Az OTP Abszolút Hozam Nyíltvégű Származtatott Alap Rövidített Tájékoztatója Felhívjuk befektetőink figyelmét, hogy az Alap származtatott ügyletekbe befektető befektetési alap. A származtatott ügyletek általában a szokásostól eltérő (magasabb) kockázati szintet jelentenek. Budapest, 2006. június A PSZÁF engedélyének száma: E-III/110.411/2006. Kelte: 2006. június 29.
TARTALOM TÁJÉKOZTATÓ 1.
ÖSSZEFOGLALÁS........................................................................................................................................2
2.
A BEFEKTETÉSI ALAP CÉLJA, A BEFEKTETÉSI POLITIKA ÁLTAL KITŰZÖTT BEFEKTETÉSI CÉL .....................................................................................................................................4
3.
AZ ALAPKEZELŐ BEMUTATÁSA ...........................................................................................................4 3.1 3.2 3.3 3.4 3.5 3.6
4.
CÉGNÉV, MEGALAKULÁS, MŰKÖDÉS IDŐTARTAMA, ALAPTŐKE, CÉGBEJEGYZÉS.............................................4 SZÉKHELY .......................................................................................................................................................4 TEVÉKENYSÉGI KÖR ........................................................................................................................................4 TULAJDONOSI SZERKEZET ...............................................................................................................................5 ÜZLETI ÉV .......................................................................................................................................................5 SZEMÉLYI FELTÉTELEK, VEZETŐ TISZTSÉGVISELŐ ÉS A FELÜGYELŐ BIZOTTSÁG TAGJAI ................................5 AZ OTP BANK RT BEMUTATÁSA (AZ ALAP LETÉTKEZELŐJE ÉS A BEFEKTETÉSI JEGYEK FORGALMAZÓJA).........................................................................................6
4.1 4.2 4.3 4.4 4.5 4.6 4.7
CÉGNÉV, MEGALAKULÁS, MŰKÖDÉS IDŐTARTAMA, ALAPTŐKE, CÉGBEJEGYZÉS.............................................6 SZÉKHELY .......................................................................................................................................................6 TEVÉKENYSÉGI KÖR ........................................................................................................................................6 TULAJDONOSI SZERKEZET ...............................................................................................................................6 ÜZLETI ÉV, ÜZLETI TEVÉKENYSÉG ..................................................................................................................6 ALKALMAZOTTI LÉTSZÁM...............................................................................................................................7 AZ OTP BANK RT. VEZETŐ TISZTSÉGVISELŐI ÉS FELÜGYELŐ BIZOTTSÁGÁNAK TAGJAI ................................7
5.
KÖNYVVIZSGÁLÓ MEGNEVEZÉSE .......................................................................................................7
6.
AZ ALAP BEFEKTETÉSI POLITIKÁJÁVAL KAPCSOLATOS KOCKÁZATOK RÉSZLETES BEMUTATÁSA ......................................................................................................................7
7.
AZ ALAPOT TERHELŐ DÍJAK ÉS KÖLTSÉGEK, AZOK ELSZÁMOLÁSA ....................................9 7.1 7.2
AZ ALAP LÉTREHOZATALÁVAL KAPCSOLATOS KÖLTSÉGEK ............................................................................9 AZ ALAP MŰKÖDÉSE SORÁN FELMERÜLŐ KÖLTSÉGEK ....................................................................................9
8.
A BEFEKTETŐK ÉRDEKVÉDELME: GARANCIÁK ÉS BIZTONSÁGI ELEMEK ........................11
9.
TÁJÉKOZTATÓK ÉS KÖZLEMÉNYEK ................................................................................................11 9.1 9.2 9.3
TÁJÉKOZTATÓK ............................................................................................................................................11 HIRDETMÉNYEK ............................................................................................................................................12 A HIRDETMÉNYEK MEGJELENTETÉSÉNEK HELYE ..........................................................................................12
10.
AZ ALAP MÚLTBÉLI HOZAMA. ............................................................................................................12
11.
A FORGALMAZÁSI HELYEK LISTÁJA ................................................................................................13
ii
Jelen dokumentum az OTP Abszolút Hozam Nyíltvégű Származtatott Alap ("Alap") Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatója alapján a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. tv. ("Tpt.") 245. §-ának megfelelően készített rövidített tájékoztató, amely a Tájékoztató azon fejezeteinek rövid tartalmi kivonata, melyeket a Tpt. 18. sz. melléklete a rövidített tájékoztató kötelező tartalmi elemeiként határoz meg. Ennek megfelelően javasoljuk tisztelt befektetőinknek, hogy az Alap által kibocsátott Befektetési Jegyek megvásárlására vonatkozó döntésüket valamennyi releváns, elérhető információ - elsősorban az Alap Kezelési Szabályzatát is magában foglaló Tájékoztató ismeretében hozzák meg. A jelen rövidített tájékoztatóban használt fogalmak az azoknak a Tájékoztatóban tulajdonított jelentéstartalommal értendők.
1
1. ÖSSZEFOGLALÁS Az Alap neve: Az Alap rövid neve:
OTP Abszolút Hozam Nyíltvégű Származtatott Alap OTP Abszolút Hozam Alap
Az Alapkezelő neve:
OTP Alapkezelő Zrt.
Az Alapkezelő székhelye:
1052 Budapest, Deák Ferenc u. 7-9.
Az Alapkezelő cégjegyzékszáma:
01-10-043959
Az Alapkezelő befektetési alapkezelési tevékenységi engedélyének száma és kibocsátója:
100.965/93.; Állami Pénz-és Tőkepiaci Felügyelet (a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének jogelődje), E-III/1213/2005, Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete
A Letétkezelő neve:
OTP Bank Rt.
A Letétkezelő székhelye:
1051 Budapest, Nádor u. 16.
A Letétkezelő cégjegyzékszáma:
01-10-041585
A Letétkezelő letétkezelést is magában foglaló tevékenységi engedélyének száma:
33/1993., 983/1997/7., 1998. jan.29. 41.003/1998., 2001. ápr. 27. III/41.003-18/2001., 2002., febr. 19. III/41.00321/2002., 2002. dec. 20. III/41.003-22/2002
A Forgalmazó:
Lásd a Letétkezelőre vonatkozó fenti adatokat
Az Alap könyvvizsgálójának neve:
Deloitte Könyvvizsgáló és Tanácsadó Kft.
A könyvvizsgáló székhelye:
1068 Budapest, Dózsa Gy. út 84/C.
A könyvvizsgáló cégjegyzékszáma:
01-09-071057
A könyvvizsgálatért személyében felelős könyvvizsgáló neve:
Csekei Emília
A könyvvizsgálatért személyében felelős könyvvizsgáló MKVK nyilvántartási száma: A forgalombahozatalról hozott alapkezelői
005544 A 2006. május 5-én kelt, 2/2006. (05.05) sz. Igazgatósági 2
határozat száma és kelte:
Határozat
A nyilvános forgalombahozatalt engedélyező PSZÁF határozat száma és kelte:
E-III/110.411/2006 2006. június 29.
Az Alap nyilvántartásba vételéről szóló PSZÁF határozat száma és kelte: Az Alap PSZÁF nyilvántartási száma (lajstromszáma): Az Alap fajtája:
Nyíltvégű
Az Alap fajtája a portfoliójába tartozó befektetési eszközök típusa szerint:
Származtatott ügyletekbe befektető befektetési alap A származtatott ügyletek általában a szokásostól eltérő (magasabb) kockázati szintet jelentenek.
Az Alap típusa:
Nyilvános
Az Alap futamideje:
Határozatlan
Az Alap futamidejének kezdőnapja:
Az Alap nyilvántartásba vételének napját követő Banki Nap
A Befektetési Jegyek forgalombahozatalának módja:
Nyilvános forgalombahozatal; jegyzési eljárás (az Alap nyilvántartásba vételét megelőzően); folyamatos forgalmazás (az Alap nyilvántartásba vételét követően)
Jegyzési időszak: Jegyzési/Forgalmazási Helyek:
A 2006. július 3. napjától 2006. július 5. napjáig terjedő időtartam (a kezdő- és zárónapokat is beleértve) A Rövidített Tájékoztató 11. pontjában felsorolt, sorozatonként meghatározott OTP Bank Rt. bankfiókok
Jegyzési ár:
A névértékkel egyező
A jegyzési eljárással forgalomba hozni kívánt Befektetési Jegyek maximális mennyisége:
Felülről nem korlátozott
Túljegyzés esetén követendő eljárás: A Befektetési Jegy névértéke:
A Tájékoztató 4.7 pontjában meghatározott eljárás
1 (egy) Ft 3
A Befektetési Jegy sorozatok száma, jelölése:
2 sorozat (”A” és ”B” sorozatok)
A Befektetési Jegy sorozatok értékpapírkódja:
’A’ sorozat (HU0000704457) ’B’ sorozat (HU0000704440)
Jegyzésre/az elsődleges forgalmazás során vásárlásra jogosultak köre:
Az „A” sorozatú Befektetési Jegyek tekintetében belföldi és külföldi természetes és jogi személyek, jogi személyiség nélküli gazdasági társaságok); a „B” sorozatú Befektetési Jegyek tekintetében az Intézményi Befektetők
A Befektetési Jegyek előállításának módja:
Dematerializált értékpapír
A befektetők részére szóló közlemények megjelentetésének helye:
A Tpt. 34. § (4) bekezdés b) pont szerinti közzétételi hely: az Alap nevében eljáró Alapkezelő honlapja (www.otpalap.hu), valamint a Forgalmazó honlapja (www.otpbank.hu)
Alkalmazandó jog:
Magyar
2.
A BEFEKTETÉSI ALAP CÉLJA, A BEFEKTETÉSI POLITIKA ÁLTAL KITŰZÖTT BEFEKTETÉSI CÉL
Az Alap célja, hogy a rövidtávú kockázatmentes hozamot szignifikánsan meghaladó megtérülést biztosítson a Befektetési Jegy tulajdonosok számára, a kockázatok alacsony szinten tartása mellett. 3. AZ ALAPKEZELŐ BEMUTATÁSA 3.1 Cégnév, megalakulás, működés időtartama, alaptőke, cégbejegyzés Az Alap Alapkezelője az OTP Alapkezelő Zrt, amely az OTP Befektetési Alapkezelő Kft. átalakulásával jött létre 1998. szeptember 18-án, határozatlan időtartamra. Az OTP Alapkezelő Zrt-t a Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróság a Cg. 01-10-043959 szám alatt jegyezte be. A jogelőd OTP Befektetési Alapkezelő Kft. 1993. július 21-én alakult meg. A társaság jegyzett tőkéje az átalakuláskor 500 millió forintra emelkedett, azóta a jegyzett tőke 900 millió Ft-ra nőtt. A tőkeemelést 2000. október 27-én jegyezte be a Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróság. 3.2 Székhely Az Alapkezelő székhelye 1052 Budapest, Deák Ferenc u. 7-9. szám alatt található, telefonszáma: 486-6529, telefax: 266-9341. 3.3 Tevékenységi kör Az Alapkezelő tevékenységi köre a 67.12 TEÁOR számú "értékpapír-ügynöki tevékenység, alapkezelés”, amelyen belül kizárólagos tevékenységként befektetési 4
alapkezelést, magánnyugdíjpénztárak, valamint önkéntes kölcsönös biztosító pénztárak vagyonkezelését, a Tpt. 81. § (1) bekezdés c) pontjában meghatározott portfoliókezelést, a Tpt. 229.§ (1) bekezdésének g) pontjában, illetve 5. § (1) bekezdés 37. pontjában meghatározott értékpapírkölcsönzést és a Tpt. 81. § (2) bekezdésének f) pontjában meghatározott befektetési tanácsadást végez az Állami Értékpapír és Tőzsde Felügyelet 1993. augusztus 18-án kelt 100.015/93. sz. illetve a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete I-601/2000. sz., III/100.015-5/2002. sz. és a III/100.015-6/2003. sz. határozataiban foglalt engedélyek alapján. Az Alapkezelő a Felügyelet E-III/1213/2005. sz. határozata értelmében a Tpt. 242/A-242/G. §-ai szerinti európai alapkezelőnek minősül. 3.4 Tulajdonosi szerkezet Az Alapkezelő tulajdonosai a Concordia-INFO Informatikai és Ingatlanhasznosító Rt 95%-os és az Országos Takarékpénztár és Kereskedelmi Bank Rt. 5%-os részesedéssel. 3.5 Üzleti év Az Alapkezelő üzleti éve megegyezik a naptári évvel, kivéve az első üzleti évet, amely az átalakulástól 1998. december 31-ig tartott. 3.6 Személyi feltételek, vezető tisztségviselő és a Felügyelő Bizottság tagjai Az Alapkezelő 16 fő főállású munkatársat foglalkoztat. Az OTP Alapkezelő Zrt-nél az 1998. szeptember 18. napja és 2005. március 21. napja közti időszakban - a gazdasági társaságokról szóló 1997. évi CXLIV. tv. („Gt.”) 244. §ában biztosított lehetőséggel élve - a vezérigazgató gyakorolta az igazgatóság Gt-ben meghatározott jogait, igazgatóság választására nem került sor. A társaság a 2005. március 21. napján tartott évi rendes közgyűlésén az Alapító Okirat módosítását és igazgatóság felállítását határozta el az OTP Alapkezelő Rt-nél. A 2005. március 21-i hatállyal megválasztott első igazgatóság tagjai: Holtzer Péter, Szalai Sándor, Köves Benedek Balázs. A vezető tisztségviselők által más társaságokban betöltött tisztségek: Holtzer Péter FB elnök a DSK Asset Management AD-ben (Bulgária) és FB tag az OTP Asset Management, správ. spol. a.s.-ben (Szlovákia), Köves Benedek FB tag a DSK Asset Management AD-ben (Bulgária). Szalai Sándor és Köves Benedek az OTP Alapkezelő Zrt-vel áll munkaviszonyban. Felügyelő Bizottság tagjai: Dr. Spéder Zoltán (a Felügyelő Bizottság elnöke), Wolf László, Lantos Csaba, Dr. Ádámosi György
5
4. AZ OTP BANK RT FORGALMAZÓJA)
BEMUTATÁSA (AZ
ALAP LETÉTKEZELŐJE
ÉS A BEFEKTETÉSI JEGYEK
4.1 Cégnév, megalakulás, működés időtartama, alaptőke, cégbejegyzés Az Országos Takarékpénztár és Kereskedelmi Bank Rt. (rövid néven OTP Bank Rt.) az 1949-ben megalapított Országos Takarékpénztár jogutódjaként, 1990. december 31-én alakult meg, 23.000.000.000,- Ft, azaz huszonhárommilliárd forint alaptőkével, határozatlan időtartamra. A társaságot a Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróság 1991. november 28-án, 01-10-041585 szám alatt jegyezte be. A megalakulás óta az alaptőke 28.000.001.000,-Ft-ra emelkedett. 4.2 Székhely Az OTP Bank Rt. székhelye: 1051 Budapest, Nádor u. 16. 4.3 Tevékenységi kör Az OTP Bank Rt. tevékenységi köre az alábbi: TEÁOR szám 65.12 65.21 67.13 65.23 67.12 67.20 55.51
Tevékenység megnevezése Egyéb monetáris tevékenység Pénzügyi lízing Máshová nem sorolt egyéb pénzügyi kiegészítő tevékenység Máshová nem sorolt egyéb pénzügyi tevékenység Értékpapír ügynöki tevékenység, alapkezelés Biztosítást, nyugdíjalapot kiegészítő tevékenység Munkahelyi étkeztetés
Az OTP Bank Rt. a nyolcvanas évek elejétől, az értékpapírok hazai megjelenése óta aktív résztvevője az értékpapír-piacnak, mind kibocsátóként, mind pedig forgalmazóként. 4.4 Tulajdonosi szerkezet Az OTP Bank Rt. részvénykönyvében 2005. december 31-én az alábbi tulajdonosok szerepeltek: Részvényes Állami tulajdon Államháztartás részét képező tulajdonos Vezetők és alkalmazottak Egyéb hazai befektetők Külföldi befektetők Saját részvény
Tulajdoni arány 1 db szavazatelsőbbségi részvény 0,3% 3,1% 4,2% 85,9% 6,5%
4.5 Üzleti év, üzleti tevékenység Az OTP Bank Rt. üzleti éve megegyezik a naptári évvel. Az OTP Bank Rt. az ország legnagyobb bankja, mérlegfőösszege 3593 milliárd forintot ért el 2005. december 31-én. A Bank forrásainak döntő többségét az ügyfelek betétei teszik ki, 2005. december 31-én a forrásállomány 69,8%-át képviselték. Az 6
ügyfélbetéteken belül a lakossági betétek 74,6%-ot, a vállalkozói betétek 18,9%-ot, az önkormányzati betétek 6,5%-ot képviseltek. A lakossági folyószámlák száma 2005. december 31-én 3165 ezer volt, a lakossági betéti bankkártyák száma meghaladta a 3761 ezret. Az ATM-ek száma az egy ével korábbi 1400-ról 1500-ra emelkedett.A bank stabilitását tükrözi, hogy fizetőképességi mutatója 2005. december 31-én a minimálisan előírt 8%-kal szemben 10,56%-ot tett ki. A bank mérlegfőösszege 2005. december 31-én 17,6%-kal haladta meg az egy évvel korábbi szintet, adózás előtti eredménye 158,8 milliárd Ft-ot ért el, amely 17,7%-kal magasabb, mint 2004-ben. A bank saját tőkéje 2005. december 31-én 473,0 milliárd forint volt, 21,6%-kal több, mint egy évvel korábban. 4.6 Alkalmazotti létszám Az OTP Bank Rt. összes foglalkoztatottainak száma 2005. december 31-én 7999 fő volt. 4.7 Az OTP Bank Rt. vezető tisztségviselői és Felügyelő Bizottságának tagjai Az OTP Bank Rt. igazgatóságának tagjai: Dr. Csányi Sándor - elnök-vezérigazgató, Dr. Spéder Zoltán – alelnök, vezérigazgatóhelyettes, Baumstark Mihály – igazgatósági tag, Dr. Bíró Tibor – igazgatósági tag, Braun Péter – igazgatósági tag, Dr. Kocsis István – igazgatósági tag, Lantos Csaba vezérigazgató-helyettes, Lenk Géza - vezérigazgató-helyettes, Dr. Pongrácz Antal – igazgatósági tag, Dr. Utassy László – igazgatósági tag, Dr. Vörös József – igazgatósági tag. Az OTP Bank Rt. Felügyelő Bizottságának tagjai: Dr. Tolnay Tibor (a Felügyelő Bizottság elnöke), Dr. Nagy Gábor, Kovács Antal, Dr. Horváth Gábor, Dr. Pintér Sándor, Vécsei Klára
5. KÖNYVVIZSGÁLÓ MEGNEVEZÉSE Az Alap könyvvizsgálója a Deloitte Könyvvizsgáló és Tanácsadó Kft. (cégjegyzékszáma: Cg. 01-09-07-1057, székhelye: H-1068 Budapest, Dózsa Gy. út 84/C., MKVK nyilvántartási száma: 000083). A könyvvizsgálatért felelős személy Csekei Emilia (MKVK tagsági igazolvány száma: 005544). 6. AZ
ALAP
BEFEKTETÉSI
POLITIKÁJÁVAL
KAPCSOLATOS
KOCKÁZATOK
RÉSZLETES
BEMUTATÁSA
Az Alap portfoliójában szereplő befektetési eszközök értékének megváltozásából eredő kockázat: A gazdasági- és politikai környezetben, a jegybankok monetáris politikájában, a kibocsátók és bankbetétet elfogadó hitelintézetek üzleti tevékenységében, a kibocsátók és bankbetétet elfogadó hitelintézetek fizetőképességében és annak megítélésében, a kereslet-kínálat viszonyában bekövetkező változások hatására az Alap portfoliójában szereplő befektetési eszközök piaci árfolyama ingadozhat. Az árfolyam-ingadozások hatását az Alapkezelő a portfolió diverzifikálásával, az egyes eszközcsoportok (kötvények 7
és részvények) közötti átcsoportosítással, illetve határidős ügyletkötésekkel csökkentheti, de nem tudja teljesen kiküszöbölni, ezért előfordulhat, hogy az Alap egy jegyre jutó nettó eszközértéke egyes időszakokban csökken. Az egyes országok kormányai hozhatnak olyan intézkedéseket (pl. adóterhek emelése, profit repatriálás korlátozása, stb.), amelyek az Alapra kedvezőtlen hatást gyakorolnak. További kockázat származhat a Befektetési jegyekre vonatkozó megbízások utólagos teljesítésének rendjéből, miután a leadott Befektetési jegy vételi és visszaváltási megbízásokat a Forgalmazó a Kezelési Szabályzat 4.3. pontjának megfelelően, az Alap Árfolyamnapi egy jegyre jutó nettó eszközértékén teljesíti, amely Árfolyamnapi egy jegyre jutó nettó eszközérték eltérhet a megbízás leadásának napján rendelkezésére álló legutolsó egy jegyre jutó nettó eszközértéktől. Hitelkockázat: Az Alap portfoliójába tartozó egyes befektetési eszközök, így különösen a bankbetétek, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, részvények és tőzsdén kívüli forgalomban szereplő származtatott eszközök esetében a kibocsátók esetleges csődje az Alap portfoliójában szereplő ezen eszközök piaci értékének összeomlásához, illetve akár teljes megszűnéséhez vezethet, amely az Alap egy jegyre jutó nettó eszközértékének csökkenéséhez vezethet. Likviditási kockázat: Bizonyos értékpapírok, befektetési eszközök likviditása alatta marad a kívánatosnak, azaz viszonylag nehéz rájuk vevőt/eladót találni. Ennek következménye, hogy a portfólióban lévő, de abból eladni kívánt egyes értékpapírok értékesítése nehézségekbe ütközhet. Devizaárfolyam kockázat: Az Alap befektetéseinek egy része a Kibocsátási Pénznemtől eltérő pénznemű is lehet. Az Alapkezelő az Alap devizapozíciójából eredő devizaárfolyam-kockázatot nem kívánja folyamatosan a Kibocsátási Pénznem tekintetében teljes egészében kiküszöbölni (fedezni). A befektetési alapokat és a befektetőket érintő adószabályok esetleges kedvezőtlen irányú megváltozása: A jövőben mind a magyar, mind az Alapot érintő külföldi adószabályok esetleg kedvezőtlen irányban is változhatnak (adóemelés, adó bevezetése, adókedvezmény csökkentése illetve eltörlése), ami miatt az Alapot illetve a befektetőt a későbbiekben a jelenleginél magasabb adó terhelheti. Előfordulhat, hogy az Alap – a befektetéseiből származó jövedelmei után - olyan adók megfizetésére kényszerül, amelyekre az Alapkezelő a befektetés megszerzésekor nem számított, ezért a befektetés megszerzéséről hozott döntése során nem vett figyelembe. Származtatott ügyletekkel kapcsolatban felmerülő nemteljesítési kockázat: az Alap portfóliójában lévő származtatott ügyletek megkötésében részt vevő üzleti partnerek fizetőképességében, illetve gazdálkodásában beállt kedvezőtlen változás hátrányosan befolyásolhatja a származtatott ügyleteken képződő nyereség Alapnak történő kifizetését Aluljegyzés kockázata: A kibocsátás, s így az Alap létrejötte meghiúsul, ha az Alap minimális induló saját tőkéje, azaz legalább 200 millió Ft, a jegyzési időszak zárónapjáig nem kerül lejegyzésre.
8
7. AZ ALAPOT TERHELŐ DÍJAK ÉS KÖLTSÉGEK, AZOK ELSZÁMOLÁSA 7.1 Az Alap létrehozatalával kapcsolatos költségek Az Alap létrehozásával kapcsolatos költségeket az Alapkezelő viseli, azok nem terhelik az Alapot. 7.2 Az Alap működése során felmerülő költségek 7.2.1 Az Alapkezelőnek fizetendő alapkezelési díj Az Alapkezelő az általa végzett alapkezelési tevékenységek ellátásáért és a lent felsorolt közvetített szolgáltatásokért Befektetési Jegy sorozatonként eltérő mértékű díjat számol fel az alábbiak szerint: Az „A” Befektetési Jegy sorozat esetében az Alapkezelő az Alap nettó eszközértékének évente legfeljebb 1,80%-át számolja fel az Alappal szemben, alapkezelői díj címén, A „B” Befektetési Jegy sorozat esetében az Alapkezelő az Alap nettó eszközértékének évente legfeljebb 1,00%-át számolja fel az Alappal szemben, alapkezelői díj címén. Az alapkezelői díj az alább felsorolt közvetített szolgáltatások költségeit már tartalmazza, ezért azok közvetlenül nem terhelhetők az Alapra: • letétkezelés (kivéve a 7.2.5 pontban foglalt költségeket, amelyek az Alapot közvetlenül terhelik); • könyvvizsgálat; • az Alap, illetve az Alap által kibocsátott Befektetési Jegyek reklámozása, a befektetők tájékoztatása; • a Befektetési Jegyek nyilvános forgalomba hozatala, folyamatos forgalmazás. Az alapkezelői díj –utolsó nettó eszközértékre vetített- időarányos része Befektetési Jegy sorozatonként naponta kerül felszámításra, kifizetése a tárgyhónapot követő első naptól esedékes. Az Alapkezelő alapkezelői díjat nem terhelhet az Alapra, ha az Alap átlagos saját tőkéje legalább három hónapon keresztül nem érte el az indulásakor érvényes törvényi minimum ötven százalékát, mindaddig, ameddig az utolsó három hónapra számított átlagos saját tőke ismételten el nem éri az indulásakor érvényes törvényi minimum ötven százalékát. A mentes időszakban felmerülő alapkezelői díj utólagosan sem terhelhető az Alapra. 7.2.2 Az Alapkezelőnek fizetendő sikerdíj Az Alapkezelőt az Alap kezelése során a Referencia Hozamot meghaladó teljesítmény esetén sikerdíj illeti meg. A sikerdíj mértéke a Referencia Hozam feletti többlethozam 20 százaléka. A sikerdíj mérése és elhatárolása az éves mérési periódusokon belül naponta történik, az adott napi többlethozam 20 százaléka kerül sikerdíjként elhatárolásra. Ha év közben egy adott napon az Alap teljesítménye a Referencia Hozam alatt marad, sikerdíj nem kerül elhatárolásra, az addig elhatárolt sikerdíj feloldásra kerül. Az elhatárolt sikerdíj elszámolására naptári évente kerül sor. Jelölések:
9
ÁRF0: BM0: N: ÁRFN: BMN: ÁRFn: BMn: vt :
az Alap indulásának évében az Alap nyilvántartásba vételét követő Banki Napra vonatkozó, a további években a sikerdíj levonása, illetve elhatárolása előtt számított egy jegyre jutó nettó eszközérték az előző naptári év végén, Alap indulásának évében a ZMAX Index értéke az Alap nyilvántartásba vételét követő Banki Napon, a további években a ZMAX Index értéke az előző naptári év végén, az adott naptári év Forgalmazási Napjainak száma (az Alap indulásának évében az Alap nyilvántatrásba vételét követő Forgalmazási Napok száma) a sikerdíj levonása előtt számított egy jegyre jutó nettó eszközérték az adott naptári év végén a Referencia Hozam (ZMAX + évi 2%) értéke az adott naptári év végén a sikerdíj levonása, illetve elhatárolása előtt számított egy jegyre jutó nettó eszközérték az n. Forgalmazási Napon a Referencia Hozam (ZMAX + évi 2%) értéke az n. Forgalmazási Napon a sikerdíj levonása, illetve elhatárolása előtt számított összesített nettó eszközérték a t. forgalmazási napon
Az Alapkezelőt illető sikerdíj értéke a naptári év végén:
⎛ ÁRF N BM N ⎞ 1 ⎟⎟ × − 0 , 2 × ⎜⎜ 0 0 ÁRF BM ⎝ ⎠ N
nulla, ha
ÁRF ÁRF
N
<
0
N
∑v, i
ha
i =1
BM BM
ÁRF N BM N > ÁRF 0 BM 0
N 0
Az n. forgalmazási napon az elhatárolt sikerdíj állománya:
⎛ ÁRF n BM n ⎞ 1 ⎟⎟ × − 0 , 2 × ⎜⎜ BM 0 ÁRF 0 ⎝ ⎠ n
nulla, ha
ÁRF ÁRF
n 0
<
n
∑ v, i
ha
i =1
BM BM
ÁRF n BM n > ÁRF 0 BM 0
n 0
7.2.3 Az Alappal kapcsolatos felügyeleti díjak Az Alap a Felügyelet részére a vonatkozó jogszabályok szerinti folyamatos felügyeleti díjat köteles megfizetni. A folyamatos felügyeleti díj a Tájékoztató készítésekor negyedévente az Alap átlagos nettó eszközértékének 0,075 ezreléke, amely a negyedévet követő 20. napig fizetendő meg. 7.2.4 Az Alap vagyonának befektetésével kapcsolatos költségek Az Alap ügyletei kapcsán felmerülő, a befektetési szolgáltatóknak, ügynököknek, illetve a letétkezelőnek fizetett költségek, díjak és jutalékok, elszámolóházak által felszámított
10
költségek, valamint a bankköltségek az Alapot terhelik. Szintén az Alapot terhelik az Alap nevében felvett hitelek után fizetendő hiteldíjak és egyéb bankköltségek. 7.2.5 Az Alapot terhelő egyéb költségek és kiadások Az Alapot terheli minden egyéb kiadás és költség – a 7.2.1. pontban felsorolt, az Alapot nem terhelő tételek kivételével – amelyek az Alap kezelésével és befektetéseivel kapcsolatban merülnek fel, beleértve az adókat, valamint a jogerős bírósági/hatósági határozat alapján az Alapot terhelő fizetési kötelezettségeket is, az eljárási költségekkel és az eljárással kapcsolatban felmerülő minden egyéb kiadással és költséggel együtt; továbbá egyéb, az Alappal szembeni vagy az Alap általi esetleges igényérvényesítés költségeit is. 8. A BEFEKTETŐK ÉRDEKVÉDELME: GARANCIÁK ÉS BIZTONSÁGI ELEMEK Az Alapkezelő az Alap működtetése során a befektető érdekében a jogszabályoknak, működési szabályoknak és a mindenkor érvényes Kezelési Szabályzatnak megfelelően köteles eljárni. Az Alapkezelő az egyenlő elbánás elve alapján köteles eljárni a befektetők tekintetében. Az Alapkezelő a tevékenységének ellátása során közreműködőket vehet igénybe, akiknek eljárásáért, mint sajátjáért felel. Az Alapkezelő a tevékenysége során felmerülő esetleges károkért a hatályos Üzletszabályzatában foglaltak szerint felel. Az Alapkezelő és a befektető, illetve az Alap és a befektető közötti vitás ügyeket felek először megkísérlik békés úton, közvetlen egyeztetés útján rendezni. Az Alapkezelő a befektető által szóban vagy írásban benyújtott panaszt, amennyiben azt már a közléskor megalapozottnak találja, azonnal orvosolja. Amennyiben ez nem lehetséges, úgy arra a közléstől számított nyolc vagy – ha az ügy bonyolult, illetve hosszabb vizsgálatot kíván – harminc napon belül írásban válaszol. Arra az esetre, ha a jogviták békés úton való rendezésére tett törekvés bármely okból nem vezet eredményre, a felek jogvita esetére kikötik a Pesti Központi Kerületi Bíróság, illetve – a Polgári Perrendtartás hatásköri szabályainak megfelelő figyelembevételével – a Fővárosi Bíróság kizárólagos illetékességét. 9. TÁJÉKOZTATÓK ÉS KÖZLEMÉNYEK 9.1 Tájékoztatók Az Alapkezelő legalább félévenként, a tárgyfélév (pénzügyi félév) lezárása után negyvenöt napon, tárgyév (pénzügyi év) lezárása esetén százhúsz napon belül köteles az Alapról féléves és éves jelentést készíteni, a Felügyeletnek megküldeni, s a Felügyeletnek történő megküldéssel egyidejűleg közzétenni a Tpt. 34. § (3) bekezdésében meghatározott módon. Az Alapkezelő köteles havonta az Alap tekintetében, a hónap utolsó forgalmazási napjára vonatkozóan megállapított nettó eszközérték alapján portfóliójelentést készíteni, a Felügyeletnek megküldeni és a megállapítás napját követő tizedik Forgalmazási Naptól a Forgalmazási Helyeken és saját székhelyén hozzáférhetővé tenni. A jelentésnek 11
tartalmaznia kell a portfolióbefektetési eszközfajták, illetve a befektetési politikájában részletezett egyéb kategóriák szerinti bemutatását, az elszámolt költségek felsorolását, az Alap hitelfelvételét, a zárolt, illetőleg óvadékba adott eszközöket, a saját tőkét és az egy egységre jutó nettó eszközértéket. 9.2 Hirdetmények Az Alapkezelő az Alap működésére vonatkozóan köteles a Felügyeletnek megküldeni, továbbá a Tpt. 34. § (4) bekezdésében meghatározott helyen köteles közzétenni, és a Befektetési Jegyek forgalmazójánál hozzáférhetővé tenni: a) az átalakulási, beolvadási hirdetményt, legkésőbb harminc nappal az átalakulás, beolvadás hatálybalépése előtt; b) a befektetési szabályok változását, legkésőbb harminc nappal a hatálybalépés előtt; c) a határozott futamidő csökkentését, legkésőbb harminc nappal a hatálybalépés előtt; d) a Befektetési Jegy visszaváltásával kapcsolatos költség változását legkésőbb a hatálybalépés előtt öt nappal; e) a Kezelési Szabályzat egyéb módosítását legkésőbb a hatálybalépés napján; f) az Alapkezelő engedélyének visszavonását, két munkanapon belül; g) a befektetési alapkezelési tevékenység átadását, legkésőbb tizenöt nappal a hatálybalépés előtt; h) a tőke és a felosztott hozam (amennyiben a felosztott hozam kifizetése a kezelési szabályzat szerint nem automatikus) kifizetésének idejét, módját, legkésőbb az esedékesség napján; i) a Befektetési Jegyek forgalmazásának felfüggesztését, illetve újraindítását, két munkanapon belül. j) az Alapkezelővel szembeni felszámolás megindítását két munkanapon belül; k) az Alap megszűnésekor a megszűnési jelentést, annak a Felügyelet részére történő benyújtásával egyidejűleg; l) az egy jegyre jutó nettó eszközérték (hozamfizetés esetét kivéve) az előző nettó eszközértékhez képest, illetve napi számítás esetén három értékelési napon belül bekövetkezett jelentős (húsz százalékot meghaladó) mértékű csökkenésének okát, legkésőbb a felmerülést követő két munkanapon belül. m) a közzétételi kötelezettségek teljesítésére igénybe vett közzétételi helyet két munkanapon belül; n) a Forgalmazási Helyek felsorolásában bekövetkezett bármely változást, legkésőbb a változás napját megelőző munkanapon; és o) az ügynökök felsorolásában bekövetkezett bármely változást, a felsorolás bővülése esetén legkésőbb a változás napját megelőző munkanapon, a felsorolás szűkülése setén a legkésőbb a változás napját követő két munkanapon belül. 9.3 A hirdetmények megjelentetésének helye Az Alap hirdetményei a Tpt. 34. § (4) bekezdés b) pontja szerinti közzétételi helyeken, azaz az Alap nevében eljáró Alapkezelő honlapján (www.otpalap.hu), valamint a Forgalmazóként eljáró OTP Bank Rt. honlapján (www.otpbank.hu) jelennek meg. 10. AZ ALAP MÚLTBÉLI HOZAMA. A rövidített tájékoztató készítésekor az Alap múltbéli hozammal még nem rendelkezik.
12
Az Alap múltbéli hozama, teljesítménye nem jelent garanciát a jövőbeni teljesítményre, hozamra.
11. A FORGALMAZÁSI HELYEK LISTÁJA Az „A” sorozatú Befektetési Jegyek tekintetében az OTP Bank Rt. alábbi fiókjai: 1013 1011 1027 1015 1021 1024 1027 1033 1025 1042 1050 1052 1053 1051 1051 1051
BUDAPEST BUDAPEST BUDAPEST BUDAPEST BUDAPEST BUDAPEST BUDAPEST BUDAPEST BUDAPEST BUDAPEST BUDAPEST BUDAPEST BUDAPEST BUDAPEST BUDAPEST BUDAPEST
1051
BUDAPEST
1054
BUDAPEST
1054
BUDAPEST
1061 1062 1066 1054 1077 1075 1085 1085 1095
BUDAPEST BUDAPEST BUDAPEST BUDAPEST BUDAPEST BUDAPEST BUDAPEST BUDAPEST BUDAPEST
1102
BUDAPEST
1113
BUDAPEST
1117
BUDAPEST
1116
BUDAPEST
1111
BUDAPEST
ALAGÚT U. 3. ISKOLA U. 38-42. MARGIT KRT 8-10. SZÉNA TÉR 7. HŰVÖSVÖLGYI U. 138. FÉNY U. 11-17. TÖRÖKVÉSZ ÚT 1/a. FLÓRIÁN TÉR 15. SZÉPVÖLGYI ÚT 4/B. ERZSÉBET U. 50. FERENCIEK TERE 11. DEÁK FERENC U. 7-9. SZENT ISTVÁN KRT. 1. NÁDOR U. 16. NÁDOR U. 6. BAJCSY ZS. U. 24. NÁDOR U. 21. (KÖZPONTI FIÓK) SZABADSÁG TÉR 7-9. (BANK CENTER) BÁTHORI U. 9. ÖNKORMÁNYZATI FIÓK ANDRÁSSY ÚT 23. ANDRÁSSY ÚT 83-85. OKTOGON TÉR 3. SZÉCHENYI RKP. 19. KIRÁLY U. 49. KÁROLY KRT. 1. JÓZSEF KRT. 33. JÓZSEF KRT. 53. TINÓDI U. 9-11. KÖRÖSI CSOMA SÉTÁNY 6. BARTÓK BÉLA ÚT 9294. MÓRICZ ZS. KÖRTÉR 18. HUNYADI JÁNOS ÚT 19. KARINTHY FRIGYES ÚT 16.
13
1118 1124
BUDAPEST BUDAPEST
1126
BUDAPEST
1124
BUDAPEST
1131 1136 1137 1055
BUDAPEST BUDAPEST BUDAPEST BUDAPEST
1148
BUDAPEST
1146
BUDAPEST
1152
BUDAPEST
1151
BUDAPEST
1163
BUDAPEST
1173 1181 1191 1204
BUDAPEST BUDAPEST BUDAPEST BUDAPEST
1238
BUDAPEST
1211
BUDAPEST
1221
BUDAPEST
1222
BUDAPEST
7621 7633 7632 7300 7700
PÉCS PÉCS-ÚJMECSEKALJA PÉCS KOMLÓ MOHÁCS
7800
SIKLÓS
7900 7773 6000 6000 6000 6500
SZIGETVÁR VILLÁNY KECSKEMÉT KECSKEMÉT KECSKEMÉT BAJA
6300
KALOCSA
6200 6400 6100 6237 6430 6070 6120
KISKÖRÖS KISKUNHALAS KISKUNFÉLEGYHÁZA KECEL BÁCSALMÁS IZSÁK KISKUNMAJSA
GAZDAGRÉTI TÉR 7. JAGELLÓ ÚT 20/A. BÖSZÖRMÉNYI ÚT 911. APOR VILMOS TÉR 1112. BABÉR U. 9. TÁTRA U. 10. POZSONYI ÚT 38. NYUGATI TÉR 9. NAGY LAJOS KIRÁLY ÚTJA 19-21. THÖKÖLY ÚT 102/B. SZENTMIHÁLYI ÚT 131. (PÓLUS CENTER) FŐ U. 64. SASHALOM, JÓKAI U. 1/B. FERIHEGYI ÚT 93. ÜLLÖI ÚT 377. ÜLLŐI ÚT 285. KOSSUTH L. U. 44-46. GRASSALKOVICH U. 160. KOSSUTH L. U. 99. BUDAFOK, KOSSUTH L. U. 31. NAGYTÉTÉNYI ÚT 2747. (CAMPONA) RÁKÓCZI ÚT 44. YBL MIKLÓS U. 7/3. DIANA TÉR 14. KOSSUTH L. U. 95/1. JÓKAI U. 1. FELSZABADULÁS ÚTJA 60-62. VÁR U. 4. BAROSS G. U. 36. KORONA U. 2. SZABADSÁG TÉR 1/A. SZÉCHENYI TÉR 12-14. DEÁK F. U. 1. SZENT I. KIRÁLY U. 43-45. PETŐFI TÉR 13. BOKÁNYI D. TÉR 5-7. PETŐFI TÉR 6-7. CSÁSZÁRTÖLTÉSI U.1. SZENT JÁNOS U. 32. SZABADSÁG TÉR 1. CSENDES KÖZ 1.
14
6230
SOLTVADKERT
6060 6320 5600 5600 5700 5800 5900 5540 5520 5630 5500 5650 3530 3525 3531 3534 3534 3780
TISZAKÉCSKE SOLT BÉKÉSCSABA BÉKÉSCSABA GYULA MEZŐKOVÁCSHÁZA OROSHÁZA SZARVAS SZEGHALOM BÉKÉS GYOMAENDRŐD MEZŐBERÉNY MISKOLC MISKOLC MISKOLC MISKOLC MISKOLC EDELÉNY
3400
MEZŐKÖVESD
3580 3600 3980 3900 3700 3950 3630 3770 6720 6720 6600
TISZAÚJVÁROS ÓZD SÁTORALJAÚJHELY SZERENCS KAZINCBARCIKA SÁROSPATAK PUTNOK SAJÓSZENTPÉTER SZEGED SZEGED SZENTES
6640
CSONGRÁD
6800 6900 6760 6782 8000 2060 2400 8060 7000 9022 9300 9200 9400 9330
HÓDMEZŐVÁSÁRHELY MAKÓ KISTELEK MÓRAHALOM SZÉKESFEHÉRVÁR BICSKE DUNAÚJVÁROS MÓR SÁRBOGÁRD GYŐR CSORNA MOSONMAGYARÓVÁR SOPRON KAPUVÁR
SZENTHÁROMSÁG U. 4. BÉKE TÉR 6. ARANYKULCS TÉR 6. ANDRÁSSY U. 4/2. ANDRÁSSY U. 29-33. BODOKY U. 9. HÁRSFA U. 1-3. KOSSUTH U. 20. KOSSUTH TÉR 1. TILDY U. 4-8. SZÉCHENYI TÉR 2. FŐ U. 173-179. KOSSUTH TÉR 12. SZEMERE U 5. SZÉCHENYI U.15-17. GYŐRI KAPU 51. ÁRPÁD U.2 IVÁN U. 31. TÓTH ÁRPÁD U. 1. MÁTYÁS KIRÁLY U. 149. KAZINCZY U. 9. VÁROSHÁZ TÉR 1/A. SZÉCHENYI TÉR 13. KOSSUTH TÉR 3/A. EGRESSY B. U. 50. EÖTVÖS J. U. 2. KOSSUTH U. 45. BETHLEN G. U. 1/A. TAKARÉKTÁR U. 7. ARADI VT. TERE 3. KOSSUTH U. 26. SZENTHÁROMSÁG TÉR 2-6. ANDRÁSSY ÚT 1. SZÉCHENYI TÉR 14-16. KOSSUTH U. 5-7. SZEGEDI U. 3 ŐSZ U. 13. BOCSKAI KÖZ 1. DÓZSA GY. U. 4/E. DEÁK U. 24. ADY U. 170. TELEKI L. U. 51. SOPRONI U. 58 FŐ U. 24. VÁRKERÜLET U. 96/A SZENT ISTVÁN
15
KIRÁLY U. 4-6. 9024 9431 9444 4026 4025 4027 4032 4100 4150 4220
GYŐR FERTŐD FERTŐSZENTMIKLÓS DEBRECEN DEBRECEN DEBRECEN DEBRECEN BERETTYÓÚJFALU PÜSPÖKLADÁNY HAJDUBÖSZÖRMÉNY
4080
HAJDUNÁNÁS
4200 4060 4110 4181 4130
HAJDUSZOBOSZLÓ BALMAZÚJVÁROS BIHARKERESZTES NÁDUDVAR DERECSKE
4090
POLGÁR
3300 3390 3200 3360 3000
EGER FÜZESABONY GYÖNGYÖS HEVES HATVAN
3021
LŐRINCI
5000 5000 5100 5350 5200 5300 5310 5400 5420 5430 5440 2800 2900 2890 2500 2840 2870 2536 2510 3100 2660 3060
SZOLNOK SZOLNOK JÁSZBERÉNY TISZAFÜRED TÖRÖKSZENTMIKLÓS KARCAG KISÚJSZÁLLÁS MEZŐTÚR TÚRKEVE TISZAFÖLDVÁR KUNSZENTMÁRTON TATABÁNYA KOMÁROM TATA ESZTERGOM OROSZLÁNY KISBÉR NYERGESÚJFALU DOROG SALGÓTARJÁN BALASSAGYARMAT PÁSZTÓ
KORMOS I. U. 6. FŐ U. 9. SZERDAHELYI U.2. HATVAN U. 2-4 PIAC U. 45-47. FÜREDI U. 43. EGYETEM TÉR 1. OLÁH ZS. U. 1. KOSSUTH U. 2. KOSSUTH U. 14-16. KÖZTÁRSASÁG TÉR 17-18 SZILFÁKALJA U. 6-8. DEBRECENI U. 2. KOSSUTH U. 4. FŐ U. 119. KÖZTÁRSASÁG U. 111 BARANKOVICS TÉR 15. SZÉCHENYI U. 2. RÁKÓCZI U. 83. FŐ TÉR 1. HÖSÖK TERE 4. KOSSUTH L. TÉR 8. SZABADSÁG TÉR 25/A. SZAPÁRY U. 31. NAGY I. KRT. 2/A. LEHEL VEZÉR TÉR 28. PIAC TÉR 3. KOSSUTH U. 134-136. KOSSUTH L. TÉR 15. SZABADSÁG U. 1. SZABADSÁG TÉR 29. TÁNCSIS M. U. 1/A. KOSSUTH L. ÚT. 141. KOSSUTH L. U. 2. FŐ TÉR 32. MÁRTIROK U. 23. ADY E. U. 1-3. RÁKÓCZI TÉR 2-4. RÁKÓCZI U. 84 VÁROSHÁZ TÉR 1 KOSSUTH U. 126. BÉCSI U. 48. RÁKÓCZI ÚT 22. RÁKÓCZI ÚT 44 - 46. NAGYMEZŐ ÚT. 12
16
2651 3170 1052 2700 2370
RÉTSÁG SZÉCSÉNY BUDAPEST CEGLÉD DABAS
2100
GÖDÖLLŐ
2200
MONOR
2760
NAGYKÁTA
2300 2000 2600 2120 2030 2750 2441
RÁCKEVE SZENTENDRE VÁC DUNAKESZI ÉRD NAGYKŐRÖS SZÁZHALOMBATTA
2040
BUDAÖRS
2340 2310 2220 2092 7400 7400 8700 7500
KISKUNLACHÁZA SZIGETSZENTMIKLÓS VECSÉS BUDAKESZI KAPOSVÁR KAPOSVÁR MARCALI NAGYATÁD
8600
SIÓFOK
7570 8630 8640 4400 4900 4600 4700 4300 4320
BARCS BALATONBOGLÁR FONYÓD NYÍREGYHÁZA FEHÉRGYARMAT KISVÁRDA MÁTÉSZALKA NYÍRBÁTOR NAGYKÁLLÓ
4801
VÁSÁROSNAMÉNY
4440 4244
TISZAVASVÁRI ÚJFEHÉRTÓ
7100
SZEKSZÁRD
7030 7090 7150 7200 7130 7020
PAKS TAMÁSI BONYHÁD DOMBÓVÁR TOLNA DUNAFÖLDVÁR
RÁKÓCZI ÚT 30. FESZTY ÁRPÁD ÚT.1 SEMMELWEIS U. 11. SZABADSÁG TÉR 6. SZENT ISTVÁN U. 68. SZADADSÁG TÉR 1213. KOSSUTH L. U. 88/B. ISTVÁN KIRÁLY U. 35. SZENT ISTVÁN TÉR 3. DUMTSA J. U. 6. SZÉCHENYI U. 3-7. BARÁTSÁG U. 29. BUDAI U. 24 SZABADSÁG TÉR 2. SZENT J. TÉR 8. SZABADSÁG ÚT 131/A. DÓZSA GY. U. 219. LOSONCZI U. 1. FŐ U. 170. FŐ U. 181. FŐ U. 12. SZÉCHENYI TÉR 2. SZÉCHENYI U. 11. SZÉCHENYI TÉR 15. SZABADSÁG TÉR 10/A. SÉTA TÉR 5. DÓZSA GY. U. 1. ADY E. U. 25. RÁKÓCZI ÚT 1. KOSSUTH TÉR 5. SZENT LÁSZLÓ U. 30. SZALKAY L. U. 34. ZRINYI U. 1. BÁTHORI U. 8. SZABADSÁG TÉR 2831. KOSSUTH L. U. 12. BARTÓK B. U. 8. SZENT ISTVÁN TÉR 57. DÓZSA GY. U. 33. SZABADSÁG u. 31. SZABADSÁG TÉR 10. DOMBÓ PÁL U.3. KOSSUTH L. U. 31. BÉKE TÉR 11.
17
9700 9700 9900 9600 9500 9730 9970 9737 9800 8200 8400 8500 8300 8230 8100 8420 8900 8800 8960 8360 8868
SZOMBATHELY SZOMBATHELY KÖRMEND SÁRVÁR CELLDÖMÖLK KÖSZEG SZENTGOTTHÁRD BÜK VASVÁR VESZPRÉM AJKA PÁPA TAPOLCA BALATONFÜRED VÁRPALOTA ZIRC ZALAEGERSZEG NAGYKANIZSA LENTI KESZTHELY LETENYE
8380
HÉVIZ
8790
ZALASZENTGRÓT
FŐ TÉR 3-5. KIRÁLY U. 10. VIDA J. U. 12. BATTHYÁNY U. 2. KOSSUTH U. 18. KOSSUTH U. 8. MÁRTÍROK U. 2. KOSSUTH L. U. 1-3. ALKOTMÁNY U. 2. BUDAPEST U. 4. SZABADSÁG TÉR 18. FÖ ÚT 5. FÖ TÉR 2. PETŐFI S. U. 8. ÚJLAKI U. 2. RÁKÓCZI TÉR 15. KISFALUDY U. 15-17. DEÁK TÉR 15. DÓZSA GY. U. 1. KOSSUTH U. 38. SZABADSÁG TÉR 9. ERZSÉBET KIRÁLYNÉ U. 11. BATTHYÁNY U. 11.
A „B” sorozatú Befektetési Jegyek tekintetében az OTP Bank Rt. alábbi fiókja: 1051
BUDAPEST
NÁDOR U. (KÖZPONTI FIÓK)
21.
Budapest, 2006. június
..................................………. Szalai Sándor OTP Alapkezelő Zrt. az OTP Abszolút Hozam Nyíltvégű Származtatott Alap mint Kibocsátó képviseletében eljárva
……….................................................. Takács András, Nyitrai Győző OTP Bank Rt. mint Forgalmazó képviseletében eljárva
18
