FORTIS L FUND. Beleggingsvennootschap met veranderlijk kapitaal naar Luxemburgs recht. Prospectus

FORTIS L FUND Beleggingsvennootschap met veranderlijk kapitaal naar Luxemburgs recht

______

Prospectus

MEI 2009

VERZOEK OM INFORMATIE FORTIS L FUND 46, avenue J.F. Kennedy L - 1855 LUXEMBURG WAARSCHUWING Het Prospectus mag niet worden gebruikt voor verkoopaanbiedingen of -verzoeken in landen of in omstandigheden waarin een dergelijk aanbod of verzoek niet is toegestaan. De Vennootschap is in Luxemburg erkend als een Instelling voor Collectieve Belegging in Effecten (ICBE). De verkoop is onder meer toegestaan in België, Denemarken, Duitsland, Finland, Frankrijk, Griekenland, Hongkong, Ierland, Italië, Liechtenstein, Luxemburg, Macau, Nederland, Noorwegen, Oostenrijk, Polen, Portugal, Singapore, Slowakije, Spanje, Taiwan, Tsjechië, het Verenigd Koninkrijk, Zweden en Zwitserland. Niet alle compartimenten, categorieën en subcategorieën van aandelen zijn noodzakelijkerwijze in deze landen geregistreerd. Potentiële beleggers dienen, alvorens in te schrijven, informatie in te winnen over de compartimenten, categorieën en subcategorieën van aandelen die verkocht mogen worden in het land waar zij wonen, en over de eventuele beperkingen die eigen zijn aan elk land. In het bijzonder zijn de aandelen van de Vennootschap niet geregistreerd in overeenstemming met enige wettelijke of reglementaire bepaling van de Verenigde Staten van Amerika. Dit document mag bijgevolg niet in dit land of zijn grondgebied of bezittingen worden ingevoerd, overgedragen of verdeeld, of worden overhandigd aan zijn ingezetenen, zijn onderdanen of vennootschappen, verenigingen of entiteiten die volgens de wetten van dit land zijn opgericht of erdoor worden gereglementeerd. Voorts mogen de aandelen van de Vennootschap niet aan deze personen worden aangeboden of verkocht. Verder mag niemand zich baseren op andere informatie dan de informatie die is beschreven in het Prospectus en in de documenten die hierin worden vermeld en die door het publiek kunnen worden geraadpleegd. De raad van bestuur van de Vennootschap neemt de verantwoordelijkheid op zich voor de juistheid van de informatie in het Prospectus op de publicatiedatum. Tot slot kunnen er bijgewerkte versies van het Prospectus worden uitgegeven waarin rekening wordt gehouden met de toevoeging of verwijdering van compartimenten en alle belangrijke wijzigingen die zijn aangebracht aan de structuur en de werkwijzen van de Vennootschap. Het wordt derhalve aan de inschrijvers aanbevolen om alle eventuele recentere documenten aan te vragen zoals vermeld onder de rubriek ‘Informatie voor de Aandeelhouders’ hierna. Het wordt de inschrijvers eveneens aanbevolen zich te laten adviseren over de wetten en reglementeringen (onder meer over het belastingstelsel en de deviezencontrole) die van toepassing zijn op de inschrijving op en de aankoop, het houden en het verkopen van aandelen in hun plaats van herkomst, verblijfplaats en domicilie. Dit Prospectus is slechts geldig indien het vergezeld is van het recentste gecontroleerde jaarverslag en het laatste halfjaarverslag indien dit recenter is dan het jaarverslag. In geval van tegenstrijdigheid of indien de betekenis van een woord of zin in een vertaling van het Prospectus dubbelzinnig is, is alleen de Franse versie rechtsgeldig.

FORTIS L FUND - Volledig prospectus - Deel I - versie MEI 2009

2 / 466

INHOUDSOPGAVE

DEEL I VAN HET PROSPECTUS

Inhoudsopgave ............................................................................................................................................... 3 Diverse Informatie........................................................................................................................................... 3 GLOSSARIUM................................................................................................................................................ 3 Algemene Bepalingen..................................................................................................................................... 3 Bestuur en Beheer.......................................................................................................................................... 3 Beleggingsbeleid, -doelstellingen, -beperkingen en -technieken..................................................................... 3 De aandelen ................................................................................................................................................... 3 Fiscale bepalingen.......................................................................................................................................... 3 Algemene Vergaderingen en Informatie voor de Aandeelhouders .................................................................. 3 Bijlage 1 – Beleggingsbeperkingen................................................................................................................. 3 Bijlage 2 – Financiële instrumenten en technieken ......................................................................................... 3 Bijlage 3 – Beleggingsrisico’s ......................................................................................................................... 3 Bijlage 4 – Gezamenlijk beheer ...................................................................................................................... 3 Bijlage 5 – Omzettingsformule ........................................................................................................................ 3 Bijlage 6 – Opschorting van de berekening van de netto-inventariswaarde en van de uitgifte, de omzetting en de terugkoop van aandelen........................................................................................................... 3 Bijlage 7 – Samenstelling van de activa en waarderingsregels....................................................................... 3 Bijlage 8 – Procedures voor vereffening, fusie en opslorping.......................................................................... 3 Bijlage 9– Lijst van de geavanceerde compartimenten ................................................................................... 3 DEEL II VAN HET PROSPECTUS

Absolute Return Balanced .............................................................................................................................. 3 Absolute Return Bond Euro Plus .................................................................................................................... 3 Absolute Return Bond Global Opportunities ................................................................................................... 3 Absolute Return Currencies (Currency World vanaf 1 augustus 2009) ........................................................... 3 Absolute Return Equity Europe....................................................................................................................... 3 Absolute Return Euro...................................................................................................................................... 3 Absolute Return Growth.................................................................................................................................. 3 Absolute Return Stability................................................................................................................................. 3 Absolute Return V150 (V150 vanaf 1 augustus 2009) .................................................................................... 3 Absolute Return V300..................................................................................................................................... 3 Active Click Euro............................................................................................................................................. 3 Bond Asia ex-Japan........................................................................................................................................ 3 Bond Best Selection Convertible Europe ........................................................................................................ 3 Bond Best Selection World Emerging ............................................................................................................. 3 Bond Convertible Asia .................................................................................................................................... 3 Bond Convertible Europe................................................................................................................................ 3 Bond Convertible World .................................................................................................................................. 3 Bond Corporate Euro ...................................................................................................................................... 3 Bond Corporate High Yield Euro..................................................................................................................... 3 Bond Corporate High Yield USD..................................................................................................................... 3 Bond Corporate High Yield World ................................................................................................................... 3 Bond Corporate World Emerging .................................................................................................................... 3 Bond Currencies High Yield............................................................................................................................ 3 Bond Euro ...................................................................................................................................................... 3 Bond Europe Emerging................................................................................................................................... 3 Bond Europe Opportunities............................................................................................................................. 3 Bond Europe Plus........................................................................................................................................... 3 Bond Government Euro .................................................................................................................................. 3 Bond High Yield World.................................................................................................................................... 3 Bond Inflation-linked Euro............................................................................................................................... 3 Bond Inflation-linked World ............................................................................................................................. 3 Bond Long Euro.............................................................................................................................................. 3 Bond Medium Term Euro................................................................................................................................ 3 Bond SRI Euro................................................................................................................................................ 3 Bond USD ...................................................................................................................................................... 3 Bond World ..................................................................................................................................................... 3 FORTIS L FUND - Volledig prospectus - Deel I - versie MEI 2009

3 / 466

Bond World 2001 ............................................................................................................................................ 3 Bond World Emerging..................................................................................................................................... 3 Bond World Emerging Local ........................................................................................................................... 3 Commodity World ........................................................................................................................................... 3 Equity Asia Emerging...................................................................................................................................... 3 Equity Asia ex-Japan ...................................................................................................................................... 3 Equity Best Selection Asia ex-Japan .............................................................................................................. 3 Equity Best Selection Euro ............................................................................................................................. 3 Equity Best Selection Europe ......................................................................................................................... 3 Equity Best Selection Europe ex-UK............................................................................................................... 3 Equity Best Selection Japan ........................................................................................................................... 3 Equity Best Selection USA.............................................................................................................................. 3 Equity Best Selection World............................................................................................................................ 3 Equity Biotechnology World ............................................................................................................................ 3 Equity Brazil.................................................................................................................................................... 3 Equity China ................................................................................................................................................... 3 Equity Clean Tech World ................................................................................................................................ 3 Equity Consumer Durables Europe................................................................................................................. 3 Equity Consumer Durables World................................................................................................................... 3 Equity Consumer Goods Europe .................................................................................................................... 3 Equity Consumer Goods World....................................................................................................................... 3 Equity Energy Europe ..................................................................................................................................... 3 Equity Energy World ....................................................................................................................................... 3 Equity Euro ..................................................................................................................................................... 3 Equity Europe ................................................................................................................................................. 3 Equity Europe Emerging ................................................................................................................................. 3 Equity Finance Europe.................................................................................................................................... 3 Equity Finance World...................................................................................................................................... 3 Equity Fundamental 130/30 Euro.................................................................................................................... 3 Equity Germany .............................................................................................................................................. 3 Equity Gradual Accumulation World ............................................................................................................... 3 Equity Growth Europe..................................................................................................................................... 3 Equity Growth USA......................................................................................................................................... 3 Equity Health Care Europe ............................................................................................................................. 3 Equity Health Care World ............................................................................................................................... 3 Equity High Dividend Europe .......................................................................................................................... 3 Equity High Dividend Pacific ........................................................................................................................... 3 Equity High Dividend USA .............................................................................................................................. 3 Equity High Dividend World ............................................................................................................................ 3 Equity India ..................................................................................................................................................... 3 Equity Indonesia ............................................................................................................................................. 3 Equity Industrials Europe ................................................................................................................................ 3 Equity Industrials World .................................................................................................................................. 3 Equity Japan ................................................................................................................................................... 3 Equity Latin America ....................................................................................................................................... 3 Equity Materials Europe.................................................................................................................................. 3 Equity Materials World .................................................................................................................................... 3 Equity Middle East and Africa ......................................................................................................................... 3 Equity Netherlands ......................................................................................................................................... 3 Equity Pacific ex-Japan................................................................................................................................... 3 Equity Russia.................................................................................................................................................. 3 Equity Small Caps Europe .............................................................................................................................. 3 Equity Small Caps Japan................................................................................................................................ 3 Equity Small Caps USA .................................................................................................................................. 3 Equity Small Caps World ................................................................................................................................ 3 Equity SRI Europe .......................................................................................................................................... 3 Equity SRI World ............................................................................................................................................ 3 Equity Technology Europe.............................................................................................................................. 3 Equity Technology World ................................................................................................................................ 3 Equity Telecom Europe................................................................................................................................... 3 Equity Telecom World..................................................................................................................................... 3 Equity Turkey.................................................................................................................................................. 3 Equity USA ..................................................................................................................................................... 3 Equity Utilities Europe..................................................................................................................................... 3 FORTIS L FUND - Volledig prospectus - Deel I - versie MEI 2009

4 / 466

Equity Utilities World ....................................................................................................................................... 3 Equity World ................................................................................................................................................... 3 Equity World Emerging ................................................................................................................................... 3 Global Asset Opportunities ............................................................................................................................. 3 Green Future .................................................................................................................................................. 3 Green Tigers................................................................................................................................................... 3 Inflation World................................................................................................................................................. 3 Lifecycle 2015................................................................................................................................................. 3 Lifecycle 2018................................................................................................................................................. 3 Lifecycle 2020................................................................................................................................................. 3 Lifecycle 2022................................................................................................................................................. 3 Lifecycle 2025................................................................................................................................................. 3 Lifecycle 2028................................................................................................................................................. 3 Lifecycle 2030................................................................................................................................................. 3 Lifecycle 2032................................................................................................................................................. 3 Lifecycle 2035................................................................................................................................................. 3 Lifecycle 2038................................................................................................................................................. 3 Lifecycle 2040................................................................................................................................................. 3 Liquid Alpha .................................................................................................................................................... 3 Model 1 ...................................................................................................................................................... 3 Model 2 ...................................................................................................................................................... 3 Model 3 ...................................................................................................................................................... 3 Model 4 ...................................................................................................................................................... 3 Model 5 ...................................................................................................................................................... 3 Model 6 ...................................................................................................................................................... 3 OBAM Equity World........................................................................................................................................ 3 Opportunities Euro Plus .................................................................................................................................. 3 Opportunities Europe ...................................................................................................................................... 3 Opportunities Japan........................................................................................................................................ 3 Opportunities USA .......................................................................................................................................... 3 Opportunities World ........................................................................................................................................ 3 Real Estate Securities Europe ........................................................................................................................ 3 Real Estate Securities Pacific ......................................................................................................................... 3 Real Estate Securities USA ............................................................................................................................ 3 Real Estate Securities World .......................................................................................................................... 3 Safe Balanced W1 .......................................................................................................................................... 3 Safe Balanced W4 .......................................................................................................................................... 3 Safe Balanced W7 .......................................................................................................................................... 3 Safe Balanced W10 ........................................................................................................................................ 3 Safe Conservative W1 .................................................................................................................................... 3 Safe Conservative W4 .................................................................................................................................... 3 Safe Conservative W7 .................................................................................................................................... 3 Safe Conservative W10 .................................................................................................................................. 3 Safe Growth W1 ............................................................................................................................................. 3 Safe Growth W4 ............................................................................................................................................. 3 Safe Growth W7 ............................................................................................................................................. 3 Safe Growth W10 ........................................................................................................................................... 3 Safe High Growth W1 ..................................................................................................................................... 3 Safe High Growth W4 ..................................................................................................................................... 3 Safe High Growth W7 ..................................................................................................................................... 3 Safe High Growth W10 ................................................................................................................................... 3 Safe Stability W1 ............................................................................................................................................ 3 Safe Stability W4 ............................................................................................................................................ 3 Safe Stability W7 ............................................................................................................................................ 3 Safe Stability W10 .......................................................................................................................................... 3 Short Term Euro ............................................................................................................................................. 3 Short Term USD ............................................................................................................................................. 3 Strategy Active Click Balanced ....................................................................................................................... 3 Strategy Active Click Stability ......................................................................................................................... 3 Strategy Balanced SRI Europe ....................................................................................................................... 3 Strategy Balanced USD .................................................................................................................................. 3 Strategy Balanced World ................................................................................................................................ 3 Strategy Conservative World .......................................................................................................................... 3 Strategy Growth SRI Europe .......................................................................................................................... 3 FORTIS L FUND - Volledig prospectus - Deel I - versie MEI 2009

5 / 466

Strategy Growth USD ..................................................................................................................................... 3 Strategy Growth World.................................................................................................................................... 3 Strategy High Growth World ........................................................................................................................... 3 Strategy Stability SRI Europe ......................................................................................................................... 3 Strategy Stability USD .................................................................................................................................... 3 Strategy Stability World................................................................................................................................... 3 V350 ...................................................................................................................................................... 3 Volatility World ................................................................................................................................................ 3

Voor elk van deze compartimenten is er een synoptische tabel opgesteld. In deze tabel worden voor elk compartiment het beleggingsbeleid, de beleggingsdoelstelling, de kenmerken van de aandelen, hun uitdrukkingsvaluta, hun waarderingsdag, de voorwaarden voor inschrijving, terugkoop en/of omzetting, het bedrag van de provisies en in voorkomend geval een chronologisch overzicht en andere bijzonderheden van het betreffende compartiment beschreven. Beleggers worden erop gewezen dat op elk compartiment het algemene stelsel zal worden toegepast dat in Deel I van het Prospectus is uiteengezet, tenzij de synoptische tabellen die hierna zijn opgenomen anderszins bepalen.


6 / 466

DIVERSE INFORMATIE STATUTAIRE ZETEL FORTIS L FUND, SICAV 46, avenue J.F. Kennedy L - 1855 LUXEMBURG RAAD VAN BESTUUR VAN DE VENNOOTSCHAP Voorzitter De heer Nicolas FALLER, Head of Distribution Partners, FORTIS INVESTMENT MANAGEMENT N.V., Brussel Leden De heer Marnix ARICKX, Managing Director, FORTIS INVESTMENT MANAGEMENT BELGIUM, Brussel De heer William DE VIJLDER, Chief Investment Officer, FORTIS INVESTMENT MANAGEMENT N.V., Brussel Mevrouw Emmy LABOVITCH, Head of Marketing, FORTIS INVESTMENT MANAGEMENT N.V., Brussel De heer Thomas LEAVITT, Head of Institutional Clients, FORTIS INVESTMENT MANAGEMENT N.V., Brussel De heer Paul MESTAG, Director, Fund Structuring, FORTIS INVESTMENT MANAGEMENT BELGIUM, Brussel De heer Thierry SCHUMAN, Member of the Management Board, BGL, Luxemburg ASR NEDERLAND N.V., Utrecht, vertegenwoordigd door de heer Hans VAN DER KNAAP FORTIS BANK N.V., Brussel, vertegenwoordigd door mevrouw Barbara ROELS BGL, vertegenwoordigd door de heer Carlo FRIOB. BEHEERMAATSCHAPPIJ FORTIS INVESTMENT MANAGEMENT LUXEMBOURG S.A. 46, avenue J.F. Kennedy L - 1855 LUXEMBURG FORTIS INVESTMENT MANAGEMENT LUXEMBOURG S.A. is een Beheermaatschappij zoals bedoeld in hoofdstuk 13 van de wet van 20 december 2002 betreffende de instellingen voor collectieve belegging. FORTIS INVESTMENT MANAGEMENT LUXEMBOURG S.A. draagt zorg voor de administratie, het portefeuillebeheer en de verkoop. De berekening van de netto-inventariswaarde en de functies van transferagent en registeragent worden gedelegeerd aan: •

FASTNET LUXEMBOURG S.A. 31 allée Scheffer L-2520 Luxemburg

De functie van portefeuillebeheer wordt gedelegeerd aan: •

FORTIS INVESTMENT MANAGEMENT BELGIUM Sterrenkundelaan, 14, 1210 Brussel Vennootschap naar Belgisch recht, opgericht op 30 juni 2006 door inbreng van de activiteit ‘Asset Management’ van de maatschappij FORTIS INVESTMENT MANAGEMENT N.V. (FIM N.V.). Dochtervennootschap van FIM N.V. Ook handelend door bemiddeling van zijn dochteronderneming: FORTIS INVESTMENT MANAGEMENT BELGIUM N.V. GERMANY BRANCH Ulmenstrasse 23-25 D-60325 Frankfurt am Main

•

FORTIS INVESTMENT MANAGEMENT FRANCE 23, rue de l’Amiral d’Estaing, F - 75209 Parijs Op 9 september 1986 opgericht onder de naam FIMAFONDS S.A. als een beheermaatschappij naar Frans recht. Dochtervennootschap van FIM S.A.

•

FORTIS INVESTMENT MANAGEMENT USA, INC. 75 State Street, Boston, Massachusetts 02109 VS Op 7 augustus 1979 opgericht onder de naam HARBOR CAPITAL MANAGEMENT COMPANY INC als een beheermaatschappij naar Amerikaans recht. Dochtervennootschap van FIM S.A.

•

FORTIS INVESTMENT MANAGEMENT NETHERLANDS N.V. De Entree 99, NL-1101 HE Amsterdam ZO, Nederland Op 23 april 1982 opgericht onder de naam PIERSON CAPITAL MANAGEMENT NEDERLAND B.V. als een beheermaatschappij naar Nederlands recht. Dochtervennootschap van FIM S.A.

•

FORTIS ASSET MANAGEMENT JAPAN CO LTD. Yamato Life Building 23F, 1-1-7 Uchisaiwaicho Chiyoda-ku, 100-0011 Tokyo, Japan Beheermaatschappij naar Japans recht die opgericht is op 21 januari 1992, en FORTIS INVESTMENT MANAGEMENT JAPAN Ltd. heeft overgenomen op 1 oktober 2008. Dochtervennootschap van FIM S.A..

•

FORTIS INVESTMENT MANAGEMENT SINGAPORE LTD. One Raffles Quay #21-10 South Tower, Singapore 048583 Vennootschap naar Singaporees recht, opgericht op 16 juni 1997 onder de naam ABN AMRO ASSET MANAGEMENT (SINGAPORE) Ltd. Dochtervennootschap van FIM S.A.

•

ABN AMRO ASSET MANAGEMENT (ASIA) Ltd. 43/F Cheung Kong Centre, 2 Queen’s Road, Centraal Hongkong Vennootschap naar Hongkongs recht, opgericht op 29 oktober 1991. Dochtervennootschap van FIM S.A.

•

FORTIS INVESTMENT MANAGEMENT UK Ltd. 82 Bishopsgate, LONDEN EC2N 4BN Vennootschap naar Engels recht, opgericht op 15 mei 1970 onder de naam ABN AMRO ASSET MANAGEMENT Ltd. Dochtervennootschap van FIM S.A.


7 / 466

•

Vanaf 1 augustus 2009: FORTIS PORTFÖY YÖNETİMİ A.Ş. Büyükdere caddesi No:173 Kat: 7 34330 Levent Şişli İstanbul, Turkije

•

NEUFLIZE OBC ASSET MANAGEMENT (NOAM) S.A. 3 Avenue Hoche, F-75008 Parijs Vennootschap naar Frans recht, opgericht op 11 juli 1997. Dochtervennootschap van de bank Neuflize OBC

Vennootschap naar Turks recht die opgericht is op 18 augustus 2002. Dochtervennootschap van FIM S.A.

Beheerder van de compartimenten “Bond Best Selection Convertible Europe”, “Equity Clean Tech World”, “Opportunities Europe”, “Opportunities Euro Plus” en “Opportunities Japan”. •

NEUFLIZE PRIVATE ASSETS (NPA) S.A. 3 Avenue Hoche, F-75008 Parijs Vennootschap naar Frans recht, opgericht op 11 juli 1997. Dochtervennootschap van NOAM. Beheerder van het compartiment “Opportunities USA”.

•

Vanaf 1 augustus 2009: RIVER ROAD ASSET MANAGEMENT, LLC 462 South Fourth Street, Suite 1600 Louisville, Kentucky 40202-3466 Vennootschap naar Amerikaans recht (Delaware), opgericht op 10 maart 2005.

Beheerder van de activa belegd in “North America High Dividend Equities”De beheermaatschappij doet ook een beroep op de volgende beleggingsadviseur : •

KIT FORTIS INVESTMENT MANAGEMENT 1/25 Kazanskaya U1, Litera A, 191186 St.-Petersburg, Rusland Vennootschap met beperkte aansprakelijkheid (Joint-Stock Company) naar Russisch recht, opgericht op 26 maart 2007. Dit is een 50% dochtermaatschappij van FIM S.A. Beleggingsadviseur voor het compartiment "Equity Russia".

SUSTAINABLE AND RESPONSIBLE INVESTMENT (SRI) ADVISORY COMMITTEE Voorzitter De heer Karl-Hendrik ROBERT, Founder and Director, ’The Natural Step’, Stockholm (Zweden) Leden Doctor Maritta R.v.B. KOCH-WESER, Director, ’Global Exchange for Social Investment’, Londen (Verenigd Koninkrijk) De heer Cyril LIN, Founder and Managing Director, IFG Development Initiatives, Oxford (Verenigd Koninkrijk) De heer Robert RUBINSTEIN, Founder and Director, ‘Brooklin Bridge’, Amsterdam (Nederland) De heer Raymond VAN ERMEN, gedelegeerd bestuurder van ‘European Partners for the Environment’, Brussel (België) BEWAARDER / BETAALKANTOOR BGL 50, avenue J. F. Kennedy L -2951 Luxemburg HOOFDBETAALKANTOOR CACEIS BANK LUXEMBOURG 5, allée Scheffer L - 2520 LUXEMBURG ACCOUNTANT PRICEWATERHOUSECOOPERS S.à r.l. 400, Route d’Esch B.P. 1443 L -1014 Luxemburg PLAATSELIJKE VERTEGENWOORDIGERS In België - Fortis Bank N.V. (betaalkantoor) In Denemarken - Alfred Berg Fondsmæglerselskab A/S (informatiekantoor) In Finland - Alfred Berg Asset Management Finland Ltd (informatiekantoor) In Frankrijk - Fortis Banque France sa (betaalkantoor) In Luxemburg - CACEIS BANK LUXEMBOURG (hoofdbetaalkantoor) - BGL (betaalkantoor) In Griekenland - Aspis International MFMC S.A. (betaalkantoor) In Hongkong - ABN AMRO Asset Management (Asia) Ltd (vertegenwoordiger) In Ierland - Fastnet Ireland Limited (facilities agent) In Italië - BNP PARIBAS Securities Services – Milan Branch (correspondentbank) - Banca Intesa (correspondentbank) - Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. (correspondentbank) FORTIS L FUND - Volledig prospectus - Deel I - versie MEI 2009

8 / 466

- Allfunds Bank S.A. – Milan Branch (correspondentbank) - Société Générale Securities Services S.p.A. - Milan Branch (correspondentbank) In Liechtenstein - LGT Bank in Liechtenstein AG (betaalkantoor + vertegenwoordiger) In Macau - China Construction Bank (distributor) - Banco Weng Hang S.A. (distributor) In Nederland - Fortis Bank (Nederland) N.V. (betaalkantoor) In Noorwegen - Alfred Berg Kapitalforvaltning AS (informatiekantoor) In Oostenrijk - Erste Bank der oesterreichischen Sparkassen AG (betaalkantoor) In Polen - Fortis Bank Polska S.A. (betaalkantoor en wettelijke vertegenwoordiger) In Portugal - BEST – Banco Electrónico de Serviço Total S.A. (betaalkantoor) In Singapore - Fortis Investment Management Singapore Ltd. (vertegenwoordiger) In Slowakije - Across Wealth Management o.c.p. (betaalkantoor + vertegenwoordiger) In Spanje - Fortis Bank N.V., Sucursal en España (informatiekantoor) In Taiwan - Fortis Securities Investment Consultant Co., ltd (Master Agent) In Tsjechië - Česká spořitelna, a.s. (betaalkantoor) In het Verenigd Koninkrijk - Fortis Investment Management UK Ltd (facilities agent) In Zweden - Alfred Berg Kapitalförvaltning AB (informatiekantoor) In Zwitserland - Fortis Foreign Fund Services AG (wettelijke vertegenwoordiger) - Fortis Banque (Suisse) S.A. (betaalkantoor) STATUTAIRE WIJZIGINGEN De Vennootschap is op 29 november 1989 opgericht met publicatie in le Mémorial, Recueil Spécial des Sociétés et Associations (het ‘Mémorial’). De statuten zijn een eerste maal gewijzigd door een buitengewone algemene vergadering die is gehouden op 26 september 1995 met publicatie in het Mémorial. De statuten zijn een tweede maal gewijzigd door een buitengewone algemene vergadering die is gehouden op 4 november 1996 met publicatie in het Mémorial. De statuten zijn een derde maal gewijzigd door een buitengewone algemene vergadering die is gehouden op 4 mei 1998 met publicatie in het Mémorial op 24 juni 1998. De statuten zijn een vierde maal gewijzigd door een buitengewone algemene vergadering die is gehouden op 30 september 1999 met publicatie in het Mémorial op 5 november 1999. De statuten zijn een vijfde maal gewijzigd door een buitengewone algemene vergadering die is gehouden op 22 april 2003 met publicatie in het Mémorial op 13 mei 2003. De statuten zijn een zesde maal gewijzigd door een buitengewone algemene vergadering die is gehouden op 21 juni 2004 met publicatie in het Mémorial op 14 juli 2004. De statuten zijn een zevende maal gewijzigd door een buitengewone algemene vergadering die is gehouden op 27 april 2006 met publicatie in het Mémorial op 15 mei 2006. De statuten zijn een achtste maal gewijzigd door een buitengewone algemene vergadering die is gehouden op 18 december 2006 met publicatie in het Mémorial op 9 februari 2007. De laatste versie van de statuten is gedeponeerd bij de griffie van de Arrondissementsrechtbank van en te Luxemburg, waar geïnteresseerden zich toe kunnen wenden om ze te raadplegen of er een kopie van te vragen.


9 / 466

GLOSSARIUM In dit document hebben de onderstaande begrippen de volgende betekenis: Active Trading:

inschrijvings-, omzettings- of terugkooptransacties in een zelfde compartiment die binnen een korte tijdspanne en voor een aanzienlijk bedrag plaatsvinden, in voorkomend geval met het oog op winst op korte termijn. Deze praktijk is nadelig voor de andere aandeelhouders aangezien ze een impact heeft op het rendement van het compartiment en het normale beheer van de activa verstoort.

Overige kosten:

provisie die maandelijks wordt berekend en geheven op het gemiddelde van het nettovermogen van een compartiment of van een aandelencategorie en die bestemd is om in het algemeen de kosten van deposito's (vergoeding van de bewaarder), dagelijks beheer (berekening van de NIW, bijhouden van het register, domicilie, ...) te dekken, met uitzondering van de makelaarskosten, de transactieprovisies die geen verband houden met de bewaring, de rente en de bankkosten, de buitengewone uitgaven en de in Luxemburg geldende ‘taxe d’abonnement’, en de specifiek Belgische heffingen.

CBFA:

Commissie voor het Bank-, Financie- en Assurantiewezen, toezichtinstantie voor ICB's in België.

CDS:

Credit Default Swap

CFD:

Contract for Difference

Circulaire 07/308:

circulaire die op 2 augustus 2007 is uitgevaardigd door de CSSF over de door ICBE's te hanteren gedragslijnen in verband met het gebruik van een beheermethode voor financiële risico's en het gebruik van financiële derivaten. Dit document is beschikbaar op de website van de CSSF (www.cssf.lu).

Circulaire 08/356:

circulaire uitgegeven door de CSSF op 4 juni 2008 betreffende de regels voor de instellingen voor collectieve belegging die gebruik maken van bepaalde technieken en instrumenten die als voorwerp effecten en instrumenten van de geldmarkt hebben. Dit document is verkrijgbaar op de website van de CSSF (www.cssf.lu).

Distributieprovisie:

provisie die maandelijks wordt berekend en geheven op het gemiddelde nettovermogen van een compartiment of van een aandelencategorie, die wordt gestort aan de Beheermaatschappij en die dient om de vergoeding van de distributeurs te dekken, als aanvulling op het deel van de beheerprovisie die zij ontvangen.

Beheerprovisie:

provisie die maandelijks wordt berekend en geheven op het gemiddelde nettovermogen van een compartiment of van een aandelencategorie, die wordt gestort aan de Beheermaatschappij en die dient om de vergoedingen van de beheerders van de activa en van de distributeurs te dekken in het kader van de verkoop van de aandelen van de Vennootschap.

Rendementsprovisie:

provisie die overeenstemt met een percentage van het positieve verschil tussen het jaarlijkse rendement van het compartiment (dus over het boekjaar) en dat van de referentie-index (index). Deze provisie wordt gereserveerd bij elke berekening van de netto-inventariswaarde volgens de "high water mark with hurdle rate"-techniek. Deze rendementsprovisie komt toe aan de beheerder.

CSSF:

Commission de Surveillance du Secteur Financier, toezichtinstantie voor ICB's in het Groothertogdom Luxemburg.

Buitengewone uitgaven:

andere uitgaven dan de beheerprovisies, rendementsprovisies, distributieprovisies en overige kosten die in dit Glossarium zijn gedefinieerd en die door elk compartiment worden gedragen. Deze uitgaven zijn onder andere de kosten van geschillen, heffingen of diverse kosten die de compartimenten moeten betalen en die niet als gewone uitgaven worden beschouwd,

Valuta's:

CHF:

frank, geldig betaalmiddel in Zwitserland.

CZK:

kroon, geldig betaalmiddel in Tsjechië.

EUR:

euro, geldig betaalmiddel in bepaalde landen van de Europese Unie.

GBP:

pond sterling, geldig betaalmiddel in het Verenigd Koninkrijk en Noord-Ierland.

JPY:

yen, geldig betaalmiddel in Japan.

NOK: kroon, geldig betaalmiddel in Noorwegen. PLN:

zloty, geldig betaalmiddel in Polen.

SEK:

kroon, geldig betaalmiddel in Zweden.

USD:

dollar, geldig betaalmiddel in de Verenigde Staten.

Referentievaluta:

valuta waarin de activa van een aandelencategorie boekhoudkundig worden uitgedrukt ingeval ze afwijkt van de uitdrukkingsvaluta.

Waarderingsvaluta:

valuta waarin de activa van een compartiment of een aandelencategorie boekhoudkundig worden uitgedrukt. Het is mogelijk dat eenzelfde compartiment of aandelencategorie meerdere waarderingsvaluta's heeft.

Uitdrukkingsvaluta:

valuta waarin de activa van een compartiment boekhoudkundig worden uitgedrukt.

Richtlijn 78/660:

de Europese Richtlijn 78/660/EEG van de Raad van 25 juli 1978 op de grondslag van artikel 54 §3 g) van het verdrag betreffende de jaarrekening van bepaalde vennootschapsvormen, zoals gewijzigd.

Richtlijn 83/349:

de Europese Richtlijn 83/349/EEG van de Raad van 13 juni 1983 op de grondslag van artikel 54 §3 g) van het verdrag betreffende de geconsolideerde jaarrekening, zoals gewijzigd.

Richtlijn 85/611:

de Europese Richtlijn 85/611/EEG van de Raad van 20 december 1985 tot coördinatie van de wettelijke en bestuursrechtelijke bepalingen betreffende bepaalde instellingen voor collectieve


10 / 466

belegging in effecten (ICBE's) zoals gewijzigd door de richtlijnen 2001/107/EG en 2001/108/EG (ICBE III). Richtlijn 2003/48:

de richtlijn van 3 juni 2003 van de Raad van de Europese Unie (EU) betreffende de belastingheffing op inkomsten uit spaargelden in de vorm van rentebetalingen

Richtlijn 2006/48:

de richtlijn van 14 juni 2006 van het Europees Parlement en de Raad van de Europese Unie (EU) betreffende de toegang tot en de uitoefening van de werkzaamheden van kredietinstellingen.

EDS:

Equity Default Swap

Institutionele Belegger:

belegger zoals gedefinieerd in de nota die op 27 december 1999 is uitgevaardigd door de CSSF. Deze nota is op verzoek verkrijgbaar op de zetel van de Vennootschap.

IRS:

Interest Rate Swap (renteswap)

Wet:

Luxemburgse wet van 20 december 2002 betreffende de instellingen voor collectieve belegging. Deze Wet zet de richtlijnen 2001/107/EG en 2001/108/EG van 21 januari 2002 om naar Luxemburgs recht.

Wet van 10 augustus 1915:

Luxemburgse wet van 10 augustus 1915 op de handelsvennootschappen, zoals gewijzigd.

Market Timing:

arbitragetechniek die een belegger hanteert voor de systematische inschrijving op, terugkoop en omzetting van deelbewijzen of aandelen van een zelfde ICB binnen een kort tijdsbestek en waarbij hij gebruikmaakt van tijdsverschillen en/of de tekortkomingen of gebreken van het systeem voor de bepaling van de NIW van de ICB. Deze techniek wordt door de Vennootschap niet toegestaan.

OESO:

Organisatie voor Economische Samenwerking en Ontwikkeling

ICB:

Instelling voor Collectieve Belegging

ICBE:

Instelling voor Collectieve Belegging in Effecten.

OTC:

Over The Counter, onderhands

Risicoprofiel:

De classificatie van de risico's wordt opgesteld op basis van de berekening van de standaardafwijking – maatstaf van spreiding rond een gemiddelde – op jaarbasis van de maandelijkse rendementen uitgedrukt in euro die in de loop van de laatste vijf jaar zijn vastgesteld. Voor de nieuwe compartimenten nemen we de risicoklasse van een referentie-index (benchmark) over die representatief is voor de beleggingen. Er zijn zeven risicoklassen gedefinieerd. De klasse 0 vertegenwoordigt het laagste risico, de klasse 6 het hoogste risico. Ze worden als volgt gedefinieerd: - klasse 0: standaardafwijking tussen 0 en 2,5%, - klasse 1: standaardafwijking tussen 2,5 en 5%, - klasse 2: standaardafwijking tussen 5 en 10%, - klasse 3: standaardafwijking tussen 10 en 15%, - klasse 4: standaardafwijking tussen 15 en 20%, - klasse 5: standaardafwijking tussen 20 en 30%, - klasse 6: standaardafwijking hoger dan 30%. De risicoklasse kan in de loop van de tijd evolueren en wordt dientengevolge aangepast bij de nieuwe uitgifte van het Prospectus.

Prospectus:

dit document

Vennootschap:

FORTIS L FUND

TER:

Total Expense Ratio

TRS:

Total Return Swap

VaR

Value-at-Risk, specifieke waarderingsmethode voor de risico's van een compartiment (zie bijlage 3)

NIW:

Netto-inventariswaarde


11 / 466

FORTIS L FUND DEEL I VAN HET PROSPECTUS ALGEMENE BEPALINGEN FORTIS L FUND is een beleggingsmaatschappij met veranderlijk kapitaal naar Luxemburgs recht, die op 29 november 1989 voor onbepaalde duur werd opgericht onder de naam ‘INTERSELEX WORLD’, conform de bepalingen van Deel I van de wet van 30 maart 1988 betreffende de instellingen voor collectieve belegging. De benaming werd gewijzigd in ‘INTERSELEX EQUITY’ door de buitengewone algemene vergadering van aandeelhouders van 4 november 1996, vervolgens in ‘INTERSELEX’ door de buitengewone algemene vergadering van aandeelhouders van 4 mei 1998 en ten slotte in ‘FORTIS L FUND’ door de buitengewone algemene vergadering van aandeelhouders van 30 september 1999. De Vennootschap is onderworpen aan de bepalingen van Deel I van de wet van 20 december 2002 betreffende de instellingen voor collectieve belegging als gevolg van de algemene vergadering van aandeelhouders van 21 juni 2004. De Vennootschap is onderworpen aan de Richtlijn 85/611. Het kapitaal van de Vennootschap is uitgedrukt in euro (‘EUR’) en is op elk moment gelijk aan het totale nettovermogen van de verschillende compartimenten. Het wordt vertegenwoordigd door aandelen die zijn uitgegeven zonder nominale waarde, volledig volgestort en met de kenmerken die zijn beschreven onder ‘De aandelen’ hierna. De kapitaalwijzigingen gebeuren van rechtswege en zonder de bekendmaking en inschrijving die zijn vastgelegd voor kapitaalverhogingen en –verlagingen van naamloze vennootschappen. Het minimumkapitaal is het kapitaal dat door de Wet wordt vastgesteld. De Vennootschap is ingeschreven in het handelsregister van Luxemburg onder het nummer B 32 327. De Vennootschap is een beleggingsinstelling met meerdere compartimenten (ook ‘paraplufonds’ genoemd). Dit betekent dat de passiva zijn samengesteld uit verschillende compartimenten die elk in de activa een massa tegoeden, diverse rechten en specifieke verplichtingen vertegenwoordigen die overeenstemmen met een apart beleggingsbeleid, in voorkomend geval onderworpen aan eigen beleggingsbeperkingen. De Vennootschap vormt één enkele juridische entiteit. In overeenstemming met artikel 133 (5) van de Wet: •

zijn de rechten van de aandeelhouders en de schuldeisers met betrekking tot een compartiment of die ontstaan zijn bij de oprichting, de werking of de vereffening van een compartiment beperkt tot de activa van dit compartiment;

•

waarborgen de activa van een compartiment uitsluitend de rechten van de aandeelhouders met betrekking tot dit compartiment en de rechten van de schuldeisers waarvan de schuld is ontstaan bij de oprichting, de werking of de vereffening van dit compartiment;

•

wordt elk compartiment in de relaties tussen aandeelhouders behandeld als een afzonderlijke entiteit.

De raad van bestuur kan op elk moment andere compartimenten introduceren. Hun beleggingsbeleid en aanbiedingsvoorwaarden zullen te gepaste tijde worden meegedeeld in een bijgewerkte versie van het Prospectus. Indien dit vereist wordt door enige reglementering of indien de raad van bestuur het gepast acht, kunnen de aandeelhouders eveneens via de pers worden geïnformeerd. De raad van bestuur kan op dezelfde wijze bepaalde compartimenten beëindigen, in overeenstemming met de bepalingen van bijlage 8.


12 / 466

BESTUUR EN BEHEER De Vennootschap wordt geleid en vertegenwoordigd door de raad van bestuur, die handelt onder het toezicht van de algemene vergadering van aandeelhouders. De Vennootschap maakt gebruik van een reeks diensten inzake beheer, waardering en bewaring van activa. De rol en de verantwoordelijkheid die met deze functies gepaard gaan, worden hieronder beschreven. De samenstelling van de raad van bestuur, de namen, adressen en gedetailleerde informatie over de dienstverleners zijn opgenomen onder ‘Diverse informatie’ hiervoor. De Beheermaatschappij, de Portefeuillebeheerders, de Bewaarder, de Administratief agent, de Distributeurs en andere dienstverleners, evenals hun dochtervennootschappen, beheerders, bestuurders en aandeelhouders zijn of kunnen betrokken zijn in andere financiële, beleggings- of professionele activiteiten waardoor een belangenconflict met het beheer en bestuur van de Vennootschap zou kunnen ontstaan. Hieronder wordt verstaan het beheer van andere fondsen, de aankoop en verkoop van effecten, het verlenen van makelaarsdiensten, deposito- en effectenbewaardiensten, en het optreden als beheerder, bestuurder, adviseur of mandataris van andere fondsen of vennootschappen, waaronder vennootschappen waarin een compartiment zou kunnen beleggen. Elke partij verbindt zich ertoe dat de uitvoering van haar verplichtingen geen nadeel zal ondervinden van een dergelijke betrokkenheid. Ingeval er een belangenconflict ontstaat, verbinden de beheerders en de betrokken partij zich ertoe binnen een redelijke termijn een billijke oplossing in het belang van de aandeelhouders van de Vennootschap te vinden. Raad van bestuur De raad van bestuur aanvaardt de eindverantwoordelijkheid voor het beheer van de Vennootschap. Zo is de raad van bestuur verantwoordelijk voor het beleggingsbeleid van de Vennootschap. Beheermaatschappij FORTIS INVESTMENT MANAGEMENT LUXEMBOURG S.A. is op 25 maart 1998 in Luxemburg opgericht voor onbepaalde duur in de vorm van een naamloze vennootschap. De laatste gecoördineerde statuten zijn gepubliceerd in de Mémorial op 12 mei 2004. Het maatschappelijk kapitaal bedraagt EUR 1.308.879,29, volledig volgestort. De raad van bestuur bestaat uit: Voorzitter De heer Pieter CROOCKEWIT, Head of Europe, FORTIS INVESTMENT MANAGEMENT N.V., Brussel Leden De heer Marnix ARICKX, Managing Director, FORTIS INVESTMENT MANAGEMENT BELGIUM, Brussel De heer William DE VIJLDER, Chief Investment Officer, FORTIS INVESTMENT MANAGEMENT N.V., Brussel De heer Carlo FRIOB, Director Private Banking, BGL, Luxemburg De heer Jean-François FORTEMPS, Managing Director, FORTIS INVESTMENT MANAGEMENT LUXEMBOURG S.A., Luxemburg De heer Laurent NICOLAÏ de GORHEZ, Head of Network Management, FORTIS INVESTMENT MANAGEMENT LUXEMBOURG S.A., Luxemburg De heer Benoit QUISQUATER, Head of DP Sales, FORTIS INVESTMENT MANAGEMENT LUXEMBOURG S.A., Luxemburg De heer Bernard WESTER, Managing Director, FORTIS INVESTMENT MANAGEMENT LUXEMBOURG S.A., Luxemburg De heer Richard WOHANKA, Chief Executive Officer, FORTIS INVESTMENT MANAGEMENT N.V., Brussel Op datum van het Prospectus treedt FORTIS INVESTMENT MANAGEMENT LUXEMBOURG S.A. op als Beheermaatschappij zoals bedoeld in hoofdstuk 13 van de wet voor de volgende instellingen voor collectieve belegging: ABN AMRO Funds, ABN AMRO Multi-Manager Funds, ALFRED BERG, F.A.M. FUND, FORTIS COMFORT, FORTIS FLEXI IV, FORTIS INVESTMENTS NON LISTED REAL ESTATE FUND OF FUNDS, FORTIS L FIX, FORTIS L FoF, FORTIS L FUND, FORTIS LIQUIDITY, FORTIS PERSONAL PORTFOLIO FoF, FORTIS PERSONAL PORTFOLIO FUND, FORTIS Plan, FORTIS PROPERTY, FORTIS QUAM FUND, FORTIS SOLUTIONS, PRIMERA FUND en STRATEGY FUND. In de hoedanigheid van Beheermaatschappij verzekert FORTIS INVESTMENT MANAGEMENT LUXEMBOURG S.A. voor rekening van de Vennootschap de functies van administratie, portefeuillebeheer en verkoop. De Beheermaatschappij heeft de toelating om op eigen verantwoordelijkheid en kosten al deze functies of een deel ervan te delegeren aan derden van haar keuze. Zij heeft van deze optie gebruikgemaakt en heeft de volgende functies gedelegeerd: •

de berekening van de netto-inventariswaarde en de functies van transferagent en registeragent zijn gedelegeerd aan FASTNET LUXEMBOURG S.A.:

•

het beheer van de tegoeden van de Vennootschap en de naleving van het beleggingsbeleid en de beleggingsbeperkingen zijn gedelegeerd aan de beheerders die hierboven zijn vermeld onder ‘Diverse informatie’. De lijst van de beheerders die daadwerkelijk belast zijn met het beheer en waarin de beheerde portefeuilles worden vermeld, is als bijlage bij de jaar- en halfjaarverslagen van de Vennootschap gevoegd. De beleggers kunnen op verzoek een bijgewerkte lijst van de beheerders verkrijgen, waarin voor elk van hen de beheerde portefeuilles worden vermeld.

De beheermaatschappij heeft ook een beroep gedaan op de beleggingsadviseurs die hierboven zijn vermeld onder "Diverse informatie". Bij de transacties met de effecten en de selectie van de makelaars, handelaars of andere tegenpartijen trachten de Beheermaatschappij en de Portefeuillebeheerders naar hun beste vermogen de best mogelijke algemene voorwaarden te verkrijgen. Voor elke transactie wordt rekening gehouden met alle relevante factoren, waaronder de grootte van de markt, de koers van de effecten en de financiële voorwaarden en uitvoeringscapaciteit van de tegenpartij. Een portefeuillebeheerder kan een tegenpartij binnen de FORTIS-groep kiezen voor zover deze de best mogelijke voorwaarden blijkt te bieden. Voorts kan de Beheermaatschappij besluiten om Verdelers/Nominees aan te stellen om haar bij te staan bij de verdeling van de aandelen van de Vennootschap in de landen waar ze worden verkocht. Er zullen Verdeler- en Nomineecontracten worden gesloten tussen de Beheermaatschappij en de verschillende Verdelers/Nominees. Overeenkomstig het Verdeler- en Nomineecontract zal de Nominee worden ingeschreven in het register van aandeelhouders rechtens de eindaandeelhouders. Een aandeelhouder die via een Nominee in de Vennootschap heeft belegd, kan op elk moment de overdracht op zijn naam eisen van de aandelen waarop hij via de Nominee heeft ingeschreven. Aandeelhouders die gebruikmaken van deze optie zullen met hun eigen naam in het aandeelhoudersregister worden ingeschreven na ontvangst van de overdrachtsinstructie van de Nominee. De beleggers kunnen rechtstreeks bij de Vennootschap inschrijven. Zij hoeven niet in te schrijven via een van de Verdelers of Nominees. FORTIS L FUND - Volledig prospectus - Deel I - versie MEI 2009

13 / 466

Sustainable and Responsible Investment (SRI) Advisory Committee Dit comité ziet toe op de onderzoeksprocedures en -richtlijnen voor de beleggingen van de compartimenten ‘Bond SRI Euro’, ‘Equity SRI Europe’, ‘Equity SRI World’, ‘Green Future’, ‘Green Tigers’, ‘Strategy Balanced SRI Europe’, ‘Strategy Growth SRI Europe’ en ‘Strategy Stability SRI Europe’. Bewaarder De bewaring van en het toezicht op de activa van de Vennootschap zijn toevertrouwd aan een bewaarder die de door de Wet voorgeschreven plichten en verplichtingen naleeft. In overeenstemming met de bankpraktijken en de geldende reglementeringen kan zij op eigen verantwoordelijkheid alle activa die zij in bewaring heeft of een deel ervan toevertrouwen aan andere bankinstellingen of financiële tussenpersonen. De Bewaarder moet bovendien: (a) erop toezien dat de verkoop, de uitgifte, de terugkoop, de omzetting en de annulering van de aandelen van de Vennootschap plaatsvinden overeenkomstig de Wet en de statuten; (b) erop toezien dat bij transacties met de activa van de Vennootschap, de tegenprestatie binnen de gebruikelijke termijnen aan de bewaarder wordt overgemaakt; en

(c) erop toezien dat de opbrengsten van de Vennootschap overeenkomstig de statuten worden aangewend. Accountant De boekhouding en de transacties van de Vennootschap worden jaarlijks gecontroleerd door de accountant.


14 / 466

BELEGGINGSBELEID, -DOELSTELLINGEN, -BEPERKINGEN EN -TECHNIEKEN De algemene doelstelling van de Vennootschap is beleggers een zo hoog mogelijke waardestijging van het belegde kapitaal te kunnen bieden, en hen tegelijk te laten profiteren van een brede spreiding van het risico. Om dit te verwezenlijken, zal de Vennootschap haar tegoeden voornamelijk beleggen in effecten, geldmarktinstrumenten, deelbewijzen van ICB’s, deposito’s bij een kredietinstelling en diverse afgeleide financiële instrumenten, die zijn uitgedrukt in om het even welke valuta en die in verschillende landen zijn uitgegeven. Het beleggingsbeleid van de Vennootschap wordt vastgelegd door de raad van bestuur overeenkomstig de politieke, economische, financiële en monetaire conjunctuur van het moment. Het beleggingsbeleid verschilt naargelang het betrokken compartiment, en het zal rekening houden met de limieten, kenmerken en de doelstelling eigen aan elk compartiment, zoals uiteengezet in Deel II. Het beleggingsbeleid zal worden uitgevoerd met strikte inachtneming van het principe van diversificatie en risicospreiding. Onverminderd de eventuele specificaties voor een of meerdere compartimenten, is de Vennootschap voor dit doel onderworpen aan een reeks beleggingsbeperkingen die zijn uiteengezet in bijlage 1. De beleggers worden eveneens verzocht de beleggingsrisico’s in bijlage 3 aandachtig te lezen. In normale omstandigheden zullen de portefeuilles van de compartimenten van de series ‘Strategy’ en ‘Safe’ samengesteld worden naar analogie van de serie ‘Smart Benchmark’, op de volgende manier: Tot 30 juni 2009: Conservative 0.00%

Stability 18.50%

Balanced 40.50%

Growth 58.00%

High Growth 82.00%

Europe Large Caps

0.00%

5.00%

11.50%

16.00%

23.00%

Europe Small Caps

0.00%

1.00%

1.50%

2.00%

3.00%

US Large Caps

0.00%

4.00%

10.00%

15.00%

21.00%

EQUITY

US Small Caps

0.00%

1.00%

1.50%

2.00%

3.00%

Japan

0.00%

3.00%

6.00%

8.00%

12.00%

Emerging Countries

0.00%

4.50%

10.00%

15.00%

20.00%

REAL ESTATE

0.00%

5.00%

5.00%

5.00%

10.00%

Europe

0.00%

3.00%

3.00%

3.00%

6.00%

Asie

0.00%

2.00%

2.00%

2.00%

4.00%

BONDS

52.00%

44.50%

25.50%

16.00%

0.00%

Global Government Bonds

17.00%

22.50%

10.00%

5.50%

0.00%

Euro Inv. Grade Corp

7.00%

8.50%

4.50%

2.00%

0.00%

Euro Inflation Linked

8.00%

7.50%

5.00%

2.50%

0.00%

Euro High Yield

3.00%

1.00%

1.00%

1.00%

0.00%

US High Yield

3.00%

1.00%

1.00%

1.00%

0.00%

Emerging External Debt

7.00%

2.00%

2.00%

2.00%

0.00%

Emerging Local Debt

7.00%

2.00%

2.00%

2.00%

0.00%

CONVERTIBLES

16.00%

5.00%

5.00%

5.00%

0.00% 8.00%

COMMODITIES

0.00%

2.00%

4.00%

6.00%

ABSOLUTE RETURN

32.00%

25.00%

20.00%

10.00%

0.00%

TOTAL

100.00%

100.00%

100.00%

100.00%

100.00%

Conservative 0,00%

Stability 20%

Balanced 41,50%

Growth 60,00%

High Growth 90,00%

Europe Large Caps

6,00%

12,00%

18,00%

27,00%

Europe Small Caps

2,00%

4,00%

4,00%

6,00%

US Large Caps

4,00%

8,00%

12,00%

20,00%

Vanaf 1 juli 2009:

EQUITY

US Small Caps

1,00%

1,50%

2,00%

3,00%

Japan

2,00%

4,00%

6,00%

10,00%

5,00%

12,00%

18,00%

24,00%

2,00%

3,00%

3,00%

6,00%

Europe

1,00%

1,00%

1,00%

2,00%

US

1,00%

1,00%

1,00%

2,00%

Asia

0,00%

1,00%

1,00%

2,00% 0,00%

Emerging Countries REAL ESTATE *

0,00%

FIXED INCOME

74,00%

61,00%

39,50%

24,00%

Global Government Bonds

17,00%

21,00%

9,00%

3,00%

Euro Corporate Credits (IG)

20,00%

16,00%

9,50%

6,00%

US Corporate Credits (IG)

9,00%

3,00%


15 / 466

Euro Inflation Linked

17,00%

14,00%

10,00%

6,00%

Euro High Yield

4,00%

4,00%

7,00%

7,00%

0,00%

US High Yield

1,00%

1,00%

2,00%

2,00%

0,00%

Emerging External Debt

2,40%

0,80%

0,80%

Emerging Local Debt

3,60%

1,20%

1,20%

GLOBAL CONVERTIBLES

12,00%

4,00%

4,00%

4,00%

1,00%

2,00%

3,00%

ABSOLUTE RETURN

14,00%

12,00%

10,00%

6,00%

TOTAAL

100,00%

100,00%

100,00%

100,00%

COMMODITIES **

* **

4,00% 100,00%

Beleggingen in effecten die uitgegeven zijn door vastgoedvennootschappen of door bedrijven in sectoren die verband houden met vastgoedactiviteiten (vastgoedcertificaten, aandelen, SICAFI’s, closed-end REIT’s, …), of in financiële instrumenten die vastgoed vertegenwoordigen, en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. Beleggingen in financiële derivaten op financiële indexen voor grondstoffen en in effecten die gekoppeld zijn aan de evolutie van de grondstoffenprijzen.

In het kader van een actief portefeuillebeheer zal de beheerder op grond van de marktomstandigheden en zijn vooruitzichten kunnen afwijken van deze samenstelling. Het valutarisico (USD, JPY, GBP) wordt in veranderlijke mate afgedekt tegenover de euro. De raad van bestuur heeft een beleid inzake corporate governance aangenomen dat onder meer bepaalt dat de compartimenten hun stemrechten kunnen uitoefenen op de aandeelhoudersvergaderingen van de vennootschappen waarin ze beleggen. De belangrijkste factoren die de stem van de raad van bestuur zullen bepalen houden verband met het vermogen van een vennootschap om jegens de aandeelhouders haar verplichtingen inzake transparantie en verantwoordelijkheid voor de beleggingen van de aandeelhouders na te komen, en haar activiteiten zo te voeren dat gezorgd wordt voor groei en rendement van de aandelen op lange termijn. De raad van bestuur zal te goeder trouw en in het beste belang van de aandeelhouders stemmen. Meer informatie hierover is te vinden op de website www.fortisinvestments.com.De Vennootschap heeft voorts de toelating om een beroep te doen op technieken en instrumenten met betrekking tot effecten en geldmarktinstrumenten, onder de voorwaarden en binnen de limieten die zijn vastgesteld in bijlage 2, voor zover deze technieken en instrumenten worden aangewend ten behoeve van een efficiënt portefeuillebeheer. Indien deze transacties betrekking hebben op het gebruik van afgeleide instrumenten, moeten deze voorwaarden en beperkingen conform de bepalingen van de Wet zijn. Deze transacties mogen er in geen geval toe leiden dat de Vennootschap of haar compartimenten afwijken van de beleggingsdoelstellingen die in het Prospectus zijn uiteengezet. Met het oog op de verlaging van de operationele en administratieve lasten en teneinde een zo groot mogelijke diversificatie van de beleggingen mogelijk te maken, kan de raad van bestuur tot slot besluiten dat, in overeenstemming met hetgeen is bepaald in bijlage 4, alle activa van de Vennootschap of een deel ervan gezamenlijk worden beheerd met de activa die toebehoren aan andere instellingen voor collectieve belegging of dat alle activa van de compartimenten of een deel ervan onderling gezamenlijk worden beheerd.


16 / 466

DE AANDELEN VORM(EN), CATEGORIE(ËN) EN SUBCATEGORIE(ËN) Binnen elk compartiment heeft de raad van bestuur de mogelijkheid om de volgende categorieën en/of subcategorieën van aandelen (de ‘categorieën’ en ‘subcategorieën’) te creëren: ‘Classic’ De aandelen worden aangeboden aan zowel natuurlijke als rechtspersonen. Tenzij anderszins bepaald in Deel II, zijn ze, naar keuze van de belegger, op naam of aan toonder, kapitalisatieaandelen (‘Classic-Capitalisation’ of ‘C’) of uitkeringsaandelen (‘ClassicDistribution’ of ‘D’). Op de subcategorie ‘Classic-Distribution’ kan niet meer worden ingeschreven wanneer binnen hetzelfde compartiment de subcategorie ‘Classic-New Distri’ is gecreëerd. De raad van bestuur kan besluiten de volgende verschillende subcategorieën te creëren: - ‘Classic-New Distri’, waarin activa zullen worden ondergebracht die overeenstemmen met de uitkeringsaandelen die zijn uitgegeven door compartimenten die na 1994 zijn opgericht en die door de Vennootschap zijn overgenomen, en de nieuwe inschrijvingen. Op de dividenden die in deze subcategorie worden uitgekeerd wordt in België een roerende voorheffing van 15% geheven. - ‘Classic-Distribution PM/RV<1/1/94’, waarin activa zullen worden ondergebracht die overeenstemmen met de uitkeringsaandelen die zijn uitgegeven door compartimenten die voor 1994 zijn opgericht en die door de Vennootschap zijn overgenomen. Op de dividenden die in deze subcategorie worden uitgekeerd wordt in België een roerende voorheffing van 25% geheven. Op deze subcategorie zal niet kunnen worden ingeschreven. e - ‘Classic QD', dat voorschotten op dividenden uitkeert op de 20 van de maand na het einde van elk kalenderkwartaal (of de eerstvolgende bankwerkdag als deze dag een feestdag is in Luxemburg), op voorwaarde dat de categorie gedurende het hele kwartaal actief is geweest in dit compartiment. De waarderingsvaluta's zijn de referentievaluta's van het compartiment, de EUR en de USD. ‘M’ Deze categorie wordt enkel in België verspreid, via het netwerk ‘FINTRO’ van de FORTIS-groep. De verkoop in België van de compartimenten van de serie ‘Safe’ door het netwerk ‘FINTRO’ van de FORTIS-groep zal gebeuren onder de naam ‘MAESTRO’, gevolgd door de naam van het compartiment, voor de hele categorie. De kenmerken van deze categorie zijn voor het overige identiek aan die van de categorie ‘Classic’. De waarderingsvaluta's zijn de EUR en de USD. ‘UK’ De aandelen zijn voorbehouden aan de beleggers van het Verenigd Koninkrijk. Zij zijn naar keuze van de belegger op naam of aan toonder, maar niet materieel leverbaar. Er worden in deze categorie uitsluitend uitkeringsaandelen uitgegeven. Deze categorie onderscheidt zich van de categorie ‘Classic’ door zijn uitkeringsbeleid conform het statuut van ‘uitkeringscompartiment’ in de zin van de Britse fiscale wetgeving die van toepassing is op buitenlandse fondsen. De referentievaluta van deze categorie is het GBP. De waarderingsvaluta's zijn het GBP, referentievaluta van het compartiment, de EUR en de USD. ‘T’ De aandelen worden aangeboden aan beleggers die op zoek zijn naar een tijdelijke belegging in afwachting van nieuwe gunstige beleggingshorizons volgens de ontwikkeling van de markten. De verschillen met de categorie ‘Classic’ zijn de vaste instapkosten van 2,5%, het feit dat er geen omzettingsprovisie in rekening wordt gebracht, noch bij het instappen, noch bij het uitstappen, en het feit dat er alleen uitkeringsaandelen aan toonder worden uitgegeven, die echter niet materieel leverbaar zijn. De raad van bestuur zal in Deel II bepalen in welke compartimenten deze categorie wordt geopend. De waarderingsvaluta's zijn de EUR en de USD. ‘I’ De aandelen worden voorbehouden aan institutionele beleggers. De verschillen met de categorie ‘Classic’ zijn de provisiestructuur en een lagere ‘taxe d’abonnement’. De voorwaarden die voor deze categorie gelden worden voor elk compartiment beschreven in Deel II. Er worden uitsluitend kapitalisatieaandelen op naam uitgegeven. Indien blijkt dat aandelen uit deze categorie worden gehouden door anderen dan de toegelaten personen, zal de raad van bestuur deze aandelen kosteloos omzetten in aandelen van de categorie ‘Classic’. De waarderingsvaluta's zijn de referentievaluta van het compartiment, de EUR en de USD. ‘ASR’ De aandelen zijn voorbehouden aan de Luxemburgse SICAV ASR FONDS en aan de Nederlandse verzekeringsmaatschappij ASR NEDERLAND N.V. in de hoedanigheid van institutionele beleggers. De verschillen met de categorie ‘Classic’ zijn de provisiestructuur en een lagere ‘taxe d’abonnement’. De voorwaarden die voor deze categorie gelden, worden voor elk compartiment beschreven in Deel II. De aandelen zijn uitsluitend kapitalisatieaandelen op naam. Indien blijkt dat aandelen uit deze categorie worden gehouden door anderen dan de toegelaten personen, zal de raad van bestuur deze aandelen kosteloos omzetten in aandelen van de categorie ‘Classic’. De waarderingsvaluta's zijn de referentievaluta van het compartiment, de EUR en de USD. ‘L’ De aandelen zijn voorbehouden aan de Belgische verzekeringsmaatschappij FORTIS INSURANCE BELGIUM NV, die handelt als institutionele belegger. De verschillen met de categorie ‘Classic’ zijn de provisiestructuur en een lagere ‘taxe d’abonnement’. De voorwaarden die voor deze categorie gelden, worden voor elk compartiment beschreven in Deel II. In deze categorie worden uitsluitend kapitalisatieaandelen op naam uitgegeven. Indien blijkt dat aandelen uit deze categorie worden gehouden door anderen dan de toegelaten personen, zal de raad van bestuur deze aandelen kosteloos omzetten in aandelen van de categorie ‘Classic’. De waarderingsvaluta's zijn de EUR en de USD.


17 / 466

‘P’ De aandelen worden aangeboden aan zowel natuurlijke als rechtspersonen. Ze zijn naar keuze van de belegger op naam of aan toonder (maar in het laatste geval niet materieel leverbaar). Er worden in deze categorie uitsluitend kapitalisatieaandelen uitgegeven. Het verschil met de categorie ‘Classic’ is de provisiestructuur: een uitgifteprovisie van maximaal 2%, een terugkoopprovisie van maximaal 1%, een uitkeringsprovisie plus de beheerprovisie. De waarderingsvaluta's zijn de referentievaluta van het compartiment, de EUR en de USD. Deze categorie zal worden geïntroduceerd op een datum en in de compartimenten die nog moeten worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven dienen de beleggers na te gaan in welke compartimenten deze categorie geopend is. In bepaalde compartimenten kunnen er categorieën van het type 'Classic H', 'IH' en 'UKH' worden gecreëerd. Deze categorieën onderscheiden zich door een afdekking, in de mate van het mogelijke, van het valutarisico, in de referentievaluta van deze categorieën, van de inventariswaarde in de uitdrukkingsvaluta van het compartiment. Het valutarisico blijft dus gedeeltelijk behouden, aangezien de bovenvermelde afdekking geen rekening houdt met de uitdrukkingsvaluta van de onderliggende beleggingen van het betreffende compartiment. De referentievaluta van deze categorieën wordt vermeld in de naam van de categorie (bijvoorbeeld 'Classic H USD' voor een categorie die de NIW van een in EUR uitgedrukt compartiment afdekt in USD). De waarderingsvaluta's in deze categorieën zijn de referentievaluta van de categorie, de uitdrukkingsvaluta van het compartiment, de EUR en de USD. Tenzij de belegger anders bepaalt, zullen de ontvangen orders verwerkt worden in de referentievaluta. De kenmerken van deze categorieën zijn identiek aan die van de categorieën 'Classic', 'I' en 'UK' in hetzelfde compartiment. Deze categorieën zullen worden geïntroduceerd op een datum en in de compartimenten die nog door de raad van bestuur moeten worden gedefinieerd. Vóór de inschrijving wordt de beleggers verzocht te informeren naar de opening van deze categorieën, hun uitdrukkingsvaluta en de compartimenten waarin ze zullen worden geopend. Vanaf 1 augustus 2009, als het vermogen van een van deze categorieën onder een miljoen euro of het equivalent hiervan daalt, behoudt de raad van bestuur zich het recht voor om deze categorie te sluiten door haar te fuseren met de categorie "Classic" van hetzelfde compartiment. In bepaalde compartimenten kunnen categorieën "Classic Overlay" en "I Overlay" opgericht worden. Deze categorieën onderscheiden zich door een afdekking van het valutarisico van de onderliggende beleggingen van het betrokken compartiment, in de referentievaluta van deze categorieën. De referentievaluta van deze categorieën wordt vermeld in de naam van de categorie (bijvoorbeeld "Classic Overlay EUR" voor een categorie die de onderliggende beleggingen in andere valuta's dan de EUR van het betrokken compartiment voor minimaal 95% afdekt in EUR). De waarderingsvaluta's in deze categorieën zijn de referentievaluta van de categorie, de uitdrukkingsvaluta van het compartiment, de EUR en de USD. Bij gebrek aan nadere instructies van de belegger zullen de ontvangen orders behandeld worden in de referentievaluta. De kenmerken van deze categorieën zijn identiek aan de kenmerken van de bestaande categorieën "Classic" en "I" in hetzelfde compartiment. Deze categorieën zullen geïntroduceerd worden op een datum en in de compartimenten die nog moeten worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers informatie in te winnen over de opening van deze categorieën, hun uitdrukkingsvaluta's en de compartimenten waarin ze geopend worden. Als de activa van deze categorie onder een miljoen euro dalen of het equivalent hiervan, behoudt de raad van bestuur zich het recht voor om deze categorie te sluiten door haar te fuseren met de categorie "Classic" van hetzelfde compartiment. In bepaalde compartimenten kan eveneens een categorie 'FIM' worden gecreëerd. Deze categorie is exclusief voorbehouden voor FORTIS INVESTMENTS als institutionele belegger. Het verschil met de categorie 'I' van hetzelfde compartiment is dat er geen instapof uitstapkosten en geen beheerprovisie gelden. Deze categorie zal worden geïntroduceerd op een datum en in de compartimenten die nog door de raad van bestuur moeten worden gedefinieerd. De raad van bestuur kan bovendien nieuwe waarderingsvaluta’s toevoegen aan een compartiment of aandelencategorie. Als de raad van bestuur van deze mogelijkheid gebruikmaakt, zal het vereenvoudigde prospectus van het betrokken compartiment dienovereenkomstig aangepast worden. Alvorens in te schrijven, dient de belegger in Deel II na te gaan welke categorieën en subcategorieën beschikbaar zijn voor elk compartiment. Indien blijkt dat aandelen uit een categorie of subcategorie worden gehouden door anderen dan de toegelaten personen, zal de raad van bestuur deze aandelen kosteloos omzetten in aandelen van de categorie ‘Classic’. De coupures van de aandelen aan toonder worden voor elk compartiment en voor elke categorie en/of subcategorie vastgelegd door de raad van bestuur in deel II. Het aandeelhoudersregister wordt in Luxemburg bijgehouden door de registeragent vermeld onder ‘Diverse informatie’. Behoudens andersluidende beslissing zullen de aandeelhouders die een inschrijving op naam in het register hebben gevraagd, geen certificaat ontvangen dat hun aandelen vertegenwoordigt. In plaats daarvan wordt een bevestiging van de inschrijving in het register uitgegeven. De aandelen moeten volledig zijn volgestort en worden uitgegeven zonder waardevermelding. Behoudens andersluidende vermelding is hun uitgifte niet beperkt in aantal. De rechten die aan de aandelen zijn gekoppeld zijn de rechten die zijn uitgevaardigd in de wet van 10 augustus 1915 voor zover hierop niet door de Wet wordt afgeweken. Er kunnen fracties van aandelen worden uitgegeven voor zowel de aandelen op naam als de aandelen aan toonder die niet materieel leverbaar zijn, tot een duizendste van een aandeel. Alle volledige aandelen van de Vennootschap, ongeacht hun waarde, hebben een gelijk stemrecht. De aandelen van elk compartiment en/of elke categorie en/of subcategorie hebben een gelijk recht op de vereffeningsopbrengst van het betreffende compartiment en/of van elke betreffende categorie en/of subcategorie. DIVIDENDEN De inkomsten van kapitalisatieaandelen worden herbelegd. De algemene vergadering van aandeelhouders die houder zijn van uitkeringsaandelen van elk betrokken compartiment zal zich elk jaar uitspreken over het voorstel van de raad van bestuur om een dividend uit te betalen, dat zal worden berekend volgens de wettelijke en statutaire limieten die hiertoe zijn vastgelegd. In ieder geval keert de Vennootschap voor de uitkeringsaandelen jaarlijks minstens alle aangegroeide rente-inkomsten uit, na afrek van de vergoedingen, provisies en kosten die daarmee evenredig in verband staan. De raad van bestuur kan, indien dat opportuun wordt geacht, besluiten om een voorschot op dividenden uit te keren. De raad van bestuur zal de voorwaarden vaststellen voor de betaling van de dividenden en voorschotten op dividenden waartoe is besloten.


18 / 466

Dividenden en voorschotten op dividenden zullen, zelfs indien ze wettelijk zijn verjaard, door de Vennootschap worden betaald, ongeacht de datum waarop ze ter betaling worden voorgelegd.


19 / 466

INSCHRIJVING, OMZETTING EN TERUGKOOP VAN AANDELEN Voorafgaande kennisgevingen Inschrijvingen, omzettingen en terugkopen van aandelen vinden plaats tegen een onbekende NIW. Ze kunnen betrekking hebben op een aantal aandelen of op een bedrag. De raad van bestuur behoudt zich het recht voor om: (a)

om welke reden ook een aanvraag tot inschrijving op of omzetting van aandelen geheel of gedeeltelijk te weigeren;

(b) op elk moment de aandelen terug te kopen die worden gehouden door personen aan wie het niet is toegestaan om aandelen van de Vennootschap te kopen of te houden;

(c)

inschrijvings-, omzettings- of terugkoopaanvragen te weigeren van een belegger die ervan verdacht wordt praktijken voor Market Timing en Active Trading te hanteren en in voorkomend geval de nodige maatregelen te treffen om de andere beleggers van de Vennootschap te beschermen.

De raad van bestuur heeft de toelating om voor elk compartiment minimumbedragen vast te stellen voor inschrijving, omzetting, terugkoop en bezit. Indien een aandeelhouder na een terugkoop of een omzetting binnen een zelfde compartiment aandelen zou houden waarvan het bedrag onder het minimumbedrag voor aandelenbezit ligt, kan de raad van bestuur overgaan tot de gedwongen terugkoop van de aldus gehouden aandelen. Tot slot heeft de raad van bestuur in een aantal gevallen, die in bijlage 6 worden uiteengezet, de toelating om de uitgifte, omzetting en terugkoop van de aandelen van elk compartiment, elke categorie en/of subcategorie, en de berekening van hun netto-inventariswaarde, tijdelijk op te schorten. In het kader van de strijd tegen het witwassen van kapitaal moet het inschrijvingsformulier vergezeld zijn van, wanneer het een natuurlijke persoon betreft, de identiteitskaart of het paspoort van de inschrijver, eensluidend verklaard door een bevoegde instantie (bijv. ambassade, consulaat, notaris of politiecommissaris) of door een financiële instelling die onderhevig is aan identificatienormen die overeenstemmen met de in Luxemburg geldende normen, of, wanneer het een rechtspersoon betreft, van de statuten en een uittreksel uit het handelsregister, in de volgende gevallen: 1. indien direct bij de Vennootschap wordt ingeschreven; 2. indien de inschrijving gebeurt via een professional uit de financiële sector die inwoner is van een land dat geen identificatieverplichting heeft die gelijkwaardig is aan de Luxemburgse normen inzake de preventie van het gebruik van een financieel systeem voor witwasdoeleinden;

3. indien de inschrijving gebeurt via een dochtervennootschap of een vestiging waarvan het moederbedrijf onderworpen is aan een identificatieverplichting die gelijkwaardig is aan de verplichting die door de Luxemburgse wet is vereist, indien het moederbedrijf volgens de toepasselijke wetgeving niet verplicht is om erop toe te zien dat deze bepalingen door de dochtervennootschappen of vestigingen worden nageleefd. Bovendien is de Vennootschap verplicht om de herkomst van de bedragen te achterhalen indien zij afkomstig zijn van financiële instellingen die niet onderworpen zijn aan een identificatieverplichting die gelijkwaardig is aan degene die door de Luxemburgse wet wordt vereist. De inschrijvingen kunnen tijdelijk worden geblokkeerd tot de herkomst van de bedragen is vastgesteld. Algemeen wordt aangenomen dat de professionals uit de financiële sector die ingezetene zijn van landen die zich hebben aangesloten bij de besluiten van de FAG (Financiële Actiegroep ter bestrijding van het witwassen van geld) een identificatieverplichting hebben die gelijkwaardig is aan de verplichting die door de Luxemburgse wet wordt vereist. Verwerking van persoonlijke gegevens Wanneer een belegger een inschrijvingsaanvraag indient, geeft hij de Vennootschap de toestemming om alle vertrouwelijke informatie die zij over hem zou kunnen verkrijgen, op te slaan en te gebruiken met het oog op het beheer van zijn rekening of hun zakelijke relatie. Voor zover dit gebruik dat vereist, geeft de belegger eveneens toestemming om deze informatie te delen met verschillende dienstverleners van de Vennootschap. Merk op dat bepaalde dienstverleners die buiten de Europese Unie zijn gevestigd, mogelijk aan minder strikte regels inzake gegevensbescherming onderworpen zijn. De gegevens kunnen dienen voor archivering, om orders te verwerken, om te antwoorden op vragen van aandeelhouders en om hen informatie te verstrekken over andere producten en diensten van de Vennootschap. De Vennootschap, noch de beheermaatschappij zal vertrouwelijke informatie over de aandeelhouders verstrekken, tenzij zij daartoe verplicht worden door een specifieke reglementering. Inschrijvingen Alle voorwaarden met betrekking tot de inschrijvingen die plaatsvinden tijdens de introductieperiode van een compartiment, categorie en/of subcategorie (‘initiële inschrijvingsperiode’), worden uiteengezet in Deel II. Na de initiële inschrijvingsperiode worden de aandelen uitgegeven tegen een prijs die overeenstemt met de waarde van het nettovermogen per aandeel, vermeerderd met een uitgifteprovisie zoals vermeld in Deel II. Daarnaast kunnen de beleggers die inschrijven via een betaalagent onderworpen zijn aan kosten in verband met de activiteit die wordt uitgeoefend door genoemde agent in het land waar de aandelen worden aangeboden. Om te worden uitgevoerd tegen de inventariswaarde van een bepaalde waarderingsdag moet een order uiterlijk op de datum en het tijdstip die zijn vermeld in de bijzondere voorwaarden, die voor elk compartiment zijn beschreven in Deel II, door de Vennootschap zijn aanvaard. De orders die na deze termijn worden aanvaard, zullen worden verwerkt op basis van de netto-inventariswaarde van de waarderingsdag die volgt op de gegeven waarderingsdag. Om te worden aanvaard door de Vennootschap moet een order alle vereiste informatie bevatten met betrekking tot de identificatie van de aandelen waarop ingeschreven wordt en de identiteit van de inschrijver zoals hierboven vermeld. Tenzij voor een specifiek compartiment anders wordt vermeld, is de inschrijvingsprijs van elk aandeel betaalbaar in een van de waarderingsvaluta’s van de betreffende aandelen en binnen de in Deel II vastgestelde termijn, in voorkomend geval vermeerderd met de van toepassing zijnde provisie voor inschrijving. Op verzoek van de aandeelhouder kan de betaling worden verricht in een andere valuta dan een van de waarderingsvaluta's. De omrekeningskosten komen dan voor rekening van de aandeelhouder en worden opgeteld bij de inschrijvingsprijs. De Vennootschap behoudt zich het recht voor om inschrijvingsaanvragen uit te stellen ingeval het onzeker zou zijn dat de betreffende betaling binnen de opgelegde betalingstermijnen aan de bewaarder wordt bezorgd of wanneer het order onvolledig is. In dat geval worden de aandelen slechts toegekend na ontvangst van de naar behoren ingevulde inschrijvingsaanvraag vergezeld van de betaling of een document dat de betaling binnen de opgelegde termijnen onherroepelijk bewijst. In geval van betaling met een niet-gecertificeerde cheque zullen de aandelen worden toegekend na ontvangst van de betalingsbevestiging. Indien de betaling wordt verricht in een andere valuta dan een van de waarderingsvaluta van de aandelen waarop wordt ingeschreven, komen de wisselkosten voor rekening van de inschrijver.


20 / 466

De Vennootschap kan niet verantwoordelijk gesteld worden voor de uitgestelde verwerking van orders ingeval deze onvolledig zijn. De raad van bestuur kan aanvaarden aandelen uit te geven tegen de inbreng in natura van effecten, in overeenstemming met de voorwaarden die volgens de Luxemburgse wet zijn vastgesteld, in het bijzonder de verplichting om door de accountant vermeld onder ‘Diverse informatie’ hiervoor een evaluatieverslag te laten opstellen en op voorwaarde dat deze effecten voldoen aan het beleggingsbeleid en de beleggingsbeperkingen van het betreffende compartiment van de Vennootschap, zoals beschreven in Deel II. Behoudens andersluidende bepaling worden de kosten van deze transactie gedragen door de vragende partij. Omzettingen Met inachtneming van de bepalingen die gelden voor een compartiment en/of categorie en/of subcategorie, kan elke aandeelhouder verzoeken zijn aandelen of een deel ervan om te zetten in aandelen van een ander compartiment en/of een andere categorie en/of subcategorie. Het aantal nieuwe uitgegeven aandelen en de kosten van de transactie worden berekend op basis van de formule vermeld in bijlage 5. Daarnaast kunnen de beleggers die een omzetting aanvragen via een betaalagent onderworpen zijn aan kosten in verband met de activiteit die wordt uitgeoefend door genoemde agent in het land waar de aandelen worden aangeboden. De omzettingen tussen aandelencategorieën zijn slechts in de volgende gevallen toegestaan:

Naar Van

Classic

I

Classic H

IH

M

Classic Overlay Classic

Ja

UK UKH

T

I Overlay

ASR

L

P

Ja

Ja

Ja

FIM Ja

Ja

Ja

Ja

Classic H Classic Overlay M

Ja

Ja

Ja

Ja

Ja

Ja

Ja

Ja

UK

Ja

Ja

Ja

Ja

Ja

Ja

Ja

Ja

UKH T

Ja

Ja

Ja

Ja

Nee

Nee

Nee

Ja

I

Ja

Ja

Ja

Ja

Ja

Ja

Ja

Ja

ASR

Ja

Ja

Ja

Ja

Ja

Ja

Ja

Ja

L

Ja

Ja

Ja

Ja

Ja

Ja

Ja

Ja

P

Nee

Nee

Nee

Nee

Nee

Nee

Nee

Ja

IH I Overlay FIM

Om te worden uitgevoerd tegen de inventariswaarde van een bepaalde waarderingsdag, moet een order uiterlijk op de datum en het tijdstip die zijn vermeld in de bijzondere voorwaarden die voor elk compartiment zijn beschreven in Deel II, door de Vennootschap zijn aanvaard. De orders die na deze termijn worden aanvaard, zullen worden verwerkt op basis van de inventariswaarde van de waarderingsdag die volgt op de gegeven waarderingsdag. Om te kunnen worden verwerkt, moeten de aanvragen voor de omzetting van aandelen aan toonder worden vergezeld van de representatieve effecten, niet-vervallen coupons aangehecht. Terugkopen Onder voorbehoud van de uitzonderingen en beperkingen die in het Prospectus zijn vastgelegd, heeft elke aandeelhouder op elk moment het recht om zijn aandelen door de Vennootschap te laten terugkopen. De aandelen die door de Vennootschap worden teruggekocht, worden geannuleerd. De aandelen aan toonder worden echter niet vernietigd. Om te worden uitgevoerd tegen de inventariswaarde van een bepaalde waarderingsdag moet een order uiterlijk op de datum en het tijdstip die zijn vermeld in de bijzondere voorwaarden, die voor elk compartiment zijn beschreven in Deel II, door de Vennootschap zijn aanvaard. De orders die na deze termijn worden aanvaard, zullen worden verwerkt op basis van de inventariswaarde van de waarderingsdag die volgt op de gegeven waarderingsdag. Om te worden aanvaard door de Vennootschap moet een order alle vereiste informatie bevatten met betrekking tot de identificatie van de betrokken aandelen en de identiteit van de aandeelhouder zoals hierboven vermeld. Tenzij voor een specifiek compartiment anders wordt vermeld, wordt het terugkoopbedrag van elk aandeel terugbetaald in een van de waarderingsvaluta’s van de betreffende aandelen en de binnen de in Deel II vastgestelde termijn, in voorkomend geval verminderd met de toepasselijke terugkoopprovisie. Op verzoek van de aandeelhouder kan de betaling worden verricht in een andere valuta dan een van de waarderingsvaluta’s van de teruggekochte aandelen. In dat geval komen de wisselkosten voor rekening van de aandeelhouder en worden ze verrekend in de terugkoopprijs. De terugkoopprijs van de aandelen kan hoger of lager zijn dan de prijs die werd betaald op het moment van de inschrijving (of de omzetting), afhankelijk van het feit of de nettowaarde inmiddels is gestegen of gedaald. Daarnaast kunnen de aandeelhouders die een terugkoop aanvragen via een betaalagent onderworpen zijn aan kosten in verband met de activiteit die wordt uitgeoefend door genoemde agent in het land waar de aandelen worden aangeboden. Het terugkoopbedrag zal slechts worden gestort wanneer de bewaarder ofwel de effecten aan toonder ontvangt die de teruggekochte aandelen vertegenwoordigen, niet-vervallen coupons aangehecht, ofwel een verklaring van een onafhankelijke bewaarinstelling dat de betreffende effecten weldra worden geleverd.


21 / 466

De Vennootschap behoudt zich het recht voor de terugkoopaanvragen uit te stellen ingeval het betrokken order onvolledig is. De Vennootschap kan niet verantwoordelijk gesteld worden voor de uitgestelde verwerking van orders ingeval deze onvolledig zijn. De raad van bestuur heeft het recht om de betaling van de terugkoopprijs aan elke instemmende aandeelhouder te voldoen door de toekenning in natura van effecten van het betreffende compartiment, op voorwaarde dat de resterende aandeelhouders geen nadeel ondervinden en dat er door de accountant van de Vennootschap een waarderingsverslag wordt opgesteld. De aard of het type van de tegoeden die in een dergelijk geval worden overgedragen, zal worden bepaald door de beheerder, met inachtneming van het beleggingsbeleid en de beleggingsbeperkingen van het betreffende compartiment. De kosten van dergelijke overdrachten zullen worden gedragen door de vragende partij.


22 / 466

BEREKENING VAN DE NETTO-INVENTARISWAARDE PER AANDEEL Elke berekening van de netto-inventariswaarde wordt als volgt uitgevoerd, onder de verantwoordelijkheid van de raad van bestuur: 1. De netto-inventariswaarde per aandeel van elk compartiment, elke categorie en/of subcategorie wordt, behoudens andersluidende bepalingen in Deel II, elke dag met uitzondering van zaterdagen en zondagen en de volgende officiële feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, paasmaandag, 1 mei, pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten waarop een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment wordt verhandeld, minstens één dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. De NIW wordt voor elk compartiment berekend in de waarderingsvaluta’s die in Deel II worden vermeld. 2. De berekening van de netto-inventariswaarde per aandeel gebeurt op basis van het totale nettovermogen van het desbetreffende compartiment en/of de overeenstemmende categorie en/of subcategorie. Het totale nettovermogen van elk compartiment, elke categorie en/of subcategorie wordt berekend door alle activaonderdelen die door elk van hen worden gehouden (inclusief de rechten/entitlements of percentages die in bepaalde interne subportefeuilles worden gehouden zoals meer gedetailleerd wordt beschreven onder punt 4 hierna) op te tellen, waarvan vervolgens de eigen schulden en verplichtingen worden afgetrokken, dit alles in overeenstemming met hetgeen is vermeld onder punt 4, alinea 4, hierna. 3. De netto-inventariswaarde per aandeel van elk compartiment, elke categorie en/of subcategorie wordt berekend door het betrokken totale nettovermogen te delen door het aantal aandelen in omloop. 4. Teneinde intern een globaal financieel en administratief beheer te verzekeren van de activamassa’s die toebehoren aan een of meerdere compartimenten, categorieën en/of subcategorieën van aandelen, kan de raad van bestuur zoveel interne subportefeuilles creëren als er te beheren activamassa’s zijn (de interne ‘subportefeuilles’). Zo kunnen een of meerdere compartimenten, categorieën en/of subcategorieën van aandelen die volledig of gedeeltelijk hetzelfde beleggingsbeleid hebben, activa verzamelen die door elk van hen zijn verworven in het kader van de uitvoering van dit beleggingsbeleid in een interne subportefeuille die hiertoe is gecreëerd. Het aandeel dat door elk compartiment, elke categorie en/of subcategorie van aandelen wordt gehouden binnen elk van de interne subportefeuilles kan ofwel worden uitgedrukt in percentages ofwel in rechten (of entitlements), zoals beschreven in de twee volgende paragrafen. De oprichting van een interne subportefeuille heeft als enige doelstelling het administratieve en financiële beheer van de Vennootschap te vereenvoudigen. De bezitspercentages worden opgesteld op basis van de verhouding tot de bijdrage aan de activa van een gegeven interne subportefeuille. Deze bezitspercentages worden elke waarderingsdag opnieuw berekend om rekening te houden met elke terugkoop, uitgifte, omzetting, uitkering of andere gebeurtenis die plaatsvindt binnen een van de betreffende compartimenten, categorieën en/of subcategorieën van aandelen en die hun participatie in de betreffende interne subportefeuille zou verhogen of verlagen. De rechten/entitlements die door een gegeven interne subportefeuille zouden worden uitgegeven, worden gewaardeerd met een frequentie en onder voorwaarden die mutatis mutandis identiek zijn aan degene die zijn vermeld onder de punten 1, 2 en 3 hiervoor. Het totale aantal uitgegeven rechten/entitlements zal variëren al naargelang de uitkeringen, terugkopen, uitgiften, omzettingen of andere gebeurtenissen binnen een van de betreffende compartimenten, categorieën en/of subcategorieën die hun participatie in de betreffende interne subportefeuille zouden verhogen of verlagen. 5. Ongeacht het aantal categorieën en/of subcategorieën dat binnen een welbepaald compartiment wordt gecreëerd, moet het totale nettovermogen van dit compartiment worden berekend volgens de door de Wet bepaalde frequentie, volgens de statuten en/of volgens het Prospectus. Het totale nettovermogen van elk compartiment word berekend door het totale nettovermogen van elke categorie en/of subcategorie binnen dit compartiment op te tellen. 6. Onverminderd hetgeen onder punt 4 hiervoor is vermeld over de rechten/entitlements en de bezitspercentages, en onverminderd de bijzondere regels die voor een of meerdere specifieke compartimenten vastgelegd kunnen zijn, gebeurt de waardering van het nettovermogen van de verschillende compartimenten in overeenstemming met de regels bepaald in bijlage 7. 7. Swing pricing: In bepaalde marktomstandigheden en rekening houdend met het volume van de aankoop- en verkooptransacties binnen een compartiment, een categorie of een subcategorie, en de grootte hiervan, kan de raad van bestuur oordelen dat het in het belang van de aandeelhouders is om de NIW per aandeel te berekenen op basis van de aankoop- en verkoopkoersen van de activa en/of door een schatting toe te passen van het verschil tussen de aankoop- en verkoopkoers die geldt op de markten waarop de activa worden verhandeld. De raad van bestuur kan de betreffende NIW opnieuw aanpassen om rekening te houden met alle transactiekosten en verkoopprovisies, met dien verstande dat deze kosten en provisies op dat moment niet meer mogen bedragen dan 1% van de NIW van het compartiment, de categorie of de subcategorie.


23 / 466

FISCALE BEPALINGEN BELASTING VAN DE VENNOOTSCHAP Op datum van het Prospectus is de Vennootschap niet onderworpen aan Luxemburgse belasting op inkomsten en meerwaarden. De Vennootschap is in Luxemburg wel onderworpen aan een jaarlijkse ‘taxe d’abonnement’ van 0,05% van de waarde van het nettovermogen. Dit tarief wordt verlaagd tot 0,01% voor: a)

de compartimenten waarvan de doelstelling louter gericht is op de collectieve belegging in geldmarktinstrumenten en deposito’s bij kredietinstellingen;

b)

de compartimenten waarvan de doelstelling louter gericht is op de collectieve belegging in deposito’s bij kredietinstellingen;

c)

de compartimenten, categorieën en/of subcategorieën die zijn voorbehouden aan institutionele beleggers.

De waarde van de tegoeden die wordt vertegenwoordigd door deelbewijzen in handen van andere ICB’s is vrijgesteld van deze ‘taxe d’abonnement’, op voorwaarde dat deze deelbewijzen reeds aan de ‘taxe d’abonnement’ waren onderworpen. Ingeval zij verschuldigd is, is de ‘taxe d’abonnement’ driemaandelijks betaalbaar op basis van het betrokken nettovermogen. De taxe d’abonnement wordt berekend aan het einde van het kwartaal waarop zij betrekking heeft. De Vennootschap is daarnaast in België onderworpen aan een jaarlijkse belasting op de ICB’s van 0,08% van de door de Vennootschap in België openbaar verkochte nettobedragen, vanaf de inschrijving bij de CBFA. BELASTING VAN DE BELEGGINGEN VAN DE VENNOOTSCHAP Bepaalde inkomsten van de portefeuille van de Vennootschap, zoals dividenden en interesten, evenals bepaalde meerwaarden, kunnen onderworpen zijn aan belastingen waarvan de aard en het tarief kan verschillen naargelang het land van herkomst. Op deze inkomsten en meerwaarden kan ook bronbelasting worden geheven. Het is mogelijk dat de Vennootschap in bepaalde omstandigheden geen beroep kan doen op de internationale conventies tegen dubbele heffingen die gesloten zijn tussen Luxemburg en de betrokken landen. Wanneer deze conventies door bepaalde staten strikt toegepast worden, zijn ze immers uitsluitend van toepassing op personen die in Luxemburg belastingplichtig zijn. BELASTING VAN DE AANDEELHOUDERS a) Ingezetenen van Luxemburg Op datum van het Prospectus zijn de ingezetenen van Luxemburg geen bronheffing verschuldigd over de ontvangen dividenden en de gerealiseerde meerwaarden bij de verkoop van aandelen. De dividenden zijn echter belastbaar bij wege van belastingaanslag. Over de bij de vervreemding van aandelen gerealiseerde meerwaarde is geen inkomstenbelasting verschuldigd als de aandelen waren gehouden gedurende een termijn van meer dan zes maanden, behalve voor ingezeten aandeelhouders die meer dan 10% van de aandelen van de Vennootschap houden. b)

Niet-ingezetenen

In principe, volgens de huidige wetgeving en ingeval de bepalingen van de Richtlijn 2003/48 zoals hierna gespecificeerd in punt c) niet van toepassing zijn: is er geen bronheffing verschuldigd op ontvangen dividenden en gerealiseerde meerwaarden bij de verkoop van aandelen door niet-ingezetenen; is er geen Luxemburgse inkomstenbelasting verschuldigd op de meerwaarden die door niet-ingezetenen worden gerealiseerd bij de verkoop van aandelen, behalve in twee gevallen: • indien de aandeelhouder, die meer dan 10% van de aandelen van de Vennootschap houdt, zijn aandelen verkoopt binnen de zes maanden na de verwerving; • indien de aandeelhouder, die meer dan 10% van de aandelen van de Vennootschap houdt, gedurende meer dan vijftien jaar ingezetene is geweest, en hij minder dan vijf jaar vóór de verkoop van de aandelen een niet-ingezetene belastingplichtige is geworden. Indien er echter een verdrag tot voorkoming van dubbele belastingheffing is gesloten tussen het Groothertogdom en het land van verblijf van de aandeelhouder, zijn de gerealiseerde meerwaarden bij de verkoop van aandelen in principe vrijgesteld in Luxemburg, waarbij de belastingbevoegdheid wordt toegekend aan het land van verblijf van de aandeelhouder. c)

Ingezetenen van een andere lidstaat van de Europese Unie, met inbegrip van de Franse overzeese gebieden, de Azoren, Madeira, de Canarische Eilanden, de Alandseilanden en Gibraltar. Alle natuurlijke personen die dividenden van de Vennootschap of de opbrengst van de overdracht van aandelen van de Vennootschap ontvangen door bemiddeling van een betaalkantoor gevestigd in een andere lidstaat dan hun land van verblijf, wordt aangeraden informatie in te winnen in verband met de wettelijke en reglementaire bepalingen die op hen van toepassing zijn. De meeste landen die onder de richtlijn 2003/48 vallen, zullen immers aan de belastingautoriteiten van het land van verblijf van de begunstigde van de uitkeringen de bedragen meedelen van de inkomsten uit de schuldbewijzen die begrepen zijn in het door de Vennootschap uitgekeerde bedrag (als het compartiment meer dan 15% van zijn vermogen belegt in de schuldbewijzen die bedoeld worden in artikel 6 van de Richtlijn 2003/48) of die begrepen zijn in de meerwaarde die voortvloeit uit de overdracht, de terugbetaling of de terugkoop van de aandelen van de Vennootschap (als het compartiment meer dan 40% van zijn vermogen belegt in de schuldbewijzen die bedoeld worden in artikel 6 van de Richtlijn 2003/48). In plaats van deze mededeling zal Luxemburg, naast bepaalde andere landen, zoals België, Oostenrijk en Zwitserland, in principe een heffing aan de bron toepassen op de rentebetalingen en op de andere, met de rentebetalingen vergelijkbare inkomsten die aan de begunstigden worden uitgekeerd die in een andere lidstaat verblijven. Deze bronheffing zal 20% bedragen tot 30 juni 2011 en 35% vanaf 1 juli 2011. Met deze bronheffing zal rekening gehouden worden door het land van verblijf van de begunstigde in het kader van de belastingen volgens de geldende nationale belastingreglementering. De begunstigde kan een verzoek indienen bij het betaalkantoor om onder het systeem van de informatie-uitwisseling of het fiscaal certificaat te vallen, in plaats van de bronheffing. d)

Ingezetenen van derde landen

In principe wordt geen bronheffing ingehouden op de inkomsten die worden uitgekeerd aan ingezetenen van derde landen of territoria. Conform de bepalingen van Richtlijn 2003/48 wordt echter wel een bronheffing ingehouden op de interesten en daarmee gelijkgestelde inkomsten die worden uitgekeerd aan begunstigden die natuurlijke personen zijn en die woonachtig zijn in de Nederlandse Antillen, Aruba, Guernsey, Jersey, het eiland Man, de Britse Maagdeneilanden en Montserrat. De voorgaande bepalingen zijn gebaseerd op de Wet en op de momenteel geldende praktijken en kunnen worden gewijzigd. De beleggers wordt aanbevolen om in hun plaats van herkomst, verblijf of domicilie te informeren naar de eventuele fiscale


24 / 466

gevolgen van hun belegging. De aandacht van de beleggers wordt eveneens gevestigd op bepaalde fiscale bepalingen die specifiek gelden voor bepaalde landen waar de aandelen van de Vennootschap openbaar worden verdeeld.


25 / 466

ALGEMENE VERGADERINGEN EN INFORMATIE VOOR DE AANDEELHOUDERS ALGEMENE VERGADERINGEN VAN AANDEELHOUDERS De jaarlijkse algemene vergadering van aandeelhouders vindt plaats op de derde vrijdag van de maand april om veertien uur dertig op de statutaire zetel van de Vennootschap of op een andere plaats in Luxemburg die in de oproeping zal worden vermeld. Indien deze dag in Luxemburg geen bankwerkdag is, wordt de algemene vergadering gehouden op de eerstvolgende bankwerkdag. Er kunnen andere algemene vergaderingen worden bijeengeroepen overeenkomstig de bepalingen van de Luxemburgse wet en de statuten van de Vennootschap. De oproeping van de aandeelhouders voor een algemene vergadering wordt bekendgemaakt in de vormen en binnen de termijnen die zijn vastgelegd door de Luxemburgse wet en de statuten van de Vennootschap. Tevens vinden de algemene vergaderingen plaats volgens de voorschriften van de Luxemburgse wet en de statuten van de Vennootschap. Elk aandeel, ongeacht zijn eenheidswaarde, geeft recht op een stem. Alle aandelen hebben een gelijke rang in de in de algemene vergadering te nemen beslissingen, indien de te nemen beslissingen betrekking hebben op de Vennootschap in haar geheel. Indien beslissingen betrekking hebben op de specifieke rechten van de aandeelhouders van een compartiment, een categorie of een subcategorie nemen alleen de houders van aandelen van dit compartiment, deze categorie of subcategorie deel aan de stemming. INFORMATIE VOOR DE AANDEELHOUDERS Netto-inventariswaarde en dividenden De netto-inventariswaarde, de uitgifteprijs, de omzettingsprijs en de terugkoopprijs van de aandelen van elk compartiment, van elke categorie of subcategorie worden elke waarderingsdag bekendgemaakt op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. De kennisgevingen in verband met de betaalbaarstelling van een dividend worden in voorkomend geval gepubliceerd in de ‘d’Wort’ en in de dagbladen die de raad van bestuur geschikt acht voor de landen waarin de aandelen van de Vennootschap aan het publiek worden aangeboden. Deze informatie is ook beschikbaar op het internet, op het volgende adres: www.fortisinvestments.com. Boekjaar Het boekjaar van de Vennootschap begint op één januari en eindigt op eenendertig december. Financiële verslagen De Vennootschap publiceert jaarlijks een gedetailleerd verslag over haar activiteiten en het beheer van haar tegoeden. Dit verslag omvat de geconsolideerde balans en de geconsolideerde winst-en-verliesrekening uitgedrukt in euro, de gedetailleerde samenstelling van de tegoeden van elk compartiment en het verslag van de accountant. Bovendien publiceert de Vennootschap aan het einde van elk halfjaar een verslag over de samenstelling van de portefeuille, de bewegingen in de portefeuille over de periode, het aantal aandelen in omloop en het aantal aandelen dat sinds de laatste publicatie is uitgegeven en teruggekocht. Documenten ter inzage De statuten, Prospectussen en periodieke verslagen kunnen worden geraadpleegd op de statutaire zetel van de Vennootschap en bij de instellingen die belast zijn met de financiële dienstverlening. Exemplaren van de statuten, de jaarverslagen en de halfjaarverslagen zijn op verzoek verkrijgbaar. Informatie over de ontwikkeling van de Vennootschap wordt gepubliceerd in de ‘d’Wort’ en in de dagbladen die de raad van bestuur geschikt acht voor de landen waarin de aandelen van de Vennootschap aan het publiek worden aangeboden. Deze documenten en informatie zijn ook beschikbaar op het internet, op het volgende adres: www.fortisinvestments.com.


26 / 466

BIJLAGE 1 – BELEGGINGSBEPERKINGEN 1. De beleggingen van een compartiment bestaan uitsluitend uit: a) effecten en geldmarktinstrumenten die genoteerd zijn aan of worden verhandeld op een gereglementeerde markt; b) effecten en geldmarktinstrumenten die worden verhandeld op een andere gereglementeerde, regelmatig werkende, erkende en voor het publiek toegankelijke markt van een lidstaat van de Europese Unie; c) effecten en geldmarktinstrumenten die zijn toegelaten tot de officiële notering van een effectenbeurs van een niet-lidstaat van de Europese Unie of die worden verhandeld op een andere gereglementeerde, regelmatig werkende, erkende en voor het publiek toegankelijke markt van een van deze staten; d) nieuw uitgegeven effecten en geldmarktinstrumenten, op voorwaarde dat: - de uitgiftevoorwaarden de verbintenis omvatten dat de aanvraag voor de toelating tot de officiële notering van een effectenbeurs of een andere gereglementeerde, regelmatig werkende, erkende en voor het publiek toegankelijke markt zal worden ingediend; - de toelating uiterlijk binnen het verstrijken van één jaar na de uitgifte wordt verkregen; e) deelbewijzen van ICBE’s die zijn erkend overeenkomstig de Richtlijn 85/611 en/of van andere ICB’s, ongeacht of zij in een lidstaat van de Europese Unie zijn gevestigd, op voorwaarde dat:

f)

-

deze andere ICB’s erkend zijn overeenkomstig een wetgeving die bepaalt dat deze instellingen zijn onderworpen aan een toezicht dat door de CSSF wordt beschouwd als gelijkwaardig aan het toezicht dat wordt voorgeschreven door de communautaire wetgeving en dat de samenwerking tussen de autoriteiten voldoende gewaarborgd is;

-

het niveau van bescherming dat voor de houders van deelbewijzen van deze andere ICB’s wordt gewaarborgd gelijkwaardig is aan het niveau dat vastgelegd is voor de houders van deelbewijzen van een ICBE, en in het bijzonder dat de regels voor de verdeling van de activa, voor leningen en voor het short verkopen van effecten en geldmarktinstrumenten gelijkwaardig zijn aan de eisen van Richtlijn 85/611;

-

over de activiteiten van deze andere ICB’s halfjaarverslagen en jaarverslagen worden opgesteld die het mogelijk maken een waardering te verkrijgen van de activa en de passiva, de winsten en de transacties gedurende de verslagperiode;

-

het aandeel van de activa van de ICBE’s of deze andere ICB’s waarvan de aankoop wordt overwogen, dat overeenkomstig hun oprichtingsdocumenten globaal kan worden belegd in deelbewijzen van andere ICBE’s of andere ICB’s niet meer bedraagt dan 10%;

deposito’s bij een kredietinstelling die op verzoek terugbetaalbaar zijn of die kunnen worden ingetrokken en die een looptijd hebben van twaalf maanden of minder, op voorwaarde dat de kredietinstelling zijn statutaire zetel heeft in een lidstaat van de Europese Unie of, indien de statutaire zetel van de kredietinstelling in een ander land is gevestigd, de kredietinstelling is onderworpen aan prudentiële regels die door de CSSF worden beschouwd als gelijkwaardig aan de regels die worden voorgeschreven door de communautaire wetgeving;

g) afgeleide financiële instrumenten, inclusief soortgelijke instrumenten die contant worden vereffend, die worden verhandeld op een gereglementeerde markt van het type hierboven vermeld in de punten a), b) en c); en/of afgeleide financiële instrumenten die over-the-counter worden verhandeld (‘afgeleide OTC-instrumenten’), op voorwaarde dat: -

het onderliggende effect bestaat uit instrumenten die vallen onder dit punt 1, uit financiële indexen, uit rentevoeten, wisselkoersen of valuta’s waarin het overeenstemmende compartiment beleggingen kan uitvoeren in overeenstemming met zijn beleggingsdoelstellingen zoals bepaald in de statuten van de Vennootschap.

-

de tegenpartijen van transacties met OTC-instrumenten instellingen zijn die onderworpen zijn aan een prudentieel toezicht en deel uitmaken van de door de CSSF erkende categorieën, en

-

de afgeleide OTC-instrumenten op betrouwbare en controleerbare wijze dagelijks worden gewaardeerd en, op initiatief van de Vennootschap, kunnen worden verkocht, vereffend of afgesloten door een symmetrische transactie, op elk moment en tegen hun reële waarde;

h) andere geldmarktinstrumenten dan degene die worden verhandeld op een gereglementeerde markt en die worden vermeld in artikel 1 van de Wet, op voorwaarde dat de uitgifte of de emittent van deze instrumenten zelf is onderworpen aan een reglementering ter bescherming van beleggers en hun spaartegoeden en dat deze instrumenten voldoen aan de volgende voorwaarden: - uitgegeven of gewaarborgd door een centrale, regionale of lokale overheid, door een centrale bank van een lidstaat, door de Europese Centrale Bank, door de Europese Unie of door de Europese Investeringsbank, door een andere staat of, in geval van een federale staat, door een van de leden van de federatie, of door een internationale openbare instelling waar een of meer lidstaten deel van uitmaken, of -

uitgegeven door een onderneming waarvan effecten worden verhandeld op de gereglementeerde markten vermeld in de punten a), b) of c) hiervoor, of

-

uitgegeven of gewaarborgd door een instelling die onderworpen is aan een prudentieel toezicht volgens de criteria bepaald door het communautair recht, of door een instelling die is onderworpen aan prudentiële regels die door de CSSF worden beschouwd als zijnde minstens even streng als degene die zijn vastgelegd door de communautaire wetgeving en die deze regels naleeft, of

-

uitgegeven door andere entiteiten die deel uitmaken van de door de CSSF goedgekeurde categorieën, voor zover de beleggingen in deze instrumenten onderworpen zijn aan regels ter bescherming van beleggers die gelijkwaardig zijn aan de regels die zijn vastgelegd in het eerste, tweede of derde opsommingsteken, en op voorwaarde dat de emittent een vennootschap is met een kapitaal en reserves van minstens tien miljoen euro (10.000.000 euro), die haar jaarrekening neerlegt en publiceert overeenkomstig de vierde Richtlijn 78/660, ofwel een entiteit die, binnen een groep van vennootschappen die een of meerdere genoteerde vennootschappen omvat, zich wijdt aan de financiering van de groep of een entiteit is die zich wijdt aan de financiering van effectiseringsinstrumenten die een kredietlijn bij de bank genieten.

2. Niettemin: a) kan een compartiment zijn activa voor maximaal 10% beleggen in andere effecten en geldmarktinstrumenten dan vermeld in punt 1; b) kunnen de Vennootschap en geen van deze compartimenten beleggen in vastgoed of vastgoed houden. Bovendien kan de Vennootschap alleen roerende goederen verwerven als deze noodzakelijk zijn voor de directe uitoefening van haar activiteiten; c) kan een compartiment geen goud, edele metalen of grondstoffen verwerven, noch certificaten die ze vertegenwoordigen. 3. Een compartiment kan in bijkomende orde liquiditeiten aanhouden. FORTIS L FUND - Volledig prospectus - Deel I - versie MEI 2009

27 / 466

4. a) Een compartiment kan niet meer dan 10% van zijn activa beleggen in effecten of geldmarktinstrumenten die zijn uitgegeven door dezelfde entiteit. Een compartiment kan niet meer dan 20% van zijn activa beleggen in deposito’s bij dezelfde entiteit. Het risico van de tegenpartij in een transactie met afgeleide OTC-instrumenten mag voor een compartiment niet meer bedragen dan 10% van zijn activa ingeval de tegenpartij een van de kredietinstellingen is zoals vermeld in punt 1.f), of 5% van zijn activa in alle andere gevallen. b) De totale waarde van de effecten en geldmarktinstrumenten die door een compartiment worden gehouden bij emittenten waarin het in elk ervan meer dan 5% van zijn activa belegt, mag niet meer dan 40% van de waarde van zijn activa bedragen. Deze limiet is niet van toepassing op deposito’s bij financiële instellingen die zijn onderworpen aan een prudentieel toezicht, noch op transacties met afgeleide OTC-instrumenten met deze instellingen. Niettegenstaande de afzonderlijke limieten die zijn vastgesteld in paragraaf a), kan een compartiment de volgende punten niet combineren: - beleggingen in effecten of geldmarktinstrumenten die zijn uitgegeven door één entiteit, -

deposito’s bij één entiteit, en/of

-

risico’s die voortvloeien uit transacties met afgeleide OTC-instrumenten met één entiteit

die meer bedragen dan 20% van zijn activa. c) De limiet vastgelegd in paragraaf a) eerste alinea, wordt verhoogd naar maximaal 35% indien de effecten of geldmarktinstrumenten zijn uitgegeven of worden gewaarborgd door een lidstaat van de Europese Unie, door de openbare instanties van zijn grondgebieden, door een niet-lidstaat of door internationale openbare instellingen waarvan een of meer lidstaten deel uitmaken. d) De limiet vastgelegd in paragraaf a) eerste alinea wordt verhoogd naar maximaal 25% voor bepaalde obligaties, indien zij zijn uitgegeven door een kredietinstelling die zijn statutaire zetel heeft in een lidstaat van de Europese Unie en die wettelijk is onderworpen aan een bijzonder toezicht door de openbare instanties bedoeld om de obligatiehouders te beschermen. In het bijzonder moeten de bedragen die voortvloeien uit de uitgifte van deze obligaties overeenkomstig de wetgeving worden belegd in activa die tijdens de hele geldigheidsperiode van de obligaties de vorderingen kunnen dekken die voortvloeien uit de obligaties en die, in geval van faillissement van de emittent, prioritair worden gebruikt voor de terugbetaling van de hoofdsom en de betaling van de opgelopen interesten. Indien een compartiment meer dan 5% van zijn activa belegt in de obligaties die zijn vermeld in de eerste alinea en die door één emittent zijn uitgegeven, mag de totale waarde van deze beleggingen niet meer bedragen dan 80% van de waarde van de activa van het compartiment. e) Voor de toepassing van de limiet van 40% vermeld in paragraaf b) wordt geen rekening gehouden met de effecten en geldmarktinstrumenten die worden vermeld in de paragrafen c) en d). De limieten vastgelegd in de paragrafen a), b), c) en d) mogen niet worden gecombineerd; bijgevolg mogen de beleggingen in effecten of geldmarktinstrumenten die door dezelfde entiteit zijn uitgegeven, in deposito’s of in afgeleide instrumenten met deze entiteit in overeenstemming met de paragrafen a), b), c) en d), in totaal niet meer bedragen dan 35% van de activa van het compartiment. De vennootschappen waarvan de rekeningen voor consolidatiedoeleinden worden gecombineerd zoals bedoeld in de Richtlijn 83/349 of in overeenstemming met de internationale erkende regels voor financiële verslaggeving, worden voor de berekening van de in dit punt 4 vastgelegde limieten beschouwd als één entiteit. Een zelfde compartiment kan cumulatief tot 20% van zijn activa beleggen in effecten en geldmarktinstrumenten van een zelfde groep. 5. Onverminderd de limieten vastgelegd in punt 8, worden de limieten vastgelegd in punt 4 verhoogd tot maximaal 20% voor beleggingen in aandelen en/of obligaties uitgegeven door een zelfde entiteit, indien het beleggingsbeleid van het compartiment ernaar streeft de samenstelling na te bootsen van een welbepaalde aandelen- of obligatie-index die door de CSSF wordt erkend, onder de volgende voorwaarden: -

de samenstelling van de index is voldoende gediversifieerd;

-

de index vormt een representatief staal van de markt waarop hij betrekking heeft;

-

de index wordt op gepaste wijze gepubliceerd.

De limiet vastgelegd in de vorige alinea bedraagt 35% indien dit gerechtvaardigd blijkt door uitzonderlijke omstandigheden op de markten, in het bijzonder op gereglementeerde markten waar bepaalde effecten of geldmarktinstrumenten in ruime mate domineren. Beleggingen tot deze limiet zijn slechts voor één emittent toegestaan. 6. In afwijking van punt 4 kan een compartiment, volgens het principe van risicospreiding, tot 100% van zijn activa beleggen in verschillende uitgiften van effecten en geldmarktinstrumenten die zijn uitgegeven of worden gewaarborgd door een lidstaat van de Europese Unie, door de openbare instanties van zijn grondgebieden, door een staat die geen deel uitmaakt van de Europese Unie of door internationale instellingen met een openbaar karakter waar een of meerdere lidstaten van de Europese Unie deel van uitmaken. Deze waarden moeten deel uitmaken van ten minste zes verschillende uitgiften, zonder dat de waarden die deel uitmaken van een zelfde uitgifte meer dan 30% van het totaalbedrag mogen bedragen. 7. a) Een compartiment kan de deelbewijzen verwerven van ICBE’s en/of andere ICB’s vermeld in punt 1.e) op voorwaarde dat niet meer dan 20% van zijn activa in een zelfde ICBE of een andere ICB wordt belegd. Voor de toepassing van deze beleggingslimiet moet elk compartiment van een ICB met meerdere compartimenten, zoals bedoeld in artikel 133 van de Wet, worden beschouwd als een afzonderlijke emittent, op voorwaarde dat het principe van de scheiding van de verplichtingen van de verschillende compartimenten ten aanzien van derden is gewaarborgd. b) Beleggingen in deelbewijzen van andere ICB’s dan ICBE’s mogen in totaal niet meer bedragen dan 30% van de activa van een compartiment. Indien een compartiment deelbewijzen van ICBE’s en/of andere ICB’s heeft verworven, worden de activa van deze ICBE’s of andere ICB’s niet gecombineerd ten behoeve van de limieten vastgelegd in punt 4.


28 / 466

c) Aangezien de Vennootschap in deelbewijzen van ICB's kan beleggen, is de belegger blootgesteld aan een risico van kostensplitsing (bijvoorbeeld de beheerkosten van de ICB's waarin de Vennootschap belegt). Een compartiment mag niet beleggen in een ICBE of een andere ICB (onderliggend fonds) die een beheerprovisie in rekening brengt van meer dan 2,50% per jaar. Indien een compartiment belegt in de deelbewijzen van andere ICBE’s en/of andere ICB’s die, hetzij direct, hetzij via delegering, worden beheerd door dezelfde beheermaatschappij of door een andere vennootschap waarmee de beheermaatschappij gelieerd is in het kader van een gezamenlijk beheer of gemeenschappelijke zeggenschap of door een directe of indirecte participatie van meer dan 10% van het kapitaal of van de stemmen, mag het Compartiment niet onderworpen worden aan enige provisie voor inschrijving op of terugkoop van de deelbewijzen van deze onderliggende fondsen. De maximale jaarlijkse beheerprovisie die direct door het compartiment wordt betaald, is vermeld in Deel II. 8. a) De Vennootschap mag geen aandelen met stemrecht verwerven waardoor zij een invloed van betekenis zou kunnen uitoefenen op het beheer van een emittent. b) Bovendien mag de Vennootschap niet meer verwerven dan: -

10% van de aandelen zonder stemrecht van een zelfde emittent;

-

10% van de obligaties van een zelfde emittent;

-

25% van de deelbewijzen van één ICBE en/of andere ICB;

-

10% van de geldmarktinstrumenten die door een zelfde emittent zijn uitgegeven.

De limieten vastgelegd in het tweede, derde en vierde opsommingsteken hoeven op het moment van de verwerving niet te worden nageleefd indien het brutobedrag van de obligaties of de geldmarktinstrumenten of het nettobedrag van de uitgegeven effecten op dat moment niet kan worden berekend. c) De paragrafen a) en b) zijn niet van toepassing op: -

effecten en geldmarktinstrumenten die zijn uitgegeven of worden gewaarborgd door een lidstaat van de Europese Unie of de openbare instanties van zijn grondgebieden;

-

de effecten en geldmarktinstrumenten die zijn uitgegeven of worden gewaarborgd door een staat die geen deel uitmaakt van de Europese Unie;

-

de effecten en geldmarktinstrumenten die zijn uitgegeven door internationale instellingen met een openbaar karakter waar een of meerdere lidstaten van de Europese Unie deel van uitmaken;

-

de aandelen die door de Vennootschap worden gehouden in het kapitaal van een vennootschap uit een staat die geen lidstaat is van de Europese Unie die haar activa hoofdzakelijk belegt in effecten van emittenten afkomstig uit deze staat indien, krachtens de wetgeving van deze staat, een dergelijke participatie voor de Vennootschap de enige mogelijkheid is om te beleggen in effecten van emittenten van deze staat. Deze afwijking is echter slechts van toepassing op voorwaarde dat de vennootschap van de niet-lidstaat van de Europese Unie in haar beleggingsbeleid de limieten naleeft die zijn vermeld in de punten 4., 7. en 8. a) en b). Indien de limieten die in de punten 4 en 7 zijn vastgelegd, worden overschreden, is punt 9. mutatis mutandis van toepassing;

9. De compartimenten hoeven de in deze bijlage vastgelegde limieten niet noodzakelijk na te leven bij de uitoefening van inschrijvingsrechten verbonden aan effecten of geldmarktinstrumenten die deel uitmaken van hun activa. Met inachtneming van het principe van risicospreiding, mogen de nieuwe erkende compartimenten gedurende een periode van zes maanden na hun erkenningsdatum afwijken van de punten 4., 5., 6. en 7. Indien de in de eerste alinea vermelde limieten worden overschreden buiten de wil van het compartiment of ten gevolge van de uitoefening van inschrijvingsrechten, moet het compartiment in zijn verkooptransacties als prioritaire doelstelling nastreven deze toestand te regulariseren en daarbij rekening houden met de belangen van de aandeelhouders. 10. Een compartiment kan valuta’s verwerven via een lening van het back-to-backtype. Een compartiment kan lenen: a) 10% van zijn activa, voor zover het tijdelijke leningen betreft; b) 10% van zijn activa, voor zover het leningen betreft voor de verwerving van vastgoed dat absoluut noodzakelijk is voor de directe voortzetting van zijn activiteiten; in dit geval mogen deze leningen en de leningen die zijn vermeld in alinea a) hoe dan ook samen niet meer bedragen dan 15% van zijn activa. 11. Onverminderd de toepassing van de punten 1., 2., 3. en bijlage 2, kan een compartiment geen kredieten toekennen of zich borg stellen voor rekening van derden. De voorgaande alinea belet niet dat een compartiment niet volledig volgestorte effecten, geldmarktinstrumenten of andere financiële instrumenten zoals vermeld in punt 1.e), g) en h) kan verwerven. 12. Een compartiment mag de in punt 1.e), g) en h) vermelde effecten, geldmarktinstrumenten of andere financiële instrumenten niet short verkopen. In het algemeen behoudt de raad van bestuur zich het recht voor om op elk moment andere beleggingsbeperkingen te introduceren, voor zover deze absoluut noodzakelijk zijn voor de naleving van de wetten en reglementen die gelden in bepaalde landen waar de aandelen van de Vennootschap zouden kunnen worden aangeboden en verkocht. Omgekeerd behoudt de raad van bestuur zich het recht voor om, voor zover de geldende reglementering die op de Vennootschap van toepassing is dat toestaat, voor een of meerdere compartimenten af te wijken van een of meerdere beleggingsbeperkingen die hierboven worden vermeld. Deze afwijkingen worden vermeld in het beleggingsbeleid in Deel II voor elk van de betrokken compartimenten.


29 / 466

BIJLAGE 2 – FINANCIËLE INSTRUMENTEN EN TECHNIEKEN Onverminderd hetgeen bepaald kan zijn voor een of meerdere specifieke compartimenten is de Vennootschap gerechtigd voor elk compartiment, conform de onderstaande bepalingen, (I) gebruik te maken van afgeleide financiële instrumenten in de zin van punt 1.g van Bijlage 1 van het Prospectus. Elk compartiment ziet erop toe dat het globale risico dat gekoppeld is aan afgeleide instrumenten niet meer bedraagt dan de totale nettowaarde van zijn portefeuille. Bij de berekening van de risico’s wordt rekening gehouden met de courante waarde van de onderliggende activa, het risico van de tegenpartij, de voorspelbare ontwikkeling van de markten en de beschikbare tijd om de posities te vereffenen. Elk compartiment kan in het kader van zijn beleggingsbeleid en binnen de limieten die zijn vastgesteld in punt 1 van Bijlage 1 van het Prospectus, beleggen in afgeleide financiële instrumenten voor zover de risico’s waaraan de onderliggende activa zijn blootgesteld, globaal de beleggingslimieten die zijn vastgesteld in punt 4 van Bijlage 1 van het Prospectus niet overschrijden. Indien een compartiment belegt in afgeleide financiële instrumenten die op een index zijn gebaseerd, worden deze beleggingen niet noodzakelijk gecombineerd met de limieten die zijn vastgesteld in punt 4 van Bijlage 1 van het Prospectus. Indien een effect of een geldmarktinstrument een afgeleid instrument omvat, moet hiermee rekening worden gehouden voor de toepassing van deze bepalingen. 1.

Algemeen

De Vennootschap kan gebruikmaken van financiële instrumenten waarvan de onderliggende waarden effecten en geldmarktinstrumenten kunnen zijn, zowel voor afdekkingsdoeleinden (hedging) als voor beleggingsdoeleinden (trading) van de portefeuille. De geavanceerde compartimenten maken ruim gebruik van financiële derivaten en/of van complexere strategieën of instrumenten, zowel voor afdekking (hedging) als met het oog op belegging (trading). Deze compartimenten worden opgesomd in Bijlage 9. Eenvoudige compartimenten zijn compartimenten die in geringere mate en minder complexe posities hebben in financiële derivaten of die uitsluitend voor afdekkingsdoeleinden een beroep doen op financiële derivaten (hedging). Indien dergelijke transacties impliceren dat er gebruik wordt gemaakt van afgeleide instrumenten, moeten de voorwaarden en limieten in overeenstemming zijn met de bepalingen van Bijlage 1 van het Prospectus. Indien een compartiment gebruikmaakt van afgeleide instrumenten voor beleggingsdoeleinden (trading), mag het deze slechts gebruiken binnen de limieten van zijn beleggingsbeleid. Voor elk compartiment mag het globale risico dat gepaard gaat met financiële derivaten niet meer bedragen dan de totale nettowaarde van zijn portefeuille. Bij de berekening van de risico's wordt rekening gehouden met de courante waarde van de onderliggende activa, het risico van de tegenpartij, de voorspelbare ontwikkeling van de markten en de beschikbare tijd om de posities te vereffenen. 1.1. Systemen voor de beoordeling van de risico's aangepast aan het risicoprofiel van een compartiment 1. De Vennootschap hanteert een proces voor risicobeheer waarmee zij op elk moment de risico's die gepaard gaan met de posities kan controleren en meten, evenals hun bijdrage tot het algemene risicoprofiel van de portefeuille; De compartimenten moeten risicobeoordelingssystemen hanteren die aangepast zijn aan hun risicoprofiel, om een nauwkeurige beoordeling van alle gedragen risico’s te garanderen. 1.2. Beperking van het globale risico dat gepaard gaat met afgeleide financiële instrumenten Elk compartiment ziet erop toe dat het globale risico dat gekoppeld is aan afgeleide instrumenten niet meer bedraagt dan de totale nettowaarde van zijn portefeuille. Dit betekent dat het globale risico dat gepaard gaat met het gebruik van afgeleide financiële instrumenten niet meer mag bedragen dan 100% van het nettovermogen van een compartiment en, dientengevolge, dat het globale risico dat door een compartiment wordt gelopen niet consistent meer mag bedragen dan 200% van het nettovermogen en dit na inachtneming van zekerheden ten behoeve van de beoordeling van het tegenpartijrisico en de saldering (netting). 1.3. Beperking van een eventueel tijdelijk gebruik van leningen Het globale risico dat gelopen wordt door het compartiment mag niet met meer dan 10% worden verhoogd via tijdelijke leningen, zodat het globale risico nooit meer kan bedragen dan 210% van de NIW. 1.4. Berekeningsmethode van het globale marktrisico Berekening van het marktrisico Zowel voor de eenvoudige compartimenten als voor de geavanceerde compartimenten moet het marktrisico beoordeeld worden op basis van een benadering via de VaR (Value at Risk) gecombineerd met stresstests; in principe moet op regelmatige basis een benadering via de VaR worden toegepast. Bij dit type benadering wordt het maximale verlies dat door de portefeuille en de afgeleide instrumenten van een compartiment kan worden gegenereerd, geraamd voor een gegeven tijdelijke duur en een gegeven vertrouwensinterval. Het compartiment moet gebruik maken van stresstests om het beheer van de risico’s die gepaard gaan met eventuele abnormale schommelingen op de markt te vereenvoudigen. Voor de toepassing van de benaderingen die gebaseerd zijn op de VaR, moeten de volgende parameters worden gebruikt: een vertrouwensinterval van 99%, een bezitsperiode van een maand en ‘recente’ volatiliteitsgegevens, namelijk gegevens die op het moment van de berekening niet ouder zijn dan een jaar. In afwijking op het voorgaande, en voor zover dit op gepaste wijze kan worden gerechtvaardigd, kunnen er in bijzondere gevallen andere parameters worden gebruikt dan degene die hiervoor zijn beschreven, met de voorafgaande goedkeuring van de CSSF. Berekening van het tegenpartijrisico In overeenstemming met punt 4.a) van Bijlage 1 van het Prospectus, mag het tegenpartijrisico in een transactie met afgeleide OTC-instrumenten voor een compartiment niet meer bedragen dan 10% van zijn vermogen ingeval de tegenpartij een van de kredietinstellingen is zoals vermeld in punt 1.f) van Bijlage 1 van het Prospectus, of 5% van zijn vermogen in alle andere gevallen. In punt III.2. van de circulaire 07/308 worden de regels in verband met de vaststelling van het tegenpartijrisico gedetailleerder beschreven. In toepassing van punt 1.g) van Bijlage 1 van het Prospectus, moet voor afgeleide OTC-instrumenten een precieze waardering worden gehanteerd, die dagelijks en onafhankelijk kan worden gecontroleerd door de Vennootschap.


30 / 466

2. Bepalingen in verband met specifieke afgeleide instrumenten Bij de aankoop of verkoop van een Credit Default Swap (CDS) dekt de Vennootschap zich in, door een premie die elk kwartaal wordt gestort, tegen het risico dat een emittent in gebreke blijft. Indien de emittent in gebreke blijft met zijn betaling, kan de vereffening plaatsvinden in de vorm van liquide middelen, in welk geval de koper van de bescherming het verschil ontvangt tussen de nominale waarde en de terug te krijgen waarde, ofwel via een materiële schikking, in welk geval de koper van de bescherming het in gebreke blijvende effect of een effect uit een mand van leverbare effecten die bij de ondertekening van de CDS is overeengekomen, aan de verkoper van de bescherming overdraagt en de nominale waarde recupereert. De gebeurtenissen die worden gelijkgesteld met het in gebreke blijven worden gedefinieerd in de bevestiging van de CDS, net als de leveringsvoorwaarden van de obligaties en vorderingscertificaten. De Vennootschap kan eveneens de CDS’s verkopen en het kredietrisico aldus reproduceren door in ruil aankoopopties te verwerven. Door een Equity Default Swap (EDS) te verwerven, dekt de Vennootschap zich in tegen het risico van een sterke daling (de huidige marktstandaard bedraagt 70%) van de waarde van het onderliggende effect op de effectenbeurzen, ongeacht de reden voor de daling, door een kwartaalpremie te betalen. Indien het risico zich voordoet, dat wil zeggen wanneer de slotkoers op de effectenbeurs de drempel (van -70%) bereikt of overschrijdt, vindt de vereffening plaats in de vorm van liquide middelen: de koper van de bescherming ontvangt een vooraf bepaald percentage (de huidige standaard op de Europese markt is 50%) van het aanvankelijk verzekerde nominale bedrag. De Vennootschap kan ook een EDS verkopen en zo het risico van beursdaling reproduceren door een kwartaalpremie te ontvangen. Een Total Return Swap (TRS) is een contract voor de omwisseling van het totale rendement over een obligatie of een ander onderliggend actief (aandeel, index, etc.) in een referentierente plus een spread. Het totaalrendement omvat de interestcoupons, de dividenden en de winsten of verliezen van het onderliggende actief gedurende de looptijd van het contract, in overeenstemming met het betrokken type onderliggend actief. Een Contract for Difference (CFD) is een contract tussen twee partijen die zich verbinden tot een betaling van liquide middelen door de ene partij aan de andere, ten bedrage van het verschil tussen twee waarderingen van het onderliggende effect, waarvan ten minste één waardering onbekend is op het moment waarop het contract wordt afgesloten. Door een CFD aan te gaan, verbindt de Vennootschap zich ertoe het verschil te betalen (of te ontvangen) tussen de waardering van het onderliggende effect op het moment van het sluiten van het contract en de waardering van het onderliggende effect op een specifiek moment in de toekomst. De Vennootschap kan slechts onderhandelen met vooraanstaande financiële instellingen die deelnemen aan deze markten en die gespecialiseerd zijn in dit type transacties. Het gebruik van CDS’s, CFD’s en EDS’s voor een ander doel dan indekking moet voldoen aan de volgende voorwaarden: (a) ze worden alleen gebruikt in het exclusieve belang van de aandeelhouders, met het oog op een interessant rendement ten opzichte van de gelopen risico’s; (b) het globale risico dat met de CDS's, CFD's en EDS's gepaard gaat, mag in geen geval meer bedragen dan 100% van het nettovermogen van elk compartiment. Bovendien mogen het globale risico dat voortvloeit uit de CDS’s, CFD’s en EDS’s en het globale risico dat voortvloeit uit de andere gebruikte technieken samen in geen geval op duurzame wijze meer bedragen dan 200% van de totale waarde van het nettovermogen van elk compartiment; (c) de algemene beleggingsbeperkingen die zijn gedefinieerd in bijlage I zijn van toepassing op de emittent van de CDS’s, CFD’s en EDS’s en op het risico van de einddebiteur van de CDS’s, CFD’s en EDS’s; (d) het gebruik van de CDS’s, CFD’s en EDS’s past binnen de beleggingsprofielen en de risicoprofielen van de betreffende compartimenten; (e) elk compartiment moet zorgen voor een permanente gepaste dekking voor de risico’s die gepaard gaan met de CDS’s, CFD’s en EDS’s zodat aan de terugkoopverzoeken van de aandeelhouders kan worden voldaan en (f) de geselecteerde CDS’s, CFD’s en EDS’s zijn voldoende liquide om de betreffende compartimenten de mogelijkheid te bieden de betreffende contracten tegen de vastgestelde theoretische prijzen te verkopen/ontbinden. 3. Effectenleningen De Vennootschap kan transacties verrichten met betrekking tot het te leen geven of krijgen van effecten, op voorwaarde dat de volgende regels uit circulaire 08/356 worden nageleefd: 3.1 De Vennootschap kan effecten lenen of uitlenen in het kader van een gestandaardiseerd leensysteem georganiseerd door een erkende instelling voor effectenverrekening of door een vooraanstaande financiële instelling die in dit type transactie is gespecialiseerd. De CSSF schrijft voor dat de lener volgende voorwaarden moet naleven: - Hij moet een waarborg inbrengen, - Hij moet onderworpen zijn aan regels voor prudentieel toezicht die de CSSF beschouwt als gelijkwaardig aan de regels in de gemeenschapswetgeving. 3.2 Limieten voor de effectenleentransacties De Vennootschap moet erover waken dat het bedrag van deze effectenleentransacties op 50% blijft (onder voorbehoud van gepaste wijziging in voorkomend geval) van de globale waarderingswaarde van de effecten in de portefeuille van de Vennootschap of moet in staat zijn om de teruggave van de geleende effecten te vragen zodat zij op ieder ogenblik tegemoet kan komen aan haar terugkoopverplichtingen, zonder dat deze transacties het beheer van de activa van de Vennootschap conform haar beleggingsbeleid in het gedrang mogen brengen. 3.3 Beperking van het tegenpartijrisico en ontvangst van de gepaste waarborgen In het kader van de effectenleentransacties moet de waarde van de door het fonds ontvangen waarborg op ieder ogenblik minstens gelijk zijn aan de globale waarderingswaarde (inclusief interesten, dividenden en andere eventuele rechten) van de geleende effecten. Het tegenpartijrisico van de Vennootschap tegenover een en dezelfde tegenpartij mag niet meer vertegenwoordigen dan 10% van zijn vermogen (als deze tegenpartij een kredietinstelling is zoals gedefinieerd in punt 1.f) van Bijlage 1 van het Prospectus) en niet meer dan 5% in andere gevallen. De waarde van de ontvangen waarborg moet dagelijks gewaardeerd worden. 3.4 Aanvaardbare waarborgen: a) Liquiditeiten (contanten, kortlopende banktegoeden, geldmarktinstrumenten, kredietbrieven); b) Obligaties uitgegeven (of gewaarborgd) door een lidstaat van de OESO; c) Aandelen of deelbewijzen uitgegeven door ICB's van het monetaire type (waarvan de netto-inventariswaarde dagelijks berekend wordt en die een rating van AAA (S&P) of gelijkwaardig bezitten); d) Aandelen of deelbewijzen uitgegeven door ICBE's die beleggen in de verder vermelde obligaties/aandelen; e) Obligaties uitgegeven of gewaarborgd door emittenten van eerste rang die een toereikende liquiditeit bieden;


31 / 466

f) Aandelen genoteerd of verhandeld op een gereglementeerde markt van een lidstaat van de EU of op een effectenbeurs van een staat die deel uitmaakt van de OESO, op voorwaarde dat zij deel uitmaken van een belangrijke index en dat de emittenten niet gerelateerd zijn aan de tegenpartij; g) directe beleggingen in obligaties of aandelen met de kenmerken vermeld onder punten (e) en (f). 3.5 Herbelegging van contanten ontvangen als waarborg Vanaf 1 augustus 2009 kan de Vennootschap de contanten die zij ontvangt bij wijze van waarborg herbeleggen in de volgende instrumenten: a) ICB's van het monetaire type (waarvan de netto-inventariswaarde dagelijks berekend wordt en die een rating van AAA (S&P) of gelijkwaardig bezitten); b) kortlopende banktegoeden; c) geldmarktinstrumenten; d) kortlopende obligaties uitgegeven of gewaarborgd door een lidstaat van de Europese Unie, Zwitserland, Canada, Japan of de Verenigde Staten of door hun nationale overheidsinstellingen, of door supranationale instellingen en organismen met communautair, regionaal of wereldwijd karakter; e) f)

obligaties uitgegeven of gewaarborgd door emittenten van eerste rang die een toereikende liquiditeit bieden; Retrocessieovereenkomsten - De andere financiële activa dan banktegoeden of deelbewijzen van ICB's die de Vennootschap heeft verworven via de herbelegging van de contanten die zij heeft ontvangen bij wijze van waarborg mogen niet uitgegeven zijn door een entiteit die gerelateerd is aan de tegenpartij; - De financiële activa verworven via de herbelegging van de contanten ontvangen bij wijze van waarborg mogen niet bewaard worden bij de tegenpartij, tenzij zij juridisch gescheiden zijn van de tegoeden van deze laatste; - De financiële activa verworven via de herbelegging van de contanten ontvangen bij wijze van waarborg mogen niet in pand of als waarborg gegeven worden, tenzij de Vennootschap over voldoende liquiditeiten beschikt om de ontvangen waarborg te kunnen teruggeven in de vorm van contanten.

3.6 Limieten die vanaf 1 augustus 2009 gelden voor de herbeleggingen van contanten ontvangen bij wijze van waarborg De herbeleggingen van contanten ontvangen bij wijze van waarborg zijn niet onderworpen aan de algemeen toepasselijke diversificatieregels, op voorwaarde dat een excessieve concentratie van deze beleggingen ten opzichte van de gekozen emittenten of instrumenten vermeden wordt. De herbeleggingen in deelbewijzen van ICB's van het monetaire type of in kortlopende obligaties vallen onder geen enkele diversificatieregel. De herbeleggingen van contanten ontvangen bij wijze van waarborg in banktegoeden zijn onderworpen aan de volgende beperking: De herbeleggingen in de banktegoeden bij een zelfde entiteit mogen niet meer vertegenwoordigen dan 20% van het bedrag van het nettovermogen conform punt 4.a) van Bijlage 1 van het Prospectus. Vanaf het moment waarop de opbrengst van de herbelegde contanten hoger ligt dan een risicoloze opbrengst, moet de blootstelling wat het globale risico betreft berekend worden voor elke positie van de herbelegde contanten. 4.

Wederinkooptransacties

4.1. Conform circulaire 08/356 kan elk compartiment in bijkomende orde wederinkooptransacties verrichten, die bestaan uit de aankoop en de verkoop van effecten waarbij de verkoper volgens de bepalingen het recht heeft om de verkochte effecten van de koper terug te kopen tegen een prijs en binnen een termijn die door beide partijen zijn overeengekomen bij de afsluiting van de overeenkomst. Elk compartiment kan optreden als koper of als verkoper in het kader van wederinkooptransacties. Daarbij moet het echter steeds volgende regels naleven: (a) Een compartiment mag wederinkoopeffecten slechts kopen of verkopen als de tegenpartij bij de transactie een financiële instelling van eerste rang is die gespecialiseerd is in dit type transacties; en (b) Gedurende de hele looptijd van dit type transactie mag het betrokken compartiment de effecten die het voorwerp van de transactie uitmaken niet verkopen voor de wederinkoop van de effecten door de tegenpartij uitgeoefend is of de wederinkooptermijn vervallen is. Het compartiment moet er daarenboven voor zorgen dat de omvang van deze wederinkooptransacties op een niveau gehouden wordt dat het in staat stelt om op ieder ogenblik te beantwoorden aan zijn verplichtingen inzake de terugkoop van deelbewijzen/aandelen in het kader van de terugkooporders die worden ingediend door de houders van deelbewijzen/aandelen. 4.2. De volgende effecten komen in aanmerking voor wederinkooptransacties: a) kortlopende bankcertificaten; b) geldmarktinstrumenten; c) obligaties uitgegeven of gewaarborgd door een lidstaat van de OESO of door zijn nationale overheidsinstellingen of door supranationale instellingen en organismen met communautair, regionaal of wereldwijd karakter; d) aandelen of deelbewijzen uitgegeven door ICB’s van het monetaire type (waarvan de netto-inventariswaarde dagelijks berekend wordt en die een rating van AAA (S&P) of gelijkwaardig bezitten); e) obligaties uitgegeven door niet-gouvernementele emittenten die een toereikende liquiditeit bieden; f) aandelen genoteerd of verhandeld op een gereglementeerde markt van een lidstaat van de EU of op een effectenbeurs van een staat die deel uitmaakt van de OESO, op voorwaarde dat zij deel uitmaken van een belangrijke index; 4.3. Limieten voor de wederinkooptransacties De effecten die het voorwerp uitmaken van wederinkooptransacties moeten beantwoorden aan het beleggingsbeleid van de Vennootschap en moeten, samen met de andere effecten die de Vennootschap in portefeuille houdt, de beleggingsbeperkingen van de Vennootschap globaal naleven. 5. Tijdelijke verwerving van effecten Elk compartiment kan: (I) effecten lenen (via een retrocessieovereenkomst) gedurende een gegeven periode, met materiële ontvangst van deze effecten; (II) deze effecten verkopen; (III) ze vervolgens terugkopen, (IV) teneinde ze vervolgens te kunnen teruggeven aan de oorspronkelijke uitlener;


32 / 466

op voorwaarde dat dit type transactie niet meer vertegenwoordigt dan 10% van zijn nettovermogen en dat het uitsluitend met financiële instellingen van eerste rang wordt afgesloten. 6.

Bijzondere vereisten van Taiwan

Naast het verbod om te beleggen in goud, vastgoed en grondstoffen (algemene regels reeds vermeld in punt 2. b) en c) van Bijlage 1), dient elk compartiment dat in Taiwan is geregistreerd en daar wordt verkocht, de volgende aanvullende vereisten na te leven: -

De totale waarde van de open longposities in afgeleide financiële instrumenten mag niet meer bedragen dan 40% van het nettovermogen van het compartiment;

-

De totale waarde van de open shortposities in afgeleide financiële instrumenten mag niet meer bedragen dan de totale marktwaarde van de overeenstemmende effecten die door het compartiment worden gehouden.


33 / 466

BIJLAGE 3 – BELEGGINGSRISICO’S De beleggingen van elk compartiment zijn onderworpen aan de marktschommelingen en aan de risico’s die gepaard gaan met beleggingen in effecten. Risico in verband met de aandelenmarkten De risico’s die gepaard gaan met beleggingen in aandelen (en daarmee gelijkgestelde instrumenten) omvatten aanzienlijke koersschommelingen, negatieve informatie over de emittent of de markt en het ondergeschikte karakter van de aandelen ten opzichte van de obligaties die door dezelfde vennootschap worden uitgegeven. Aandelenkoersen zijn op korte termijn overigens dikwijls volatieler. Het risico dat een of meer vennootschappen een daling registreren of geen vooruitgang boeken kan op een gegeven moment een negatieve invloed hebben op het rendement van de hele portefeuille. Er kan voor de beleggers geen waarborg geboden worden dat de waarde zal toenemen. De waarde van de beleggingen en de inkomsten die hieruit worden gegenereerd, kunnen zowel dalen als stijgen en mogelijk kunnen beleggers hun belegde tegoed niet terugkrijgen. Het wordt geenszins gewaarborgd dat de beleggingsdoelstelling daadwerkelijk zal worden verwezenlijkt. Bepaalde compartimenten kunnen beleggen in vennootschappen die hun aandelen op de beurs introduceren (Initial Public Offering). In dit geval bestaat het risico erin dat het aandeel dat op de beurs wordt geïntroduceerd volatieler kan zijn als gevolg van factoren zoals de afwezigheid van een vroegere publieke markt, niet-seizoensgebonden transacties, het beperkte aantal verhandelbare effecten en het gebrek aan informatie over de emittent. De mogelijkheid bestaat dat een compartiment dergelijke effecten slechts kort aanhoudt, waardoor de kosten worden verhoogd. De compartimenten die beleggen in groeiwaarden kunnen volatieler zijn dan de algemene markt en kunnen anders reageren op de economische, politieke en marktontwikkelingen en de ontwikkelingen die eigen zijn aan de emittent. Groeiwaarden zijn traditioneel volatieler dan andere waarden, vooral over zeer korte perioden. Dergelijke waarden kunnen bovendien in vergelijking met hun winst, duurder zijn dan de markt in het algemeen. Bijgevolg kunnen groeiwaarden sterker reageren op wijzigingen in hun winstgroei. Bepaalde compartimenten kunnen hun doelstelling baseren op een versterking van de schommelingen op de beurs, wat een bovengemiddelde volatiliteit in de hand werkt. De beheerder kan tijdelijk een defensievere houding aannemen indien hij van mening is dat de beurs of de economie van de landen waarin het compartiment belegt, een buitensporige volatiliteit vertoont, een algemene aanhoudende achteruitgang of andere nadelige omstandigheden. In dergelijke omstandigheden is het mogelijk dat het compartiment niet in staat is zijn beleggingsdoelstelling te verwezenlijken. Risico in verband met de opkomende markten en kleine beurskapitalisaties De compartimenten die beleggen in opkomende markten, in ondernemingen met een kleine beurskapitalisatie of in gespecialiseerde of nichesectoren geven mogelijk blijk van een bovengemiddelde volatiliteit door een hoge graad van concentratie, door de hogere onzekerheid omdat er minder informatie beschikbaar is, door de lagere liquiditeit of door een grotere gevoeligheid voor veranderingen van de marktomstandigheden (sociale, politieke en economische omstandigheden). Bovendien bieden bepaalde opkomende markten minder zekerheid dan de meeste ontwikkelde internationale markten. Derhalve kunnen de prestaties met betrekking tot de transacties in de portefeuille, de vereffening en de bewaring, uitgevoerd voor rekening van de bedragen die in de opkomende markten zijn belegd een hoger risico met zich meebrengen. De Vennootschap en de beleggers aanvaarden deze risico's. Beleggingen op de Russische markt worden uitgevoerd op de 'Russian Trading System Stock Exchange' of 'RTS Stock Exchange', die een groot aantal Russische emittenten omvat en die het universum van Russische aandelen vrijwel volledig dekt. Dankzij de keuze van de RTS Stock Exchange kan worden geprofiteerd van de liquiditeit van de Russische markt, zonder dat er in de lokale valuta moet worden gehandeld, daar alle emittenten op de RTS Stock Exchange direct in USD kunnen worden verhandeld. Het is mogelijk dat kleinere ondernemingen niet in staat zijn om nieuwe middelen te vergaren om hun groei en hun ontwikkeling te verzekeren, dat het hen ontbreekt aan visie inzake beheer of dat zij producten ontwikkelen voor nieuwe, onzekere markten. Liquiditeitsrisico Er bestaat een risico dat beleggingen in compartimenten illiquide worden wegens een te beperkte markt (vaak weerspiegeld door een bijzonder brede spread tussen bieden laatprijs of grote prijsschommelingen); of wanneer hun rating wordt verlaagd, of wanneer de economische toestand slechter wordt; bijgevolg is het mogelijk dat deze beleggingen niet snel genoeg kunnen worden verkocht of gekocht om een verlies in de compartimenten te verhinderen of tot een minimum te beperken. Kredietrisico Dit is het risico dat kan voortvloeien uit de ratingverlaging van een emittent van obligaties waaraan de compartimenten zijn blootgesteld, en waardoor de waarde van de beleggingen aldus kan dalen. Bepaalde gehanteerde strategieën zijn mogelijk gebaseerd op obligaties die zijn uitgegeven door emittenten met een hoog kredietrisico (hoogrentende effecten). De compartimenten die beleggen in hoogrentende obligaties zijn blootgesteld aan een hoger dan gemiddeld risico door de grotere koersschommelingen van de valuta waarin ze luiden of de kredietkwaliteit van hun emittent. Valutarisico De waarde van een belegging kan worden beïnvloed door schommelingen van de valuta van het land waar de belegging heeft plaatsgevonden, of door de reglementering van de deviezencontrole. Fiscaal risico De waarde van een belegging kan worden beïnvloed door de toepassing van de belastingwetten van de verschillende landen, inclusief bronheffingen, de verandering van regering of economisch of monetair beleid in de betrokken landen. Bijgevolg kan geen waarborg worden gegeven dat de financiële doelstellingen daadwerkelijk worden verwezenlijkt. Risico's in verband met de beleggingen in China Beleggen in China brengt risico’s met zich mee die verband houden met de beperkingen die worden opgelegd aan buitenlandse beleggers, met de tegenpartijen, met de hogere volatiliteit van deze markten en met het risico van het gebrek aan liquiditeit van bepaalde portefeuillelijnen. Dit houdt in dat bepaalde aandelen niet beschikbaar zouden kunnen zijn voor het compartiment doordat het aantal toegelaten buitenlandse beleggers of het totaal van de toegelaten beleggingen voor buitenlandse beleggers reeds bereikt is. Bovendien kan de repatriëring naar het buitenland, door buitenlandse beleggers, van hun deel van de nettowinst, het kapitaal en de dividenden, aan bijkomende beperkingen onderhevig zijn of de toestemming van de betrokken overheid vereisen. De Vennootschap zal hier alleen in beleggen als de beperkingen haar aanvaardbaar lijken. Er kan echter geen waarborg geboden worden dat er in de toekomst geen andere beperkingen zullen worden opgelegd. Renterisico De waarde van een belegging kan worden beïnvloed door schommelingen van de rentevoeten. De rentevoeten kunnen invloed ondervinden van talrijke elementen of gebeurtenissen, zoals politieke of monetaire gebeurtenissen, de discontorente, de inflatie, ... FORTIS L FUND - Volledig prospectus - Deel I - versie MEI 2009

34 / 466

De aandacht van beleggers wordt gevestigd op het feit dat een verhoging van de rentevoeten een daling van de waarde van beleggingen in obligatie-instrumenten en schuldbewijzen tot gevolg heeft. Risico in verband met afgeleide instrumenten Ten behoeve van een efficiënt portefeuillebeheer kan de beheerder in het kader van het globale beleggingsbeleid van een compartiment en binnen de limieten die zijn bepaald door de beleggingsbeperkingen, bepaalde transacties verrichten die het gebruik van afgeleide instrumenten vereisen zoals (i) put- en call-opties op effecten, indexen en valuta’s, inclusief OTC-opties; (ii) futurescontracten op beursindexen en rentevoeten en opties hierop; (iii) gestructureerde producten waarin het effect is gekoppeld aan of zijn waarde ontleent aan een ander effect; (iv) warrants; (v) kredietderivaten, in het bijzonder CDS's, EDS's en CFD's. De aandacht van beleggers wordt gevestigd op het feit dat deze afgeleide instrumenten gepaard gaan met een hefboomeffect. De compartimenten hebben daardoor een hogere volatiliteit. In het kader van het gebruik van afgeleide instrumenten kan elk compartiment over-the-counter-transacties verrichten met termijncontracten en contante transacties met indices of andere financiële instrumenten, evenals indexswaps of andere financiële instrumenten met vooraanstaande banken of beursvennootschappen die als tegenpartij gespecialiseerd zijn in dit type transacties. Risico's in verband met warrants De aandacht van de beleggers wordt gevestigd op het feit dat de warrants complexe en volatiele instrument zijn waarmee een hoog risico gepaard gaat: er is een grote waarschijnlijkheid van totaal verlies van het belegde vermogen; bovendien is een van de voornaamste kenmerken van de warrants het “hefboomeffect”, waarbij een verandering in de waarde van het onderliggende actief een disproportioneel effect op de waarde van de warrant kan hebben. Ten slotte geldt er geen enkele waarborg dat in geval van illiquide markt de warrant kan worden verkocht op een secundaire markt. Risico's in verband met de inflatie Het kan gebeuren dat de rendementen van de kortlopende beleggingen niet tegen hetzelfde tempo evolueren als de inflatie, wat een verlaging van de koopkracht van de beleggers met zich meebrengt.


35 / 466

BIJLAGE 4 – GEZAMENLIJK BEHEER Om de operationele en administratieve kosten te verlagen en tegelijk een grotere spreiding van de beleggingen mogelijk te maken, kan de raad van bestuur besluiten dat alle activa van de Vennootschap of een deel ervan gezamenlijk moeten worden beheerd met activa die toebehoren aan andere instellingen voor collectieve belegging, of dat alle activa van de compartimenten of een deel ervan onderling gezamenlijk moeten worden beheerd. In de volgende paragrafen verwijst het begrip ‘gezamenlijk beheerde entiteiten’ ofwel globaal naar de Vennootschap en alle andere entiteiten waarmee en waartussen er een gegeven overeenkomst voor gezamenlijk beheer zou bestaan, ofwel naar de gezamenlijk beheerde compartimenten. Het begrip ‘gezamenlijk beheerde activa’ verwijst naar alle activa die toebehoren aan deze zelfde gezamenlijk beheerde entiteiten en die krachtens deze overeenkomst voor gezamenlijk beheer, gezamenlijk worden beheerd. In het kader van het gezamenlijk beheer kan de beheerder globaal voor de gezamenlijk beheerde entiteiten beslissingen nemen in verband met de belegging, de desinvestering of de aanpassing van de portefeuille die een invloed hebben op de samenstelling van de portefeuille van de Vennootschap of de samenstelling van de portefeuilles van de gezamenlijk beheerde compartimenten. In het totaal van de gezamenlijk beheerde activa houdt elke gezamenlijk beheerde entiteit een deel van de gezamenlijk beheerde activa dat overeenstemt met het aandeel van zijn nettotegoeden in de totale waarde van de gezamenlijk beheerde activa. Dit proportionele bezit is van toepassing op elk van de in gezamenlijk beheer gehouden of verworven portefeuillelijnen. Deze proporties worden niet beïnvloed in geval van beleggingsbeslissingen en/of desinvesteringsbeslissingen en de bijkomende beleggingen zullen volgens dezelfde proporties worden toegekend aan de gezamenlijk beheerde activiteiten. De verkochte activa zullen proportioneel in mindering worden gebracht van de gezamenlijk beheerde activa die door elke gezamenlijk beheerde entiteit worden gehouden. In geval van nieuwe inschrijvingen in een van de gezamenlijk beheerde entiteiten zullen de inschrijvingsopbrengsten aan de gezamenlijk beheerde entiteiten worden toegekend volgens de gewijzigde proporties die voortvloeien uit de toename van de nettotegoeden van de gezamenlijk beheerde entiteit waarop is ingeschreven. Alle lijnen van de portefeuille zullen worden gewijzigd door activa over te dragen van de ene gezamenlijk beheerde entiteit naar de andere, zodat ze zijn aangepast aan de gewijzigde proporties. Op analoge wijze kunnen in geval van terugkopen van aandelen in een van de gezamenlijk beheerde entiteiten de nodige liquide middelen in mindering worden gebracht van de liquide middelen die door de gezamenlijk beheerde entiteiten worden gehouden, volgens de gewijzigde proporties die voortvloeien uit de afname van de nettotegoeden van de gezamenlijk beheerde entiteit waarvan aandelen zijn teruggekocht. In dit geval worden alle lijnen van de portefeuille aangepast aan de aldus gewijzigde proporties. De beleggers dienen zich bewust te zijn van het feit dat, behoudens een bijzondere tussenkomst van de bevoegde instanties van de Vennootschap, de techniek van het gezamenlijk beheer tot gevolg kan hebben dat de samenstelling van de activa van de Vennootschap of van een of meer van haar gezamenlijk beheerde compartimenten zal worden beïnvloed door gebeurtenissen die eigen zijn aan de andere gezamenlijk beheerde entiteiten, zoals inschrijvingen en terugkopen. Onder overigens gelijke omstandigheden leiden de inschrijvingen in een van de entiteiten waarmee de Vennootschap gezamenlijk wordt beheerd of in een van de gezamenlijk beheerde compartimenten, tot een toename van de liquide middelen of van het(de) andere gezamenlijk beheerde compartiment(en). Omgekeerd leiden terugkopen in een van de entiteiten waarmee de Vennootschap gezamenlijk wordt beheerd of in een van de gezamenlijk beheerde compartimenten tot een afname van de liquide middelen van de Vennootschap of van het(de) andere gezamenlijk beheerde compartiment(en). De inschrijvingen en de terugkopen kunnen echter worden bewaard op de specifieke rekening die voor elke gezamenlijk beheerde entiteit wordt gehouden buiten het gezamenlijk beheer en via welke inschrijvingen en terugkopen systematisch verlopen. Door de toerekening van massale inschrijvingen en terugkopen aan deze specifieke rekening en doordat de raad van bestuur van de Vennootschap op elk moment kan besluiten het gezamenlijk beheer stop te zetten, kunnen de aanpassingen van de portefeuille van de Vennootschap of van de portefeuille(s) van haar compartimenten worden opgevangen indien deze aanpassingen zouden worden beschouwd als zijnde nadelig voor de belangen van de Vennootschap of haar compartimenten en de beleggers. Indien een wijziging in de samenstelling van de portefeuille van de Vennootschap of een of meerdere van haar gezamenlijk beheerde compartimenten die noodzakelijk is door terugkopen of betalingen van kosten die aan een andere gezamenlijk beheerde entiteit zijn toe te schrijven (en die dus niet aan de Vennootschap moeten worden toegerekend), zou leiden tot een schending van de beleggingsbeperkingen die hierop van toepassing zijn, worden de betreffende activa uitgesloten van het gezamenlijk beheer vóór de uitvoering van de wijziging, zodat ze niet worden beïnvloed door de portefeuillebewegingen. Gezamenlijk beheerde activa worden slechts gezamenlijk beheerd met activa die bestemd zijn te worden belegd volgens een identieke beleggingsdoelstelling die van toepassing is op de gezamenlijk beheerde activa, teneinde te verzekeren dat de beleggingsbeslissingen ten volle verenigbaar zijn met het beleggingsbeleid van de Vennootschap of haar compartimenten. De gezamenlijk beheerde activa worden slechts gezamenlijk beheerd met activa waarvoor de bewaarder eveneens optreedt als bewaarder, teneinde te verzekeren dat de bewaarder ten aanzien van de Vennootschap of haar compartimenten, ten volle zijn functies en verantwoordelijkheden kan uitoefenen, overeenkomstig de bepalingen van de Wet. De bewaarder zal op elk moment een strikte scheiding verzekeren van de activa van de Vennootschap ten opzichte van de tegoeden van de andere gezamenlijk beheerde entiteiten of tussen de activa van de gezamenlijk beheerde compartimenten, en zal bijgevolg op elk moment kunnen bepalen welke tegoeden toebehoren aan de Vennootschap of aan de gezamenlijk beheerde compartimenten. Daar gezamenlijk beheerde entiteiten een beleggingsbeleid kunnen hebben dat niet strikt identiek is aan het beleggingsbeleid van de Vennootschap, is het mogelijk dat het gemeenschappelijke beleid dat wordt toegepast restrictiever is dan dat van de Vennootschap of van een of meer van de gezamenlijk beheerde compartimenten. Er is of wordt een overeenkomst voor gemeenschappelijk beheer ondertekend tussen de Vennootschap, de bewaarder/administratief agent en de beheerder om de rechten en verplichtingen van elke partij te bepalen. De raad van bestuur kan op elk moment en zonder enige voorafgaande kennisgeving besluiten het gezamenlijk beheer stop te zetten. De beleggers kunnen op elk moment op de maatschappelijke zetel van de Vennootschap informatie verkrijgen over het percentage van de gezamenlijk beheerde activa en de entiteiten waarmee er op het moment van het verzoek een gezamenlijk beheer bestaat.


36 / 466

BIJLAGE 5 – OMZETTINGSFORMULE Het aantal aandelen dat wordt toegewezen aan een nieuw compartiment, een nieuwe categorie of een nieuwe subcategorie wordt aan de hand van de volgende formule bepaald: A = [(B x (C - (C x F)) x D) / E] + X waarbij -

‘A’ het aantal aandelen vertegenwoordigt dat aan het nieuwe compartiment, de nieuwe categorie of de nieuwe subcategorie moet worden toegekend;

-

‘B’ het aantal aandelen vertegenwoordigt dat in het oorspronkelijke compartiment, de oorspronkelijke categorie of de oorspronkelijke subcategorie moet worden omgezet;

-

‘C’ op de toepasselijke waarderingsdag de netto-inventariswaarde vertegenwoordigt van de aandelen die in het oorspronkelijke compartiment, de oorspronkelijke categorie of de oorspronkelijke subcategorie moeten worden omgezet;

-

‘D’ de wisselkoers vertegenwoordigt die op de dag van de transactie van toepassing is tussen de valuta’s van de om te zetten aandelen;

-

‘E’ op de toepasselijke waarderingsdag de netto-inventariswaarde vertegenwoordigt van de aandelen die aan het nieuwe compartiment, de nieuwe categorie of de nieuwe subcategorie moeten worden toegekend;

-

‘F’ het tarief van de omzettingsprovisie vertegenwoordigt dat vermeld is in de beschrijving van elk compartiment in Deel II;

-

‘X’ het niet-toepasbare saldo vertegenwoordigt dat in voorkomend geval aan de aandeelhouder zal worden terugbetaald. NB: de Vennootschap kan fracties van aandelen uitgeven tot een duizendste van een aandeel.


37 / 466

BIJLAGE 6 – OPSCHORTING VAN DE BEREKENING VAN DE NETTO-INVENTARISWAARDE EN VAN DE UITGIFTE, DE OMZETTING EN DE TERUGKOOP VAN AANDELEN In de volgende gevallen heeft de raad van bestuur het recht om de berekening van de waarde van het nettovermogen van een of meerdere compartimenten, net als de uitgiften, omzettingen en terugkopen tijdelijk en met onmiddellijke ingang op te schorten: (a)

tijdens elke periode waarin een of meerdere valutamarkten die de voornaamste markten zijn of een effectenbeurs die de voornaamste beurs is waarop een aanzienlijk deel van de beleggingen van het compartiment op een gegeven moment genoteerd is, gesloten zijn, behalve op de gebruikelijke sluitingsdagen, of elke periode waarin de handel er onderworpen is aan belangrijke beperkingen of opgeschort is;

(b)

wanneer het door de politieke, economische, militaire, monetaire of sociale toestand of door enig geval van overmacht waarvoor de Vennootschap niet verantwoordelijk is en waarover de Vennootschap geen controle heeft, onmogelijk is om via redelijke en normale middelen over haar activa te beschikken zonder de belangen van de aandeelhouders ernstig te schaden;

(c)

in geval van een storing in de communicatiemiddelen die normaliter worden gebruikt om de prijs te bepalen van enige belegging van de Vennootschap of de courante prijzen op enige markt of beurs;

(d)

wanneer het uitvoeren van transacties voor rekening van de Vennootschap verhinderd wordt door wisselkoersbeperkingen of kapitaalbewegingen of wanneer de aankoop- of verkooptransacties van de activa van de Vennootschap niet tegen normale wisselkoersen kunnen worden uitgevoerd;

(e)

vanaf het moment dat de beslissing is genomen om ofwel de Vennootschap, ofwel een of meerdere compartimenten te vereffenen;

(f)

om de wisselpariteit te bepalen in het kader van een fusie, een inbreng van activa, een splitsing of een andere reorganisatietransactie binnen, via of voor een of meerdere compartimenten van de Vennootschap en gedurende een maximale termijn van twee bankwerkdagen in Luxemburg;

(g)

en in alle gevallen waarin de raad van bestuur met een gemotiveerde resolutie besluit dat een dergelijke opschorting noodzakelijk is om de algemene belangen van de betrokken aandeelhouders te vrijwaren.

Indien het totaal van de nettoverzoeken om terugkoop/omzetting die voor een bepaald compartiment worden ontvangen op een gegeven dag waarop de netto-inventariswaarde wordt berekend betrekking heeft op meer dan 10% van het nettovermogen van het betreffende compartiment, kan de raad van bestuur besluiten om de ingediende verzoeken om terugkoop/omzetting pro rata uit te stellen teneinde het aantal teruggekochte/omgezette aandelen op die dag te verlagen tot 10% van het nettovermogen van het betreffende compartiment. Elk verzoek om terugkoop/omzetting dat aldus wordt uitgesteld, zal in aanmerking worden genomen vóór de verzoeken om terugkoop/omzetting die worden ontvangen op de volgende dag waarop de netto-inventariswaarde wordt berekend, steeds onder voorbehoud van de voornoemde limiet van 10% van het nettovermogen. In uitzonderlijke omstandigheden die een negatieve invloed kunnen hebben op de belangen van de aandeelhouders, of ingeval de verzoeken om inschrijving, terugkoop of omzetting betrekking hebben op meer dan 10% van het nettovermogen van een compartiment, behoudt de raad van bestuur zich het recht voor om de waarde van een aandeel slechts te bepalen nadat binnen de kortst mogelijke termijn de nodige aankopen en verkopen van effecten voor rekening van het compartiment hebben plaatsgevonden. In dit geval zullen de verzoeken om inschrijving, terugkoop en omzetting die moeten worden uitgevoerd, gelijktijdig worden verwerkt op basis van de aldus berekende nettowaarde. Alle beleggers die een verzoek om inschrijving, terugkoop of omzetting hebben ingediend zullen op de hoogte worden gebracht van de opschorting van de berekening van de netto-inventariswaarde. De opgeschorte verzoeken kunnen via een schriftelijke kennisgeving worden ingetrokken, op voorwaarde dat deze door de Vennootschap worden ontvangen vóór het einde van de opschorting. De opgeschorte verzoeken worden in aanmerking genomen op de eerste waarderingsdag na het einde van de opschorting. Ingeval alle opgeschorte verzoeken niet op een zelfde waarderingsdag kunnen worden verwerkt, hebben de eerste verzoeken voorrang op de laatste.


38 / 466

BIJLAGE 7 – SAMENSTELLING VAN DE ACTIVA EN WAARDERINGSREGELS De activa van de Vennootschap omvatten in het bijzonder: (1) alle contanten in kas of in deposito, met inbegrip van de nog niet ontvangen vervallen interesten en de opgelopen interesten op deze deposito’s tot op de dag van betaling; (2) alle wissels en orderbriefjes op zicht en de te ontvangen rekeningen (met inbegrip van de resultaten van de verkoop van effecten waarvan de prijs nog niet werd ontvangen); (3) alle effecten, deelbewijzen, aandelen, obligaties, optierechten of inschrijvingsrechten en andere beleggingen en roerende waarden die eigendom zijn van de Vennootschap; (4) alle dividenden en uitkeringen die door de Vennootschap contant of in effecten moeten worden ontvangen, voor zover de Vennootschap daar kennis van had; (5) alle nog niet ontvangen vervallen interesten en alle interesten die tot op de dag van betaling zijn opgelopen op effecten die eigendom zijn van de Vennootschap, tenzij deze interesten zijn inbegrepen in de hoofdsom van deze waarden; (6) de oprichtingskosten van de Vennootschap, voor zover zij niet zijn afgeschreven; (7) alle andere activa, ongeacht hun aard, met inbegrip van de vooruitbetaalde uitgaven. Onverminderd de specifieke bepalingen voor een compartiment, een categorie en/of een subcategorie, zal de waarde van deze activa als volgt worden bepaald: (a) de waarde van de contanten in kas of in deposito, van de wissels en orderbriefjes op zicht en de te ontvangen rekeningen, van de vooruitbetaalde uitgaven en de dividenden en interesten die zijn aangekondigd of vervallen maar nog niet ontvangen, zal worden bepaald door de nominale waarde van deze tegoeden, tenzij het onwaarschijnlijk lijkt dat deze waarde zal kunnen worden geïnd; in dit laatste geval zal de waarde worden bepaald door een bedrag in mindering te brengen dat de Vennootschap gepast acht om de reële waarde van deze tegoeden te weerspiegelen; (b) de waarde van de deelbewijzen van instellingen voor collectieve belegging zal worden bepaald op basis van de laatste beschikbare netto-inventariswaarde; (c) de waardering van elk effect dat is toegelaten tot de officiële notering of dat op een andere gereglementeerde, regelmatig werkende, erkende en voor het publiek toegankelijke markt wordt verhandeld, wordt gebaseerd op de slotkoers van de dag waarop een order wordt ontvangen, en op de koers van de beursdag die volgt op de dag waarop een order wordt ontvangen voor Aziatische markten, en, indien dit effect op verschillende markten wordt verhandeld, op basis van de koers van de belangrijkste markt waarop deze waarde wordt verhandeld; indien de laatste bekende koers niet representatief is, wordt de waardering gebaseerd op de waarschijnlijke opbrengstwaarde die de raad van bestuur zorgvuldig en te goeder trouw zal ramen; (d) De waarde van de effecten die niet genoteerd zijn of verhandeld worden op een effectenbeurs of op een andere gereglementeerde, regelmatig werkende, erkende en voor het publiek toegankelijke markt, wordt bepaald op basis van de waarschijnlijke opbrengstwaarde die op regelmatige wijze, zorgvuldig en te goeder trouw wordt bepaald door een gekwalificeerde professional die hiertoe door de raad van bestuur is aangesteld in overeenstemming met de bewaarder; (e) De waarden die worden uitgedrukt in een andere valuta dan de uitdrukkingsvaluta van het betrokken compartiment worden omgerekend op basis van de wisselkoers die van toepassing is op de waarderingsdag; (f) De raad van bestuur is gemachtigd om de regels voor de bepaling van de relevante waarderingskoersen op te stellen en te wijzigen. Beslissingen die in dit opzicht worden genomen, worden vermeld in dit Prospectus; (g) De IRS's zullen gewaardeerd worden op basis van het verschil tussen de geactualiseerde waarde van het geheel van de toekomstige betalingen door de Vennootschap aan de tegenpartij tegen het ‘zero coupon swap’-tarief op de waarderingsdatum die overeenstemt met de vervaldatum van deze betalingen, en de geactualiseerde waarde van het geheel van de toekomstige betalingen door de tegenpartij aan de Vennootschap tegen het ‘zero coupon swap’-tarief op de waarderingsdatum die overeenstemt met de vervaldatum van deze betalingen; (h) Het interne model om de waarde te bepalen van CDS’s gebruikt de rentecurve van de CDS’s, de invorderingsrente en het discontopercentage (LIBOR of swaprente van de markt) als basis voor de berekening van de marktnotering (mark-to-market). Dit interne model genereert ook de percentagecurve van de nalatigheidswaarschijnlijkheid. Om de rentecurve van de CDS te bepalen, worden de gegevens van een aantal op de CDS-markt actieve tegenpartijen gebruikt. De beheerder vergelijkt de waardebepaling van de CDS van de tegenpartijen met de waarden die worden berekend op basis van het interne model. Het vertrekpunt bij de opbouw van het interne model is de gelijkheid, bij de ondertekening van de CDS, tussen het variabele en het vaste gedeelte van de CDS. (i) Aangezien de EDS's geactiveerd worden als gevolg van een aandeelgebeurtenis, hangt hun waardering voornamelijk af van de volatiliteit van het aandeel en van zijn asymmetrie. Hoe groter deze volatiliteit, hoe sterker het risico dat dit aandeel de drempel van 70% bereikt en hoe groter dus ook de spread van de EDS. De spread van een CDS van een bedrijf weerspiegelt ook zijn volatiliteit, aangezien een hoge volatiliteit van het aandeel wijst op een hoge volatiliteit van de activa van het betrokken bedrijf en dus ook op de hoge waarschijnlijk van een kredietgebeurtenis. Aangezien de spreads van de EDS en de CDS in correlatie staan tot de impliciete volatiliteit van de aandelen, en aangezien deze correlaties de neiging hebben stabiel te blijven in de loop van de tijd, kan een EDS beschouwd worden als proxy voor een CDS. Het belangrijkste punt voor de waardering van een EDS is de berekening van de impliciete waarschijnlijkheid van een aandeelgebeurtenis. Doorgaans worden twee methoden gehanteerd: de eerste bestaat erin de marktspread van de CDS te gebruiken als input in een model om de EDS te waarderen; de tweede zal gebruik maken van de historische gegevens van het aandeel als factor bij het bepalen van deze waarschijnlijkheid. Hoewel de historische gegevens niet noodzakelijk een goed zicht bieden op wat de toekomst zal brengen, kunnen deze gegevens wel het algemene gedrag van een aandeel in crisismomenten toelichten. Wanneer de twee benaderingen vergeleken worden, gebeurt het zeer zelden dat de historische waarschijnlijkheid hoger ligt dan de impliciete waarschijnlijkheid van de aandelen; (j) De waardering van een CFD en van de TRS’s zal op ieder ogenblik het verschil weerspiegelen tussen de laatste bekende koers van het onderliggende effect en de waardering waarmee rekening wordt gehouden bij het opstellen van de transactie.


39 / 466

De verbintenissen van de Vennootschap omvatten in het bijzonder: (1) alle leningen, vervallen wissels en te betalen rekeningen; (2) alle bekende, al dan niet vervallen verplichtingen, met inbegrip van alle contractuele verplichtingen die vervallen zijn en betrekking hebben op betalingen in contanten of in natura (inclusief het bedrag van de dividenden die door de Vennootschap zijn gedeclareerd maar nog niet betaald); (3) alle reserves die door de raad van bestuur zijn toegestaan of goedgekeurd, in het bijzonder de reserves die zijn aangelegd om het hoofd te kunnen bieden aan een potentiële minderwaarde op bepaalde beleggingen van de Vennootschap; (4) elke andere verbintenis van de Vennootschap, ongeacht de aard ervan, met uitzondering van de verbintenissen die worden vertegenwoordigd door de eigen middelen van de Vennootschap. Voor de waardering van het bedrag van deze andere verbintenissen neemt de Vennootschap alle uitgaven die zij moet dragen in aanmerking, inclusief en zonder beperking de kosten voor wijziging van de statuten, het Prospectus of andere documenten met betrekking tot de Vennootschap, de beheerprovisies, rendementsprovisies, distributieprovisies en de overige buitengewone kosten en uitgaven, alle taksen, belastingen en rechten die door de overheidsinstanties en de effectenbeurzen worden geheven, de financiële kosten, bankkosten en makelaarskosten die worden gemaakt bij de aankoop of de verkoop van tegoeden of anderszins. Voor de waardering van het bedrag van deze verbintenissen zal de Vennootschap pro rata temporis rekening houden met de administratieve en andere uitgaven die een regelmatig of periodiek karakter hebben. De tegoeden, verbintenissen, lasten en kosten die niet kunnen worden toegeschreven aan een compartiment, een categorie of een subcategorie zullen over de verschillende compartimenten, categorieën of subcategorieën worden gespreid in gelijke delen of, voor zover de betrokken bedragen dit rechtvaardigen, naar rato van hun nettovermogen. Elk aandeel van de Vennootschap dat aanstonds teruggekocht zal worden, zal worden beschouwd als een uitgegeven en bestaand aandeel tot de sluiting van de waarderingsdag die van toepassing is op de terugkoop van dit aandeel, en zijn prijs zal vanaf de sluiting van deze dag en tot de prijs ervan betaald is, worden beschouwd als een verbintenis van de Vennootschap. Elk aandeel dat door de Vennootschap moet worden uitgegeven in overeenstemming met de ontvangen verzoeken om inschrijving, zal worden behandeld als zijnde uitgegeven vanaf de sluiting van de waarderingsdag van zijn uitgifteprijs en zijn prijs zal worden behandeld als een bedrag dat aan de Vennootschap is verschuldigd tot wanneer het door de Vennootschap is ontvangen. In de mate van het mogelijke zal er rekening worden gehouden met elke belegging of desinvestering die door de Vennootschap wordt beslist tot op de waarderingsdag. Swing pricing: In bepaalde marktomstandigheden en rekening houdend met het volume van de aankoop- en verkooptransacties binnen een compartiment, een categorie of een subcategorie, en de grootte hiervan, kan de raad van bestuur oordelen dat het in het belang van de aandeelhouders is om de NIW per aandeel te berekenen op basis van de aankoop- en verkoopkoersen van de activa en/of door een schatting toe te passen van het verschil tussen de aankoop- en verkoopkoers die geldt op de markten waarop de activa worden verhandeld. De raad van bestuur kan de betreffende NIW opnieuw aanpassen om rekening te houden met alle transactiekosten en verkoopprovisies, met dien verstande dat deze kosten en provisies op dat moment niet meer mogen bedragen dan 1% van de NIW van het compartiment, de categorie of de subcategorie.


40 / 466

BIJLAGE 8 – PROCEDURES VOOR VEREFFENING, FUSIE EN OPSLORPING Vereffening, fusie, inbreng van een compartiment De algemene vergadering van aandeelhouders van een compartiment kan beslissen over: -

ofwel de eenvoudige vereffening van het betreffende compartiment;

-

ofwel de sluiting van het betreffende compartiment door de inbreng in een ander compartiment van de Vennootschap;

-

ofwel de sluiting van het betreffende compartiment door de inbreng in een andere Instelling voor Collectieve Belegging naar Luxemburgs recht binnen de door de Wet toegestane beperkingen.

In dit geval is er geen aanwezigheidsquorum vereist en worden de besluiten genomen bij eenvoudige meerderheid van de aandelen die aanwezig of vertegenwoordigd zijn. In geval van inbreng in een gemeenschappelijk beleggingsfonds is het formele akkoord van de betrokken aandeelhouders vereist, en zal de genomen beslissing over de inbreng slechts gelden voor de aandeelhouders die zich ten gunste van de betreffende inbreng hebben uitgesproken. Dezelfde beslissingen kunnen worden genomen door de raad van bestuur met meerderheid der stemmen van de leden, maar alleen in de volgende gevallen: -

wanneer het nettovermogen van het betrokken compartiment onder een drempel komen te liggen die als het minimum wordt beschouwd voor een efficiënt beheer van het compartiment;

-

indien zich belangrijke wijzigingen voordoen in de politieke, economische en sociale situatie en wanneer dit gerechtvaardigd wordt door de belangen van de aandeelhouders.

De beslissingen die aldus worden genomen, hetzij door de algemene vergadering, hetzij door de raad van bestuur, zullen in de pers worden gepubliceerd zoals in het Prospectus is vastgelegd voor de mededelingen aan de aandeelhouders. Indien een compartiment door inbreng wordt gesloten, hebben de aandeelhouders van dit compartiment gedurende een maand na de publicatie vermeld in de vorige paragraaf de mogelijkheid om de terugkoop van hun aandelen aan te vragen. In dit geval worden er geen terugkoopkosten in rekening gebracht. Na het verstrijken van deze termijn geldt de beslissing over de inbreng voor alle aandeelhouders van dit compartiment die niet van deze optie hebben gebruikgemaakt. In geval van eenvoudige vereffening van een compartiment wordt het nettovermogen aan de in aanmerking komende partijen uitgekeerd in een evenredige verhouding met de aandelen die in de betrokken compartimenten worden gehouden. De tegoeden die op de sluitingsdatum van de vereffening niet zijn uitgekeerd, worden in bewaring gegeven bij de bewaarder voor een periode van maximaal zes maanden die ingaat op deze datum. Na het verstrijken van deze termijn worden deze tegoeden in bewaring gegeven bij de Consignatiekas tot het einde van de wettelijk voorgeschreven termijn. Ontbinding, vereffening van de Vennootschap De raad van bestuur kan te allen tijde en om welke reden ook aan een algemene vergadering voorstellen de Vennootschap te ontbinden en te vereffenen. Deze algemene vergadering zal op dezelfde wijze beraadslagen en beslissen als voor een wijziging van de statuten. Wanneer het maatschappelijk kapitaal van de Vennootschap onder twee derde van het in artikel 5 van de statuten vermelde minimumkapitaal komt te liggen, zal de kwestie van de ontbinding van de Vennootschap door de raad van bestuur worden voorgelegd aan de algemene vergadering. De algemene vergadering, waarvoor geen aanwezigheidsquorum vereist is, zal beslissen met eenvoudige meerderheid van de door de aanwezige of vertegenwoordigde aandeelhouders uitgebrachte stemmen. De kwestie van de ontbinding van de Vennootschap zal door de raad van bestuur eveneens aan de algemene vergadering worden voorgelegd wanneer het maatschappelijk kapitaal onder één vierde van het in artikel 5 van de statuten vastgestelde minimumkapitaal komt te liggen. In dat geval zullen de aandeelhouders die een vierde van de vertegenwoordigde aandelen bezitten zich uitspreken over de ontbinding, zonder aanwezigheidsquorum. In geval van ontbinding van de Vennootschap zal de vereffening worden geregeld door een of meerdere vereffenaars, die zowel natuurlijke personen als rechtspersonen kunnen zijn, en die worden aangesteld door de algemene vergadering van aandeelhouders, die tevens hun bevoegdheden en hun vergoeding zal bepalen, zonder afbreuk te doen aan de toepassing van de Wet. De netto-opbrengst van de vereffening van elk compartiment, elke categorie en/of subcategorie zal door de vereffenaars worden uitgekeerd aan de aandeelhouders van elk compartiment, elke categorie en/of subcategorie, evenredig met het aantal aandelen dat zij houden in dit compartiment, deze categorie en/of deze subcategorie. De vereffeningsopbrengst die op het moment dat de vereffeningsprocedure wordt afgesloten niet is uitgekeerd zal bij de Consignatiekas in bewaring worden gehouden ten gunste van de niet-geïdentificeerde aandeelhouders tot het verstrijken van de verjaringstermijn van dertig jaar. De berekening van de netto-inventariswaarde, van alle inschrijvingen, omzettingen en terugkopen van aandelen van deze compartimenten, categorieën en subcategorieën zal tijdens de vereffeningsperiode eveneens worden opgeschort. De algemene vergadering moet zodanig worden georganiseerd dat zij wordt gehouden binnen een periode van veertig dagen na de vaststelling dat het nettovermogen van de Vennootschap onder het wettelijke minimum van twee derde of een vierde zijn gedaald, naargelang het geval.


41 / 466

BIJLAGE 9– LIJST VAN DE GEAVANCEERDE COMPARTIMENTEN Absolute Return Balanced

Bond World

Safe Balanced W7

Absolute Return Bond Emerging

Bond World 2001

Safe Balanced W10

Absolute Return Bond Euro Plus

Bond World Emerging

Safe Conservative W1

Absolute Return Bond Global Opportunities

Bond World Emerging Local


Absolute Return Currencies (Currency World vanaf 1 augustus 2009)

Commodity World


Absolute Return Equity Europe

Equity Fundamental 130/30 Euro


Absolute Return Euro

Equity Gradual Accumulation World

Safe Growth W1

Absolute Return Growth

Global Assets Opportunities

Safe Growth W4

Absolute Return Stability

Inflation World

Safe Growth W7

Absolute Return V150 (V150 vanaf 1 augustus 2009)

Lifecycle 2015

Safe Growth W10

Absolute Return V300

Lifecycle 2018

Safe High Growth W1

Active Click Euro

Lifecycle 2020

Safe High Growth W4

Bond Asia ex Japan

Lifecycle 2022

Safe High Growth W7

Bond Best Selection Convertible Europe

Lifecycle 2025

Safe High Growth W10

Bond Best Selection World Emerging

Lifecycle 2028

Safe Stability W1

Bond Convertible Asia

Lifecycle 2030

Safe Stability W4

Bond Convertible Europe

Lifecycle 2032

Safe Stability W7

Bond Convertible World

Lifecycle 2035

Safe Stability W10

Bond Corporate Euro

Lifecycle 2038

Short Term Euro

Bond Corporate High Yield Euro

Lifecycle 2040

Short Term USD

Bond Corporate High Yield USD

Liquid Alpha

Strategy Active Click Balanced

Bond Corporate High Yield World

Model 1

Strategy Active Click Stability

Bond Corporate World Emerging

Model 2

Strategy Balanced SRI Europe

Bond Currencies High Yield

Model 3

Strategy Balanced USD

Bond Euro

Model 4

Strategy Balanced World

Bond Europe Emerging

Model 5

Strategy Conservative World

Bond Europe Opportunities

Model 6

Strategy Growth SRI Europe

Bond Europe Plus

OBAM Equity World

Strategy Growth USD

Bond Government Euro

Opportunities Euro Plus

Strategy Growth World

Bond High Yield World

Opportunities Europe

Strategy High Growth World

Bond Inflation Linked Euro

Opportunities Japan

Strategy Stability SRI Europe

Bond Inflation-linked World

Opportunities USA

Strategy Stability USD

Bond Long Euro

Opportunities World

Strategy Stability World

Bond Medium Term Euro

Safe Balanced W1

V350

Bond SRI Euro

Safe Balanced W4

Volatility World

Bond USD


42 / 466

DEEL II

FORTIS L FUND - Volledig prospectus - Deel II - versie MEI 2009

43 / 466

FORTIS L FUND Absolute Return Balanced Absolute Return Balanced

Beleggingsbeleid De doelstelling van dit compartiment is een rendement te genereren dat (vóór provisies en kosten) 2% hoger ligt dan dat van zijn referentie-index, de EONIA (de "Euro Overnight Index Average", die de gemiddelde gewogen rentevoet van de beleggingen voor één dag tussen de banken in euro weerspiegelt) en dat niet gecorreleerd is aan de evolutie van de aandelen- en obligatiemarkten. Hiertoe kan dit compartiment zowel in internationale aandelen als in internationale converteerbare obligaties, in internationale obligaties en in schatkistcertificaten beleggen, voor zover het om effecten gaat, die zijn uitgegeven op de internationale markten. Binnen de wettelijke beperkingen kan het daarnaast eveneens beleggen in alle andere effecten die zijn toegelaten tot de officiële notering van een effectenbeurs, in geldmarktinstrumenten en in bijkomende orde in liquiditeiten. In het kader van een goed beheer kan het compartiment eveneens een beroep doen op financiële technieken en instrumenten, zoals gedefinieerd in bijlage 2 van het volledige prospectus. De beheerder zal bij de selectie van de individuele effecten optimaal gebruik maken van zijn bekwaamheden, die gericht zijn op de keuze van effecten waarvan het rendement naar verwachting zal afwijken van dat van de algemene markt. De nadruk zal tevens gelegd worden op de beslissing om het algemene marktrisico te elimineren of te versterken. Om deze doelstellingen te kunnen realiseren, zal het compartiment tot 10% van zijn vermogen kunnen beleggen in andere ICBE's of ICB’s. De mogelijkheid bestaat dat deze doelstelling niet bereikt wordt en er kan dan ook geen enkele waarborg geboden worden.

Risicoprofiel Er zijn zeven risicoklassen gedefinieerd. De klasse 0 vertegenwoordigt het laagste risico, de klasse 6 het hoogste risico. Klasse 1

Jaarlijks rendement Classic Classic H USD I

2008

2007

2006

-4,92%

2,26%

1,66%

NVT

NVT

NVT

-4,31%

2,90%

1,87%

IH USD

NVT

NVT

NVT

P

NVT

1,59%

NVT

De in het verleden behaalde rendementen vormen geen aanwijzing voor de toekomstige rendementen.

Profiel van de typische belegger Er zijn vijf beleggersprofielen gedefinieerd: conservatief, defensief, neutraal, dynamisch en agressief. Dit compartiment beantwoordt aan het profiel defensief. Aanbevolen beleggingstermijn: 2 jaar Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.

Aandelen – Categorie “Classic” "Classic-Capitalisation" en "Classic-Distribution" op naam of aan toonder. De certificaten aan toonder zijn verkrijgbaar in coupures van 1, 10 en 50 aandelen. De coupures van 1 aandeel worden slechts ter aanvulling uitgegeven. ISIN code LU0161139562 "Classic-Capitalisation" LU0161139646 "Classic-Distribution"

Aandelen – Categorie “Classic H USD” "Classic H USD-Capitalisation" en "Classic H USD-Distribution", op naam of aan toonder, niet materieel leverbaar. ISIN code LU0372927615 "Classic H USD-Capitalisation" LU0372927706 "Classic H USD-Distribution"

Aandelen – Categorie “I” Uitsluitend op naam en kapitalisatieaandelen.

FORTIS L FUND - Volledig prospectus - Deel II - versie van MEI 2009

44 / 466

FORTIS L FUND Absolute Return Balanced ISIN code LU0161139729

Aandelen – Categorie “IH USD” Uitsluitend op naam en kapitalisatieaandelen. ISIN code LU0372927888

Aandelen – Categorie “P” Op naam of aan toonder, niet materieel leverbaar. Uitsluitend als kapitalisatieaandelen. ISIN code LU0161140065

Provisies en kosten Terugkerende provisies en kosten die door het compartiment worden betaald Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

0,75%

nihil

nihil

0,11%

0,05%

Classic H USD

0,75%

nihil

nihil

0,11%

0,05%

I

0,20%

zie hierna

nihil

0,10%

0,01%

IH USD

0,20%

zie hierna

nihil

0,10%

0,01%

P

0,75%

nihil

0,35%

0,11%

0,05%

Opmerkingen over de rendementsprovisie Categorie “I” : 10% van het positieve verschil tussen het jaarlijkse rendement van het compartiment (dus over het boekjaar) en dat van de referentie-index (EONIA). Deze provisie wordt gereserveerd bij elke berekening van de nettoinventariswaarde volgens de "high water mark with hurdle rate"-techniek. Categorie “IH USD” : 10% van het positieve verschil tussen het jaarlijkse rendement van het compartiment (dus over het boekjaar) en dat van de referentie-index (Merrill Lynch USD Overnight Libid (USD) RI). Deze provisie wordt gereserveerd bij elke berekening van de netto-inventariswaarde volgens de "high water mark with hurdle rate"-techniek. De Vennootschap is in België daarnaast onderworpen aan een jaarlijkse heffing op de ICB's die 0,08% bedraagt van de nettobedragen die door de Vennootschap in België worden verkocht, vanaf haar inschrijving bij de CBFA. Maximale eenmalige provisies en kosten voor rekening van de belegger ten gunste van de plaatsingsagent Instapkosten Classic

Conversiekosten

5%

Uitstapkosten

1%

(1)

nihil nihil

Classic H USD

5%

1%

(1)

I

5%

1%

(1)

nihil

(1)

nihil 1%

IH USD

5%

1%

P

2%

1% (1)

(1) en in geval van conversie naar een compartiment waarvoor hogere instapkosten gelden, kan het verschil worden geïnd

Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR, uitdrukkingsvaluta van het compartiment USD, referentievaluta van de categorieën "Classic H USD" en "IH USD" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid.


45 / 466

FORTIS L FUND Absolute Return Balanced Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is op 3 februari 2003 geïntroduceerd onder de benaming “Fortis L Fund Dynamic Treasury Euro 200” in de categorieën “Classic”, “I” en “P”. De categorieën “Classic H USD” en “IH USD” zijn geïntroduceerd op 1 juli 2008. De eerste NIW's worden vastgesteld op USD 100,00 per aandeel. Achtergrond : huidige benaming op 1 november 2003


46 / 466

FORTIS L FUND Absolute Return Bond Euro Plus Absolute Return Bond Euro Plus

Beleggingsbeleid Dit compartiment is erop gericht een rendement te genereren dat vergelijkbaar is met het rendement op middellange of lange termijn van de obligatie-indexen in euro (met andere woorden, een rendement dat aanzienlijk hoger ligt dan dat van de dagrente) zonder gecorreleerd te zijn aan de evolutie van de rentevoeten. De vastgestelde doelstelling op het vlak van het rendement zal bereikt worden door gebruik te maken van het beleggingsproces van de beheerder en door toepassing van de procedures voor de beheersing van het risico, die ingrijpen op vier punten: (1) het actieve beheer van de looptijden, (2) het actieve beheer van de rentecurve, (3) de diversificatie en het actieve beheer tussen de verschillende obligatieklassen, en (4) het actieve beheer van de wisselkoersposities. Op het vlak van de volatiliteit streeft het compartiment ernaar het vastgelegde rendement te genereren bij een volatiliteit die vergelijkbaar is met die van de obligatieindexen van de eurozone. Hiertoe kan het compartiment in obligaties van alle aard beleggen die zijn uitgegeven op de internationale markten en uitgedrukt zijn in diverse valuta’s, in deposito's en geldmarktinstrumenten, en in financiële derivaten. Na de indekking mag de blootstelling van het compartiment aan andere valuta's dan de euro maximaal 20% bedragen. De beheerder kan zowel "long"- als "short"-posities innemen om in te spelen op de verwachte markttrends, bijvoorbeeld om te profiteren van een verbreding of versmalling van de spreads tussen staats- en niet-staatsobligaties, of om munt te slaan uit een verwachte evolutie van de lange rente. De short-posities zullen ingenomen worden aan de hand van financiële derivaten binnen de beperkingen en conform de voorwaarden die zijn vastgelegd in bijlage 2 van het volledige prospectus. Om deze doelstellingen te kunnen realiseren, zal het compartiment tot 5% van zijn vermogen kunnen beleggen in andere ICBE's of ICB’s. De mogelijkheid bestaat dat deze doelstelling niet bereikt wordt en er kan dan ook geen enkele waarborg geboden worden.


Jaarlijks rendement 2008

2007

2006

Classic

2,93%

1,71%

-2,87%

I

3,64%

2,40%

-2,29%

P

2,55%

1,27%

NVT




Aandelen – Categorie “I” Uitsluitend op naam en kapitalisatieaandelen. ISIN code LU0194604103



47 / 466

FORTIS L FUND Absolute Return Bond Euro Plus Provisies en kosten Terugkerende provisies en kosten die door het compartiment worden betaald Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

0,75%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

I

0,20%

zie hierna

nihil

0,15%

0,01%

P

0,75%

nihil

0,35%

0,15%

0,05%

Classic

Opmerkingen over de rendementsprovisie Categorie “I” : 10% van het positieve verschil tussen het jaarlijkse rendement van het compartiment (dus over het boekjaar) en dat van de referentie-index (EONIA). Deze provisie wordt gereserveerd bij elke berekening van de netto-inventariswaarde volgens de "high water mark with hurdle rate"-techniek. De Vennootschap is in België daarnaast onderworpen aan een jaarlijkse heffing op de ICB's die 0,08% bedraagt van de nettobedragen die door de Vennootschap in België worden verkocht, vanaf haar inschrijving bij de CBFA. Maximale eenmalige provisies en kosten voor rekening van de belegger ten gunste van de plaatsingsagent Instapkosten

Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

Inschrijvingen worden niet langer aanvaard.

1%

(1)

I


1%

(1)

nihil

P


1%

(1)

1%

nihil


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : op 1 september 2004 Achtergrond : Inschrijvingen worden niet langer aanvaard. Het compartiment zal geabsorbeerd worden door het compartiment "Absolute Return V150 (V150 vanaf 1 augustus 2009)" van de sicav op 13 juli 2009.


48 / 466

FORTIS L FUND Absolute Return Bond Global Opportunities Absolute Return Bond Global Opportunities

Beleggingsbeleid De doelstelling van dit compartiment is een rendement te genereren dat 2% hoger ligt dan dat van zijn referentie-index, de EONIA (de "Euro Overnight Index Average", die de gemiddelde gewogen rentevoet van de beleggingen voor één dag tussen de banken in euro weerspiegelt) en dat niet gecorreleerd is aan de evolutie van de aandelen- en obligatiemarkten. De vastgestelde doelstelling op het vlak van het rendement zal bereikt worden door gebruik te maken van het beleggingsproces van de beheerder en door toepassing van de procedures voor de beheersing van het risico, die ingrijpen op vier punten: (1) het actieve beheer van de looptijden, (2) het actieve beheer van de rentecurve, (3) de diversificatie en het actieve beheer tussen de verschillende obligatieklassen, en (4) het actieve beheer van de wisselkoersposities. Hiertoe kan het compartiment in obligaties van alle aard beleggen die zijn uitgegeven op de internationale markten en uitgedrukt zijn in diverse valuta’s, in deposito's en geldmarktinstrumenten, en in financiële derivaten. Na de indekking mag de blootstelling van het compartiment aan andere valuta's dan de euro maximaal 50% bedragen. De beheerder kan zowel "long"- als "short"-posities innemen om in te spelen op de verwachte markttrends, bijvoorbeeld om te profiteren van een verbreding of versmalling van de spreads tussen staats- en niet-staatsobligaties, of om munt te slaan uit een verwachte evolutie van de lange rente. De short-posities zullen ingenomen worden aan de hand van financiële derivaten binnen de beperkingen en conform de voorwaarden die zijn vastgelegd in bijlage 2 van het volledige prospectus. Om deze doelstellingen te kunnen realiseren, zal het compartiment tot 5% van zijn vermogen kunnen beleggen in andere ICBE's of ICB’s. De mogelijkheid bestaat dat deze doelstelling niet bereikt wordt en er kan dan ook geen enkele waarborg geboden worden. Risico's Het compartiment belegt in de opkomende markten. Het kan dan ook blootgesteld worden aan een hogere volatiliteit dan het gemiddelde, door de sterke concentratie, de hoge onzekerheid die het gevolg is van het gebrek aan beschikbare informatie, de lagere liquiditeit of de grotere gevoeligheid voor wijzigingen in de marktomstandigheden (sociale, politieke en economische context). Bovendien bieden bepaalde opkomende markten minder zekerheid dan de meeste ontwikkelde internationale markten. Derhalve kunnen de prestaties met betrekking tot de transacties in de portefeuille, de vereffening en de bewaring, uitgevoerd voor rekening van de fondsen die in de opkomende markten worden belegd, een hoger risico met zich meebrengen. De Vennootschap en de beleggers aanvaarden deze risico's.



2007

2006

Classic

2,34%

2,22%

-7,88%

I

3,24%

3,15%

-7,34%


Profiel van de typische belegger Er zijn vijf beleggersprofielen gedefinieerd: conservatief, defensief, neutraal, dynamisch en agressief. Dit compartiment beantwoordt aan het profiel neutraal. Aanbevolen beleggingstermijn: 3 jaar Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.




49 / 466

FORTIS L FUND Absolute Return Bond Global Opportunities Provisies en kosten Terugkerende provisies en kosten die door het compartiment worden betaald Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,00%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

I

0,25%

zie hierna

nihil

0,15%

0,01%


Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic


1% (1)

nihil

I


1% (1)

nihil


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : op 27 oktober 2005 Achtergrond : Inschrijvingen worden niet langer aanvaard. Het compartiment zal geabsorbeerd worden door het compartiment "V350" van de sicav op 13 juli 2009.


50 / 466

FORTIS L FUND Absolute Return Currencies (Currency World vanaf 1 augustus 2009) Absolute Return Currencies (Currency World vanaf 1 augustus 2009)

Beleggingsbeleid Tot 31 juli 2009: De doelstelling van dit compartiment bestaat erin een positief absoluut rendement te genereren, zonder correlatie met de evolutie van de aandelen- en obligatiemarkten, door het actieve beheer van een portefeuille van verhandelbare schuldbewijzen en door op actieve wijze gebruik te maken van valutatermijncontracten. De beleggingen van het compartiment in valutatermijncontracten berusten tegelijkertijd op een kwantitatief model en op een kwalitatief selectieproces van de aanbevelingen die door het model worden gegenereerd. De gekozen strategieën worden vervolgens gebruikt in een proces ter samenstelling van de portefeuille, dat berust op de betrokken waarde en op een nuttig gebruik van de liquiditeit om de risicoblootstelling van de strategieën te berekenen alvorens ze in de portefeuille worden opgenomen. Het compartiment kan ten minste 2/3 van zijn vermogen beleggen in valutatermijncontracten met een looptijd tot twaalf maanden in 'liquide' en vrij omwisselbare valuta's waaronder, onder andere, de valuta's van de lidstaten van de OESO, voor afdekkingsdoeleinden of anderszins (in het laatste geval neemt het compartiment een actieve positie in specifieke valuta's). Het gebruik van deze valutatermijncontracten kan leiden tot een netto shortpositie van het compartiment ten aanzien van bepaalde valuta's. In uitzonderlijke omstandigheden (bijvoorbeeld wanneer de marktomstandigheden een hogere risicograad vertonen dan normaal) kan het compartiment voorlopig alle valutacontracten voor een korte periode sluiten. De rest van het vermogen van het compartiment wordt voornamelijk belegd in geldmarktinstrumenten, termijndeposito's en andere kortlopende schuldbewijzen, of in een combinatie van deze activa. Deze instrumenten moeten beschikken over een effectieve resterende looptijd van minder dan 365 dagen en een kredietrating van minstens A (Standard & Poor’s) of P1 (Moody's). Om deze doelstellingen te verwezenlijken, kan het compartiment 5% van zijn vermogen beleggen in andere ICBE's of ICB's. De doelstelling van dit compartiment bestaat erin een positief absoluut rendement te genereren, zonder correlatie met de evolutie van de aandelen- en obligatiemarkten, door het actieve beheer van een portefeuille van verhandelbare schuldbewijzen en door op actieve wijze gebruik te maken van valutatermijncontracten. Vanaf 1 augustus 2009: De beleggingen van het compartiment in valutatermijncontracten berusten op de gecumuleerde conclusies van een kwantitatief model en een kwalitatief selectieproces. De beleggingsstrategieën die gekozen worden voor de uitvoering van de uiteindelijke portefeuille worden gewogen op basis van het marktrisico, de correlatie en de liquiditeit. Het compartiment kan ten minste 2/3 van zijn vermogen beleggen in valutatermijncontracten met een looptijd tot twaalf maanden, voor afdekkingsdoeleinden of anderszins (in dit laatste geval neemt het compartiment een actieve positie in specifieke valuta's). Het gebruik van deze valutatermijncontracten kan leiden tot een netto shortpositie van het compartiment ten aanzien van bepaalde valuta's. De blootstelling aan valuta's waarin vereffeningen niet mogelijk zijn zal echter beperkt zijn tot 15%. Het compartiment kan ook contante en termijnvalutatransacties afsluiten die afgewikkeld kunnen worden binnen een termijn van 24 uur. In uitzonderlijke omstandigheden (bijvoorbeeld onder andere wanneer de marktomstandigheden een hogere risicograad vertonen dan normaal) kan het compartiment voorlopig alle valutacontracten sluiten. Er wordt erkend dat bepaalde extreme gebeurtenissen (zoals interventies van de centrale banken of financiële faillissementen) niet nauwkeurig in een beleggingsproces kunnen worden geïntegreerd. De rest van het vermogen van het compartiment wordt voornamelijk belegd in geldmarktinstrumenten, termijndeposito's en andere kortlopende schuldbewijzen, of in een combinatie van deze activa. Deze instrumenten moeten beschikken over een effectieve resterende looptijd van minder dan 365 dagen en een kredietrating van minstens A (Standard & Poor's) of P1 (Moody's). Om deze doelstellingen te verwezenlijken, kan het compartiment 5% van zijn vermogen beleggen in andere ICBE's of ICB's.



2007

2006

Classic

NVT

NVT

NVT

Classic H USD

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

IH GBP

NVT

NVT

NVT

IH USD

NVT

NVT

NVT


51 / 466

FORTIS L FUND Absolute Return Currencies (Currency World vanaf 1 augustus 2009)

P

2008

2007

2006

NVT

NVT

NVT



Aandelen – Categorie “Classic” “Classic-Capitalisation”, "Classic-Distribution" en “Classic-QD”, op naam of aan toonder, maar niet materieel leverbaar. ISIN code LU0377060354 "Classic-Capitalisation" LU0377060438 "Classic-Distribution" LU0377060511 "Classic-QD"



Aandelen – Categorie “IH GBP” Uitsluitend op naam en kapitalisatieaandelen. ISIN code LU0396582164




Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,50%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

Classic H USD

1,50%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

I

0,75%

zie hierna

nihil

0,12%

0,01%

IH GBP

0,75%

zie hierna

nihil

0,12%

0,01%

IH USD

0,75%

zie hierna

nihil

0,12%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,35%

0,15%

0,05%

Opmerkingen over de rendementsprovisie Categorie “I” : 20% van het positieve verschil tussen het jaarlijkse rendement van het compartiment (dus over het boekjaar) en


52 / 466

FORTIS L FUND Absolute Return Currencies (Currency World vanaf 1 augustus 2009) dat van de referentie-index (EONIA). Deze provisie wordt gereserveerd bij elke berekening van de netto-inventariswaarde volgens de "high water mark with hurdle rate"-techniek. Categorie “IH GBP” : 20% van het positieve verschil tussen het jaarlijkse rendement van het compartiment (dus over het boekjaar) en dat van de referentie-index (SONIA). Deze provisie wordt gereserveerd bij elke berekening van de nettoinventariswaarde volgens de "high water mark with hurdle rate"-techniek. Categorie “IH USD” : 20% van het positieve verschil tussen het jaarlijkse rendement van het compartiment (dus over het boekjaar) en dat van de referentie-index (Merrill Lynch USD Overnight Libid (USD) RI). Deze provisie wordt gereserveerd bij elke berekening van de netto-inventariswaarde volgens de "high water mark with hurdle rate"-techniek. De Vennootschap is in België daarnaast onderworpen aan een jaarlijkse heffing op de ICB's die 0,08% bedraagt van de nettobedragen die door de Vennootschap in België worden verkocht, vanaf haar inschrijving bij de CBFA. Maximale eenmalige provisies en kosten voor rekening van de belegger ten gunste van de plaatsingsagent Instapkosten

Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

Classic H USD

5%

1%

(1)

nihil nihil

nihil

I

5%

1%

(1)

IH GBP

5%

1%

(1)

nihil

(1)

nihil 1%

IH USD

5%

1%

P

2%

1% (1)


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR, uitdrukkingsvaluta van het compartiment GBP, referentievaluta van de categorie "IH GBP". USD, referentievaluta van de categorieën "Classic H USD" en "IH USD" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "IH GBP" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is op 8 december 2008 geïntroduceerd in de categorieën “Classic”, "Classic H USD", "I", "IH GBP" en "IH USD" onder de naam "Absolute Return Currencies" door inbreng van de categorieën "A", "AH (USD)", "I","IH (GBP)" en "IH (USD)" van het compartiment "Currency Fund" van de sicav ABN AMRO Funds. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : nihil


53 / 466

FORTIS L FUND Absolute Return Equity Europe Absolute Return Equity Europe

Beleggingsbeleid De beleggingsdoelstelling van dit compartiment is een stabiel positief rendement te genereren dat aanzienlijk hoger ligt dan de rente van de obligaties op 5 jaar die zijn uitgegeven door de Duitse overheid, in combinatie met een volatiliteit die aanzienlijk lager ligt dan die van het geheel van de Europese aandelenmarkten, en zonder correlatie met de evolutie van de aandelen- en obligatiemarkten. Om deze doelstellingen te kunnen realiseren, kan het compartiment beleggen in aandelen met een gunstige beoordeling die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van bedrijven met statutaire zetel in Europa of die daar het merendeel van hun economische activiteiten uitoefenen (long position), en ongedekte posities te creëren (short position). Minimaal 2/3 van het vermogen zal belegd worden in activa en instrumenten die afkomstig zijn van emittenten die gevestigd zijn in Europa of een aanzienlijk deel van hun economische activiteiten daar uitoefenen. Het is het compartiment ook toegestaan 100% van zijn vermogen in geldmarktinstrumenten te beleggen om een shortpositie te creëren door het gebruik van financiële derivaten op Europese aandelen binnen de limieten en voorwaarden die zijn vastgelegd in bijlage 2 van het volledige prospectus. Het nettototaal van deze ongedekte posities mag niet meer bedragen dan 100% van het vermogen van het compartiment. Als het nettovermogen van het compartiment te zeer toeneemt en als de evolutie van de beursmarkten de realisatie van de doelstelling onmogelijk maakt, kan de raad van bestuur van de Vennootschap besluiten het compartiment tijdelijk of definitief te sluiten voor inschrijvingen. Om deze doelstellingen te kunnen realiseren, zal het compartiment tot 5% van zijn vermogen kunnen beleggen in andere ICBE's of ICB’s. De mogelijkheid bestaat dat deze doelstelling niet bereikt wordt en er kan dan ook geen enkele waarborg geboden worden.



2007

2006

Classic

-0,94%

-0,75%

4,73%

I

-0,51%

-0,31%

4,86%






54 / 466

FORTIS L FUND Absolute Return Equity Europe Provisies en kosten Terugkerende provisies en kosten die door het compartiment worden betaald Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,75%

zie hierna

nihil

0,20%

0,05%

I

1,50%

zie hierna

nihil

0,15%

0,01%

Opmerkingen over de rendementsprovisie Categorie “Classic” : 20% van het positieve verschil tussen het kwartaalrendement van het compartiment en dat van de door de Duitse overheid uitgegeven obligaties op 5 jaar. Deze provisie wordt gereserveerd bij elke berekening van de nettoinventariswaarde volgens de "high water mark with hurdle rate"-techniek. Categorie “I” : 20% van het positieve verschil tussen het kwartaalrendement van het compartiment en dat van de door de Duitse overheid uitgegeven obligaties op 5 jaar. Deze provisie wordt gereserveerd bij elke berekening van de nettoinventariswaarde volgens de "high water mark with hurdle rate"-techniek. De Vennootschap is in België daarnaast onderworpen aan een jaarlijkse heffing op de ICB's die 0,08% bedraagt van de nettobedragen die door de Vennootschap in België worden verkocht, vanaf haar inschrijving bij de CBFA. Maximale eenmalige provisies en kosten voor rekening van de belegger ten gunste van de plaatsingsagent Instapkosten

Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic


1%

(1)

nihil

I


1%

(1)

nihil


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke vrijdag waarop de banken open zijn in Luxemburg berekend in EUR en USD, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Indien deze dag samenvalt met een van de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, 1 mei, 25 en 26 december, dan zal deze berekend worden op de eerstvolgende werkdag in Luxemburg. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de omzettings- en terugkooporders drie bankwerkdagen te Luxemburg voor de waarderingsdag, vóór 16.00 uur, ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent. De orders voor omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd drie bankwerkdagen vóór de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : op 1 maart 2004 Achtergrond : Inschrijvingen worden niet langer aanvaard. Het compartiment zal geabsorbeerd worden door het compartiment "Absolute Return Growth" van de sicav op 13 juli 2009


55 / 466

FORTIS L FUND Absolute Return Euro Absolute Return Euro

Beleggingsbeleid De doelstelling van dit compartiment is een rendement te genereren dat 2% hoger ligt dan dat van zijn referentie-index, de EONIA (de "Euro Overnight Index Average", die de gemiddelde gewogen rentevoet van de beleggingen voor één dag tussen de banken in euro weerspiegelt) en dat niet gecorreleerd is aan de evolutie van de aandelen- en obligatiemarkten. Hiertoe kan het compartiment in obligaties van alle aard beleggen die zijn uitgegeven op de internationale markten en uitgedrukt zijn in diverse valuta’s, in deposito's en geldmarktinstrumenten, en in financiële derivaten. Maximum 25% van het vermogen wordt belegd in obligaties met een rating onder “Baa3” (volgens Moody’s) of “BBB-“ (volgens S&P). Minstens 2/3 van het vermogen van het compartiment zal uitgedrukt worden in euro. Na de indekking zal de blootstelling van het compartiment aan andere valuta’s dan de euro 0% bedragen. De beheerder kan zowel "long"- als "short"-posities innemen om in te spelen op de verwachte markttrends, bijvoorbeeld om te profiteren van een verbreding of versmalling van de spreads tussen staats- en niet-staatsobligaties, of om munt te slaan uit een verwachte evolutie van de lange rente. De short-posities zullen ingenomen worden aan de hand van financiële derivaten binnen de beperkingen en conform de voorwaarden die zijn vastgelegd in bijlage 2 van het volledige prospectus. Om deze doelstellingen te kunnen realiseren, zal het compartiment tot 10% van zijn vermogen kunnen beleggen in andere ICBE's of ICB’s. De mogelijkheid bestaat dat deze doelstelling niet bereikt wordt en er kan dan ook geen enkele waarborg geboden worden. Risico's Door de belegging van een aanzienlijk deel van zijn vermogen in hoogrentende obligaties (rating onder "Baa3" (volgens Moody’s) of "BBB-" (volgens S&P)) vertoont dit compartiment een hoger risico dan het gemiddelde wegens de kwaliteit van de emittenten.



2007

2006

Classic

-44,38%

-1,38%

3,37%

I

-44,20%

-1,03%

3,77%


Profiel van de typische belegger Er zijn vijf beleggersprofielen gedefinieerd: conservatief, defensief, neutraal, dynamisch en agressief. Dit compartiment beantwoordt aan het profiel conservatief. Aanbevolen beleggingstermijn: 1 jaar Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.




56 / 466

FORTIS L FUND Absolute Return Euro Provisies en kosten Terugkerende provisies en kosten die door het compartiment worden betaald Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

0,50%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

I

0,15%

zie hierna

nihil

0,15%

0,01%


Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic


1% (1)

nihil

I


1% (1)

nihil


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : op 1 maart 2004 Achtergrond : hernoemd tot "Absolute Return Bond Euro" op 1 november 2005 huidige benaming op 1 oktober 2007 Inschrijvingen worden niet langer aanvaard. Het compartiment zal geabsorbeerd worden door het compartiment "V350" van de sicav op 13 juli 2009.


57 / 466

FORTIS L FUND Absolute Return Growth Absolute Return Growth




2007

2006

-5,70%

1,29%

1,50%

Classic H CZK

NVT

NVT

NVT

Classic H PLN

NVT

NVT

NVT

Classic H USD

NVT

NVT

NVT

-4,92%

2,08%

2,19%

NVT

NVT

NVT

-6,14%

0,71%

NVT

Classic

I IH USD P




Aandelen – Categorie “Classic H CZK” "Classic H CZK-Capitalisation", op naam of aan toonder, niet materieel leverbaar. ISIN code LU0372929157 "Classic H CZK-Capitalisation"

Aandelen – Categorie “Classic H PLN” Op naam of aan toonder, niet materieel leverbaar. Uitsluitend als uitkeringsaandelen.


58 / 466

FORTIS L FUND Absolute Return Growth ISIN code LU0293289517 "Classic H PLN-Distribution"






Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,00%

nihil

nihil

0,11%

0,05%

Classic H CZK

1,00%

nihil

nihil

0,11%

0,05%

Classic H PLN

1,00%

nihil

nihil

0,11%

0,05%

Classic H USD

1,00%

nihil

nihil

0,11%

0,05%

I

0,25%

zie hierna

nihil

0,10%

0,01%

IH USD

0,25%

zie hierna

nihil

0,10%

0,01%

P

1,00%

nihil

0,35%

0,11%

0,05%

Opmerkingen over de rendementsprovisie Categorie “I” : 10% van het positieve verschil tussen het jaarlijkse rendement van het compartiment (dus over het boekjaar) en dat van de referentie-index (EONIA). Deze provisie wordt gereserveerd bij elke berekening van de netto-inventariswaarde volgens de "high water mark with hurdle rate"-techniek. Categorie “IH USD” : 10% van het positieve verschil tussen het jaarlijkse rendement van het compartiment (dus over het boekjaar) en dat van de referentie-index (Merrill Lynch USD Overnight Libid (USD) RI). Deze provisie wordt gereserveerd bij elke berekening van de netto-inventariswaarde volgens de "high water mark with hurdle rate"-techniek. De Vennootschap is in België daarnaast onderworpen aan een jaarlijkse heffing op de ICB's die 0,08% bedraagt van de nettobedragen die door de Vennootschap in België worden verkocht, vanaf haar inschrijving bij de CBFA. Maximale eenmalige provisies en kosten voor rekening van de belegger ten gunste van de plaatsingsagent Instapkosten Classic

5%

Conversiekosten

Uitstapkosten

1%

(1)

nihil nihil

Classic H CZK

5%

1%

(1)

Classic H PLN

5%

1%

(1)

nihil

(1)

nihil

Classic H USD

5%

1%

I

5%

1% (1)

nihil

IH USD

5%

1%

(1)

nihil

P

2%

1% (1)

1%


59 / 466

FORTIS L FUND Absolute Return Growth (1) en in geval van conversie naar een compartiment waarvoor hogere instapkosten gelden, kan het verschil worden geïnd

Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR, uitdrukkingsvaluta van het compartiment CZK, referentievaluta van de categorie "Classic H CZK" PLN, referentievaluta van de categorie "Classic H PLN" USD, referentievaluta van de categorieën "Classic H USD" en "IH USD" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "Classic H CZK" wordt de NIW eveneens berekend in CZK. In de categorie "Classic H PLN" wordt de NIW eveneens berekend in PLN. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is op 3 februari 2003 geïntroduceerd onder de benaming “Fortis L Fund Dynamic Treasury Euro 400” in de categorieën “Classic”, “I” en “P”. De categorie “Classic H PLN” is geïntroduceerd op 1 april 2007. De eerste NIW wordt vastgesteld op de tegenwaarde in PLN van EUR 100,00. De categorie “Classic H CZK” is geïntroduceerd op 1 juni 2008.De eerste NIW wordt vastgesteld op de tegenwaarde in CZK van EUR 100,00. De categorieën “Classic H USD” en “IH USD” zijn geïntroduceerd op 1 juli 2008. De eerste NIW's worden vastgesteld op USD 100,00 per aandeel. Achtergrond : huidige benaming op 1 november 2003 absorptie op 13 juli 2009 van het compartiment "Absolute Return Equity Europe" van de sicav


60 / 466

FORTIS L FUND Absolute Return Stability Absolute Return Stability



Jaarlijks rendement Classic Classic H USD I IH USD P

2008

2007

2006

-1,88%

2,55%

2,69%

NVT

NVT

NVT

-1,50%

2,87%

2,84%

NVT

NVT

NVT

-2,45%

1,80%

NVT







61 / 466

FORTIS L FUND Absolute Return Stability Aandelen – Categorie “IH USD” Uitsluitend op naam en kapitalisatieaandelen. ISIN code LU0372930320



Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

0,50%

nihil

nihil

0,11%

0,05%

Classic H USD

0,50%

nihil

nihil

0,11%

0,05%

I

0,15%

zie hierna

nihil

0,10%

0,01%

IH USD

0,15%

zie hierna

nihil

0,10%

0,01%

P

0,50%

nihil

0,35%

0,11%

0,05%

Opmerkingen over de rendementsprovisie Categorie “I” : 10% van het positieve verschil tussen het jaarlijkse rendement van het compartiment (dus over het boekjaar) en dat van de referentie-index (EONIA). Deze provisie wordt gereserveerd bij elke berekening van de netto-inventariswaarde volgens de "high water mark with hurdle rate"-techniek. Categorie “IH USD” : 10% van het positieve verschil tussen het jaarlijkse rendement van het compartiment (dus over het boekjaar) en dat van de referentie-index (Merrill Lynch USD Overnight Libid (USD) RI). Deze provisie wordt gereserveerd bij elke berekening van de netto-inventariswaarde volgens de "high water mark with hurdle rate"-techniek. De Vennootschap is in België daarnaast onderworpen aan een jaarlijkse heffing op de ICB's die 0,08% bedraagt van de nettobedragen die door de Vennootschap in België worden verkocht, vanaf haar inschrijving bij de CBFA. Maximale eenmalige provisies en kosten voor rekening van de belegger ten gunste van de plaatsingsagent Instapkosten

Conversiekosten

Uitstapkosten

5%

1% (1)

nihil

Classic H USD

5%

1%

(1)

nihil

I

5%

1% (1)

nihil

IH USD

5%

1%

(1)

nihil

P

2%

1%

(1)

1%

Classic


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR, uitdrukkingsvaluta van het compartiment USD, referentievaluta van de categorieën "Classic H USD" en "IH USD" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat.


62 / 466

FORTIS L FUND Absolute Return Stability De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is op 3 februari 2003 geïntroduceerd onder de benaming “Fortis L Fund Dynamic Treasury Euro 100” in de categorieën “Classic”, “I” en “P”. De categorieën “Classic H USD” en “IH USD” zijn geïntroduceerd op 1 juli 2008. De eerste NIW's worden vastgesteld op USD 100,00 per aandeel. Achtergrond : huidige benaming op 1 november 2003


63 / 466

FORTIS L FUND Absolute Return V150 (V150 vanaf 1 augustus 2009) Absolute Return V150 (V150 vanaf 1 augustus 2009)

Beleggingsbeleid Dit absoluut-rendementscompartiment is gedecorreleerd van de evolutie van de markten van aandelen en obligaties en streeft naar een volatiliteit van circa 150 basispunten, gemeten via de standaardafwijking op jaarbasis van de rendementen. Bij de selectie van de effecten streeft de beheerder van het compartiment ernaar op gediversifieerde wijze een positie te nemen in verschillende categorieën van schuldbewijzen, looptijden en emittenten. Bij het beheer van de blootstelling van het compartiment ten aanzien van een specifieke valuta, kan de beheerder trachten het compartiment te beschermen tegen het valutarisico dat voortvloeit uit de activa van het compartiment, maar hij kan eveneens trachten om het even welke valuta's te kopen en te verkopen om andere doeleinden dan afdekking door gebruik te maken van valutaderivaten. Het gebruik van deze valutaderivaten kan leiden tot een netto shortpositie van het compartiment ten aanzien van bepaalde valuta's. Bij het beheer van de globale duration van het compartiment, kan de beheerder trachten het compartiment te beschermen tegen het renterisico, maar ook kan hij trachten te profiteren van de renteschommelingen. Het compartiment kan ook tot 20% van zijn vermogen beleggen in door vermogen gedekte effecten, door hypotheken gedekte effecten en gestructureerde kredieten (CDO) van beleggingskwaliteit zoals effecten gedekt door residentiële en commerciële hypotheken, bankkredieten en consumptiekredieten. Om zijn doelstellingen te verwezenlijken, kan het compartiment eveneens een beroep doen op financiële technieken en instrumenten zoals gedefinieerd in bijlage 2 van het volledige prospectus.



2007

2006

Classic

NVT

NVT

NVT

Classic H USD

NVT

NVT

NVT

UKH

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

IH GBP

NVT

NVT

NVT

IH USD

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT





Aandelen – Categorie “UKH” Op naam of aan toonder, niet materieel leverbaar. Uitsluitend als uitkeringsaandelen. ISIN code LU0396582677


64 / 466

FORTIS L FUND Absolute Return V150 (V150 vanaf 1 augustus 2009) Aandelen – Categorie “I” Uitsluitend op naam en kapitalisatieaandelen. ISIN code LU0377061832

Aandelen – Categorie “IH GBP” Uitsluitend op naam en kapitalisatieaandelen. ISIN code LU0424822699




Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

0,50%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

Classic H USD

0,50%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

UKH

0,50%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

0,15% (0,10% vanaf 1 juli 2009)

zie hierna

nihil

0,15%

0,01%

IH GBP

0,10%

zie hierna

nihil

0,15%

0,01%

IH USD

0,15% (0,10% vanaf 1 juli 2009)

zie hierna

nihil

0,15%

0,01%

0,50%

nihil

0,35%

0,15%

0,05%

I

P

Opmerkingen over de rendementsprovisie Categorie “I” : 20% (15% vanaf 1 juli 2009) van het positieve verschil tussen het jaarlijkse rendement van het compartiment (dus over het boekjaar) en dat van de referentie-index (EONIA). Deze provisie wordt gereserveerd bij elke berekening van de netto-inventariswaarde volgens de "high water mark with hurdle rate"-techniek. Categorie “IH GBP” : 15% van het positieve verschil tussen het jaarlijkse rendement van het compartiment (dus over het boekjaar) en dat van de referentie-index (SONIA). Deze provisie wordt gereserveerd bij elke berekening van de nettoinventariswaarde volgens de "high water mark with hurdle rate"-techniek. Categorie “IH USD” : 20% (15% vanaf 1 juli 2009) van het positieve verschil tussen het jaarlijkse rendement van het compartiment (dus over het boekjaar) en dat van de referentie-index (Merrill Lynch USD Overnight Libid (USD) RI). Deze provisie wordt gereserveerd bij elke berekening van de netto-inventariswaarde volgens de "high water mark with hurdle rate"techniek. De Vennootschap is in België daarnaast onderworpen aan een jaarlijkse heffing op de ICB's die 0,08% bedraagt van de nettobedragen die door de Vennootschap in België worden verkocht, vanaf haar inschrijving bij de CBFA. Maximale eenmalige provisies en kosten voor rekening van de belegger ten gunste van de plaatsingsagent Instapkosten

Conversiekosten

Uitstapkosten

5%

1% (1)

nihil

Classic H USD

5%

1%

(1)

nihil

UKH

5%

1% (1)

nihil

I

5%

1%

(1)

nihil

IH GBP

5%

1%

(1)

nihil

Classic


65 / 466

FORTIS L FUND Absolute Return V150 (V150 vanaf 1 augustus 2009) Instapkosten

Conversiekosten

Uitstapkosten

5%

1% (1)

nihil

2%

(1)

1%

IH USD P

1%


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR, uitdrukkingsvaluta van het compartiment GBP, referentievaluta van de categorieën "UKH" en "IH GBP". USD, referentievaluta van de categorieën "Classic H USD" en "IH USD" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorieën "UKH" en "IH GBP" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is op 8 december 2008 geïntroduceerd in de categorieën "Classic-Capitalisation", "UKH", "I" en "IH USD" onder de benaming "Absolute Return V150" door inbreng van de categorieën "A"; "AH (GBP)" en "IH (GBP)"; "I" evenals "IH (USD)" van het compartiment "ARBF V150" van de sicav ABN AMRO Funds. De categorie "Classic H USD" is geïntroduceerd op 8 december 2008. De eerste NIW wordt vastgesteld op USD 100,00 per aandeel. De categorie "IH GBP" is geïntroduceerd op 1 mei 2009. De eerste NIW wordt vastgesteld op GBP 100,00 per aandeel. De categorieën "Classic-Distribution" en "P" zullen geïntroduceerd worden op 13 juli 2009 door inbreng van de categorieën "Classic-Distribution" en "P" van het compartiment "Absolute Return Bond Euro Plus" van de sicav. Achtergrond : absorptie op 13 juli 2009 van het compartiment "Absolute Return Bond Euro Plus" van de sicav


66 / 466

FORTIS L FUND Absolute Return V300 Absolute Return V300

Beleggingsbeleid Dit compartiment streeft naar een volatiliteit van circa 300 basispunten, gemeten via de standaardafwijking op jaarbasis van de rendementen. Het streeft naar een positief absoluut rendement (gemeten in euro) dat niet gecorreleerd is met de evoluties van de aandelen- en obligatiemarkten door het actieve beheer van een portefeuille van verhandelbare schuldbewijzen van de wereldwijde markten met behulp van strategieën zoals effectenselectie, kredieten durationbeheer en een actief valutabeheer. Bij de selectie van de effecten streeft de beheerder van het compartiment ernaar op gediversifieerde wijze een positie te nemen in verschillende categorieën van schuldbewijzen, looptijden en emittenten. Bij het beheer van de blootstelling van een compartiment ten aanzien van een specifieke valuta, kan de beheerder trachten het compartiment te beschermen tegen het valutarisico dat voortvloeit uit de activa van het compartiment, maar hij kan eveneens trachten om het even welke valuta's te kopen en te verkopen om andere doeleinden dan afdekking door gebruik te maken van valutaderivaten. Het gebruik van deze valutaderivaten kan leiden tot een netto shortpositie van het compartiment ten aanzien van bepaalde valuta's. Bij het beheer van de globale duration van het compartiment, kan de beheerder trachten het compartiment te beschermen tegen het renterisico, maar ook kan hij trachten te profiteren van de renteschommelingen. De beheerder kan de blootstelling aan het kredietrisico afdekken door gebruik te maken van kredietderivaten zoals, onder andere, kredietderivaten op één enkele emittent en index, maar hij kan deze instrumenten eveneens gebruiken voor andere doeleinden dan afdekking, om zijn overtuigingen over de beleggingen om te zetten via transacties met kredietderivaten. Het compartiment kan ook tot 20% van zijn vermogen beleggen in door vermogen gedekte effecten, door hypotheken gedekte effecten en gestructureerde kredieten (CDO) van beleggingskwaliteit zoals effecten gedekt door residentiële en commerciële hypotheken, bankkredieten en consumptiekredieten. Het compartiment kan in ruimere mate beleggen in schuldbewijzen uit opkomende markten en in speculatieve schuldbewijzen met een rating onder beleggingskwaliteit, maar kan geen effecten verwerven met een rating van minder dan C volgens Standard & Poor's en Moody's, of een gelijkwaardige rating volgens een ander vooraanstaand ratingkantoor, of die geen rating hebben, tenzij de Beheermaatschappij van oordeel is dat ze van vergelijkbare kwaliteit zijn. Het compartiment kan gebruikmaken van afgeleide instrumenten en technieken die vergelijkbaar zijn met degene die zijn beschreven in bijlage 2 om zijn beleggingsdoelstelling te verwezenlijken.



2007

2006

Classic

NVT

NVT

NVT

Classic H USD

NVT

NVT

NVT

UKH

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT



Aandelen – Categorie “Classic” “Classic-Capitalisation” en "Classic-Distribution", op naam of aan toonder, maar niet materieel leverbaar. ISIN code LU0317289592 "Classic-Capitalisation" LU0317290509 "Classic-Distribution"



67 / 466

FORTIS L FUND Absolute Return V300 Aandelen – Categorie “UKH” Op naam of aan toonder, niet materieel leverbaar. Uitsluitend als uitkeringsaandelen. ISIN code LU0317290764




Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

0,75%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

Classic H USD

0,75%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

UKH

0,75%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

I

0,20%

zie hierna

nihil

0,15%

0,01%

P

0,75%

nihil

0,35%

0,15%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

(1)

nihil

Classic


1%

Classic H USD


1% (1)

nihil

UKH


1%

(1)

nihil

I


1%

(1)

nihil

P


1%

(1)

1%


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR, uitdrukkingsvaluta van het compartiment GBP, referentievaluta van de categorie "UKH"


68 / 466

FORTIS L FUND Absolute Return V300 USD, referentievaluta van de categorie “Classic H USD” Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "Classic-Capitalisation" wordt de NIW eveneens berekend in NOK. In de categorie "UKH" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. In de categorie "I" wordt de NIW eveneens berekend in NOK en in SEK. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : op 8 december 2008 in de categorieën "Classic", "Classic H USD", "UKH", "I" en "P" door inbreng in de categorieën "A" en "B"; "AH (USD)" en "BH (USD)"; "AH (GBP)" en "IH (GBP)"; "I", "IH (NOK)" en "IH (SEK)" evenals "D" van het compartiment "ARBF V300" van de sicav ABN AMRO Funds Achtergrond : Inschrijvingen worden niet langer aanvaard. Het compartiment zal geabsorbeerd worden door het compartiment "V350" van de sicav op 13 juli 2009.


69 / 466

FORTIS L FUND Active Click Euro Active Click Euro

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt voornamelijk in aandelen die deel uitmaken van de index "DOW JONES EUROSTOXX 50". In bijkomende orde kan het daarnaast eveneens beleggen in converteerbare obligaties en in warrants, in warrants op effecten en in alle andere effecten die zijn toegelaten tot de officiële notering van een effectenbeurs. De beleggingen in schuldvorderingen van alle aard mogen niet meer dan 40% van het vermogen bedragen, de beleggingen in ICBE's en andere ICB's niet meer dan 10% van het vermogen. Vanwege de volatiliteit van de koersen van warrants gaat het beleggen in deze instrumenten gepaard met een hoger risico voor de belegger dan het rechtstreeks beleggen in de onderliggende effecten. Zijn doelstelling is de aandeelhouders in zekere mate te laten deelnemen aan de evolutie van de aandelenmarkten in de eurozone en tegelijkertijd voor zover mogelijk, 90% te behouden van de hoogste netto-inventariswaarde die is geregistreerd sinds de introductie van het compartiment, voor zover deze waarde 3% hoger ligt dan de NIW van de introductiedatum of dan de laatste behouden NIW. Hiertoe zal de beheerder met name gebruik maken van afgeleide financiële technieken en instrumenten, zoals beschreven in bijlage 2 van het volledige prospectus. Het aldus behouden niveau kan nooit neerwaarts herzien worden. Het zal opwaarts herzien worden telkens als de inventariswaarde die op elke waarderingsdag berekend wordt 3% hoger ligt dan de tot dan toe hoogste behouden inventariswaarde. Dit is wat bedoeld wordt met de term "klik". De mogelijkheid bestaat dat deze doelstelling niet bereikt wordt en er kan dan ook geen enkele waarborg geboden worden.


Jaarlijks rendement Classic

2008

2007

2006

-8,11%

3,99%

6,73%

I

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT



Aandelen – Categorie “Classic” "Classic-Capitalisation", op naam of aan toonder. De certificaten aan toonder zijn verkrijgbaar in coupures van 1, 10 en 50 aandelen. De coupures van 1 aandeel worden slechts ter aanvulling uitgegeven. ISIN code LU0157735456




70 / 466

FORTIS L FUND Active Click Euro Provisies en kosten Terugkerende provisies en kosten die door het compartiment worden betaald Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,20%

zie hierna

nihil

0,24%

0,05%

I

0,60%

zie hierna

nihil

0,17%

0,01%

P

1,20%

zie hierna

0,75%

0,24%

0,05%

Classic

Opmerkingen over de rendementsprovisie Categorie “Classic” : 10% van het positieve verschil tussen het jaarlijkse rendement van het compartiment (dus over het boekjaar) en dat van de referentie-index (EURIBOR3M). Deze provisie wordt gereserveerd bij elke berekening van de nettoinventariswaarde volgens de "high water mark with hurdle rate"-techniek. Categorie “I” : 10% van het positieve verschil tussen het jaarlijkse rendement van het compartiment (dus over het boekjaar) en dat van de referentie-index (EURIBOR3M). Deze provisie wordt gereserveerd bij elke berekening van de netto-inventariswaarde volgens de "high water mark with hurdle rate"-techniek. Categorie “P” : 10% van het positieve verschil tussen het jaarlijkse rendement van het compartiment (dus over het boekjaar) en dat van de referentie-index (EURIBOR3M). Deze provisie wordt gereserveerd bij elke berekening van de nettoinventariswaarde volgens de "high water mark with hurdle rate"-techniek. De Vennootschap is in België daarnaast onderworpen aan een jaarlijkse heffing op de ICB's die 0,08% bedraagt van de nettobedragen die door de Vennootschap in België worden verkocht, vanaf haar inschrijving bij de CBFA. Maximale eenmalige provisies en kosten voor rekening van de belegger ten gunste van de plaatsingsagent Instapkosten Classic

5%

Conversiekosten

Uitstapkosten

1%

(1)

nihil

(1)

nihil 1%

I

5%

1%

P

2%

1% (1)


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 15 november 2002 in de categorieën "Classic" en "I". De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : nihil


71 / 466

FORTIS L FUND Active Click Euro


72 / 466

FORTIS L FUND Bond Asia ex-Japan Bond Asia ex-Japan

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in obligaties (van hoge kwaliteit tot 31 juli 2009) van emittenten met hoofdzetel in Azië (behalve Japan), of die daar het merendeel van hun economische activiteiten uitoefenen, alsmede in afgeleide financiële instrumenten op dit type activa. Deze obligaties zullen uitgedrukt zijn in diverse valuta’s. Ook kan het maximaal 1/3 van zijn activa beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, afgeleide financiële instrumenten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in converteerbare obligaties of optieobligaties niet meer bedragen dan 25% van de activa, de beleggingen in aandelen en andere winstaandelen niet meer bedragen dan 10% van de activa en die in andere ICBE’s of ICB’s niet meer dan 10% van de activa. Risico's Het compartiment belegt in de opkomende markten. Het kan dan ook blootgesteld worden aan een hogere volatiliteit dan het gemiddelde, door de sterke concentratie, de hoge onzekerheid die het gevolg is van het gebrek aan beschikbare informatie, de lagere liquiditeit of de grotere gevoeligheid voor wijzigingen in de marktomstandigheden (sociale, politieke en economische context). Bovendien bieden bepaalde opkomende markten minder zekerheid dan de meeste ontwikkelde internationale markten. Derhalve kunnen de prestaties met betrekking tot de transacties in de portefeuille, de vereffening en de bewaring, uitgevoerd voor rekening van de fondsen die in de opkomende markten worden belegd, een hoger risico met zich meebrengen. De Vennootschap en de beleggers aanvaarden deze risico's. Door de belegging van een aanzienlijk deel van zijn vermogen in hoogrentende obligaties (rating onder "Baa3" (volgens Moody’s) of "BBB-" (volgens S&P)) vertoont dit compartiment een hoger risico dan het gemiddelde wegens de kwaliteit van de emittenten.



2007

2006

Classic

NVT

NVT

NVT

Classic H EUR

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

IH EUR

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT


Profiel van de typische belegger Er zijn vijf beleggersprofielen gedefinieerd: conservatief, defensief, neutraal, dynamisch en agressief. Dit compartiment beantwoordt aan het profiel dynamisch. Aanbevolen beleggingstermijn: 8 jaar Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.


Aandelen – Categorie “Classic H EUR” "Classic H EUR-Capitalisation" en "Classic H EUR-Distribution", op naam of aan toonder, niet materieel leverbaar. ISIN code LU0377063457 "Classic H EUR-Capitalisation" LU0377063531 "Classic H EUR-Distribution"



73 / 466

FORTIS L FUND Bond Asia ex-Japan Aandelen – Categorie “IH EUR” Uitsluitend op naam en kapitalisatieaandelen. ISIN code LU0377063705



Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,25%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

Classic H EUR

1,25%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

I

0,65%

nihil

nihil

0,12%

0,01%

IH EUR

0,65%

nihil

nihil

0,12%

0,01%

P

1,25%

nihil

0,75%

0,15%

0,05%

De Vennootschap is in België daarnaast onderworpen aan een jaarlijkse heffing op de ICB's die 0,08% bedraagt van de nettobedragen die door de Vennootschap in België worden verkocht, vanaf haar inschrijving bij de CBFA. Maximale eenmalige provisies en kosten voor rekening van de belegger ten gunste van de plaatsingsagent Instapkosten

Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

Classic H EUR

5%

1%

(1)

nihil nihil

nihil

I

5%

1%

(1)

IH EUR

5%

1%

(1)

nihil

1%

(1)

1%

P

2%


Aanvullende informatie Referentievaluta : USD, uitdrukkingsvaluta van het compartiment. EUR, referentievaluta van de categorieën "Classic H EUR" en "IH EUR" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil


74 / 466

FORTIS L FUND Bond Asia ex-Japan Introductiedatum : Het compartiment is op 8 december 2008 geïntroduceerd in de categorie "Classic" door inbreng van de categorieën "A" en "B" van het compartiment "Asia Bond Fund" van de sicav ABN AMRO Funds. De categorie “I” is geïntroduceerd op 2 februari 2009. De categorieën "Classic H EUR" en "IH EUR" zullen geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorieën. De categorie "P" zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van USD 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : nihil


75 / 466

FORTIS L FUND Bond Best Selection Convertible Europe Bond Best Selection Convertible Europe

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in converteerbare obligaties en in omwisselbare obligaties waarvan het onderliggende aandeel uitgegeven is door een bedrijf dat gekenmerkt wordt door de kwaliteit van zijn financiële structuur en/of van zijn winstgroeipotentieel, met statutaire zetel in Europa of die daar het merendeel van zijn economische activiteiten uitoefent, en die toegelaten is tot de officiële notering van een Europese effectenbeurs, en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. De beheerder zal een evenwicht nastreven tussen het obligatiekarakter van de converteerbare obligatie en de afhankelijkheid hiervan ten opzichte van het onderliggende aandeel. Op deze wijze zal het compartiment kunnen profiteren van het rendement dat gegenereerd wordt door de obligaties, maar zal het tegelijk ook gevoelig zijn voor de evolutie van de onderliggende aandelen. Minstens 2/3 van het vermogen van het compartiment zal uitgedrukt worden in euro. Na indekking zal de blootstelling van het compartiment aan andere valuta's dan die van de Europese Unie 0% bedragen, en mag de blootstelling aan andere valuta's dan de euro niet meer dan 5% bedragen. Ook kan het maximaal 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten en liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in aandelen en andere winstdelingsrechten niet meer bedragen dan 10% van het vermogen en die in andere ICBE’s of ICB’s niet meer dan 5% van het vermogen.



2007

2006

Classic

NVT

NVT

NVT

Classic H USD

NVT

NVT

NVT

UK

NVT

NVT

NVT

UKH

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

IH USD

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT





Aandelen – Categorie “UK” Op naam of aan toonder, niet materieel leverbaar. Uitsluitend als uitkeringsaandelen. ISIN code LU0377065239


76 / 466

FORTIS L FUND Bond Best Selection Convertible Europe Aandelen – Categorie “UKH” Op naam of aan toonder, niet materieel leverbaar. Uitsluitend als uitkeringsaandelen. ISIN code LU0377065585





Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,25%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

Classic H USD

1,25%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

UK

1,25%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

UKH

1,25%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

I

0,65%

nihil

nihil

0,15%

0,01%

IH USD

0,65%

nihil

nihil

0,15%

0,01%

P

1,25%

nihil

0,75%

0,15%

0,05%

De Vennootschap is in België daarnaast onderworpen aan een jaarlijkse heffing op de ICB's die 0,08% bedraagt van de nettobedragen die door de Vennootschap in België worden verkocht, vanaf haar inschrijving bij de CBFA. Maximale eenmalige provisies en kosten voor rekening van de belegger ten gunste van de plaatsingsagent Instapkosten Classic

Conversiekosten

5%

Uitstapkosten

1%

(1)

nihil nihil

Classic H USD

5%

1%

(1)

UK

5%

1%

(1)

nihil

(1)

nihil

UKH

5%

1%

I

5%

1% (1)

nihil

IH USD

5%

1%

(1)

nihil

P

2%

1%

(1)

1%


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR, uitdrukkingsvaluta van het compartiment GBP, referentievaluta van de categorieën "UK" en "UKH" USD, referentievaluta van de categorieën "Classic H USD" en "IH USD" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de


77 / 466

FORTIS L FUND Bond Best Selection Convertible Europe financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorieën "UK" en "UKH" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is op 24 november 2008 geïntroduceerd in de categorieën "Classic", "Classic H USD" en "I" door inbreng van de categorieën "A" en "B", "AH (USD)" evenals "I" van het compartiment "Europe Convertible Bond Fund" van de sicav ABN AMRO Funds. De categorie "IH USD" is geïntroduceerd op 24 november 2008. De eerste NIW wordt vastgesteld op USD 100,00 per aandeel. De categorie "UK" is geïntroduceerd op 24 november 2008. De eerste NIW wordt vastgesteld op GBP 100,00 per aandeel. De categorie “UKH” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van GBP 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : nihil


78 / 466

FORTIS L FUND Bond Best Selection World Emerging Bond Best Selection World Emerging

Beleggingsbeleid Algemene bepalingen Het begrip "opkomende markt" is een positief concept dat uitgaat van een hogere groeiverwachting dan geanticipeerd voor de geïndustrialiseerde landen, en dus ook van een aanzienlijk beleggingspotentieel en een hoog rendement. Opkomende landen zijn landen in een fase van economische liberalisering, die gepaard gaat met de openstelling van de financiële markten en de ontwikkeling van de technologische capaciteit die vereist zijn voor een duurzame economische groei. De combinatie van sociale en macro-economische factoren (bbp per hoofd van de bevolking, economische groei, niveau van de buitenlandse schuld, rendement van het belegde kapitaal, opleidingsniveau, levensverwachting, enz.) wijst erop dat de opkomende markten en landen beschouwd kunnen worden als een heterogene groep in het ontwikkelingsstadium. Sommige opkomende markten bieden de belegger een interessante diversificatiemogelijkheid op grond van hun groeipotentieel, een economische cyclus die verschilt van die in de landen van de OESO en, volgens de beheerder, een op dit ogenblik aanvaardbaar risiconiveau. Worden beschouwd als opkomende landen in het onderhavige compartiment: Zuid-Korea, Hongarije, Mexico, Polen, Slovakije, Tsjechië en Turkije, naast alle landen die geen deel uitmaken van de OESO. Beleggingsbeleid en -doelstelling Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in een beperkt aantal obligaties en schuldbewijzen van opkomende landen zoals hierboven gedefinieerd en van ondernemingen die gekenmerkt worden door de kwaliteit van hun financiële structuur en/of hun mogelijkheden inzake winstgroei, met maatschappelijke zetel in of die het merendeel van hun economische activiteiten uitoefenen in deze landen, evenals in financiële derivaten op dit type activa. Ook kan het tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in converteerbare obligaties of opties niet meer bedragen dan 25% van het vermogen, de beleggingen in aandelen en andere winstdelingsrechten niet meer dan 10% van het vermogen en die in andere ICBE’s of ICB's niet meer dan 5% van het vermogen. Risico's Het compartiment belegt in de opkomende markten. Het kan dan ook blootgesteld worden aan een hogere volatiliteit dan het gemiddelde, door de sterke concentratie, de hoge onzekerheid die het gevolg is van het gebrek aan beschikbare informatie, de lagere liquiditeit of de grotere gevoeligheid voor wijzigingen in de marktomstandigheden (sociale, politieke en economische context). Bovendien bieden bepaalde opkomende markten minder zekerheid dan de meeste ontwikkelde internationale markten. Derhalve kunnen de prestaties met betrekking tot de transacties in de portefeuille, de vereffening en de bewaring, uitgevoerd voor rekening van de fondsen die in de opkomende markten worden belegd, een hoger risico met zich meebrengen. De Vennootschap en de beleggers aanvaarden deze risico's. De beleggingen worden uitgevoerd op de “Russian Trading System Stock Exchange” of “RTS Stock Exchange”, waarin een groot aantal Russische emittenten verenigd zijn en die een vrijwel volledige dekking van het universum van de Russische aandelen biedt. De keuze voor de RTS Stock Exchange biedt de mogelijkheid om te profiteren van de liquiditeit van de Russische markt zonder te moeten handelen in de plaatselijke valuta, aangezien de RTS Stock Exchange de mogelijkheid biedt om met de emittenten te handelen in USD.



2007

2006

Classic

NVT

NVT

NVT

Classic H EUR

NVT

NVT

NVT

UK

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

IH EUR

NVT

NVT

NVT

IH NOK

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT



79 / 466

FORTIS L FUND Bond Best Selection World Emerging Profiel van de typische belegger Er zijn vijf beleggersprofielen gedefinieerd: conservatief, defensief, neutraal, dynamisch en agressief. Dit compartiment beantwoordt aan het profiel dynamisch. Aanbevolen beleggingstermijn: 8 jaar Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.





Aandelen – Categorie “IH EUR” Uitsluitend op naam en kapitalisatieaandelen. ISIN code LU0377068928

Aandelen – Categorie “IH NOK” Uitsluitend op naam en kapitalisatieaandelen. ISIN code LU0424826179



Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,50%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

Classic H EUR

1,50%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

UK

1,50%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,15%

0,01%

IH EUR

0,60%

nihil

nihil

0,15%

0,01%

IH NOK

0,60%

nihil

nihil

0,15%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,15%

0,05%


80 / 466

FORTIS L FUND Bond Best Selection World Emerging De Vennootschap is in België daarnaast onderworpen aan een jaarlijkse heffing op de ICB's die 0,08% bedraagt van de nettobedragen die door de Vennootschap in België worden verkocht, vanaf haar inschrijving bij de CBFA. Maximale eenmalige provisies en kosten voor rekening van de belegger ten gunste van de plaatsingsagent Instapkosten

Conversiekosten

Uitstapkosten

(1)

nihil

Classic

5%

1%

Classic H EUR

5%

1% (1)

nihil

UK

5%

1%

(1)

nihil

I

5%

1%

(1)

nihil nihil

IH EUR

5%

1%

(1)

IH NOK

5%

1%

(1)

nihil

1%

(1)

1%

P

2%


Aanvullende informatie Referentievaluta : USD, uitdrukkingsvaluta van het compartiment. GBP, referentievaluta van de categorie "UK" EUR, referentievaluta van de categorieën "Classic H EUR" en "IH EUR". NOK, referentievaluta van de categorie "IH NOK" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "UK" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. In de categorie "IH NOK" wordt de NIW eveneens berekend in NOK. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is op 8 december 2008 geïntroduceerd in de categorieën "Classic", "Classic H EUR", "I", "IH EUR" en "P" door inbreng in de categorieën "A" en "B"; "AH (EUR)", "BH (EUR)" en "DH (EUR)"; "I";"IH (EUR)" evenals "D" van het compartiment "Global Emerging Markets Bond Fund" van de sicav ABN AMRO Funds. De categorie "UK" is geïntroduceerd op 8 december 2008. De eerste NIW wordt vastgesteld op GBP 100,00 per aandeel. De categorie "IH NOK" is geïntroduceerd op 1 mei 2009. De eerste NIW wordt vastgesteld op NOK 1.000,00 per aandeel. Achtergrond : nihil


81 / 466

FORTIS L FUND Bond Convertible Asia Bond Convertible Asia

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in converteerbare obligaties en in omwisselbare obligaties waarvan het onderliggende aandeel uitgegeven is door een vennootschap met statutaire zetel in Azië, of die daar het merendeel van haar economische activiteiten uitoefent, en die toegelaten is tot de officiële notering van een Aziatische effectenbeurs, en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. De beheerder zal een evenwicht nastreven tussen het obligatiekarakter van de converteerbare obligatie en de afhankelijkheid hiervan ten opzichte van het onderliggende aandeel. Op deze wijze zal het compartiment kunnen profiteren van het rendement dat gegenereerd wordt door de obligaties, maar zal het tegelijk ook gevoelig zijn voor de evolutie van de onderliggende aandelen. Ook kan het maximaal 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten en liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in aandelen en andere winstdelingsrechten niet meer bedragen dan 10% van het vermogen en die in andere ICBE’s of ICB’s niet meer dan 5% van het vermogen. Na de indekking mag de blootstelling van het compartiment aan andere valuta's dan de euro maximaal 25% bedragen. Risico's Het compartiment belegt in de opkomende markten. Het kan dan ook blootgesteld worden aan een hogere volatiliteit dan het gemiddelde, door de sterke concentratie, de hoge onzekerheid die het gevolg is van het gebrek aan beschikbare informatie, de lagere liquiditeit of de grotere gevoeligheid voor wijzigingen in de marktomstandigheden (sociale, politieke en economische context). Bovendien bieden bepaalde opkomende markten minder zekerheid dan de meeste ontwikkelde internationale markten. Derhalve kunnen de prestaties met betrekking tot de transacties in de portefeuille, de vereffening en de bewaring, uitgevoerd voor rekening van de fondsen die in de opkomende markten worden belegd, een hoger risico met zich meebrengen. De Vennootschap en de beleggers aanvaarden deze risico's.



2007

2006

-40,10%

20,85%

NVT

Classic H EUR

NVT

NVT

NVT

Classic H USD

NVT

NVT

NVT

UK

NVT

NVT

NVT

UKH

NVT

NVT

NVT

-39,71%

21,74%

NVT

NVT

NVT

NVT

Classic

I IH EUR IH USD P

NVT

NVT

NVT

-40,48%

NVT

NVT




Aandelen – Categorie “Classic H EUR” "Classic H EUR-Capitalisation" en "Classic H EUR-Distribution", op naam of aan toonder, niet materieel leverbaar.


82 / 466

FORTIS L FUND Bond Convertible Asia ISIN code LU0372930759 "Classic H EUR-Capitalisation" LU0372931138 "Classic H EUR-Distribution"









Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,25%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

Classic H EUR

1,25%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

Classic H USD

1,25%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

UK

1,25%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

UKH

1,25%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

I

0,65%

nihil

nihil

0,15%

0,01%

IH EUR

0,65%

nihil

nihil

0,15%

0,01%

IH USD

0,65%

nihil

nihil

0,15%

0,01%

P

1,25%

nihil

0,75%

0,15%

0,05%

Classic

De Vennootschap is in België daarnaast onderworpen aan een jaarlijkse heffing op de ICB's die 0,08% bedraagt van de nettobedragen die door de Vennootschap in België worden verkocht, vanaf haar inschrijving bij de CBFA.


83 / 466

FORTIS L FUND Bond Convertible Asia Maximale eenmalige provisies en kosten voor rekening van de belegger ten gunste van de plaatsingsagent Instapkosten

Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

Classic H EUR

5%

1%

(1)

nihil

(1)

nihil

nihil

Classic H USD

5%

1%

UK

5%

1% (1)

nihil

UKH

5%

1%

(1)

nihil

I

5%

1%

(1)

nihil nihil

IH EUR

5%

1%

(1)

IH USD

5%

1%

(1)

nihil

1%

(1)

1%

P

2%


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR, uitdrukkingsvaluta van het compartiment GBP, referentievaluta van de categorieën "UK" en "UKH" USD, referentievaluta van de categorieën "Classic H USD" en "IH USD" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorieën "UK" en "UKH" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 6 maart 2006 in de categorieën "Classic" en "I". De categorie “UK” is geïntroduceerd op 6 november 2006. De categorie "P" is geïntroduceerd op 26 april 2007. De categorie “IH USD” is geïntroduceerd op 1 september 2007. De eerste NIW wordt vastgesteld op USD 100,00 per aandeel. De categorie "UKH" is geïntroduceerd op 2 november 2007. De eerste NIW wordt vastgesteld op GBP 100,00 per aandeel. De categorieën "Classic H EUR" en "IH EUR" zijn geïntroduceerd op 1 juli 2008. De eerste NIW wordt vastgesteld op EUR 100,00 per aandeel. De categorie “Classic H USD” is geïntroduceerd op 1 juli 2008. De eerste NIW wordt vastgesteld op USD 100,00 per aandeel. Achtergrond : nihil


84 / 466

FORTIS L FUND Bond Convertible Europe Bond Convertible Europe

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in converteerbare obligaties en in omwisselbare obligaties waarvan het onderliggende aandeel uitgegeven is door een vennootschap met statutaire zetel in Europa of die daar het merendeel van haar economische activiteiten uitoefent, en die toegelaten is tot de officiële notering van een Europese effectenbeurs, en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. De beheerder zal een evenwicht nastreven tussen het obligatiekarakter van de converteerbare obligatie en de afhankelijkheid hiervan ten opzichte van het onderliggende aandeel. Op deze wijze zal het compartiment kunnen profiteren van het rendement dat gegenereerd wordt door de obligaties, maar zal het tegelijk ook gevoelig zijn voor de evolutie van de onderliggende aandelen. Minimaal 2/3 van de beleggingen van het compartiment zullen uitgedrukt zijn in een Europese valuta. Ook kan het maximaal 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten en liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in aandelen en andere winstdelingsrechten niet meer bedragen dan 10% van het vermogen en die in andere ICBE’s of ICB’s niet meer dan 5% van het vermogen.



2008

2007

2006

-35,58%

0,60%

9,36%

Classic H USD

NVT

NVT

NVT

UK

NVT

NVT

NVT

UKH

NVT

NVT

NVT

-35,16%

1,37%

10,25%

NVT

NVT

NVT

-35,98%

0,12%

8,82%

I IH USD P



Aandelen – Categorie “Classic” "Classic-Capitalisation" en "Classic-Distribution" op naam of aan toonder. De certificaten aan toonder zijn verkrijgbaar in coupures van 1, 10 en 50 aandelen. De coupures van 1 aandeel worden slechts ter aanvulling uitgegeven. "Classic-QD", op naam of aan toonder, maar niet materieel leverbaar. ISIN code LU0128352480 "Classic-Capitalisation" LU0128353298 "Classic-Distribution" LU0372934157 "Classic-QD"




85 / 466

FORTIS L FUND Bond Convertible Europe Aandelen – Categorie “UKH” Op naam of aan toonder, niet materieel leverbaar. Uitsluitend als uitkeringsaandelen. ISIN code LU0317284957





Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,25%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

Classic H USD

1,25%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

UK

1,25%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

UKH

1,25%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

I

0,65%

nihil

nihil

0,15%

0,01%

IH USD

0,65%

nihil

nihil

0,15%

0,01%

P

1,25%

nihil

0,75%

0,15%

0,05%


Conversiekosten

5%

Uitstapkosten

1%

(1)

nihil nihil

Classic H USD

5%

1%

(1)

UK

5%

1%

(1)

nihil

(1)

nihil

UKH

5%

1%

I

5%

1% (1)

nihil

IH USD

5%

1%

(1)

nihil

P

2%

1%

(1)

1%




86 / 466

FORTIS L FUND Bond Convertible Europe financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorieën "UK" en "UKH" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is op 18 april 2001 geïntroduceerd in de categorie “Classic”. De categorieën "I" en "P" zijn geïntroduceerd op 16 augustus 2002. De categorie “UK” is geïntroduceerd op 24 oktober 2005. De categorie “IH USD” is geïntroduceerd op 1 september 2007. De eerste NIW wordt vastgesteld op USD 100,00 per aandeel. De categorie "UKH" is geïntroduceerd op 2 november 2007. De eerste NIW wordt vastgesteld op GBP 100,00 per aandeel. De categorie "Classic H USD" is geïntroduceerd op 1 juli 2008. De eerste NIW wordt vastgesteld op USD 100,00 per aandeel. De categorie "Classic-QD" is geïntroduceerd op 1 juli 2008. De eerste NIW wordt vastgesteld op EUR 100,00 per aandeel. Achtergrond : nihil


87 / 466

FORTIS L FUND Bond Convertible World Bond Convertible World

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in converteerbare obligaties en in omwisselbare obligaties waarvan het onderliggende aandeel uitgegeven is door een vennootschap die toegelaten is tot de officiële notering van een effectenbeurs, en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. De beheerder zal een evenwicht nastreven tussen het obligatiekarakter van de converteerbare obligatie en de afhankelijkheid hiervan ten opzichte van het onderliggende aandeel. Op deze wijze zal het compartiment kunnen profiteren van het rendement dat gegenereerd wordt door de obligaties, maar zal het tegelijk ook gevoelig zijn voor de evolutie van de onderliggende aandelen. Ook kan het maximaal 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten en liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in aandelen en andere winstdelingsrechten niet meer bedragen dan 10% van het vermogen en die in andere ICBE’s of ICB’s niet meer dan 5% van het vermogen. Na de indekking mag de blootstelling van het compartiment aan andere valuta's dan de euro maximaal 25% bedragen.



2008

2007

2006

-30,35%

5,68%

9,33%

Classic H CZK

NVT

NVT

NVT

Classic H PLN

-39,57%

NVT

NVT

Classic H USD

NVT

NVT

NVT

UKH

NVT

NVT

NVT

-29,89%

6,48%

10,20%

NVT

NVT

NVT

-30,76%

5,16%

NVT

I IH USD P




Aandelen – Categorie “Classic H CZK” "Classic H CZK-Capitalisation", op naam of aan toonder, niet materieel leverbaar. ISIN code LU0372936798 "Classic H CZK-Capitalisation"

Aandelen – Categorie “Classic H PLN” Op naam of aan toonder, niet materieel leverbaar. Uitsluitend als uitkeringsaandelen. ISIN code LU0293287909 "Classic H PLN-Distribution"


88 / 466

FORTIS L FUND Bond Convertible World Aandelen – Categorie “Classic H USD” "Classic H USD-Capitalisation" en "Classic H USD-Distribution", op naam of aan toonder, niet materieel leverbaar. ISIN code LU0372937259 "Classic H USD-Capitalisation" LU0372937507 "Classic H USD-Distribution"






Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,25%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

Classic H CZK

1,25%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

Classic H PLN

1,25%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

Classic H USD

1,25%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

UKH

1,25%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

I

0,65%

nihil

nihil

0,15%

0,01%

IH USD

0,65%

nihil

nihil

0,15%

0,01%

P

1,25%

nihil

0,75%

0,15%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

5%

1% (1)

nihil

Classic H CZK

5%

1%

(1)

nihil

Classic H PLN

5%

1%

(1)

nihil nihil

Classic

Classic H USD

5%

1%

(1)

UKH

5%

1%

(1)

nihil

(1)

nihil

I

5%

1%

IH USD

5%

1% (1)

nihil

2%

(1)

1%

P

1%



89 / 466

FORTIS L FUND Bond Convertible World Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR, uitdrukkingsvaluta van het compartiment CZK, referentievaluta van de categorie "Classic H CZK" PLN, referentievaluta van de categorie "Classic H PLN" GBP, referentievaluta van de categorie "UKH" USD, referentievaluta van de categorieën "Classic H USD" en "IH USD" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "Classic H CZK" wordt de NIW eveneens berekend in CZK. In de categorie "Classic H PLN" wordt de NIW eveneens berekend in PLN. In de categorie "UKH" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is op 8 september 2004 geïntroduceerd in de categorieën "Classic", "I" en "P". De categorie "UKH" is geïntroduceerd op 30 maart 2007. De eerste NIW wordt vastgesteld op GBP 100,00 per aandeel. De categorie “Classic H PLN” is geïntroduceerd op 1 april 2007. De categorie “IH USD” is geïntroduceerd op 1 september 2007.De eerste NIW wordt vastgesteld op USD 100,00 per aandeel. De categorie "Classic H CZK" is geïntroduceerd op 1 juli 2008. De eerste NIW wordt vastgesteld op het equivalent in CZK van EUR 100,00. De categorie “Classic H USD” is geïntroduceerd op 1 juli 2008. De eerste NIW wordt vastgesteld op USD 100,00 per aandeel. Achtergrond : nihil


90 / 466

FORTIS L FUND Bond Corporate Euro Bond Corporate Euro

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in obligaties in euro van hoge kwaliteit die door bedrijven zijn uitgegeven, en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. Ook kan het maximaal 1/3 van zijn activa beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, afgeleide financiële instrumenten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in converteerbare obligaties of optieobligaties niet meer bedragen dan 25% van de activa, de beleggingen in aandelen en andere winstaandelen niet meer bedragen dan 10% van de activa en die in andere ICBE’s of ICB’s niet meer dan 5% van de activa. Na de indekking zal de blootstelling van het compartiment aan andere valuta’s dan de euro 0% bedragen.



2007

2006

-13,81%

-2,51%

-0,47%

NVT

NVT

NVT

I

-13,30%

-1,91%

0,03%

P

NVT

NVT

NVT

Classic UK








91 / 466

FORTIS L FUND Bond Corporate Euro Provisies en kosten Terugkerende provisies en kosten die door het compartiment worden betaald Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

0,75%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

UK

0,75%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

I

0,30%

nihil

nihil

0,14%

0,01%

P

0,75%

nihil

0,75%

0,15%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

UK

5%

1%

(1)

nihil nihil 1%

I

5%

1%

(1)

P

2%

1%

(1)

nihil


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR, uitdrukkingsvaluta van het compartiment GBP, referentievaluta van de categorie "UK" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "UK" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 19 januari 1998 onder de benaming "G-Bond Fund-G-Euro Corporate Bond" in de categorie “Classic”. De categorie “I” is geïntroduceerd op 16 augustus 2002. De categorie “UK” is geïntroduceerd op 24 oktober 2005. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : Inbreng op 4 mei 1998 in de sicav Interselex door vorming van het compartiment “Bond Corporate Euro” huidige benaming op 30 september 1999 absorptie op 2 november 2001 van het compartiment “Euro Corporate” van de sicav FIM Group Assets L1 absorptie op 27 april 2007 van het compartiment "Yield" van de sicav Strategic Fund


92 / 466

FORTIS L FUND Bond Corporate Euro absorptie op 8 december 2008 van het compartiment "Euro Credit Bond Fund" van de sicav ABN AMRO Funds


93 / 466

FORTIS L FUND Bond Corporate High Yield Euro Bond Corporate High Yield Euro

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in obligaties in euro die een rating bezitten die lager is dan “Baa3” (volgens Moody’s) of “BBB-“ (volgens S&P) en door bedrijven zijn uitgegeven, en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. Ook kan het maximaal 1/3 van zijn activa beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, afgeleide financiële instrumenten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in converteerbare obligaties of optieobligaties niet meer bedragen dan 25% van de activa, de beleggingen in aandelen en andere winstaandelen niet meer bedragen dan 10% van de activa en die in andere ICBE’s of ICB’s niet meer dan 5% van de activa. Na de indekking zal de blootstelling van het compartiment aan andere valuta’s dan de euro 0% bedragen. Risico's Door de belegging van een aanzienlijk deel van zijn vermogen in hoogrentende obligaties (rating onder "Baa3" (volgens Moody’s) of "BBB-" (volgens S&P)) vertoont dit compartiment een hoger risico dan het gemiddelde wegens de kwaliteit van de emittenten.


Jaarlijks rendement Classic UK I

2008

2007

2006

-34,62%

-3,05%

8,54%

NVT

NVT

NVT

-34,14%

-2,33%

9,31%

IH NOK

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT






Aandelen – Categorie “IH NOK” Uitsluitend op naam en kapitalisatieaandelen. ISIN code LU0424826336


94 / 466

FORTIS L FUND Bond Corporate High Yield Euro Aandelen – Categorie “P” Op naam of aan toonder, niet materieel leverbaar. Uitsluitend als kapitalisatieaandelen. ISIN code LU0161744759


Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,25%

nihil

nihil

0,17%

0,05%

UK

1,25%

nihil

nihil

0,17%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,15%

0,01%

IH NOK

0,60%

nihil

nihil

0,15%

0,01%

P

1,25%

nihil

0,75%

0,17%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

5%

1% (1)

nihil

UK

5%

1%

(1)

nihil

I

5%

1%

(1)

nihil nihil 1%

Classic

IH NOK

5%

1%

(1)

P

2%

1%

(1)


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR, uitdrukkingsvaluta van het compartiment GBP, referentievaluta van de categorie "UK" NOK, referentievaluta van de categorie "IH NOK" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "UK" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. In de categorie "IH NOK" wordt de NIW eveneens berekend in NOK. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 17 november 2003 in de categorieën "Classic" en "I". De categorie “UK” is geïntroduceerd op 24 oktober 2005.


95 / 466

FORTIS L FUND Bond Corporate High Yield Euro De categorie "IH NOK" is geïntroduceerd op 1 mei 2009. De eerste NIW wordt vastgesteld op NOK 1.000,00 per aandeel. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : nihil


96 / 466

FORTIS L FUND Bond Corporate High Yield USD Bond Corporate High Yield USD

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in obligaties in USD die een rating bezitten die lager is dan “Baa3” (volgens Moody’s) of “BBB-“ (volgens S&P) en door bedrijven zijn uitgegeven, en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. Ook kan het maximaal 1/3 van zijn activa beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, afgeleide financiële instrumenten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in converteerbare obligaties of optieobligaties niet meer bedragen dan 25% van de activa, de beleggingen in aandelen en andere winstaandelen niet meer bedragen dan 10% van de activa en die in andere ICBE’s of ICB’s niet meer dan 10% van de activa. Na de indekking zal de blootstelling van het compartiment aan andere valuta’s dan de USD 0% bedragen. Risico's Door de belegging van een aanzienlijk deel van zijn vermogen in hoogrentende obligaties (rating onder "Baa3" (volgens Moody’s) of "BBB-" (volgens S&P)) vertoont dit compartiment een hoger risico dan het gemiddelde wegens de kwaliteit van de emittenten.



2007

2006

Classic

-25,03%

-0,07%

11,04%

I

-24,48%

0,71%

NVT

P

NVT

NVT

NVT






Provisies en kosten Terugkerende provisies en kosten die door het compartiment worden betaald

Classic

Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,25%

nihil

nihil

0,17%

0,05%


97 / 466

FORTIS L FUND Bond Corporate High Yield USD Beheerprovisie

Rendementsprovisie

I

0,60%

P

1,25%

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

nihil

nihil

0,15%

0,01%

nihil

0,75%

0,17%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

I

5%

1%

(1)

nihil

1%

(1)

1%

P

2%

nihil


Aanvullende informatie Referentievaluta : USD Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 18 augustus 2003 in de categorieën “Classic” en “I” door absorptie van het compartiment “Corporate High Yield” van de bevek Generalux. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : nihil


98 / 466

FORTIS L FUND Bond Corporate High Yield World Bond Corporate High Yield World

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in obligaties in diverse valuta's met een rating die lager is dan “Baa3” (volgens Moody’s) of “BBB-“ (volgens S&P) en die uitgegeven zijn door bedrijven over de hele wereld, en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. Ook kan het maximaal 1/3 van zijn activa beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, afgeleide financiële instrumenten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in converteerbare obligaties of optieobligaties niet meer bedragen dan 25% van de activa, de beleggingen in aandelen en andere winstaandelen niet meer bedragen dan 10% van de activa en die in andere ICBE’s of ICB’s niet meer dan 5% van de activa. Na de indekking zal de blootstelling van het compartiment aan andere valuta’s dan de euro 0% bedragen. Risico's Door de belegging van een aanzienlijk deel van zijn vermogen in hoogrentende obligaties (rating onder "Baa3" (volgens Moody’s) of "BBB-" (volgens S&P)) vertoont dit compartiment een hoger risico dan het gemiddelde wegens de kwaliteit van de emittenten.



2007

2006

Classic

-24,15%

NVT

NVT

I

-23,54%

NVT

NVT






Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,25%

nihil

nihil

0,17%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,15%

0,01%



99 / 466

FORTIS L FUND Bond Corporate High Yield World Maximale eenmalige provisies en kosten voor rekening van de belegger ten gunste van de plaatsingsagent Instapkosten

Conversiekosten

Uitstapkosten

(1)

nihil

nihil

Classic


1%

I


1% (1)


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : op 28 maart 2007 Achtergrond : Inschrijvingen worden niet langer aanvaard. Het compartiment zal geabsorbeerd worden door het compartiment "Bond High Yield World" van de sicav op 13 juli 2009.


100 / 466

FORTIS L FUND Bond Corporate World Emerging Bond Corporate World Emerging

Beleggingsbeleid Algemene bepalingen Het begrip "opkomende markt" is een positief concept dat uitgaat van een hogere groeiverwachting dan geanticipeerd voor de geïndustrialiseerde landen, en dus ook van een aanzienlijk beleggingspotentieel en een hoog rendement. Opkomende landen zijn landen in een fase van economische liberalisering, die gepaard gaat met de openstelling van de financiële markten en de ontwikkeling van de technologische capaciteit die vereist zijn voor een duurzame economische groei. De combinatie van sociale en macro-economische factoren (bbp per hoofd van de bevolking, economische groei, niveau van de buitenlandse schuld, rendement van het belegde kapitaal, opleidingsniveau, levensverwachting, enz.) wijst erop dat de opkomende markten en landen beschouwd kunnen worden als een heterogene groep in het ontwikkelingsstadium. Sommige opkomende markten bieden de belegger een interessante diversificatiemogelijkheid op grond van hun groeipotentieel, een economische cyclus die verschilt van die in de landen van de OESO en, volgens de beheerder, een op dit ogenblik aanvaardbaar risiconiveau. Worden beschouwd als opkomende landen in het onderhavige compartiment: Zuid-Korea, Hongarije, Mexico, Polen, Slovakije, Tsjechië en Turkije, naast alle landen die geen deel uitmaken van de OESO. Beleggingsbeleid en -doelstelling Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in obligaties en schuldbewijzen van bedrijven met maatschappelijke zetel in opkomende landen zoals hoger gedefinieerd of die het merendeel van hun economische activiteiten uitoefenen in deze landen, en in financiële derivaten op dit type activa. Ook kan het maximaal 1/3 van zijn activa beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, afgeleide financiële instrumenten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in converteerbare obligaties of optieobligaties niet meer bedragen dan 25% van de activa, de beleggingen in aandelen en andere winstaandelen niet meer bedragen dan 10% van de activa en die in andere ICBE’s of ICB’s niet meer dan 5% van de activa. Teneinde de risico’s te beperken, zullen de vennootschap en de beheerder voor dit compartiment onderstaande diversificatiestrategie aanhouden: * Vanuit geografisch oogpunt zullen de beleggingen beperkt zijn tot 25% van de netto-inventariswaarde per land, met een maximum van: - 100% in effecten die zijn uitgedrukt in een sterke valuta, - 70% in effecten die zijn uitgedrukt in een plaatselijke valuta, - 30% in staatsobligaties, - 10% in notes en warrants op schuldbewijzen. * Teneinde het renterisico en de globale duration te beheren, zal het compartiment baisseposities kunnen innemen door de aankoop en verkoop van futures op obligaties van de Amerikaanse schatkist ter dekking van de obligaties van opkomende markten uitgedrukt in USD. Aangezien de valuta van het compartiment de USD is, beschikt het compartiment over de mogelijkheid om het risico van de andere valuta’s af te dekken door termijn- of optietransacties. Risico's Het compartiment belegt in de opkomende markten. Het kan dan ook blootgesteld worden aan een hogere volatiliteit dan het gemiddelde, door de sterke concentratie, de hoge onzekerheid die het gevolg is van het gebrek aan beschikbare informatie, de lagere liquiditeit of de grotere gevoeligheid voor wijzigingen in de marktomstandigheden (sociale, politieke en economische context). Bovendien bieden bepaalde opkomende markten minder zekerheid dan de meeste ontwikkelde internationale markten. Derhalve kunnen de prestaties met betrekking tot de transacties in de portefeuille, de vereffening en de bewaring, uitgevoerd voor rekening van de fondsen die in de opkomende markten worden belegd, een hoger risico met zich meebrengen. De Vennootschap en de beleggers aanvaarden deze risico's. De beleggingen worden uitgevoerd op de “Russian Trading System Stock Exchange” of “RTS Stock Exchange”, waarin een groot aantal Russische emittenten verenigd zijn en die een vrijwel volledige dekking van het universum van de Russische aandelen biedt. De keuze voor de RTS Stock Exchange biedt de mogelijkheid om te profiteren van de liquiditeit van de Russische markt zonder te moeten handelen in de plaatselijke valuta, aangezien de RTS Stock Exchange de mogelijkheid biedt om met de emittenten te handelen in USD.

Risicoprofiel Er zijn zeven risicoklassen gedefinieerd. De klasse 0 vertegenwoordigt het laagste risico, de klasse 6 het hoogste risico. Klasse 3 voor de belegger in EUR


2008

2007

2006

NVT

NVT

NVT


101 / 466

FORTIS L FUND Bond Corporate World Emerging 2008

2007

2006

I

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT







Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,50%

nihil

nihil

0,17%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,15%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,17%

0,05%

Classic


Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

I

5%

1%

(1)

nihil

1%

(1)

1%

P

2%

nihil


Aanvullende informatie Referentievaluta : USD Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid.


102 / 466

FORTIS L FUND Bond Corporate World Emerging Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Dit compartiment zal geïntroduceerd worden op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van het compartiment. Achtergrond : nihil


103 / 466

FORTIS L FUND Bond Currencies High Yield Bond Currencies High Yield

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in obligaties die een hoger bruto rendement bieden dan de Belgische staatsobligaties en een rating bezitten die hoger is dan of gelijk aan "Baa3" (volgens Moody’s) of "BBB-" (volgens S&P), en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. Ook kan het tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in converteerbare obligaties of opties niet meer bedragen dan 25% van het vermogen, de beleggingen in aandelen en andere winstdelingsrechten niet meer dan 10% van het vermogen en die in andere ICBE’s of ICB's niet meer dan 5% van het vermogen. De nadruk wordt gelegd op beleggingen in obligaties die zijn uitgedrukt in valuta’s met een hogere rente dan die van de euro. Risico's Door de belegging van een aanzienlijk deel van zijn vermogen in hoogrentende obligaties (rating onder "Baa3" (volgens Moody’s) of "BBB-" (volgens S&P)) vertoont dit compartiment een hoger risico dan het gemiddelde wegens de kwaliteit van de emittenten.



2007

2006

-1,11%

1,34%

-3,72%

NVT

NVT

NVT

I

-0,41%

1,93%

-3,21%

P

NVT

NVT

NVT

Classic UK



Aandelen – Categorie “Classic” "Classic-Capitalisation" en "Classic-New Distri" op naam of aan toonder. "Classic-Distribution" niet open voor inschrijvingen. De certificaten aan toonder zijn verkrijgbaar in coupures van 1, 10 en 50 aandelen. De coupures van 1 aandeel worden slechts ter aanvulling uitgegeven. ISIN code LU0011928255 "Classic-Capitalisation" LU0030437460 "Classic-Distribution" LU0270761579 "Classic-New Distri"



Aandelen – Categorie “P” Op naam of aan toonder, niet materieel leverbaar. Uitsluitend als kapitalisatieaandelen.


104 / 466

FORTIS L FUND Bond Currencies High Yield ISIN code LU0159059996


Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

0,75%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

UK

0,75%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

I

0,30%

nihil

nihil

0,14%

0,01%

P

0,75%

nihil

0,75%

0,15%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

UK

5%

1%

(1)

nihil

(1)

nihil 1%

I

5%

1%

P

2%

1% (1)

nihil


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR, uitdrukkingsvaluta van het compartiment GBP, referentievaluta van de categorie "UK" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "UK" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 30 augustus 1985 in de categorie “Classic” onder de benaming “G-Rentiplus”. De categorie “I” is geïntroduceerd op 16 augustus 2002 onder de benaming "Fortis L Fund Bond High Yield". De categorie "Classic-New Distri" is geïntroduceerd op 1 oktober 2006. De categorie “UK” is geïntroduceerd op 6 november 2006. De categorie "P" is geïntroduceerd op 13 februari 2009. De eerste NIW wordt vastgesteld op EUR 100,00 per aandeel. Achtergrond : hernoemd tot "G-Bond Fund-G-Rentinplus" op 30 oktober 1992 inbreng op 4 mei 1998 in de sicav Interselex door vorming van het compartiment "Bond Rentinplus" hernoemd tot "Fortis L Fund Bond High Yield" op 30 september 1999 absorptie op 4 november 2002 van het compartiment "High Yield Bond" van de sicav Panelfund


105 / 466

FORTIS L FUND Bond Currencies High Yield huidige benaming op 1 februari 2004


106 / 466

FORTIS L FUND Bond Euro Bond Euro

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in obligaties die uitgedrukt zijn in euro, en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. Ook kan het maximaal 1/3 van zijn activa beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, afgeleide financiële instrumenten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in converteerbare obligaties of optieobligaties niet meer bedragen dan 25% van de activa, de beleggingen in obligaties van het type "High Yield" niet meer bedragen dan 15% van de activa, de beleggingen in aandelen en andere winstdelende effecten niet meer bedragen dan 10% van de activa en die in andere ICBE's of ICB’s niet meer bedragen dan 5% van de activa. Na indekking zal de blootstelling van het compartiment aan andere valuta's dan die van de Europese Unie 0% bedragen, en mag de blootstelling aan andere valuta's dan de euro niet meer dan 5% bedragen.



2007

2006

-3,25%

-0,40%

-0,27%

NVT

NVT

NVT

I

-2,81%

0,03%

0,17%

ASR

-2,59%

0,28%

0,42%

NVT

NVT

NVT

Classic UK

P



Aandelen – Categorie “Classic” "Classic-Capitalisation" en "Classic-Distribution" op naam of aan toonder. "Classic-Distribution PM/RV<1/1/94" niet open voor inschrijvingen. De certificaten aan toonder zijn verkrijgbaar in coupures van 1, 10 en 50 aandelen. De coupures van 1 aandeel worden slechts ter aanvulling uitgegeven. ISIN code LU0087045380 "Classic-Capitalisation" LU0087045547 "Classic-Distribution" LU0135027224 "Classic-Distribution PM/RV<1/1/94"



Aandelen – Categorie “ASR” Uitsluitend op naam en kapitalisatieaandelen ISIN code


107 / 466

FORTIS L FUND Bond Euro LU0230108101



Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

0,75%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

UK

0,75%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

I

0,30%

nihil

nihil

0,14%

0,01%

ASR

0,15%

nihil

nihil

0,05%

0,01%

P

0,75%

nihil

0,75%

0,15%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

5%

1% (1)

nihil

UK

5%

1%

(1)

nihil

I

5%

1%

(1)

nihil nihil 1%

Classic

ASR

nihil

1%

(1)

P

2%

1%

(1)


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR, uitdrukkingsvaluta van het compartiment GBP, referentievaluta van de categorie "UK" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "UK" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 4 mei 1998 in de categorie “Classic” onder de benaming "Interselex-Bond Euro". De categorie “I” is geïntroduceerd op 16 augustus 2002. De categorie "ASR" is geïntroduceerd op 29 september 2005.


108 / 466

FORTIS L FUND Bond Euro De categorie “UK” is geïntroduceerd op 24 oktober 2005. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : huidige benaming op 30 september 1999 absorptie op 2 november 2001: - van de compartimenten “Bond Rentinbel”, “Bond FRF”, “Bond DEM”, “Bond ITL”, “Bond NLG”, “Bond EMU” en “Bond GRD” van de sicav; - van het compartiment "Bond Euro" van de sicav Fortis L Universal Fund; - van het compartiment "Bonds DEM" van de sicav Panelfund; - van de sicav Europe Inter Luxembourg absorptie op 1 juli 2002 van de compartimenten "5" en "10" van de sicav Fortis Rent-o-Net absorptie op 4 november 2002: - van het compartiment "Bond GBP" van de sicav; - van het compartiment "Francs Luxembourgeois et Francs Belges" van de sicav Belubond Fund; - van het compartiment "Bonds Euro" van de sicav Maestro Lux; - van het compartiment "Bonds Euro" van de sicav Panelfund absorptie op 18 augustus 2003 van het compartiment “Euro” van de sicav Generalux absorptie op 8 december 2008 van het compartiment "Euro Bond Fund" van de sicav ABN AMRO Funds


109 / 466

FORTIS L FUND Bond Europe Emerging Bond Europe Emerging

Beleggingsbeleid Algemene bepalingen Het begrip "opkomende markt" is een positief concept dat uitgaat van een hogere groeiverwachting dan geanticipeerd voor de markten van de geïndustrialiseerde landen, en dus ook van een aanzienlijk beleggingspotentieel en een hoog rendement. Opkomende landen zijn landen in een fase van economische liberalisering, die gepaard gaat met de openstelling van de financiële markten en de ontwikkeling van de technologische capaciteit die vereist zijn voor een duurzame economische groei. De combinatie van sociale en macro-economische factoren (bbp per hoofd van de bevolking, economische groei, niveau van de buitenlandse schuld, rendement van het belegde kapitaal, opleidingsniveau, levensverwachting, enz.) wijst erop dat de opkomende markten en landen beschouwd kunnen worden als een heterogene groep in het ontwikkelingsstadium. Sommige opkomende markten bieden de belegger een interessante diversificatiemogelijkheid op grond van hun groeipotentieel, een economische cyclus die verschilt van die in de landen van de OESO en een op dit ogenblik aanvaardbaar risiconiveau. Worden beschouwd als opkomende landen in het onderhavige compartiment: Hongarije, Polen, Slovakije, Tsjechië en Turkije, naast alle Europese landen die geen deel uitmaken van de OESO. Beleggingsbeleid en -doelstelling Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in obligaties en schuldbewijzen van opkomende landen van Europa, zoals hierboven gedefinieerd, en van ondernemingen met maatschappelijke zetel in een van deze landen of die het merendeel van hun economische activiteiten uitoefenen in deze landen, evenals in afgeleide financiële instrumenten op dit type activa. Ook kan het maximaal 1/3 van zijn activa beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, afgeleide financiële instrumenten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in converteerbare obligaties of optieobligaties niet meer bedragen dan 25% van de activa, de beleggingen in aandelen en andere winstaandelen niet meer bedragen dan 10% van de activa en die in andere ICBE’s of ICB’s niet meer dan 5% van de activa. Teneinde de risico’s te beperken, zullen de vennootschap en de beheerder voor dit compartiment onderstaande diversificatiestrategie aanhouden: * Vanuit geografisch oogpunt zullen de beleggingen beperkt zijn tot 25% van de netto-inventariswaarde per land, met een maximum van: - 100% in effecten die zijn uitgedrukt in een sterke valuta, - 70% in effecten die zijn uitgedrukt in een plaatselijke valuta, - 10% in notes en warrants op schuldbewijzen. * Teneinde het renterisico te beperken, zal het compartiment baisseposities kunnen innemen door de verkoop van futures op obligaties van de Amerikaanse schatkist ter dekking van vastrentende obligaties van opkomende markten uitgedrukt in USD. Deze operaties die gericht zijn op een beperking van het risico zullen de berekening van de beleggingsbeperkingen van het compartiment echter niet verhogen of verlagen. Het risico van dit type operatie ligt in de waarde van de Amerikaanse schatkistobligaties die omgekeerd noteren ten opzichte van de obligaties van opkomende markten uitgedrukt in USD (verbreding van de landenspread). Aangezien de valuta van het compartiment de euro is, beschikt het compartiment over de mogelijkheid om het risico van de andere valuta’s te dekken door termijn- of optietransacties. Risico's Het compartiment belegt in de opkomende markten. Het kan dan ook blootgesteld worden aan een hogere volatiliteit dan het gemiddelde, door de sterke concentratie, de hoge onzekerheid die het gevolg is van het gebrek aan beschikbare informatie, de lagere liquiditeit of de grotere gevoeligheid voor wijzigingen in de marktomstandigheden (sociale, politieke en economische context). Bovendien bieden bepaalde opkomende markten minder zekerheid dan de meeste ontwikkelde internationale markten. Derhalve kunnen de prestaties met betrekking tot de transacties in de portefeuille, de vereffening en de bewaring, uitgevoerd voor rekening van de fondsen die in de opkomende markten worden belegd, een hoger risico met zich meebrengen. De Vennootschap en de beleggers aanvaarden deze risico's. De beleggingen worden uitgevoerd op de “Russian Trading System Stock Exchange” of “RTS Stock Exchange”, waarin een groot aantal Russische emittenten verenigd zijn en die een vrijwel volledige dekking van het universum van de Russische aandelen biedt. De keuze voor de RTS Stock Exchange biedt de mogelijkheid om te profiteren van de liquiditeit van de Russische markt zonder te moeten handelen in de plaatselijke valuta, aangezien de RTS Stock Exchange de mogelijkheid biedt om met de emittenten te handelen in USD.



2007

2006


110 / 466

FORTIS L FUND Bond Europe Emerging

Classic UK

2008

2007

2006

-8,26%

-0,68%

0,58%

NVT

NVT

NVT

I

-7,32%

0,38%

1,56%

P

-8,97%

-1,35%

NVT








Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,50%

nihil

nihil

0,17%

0,05%

UK

1,50%

nihil

nihil

0,17%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,15%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,17%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

UK

5%

1%

(1)

nihil

I

5%

1% (1)

nihil

2%

(1)

1%

P

1%


nihil

111 / 466

FORTIS L FUND Bond Europe Emerging (1) en in geval van conversie naar een compartiment waarvoor hogere instapkosten gelden, kan het verschil worden geïnd

Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR, uitdrukkingsvaluta van het compartiment GBP, referentievaluta van de categorie "UK" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorieën "Classic", "I" en "P" wordt de NIW eveneens berekend in PLN. In de categorie "UK" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 1 juni 1998 in de categorie “Classic” onder de benaming "Interselex-Bond Europe Emerging". De categorieën "I" en "P" zijn geïntroduceerd op 16 augustus 2002. De categorie “UK” is geïntroduceerd op 24 oktober 2005. Achtergrond : huidige benaming op 30 september 1999 absorptie op 4 november 2002 van het compartiment “Bonds Eastern Europe” van de sicav Panelfund


112 / 466

FORTIS L FUND Bond Europe Opportunities Bond Europe Opportunities

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in obligaties die uitgegeven of gewaarborgd zijn door Europese landen, of uitgegeven zijn door bedrijven met statutaire hoofdzetel in Europa of die daar het merendeel van hun economische activiteiten uitoefenen, en die zijn uitgedrukt in euro of in valuta’s die waarschijnlijk op een later tijdstip zullen worden opgenomen in de EMU, en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. Het compartiment kan daarnaast tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in obligaties die zijn uitgegeven of gewaarborgd door nationale overheidsinstellingen, door internationale instellingen van publiekrechtelijke aard waar een of meer Europese landen deel van uitmaken en door bedrijven die over de hele wereld zijn gevestigd, evenals in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in converteerbare obligaties of optieobligaties niet meer bedragen dan 25% van het vermogen, de beleggingen in aandelen en andere winstaandelen niet meer dan 10% van het vermogen en de beleggingen in andere ICBE's of ICB’s niet meer dan 5% van het vermogen. De activa die belegd worden in een niet-Europese valuta zullen het voorwerp kunnen uitmaken van een indekking van het wisselkoersrisico in een Europese valuta naargelang de vereisten en mogelijkheden van de markt. Voor de samenstelling van de portefeuille is rekening gehouden met het economische belang van de verschillende valuta’s en markten. Hier kan van worden afgeweken naargelang de specifieke vooruitzichten op het vlak van valuta’s en rentetarieven. De rentevooruitzichten leiden tot een verkorting of een verlenging van de resterende looptijd van de portefeuille.



2007

2006

0,65%

0,17%

-2,46%

I

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT

Classic







113 / 466

FORTIS L FUND Bond Europe Opportunities Provisies en kosten Terugkerende provisies en kosten die door het compartiment worden betaald Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

0,75%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

I

0,30%

nihil

nihil

0,14%

0,01%

P

0,75%

nihil

0,75%

0,15%

0,05%

Classic


Conversiekosten

Uitstapkosten

5%

1% (1)

nihil

I

5%

1%

(1)

nihil

P

2%

1%

(1)

1%

Classic


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 29 mei 1996 in de categorie “Classic” onder de benaming “Panelfund-Bonds EMU”. De categorie “I” is geïntroduceerd op 16 augustus 2002. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : hernoemd tot "Panelfund-Bonds Europe Opportunities" op 1 januari 1999 inbreng op 4 november 2002 in de sicav door vorming van het huidige compartiment absorptie op 5 mei 2008 van het compartiment “Bond Scandic” van de sicav


114 / 466

FORTIS L FUND Bond Europe Plus Bond Europe Plus

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in obligaties van hoge kwaliteit van emittenten die in Europa gevestigd zijn en in financiële derivaten op dit type activa. Deze obligaties zullen uitgedrukt zijn in diverse valuta’s. Ook kan het tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in converteerbare obligaties of opties niet meer bedragen dan 25% van het vermogen, de beleggingen in aandelen en andere winstdelingsrechten niet meer dan 10% van het vermogen en die in andere ICBE’s of ICB's niet meer dan 5% van het vermogen.


Jaarlijks rendement Classic UK

2008

2007

2006

-1,88%

-1,98%

-3,45%

NVT

NVT

NVT

I

-1,26%

-1,50%

-2,99%

P

NVT

NVT

NVT



Aandelen – Categorie “Classic” "Classic-Capitalisation" en "Classic-New Distri" op naam of aan toonder. "Classic-Distribution" niet open voor inschrijvingen. De minimale inschrijving bedraagt tien aandelen of een veelvoud van tien aandelen voor de aandelen "Classic-New Distri". De certificaten aan toonder zijn verkrijgbaar in coupures van 1, 10, 50, 100 en 500 aandelen voor de aandelen "Classic-New Distri" en in coupures van 1, 10, 50 en 100 voor de aandelen "Classic-Capitalisation". De coupures van 1 aandeel worden slechts ter aanvulling uitgegeven. ISIN code LU0010000809 "Classic-Capitalisation" LU0010001013 "Classic-Distribution" LU0270761819 "Classic-New Distri"





115 / 466

FORTIS L FUND Bond Europe Plus Provisies en kosten Terugkerende provisies en kosten die door het compartiment worden betaald Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

0,75%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

UK

0,75%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

I

0,30%

nihil

nihil

0,14%

0,01%

P

0,75%

nihil

0,75%

0,15%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

UK

5%

1%

(1)

nihil nihil 1%

I

5%

1%

(1)

P

2%

1%

(1)

nihil


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR, uitdrukkingsvaluta van het compartiment GBP, referentievaluta van de categorie "UK" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "UK" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is op 4 mei 1998 geïntroduceerd in de categorie “Classic” onder de benaming “Interselex-Bond Rentinvest” door inbreng van de compartimenten “G-Rentinvest” en “G-Capital Rentinvest” van de bevek G-Bond Fund. De categorie “I” is geïntroduceerd op 16 augustus 2002. De categorie “UK” is geïntroduceerd op 24 oktober 2005. De categorie "Classic-New Distri" is geïntroduceerd op 1 oktober 2006. De categorie "P" is op 8 december 2008 geïntroduceerd door absorptie van de categorie "D" van het compartiment "Europe Bond Fund" van de sicav ABN AMRO Funds. Achtergrond : huidige benaming op 30 september 1999 absorptie op 20 juni 2001 van het compartiment “International Bond Fund” van de sicav Banque Belge Asset Management Fund absorptie op 18 augustus 2003 van de compartimenten “CHF” en “Multi Currency” van de sicav Generalux


116 / 466

FORTIS L FUND Bond Europe Plus absorptie op 8 december 2008 van de compartimenten "Euro Bond Fund" en "Global Bond Fund Alrenta" van de sicav ABN AMRO Funds


117 / 466

FORTIS L FUND Bond Government Euro Bond Government Euro

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in obligaties die zijn uitgegeven of worden gewaarborgd door landen die deelnemen aan de euro en die zijn uitgedrukt in euro, en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. Het compartiment kan daarnaast maximaal 1/3 van zijn vermogen beleggen in obligaties die zijn uitgegeven of gewaarborgd door hun nationale overheidsinstellingen en door internationale instellingen van publiekrechtelijke aard waar een of meer van deze landen deel van uitmaken, evenals in obligaties die zijn uitgegeven door landen van de Europese Unie. Andere landen-emittenten kunnen in overweging genomen worden op voorwaarde dat de evolutie van de vereiste criteria hun spoedige opname in de euro mogelijk maakt. In het geval van deze laatstgenoemde landen kunnen de obligaties uitgedrukt zijn in euro of in hun plaatselijke munt, in welk geval het wisselkoersrisico zal worden ingedekt. De beleggingen in converteerbare obligaties of optieobligaties mogen niet meer bedragen dan 25% van het vermogen, de beleggingen in aandelen en andere winstdelingsrechten niet meer dan 10% van het vermogen en de beleggingen in andere ICBE’s of ICB's niet meer dan 5% van het vermogen. Na de indekking zal de blootstelling van het compartiment aan andere valuta’s dan de euro 0% bedragen.



2007

2006

8,93%

0,49%

-0,64%

NVT

NVT

NVT

I

9,63%

1,02%

-0,14%

P

NVT

NVT

NVT

Classic UK








118 / 466

FORTIS L FUND Bond Government Euro Provisies en kosten Terugkerende provisies en kosten die door het compartiment worden betaald Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

0,65%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

UK

0,65%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

I

0,20%

nihil

nihil

0,14%

0,01%

P

0,65%

nihil

0,75%

0,15%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

UK

5%

1%

(1)

nihil nihil 1%

I

5%

1%

(1)

P

2%

1%

(1)

nihil


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR, uitdrukkingsvaluta van het compartiment GBP, referentievaluta van de categorie "UK" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "UK" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is op 1 april 2003 geïntroduceerd in de categorieën "Classic" en "I". De categorie "UK" is geïntroduceerd op 11 augustus 2008. De eerste NIW wordt vastgesteld op GBP 100,00 per aandeel. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : absorptie op 8 december 2008 van het compartiment "Euro Government Bond Fund" van de sicav ABN AMRO Funds


119 / 466

FORTIS L FUND Bond High Yield World Bond High Yield World

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in obligaties in diverse valuta's die een rating bezitten die lager is dan "Baa3" (volgens Moody’s) of "BBB-" (volgens S&P) en die in heel de wereld zijn uitgegeven, alsmede in financiële derivaten op dit type activa. Ook kan het maximaal 1/3 van zijn activa beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, afgeleide financiële instrumenten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in converteerbare obligaties of optieobligaties niet meer bedragen dan 25% van de activa, de beleggingen in aandelen en andere winstaandelen niet meer bedragen dan 10% van de activa en die in andere ICBE’s of ICB’s niet meer dan 5% van de activa. Na de indekking mag de blootstelling van het compartiment aan andere valuta's dan de euro maximaal 5% bedragen. Risico's Door de belegging van een aanzienlijk deel van zijn vermogen in hoogrentende obligaties (rating onder "Baa3" (volgens Moody’s) of "BBB-" (volgens S&P)) vertoont dit compartiment een hoger risico dan het gemiddelde wegens de kwaliteit van de emittenten.



2007

2006

Classic

NVT

NVT

NVT

Classic H USD

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

IH USD

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT








120 / 466

FORTIS L FUND Bond High Yield World Aandelen – Categorie “P” Op naam of aan toonder, niet materieel leverbaar. Uitsluitend als kapitalisatieaandelen. ISIN code LU0377071989


Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,25%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

Classic H USD

1,25%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,15%

0,01%

IH USD

0,60%

nihil

nihil

0,15%

0,01%

P

1,25%

nihil

0,75%

0,15%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

5%

1% (1)

nihil

Classic H USD

5%

1%

(1)

nihil

I

5%

1%

(1)

nihil nihil 1%

Classic

IH USD

5%

1%

(1)

P

2%

1%

(1)


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR, uitdrukkingsvaluta van het compartiment USD, referentievaluta van de categorieën "Classic H USD" en "IH USD" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 8 december 2008 in de categorieën "Classic", "Classic H USD", "I" en "P" door inbreng in de categorieën "A" en "B"; "AH (USD)" en "BH (USD)"; "I" evenals "D" van het compartiment "High Yield Bond Fund" van de sicav ABN AMRO Funds. De categorie "IH USD" is geïntroduceerd op 8 december 2008. De eerste NIW wordt vastgesteld op USD 100,00. Achtergrond : absorptie op 13 juli 2009 van het compartiment "Bond Corporate High Yield World" van de sicav


121 / 466

FORTIS L FUND Bond High Yield World


122 / 466

FORTIS L FUND Bond Inflation-linked Euro Bond Inflation-linked Euro

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in obligaties die zijn uitgedrukt in euro en waarvan het rendement afhankelijk is van het inflatieniveau van de eurozone of van een of meer landen van de eurozone, en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. Ook kan het maximaal 1/3 van zijn activa beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, afgeleide financiële instrumenten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in converteerbare obligaties of optieobligaties niet meer bedragen dan 25% van de activa, de beleggingen in aandelen en andere winstaandelen niet meer bedragen dan 10% van de activa en die in andere ICBE’s of ICB’s niet meer dan 10% van de activa. Na indekking zal de blootstelling van het compartiment aan andere valuta's dan die van de Europese Unie 0% bedragen, en mag de blootstelling aan andere valuta's dan de euro niet meer dan 5% bedragen.



2007

2006

Classic

2,28%

0,74%

-2,71%

I

2,88%

1,35%

-2,18%

P

NVT

NVT

NVT







Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

0,75%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

I

0,30%

nihil

nihil

0,14%

0,01%

P

0,75%

nihil

0,75%

0,15%

0,05%


123 / 466

FORTIS L FUND Bond Inflation-linked Euro De Vennootschap is in België daarnaast onderworpen aan een jaarlijkse heffing op de ICB's die 0,08% bedraagt van de nettobedragen die door de Vennootschap in België worden verkocht, vanaf haar inschrijving bij de CBFA. Maximale eenmalige provisies en kosten voor rekening van de belegger ten gunste van de plaatsingsagent Instapkosten

Conversiekosten

Uitstapkosten

(1)

nihil

Classic

5%

1%

I

5%

1% (1)

nihil

2%

(1)

1%

P

1%


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 10 december 2004 in de categorieën "Classic" en "I". De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : absorptie op 8 december 2008 van het compartiment "Euro Inflation-Linked Bond Fund" van de sicav ABN AMRO Funds


124 / 466

FORTIS L FUND Bond Inflation-linked World Bond Inflation-linked World

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in obligaties waarvan het rendement afhankelijk is van het inflatieniveau in een of meerdere landen, alsmede in financiële derivaten op dit type activa. Ook kan het maximaal 1/3 van zijn activa beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, afgeleide financiële instrumenten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in converteerbare obligaties of optieobligaties niet meer bedragen dan 25% van de activa, de beleggingen in aandelen en andere winstaandelen niet meer bedragen dan 10% van de activa en die in andere ICBE’s of ICB’s niet meer dan 10% van de activa. Na de indekking zal de blootstelling van het compartiment aan andere valuta’s dan de euro 0% bedragen.



2007

2006

Classic

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT







Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

0,75%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

I

0,30%

nihil

nihil

0,14%

0,01%

P

0,75%

nihil

0,75%

0,15%

0,05%



125 / 466

FORTIS L FUND Bond Inflation-linked World Maximale eenmalige provisies en kosten voor rekening van de belegger ten gunste van de plaatsingsagent Instapkosten

Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

I

5%

1%

(1)

nihil

1%

(1)

1%

P

2%

nihil


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Dit compartiment zal geïntroduceerd worden op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van het compartiment. Achtergrond : nihil


126 / 466

FORTIS L FUND Bond Long Euro Bond Long Euro

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in obligaties die zijn uitgedrukt in euro en waarvan de gemiddelde looptijd langer is dan het marktgemiddelde, en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. Ook kan het maximaal 1/3 van zijn activa beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, afgeleide financiële instrumenten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in converteerbare obligaties of optieobligaties niet meer bedragen dan 25% van de activa, de beleggingen in aandelen en andere winstaandelen niet meer bedragen dan 10% van de activa en die in andere ICBE’s of ICB’s niet meer dan 5% van de activa. Na de indekking zal de blootstelling van het compartiment aan andere valuta’s dan de euro 0% bedragen.



2007

2006

9,75%

-3,71%

-2,75%

NVT

NVT

NVT

I

10,33%

-3,22%

-2,24%

P

NVT

NVT

NVT

Classic UK








127 / 466

FORTIS L FUND Bond Long Euro Provisies en kosten Terugkerende provisies en kosten die door het compartiment worden betaald Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

0,65%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

UK

0,65%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

I

0,20%

nihil

nihil

0,14%

0,01%

P

0,65%

nihil

0,75%

0,15%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

UK

5%

1%

(1)

nihil nihil 1%

I

5%

1%

(1)

P

2%

1%

(1)

nihil


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR, uitdrukkingsvaluta van het compartiment GBP, referentievaluta van de categorie "UK" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "UK" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 21 april 1997 onder de benaming "G-Bond Fund-Long Duration Bond" in de categorie “Classic”. De categorie “I” is geïntroduceerd op 16 augustus 2002. De categorie “UK” is geïntroduceerd op 24 oktober 2005. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : inbreng op 4 mei 1998 in de sicav Interselex door vorming van het compartiment “Bond Long Duration Euro” huidige benaming op 30 september 1999


128 / 466

FORTIS L FUND Bond Medium Term Euro Bond Medium Term Euro

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in obligaties die zijn uitgedrukt in euro en waarvan de gemiddelde looptijd doorgaans begrepen is tussen 12 en 36 maanden, zonder echter ooit de 6 jaar te overschrijden, en waarvan de resterende looptijd nooit langer is dan 10 jaar, en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. Voor de obligaties met variabele rente wordt de volgende renteaanpassing gebruikt als vervaldatum. Ook kan het maximaal 1/3 van zijn activa beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, afgeleide financiële instrumenten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in converteerbare obligaties of optieobligaties niet meer bedragen dan 25% van de activa, de beleggingen in aandelen en andere winstaandelen niet meer bedragen dan 10% van de activa en die in andere ICBE’s of ICB’s niet meer dan 5% van de activa. Na de indekking zal de blootstelling van het compartiment aan andere valuta’s dan de euro 0% bedragen.



2007

2006

-8,26%

1,91%

1,47%

NVT

NVT

NVT

I

-7,83%

2,31%

1,89%

P

NVT

NVT

NVT

Classic UK








129 / 466

FORTIS L FUND Bond Medium Term Euro Provisies en kosten Terugkerende provisies en kosten die door het compartiment worden betaald Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

0,50%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

UK

0,50%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

I

0,20%

nihil

nihil

0,14%

0,01%

P

0,50%

nihil

0,75%

0,15%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

UK

5%

1%

(1)

nihil nihil 1%

I

5%

1%

(1)

P

2%

1%

(1)

nihil


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR, uitdrukkingsvaluta van het compartiment GBP, referentievaluta van de categorie "UK" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "UK" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is op 2 november 2001 geïntroduceerd in de categorie "Classic" door absorptie van de compartimenten: "Bond Medium Term Euro", "Bond Medium Term DEM" en "Bond Medium Term NLG" van de sicav; "Medium Term BEF", "Medium Term NLG" en "Medium Term DEM" van de sicav Interselex International. De categorie “I” is geïntroduceerd op 16 augustus 2002. De categorie “UK” is geïntroduceerd op 24 oktober 2005. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : absorptie op 4 november 2002 van de compartimenten: - "Bond Medium Term GBP" van de sicav; - "Short Bonds Euro" van de sicav Panelfund


130 / 466

FORTIS L FUND Bond Medium Term Euro absorptie op 8 december 2008 van het compartiment "Stable Euro Bond Fund" van de sicav ABN AMRO Funds


131 / 466

FORTIS L FUND Bond SRI Euro Bond SRI Euro

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in obligaties die uitgedrukt zijn in euro, en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. Ook kan het maximaal 1/3 van zijn activa beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, afgeleide financiële instrumenten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in converteerbare obligaties of optieobligaties niet meer bedragen dan 25% van de activa, de beleggingen in aandelen en andere winstaandelen niet meer bedragen dan 5% van de activa en die in andere ICBE’s of ICB’s niet meer dan 10% van de activa. Na de indekking zal de blootstelling van het compartiment aan andere valuta’s dan de euro 0% bedragen. De obligaties die zijn uitgegeven door bedrijven en institutionele emittenten worden geselecteerd aan de hand van een universum dat gedefinieerd wordt door een “best in class +”-benadering. De emittenten waarvan de praktijken beschouwd worden als de beste in hun sector (“best in class”), worden beoordeeld op basis van specifieke criteria met betrekking tot hun ecologisch en sociaal beleid en inzake “corporate governance”. Bovendien selecteert het compartiment eveneens (1) emittenten waarvan de producten en diensten helpen om problemen inzake milieu of duurzame ontwikkeling op te lossen en (2) emittenten waarvan de producten en diensten positieve en duurzame effecten zullen hebben op het milieu en het maatschappelijke klimaat. Dit rechtvaardigt de “+” in de “best in class”-benadering. De overheidsobligaties worden geselecteerd uit een universum van landen die voldoen aan specifieke criteria met betrekking tot hun ecologisch en sociaal beleid. De onderzoeksprocessen en -methodes worden bekrachtigd door een onafhankelijk comité van deskundigen (het “Sustainable and Responsible Investment (SRI) Advisory Committee”), waarvan de samenstelling te vinden is in Deel I van het volledige prospectus. Het SRI Advisory Committee zal ten minste één maal per jaar een verslag opstellen over het SRI-proces inzake soliditeit, pertinentie en integriteit. Het compartiment zal bijdragen tot de vergoeding van dit comité.



2007

2006

Classic

6,58%

0,30%

NVT

I

7,21%

0,84%

NVT

ASR

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT





Aandelen – Categorie “ASR” Uitsluitend op naam en kapitalisatieaandelen ISIN code


132 / 466

FORTIS L FUND Bond SRI Euro LU0372940980



Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

0,75%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

I

0,30%

nihil

nihil

0,14%

0,01%

ASR

0,15%

nihil

nihil

0,05%

0,01%

P

0,75%

nihil

0,75%

0,15%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

(1)

nihil

Classic

5%

1%

I

5%

1% (1)

nihil

ASR

nihil

1%

(1)

nihil

P

2%

1%

(1)

1%


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 18 oktober 2006 in de categorie "I". De categorie "Classic" is geïntroduceerd op 6 november 2006. De categorie "ASR" is geïntroduceerd op 1 juli 2008. De eerste NIW wordt vastgesteld op EUR 100,00 per aandeel. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : nihil


133 / 466

FORTIS L FUND Bond SRI Euro


134 / 466

FORTIS L FUND Bond USD Bond USD

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in obligaties die uitgedrukt zijn in USD, en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. Ook kan het maximaal 1/3 van zijn activa beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, afgeleide financiële instrumenten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in converteerbare obligaties of optieobligaties niet meer bedragen dan 25% van de activa, de beleggingen in aandelen en andere winstaandelen niet meer bedragen dan 10% van de activa en die in andere ICBE’s of ICB’s niet meer dan 10% van de activa. Na de indekking mag de blootstelling van het compartiment aan andere valuta's dan de USD maximaal 5% bedragen.



2007

2006

Classic

1,03%

6,11%

2,84%

I

1,61%

6,93%

3,30%

P

NVT

NVT

NVT



Aandelen – Categorie “Classic” "Classic-Capitalisation" en "Classic-Distribution" op naam of aan toonder. "Classic-Distribution PM/RV<1/1/94" niet open voor inschrijvingen. De certificaten aan toonder zijn verkrijgbaar in coupures van 1, 10 en 50 aandelen. De coupures van 1 aandeel worden slechts ter aanvulling uitgegeven. "Classic-QD", op naam of aan toonder, maar niet materieel leverbaar. ISIN code LU0061749734 "Classic-Capitalisation" LU0061749817 "Classic-Distribution" LU0162803307 "Classic-Distribution PM/RV<1/1/94" LU0372941368 "Classic-QD"




Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

0,75%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

I

0,30%

nihil

nihil

0,14%

0,01%


135 / 466

FORTIS L FUND Bond USD

P

Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

0,75%

nihil

0,75%

0,15%

0,05%


5%

Conversiekosten

Uitstapkosten

1%

(1)

nihil nihil 1%

I

5%

1%

(1)

P

2%

1%

(1)


Aanvullende informatie Referentievaluta : USD Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 14 november 1995 onder de benaming "G-Bond Fund-G-USD Bond" in de categorie “Classic”. De categorie “I” is geïntroduceerd op 16 augustus 2002. De categorie “Classic-QD” is geïntroduceerd op 1 juli 2008. De eerste NIW wordt vastgesteld op USD 100,00 per aandeel. De categorie "P" zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van USD 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : inbreng op 4 mei 1998 in de sicav Interselex door vorming van het compartiment “Bond USD” huidige benaming op 30 september 1999 absorptie op 2 november 2001 van het compartiment “Bond North America” van de sicav Fortis L Universal Fund absorptie op 18 augustus 2003 van het compartiment “USD” van de sicav Generalux absorptie op 5 mei 2008 van de compartimenten “Bond Corporate USD” en “Bond Medium Term USD” van de sicav absorptie op 8 december 2008 van het compartiment "US Bond Fund" van de sicav ABN AMRO Funds


136 / 466

FORTIS L FUND Bond World Bond World

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in obligaties van hoge kwaliteit die uitgegeven zijn op de internationale markten en uitgedrukt zijn in diverse valuta’s, en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. Ook kan het tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in converteerbare obligaties of opties niet meer bedragen dan 25% van het vermogen, de beleggingen in aandelen en andere winstdelingsrechten niet meer dan 10% van het vermogen en die in andere ICBE’s of ICB's niet meer dan 5% van het vermogen.



2008

2007

2006

9,26%

-2,76%

-8,88%

NVT

NVT

NVT

I

9,83%

-2,27%

NVT

P

NVT

NVT

NVT



Aandelen – Categorie “Classic” "Classic-Capitalisation" en "Classic-Distribution" op naam of aan toonder. "Classic-Distribution PM/RV<1/1/94" niet open voor inschrijvingen. De certificaten aan toonder zijn verkrijgbaar in coupures van 1, 10 en 50 aandelen. De coupures van 1 aandeel worden slechts ter aanvulling uitgegeven. "Classic-QD", op naam of aan toonder, maar niet materieel leverbaar. ISIN code LU0132149724 "Classic-Capitalisation" LU0132150227 "Classic-Distribution" LU0152670112 "Classic-Distribution PM/RV<1/1/94" LU0372941871 "Classic-QD"





137 / 466

FORTIS L FUND Bond World Provisies en kosten Terugkerende provisies en kosten die door het compartiment worden betaald Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

0,75%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

UK

0,75%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

I

0,30%

nihil

nihil

0,14%

0,01%

P

0,75%

nihil

0,75%

0,15%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

UK

5%

1%

(1)

nihil nihil 1%

I

5%

1%

(1)

P

2%

1%

(1)

nihil


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR, uitdrukkingsvaluta van het compartiment GBP, referentievaluta van de categorie "UK" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "Classic-Capitalisation" wordt de NIW eveneens berekend in SEK. In de categorie "UK" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 14 maart 1990 in de categorie “Classic” onder de benaming “Gammafund-International Bonds”. De categorie “I” is geïntroduceerd op 16 augustus 2002. De categorie “Classic-QD” is geïntroduceerd op 1 juli 2008. De eerste NIW wordt vastgesteld op EUR 100,00 per aandeel. De categorie “UK” is geïntroduceerd op 11 augustus 2008. De eerste NIW wordt vastgesteld op GBP 100,00 per aandeel. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : inbreng op 30 juni 1998 in de sicav Fortis Fund door vorming van het compartiment "Bond Global", hernoemd tot "Fortis L Universal Fund-Bond World" op 30 september 1999


138 / 466

FORTIS L FUND Bond World inbreng op 2 november 2001 in de sicav door vorming van het huidige compartiment absorptie op 4 november 2002 van de compartimenten: - "Bonds World" van de sicav Maestro Lux; - "International Bonds" van de sicav Panelfund absorptie op 18 augustus 2003 van het compartiment “JPY” van de sicav Generalux absorptie op 8 december 2008 van het compartiment "Global Bond Fund" van de sicav ABN AMRO Funds


139 / 466

FORTIS L FUND Bond World 2001 Bond World 2001

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt ten minste 85% van zijn vermogen in binnenlandse en internationale obligaties en andere verhandelbare schuldbewijzen waarvan de oorspronkelijke emissiedatum vóór 1 maart 2001 ligt of waarvoor het oorspronkelijke emissieprospectus gevalideerd is vóór die datum door de bevoegde autoriteiten op voorwaarde dat geen nieuwe emissie van deze verhandelbare schuldbewijzen heeft plaatsgevonden na 1 maart 2002 als zij uitgegeven zijn door een overheid of een vergelijkbare entiteit, die optreedt als autoriteit of waarvan de rol erkend is in een internationaal verdrag, en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. Als zij zijn uitgegeven door een andere emittent, zal het compartiment niet beleggen in de nieuwe emissies van deze effecten uitgevoerd na 1 maart 2002. De beleggingen in converteerbare obligaties of opties mogen maximaal 25% van het vermogen bedragen. Ook kan het maximaal 15% van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in andere effecten en winstaandelen niet meer bedragen dan 10% van het vermogen en die in andere ICBE’s of ICB's niet meer dan 10% van het vermogen.



2008

2007

2006

7,39%

0,46%

-3,20%

I

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT







Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

0,75%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

I

0,30%

nihil

nihil

0,14%

0,01%

P

0,75%

nihil

0,75%

0,15%

0,05%


140 / 466

FORTIS L FUND Bond World 2001 De Vennootschap is in België daarnaast onderworpen aan een jaarlijkse heffing op de ICB's die 0,08% bedraagt van de nettobedragen die door de Vennootschap in België worden verkocht, vanaf haar inschrijving bij de CBFA. Maximale eenmalige provisies en kosten voor rekening van de belegger ten gunste van de plaatsingsagent Instapkosten

Conversiekosten

Uitstapkosten

(1)

nihil

Classic

5%

1%

I

5%

1% (1)

nihil

2%

(1)

1%

P

1%


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is op 1 september 2003 geïntroduceerd in de categorieën "Classic" en "I". De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : absorptie op 8 december 2008 van het compartiment "2001 Euro Bond Fund" van de sicav ABN AMRO Funds


141 / 466

FORTIS L FUND Bond World Emerging Bond World Emerging

Beleggingsbeleid Algemene bepalingen Het begrip "opkomende markt" is een positief concept dat uitgaat van een hogere groeiverwachting dan geanticipeerd voor de geïndustrialiseerde landen, en dus ook van een aanzienlijk beleggingspotentieel en een hoog rendement. Opkomende landen zijn landen in een fase van economische liberalisering, die gepaard gaat met de openstelling van de financiële markten en de ontwikkeling van de technologische capaciteit die vereist zijn voor een duurzame economische groei. De combinatie van sociale en macro-economische factoren (bbp per hoofd van de bevolking, economische groei, niveau van de buitenlandse schuld, rendement van het belegde kapitaal, opleidingsniveau, levensverwachting, enz.) wijst erop dat de opkomende markten en landen beschouwd kunnen worden als een heterogene groep in het ontwikkelingsstadium. Sommige opkomende markten bieden de belegger een interessante diversificatiemogelijkheid op grond van hun groeipotentieel, een economische cyclus die verschilt van die in de landen van de OESO en, volgens de beheerder, een op dit ogenblik aanvaardbaar risiconiveau. Worden beschouwd als opkomende landen in het onderhavige compartiment: Zuid-Korea, Hongarije, Mexico, Polen, Slovakije, Tsjechië en Turkije, naast alle landen die geen deel uitmaken van de OESO. Beleggingsbeleid en -doelstelling Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in obligaties en schuldbewijzen van opkomende landen zoals hierboven gedefinieerd en van ondernemingen met maatschappelijke zetel in een van deze landen of die het merendeel van hun economische activiteiten uitoefenen in deze landen, en in financiële derivaten op dit type activa. Ook kan het maximaal 1/3 van zijn activa beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, afgeleide financiële instrumenten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in converteerbare obligaties of optieobligaties niet meer bedragen dan 25% van de activa, de beleggingen in aandelen en andere winstaandelen niet meer bedragen dan 10% van de activa en die in andere ICBE’s of ICB’s niet meer dan 5% van de activa. Teneinde de risico’s te beperken, zullen de vennootschap en de beheerder voor dit compartiment onderstaande diversificatiestrategie aanhouden: * Vanuit geografisch oogpunt zullen de beleggingen beperkt zijn tot 25% van de netto-inventariswaarde per land, met een maximum van: - 100% in effecten die zijn uitgedrukt in een sterke valuta, - 70% in effecten die zijn uitgedrukt in een plaatselijke valuta, - 10% in notes en warrants op schuldbewijzen. * Teneinde het renterisico te beperken, zal het compartiment baisseposities kunnen innemen.Dit kan geschieden door de verkoop van futures op obligaties van de Amerikaanse schatkist, bijvoorbeeld ter dekking van vastrentende obligaties van opkomende markten uitgedrukt in USD, ofwel aan de hand van een operatie in vier fasen: (I) lenen van effecten (via een Repurchase Agreement) voor een beperkte duur met materiële levering, (II) de effecten verkopen, (III) ze later terugkopen om ze (IV) terug te bezorgen aan de lener. Deze operaties die gericht zijn op een beperking van het risico zullen de berekening van de verplichtingenratio’s van het compartiment echter niet verhogen of verlagen. Het risico van dit type operatie ligt in de waarde van de Amerikaanse schatkistobligaties die omgekeerd noteren ten opzichte van de obligaties van opkomende markten uitgedrukt in USD (verbreding van de landenspread). Aangezien de valuta van het compartiment de USD is, beschikt het compartiment over de mogelijkheid om het risico van de andere valuta’s af te dekken door termijn- of optietransacties. Risico's Het compartiment belegt in de opkomende markten. Het kan dan ook blootgesteld worden aan een hogere volatiliteit dan het gemiddelde, door de sterke concentratie, de hoge onzekerheid die het gevolg is van het gebrek aan beschikbare informatie, de lagere liquiditeit of de grotere gevoeligheid voor wijzigingen in de marktomstandigheden (sociale, politieke en economische context). Bovendien bieden bepaalde opkomende markten minder zekerheid dan de meeste ontwikkelde internationale markten. Derhalve kunnen de prestaties met betrekking tot de transacties in de portefeuille, de vereffening en de bewaring, uitgevoerd voor rekening van de fondsen die in de opkomende markten worden belegd, een hoger risico met zich meebrengen. De Vennootschap en de beleggers aanvaarden deze risico's. De beleggingen worden uitgevoerd op de “Russian Trading System Stock Exchange” of “RTS Stock Exchange”, waarin een groot aantal Russische emittenten verenigd zijn en die een vrijwel volledige dekking van het universum van de Russische aandelen biedt. De keuze voor de RTS Stock Exchange biedt de mogelijkheid om te profiteren van de liquiditeit van de Russische markt zonder te moeten handelen in de plaatselijke valuta, aangezien de RTS Stock Exchange de mogelijkheid biedt om met de emittenten te handelen in USD.


142 / 466

FORTIS L FUND Bond World Emerging Risicoprofiel Er zijn zeven risicoklassen gedefinieerd. De klasse 0 vertegenwoordigt het laagste risico, de klasse 6 het hoogste risico. Klasse 3


2007

2006

-23,51%

2,97%

11,95%

Classic H EUR

NVT

NVT

NVT

UK

NVT

NVT

NVT

I

-22,73%

4,06%

13,05%

IH EUR

-20,76%

NVT

NVT

NVT

NVT

NVT

Classic

P










143 / 466

FORTIS L FUND Bond World Emerging Provisies en kosten Terugkerende provisies en kosten die door het compartiment worden betaald Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,50%

nihil

nihil

0,17%

0,05%

Classic H EUR

1,50%

nihil

nihil

0,17%

0,05%

UK

1,50%

nihil

nihil

0,17%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,15%

0,01%

IH EUR

0,60%

nihil

nihil

0,15%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,17%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

Classic H EUR

5%

1%

(1)

nihil

(1)

nihil

nihil

UK

5%

1%

I

5%

1% (1)

nihil

IH EUR

5%

1%

(1)

nihil

P

2%

1% (1)

1%


Aanvullende informatie Referentievaluta : USD, uitdrukkingsvaluta van het compartiment. GBP, referentievaluta van de categorie "UK" EUR, referentievaluta van de categorieën "Classic H EUR" en "IH EUR" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorieën "UK" en "I" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 6 oktober 1997 in de categorie “Classic” onder de benaming "G-Bond Fund-G-World Emerging Bond". De categorie “I” is geïntroduceerd op 16 augustus 2002. De categorie “UK” is geïntroduceerd op 24 oktober 2005. De categorie “IH EUR” is geïntroduceerd op 1 april 2007.


144 / 466

FORTIS L FUND Bond World Emerging De categorie “Classic H EUR” is geïntroduceerd op 1 april 2007. De eerste NIW wordt vastgesteld op EUR 100,00 per aandeel. De categorie "P" zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van USD 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : inbreng op 4 mei 1998 in de sicav Interselex door vorming van het compartiment “Bond World Emerging” huidige benaming op 30 september 1999


145 / 466

FORTIS L FUND Bond World Emerging Local Bond World Emerging Local

Beleggingsbeleid Algemene bepalingen Het begrip "opkomende markt" is een positief concept dat uitgaat van een hogere groeiverwachting dan geanticipeerd voor de markten van de geïndustrialiseerde landen, en dus ook van een aanzienlijk beleggingspotentieel en een hoog rendement. Opkomende landen zijn landen in een fase van economische liberalisering, die gepaard gaat met de openstelling van de financiële markten en de ontwikkeling van de technologische capaciteit die vereist zijn voor een duurzame economische groei. De combinatie van sociale en macro-economische factoren (bbp per hoofd van de bevolking, economische groei, niveau van de buitenlandse schuld, rendement van het belegde kapitaal, opleidingsniveau, levensverwachting, enz.) wijst erop dat de opkomende markten en landen beschouwd kunnen worden als een heterogene groep in het ontwikkelingsstadium. Sommige opkomende markten bieden de belegger een interessante diversificatiemogelijkheid op grond van hun groeipotentieel, een economische cyclus die verschilt van die in de landen van de OESO en een op dit ogenblik aanvaardbaar risiconiveau. Worden beschouwd als opkomende landen in het onderhavige compartiment: Zuid-Korea, Hongarije, Mexico, Polen, Slovakije, Tsjechië en Turkije, naast alle landen die geen deel uitmaken van de OESO. Beleggingsbeleid en -doelstelling Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in obligaties en schuldbewijzen van opkomende landen zoals hierboven gedefinieerd en van ondernemingen met maatschappelijke zetel in een van deze landen of die het merendeel van hun economische activiteiten uitoefenen in deze landen, en zal ernaar streven te profiteren van de wisselkoersverschillen tussen de valuta’s van deze landen, alsmede in afgeleide financiële instrumenten op dit type activa. Ook kan het maximaal 1/3 van zijn activa beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, afgeleide financiële instrumenten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in converteerbare obligaties of optieobligaties niet meer bedragen dan 25% van de activa, de beleggingen in aandelen en andere winstaandelen niet meer bedragen dan 10% van de activa en die in andere ICBE’s of ICB’s niet meer dan 5% van de activa. Teneinde de risico’s te beperken, zullen de vennootschap en de beheerder voor dit compartiment onderstaande diversificatiestrategie aanhouden: * Vanuit geografisch oogpunt zullen de beleggingen beperkt zijn tot 25% van de netto-inventariswaarde per land, met een maximum van: - 100% in effecten die zijn uitgedrukt in een plaatselijke valuta, - 70% in effecten die zijn uitgedrukt in een sterke valuta. * Teneinde het renterisico te beperken, zal het compartiment baisseposities kunnen innemen.Dit kan geschieden door de verkoop van futures op obligaties van de Amerikaanse schatkist, bijvoorbeeld ter dekking van vastrentende obligaties van opkomende markten uitgedrukt in USD, ofwel aan de hand van een operatie in vier fasen: (I) lenen van effecten (via een Repurchase Agreement) voor een beperkte duur met materiële levering, (II) de effecten verkopen, (III) ze later terugkopen om ze (IV) terug te bezorgen aan de lener. Deze operaties die gericht zijn op een beperking van het risico zullen de berekening van de verplichtingenratio’s van het compartiment echter niet verhogen of verlagen. Het risico van dit type operatie ligt in de waarde van de Amerikaanse schatkistobligaties die omgekeerd noteren ten opzichte van de obligaties van opkomende markten uitgedrukt in USD (verbreding van de landenspread). Aangezien de valuta van het compartiment de USD is, beschikt het compartiment over de mogelijkheid om het risico van de andere valuta’s af te dekken door termijn- of optietransacties. Risico's Het compartiment belegt in de opkomende markten. Het kan dan ook blootgesteld worden aan een hogere volatiliteit dan het gemiddelde, door de sterke concentratie, de hoge onzekerheid die het gevolg is van het gebrek aan beschikbare informatie, de lagere liquiditeit of de grotere gevoeligheid voor wijzigingen in de marktomstandigheden (sociale, politieke en economische context). Bovendien bieden bepaalde opkomende markten minder zekerheid dan de meeste ontwikkelde internationale markten. Derhalve kunnen de prestaties met betrekking tot de transacties in de portefeuille, de vereffening en de bewaring, uitgevoerd voor rekening van de fondsen die in de opkomende markten worden belegd, een hoger risico met zich meebrengen. De Vennootschap en de beleggers aanvaarden deze risico's. De beleggingen worden uitgevoerd op de “Russian Trading System Stock Exchange” of “RTS Stock Exchange”, waarin een groot aantal Russische emittenten verenigd zijn en die een vrijwel volledige dekking van het universum van de Russische aandelen biedt. De keuze voor de RTS Stock Exchange biedt de mogelijkheid om te profiteren van de liquiditeit van de Russische markt zonder te moeten handelen in de plaatselijke valuta, aangezien de RTS Stock Exchange de mogelijkheid biedt om met de emittenten te handelen in USD.


146 / 466

FORTIS L FUND Bond World Emerging Local Risicoprofiel Er zijn zeven risicoklassen gedefinieerd. De klasse 0 vertegenwoordigt het laagste risico, de klasse 6 het hoogste risico. Klasse 2


2007

2006

-8,75%

17,49%

NVT

Classic H EUR

NVT

NVT

NVT

Classic H PLN

NVT

NVT

NVT

Classic

UK

26,20%

NVT

NVT

I

-7,85%

18,82%

NVT

IH EUR

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT



Aandelen – Categorie “Classic” "Classic-Capitalisation" en "Classic-Distribution" op naam of aan toonder. De certificaten aan toonder zijn verkrijgbaar in coupures van 1, 10 en 50 aandelen. De coupures van 1 aandeel worden slechts ter aanvulling uitgegeven. "Classic-QD", op naam of aan toonder, maar niet materieel leverbaar. ISIN code LU0251280011 "Classic-Capitalisation" LU0251280102 "Classic-Distribution" LU0372942689 "Classic-QD"


Aandelen – Categorie “Classic H PLN” Op naam of aan toonder, niet materieel leverbaar. Uitsluitend als uitkeringsaandelen. ISIN code LU0372944545 "Classic H PLN-Distribution"



Aandelen – Categorie “IH EUR” Uitsluitend op naam en kapitalisatieaandelen.


147 / 466

FORTIS L FUND Bond World Emerging Local ISIN code LU0372945351



Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,50%

nihil

nihil

0,17%

0,05%

Classic H EUR

1,50%

nihil

nihil

0,17%

0,05%

Classic H PLN

1,50%

nihil

nihil

0,17%

0,05%

UK

1,50%

nihil

nihil

0,17%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,15%

0,01%

IH EUR

0,60%

nihil

nihil

0,15%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,17%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

(1)

nihil

Classic

5%

1%

Classic H EUR

5%

1% (1)

nihil

Classic H PLN

5%

1%

(1)

nihil

UK

5%

1%

(1)

nihil

(1)

nihil

I

5%

1%

IH EUR

5%

1% (1)

nihil

2%

(1)

1%

P

1%


Aanvullende informatie Referentievaluta : USD, uitdrukkingsvaluta van het compartiment. EUR, referentievaluta van de categorieën "Classic H EUR" en "IH EUR". PLN, referentievaluta van de categorie "Classic H PLN" GBP, referentievaluta van de categorie "UK" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "Classic H PLN" wordt de NIW eveneens berekend in PLN. In de categorieën "UK" en "I" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat.


148 / 466

FORTIS L FUND Bond World Emerging Local De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 10 mei 2006 in de categorieën "Classic" en "I". De categorie “UK” is geïntroduceerd op 6 november 2006. De categorie "P" is geïntroduceerd op 13 mei 2008. De eerste NIW wordt vastgesteld op USD 100,00 per aandeel. De categorie “Classic H PLN” is geïntroduceerd op 1 juli 2008. De eerste NIW wordt vastgesteld op de tegenwaarde in PLN van USD 100,00 per aandeel. De categorieën “Classic H EUR” en “IH EUR” zijn geïntroduceerd op 1 juli 2008. De eerste NIW's worden vastgesteld op EUR 100,00 per aandeel. De categorie “Classic-QD” is geïntroduceerd op 1 juli 2008. De eerste NIW wordt vastgesteld op USD 100,00 per aandeel. Achtergrond : nihil


149 / 466

FORTIS L FUND Commodity World Commodity World

Beleggingsbeleid Binnen de in bijlage 1 van het volledige prospectus toegestane limieten belegt dit compartiment minimaal 2/3 van zijn vermogen in financiële derivaten op financiële indexen voor grondstoffen, in effecten die gekoppeld zijn aan de grondstoffenprijzen en in geldmarktinstrumenten en deposito's bij financiële instellingen van eerste rang. De doelstelling van het compartiment is de aandeelhouders een rendement te bieden dat vergelijkbaar is met dat van de Dow Jones-AIG TR Commodity Index, een index die de globale evolutie van de grondstoffenprijzen vertegenwoordigt, alle sectoren samengenomen. Het compartiment zal in geen geval grondstoffen of certificaten die grondstoffen vertegenwoordigen, verwerven, en de beleggingen in andere ICBE's en ICB's zullen niet meer dan 10% van het vermogen vertegenwoordigen. De financiële derivaten, die binnen de in bijlage 2 van het volledige prospectus toegestane limieten gebruikt worden, zullen termijncontracten en swapcontracten zijn. De blootstelling aan de Dow Jones-AIG TR Commodity Index of aan andere indexen die de globale evolutie van de grondstoffenprijzen vertegenwoordigen, alle sectoren samengenomen, via financiële derivaten kan schommelen tussen 0 en 100% van het nettovermogen van het compartiment. De weging van de gekozen indexen kan leiden tot een aanzienlijke concentratie van de blootstelling aan een meer volatiele activiteitensector, en kan dus ook een hoger risico vertegenwoordigen voor de belegger.


Jaarlijks rendement Classic Classic H EUR

2008

2007

2006

-35,00%

28,10%

NVT

NVT

NVT

NVT

I

-34,33%

29,55%

-14,09%

IH EUR

-36,36%

NVT

NVT

NVT

NVT

NVT

P


Profiel van de typische belegger Er zijn vijf beleggersprofielen gedefinieerd: conservatief, defensief, neutraal, dynamisch en agressief. Dit compartiment beantwoordt aan het profiel agressief. Aanbevolen beleggingstermijn: 10 jaar Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.





150 / 466

FORTIS L FUND Commodity World Aandelen – Categorie “IH EUR” Uitsluitend op naam en kapitalisatieaandelen. ISIN code LU0269770029



Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,50%

nihil

nihil

0,25%

0,05%

Classic H EUR

1,50%

nihil

nihil

0,25%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

IH EUR

0,60%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,25%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

Classic H EUR

5%

1%

(1)

nihil nihil

nihil

I

5%

1%

(1)

IH EUR

5%

1%

(1)

nihil

1%

(1)

1%

P

2%


Aanvullende informatie Referentievaluta : USD, uitdrukkingsvaluta van het compartiment. EUR, referentievaluta van de categorieën "Classic H EUR" en "IH EUR" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil


151 / 466

FORTIS L FUND Commodity World Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 27 juli 2005 in de categorie "I". De categorie "Classic" is geïntroduceerd op 13 februari 2006. De categorie “IH EUR” is geïntroduceerd op 1 oktober 2006. De categorie “Classic H EUR” is geïntroduceerd op 1 april 2007. De eerste NIW wordt vastgesteld op EUR 100,00 per aandeel. De categorie "P" zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van USD 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : nihil


152 / 466

FORTIS L FUND Equity Asia Emerging Equity Asia Emerging

Beleggingsbeleid Algemene bepalingen Het begrip "opkomende markt" is een positief concept dat uitgaat van een hogere groeiverwachting dan geanticipeerd voor de geïndustrialiseerde landen, en dus ook van een aanzienlijk beleggingspotentieel en een hoog rendement. Opkomende landen zijn landen in een fase van economische liberalisering, die gepaard gaat met de openstelling van de financiële markten en de ontwikkeling van de technologische capaciteit die vereist zijn voor een duurzame economische groei. De combinatie van sociale en macro-economische factoren (bbp per hoofd van de bevolking, economische groei, niveau van de buitenlandse schuld, rendement van het belegde kapitaal, opleidingsniveau, levensverwachting, enz.) wijst erop dat de opkomende markten en landen beschouwd kunnen worden als een heterogene groep in het ontwikkelingsstadium. Sommige opkomende markten bieden de belegger een interessante diversificatiemogelijkheid op grond van hun groeipotentieel, een economische cyclus die verschilt van die in de landen van de OESO en, volgens de beheerder, een op dit ogenblik aanvaardbaar risiconiveau. Korea en alle Aziatische landen die geen deel uitmaken van de OESO worden in het kader van dit compartiment beschouwd als opkomende landen. Beleggingsbeleid en -doelstelling Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van bedrijven met statutaire zetel in de opkomende landen van Azië zoals hierboven gedefinieerd, of die daar het merendeel van hun economische activiteiten uitoefenen, alsmede in financiële derivaten op dit type activa. Ook kan het tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE's of ICB's niet meer bedragen dan 5% van het vermogen. Risico's Het compartiment belegt in de opkomende markten. Het kan dan ook blootgesteld worden aan een hogere volatiliteit dan het gemiddelde, door de sterke concentratie, de hoge onzekerheid die het gevolg is van het gebrek aan beschikbare informatie, de lagere liquiditeit of de grotere gevoeligheid voor wijzigingen in de marktomstandigheden (sociale, politieke en economische context). Bovendien bieden bepaalde opkomende markten minder zekerheid dan de meeste ontwikkelde internationale markten. Derhalve kunnen de prestaties met betrekking tot de transacties in de portefeuille, de vereffening en de bewaring, uitgevoerd voor rekening van de fondsen die in de opkomende markten worden belegd, een hoger risico met zich meebrengen. De Vennootschap en de beleggers aanvaarden deze risico's.



2007

2006

Classic

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT



Aandelen – Categorie “Classic” "Classic-Capitalisation" en "Classic-Distribution", op naam of aan toonder, maar niet materieel leverbaar. ISIN code LU0377072284 "Classic-Capitalisation" LU0377072441 "Classic-Distribution"



153 / 466

FORTIS L FUND Equity Asia Emerging ISIN code LU0377072953



Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,75%

nihil

nihil

0,25%

0,05%

I

0,80%

nihil

nihil

0,22%

0,01%

P

1,75%

nihil

0,75%

0,25%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

I

5%

1%

(1)

nihil

1%

(1)

1%

P

2%

nihil


Aanvullende informatie Referentievaluta : USD Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "Classic-Capitalisation" wordt de NIW eveneens berekend in NOK en in SEK. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : op 24 november 2008 door inbreng van het compartiment "Asian Tigers Equity Fund" van de sicav ABN AMRO Funds. Achtergrond : nihil


154 / 466

FORTIS L FUND Equity Asia ex-Japan Equity Asia ex-Japan

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van bedrijven met hoofdzetel in Azië (behalve Japan), of die daar het merendeel van hun economische activiteiten uitoefenen, alsmede in afgeleide financiële instrumenten op dit type activa. Ook kan het tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE's of ICB's niet meer bedragen dan 10% van het vermogen. Risico's Het compartiment belegt in de opkomende markten. Het kan dan ook blootgesteld worden aan een hogere volatiliteit dan het gemiddelde, door de sterke concentratie, de hoge onzekerheid die het gevolg is van het gebrek aan beschikbare informatie, de lagere liquiditeit of de grotere gevoeligheid voor wijzigingen in de marktomstandigheden (sociale, politieke en economische context). Bovendien bieden bepaalde opkomende markten minder zekerheid dan de meeste ontwikkelde internationale markten. Derhalve kunnen de prestaties met betrekking tot de transacties in de portefeuille, de vereffening en de bewaring, uitgevoerd voor rekening van de fondsen die in de opkomende markten worden belegd, een hoger risico met zich meebrengen. De Vennootschap en de beleggers aanvaarden deze risico's.



2008

2007

2006

-52,45%

34,33%

23,19%

I

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT







155 / 466

FORTIS L FUND Equity Asia ex-Japan Provisies en kosten Terugkerende provisies en kosten die door het compartiment worden betaald Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,80%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%

Classic


Conversiekosten

Uitstapkosten

5%

1% (1)

nihil

I

5%

1%

(1)

nihil

P

2%

1%

(1)

1%

Classic


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 25 maart 2004 in de categorieën "Classic" en "I" onder de benaming "Equity Asia". De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : huidige benaming op 1 juli 2008


156 / 466

FORTIS L FUND Equity Best Selection Asia ex-Japan Equity Best Selection Asia ex-Japan

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van een beperkt aantal bedrijven met statutaire zetel in Azië (behalve Japan) of die daar het merendeel van hun economische activiteiten uitoefenen, en die gekenmerkt worden door de kwaliteit van hun financiële structuur en/of hun mogelijkheden inzake winstgroei, alsmede in financiële derivaten op dit type activa. Ook kan het tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE's of ICB's niet meer bedragen dan 10% van het vermogen. Risico's Het compartiment belegt in de opkomende markten. Het kan dan ook blootgesteld worden aan een hogere volatiliteit dan het gemiddelde, door de sterke concentratie, de hoge onzekerheid die het gevolg is van het gebrek aan beschikbare informatie, de lagere liquiditeit of de grotere gevoeligheid voor wijzigingen in de marktomstandigheden (sociale, politieke en economische context). Bovendien bieden bepaalde opkomende markten minder zekerheid dan de meeste ontwikkelde internationale markten. Derhalve kunnen de prestaties met betrekking tot de transacties in de portefeuille, de vereffening en de bewaring, uitgevoerd voor rekening van de fondsen die in de opkomende markten worden belegd, een hoger risico met zich meebrengen. De Vennootschap en de beleggers aanvaarden deze risico's.



2007

2006

Classic

-57,45%

51,12%

40,41%

I

-57,08%

52,52%

41,84%

P

NVT

NVT

NVT







157 / 466

FORTIS L FUND Equity Best Selection Asia ex-Japan Provisies en kosten Terugkerende provisies en kosten die door het compartiment worden betaald Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,80%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%

Classic


Conversiekosten

Uitstapkosten

5%

1% (1)

nihil

I

5%

1%

(1)

nihil

P

2%

1%

(1)

1%

Classic


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "Classic-Capitalisation" wordt de NIW eveneens berekend in SEK. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 15 maart 1999 onder de benaming "Interselex-Equity Best Selection Asia" in de categorie “Classic”. De categorie "I" is op 16 augustus 2002 geïntroduceerd onder de benaming "Fortis L Fund Equity Best Selection Asia". De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : hernoemd tot “Fortis L Fund Equity Best Selection Asia” op 30 september 1999 absorptie op 20 juni 2001 van het compartiment “Asia Pacific Region Fund” van de sicav Banque Belge Asset Management Fund absorptie op 4 november 2002 van de sicav Fortis Azie Fonds Best Selection huidige benaming op 1 juli 2008


158 / 466

FORTIS L FUND Equity Best Selection Euro Equity Best Selection Euro

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 75% van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die zijn uitgedrukt of worden genoteerd in euro en die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van een beperkt aantal bedrijven die hun statutaire zetel in een van de lidstaten van de Europese Gemeenschap hebben en die gekenmerkt worden door de kwaliteit van hun financiële structuur en/of hun mogelijkheden inzake winstgroei. Ook kan het tot 25% van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE’s of ICB’s niet meer bedragen dan 5% van het vermogen.



2007

2006

-40,28%

5,76%

16,86%

NVT

NVT

NVT

I

-39,64%

6,95%

18,07%

P

NVT

NVT

NVT

Classic UK








Classic

Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%


159 / 466

FORTIS L FUND Equity Best Selection Euro Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

UK

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%


Conversiekosten

5%

Uitstapkosten

1%

(1)

nihil

(1)

nihil

UK

5%

1%

I

5%

1% (1)

nihil

2%

(1)

1%

P

1%


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR, uitdrukkingsvaluta van het compartiment. GBP, referentievaluta van de categorie "UK". Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "UK" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 31 augustus 1998 onder de benaming "Interselex-Equity Best Selection Euro" in de categorie “Classic”. De categorieën "I" en "P" zijn geïntroduceerd op 16 augustus 2002. De categorie “UK” is geïntroduceerd op 24 oktober 2005. Achtergrond : huidige benaming op 30 september 1999 absorptie op 12 februari 2007 van het compartiment "Equity Factor 1.3 Euro" van de sicav


160 / 466

FORTIS L FUND Equity Best Selection Europe Equity Best Selection Europe

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 75% van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van een beperkt aantal bedrijven die hun statutaire zetel in een van de lidstaten van de Europese Gemeenschap hebben en die gekenmerkt worden door de kwaliteit van hun financiële structuur en/of hun mogelijkheden inzake winstgroei. Ook kan het tot 25% van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE’s of ICB’s niet meer bedragen dan 5% van het vermogen.



2007

2006

-39,79%

0,63%

13,93%

NVT

NVT

NVT

I

-39,17%

1,79%

15,06%

P

NVT

NVT

NVT

Classic UK








Classic

Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%


161 / 466

FORTIS L FUND Equity Best Selection Europe Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

UK

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%


Conversiekosten

5%

Uitstapkosten

1%

(1)

nihil

(1)

nihil

UK

5%

1%

I

5%

1% (1)

nihil

2%

(1)

1%

P

1%


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR, uitdrukkingsvaluta van het compartiment GBP, referentievaluta van de categorie "UK" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "UK" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 14 mei 2004 in de categorieën "Classic" en "I". De categorie “UK” is geïntroduceerd op 24 oktober 2005. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : absorptie op 5 mei 2008 van het compartiment “Opportunities Income Europe” van de sicav


162 / 466

FORTIS L FUND Equity Best Selection Europe ex-UK Equity Best Selection Europe ex-UK

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt voornamelijk in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van een beperkt aantal bedrijven die gevestigd zijn in Europa, met uitsluiting van het Verenigd Koninkrijk, en die gekenmerkt worden door de kwaliteit van hun financiële structuur en/of hun mogelijkheden inzake winstgroei, en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. Ook kan het in bijkomende mate beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE's of ICB's niet meer bedragen dan 5% van het vermogen.



2007

-37,64%

1,06%

NVT

NVT

NVT

NVT

I

-36,95%

2,28%

NVT

P

NVT

NVT

NVT

Classic UK

2006








Classic

Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%


163 / 466

FORTIS L FUND Equity Best Selection Europe ex-UK Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

UK

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%


Conversiekosten

5%

Uitstapkosten

1%

(1)

nihil

(1)

nihil

UK

5%

1%

I

5%

1% (1)

nihil

2%

(1)

1%

P

1%


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR, uitdrukkingsvaluta van het compartiment GBP, referentievaluta van de categorie "UK" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "UK" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 26 april 2006 in de categorieën "Classic" en "I". De categorie “UK” is geïntroduceerd op 6 november 2006. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : nihil


164 / 466

FORTIS L FUND Equity Best Selection Japan Equity Best Selection Japan

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van een beperkt aantal bedrijven met statutaire zetel in Japan of die het merendeel van hun economische activiteiten daar uitoefenen, en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa.Deze bedrijven worden gekenmerkt door de kwaliteit van hun financiële structuur en/of hun mogelijkheden inzake winstgroei. Ook kan het tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE’s of ICB's niet meer bedragen dan 5% van het vermogen.

Risicoprofiel Er zijn zeven risicoklassen gedefinieerd. De klasse 0 vertegenwoordigt het laagste risico, de klasse 6 het hoogste risico. Klasse 4 Klasse 3 voor de belegger in EUR


2007

2006

-51,97%

-9,45%

-10,79%

Classic H EUR

NVT

NVT

NVT

UK

NVT

NVT

NVT

-51,45%

-8,46%

-9,88%

NVT

NVT

NVT

-52,20%

-10,14%

NVT

Classic

I IH EUR P








165 / 466

FORTIS L FUND Equity Best Selection Japan Aandelen – Categorie “IH EUR” Uitsluitend op naam en kapitalisatieaandelen. ISIN code LU0269768395



Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

Classic H EUR

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

UK

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

IH EUR

0,60%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%


Conversiekosten

5%

Uitstapkosten

1%

(1)

nihil nihil

Classic H EUR

5%

1%

(1)

UK

5%

1%

(1)

nihil

(1)

nihil

I

5%

1%

IH EUR

5%

1% (1)

nihil

2%

(1)

1%

P

1%


Aanvullende informatie Referentievaluta : JPY, uitdrukkingsvaluta van het compartiment GBP, referentievaluta van de categorie "UK" EUR, referentievaluta van de categorieën "Classic H EUR" en "IH EUR" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in JPY, in EUR en in USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "UK" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag.


166 / 466

FORTIS L FUND Equity Best Selection Japan Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is op 29 juni 2004 geïntroduceerd in de categorieën "Classic", "I" en "P". De categorie “UK” is geïntroduceerd op 24 oktober 2005. De categorie “IH EUR” is geïntroduceerd op 1 oktober 2006. De eerste NIW wordt vastgesteld op EUR 100,00 per aandeel. De categorie "Classic H EUR" is geïntroduceerd op 1 juli 2008. De eerste NIW wordt vastgesteld op EUR 100,00 per aandeel. Achtergrond : absorptie op 13 juli 2009 van het compartiment “Opportunities Japan” van de sicav


167 / 466

FORTIS L FUND Equity Best Selection USA Equity Best Selection USA

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van bedrijven met statutaire zetel in de Verenigde Staten of die daar het merendeel van hun economische activiteiten uitoefenen, en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. Ook kan het tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE’s of ICB's niet meer bedragen dan 5% van het vermogen.



2008

2007

2006

-40,71%

10,28%

14,50%

NVT

NVT

NVT

I

-40,12%

11,50%

15,69%

P

NVT

NVT

NVT








Classic

Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%


168 / 466

FORTIS L FUND Equity Best Selection USA Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

UK

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%


Conversiekosten

5%

Uitstapkosten

1%

(1)

nihil

(1)

nihil

UK

5%

1%

I

5%

1% (1)

nihil

2%

(1)

1%

P

1%


Aanvullende informatie Referentievaluta : USD, uitdrukkingsvaluta van het compartiment. GBP, referentievaluta van de categorie "UK" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "UK" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 3 november 1998 onder de benaming "Interselex-Equity Best Selection USA" in de categorie “Classic”. De categorie “I” is geïntroduceerd op 16 augustus 2002. De categorie “UK” is geïntroduceerd op 24 oktober 2005. De categorie "P" zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van USD 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : huidige benaming op 30 september 1999


169 / 466

FORTIS L FUND Equity Best Selection World Equity Best Selection World

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van een beperkt aantal bedrijven die gekenmerkt worden door de kwaliteit van hun financiële structuur en/of hun mogelijkheden inzake winstgroei, en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. Ook kan het tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE’s of ICB's niet meer bedragen dan 10% van het vermogen.



2007

2006

Classic

-41,37%

5,05%

5,62%

I

-40,73%

6,23%

NVT

P

NVT

NVT

NVT







Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%



170 / 466

FORTIS L FUND Equity Best Selection World Maximale eenmalige provisies en kosten voor rekening van de belegger ten gunste van de plaatsingsagent Instapkosten

Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

I

5%

1%

(1)

nihil

1%

(1)

1%

P

2%

nihil


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "Classic-Capitalisation" wordt de NIW eveneens berekend in NOK en in SEK. In de categorie "I" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is op 6 april 1998 geïntroduceerd onder de benaming “Interselex Equity - Interselex Equity-Interselex Equity Best Selection World” in de categorie “Classic”. De categorie “I” is geïntroduceerd op 16 augustus 2002. De categorie "P" is op 17 november 2008 geïntroduceerd door absorptie van de categorie "D" van het compartiment "Global Equity Growth Fund" van de sicav ABN AMRO Funds. Achtergrond : omvorming tot “Interselex-Equity Best Selection World” op 4 mei 1998 huidige benaming op 30 september 1999 absorptie op 17 november 2008 van het compartiment "Global Equity Growth Fund" van de sicav ABN AMRO Funds absorptie op 13 juli 2009 van het compartiment "Equity Small Caps World" van de sicav


171 / 466

FORTIS L FUND Equity Biotechnology World Equity Biotechnology World

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van bedrijven die een activiteit uitoefenen in de sector van de biotechnologie of in sectoren die hiermee verband houden, en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. Ook kan het tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE’s of ICB's niet meer bedragen dan 5% van het vermogen.



2007

2006

-17,61%

-7,83%

-9,82%

UK

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT

Classic








Classic

Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%


172 / 466

FORTIS L FUND Equity Biotechnology World Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

UK

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%


Conversiekosten

5%

Uitstapkosten

1%

(1)

nihil

(1)

nihil

UK

5%

1%

I

5%

1% (1)

nihil

2%

(1)

1%

P

1%


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR, uitdrukkingsvaluta van het compartiment GBP, referentievaluta van de categorie "UK" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "UK" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 6 april 1998 in de categorie “Classic” onder de benaming “Interselex Equity - Interselex Equity Biotechnology”. De categorie "I" is geïntroduceerd op 16 augustus 2002. De categorie "UK" is geïntroduceerd op 24 oktober 2005. De categorie "R" is geïntroduceerd op 11 december 2006 door absorptie van het compartiment "Biopharma Fund" van de sicav Tonic Sector Fund Sicav. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : omvorming tot “Interselex-Equity Biotechnology” op 4 mei 1998 huidige benaming op 30 september 1999 absorptie op 11 december 2006 van het compartiment “Biopharma Fund” van de sicav Tonic Sector Fund Sicav absorptie op 5 mei 2008 van de categorie “R” door de categorie “Classic” van het compartiment


173 / 466

FORTIS L FUND Equity Brazil Equity Brazil

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van bedrijven met statutaire zetel in Brazilië, of die daar het merendeel van hun economische activiteiten uitoefenen, alsmede in financiële derivaten op dit type activa. Ook kan het tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE's of ICB's niet meer bedragen dan 5% van het vermogen. Risico's Het compartiment belegt in de opkomende markten. Het kan dan ook blootgesteld worden aan een hogere volatiliteit dan het gemiddelde, door de sterke concentratie, de hoge onzekerheid die het gevolg is van het gebrek aan beschikbare informatie, de lagere liquiditeit of de grotere gevoeligheid voor wijzigingen in de marktomstandigheden (sociale, politieke en economische context). Bovendien bieden bepaalde opkomende markten minder zekerheid dan de meeste ontwikkelde internationale markten. Derhalve kunnen de prestaties met betrekking tot de transacties in de portefeuille, de vereffening en de bewaring, uitgevoerd voor rekening van de fondsen die in de opkomende markten worden belegd, een hoger risico met zich meebrengen. De Vennootschap en de beleggers aanvaarden deze risico's.



2007

2006

Classic

NVT

NVT

NVT

UK

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT








174 / 466

FORTIS L FUND Equity Brazil Provisies en kosten Terugkerende provisies en kosten die door het compartiment worden betaald Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,75%

nihil

nihil

0,25%

0,05%

UK

1,75%

nihil

nihil

0,25%

0,05%

I

0,80%

nihil

nihil

0,22%

0,01%

P

1,75%

nihil

0,75%

0,25%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

UK

5%

1%

(1)

nihil nihil 1%

I

5%

1%

(1)

P

2%

1%

(1)

nihil


Aanvullende informatie Referentievaluta : USD, uitdrukkingsvaluta van het compartiment. GBP, referentievaluta van de categorie "UK" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "Classic-Capitalisation" wordt de NIW eveneens berekend in NOK en in SEK. In de categorie "UK" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is op 24 november 2008 geïntroduceerd in de categorieën "Classic" en "I" door inbreng van de categorieën "A" en "B" evenals "I" van het compartiment "Brazil Equity Fund" van de sicav ABN AMRO Funds. De categorie "UK" is geïntroduceerd op 24 november 2008. De eerste NIW wordt vastgesteld op GBP 100,00 per aandeel. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : nihil


175 / 466

FORTIS L FUND Equity China Equity China

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van bedrijven met statutaire zetel in China, Hongkong of Taiwan, of die daar het merendeel van hun economische activiteiten uitoefenen, en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. Ook kan het tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE's of ICB's niet meer bedragen dan 5% van het vermogen. Het compartiment beschikt over de mogelijkheid om tot 10% van zijn vermogen te beleggen in aandelen van het type “A”, genoteerd op de beurs van Sjanghai of de beurs van Shenzhen, die in principe uitsluitend voor Chinese particuliere beleggers voorbehouden zijn. Risico's Risico’s waarmee het beleggen in de opkomende markten gepaard gaat: Het compartiment belegt in de opkomende markten. Het kan dan ook blootgesteld worden aan een hogere volatiliteit dan het gemiddelde, door de sterke concentratie, de hoge onzekerheid die het gevolg is van het gebrek aan beschikbare informatie, de lagere liquiditeit of de grotere gevoeligheid voor wijzigingen in de marktomstandigheden (sociale, politieke en economische context). Bovendien bieden bepaalde opkomende markten minder zekerheid dan de meeste ontwikkelde internationale markten. Derhalve kunnen de prestaties met betrekking tot de transacties in de portefeuille, de vereffening en de bewaring, uitgevoerd voor rekening van de fondsen die in de opkomende markten worden belegd, een hoger risico met zich meebrengen. De Vennootschap en de beleggers aanvaarden deze risico's. Risico's in verband met de beleggingen in China: Beleggen in China brengt risico’s met zich mee die verband houden met de beperkingen die worden opgelegd aan buitenlandse beleggers, met de tegenpartijen, met de hogere volatiliteit van deze markten en met het risico van het gebrek aan liquiditeit van bepaalde portefeuillelijnen. Dit houdt in dat bepaalde aandelen niet beschikbaar zouden kunnen zijn voor het compartiment doordat het aantal toegelaten buitenlandse beleggers of het totaal van de toegelaten beleggingen voor buitenlandse beleggers reeds bereikt is. Bovendien kan de repatriëring naar het buitenland, door buitenlandse beleggers, van hun deel van de nettowinst, het kapitaal en de dividenden, aan bijkomende beperkingen onderhevig zijn of de toestemming van de betrokken overheid vereisen. De Vennootschap zal hier alleen in beleggen als de beperkingen haar aanvaardbaar lijken. Er kan echter geen waarborg geboden worden dat er in de toekomst geen andere beperkingen zullen worden opgelegd.



2007

2006

Classic

-56,75%

56,54%

49,32%

UK

-40,27%

NVT

NVT

I

-53,33%

NVT

NVT

P

-57,06%

55,70%

NVT





176 / 466

FORTIS L FUND Equity China Aandelen – Categorie “UK” Op naam of aan toonder, niet materieel leverbaar. Uitsluitend als uitkeringsaandelen. ISIN code LU0224369453




Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,75%

nihil

nihil

0,25%

0,05%

UK

1,75%

nihil

nihil

0,25%

0,05%

I

0,80%

nihil

nihil

0,22%

0,01%

P

1,75%

nihil

0,75%

0,25%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

5%

1% (1)

nihil

UK

5%

1%

(1)

nihil

I

5%

1% (1)

nihil

2%

(1)

1%

Classic

P

1%


Aanvullende informatie Referentievaluta : USD, uitdrukkingsvaluta van het compartiment. GBP, referentievaluta van de categorie "UK" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR, in USD en in JPY met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "Classic-Capitalisation" wordt de NIW eveneens berekend in NOK en in SEK. In de categorie "UK" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag.


177 / 466

FORTIS L FUND Equity China Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 9 juni 1997 onder de benaming "Interselex Equity-Interselex Greater China" in de categorie “Classic”. De categorieën "I" en "P" zijn op 16 augustus 2002 geïntroduceerd onder de benaming "Fortis L Fund Equity Greater China". De categorie "UK" is op 24 oktober 2005 geïntroduceerd onder de benaming "Fortis L Fund Equity Greater China". Achtergrond : omvorming tot “Interselex-Equity Greater China” op 4 mei 1998 hernoemd tot “Fortis L Fund Equity Greater China” op 30 september 1999 huidige benaming op 1 juli 2008 absorptie op 17 november 2008 van het compartiment "China Equity Fund" van de sicav ABN AMRO Funds


178 / 466

FORTIS L FUND Equity Clean Tech World Equity Clean Tech World

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minstens 2/3 van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van ondernemingen die actief betrokken zijn bij de bescherming van het milieu en die vernieuwend zijn in de sector van de hernieuwbare en schone energie, schoon transport, schoon water en andere schone goederen en diensten. Het compartiment belegt onder meer in de volgende sectoren: water, zonne- en windenergie, biobrandstoffen, brandstofcellen en landbouw. Ook kan het tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE's of ICB's niet meer bedragen dan 5% van het vermogen.



2008

2007

2006

NVT

NVT

NVT



Aandelen – Categorie “Classic” "Classic-Capitalisation", op naam of aan toonder, maar niet materieel leverbaar. ISIN code LU0377075030


Classic

Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,50%

nihil

nihil

0,25%

0,05%



Conversiekosten 1%

Uitstapkosten

(1)

nihil


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR, SEK en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid.


179 / 466

FORTIS L FUND Equity Clean Tech World Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : op 24 november 2008 door inbreng van de categorie “A” van het compartiment "Clean Tech Fund" van de sicav ABN AMRO Funds Achtergrond : Inschrijvingen worden niet langer aanvaard. Het compartiment zal geabsorbeerd worden door het compartiment “Green Future" van de sicav op 13 juli 2009.


180 / 466

FORTIS L FUND Equity Consumer Durables Europe Equity Consumer Durables Europe

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 75% van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van bedrijven die actief zijn in de sectoren van de duurzame consumptiegoederen, de ontspanning en de media, of in sectoren die hiermee verband houden, en die hun statutaire zetel in een van de lidstaten van de Europese Gemeenschap hebben. Ook kan het tot 25% van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE’s of ICB’s niet meer bedragen dan 10% van het vermogen.



2008

2007

2006

-41,00%

-0,81%

18,66%

I

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT







Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%



181 / 466

FORTIS L FUND Equity Consumer Durables Europe Maximale eenmalige provisies en kosten voor rekening van de belegger ten gunste van de plaatsingsagent Instapkosten

Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

I

5%

1%

(1)

nihil

1%

(1)

1%

P

2%

nihil


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is op 12 maart 2001 geïntroduceerd in de categorie “Classic”. De categorie “I” is geïntroduceerd op 16 augustus 2002. De eerste NIW wordt vastgesteld op EUR 100,00. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : nihil


182 / 466

FORTIS L FUND Equity Consumer Durables World Equity Consumer Durables World

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van bedrijven die actief zijn in de sectoren van de duurzame consumptiegoederen, de ontspanning en de media, of in sectoren die hiermee verband houden, en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. Ook kan het tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE’s of ICB's niet meer bedragen dan 5% van het vermogen.



2007

2006

-38,86%

-9,15%

4,06%

UK

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT

Classic








Classic

Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%


183 / 466

FORTIS L FUND Equity Consumer Durables World Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

UK

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%


Conversiekosten

5%

Uitstapkosten

1%

(1)

nihil

(1)

nihil

UK

5%

1%

I

5%

1% (1)

nihil

2%

(1)

1%

P

1%


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR, uitdrukkingsvaluta van het compartiment GBP, referentievaluta van de categorie "UK" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "UK" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 17 mei 1999 onder de benaming "Interselex-Equity Leisure & Media" in de categorie “Classic”. De categorie “I” is geïntroduceerd op 16 augustus 2002. De categorie “UK” is geïntroduceerd op 24 oktober 2005. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : hernoemd tot “Fortis L Fund-Equity Leisure & Media World” op 30 september 1999 huidige benaming op 4 november 2002 absorptie op 17 november 2008 van het compartiment "Durable & Luxury Goods Fund" van de sicav ABN AMRO Funds


184 / 466

FORTIS L FUND Equity Consumer Goods Europe Equity Consumer Goods Europe

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 75% van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van bedrijven die actief zijn in de sector van de consumptiegoederen en in sectoren die hiermee verband houden, en die hun statutaire zetel in een van de lidstaten van de Europese Gemeenschap hebben. Ook kan het tot 25% van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE’s of ICB’s niet meer bedragen dan 10% van het vermogen.



2008

2007

2006

-33,27%

13,04%

19,74%

I

NVT

NVT

NVT

P

-33,74%

NVT

NVT







Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%



185 / 466

FORTIS L FUND Equity Consumer Goods Europe Maximale eenmalige provisies en kosten voor rekening van de belegger ten gunste van de plaatsingsagent Instapkosten

Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

I

5%

1%

(1)

nihil

1%

(1)

1%

P

2%

nihil


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is op 12 maart 2001 geïntroduceerd in de categorie “Classic”. De categorie “I” is geïntroduceerd op 16 augustus 2002. De eerste NIW wordt vastgesteld op EUR 100,00. De categorie "P" is geïntroduceerd op 10 april 2007. Achtergrond : nihil


186 / 466

FORTIS L FUND Equity Consumer Goods World Equity Consumer Goods World

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van bedrijven die een activiteit uitoefenen in de sector van de consumentengoederen of in sectoren die hiermee verband houden, en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. Ook kan het tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE’s of ICB's niet meer bedragen dan 5% van het vermogen.



2008

2007

2006

-22,95%

5,57%

5,77%

NVT

NVT

NVT

I

-53,64%

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT








Classic

Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%


187 / 466

FORTIS L FUND Equity Consumer Goods World Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

UK

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%


Conversiekosten

5%

Uitstapkosten

1%

(1)

nihil

(1)

nihil

UK

5%

1%

I

5%

1% (1)

nihil

2%

(1)

1%

P

1%


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR, uitdrukkingsvaluta van het compartiment GBP, referentievaluta van de categorie "UK" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "UK" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 15 september 1997 in de categorie “Classic” onder de benaming "G-Equity Fund-GConsumer Goods Equity". De categorie “I” is geïntroduceerd op 16 augustus 2002. De categorie “UK” is geïntroduceerd op 24 oktober 2005. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : inbreng op 4 mei 1998 in de sicav Interselex door vorming van het compartiment “Equity Consumer Goods” huidige benaming op 30 september 1999 absorptie op 3 november 2003 van de compartimenten “Equity Shopping World” en “Equity Prestige World” van de sicav absorptie op 17 november 2008 van de categorie "A" van het compartiment "Consumer Goods Fund" van de sicav ABN AMRO Funds


188 / 466

FORTIS L FUND Equity Energy Europe Equity Energy Europe

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 75% van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van bedrijven die actief zijn in de energie sector en in sectoren die hiermee verband houden, en die hun statutaire zetel in een van de lidstaten van de Europese Gemeenschap hebben. Ook kan het tot 25% van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE’s of ICB's niet meer bedragen dan 10% van het vermogen.



2007

2006

Classic

-49,10%

15,26%

16,44%

I

-48,56%

16,48%

17,64%

P

NVT

NVT

NVT







Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%



189 / 466

FORTIS L FUND Equity Energy Europe Maximale eenmalige provisies en kosten voor rekening van de belegger ten gunste van de plaatsingsagent Instapkosten

Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

I

5%

1%

(1)

nihil

1%

(1)

1%

P

2%

nihil


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is op 13 februari 2001 geïntroduceerd in de categorie “Classic”. De categorie “I” is geïntroduceerd op 16 augustus 2002. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : nihil


190 / 466

FORTIS L FUND Equity Energy World Equity Energy World

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van bedrijven die een activiteit uitoefenen in de sector van de energie of in sectoren die hiermee verband houden, en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. Ook kan het tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE’s of ICB's niet meer bedragen dan 5% van het vermogen.



2008

2007

2006

-47,69%

44,21%

9,21%

NVT

NVT

NVT

I

-47,15%

45,83%

NVT

P

-48,10%

43,26%

NVT








Classic

Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%


191 / 466

FORTIS L FUND Equity Energy World Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

UK

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%


Conversiekosten

5%

Uitstapkosten

1%

(1)

nihil

(1)

nihil

UK

5%

1%

I

5%

1% (1)

nihil

2%

(1)

1%

P

1%


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR, uitdrukkingsvaluta van het compartiment GBP, referentievaluta van de categorie "UK" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "UK" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 15 september 1997 in de categorie “Classic” onder de benaming "G-Equity Fund-GBasic Industries Equity". De categorieën "I" en "P" zijn op 16 augustus 2002 geïntroduceerd onder de benaming "Fortis L Fund-Equity Resources World". De categorie "UK" is op 24 oktober 2005 geïntroduceerd onder de benaming "Fortis L Fund-Equity Resources World". Achtergrond : inbreng op 4 mei 1998 in de sicav Interselex door vorming van het compartiment “Equity Basic Industries” hernoemd tot “Fortis L Fund-Equity Basic Industries World” op 30 september 1999 hernoemd tot "Fortis L Fund-Equity Resources World" op 1 oktober 2006. huidige benaming op 1 juli 2008 absorptie op 17 november 2008 van het compartiment "Energy Fund" van de sicav ABN AMRO Funds


192 / 466

FORTIS L FUND Equity Euro Equity Euro

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 75% van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die zijn uitgedrukt of worden genoteerd in euro en die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van bedrijven met statutaire zetel in een van de lidstaten van de Europese Gemeenschap. Ook kan het tot 25% van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE’s of ICB’s niet meer bedragen dan 5% van het vermogen.



2008

2007

2006

-44,16%

8,64%

17,71%

NVT

NVT

NVT

I

-43,54%

9,81%

18,82%

ASR

-43,32%

10,25%

19,30%

NVT

NVT

NVT

P






Aandelen – Categorie “ASR” Uitsluitend op naam en kapitalisatieaandelen ISIN code LU0230106741



193 / 466

FORTIS L FUND Equity Euro ISIN code LU0158087725


Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

UK

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,40%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

ASR

0,15%

nihil

nihil

0,075%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%


Conversiekosten

5%

Uitstapkosten

1%

(1)

nihil

(1)

nihil

UK

5%

1%

I

5%

1% (1)

nihil

ASR

nihil

1%

(1)

nihil

P

2%

1% (1)

1%


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR, uitdrukkingsvaluta van het compartiment GBP, referentievaluta van de categorie "UK" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "UK" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 4 mei 1998 onder de benaming "Interselex-Equity Euro" in de categorie “Classic”. De categorie “I” is geïntroduceerd op 16 augustus 2002. De categorie "ASR" is geïntroduceerd op 29 september 2005. De categorie “UK” is geïntroduceerd op 24 oktober 2005. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie.


194 / 466

FORTIS L FUND Equity Euro Achtergrond : huidige benaming op 30 september 1999 absorptie op 2 november 2001 van het compartiment “Equity Belgium” van de sicav Fortis L Universal Fund absorptie op 4 november 2002 van het compartiment “Equity High Yield Euro” van de sicav absorptie op 3 november 2003 van de compartimenten “Equity France”, “Equity Germany”, “Equity Greece”, “Equity Italy” en “Equity Spain” van de sicav absorptie op 13 juli 2009 van het compartiment "Equity Fundamental 130/30 Euro" van de sicav.


195 / 466

FORTIS L FUND Equity Europe Equity Europe

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van bedrijven met statutaire zetel in Europa, of die daar het merendeel van hun economische activiteiten uitoefenen, en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. Ook kan het tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE’s of ICB's niet meer bedragen dan 10% van het vermogen.



2007

2006

Classic

-45,96%

3,36%

14,86%

I

-45,39%

4,46%

15,99%

ASR

-45,19%

4,88%

16,43%

NVT

NVT

NVT

P








196 / 466

FORTIS L FUND Equity Europe Provisies en kosten Terugkerende provisies en kosten die door het compartiment worden betaald Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,40%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

ASR

0,15%

nihil

nihil

0,075%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%

Classic


Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

I

5%

1%

(1)

nihil nihil 1%

ASR

nihil

1%

(1)

P

2%

1%

(1)

nihil


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "Classic-Capitalisation" wordt de NIW eveneens berekend in NOK en in SEK. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 15 september 1987 onder de benaming "Interselex Europa" in de categorie “Classic”. De categorie “I” is geïntroduceerd op 16 augustus 2002. De categorie “Classic-New Distri” is geïntroduceerd op 3 november 2003. De categorie "ASR" is geïntroduceerd op 29 september 2005. De categorie "P" is op 17 november 2008 geïntroduceerd door absorptie van de categorie "D" van het compartiment "Europe Equity Fund" van de sicav ABN AMRO Funds Achtergrond : inbreng op 4 mei 1998 in de sicav Interselex door vorming van het compartiment “Equity Europe” huidige benaming op 30 september 1999 absorptie op 2 november 2001 van het compartiment “Equity Europe” van de sicav Fortis L Universal Fund absorptie op 18 augustus 2003 van het compartiment “Growth Europe” van de sicav General Management absorptie op 3 november 2003 van de compartimenten “Equity Scandic”, “Equity UK”, “Equity Switzerland” en “Equity Europe Opportunities” van de sicav absorptie op 28 november 2005 van de sicav Eufinvest


197 / 466

FORTIS L FUND Equity Europe absorptie op 17 november 2008 van het compartiment "Europe Equity Fund" van de sicav ABN AMRO Funds


198 / 466

FORTIS L FUND Equity Europe Emerging Equity Europe Emerging

Beleggingsbeleid Algemene bepalingen Het begrip "opkomende markt" is een positief concept dat uitgaat van een hogere groeiverwachting dan geanticipeerd voor de geïndustrialiseerde landen, en dus ook van een aanzienlijk beleggingspotentieel en een hoog rendement. Opkomende landen zijn landen in een fase van economische liberalisering, die gepaard gaat met de openstelling van de financiële markten en de ontwikkeling van de technologische capaciteit die vereist zijn voor een duurzame economische groei. De combinatie van sociale en macro-economische factoren (bbp per hoofd van de bevolking, economische groei, niveau van de buitenlandse schuld, rendement van het belegde kapitaal, opleidingsniveau, levensverwachting, enz.) wijst erop dat de opkomende markten en landen beschouwd kunnen worden als een heterogene groep in het ontwikkelingsstadium. Sommige opkomende markten bieden de belegger een interessante diversificatiemogelijkheid op grond van hun groeipotentieel, een economische cyclus die verschilt van die in de landen van de OESO en, volgens de beheerder, een op dit ogenblik aanvaardbaar risiconiveau. Worden beschouwd als opkomende landen in het onderhavige compartiment: Hongarije, Polen, Slovakije, Tsjechië en Turkije, naast alle Europese landen die geen deel uitmaken van de OESO. Beleggingsbeleid en -doelstelling Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van bedrijven met statutaire zetel in de opkomende landen van Europa zoals hierboven gedefinieerd, of die daar het merendeel van hun economische activiteiten uitoefenen, alsmede in financiële derivaten op dit type activa. Ook kan het tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE's of ICB's niet meer bedragen dan 5% van het vermogen. Risico's Het compartiment belegt in de opkomende markten. Het kan dan ook blootgesteld worden aan een hogere volatiliteit dan het gemiddelde, door de sterke concentratie, de hoge onzekerheid die het gevolg is van het gebrek aan beschikbare informatie, de lagere liquiditeit of de grotere gevoeligheid voor wijzigingen in de marktomstandigheden (sociale, politieke en economische context). Bovendien bieden bepaalde opkomende markten minder zekerheid dan de meeste ontwikkelde internationale markten. Derhalve kunnen de prestaties met betrekking tot de transacties in de portefeuille, de vereffening en de bewaring, uitgevoerd voor rekening van de fondsen die in de opkomende markten worden belegd, een hoger risico met zich meebrengen. De Vennootschap en de beleggers aanvaarden deze risico's. De beleggingen worden uitgevoerd op de “Russian Trading System Stock Exchange” of “RTS Stock Exchange”, waarin een groot aantal Russische emittenten verenigd zijn en die een vrijwel volledige dekking van het universum van de Russische aandelen biedt. De keuze voor de RTS Stock Exchange biedt de mogelijkheid om te profiteren van de liquiditeit van de Russische markt zonder te moeten handelen in de plaatselijke valuta, aangezien de RTS Stock Exchange de mogelijkheid biedt om met de emittenten te handelen in USD.



2007

2006

-67,13%

20,86%

25,22%

NVT

NVT

NVT

I

-66,79%

21,88%

26,22%

P

-67,38%

19,97%

NVT

Classic UK



Aandelen – Categorie “Classic” "Classic-Capitalisation" en "Classic-Distribution" op naam of aan toonder.


199 / 466

FORTIS L FUND Equity Europe Emerging De certificaten aan toonder zijn verkrijgbaar in coupures van 1, 10 en 50 aandelen. De coupures van 1 aandeel worden slechts ter aanvulling uitgegeven. ISIN code LU0088339741 "Classic-Capitalisation" LU0088340160 "Classic-Distribution"





Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,75%

nihil

nihil

0,25%

0,05%

UK

1,75%

nihil

nihil

0,25%

0,05%

I

0,80%

nihil

nihil

0,22%

0,01%

P

1,75%

nihil

0,75%

0,25%

0,05%


Conversiekosten

5%

Uitstapkosten

1%

(1)

nihil

(1)

nihil

UK

5%

1%

I

5%

1% (1)

nihil

2%

(1)

1%

P

1%


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR, uitdrukkingsvaluta van het compartiment GBP, referentievaluta van de categorie "UK" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "Classic-Capitalisation" wordt de NIW eveneens berekend in NOK en in SEK. In de categorieën "Classic", "I" en "P" wordt de NIW eveneens berekend in PLN. In de categorie "UK" wordt de NIW eveneens berekend in GBP.


200 / 466

FORTIS L FUND Equity Europe Emerging Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is op 1 juni 1998 geïntroduceerd onder de benaming "Interselex-Equity Europe Emerging" in de categorie “Classic”. De categorieën "I" en "P" zijn geïntroduceerd op 16 augustus 2002. De categorie “UK” is geïntroduceerd op 24 oktober 2005. Achtergrond : huidige benaming op 30 september 1999 absorptie op 17 november 2008 van het compartiment "Eastern Europe Equity Fund" van de sicav ABN AMRO Funds


201 / 466

FORTIS L FUND Equity Finance Europe Equity Finance Europe

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 75% van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van bedrijven die actief zijn in de financiële sector of in sectoren die hiermee verband houden, en die hun statutaire zetel in een van de lidstaten van de Europese Gemeenschap hebben. Ook kan het tot 25% van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE’s of ICB’s niet meer bedragen dan 10% van het vermogen.



2007

2006

Classic

-56,46%

-12,85%

19,83%

I

-56,01%

-11,86%

NVT

P

NVT

NVT

NVT







Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%



202 / 466

FORTIS L FUND Equity Finance Europe Maximale eenmalige provisies en kosten voor rekening van de belegger ten gunste van de plaatsingsagent Instapkosten

Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

I

5%

1%

(1)

nihil

1%

(1)

1%

P

2%

nihil


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is op 7 december 2000 geïntroduceerd in de categorie “Classic”. De categorie “I” is geïntroduceerd op 16 augustus 2002. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : nihil


203 / 466

FORTIS L FUND Equity Finance World Equity Finance World

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van bedrijven die een activiteit uitoefenen in de financiële sector of in sectoren die hiermee verband houden, en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. Ook kan het tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE’s of ICB's niet meer bedragen dan 5% van het vermogen.



2008

2007

2006

-63,31%

-12,19%

9,95%

NVT

NVT

NVT

I

-62,94%

-11,60%

11,56%

P

NVT

NVT

NVT








Classic

Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%


204 / 466

FORTIS L FUND Equity Finance World Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

UK

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%


Conversiekosten

5%

Uitstapkosten

1%

(1)

nihil

(1)

nihil

UK

5%

1%

I

5%

1% (1)

nihil

2%

(1)

1%

P

1%


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR, uitdrukkingsvaluta van het compartiment GBP, referentievaluta van de categorie "UK" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "UK" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 12 mei 1997 in de categorie “Classic” onder de benaming "G-Equity Fund-G-Finance Equity". De categorie “I” is geïntroduceerd op 16 augustus 2002. De categorie “UK” is geïntroduceerd op 24 oktober 2005. De categorie "P" is geïntroduceerd op 13 mei 2008. De eerste NIW wordt vastgesteld op EUR 100,00 per aandeel. Achtergrond : inbreng op 4 mei 1998 in de sicav Interselex door vorming van het compartiment “Equity Finance” huidige benaming op 30 september 1999 absorptie op 17 november 2008 van het compartiment "Financials Fund" van de sicav ABN AMRO Funds


205 / 466

FORTIS L FUND Equity Fundamental 130/30 Euro Equity Fundamental 130/30 Euro

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die zijn uitgedrukt of worden genoteerd in euro en die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van bedrijven met statutaire zetel in de eurozone, of die het merendeel van hun economische activiteiten daar uitoefenen. Het selectieproces van de aandelen stoelt op een kwantitatief model dat door onze beheerteams is ontwikkeld om de economische waarde van de bedrijven te kunnen beoordelen. Voor de weging van de aandelen in de portefeuille wordt gebruik gemaakt van fundamentele parameters van de financiële analyse (zoals de omzet, het bedrag van de uitgekeerde dividenden, de kapitaalopbrengst en het bedrijfsresultaat). Door longposities/-beleggingen te koppelen aan shortposities tracht het compartiment een risicoprofiel te verkrijgen dat de blootstelling normaliter tot +/- 100% van zijn nettovermogen beperkt. Shortposities worden verkregen door gebruik te maken van financiële derivaten. Hiertoe wordt het hierna beschreven beleggingsbeleid gehanteerd: In de praktijk bestaat de doelstelling van het compartiment erin om gemiddeld het equivalent van circa 130% van zijn nettovermogen te beleggen in longposities en circa 30% van zijn nettovermogen in shortposities of om equivalente posities te verwerven door een beroep te doen op specifieke technieken en instrumenten in verband met effecten en geldmarktinstrumenten, zoals besproken in bijlage 1 van het volledige prospectus. Hierdoor bestaat de doelstelling erin een positie van 130% van het vermogen in longposities te verkrijgen, en 30% van het vermogen in shortposities. Het compartiment kan eveneens maximaal 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldbewijzen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE’s of ICB’s niet meer bedragen dan 10% van het vermogen. Het totaal van de long- en shortposities buiten de eurozone mag niet meer bedragen dan 20% van het vermogen. Deze financiële derivaten zullen gebruikt worden met inachtneming van de voorwaarden en beperkingen die zijn vastgelegd in bijlage 2 van het volledige prospectus. Na de indekking mag de blootstelling van het compartiment aan andere valuta's dan de euro maximaal 5% bedragen.



2007

2006

Classic

-45,66%

NVT

NVT

I

-45,10%

NVT

NVT






206 / 466

FORTIS L FUND Equity Fundamental 130/30 Euro Provisies en kosten Terugkerende provisies en kosten die door het compartiment worden betaald Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,40%

nihil

nihil

0,20%

0,01%


Conversiekosten

Classic


1%

(1)

I


1%

(1)

Uitstapkosten nihil

nihil


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : op 28 maart 2007 Achtergrond : Inschrijvingen worden niet langer aanvaard. Het compartiment zal geabsorbeerd worden door het compartiment "Equity Euro" van de sicav op 13 juli 2009.


207 / 466

FORTIS L FUND Equity Germany Equity Germany

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van bedrijven met statutaire zetel in Duitsland, of die daar het merendeel van hun economische activiteiten uitoefenen, alsmede in financiële derivaten op dit type activa. Ook kan het tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE’s of ICB's niet meer bedragen dan 5% van het vermogen.



2007

2006

Classic

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT







Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,40%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%


5%

Conversiekosten 1%

Uitstapkosten

(1)


nihil

208 / 466

FORTIS L FUND Equity Germany Instapkosten

Conversiekosten

Uitstapkosten

5%

1% (1)

nihil

2%

(1)

1%

I P

1%


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "Classic-Capitalisation" wordt de NIW eveneens berekend in SEK. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is op 24 november 2008 geïntroduceerd in de categorieën "Classic" en "P" door inbreng van de categorieën "A" en "B" evenals "D" van het compartiment "Germany Equity Fund" van de sicav ABN AMRO Funds. De categorie "I" is geïntroduceerd op 24 november 2008. De eerste NIW wordt vastgesteld op EUR 100,00 per aandeel. Achtergrond : nihil


209 / 466

FORTIS L FUND Equity Gradual Accumulation World Equity Gradual Accumulation World

Beleggingsbeleid Het doel van dit compartiment is geleidelijk te beleggen in aandelen, teneinde volledig in aandelen belegd te zijn tegen eind 2011. Het compartiment zal dan ook aanvankelijk voornamelijk belegd zijn in kortlopende vastrentende effecten van beleggingskwaliteit, en zal het gewicht van de aandelenbeleggingen in de loop van de volgende kwartalen geleidelijk opvoeren. In het algemeen en ieder kwartaal zal het compartiment zijn aandelenblootstelling verhogen met een min of meer gelijk percentage, en zal het zijn beleggingen in vastrentende effecten dienovereenkomstig terugschroeven. Hoewel de beleggingen in aandelen op geleidelijke wijze toenemen gedurende de periode, kan het compartiment gebruik maken van een actieve strategie voor indekking van de portefeuille naargelang van de fluctuaties op de financiële markten en de verwachtingen van de beheerders. Dit compartiment belegt in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van een beperkt aantal bedrijven die gekenmerkt worden door de kwaliteit van hun financiële structuur en/of hun mogelijkheden inzake winstgroei, en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. Om deze doelstellingen te kunnen realiseren, zal het compartiment tot 10% van zijn vermogen kunnen beleggen in andere ICBE’s of ICB’s.



2007

2006

Classic

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT







Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,00%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,50%

nihil

nihil

0,17%

0,01%

P

1,00%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%


210 / 466

FORTIS L FUND Equity Gradual Accumulation World De Vennootschap is in België daarnaast onderworpen aan een jaarlijkse heffing op de ICB's die 0,08% bedraagt van de nettobedragen die door de Vennootschap in België worden verkocht, vanaf haar inschrijving bij de CBFA. Maximale eenmalige provisies en kosten voor rekening van de belegger ten gunste van de plaatsingsagent Instapkosten

Conversiekosten

Uitstapkosten

(1)

nihil

Classic

5%

1%

I

5%

1% (1)

nihil

2%

(1)

1%

P

1%


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Introductie van de categorieën "Classic" en "P" van 15 tot 31 juli 2009 tegen de prijs van EUR 100,00 per aandeel. De eerste NIW zal berekend worden op 4 augustus 2009. De initiële inschrijvingen moeten betaald zijn op 5 augustus 2009. De categorie "I" zal geïntroduceerd worden op 31 juli 2009. De eerste NIW wordt vastgesteld op EUR 100,00 per aandeel. Achtergrond : nihil


211 / 466

FORTIS L FUND Equity Growth Europe Equity Growth Europe

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minstens tweederde van zijn vermogen in aandelen of andere deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van ondernemingen die actief zijn in sectoren die lijken te beschikken over een bovengemiddeld groeipotentieel en een relatief stabiele winstgroei en waarvan de statutaire zetel gevestigd is in Europa, of die daar het merendeel van hun economische activiteiten uitoefenen, alsmede in financiële derivaten op dit type activa. Bij de beslissingen over spreiding en effectenselectie, tracht de beheerder een gediversifieerde positie te verkrijgen in verschillende landen, sectoren en emittenten om het risico te beperken. Ook kan het compartiment maximaal eenderde van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldbewijzen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE's of ICB's niet meer bedragen dan 5% van het vermogen.



2007

2006

Classic

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT







Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%

Classic



212 / 466

FORTIS L FUND Equity Growth Europe Maximale eenmalige provisies en kosten voor rekening van de belegger ten gunste van de plaatsingsagent Instapkosten

Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

I

5%

1%

(1)

nihil

1%

(1)

1%

P

2%

nihil


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "Classic-Capitalisation" wordt de NIW eveneens berekend in SEK. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is op 28 augustus 2008 geïntroduceerd in de categorie “Classic-Distribution” door inbreng van het compartiment “ABN AMRO Trans Europe Fund” van de sicav naar Nederlands recht ABN AMRO Equity Umbrella Fund N.V. De categorieën "Classic-Capitalisation", "I" en "P" zijn op 24 november 2008 geïntroduceerd door inbreng van de categorieën "A", "I" en "D" van het compartiment "Europe Equity Growth Fund" van de sicav ABN AMRO Funds. Achtergrond : nihil


213 / 466

FORTIS L FUND Equity Growth USA Equity Growth USA

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minstens twee derde van zijn vermogen in aandelen of andere deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van ondernemingen die actief zijn in sectoren die lijken te beschikken over een bovengemiddeld groeipotentieel en een relatief stabiele winstgroei en waarvan de statutaire zetel gevestigd is in de Verenigde Staten, of die daar het merendeel van hun economische activiteiten uitoefenen, alsmede in financiële derivaten op dit type activa. Bij de beslissingen over spreiding en effectenselectie, tracht de beheerder een gediversifieerde positie te verkrijgen in verschillende sectoren en emittenten om het risico te beperken. Ook kan het compartiment maximaal eenderde van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldbewijzen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen, de beleggingen in andere ICBE's of ICB's niet meer dan 5% van het vermogen, en die op de Canadese markten niet meer dan 10% van het vermogen.



2007

2006

Classic

NVT

NVT

NVT

Classic H EUR

NVT

NVT

NVT

UK

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

IH EUR

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT







Aandelen – Categorie “IH EUR” Uitsluitend op naam en kapitalisatieaandelen.


214 / 466

FORTIS L FUND Equity Growth USA ISIN code LU0377080543



Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

Classic H EUR

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

UK

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

IH EUR

0,60%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

5%

1% (1)

nihil

Classic H EUR

5%

1%

(1)

nihil

UK

5%

1% (1)

nihil

I

5%

1%

(1)

nihil

IH EUR

5%

1%

(1)

nihil

1%

(1)

1%

Classic

P

2%


Aanvullende informatie Referentievaluta : USD, uitdrukkingsvaluta van het compartiment. GBP, referentievaluta van de categorie "UK" EUR, referentievaluta van de categorieën "Classic H EUR" en "IH EUR" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "Classic-Capitalisation" wordt de NIW eveneens berekend in SEK. In de categorie "UK" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag.


215 / 466

FORTIS L FUND Equity Growth USA Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is op 24 november 2008 geïntroduceerd in de categorieën "Classic", “I” en "P" door inbreng van de categorieën "A" en "B"; “I” evenals “D” van het compartiment "US Equity Growth Fund" van de sicav ABN AMRO Funds. De categorieën "Classic H EUR" en "IH EUR" zijn geïntroduceerd op 24 november 2008. De eerste NIW wordt vastgesteld op EUR 100,00 per aandeel. De categorie “UK” is geïntroduceerd op 24 november 2008. De eerste NIW wordt vastgesteld op GBP 100,00 per aandeel. Achtergrond : nihil


216 / 466

FORTIS L FUND Equity Health Care Europe Equity Health Care Europe

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van bedrijven die actief zijn in de sector van de gezondheidszorg en in sectoren die hiermee verband houden, en die hun statutaire zetel hebben in Europa, of die daar het merendeel van hun economische activiteiten uitoefenen, en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. Ook kan het tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE’s of ICB's niet meer bedragen dan 10% van het vermogen.



2007

2006

Classic

-23,60%

-3,20%

11,33%

I

-22,82%

-2,18%

NVT

P

NVT

NVT

NVT







Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%



217 / 466

FORTIS L FUND Equity Health Care Europe Maximale eenmalige provisies en kosten voor rekening van de belegger ten gunste van de plaatsingsagent Instapkosten

Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

I

5%

1%

(1)

nihil

1%

(1)

1%

P

2%

nihil


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is op 23 november 2000 geïntroduceerd onder de benaming "Fortis L Fund Equity Pharma Europe" in de categorie "Classic". De categorie “I” is geïntroduceerd op 16 augustus 2002. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : huidige benaming op 1 juli 2008


218 / 466

FORTIS L FUND Equity Health Care World Equity Health Care World

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van bedrijven die een activiteit uitoefenen in de sector van de gezondheidszorg of in sectoren die hiermee verband houden, en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. Ook kan het tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE’s of ICB's niet meer bedragen dan 5% van het vermogen.



2007

2006

-19,64%

-4,79%

-7,77%

UK

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT

Classic








Classic

Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%


219 / 466

FORTIS L FUND Equity Health Care World Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

UK

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%


Conversiekosten

5%

Uitstapkosten

1%

(1)

nihil

(1)

nihil

UK

5%

1%

I

5%

1% (1)

nihil

2%

(1)

1%

P

1%


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR, uitdrukkingsvaluta van het compartiment GBP, referentievaluta van de categorie "UK" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "Classic-Capitalisation" wordt de NIW eveneens berekend in SEK. In de categorie "UK" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 17 maart 1997 in de categorie “Classic” onder de benaming "G-Equity Fund-GPharmaceuticals Equity". De categorie "I" is op 16 augustus 2002 geïntroduceerd onder de benaming "Fortis L Fund Equity Pharma World". De categorie "UK" is op 24 oktober 2005 geïntroduceerd onder de benaming "Fortis L Fund Equity Pharma World". De categorie "P" is op 17 november 2008 geïntroduceerd door absorptie van de categorie "D" van het compartiment "Europe Equity Fund". Achtergrond : inbreng op 4 mei 1998 in de sicav Interselex door vorming van het compartiment "Equity Pharmaceutical" hernoemd tot “Fortis L Fund Equity Pharma World” op 30 september 1999 huidige benaming op 1 juli 2008 absorptie op 17 november 2008 van het compartiment "Health Care Fund" van de sicav ABN AMRO Funds


220 / 466

FORTIS L FUND Equity High Dividend Europe Equity High Dividend Europe

Beleggingsbeleid Tot 31 juli 2009: Dit compartiment belegt minimaal 75% van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van bedrijven met statutaire zetel in een van de lidstaten van de Europese Gemeenschap, en waarvan het dividendrendement hoger ligt dan het gemiddelde van de Europese markt. Ook kan het tot 25% van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE’s of ICB’s niet meer bedragen dan 5% van het vermogen. Vanaf 1 augustus 2009: Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van bedrijven met statutaire zetel in Europa, of die daar het merendeel van hun economische activiteiten uitoefenen, en waarvan het dividendrendement hoger ligt dan het gemiddelde van de Europese markten, alsmede in financiële derivaten op dit type activa. Ook kan het tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE’s of ICB's niet meer bedragen dan 5% van het vermogen.



2008

2007

2006

-45,39%

NVT

NVT

NVT

NVT

NVT

I

-44,80%

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT








221 / 466

FORTIS L FUND Equity High Dividend Europe ISIN code LU0317294915


Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

UK

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

UK

5%

1%

(1)

nihil

(1)

nihil 1%

I

5%

1%

P

2%

1% (1)

nihil


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR, uitdrukkingsvaluta van het compartiment GBP, referentievaluta van de categorie "UK" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "UK" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 26 september 2007 in de categorieën "Classic" en "I". De categorie "UK" is geïntroduceerd op 2 november 2007. De eerste NIW wordt vastgesteld op GBP 100,00 per aandeel. De categorie "P" is op 17 november 2008 geïntroduceerd door absorptie van de categorie "D" van het compartiment "Europe High Dividend Equity Fund" van de sicav ABN AMRO Funds Achtergrond : absorptie op 17 november 2008 van het compartiment "Europe High Dividend Equity Fund" van de sicav ABN AMRO Funds


222 / 466

FORTIS L FUND Equity High Dividend Pacific Equity High Dividend Pacific

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van bedrijven met statutaire zetel in de Pacific-regio, of die daar het merendeel van hun economische activiteiten uitoefenen, en waarvan het dividendrendement hoger ligt dan het gemiddelde van de Pacific-markt, alsmede in financiële derivaten op dit type activa. Ook kan het tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE's of ICB's niet meer bedragen dan 5% van het vermogen. Risico's Het compartiment belegt in de opkomende markten. Het kan dan ook blootgesteld worden aan een hogere volatiliteit dan het gemiddelde, door de sterke concentratie, de hoge onzekerheid die het gevolg is van het gebrek aan beschikbare informatie, de lagere liquiditeit of de grotere gevoeligheid voor wijzigingen in de marktomstandigheden (sociale, politieke en economische context). Bovendien bieden bepaalde opkomende markten minder zekerheid dan de meeste ontwikkelde internationale markten. Derhalve kunnen de prestaties met betrekking tot de transacties in de portefeuille, de vereffening en de bewaring, uitgevoerd voor rekening van de fondsen die in de opkomende markten worden belegd, een hoger risico met zich meebrengen. De Vennootschap en de beleggers aanvaarden deze risico's.



2007

2006

Classic

NVT

NVT

NVT

UK

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT








223 / 466

FORTIS L FUND Equity High Dividend Pacific Provisies en kosten Terugkerende provisies en kosten die door het compartiment worden betaald Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

UK

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,80%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

UK

5%

1%

(1)

nihil nihil 1%

I

5%

1%

(1)

P

2%

1%

(1)

nihil


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR, uitdrukkingsvaluta van het compartiment GBP, referentievaluta van de categorie "UK" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "UK" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is op 24 november 2008 geïntroduceerd in de categorieën "Classic" en "I" door inbreng van de categorieën "A" en "B" evenals "I" van het compartiment "Asia Pacific High Dividend Equity Fund" van de sicav ABN AMRO Funds. De categorie "UK" is geïntroduceerd op 24 november 2008. De eerste NIW wordt vastgesteld op GBP 100,00 per aandeel. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : nihil


224 / 466

FORTIS L FUND Equity High Dividend USA Equity High Dividend USA

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van bedrijven met statutaire zetel in de Verenigde Staten, of die daar het merendeel van hun economische activiteiten uitoefenen, en waarvan het dividendrendement hoger ligt dan het marktgemiddelde in de Verenigde Staten, alsmede in financiële derivaten op dit type activa. Ook kan het tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE’s of ICB's niet meer bedragen dan 5% van het vermogen.



2007

2006

Classic

NVT

NVT

NVT

Classic H EUR

NVT

NVT

NVT

UK

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

IH EUR

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT









225 / 466

FORTIS L FUND Equity High Dividend USA Aandelen – Categorie “P” Op naam of aan toonder, niet materieel leverbaar. Uitsluitend als kapitalisatieaandelen. ISIN code LU0377085344


Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

Classic H EUR

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

UK

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

IH EUR

0,60%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

Classic H EUR

5%

1%

(1)

nihil nihil

nihil

UK

5%

1%

(1)

I

5%

1%

(1)

nihil

(1)

nihil 1%

IH EUR

5%

1%

P

2%

1% (1)


Aanvullende informatie Referentievaluta : USD, uitdrukkingsvaluta van het compartiment. GBP, referentievaluta van de categorie "UK" EUR, referentievaluta van de categorieën "Classic H EUR" en "IH EUR" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "Classic-Capitalisation" wordt de NIW eveneens berekend in SEK. In de categorie "UK" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil


226 / 466

FORTIS L FUND Equity High Dividend USA Introductiedatum : Het compartiment is op 24 november 2008 geïntroduceerd in de categorieën "Classic", "Classic H EUR", "I" en "P" door inbreng van de categorieën "A"; "AH (EUR)" en "BH (EUR)"; "I" evenals "D" van het compartiment "US Equity Select Fund" van de sicav ABN AMRO Funds. De categorie "IH EUR" is geïntroduceerd op 24 november 2008. De eerste NIW wordt vastgesteld op EUR 100,00 per aandeel. De categorie "UK" is geïntroduceerd op 24 november 2008. De eerste NIW wordt vastgesteld op GBP 100,00 per aandeel. Achtergrond : nihil


227 / 466

FORTIS L FUND Equity High Dividend World Equity High Dividend World

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal van bedrijven vertegenwoordigen en waarvan het dividendrendement hoger ligt dan het marktgemiddelde, alsmede in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. Het kan eveneens maximaal 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in vorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen, de beleggingen in andere ICBE of ICB niet meer dan 5% van het vermogen en de beleggingen in opkomende markten en niet meer dan 20% van het vermogen. Risico's Het compartiment belegt in de opkomende markten. Het kan dan ook blootgesteld worden aan een hogere volatiliteit dan het gemiddelde, door de sterke concentratie, de hoge onzekerheid die het gevolg is van het gebrek aan beschikbare informatie, de lagere liquiditeit of de grotere gevoeligheid voor wijzigingen in de marktomstandigheden (sociale, politieke en economische context). Bovendien bieden bepaalde opkomende markten minder zekerheid dan de meeste ontwikkelde internationale markten. Derhalve kunnen de prestaties met betrekking tot de transacties in de portefeuille, de vereffening en de bewaring, uitgevoerd voor rekening van de fondsen die in de opkomende markten worden belegd, een hoger risico met zich meebrengen. De Vennootschap en de beleggers aanvaarden deze risico's.



2007

2006

Classic

NVT

NVT

NVT

Classic H USD

NVT

NVT

NVT

UK

NVT

NVT

NVT

UKH

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

IH USD

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT







228 / 466

FORTIS L FUND Equity High Dividend World Aandelen – Categorie “UKH” Op naam of aan toonder, niet materieel leverbaar. Uitsluitend als uitkeringsaandelen. ISIN code LU0424825957





Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

Classic H USD

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

UK

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

UKH

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

IH USD

0,60%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%


Conversiekosten

5%

Uitstapkosten

1%

(1)

nihil nihil

Classic H USD

5%

1%

(1)

UK

5%

1%

(1)

nihil

(1)

nihil

UKH

5%

1%

I

5%

1% (1)

nihil

IH USD

5%

1%

(1)

nihil

P

2%

1%

(1)

1%




229 / 466

FORTIS L FUND Equity High Dividend World financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorieën "UK" en "UKH" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is op 24 november 2008 geïntroduceerd in de categorieën "Classic", "Classic H USD" en "I" door inbreng van de categorieën "A" en "B"; "AH (USD)" en "BH (USD)" evenals "I" van het compartiment "Global High Dividend Equity Fund" van de sicav ABN AMRO Funds. De categorie “UK” is geïntroduceerd op 24 november 2008. De eerste NIW wordt vastgesteld op GBP 100,00 per aandeel. De categorie "IH USD" is geïntroduceerd op 24 november 2008. De eerste NIW wordt vastgesteld op USD 100,00 per aandeel. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. De categorie “UKH” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van GBP 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : nihil


230 / 466

FORTIS L FUND Equity India Equity India

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van bedrijven met statutaire zetel in India, of die daar het merendeel van hun economische activiteiten uitoefenen, en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. Ook kan het tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE's of ICB's niet meer bedragen dan 5% van het vermogen. Risico's Het compartiment belegt in de opkomende markten. Het kan dan ook blootgesteld worden aan een hogere volatiliteit dan het gemiddelde, door de sterke concentratie, de hoge onzekerheid die het gevolg is van het gebrek aan beschikbare informatie, de lagere liquiditeit of de grotere gevoeligheid voor wijzigingen in de marktomstandigheden (sociale, politieke en economische context). Bovendien bieden bepaalde opkomende markten minder zekerheid dan de meeste ontwikkelde internationale markten. Derhalve kunnen de prestaties met betrekking tot de transacties in de portefeuille, de vereffening en de bewaring, uitgevoerd voor rekening van de fondsen die in de opkomende markten worden belegd, een hoger risico met zich meebrengen. De Vennootschap en de beleggers aanvaarden deze risico's.



2007

2006

Classic

NVT

NVT

NVT

UK

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT








231 / 466

FORTIS L FUND Equity India Provisies en kosten Terugkerende provisies en kosten die door het compartiment worden betaald Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,75%

nihil

nihil

0,25%

0,05%

UK

1,75%

nihil

nihil

0,25%

0,05%

I

0,80%

nihil

nihil

0,22%

0,01%

P

1,75%

nihil

0,75%

0,25%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

UK

5%

1%

(1)

nihil nihil 1%

I

5%

1%

(1)

P

2%

1%

(1)

nihil


Aanvullende informatie Referentievaluta : USD, uitdrukkingsvaluta van het compartiment. GBP, referentievaluta van de categorie "UK" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "Classic-Capitalisation" wordt de NIW eveneens berekend in NOK en in SEK. In de categorie "UK" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is op 24 november 2008 geïntroduceerd in de categorieën "Classic", “I” en "P" door inbreng van de categorieën "A" en "B"; “I” evenals “D” van het compartiment "India Equity Fund" van de sicav ABN AMRO Funds. De categorie "UK" is geïntroduceerd op 24 november 2008. De eerste NIW wordt vastgesteld op GBP 100,00 per aandeel. Achtergrond : nihil


232 / 466

FORTIS L FUND Equity Indonesia Equity Indonesia

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van bedrijven met statutaire zetel in Indonesië, of die daar het merendeel van hun economische activiteiten uitoefenen, en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. Ook kan het tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE's of ICB's niet meer bedragen dan 10% van het vermogen. Risico's Het compartiment belegt in de opkomende markten. Het kan dan ook blootgesteld worden aan een hogere volatiliteit dan het gemiddelde, door de sterke concentratie, de hoge onzekerheid die het gevolg is van het gebrek aan beschikbare informatie, de lagere liquiditeit of de grotere gevoeligheid voor wijzigingen in de marktomstandigheden (sociale, politieke en economische context). Bovendien bieden bepaalde opkomende markten minder zekerheid dan de meeste ontwikkelde internationale markten. Derhalve kunnen de prestaties met betrekking tot de transacties in de portefeuille, de vereffening en de bewaring, uitgevoerd voor rekening van de fondsen die in de opkomende markten worden belegd, een hoger risico met zich meebrengen. De Vennootschap en de beleggers aanvaarden deze risico's.



2007

2006

Classic

-61,16%

NVT

NVT

I

-60,81%

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT







233 / 466

FORTIS L FUND Equity Indonesia Provisies en kosten Terugkerende provisies en kosten die door het compartiment worden betaald Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,75%

nihil

nihil

0,25%

0,05%

I

0,80%

nihil

nihil

0,22%

0,01%

P

1,75%

nihil

0,75%

0,25%

0,05%

Classic


Conversiekosten

Uitstapkosten

5%

1% (1)

nihil

I

5%

1%

(1)

nihil

P

2%

1%

(1)

1%

Classic


Aanvullende informatie Referentievaluta : USD Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 28 maart 2007 in de categorieën "Classic" en "I". De categorie "P" zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van USD 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : nihil


234 / 466

FORTIS L FUND Equity Industrials Europe Equity Industrials Europe

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 75% van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van bedrijven die actief zijn in de sector van de industrie en in sectoren die hiermee verband houden, en die hun statutaire zetel in een van de lidstaten van de Europese Gemeenschap hebben. Ook kan het tot 25% van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE’s of ICB’s niet meer bedragen dan 10% van het vermogen.



2007

2006

-50,26%

6,31%

23,63%

I

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT

Classic







Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%



235 / 466

FORTIS L FUND Equity Industrials Europe Maximale eenmalige provisies en kosten voor rekening van de belegger ten gunste van de plaatsingsagent Instapkosten

Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

I

5%

1%

(1)

nihil

1%

(1)

1%

P

2%

nihil




236 / 466

FORTIS L FUND Equity Industrials World Equity Industrials World

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van bedrijven die actief zijn in de industriële sector en sectoren die daarmee verband houden, alsmede in financiële derivaten op dit type activa. Ook kan het tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE's of ICB's niet meer bedragen dan 5% van het vermogen.



2007

2006

Classic

NVT

NVT

NVT

UK

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT








Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

UK

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,20%

0,01%


237 / 466

FORTIS L FUND Equity Industrials World

P

Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%


Conversiekosten

5%

Uitstapkosten

1%

(1)

nihil nihil

UK

5%

1%

(1)

I

5%

1%

(1)

nihil

1%

(1)

1%

P

2%


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR, uitdrukkingsvaluta van het compartiment GBP, referentievaluta van de categorie "UK" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "UK" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is op 24 november 2008 geïntroduceerd in de categorie "Classic" door inbreng van de categorie "A" van het compartiment "Industrials Fund" van de sicav ABN AMRO Funds. De categorie “I” is geïntroduceerd op 24 november 2008. De eerste NIW wordt vastgesteld op EUR 100,00 per aandeel. De categorie "UK" is geïntroduceerd op 24 november 2008. De eerste NIW wordt vastgesteld op GBP 100,00 per aandeel. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : nihil


238 / 466

FORTIS L FUND Equity Japan Equity Japan

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van bedrijven met statutaire zetel in Japan, of die daar het merendeel van hun economische activiteiten uitoefenen, en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. Ook kan het tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE's of ICB's niet meer bedragen dan 5% van het vermogen. De aldus bepaalde activa zullen voornamelijk in JPY belegd worden.



2008

2007

2006

-46,56%

-11,81%

-2,01%

NVT

NVT

NVT

UK

-7,46%

NVT

NVT

I

-45,98%

-10,94%

-1,08%

IH EUR ASR P

NVT

NVT

NVT

-45,78%

-10,58%

-0,70%

NVT

NVT

NVT








239 / 466

FORTIS L FUND Equity Japan Aandelen – Categorie “IH EUR” Uitsluitend op naam en kapitalisatieaandelen. ISIN code LU0269767587




Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

Classic H EUR

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

UK

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,40%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

IH EUR

0,40%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

ASR

0,15%

nihil

nihil

0,075%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

Classic H EUR

5%

1%

(1)

nihil nihil

nihil

UK

5%

1%

(1)

I

5%

1%

(1)

nihil

(1)

nihil

IH EUR

5%

1%

ASR

nihil

1% (1)

nihil

2%

(1)

1%

P

1%


Aanvullende informatie Referentievaluta : JPY, uitdrukkingsvaluta van het compartiment GBP, referentievaluta van de categorie "UK" EUR, referentievaluta van de categorieën "Classic H EUR" en "IH EUR" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in JPY, in EUR en in USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "Classic-Capitalisation" wordt de NIW eveneens berekend in NOK en in SEK.


240 / 466

FORTIS L FUND Equity Japan In de categorie "UK" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 16 mei 1999 in de categorie "Classic" onder de benaming "Fortis Fund-Equity Pacific", hernoemd tot "Fortis L Universal Fund-Equity Pacific" op 30 september 1999. De categorie “I” is geïntroduceerd op 16 augustus 2002. De categorie "ASR" is geïntroduceerd op 29 september 2005. De categorie “UK” is geïntroduceerd op 24 oktober 2005. De categorie "IH EUR" is geïntroduceerd op 1 oktober 2006. De eerste NIW wordt vastgesteld op EUR 100,00 per aandeel. De categorie "Classic H EUR" is geïntroduceerd op 1 juli 2008. De eerste NIW wordt vastgesteld op EUR 100,00 per aandeel. De categorie "P" is op 17 november 2008 geïntroduceerd door absorptie van de categorie "D" van het compartiment "Japan Equity Fund" van de sicav ABN AMRO Funds Achtergrond : inbreng op 2 november 2001 in de sicav door vorming van het huidige compartiment absorptie op 21 mei 2004 van de sicaf Fortis Japan Fonds S.A. absorptie op 17 november 2008 van het compartiment "Japan Equity Fund" van de sicav ABN AMRO Funds


241 / 466

FORTIS L FUND Equity Latin America Equity Latin America

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van bedrijven met statutaire zetel in Latijns-Amerika, of die daar het merendeel van hun economische activiteiten uitoefenen, en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. Ook kan het tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE's of ICB's niet meer bedragen dan 10% van het vermogen. Risico's Het compartiment belegt in de opkomende markten. Het kan dan ook blootgesteld worden aan een hogere volatiliteit dan het gemiddelde, door de sterke concentratie, de hoge onzekerheid die het gevolg is van het gebrek aan beschikbare informatie, de lagere liquiditeit of de grotere gevoeligheid voor wijzigingen in de marktomstandigheden (sociale, politieke en economische context). Bovendien bieden bepaalde opkomende markten minder zekerheid dan de meeste ontwikkelde internationale markten. Derhalve kunnen de prestaties met betrekking tot de transacties in de portefeuille, de vereffening en de bewaring, uitgevoerd voor rekening van de fondsen die in de opkomende markten worden belegd, een hoger risico met zich meebrengen. De Vennootschap en de beleggers aanvaarden deze risico's.



2007

2006

Classic

-58,90%

44,61%

41,00%

I

-58,51%

45,82%

42,07%

P

NVT

NVT

NVT







242 / 466

FORTIS L FUND Equity Latin America Provisies en kosten Terugkerende provisies en kosten die door het compartiment worden betaald Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,75%

nihil

nihil

0,25%

0,05%

I

0,80%

nihil

nihil

0,22%

0,01%

P

1,75%

nihil

0,75%

0,25%

0,05%

Classic


Conversiekosten

Uitstapkosten

5%

1% (1)

nihil

I

5%

1%

(1)

nihil

P

2%

1%

(1)

1%

Classic


Aanvullende informatie Referentievaluta : USD Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "Classic-Capitalisation" wordt de NIW eveneens berekend in NOK en in SEK. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is op 17 april 2000 geïntroduceerd in de categorie “Classic”. De categorie “I” is geïntroduceerd op 16 augustus 2002. De categorie “P” is op 17 november 2008 geïntroduceerd door absorptie van de categorie “D” van het compartiment “Latin America Equity Fund” van de sicav ABN AMRO Funds. Achtergrond : absorptie op 17 november 2008 van het compartiment "Latin America Equity Fund" van de sicav ABN AMRO Funds


243 / 466

FORTIS L FUND Equity Materials Europe Equity Materials Europe

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 75% van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van bedrijven die actief zijn in de sector van de materialen (dus onder andere bouwmaterialen, verpakkingsmaterialen, chemische basisproducten, metalen materialen, bosbouwproducten, papier...) of in sectoren die hiermee verband houden, en die hun statutaire zetel in een van de lidstaten van de Europese Gemeenschap hebben. Ook kan het tot 25% van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE’s of ICB's niet meer bedragen dan 10% van het vermogen.



2007

2006

Classic

-54,08%

21,17%

30,42%

I

-53,60%

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT







Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%



244 / 466

FORTIS L FUND Equity Materials Europe Maximale eenmalige provisies en kosten voor rekening van de belegger ten gunste van de plaatsingsagent Instapkosten

Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

I

5%

1%

(1)

nihil

1%

(1)

1%

P

2%

nihil




245 / 466

FORTIS L FUND Equity Materials World Equity Materials World

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van bedrijven die actief zijn in de sector van de materialen (dus onder andere bouwmaterialen, verpakkingsmaterialen, chemische basisproducten, metalen, bosbouwproducten, papier,...) of in sectoren die hiermee verband houden, alsmede in financiële derivaten op dit type activa. Ook kan het tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE's of ICB's niet meer bedragen dan 5% van het vermogen.



2007

2006

Classic

NVT

NVT

NVT

UK

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT








Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

UK

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,20%

0,01%


246 / 466

FORTIS L FUND Equity Materials World

P

Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%


Conversiekosten

5%

Uitstapkosten

1%

(1)

nihil nihil

UK

5%

1%

(1)

I

5%

1%

(1)

nihil

1%

(1)

1%

P

2%


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR, uitdrukkingsvaluta van het compartiment GBP, referentievaluta van de categorie "UK" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "UK" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is op 24 november 2008 geïntroduceerd in de categorie "Classic" door inbreng van de categorieën "A" en "B" van het compartiment "Materials Fund" van de sicav ABN AMRO Funds. De categorie "I" is geïntroduceerd op 24 november 2008. De eerste NIW wordt vastgesteld op EUR 100,00 per aandeel. De categorie "UK" is geïntroduceerd op 24 november 2008. De eerste NIW wordt vastgesteld op GBP 100,00 per aandeel. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : nihil


247 / 466

FORTIS L FUND Equity Middle East and Africa Equity Middle East and Africa

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van bedrijven met statutaire zetel in Afrika en het Midden-Oosten, of die daar het merendeel van hun economische activiteiten uitoefenen, alsmede in financiële derivaten op dit type activa. Ook kan het tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE's of ICB's niet meer bedragen dan 5% van het vermogen. Risico's Het compartiment belegt in de opkomende markten. Het kan dan ook blootgesteld worden aan een hogere volatiliteit dan het gemiddelde, door de sterke concentratie, de hoge onzekerheid die het gevolg is van het gebrek aan beschikbare informatie, de lagere liquiditeit of de grotere gevoeligheid voor wijzigingen in de marktomstandigheden (sociale, politieke en economische context). Bovendien bieden bepaalde opkomende markten minder zekerheid dan de meeste ontwikkelde internationale markten. Derhalve kunnen de prestaties met betrekking tot de transacties in de portefeuille, de vereffening en de bewaring, uitgevoerd voor rekening van de fondsen die in de opkomende markten worden belegd, een hoger risico met zich meebrengen. De Vennootschap en de beleggers aanvaarden deze risico's.



2007

2006

Classic

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT







Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,75%

nihil

nihil

0,25%

0,05%

I

0,80%

nihil

nihil

0,22%

0,01%


248 / 466

FORTIS L FUND Equity Middle East and Africa

P

Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,75%

nihil

0,75%

0,25%

0,05%


5%

Conversiekosten

Uitstapkosten

1%

(1)

nihil nihil 1%

I

5%

1%

(1)

P

2%

1%

(1)


Aanvullende informatie Referentievaluta : USD Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Dit compartiment zal geïntroduceerd worden op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van het compartiment. Achtergrond : nihil


249 / 466

FORTIS L FUND Equity Netherlands Equity Netherlands

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt voornamelijk in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van Nederlandse bedrijven en in alle andere effecten die verband houden met Nederlandse bedrijven, en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. Het kan daarnaast beleggen in converteerbare obligaties of, in bijkomende orde, in warrants op aandelen die zijn uitgegeven door Nederlandse bedrijven of die verband houden met Nederlandse bedrijven. De beleggingen in schuldvorderingen van alle aard mogen niet meer dan 15% van het vermogen bedragen, de beleggingen in andere ICBE’s of ICB's niet meer dan 10% van het vermogen.


Jaarlijks rendement Classic I ASR P

2008

2007

2006

-50,16%

3,78%

14,52%

NVT

NVT

NVT

-49,47%

5,20%

16,12%

NVT

NVT

NVT








250 / 466

FORTIS L FUND Equity Netherlands Provisies en kosten Terugkerende provisies en kosten die door het compartiment worden betaald Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,40%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

ASR

0,15%

nihil

nihil

0,075%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%

Classic


Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

I

5%

1%

(1)

nihil nihil 1%

ASR

nihil

1%

(1)

P

2%

1%

(1)

nihil


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 1 maart 1993 onder de benaming "G-Equity Fund-G-Dutch Equity" in de categorie “Classic”. De categorie “I” is geïntroduceerd op 16 augustus 2002. De categorie "ASR" is geïntroduceerd op 29 september 2005. De categorie "Classic-New Distri" is geïntroduceerd op 1 oktober 2006. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : inbreng op 4 mei 1998 in de sicav Interselex door vorming van het compartiment “Equity Netherlands” huidige benaming op 30 september 1999


251 / 466

FORTIS L FUND Equity Pacific ex-Japan Equity Pacific ex-Japan

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van bedrijven met statutaire zetel in de Pacific-regio (zonder Japan), of die het merendeel van hun economische activiteiten daar uitoefenen, en in financiële derivaten op dit type activa. Ook kan het tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE's of ICB's niet meer bedragen dan 10% van het vermogen. Risico's Het compartiment belegt in de opkomende markten. Het kan dan ook blootgesteld worden aan een hogere volatiliteit dan het gemiddelde, door de sterke concentratie, de hoge onzekerheid die het gevolg is van het gebrek aan beschikbare informatie, de lagere liquiditeit of de grotere gevoeligheid voor wijzigingen in de marktomstandigheden (sociale, politieke en economische context). Bovendien bieden bepaalde opkomende markten minder zekerheid dan de meeste ontwikkelde internationale markten. Derhalve kunnen de prestaties met betrekking tot de transacties in de portefeuille, de vereffening en de bewaring, uitgevoerd voor rekening van de fondsen die in de opkomende markten worden belegd, een hoger risico met zich meebrengen. De Vennootschap en de beleggers aanvaarden deze risico's.



2007

2006

Classic

-49,46%

28,32%

21,29%

I

-49,15%

29,14%

23,45%

ASR

-48,75%

30,10%

24,33%

NVT

NVT

NVT

P








252 / 466

FORTIS L FUND Equity Pacific ex-Japan Provisies en kosten Terugkerende provisies en kosten die door het compartiment worden betaald Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,80%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

ASR

0,15%

nihil

nihil

0,075%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%

Classic


Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

I

5%

1%

(1)

nihil nihil 1%

ASR

nihil

1%

(1)

P

2%

1%

(1)

nihil


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 29 september 2005 in de categorieën "Classic", "I" en "ASR" onder de benaming "Equity Pacific". De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : huidige benaming op 1 juli 2008


253 / 466

FORTIS L FUND Equity Russia Equity Russia

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van bedrijven met statutaire zetel in Rusland, of die daar het merendeel van hun economische activiteiten uitoefenen, en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. Ook kan het tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE's of ICB's niet meer bedragen dan 5% van het vermogen. Risico's Het compartiment belegt in de opkomende markten. Het kan dan ook blootgesteld worden aan een hogere volatiliteit dan het gemiddelde, door de sterke concentratie, de hoge onzekerheid die het gevolg is van het gebrek aan beschikbare informatie, de lagere liquiditeit of de grotere gevoeligheid voor wijzigingen in de marktomstandigheden (sociale, politieke en economische context). Bovendien bieden bepaalde opkomende markten minder zekerheid dan de meeste ontwikkelde internationale markten. Derhalve kunnen de prestaties met betrekking tot de transacties in de portefeuille, de vereffening en de bewaring, uitgevoerd voor rekening van de fondsen die in de opkomende markten worden belegd, een hoger risico met zich meebrengen. De Vennootschap en de beleggers aanvaarden deze risico's. De beleggingen worden uitgevoerd op de “Russian Trading System Stock Exchange” of “RTS Stock Exchange”, waarin een groot aantal Russische emittenten verenigd zijn en die een vrijwel volledige dekking van het universum van de Russische aandelen biedt. De keuze voor de RTS Stock Exchange biedt de mogelijkheid om te profiteren van de liquiditeit van de Russische markt zonder te moeten handelen in de plaatselijke valuta, aangezien de RTS Stock Exchange de mogelijkheid biedt om met de emittenten te handelen in USD.



2007

2006

-72,00%

NVT

NVT

NVT

NVT

NVT

I

-71,71%

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT

Classic UK







254 / 466

FORTIS L FUND Equity Russia Aandelen – Categorie “P” Op naam of aan toonder, niet materieel leverbaar. Uitsluitend als kapitalisatieaandelen. ISIN code LU0269742754


Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,50% + 0,25% per jaar voor de beleggingsadviseur

nihil

nihil

0,25%

0,05%

UK


nihil

nihil

0,25%

0,05%

I


nihil

nihil

0,20%

0,01%

P


nihil

0,75%

0,25%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

5%

1% (1)

nihil

UK

5%

1%

(1)

nihil

I

5%

1%

(1)

nihil

1%

(1)

1%

Classic

P

2%


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR, uitdrukkingsvaluta van het compartiment GBP, referentievaluta van de categorie "UK" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "UK" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil


255 / 466

FORTIS L FUND Equity Russia Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 17 februari 2007 in de categorieën "Classic" en "I". De categorie “UK” is geïntroduceerd op 30 maart 2007. De categorie "P" is op 17 november 2008 geïntroduceerd door absorptie van de categorie "D" van het compartiment "Russia Equity Fund" van de sicav ABN AMRO Funds Achtergrond : absorptie op 17 november 2008 van het compartiment "Russia Equity Fund" van de sicav ABN AMRO Funds


256 / 466

FORTIS L FUND Equity Small Caps Europe Equity Small Caps Europe

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van bedrijven met kleine beurskapitalisatie (zijnde minder dan 3,5 miljard euro) en met statutaire zetel in Europa, of die daar het merendeel van hun economische activiteiten uitoefenen, en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. Ook kan het tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE's of ICB's niet meer bedragen dan 5% van het vermogen. Risico's De mogelijkheid bestaat dat kleinere ondernemingen niet in staat blijken om nieuwe middelen te vergaren om hun groei en hun ontwikkeling te verzekeren, dat het hen ontbreekt aan visie inzake het beheer of dat zij producten ontwikkelen voor nieuwe, onzekere markten.



2008

2007

2006

-56,60%

-2,18%

35,72%

NVT

NVT

NVT

I

-56,22%

-1,34%

37,00%

P

-56,95%

-2,74%

NVT








257 / 466

FORTIS L FUND Equity Small Caps Europe Provisies en kosten Terugkerende provisies en kosten die door het compartiment worden betaald Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,75%

nihil

nihil

0,25%

0,05%

UK

1,75%

nihil

nihil

0,25%

0,05%

I

0,80%

nihil

nihil

0,22%

0,01%

P

1,75%

nihil

0,75%

0,25%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

UK

5%

1%

(1)

nihil nihil 1%

I

5%

1%

(1)

P

2%

1%

(1)

nihil


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR, uitdrukkingsvaluta van het compartiment GBP, referentievaluta van de categorie "UK" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "Classic-Capitalisation" wordt de NIW eveneens berekend in NOK en in SEK. In de categorie "UK" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 26 mei 1997 onder de benaming "Interselex Equity-Interselex European Small Caps" in de categorie “Classic”. De categorieën "I" en "P" zijn geïntroduceerd op 16 augustus 2002. De categorie “UK” is geïntroduceerd op 24 oktober 2005. Achtergrond : omvorming tot “Interselex-Equity Small Caps Europe” op 4 mei 1998 huidige benaming op 30 september 1999 absorptie op 3 november 2003 van het compartiment “Equity New Market Europe” van de sicav absorptie op 17 november 2008 van het compartiment "Small Companies Europe Equity Fund" van de sicav ABN AMRO Funds


258 / 466

FORTIS L FUND Equity Small Caps Japan Equity Small Caps Japan

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van bedrijven met statutaire zetel in Japan, of die daar het merendeel van hun economische activiteiten uitoefenen, en die een kleine beurskapitalisatie hebben (minder dan 200 miljard JPY), en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. Ook kan het tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE's of ICB's niet meer bedragen dan 10% van het vermogen. Risico's De mogelijkheid bestaat dat kleinere ondernemingen niet in staat blijken om nieuwe middelen te vergaren om hun groei en hun ontwikkeling te verzekeren, dat het hen ontbreekt aan visie inzake het beheer of dat zij producten ontwikkelen voor nieuwe, onzekere markten.



2008

2007

2006

-37,18%

NVT

NVT

NVT

NVT

NVT

-36,58%

NVT

NVT

IH EUR

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT

I








259 / 466

FORTIS L FUND Equity Small Caps Japan Aandelen – Categorie “P” Op naam of aan toonder, niet materieel leverbaar. Uitsluitend als kapitalisatieaandelen. ISIN code LU0230102831


Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,75%

nihil

nihil

0,25%

0,05%

Classic H EUR

1,75%

nihil

nihil

0,25%

0,05%

I

0,80%

nihil

nihil

0,22%

0,01%

IH EUR

0,80%

nihil

nihil

0,22%

0,01%

P

1,75%

nihil

0,75%

0,25%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

5%

1% (1)

nihil

Classic H EUR

5%

1%

(1)

nihil

I

5%

1%

(1)

nihil nihil 1%

Classic

IH EUR

5%

1%

(1)

P

2%

1%

(1)


Aanvullende informatie Referentievaluta : JPY, uitdrukkingsvaluta van het compartiment EUR, referentievaluta van de categorieën "Classic H EUR" en "IH EUR" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in JPY, in EUR en in USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 13 februari 2007 in de categorieën "Classic" en "I". De categorie "IH EUR" is geïntroduceerd op 13 februari 2007. De eerste NIW wordt vastgesteld op EUR 100,00 per aandeel. De categorie "Classic H EUR" is geïntroduceerd op 1 juli 2008. De eerste NIW wordt vastgesteld op EUR 100,00 per aandeel.


260 / 466

FORTIS L FUND Equity Small Caps Japan De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van JPY 10.000,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : nihil


261 / 466

FORTIS L FUND Equity Small Caps USA Equity Small Caps USA

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van bedrijven met statutaire zetel in de Verenigde Staten, of die daar het merendeel van hun economische activiteiten uitoefenen, en die een kleine beurskapitalisatie hebben (minder dan 2 miljard USD), en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. Ook kan het tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE's of ICB's niet meer bedragen dan 5% van het vermogen. Risico's De mogelijkheid bestaat dat kleinere ondernemingen niet in staat blijken om nieuwe middelen te vergaren om hun groei en hun ontwikkeling te verzekeren, dat het hen ontbreekt aan visie inzake het beheer of dat zij producten ontwikkelen voor nieuwe, onzekere markten.



2007

2006

-37,52%

17,15%

13,95%

Classic H EUR

NVT

NVT

NVT

UK

NVT

NVT

NVT

Classic

I

-36,94%

18,20%

15,74%

IH EUR

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT








262 / 466

FORTIS L FUND Equity Small Caps USA ISIN code LU0159663862




Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,75%

nihil

nihil

0,25%

0,05%

Classic H EUR

1,75%

nihil

nihil

0,25%

0,05%

UK

1,75%

nihil

nihil

0,25%

0,05%

I

0,80%

nihil

nihil

0,22%

0,01%

IH EUR

0,80%

nihil

nihil

0,22%

0,01%

P

1,75%

nihil

0,75%

0,25%

0,05%


Conversiekosten

5%

Uitstapkosten

1%

(1)

nihil

(1)

nihil

Classic H EUR

5%

1%

UK

5%

1% (1)

nihil

I

5%

1%

(1)

nihil

IH EUR

5%

1%

(1)

nihil

1%

(1)

1%

P

2%


Aanvullende informatie Referentievaluta : USD, uitdrukkingsvaluta van het compartiment. GBP, referentievaluta van de categorie "UK" EUR, referentievaluta van de categorieën "Classic H EUR" en "IH EUR" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "UK" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat.


263 / 466

FORTIS L FUND Equity Small Caps USA De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 20 december 1985 in de categorie "Classic" onder de benaming "DP America Growth Fund N.V.", vennootschap van de Nederlandse Antillen, hernoemd tot "Fortis Amerika Fonds Small Caps N.V." op 24 november 1998. De categorie “I” is geïntroduceerd op 16 augustus 2002. De categorie "IH EUR" is geïntroduceerd op 1 oktober 2006. De eerste NIW wordt vastgesteld op EUR 100,00 per aandeel. De categorie “UK” is geïntroduceerd op 6 november 2006. De eerste NIW wordt vastgesteld op GBP 100,00 per aandeel. De categorie “Classic H EUR” is geïntroduceerd op 1 april 2007. De eerste NIW wordt vastgesteld op EUR 100,00 per aandeel. De categorie "P" zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van USD 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : Omvorming op 16 oktober 2000 in sicav (Deel I van de wet van 30 maart 1988) naar Luxemburgs recht Inbreng op 19 maart 2001 in de sicav door vorming van het huidige compartiment absorptie op 12 februari 2007 van de categorie "Classic" van de compartimenten "Equity Mid Caps USA" en "Equity Nasdaq" van de sicav


264 / 466

FORTIS L FUND Equity Small Caps World Equity Small Caps World

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen - en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa - van bedrijven met een beurskapitalisatie van minder dan: - 2 miljard USD voor bedrijven met statutaire zetel in, of die het merendeel van hun economische activiteiten uitoefenen in de Verenigde Staten, - 3,5 miljard EUR voor bedrijven met statutaire zetel in, of die het merendeel van hun economische activiteiten uitoefenen in Europa, - 200 miljard JPY voor bedrijven met statutaire zetel in, of die het merendeel van hun economische activiteiten uitoefenen in Japan, - 3 miljard USD voor de andere bedrijven. Ook kan het tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE's of ICB's niet meer bedragen dan 10% van het vermogen. Risico's De mogelijkheid bestaat dat kleinere ondernemingen niet in staat blijken om nieuwe middelen te vergaren om hun groei en hun ontwikkeling te verzekeren, dat het hen ontbreekt aan visie inzake het beheer of dat zij producten ontwikkelen voor nieuwe, onzekere markten.



2007

2006

Classic

-49,12%

-3,06%

NVT

I

-48,65%

-3,23%

NVT






Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,75%

nihil

nihil

0,25%

0,05%

I

0,80%

nihil

nihil

0,22%

0,01%


265 / 466

FORTIS L FUND Equity Small Caps World De Vennootschap is in België daarnaast onderworpen aan een jaarlijkse heffing op de ICB's die 0,08% bedraagt van de nettobedragen die door de Vennootschap in België worden verkocht, vanaf haar inschrijving bij de CBFA. Maximale eenmalige provisies en kosten voor rekening van de belegger ten gunste van de plaatsingsagent Instapkosten

Conversiekosten

Classic


1%

(1)

I


1%

(1)

Uitstapkosten nihil

nihil


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : op 25 september 2006 Achtergrond : Inschrijvingen worden niet langer aanvaard. Het compartiment zal op 13 juli 2009 worden overgenomen door het compartiment "Equity Best Selection World" van de sicav.


266 / 466

FORTIS L FUND Equity SRI Europe Equity SRI Europe

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 75% van zijn vermogen in aandelen van bedrijven met statutaire zetel in een van de lidstaten van de Europese Gemeenschap. Ook kan het tot 25% van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE’s of ICB’s niet meer bedragen dan 10% van het vermogen. Het compartiment hanteert een “best in class +”-benadering. De emittenten waarvan de praktijken beschouwd worden als de beste in hun sector (“best in class”), worden beoordeeld op basis van specifieke criteria met betrekking tot hun ecologisch en sociaal beleid en inzake “corporate governance”. Bovendien selecteert het compartiment eveneens (1) emittenten waarvan de producten en diensten helpen om problemen inzake milieu of duurzame ontwikkeling op te lossen en (2) emittenten waarvan de producten en diensten positieve en duurzame effecten zullen hebben op het milieu en het maatschappelijke klimaat. Dit rechtvaardigt de “+” in de “best in class”-benadering. De onderzoeksprocessen en -methodes worden bekrachtigd door een onafhankelijk comité van deskundigen (het “Sustainable and Responsible Investment (SRI) Advisory Committee”), waarvan de samenstelling te vinden is in Deel I van het volledige prospectus. Het SRI Advisory Committee zal ten minste één maal per jaar een verslag opstellen over het SRI-proces inzake soliditeit, pertinentie en integriteit. Het compartiment zal bijdragen tot de vergoeding van dit comité.



2007

2006

Classic

-46,17%

1,40%

17,14%

I

-46,61%

2,48%

18,28%

P

NVT

NVT

NVT







267 / 466

FORTIS L FUND Equity SRI Europe Provisies en kosten Terugkerende provisies en kosten die door het compartiment worden betaald Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,50%

nihil

nihil

0,25%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,25%

0,05%

Classic


Conversiekosten

Uitstapkosten

5%

1% (1)

nihil

I

5%

1%

(1)

nihil

P

2%

1%

(1)

1%

Classic


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 17 november 1997 onder de benaming "Interselex Equity-Interselex Euro Job" in de categorie “Classic”. De categorie “I” is geïntroduceerd op 16 augustus 2002. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : omvorming tot “Interselex-Equity Euro Job” op 4 mei 1998, vervolgens tot “Fortis L Fund-Equity Euro Job” op 30 september 1999 hernoemd tot “Fortis L Fund Equity Socially Responsible Europe” op 15 maart 2002 huidige benaming op 1 oktober 2006


268 / 466

FORTIS L FUND Equity SRI World Equity SRI World

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal van bedrijven vertegenwoordigen, en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. Ook kan het tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE's of ICB's niet meer bedragen dan 10% van het vermogen. Het compartiment hanteert een “best in class +”-benadering. De emittenten waarvan de praktijken beschouwd worden als de beste in hun sector (“best in class”), worden beoordeeld op basis van specifieke criteria met betrekking tot hun ecologisch en sociaal beleid en inzake “corporate governance”. Bovendien selecteert het compartiment eveneens (1) emittenten waarvan de producten en diensten helpen om problemen inzake milieu of duurzame ontwikkeling op te lossen en (2) emittenten waarvan de producten en diensten positieve en duurzame effecten zullen hebben op het milieu en het maatschappelijke klimaat. Dit rechtvaardigt de “+” in de “best in class”-benadering. De onderzoeksprocessen en -methodes worden bekrachtigd door een onafhankelijk comité van deskundigen (het “Sustainable and Responsible Investment (SRI) Advisory Committee”), waarvan de samenstelling te vinden is in Deel I van het volledige prospectus. Het SRI Advisory Committee zal ten minste één maal per jaar een verslag opstellen over het SRI-proces inzake soliditeit, pertinentie en integriteit. Het compartiment zal bijdragen tot de vergoeding van dit comité.



2007

2006

Classic

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT







Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,50%

nihil

nihil

0,25%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,20%

0,01%


269 / 466

FORTIS L FUND Equity SRI World

P

Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,50%

nihil

0,75%

0,25%

0,05%


5%

Conversiekosten

Uitstapkosten

1%

(1)

nihil nihil 1%

I

5%

1%

(1)

P

2%

1%

(1)


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "Classic-Capitalisation" wordt de NIW eveneens berekend in NOK en in SEK. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is op 24 november 2008 geïntroduceerd in de categorieën "Classic" en “I” door inbreng van de categorieën "A" en “I” van het compartiment "Sustainable Global Equity Fund" van de sicav ABN AMRO Funds. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : nihil


270 / 466

FORTIS L FUND Equity Technology Europe Equity Technology Europe

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 75% van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van bedrijven die actief zijn in de sector van de technologie en in sectoren die hiermee verband houden, en die hun statutaire zetel in een van de lidstaten van de Europese Gemeenschap hebben. Ook kan het tot 25% van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE’s of ICB’s niet meer bedragen dan 10% van het vermogen.



2007

2006

-46,19%

-14,04%

3,29%

I

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT

Classic







Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%



271 / 466

FORTIS L FUND Equity Technology Europe Maximale eenmalige provisies en kosten voor rekening van de belegger ten gunste van de plaatsingsagent Instapkosten

Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

I

5%

1%

(1)

nihil

1%

(1)

1%

P

2%

nihil


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is op 30 november 2000 geïntroduceerd in de categorie “Classic”. De categorie “I” is geïntroduceerd op 16 augustus 2002. De eerste NIW wordt vastgesteld op EUR 100,00. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : nihil


272 / 466

FORTIS L FUND Equity Technology World Equity Technology World

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van bedrijven die een activiteit uitoefenen in de sector van de technologie of in sectoren die hiermee verband houden, en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. Ook kan het tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE’s of ICB's niet meer bedragen dan 5% van het vermogen.



2007

2006

-44,52%

8,07%

-1,75%

UK

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT

Classic








Classic

Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%


273 / 466

FORTIS L FUND Equity Technology World Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

UK

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%


Conversiekosten

5%

Uitstapkosten

1%

(1)

nihil

(1)

nihil

UK

5%

1%

I

5%

1% (1)

nihil

2%

(1)

1%

P

1%


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR, uitdrukkingsvaluta van het compartiment GBP, referentievaluta van de categorie "UK" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "Classic-Capitalisation" wordt de NIW eveneens berekend in SEK. In de categorie "UK" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 12 mei 1997 in de categorie “Classic” onder de benaming "G-Equity Fund-G-Technology Equity". De categorie “I” is geïntroduceerd op 16 augustus 2002. De categorie “UK” is geïntroduceerd op 24 oktober 2005. De categorie "P" is op 17 november 2008 geïntroduceerd door absorptie van de categorie "D" van het compartiment "Information Technology Fund" van de sicav ABN AMRO Funds Achtergrond : inbreng op 4 mei 1998 in de sicav Interselex door vorming van het compartiment “Equity Technology” huidige benaming op 30 september 1999 absorptie op 17 november 2008 van het compartiment "Information Technology Fund" van de sicav ABN AMRO Funds


274 / 466

FORTIS L FUND Equity Telecom Europe Equity Telecom Europe

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 75% van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van bedrijven die actief zijn in de telecommunicatiesector en in sectoren die hiermee verband houden, en die hun statutaire zetel in een van de lidstaten van de Europese Gemeenschap hebben. Ook kan het tot 25% van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE’s of ICB’s niet meer bedragen dan 10% van het vermogen.



2007

2006

Classic

-37,48%

14,77%

21,07%

I

-36,86%

16,00%

22,30%

P

NVT

NVT

NVT







Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%



275 / 466

FORTIS L FUND Equity Telecom Europe Maximale eenmalige provisies en kosten voor rekening van de belegger ten gunste van de plaatsingsagent Instapkosten

Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

I

5%

1%

(1)

nihil

1%

(1)

1%

P

2%

nihil


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is op 12 maart 2001 geïntroduceerd in de categorie “Classic”. De categorie “I” is geïntroduceerd op 16 augustus 2002. De categorie "P" is geïntroduceerd op 13 mei 2008. De eerste NIW wordt vastgesteld op EUR 100,00 per aandeel. Achtergrond : nihil


276 / 466

FORTIS L FUND Equity Telecom World Equity Telecom World

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van bedrijven die een activiteit uitoefenen in de telecommunicatiesector of in sectoren die hiermee verband houden, en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. Ook kan het tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE’s of ICB's niet meer bedragen dan 5% van het vermogen.



2007

2006

-33,10%

12,01%

19,53%

UK

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT

Classic








Classic

Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%


277 / 466

FORTIS L FUND Equity Telecom World Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

UK

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%


Conversiekosten

5%

Uitstapkosten

1%

(1)

nihil

(1)

nihil

UK

5%

1%

I

5%

1% (1)

nihil

2%

(1)

1%

P

1%


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR, uitdrukkingsvaluta van het compartiment GBP, referentievaluta van de categorie "UK" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "UK" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 17 maart 1997 in de categorie “Classic” onder de benaming "G-Equity Fund-G-Telecom Equity". De categorie “I” is geïntroduceerd op 16 augustus 2002. De categorie “UK” is geïntroduceerd op 24 oktober 2005. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : inbreng op 4 mei 1998 in de sicav Interselex door vorming van het compartiment “Equity Telecom” huidige benaming op 30 september 1999 absorptie op 17 november 2008 van het compartiment "Telecommunication Services Fund" van de sicav ABN AMRO Funds


278 / 466

FORTIS L FUND Equity Turkey Equity Turkey

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van bedrijven met statutaire zetel in Turkije, of die daar het merendeel van hun economische activiteiten uitoefenen, en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. Ook kan het tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE's of ICB's niet meer bedragen dan 5% van het vermogen. Risico's Het compartiment belegt in de opkomende markten. Het kan dan ook blootgesteld worden aan een hogere volatiliteit dan het gemiddelde, door de sterke concentratie, de hoge onzekerheid die het gevolg is van het gebrek aan beschikbare informatie, de lagere liquiditeit of de grotere gevoeligheid voor wijzigingen in de marktomstandigheden (sociale, politieke en economische context). Bovendien bieden bepaalde opkomende markten minder zekerheid dan de meeste ontwikkelde internationale markten. Derhalve kunnen de prestaties met betrekking tot de transacties in de portefeuille, de vereffening en de bewaring, uitgevoerd voor rekening van de fondsen die in de opkomende markten worden belegd, een hoger risico met zich meebrengen. De Vennootschap en de beleggers aanvaarden deze risico's.



2007

2006

-63,77%

52,14%

-9,91%

NVT

NVT

NVT

I

-63,44%

53,39%

-9,14%

P

-64,02%

50,95%

NVT

Classic UK








279 / 466

FORTIS L FUND Equity Turkey Provisies en kosten Terugkerende provisies en kosten die door het compartiment worden betaald Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,75%

nihil

nihil

0,25%

0,05%

UK

1,75%

nihil

nihil

0,25%

0,05%

I

0,80%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

P

1,75%

nihil

0,75%

0,25%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

UK

5%

1%

(1)

nihil nihil 1%

I

5%

1%

(1)

P

2%

1%

(1)

nihil


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR, uitdrukkingsvaluta van het compartiment GBP, referentievaluta van de categorie "UK" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "UK" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 8 maart 2005 in de categorie "I" en op 11 april 2005 in de categorieën “Classic” en “P”. De categorie “UK” is geïntroduceerd op 6 november 2006. Achtergrond : nihil


280 / 466

FORTIS L FUND Equity USA Equity USA

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van bedrijven met statutaire zetel in de Verenigde Staten of die daar het merendeel van hun economische activiteiten uitoefenen, en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. Ook kan het tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE's of ICB's niet meer bedragen dan 10% van het vermogen. De aldus bepaalde activa zullen voornamelijk in USD worden belegd.



2007

2006

Classic

-39,41%

7,18%

13,26%

I

-38,80%

8,30%

14,34%

ASR

-38,59%

8,74%

14,77%

NVT

NVT

NVT

P








281 / 466

FORTIS L FUND Equity USA Provisies en kosten Terugkerende provisies en kosten die door het compartiment worden betaald Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,40%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

ASR

0,15%

nihil

nihil

0,075%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%

Classic


Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

I

5%

1%

(1)

nihil nihil 1%

ASR

nihil

1%

(1)

P

2%

1%

(1)

nihil


Aanvullende informatie Referentievaluta : USD Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 10 februari 1999 onder de benaming "Fortis Fund-Equity North America" in de categorie “Classic”. De categorie “I” is geïntroduceerd op 16 augustus 2002. De categorie "ASR" is geïntroduceerd op 29 september 2005. De categorie "P" zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van USD 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : hernoemd tot “Fortis L Universal Fund-Equity North America” op 30 september 1999 inbreng op 2 november 2001 in de sicav door vorming van het huidige compartiment


282 / 466

FORTIS L FUND Equity Utilities Europe Equity Utilities Europe

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 75% van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van bedrijven die actief zijn in de sector van de nutsvoorzieningen en in sectoren die hiermee verband houden, en die hun statutaire zetel in een van de lidstaten van de Europese Gemeenschap hebben. Ook kan het tot 25% van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE’s of ICB’s niet meer bedragen dan 10% van het vermogen.



2007

2006

Classic

-37,21%

16,03%

37,57%

I

-36,49%

17,21%

NVT

P

NVT

NVT

NVT







Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%



283 / 466

FORTIS L FUND Equity Utilities Europe Maximale eenmalige provisies en kosten voor rekening van de belegger ten gunste van de plaatsingsagent Instapkosten

Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

I

5%

1%

(1)

nihil

1%

(1)

1%

P

2%

nihil


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is op 1 februari 2001 geïntroduceerd in de categorie "Classic". De categorie “I” is geïntroduceerd op 16 augustus 2002. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : nihil


284 / 466

FORTIS L FUND Equity Utilities World Equity Utilities World

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van bedrijven die actief zijn in de sector van de nutsvoorzieningen of in sectoren die hiermee verband houden, en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. Ook kan het tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE’s of ICB's niet meer bedragen dan 5% van het vermogen.



2008

2007

2006

-39,16%

28,80%

20,14%

NVT

NVT

NVT

I

-38,51%

30,23%

NVT

P

NVT

NVT

NVT








Classic

Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%


285 / 466

FORTIS L FUND Equity Utilities World Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

UK

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%


Conversiekosten

5%

Uitstapkosten

1%

(1)

nihil

(1)

nihil

UK

5%

1%

I

5%

1% (1)

nihil

2%

(1)

1%

P

1%


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR, uitdrukkingsvaluta van het compartiment GBP, referentievaluta van de categorie "UK" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "UK" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is op 11 oktober 1999 geïntroduceerd in de categorie “Classic”. De categorie “I” is geïntroduceerd op 16 augustus 2002. De categorie “UK” is geïntroduceerd op 24 oktober 2005. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : absorptie op 17 november 2008 van het compartiment "Utilities Fund" van de sicav ABN AMRO Funds


286 / 466

FORTIS L FUND Equity World Equity World

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal van bedrijven vertegenwoordigen, en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. Ook kan het tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE’s of ICB's niet meer bedragen dan 5% van het vermogen.



2007

2006

-40,59%

1,70%

5,89%

NVT

NVT

NVT

I

-39,91%

2,81%

6,94%

P

NVT

NVT

NVT

Classic UK








287 / 466

FORTIS L FUND Equity World Provisies en kosten Terugkerende provisies en kosten die door het compartiment worden betaald Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

UK

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,40%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

UK

5%

1%

(1)

nihil nihil 1%

I

5%

1%

(1)

P

2%

1%

(1)

nihil


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR, uitdrukkingsvaluta van het compartiment GBP, referentievaluta van de categorie "UK" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "UK" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is op 29 november 1989 geïntroduceerd in de categorie “Classic” onder de benaming "Interselex World". De categorie “I” is geïntroduceerd op 16 augustus 2002. De categorie “Classic-New Distri” is geïntroduceerd op 3 november 2003. De categorie "UK" is geïntroduceerd op 11 augustus 2008. De eerste NIW wordt vastgesteld op GBP 100,00 per aandeel. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : omvorming op 4 november 1996 tot Interselex Equity, sicav met meerdere compartimenten, compartiment “Interselex World”, vervolgens tot “Interselex-Equity World” op 4 mei 1998 huidige benaming op 30 september 1999


288 / 466

FORTIS L FUND Equity World absorptie op 20 juni 2001 van het compartiment “International Equity Fund” van de sicav Banque Belge Asset Management Fund absorptie op 2 november 2001 van het compartiment "Equity World" van de sicav Fortis L Universal Fund absorptie op 4 november 2002 van het compartiment “World” van de sicav Panelfund absorptie op 3 november 2003 van het compartiment “Equity Multinationals World” van de sicav


289 / 466

FORTIS L FUND Equity World Emerging Equity World Emerging

Beleggingsbeleid Algemene bepalingen Het begrip "opkomende markt" is een positief concept dat uitgaat van een hogere groeiverwachting dan geanticipeerd voor de geïndustrialiseerde landen, en dus ook van een aanzienlijk beleggingspotentieel en een hoog rendement. Opkomende landen zijn landen in een fase van economische liberalisering, die gepaard gaat met de openstelling van de financiële markten en de ontwikkeling van de technologische capaciteit die vereist zijn voor een duurzame economische groei. De combinatie van sociale en macro-economische factoren (bbp per hoofd van de bevolking, economische groei, niveau van de buitenlandse schuld, rendement van het belegde kapitaal, opleidingsniveau, levensverwachting, enz.) wijst erop dat de opkomende markten en landen beschouwd kunnen worden als een heterogene groep in het ontwikkelingsstadium. Sommige opkomende markten bieden de belegger een interessante diversificatiemogelijkheid op grond van hun groeipotentieel, een economische cyclus die verschilt van die in de landen van de OESO en, volgens de beheerder, een op dit ogenblik aanvaardbaar risiconiveau. Worden beschouwd als opkomende landen in het onderhavige compartiment: Zuid-Korea, Hongarije, Mexico, Polen, Slovakije, Tsjechië en Turkije, naast alle landen die geen deel uitmaken van de OESO. Beleggingsbeleid en -doelstelling Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van bedrijven met statutaire zetel in de opkomende landen zoals hierboven gedefinieerd, of die daar het merendeel van hun economische activiteiten uitoefenen, alsmede in financiële derivaten op dit type activa. Ook kan het tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE's of ICB's niet meer bedragen dan 5% van het vermogen. Risico's Het compartiment belegt in de opkomende markten. Het kan dan ook blootgesteld worden aan een hogere volatiliteit dan het gemiddelde, door de sterke concentratie, de hoge onzekerheid die het gevolg is van het gebrek aan beschikbare informatie, de lagere liquiditeit of de grotere gevoeligheid voor wijzigingen in de marktomstandigheden (sociale, politieke en economische context). Bovendien bieden bepaalde opkomende markten minder zekerheid dan de meeste ontwikkelde internationale markten. Derhalve kunnen de prestaties met betrekking tot de transacties in de portefeuille, de vereffening en de bewaring, uitgevoerd voor rekening van de fondsen die in de opkomende markten worden belegd, een hoger risico met zich meebrengen. De Vennootschap en de beleggers aanvaarden deze risico's. De beleggingen worden uitgevoerd op de “Russian Trading System Stock Exchange” of “RTS Stock Exchange”, waarin een groot aantal Russische emittenten verenigd zijn en die een vrijwel volledige dekking van het universum van de Russische aandelen biedt. De keuze voor de RTS Stock Exchange biedt de mogelijkheid om te profiteren van de liquiditeit van de Russische markt zonder te moeten handelen in de plaatselijke valuta, aangezien de RTS Stock Exchange de mogelijkheid biedt om met de emittenten te handelen in USD.



2007

2006

-61,32%

41,34%

30,83%

NVT

NVT

NVT

I

-60,95%

42,53%

31,91%

P

NVT

NVT

NVT

Classic UK



Aandelen – Categorie “Classic” "Classic-Capitalisation" en "Classic-Distribution" op naam of aan toonder.


290 / 466

FORTIS L FUND Equity World Emerging De certificaten aan toonder zijn verkrijgbaar in coupures van 1, 10 en 50 aandelen. De coupures van 1 aandeel worden slechts ter aanvulling uitgegeven. ISIN code LU0081707118 "Classic-Capitalisation" LU0081706904 "Classic-Distribution"





Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,75%

nihil

nihil

0,25%

0,05%

UK

1,75%

nihil

nihil

0,25%

0,05%

I

0,80%

nihil

nihil

0,22%

0,01%

P

1,75%

nihil

0,75%

0,25%

0,05%


Conversiekosten

5%

Uitstapkosten

1%

(1)

nihil

(1)

nihil

UK

5%

1%

I

5%

1% (1)

nihil

2%

(1)

1%

P

1%


Aanvullende informatie Referentievaluta : USD, uitdrukkingsvaluta van het compartiment. GBP, referentievaluta van de categorie "UK" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "Classic-Capitalisation" wordt de NIW eveneens berekend in NOK en in SEK. In de categorie "UK" wordt de NIW eveneens berekend in GBP.


291 / 466

FORTIS L FUND Equity World Emerging Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 6 oktober 1997 onder de benaming "G-Equity Fund-G-World Emerging Equity" in de categorie “Classic”. De categorie “I” is geïntroduceerd op 16 augustus 2002. De categorie “UK” is geïntroduceerd op 6 november 2006. De categorie "P" is op 17 november 2008 geïntroduceerd door absorptie van de categorie "D" van het compartiment "Global Emerging Markets Equity Fund" van de sicav ABN AMRO Funds Achtergrond : inbreng op 4 mei 1998 in de sicav Interselex door vorming van het compartiment "Equity World Emerging" huidige benaming op 30 september 1999 absorptie op 4 november 2002 van de compartimenten: - "Equity Middle East" van de sicav - "Equity Emerging Economy" van de sicav Maestro Lux - "Emerging Markets" van de sicav Panelfund absorptie op 17 november 2008 van het compartiment "Global Emerging Markets Equity Fund" van de sicav ABN AMRO Funds


292 / 466

FORTIS L FUND Global Asset Opportunities Global Asset Opportunities

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt in verschillende activacategorieën die worden geselecteerd met behulp van een selectiemethode op basis van modellen voor activacategorieën en strategieën. Het model identificeert de activacategorieën die in de loop van de volgende twaalf maanden een positief rendement kunnen genereren en hanteert per activacategorie verschillende selectiefactoren. Vervolgens worden de besluiten van het model verschillende malen gefilterd om een doeltreffende invoering van de voorspellingen te verzekeren. Het wordt geenszins gegarandeerd dat het model positieve resultaten zal opleveren. De activacategorieën omvatten onder andere verhandelbare vastgoedeffecten, hoogrentende obligaties, aandelen en obligaties uit opkomende markten, effecten gekoppeld aan grondstoffen, geldmarktinstrumenten, Amerikaanse aandelen en schatkistpapieren. Het compartiment kan voor 100% zijn blootgesteld aan de geldmarkt, maar zijn blootstelling aan andere activacategorieën is beperkt tot 20% per categorie. De activa kunnen in om het even welke valuta zijn uitgedrukt. Het kan in bijkomende mate beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten en in andere ICBE's en ICB's voor maximaal 10% van het vermogen. In het kader van een goed beheer kan het compartiment eveneens een beroep doen op financiële technieken en instrumenten zoals vermeld in bijlage 2 van het volledige prospectus. Risico's Het compartiment belegt in de opkomende markten. Het kan dan ook blootgesteld worden aan een hogere volatiliteit dan het gemiddelde, door de sterke concentratie, de hoge onzekerheid die het gevolg is van het gebrek aan beschikbare informatie, de lagere liquiditeit of de grotere gevoeligheid voor wijzigingen in de marktomstandigheden (sociale, politieke en economische context). Bovendien bieden bepaalde opkomende markten minder zekerheid dan de meeste ontwikkelde internationale markten. Derhalve kunnen de prestaties met betrekking tot de transacties in de portefeuille, de vereffening en de bewaring, uitgevoerd voor rekening van de fondsen die in de opkomende markten worden belegd, een hoger risico met zich meebrengen. De Vennootschap en de beleggers aanvaarden deze risico's. De beleggingen worden uitgevoerd op de “Russian Trading System Stock Exchange” of “RTS Stock Exchange”, waarin een groot aantal Russische emittenten verenigd zijn en die een vrijwel volledige dekking van het universum van de Russische aandelen biedt. De keuze voor de RTS Stock Exchange biedt de mogelijkheid om te profiteren van de liquiditeit van de Russische markt zonder te moeten handelen in de plaatselijke valuta, aangezien de RTS Stock Exchange de mogelijkheid biedt om met de emittenten te handelen in USD.



2007

2006

Classic

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT






293 / 466

FORTIS L FUND Global Asset Opportunities ISIN code LU0377096465



Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,50%

zie hierna

nihil

0,20%

0,05%

I

0,60%

zie hierna

nihil

0,17%

0,01%

P

1,50%

zie hierna

0,75%

0,20%

0,05%

Opmerkingen over de rendementsprovisie Categorie “Classic” : 20% van het positieve verschil tussen het jaarlijkse rendement van het compartiment (dus over het boekjaar) en een "Hurdle Rate" van 6,50%. Deze provisie wordt gereserveerd bij elke berekening van de netto-inventariswaarde volgens de "high water mark with hurdle rate"-techniek. Categorie “I” : 20% van het positieve verschil tussen het jaarlijkse rendement van het compartiment (dus over het boekjaar) en een "Hurdle Rate" van 6,50%. Deze provisie wordt gereserveerd bij elke berekening van de netto-inventariswaarde volgens de "high water mark with hurdle rate"-techniek. Categorie “P” : 20% van het positieve verschil tussen het jaarlijkse rendement van het compartiment (dus over het boekjaar) en een "Hurdle Rate" van 6,50%. Deze provisie wordt gereserveerd bij elke berekening van de netto-inventariswaarde volgens de "high water mark with hurdle rate"-techniek. De Vennootschap is in België daarnaast onderworpen aan een jaarlijkse heffing op de ICB's die 0,08% bedraagt van de nettobedragen die door de Vennootschap in België worden verkocht, vanaf haar inschrijving bij de CBFA. Maximale eenmalige provisies en kosten voor rekening van de belegger ten gunste van de plaatsingsagent Instapkosten

Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

I

5%

1%

(1)

nihil

1%

(1)

1%

P

2%

nihil


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil


294 / 466

FORTIS L FUND Global Asset Opportunities Introductiedatum : Dit compartiment zal geïntroduceerd worden op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van het compartiment. Achtergrond : nihil


295 / 466

FORTIS L FUND Green Future Green Future

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van bedrijven waarvan de technologieën, producten en diensten duurzame oplossingen bieden voor de milieuproblemen, en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. Ook kan het tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE's of ICB's niet meer bedragen dan 5% van het vermogen. De beheerder zal prioritair beleggen in bedrijven die technologieën ontwikkelen (zonne-energie, windenergie, technologieën voor waterfiltering, technologieën voor schoonmaak bij milieuvervuiling, biomassa, …) die gericht zijn op het behoud van het water, de lucht, de bodem en de biodiversiteit. Bij zijn selectie van bedrijven zal hij zich prioritair richten op de bedrijven met de beste verhouding tussen duurzaamheidsniveau en risicoprofiel. Zullen de onderzoeksprocessen en -methodes bekrachtigd moeten worden door een onafhankelijk comité van deskundigen (het “Sustainable and Responsible Investment (SRI) Advisory Committee”), waarvan de samenstelling te vinden is in Deel I van het volledige prospectus. Het SRI Advisory Committee zal ten minste één maal per jaar een verslag opstellen over het SRI-proces inzake soliditeit, pertinentie en integriteit. Het compartiment zal bijdragen tot de vergoeding van dit comité.



2007

2006

-55,11%

23,38%

NVT

Classic H USD

NVT

NVT

NVT

UK

NVT

NVT

NVT

-54,64%

24,69%

NVT

NVT

NVT

NVT

-55,45%

NVT

NVT

Classic

I IH USD P







296 / 466

FORTIS L FUND Green Future Aandelen – Categorie “I” Uitsluitend op naam en kapitalisatieaandelen. ISIN code LU0251281688




Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,50%

nihil

nihil

0,25%

0,05%

Classic H USD

1,50%

nihil

nihil

0,25%

0,05%

UK

1,50%

nihil

nihil

0,25%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

IH USD

0,60%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,25%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

5%

1% (1)

nihil

Classic H USD

5%

1%

(1)

nihil

UK

5%

1%

(1)

nihil nihil

Classic

I

5%

1%

(1)

IH USD

5%

1%

(1)

nihil

1%

(1)

1%

P

2%


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR, uitdrukkingsvaluta van het compartiment GBP, referentievaluta van de categorie "UK" USD, referentievaluta van de categorieën "Classic H USD" en "IH USD" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "Classic-Capitalisation" wordt de NIW eveneens berekend in SEK. In de categorieën "UK" en "I" wordt de NIW eveneens berekend in GBP.


297 / 466

FORTIS L FUND Green Future Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is op 26 april 2006 geïntroduceerd onder de benaming "Equity Environmental Sustainabillity World" in de categorieën "Classic" en "I". De categorie “UK” is geïntroduceerd op 6 november 2006. De categorie "P" is geïntroduceerd op 10 april 2007. De categorieën “Classic H USD” en “IH USD” zijn geïntroduceerd op 1 juli 2008. De eerste NIW's worden vastgesteld op USD 100,00 per aandeel. Achtergrond : huidige benaming op 1 juli 2008 absorptie op 13 juli 2009 van het compartiment "Equity Clean Tech World" van de sicav


298 / 466

FORTIS L FUND Green Tigers Green Tigers

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van bedrijven waarvan de technologieën, producten en diensten duurzame oplossingen bieden voor de milieuproblemen in Azië. Ook kan het tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE's of ICB's niet meer bedragen dan 5% van het vermogen. De beheerder zal prioritair beleggen in bedrijven die technologieën ontwikkelen (zonne-energie, windenergie, technologieën voor waterfiltering, technologieën voor schoonmaak bij milieuvervuiling, biomassa, …) die gericht zijn op het behoud van het water, de lucht, de bodem en de biodiversiteit. Bij zijn selectie van bedrijven zal hij zich prioritair richten op de bedrijven met de beste verhouding tussen duurzaamheidsniveau en risicoprofiel. Zullen de onderzoeksprocessen en -methodes bekrachtigd moeten worden door een onafhankelijk comité van deskundigen (het “Sustainable and Responsible Investment (SRI) Advisory Committee”), waarvan de samenstelling te vinden is in Deel I van het volledige prospectus. Het SRI Advisory Committee zal ten minste één maal per jaar een verslag opstellen over het SRI-proces inzake soliditeit, pertinentie en integriteit. Het compartiment zal bijdragen tot de vergoeding van dit comité. Vanaf 1 augustus 2009 beschikt het compartiment over de mogelijkheid om tot 10% van zijn vermogen te beleggen in aandelen van het type “A”, genoteerd op de beurs van Sjanghai of de beurs van Shenzhen, die in principe uitsluitend voor Chinese particuliere beleggers voorbehouden zijn. Risico's Risico’s waarmee het beleggen in de opkomende markten gepaard gaat: Het compartiment belegt in de opkomende markten. Het kan dan ook blootgesteld worden aan een hogere volatiliteit dan het gemiddelde, door de sterke concentratie, de hoge onzekerheid die het gevolg is van het gebrek aan beschikbare informatie, de lagere liquiditeit of de grotere gevoeligheid voor wijzigingen in de marktomstandigheden (sociale, politieke en economische context). Bovendien bieden bepaalde opkomende markten minder zekerheid dan de meeste ontwikkelde internationale markten. Derhalve kunnen de prestaties met betrekking tot de transacties in de portefeuille, de vereffening en de bewaring, uitgevoerd voor rekening van de fondsen die in de opkomende markten worden belegd, een hoger risico met zich meebrengen. De Vennootschap en de beleggers aanvaarden deze risico's. Risico's in verband met de beleggingen in China: Beleggen in China brengt risico’s met zich mee die verband houden met de beperkingen die worden opgelegd aan buitenlandse beleggers, met de tegenpartijen, met de hogere volatiliteit van deze markten en met het risico van het gebrek aan liquiditeit van bepaalde portefeuillelijnen. Dit houdt in dat bepaalde aandelen niet beschikbaar zouden kunnen zijn voor het compartiment doordat het aantal toegelaten buitenlandse beleggers of het totaal van de toegelaten beleggingen voor buitenlandse beleggers reeds bereikt is. Bovendien kan de repatriëring naar het buitenland, door buitenlandse beleggers, van hun deel van de nettowinst, het kapitaal en de dividenden, aan bijkomende beperkingen onderhevig zijn of de toestemming van de betrokken overheid vereisen. De Vennootschap zal hier alleen in beleggen als de beperkingen haar aanvaardbaar lijken. Er kan echter geen waarborg geboden worden dat er in de toekomst geen andere beperkingen zullen worden opgelegd.



2007

2006

Classic

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT




299 / 466

FORTIS L FUND Green Tigers Aandelen – Categorie “Classic” “Classic-Capitalisation” en "Classic-Distribution", op naam of aan toonder, maar niet materieel leverbaar. ISIN code LU0374654613 "Classic-Capitalisation" LU0374655776 "Classic-Distribution"




Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,50%

nihil

nihil

0,25%

0,05%

I

0,80%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,25%

0,05%


5%

Conversiekosten

Uitstapkosten

1%

(1)

nihil nihil 1%

I

5%

1%

(1)

P

2%

1%

(1)


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "Classic-Capitalisation" wordt de NIW eveneens berekend in NOK en in SEK. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil


300 / 466

FORTIS L FUND Green Tigers Introductiedatum : Het compartiment is op 28 juli 2008 geïntroduceerd in de categorie "I". De categorie "Classic" is geïntroduceerd op 20 oktober 2008. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : nihil


301 / 466

FORTIS L FUND Inflation World Inflation World

Beleggingsbeleid Dit compartiment streeft ernaar te beleggen in de obligatie- en aandelenmarkten, in geldmarktinstrumenten, in instellingen voor collectieve belegging die er op hun beurt naar streven voornamelijk te beleggen in de bovengenoemde activaklassen, en in bijkomende mate in liquiditeiten, teneinde een rendement te behalen dat hoger ligt dan de inflatie in euro. Hierbij wordt de nadruk gelegd op een internationale diversificatie van de beleggingen. De spreiding van de beleggingen over diverse activaklassen biedt de mogelijkheid om zich te beschermen in perioden van sterke inflatie en aantrekkelijke rendementen te genereren wanneer de inflatie zwak of normaal is. Het risico hangt nauw samen met de percentages die belegd worden in de verschillende activaklassen. In normale omstandigheden zal de beheerder de portefeuille als volgt samenstellen: - Aandelen: 20% - Obligaties: 61% - Effecten die gekoppeld zijn aan de grondstoffenindices: 10% - Vastgoedeffecten: 9% In het kader van een efficiënt portefeuillebeheer zal de beheerder op grond van de marktomstandigheden en zijn vooruitzichten kunnen afwijken van deze samenstelling. * beleggingen in financiële derivaten op financiële indices op grondstoffenvlak en in effecten die gekoppeld zijn aan de evolutie van de grondstoffenprijzen ** beleggingen in effecten die uitgegeven zijn door vastgoedvennootschappen of door bedrijven in sectoren die verband houden met vastgoedactiviteiten (vastgoedcertificaten, aandelen, SICAFI’s, closed-end REIT’s, …), of in financiële instrumenten die vastgoed vertegenwoordigen, en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa



2007

2006

Classic

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT







302 / 466

FORTIS L FUND Inflation World Provisies en kosten Terugkerende provisies en kosten die door het compartiment worden betaald Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,50%

nihil

nihil

0,24%

0,05%

I

0,50%

nihil

nihil

0,19%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,24%

0,05%

Classic


Conversiekosten

Uitstapkosten

5%

1% (1)

nihil

I

5%

1%

(1)

nihil

P

2%

1%

(1)

1%

Classic


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Dit compartiment zal geïntroduceerd worden op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van het compartiment. Achtergrond : nihil


303 / 466

FORTIS L FUND Lifecycle 2015 Lifecycle 2015

Beleggingsbeleid De "Lifecycle"-compartimenten hebben een duidelijk gedefinieerde nagestreefde beleggingsdatum: 31 januari van het jaar dat vermeld is in hun naam (de "Doeldatum"). De compartimenten richten zich in het bijzonder tot beleggers met een bepaalde beleggingshorizon, zoals bijvoorbeeld in het kader van een pensioenregeling. Ze streven ernaar te beleggen in de obligatiemarkten, de aandelenmarkten en de geldmarkten, alsmede in instellingen voor collectieve belegging die zelf als doel hebben voornamelijk te beleggen in de hiervoor vermelde activacategorieën en, in bijkomende orde, in liquiditeiten en financiële derivaten. De nadruk wordt gelegd op een internationale diversificatie van de beleggingen. Het risico is nauw gekoppeld aan het percentage van het vermogen dat belegd wordt in de diverse activacategorieën. Als algemene regel houden ze in het begin van hun levenscyclus een gematigd hoog risicoprofiel aan, wanneer hun doeldatum nog relatief ver weg ligt (15 jaar of meer). Vervolgens zullen zij, naarmate hun doeldatum nadert, geleidelijk aan beleggen in activa met een minder hoog risico. Hiertoe zal de weging van de activacategorieën met het hoogste risico, zoals aandelen en indirecte vastgoedactiva, worden verlaagd, en het gedeelte dat belegd wordt in obligaties en geldmarktinstrumenten worden opgevoerd. Vanaf hun doeldatum zullen zij exclusief beleggen in geldmarktinstrumenten die zijn uitgedrukt in euro. In de maanden na hun doeldatum zullen zij fuseren met het compartiment "Short Term Euro", volgens de procedure die hiertoe is voorzien in het volledige prospectus.



2007

2006

Classic

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT







304 / 466

FORTIS L FUND Lifecycle 2015 Provisies en kosten Terugkerende provisies en kosten die door het compartiment worden betaald Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,00%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

I

0,25%

nihil

nihil

0,15%

0,01%

P

1,00%

nihil

0,75%

0,15%

0,05%

Classic


Conversiekosten

Uitstapkosten

5%

1% (1)

nihil

I

5%

1%

(1)

nihil

P

2%

1%

(1)

1%

Classic


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is op 24 november 2008 geïntroduceerd in de categorie "Classic" door inbreng van de categorie "A" van het compartiment "Lifecycle Fund 2015" van de sicav ABN AMRO Funds. De categorie "I" is geïntroduceerd op 24 november 2008. De eerste NIW wordt vastgesteld op EUR 100,00 per aandeel. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : nihil


305 / 466





2007

2006

Classic

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT







306 / 466


Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,25%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

I

0,50%

nihil

nihil

0,15%

0,01%

P

1,25%

nihil

0,75%

0,15%

0,05%

Classic

Opmerkingen over de beheerprovisie Categorie “Classic” : Deze provisie zal worden teruggebracht tot 1% wanneer de Doeldatum binnen minder dan 7 jaar plaatsvindt. Categorie “I” : Deze provisie zal worden teruggebracht tot 0,25% wanneer de Doeldatum binnen minder dan 7 jaar plaatsvindt. Categorie “P” : Deze provisie zal worden teruggebracht tot 1% wanneer de Doeldatum binnen minder dan 7 jaar plaatsvindt. De Vennootschap is in België daarnaast onderworpen aan een jaarlijkse heffing op de ICB's die 0,08% bedraagt van de nettobedragen die door de Vennootschap in België worden verkocht, vanaf haar inschrijving bij de CBFA. Maximale eenmalige provisies en kosten voor rekening van de belegger ten gunste van de plaatsingsagent Instapkosten

Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

I

5%

1%

(1)

nihil

1%

(1)

1%

P

2%

nihil




307 / 466





2007

2006

Classic

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT







308 / 466


Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,25%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

I

0,50%

nihil

nihil

0,15%

0,01%

P

1,25%

nihil

0,75%

0,15%

0,05%

Classic


Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

I

5%

1%

(1)

nihil

1%

(1)

1%

P

2%

nihil




309 / 466





2007

2006

Classic

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT







310 / 466


Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,25%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

I

0,50%

nihil

nihil

0,15%

0,01%

P

1,25%

nihil

0,75%

0,15%

0,05%

Classic


Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

I

5%

1%

(1)

nihil

1%

(1)

1%

P

2%

nihil




311 / 466





2007

2006

Classic

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT







312 / 466


Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%

Classic

Opmerkingen over de beheerprovisie Categorie “Classic” : Deze provisie zal worden teruggebracht tot 1,25% wanneer de Doeldatum binnen de 7 tot 14 jaar plaatsvindt, en tot 1% wanneer ze binnen minder dan 7 jaar plaatsvindt. Categorie “I” : Deze provisie zal worden teruggebracht tot 0,50% wanneer de Doeldatum binnen de 7 tot 14 jaar plaatsvindt, en tot 0,25% wanneer ze binnen minder dan 7 jaar plaatsvindt. Categorie “P” : Deze provisie zal worden teruggebracht tot 1,25% wanneer de Doeldatum binnen de 7 tot 14 jaar plaatsvindt, en tot 1% wanneer ze binnen minder dan 7 jaar plaatsvindt. De Vennootschap is in België daarnaast onderworpen aan een jaarlijkse heffing op de ICB's die 0,08% bedraagt van de nettobedragen die door de Vennootschap in België worden verkocht, vanaf haar inschrijving bij de CBFA. Maximale eenmalige provisies en kosten voor rekening van de belegger ten gunste van de plaatsingsagent Instapkosten

Conversiekosten

Uitstapkosten

(1)

nihil

Classic

5%

1%

I

5%

1% (1)

nihil

2%

(1)

1%

P

1%




313 / 466





2007

2006

Classic

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT







314 / 466


Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%

Classic


Conversiekosten

Uitstapkosten

(1)

nihil

Classic

5%

1%

I

5%

1% (1)

nihil

2%

(1)

1%

P

1%




315 / 466





2007

2006

Classic

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT







316 / 466


Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%

Classic


Conversiekosten

Uitstapkosten

(1)

nihil

Classic

5%

1%

I

5%

1% (1)

nihil

2%

(1)

1%

P

1%




317 / 466





2007

2006

Classic

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT







318 / 466


Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%

Classic


Conversiekosten

Uitstapkosten

(1)

nihil

Classic

5%

1%

I

5%

1% (1)

nihil

2%

(1)

1%

P

1%




319 / 466





2007

2006

Classic

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT







320 / 466


Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%

Classic


Conversiekosten

Uitstapkosten

(1)

nihil

Classic

5%

1%

I

5%

1% (1)

nihil

2%

(1)

1%

P

1%




321 / 466





2007

2006

Classic

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT







322 / 466


Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%

Classic


Conversiekosten

Uitstapkosten

(1)

nihil

Classic

5%

1%

I

5%

1% (1)

nihil

2%

(1)

1%

P

1%




323 / 466





2007

2006

Classic

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT







324 / 466


Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%

Classic


Conversiekosten

Uitstapkosten

(1)

nihil

Classic

5%

1%

I

5%

1% (1)

nihil

2%

(1)

1%

P

1%




325 / 466

FORTIS L FUND Liquid Alpha Liquid Alpha

Beleggingsbeleid De doelstelling van dit compartiment is een rendement te genereren dat 2% hoger ligt dan dat van zijn referentie-index, de EONIA (de "Euro Overnight Index Average", die de gemiddelde gewogen rentevoet van de beleggingen voor één dag tussen de banken in euro weerspiegelt) en dat niet gecorreleerd is aan de evolutie van de aandelen- en obligatiemarkten. Hiertoe kan het compartiment zijn vermogen geheel of gedeeltelijk beleggen in obligaties van alle aard die zijn uitgegeven op de internationale markten en uitgedrukt zijn in diverse valuta’s, in deposito's en geldmarktinstrumenten, en in financiële derivaten. Bovendien beschikt het compartiment op ieder ogenblik over een blootstelling die gekoppeld is aan het rendement van de index "Sigma Liquid Alpha Index Excess Return USD"(1), (2) via financiële derivaten die over-the-counter verhandeld worden, met inachtneming van de limieten die zijn vastgelegd in bijlage 1. (3)

Deze index is opgebouwd om het rendement "Excess Return" van een beleggingsstrategie te weerspiegelen combineert tegelijk, (i) een synthetische positie van het type "Long" gekoppeld aan een aandelenportefeuille die op dynamische wijze beheerd wordt, de zogeheten "Long" portefeuille, en een (ii) synthetische positie van het type Short", die zelf gekoppeld aan een aandelenportefeuille die op dynamische wijze beheerd wordt, de zogeheten "Short" portefeuille, met inhouding van de betrokken kosten van bewaring en verschuiving van elk van deze twee posities en de van kosten die verbonden zijn aan het beheer van de index. De aandelen in de "Long" portefeuille en in de "Short" portefeuille worden elke maand geselecteerd op basis van een eigen kwantitatief selectiemodel, dat de meest efficiënte combinatie bepaalt tussen de "Long" positie en de "Short" positie op basis van een "Multi-Factor" benadering vanuit een "Market Neutral" visie(4). Hiertoe houdt het model enkel rekening met de aandelen die afkomstig zijn uit het selectie-universum, zijnde de index Standard and Poor’s 500 (de index die de evolutie weerspiegelt van de 500 belangrijkste aandelen van de Verenigde Staten die genoteerd worden aan de beurs van New York), en die (5) beantwoorden aan diverse criteria . Via dit selectieproces streeft het model ernaar elk aandeel systematisch een classificatie te geven naar verwacht rendement. Deze classificatie gebeurt op basis van een "Multi-Factor" regressie (gebruik makend van de fundamentals in verband met (i) de waardering, (ii) het risico, (iii) het "Momentum" effect, (iv) de groei, (v) de liquiditeit, (vi) de grootte en met (vi) factoren van macro-economische aard). Zij zal de bijdrage van elk van deze factoren tot het verwachte rendement van de aandelen in het selectie-universum identificeren. Bovendien zal het model een optimaliseringsmethode toepassen om de efficiëntste beleggingsstrategie te identificeren wat het verwachte rendement betreft, door rekening te houden met de verwachte volatiliteit en met beperkingen inzake de aandelen en hun respectieve sectoren binnen het selectie-universum. De index wordt maandelijks herzien en aangepast teneinde in de "Long" en "Short" portefeuilles de recentste door het model aangegeven wijzigingen door te voeren. Daarbij zullen de "Long" en "Short" portefeuilles altijd uit maximaal 100 aandelen bestaan. Als het nettovermogen van het compartiment te zeer toeneemt of als de evolutie van de beursmarkten de verwezenlijking van de doelstelling onmogelijk maakt, kan de raad van bestuur van de Vennootschap besluiten het compartiment tijdelijk of definitief te sluiten voor inschrijvingen. Om deze doelstellingen te kunnen realiseren, zal het compartiment tot 5% van zijn vermogen kunnen beleggen in andere ICBE's of ICB’s. De mogelijkheid bestaat dat deze doelstelling niet bereikt wordt en er kan dan ook geen enkele waarborg geboden worden. (1)

In geval van overmacht kan de raad van bestuur verplicht zijn een nieuwe index te kiezen die het meest geschikt is om de doelstelling van het compartiment na te streven. (2)

Voor nadere informatie over de index "Sigma Liquid Alpha Index Excess Return USD" kunt u terecht op volgend adres: http://www.fortisinvestments.com/indices. (3)

De beleggingsstrategie streeft ernaar het rendement van de index te beschermen tegen de impact van de bewegingen op de markt, dus de "Bèta". Zijn doelstelling richt zich op het genereren van winsten die uitsluitend voortvloeien uit het nettorendement van de "Long" portefeuille ten opzichte van de "Short" portefeuille en dus op het boeken van absolute positieve rendementen, dus de "Alfa", ongeacht de bewegingen op de markt. (4) De "Market Neutral" visie ligt in het feit dat wanneer de combinatie tussen de "Long" positie en de "Short" positie met succes wordt geïmplementeerd, de bescherming tegen de Bèta en het genereren van Alfa tot positieve rendementen leiden, ongeacht de richting waarin de markt evolueert. (5)

Zo moet elk aandeel dat wordt opgenomen in de "Long" portefeuille en de "Short" portefeuille een liquiditeit vertonen (die wordt gedefinieerd als het product tussen (i) het gemiddelde van de dagelijkse verwerkte volumes tijdens de 3 maanden die elke datum van herziening van de index voorafgaan (met inbegrip van de datum van introductie) en (ii) de slotkoers op diezelfde data) van minimaal 1 miljoen USD.



2007

2006


326 / 466

FORTIS L FUND Liquid Alpha 2008

2007

2006

Classic

NVT

NVT

NVT

Classic H USD

NVT

NVT

NVT

UK

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

IH USD

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT










Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

Classic H USD

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

UK

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%


327 / 466

FORTIS L FUND Liquid Alpha Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

I

1,00%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

IH USD

1,00%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%

Opmerkingen over de rendementsprovisie De Vennootschap is in België daarnaast onderworpen aan een jaarlijkse heffing op de ICB's die 0,08% bedraagt van de nettobedragen die door de Vennootschap in België worden verkocht, vanaf haar inschrijving bij de CBFA. Maximale eenmalige provisies en kosten voor rekening van de belegger ten gunste van de plaatsingsagent Instapkosten Classic

Conversiekosten

3%

Uitstapkosten

1%

(1)

nihil

(1)

nihil

Classic H USD

3%

1%

UK

3%

1% (1)

nihil

I

3%

1%

(1)

nihil

IH USD

3%

1% (1)

nihil

3%

(1)

1%

P

1%


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR, uitdrukkingsvaluta van het compartiment GBP, referentievaluta van de categorie "UK" USD, referentievaluta van de categorieën "Classic H USD" en "IH USD" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "UK" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Introductie van de categorie "Classic" van 1 tot 31 augustus 2009 tegen de prijs van EUR 100,00 per aandeel. De eerste NIW zal berekend worden op 3 september 2009. De initiële inschrijvingen moeten betaald zijn op 4 september 2009. De categorie "I" is geïntroduceerd op 31 augustus 2009. De eerste NIW wordt vastgesteld op EUR 100,00 per aandeel. De categorieën "Classic H USD" en "IH USD" zijn geïntroduceerd op 31 augustus 2009. De eerste NIW wordt vastgesteld op USD 100,00 per aandeel. De categorie "UK" zal geïntroduceerd worden zodra het compartiment geregistreerd is in het Verenigd Koninkrijk. De eerste NIW wordt vastgesteld op GBP 100,00 per aandeel. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie.


328 / 466

FORTIS L FUND Liquid Alpha Achtergrond : nihil


329 / 466

FORTIS L FUND Model 1 Model 1

Beleggingsbeleid Dit compartiment streeft ernaar te beleggen in verschillende activaklassen en in financiële derivaten op deze typen activa. Hierbij wordt de nadruk gelegd op een internationale diversificatie van de beleggingen. Het tracht een rendement te genereren met een uiterst gering risiconiveau via het actieve beheer van een effectenportefeuille. De beheerder zal trachten een uiterst defensief risicoprofiel te handhaven. Hij zal de voorkeur geven aan rentedragende effecten met variabele vervaldatums en tegelijkertijd trachten de langetermijngroei te versterken door in bijkomende orde te beleggen in aandelen. Hij baseert zijn beslissingen over de spreiding tussen aandelen en obligaties en over effectenselectie op macro-economisch onderzoek. Zijn beslissingen over de aankoop en verkoop van aandelen berusten op diverse factoren, zoals de koers, de intrinsieke waarde van de onderneming, de rentabiliteit van het eigen vermogen, de concurrentiepositie, de rentabiliteit en de kwaliteit van het management. Bij de selectie van zijn beleggingen tracht de beheerder een gediversifieerde positie te verkrijgen in verschillende sectoren en emittenten om het risico te beperken. In normale omstandigheden zal de beheerder de portefeuille als volgt samenstellen: - Aandelen:

0% - 15%

- Vastgoedeffecten:

0% - 10%

- Obligaties:

40% - 80%

- Kortlopende schuldbewijzen: 30% - 60%



2007

2006

Classic

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT







330 / 466

FORTIS L FUND Model 1 Provisies en kosten Terugkerende provisies en kosten die door het compartiment worden betaald Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,00%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

I

0,40%

nihil

nihil

0,15%

0,01%

P

1,00%

nihil

0,75%

0,15%

0,05%

Classic


Conversiekosten

Uitstapkosten

5%

1% (1)

nihil

I

5%

1%

(1)

nihil

P

2%

1%

(1)

1%

Classic


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is op 24 november 2008 geïntroduceerd in de categorie "Classic" door inbreng van de categorie "A" van het compartiment "Model Fund 1" van de sicav ABN AMRO Funds. De categorie "I" is geïntroduceerd op 24 november 2008. De eerste NIW wordt vastgesteld op EUR 100,00 per aandeel. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : nihil


331 / 466


Beleggingsbeleid Dit compartiment streeft ernaar te beleggen in verschillende activaklassen en in financiële derivaten op deze typen activa. Hierbij wordt de nadruk gelegd op een internationale diversificatie van de beleggingen. Het tracht een rendement te genereren met een gering risiconiveau via het actieve beheer van een effectenportefeuille. De beheerder zal trachten een defensief risicoprofiel te handhaven. Hij zal de voorkeur geven aan rentedragende effecten met variabele vervaldatums en tegelijkertijd trachten de langetermijngroei te versterken door in bijkomende orde te beleggen in aandelen. Hij baseert zijn beslissingen over de spreiding tussen aandelen en obligaties en over effectenselectie op macro-economisch onderzoek. Zijn beslissingen over de aankoop en verkoop van aandelen berusten op diverse factoren, zoals de koers, de intrinsieke waarde van de onderneming, de rentabiliteit van het eigen vermogen, de concurrentiepositie, de rentabiliteit en de kwaliteit van het management. Bij de selectie van zijn beleggingen tracht de beheerder een gediversifieerde positie te verkrijgen in verschillende sectoren en emittenten om het risico te beperken. In normale omstandigheden zal de beheerder de portefeuille als volgt samenstellen: - Aandelen:

0% - 30%

- Vastgoedeffecten:

0% - 15%

- Obligaties:

30% - 70%




2007

2006

Classic

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT







332 / 466


Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,00%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

I

0,40%

nihil

nihil

0,15%

0,01%

P

1,00%

nihil

0,75%

0,15%

0,05%

Classic


Conversiekosten

Uitstapkosten

5%

1% (1)

nihil

I

5%

1%

(1)

nihil

P

2%

1%

(1)

1%

Classic




333 / 466


Beleggingsbeleid Dit compartiment streeft ernaar te beleggen in verschillende activaklassen en in financiële derivaten op deze typen activa. Hierbij wordt de nadruk gelegd op een internationale diversificatie van de beleggingen. Het tracht een rendement te genereren met een gematigd gering risiconiveau via het actieve beheer van een effectenportefeuille. De beheerder zal trachten een gematigd risicoprofiel te handhaven. Zijn voorkeur gaat in de eerste plaats naar rentedragende effecten met variabele looptijden en in bijkomende mate naar aandelen. Hij baseert zijn beslissingen over de spreiding tussen aandelen en obligaties en over effectenselectie op macro-economisch onderzoek. Zijn beslissingen over de aankoop en verkoop van aandelen berusten op diverse factoren, zoals de koers, de intrinsieke waarde van de onderneming, de rentabiliteit van het eigen vermogen, de concurrentiepositie, de rentabiliteit en de kwaliteit van het management. Bij de selectie van zijn beleggingen tracht de beheerder een gediversifieerde positie te verkrijgen in verschillende sectoren en emittenten om het risico te beperken. In normale omstandigheden zal de beheerder de portefeuille als volgt samenstellen: - Aandelen:

10% - 50%

- Vastgoedeffecten:

0% - 20%

- Obligaties:

30% - 70%




2007

2006

Classic

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT







334 / 466


Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,25%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,50%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

P

1,25%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%

Classic


Conversiekosten

Uitstapkosten

5%

1% (1)

nihil

I

5%

1%

(1)

nihil

P

2%

1%

(1)

1%

Classic




335 / 466


Beleggingsbeleid Dit compartiment streeft ernaar te beleggen in verschillende activaklassen en in financiële derivaten op deze typen activa. Hierbij wordt de nadruk gelegd op een internationale diversificatie van de beleggingen. Het tracht een rendement te genereren met een gematigd hoog risiconiveau via het actieve beheer van een effectenportefeuille. De beheerder zal trachten een gemiddeld risicoprofiel te handhaven. De beleggingen op de opkomende markten zijn beperkt tot 20%. Hij belegt in rentedragende effecten met variabele vervaldatums en in aandelen, waarbij de voorkeur doorgaans uitgaat naar deze laatste. Hij baseert zijn beslissingen over de spreiding tussen aandelen en obligaties en over effectenselectie op macro-economisch onderzoek. Zijn beslissingen over de aankoop en verkoop van aandelen berusten op diverse factoren, zoals de koers, de intrinsieke waarde van de onderneming, de rentabiliteit van het eigen vermogen, de concurrentiepositie, de rentabiliteit en de kwaliteit van het management. Bij de selectie van zijn beleggingen tracht de beheerder een gediversifieerde positie te verkrijgen in verschillende sectoren en emittenten om het risico te beperken. In normale omstandigheden zal de beheerder de portefeuille als volgt samenstellen: - Aandelen:

30% - 70%

- Vastgoedeffecten:

0% - 20%

- Obligaties:

10% - 50%

- Kortlopende schuldbewijzen: 0% - 20% Risico's Het compartiment belegt in de opkomende markten. Het kan dan ook blootgesteld worden aan een hogere volatiliteit dan het gemiddelde, door de sterke concentratie, de hoge onzekerheid die het gevolg is van het gebrek aan beschikbare informatie, de lagere liquiditeit of de grotere gevoeligheid voor wijzigingen in de marktomstandigheden (sociale, politieke en economische context). Bovendien bieden bepaalde opkomende markten minder zekerheid dan de meeste ontwikkelde internationale markten. Derhalve kunnen de prestaties met betrekking tot de transacties in de portefeuille, de vereffening en de bewaring, uitgevoerd voor rekening van de fondsen die in de opkomende markten worden belegd, een hoger risico met zich meebrengen. De Vennootschap en de beleggers aanvaarden deze risico's. De beleggingen worden uitgevoerd op de “Russian Trading System Stock Exchange” of “RTS Stock Exchange”, waarin een groot aantal Russische emittenten verenigd zijn en die een vrijwel volledige dekking van het universum van de Russische aandelen biedt. De keuze voor de RTS Stock Exchange biedt de mogelijkheid om te profiteren van de liquiditeit van de Russische markt zonder te moeten handelen in de plaatselijke valuta, aangezien de RTS Stock Exchange de mogelijkheid biedt om met de emittenten te handelen in USD.



2007

2006

Classic

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT






336 / 466

FORTIS L FUND Model 4 ISIN code LU0377116750



Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,25%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,50%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

P

1,25%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

I

5%

1%

(1)

nihil

1%

(1)

1%

P

2%

nihil




337 / 466


Beleggingsbeleid Dit compartiment streeft ernaar te beleggen in verschillende activaklassen en in financiële derivaten op deze typen activa. Hierbij wordt de nadruk gelegd op een internationale diversificatie van de beleggingen. Hij tracht te profiteren van de mogelijkheden tot waardecreatie die zich aandienen, waarbij de risico's worden beperkt via het actieve beheer van de effectenportefeuille. De beheerder zal trachten een hoog risicoprofiel te handhaven. De beleggingen op de opkomende markten zijn beperkt tot 20%. Zijn voorkeur gaat uit naar aandelen, waarbij hij tracht het risico te beheren door in bijkomende orde te beleggen in rentedragende effecten met variabele vervaldatums. Hij baseert zijn beslissingen over de spreiding tussen aandelen en obligaties en over effectenselectie op macro-economisch onderzoek. Zijn beslissingen over de aankoop en verkoop van aandelen berusten op diverse factoren, zoals de koers, de intrinsieke waarde van de onderneming, de rentabiliteit van het eigen vermogen, de concurrentiepositie, de rentabiliteit en de kwaliteit van het management. Bij de selectie van zijn beleggingen tracht de beheerder een gediversifieerde positie te verkrijgen in verschillende sectoren en emittenten om het risico te beperken. In normale omstandigheden zal de beheerder de portefeuille als volgt samenstellen: - Aandelen:

50% - 100%

- Vastgoedeffecten:

0% - 20%

- Obligaties:

0% - 30%




2007

2006

Classic

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT





338 / 466

FORTIS L FUND Model 5 Aandelen – Categorie “I” Uitsluitend op naam en kapitalisatieaandelen. ISIN code LU0377118293



Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

(1)

nihil

Classic

5%

1%

I

5%

1% (1)

nihil

2%

(1)

1%

P

1%


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is op 24 november 2008 geïntroduceerd in de categorie "Classic" door inbreng van de categorie "A" van het compartiment "Model Fund 5" van de sicav ABN AMRO Funds. De categorie "I" is geïntroduceerd op 24 november 2008. De eerste NIW wordt vastgesteld op EUR 100,00 per aandeel. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie.


339 / 466

FORTIS L FUND Model 5 Achtergrond : nihil


340 / 466


Beleggingsbeleid Dit compartiment streeft ernaar te beleggen in verschillende activaklassen en in financiële derivaten op deze typen activa. Hierbij wordt de nadruk gelegd op een internationale diversificatie van de beleggingen. Hij tracht te profiteren van de mogelijkheden tot waardecreatie die zich aandienen via het actieve beheer van de effectenportefeuille. De beheerder zal trachten een agressief risicoprofiel te handhaven. De beleggingen op de opkomende markten zijn beperkt tot 20%. Zijn voorkeur gaat uit naar aandelen, waarbij hij tracht het risico te beheren door in bijkomende orde te beleggen in rentedragende effecten met variabele vervaldatums. Hij baseert zijn beslissingen over de spreiding tussen aandelen en obligaties en over effectenselectie op macro-economisch onderzoek. Zijn beslissingen over de aankoop en verkoop van aandelen berusten op diverse factoren, zoals de koers, de intrinsieke waarde van de onderneming, de rentabiliteit van het eigen vermogen, de concurrentiepositie, de rentabiliteit en de kwaliteit van het management. Bij de selectie van zijn beleggingen tracht de beheerder een gediversifieerde positie te verkrijgen in verschillende sectoren en emittenten om het risico te beperken. In normale omstandigheden zal de beheerder de portefeuille als volgt samenstellen: - Aandelen:

70% - 100%

- Vastgoedeffecten:

0% - 20%

- Obligaties:

0% - 20%




2007

2006

Classic

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT





341 / 466

FORTIS L FUND Model 6 Aandelen – Categorie “I” Uitsluitend op naam en kapitalisatieaandelen. ISIN code LU0377119697



Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

(1)

nihil

Classic

5%

1%

I

5%

1% (1)

nihil

2%

(1)

1%

P

1%


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is op 24 november 2008 geïntroduceerd in de categorie "Classic" door inbreng van de categorie "A" van het compartiment "Model Fund 6" van de sicav ABN AMRO Funds. De categorie "I" is geïntroduceerd op 24 november 2008. De eerste NIW wordt vastgesteld op EUR 100,00 per aandeel. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie.


342 / 466

FORTIS L FUND Model 6 Achtergrond : nihil


343 / 466

FORTIS L FUND OBAM Equity World OBAM Equity World

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal van bedrijven vertegenwoordigen, en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. Ook kan het tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE’s of ICB's niet meer bedragen dan 5% van het vermogen.



2007

2006

-65,40%

29,87%

17,26%

NVT

NVT

NVT

I

-65,05%

31,17%

18,29%

P

-65,65%

28,97%

NVT

Classic UK








Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

UK

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%


344 / 466

FORTIS L FUND OBAM Equity World Beheerprovisie

Rendementsprovisie

I

0,60%

P

1,50%

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

nihil

nihil

0,20%

0,01%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

UK

5%

1%

(1)

nihil

(1)

nihil 1%

I

5%

1%

P

2%

1% (1)

nihil


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR, uitdrukkingsvaluta van het compartiment GBP, referentievaluta van de categorie "UK" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "Classic-Capitalisation" wordt de NIW eveneens berekend in NOK en in SEK. In de categorie "UK" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is op 31 maart 2004 geïntroduceerd in de categorieën "Classic", "I" en "P". De categorie “UK” is geïntroduceerd op 24 oktober 2005. Achtergrond : absorptie op 12 februari 2007 van het compartiment "Equity Market Selection World" van de sicav absorptie op 27 april 2007 van het compartiment "Growth" van de sicav Strategic Fund


345 / 466

FORTIS L FUND Opportunities Euro Plus Opportunities Euro Plus

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in kwaliteitsobligaties die uitgedrukt zijn in euro, en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. De beheerder spreidt het vermogen over verschillende rentedynamiseringsstrategieën. In het kader van het risicobeheer wordt de globale duration van het compartiment actief beheerd, en wordt er een relatief korte duration gehandhaafd. Ook kan het tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in converteerbare obligaties of opties niet meer bedragen dan 25% van het vermogen, de beleggingen in aandelen en andere winstdelingsrechten niet meer dan 10% van het vermogen en die in andere ICBE’s of ICB's niet meer dan 5% (10% vanaf 1 augustus 2009) van het vermogen.



2007

2006

Classic

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT







Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

0,75%

nihil

nihil

0,10%

0,05%

I

0,30%

nihil

nihil

0,10%

0,01%

P

0,75%

nihil

0,75%

0,10%

0,05%



346 / 466

FORTIS L FUND Opportunities Euro Plus Maximale eenmalige provisies en kosten voor rekening van de belegger ten gunste van de plaatsingsagent Instapkosten

Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

I

5%

1%

(1)

nihil

1%

(1)

1%

P

2%

nihil


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is op 24 november 2008 geïntroduceerd door inbreng van het compartiment "Euro Plus Fund" van de sicav ABN AMRO Funds. Achtergrond : nihil


347 / 466

FORTIS L FUND Opportunities Europe Opportunities Europe

Beleggingsbeleid Tot 31 juli 2009: Dit compartiment belegt in een beperkt aantal groepen van activa die geselecteerd worden op basis van de evolutie van de financiële markten en de verwachtingen van de beheerder. Elke groep van activa – die bijvoorbeeld een sector of een beleggingsthema vertegenwoordigen – zal vertegenwoordigd worden door een gediversifieerde groep van effecten. Hiertoe belegt dit compartiment ten minste 2/3 van zijn vermogen in aandelen en converteerbare obligaties, in obligaties en in schatkistcertificaten beleggen, voor zover het om effecten gaat die zijn uitgegeven door bedrijven die hun statutaire zetel in Europa hebben of daar het merendeel van hun economische activiteiten uitoefenen. In bijkomende orde kan het daarnaast beleggen in warrants en in alle andere effecten die zijn toegelaten tot de officiële notering van een effectenbeurs, en in andere ICBE's of ICB's, zij het dat deze beleggingen niet meer dan 10% van het vermogen mogen bedragen. In het kader van een goed beheer kan het compartiment eveneens een beroep doen op financiële technieken en instrumenten, zoals gedefinieerd in bijlage 2 van het volledige prospectus. Ingeval het compartiment zou beleggen in warrants, dienen de beleggers zich bewust te zijn van de grotere volatiliteit van deze instrumenten en dus ook van de netto-inventariswaarde van het compartiment. Vanaf 1 augustus 2009: Dit compartiment belegt in een beperkt aantal groepen van activa die geselecteerd worden op basis van de evolutie van de financiële markten en de verwachtingen van de beheerder. Elke groep van activa – die bijvoorbeeld een sector of een beleggingsthema vertegenwoordigen – zal vertegenwoordigd worden door een gediversifieerde groep van effecten. Hiertoe belegt het compartiment minimaal 60% van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van bedrijven met statutaire zetel in Europa, of die daar het merendeel van hun economische activiteiten uitoefenen. Het kan in bijkomende mate beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten en in andere ICBE's en ICB's voor maximaal 10% van het vermogen. Het compartiment zal deze bijkomende beleggingen concentreren in converteerbare obligaties, in obligaties en in schatkistcertificaten, voor zover het om effecten gaat die zijn uitgegeven door bedrijven die hun statutaire zetel in Europa hebben of daar het merendeel van hun economische activiteiten uitoefenen. In het kader van een goed beheer kan het compartiment eveneens een beroep doen op financiële technieken en instrumenten, zoals gedefinieerd in bijlage 2 van het volledige prospectus.



2007

2006

Classic

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT






348 / 466

FORTIS L FUND Opportunities Europe ISIN code LU0377122212



Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,17%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

I

5%

1%

(1)

nihil

1%

(1)

1%

P

2%

nihil


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is op 24 november 2008 geïntroduceerd in de categorieën "Classic" en "P" door inbreng van de categorieën "A" en "B" evenals “D” van het compartiment "Europe Opportunities Fund" van de sicav ABN AMRO Funds. De categorie "I" is geïntroduceerd op 24 november 2008. De eerste NIW wordt vastgesteld op EUR 100,00 per aandeel. Achtergrond : nihil


349 / 466

FORTIS L FUND Opportunities Japan Opportunities Japan

Beleggingsbeleid Tot 31 juli 2009: Dit compartiment belegt in een beperkt aantal groepen van activa die geselecteerd worden op basis van de evolutie van de financiële markten en de verwachtingen van de beheerder. Elke groep van activa – die bijvoorbeeld een sector of een beleggingsthema vertegenwoordigen – zal vertegenwoordigd worden door een gediversifieerde groep van effecten. Hiertoe belegt dit compartiment ten minste 2/3 van zijn vermogen in aandelen en converteerbare obligaties, in obligaties en in schatkistcertificaten beleggen, voor zover het om effecten gaat die zijn uitgegeven door bedrijven die hun statutaire zetel in Japan hebben of daar het merendeel van hun economische activiteiten uitoefenen. In bijkomende orde kan het daarnaast beleggen in warrants en in alle andere effecten die zijn toegelaten tot de officiële notering van een effectenbeurs, en in andere ICBE's of ICB's, zij het dat deze beleggingen niet meer dan 10% van het vermogen mogen bedragen. In het kader van een goed beheer kan het compartiment eveneens een beroep doen op financiële technieken en instrumenten, zoals gedefinieerd in bijlage 2 van het volledige prospectus. Ingeval het compartiment zou beleggen in warrants, dienen de beleggers zich bewust te zijn van de grotere volatiliteit van deze instrumenten en dus ook van de netto-inventariswaarde van het compartiment. Vanaf 1 augustus 2009: Dit compartiment belegt in een beperkt aantal groepen van activa die geselecteerd worden op basis van de evolutie van de financiële markten en de verwachtingen van de beheerder. Elke groep van activa – die bijvoorbeeld een sector of een beleggingsthema vertegenwoordigen – zal vertegenwoordigd worden door een gediversifieerde groep van effecten. Hiertoe belegt het compartiment minimaal 60% van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van bedrijven met statutaire zetel in Japan, of die daar het merendeel van hun economische activiteiten uitoefenen. Het kan in bijkomende mate beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten en in andere ICBE's en ICB's voor maximaal 10% van het vermogen. Het compartiment zal deze bijkomende beleggingen concentreren in converteerbare obligaties, in obligaties en in schatkistcertificaten beleggen, voor zover het om effecten gaat die zijn uitgegeven door bedrijven die hun statutaire zetel in Japan hebben of daar het merendeel van hun economische activiteiten uitoefenen. In het kader van een goed beheer kan het compartiment eveneens een beroep doen op financiële technieken en instrumenten, zoals gedefinieerd in bijlage 2 van het volledige prospectus.



2008

2007

2006

NVT

NVT

NVT



Aandelen – Categorie “Classic” "Classic-Capitalisation", op naam of aan toonder, maar niet materieel leverbaar. ISIN code LU0377122998


Classic

Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%


350 / 466

FORTIS L FUND Opportunities Japan De Vennootschap is in België daarnaast onderworpen aan een jaarlijkse heffing op de ICB's die 0,08% bedraagt van de nettobedragen die door de Vennootschap in België worden verkocht, vanaf haar inschrijving bij de CBFA. Maximale eenmalige provisies en kosten voor rekening van de belegger ten gunste van de plaatsingsagent Instapkosten Classic


Conversiekosten 1%

Uitstapkosten

(1)

nihil


Aanvullende informatie Referentievaluta : JPY Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in JPY, in EUR en in USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : op 24 november 2008 door inbreng van de categorie "A" van het compartiment "Japan Opportunities Fund" van de sicav ABN AMRO Funds. Achtergrond : Inschrijvingen worden niet langer aanvaard. Het compartiment zal op 13 juli 2009 worden overgenomen door het compartiment "Equity Best Selection Japan" van de sicav.


351 / 466

FORTIS L FUND Opportunities USA Opportunities USA

Beleggingsbeleid Tot 31 juli 2009: Dit compartiment belegt in een beperkt aantal groepen van activa die geselecteerd worden op basis van de evolutie van de financiële markten en de verwachtingen van de beheerder. Elke groep van activa – die bijvoorbeeld een sector of een beleggingsthema vertegenwoordigen – zal vertegenwoordigd worden door een gediversifieerde groep van effecten. Hiertoe belegt dit compartiment ten minste 2/3 van zijn vermogen in aandelen en converteerbare obligaties, in obligaties en in schatkistcertificaten beleggen, voor zover het om effecten gaat die zijn uitgegeven door bedrijven die hun statutaire zetel in de Verenigde Staten hebben of daar het merendeel van hun economische activiteiten uitoefenen. In bijkomende orde kan het daarnaast beleggen in warrants en in alle andere effecten die zijn toegelaten tot de officiële notering van een effectenbeurs, en in andere ICBE's of ICB's, zij het dat deze beleggingen niet meer dan 10% van het vermogen mogen bedragen. In het kader van een goed beheer kan het compartiment eveneens een beroep doen op financiële technieken en instrumenten, zoals gedefinieerd in bijlage 2 van het volledige prospectus. Ingeval het compartiment zou beleggen in warrants, dienen de beleggers zich bewust te zijn van de grotere volatiliteit van deze instrumenten en dus ook van de netto-inventariswaarde van het compartiment. Vanaf 1 augustus 2009: Dit compartiment belegt in een beperkt aantal groepen van activa die geselecteerd worden op basis van de evolutie van de financiële markten en de verwachtingen van de beheerder. Elke groep van activa – die bijvoorbeeld een sector of een beleggingsthema vertegenwoordigen – zal vertegenwoordigd worden door een gediversifieerde groep van effecten. Hiertoe belegt het compartiment minimaal 60% van zijn vermogen in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van bedrijven met statutaire zetel in de Verenigde Staten, of die daar het merendeel van hun economische activiteiten uitoefenen. Het kan in bijkomende mate beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten en in andere ICBE's en ICB's voor maximaal 10% van het vermogen. Het compartiment zal deze bijkomende beleggingen concentreren in converteerbare obligaties, in obligaties en in schatkistcertificaten beleggen, voor zover het om effecten gaat die zijn uitgegeven door bedrijven die hun statutaire zetel in de Verenigde Staten hebben of daar het merendeel van hun economische activiteiten uitoefenen. In het kader van een goed beheer kan het compartiment eveneens een beroep doen op financiële technieken en instrumenten, zoals gedefinieerd in bijlage 2 van het volledige prospectus.



2007

2006

Classic

NVT

NVT

NVT

Classic H EUR

NVT

NVT

NVT

UK

NVT

NVT

NVT

UKH

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

IH EUR

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT



Aandelen – Categorie “Classic” “Classic-Capitalisation” en "Classic-Distribution", op naam of aan toonder, maar niet materieel leverbaar.


352 / 466

FORTIS L FUND Opportunities USA ISIN code LU0377124267 "Classic-Capitalisation" LU0377124697 "Classic-Distribution"








Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

Classic H EUR

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

UK

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

UKH

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,17%

0,01%

IH EUR

0,60%

nihil

nihil

0,17%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

Classic H EUR

5%

1%

(1)

nihil

UK

5%

1% (1)

nihil

5%

(1)

nihil

UKH

1%


nihil

353 / 466

FORTIS L FUND Opportunities USA Instapkosten

Conversiekosten

Uitstapkosten

5%

1% (1)

nihil

IH EUR

5%

1%

(1)

nihil

P

2%

1% (1)

1%

I


Aanvullende informatie Referentievaluta : USD, uitdrukkingsvaluta van het compartiment. GBP, referentievaluta van de categorieën "UK" en "UKH" EUR, referentievaluta van de categorieën "Classic H EUR" en "IH EUR" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "Classic-Capitalisation" wordt de NIW eveneens berekend in SEK. In de categorieën "UK" en "UKH" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is op 24 november 2008 geïntroduceerd in de categorieën "Classic", "Classic H EUR", "UKH", "I", "IH EUR" en "P" door inbreng van de categorieën "A" en "B"; "AH (EUR)", "BH (EUR)" en "DH (EUR)"; "BH (GBP)"; "I"; "IH (EUR)" evenals "D" van het compartiment "US Opportunities Fund" van de sicav ABN AMRO Funds. De categorie "UK" is geïntroduceerd op 24 november 2008. De eerste NIW wordt vastgesteld op GBP 100,00 per aandeel. Achtergrond : nihil


354 / 466

FORTIS L FUND Opportunities World Opportunities World

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt in een beperkt aantal (doorgaans 3 à 5) groepen van activa die geselecteerd worden op basis van de evolutie van de financiële markten en de verwachtingen van de beheerder. Elke groep van activa – die bijvoorbeeld een sector of een beleggingsthema vertegenwoordigen – zal vertegenwoordigd worden door een gediversifieerde groep van effecten. Dit compartiment kan derhalve zowel in internationale aandelen als in internationale converteerbare obligaties, in internationale obligaties en in schatkistcertificaten beleggen, voor zover het om effecten gaat die zijn uitgegeven op de internationale markten. De tegoeden kunnen worden uitgedrukt in alle valuta’s. (tot 31 juli 2009): In bijkomende mate kan het daarnaast beleggen in warrants en in alle andere effecten die zijn toegelaten tot de officiële notering van een effectenbeurs, en in andere ICBE's of ICB's, zij het dat deze beleggingen niet meer dan 10% van het vermogen mogen bedragen. (vanaf 1 augustus 2009): Het kan in bijkomende mate beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten en in andere ICBE's en ICB's voor maximaal 10% van het vermogen. In het kader van een goed beheer kan het compartiment eveneens een beroep doen op financiële technieken en instrumenten, zoals gedefinieerd in bijlage 2 van het volledige prospectus.



2007

2006

Classic

-35,86%

7,70%

-2,53%

I

-35,15%

8,94%

NVT

P

-36,23%

6,94%

NVT







Classic

Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%


355 / 466

FORTIS L FUND Opportunities World Beheerprovisie

Rendementsprovisie

I

0,60%

P

1,50%

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

nihil

nihil

0,17%

0,01%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

I

5%

1%

(1)

nihil

1%

(1)

1%

P

2%

nihil


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is op 8 januari 2001 geïntroduceerd in de categorie “Classic”. De categorieën "I" en "P" zijn geïntroduceerd op 16 augustus 2002. Achtergrond : absorptie op 12 februari 2007 van het compartiment "Market Timing Euro" van de sicav


356 / 466

FORTIS L FUND Real Estate Securities Europe Real Estate Securities Europe

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in ofwel effecten die uitgegeven zijn door vastgoedvennootschappen of door bedrijven in sectoren die verband houden met vastgoedactiviteiten (vastgoedcertificaten, aandelen, SICAFI’s, closed-end REIT’s, …), ofwel in financiële instrumenten die vastgoed vertegenwoordigen, en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. De emittenten hebben hun statutaire zetel in of oefenen het merendeel van hun economische activiteiten uit in Europa. Ook kan het tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE's of ICB's (open-end REIT’s) niet meer bedragen dan 5% van het vermogen.



2007

2006

Classic

-55,85%

-30,07%

52,43%

UK

-55,80%

-49,90%

NVT

I

-55,42%

-29,32%

53,99%

ASR

-55,17%

-28,88%

54,88%

P

-56,18%

-30,71%

NVT









357 / 466

FORTIS L FUND Real Estate Securities Europe ISIN code LU0153642201


Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

UK

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

ASR

0,15%

nihil

nihil

0,075%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%


Conversiekosten

5%

Uitstapkosten

1%

(1)

nihil

(1)

nihil

UK

5%

1%

I

5%

1% (1)

nihil

ASR

nihil

1%

(1)

nihil

P

2%

1% (1)

1%


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR, uitdrukkingsvaluta van het compartiment GBP, referentievaluta van de categorie "UK" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "UK" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is op 1 oktober 2002 geïntroduceerd onder de benaming “Fortis L Fund Real Estate Europe” in de categorieën “Classic”, “I” en “P”. De categorie "ASR" is geïntroduceerd op 29 september 2005. De categorie “UK” is geïntroduceerd op 24 oktober 2005. Achtergrond : huidige benaming op 1 oktober 2007


358 / 466

FORTIS L FUND Real Estate Securities Pacific Real Estate Securities Pacific

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in ofwel effecten die uitgegeven zijn door vastgoedvennootschappen of door bedrijven in sectoren die verband houden met vastgoedactiviteiten (vastgoedcertificaten, aandelen, SICAFI’s, closed-end REIT’s, …), ofwel in financiële instrumenten die vastgoed vertegenwoordigen, en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. De emittenten hebben hun statutaire zetel in of oefenen het merendeel van hun economische activiteiten uit in de Pacific-regio. Ook kan het tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE's of ICB's (open-end REIT’s) niet meer bedragen dan 5% van het vermogen.



2008

2007

2006

-45,34%

NVT

NVT

NVT

NVT

NVT

I

-44,74%

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT








359 / 466

FORTIS L FUND Real Estate Securities Pacific Provisies en kosten Terugkerende provisies en kosten die door het compartiment worden betaald Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,50%

nihil

nihil

0,25%

0,05%

UK

1,50%

nihil

nihil

0,25%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,25%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

UK

5%

1%

(1)

nihil nihil 1%

I

5%

1%

(1)

P

2%

1%

(1)

nihil


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR, uitdrukkingsvaluta van het compartiment GBP, referentievaluta van de categorie "UK" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "UK" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is op 28 maart 2007 geïntroduceerd onder de benaming “Fortis L Fund Real Estate Asia” in de categorie “I”. De categorie "Classic" is geïntroduceerd op 5 mei 2007. De categorie “UK” is geïntroduceerd op 27 juni 2007. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : hernoemd tot "Fortis L Fund Real Estate Securities Asia" op 1 oktober 2007. huidige benaming op 1 juli 2008 absorptie op 17 november 2008 van het compartiment "Asia Pacific Property Equity Fund" van de sicav ABN AMRO Funds


360 / 466

FORTIS L FUND Real Estate Securities USA Real Estate Securities USA

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in ofwel effecten die uitgegeven zijn door vastgoedvennootschappen of door bedrijven in sectoren die verband houden met vastgoedactiviteiten (vastgoedcertificaten, aandelen, SICAFI’s, closed-end REIT’s, …), ofwel in financiële instrumenten die vastgoed vertegenwoordigen, en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. De emittenten hebben hun statutaire zetel in of oefenen het merendeel van hun economische activiteiten uit in de Verenigde Staten. Ook kan het tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE's of ICB's (open-end REIT’s) niet meer bedragen dan 5% van het vermogen.



2007

2006

Classic

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT







Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,20%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%



361 / 466

FORTIS L FUND Real Estate Securities USA Maximale eenmalige provisies en kosten voor rekening van de belegger ten gunste van de plaatsingsagent Instapkosten

Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

I

5%

1%

(1)

nihil

1%

(1)

1%

P

2%

nihil


Aanvullende informatie Referentievaluta : USD Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Dit compartiment zal geïntroduceerd worden op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van het compartiment. Achtergrond : nihil


362 / 466

FORTIS L FUND Real Estate Securities World Real Estate Securities World

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in ofwel effecten die uitgegeven zijn door vastgoedvennootschappen of door bedrijven in sectoren die verband houden met vastgoedactiviteiten (vastgoedcertificaten, aandelen, SICAFI’s, closed-end REIT’s, ...), ofwel in financiële instrumenten die vastgoed vertegenwoordigen, en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. Ook kan het tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten, op voorwaarde dat de beleggingen in schuldvorderingen van alle aard niet meer bedragen dan 15% van het vermogen en dat de beleggingen in andere ICBE's of ICB's (open-end REIT’s) niet meer bedragen dan 5% van het vermogen.



2007

2006

Classic

NVT

NVT

NVT

UK

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT








Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

UK

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,60%

nihil

nihil

0,20%

0,01%


363 / 466

FORTIS L FUND Real Estate Securities World

P

Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%


Conversiekosten

5%

Uitstapkosten

1%

(1)

nihil nihil

UK

5%

1%

(1)

I

5%

1%

(1)

nihil

1%

(1)

1%

P

2%


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR, uitdrukkingsvaluta van het compartiment GBP, referentievaluta van de categorie "UK" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "Classic-Capitalisation" wordt de NIW eveneens berekend in NOK en in SEK. In de categorie "UK" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is op 24 november 2008 geïntroduceerd in de categorieën "Classic" en “I” door inbreng van de categorieën "A" en "B" evenals “I” van het compartiment "Global Property Equity Fund" van de sicav ABN AMRO Funds. De categorie "UK" is geïntroduceerd op 24 november 2008. De eerste NIW wordt vastgesteld op GBP 100,00 per aandeel. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : nihil


364 / 466

FORTIS L FUND Safe Balanced W1 Safe Balanced W1

Beleggingsbeleid Dit compartiment streeft ernaar te beleggen in de obligatie- en aandelenmarkten, in geldmarktinstrumenten, in instellingen voor collectieve belegging die er op hun beurt naar streven voornamelijk te beleggen in de bovengenoemde activaklassen, en in bijkomende mate in liquiditeiten, teneinde een maximaal rendement te behalen, rekening houdend met het genomen risico. Hierbij wordt de nadruk gelegd op een internationale diversificatie van de beleggingen. Het compartiment zal in het geval van een stijging van de financiële markten trachten het rendement van het compartiment "Strategy Balanced World" te evenaren. In het geval van een daling van de financiële markten, zal het compartiment er daarentegen naar streven het negatieve rendement te beperken tot een vooraf vastgelegd niveau, overeenkomstig het gekozen risicoprofiel. Het compartiment zal zich bij een daling van de financiële markten beschermen via de spreiding van een deel van zijn vermogen in geldmarktinstrumenten en in obligaties die zijn uitgedrukt in euro (waarvan de gemiddelde looptijd minder dan 12 maanden bedraagt en de resterende looptijd nooit meer dan 3 jaar bedraagt) en in bijkomende orde in liquiditeiten. Deze spreiding zou er evenwel toe kunnen leiden dat het rendement van het compartiment “Strategy Balanced World“ niet geëvenaard wordt ingeval de financiële markten daarna opleven. Het doel van de beheerder bestaat erin het negatieve rendement van het compartiment “Safe Balanced” te beperken tot maximaal 10% per jaar van de referentiewaarde die voortvloeit uit een referentiedrempel (uitgedrukt in euro) die moet worden nageleefd. De referentiewaarde stemt overeen met de netto-inventariswaarde van het aandeel “Classic-Capitalisation” die berekend is op de eerste werkdag van de referentieperiode (01/01 – 31/12). De referentiewaarde wordt elk jaar opnieuw berekend. Deze doelstelling geldt enkel voor de vergelijking van de netto-inventariswaarde van het einde van de periode met de referentiewaarde. Er kan geen enkele waarborg geboden worden dat deze doelstelling ook bereikt wordt. Het risico hangt nauw samen met de percentages die belegd worden in de verschillende activaklassen. De portefeuille zal bij elke berekening van de referentiewaarde samengesteld worden naar analogie van Smart Benchmark – Balanced (zie Deel I van het volledige prospectus). Tijdelijke beleggingen in liquiditeiten zijn niet uitgesloten. In het kader van een actief portefeuillebeheer zal de beheerder op grond van de marktomstandigheden en zijn vooruitzichten kunnen afwijken van deze samenstelling. De beleggingen in aandelen kunnen bestaan uit participaties in bedrijven met kleine, middelgrote of grote kapitalisatie, die genoteerd zijn op een internationale effectenbeurs (Europa, VS, Japan en opkomende markten). De beleggingen in obligaties kunnen bestaan uit overheids-, bedrijfs- of inflatiegekoppelde obligaties. De beheerder beschikt over de mogelijkheid om obligaties te selecteren met een hoge (Investment Grade) dan wel een lage notering (High Yield), naast obligaties van opkomende markten. Bij elke berekening van de referentiewaarde zal de liquiditeitenspreiding tot een minimum beperkt worden, teneinde voor het compartiment alle mogelijkheden open te houden om het rendement van het compartiment “Strategy Balanced World” te evenaren. In het kader van een goed beheer kan het compartiment eveneens een beroep doen op financiële technieken en instrumenten, zoals gedefinieerd in bijlage 2 van het volledige prospectus.



2007

2006

Classic

-9,88%

2,87%

2,95%

M

-12,54%

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

L

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT



Aandelen – Categorie “Classic” "Classic-Capitalisation", op naam of aan toonder.


365 / 466

FORTIS L FUND Safe Balanced W1 De certificaten aan toonder zijn verkrijgbaar in coupures van 1, 10 en 50 aandelen. De coupures van 1 aandeel worden slechts ter aanvulling uitgegeven. ISIN code LU0179773345

Aandelen – Categorie “M” De verkoop in België van dit compartiment door het netwerk "FINTRO" van de FORTIS groep zal gebeuren onder de naam "MAESTRO Safe Balanced W1", voor de hele categorie. Op naam of aan toonder, niet materieel leverbaar. Uitsluitend als kapitalisatieaandelen. ISIN code LU0269750187


Aandelen – Categorie “L” Uitsluitend op naam en kapitalisatieaandelen. ISIN code LU0269744370



Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,75%

nihil

nihil

0,24%

0,05%

M

1,75%

nihil

nihil

0,24%

0,05%

I

0,65%

nihil

nihil

0,19%

0,01%

L

1,635%

nihil

0,115%

0,17%

0,01%

P

1,75%

nihil

0,75%

0,24%

0,05%

Opmerkingen over de beheerprovisie Categorie “Classic” : verlaagd tot 0,40% als de activa voor 100% belegd worden in geldmarktinstrumenten. Categorie “M” : verlaagd tot 0,40% als de activa voor 100% belegd worden in geldmarktinstrumenten. Categorie “I” : verlaagd tot 0,10% als de activa voor 100% belegd worden in geldmarktinstrumenten. Categorie “L” : verlaagd tot 0,40% als de activa voor 100% belegd worden in geldmarktinstrumenten. Categorie “P” : verlaagd tot 0,40% als de activa voor 100% belegd worden in geldmarktinstrumenten. De Vennootschap is in België daarnaast onderworpen aan een jaarlijkse heffing op de ICB's die 0,08% bedraagt van de nettobedragen die door de Vennootschap in België worden verkocht, vanaf haar inschrijving bij de CBFA. Maximale eenmalige provisies en kosten voor rekening van de belegger ten gunste van de plaatsingsagent Instapkosten

Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

M

5%

1%

(1)

nihil

(1)

nihil

nihil

I

5%

1%

L

nihil

1% (1)

nihil

2%

(1)

1%

P

1%



366 / 466

FORTIS L FUND Safe Balanced W1 Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 17 november 2003 in de categorieën "Classic" en "I". De categorie "L" is geïntroduceerd op 29 december 2006. De categorie "M" is geïntroduceerd op 3 december 2007. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : nihil


367 / 466





2007

2006

Classic

-17,73%

2,36%

1,74%

M

-17,73%

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

L

-17,65%

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT





368 / 466







Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,75%

nihil

nihil

0,24%

0,05%

M

1,75%

nihil

nihil

0,24%

0,05%

I

0,65%

nihil

nihil

0,19%

0,01%

L

1,635%

nihil

0,115%

0,17%

0,01%

P

1,75%

nihil

0,75%

0,24%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

M

5%

1%

(1)

nihil

(1)

nihil

nihil

I

5%

1%

L

nihil

1% (1)

nihil

2%

(1)

1%

P

1%



369 / 466

FORTIS L FUND Safe Balanced W4 Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 16 februari 2004 in de categorieën "Classic" en "I". De categorie “M” is geïntroduceerd op 1 maart 2007. De categorie "L" is geïntroduceerd op 30 maart 2007. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : nihil


370 / 466





2007

2006

Classic

-15,97%

1,83%

3,94%

M

-15,96%

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

L

-15,87%

2,02%

NVT

P

NVT

NVT

NVT





371 / 466







Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,75%

nihil

nihil

0,24%

0,05%

M

1,75%

nihil

nihil

0,24%

0,05%

I

0,65%

nihil

nihil

0,19%

0,01%

L

1,635%

nihil

0,115%

0,17%

0,01%

P

1,75%

nihil

0,75%

0,24%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

M

5%

1%

(1)

nihil

(1)

nihil

nihil

I

5%

1%

L

nihil

1% (1)

nihil

2%

(1)

1%

P

1%



372 / 466

FORTIS L FUND Safe Balanced W7 Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 17 mei 2004 in de categorieën "Classic" en "I". De categorie "L" is geïntroduceerd op 31 oktober 2006. De categorie “M” is geïntroduceerd op 1 juni 2007. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : nihil


373 / 466





2007

2006

Classic

-15,18%

2,80%

3,61%

M

-15,16%

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

L

-15,08%

2,99%

NVT

P

NVT

NVT

NVT





374 / 466







Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,75%

nihil

nihil

0,24%

0,05%

M

1,75%

nihil

nihil

0,24%

0,05%

I

0,65%

nihil

nihil

0,19%

0,01%

L

1,635%

nihil

0,115%

0,17%

0,01%

P

1,75%

nihil

0,75%

0,24%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

M

5%

1%

(1)

nihil

(1)

nihil

nihil

I

5%

1%

L

nihil

1% (1)

nihil

2%

(1)

1%

P

1%



375 / 466

FORTIS L FUND Safe Balanced W10 Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 17 augustus 2004 in de categorieën "Classic" en "I". De categorie "L" is geïntroduceerd op 31 oktober 2006. De categorie "M" is geïntroduceerd op 3 september 2007. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : nihil


376 / 466

FORTIS L FUND Safe Conservative W1 Safe Conservative W1

Beleggingsbeleid Dit compartiment streeft ernaar te beleggen in de obligatiemarkten, in geldmarktinstrumenten, in instellingen voor collectieve belegging die er op hun beurt naar streven voornamelijk te beleggen in de bovengenoemde activaklassen, en in bijkomende mate in alle andere effecten en liquiditeiten, teneinde een maximaal rendement te behalen, rekening houdend met het genomen risico. Hierbij wordt de nadruk gelegd op een internationale diversificatie van de beleggingen. Het compartiment zal in geval van een stijging van de financiële markten trachten het rendement van het compartiment "Strategy Conservative World" te evenaren. In het geval van een daling van de financiële markten, zal het compartiment er daarentegen naar streven het negatieve rendement te beperken tot een vooraf vastgelegd niveau, overeenkomstig het gekozen risicoprofiel. Het compartiment zal zich bij een daling van de financiële markten beschermen via de spreiding van een deel van zijn vermogen in geldmarktinstrumenten en in obligaties die zijn uitgedrukt in euro (waarvan de gemiddelde looptijd minder dan 12 maanden bedraagt en de resterende looptijd nooit meer dan 3 jaar bedraagt) en in bijkomende orde in liquiditeiten. Deze spreiding zou er evenwel toe kunnen leiden dat het rendement van het compartiment “Strategy Conservative World“ niet geëvenaard wordt ingeval de financiële markten daarna opleven. Het doel van de beheerder bestaat erin het negatieve rendement van het compartiment “Safe Conservative” te beperken tot maximaal 2,5% per jaar van de referentiewaarde die voortvloeit uit een referentiedrempel (uitgedrukt in euro) die moet worden nageleefd. De referentiewaarde stemt overeen met de netto-inventariswaarde van het aandeel “Classic-Capitalisation” die berekend is op de eerste werkdag van de referentieperiode (01/01 – 31/12). De referentiewaarde wordt elk jaar opnieuw berekend. Bij wijze van uitzondering zal de eerste referentiewaarde overeenstemmen met de initiële inschrijvingsprijs per aandeel. Deze doelstelling geldt enkel voor de vergelijking van de netto-inventariswaarde van het einde van de periode met de referentiewaarde. Er kan geen enkele waarborg geboden worden dat deze doelstelling ook bereikt wordt. Het risico hangt nauw samen met de percentages die belegd worden in de verschillende activaklassen. De portefeuille zal bij de introductie van het compartiment en bij elke berekening van de referentiewaarde samengesteld worden naar analogie van Smart Benchmark – Conservative (zie Deel I van het volledige prospectus). Tijdelijke beleggingen in liquiditeiten zijn niet uitgesloten. In het kader van een actief portefeuillebeheer zal de beheerder op grond van de marktomstandigheden en zijn vooruitzichten kunnen afwijken van deze samenstelling. De beleggingen in aandelen kunnen bestaan uit participaties in bedrijven met kleine, middelgrote of grote kapitalisatie, die genoteerd zijn op een internationale effectenbeurs (Europa, VS, Japan en opkomende markten). De beleggingen in obligaties kunnen bestaan uit overheids-, bedrijfs- of inflatiegekoppelde obligaties. De beheerder beschikt over de mogelijkheid om obligaties te selecteren met een hoge (Investment Grade) dan wel een lage notering (High Yield), naast obligaties van opkomende markten. Bij de introductie van het compartiment en bij elke berekening van de referentiewaarde zal de liquiditeitenspreiding tot een minimum worden beperkt, teneinde voor het compartiment alle mogelijkheden open te houden om het rendement van het compartiment "Strategy Conservative World" te evenaren. In het kader van een goed beheer kan het compartiment eveneens een beroep doen op financiële technieken en instrumenten, zoals gedefinieerd in bijlage 2 van het volledige prospectus.



2007

2006

Classic

NVT

NVT

NVT

M

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

L

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT




377 / 466

FORTIS L FUND Safe Conservative W1 Aandelen – Categorie “Classic” "Classic-Capitalisation", op naam of aan toonder. De certificaten aan toonder zijn verkrijgbaar in coupures van 1, 10 en 50 aandelen. De coupures van 1 aandeel worden slechts ter aanvulling uitgegeven. ISIN code LU0291278595

Aandelen – Categorie “M” De verkoop in België van dit compartiment door het netwerk "FINTRO" van de FORTIS groep zal gebeuren onder de naam "MAESTRO Safe Conservative W1", voor de hele categorie. Op naam of aan toonder, niet materieel leverbaar. Uitsluitend als kapitalisatieaandelen. ISIN code LU0291278835





Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,00%

nihil

nihil

0,24%

0,05%

M

1,00%

nihil

nihil

0,24%

0,05%

I

0,50%

nihil

nihil

0,19%

0,01%

L

0,885%

nihil

0,115%

0,17%

0,01%

P

1,00%

nihil

0,75%

0,24%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

(1)

nihil

Classic

5%

1%

M

5%

1% (1)

nihil

I

5%

1%

(1)

nihil

L

nihil

1%

(1)

nihil


378 / 466

FORTIS L FUND Safe Conservative W1 Instapkosten

Conversiekosten

Uitstapkosten

2%

1% (1)

1%

P


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 3 december 2007 in de categorieën "Classic" en "M". De categorie "L" is geïntroduceerd op 28 december 2007. De eerste NIW wordt vastgesteld op EUR 100,00. De categorie “I” zal geïntroduceerd worden op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : nihil


379 / 466





2007

2006

Classic

NVT

NVT

NVT

M

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

L

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT




380 / 466







Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,00%

nihil

nihil

0,24%

0,05%

M

1,00%

nihil

nihil

0,24%

0,05%

I

0,50%

nihil

nihil

0,19%

0,01%

L

0,885%

nihil

0,115%

0,17%

0,01%

P

1,00%

nihil

0,75%

0,24%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

(1)

nihil

Classic

5%

1%

M

5%

1% (1)

nihil

I

5%

1%

(1)

nihil

L

nihil

1%

(1)

nihil


381 / 466


Conversiekosten

Uitstapkosten

2%

1% (1)

1%

P


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 3 maart 2008 in de categorieën "Classic" en "M". De categorie "L" is geïntroduceerd op 28 maart 2008. De eerste NIW wordt vastgesteld op EUR 100,00. De categorie “I” zal geïntroduceerd worden op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : nihil


382 / 466





2007

2006

Classic

-4,51%

NVT

NVT

M

-4,46%

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

L

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT




383 / 466







Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,00%

nihil

nihil

0,24%

0,05%

M

1,00%

nihil

nihil

0,24%

0,05%

I

0,50%

nihil

nihil

0,19%

0,01%

L

0,885%

nihil

0,115%

0,17%

0,01%

P

1,00%

nihil

0,75%

0,24%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

(1)

nihil

Classic

5%

1%

M

5%

1% (1)

nihil

I

5%

1%

(1)

nihil

L

nihil

1%

(1)

nihil


384 / 466


Conversiekosten

Uitstapkosten

2%

1% (1)

1%

P


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is op 1 juni 2007 geïntroduceerd in de categorieën “Classic” en “M”. De categorie "L" is geïntroduceerd op 29 juni 2007. De eerste NIW wordt vastgesteld op EUR 100,00. De categorie “I” zal geïntroduceerd worden op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : nihil


385 / 466





2007

2006

Classic

-5,09%

NVT

NVT

M

-5,10%

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

L

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT




386 / 466







Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,00%

nihil

nihil

0,24%

0,05%

M

1,00%

nihil

nihil

0,24%

0,05%

I

0,50%

nihil

nihil

0,19%

0,01%

L

0,885%

nihil

0,115%

0,17%

0,01%

P

1,00%

nihil

0,75%

0,24%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

(1)

nihil

Classic

5%

1%

M

5%

1% (1)

nihil

I

5%

1%

(1)

nihil

L

nihil

1%

(1)

nihil


387 / 466


Conversiekosten

Uitstapkosten

2%

1% (1)

1%

P


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 3 september 2007 in de categorieën "Classic" en "M". De categorie "L" is geïntroduceerd op 28 september 2007. De eerste NIW wordt vastgesteld op EUR 100,00 per aandeel. De categorie “I” zal geïntroduceerd worden op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : nihil


388 / 466

FORTIS L FUND Safe Growth W1 Safe Growth W1

Beleggingsbeleid Dit compartiment streeft ernaar te beleggen in de obligatie- en aandelenmarkten, in geldmarktinstrumenten, in instellingen voor collectieve belegging die er op hun beurt naar streven voornamelijk te beleggen in de bovengenoemde activaklassen, en in bijkomende mate in liquiditeiten, teneinde een maximaal rendement te behalen, rekening houdend met het genomen risico. Hierbij wordt de nadruk gelegd op een internationale diversificatie van de beleggingen. Het compartiment zal in het geval van een stijging van de financiële markten trachten het rendement van het compartiment "Strategy Growth World" te evenaren. In het geval van een daling van de financiële markten, zal het compartiment er daarentegen naar streven het negatieve rendement te beperken tot een vooraf vastgelegd niveau, overeenkomstig het gekozen risicoprofiel. Het compartiment zal zich bij een daling van de financiële markten beschermen via de spreiding van een deel van zijn vermogen in geldmarktinstrumenten en in obligaties die zijn uitgedrukt in euro (waarvan de gemiddelde looptijd minder dan 12 maanden bedraagt en de resterende looptijd nooit meer dan 3 jaar bedraagt) en in bijkomende orde in liquiditeiten. Deze spreiding zou er evenwel toe kunnen leiden dat het rendement van het compartiment “Strategy Growth World“ niet geëvenaard wordt ingeval de financiële markten daarna opleven. Het doel van de beheerder bestaat erin het negatieve rendement van het compartiment “Safe Growth” te beperken tot maximaal 15% per jaar van de referentiewaarde die voortvloeit uit een referentiedrempel (uitgedrukt in euro) die moet worden nageleefd. De referentiewaarde stemt overeen met de netto-inventariswaarde van het aandeel “Classic-Capitalisation” die berekend is op de eerste werkdag van de referentieperiode (01/01 – 31/12). De referentiewaarde wordt elk jaar opnieuw berekend. Deze doelstelling geldt enkel voor de vergelijking van de netto-inventariswaarde van het einde van de periode met de referentiewaarde. Er kan geen enkele waarborg geboden worden dat deze doelstelling ook bereikt wordt. Het risico hangt nauw samen met de percentages die belegd worden in de verschillende activaklassen. De portefeuille zal bij elke berekening van de referentiewaarde samengesteld worden naar analogie van Smart Benchmark – Growth (zie Deel I van het volledige prospectus). Tijdelijke beleggingen in liquiditeiten zijn niet uitgesloten. In het kader van een actief portefeuillebeheer zal de beheerder op grond van de marktomstandigheden en zijn vooruitzichten kunnen afwijken van deze samenstelling. De beleggingen in aandelen kunnen bestaan uit participaties in bedrijven met kleine, middelgrote of grote kapitalisatie, die genoteerd zijn op een internationale effectenbeurs (Europa, VS, Japan en opkomende markten). De beleggingen in obligaties kunnen bestaan uit overheids-, bedrijfs- of inflatiegekoppelde obligaties. De beheerder beschikt over de mogelijkheid om obligaties te selecteren met een hoge (Investment Grade) dan wel een lage notering (High Yield), naast obligaties van opkomende markten. Bij elke berekening van de referentiewaarde zal de liquiditeitenspreiding tot een minimum beperkt worden, teneinde voor het compartiment alle mogelijkheden open te houden om het rendement van het compartiment “Strategy Growth World” te evenaren. In het kader van een goed beheer kan het compartiment eveneens een beroep doen op financiële technieken en instrumenten, zoals gedefinieerd in bijlage 2 van het volledige prospectus.


Jaarlijks rendement Classic M

2008

2007

2006

-14,52%

4,08%

6,78%

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

L

-14,44%

5,21%

NVT

P

NVT

NVT

NVT





389 / 466

FORTIS L FUND Safe Growth W1 De certificaten aan toonder zijn verkrijgbaar in coupures van 1, 10 en 50 aandelen. De coupures van 1 aandeel worden slechts ter aanvulling uitgegeven. ISIN code LU0179774236

Aandelen – Categorie “M” De verkoop in België van dit compartiment door het netwerk "FINTRO" van de FORTIS groep zal gebeuren onder de naam "MAESTRO Safe Growth W1", voor de hele categorie. Op naam of aan toonder, niet materieel leverbaar. Uitsluitend als kapitalisatieaandelen. ISIN code LU0269751409





Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,75%

nihil

nihil

0,24%

0,05%

M

1,75%

nihil

nihil

0,24%

0,05%

I

0,65%

nihil

nihil

0,19%

0,01%

L

1,635%

nihil

0,115%

0,17%

0,01%

P

1,75%

nihil

0,75%

0,24%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

M

5%

1%

(1)

nihil

(1)

nihil

nihil

I

5%

1%

L

nihil

1% (1)

nihil

2%

(1)

1%

P

1%



390 / 466

FORTIS L FUND Safe Growth W1 Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 17 november 2003 in de categorieën "Classic" en "I". De categorie "L" is geïntroduceerd op 29 december 2006. De categorie "M" is geïntroduceerd op 3 december 2007. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : nihil


391 / 466





2007

2006

Classic

-25,17%

4,19%

4,30%

M

-25,18%

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

L

-25,10%

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT





392 / 466







Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,75%

nihil

nihil

0,24%

0,05%

M

1,75%

nihil

nihil

0,24%

0,05%

I

0,65%

nihil

nihil

0,19%

0,01%

L

1,635%

nihil

0,115%

0,17%

0,01%

P

1,75%

nihil

0,75%

0,24%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

M

5%

1%

(1)

nihil

(1)

nihil

nihil

I

5%

1%

L

nihil

1% (1)

nihil

2%

(1)

1%

P

1%



393 / 466

FORTIS L FUND Safe Growth W4 Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 16 februari 2004 in de categorieën "Classic" en "I". De categorie “M” is geïntroduceerd op 1 maart 2007. De categorie "L" is geïntroduceerd op 30 maart 2007. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : nihil


394 / 466





2007

2006

Classic

-23,66%

3,62%

6,73%

M

-23,67%

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

L

-23,59%

3,84%

NVT

P

NVT

NVT

NVT





395 / 466







Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,75%

nihil

nihil

0,24%

0,05%

M

1,75%

nihil

nihil

0,24%

0,05%

I

0,65%

nihil

nihil

0,19%

0,01%

L

1,635%

nihil

0,115%

0,17%

0,01%

P

1,75%

nihil

0,75%

0,24%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

M

5%

1%

(1)

nihil

(1)

nihil

nihil

I

5%

1%

L

nihil

1% (1)

nihil

2%

(1)

1%

P

1%



396 / 466

FORTIS L FUND Safe Growth W7 Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 17 mei 2004 in de categorieën "Classic" en "I". De categorie "L" is geïntroduceerd op 31 oktober 2006. De categorie “M” is geïntroduceerd op 1 juni 2007. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : nihil


397 / 466





2007

2006

Classic

-20,87%

4,16%

6,88%

M

-20,84%

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

L

-20,76%

4,40%

NVT

P

NVT

NVT

NVT





398 / 466







Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,75%

nihil

nihil

0,24%

0,05%

M

1,75%

nihil

nihil

0,24%

0,05%

I

0,65%

nihil

nihil

0,19%

0,01%

L

1,635%

nihil

0,115%

0,17%

0,01%

P

1,75%

nihil

0,75%

0,24%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

M

5%

1%

(1)

nihil

(1)

nihil

nihil

I

5%

1%

L

nihil

1% (1)

nihil

2%

(1)

1%

P

1%



399 / 466

FORTIS L FUND Safe Growth W10 Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 17 augustus 2004 in de categorieën "Classic" en "I". De categorie "L" is geïntroduceerd op 31 oktober 2006. De categorie "M" is geïntroduceerd op 3 september 2007. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : nihil


400 / 466

FORTIS L FUND Safe High Growth W1 Safe High Growth W1

Beleggingsbeleid Dit compartiment streeft ernaar te beleggen in de aandelenmarkten, in geldmarktinstrumenten, in instellingen voor collectieve belegging die er op hun beurt naar streven voornamelijk te beleggen in de bovengenoemde activaklassen, en in bijkomende mate in alle andere effecten en liquiditeiten, teneinde een maximaal rendement te behalen, rekening houdend met het genomen risico. Hierbij wordt de nadruk gelegd op een internationale diversificatie van de beleggingen. Het compartiment zal in het geval van een stijging van de financiële markten trachten het rendement van het compartiment "Strategy High Growth World" te evenaren. In het geval van een daling van de financiële markten, zal het compartiment er daarentegen naar streven het negatieve rendement te beperken tot een vooraf vastgelegd niveau, overeenkomstig het gekozen risicoprofiel. Het compartiment zal zich bij een daling van de financiële markten beschermen via de spreiding van een deel van zijn vermogen in geldmarktinstrumenten en in obligaties die zijn uitgedrukt in euro (waarvan de gemiddelde looptijd minder dan 12 maanden bedraagt en de resterende looptijd nooit meer dan 3 jaar bedraagt) en in bijkomende orde in liquiditeiten. Deze spreiding zou er evenwel toe kunnen leiden dat het rendement van het compartiment “Strategy High Growth World“ niet geëvenaard wordt ingeval de financiële markten daarna opleven. Het doel van de beheerder bestaat erin het negatieve rendement van het compartiment “Safe High Growth” te beperken tot maximaal 20% per jaar van de referentiewaarde die voortvloeit uit een referentiedrempel (uitgedrukt in euro) die moet worden nageleefd. De referentiewaarde stemt overeen met de netto-inventariswaarde van het aandeel “Classic-Capitalisation” die berekend is op de eerste werkdag van de referentieperiode (01/01 – 31/12). De referentiewaarde wordt elk jaar opnieuw berekend. Bij wijze van uitzondering zal de eerste referentiewaarde overeenstemmen met de initiële inschrijvingsprijs per aandeel. Deze doelstelling geldt enkel voor de vergelijking van de netto-inventariswaarde van het einde van de periode met de referentiewaarde. Er kan geen enkele waarborg geboden worden dat deze doelstelling ook bereikt wordt. Het risico hangt nauw samen met de percentages die belegd worden in de verschillende activaklassen. De portefeuille zal bij de introductie van het compartiment en bij elke berekening van de referentiewaarde samengesteld worden naar analogie van Smart Benchmark – High Growth (zie Deel I van het volledige prospectus). Tijdelijke beleggingen in liquiditeiten zijn niet uitgesloten. In het kader van een actief portefeuillebeheer zal de beheerder op grond van de marktomstandigheden en zijn vooruitzichten kunnen afwijken van deze samenstelling. De beleggingen in aandelen kunnen bestaan uit participaties in bedrijven met kleine, middelgrote of grote kapitalisatie, die genoteerd zijn op een internationale effectenbeurs (Europa, VS, Japan en opkomende markten). De beleggingen in obligaties kunnen bestaan uit overheids-, bedrijfs- of inflatiegekoppelde obligaties. De beheerder beschikt over de mogelijkheid om obligaties te selecteren met een hoge (Investment Grade) dan wel een lage notering (High Yield), naast obligaties van opkomende markten. Bij de introductie van het compartiment en bij elke berekening van de referentiewaarde zal de liquiditeitenspreiding tot een minimum worden beperkt, teneinde voor het compartiment alle mogelijkheden open te houden om het rendement van het compartiment "Strategy High Growth World" te evenaren. In het kader van een goed beheer kan het compartiment eveneens een beroep doen op financiële technieken en instrumenten, zoals gedefinieerd in bijlage 2 van het volledige prospectus.



2007

2006

Classic

NVT

NVT

NVT

M

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

L

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT




401 / 466

FORTIS L FUND Safe High Growth W1 Aandelen – Categorie “Classic” "Classic-Capitalisation", op naam of aan toonder. De certificaten aan toonder zijn verkrijgbaar in coupures van 1, 10 en 50 aandelen. De coupures van 1 aandeel worden slechts ter aanvulling uitgegeven. ISIN code LU0291279213

Aandelen – Categorie “M” De verkoop in België van dit compartiment door het netwerk "FINTRO" van de FORTIS groep zal gebeuren onder de naam "MAESTRO Safe High Growth W1", voor de hele categorie. Op naam of aan toonder, niet materieel leverbaar. Uitsluitend als kapitalisatieaandelen. ISIN code LU0291279643





Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,75%

nihil

nihil

0,245%

0,05%

M

1,75%

nihil

nihil

0,245%

0,05%

I

0,65%

nihil

nihil

0,19%

0,01%

L

1,635%

nihil

0,115%

0,17%

0,01%

P

1,75%

nihil

0,75%

0,245%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

(1)

nihil

Classic

5%

1%

M

5%

1% (1)

nihil

I

5%

1%

(1)

nihil

L

nihil

1%

(1)

nihil


402 / 466

FORTIS L FUND Safe High Growth W1 Instapkosten

Conversiekosten

Uitstapkosten

2%

1% (1)

1%

P


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 3 december 2007 in de categorieën "Classic" en "M". De categorie "L" is geïntroduceerd op 28 december 2007. De eerste NIW wordt vastgesteld op EUR 100,00. De categorie “I” zal geïntroduceerd worden op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : nihil


403 / 466





2007

2006

Classic

NVT

NVT

NVT

M

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

L

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT




404 / 466







Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,75%

nihil

nihil

0,245%

0,05%

M

1,75%

nihil

nihil

0,245%

0,05%

I

0,65%

nihil

nihil

0,19%

0,01%

L

1,635%

nihil

0,115%

0,17%

0,01%

P

1,75%

nihil

0,75%

0,245%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

(1)

nihil

Classic

5%

1%

M

5%

1% (1)

nihil

I

5%

1%

(1)

nihil

L

nihil

1%

(1)

nihil


405 / 466


Conversiekosten

Uitstapkosten

2%

1% (1)

1%

P


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 3 maart 2008 in de categorieën "Classic" en "M". De categorie "L" is geïntroduceerd op 28 maart 2008. De eerste NIW wordt vastgesteld op EUR 100,00. De categorie “I” zal geïntroduceerd worden op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : nihil


406 / 466





2007

2006

Classic

-29,58%

NVT

NVT

M

-29,58%

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

L

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT




407 / 466







Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,75%

nihil

nihil

0,245%

0,05%

M

1,75%

nihil

nihil

0,245%

0,05%

I

0,65%

nihil

nihil

0,19%

0,01%

L

1,635%

nihil

0,115%

0,17%

0,01%

P

1,75%

nihil

0,75%

0,245%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

(1)

nihil

Classic

5%

1%

M

5%

1% (1)

nihil

I

5%

1%

(1)

nihil

L

nihil

1%

(1)

nihil


408 / 466


Conversiekosten

Uitstapkosten

2%

1% (1)

1%

P


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is op 1 juni 2007 geïntroduceerd in de categorieën “Classic” en “M”. De categorie "L" is geïntroduceerd op 29 juni 2007. De eerste NIW wordt vastgesteld op EUR 100,00. De categorie “I” zal geïntroduceerd worden op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : nihil


409 / 466





2007

2006

Classic

-25,45%

NVT

NVT

M

-25,47%

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

L

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT




410 / 466







Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,75%

nihil

nihil

0,245%

0,05%

M

1,75%

nihil

nihil

0,245%

0,05%

I

0,65%

nihil

nihil

0,19%

0,01%

L

1,635%

nihil

0,115%

0,17%

0,01%

P

1,75%

nihil

0,75%

0,245%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

(1)

nihil

Classic

5%

1%

M

5%

1% (1)

nihil

I

5%

1%

(1)

nihil

L

nihil

1%

(1)

nihil


411 / 466


Conversiekosten

Uitstapkosten

2%

1% (1)

1%

P


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 3 september 2007 in de categorieën "Classic" en "M". De categorie "L" is geïntroduceerd op 28 september 2007. De eerste NIW wordt vastgesteld op EUR 100,00 per aandeel. De categorie “I” zal geïntroduceerd worden op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : nihil


412 / 466

FORTIS L FUND Safe Stability W1 Safe Stability W1

Beleggingsbeleid Dit compartiment streeft ernaar te beleggen in de obligatie- en aandelenmarkten, in geldmarktinstrumenten, in instellingen voor collectieve belegging die er op hun beurt naar streven voornamelijk te beleggen in de bovengenoemde activaklassen, en in bijkomende mate in liquiditeiten, teneinde een maximaal rendement te behalen, rekening houdend met het genomen risico. Hierbij wordt de nadruk gelegd op een internationale diversificatie van de beleggingen. Het compartiment zal in het geval van een stijging van de financiële markten trachten het rendement van het compartiment "Strategy Stability World" te evenaren. In het geval van een daling van de financiële markten, zal het compartiment er daarentegen naar streven het negatieve rendement te beperken tot een vooraf vastgelegd niveau, overeenkomstig het gekozen risicoprofiel. Het compartiment zal zich bij een daling van de financiële markten beschermen via de spreiding van een deel van zijn vermogen in geldmarktinstrumenten en in obligaties die zijn uitgedrukt in euro (waarvan de gemiddelde looptijd minder dan 12 maanden bedraagt en de resterende looptijd nooit meer dan 3 jaar bedraagt) en in bijkomende orde in liquiditeiten. Deze spreiding zou er evenwel toe kunnen leiden dat het rendement van het compartiment “Strategy Stability World“ niet geëvenaard wordt ingeval de financiële markten daarna opleven. Het doel van de beheerder bestaat erin het negatieve rendement van het compartiment “Safe Stability” te beperken tot maximaal 5% per jaar van de referentiewaarde die voortvloeit uit een referentiedrempel (uitgedrukt in euro) die moet worden nageleefd. De referentiewaarde stemt overeen met de netto-inventariswaarde van het aandeel “Classic-Capitalisation” die berekend is op de eerste werkdag van de referentieperiode (01/01 – 31/12). De referentiewaarde wordt elk jaar opnieuw berekend. Deze doelstelling geldt enkel voor de vergelijking van de netto-inventariswaarde van het einde van de periode met de referentiewaarde. Er kan geen enkele waarborg geboden worden dat deze doelstelling ook bereikt wordt. Het risico hangt nauw samen met de percentages die belegd worden in de verschillende activaklassen. De portefeuille zal bij elke berekening van de referentiewaarde samengesteld worden naar analogie van Smart Benchmark – Stability (zie Deel I van het volledige prospectus). Tijdelijke beleggingen in liquiditeiten zijn niet uitgesloten. In het kader van een actief portefeuillebeheer zal de beheerder op grond van de marktomstandigheden en zijn vooruitzichten kunnen afwijken van deze samenstelling. De beleggingen in aandelen kunnen bestaan uit participaties in bedrijven met kleine, middelgrote of grote kapitalisatie, die genoteerd zijn op een internationale effectenbeurs (Europa, VS, Japan en opkomende markten). De beleggingen in obligaties kunnen bestaan uit overheids-, bedrijfs- of inflatiegekoppelde obligaties. De beheerder beschikt over de mogelijkheid om obligaties te selecteren met een hoge (Investment Grade) dan wel een lage notering (High Yield), naast obligaties van opkomende markten. Bij elke berekening van de referentiewaarde zal de liquiditeitenspreiding tot een minimum beperkt worden, teneinde voor het compartiment alle mogelijkheden open te houden om het rendement van het compartiment “Strategy Stability World” te evenaren. In het kader van een goed beheer kan het compartiment eveneens een beroep doen op financiële technieken en instrumenten, zoals gedefinieerd in bijlage 2 van het volledige prospectus.



2007

2006

-5,00%

1,06%

-0,23%

M

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

L

-5,00%

1,24%

NVT

P

NVT

NVT

NVT

Classic





413 / 466

FORTIS L FUND Safe Stability W1 De certificaten aan toonder zijn verkrijgbaar in coupures van 1, 10 en 50 aandelen. De coupures van 1 aandeel worden slechts ter aanvulling uitgegeven. ISIN code LU0179775043

Aandelen – Categorie “M” De verkoop in België van dit compartiment door het netwerk "FINTRO" van de FORTIS groep zal gebeuren onder de naam "MAESTRO Safe Stability W1", voor de hele categorie. Op naam of aan toonder, niet materieel leverbaar. Uitsluitend als kapitalisatieaandelen. ISIN code LU0269753108





Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,75%

nihil

nihil

0,24%

0,05%

M

1,75%

nihil

nihil

0,24%

0,05%

I

0,65%

nihil

nihil

0,19%

0,01%

L

1,635%

nihil

0,115%

0,17%

0,01%

P

1,75%

nihil

0,75%

0,24%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

M

5%

1%

(1)

nihil

(1)

nihil

nihil

I

5%

1%

L

nihil

1% (1)

nihil

2%

(1)

1%

P

1%



414 / 466

FORTIS L FUND Safe Stability W1 Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 17 november 2003 in de categorieën "Classic" en "I". De categorie "L" is geïntroduceerd op 29 december 2006. De categorie "M" is geïntroduceerd op 3 december 2007. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : nihil


415 / 466





2007

2006

Classic

-8,72%

0,51%

-0,61%

M

-8,72%

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

L

-8,63%

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT





416 / 466







Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,75%

nihil

nihil

0,24%

0,05%

M

1,75%

nihil

nihil

0,24%

0,05%

I

0,65%

nihil

nihil

0,19%

0,01%

L

1,635%

nihil

0,115%

0,17%

0,01%

P

1,75%

nihil

0,75%

0,24%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

M

5%

1%

(1)

nihil

(1)

nihil

nihil

I

5%

1%

L

nihil

1% (1)

nihil

2%

(1)

1%

P

1%



417 / 466

FORTIS L FUND Safe Stability W4 Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 16 februari 2004 in de categorieën "Classic" en "I". De categorie “M” is geïntroduceerd op 1 maart 2007. De categorie "L" is geïntroduceerd op 30 maart 2007. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : nihil


418 / 466





2007

2006

Classic

-8,58%

0,89%

0,86%

M

-8,60%

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

L

-8,49%

1,12%

NVT

P

NVT

NVT

NVT





419 / 466







Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,75%

nihil

nihil

0,24%

0,05%

M

1,75%

nihil

nihil

0,24%

0,05%

I

0,65%

nihil

nihil

0,19%

0,01%

L

1,635%

nihil

0,115%

0,17%

0,01%

P

1,75%

nihil

0,75%

0,24%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

M

5%

1%

(1)

nihil

(1)

nihil

nihil

I

5%

1%

L

nihil

1% (1)

nihil

2%

(1)

1%

P

1%



420 / 466

FORTIS L FUND Safe Stability W7 Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 17 mei 2004 in de categorieën "Classic" en "I". De categorie "L" is geïntroduceerd op 31 oktober 2006. De categorie “M” is geïntroduceerd op 1 juni 2007. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : nihil


421 / 466





2007

2006

Classic

-8,64%

1,26%

0,62%

M

-8,63%

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

L

-8,55%

1,47%

NVT

P

NVT

NVT

NVT





422 / 466







Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,75%

nihil

nihil

0,24%

0,05%

M

1,75%

nihil

nihil

0,24%

0,05%

I

0,65%

nihil

nihil

0,19%

0,01%

L

1,635%

nihil

0,115%

0,17%

0,01%

P

1,75%

nihil

0,75%

0,24%

0,05%


Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

M

5%

1%

(1)

nihil

(1)

nihil

nihil

I

5%

1%

L

nihil

1% (1)

nihil

2%

(1)

1%

P

1%



423 / 466

FORTIS L FUND Safe Stability W10 Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 17 augustus 2004 in de categorieën "Classic" en "I". De categorie "L" is geïntroduceerd op 31 oktober 2006. De categorie "M" is geïntroduceerd op 3 september 2007. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : nihil


424 / 466

FORTIS L FUND Short Term Euro Short Term Euro

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in geldmarktinstrumenten en obligaties die zijn uitgedrukt in euro, en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. Het kan tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in alle andere geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten. Het compartiment kan eveneens maximaal 10% van zijn vermogen beleggen in andere ICBE’s of ICB's. De gemiddelde looptijd van de portefeuille bedraagt minder dan 12 maanden en de resterende looptijd van elke belegging mag de 12 maanden niet overschrijden. Effecten met variabele rente met een resterende looptijd van meer dan 12 maanden zijn toegestaan op voorwaarde dat de rente minstens eenmaal per jaar wordt aangepast aan de marktomstandigheden. In dat geval wordt de volgende renteaanpassing gebruikt als vervaldatum. Na de indekking zal de blootstelling van het compartiment aan andere valuta’s dan de euro 0% bedragen.



2007

2006

Classic

2,45%

3,29%

2,44%

T

2,49%

3,29%

2,47%

I

2,84%

3,66%

2,81%

ASR

2,77%

3,63%

2,82%

NVT

NVT

NVT

P



Aandelen – Categorie “Classic” "Classic-Capitalisation" en "Classic-Distribution" op naam of aan toonder. "Classic-Distribution PM/RV<1/1/94" niet open voor inschrijvingen. De certificaten aan toonder zijn verkrijgbaar in coupures van 1, 10 en 25 aandelen voor de aandelen "Classic-Distribution" en in coupures van 1, 10 en 100 aandelen voor de aandelen "Classic-Capitalisation". De coupures van 1 aandeel worden slechts ter aanvulling uitgegeven. "Classic-QD", op naam of aan toonder, maar niet materieel leverbaar. ISIN code LU0087045893 "Classic-Capitalisation" LU0087046198 "Classic-Distribution" LU0135027497 "Classic-Distribution PM/RV<1/1/94" LU0372948967 "Classic-QD"

Aandelen – Categorie “T” Aan toonder maar niet materieel leverbaar, en enkel als uitkeringsaandelen. ISIN code LU0175420289


Aandelen – Categorie “ASR” Uitsluitend op naam en kapitalisatieaandelen


425 / 466

FORTIS L FUND Short Term Euro ISIN code LU0230108440



Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

0,40%

nihil

nihil

0,10%

0,01%

T

0,40%

nihil

nihil

0,10%

0,01%

I

0,10%

nihil

nihil

0,08%

0,01%

ASR

0,15%

nihil

nihil

0,045%

0,01%

P

0,40%

nihil

0,25%

0,10%

0,01%

De Vennootschap is in België daarnaast onderworpen aan een jaarlijkse heffing op de ICB's die 0,08% bedraagt van de nettobedragen die door de Vennootschap in België worden verkocht, vanaf haar inschrijving bij de CBFA. Maximale eenmalige provisies en kosten voor rekening van de belegger ten gunste van de plaatsingsagent Instapkosten Classic T

5% 2,50%

Conversiekosten

Uitstapkosten

(1)

nihil

1% (1)

nihil

(1)

nihil

1%

I

5%

1%

ASR

nihil

1% (1)

nihil

2%

(1)

1%

P

1%


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 4 mei 1998 in de categorie “Classic” onder de benaming "Interselex-Treasury Euro". De categorie "I" is geïntroduceerd op 16 augustus 2002 onder de benaming "Fortis L Fund Money Market Euro". De categorie "T" is geïntroduceerd op 25 september 2003 onder de benaming "Fortis L Fund Money Market Euro". De categorie "ASR" is geïntroduceerd op 29 september 2005 onder de benaming "Fortis L Fund Money Market Euro".


426 / 466

FORTIS L FUND Short Term Euro De categorie “Classic-QD” is geïntroduceerd op 1 juli 2008. De eerste NIW wordt vastgesteld op EUR 100,00 per aandeel. De categorie “P” is op 17 november 2008 geïntroduceerd door absorptie van de categorie “D” van het compartiment “Interest Growth Fund (Euro)” van de sicav ABN AMRO Funds Achtergrond : hernoemd tot "Fortis L Fund Money Market Euro" op 30 september 1999 absorptie op 2 november 2001 van de compartimenten: - "Money Market BEF", "Money Market FRF", "Money Market DEM" en "Money Market NLG" van de sicav; - "Treasury BEF", "Treasury NLG", "Treasury DEM" en "Treasury FRF" van de sicav Interselex International; - "Short Euro" van de sicav Fortis L Universal Fund; - "Kurz DEM" van de sicav Panelfund. absorptie op 1 juli 2002 van het compartiment "1" van de sicav Fortis Rent-o-Net. absorptie op 4 november 2002: - van het compartiment "Short Euro" van de sicav Panelfund; - van het compartiment "Francs Luxembourgeois et Francs Belges" van de sicav Shortfund. absorptie op 3 november 2003 van de compartimenten "Money Market World", "Money Market Europe" en "Permanent Click Euro" van de sicav. huidige benaming op 1 juli 2008 absorptie op 17 november 2008 van het compartiment "Interest Growth Fund (Euro)" van de sicav ABN AMRO Funds


427 / 466

FORTIS L FUND Short Term USD Short Term USD

Beleggingsbeleid Dit compartiment belegt minimaal 2/3 van zijn vermogen in geldmarktinstrumenten en obligaties die zijn uitgedrukt in dollar van de Verenigde Staten (USD), en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. Het kan tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in alle andere geldmarktinstrumenten, financiële derivaten of liquiditeiten. Het compartiment kan eveneens maximaal 10% van zijn vermogen beleggen in andere ICBE’s of ICB's. De gemiddelde looptijd van de portefeuille bedraagt minder dan 12 maanden en de resterende looptijd van elke belegging mag de 12 maanden niet overschrijden. Effecten met variabele rente met een resterende looptijd van meer dan 12 maanden zijn toegestaan op voorwaarde dat de rente minstens eenmaal per jaar wordt aangepast aan de marktomstandigheden. In dat geval wordt de volgende renteaanpassing gebruikt als vervaldatum. Na de indekking zal de blootstelling van het compartiment aan andere valuta's dan de USD 0% bedragen.



2007

2006

Classic

2,25%

-2,76%

4,87%

I

2,63%

-2,34%

5,28%

P

NVT

NVT

NVT



Aandelen – Categorie “Classic” "Classic-Capitalisation" en "Classic-New Distri" op naam of aan toonder. "Classic-Distribution" niet open voor inschrijvingen. De certificaten aan toonder zijn verkrijgbaar in coupures van 1, 10 en 25 aandelen voor de aandelen "Classic-New Distri" en in coupures van 1, 10 en 100 aandelen voor de aandelen "Classic-Capitalisation". De coupures van 1 aandeel worden slechts ter aanvulling uitgegeven. "Classic-QD", op naam of aan toonder, maar niet materieel leverbaar. ISIN code LU0047769764 "Classic-Capitalisation" LU0058791087 "Classic-Distribution" LU0270762114 "Classic-New Distri" LU0372949007 "Classic-QD"




428 / 466

FORTIS L FUND Short Term USD Provisies en kosten Terugkerende provisies en kosten die door het compartiment worden betaald Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

0,40%

nihil

nihil

0,10%

0,01%

I

0,10%

nihil

nihil

0,08%

0,01%

P

0,40%

nihil

0,25%

0,10%

0,01%

Classic


Conversiekosten

Uitstapkosten

5%

1% (1)

nihil

I

5%

1%

(1)

nihil

P

2%

1%

(1)

1%

Classic


Aanvullende informatie Referentievaluta : USD Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 3 november 1993 in de categorie “Classic” onder de benaming “G-Treasury-Dollar US”. De categorie "I" is geïntroduceerd op 16 augustus 2002 onder de benaming "Fortis L Fund Money Market USD". De categorie "Classic-New Distri" is geïntroduceerd op 1 oktober 2006 onder de benaming "Fortis L Fund Money Market USD". De categorie “Classic-QD” is geïntroduceerd op 1 juli 2008. De eerste NIW wordt vastgesteld op USD 100,00 per aandeel. De categorie "P" is op 17 november 2008 geïntroduceerd door absorptie van de categorie "D" van het compartiment "Interest Growth Fund (USD)" van de sicav ABN AMRO Funds Achtergrond : inbreng op 4 mei 1998 in de sicav Interselex door vorming van het compartiment "Treasury USD" hernoemd tot "Fortis L Fund Money Market USD" op 30 september 1999 absorptie op 2 november 2001 van het compartiment “Treasury USD” van de sicav Interselex International absorptie op 4 november 2002 van het compartiment “Short USD/CAD” van de sicav Panelfund absorptie op 3 november 2003 van het compartiment “Money Market Multi-Dollars” van de sicav huidige benaming op 1 juli 2008 absorptie op 17 november 2008 van het compartiment "Interest Growth Fund (USD)" van de sicav ABN AMRO Funds


429 / 466

FORTIS L FUND Strategy Active Click Balanced Strategy Active Click Balanced

Beleggingsbeleid Dit compartiment streeft ernaar te beleggen in de obligatie- en aandelenmarkten, in geldmarktinstrumenten, in instellingen voor collectieve belegging die er op hun beurt naar streven voornamelijk te beleggen in de bovengenoemde activaklassen, en in bijkomende orde in liquiditeiten, teneinde een maximaal rendement te behalen, rekening houdend met het genomen risico. Daarnaast wordt de nadruk gelegd op een internationale diversificatie van de beleggingen. Het risico hangt nauw samen met de percentages die belegd worden in de verschillende activaklassen. Zo zal het compartiment Strategy Active Click Stability, dat het laagste risiconiveau heeft van de compartimenten Strategy Active Click, dan ook voornamelijk belegd worden in effecten met laag risico van het type obligaties of met absoluut rendement, en slechts in mindere mate in aandelen. Het compartiment Strategy Active Click Balanced vertoont een hoger risiconiveau omdat het gemiddeld ongeveer in dezelfde mate belegd is in aandelen en in beleggingen met laag risico van het type obligaties of met absoluut rendement. Zijn doelstelling is de aandeelhouders in zekere mate te laten deelnemen aan de evolutie van de aandelen- en obligatiemarkten en tegelijkertijd, voor zover mogelijk, 50% te behouden van de hoogste netto-inventariswaarde die is geregistreerd sinds de introductie van het compartiment, voor zover deze waarde 5% hoger ligt dan de NIW van de introductiedatum of dan de laatste behouden NIW. Hiertoe zal de beheerder met name gebruik maken van afgeleide financiële technieken en instrumenten, zoals beschreven in bijlage 2 van het volledige prospectus. Het aldus behouden niveau kan nooit neerwaarts herzien worden. Het zal opwaarts herzien worden telkens als de inventariswaarde die op elke waarderingsdag berekend wordt 5% hoger ligt dan de tot dan toe hoogste behouden inventariswaarde. Dit is wat bedoeld wordt met de term "klik". De mogelijkheid bestaat dat deze doelstelling niet bereikt wordt en er kan dan ook geen enkele waarborg geboden worden. De beleggingen in schuldvorderingen van alle aard mogen niet meer dan 40% van het vermogen bedragen.


Jaarlijks rendement Classic P

2008

2007

2006

-31,01%

3,32%

5,56%

NVT

NVT

NVT






Classic

Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,50%

nihil

nihil

0,24%

0,05%


430 / 466

FORTIS L FUND Strategy Active Click Balanced

P

Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,50%

nihil

0,75%

0,24%

0,05%

De Vennootschap is in België daarnaast onderworpen aan een jaarlijkse heffing op de ICB's die 0,08% bedraagt van de nettobedragen die door de Vennootschap in België worden verkocht, vanaf haar inschrijving bij de CBFA. Maximale eenmalige provisies en kosten voor rekening van de belegger ten gunste van de plaatsingsagent Instapkosten Classic P

5% 2%

Conversiekosten

Uitstapkosten

1%

(1)

nihil

1%

(1)

1%


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is op 12 januari 2004 geïntroduceerd in de categorie “Classic”. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : nihil


431 / 466

FORTIS L FUND Strategy Active Click Stability Strategy Active Click Stability

Beleggingsbeleid Dit compartiment streeft ernaar te beleggen in de obligatie- en aandelenmarkten, in geldmarktinstrumenten, in instellingen voor collectieve belegging die er op hun beurt naar streven voornamelijk te beleggen in de bovengenoemde activaklassen, en in bijkomende orde in liquiditeiten, teneinde een maximaal rendement te behalen, rekening houdend met het genomen risico. Daarnaast wordt de nadruk gelegd op een internationale diversificatie van de beleggingen. Het risico hangt nauw samen met de percentages die belegd worden in de verschillende activaklassen. Zo zal het compartiment Strategy Active Click Stability, dat het laagste risiconiveau heeft van de compartimenten Strategy Active Click, dan ook voornamelijk belegd worden in effecten met laag risico van het type obligaties of met absoluut rendement, en slechts in mindere mate in aandelen. Het compartiment Strategy Active Click Balanced vertoont een hoger risiconiveau omdat het gemiddeld ongeveer in dezelfde mate belegd is in aandelen en in beleggingen met laag risico van het type obligaties of met absoluut rendement. Zijn doelstelling is de aandeelhouders in zekere mate te laten deelnemen aan de evolutie van de aandelen- en obligatiemarkten en tegelijkertijd, voor zover mogelijk, 50% te behouden van de hoogste netto-inventariswaarde die is geregistreerd sinds de introductie van het compartiment, voor zover deze waarde 5% hoger ligt dan de NIW van de introductiedatum of dan de laatste behouden NIW. Hiertoe zal de beheerder met name gebruik maken van afgeleide financiële technieken en instrumenten, zoals beschreven in bijlage 2 van het volledige prospectus. Het aldus behouden niveau kan nooit neerwaarts herzien worden. Het zal opwaarts herzien worden telkens als de inventariswaarde die op elke waarderingsdag berekend wordt 5% hoger ligt dan de tot dan toe hoogste behouden inventariswaarde. Dit is wat bedoeld wordt met de term "klik". De mogelijkheid bestaat dat deze doelstelling niet bereikt wordt en er kan dan ook geen enkele waarborg geboden worden. De beleggingen in schuldvorderingen van alle aard mogen niet meer dan 40% van het vermogen bedragen.



2007

2006

Classic

-20,54%

2,16%

3,03%

P

-21,00%

1,52%

2,23%






Classic

Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,50%

nihil

nihil

0,24%

0,05%


432 / 466

FORTIS L FUND Strategy Active Click Stability

P

Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,50%

nihil

0,75%

0,24%

0,05%

De Vennootschap is in België daarnaast onderworpen aan een jaarlijkse heffing op de ICB's die 0,08% bedraagt van de nettobedragen die door de Vennootschap in België worden verkocht, vanaf haar inschrijving bij de CBFA. Maximale eenmalige provisies en kosten voor rekening van de belegger ten gunste van de plaatsingsagent Instapkosten Classic P

5% 2%

Conversiekosten

Uitstapkosten

1%

(1)

nihil

1%

(1)

1%


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 12 januari 2004 in de categorieën “Classic” en “P”. Achtergrond : nihil


433 / 466

FORTIS L FUND Strategy Balanced SRI Europe Strategy Balanced SRI Europe

Beleggingsbeleid Dit compartiment streeft ernaar minimaal 2/3 van zijn vermogen te beleggen op de markten van de in euro uitgedrukte obligaties en op de markten van de aandelen van bedrijven met statutaire zetel in, of die het merendeel van hun economische activiteiten uitoefenen in Europa en in financiële derivaten die afgeleid zijn van dit type activa. Ook kan het tot 1/3 van zijn vermogen beleggen in andere effecten, geldmarktinstrumenten, financiële derivaten, deelbewijzen van ICBE's of andere ICB’s, bankdeposito’s of liquiditeiten. Wat de aandelen betreft, hanteert het compartiment een “best in class +”-benadering. De emittenten waarvan de praktijken beschouwd worden als de beste in hun sector (“best in class”), worden beoordeeld op basis van specifieke criteria met betrekking tot hun ecologisch en sociaal beleid en inzake “corporate governance”. Bovendien selecteert het compartiment eveneens (1) emittenten waarvan de producten en diensten helpen om problemen inzake milieu of duurzame ontwikkeling op te lossen en (2) emittenten waarvan de producten en diensten positieve en duurzame effecten zullen hebben op het milieu en het maatschappelijke klimaat. Dit rechtvaardigt de “+” in de “best in class”-benadering. De obligaties die zijn uitgegeven door bedrijven en institutionele emittenten worden geselecteerd aan de hand van een universum dat gedefinieerd wordt door dezelfde “best in class +”-benadering. De overheidsobligaties worden geselecteerd uit een universum van landen die voldoen aan specifieke criteria met betrekking tot hun ecologisch en sociaal beleid. De onderzoeksprocessen en -methodes worden bekrachtigd door een onafhankelijk comité van deskundigen (het “Sustainable and Responsible Investment (SRI) Advisory Committee”), waarvan de samenstelling te vinden is in Deel I van het volledige prospectus. Het SRI Advisory Committee zal ten minste één maal per jaar een verslag opstellen over het SRI-proces inzake soliditeit, pertinentie en integriteit. Het compartiment zal bijdragen tot de vergoeding van dit comité. Het risico hangt nauw samen met de percentages die belegd worden in de verschillende activaklassen. In normale omstandigheden zal de beheerder de portefeuille als volgt samenstellen: 50% Aandelen + 50% Obligaties. In het kader van een actief portefeuillebeheer zal de beheerder op grond van de marktomstandigheden en zijn vooruitzichten kunnen afwijken van deze samenstelling.



2007

2006

-22,88%

0,57%

7,78%

I

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT

Classic







434 / 466

FORTIS L FUND Strategy Balanced SRI Europe ISIN code LU0159094126


Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,50%

nihil

nihil

0,24%

0,05%

I

0,50%

nihil

nihil

0,19%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,24%

0,05%


5%

Conversiekosten

Uitstapkosten

1%

(1)

nihil nihil 1%

I

5%

1%

(1)

P

2%

1%

(1)


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 4 mei 1998 in de categorie “Classic” onder de benaming "Interselex-Global Balanced Euro". De categorie “I” is geïntroduceerd op 16 augustus 2002 onder de benaming "Fortis L Fund Strategy Balanced Euro". De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : hernoemd tot "Fortis L Fund Strategy Balanced Euro" op 30 september 1999 omgevormd tot "Fortis L Fund Strategy Balanced SRI Europe" op 2 februari 2004


435 / 466

FORTIS L FUND Strategy Balanced USD Strategy Balanced USD

Beleggingsbeleid Dit compartiment streeft ernaar te beleggen in de obligatie- en aandelenmarkten, in geldmarktinstrumenten, in instellingen voor collectieve belegging die er op hun beurt naar streven voornamelijk te beleggen in de bovengenoemde activaklassen, en in bijkomende mate in liquiditeiten, teneinde een maximaal rendement te behalen, rekening houdend met het genomen risico. Hierbij wordt de nadruk gelegd op een internationale diversificatie van de beleggingen. Na de indekking mag de blootstelling van het compartiment aan andere valuta’s dan de USD maximaal 49% bedragen. Het risico hangt nauw samen met de percentages die belegd worden in de verschillende activaklassen. In normale omstandigheden zal de beheerder de portefeuille als volgt samenstellen: 50% Aandelen + 50% Obligaties. In het kader van een actief portefeuillebeheer zal de beheerder op grond van de marktomstandigheden en zijn vooruitzichten kunnen afwijken van deze samenstelling.



2008

2007

2006

2,49%

7,54%

9,53%





Classic

Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,25%

nihil

nihil

0,24%

0,05%

De Vennootschap is in België daarnaast onderworpen aan een jaarlijkse heffing op de ICB's die 0,08% bedraagt van de nettobedragen die door de Vennootschap in België worden verkocht, vanaf haar inschrijving bij de CBFA. Maximale eenmalige provisies en kosten voor rekening van de belegger ten gunste van de plaatsingsagent Classic

Instapkosten

Conversiekosten

Uitstapkosten


1% (1)

nihil


Aanvullende informatie Referentievaluta : USD Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de


436 / 466

FORTIS L FUND Strategy Balanced USD financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : op 18 augustus 2003 door absorptie van het compartiment "Neutral (USD)" van de sicav General Management Achtergrond : Inschrijvingen worden niet langer aanvaard. Het compartiment zal geabsorbeerd worden door het compartiment "Strategy Balanced World" van de sicav op 13 juli 2009.


437 / 466

FORTIS L FUND Strategy Balanced World Strategy Balanced World

Beleggingsbeleid Dit compartiment streeft ernaar te beleggen in de obligatie- en aandelenmarkten, in geldmarktinstrumenten, in instellingen voor collectieve belegging die er op hun beurt naar streven voornamelijk te beleggen in de bovengenoemde activaklassen, en in bijkomende mate in liquiditeiten, teneinde een maximaal rendement te behalen, rekening houdend met het genomen risico. Hierbij wordt de nadruk gelegd op een internationale diversificatie van de beleggingen. Het risico hangt nauw samen met de percentages die belegd worden in de verschillende activaklassen. In normale omstandigheden zal de portefeuille samengesteld worden naar analogie van Smart Benchmark - Balanced (zie Deel I van het volledige prospectus). In het kader van een actief portefeuillebeheer zal de beheerder op grond van de marktomstandigheden en zijn vooruitzichten kunnen afwijken van deze samenstelling.



2007

2006

Classic

-31,17%

2,75%

5,04%

I

-30,43%

3,95%

5,90%

P

NVT

NVT

NVT







Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,50%

nihil

nihil

0,24%

0,05%

I

0,50%

nihil

nihil

0,19%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,24%

0,05%

Classic



438 / 466

FORTIS L FUND Strategy Balanced World Maximale eenmalige provisies en kosten voor rekening van de belegger ten gunste van de plaatsingsagent Instapkosten

Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

I

5%

1%

(1)

nihil

1%

(1)

1%

P

2%

nihil


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 5 mei 1997 onder de benaming "Fortis Bank Lux Fund-Neutral" in de categorie “Classic”. De categorie “I” is geïntroduceerd op 16 augustus 2002. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : hernoemd tot "Fortis Fund-Neutral" op 30 juni 1998, vervolgens "Fortis L Universal Fund-Balanced World" op 30 september 1999 inbreng op 2 november 2001 in de sicav door vorming van het huidige compartiment absorptie op 18 augustus 2003 van het compartiment "Neutral" van de sicav General Management absorptie op 13 juli 2009 van het compartiment "Strategy Balanced USD" van de sicav


439 / 466

FORTIS L FUND Strategy Conservative World Strategy Conservative World

Beleggingsbeleid Dit compartiment streeft ernaar te beleggen in de obligatiemarkten, in geldmarktinstrumenten, in instellingen voor collectieve belegging die er op hun beurt naar streven voornamelijk te beleggen in de bovengenoemde activaklassen, en in bijkomende mate in alle andere effecten en liquiditeiten, teneinde een maximaal rendement te behalen, rekening houdend met het genomen risico. Hierbij wordt de nadruk gelegd op een internationale diversificatie van de beleggingen. Het risico hangt nauw samen met de percentages die belegd worden in de verschillende activaklassen. De samenstelling van de portefeuille streeft ernaar zich af te stemmen op die van de Smart Benchmark - Conservative (zie Deel I van het volledige prospectus). In het kader van een actief portefeuillebeheer zal de beheerder op grond van de marktomstandigheden en zijn vooruitzichten kunnen afwijken van deze samenstelling. Beleggingen in aandelen zijn niet toegelaten, tenzij zij het gevolg zijn van de omzetting van converteerbare obligaties in de portefeuille.



2008

2007

2006

-15,82%

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT







Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,00%

nihil

nihil

0,24%

0,05%

I

0,40%

nihil

nihil

0,19%

0,01%

P

1,00%

nihil

0,75%

0,24%

0,05%


440 / 466

FORTIS L FUND Strategy Conservative World De Vennootschap is in België daarnaast onderworpen aan een jaarlijkse heffing op de ICB's die 0,08% bedraagt van de nettobedragen die door de Vennootschap in België worden verkocht, vanaf haar inschrijving bij de CBFA. Maximale eenmalige provisies en kosten voor rekening van de belegger ten gunste van de plaatsingsagent Instapkosten

Conversiekosten

Uitstapkosten

(1)

nihil

Classic

5%

1%

I

5%

1% (1)

nihil

2%

(1)

1%

P

1%


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is op 23 juni 2007 geïntroduceerd in de categorie “Classic”. De categorie “I” zal geïntroduceerd worden op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : nihil


441 / 466

FORTIS L FUND Strategy Growth SRI Europe Strategy Growth SRI Europe




2007

2006

-35,08%

0,98%

12,50%

I

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT

Classic







442 / 466

FORTIS L FUND Strategy Growth SRI Europe ISIN code LU0159094712


Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,50%

nihil

nihil

0,24%

0,05%

I

0,50%

nihil

nihil

0,19%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,24%

0,05%


5%

Conversiekosten

Uitstapkosten

1%

(1)

nihil nihil 1%

I

5%

1%

(1)

P

2%

1%

(1)


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 4 mei 1998 in de categorie “Classic” onder de benaming "Interselex-Global Growth Euro". De categorie “I” is geïntroduceerd op 16 augustus 2002 onder de benaming "Fortis L Fund Strategy Growth Euro". De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : hernoemd tot "Fortis L Fund Strategy Growth Euro" op 30 september 1999 omgevormd tot "Fortis L Fund Strategy Growth SRI Europe" op 2 februari 2004


443 / 466

FORTIS L FUND Strategy Growth USD Strategy Growth USD




2008

2007

2006

-31,58%

7,66%

13,28%





Classic

Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,25%

nihil

nihil

0,24%

0,05%


Instapkosten

Conversiekosten

Uitstapkosten


1% (1)

nihil




444 / 466

FORTIS L FUND Strategy Growth USD financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : op 18 augustus 2003 door absorptie van het compartiment "Dynamic (USD)" van de sicav General Management Achtergrond : Inschrijvingen worden niet langer aanvaard. Het compartiment zal geabsorbeerd worden door het compartiment "Strategy Growth World" van de sicav op 13 juli 2009.


445 / 466

FORTIS L FUND Strategy Growth World Strategy Growth World

Beleggingsbeleid Dit compartiment streeft ernaar te beleggen in de obligatie- en aandelenmarkten, in geldmarktinstrumenten, in instellingen voor collectieve belegging die er op hun beurt naar streven voornamelijk te beleggen in de bovengenoemde activaklassen, en in bijkomende mate in liquiditeiten, teneinde een maximaal rendement te behalen, rekening houdend met het genomen risico. Hierbij wordt de nadruk gelegd op een internationale diversificatie van de beleggingen. Het risico hangt nauw samen met de percentages die belegd worden in de verschillende activaklassen. In normale omstandigheden zal de portefeuille samengesteld worden naar analogie van Smart Benchmark - Growth (zie Deel I van het volledige prospectus). In het kader van een actief portefeuillebeheer zal de beheerder op grond van de marktomstandigheden en zijn vooruitzichten kunnen afwijken van deze samenstelling.



2007

2006

Classic

-37,11%

3,92%

8,45%

I

-36,39%

5,20%

9,33%

P

NVT

NVT

NVT







Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,50%

nihil

nihil

0,24%

0,05%

I

0,50%

nihil

nihil

0,19%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,24%

0,05%

Classic



446 / 466

FORTIS L FUND Strategy Growth World Maximale eenmalige provisies en kosten voor rekening van de belegger ten gunste van de plaatsingsagent Instapkosten

Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

I

5%

1%

(1)

nihil

1%

(1)

1%

P

2%

nihil


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 5 mei 1997 onder de benaming "Fortis Bank Lux Fund-Dynamic" in de categorie “Classic”. De categorie “I” is geïntroduceerd op 16 augustus 2002. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : hernoemd tot "Fortis Fund-Dynamic" op 30 juni 1998, vervolgens "Fortis L Universal Fund-Growth World" op 30 september 1999 inbreng op 2 november 2001 in de sicav door vorming van het huidige compartiment absorptie op 18 augustus 2003 van het compartiment “Dynamic” van de sicav General Management absorptie op 13 juli 2009 van het compartiment "Strategy Growth" van de sicav


447 / 466

FORTIS L FUND Strategy High Growth World Strategy High Growth World

Beleggingsbeleid Dit compartiment streeft ernaar te beleggen in de aandelenmarkten, in geldmarktinstrumenten en in instellingen voor collectieve belegging die er op hun beurt naar streven voornamelijk te beleggen in de bovengenoemde activaklassen. In bijkomende orde kan het compartiment eveneens beleggen in andere effecten en liquiditeiten, teneinde een maximaal rendement te behalen, rekening houdend met het genomen risico. Hierbij wordt de nadruk gelegd op een internationale diversificatie van de beleggingen. De beleggingen in schuldvorderingen van alle aard mogen niet meer dan 15% van het vermogen bedragen. Het risico hangt nauw samen met de percentages die belegd worden in de verschillende activaklassen. In normale omstandigheden zal de portefeuille samengesteld worden naar analogie van Smart Benchmark – High Growth (zie Deel I van het volledige prospectus). In het kader van een actief portefeuillebeheer zal de beheerder op grond van de marktomstandigheden en zijn vooruitzichten kunnen afwijken van deze samenstelling.



2007

2006

-44,84%

2,01%

10,50%

I

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT

Classic







Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,50%

nihil

nihil

0,265%

0,05%

I

0,50%

nihil

nihil

0,19%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,265%

0,05%

Classic


448 / 466

FORTIS L FUND Strategy High Growth World De Vennootschap is in België daarnaast onderworpen aan een jaarlijkse heffing op de ICB's die 0,08% bedraagt van de nettobedragen die door de Vennootschap in België worden verkocht, vanaf haar inschrijving bij de CBFA. Maximale eenmalige provisies en kosten voor rekening van de belegger ten gunste van de plaatsingsagent Instapkosten

Conversiekosten

Uitstapkosten

(1)

nihil

Classic

5%

1%

I

5%

1% (1)

nihil

2%

(1)

1%

P

1%


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 18 augustus 2003 in de categorieën “Classic” en “I” door absorptie van het compartiment “Growth” van de bevek General Management. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : nihil


449 / 466

FORTIS L FUND Strategy Stability SRI Europe Strategy Stability SRI Europe




2007

2006

-9,13%

0,03%

3,14%

I

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT

Classic







450 / 466

FORTIS L FUND Strategy Stability SRI Europe ISIN code LU0159095446


Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,50%

nihil

nihil

0,24%

0,05%

I

0,50%

nihil

nihil

0,19%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,24%

0,05%


5%

Conversiekosten

Uitstapkosten

1%

(1)

nihil nihil 1%

I

5%

1%

(1)

P

2%

1%

(1)


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 4 mei 1998 in de categorie “Classic” onder de benaming "Interselex-Global Stability Euro". De categorie “I” is geïntroduceerd op 16 augustus 2002 onder de benaming "Fortis L Fund Strategy Stability Euro". De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : hernoemd tot "Fortis L Fund Strategy Stability Euro" op 30 september 1999 omgevormd tot "Fortis L Fund Strategy Stability SRI Europe" op 2 februari 2004


451 / 466

FORTIS L FUND Strategy Stability USD Strategy Stability USD




2008

2007

2006

-8,61%

7,19%

6,04%





Classic

Beheerprovisie

Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,25%

nihil

nihil

0,24%

0,05%


Instapkosten

Conversiekosten

Uitstapkosten


1% (1)

nihil




452 / 466

FORTIS L FUND Strategy Stability USD financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : op 18 augustus 2003 door absorptie van het compartiment "Defensive (USD)" van de sicav General Management Achtergrond : Inschrijvingen worden niet langer aanvaard. Het compartiment zal geabsorbeerd worden door het compartiment "Strategy Stability World" van de sicav op 13 juli 2009.


453 / 466

FORTIS L FUND Strategy Stability World Strategy Stability World

Beleggingsbeleid Dit compartiment streeft ernaar te beleggen in de obligatie- en aandelenmarkten, in geldmarktinstrumenten, in instellingen voor collectieve belegging die er op hun beurt naar streven voornamelijk te beleggen in de bovengenoemde activaklassen, en in bijkomende mate in liquiditeiten, teneinde een maximaal rendement te behalen, rekening houdend met het genomen risico. Hierbij wordt de nadruk gelegd op een internationale diversificatie van de beleggingen. Het risico hangt nauw samen met de percentages die belegd worden in de verschillende activaklassen. In normale omstandigheden zal de portefeuille samengesteld worden naar analogie van Smart Benchmark - Stability (zie Deel I van het volledige prospectus). In het kader van een actief portefeuillebeheer zal de beheerder op grond van de marktomstandigheden en zijn vooruitzichten kunnen afwijken van deze samenstelling.



2007

2006

Classic

-20,86%

1,21%

2,14%

I

-20,02%

2,43%

2,97%

P

NVT

NVT

NVT







Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

1,50%

nihil

nihil

0,24%

0,05%

I

0,50%

nihil

nihil

0,19%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,24%

0,05%

Classic



454 / 466

FORTIS L FUND Strategy Stability World Maximale eenmalige provisies en kosten voor rekening van de belegger ten gunste van de plaatsingsagent Instapkosten

Conversiekosten

Uitstapkosten

Classic

5%

1%

(1)

I

5%

1%

(1)

nihil

1%

(1)

1%

P

2%

nihil


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment is geïntroduceerd op 5 mei 1997 onder de benaming "Fortis Bank Lux Fund-Defensive" in de categorie “Classic”. De categorie “I” is geïntroduceerd op 16 augustus 2002. De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : hernoemd tot "Fortis Fund-Defensive" op 30 juni 1998, vervolgens "Fortis L Universal Fund-Stability World" op 30 september 1999 inbreng op 2 november 2001 in de sicav door vorming van het huidige compartiment absorptie op 18 augustus 2003 van de compartimenten “Defensive” en “Conservative” van de sicav General Management absorptie op 13 juli 2009 van het compartiment "Strategy Stability USD" van de sicav


455 / 466

FORTIS L FUND V350 V350

Beleggingsbeleid Dit compartiment voor absoluut rendement streeft naar een volatiliteit van circa 350 basispunten, gemeten via de standaardafwijking op jaarbasis van de rendementen. Het compartiment streeft naar een positief absoluut rendement (gemeten in euro) door het actieve beheer van een portefeuille van verhandelbare schuldbewijzen van de wereldwijde markten met behulp van strategieën zoals effectenselectie, kredieten durationbeheer en een actief valutabeheer. Bij de selectie van de effecten streeft de beheerder van het compartiment ernaar op gediversifieerde wijze een positie te nemen in verschillende categorieën van schuldbewijzen, looptijden en emittenten. Bij het beheer van de blootstelling van een compartiment ten aanzien van een specifieke valuta, kan de beheerder trachten het compartiment te beschermen tegen het valutarisico dat voortvloeit uit de activa van het compartiment, maar hij kan eveneens trachten om het even welke valuta's te kopen en te verkopen om andere doeleinden dan afdekking door gebruik te maken van valutaderivaten. Het gebruik van deze valutaderivaten kan leiden tot een netto shortpositie van het compartiment ten aanzien van bepaalde valuta's. Bij het beheer van de globale duration van het compartiment, kan de beheerder trachten het compartiment te beschermen tegen het renterisico, maar ook kan hij trachten te profiteren van de renteschommelingen. De beheerder kan de blootstelling aan het kredietrisico afdekken door gebruik te maken van kredietderivaten zoals, onder andere, kredietderivaten op één enkele emittent en index, maar hij kan deze instrumenten eveneens gebruiken voor andere doeleinden dan afdekking, om zijn overtuigingen over de beleggingen om te zetten via transacties met kredietderivaten. Na de indekking mag de blootstelling van het compartiment aan schuldbewijzen van de opkomende markten en aan speculatieve schuldbewijzen onder beleggingskwaliteit maximaal 30% van het vermogen bedragen. Het compartiment mag geen effecten verwerven met een rating onder C bij Standard & Poor's en Moody's, of een equivalente rating bij een ander vooraanstaand ratingkantoor, of die geen rating hebben, tenzij de beheerder van oordeel is dat ze van vergelijkbare kwaliteit zijn. Het compartiment kan gebruikmaken van afgeleide instrumenten en technieken die vergelijkbaar zijn met degene die zijn beschreven in bijlage 2 om zijn beleggingsdoelstelling te verwezenlijken. Risico's Risico’s waarmee het beleggen in de opkomende markten gepaard gaat: Het compartiment belegt in de opkomende markten. Het kan dan ook blootgesteld worden aan een hogere volatiliteit dan het gemiddelde, door de sterke concentratie, de hoge onzekerheid die het gevolg is van het gebrek aan beschikbare informatie, de lagere liquiditeit of de grotere gevoeligheid voor wijzigingen in de marktomstandigheden (sociale, politieke en economische context). Bovendien bieden bepaalde opkomende markten minder zekerheid dan de meeste ontwikkelde internationale markten. Derhalve kunnen de prestaties met betrekking tot de transacties in de portefeuille, de vereffening en de bewaring, uitgevoerd voor rekening van de fondsen die in de opkomende markten worden belegd, een hoger risico met zich meebrengen. De Vennootschap en de beleggers aanvaarden deze risico's. Risico’s die voortvloeien uit de kwaliteit van de emittenten: Door de belegging van een aanzienlijk deel van zijn vermogen in hoogrentende obligaties (rating onder "Baa3" (volgens Moody’s) of "BBB-" (volgens S&P)) vertoont dit compartiment een hoger risico dan het gemiddelde wegens de kwaliteit van de emittenten.



2007

2006

Classic

NVT

NVT

NVT

Classic H USD

NVT

NVT

NVT

UK

NVT

NVT

NVT

UKH

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

IH USD

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT



456 / 466

FORTIS L FUND V350 Profiel van de typische belegger Er zijn vijf beleggersprofielen gedefinieerd: conservatief, defensief, neutraal, dynamisch en agressief. Dit compartiment beantwoordt aan het profiel defensief. Aanbevolen beleggingstermijn: 2 jaar Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.









Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

0,75%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

Classic H USD

0,75%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

UK

0,75%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

UKH

0,75%

nihil

nihil

0,15%

0,05%

I

0,20%

zie hierna

nihil

0,15%

0,01%

IH USD

0,20%

zie hierna

nihil

0,15%

0,01%

P

0,75%

nihil

0,35%

0,15%

0,05%


457 / 466

FORTIS L FUND V350 Opmerkingen over de rendementsprovisie Categorie “I” : 15% van het positieve verschil tussen het jaarlijkse rendement van het compartiment (dus over het boekjaar) en dat van de referentie-index (EONIA). Deze provisie wordt gereserveerd bij elke berekening van de netto-inventariswaarde volgens de "high water mark with hurdle rate"-techniek. Categorie “IH USD” : 15% van het positieve verschil tussen het jaarlijkse rendement van het compartiment (dus over het boekjaar) en dat van de referentie-index (Merrill Lynch USD Overnight Libid (USD) RI). Deze provisie wordt gereserveerd bij elke berekening van de netto-inventariswaarde volgens de "high water mark with hurdle rate"-techniek. De Vennootschap is in België daarnaast onderworpen aan een jaarlijkse heffing op de ICB's die 0,08% bedraagt van de nettobedragen die door de Vennootschap in België worden verkocht, vanaf haar inschrijving bij de CBFA. Maximale eenmalige provisies en kosten voor rekening van de belegger ten gunste van de plaatsingsagent Instapkosten Classic

Conversiekosten

5%

Uitstapkosten

1%

(1)

nihil

(1)

nihil

Classic H USD

5%

1%

UK

5%

1% (1)

nihil

UKH

5%

1%

(1)

nihil

I

5%

1% (1)

nihil

IH USD

5%

1%

(1)

nihil

P

2%

1%

(1)

1%


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR, uitdrukkingsvaluta van het compartiment GBP, referentievaluta van de categorieën "UK" en "UKH" USD, referentievaluta van de categorieën "Classic H USD" en "IH USD" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "Classic-Capitalisation" wordt de NIW eveneens berekend in NOK. In de categorieën "UK" en "UKH" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. In de categorie "I" wordt de NIW eveneens berekend in NOK en in SEK. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Het compartiment zal geïntroduceerd worden op 13 juli 2009: * in de categorie "Classic" tegen de prijs van EUR 100,00 door absorptie van de categorie "Classic" van de compartimenten "Absolute Return Bond Global Opportunities", "Absolute Return Euro" en "Absolute Return V300" van de sicav; * in de categorie "Classic H USD" tegen de prijs van USD 100,00 door absorptie van de categorie "Classic H USD" van het compartiment "Absolute Return V300" van de sicav; * in de categorie "UKH" tegen de prijs van GBP 100,00 door absorptie van de categorie "UKH" van het compartiment "Absolute Return V300" van de sicav; * in de categorie "I" tegen de prijs van EUR 100,00 door absorptie van de categorie "I" van de compartimenten "Absolute Return Bond Global Opportunities", "Absolute Return Euro" en "Absolute Return V300" van de sicav;


458 / 466

FORTIS L FUND V350 * in de categorie "P" tegen de prijs van EUR 100,00 door absorptie van de categorie "P" van het compartiment "Absolute Return V300" van de sicav. De categorie “Classic-QD” zal geïntroduceerd worden op 13 juli 2009. De eerste NIW wordt vastgesteld op EUR 100,00 per aandeel. De categorie “IH-USD” zal geïntroduceerd worden op 13 juli 2009. De eerste NIW wordt vastgesteld op EUR 100,00 per aandeel De categorie "UK" zal geïntroduceerd worden zodra het compartiment geregistreerd is in het Verenigd Koninkrijk. De eerste NIW wordt vastgesteld op GBP 100,00 per aandeel. Achtergrond : nihil


459 / 466

FORTIS L FUND Volatility World Volatility World

Beleggingsbeleid De doelstelling van dit compartiment is een rendement te genereren dat 2% hoger ligt dan dat van zijn referentie-index, de EONIA (de "Euro Overnight Index Average", die de gemiddelde gewogen rentevoet van de beleggingen voor één dag tussen de banken in euro weerspiegelt) en dat slechts zwak gecorreleerd is aan de evolutie van de aandelen- en obligatiemarkten. Om deze doelstelling te bereiken, kan dit compartiment beleggen in financiële derivaten en zal het gebruik maken van diverse volatiliteitsarbitragestrategieën binnen de activaklassen of ertussen. De volatiliteitsarbitragestrategieën zijn erop gericht munt te slaan uit de prijsanomalieën op diverse markten van financiële derivaten, waarbij een geheel van onderliggende activa gehouden wordt dat voldoende breed gediversifieerd is om de risico's te spreiden. De belangrijkste strategie bestaat erin te profiteren van de risicopremie die gekoppeld is aan de volatiliteit op kortlopende financiële derivaten. Het compartiment kan belegd zijn in financiële derivaten die genoteerd zijn of die over-the-counter verhandeld worden. Het kan opties en gestandaardiseerde termijncontracten op aandelen, financiële grondstoffenindices *, vastrentende effecten en valuta's kopen en verkopen. Naast deze financiële derivaten kan de beheerder van het compartiment ook rechtstreeks beleggen in de effecten die hieraan ten grondslag liggen, met uitzondering van grondstoffen. De rest van het vermogen van het compartiment zal belegd worden in schuldbewijzen met vaste of variabele rente (nationaal dan wel internationaal, uitgedrukt in diverse valuta's), geldmarktinstrumenten, termijndeposito's, liquiditeiten en andere kortlopende schuldbewijzen. Om zijn doelstellingen te bereiken, kan het compartiment tot 5% van zijn vermogen beleggen in andere ICBE’s of ICB’s. * beleggingen in financiële derivaten op financiële indices op grondstoffenvlak en in effecten die gekoppeld zijn aan de evolutie van de grondstoffenprijzen



2007

2006

Classic

NVT

NVT

NVT

UK

NVT

NVT

NVT

I

NVT

NVT

NVT

P

NVT

NVT

NVT








460 / 466

FORTIS L FUND Volatility World ISIN code LU0424553930


Rendementsprovisie

Distributieprovisie

Andere kosten

Taxe d’abonnement

Classic

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

UK

1,50%

nihil

nihil

0,20%

0,05%

I

0,50%

zie hierna

nihil

0,17%

0,01%

P

1,50%

nihil

0,75%

0,20%

0,05%

Categorie “I” : 15% van het positieve verschil tussen het jaarlijkse rendement van het compartiment (dus over het boekjaar) en dat van de referentie-index (EONIA). Deze provisie wordt gereserveerd bij elke berekening van de netto-inventariswaarde volgens de "high water mark with hurdle rate"-techniek. De Vennootschap is in België daarnaast onderworpen aan een jaarlijkse heffing op de ICB's die 0,08% bedraagt van de nettobedragen die door de Vennootschap in België worden verkocht, vanaf haar inschrijving bij de CBFA. Maximale eenmalige provisies en kosten voor rekening van de belegger ten gunste van de plaatsingsagent Instapkosten

Conversiekosten

Uitstapkosten

(1)

nihil

Classic

5%

1%

UK

5%

1% (1)

nihil

I

5%

1%

(1)

nihil

P

2%

1%

(1)

1%


Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR, uitdrukkingsvaluta van het compartiment GBP, referentievaluta van de categorie "UK" Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. In de categorie "UK" wordt de NIW eveneens berekend in GBP. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta’s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. Notering : nihil Introductiedatum : Introductie van de categorie "Classic" op 25 mei 2009 tegen de prijs van EUR 100,00 per aandeel. De eerste NIW zal berekend worden op 28 mei 2009. De initiële inschrijvingen moeten betaald zijn op 29 mei 2009. De categorie "I" is geïntroduceerd op 25 mei 2009. De eerste NIW wordt vastgesteld op EUR 100,00 per aandeel. De categorie "UK" zal geïntroduceerd worden zodra het compartiment geregistreerd is in het Verenigd Koninkrijk. De eerste NIW wordt vastgesteld op GBP 100,00 per aandeel.


461 / 466

FORTIS L FUND Volatility World De categorie “P” zal geïntroduceerd worden tegen een prijs van EUR 100,00 per aandeel op een datum die nog moet worden vastgesteld door de raad van bestuur. Alvorens in te schrijven, dienen de beleggers inlichtingen in te winnen inzake de opening van deze categorie. Achtergrond : Nihil


462 / 466

ADDENDUM TEN BEHOEVE VAN DE NEDERLANDSE BELEGGER FORTIS L FUND Beleggingsvennootschap met veranderlijk kapitaal naar Luxemburgs recht

Dit Addendum ten behoeve van de Nederlandse belegger (hierna “Addendum”) maakt deel uit van en is onlosmakelijk verbonden met het door de Luxemburgse toezichthoudende autoriteit goedgekeurde Franstalige Prospectus van FORTIS L FUND gedateerd mai 2009 (hierna “Prospectus”). Het Addendum behoort bij de Nederlandse vertaling van het Prospectus. Het Prospectus is opgesteld naar Luxemburgs recht en voldoet aan de voorwaarden voor een Instelling voor Collectieve Belegging in Effecten (“ICBE”) volgens Deel I van de Luxemburgse wet van 20 december 2002 op de Instellingen voor Collectieve Belegging. Personen die geïnteresseerd zijn in deelname in FORTIS L FUND wordt er nadrukkelijk op gewezen dat aan een belegging financiële risico’s zijn verbonden. Hen wordt geadviseerd dit Addendum, behorende bij en onlosmakelijk verbonden met het Prospectus, alsmede de stukken die van tijd tot tijd geacht worden hiervan deel uit te maken zorgvuldig te lezen en kennis te nemen van de volledige inhoud. Op alle eventueel daarin genoemde (verwachte) rendementen is het volgende van toepassing: De waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Met betrekking tot de inhoud van dit Addendum is de tekst in de Nederlandse taal bindend. Met betrekking tot de inhoud van het Prospectus en de Statuten is de tekst in de Franse taal bindend. Fortis L Fund SICAV FORTIS L FUND, SICAV (hierna te noemen “FORTIS L FUND” of “de Vennootschap”) is een open-end beleggingsmaatschappij met veranderlijk kapitaal naar Luxemburgs recht, die op 29 november 1989 voor onbepaalde tijd werd opgericht. De Vennootschap is onderworpen aan de bepalingen van deel I van de wet van 20 december 2002 op de Instellingen voor Collectieve Belegging. De Vennootschap is een beleggingsmaatschappij met meerdere sub-fondsen, een zogenoemd “paraplufonds”. Fortis Funds (Nederland) N.V. Fortis Funds (Nederland) N.V., De Entree 99, 1101 HE Amsterdam Zuidoost vervult de functie van “Representative Office” van FORTIS L FUND in Nederland. Inschrijving, terugkoop en omzetting bij de Vennootschap De inschrijving, terugkoop en omzetting van de verschillende categorieën aandelen van FORTIS L FUND worden uitgevoerd onder de voorwaarden zoals beschreven in het Prospectus. Een verzoek tot inschrijving, terugkoop en omzetting van aandelen dient te worden gericht aan de Beheersvennootschap. Voor de Vennootschap is dit Fortis Investment Management Luxembourg S.A., 46 Avenue J.F. Kennedy, L-1855 Luxembourg. Op grond van een contract is dit gedelegeerd aan: Fastnet Luxembourg S.A. 31-Allée Scheffer L-2520 LUXEMBOURG

FORTIS L FUND - Volledig prospectus - Addendum Nederlandse beleggers - versie van MEI 2009

463 / 466

De nettovermogenswaarden, die dagelijks worden bepaald, en de prijzen van inschrijving, terugkoop en omzetting zijn bekend bij de Representative Office. Afwijkende naam In Nederland worden de sub-fondsen van FORTIS L FUND verkocht onder een afwijkende naam. Het onderdeel ‘L FUND’ in de statutaire namen van de sub-fondsen van FORTIS L FUND wordt in Nederland achterwege gelaten. Een aantal sub-fondsen van FORTIS L FUND wordt in Nederland verkocht onder een Nederlandse handelsnaam. In de onderstaande tabel is in kolom 1 de statutaire naam weergegeven. In kolom 2 is de aandelenklasse van het betreffende sub-fonds weergegeven. In kolom 3 tenslotte is de Nederlandse handelsnaam weergegeven. Statutaire naam

Aandelenklasse

Nederlandse handelsnaam

FORTIS L FUND Short Term Euro**

Classic-

Fortis Profielfonds Voorzichtig

Distribution FORTIS L FUND Strategy Stability World

Classic-

Fortis Profielfonds Defensief

Distribution FORTIS L FUND Strategy Balanced World

Classic-

Fortis Profielfonds Neutraal

Distribution FORTIS L FUND Strategy Growth World

Classic-

Fortis Profielfonds Ambitieus

Distribution FORTIS L FUND Equity World

Classic-New Distri

Fortis Profielfonds Zeer Offensief

Interlloyd Levensverzekering Maatschappij N.V. hanteert eveneens afwijkende namen voor een aantal sub-fondsen van FORTIS L FUND. In de onderstaande tabel is in kolom 1 de statutaire naam weergegeven. In kolom 2 is de aandelenklasse van het betreffende sub-fonds weergegeven. In kolom 3 tenslotte is de door Interlloyd Levensverzekering Maatschappij N.V. gehanteerde naam weergegeven. Statutaire naam

Aandelenklass e

FORTIS L FUND Short Term Euro**

Institutions Institutions Institutions Institutions Institutions Institutions

FORTIS L FUND Strategy Stability World FORTIS L FUND Strategy Balanced World FORTIS L FUND Strategy Growth World FORTIS L FUND Equity World FORTIS L FUND Bond Euro

Door Interlloyd Levensverzekering Maatschappij N.V. gehanteerde naam Fortis UL Profielfonds Voorzichtig Fortis UL Profielfonds Defensief Fortis UL Profielfonds Neutraal Fortis UL Profielfonds Ambitieus Fortis UL Profielfonds Zeer Offensief Fortis UL Bond Euro*

* tot 1 oktober 2007 in Nederland aangeboden als Fortis UL Obligatie Dividend Fonds ** Naamswijziging, voorheen ‘FORTIS L FUND Money Market Euro’

Ondanks de afwijkende naam zijn de inhoud van het Prospectus en de statuten van FORTIS L FUND onverminderd op deze sub-fondsen van toepassing.


464 / 466

Fiscale bepalingen Algemeen De hierna volgende beschrijving is van algemene aard en gebaseerd op de fiscale wetgeving, jurisprudentie en beleidsregels, zoals van kracht op het moment van verschijnen van dit Addendum met uitzondering van maatregelen die met terugwerkende kracht worden ingevoerd. Het overzicht is niet bedoeld als een gedetailleerd fiscaal advies met betrekking tot een concrete beleggingsbeslissing. Beleggers dienen zichzelf op de hoogte te stellen van, en in voorkomend geval hun adviseurs te raadplegen over, de mogelijke fiscale consequenties van het inschrijven op aandelen krachtens de wetten van het land waarvan zij staatsburger of ingezetenen zijn of waar zij domicilie houden of gevestigd zijn. Dividend en rente, ontvangen door ASR FONDS, kunnen onderworpen zijn aan buitenlandse bronbelasting, welke in het algemeen niet terugvorderbaar is in het land van oorsprong. Belastingconsequenties van het kopen of omwisselen van aandelen zijn voor elke aandeelhouder afhankelijk van de van kracht zijnde wetgeving van het land waar de aandeelhouder staatsburger of ingezetene is, domicilie houdt of als vennootschap gevestigd is.

Fiscale aspecten in Nederland

Van FORTIS L FUND Volgens de huidige wetgeving in Nederland is FORTIS L FUND geen Nederlandse vennootschapsbelasting verschuldigd. Evenmin zijn dividendbetalingen die door FORTIS L FUND worden gedaan aan Nederlandse dividendbelasting onderworpen. Van de Nederlandse aandeelhouders In het onderstaande wordt een onderscheid gemaakt tussen in Nederland woonachtige particulieren en in Nederland gevestigde vennootschappen. In Nederland woonachtige particulieren In de hierna weer te geven Nederlandse fiscale aspecten voor in Nederland woonachtige particuliere aandeelhouders wordt ervan uitgegaan dat de aandelen in FORTIS L FUND niet gerekend (behoeven te) worden tot een ondernemingsvermogen. Tevens wordt ervan uitgegaan dat de aandelen niet kwalificeren als een zogenoemd aanmerkelijk belang en dat de aandeelhouder ter zake van de aandelen in FORTIS L FUND geen ‘resultaat uit overige werkzaamheden’ geniet. De inkomsten uit beleggingen (box 3) worden fictief gesteld op 4% van de waarde van het gemiddeld belegd vermogen, ongeacht het werkelijk behaalde rendement. Het fictieve rendement wordt belast tegen een tarief van 30%. De effectieve belastingdruk over het belegd vermogen bedraagt derhalve 1,2%. Het gemiddeld belegd vermogen wordt berekend als het gemiddelde van het netto belegd vermogen (bezittingen minus schulden, voor zover deze uitgaan boven een bepaalde drempel en niet in aanmerking dienen te worden genomen in box 1 of 2) per 1 januari en 31 december van het betreffende jaar, verminderd met een heffingvrij vermogen. In Nederland gevestigde vennootschappen In de hierna weer te geven Nederlandse fiscale aspecten voor in Nederland gevestigde vennootschappen wordt ervan uitgegaan dat de vennootschappen niet subjectief zijn vrijgesteld van vennootschapsbelasting, niet de status van fiscale beleggingsinstelling of vrijgestelde


465 / 466

beleggingsinstelling hebben en niet – tezamen met een verbonden lichaam – een aandelenbelang van 25% of meer in (een subfonds van) FORTIS L FUND bezitten. Het belang in FORTIS L FUND dient jaarlijks te worden gewaardeerd op de waarde in het economisch verkeer. Het resultaat dat als gevolg van deze herwaardering wordt behaald, dient tot het belastbaar resultaat te worden gerekend. Indien de aandelen in FORTIS L FUND worden verkocht, is het verschil tussen de opbrengst en de (geherwaardeerde fiscale) boekwaarde belastbaar. Ter zake van het resultaat voortvloeiend uit de aandelen in FORTIS L FUND kan de zogenoemde deelnemingsvrijstelling niet worden toegepast. Behoudens voor zover sprake is van zogenoemd meegekocht dividend (in beginsel dividend uitgekeerd ten laste van de ingehouden winst die aanwezig was op het moment dat de aandelen werden gekocht) zijn ontvangen dividenden belastbaar. Verslaglegging en informatieverstrekking Het Prospectus, het Addendum en de verkorte prospectussen van de in Nederland geregistreerde compartimenten, alsmede het meest recente jaarverslag en halfjaarverslag zijn gepubliceerd op de website www.fortisinvestments.com. Het Prospectus, het Addendum en de verkorte prospectussen van de in Nederland geregistreerde compartimenten, de statuten en de jaarverslagen zijn kosteloos verkrijgbaar ten kantore van de Representative Office. Verder voor de aandeelhouders relevante informatie, indien aanwezig, is eveneens opvraagbaar via de Representative Office, De Entree 99, 1101 HE te Amsterdam Zuidoost. Oproepen voor aandeelhoudersvergaderingen en informatie rond betaalbaarstelling van dividenden zullen worden gepubliceerd in een landelijk verspreid Nederlands dagblad, bij voorkeur “Het Financieele Dagblad”. Toezicht FORTIS L FUND is een beleggingsvennootschap met veranderlijk kapitaal naar Luxemburgs recht. De Vennootschap voldoet aan de voorwaarden voor een Instelling voor Collectieve Belegging in Effecten (“ICBE”) volgens deel I van de Luxemburgse wet van 20 december 2002 op de Instellingen voor Collectieve Belegging. De Vennootschap staat onder toezicht van de Luxemburgse toezichthouder Commission de Surveillance du Secteur Financier (“CSSF”). FORTIS L FUND heeft als Instelling voor Collectieve Belegging in Effecten met een zetel in Luxemburg van AFM toestemming verkregen haar aandelen in Nederland aan te bieden aan het publiek. FORTIS L FUND is ingeschreven in het register als bedoeld in artikel 1:107 van de Wet op het financieel toezicht. Voornoemd register ligt voor een ieder ter inzage bij de Autoriteit Financiële Markten te Amsterdam.


466 / 466

FORTIS L FUND. Beleggingsvennootschap met veranderlijk kapitaal naar Luxemburgs recht. Prospectus

Recommend Documents