Az OTP Optima Tőkegarantált Kötvény Alap Rövidített Tájékoztatója
Budapest, 2008. október Az Alap PSZÁF engedélyének száma: 110.053-1/96 Kelte:1996.04.17.
MELLÉKLETEK
TARTALOM 1.
ÖSSZEFOGLALÓ ADATOK ................................................................................................................... 1-2
2.
A BEFEKTETÉSI ALAP CÉLJA, A BEFEKTETÉSI POLITIKA ÁLTAL KITŰZÖTT BEFEKTETÉSI CÉL ................................................................................................................................. 2-4
3.
AZ ALAPKEZELŐ MEGNEVEZÉSE, BEMUTATÁSA ....................................................................... 3-4 3.1 3.2 3.3 3.4 3.5 3.6
4.
CÉGNÉV, MEGALAKULÁS, MŰKÖDÉS IDŐTARTAMA, ALAPTŐKE, CÉGBEJEGYZÉS ...................................... 3.1-4 SZÉKHELY ................................................................................................................................................ 3.2-4 TEVÉKENYSÉGI KÖR ................................................................................................................................. 3.3-4 TULAJDONOSI SZERKEZET ........................................................................................................................ 3.4-5 ÜZLETI ÉV ................................................................................................................................................ 3.5-5 SZEMÉLYI FELTÉTELEK, VEZETŐ TISZTSÉGVISELŐ.................................................................................... 3.6-5 AZ ALAP LETÉTKEZELŐJÉNEK ÉS A BEFEKTETÉSI JEGYEK FORGALMAZÓJÁNAK BEMUTATÁSA .............................................................................................. 4-6
4.1 4.2 4.3 4.4 4.5 4.6 4.7 5.
CÉGNÉV, MEGALAKULÁS, MŰKÖDÉS IDŐTARTAMA, ALAPTŐKE, CÉGBEJEGYZÉS ...................................... 4.1-6 SZÉKHELY ................................................................................................................................................ 4.2-6 TEVÉKENYSÉGI KÖR ................................................................................................................................. 4.3-6 TULAJDONOSI SZERKEZET ........................................................................................................................ 4.4-6 ÜZLETI ÉV, ÜZLETI TEVÉKENYSÉG............................................................................................................ 4.5-6 ALKALMAZOTTI LÉTSZÁM ........................................................................................................................ 4.6-7 AZ OTP BANK NYRT. VEZETŐ TISZTSÉGVISELŐI...................................................................................... 4.7-7 A TÁRSFORGALMAZÓK BEMUTATÁSA .......................................................................................... 5-7
5.1 BNP PARIBAS MAGYARORSZÁGI FIÓKTELEPE ....................................................................................... 5.1-7 5.1.1 Cégnév, megalakulás ................................................................................................................ 5.1-7 5.1.2 Székhely ..................................................................................................................................... 5.1-7 5.1.3 Tevékenységi kör ....................................................................................................................... 5.1-7 6.
A KÖNYVVIZSGÁLÓ MEGNEVEZÉSE ............................................................................................... 6-8
7.
AZ ALAP BEFEKTETÉSI POLITIKÁJÁVAL KAPCSOLATOS KOCKÁZATOK RÉSZLETES BEMUTATÁSA .................................................................................................................. 7-8
8.
A BEFEKTETŐKET TERHELŐ KÖZVETLEN ÉS KÖZVETETT KÖLTSÉGEK ......................... 8-9 8.1 AZ ALAP LÉTREHOZATALÁVAL KAPCSOLATOS KÖLTSÉGEK ..................................................................... 8.1-9 8.2 AZ ALAP MŰKÖDÉSE SORÁN FELMERÜLŐ KÖLTSÉGEK ............................................................................. 8.2-9 8.2.1 Az Alapkezelőnek fizetendő díj .................................................................................................. 8.2-9 8.2.2 Az Alappal kapcsolatos értékpapír-felügyeleti díjak ............................................................... 8.2-10 8.2.3 Az Alap vagyonának befektetésével kapcsolatos költségek ..................................................... 8.2-10 8.2.4 Az Alapot terhelő egyéb költségek és kiadások ....................................................................... 8.2-10 8.3 A BEFEKTETÉSI JEGYEK FOLYAMATOS FORGALMAZÁSI ÁRA ................................................................. 8.3-10
9.
A BEFEKTETŐK ÉRDEKVÉDELME: BIZTONSÁGI ELEMEK ÉS GARANCIÁK .................... 9-11 9.1 BIZTONSÁGI ELEMEK.............................................................................................................................. 9.1-11 9.1.1 Érdekellentétek ........................................................................................................................ 9.1-11 9.1.2 Az Alapkezelő felelőssége ........................................................................................................ 9.1-11 9.1.3 Új alapkezelő megbízása ......................................................................................................... 9.1-12 9.1.4 Jogviták rendezése .................................................................................................................. 9.1-12 9.2 TŐKEGARANCIA ..................................................................................................................................... 9.2-12 9.3 AZ ELSŐ GARANCIAVÁLLALÁSI NYILATKOZAT SZERINTI TŐKEGARANCIA ............................................ 9.3-12 9.4 AZ ELSŐ GARANCIAVÁLLALÁSI NYILATKOZAT HELYÉBE LÉPŐ MÁSODIK GARANCIAVÁLLALÁSI NYILATKOZAT SZERINTI TŐKEGARANCIA ........................................................... 9.4-13
10.
AZ ALAP MÚLTBELI HOZAMA ....................................................................................................... 10-14
MELLÉKLETEK 11.
A FORGALMAZÁSI HELYEK LISTÁJA .......................................................................................... 11-14
11.1 3A. SZ. MELLÉKLET: A VEZETŐ FORGALMAZÓHOZ TARTOZÓ FORGALMAZÁSI HELYEK JEGYZÉKE ............................................................................................................................................. 11.1-14 1B. SZ. MELLÉKLET: A BNP PARIBAS MAGYARORSZÁGI FIÓKTELEPE MINT TÁRSFORGALMAZÓHOZ TARTOZÓ FORGALMAZÁSI HELYEK JEGYZÉKE ........................................................ 20
1. ÖSSZEFOGLALÓ ADATOK Az Alap neve:
OTP Optima Tőkegarantált Kötvény Alap
Az Alap rövid neve:
OTP Optima Alap
Az Alapkezelő neve:
OTP Alapkezelő Zrt.
Az Alapkezelő székhelye:
1134 Budapest, Váci út 33.
Az Alapkezelő cégjegyzékszáma:
01-10-043959
Az Alapkezelő befektetési alapkezelési tevékenységi engedélyének száma és kibocsátója:
100.965/93.; Állami Pénz- és Tőkepiaci Felügyelet (a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének jogelődje), E-III/1213/2005, Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete
A Letétkezelő neve:
OTP Bank Nyrt.
A Letétkezelő székhelye:
1051 Budapest, Nádor u. 16.
A Letétkezelő cégjegyzékszáma:
01-10-041585
A Letétkezelő letétkezelést is magában foglaló tevékenységi engedélyének száma:
33/1993., 983/1997/7., 1998. jan.29. 41.003/1998., 2001. ápr. 27. III/41.003-18/2001., 2002., febr. 19. III/41.00321/2002., 2002. dec. 20. III/41.003-22/2002
A Vezető Forgalmazó:
Lásd a Letétkezelőre vonatkozó fenti adatokat
Társforgalmazók neve: A Garanciavállaló:
BNP PARIBAS magyarországi Fióktelepe (lásd. közelebbről a Tájékoztató 5 pontjában Lásd a Letétkezelőre vonatkozó fenti adatokat
Az Alap könyvvizsgálójának neve:
Deloitte Könyvvizsgáló és Tanácsadó Kft.
A könyvvizsgáló székhelye:
1068 Budapest, Dózsa György út 84/C.
MELLÉKLETEK
A könyvvizsgáló cégjegyzékszáma:
01-09-07-1057
A könyvvizsgálatért személyében felelős könyvvizsgáló neve:
Gion Gábor
A könyvvizsgálatért személyében felelős könyvvizsgáló MKVK nyilvántartási száma:
005252
A nyilvános forgalombahozatalt engedélyező PSZÁF határozat száma és kelte:
110.053-1/96., 1996.04.17. (A Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztató legutóbbi módosítását engedélyező PSZÁF határozat száma és kelte: E-III/110.053-20/2006., 2006. június 7.)
Az Alap nyilvántartásba vételéről szóló PSZÁF határozat száma és kelte:
110.053-1/96., 1996.04.17
Az Alap PSZÁF nyilvántartási száma (lajstromszáma):
1111-17.
Az Alap fajtája:
Nyíltvégű
Az Alap típusa:
Nyilvános
Az Alap futamideje:
Határozatlan
A Befektetési Jegyek forgalombahozatalának módja:
Nyilvános forgalombahozatal; jegyzési eljárás (az Alap nyilvántartásba vételét megelőzően); folyamatos kibocsátás (az Alap nyilvántartásba vételét követően)
Forgalmazási Helyek:
A Vezető Forgalmazóhoz kapcsolódó, a Tájékoztató 3. sz. mellékletében felsorolt értékesítési pontok, valamint a Társforgalmazókhoz kapcsolódó, Társforgalmazónként a Tájékoztató további3a-3f mellékleteiben, meghatározott értékesítési pontok
Vásárlásra jogosultak köre:
Nincs korlátozás (belföldi és külföldi természetes és jogi személyek, jogi személyiség nélküli gazdasági társaságok)
A Befektetési Jegy névértéke:
1 (egy) Ft
MELLÉKLETEK
A Befektetési Jegy sorozatok száma, jelölése, értékpapírkódja (ISIN):
Egy sorozat („A”) ISIN: 0000702873
A Befektetési Jegyek előállításának módja:
Dematerializált értékpapír
A befektetők részére szóló közlemények megjelentetésének helye: Alkalmazandó jog:
A Tpt. 34. § (4) bekezdés b) pont szerinti közzétételi hely: az Alap nevében eljáró Alapkezelő honlapja (www.otpalap.hu), a Vezető Forgalmazó honlapja (www.otpbank.hu) ,továbbá az egyes Társforgalmazókhoz kapcsolódó közzétételi helyek: Magyar
A jelen Rövidített Tájékoztatóban nagy kezdőbetűvel írt és itt külön nem definiált fogalmak az azokra a Tájékoztatóban meghatározott jelentéstartalommal értendőek. 2.
A BEFEKTETÉSI ALAP CÉLJA, A BEFEKTETÉSI POLITIKA ÁLTAL KITŰZÖTT BEFEKTETÉSI CÉL Az Alapkezelő az Alap pénzeszközeit olyan befektetésekben helyezi el, amelyek a Befektetési Jegy tulajdonosok számára alacsony kockázat, kiszámítható árfolyam-alakulás és a befektetéshez való mindenkori azonnali hozzáférés mellett biztosítják a rövid futamidejű magyar állampapírok és a banki betétek hozamát megközelítő teljesítményt.
3. AZ ALAPKEZELŐ MEGNEVEZÉSE, BEMUTATÁSA 3.1 Cégnév, megalakulás, működés időtartama, alaptőke, cégbejegyzés A jogelőd OTP Befektetési Alapkezelő Kft. 1993. július 21-én alakult meg (cégjegyzékszám: 01-09-265584). Az Alap alapkezelője az OTP Alapkezelő Zrt., amely az OTP Befektetési Alapkezelő Kft. átalakulásával jött létre 1998. szeptember 18-án, határozatlan időtartamra. Az OTP Alapkezelő Rt-t a Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróság a Cg. 01-10-043959 szám alatt jegyezte be. A társaság jegyzett tőkéje az átalakuláskor 500 millió forintra emelkedett, azóta a jegyzett tőke 900 millió Ft-ra nőtt. A tőkeemelést 2000. október 27-én jegyezte be a Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróság. 3.2 Székhely Az Alapkezelő székhelye 1134 Budapest, Váci út 33.. szám alatt található, telefonszáma: 412-8300, fax: 412-8399. 3.3 Tevékenységi kör Az Alapkezelő tevékenységi köre a 67.12 TEÁOR számú "értékpapír-ügynöki tevékenység”, amelyen belül kizárólagos tevékenységként befektetési alapkezelést, magánnyugdíjpénztárak, valamint önkéntes kölcsönös biztosító pénztárak
MELLÉKLETEK
vagyonkezelését, a Tpt. 81. § (1) bekezdés c) pontjában meghatározott portfoliókezelést, a Tpt. 229. § (1) bekezdésének (g) pontjában meghatározott értékpapír-kölcsönzést, és a Tpt. 81. § (2) bekezdésének f) pontjában meghatározott befektetési tanácsadást végez az Állami Értékpapír és Tőzsde Felügyelet 1993. augusztus 18-án kelt 100.015/93. sz. illetve a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete I-601/2000. sz., a III/100.015-5/2002. sz. és a III/100.015-6/2003. sz. határozataiban foglalt engedélyek alapján. Az Alapkezelő a Felügyelet E-III/1213/2005. sz.határozata értelmében a Tpt. 242/A-242/G. §-ai szerinti európai alapkezelőnek minősül. 3.4 Tulajdonosi szerkezet A társaság tulajdonosai a Concordia-INFO Informatikai és Ingatlanhasznosító Rt 95%-os és az Országos Takarékpénztár és Kereskedelmi Bank Rt. 5%-os részesedéssel. 3.5 Üzleti év Az Alapkezelő üzleti éve megegyezik a naptári évvel, kivéve az első üzleti évet, amely az átalakulástól 1998. december 31-ig tartott. 3.6 Személyi feltételek, vezető tisztségviselő A társaság 31 főállású munkatársat foglalkoztat. Az Alapkezelő ügyvezetését a Hamecz István elnök-vezérigazgató által irányított öttagú igazgatóság látja el, melynek tagjai az alábbi személyek: Hamecz István, Szalai Sándor, Köves Benedek Balázs, Gáti László, Simon Péter Az igazgatósági tagok – e vezető tisztségviselői megbízatásuk ellátásán felül – az Alapkezelővel fennálló munkaviszonyuk keretében, az Alapkezelő munkaszervezetének részei, illetve különböző munka- és felelősségi körrel rendelkező vezetői is. A vezető tisztségviselők által más társaságokban betöltött tisztségek: Hamecz István: FB elnök a DSK Asset Management AD társaságban (Bulgária), Szalai Sándor: FB elnök az LLC AMC „OTP Capital” (Ukrajna) társaságban és FB elnök az OTP Asset Management SAI SA (Románia) társaságokban, Köves Benedek Balázs: FB tag a DSK Asset Management AD társaságban (Bulgária), Simon Péter: FB elnök az OTP invest (Horvátország) társaságban és FB tag az OTP Asset Management SAI SA társaságban (Románia). Az előbbiekben felsorolt társaságok a közép-kelet-európai régióban alapított olyan külföldi befektetési alapkezelő társaságok, melyekben az Alapkezelő tulajdoni részesedéssel rendelkezik. Felügyelő Bizottság tagjai: Kovács Antal (Elnök), Dr. Ádámosi György, Schenk Tamás
MELLÉKLETEK
4.
AZ ALAP LETÉTKEZELŐJÉNEK
ÉS A BEFEKTETÉSI JEGYEK FORGALMAZÓJÁNAK
BEMUTATÁSA
4.1 Cégnév, megalakulás, működés időtartama, alaptőke, cégbejegyzés Az Országos Takarékpénztár és Kereskedelmi Bank Rt. (rövid néven OTP Bank Rt.) az 1949-ben megalapított Országos Takarékpénztár jogutódjaként, 1990. december 31-én alakult meg, 23.000.000.000,- Ft, azaz huszonhárommilliárd forint alaptőkével, határozatlan időtartamra. A társaságot a Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróság 1991. november 28-án, 01-10-041585 szám alatt jegyezte be. A megalakulás óta az alaptőke 28.000.001.000,-Ft-ra emelkedett. 4.2 Székhely Az OTP Bank Rt. székhelye: 1051 Budapest, Nádor u. 16. 4.3 Tevékenységi kör Az OTP Bank Rt. tevékenységi köre az alábbi: TEÁOR szám 6419 6491 6619 6499 6612 6629
tevékenység megnevezése Egyéb monetáris tevékenység Pénzügyi lízing Máshová nem sorolt egyéb pénzügyi kiegészítő tevékenység Máshová nem sorolt egyéb pénzügyi tevékenység Értékpapír ügynöki tevékenység, alapkezelés Biztosítást, nyugdíjalapot kiegészítő tevékenység
Az OTP Bank Rt. a nyolcvanas évek elejétől, az értékpapírok hazai megjelenése óta aktív résztvevője az értékpapír-piacnak, mind kibocsátóként, mind pedig forgalmazóként. Az OTP Bank Rt. letétkezelési tevékenységet is magában foglaló tevékenységi engedélyének számát az 1. pont tartalmazza. 4.4 Tulajdonosi szerkezet Az OTP Bank Nyrt. részvénykönyvében 2008. június 30-án az alábbi tulajdonosok szerepeltek: Részvényes Állami tulajdon Államháztartás részét képező tulajdonos Vezetők és alkalmazottak OTP Bank Nyrt. Egyéb hazai befektetők Hazai tulajdon összesen Külföldi befektetők Összesen:
tulajdoni arány 10 db törzsrészvény 0,3% 2,0% 2,9% 12,9% 18,1% 81,9% 100%
4.5 Üzleti év, üzleti tevékenység Az OTP Bank Rt. üzleti éve megegyezik a naptári évvel.
MELLÉKLETEK
Az OTP Bank Nyrt. az ország legnagyobb bankja, konszolidált mérlegfőösszege 8.853,25 milliárd forintot ért el 2008. június 30-án. A Bank forrásainak döntő többségét az ügyfelek betétei teszik ki, 2008. június 30-án a forrásállomány 57,84%-át képviselték. A bank adózott eredménye 88,29 milliárd Ft-ot tett ki A bank saját tőkéje 2008. június 30án 764,776 milliárd forint volt, 6,6%-al magasabb, mint egy évvel korábban. 4.6 Alkalmazotti létszám Az OTP Bank Nyrt. összes foglalkoztatottainak száma 2008. június 30-án 8424 fő volt. 4.7 Az OTP Bank Nyrt. vezető tisztségviselői Az OTP Bank Nyrt. vezető tisztségviselői: Dr. Csányi Sándor - elnök-vezérigazgató, Dr. Urbán László-vezérigazgató-helyettes, Baumstark Mihály – igazgatósági tag, Dr. Bíró Tibor – igazgatósági tag, Braun Péter – igazgatósági tag, Dr. Gresa István – vezérigazgató-helyettes, Dr. Kocsis István – igazgatósági tag, Kovács Antal- vezérigazgató-helyettes, Takáts Ákos- vezérigazgatóhelyettes, Dr. Pintér Sándor – igazgatósági tag, Dr. Pongrácz Antal – igazgatósági tag, Dr. Utassy László – igazgatósági tag, Dr. Vörös József – igazgatósági tag, Wolf László – vezérigazgató-helyettes. Az OTP Bank Nyrt. Felügyelő Bizottságának tagjai: Dr. Tolnay Tibor (a Felügyelő Bizottság elnöke), Dr. Nagy Gábor, Kovács Antal, Dr. Horváth Gábor, Vécsei Klára
5. A TÁRSFORGALMAZÓK BEMUTATÁSA 5.1 BNP PARIBAS magyarországi Fióktelepe 5.1.1 Cégnév, megalakulás A BNP Paribas magyarországi Fióktelepe 2006.június 16.-án alakult meg, 3.000.000.000,- Ft, azaz hárommilliárd forint alaptőkével, határozatlan időtartamra. A társaságot a Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróság 2006. szeptember 25-én, Cg.01-17000437 szám alatt jegyezte be. 5.1.2 Székhely A BNP Paribas magyarországi Fióktelepének székhelye: 1051 Budapest, Roosevelt tér 7-8. 5.1.3 Tevékenységi kör 6419 '08
Egyéb monetáris közvetítés Főtevékenység
MELLÉKLETEK
6. A KÖNYVVIZSGÁLÓ MEGNEVEZÉSE Az Alap könyvvizsgálója a Deloitte Könyvvizsgáló és Tanácsadó Kft. (cégjegyzékszáma: Cg. 01-09-07-1057, székhelye: H-1068 Budapest, Dózsa György út 84/C., MKVK nyilvántartási száma:000083). A könyvvizsgálatért felelős személy: Gion Gábor (MKVK tagsági igazolvány száma: 005252).
7.
AZ ALAP BEFEKTETÉSI POLITIKÁJÁVAL KAPCSOLATOS KOCKÁZATOK RÉSZLETES BEMUTATÁSA Az Alap befektetései értékének megváltozásából eredő kockázat: A gazdasági- és politikai környezetben, a jegybankok monetáris politikájában, a kibocsátók üzleti tevékenységében, a kibocsátók fizetőképességének megítélésében, a kereslet-kínálat viszonyában bekövetkező változások hatására az Alap befektetéseinek piaci árfolyama ingadozhat. Az árfolyam-ingadozások hatását az Alapkezelő a portfolió diverzifikálásával csökkentheti, de nem tudja teljesen kiküszöbölni, ezért előfordulhat, hogy az Alap egy jegyre jutó nettó eszközértéke egyes időszakokban csökken. Az egyes országok kormányai hozhatnak olyan intézkedéseket (pl. adóterhek emelése, profit repatriálás korlátozása, stb.), amelyek az Alapra kedvezőtlen hatást gyakorolnak. Hitelkockázat: Az Alap portfoliójába tartozó egyes befektetési eszközök, így különösen a bankbetétek, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, egyéb pénzpiaci eszközök, részvények és tőzsdén kívüli forgalomban szereplő származtatott eszközök esetében a kibocsátók esetleges csődje az Alap portfoliójában szereplő ezen eszközök elértéktelenedéséhez vezethet, amely az Alap egy jegyre jutó nettó eszközértékének jelentősebb csökkenését is okozhatja. Devizaárfolyam-kockázat: Az Alap befektetéseinek egy része a Kibocsátási Pénznemtől eltérő pénznemű is lehet. Az Alapkezelő az Alap devizapozíciójából eredő devizaárfolyam-kockázatot nem kívánja folyamatosan a Kibocsátási Pénznem tekintetében teljes egészében kiküszöbölni (fedezni). Származtatott ügyletekkel kapcsolatban felmerülő nemteljesítési kockázat: az Alap portfóliójában lévő származtatott ügyletek megkötésében részt vevő üzleti partnerek fizetőképességében, illetve gazdálkodásában beállt kedvezőtlen változás hátrányosan befolyásolhatja a származtatott ügyleteken képződő nyereség Alapnak történő kifizetését. Likviditási kockázat: Bizonyos értékpapírok, egyéb befektetési eszközök likviditása alatta marad a kívánatosnak, azaz viszonylag nehéz rájuk vevőt/eladót találni. Ennek következménye, hogy a portfolióban lévő, de abból eladni kívánt egyes értékpapírok értékesítése nehézségekbe ütközhet, így az eladási ár alacsonyabb lehet, mint az értékpapír egyidejű fair piaci értéke. A befektetési alapokat és a befektetőket érintő adószabályok esetleges kedvezőtlen irányú megváltozása: A jövőben mind a magyar, mind az Alapot érintő külföldi adószabályok esetleg kedvezőtlen irányban is változhatnak (adóemelés, adó bevezetése, adókedvezmény csökkentése ill. eltörlése), ami miatt az Alapot, illetve a befektetőt a későbbiekben a
MELLÉKLETEK
jelenleginél magasabb adó terhelheti. Előfordulhat, hogy az Alap –a befektetéseiből származó jövedelmei után- olyan adók megfizetésére kényszerül, amelyekre az Alapkezelő a befektetés megszerzésekor nem számított, ezért a befektetés megszerzéséről hozott döntése során nem vett figyelembe. A Befektetési Jegyek folyamatos forgalmazásának felfüggesztése: A Befektetési Jegyek forgalmazása a Tpt. 249. §-ában meghatározottak szerint az Alapkezelő által, illetve a 251. §-ban meghatározottak szerint legfeljebb 10 napra a Felügyelet által felfüggeszthető, ezért előfordulhat, hogy a befektető nem az általa kívánt napon tudja megvásárolni vagy visszaváltani a Befektetési Jegyét. Az Alap saját tőkéjének lecsökkenése: A Befektetési Jegyek nagy tömegű visszaváltása esetén az Alap saját tőkéje olyan mértékben lecsökkenhet, amelynél az Alapkezelő kezdeményezi az Alap megszüntetését. 8. A BEFEKTETŐKET TERHELŐ KÖZVETLEN ÉS KÖZVETETT KÖLTSÉGEK 8.1 Az Alap létrehozatalával kapcsolatos költségek Az Alap létrehozásával kapcsolatos költségeket az Alapkezelő viseli, azok nem terhelik az Alapot. 8.2 Az Alap működése során felmerülő költségek 8.2.1 Az Alapkezelőnek fizetendő díj 1. Az Alapkezelő a Tájékoztató 5.7 pontjában meghatározott tevékenységek ellátásáért és a lent felsorolt közvetített szolgáltatásokért alapkezelési díjat számol fel, melynek maximális nagysága az Alap nettó eszközértékének éves 1,5%-a. 2. Az alapkezelési díj számításának módja: Az Alapkezelő naponta az Alap nettó eszközértékének legfeljebb éves 2,25%-át számolja fel az Alappal szemben alapkezelési díj címén úgy, hogy a naponta alkalmazott díjmértékek naptári éves számtani átlaga nem haladhatja meg az 1,5%-ot. 3. Az alapkezelési díj terhelésének módja: Az alapkezelési díj – utolsó nettó eszközértékre vetített - időarányos része naponta kerül felszámításra, kifizetése a tárgyhónapot követő első naptól esedékes. Az alapkezelési díj az alább felsorolt közvetített szolgáltatások költségeit már tartalmazza, ezért azok közvetlenül nem terhelhetők az Alapra: • letétkezelés (kivéve a 8.2.3. pontban foglalt költségeket, amelyek az alapot közvetlenül terhelik); • könyvvizsgálat; • az Alap, illetve az Alap által kibocsátott Befektetési Jegyek reklámozása, a befektetők tájékoztatása.; • a Befektetési Jegyek nyilvános forgalomba hozatala, folyamatos forgalmazás. Az Alapkezelő alapkezelési díjat nem terhelhet az Alapra, ha az Alap átlagos saját tőkéje legalább három hónapon keresztül nem érte el az indulásakor érvényes törvényi minimum ötven százalékát, mindaddig, ameddig az utolsó három hónapra számított átlagos saját tőke ismételten el nem éri az indulásakor érvényes törvényi minimum ötven
MELLÉKLETEK
százalékát. A mentes időszakban felmerülő alapkezelési díj utólagosan sem terhelhető az Alapra. 8.2.2 Az Alappal kapcsolatos értékpapír-felügyeleti díjak Az Alap a Felügyelet részére a vonatkozó jogszabályok szerinti folyamatos felügyeleti díjat köteles megfizetni. A folyamatos felügyeleti díj a Tájékoztató készítésekor negyedévente az Alap átlagos nettó eszközértékének 0,075 ezreléke, amely a negyedévet követő 20. napig fizetendő meg. 8.2.3 Az Alap vagyonának befektetésével kapcsolatos költségek Az Alap ügyletei kapcsán felmerülő, a befektetési szolgáltatóknak, ügynököknek, illetve a letétkezelőnek fizetett költségek, díjak és jutalékok, elszámolóházak által felszámított költségek, valamint a bankköltségek az Alapot terhelik. Szintén az Alapot terhelik az Alap nevében felvett hitelek után fizetendő hiteldíjak és egyéb bankköltségek. 8.2.4 Az Alapot terhelő egyéb költségek és kiadások Az Alapot terheli minden egyéb kiadás és költség – a 8.2.1. pontban felsorolt, az Alapot nem terhelő tételek kivételével -, amelyek az Alap kezelésével és befektetéseivel kapcsolatban merülnek fel, beleértve az adókat, valamint a jogerős bírósági/hatósági határozat alapján az Alapot terhelő fizetési kötelezettségeket is, az eljárási költségekkel és az eljárással kapcsolatban felmerülő minden egyéb kiadással és költséggel együtt; továbbá egyéb, az Alappal szembeni vagy az Alap általi esetleges igényérvé nyesítés költségeit is. 8.3 A Befektetési Jegyek folyamatos forgalmazási ára A Befektetési Jegyek vétele és visszaváltása az Alap Árfolyamnapi egy jegyre jutó nettó eszközértékén történik, a Kibocsátási Pénznem ellenében. A nettó eszközérték meghatározásának módját a Kezelési Szabályzat 23. pontja tartalmazza. A Befektetési Jegy vásárlásakor és visszaváltásakor az Árfolyamnap a szerződéskötés napja, amely egyben a Befektetési Jegyek Ügyféllel való elszámolásának napja is. Vásárlás esetén a vételi jutalékkal növelt fedezeti összeget az Ügyfélnek az adás-vételi szerződés megkötésekor kell biztosítania. A Forgalmazási Hely a Befektetési Jegyek vásárlásakor és visszaváltásakor Forgalmazó mindenkor hatályos hirdetményében meghatározott jutalékokat és díjakat számítja fel az Ügyféllel szemben. Amennyiben jutalékok kerülnek felszámításra, a vételi jutalékot a Befektetési Jegyek vételárával egyidejűleg kell megfizetni, a visszaváltási jutalékot a Forgalmazási Hely a Befektetési Jegyek ellenértékéből vonja le. A Vezető Forgalmazóhoz kapcsolódó Forgalmazási Helyeken végrehajtott tranzakciók esetén a vételi jutalék mértéke a befektetett összeg nagyságától függetlenül 300 Ft, a visszaváltási jutalék mértéke a visszaváltott összeg nagyságától függetlenül 900 Ft. Az OTP direkt szolgáltatáson keresztül történő folyamatos forgalmazás megkezdését követően az interneten végrehajtott tranzakciók esetén a vételi jutalék mértéke a befektetett összeg nagyságától függetlenül 200 Ft, a visszaváltási jutalék mértéke a visszaváltott összeg nagyságától függetlenül 600 Ft. A vételi jutalékot a Befektetési
MELLÉKLETEK
Jegyek vételárával együtt kell megfizetni. A visszaváltási jutalékot a Forgalmazási Hely a Befektetési Jegyek ellenértékéből vonja le. A Tájékoztató 3a mellékletében felsorolt Társforgalmazóhoz kapcsolódó Forgalmazási Helyeken végrehajtott tranzakciók esetén a vételi és a visszaváltási jutalék mértéke maximum a befektetett illetve a visszaváltott összeg 5%-a. Amennyiben a Befektetési Jegyek visszaváltásra legkésőbb a vásárlást követő hetedik naptári napon kerül sor, a visszaváltott összegre vetített 0,50%-os többlet jutalék kerül felszámításra valamennyi Forgalmazási Helyen. Az egyes Társforgalmazóhoz kapcsolódó konkrét díjakról az Ügyfelek a Vezető Forgalmazó, illetve az adott Társforgalmazó hirdetményi helyein tájékozódhatnak. 9. A BEFEKTETŐK ÉRDEKVÉDELME: BIZTONSÁGI ELEMEK ÉS GARANCIÁK 9.1 Biztonsági elemek 9.1.1 Érdekellentétek Az Alapkezelő vezető tisztségviselői és a társaság tulajdonosai igen szerteágazó tevékenységet végeznek, amelynek során egyes érdekek ütközhetnek. A fenti személyek jogosultak támogatással, tanácsadással, irányítással vagy egyéb módon közreműködni más befektetési alapok kezelésében, illetve joguk van befektetni olyan értékpapírokba, amelyek az Alap portfoliójába is bekerülhetnek vagy bekerültek. Ugyanakkor az Alapkezelő vezető tisztségviselőinek, illetve a befektetési döntéshozatalban, végrehajtásban résztvevő alkalmazottainak, a munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonyban álló személyeknek meg kell felelnie a Tpt. 242. §-ában, és a Bszt. IX. Fejezetében megfogalmazott összeférhetetlenségi szabályoknak. Az Alapkezelő és az Alap egymással az alapkezelési tevékenységtől eltérő egyéb üzleti kapcsolatban nem állhat. 9.1.2 Az Alapkezelő felelőssége Az Alapkezelő az Alap működtetése során a tőle elvárható gondossággal a befektető érdekében, a jogszabályoknak, működési szabályoknak és a mindenkor érvényes Kezelési Szabályzatnak megfelelően köteles eljárni. Az Alapkezelő az egyenlő elbánás elve alapján köteles eljárni a befektetők tekintetében. A Tpt. 29. § (1)-(2) bekezdései értelmében az értékpapír tulajdonosának a tájékoztató félrevezető tartalmával és az információ elhallgatásával okozott kár megtérítéséért a kibocsátó, a forgalmazó (forgalmazási konzorcium esetében a vezető forgalmazó), az értékpapírban foglalt jogokért kezességet (garanciát) vállaló személy, az ajánlattevő vagy az értékpapír szabályozott piacra történő bevezetését kezdeményező személy felel. Az OTP Alapkezelő Zrt., mint az Alap kezelője, az Alap mint Kibocsátó nevében és képviseletében eljárva és az OTP Bank Nyrt., mint a Befektetési Jegyek Vezető Forgalmazója felelősséget vállalnak a Tájékoztatóban szereplő adatok valódiságáért, amit a Tájékoztató 28. oldalán aláírásukkal igazolnak.
MELLÉKLETEK
Az Alapkezelő a tevékenységének ellátása során közreműködőket vehet igénybe, akiknek eljárásáért, mint sajátjáért felel. Az Alapkezelő a tevékenysége során felmerülő esetleges károkért a hatályos Üzletszabályzatában foglaltak szerint felel. 9.1.3 Új alapkezelő megbízása Az Alapkezelő az Alap kezelését más alapkezelőnek a Felügyelet engedélyével és az átadásról szóló nyilvános tájékoztatás alapján átadhatja. Az Alapkezelő az Alap átadására kizárólag más befektetési alapkezelő részére jogosult. 9.1.4 Jogviták rendezése Az Alapkezelő és a befektető, illetve az Alap és a befektető közötti vitás ügyeket felek először megkísérlik békés úton, közvetlen egyeztetés útján rendezni. Az Alapkezelő a befektető által szóban vagy írásban benyújtott panaszt, amennyiben azt már a közléskor megalapozottnak találja, azonnal orvosolja. Amennyiben ez nem lehetséges, úgy arra a közléstől számított nyolc vagy – ha az ügy bonyolult, illetve hosszabb vizsgálatot kíván – harminc napon belül írásban válaszol. Arra az esetre, ha a jogviták békés úton való rendezésére tett törekvés bármely okból nem vezet eredményre, a felek jogvita esetére kikötik a Pesti Központi Kerületi Bíróság, illetve – a Polgári Perrendtartás hatásköri szabályainak megfelelő figyelembevételével – a Fővárosi Bíróság kizárólagos illetékességét. 9.2 Tőkegarancia 9.3 Az Első Garanciavállalási Nyilatkozat szerinti tőkegarancia Az OTP Bank Nyrt. az 1996. március 18. napján kiállított, a Tájékoztató, illetve a Kezelési Szabályzat 4. számú mellékletében foglalt, ún. Első Garanciavállalási Nyilatkozatban kötelezettséget vállalt arra, hogy ha a Befektetési Jegyek visszaváltásakor a befektető által kapott ár kisebb lenne, mint a Befektetési Jegyek vételekor fizetett ár, akkor a különbséget a befektetőnek megfizeti, feltéve, hogy a befektető a Forgalmazási Helyen vásárolta és adta el a Befektetési Jegyét, azt folyamatosan értékpapírszámlán tartotta, továbbá a vétel és az eladás között legalább 30 nap eltelt. A garancia érvényesítésének feltétele a vételi szerződés bemutatása. Az OTP Bank Nyrt. mint Garanciavállaló – figyelemmel az alábbi 9.4 pontban írtak szerinti Második Garanciavállalási Nyilatkozatra – a 2006. március 13. napján közölt értesítésében felmondta az Alapra kibocsátott Befektetési Jegyek tulajdonosaival szembeni, az Első Garanciavállalási Nyilatkozatban vállalt kötelezettségét, az Első Garanciavállalási Nyilatkozat 3. pontjában biztosított jogával élve, kilencven napos felmondási idővel. A felmondási idő kezdőnapja: 2006. március 16. napja, lejártának napja: 2006. június 14. napja. Az Első Garanciavállalási Nyilatkozat hatálya ennek megfelelően a felmondási idő lejárta napján, azaz 2006. június 14. napján megszűnik, felváltja azt a 2006. június 15. napjával helyébe lépő, 9.4 pont szerinti, ún. Második Garanciavállalási Nyilatkozat.
MELLÉKLETEK
9.4
Az Első Garanciavállalási Nyilatkozat helyébe Garanciavállalási Nyilatkozat szerinti tőkegarancia
lépő
Második
Az OTP Bank Nyrt. az Első Garanciavállalási Nyilatkozatban vállalt kötelezettségének felmondásával egyidejűleg kiállított új, az ún. Második Garanciavállalási Nyilatkozatban - az Első Garanciavállalási Nyilatkozatban meghatározott feltételektől bizonyos tekintetben eltérő feltételekkel - ismét kötelezettséget vállalt arra, hogy ha a Befektetési Jegy visszaváltásakor a Befektetési Jegy nettó eszközértéke nem éri el a Befektetési Jegy vásárlásakori nettó eszközértékét, akkor a különbséget a Befektetési Jegy tulajdonosnak a visszaváltáskor megfizeti, a Második Garanciavállalási Nyilatkozatban meghatározott feltételek teljesülése esetén. A két Garanciavállalási Nyilatkozat szerinti garancia érvényesítésének feltételei közti érdemi eltérés abban áll, hogy a Befektetési Jegy vásárlása és visszaváltása közti, - a garancia érvényesítésének egyik feltételeként meghatározott – minimális tartási időszak harminc naptári napról kilencven naptári napra változott, azzal azonban, hogy mindazon Befektetési Jegy tulajdonosok esetében, akik a Befektetési Jegyüket az Első Garanciavállalási Nyilatkozat hatálya alatt vásárolták, a Befektetési Jegynek a Második Garanciavállalási Nyilatkozat hatályba lépésétől számított első harminckét naptári napon belüli (azaz 2006. július 17. napjáig terjedő időszakban történő) visszaváltása esetén e feltétel teljesültnek tekintendő, ha a Befektetési Jegy vásárlása és visszaváltása között legalább harminc naptári nap eltelt. A Második Garanciavállalási Nyilatkozat annak hatályba lépésével az Első Garanciavállalási Nyilatkozat helyébe lép, hatályba lépésének napja az Első Garanciavállalási Nyilatkozat hatályának megszűnését követő nap, azaz 2006. június 15. napja. Az Első Garanciavállalási Nyilatkozat felmondása és a Második Garanciavállalási Nyilatkozat kiállítása alapján az Alapkezelő gondoskodik az Alap Tájékoztatójának, illetve Kezelési Szabályzatának az értesítésben, illetve a Második Garanciavállalási Nyilatkozatban foglaltaknak megfelelő módosításáról. E módosítás hatálybalépéséig terjedő idő alatt a Befektetők az Alapkezelő és a Garanciavállaló honlapján (www.otpalap.hu, www.otpbank.hu) elhelyezett közleményből is folyamatosan tájékozódhatnak a tőkegarancia érvényesítése feltételeiben a fentiek értelmében bekövetkezett változásról. A Második Garanciavállalási Nyilatkozatban vállalt kötelezettségét a Garanciavállaló legalább 90 naptári napos felmondási idővel mondhatja fel. A Garanciavállalót az előbbiek szerint megillető felmondási jog gyakorlása esetén a felmondást a Garanciavállaló az Alap alapkezelőjével írásban közli, a felmondási idő kezdőnapjának és letelte napjának meghatározásával, olyan időpontban, hogy az Alap alapkezelője a felmondási idő kezdőnapját megelőzően gondoskodhasson a felmondásról szóló rendkívüli tájékoztatás felmondás közlésekor hatályos jogszabályoknak megfelelő közzétételéről. A Második Garanciavállalási Nyilatkozat hatálya megszűnik a Garanciavállaló által közölt felmondásban meghatározott, legalább kilencven naptári napos felmondási idő letelte napján, de legkésőbb az Alap megszűnése napján. A Második Garanciavállalási Nyilatkozatot a Tájékoztató 5. melléklete tartalmazza.
MELLÉKLETEK
10. AZ ALAP MÚLTBELI HOZAMA Az Alap a 2008. január 01. – 2008. június 30. időszakban 0,24%-os hozamot ért el. Az Alap múltbéli hozama, teljesítménye nem jelent garanciát a jövőbeni teljesítményre, hozamra.
11. A FORGALMAZÁSI HELYEK LISTÁJA
11.1 1a. sz. melléklet: A Vezető Forgalmazóhoz tartozó Forgalmazási Helyek jegyzéke
Az „A” sorozatú Befektetési Jegyek tekintetében az OTP Bank Nyrt. alábbi fiókjai: Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest
1013 1011 1027 1015 1024 1025 1021 1033 1025 1041 1042 1052 1051 1054 1055 1053 1051 1051 1062 1061 1054 1066 1077 1073 1075 1085 1085 1095
Alagút u. 3. Iskola u. 38-42. Margit krt. 8-10. Széna tér 7. Fény u. 11-13. Törökvész út 1/a. Hüvösvölgyi út 138. (Stop Shop) Flórián tér 15. Szépvölgyi út 4/b. Erzsébet u. 50. Árpád út 63-65. Deák Ferenc u. 7-9. Nádor u. 6. Szabadság tér 7-8. (Bank Center) Szent István krt. 1. Ferenciek tere 11. Nádor u. 16. Nádor u. 21. (Központi Fiók) Andrássy út 83-85. Andrássy út 6. Széchenyi rkp. 19. Oktogon tér 3. Király utca 49. Erzsébet krt. 41. Károly krt. 1. József krt. 33. József krt. 53. Tinódi u. 9-11.
MELLÉKLETEK
Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest
1102 1113 1117 1111 1118 1126 1124 1136 1055 1137 1131 1148 1149 1146 1152 1151 1163 1173 1181
Budapest
1195
Budapest Budapest
1204 1238
Budapest
1211
Budapest Baranya Baranya Baranya Baranya Baranya Baranya Baranya Baranya Baranya
1221 Pécs Pécs Pécs Pécs Komló Mohács Siklós Szigetvár Villány
Bács-Kiskun
Kecskemét
Bács-Kiskun Bács-Kiskun Bács-Kiskun Bács-Kiskun
Baja Kalocsa Kiskőrös Kiskunhalas
Bács-Kiskun
Kiskunfélegyháza
Bács-Kiskun Bács-Kiskun Bács-Kiskun Bács-Kiskun Bács-Kiskun Bács-Kiskun Bács-Kiskun
Bácsalmás Izsák Kecel Kiskunmajsa Soltvadkert Tiszakécske Solt
Kőrösi Csoma sétány 6. Bartók Béla u. 92-94. Móricz Zsigmond körtér 18. Karinthy F. út 16. Gazdagréti tér 7. Böszörményi út 9-11. Apor Vilmos tér 11-12. Tátra u. 10. Nyugati tér 9. Pozsonyi út 38. Babér u. 9. Nagy Lajos király útja 19-21. Fogarasi út 15/b. Thököly út 102/b. Szentmihályi út 131. (Pólus Center) Fő utca 64. Jókai u. 3/b. Ferihegyi út 93. Üllői út 377. Üllői út 285. Csokonai u. 3 Kossuth Lajos u. 44-46. Grassalkovich u. 160. Kossuth u. 86. Kossuth L. u. 99. Kossuth L. 31. Rákóczi út 44. Rákóczi út 1. Pécs-Kertváros, Diana tér 14. Pécs-Újmecsekalja, Ybl M. u. 7/3. Kossuth L. u. 95/1. Jókai u. 1. Felszabadulás u. 60-62. Vár u. 4. Baross G. u. 36. Korona u.2 Szabadság tér 5. Dobó krt 7. Deák F. u. 1. Szt. István kir. u. 43-45. Petőfi tér 13. Bokányi D. u. 8. Petőfi tér 6-7 Hunyadi út 1 Szt. János u. 32. Szabadság tér 1. Császártöltési u. 1. Csendes köz 1. Szentháromság u. 4. Béke tér 6. Aranykulcs tér 6.
MELLÉKLETEK
Békés
Békéscsaba
Békés Békés Békés Békés Békés Békés Békés Békés Borsod-Abaúj-Zemplén
Gyula Mezőkovácsháza Orosháza Szarvas Szeghalom Békés Gyomaendrőd Mezőberény Miskolc
Szt. István tér 3. andrássy u. 29-33 Andrássy u. 4/2 Bodoky u.9. Hársfa u. 1-3. Kossuth u. 20. Kossuth tér 1. Tildy u. 4-8. Széchenyi tér 2. Fő u. 173-179. Kossuth tér 12. Uitz B. utca 6.
Borsod-Abaúj-Zemplén
Miskolc
Rákóczi út 1.
Borsod-Abaúj-Zemplén Borsod-Abaúj-Zemplén Borsod-Abaúj-Zemplén Borsod-Abaúj-Zemplén Borsod-Abaúj-Zemplén Borsod-Abaúj-Zemplén Borsod-Abaúj-Zemplén Borsod-Abaúj-Zemplén Borsod-Abaúj-Zemplén
Miskolc Miskolc Miskolc Edelény Mezőkövesd Tiszaújváros Ózd Sátoraljaújhely Szerencs
Miskolc-Kilián, Iván u. 31. Győri kapu 51. Árpád u. 2. Tóth Á. u. 1. Mátyás kir. u. 149. Kazinczy u. 9. Városház tér 1/a. Széchenyi tér 13. Kossuth tér 3/a.
Borsod-Abaúj-Zemplén
Kazincbarcika
Egressy u. 50.
Borsod-Abaúj-Zemplén
Sárospatak
Eötvös J. u. 2.
Borsod-Abaúj-Zemplén
Putnok
Kossuth u. 45.
Borsod-Abaúj-Zemplén Csongrád Csongrád Csongrád Csongrád Csongrád Csongrád Csongrád Csongrád
Sajószentpéter Szeged Szeged Szentes Csongrád Hódmezővásárhely Makó Kistelek Mórahalom
Fejér
Székesfehérvár
Fejér Fejér Fejér Fejér
Bicske Dunaújváros Mór Sárbogárd
Győr-Moson-Sopron
Győr
Győr-Moson-Sopron Győr-Moson-Sopron Győr-Moson-Sopron Győr-Moson-Sopron Győr-Moson-Sopron Győr-Moson-Sopron Győr-Moson-Sopron Győr-Moson-Sopron Hajdú-Bihar
Sopron Csorna Mosonmagyaróvár Sopron Kapuvár Fertőd Fertőszentmiklós Győr Debrecen
Bethlen u. 1/a. Takaréktár u. 7. Aradi vértanúk tere 3. Kossuth u. 26. Szentháromság tér 2-6. Andrássy u. 1. Széchenyi tér 14-16. Kossuth u. 5-7. Szegedi u. 3. Ősz u. 13. Fő u. 7. Bocskai köz 1. Dózsa Gy. u. 4. Deák F. u. 24. Ady E. u. 170. Teleki László 51. Kormos I. u. 6. Teleki u. 22./A Soproni u. 58. Fő u. 24 Várkerület 96/a. Szt. István kir. u. 4-6. Fő u. 9. Szerdahelyi u. 2. Bartók B. u. 53/b. Harvan u. 2-4., Piac 5-7, Piac u. 16,
MELLÉKLETEK
Hajdú-Bihar Hajdú-Bihar Hajdú-Bihar Hajdú-Bihar Hajdú-Bihar Hajdú-Bihar Hajdú-Bihar Hajdú-Bihar Hajdú-Bihar Hajdú-Bihar Hajdú-Bihar Hajdú-Bihar Hajdú-Bihar Hajdú-Bihar
Debrecen Debrecen Berettyóújfalu Püspökladány Hajdúböszörmény Hajdúnánás Hajdúszoboszló Balmazújváros Biharkeresztes Derecske Nádudvar Polgár Hajdúhadház Debrecen
Heves
Eger
Heves Heves Heves Heves Heves Komárom-Esztergom Komárom-Esztergom Komárom-Esztergom Komárom-Esztergom Komárom-Esztergom Komárom-Esztergom Komárom-Esztergom Komárom-Esztergom Nógrád Nógrád Nógrád Nógrád Nógrád Budapest Pest Pest Pest Pest Pest Pest Pest Pest Pest Pest Pest Pest Pest Pest Pest Pest Pest
Füzesabony Gyöngyös Heves Hatvan Lőrinci Tatabánya Dorog Komárom Tata Esztergom Oroszlány Kisbér Nyergesújfalu Salgótarján Balassagyarmat Pásztó Rétság Szécsény Budapest Cegléd Dabas Gödöllő Monor Nagykáta Ráckeve Szentendre Vác Dunakeszi Érd Nagykőrös Százhalombatta Budaörs Kiskunlacháza Szigetszentmiklós Vecsés Budakeszi
Piac u. 45-47. Füredi u. 43. Oláh Zs. u. 1. Kossuth u. 2. Kossuth u. 14-16. Köztársaság tér 17-18. Bocskai u.8 Debreceni u. 2. Kossuth u. 4. Köztársaság u. 111. Fő u. 119. Barankovics tér 15. Kossuth u. 2. Egyetem tér 1. Hatvani kapu tér 7. Széchenyi u. 2 Rákóczi u. 83. Fő tér 1. Hősök tere 4. Kossuth L. tér 8. Szabadság tér 25/A Fő tér 32. Bécsi u. 48. Mártirok u. 23. Ady E. u. 1-3. Rákóczi tér 2-4. Rákóczi u. 84. Városház tér 1. Kossuth u. 126. Rákóczi u. 22. Rákóczi fejedelem u. 44. Nagymező u. 12. Rákóczi F. u. 28-30. Feszty Á. u. 1. Semmelweis u. 11. Szabadság tér 6. Szt. István u. 68. Szabadság tér 12-13. Kossuth u. 88/b. István kir. u. 3-5. Szt. István tér 3. Dumtsa J. u. 6. Széchenyi u.3-7. Barátság u. 29. Budai u. 24. Szabadság tér 2. Szent István tér 8. Szabadság u. 131/a. Dózsa Gy. u. 219. Ifjuság u. Fő u. 170. Fő u. 181.
MELLÉKLETEK
Somogy
Kaposvár
Somogy Somogy Somogy Somogy Somogy Somogy Szabolcs-Szatmár-Bereg Szabolcs-Szatmár-Bereg Szabolcs-Szatmár-Bereg
Marcali Nagyatád Siófok Barcs Balatonboglár Fonyód Nyíregyháza Fehérgyarmat Kisvárda
Fő utca 12.(Ankerház), Széchenyi tér 2. Rákóczi u. 6-10. Széchenyi tér 15. Szabadság tér 10/a Séta tér 5. Dózsa Gy. u. 1. Ady E. u. 25. Rákóczi u. 1. Kossuth tér 5. Szt. László u. 30.
Szabolcs-Szatmár-Bereg Szabolcs-Szatmár-Bereg Szabolcs-Szatmár-Bereg
Mátészalka Nyírbátor Vásárosnamény
Szalkai L. u. 34. Zrínyi u. 1. Szabadság tér 28-31.
Szabolcs-Szatmár-Bereg
Nagykálló
Árpád u. 10-12
Szabolcs-Szatmár-Bereg
Tiszavasvári
Kossuth u. 12.
Szabolcs-Szatmár-Bereg Jász-Nagykun-Szolnok Jász-Nagykun-Szolnok Jász-Nagykun-Szolnok Jász-Nagykun-Szolnok Jász-Nagykun-Szolnok Jász-Nagykun-Szolnok Jász-Nagykun-Szolnok Jász-Nagykun-Szolnok Jász-Nagykun-Szolnok Jász-Nagykun-Szolnok
Újfehértó Szolnok Szolnok Jászberény Kunszentmárton Tiszafüred Törökszentmiklós Karcag Kisújszállás Mezőtúr Túrkeve
Bartók B. u. 8. Szapáry u. 31., Baross u. 18. Nagy I. krt. 2/a. Lehel vezér tér 28. Kossuth u. 2. Piac u. 3. Kossuth u. 134-136. Kossuth tér 15. Szabadság tér 6. Szabadság tér 29. Táncsics M. u. 1/a.
Jász-Nagykun-Szolnok
Tiszaföldvár
Kossuth u. 191.
Tolna
Szekszárd
Tolna
Paks
Tolna Tolna Tolna Tolna Tolna
Tamási Bonyhád Dombóvár Dunaföldvár Tolna
Vas
Szombathely
Vas Vas Vas Vas
Körmend Sárvár Celldömölk Kőszeg
Vas
Szentgotthárd
Vas Vas Vas
Vasvár Bük Szombathely
Veszprém
Veszprém
Veszprém Veszprém
Ajka Pápa
Szent István tér 5-7. Dózsa Gy. u. 33., Kishegyi u. 44/a Szabadság u. 31. Szabadság tér 10. Dombó Pál u. 3. Béke tér 11. Kossuth u. 31. Fő tér 3-5 Rohonci u. 52. Vida J. u. 12. Batthyány u. 2. Kossuth L. u. 18. Kossuth L. u. 8. Mártírok u. 2., Harisdűlő u. 14. (GM) Alkotmány u. 2. Kossuth L. u. 1-3. Király u. 10. Budapest u. 4. Óváros tér 24 Szabadság tér 18. Fő tér 22., Fő u. 5
MELLÉKLETEK
Veszprém Veszprém Veszprém Veszprém Zala Zala Zala Zala Zala Zala Zala
Tapolca Balatonfüred Várpalota Zirc Zalaegerszeg Lenti Keszthely Letenye Zalaszentgrót Nagykanizsa Hévíz
Fő tér 2. Petőfi Sándor u. 8. Újlaki u. 2. Rákóczi tér 15. Kisfaludy u. 15-17. Dózsa Gy. u. 1. Kossuth u. 38. Szabadság tér 8. Batthyány u. 11. Deák tér 15. Erzsébet királyné u. 11.
OTP Optima Tőkegarantált Kötvény Alap Rövidített Tájékoztatója
1b. sz. melléklet: A BNP PARIBAS magyarországi Fióktelepe mint Társforgalmazóhoz tartozó Forgalmazási Helyek jegyzéke 1051Budapest,Roosevelt tér 7-8.,
Budapest, 2008. október 27.
........................................................... Köves Benedek Simon Péter OTP Alapkezelő Zrt. Az OTP Alapkezelő Zrt. és az OTP Optima Tőkegarantált Kötvény Alap mint Kibocsátó képviseletében eljárva
........................................................... Takács András, Nyitrai Győző OTP Bank Nyrt. az OTP Optima Tőkegarantált Kötvény Alap Vezető Forgalmazójának képviseletében eljárva
20
