boekjaar Saldo per 31 december
6.521 560 7.081
7.660 -1.139 6.521
Kasstroom uit financieringsactiviteiten
Mutatie geldmiddelen
76
TOELICHTING OP DE JAARREKENING Algemeen Deze jaarrekening heeft betrekking op de periode 1 januari 2013 tot en met 31 december 2013. Alle bedragen luiden in euro's, tenzij anders vermeld. Activiteiten De activiteiten van Woningstichting Simpelveld, statutair gevestigd en kantoor houdende in Simpelveld, zijn erop gericht uitsluitend op het gebied van de volkshuisvesting werkzaam te zijn. Woningstichting Simpelveld tracht dit doel te bereiken door onder meer: - het bouwen, verwerven, in stand houden en exploiteren van woningen, die voldoen aan de eisen van een goede volkshuisvesting; - het bouwen en/of behulpzaam zijn bij het tot stand komen van woningen in het kader van (de bevordering van) het eigen woningbezit; - bij te dragen aan het tot stand komen en doen functioneren van voorzieningen, die de leefbaarheid van de woonomgeving bevorderen; - het verhuren van woningen en het daarbij voeren van een sociaal-rechtvaardig toewijzings- en verhuurbeleid; - het bevorderen van een goede communicatie met en het verlenen van genoegzame inspraak aan huurders van woningen van de stichting; - het samenwerken met andere organisaties, die zich direct of indirect bewegen op het gebied van de volkshuisvesting; - het ontwikkelen van inititatieven, die dienstig zijn aan de doelstelling, voorzover niet in strijd met de bepalingen van de statuten. Algemene grondslagen voor de opstelling van de jaarrekening De jaarrekening van Woningstichting Simpelveld is opgesteld volgens de bepalingen van het Besluit beheer sociale-huursector (Bbsh). In dit besluit wordt voorgeschreven Titel 9 Boek 2 BW toe te passen, behoudens enkele uitzonderingen van specifieke aard. Tevens is deze jaarrekening opgesteld volgens de door de Raad voor de Jaarverslaggeving uitgegeven Richtlijn 645 Toegelaten Instellingen Volkshuisvesting. De waardering van activa en passiva en de bepaling van het resultaat vinden plaats op basis van historische kosten. Tenzij bij de desbetreffende grondslag voor de specifieke balanspost anders wordt vermeld, worden de activa en passiva gewaardeerd volgens het kostprijsmodel. Baten en lasten worden toegerekend aan het jaar waarop ze betrekking hebben. Winsten worden slechts genomen voor zover zij op balansdatum zijn gerealiseerd. Verplichtingen en mogelijke verliezen die hun oorsprong vinden voor het einde van het verslagjaar, worden in acht genomen indien zij voor het opmaken van de jaarrekening bekend zijn geworden.
77
Grondslagen voor de waardering van de activa en passiva 1. Materiële vaste activa 1.1 Sociaal vastgoed in exploitatie Sociaal vastgoed omvat woningen in exploitatie met een huurprijs onder de huurtoeslaggrens, het maatschappelijk vastgoed en het overig sociale vastgoed. De huurtoeslaggrens is een algemeen huurprijsniveau dat jaarlijks per 1 januari door de minister van Binnenlandse Zaken en Koninkrijksrelaties wordt vastgesteld. Per 1 januari 2013 bedraagt deze grens € 681,02 (2012: € 664,66). Maatschappelijk vastgoed is bedrijfsonroerendgoed dat is verhuurd aan maatschappelijke organisaties, waaronder zorg- , welzijns, onderwijs- en culturele instellingen en dienstverleners en tevens is vermeld op de bijlage zoals deze is opgenomen in de Beschikking van de Europese Commissie d.d. 15 december 2009 aangaande de staatssteun voor toegelaten instellingen. Woningstichting Simpelveld kwalificeert het sociaal vastgoed als bedrijfsmiddel, aangezien Woningstichting Simpelveld een beleid heeft dat gericht is op het realiseren van de volkhuisvestelijke taken. Het volkshuisvestelijk beleid staat hierbij centraal. Sociaal vastgoed in exploitatie wordt gewaardeerd op verkrijgings/vervaardigingsprijs, verminderd met de cumulatieve afschrijvingen en indien van toepassing met bijzondere waardeverminderingen. Of sprake is van een bijzondere waardevermindering wordt jaarlijks getoetst op basis van boekwaarde versus bedrijfswaarde. Een bijzonder waardeverminderingsverlies is het bedrag waarmee de boekwaarde de bedrijfswaarde duurzaam overschrijdt en wordt direct in de winst- en verliesrekening verwerkt onder de post overige waardeverminderingen van materiële vaste activa. De afschrijvingen worden gebaseerd op de geschatte economische levensduur en worden berekend op basis van een vast percentage van de verkrijgingsprijs, rekening houdend met een eventuele residuwaarde. Er wordt afgeschreven vanaf het moment van ingebruikneming. Op grond wordt niet afgeschreven. Periodiek groot onderhoud wordt volgens de componentenbenadering geactiveerd. Hierbij worden de totale uitgaven toegewezen aan de samenstellende delen. 1.2 Vastgoed in ontwikkeling bestemd voor eigen exploitatie Vastgoed in ontwikkeling bestemd voor eigen exploitatie betreft complexen in aanbouw ten behoeve van toekomstige verhuurexploitatie. De complexen in aanbouw worden gewaardeerd tegen verkrijgingsprijs onder aftrek van een bijzondere waardevermindering. Indien de bijzondere waardevermindering hoger is dan de waarde van de onroerende zaken in ontwikkeling wordt de onroerende zaak op nihil gewaardeerd en wordt een voorziening aan de creditzijde van de balans opgenomen. Ingenomen grondposities worden onder deze post verwerkt tegen verkrijgingsprijs en bijkomende kosten. Afschrijving vindt plaats na ingebruikneming van de complexen. 1.3 Onroerende en roerende zaken ten dienste van de exploitatie De onroerende en roerende zaken ten dienste van de exploitatie worden gewaardeerd op basis van de verkrijgingsprijs, verminderd met de cumulatieve afschrijvingen en indien van toepassing met bijzondere waardeverminderingen. De afschrijvingen worden gebaseerd op de geschatte economische levensduur en worden berekend op basis van een vast percentage van de verkrijgingsprijs. Er wordt afgeschreven vanaf het moment van ingebruikneming. Op terreinen wordt niet afgeschreven. Periodiek groot onderhoud wordt volgens de componentenbenadering geactiveerd. Hierbij worden de totale uitgaven toegewezen aan de samenstellende delen.
78
2. Vastgoedbeleggingen Een vastgoedbelegging is een onroerend goed (of een deel ervan) dat wordt aangehouden om huuropbrengsten of een waardestijging, of beide, te realiseren. 2.1 Commercieel vastgoed in exploitatie Het commercieel vastgoed omvat woningen in exploitatie met een huurprijs boven de huurtoeslaggrens, het bedrijfsmatig vastgoed (niet zijnde maatschappelijk vastgoed) en het overige commercieel vastgoed. Commercieel vastgoed in exploitatie wordt gewaardeerd op verkrijgingsprijs/vervaardigingsprijs, verminderd met de cumulatieve afschrijvingen en indien van toepassing met bijzondere waardeverminderingen. Of sprake is van een bijzondere waardevermindering wordt jaarlijks getoetst op basis van boekwaarde versus bedrijfswaarde. Een bijzonder waardeverminderingsverlies is het bedrag waarmee de boekwaarde de bedrijfswaarde duurzaam overschrijdt en wordt direct in de winst- en verliesrekening verwerkt onder de post overige waardeverminderingen van materiële vaste activa. De afschrijvingen worden gebaseerd op de geschatte economische levensduur en worden berekend op basis van een vast percentage van de verkrijgingsprijs, rekening houdend met een eventuele residuwaarde. Er wordt afgeschreven vanaf het moment van ingebruikneming. Op grond wordt niet afgeschreven. Periodiek groot onderhoud wordt volgens de componentenbenadering geactiveerd. Hierbij worden de totale uitgaven toegewezen aan de samenstellende delen. 2.2 Vastgoed in ontwikkeling bestemd voor de eigen exploitatie Vastgoed in ontwikkeling bestemd voor eigen exploitatie als vastgoedbelegging betreft complexen in aanbouw ten behoeve van toekomstige verhuurexploitatie als commercieel vastgoed. De complexen in aanbouw worden gewaardeerd tegen verkrijgingsprijs en indien van toepassing verminderd met bijzondere waardeverminderingen. De verkrijgingsprijs bestaat uit materiaalkosten, voorbereidingskosten, toezichtskosten en directievoering onder aftrek van een bijzondere waardevermindering uit hoofde van de te dekken stichtingskosten. De bijzondere waardevermindering wordt bepaald oor het verschil tussen de realiseerbare waarde (taxatiewaarde van het object) en de stichtingskosten. Indien de bijzondere waardevermindering hoger is dan de waarde van de onroerende zaken in ontwikkeling, wordt de onroerende zaak op nihil gewaardeerd en wordt een voorziening aan de creditzijde van de balans opgenomen. Ingenomen grondposities worden onder de post verwerkt tegen verkrijgingsprijs, bijkomende kosten en indien van toepassing verminderd met bijzondere waardeverminderingen. 3 . Financiële vaste activa 3.1 Deelnemingen Deelnemingen waarin geen invloed van betekenis op het zakelijke en financiële beleid wordt uitgeoefend, worden gewaardeerd op verkrijgingsprijs en indien van toepassing onder aftrek van bijzondere waardeverminderingen. 3.2 Latente belastingvordering(en) Actieve belastinglatentie voor verkoop bestemd vastgoed Voor in de toekomst te verrekenen belastingbedragen uit hoofde van verschillen tussen commerciële en fiscale balanswaarderingen wordt een actieve belastinglatentie getroffen ter grootte van de som van deze verschillen vermenigvuldigd met het geldende belastingtarief. De actieve belastinglatentie voor verkoop bestemd vastgoed heeft betrekking op de verschillen tussen de commerciële waarde van de vaste activa in exploitatie en de fiscale waarde per ultimo boekjaar. De fiscale waarde van het vastgoed is gebaseerd op de meest actuele WOZ-waarde.De actieve belastinglatentie is gebaseerd op het geldend vennootschapstarief en wordt contant gemaakt tegen de disconteringsvoet voor de bedrijfswaardeberekening minus het geldend vennootschapsbelastingtarief.
79
Het onroerend goed bestaat uit een drietal categorieën onroerend goed: - onroerend goed bedoeld voor duurzame exploitatie - onroerend goed bestemd voor verkoop (op termijn) - onroerend goed bestemd voor sloop/herstructurering (op termijn) Aangezien er voor het onroerend goed bedoeld voor duurzame exploitatie en sloop/herstructurering onvoldoende informatie beschikbaar is om tot een betrouwbare schatting van de latentie te komen beperkt de latentie zich tot het onroerend goed bestemd voor verkoop. Actieve latentie als gevolg van voorwaartse verliescompensatie Voor beschikbare voorwaartse verliescompensatie en nog niet gebruikte fiscale verrekeningsmogelijkheden dient een latente belastingvordering te worden opgenomen, voor zover het waarschijnlijk is dat toekomstige fiscale winst beschikbaar zal zijn waarmee verliezen kunnen worden gecompenseerd en verrekeningsmogelijkheden kunnen worden benut. De actieve belastinglatentie is gebaseerd op het geldend tarief van de vennootschapsbelasting. Aangezien het moment van verrekening onzeker is, is deze latentie nominaal gewaardeerd. Omdat een betrouwbare inschatting van de toekomstige fiscale resultaten op dit moment niet voorhanden is, onder andere door de onzekere woz-waardeontwikkeling, wordt de latentie gehandhaafd op het niveau van ultimo 2012 zijnde € 0,8 miljoen. 3.3 Overige vorderingen Koploperssubside is toegekend voor additioneel aangebrachte bouwkundige en technologische voorzieningen bij het Wijkzorgcentrum en Centrumplan. De subsidie betreffende bouwkundige voorzieningen wordt uitbetaald gedurende een periode van maximaal 50 jaar. De subsidie betreffende technologische voorzieningen wordt uitbetaald gedurende een periode van maximaal 20 jaar. 4. Voorraden 4.1 Vastgoed bestemd voor verkoop De voorraad woningen betreft woningen welke in de verkoop staan en niet meer terug in exploitatie zullen gaan. De woningen worden gewaardeerd tegen verkrijgingsprijs c.q. vervaardigingsprijs verminderd met reeds gedane afschrijvingen of tegen lagere netto-opbrengstwaarde. 4.2 Overige voorraden Onder de overige voorraden zijn (strategische) grondposities verantwoord waarop nog geen concrete bouwbestemming rust. De waardering van deze grondposities vindt plaats tegen verkrijgingsprijs. Indien de actuele waarde van deze gronden naar verwachting duurzaam lager is, vindt afwaardering plaats. 5. Vorderingen De vorderingen worden bij eerste verwerking opgenomen tegen de reële waarde en vervolgens gewaardeerd tegen de geamortiseerde kostprijs. De reële waarde en geamortiseerde kostprijs zijn gelijk aan de nominale waarde. Noodzakelijk geachte voorzieningen voor het risico van oninbaarheid worden in mindering gebracht. Deze voorzieningen worden bepaald op basis van individuele beoordeling van de vorderingen. 6. Liquide middelen De liquide middelen bestaan uit kas, banktegoeden en deposito's met een looptijd korter dan twaalf maanden. De liquide middelen zijn gewaardeerd tegen de nominale waarde. 7. Eigen vermogen 8. Voorzieningen 8.1 Voorziening onrendabele investeringen nieuwbouw Deze voorziening dient ter dekking van de feitelijke verplichtingen van onrendabele investeringen van nieuwbouw- en herstructureringsprojecten. De dotatie aan de voorziening vindt plaats nadat het besluit voor de investering is genomen.
80
De reeds gedane betalingen worden tot maximaal de hoogte van de voorziening aan de voorziening onttrokken. De voorziening heeft een kortlopende karakter. Onttrekkingen vinden naar verwachting plaats binnen één jaar na vorming van de voorziening. Indien er meer betaald is dan voorzien, wordt het meerdere geactiveerd onder de materiële vaste activa in ontwikkeling. 8.2 Voorziening latente belastingverplichtingen leningenportefeuille Voor in de toekomst te betalen belastingbedragen uit hoofde van verschillen tussen commerciële en ficale balanswaarderingen wordt een passieve belastinglatentie getroffen ter grootte van de som van deze verschillen vermenigvuldigd met het geldende belastingtarief. De passieve latentie heeft betrekking op het verschil tussen de commerciële waardering van de leningportefeuille (nominale waarde) en de fiscale waarde (marktwaarde). Als gevolg van de hogere fiscale waardering ontstaat er fiscaal een agio dat naar rato van de looptijd van de leningen ten gunste van de fiscale winst wordt gebracht. De passieve belastinglatentie die hiervoor wordt gevormd is gebaseerd op het geldend vennootschapsbelastingtarief en wordt contant gemaakt tegen de diconteringsvoet voor de bedrijfswaardeberekening minus het geldend vennootschapsbelastingtarief. 8.3 Voorziening loopbaanontwikkelingsbudget Vanaf 1 januari 2010 hebben werknemers van woningcorporaties op grond van de CAO Woondiensten 2013 recht op een individueel loopbaanontwikkelingsbudget. Dit leidt ertoe dat Woningstichting Simpelveld per ultimo 2013 een in rechte afdwingbare verplichting ten opzichte van haar werknemers heeft. Aangezien de precieze omvang van deze verplichting en het moment waarop deze verplichting afgewikkeld wordt onzeker zijn, dient deze verplichting in de jaarrekening als voorziening verantwoord te worden. 8.4 Voorzieningen voor pensioenen De pensioenen zijn verzekerd bij pensioenuitvoerder SPW (bedrijfstakpensioenfonds). Woningstichting Simpelveld verwerkt de aan de pensioenuitvoerder te betalen premie als last in de winst- en verliesrekening. Voor zover de aan de pensioenuitvoerder te betalen premie nog niet is voldaan, wordt deze als verplichting op de balans opgenomen. Indien de reeds betaalde premiebedragen de aan de pensioenuitvoerder te betalen premie overtreffen, wordt het meerdere opgenomen als een overlopend actief voor zover sprake zal zijn van terugbetaling door de pensioenuitvoerder of van verrekening met in de toekomst verschuldigde premies. Jaarlijks beoordeelt Woningstichting Simpelveld of, en zo ja welke verplichtingen naast de aan de pensioenuitvoerder te betalen premie per balansdatum bestaan. Uit deze beoordeling vloeit voort dat geen voorziening dient te worden opgenomen. Er zijn geen aanvullende regelingen voor individuele werknemers of de directeur-bestuurder afgesloten. 9. Langlopende schulden De aangetrokken leningen van kredietinstellingen zijn gewaardeerd tegen de nominale waarde, verminderd met aflossingen op basis van het annuïtaire, lineaire danwel fixe-systeem. De schulden hebben een resterende looptijd van meer dan één jaar met dien verstande dat het aflossingsbestanddeel van de langlopende schulden dat in het volgend verslagjaar vervalt eveneens als langlopende schuld is verantwoord. Dit aflossingsdeel volgend verslagjaar wordt wel toegelicht. 10. Kortlopende schulden De kortlopende schulden zijn gewaardeerd tegen de nominale waarde en hebben een verwachte looptijd van maximaal één jaar.
81
Grondslagen voor de bepaling van het resultaat Het resultaat wordt bepaald met inachtneming van de hiervoor vermelde waarderingsgrondslagen. Baten worden verantwoord in het jaar waarin deze worden gerealiseerd. Lasten worden verantwoord in het jaar waarin de prestaties worden geleverd. 11. Huuropbrengsten Sinds 2013 mogen woningcorporaties de huren voor huishoudens met een verzamelinkomen boven de toewijzingsgrens voor sociale huurwoningen jaarlijks extra verhogen. Met deze maatregel wil het kabinet het zogenaamde scheefwonen tegengaan en de doorstroming op de woningmarkt bevorderen. Voor zelfstandige woningen is de maximale huurverhoging afhankelijk van het huishoudinkomen van de huurder. Concreet betekende dit per 1 juli 2013: Verzamelinkomen Inkomen tot en met € 33.614 Inkomen tussen € 33.614 en € 43.000 Inkomen boven € 43.000
Inflatie 2012 2,50% 2,50% 2,50%
Inkomensafh. hvh 1,50% 2,00% 4,00%
Maximale hvh 2013 4,00% 4,50% 6,50%
De opbrengsten uit hoofde van huur worden aangemerkt als zijnde gerealiseerd in het jaar van opeisbaarheid daar bij tussentijdse beëindiging van het huurcontract geen terugbetalingsverplichting geldt. 12. Vergoedingen De bijdragen van huurders die zijn overeengekomen voor de levering van goederen en diensten. 13. Nettoverkoopresultaat vastgoedportefeuille De post nettoverkoopresultaat vastgoedportefeuille betreft het saldo van de behaalde verkoopopbrengst minus de boekwaarde bestaand bezit) en gemaakte direct toerekenbare verkoopkosten. Winsten worden verantwoord op het moment van economische levering (veelal passeren transportakte). 14. Overige bedrijfsopbrengsten Hieronder worden onder andere de inschrijfgelden van woningzoekenden, de opbrengsten van overige dienstverlening en incidentele opbrengsten verantwoord. 15. Afschrijvingen op materiële vaste activa en vastgoedportefeuille De afschrijvingen materiële vaste activa en vastgoedportefeuille worden gebaseerd op de verkrijgings- of vervaardigingsprijs. Afschrijvingen vinden plaats volgens de lineaire methode op basis van de geschatte economische levensduur. Afschrijving van het actief vindt plaats tot de restwaarde is bereikt. De afschrijvingen op sociaal vastgoed in exploitatie worden gebaseerd op de bedrijfswaarde. Binnen de afschrijving op het sociaal vastgoed in exploitatie worden componenten onderkend met een verschillende levensduur. Naast de grond (geen afschrijving) en de opstal worden installaties en inventaris onderkend. Van een afzonderlijke component is sprake indien deze component meer dan 10 procent uitmaakt van de waarde van het actief en/of indien de afschrijvingslast (als gevolg van een afwijkende levensduur van de component ten opzichte van de opstal) meer dan 10% afwijkt van de situatie dat geen component zou zijn onderkend. 16. Overige waardeveranderingen materiële vaste activa en vastgoedportefeuille De overige waardeveranderingen worden gevormd door de waardevermindering die is ontstaan door gedurende het verslagjaar nieuw aangegane juridische en feitelijke verplichtingen met betrekking tot investeringen in nieuwbouw en herstructurering. 17. Lonen, salarissen en sociale lasten Lonen, salarissen en sociale lasten worden op grond van de arbeidsvoorwaarden verwerkt in de winst- en verliesrekening voor zover ze verschuldigd zijn aan werknemers.
82
18. Pensioenlasten Voor de grondslagen wordt verwezen naar de paragraaf voorziening pensioenen. 19. Lasten onderhoud Onder deze post worden alle direct aan het verslagjaar toe te rekenen kosten van dagelijks- en mutatie-onderhoud alsmede planmatig onderhoud verantwoord. 20. Leefbaarheid Leefbaarheid omvat gemaakte kosten voor fysieke ingrepen die de leefbaarheid in buurten en wijken bevorderen. Van toerekenbaarheid is sprake als de daadwerkelijke werkzaamheden in het verslagjaar hebben plaatsgevonden. 21. Lasten servicecontracten De gemaakte servicekosten voor huurders worden verantwoord onder de lasten servicecontracten in het verslagjaar waarop de servicekosten betrekking hebben. 22. Overige bedrijfslasten De overige bedrijfslasten worden toegerekend aan het verslagjaar waarop zij betrekking hebben. 23. Financiële baten en lasten De rentebaten betreffen de werkelijke rente-ontvangsten uit hoofde van (tijdelijke) belegging van onder de vlottende activa begrepen liquide middelen. Rentebaten en rentelasten worden tijdsevenredig verwerkt, rekening houdend met de effectieve rentevoet van de betreffende activa en passiva. 24. Belastingen De vennootschapsbelasting wordt berekend op basis van het resultaat uit normale bedrijfsuitoefening voor belastingen, rekeninghoudend met niet in de belastingheffing betrokken bestanddelen, (gedeeltelijk) niet aftrekbare kosten alsmede de mutaties in de belastinglatenties. De belasting over het resultaat wordt berekend over het resultaat voor belastingen in de winst-en-verliesrekening, rekening houdend met beschikbare fiscaal compensabele verliezen uit voorgaande boekjaren (voor zover niet opgenomen in de latente belastingvorderingen) en vrijgestelde winstbestanddelen en na bijtelling van niet-aftrekbare kosten. Tevens wordt rekening gehouden met wijzigingen die optreden in de latente belastingvorderingen en latente belastingschulden uit hoofde van wijzigingen in het te hanteren belastingtarief. Sinds 1 januari 2008 vallen de woningcorporaties integraal onder de vigerende belastingwetgeving. Eind 2008 is er overeenstemming bereikt tussen Aedes en de belastingdienst betreffende de Vaststellingsovereenkomst 2 (VSO 2). De VSO 1 is eenzijdig in 2008 door de belastingdienst opgezegd. Woningstichting Simpelveld heeft de VSO 1 en VSO 2 getekend. De VSO 2 had en looptijd van 5 jaar en liep per 31 december 2012 af. De VSO 2 wordt stilzwijgend met telkens een jaar verlengd, tenzij één partij de overeenkomst opzegt. De belastingdienst en Woningstichting Simpelveld hebben de VSO 2 niet opgezegd. Woningstichting Simpelveld heeft op basis van de uitgangspunten van VSO 1 en VSO 2 de fiscale positie ultimo 2013 en het fiscale resultaat 2013 bepaald. Doordat jurisprudentie inzake de uitwerking van VSO 1 en VSO 2 voor woningcorporaties woningcorporaties nog ontbreekt, kan de werkelijk te betalen of te verrekenen belasting afwijken van de in de jaarrekening opgenomen schatting.
83
TOELICHTING OP DE ONDERSCHEIDEN POSTEN VAN DE BALANS
1. Materiële vaste activa Een overzicht van de materiële vaste activa is hierna opgenomen:
1 januari 2013 Cumulatieve verkrijgings- of vervaardigingsprijs Cumulatieve waardeveranderingen en afschrijvingen Boekwaarde per 1 januari 2013
Mutaties in de boekwaarde: Investeringen Desinvesteringen Afschrijvingen Afschrijving desinvestering Subsidies Overboekingen Herclassificatie/herkwalificatie Overige waardeveranderingen en terugnemingen daarvan Totaal mutaties 2013
Stand per 31 december 2013 Aanschaffingswaarde Afschrijvingen en overige waardeveranderingen Boekwaarde
Sociaal vastgoed in exploitatie €
Vastgoed in ontwikkeling bestemd voor eigen exploitatie €
Onroerende en roerende zaken ten dienste van de exploitatie €
Totaal €
68.660.936
22.345
1.209.994
69.893.275
-20.691.730 47.969.206
0 22.345
-845.539 364.454
-21.537.269 48.356.006
7.411
261.766 -204.840 -1.649.625 150.734 -47.727 -17.183 1.448.875
254.355 -204.840 -1.614.163 150.734 -47.727
-35.462
-17.183 1.448.875 -3.256.079 -3.268.845
-17.183
-28.051
-3.256.079 -3.314.078
70.884.828
5.162
1.217.405
72.107.395
-26.184.466 44.700.362
0 5.162
-881.001 336.404
-27.065.467 45.041.928
Investeringen Het bedrag aan investeringen zoals vermeld onder "sociaal vastgoed in exploitatie" betreft na-investeringen zoals aanleg cv en isolerende maatregelen. Tevens worden in deze post diverse nagekomen investeringen met betrekking tot het Centrumplan verantwoord. Ook de aankoop van Schilterstraat 24 (€ 107.881,-) wordt hieronder verantwoord. Het bedrag vermeld onder subsidie heeft betrekking op de koploperssubsidie voor het Wijkzorgcentrum (€ 24.914,-) en het Centrumplan (€ 22.813,-).
84
Desinvesteringen De desinvesteringen 2013 betreffen een 4-tal verkochte woningen en een 14-tal woningen sloop. Woningstichting Simpelveld heeft haar verkoopbeleid verankerd in het strategisch voorraadbeleid, waarbij op complexniveau wordt aangegeven of woningen voor verkoop in aanmerking komen. De beslissing op woningniveau wordt per individuele casus beoordeeld. Volgens de financiële meerjarenprognose worden naar verwachting 4 woningen op korte termijn (< 1 jaar) verkocht. De boekwaarde van deze woningen bedraagt ca. € 26.000,-. De verwachte verkoopopbrengst hiervan bedraagt ca.€ 437.000,-. Overige waardeveranderingen De overige waardeveranderingen betreffen afwaarderingen als gevolg van lagere bedrijfswaarde dan de boekwaarde. De afwaarderingen ad € 2.868.104,- hebben betrekking op bestaand bezit.
Afschrijvingstermijnen De afschrijvingstermijnen en gevolgde systematiek luiden als volgt: Sociaal vastgoed in exploitatie: Grond Casco Installaties Inrichting
geen afschrijvingen lineair lineair lineair
50 jaar 20 - 25 jaar 10 - 15 jaar
lineair lineair lineair lineair
30 jaar 20 jaar 3 - 10 jaar 3 jaar
Over vastgoed in ontwikkeling bestemd voor eigen exploitatie wordt niet afgeschreven. Onroerende en roerende zaken ten dienste van de exploitatie: Bedrijfsgebouw Installaties Inventaris Vervoermiddelen
Actuele waarde De bedrijfswaarde van het sociaal vastgoed in exploitatie per 31 december 2013 bedraagt € 67,2 miljoen (2012: € 73,7 miljoen). De bedrijfswaarde is complexgewijs bepaald als het saldo van de contante waarde van de toekomstige bedrijfsopbrengsten (huren en bijdragen) en de variabele lasten. De uitgangspunten voor de bedrijfswaarde van het sociaal vastgoed in exploitatie zijn: 2013 1,5% € 535 vlgs mjob € 1.148 15 50 5,25%
Jaarlijkse huurderving Norm klachten- en mutatieonderhoudskosten per vhe Norm kosten planmatig onderhoud per vhe Norm exploitatielasten per vhe Minimale levensduur Maximale levensduur Disconteringsvoet
85
2012 1,5% € 529 vlgs mjob € 1.104 15 50 5,25%
Tabel huuropbrengsten Periode 2014 2015 2016 2017 2018 2019-2061
Huurstijging in % 4,35% 2,00% 2,00% 2,00% 2,00% 2,00%
Prijsinflatie in % 3,00% 3,00% 3,00% 3,00% 3,00% 3,00%
Stijging loonkosten in % 3,00% 3,00% 3,00% 3,00% 3,00% 3,00%
Stijging kosten onderhoud in % 3,00% 3,00% 3,00% 3,00% 3,00% 3,00%
Stijging overige variabele lasten in % 3,00% 3,00% 3,00% 3,00% 3,00% 3,00%
Tabel verkoopopbrengsten De in de bedrijfswaarde opgenomen verwachte opbrengstwaarde van woningen geoormerkt voor verkoop wordt gedefinieerd als de contante waarde van het bedrag dat kan worden verkregen bij vrijwillige verkoop binnen een verwachte termijn, onder aftrek van verkoopkosten die niet door de koper worden gedragen. Ter bepaling van dit bedrag worden taxaties uitgevoerd door onafhankelijke externe deskundigen of worden vergelijkbare onroerende zaken als referentie gehanteerd. De verkopen worden voor een periode van vijf jaar in de waardering betrokken. Jaar Aantal verkopen Opbrengstwaarde Oorspronkelijke boekwaarde
2014 4 € 304.244
2015 4 € 293.034
2016 5 € 355.829
2017 5 € 387.150
2018 5 € 375.926
€ 26.000
€ 16.000
€ 52.000
€ 81.000
€ 69.000
Exploitatielasten De exploitatielasten per verhuureenheid zijn ontleend aan de werkelijke kosten 2013 van Woningstichting Simpelveld. De exploitatielasten bestaan uit de volgende elementen: * Directe exploitatielasten, onder andere belastingen, verzekeringspremies etc. * Indirecte exploitatielasten welke betrekking hebben op het sociaal vastgoed. Deze kosten bestaan onder andere uit administratieve lasten, beleid en automatisering. * Verhuurderheffing Levensduur Er wordt voor sociale huurwoningen uitgegaan van een weerlegbaar vermoeden dat de resterende economische levensduur maximaal 50 jaar en minimaal 15 jaar bedraagt. De restant levensduur wordt echter primair bepaald met inachtneming van de reguliere richtlijnbepalingen inhoudende dat een bijstelling van de gebruiksduur periodiek wordt vastgesteld. Restwaarde De bepaling van de restwaarde van de grond opgenomen in de bedrijfswaarde vindt, voor zover er nog geen herbestemming van de grond heeft plaatsgevonden, plaats op basis van een geschatte kavelprijs van € 20.000,- De kavelprijs wordt geïndexeerd naar het einde van de levensduur en verminderd met verwachte sloopkosten en kosten van uitplaatsing van € 15.000,-. Verhuurderheffing De verhuurderheffing is ingerekend conform het tarief dat is vastgelegd in de Wet Maatregelen Woningmarkt. Gezien de mate van onzekerheid van de WOZ-waardeontwikkeling is in de jaren 2015 e.v. geen rekening gehouden met stijgingen c.q. dalingen van de WOZ-waarde.
86
Begrotingsjaar
Heffing per € 1.000,WOZ
Status
2014
€ 3,81
Wet Maatregelen Woningmarkt
2015
€ 4,49
Wet Maatregelen Woningmarkt
2016
€ 4,91
Wet Maatregelen Woningmarkt
2017
€ 5,36
Wet Maatregelen Woningmarkt
2018
€ 5,36
Wet Maatregelen Woningmarkt
2019 e.v.
€ 5,36
Voorstel WSW
Indeling in kasstroomgenererende eenheden De kasstroomgenererende eenheden zijn bepaald in overeenstemming met het strategisch voorraadbeleid van Woningstichting Simpelveld. De indeling van het strategische voorraadbeleid is gebaseerd op de indeling van productmarktcombinaties, geografische ligging, woningtype en levensduurinschatting. Het onroerend goed is wat betreft vreemd vermogen nagenoeg in zijn geheel gefinancierd met kapitaalmarktleningen onder overheidsgarantie waarvoor jegens Waarborgfonds Sociale Woningbouw een obligoverplichting geldt, welke is opgenomen onder de 'Niet in de balans opgenomen rechten en verplichtingen'. Als gevolg hiervan is het onroerend goed dat met deze leningen is gefinancierd niet hypothecair bezwaard. De activa zijn verzekerd tegen aanschaf- c.q. voortbrengingskosten. Jaarlijks wordt de waarde aangepast aan het indexcijfer voor nieuwbouwwoningen zoals dit door het CBS wordt berekend. De verzekerde som op basis van herbouwwaarde op balansdatum bedraagt € 139.606.949,- (31.12.2012 € 135.792.200). In de post sociaal vastgoed in exploitatie zijn 1227 (31.12.2012: 1228) verhuureenheden opgenomen. De geschatte waarde gebaseerd op de meest recente WOZ-beschikkingen van deze verhuureenheden bedraagt € 112.212.000,- (31.12.2012 € 118.704.000,-). Herclassificatie/herkwalificatie
Saldo herclassificatie/herkwalificatie Herclassificatie/herkwalificatie verhuureenheden van sociaal vastgoed in exploitatie naar commercieel vastgoed in exploitatie Aantal verhuureenheden Herclassificatie/herkwalificatie verhuureenheden van commercieel vastgoed in exploitatie naar sociaal vastgoed in exploitatie Aantal verhuureenheden
2013 €
2012 €
1.448.875
-55.453
0
4
20
0
Dit betreffen woongelegenheden waarvan de huur, door verhoging van de liberalisatiegrens per 1 januari 2013 naar € 681,02, beneden deze grens kwam te liggen. Mutatie reële waarde sociaal vastgoed in exploitatie De reële waarde in het verslagjaar is afgenomen met een bedrag van € 6,5 miljoen ten opzichte van de reële waarde ultimo voorgaand verslagjaar.
87
De mutatie in de reële waarde laat zich als volgt verklaren: 2013 €
2012 €
Jaarresultaat: * Autonome waardeontwikkeling
2.165.587
-2.607.576
Gevolgen nadere inschattingen parameters: * In de huurcomponent * In de onderhoudslasten * In de overige lasten * In de sectorspecifieke heffingen * In de levensduur * In de restwaardeverwachting * In de voorgenomen (des)investeringen
-1.045.832 -131.076 -859.654 -7.048.149 0 0 -1.679.067
2.932.373 -2.604.655 459.575 -17.530 1.842.550 4.044.787 14.476
Gevolgen van mutaties in het bezit: * Verkocht bezit * Aangekocht bezit * Nieuwbouw * Herclassificatie
183.672 36.454 0 1.878.065
-79.676 0 1.015.676 0
-6.500.000
5.000.000
Commercieel vastgoed in exploitatie €
Vastgoed in ontwikkeling bestemd voor eigen exploitatie €
Totaal €
7.393.937
705.407
8.099.343
-2.502.231 4.891.706
0 705.407
-2.502.231 5.597.112
7.144
202.004 -867.368
209.148 -867.368 0 -71.248 0 -9.647 0 -1.448.875
2. Vastgoedbeleggingen Een overzicht van de vastgoedbeleggingen is hierna opgenomen:
1 januari 2013 Cumulatieve verkrijgings- of vervaardigingsprijs Cumulatieve waardeveranderingen en afschrijvingen Boekwaarde per 1 januari 2013
Mutaties in de boekwaarde: Investeringen Onttrekkingen Desinvesteringen Afschrijvingen Afschrijving desinvestering Subsidies Overboekingen Herclassificatie/herkwalificatie Overige waardeveranderingen en terugnemingen daarvan Totaal mutaties 2013
-71.248 -9.647 -1.448.875 538.103 -984.524
88
-665.364
538.103 -1.649.887
Stand per 31 december 2013 Aanschaffingswaarde Afschrijvingen en overige waardeveranderingen Boekwaarde
5.169.330
40.043
7.431.477
-1.262.148 3.907.182
0 40.043
-3.484.252 3.947.225
Investeringen Het bedrag aan investeringen zoals vermeld onder "commercieel vastgoed in exploitatie" betreft nagekomen investeringen van het Centrumplan. Het bedrag vermeld onder "vastgoed in ontwikkeling" betreft het nieuwbouwplan Gasthof te Bocholtz. De bedrijfswaarde van het commercieel vastgoed in exploitatie berekend op basis van de uitgangspunten van het sociaal vastgoed in exploitatie bedraag per 31 december 2013 € 3.574.000,-. De actuele waarde van commercieel vastgoed in exploitatie per 31 december 2013 bedraagt € 3.884.092,-. Deze waarde is gebaseerd op een waardering door een onafhankelijke en ter zake kundige taxateur. Bij de bepaling van de actuele waarde zijn de volgende uitgangspunten toegepast: Voor het taxeren van het niet-daeb bezit hebben wij gekozen voor een roulatiemodel. Dit houdt in dat elk jaar 1/3 deel van dit bezit wordt getaxeerd. Met betrekking tot het verslagjaar 2013 hebben wij 5 woningen laten taxeren. Deze taxaties gelden tevens als referentie voor het niet-getaxeerde bezit. 3. Financiële vaste activa 3.1 Deelnemingen
Stand per 1 januari Verworven deelneming Afwaardering Stand per 31 december
2013 €
2012 €
0 0 0 0
0 0 0 0
In april 2011 is de coöperatieve vereniging "Thuis in Limburg" U.A. opgericht. In deze vereniging werken acht woningcorporaties samen op het gebied van woonruimteverdeling en het verkrijgen van adequate woningmarktinformatie. Alle acht woningcorporaties participeren in deze rechtspersoon en hebben elk één stem in de algemene vergadering. De jaarlijks exploitatiekosten worden verdeeld op basis van het aantal vhe's per corporatie. De kapitaalstorting bedroeg € 32.639,-. 3.2 Latente belastingvorderingen
Actieve belastinglatentie voor verkoop bestemd vastgoed Actieve belastinglatentie a.g.v. voorwaartse verliescompensatie Totaal actieve belastinglatentie
2013 €
2012 €
578.000 808.074 1.386.074
1.006.000 808.074 1.814.074
Het verloop van deze posten is als volgt: Belastinglatentie voor verkoop bestemd onroerend goed Stand per 1-1-2013 Mutatie latentie verkoop bestemd vastgoed (48 woningen) Stand per 31-12-2013
1.006.000 -428.000 578.000
De latentie is gebaseerd op het verschil tussen de commerciële en fiscale waarde van het voor verkoop bestemd vastgoed. Woningstichting Simpelveld heeft voor de periode 2014-2023 48 woningen voor verkoop begroot. Commerciële waarde voor verkoop bestemd onroerend goed per 31 december 2013 Fiscale waarde voor verkoop bestemd onroerend goed per 31 december 2013 Verschil
89
962.719 3.767.702 2.804.983
Contante waarde van dit verschil uitgaande van een netto-disconteringsvoet van 3,94% Berekende latentie op basis van het huidige vennootschapsbelastingtarief 25% (afgerond) Het kortlopend deel van deze post dat naar verwachting komend boekjaar zal vrijvallen bedraagt € 57.320,-.
2.311.161 578.000
Belastinglatentie a.g.v. voorwaartse verliescompensatie Stand per 1-1-2013 Mutatie latentie Stand per 31-12-2013
808.074 0 808.074
Gewijzigd fiscaal resultaat 2009 Gewijzigd fiscaal resultaat 2010 Gewijzigd fiscaal resultaat 2011 Gewijzigd fiscaal resultaat 2012 Voorlopig fiscaal resultaat 2013 Voorwaartse verliesverrekening (carry forward)
-5.179.644 -2.924.319 -2.121.304 -3.853.710 2.409.017 -11.669.960
De negatieve fiscale resultaten uit de jaren 2009 tot en met 2012 zijn hoofdzakelijk ontstaan door de afwaardering van de lagere woz-waarde ten opzichte van de waardering op de openingsbalans. Op dit moment is het niet duidelijk hoe de woz-waarde zich in de toekomst gaat ontwikkelen én of in de toekomst voldoende fiscale winst behaald gaat worden. Hierdoor is ook de realisatie van de actieve belastinglatentie a.g.v. voorwaartse verliescompensatie onzeker. Wij achten het dan ook niet wenselijk de actieve belastinglatentie a.g.v. voorwaartste verliescompensatie verder te verhogen. Derhalve is besloten de huidige latentie te bevriezen op het niveau van ultimo 2012 zijnde € 0,8 miljoen. 3.3 Overige vorderingen
Stand per 1 januari Bij: te vorderen koploperssubsidie Wijkzorgcentrum Bij: te vorderen koploperssubsidie Centrumplan Af: ontvangen bijdrage Wijkzorgcentrum Af: ontvangen bijdrage Centrumplan Stand per 31 december
2013 €
2012 €
1.092.822 33.219 24.155 -54.313 -33.817 1.062.066
653.835 34.327 494.419 -55.434 -34.325 1.092.822
Koploperssubsidie is toegekend voor additioneel aangebrachte bouwkundige en technologische voorzieningen bij het Wijkzorgcentrum en Centrumplan te Simpelveld. Het gedeelte dat binnen een jaar vervalt bedraagt € 53.191,- voor het Wijkzorgcentrum en € 33.308,- voor het Centrumplan. 4. Voorraden 4.1 Vastgoed bestemd voor verkoop
2013 €
2012 €
Bestemd voor de verkoop (Rodeput 10) Waardevermindering (Rodeput 10) Verkocht 2013
215.000 0 -215.000 0
256.074 -41.074 0 215.000
Bestemd voor de verkoop (Rodeput 12) Waardevermindering (Rodeput 12) Verkocht 2013
357.000 0 -357.000 0
397.241 -40.241
0
572.000
Totaal
90
357.000
4.2 Overige voorraad
2013 €
2012 €
160.555 160.555
160.555 160.555
98.000 265 0 98.265
154.067 0 -56.067 98.000
Overige voorraad (Grachtstraat 2) Waardevermindering (Grachtstraat 2)
190.000 0 190.000
264.751 -74.751 190.000
Totaal
448.820
448.556
Grondpositie Rodeput
Overige voorraad (Dr. Ottenstraat 46) Mutaties 2013 Waardevermindering (Dr. Ottenstraat 46)
De actuele waarde van de voorraden is gebaseerd op een waardering door een onafhankelijke en ter zake kundige taxateur. 5. Vorderingen 5.1 Huurdebiteuren Het saldo huurdebiteuren kan als volgt worden gespecificeerd:
Zittende huurders: - te vorderen huren - te vorderen vervolgingskosten/herstelkosten Vertrokken huurders: - te vorderen huren - te vorderen vervolgingskosten/herstelkosten
31-12-2013 €
31-12-2012 €
49.494 1.078
36.303 1.403
37.842 41.750 130.163
32.788 25.445 95.939
De van "zittende" huurders te vorderen huren zijn naar maand van ontstaan en aantal huurders als volgt te specificeren:
Achterstand tot 1 mnd. 1 tot 2 mnd. 2 tot 3 mnd. 3 tot 4 mnd. 4 tot 5 mnd. 5 tot 6 mnd. 6 mnd. of meer
Aantal huurders dit boekjaar 82 8 10 1 1 0 0 102
vorig boekjaar 70 13 3 1 0 0 0 87
Bedrag achterstand dit boekjaar 25.062 6.913 13.221 2.284 2.014 0 0 49.494
De van "zittende" huurders te vorderen huren ultimo boekjaar bedragen 0,55 % (ultimo vorig boekjaar: 0,41%) van de bruto jaarhuur (12x huur over december 2013).
91
vorig boekjaar 18.458 11.809 4.914 1.122 0 0 0 36.303
5.2 Gemeenten Het saldo gemeenten kan als volgt worden gespecificeerd:
Te vorderen bijdragen woningaanpassingen
31-12-2013 €
31-12-2012 €
793 793
2.925 2.925
31-12-2013 €
31-12-2012 €
795 0 2.904 3.699
0 185.412 3.385 188.797
31-12-2013 €
31-12-2012 €
65.728 319.526 3.355 388.609
108.501 322.946 0 431.447
31-12-2013 €
31-12-2012 €
310 7.080.923 7.081.233
1.544 6.519.948 6.521.492
2013 €
2012 €
7.457.748 -3.377.669 4.080.079
7.771.711 -313.963 7.457.748
5.3 Overige vorderingen Het saldo overige vorderingen kan als volgt worden gespecificeerd:
Overige vorderingen op huurders Terug te vorderen vennootschapsbelasting 2008 Terug te vorderen kosten VvE Centrumplan Blok B
5.4 Overlopende activa Het saldo overlopende activa kan als volgt worden gespecificeerd:
Te ontvangen rente Vooruitbetaalde rente en aflossing (vervaldatum 2 januari) Overige overlopende activa
6. Liquide middelen
Direct opvraagbaar Kas Banktegoeden - vrij opneembaar Totaal De liquide middelen staan ter vrije beschikking. 7. Eigen vermogen 7.1 Overige reserve
Saldo per 1 januari Jaarresultaat Saldo per 31 december
In de statuten van Woningstichting Simpelveld zijn geen nadere bepalingen opgenomen inzake de bestemming van het eigen vermogen.
92
8. Voorzieningen 8.1 Voorziening onrendabele investeringen Het verloop van de post voorziening onrendabele investeringen is als volgt:
Saldo per 1 januari Bij: dotatie Af: onttrekkingen Saldo per 31 december
2013 €
2012 €
0 869.024 -867.368 1.656
0 0 0 0
Deze voorziening is in zijn geheel gevormd voor het nieuwbouwproject Gasthof te Bocholtz waarvan feitelijk verplichtingen zijn aangegaan. De reeds gedane betalingen zijn tot maximaal de hoogte van de voorziening ten laste van deze voorziening gebracht. 8.2 Voorziening latente belastingen leningenportefeuille Het verloop van de post voorziening latente belastingen leningenportefeuille is als volgt:
Saldo per 1 janauari Dotaties Vrijval Saldo per 31 december
2013 €
2012 €
300 3.800 0 4.100
93.336 0 -93.036 300
Door de Belastingdienst is een nieuw standpunt ingenomen met betrekking tot de fiscale waarde van de leningenportefeuille. In het kader hiervan is een herberekening gemaakt van deze latentie. De voorziening voor latente belastingverplichtingen is overwegend langlopend van aard. Verwacht wordt dat van dit bedrag op balansdatum een bedrag van € 3.708,- binnen een jaar wordt gerealiseerd. De nominale waarde van de belastinglatentie bedraagt € 60.791,-. De contante waarde van het verschil uitgaande van een nettodisconteringsvoet van 3,94% gerekend over de looptijd van de leningen, bedraagt € 16.214,-. De latentie gebaseerd op het huidig vennootschapsbelastingtarief van 25% bedraagt € 4.100,-. 8.3 Voorziening loopbaanontwikkelingsbudget
Saldo per 1 januari Bij: budget Af: besteed Saldo per 31 december
2013 €
2012 €
44.125 5.550 -1.151 48.524
37.766 6.359 0 44.125
De voorziening loopbaanontwikkelingsbudget is gebaseerd op de verplichting die de woningstichting heeft ten opzichte van haar werknemers met betrekking tot het individueel loonbaanontwikkelingsbudget. De omvang van deze voorziening is bepaald door op werknemersniveau een inschatting te maken van de uitstaande verplichting per 31 december 2013. Hierbij is rekening gehouden met het aantal dienstjaren, parttimepercentage en de blijfkans.
93
9. Langlopende schulden De langlopende schulden zijn als volgt samengesteld: 31-12-2013 €
31-12-2012 €
Leningen kredietinstellingen Totaal
53.389.941 53.389.941
55.423.693 55.423.693
Waarvan langer dan 5 jaar
50.759.000
52.461.000
Van het totaal der langlopende schulden vervalt een bedrag ad € 1.779.607,- in het volgend boekjaar. Rentevoet en aflossingssysteem De gemiddelde rentevoet van de leningen bedraagt ultimo 2013 circa 4,45% (2012: circa 4,53%) In het boekjaar vonden geen renteaanpassingen c.q. herfinancieringen plaats. De leningportefeuille bestaat uit een drietal verschillende leningentypes; fixe (volledige aflossing aan einde looptijd), lineair (jaarlijk gelijke aflossingen) en annuïtair (jaarlijks gelijk bedrag aan rente en aflossing). Rente- en kasstroomrisico Hierna is de leningportefeuille uitgesplitst naar rentepercentage en naar resterende looptijd. Rentepercentage
€
0% - 2% 2% - 3% 3% - 4% 4% - 5% 5% - 6% > 6%
0 0 6.916.827 43.117.618 2.254.431 1.101.065 53.389.941
Renteherzieningperiode
€
< 1 jaar van 1 tot 5 jaar van 5 tot 10 jaar > 10 jaar
0 3.607.949 2.969.854 46.812.138
Resterende looptijd < 1 jaar van 1 tot 5 jaar van 5 tot 10 jaar van 10 tot 15 jaar van 15 tot 20 jaar > 20 jaar
53.389.941
€ 52.543 2.578.763 3.521.539 2.977.237 4.780.647 39.479.213 53.389.941
Zekerheden Woningstichting Simpelveld heeft zich verplicht de woningcomplexen waarvan de financiering door het WSW is geborgd, niet te bezwaren of te vervreemden. Borgstelling ten bedrage van € 51.125.000,- heeft plaats gevonden door het WSW met als achtervang de gemeente Simpelveld. Deze verleende garantie geeft de financiers van de verstrekte leningen een solide zekerheid. 9.1 Leningen kredietinstellingen Het verloop van de leningen kredietinstellingen is als volgt:
Boekwaarde per 1 januari Bij: nieuwe leningen Af: aflossingen Boekwaarde 31 december
94
2013 €
2012 €
55.423.693 0 -2.033.752 53.389.941
57.404.447 0 -1.980.754 55.423.693
10. Kortlopende schulden 10.1 Schulden aan leveranciers 31-12-2013 €
31-12-2012 €
224.389 224.389
244.983 244.983
Het saldo te betalen belastingen en premies sociale verzekeringen kan als volgt worden gespecificeerd: 31-12-2013 €
31-12-2012 €
Crediteuren
10.2 Belastingen en premies sociale verzekeringen
Loonheffing en premies sociale verzekeringen Omzetbelasting
10.3 Aangegane verplichtingen
Onderhanden werk (onderhoud)
45.829 23.976 69.805
48.951 56.706 105.657
31-12-2013 €
31-12-2012 €
102.686 102.686
165.089 165.089
31-12-2013 €
31-12-2012 €
14.838 1.356 16.194
12.387 1.356 13.743
31-12-2013 €
31-12-2012 €
1.337.608 62.231 131.410 2.536 14.834 0 4.454 160 1.553.235
1.383.005 53.947 150.351 11.909 21.260 36.184 0 9.174 1.665.829
10.4 Overige schulden De post overige schulden is als volgt samengesteld:
Pensioenfonds afrekening Overige schulden
10.5 Overlopende passiva De post overlopende passiva is als volgt samengesteld:
Niet vervallen rente Vooruitontvangen huren Nog te verrekenen servicekosten Vooruitontvangen schadeuitkeringen Deloitte controlekosten jaarrekening Vooruitontvangen huurtoeslag Vooruitontvangen reserveringskosten nieuwbouwprojecten Overige overlopende passiva
95
Niet in de balans opgenomen rechten en verplichtingen 1. WSW-obligoverplichting Obligo aan het Waarborgfonds Sociale Woningbouw uit hoofde van de door het Fonds geborgde leningen, welke opeisbaar wordt indien blijkt dat het aan het Fonds betaalde disagio en de achtergestelde lening bij elkaar niet voldoende zijn om de aanspraken op het Fonds te dekken. Ultimo boekjaar bedraagt het obligo € 1.968.313,-, zijnde 3,85% van het schuldrestant van de geborgde leningen ad € 51.125.000,-. 2. Volmacht lastgeving WSW Woningstichting Simpelveld is op 3 december 2013 met het WSW een overeenkomst aangegaan tot lastgeving met privatieve werking/onherroepelijke volmacht om met uitsluiting van Woningstichting Simpelveld rechten van hypotheek en pandrechten te vestigen ten behoeve van het WSW. De hypotheekverlening en het pandrecht gelden voor alle woongelegenheden die op het moment van ondertekening ten name gesteld zijn van Woningstichting Simpelveld tot een maximum van € 104 miljoen, verhoogd met 20% rente, boete en kosten. 3. Overige aangegane verplichtingen Voor het nieuwbouwproject Gasthof te Bocholtz is per balansdatum voor € 1.552.233,- een verplichting aangegaan. 4. Aanspraken tekorten pensioenvoorzieningen Woningstichting Simpelveld is aangesloten bij het bedrijfstakpensioenfonds voor de woningcorporaties (SPW). De door pensioenuitvoerder SPW geschatte dekkingsgraad lag eind 2013 op ongeveer 114% (2012: 106%). De Nederlandsche Bank stelt een minimale dekkingsgraad van 105% en een buffervereiste die uitkomt op een dekkingsgraad van tenminste 120%.
96
TOELICHTING OP DE WINST-EN-VERLIESREKENING
BEDRIJFSOPBRENGSTEN 11. Huuropbrengsten
Huuropbrengsten sociaal vastgoed in exploitatie Woningen en woongebouwen Onroerende zaken, niet zijnde woningen Af: huurderving wegens leegstand Af: huurderving wegens oninbaarheid Subtotaal huuropbrengsten sociaal vastgoed in exploitatie Huuropbrengsten commercieel vastgoed in exploitatie Woningen en woongebouwen Onroerende zaken, niet zijnde woningen Af: huurderving wegens leegstand Subtotaal huuropbrengsten commercieel vastgoed in exploitatie Totaal huuropbrengsten
2013 €
2012 €
7.082.355 806.695 7.889.050 -141.248 -274 7.747.528
6.754.522 786.499 7.541.021 -263.013 -9.448 7.268.560
217.119 43.864 260.983 -18.872 242.111
392.428 4.591 397.019 -17.299 379.720
7.989.639
7.648.280
2013 €
2012 €
695.452
677.300
-7.366 -1 688.085 -131.410 556.675
-10.018 -401 666.882 -149.227 517.655
12. Opbrengsten servicecontracten
Overige goederen, leveringen en diensten Af: Opbrengstenderving wegens leegstand Opbrengstenderving wegens oninbaarheid Af: te verrekenen met huurders Totaal opbrengsten servicecontracten
De opbrengsten servicecontracten zijn gebaseerd op de geraamde c.q. werkelijke kosten en worden jaarlijks, indien noodzakelijk, aangepast. 13. Nettoverkoopresultaat vastgoedportefeuille Nettoverkoopresultaat vastgoedportefeuille betreft het resultaat/de opbrengsten uit verkopen van bestaand bezit sociaal en commercieel vastgoed aan derden en is als volgt te specificeren: 2013 € Sociaal vastgoed in exploitatie Opbrengst verkopen bestaand bezit 1.035.000 Af: direct toerekenbare kosten -21.889 Af: boekwaarde -602.884 Totaal verkoopresultaat onroerende zaken bestaand bezit sociaal vastgoed in exploitatie 410.228
97
2012 € 679.000 -11.337 -94.971 572.691
Commercieel vastgoed in exploitatie Opbrengst verkopen bestaand bezit Af: direct toerekenbare kosten Af: boekwaarde Totaal verkoopresultaat onroerende zaken bestaand bezit commercieel vastgoed in exploitatie Totaal nettoverkoopresultaat vastgoedportefeuille
0 0 0
158.000 -1.748 -16.576
0
139.676
410.228
712.367
2013 €
2012 €
1.210 367 32.623 34.200
1.633 1.083 29.838 32.555
2013 €
2012 €
1.614.163 71.248 35.462 1.720.873
1.591.558 154.165 34.454 1.780.177
2013 €
2012 €
0 3.256.079 -549.565 11.462 0 869.024 123.978 23.221 3.734.200
-1.120.070 693.668 -418.440 472.109 212.133 0 0 0 -160.600
2013 €
2012 €
647.467 647.467 -13.188 -21.192 613.088
632.439 632.439 0 -23.658 608.781
124.887 124.887
122.465 122.465
14. Overige bedrijfsopbrengsten
Afsluiten huurcontracten Doorberekende administratiekosten schadeuitkeringen/wap Overige opbrengsten Totaal overige bedrijfsopbrengsten
BEDRIJFSLASTEN 15. Afschrijvingen op materiële vaste activa en vastgoedportefeuille
Sociaal vastgoed in exploitatie Commercieel vastgoed in exploitatie Onroerende en roerende zaken ten dienste van de exploitatie Totaal afschrijvingen op materiële vaste activa en vastgoedportefeuille 16. Overige waardeveranderingen materiële vaste activa en vastgoedportefeuille
Terugname sociaal vastgoed in exploitatie Afwaardering sociaal vastgoed in exploitatie Terugname commercieel vastgoed in exploitatie Afwaardering commercieel vastgoed in exploitatie Waardevermindering voorraden Dotatie voorziening onrendabele investeringen Gasthof Kosten sloop 14 woningen Rodeput Boekwaarde sloop 14 woningen Rodeput Totaal waardeveranderingen materiële vaste activa en vastgoedportefeuille 17. Lonen, salarissen en sociale lasten
Lonen en salarissen Ontvangen ziekengeld Doorberekende kosten eigen dienst
Sociale lasten
98
Ultimo het boekjaar had de corporatie 12,7 werknemers in dienst (ultimo 2012: 12,7). Het aantal is daarbij herleid naar full-time basis. De indeling op basis van het aantal personen is: Directie Financiële zaken Verhuur- en bewonerszaken Onderhoud/projecten Bedrijfsbureau Receptie/telefoon
1 2 4 4 1 3 15
18. Pensioenlasten
Pensioenlasten
2013 €
2012 €
89.749 89.749
86.169 86.169
2013 €
2012 €
667.941 1.044.242 1.712.182
700.647 1.278.989 1.979.635
2013 €
2012 €
1.678.851 33.331 1.712.182
1.947.135 32.500 1.979.635
2013 €
2012 €
1.015.256 301.244 362.351 1.678.851
1.277.881 302.035 367.220 1.947.135
2013 €
2012 €
28.929 671 3.731 33.331
1.108 24.293 7.100 32.500
19. Lasten onderhoud
Onderhoudslasten (niet cyclisch) Onderhoudslasten (cyclisch) Totaal onderhoudslasten
Onderhoudslasten sociaal vastgoed in exploitatie Onderhoudslasten commercieel vastgoed in exploitatie Totaal onderhoudslasten De onderhoudskosten voor het sociaal vastgoed in exploitatie zijn te verdelen in:
Planmatig onderhoud Mutatieonderhoud Klachtenonderhoud Totaal onderhoudslasten De onderhoudskosten voor het commercieel vastgoed in exploitatie zijn te verdelen in:
Planmatig onderhoud Mutatieonderhoud Klachtenonderhoud Totaal onderhoudslasten
99
20. Leefbaarheid 2013 €
2012 €
69.284 69.284
73.674 73.674
2013 €
2012 €
63.915 5.369 69.284
73.674 0 73.674
2013 €
2012 €
356.786 156.932 13.764 4.175 531.657
322.065 155.953 12.064 7.015 497.097
2013 €
2012 €
Beheerskosten: Kosten verhuur Huisvestingskosten Bestuurskosten Overige personeelslasten Algemene kosten Subtotaal beheerskosten
24.591 30.412 67.409 48.361 168.984 339.758
49.801 27.641 65.883 42.512 173.472 359.309
Heffingen: Belastingen Verzekeringen Contributie Bijdrageheffing bijzondere projectsteun wijkenaanpak Verhuurderheffing Bijdrageheffing saneringssteun Subtotaal heffingen
263.573 46.148 20.164 0 16.451 286.200 632.537
260.752 37.198 18.025 19.461 0 0 335.437
Totaal overige bedrijfskosten
972.295
694.746
Leefbaarheid (niet cyclisch en cyclisch) Totaal leefbaarheid De leefbaarheidskosten verdeeld in sociaal en commercieel vastgoed in exploitatie:
Leefbaarheid sociaal vastgoed in exploitatie Leefbaarheid commercieel vastgoed in exploitatie Totaal leefbaarheid 21. Lasten servicecontracten
Overige goederen, leveringen en diensten: Gas, water en elektra Onderhouds- en schoonmaakkosten Premie glasverzekering Overige servicekosten
22. Overige bedrijfslasten
100
Vermelding accountantshonorarium Volgens artikel 2:382a BW dient het accountantshonorarium te worden vermeld in de jaarrekening. Op grond hiervan wordt onderstaand de in het boekjaar ten laste van Woningstichting Simpelveld gebrachte honoraria van de externe accountant vermeld. 2013 € De honoraria van de accountant zijn als volgt: 1. Onderzoek van de jaarrekening 23.636 2. Andere controleopdrachten 0 3. Adviesdiensten op fiscaal terrein 5.791 4. Andere niet-controlediensten 2.735 32.162
2012 € 20.360 0 6.624 3.672 30.655
23. Financiële baten en lasten Rentebaten en soortgelijke opbrengsten 2013 €
2012 €
66.502 0 66.502
138.446 25.112 163.558
2013 €
2012 €
-2.419.387 -12.081 -3.429 -2.434.898
-2.507.132 -10.989 -3.542 -2.521.663
Rentebaten rekening-courant en deposito's Overige rentebaten Totaal rentebaten en soortgelijke opbrengsten
Rentelasten en soortgelijke kosten
Rentelasten leningen kredietinstellingen Overige rentelasten Overige bankkosten Totaal rentelasten en soortgelijke kosten
Voor de specificatie van het renteresultaat wordt verwezen naar de bijlage 2 Overzicht renteresultaat. 24. Belastingen
Belastingen resultaat uit gewone bedrijfsuitoefening huidig boekjaar Mutatie latente vordering voorwaartse verliescompensatie Mutatie actieve belastinglatentie woningverkopen Mutatie voorziening latente belastingen leningenportefeuille
2013 €
2012 €
592.254 -592.254 -428.000 -3.800 -431.800
425.173 -1.608.779 -94.000 93.036 -1.184.570
2013 €
2012 €
-2.945.869
870.607
-23.673 -15.114 54.631 -410.228 3.734.200
-22.665 -15.114 -23.905 -712.367 -160.600
1.720.873
1.780.177
Toelichting belastingen resultaat uit gewone bedrijfsuitoefening boekjaar:
Commercieel resultaat voor vennootschapsbelasting Af: Fiscale afschrijving BOG Resultaat leningen Correctie onderhoud Fiscaal lager verkoopresultaat Correctie waardeveranderingen Bij: Correctie afschrijvingen (geen fiscale kosten)
101
Geactiveerde rente projecten Correctie projectsteun Gemengde kostenaftrek Belastbaar bedrag Voorwaartse verliescompensatie: Fiscaal resultaat 2009 Fiscaal resultaat 2010 Fiscaal resultaat 2011 Fiscaal resultaat 2012 Voorlopig fiscaal resultaat 2013 Voorwaartse verliesverrekening (carry forward)
3.596 286.200 4.400
695 19.461 4.400
2.409.017
1.740.690
-5.179.644 -2.924.319 -2.121.304 -3.853.710 2.409.017 -11.669.960
De negatieve fiscale resultaten uit de jaren 2009 tot en met 2012 zijn hoofdzakelijk ontstaan door de afwaardering van de lagere woz-waarde ten opzichte van de waardering op de openingsbalans. Op dit moment is het niet duidelijk hoe de woz-waarde zich in de toekomst gaat ontwikkelen én of in de toekomst voldoende fiscale winst behaald gaat worden. Hierdoor is ook de realisatie van de actieve belastinglatentie voorwaartse verliescompensatie onzeker. Wij achten het dan ook niet wenselijk de actieve belastinglatentie voorwaartste verliescompensatie verder te verhogen. Derhalve is besloten de huidige latentie te bevriezen op het niveau van ultimo 2012 zijnde € 0,8 miljoen.
25. Buitengewone baten
Nagekomen baten
26. Buitengewone lasten
Nagekomen lasten
102
2013 €
2012 €
0 0
0 0
2013 €
2012 €
0 0
0 0
OVERIGE TOELICHTINGEN Bezoldiging van bestuurders en commissarissen Voor de bezoldiging van de bestuurder van Woningstichting Simpelveld kwam in 2013 een bedrag van € 150.879,- (2012: € 146.800,-) ten laste van de woningcorporatie. Voor de bezoldiging van de commissarissen van Woningstichting Simpelveld kwam in 2013 een bedrag van € 41.649,- (2012: € 37.917,-) ten laste van de woningcorporatie. De bezoldiging van de bestuurder omvat: • periodiek betaalde beloningen (zoals salarissen, doorbetaling bij vakantie en ziekte, sociale lasten, vakantiegeld); • beloningen betaalbaar op termijn (zoals pensioenlasten); • bonusbetalingen. De bezoldiging van de bestuurder van Woningstichting Simpelveld is als volgt:
Naam Periodiek betaalde beloning Beloningen betaalbaar op termijn Overige vergoedingen
Functie Duur van het dienstverband Omvang dienstverband
2013 €
2012 €
J.M.B.W. Evers 124.649 24.754 1.476 150.879
J.M.B.W. Evers 119.315 26.385 1.100 146.800
directeur bestuurder onbepaalde tijd 36 uur per week
directeur bestuurder onbepaalde tijd 36 uur per week
2013 €
2012 €
5.764 5.075 0 6.090 6.090 6.090 6.958 5.583 41.649
8.482 6.090 5.075 6.090 6.090 6.090 0 0 37.917
De bezoldiging van de commissarissen van Woningstichting Simpelveld is als volgt: Naam
W.J.A. Baggen J.M.E. Dautzenberg J.P.A. Coppes M.J.M.A. Frijns P.W. Andriolo J.M.H. Lennertz J.M.G.A. Sengers M.F.L. Bröcheler
Naam W.J.A. Baggen J.M.H. Lennertz J.P.A. Coppes J.M.E. Dautzenberg M.J.M.A. Frijns P.W. Andriolo J.M.G.A. Sengers M.F.L. Bröcheler
Periode actief 1 januari 2012 1 januari 2012 1 januari 2012 1 januari 2012 1 januari 2012 1 januari 2012 1 februari 2013 1 februari 2013
-
31 december 2013 31 december 2013 31 oktober 2012 31 oktober 2013 31 december 2013 31 december 2013 31 december 2013 31 december 2013
103
Functie Voorzitter Vice-voorzitter Lid Lid Lid Lid Lid Lid
Bezoldigingsinformatie op grond van de Wet normering bezoldiging topfunctionarissen De Wet normering bezoldiging topfunctionarissen (WNT) is op 6 december 2011 door de Tweede Kamer aangenomen en is met ingang van 1 januari 2013 in werking getreden. De WNT kent een openbaarmakingsregime en een maximale bezoldigingsnorm (2013: € 228.599,-). Onder de WNT geldt een publicatieverplichting in de jaarrekening evenals een opgave daarvan bij de vakminister. Met betrekking tot de publicatieverplichting zijn de volgende voorschriften van toepassing: • Voor topfunctionarissen en gewezen topfunctionarissen: - De bezoldigingen moeten gepubliceerd worden, ook al zijn deze lager dan de WNT-norm. - Topfunctionarissen die werkzaam zijn anders dan in dienstbetrekking dienen altijd gepubliceerd te worden, ongeacht de duur van het dienstverband/de werkzaamheden. - De bezoldigingen moeten zowel op functienaam en persoonsnaam gepubliceerd worden. • Overige functionarissen (niet zijnde topfunctionarissen): - De bezoldiging moet gepubliceerd worden, indien deze de WNT-norm overschrijdt. - Functionarissen die werkzaam zijn anders dan in dienstbetrekking hoeven alleen gepubliceerd te worden indien zij meer dan 6 maanden werkzaam zijn in een periode van 18 maanden. - Ingeval het dienstverband korter is dan een jaar en/of sprake is van een deeltijddienstverband, dient de bezoldiging naar rato te worden herrekend. - De bezoldigingen hoeven alleen op functienaam gepubliceerd te worden, niet op persoonsnaam.
Naam Beloning Belastbare kostenvergoedingen Voorzieningen betaalbaar op termijn
Functie Duur van het dienstverband Omvang dienstverband
2013 €
2012 €
J.M.B.W. Evers 115.811 1.476 24.754 142.041
J.M.B.W. Evers 110.397 1.100 26.385 137.882
directeur bestuurder onbepaalde tijd 36 uur per week
directeur bestuurder onbepaalde tijd 36 uur per week
De bezolding op grond van de WNT is afwijkend van de bezoldiging op basis van de Richtlijn voor de Jaarverslaggeving. Werkgeverspremies en bijdragen voor (sociale) verzekeringen en collectieve regelingen, waar de functionaris verplicht aan moet deelnemen op grond van de wet, de cao of een andere collectieve regeling, vallen niet onder de bezoldiging van de WNT. De bezoldiging van de commissarissen van Woningstichting Simpelveld op grond van de WNT is als volgt: Naam
W.J.A. Baggen J.M.E. Dautzenberg J.P.A. Coppes M.J.M.A. Frijns P.W. Andriolo J.M.H. Lennertz J.M.G.A. Sengers M.F.L. Bröcheler
104
2013 €
2012 €
5.764 5.075 0 6.090 6.090 6.090 6.958 5.583 41.649
8.482 6.090 5.075 6.090 6.090 6.090 0 0 37.917
OVERIGE GEGEVENS Gebeurtenissen na balansdatum Er zijn geen gebeurtenissen na balansdatum te melden die belangrijke financiële gevolgen hebben voor Woningstichting Simpelveld. De Eerste Kamer heeft op 17 december 2013 het voorstel Wet Maatregelen Woningmarkt II aanvaard. Op grond van dit wetsvoorstel wordt onder meer met ingang van 1 januari 2014 jaarlijks een heffing aan de verhuurders opgelegd. Met het wetsvoorstel wordt uitvoering gegeven aan de in het woonakkoorde neergelegde afspraken omtrent de verhuurderheffing vanaf het beging van het kalenderjaar 2014. Het Centraal Fonds Volkshuisvesting (CFV) heeft voor 2014 een saneringsheffing opgelegd van circa € 204,- per zelfstandige woongelegenheid. Voor de jaren 2015 tot en met 2018 wordt geadviseerd rekening te houden met een heffing voor saneringssteun van respectievelijk € 120,- voor de jaren 2015 en 2016 en € 60,- voor de jaren 2017 en 2018. De verwachte financiële gevolgen voor Woningstichting Simpelveld bedragen: Jaar
Verhuurderheffing (€)
Saneringssteun (€)
2014
€ 425.316
€ 250.000
2015
€ 476.164
€ 151.200
2016
€ 534.565
€ 151.440
2017
€ 581.154
€ 75.420
2018
€ 590.326
€ 75.120
Woningstichting Simpelveld heeft bovengenoemde maatregelen doorgerekend in haar kasstroomprognoses. Hiervoor verwijzen wij volledigheidshalve ook naar ons jaarverslag, hoofdstuk 8. De conclusie van Woningstichting Simpelveld naar aanleiding van deze berekeningen luidt dat zij aan de verwachte heffingen zal kunnen blijven voldoen. De komende jaren zal worden bezien of aanvullende bezuinigingsmaatregelen nodig zijn. Woningstichting Simpelveld kan naar verwachting in financieel opzicht de gevolgen van de genoemde heffingen opvangen en verwacht te kunnen voldoen aan de kengetallen loan to value, rentedekkingsgraad en 2% aflossingsfictie en verwacht toegang te blijven houden tot de kapitaalmarkt. Controleverklaring van de onafhankelijk accountant. Hiervoor wordt verwezen naar de hierna opgenomen verklaring. Statutaire regeling betreffende de bestemming van het resultaat. In de statuten van Woningstichting Simpelveld zijn geen nadere bepalingen opgenomen betreffende de resultaatbestemming. Bestemming van het resultaat over het boekjaar 2012. De jaarrekening 2012 is vastgesteld in de vergadering van de Raad van Commissarissen gehouden op 25 juni 2013. De vergadering heeft de bestemming van het resultaat vastgesteld conform het daartoe gedane voorstel. Voorstel tot bestemming van het resultaat over het boekjaar 2013. Door de directeur-bestuurder wordt voorgesteld om het resultaat van het boekjaar, zijnde € -/- 3.377.669,- te onttrekken aan de overige reserve. Dit voorstel is als zodanig in de jaarrekening verwerkt.
106
Bijlage 1 bij jaarrekening 2013 SPECIFICATIE OVERIGE BEDRIJFSLASTEN Kosten verhuur SHO leegstaandsrisico cmp 054 Afboeking oninbare vervolgings/herstelkosten Verhuis- en herinrichtingskosten Regeling trouwe huurders VvE Centrumplan Zonning Limburg
2013 €
2012 €
621 -296 5.720 4.175 5.949 8.423 24.591
604 3.510 13.614 29.799 2.273 0 49.801
15.874 2.430 1.693 278 10.138 30.412
15.379 2.077 1.548 461 8.177 27.641
50.754 4.250 1.893 0 2.360 6.521 1.632 67.409
47.447 4.250 2.193 1.611 2.139 6.381 1.863 65.883
23.277 12.888 2.170 4.399 5.628 48.361
23.522 4.468 2.508 6.359 5.655 42.512
Huisvestingskosten Dagelijks onderhoud kantoorgebouw Planmatig onderhoud kantoorgebouw Belastingen Verzekeringen Gas, water en elektra
Bestuurskosten Presentie- en vacatiegelden Huurdersparticipatie (bewonersadviesraad) Vergader- en representatiekosten Scholingskosten Bestuursaansprakelijkheidsverzekering Overige bestuurskosten Afscheid en jubilea
Overige personeelskosten Reis- en verblijfskosten Opleidingskosten Kantinekosten Loopbaanontwikkelingsbudget Overige
110
Algemene kosten Onderhoud inventaris Verzekering inventaris Exploitatiekosten vervoermiddelen Klein gereedschap Drukwerk en kantoorbenodigdheden Porti en telefoon Kosten automatisering WA-verzekering Kosten juridische dienstverlening Kosten financieel economische advisering Kosten advisering Kosten controle jaarrekening Kosten klachtencommissie Kosten woonruimteverdelingsmodel Parkstad Bijdrage ROW Parkstad Kosten pr / communicatie Moderniseren website Gift goede doelen Diversen
961 786 1.954 87 11.637 20.700 65.691 7.170 10.068 4.159 2.435 23.084 2.232 4.722 5.164 2.625 0 3.455 2.055 168.984 339.758
Totaal overige bedrijfslasten
111
0 671 1.778 30 13.190 19.879 64.289 6.501 6.253 3.700 1.388 20.360 1.134 5.817 8.238 8.775 4.677 3.000 3.792 173.472 359.309
Bijlage 2 bij jaarrekening 2013 OVERZICHT RENTERESULTAAT 2013
2012
2.419.387 12.081 2.431.469
2.507.132 10.989 2.518.121
66.502 66.502
138.446 138.446
Saldo rentelasten en rentebaten (a-b)
2.364.967
2.379.675
Aan exploitatie toe te rekenen vermogenskosten Immateriële en materiële activa - Onroerende en roerende zaken in exploitatie (c)
2.785.422
2.846.869
420.456
467.194
Rentelasten Egalisatierekeningen Langlopende schulden - Rente leningen kredietinstellingen - Overige rentelasten Totaal rentelasten (a) Rentebaten Liquide middelen - Rente op uitgezette middelen Totaal rentebaten (b)
Renteresultaat (b+c-a)
112
