Az OTP DOLLÁR Kötvény Alap Rövidített Tájékoztatója

Az OTP DOLLÁR Kötvény Alap Rövidített Tájékoztatója

Budapest, 2004. szeptember

OTP Dollár Kötvény Alap Rövidített Tájékoztatója

TARTALOM 1.

A BEFEKTETÉSI ALAP CÉLJA, A BEFEKTETÉSI POLITIKA ÁLTAL KITŰZÖTT BEFEKTETÉSI CÉL..................................................................................................................................... 3

2.

AZ ALAPKEZELŐ MEGNEVEZÉSE, BEMUTATÁSA .......................................................................... 3 2.1 2.2 2.3 2.4 2.5 2.6

3.

CÉGNÉV, MEGALAKULÁS, MŰKÖDÉS IDŐTARTAMA, ALAPTŐKE, CÉGBEJEGYZÉS ............................................ 3 SZÉKHELY ...................................................................................................................................................... 3 TEVÉKENYSÉGI KÖR ....................................................................................................................................... 3 TULAJDONOSI SZERKEZET .............................................................................................................................. 3 ÜZLETI ÉV ...................................................................................................................................................... 3 SZEMÉLYI FELTÉTELEK, VEZETŐ TISZTSÉGVISELŐ .......................................................................................... 3 AZ ALAP LETÉTKEZELŐJÉNEK ÉS A BEFEKTETÉSI JEGYEK FORGALMAZÓJÁNAK BEMUTATÁSA.................................................................................................. 3

3.1 3.2 3.3 3.4 3.5 3.6 3.7

CÉGNÉV, MEGALAKULÁS, MŰKÖDÉS IDŐTARTAMA, ALAPTŐKE, CÉGBEJEGYZÉS ............................................ 3 SZÉKHELY ...................................................................................................................................................... 4 TEVÉKENYSÉGI KÖR ....................................................................................................................................... 4 TULAJDONOSI SZERKEZET .............................................................................................................................. 4 ÜZLETI ÉV, ÜZLETI TEVÉKENYSÉG .................................................................................................................. 4 ALKALMAZOTTI LÉTSZÁM .............................................................................................................................. 4 AZ OTP BANK RT. VEZETŐ TISZTSÉGVISELŐI................................................................................................. 5

4.

A KÖNYVVIZSGÁLÓ MEGNEVEZÉSE .................................................................................................. 5

5.

AZ ALAP BEFEKTETÉSI POLITIKÁJÁVAL KAPCSOLATOS KOCKÁZATOK RÉSZLETES BEMUTATÁSA...................................................................................................................... 5

6.

A BEFEKTETŐKET TERHELŐ KÖZVETLEN ÉS KÖZVETETT KÖLTSÉGEK ............................ 6 6.1 6.2 6.3

AZ ALAP LÉTREHOZATALÁVAL KAPCSOLATOS KÖLTSÉGEK ........................................................................... 6 AZ ALAP MŰKÖDÉSE SORÁN FELMERÜLŐ KÖLTSÉGEK.................................................................................... 6 A BEFEKTETÉSI JEGYEK FOLYAMATOS FORGALMAZÁSI ÁRA ........................................................................... 7

7.

A BEFEKTETŐK ÉRDEKVÉDELME: GARANCIÁK ÉS BIZTONSÁGI ELEMEK ......................... 7

8.

AZ ALAP MÚLTBELI HOZAMA............................................................................................................... 7

9.

A HIRDETMÉNYEK MEGJELENTETÉSÉNEK HELYE ...................................................................... 8

10.

A FORGALMAZÁSI HELYEK LISTÁJA ................................................................................................. 8

2

OTP Euró Kötvény Alap Rövidített Tájékoztatója

1. A BEFEKTETÉSI ALAP CÉLJA, A BEFEKTETÉSI POLITIKA ÁLTAL KITŰZÖTT BEFEKTETÉSI CÉL Az Alap célja, hogy aktív befektetési politikával az Amerikai Egyesült Államok által kibocsátott, 1-3 év közötti futamidejű, USA dollárban denominált államkötvények hozamával versenyképes hozamot érjen el. 2. AZ ALAPKEZELŐ MEGNEVEZÉSE, BEMUTATÁSA 2.1 Cégnév, megalakulás, működés időtartama, alaptőke, cégbejegyzés Az Alap alapkezelője az OTP Alapkezelő Rt. 1998. szeptember 18-tól határozatlan időtartamra jött létre. Az OTP Alapkezelő Rt-t a Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróság a Cg. 01-10-043959 szám alatt jegyezte be. Az Alapkezelő jegyzett tőkéje 900 millió Ft. 2.2 Székhely Az Alapkezelő székhelye 1052 Budapest, Deák Ferenc u. 7-9. szám alatt található. 2.3 Tevékenységi kör Az Alapkezelő tevékenységi köre a 67.12 TEÁOR számú "értékpapír-ügynöki tevékenység”, amelyen belül kizárólagos tevékenységként befektetési alapkezelést, magánnyugdíjpénztárak, valamint önkéntes kölcsönös biztosító pénztárak vagyonkezelését, a Tpt. 81. § (1) bekezdés c) pontjában meghatározott portfoliókezelést, és a Tpt. 81. § (2) bekezdésének i) pontjában meghatározott értékpapírkölcsönzést végez az Állami Értékpapír és Tőzsde Felügyelet 1993. augusztus 18-án kelt 100.015/93. sz. illetve a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete I-601/2000. sz. és III/100.015-5/2002. sz. határozatában foglalt engedélyek alapján. 2.4 Tulajdonosi szerkezet A társaság tulajdonosai a Concordia-INFO Informatikai és Ingatlanhasznosító Rt 95%-os és az Országos Takarékpénztár és Kereskedelmi Bank Rt. 5%-os részesedéssel. 2.5 Üzleti év Az Alapkezelő üzleti éve megegyezik a naptári évvel. 2.6 Személyi feltételek, vezető tisztségviselő Az Alapkezelő 15 főállású munkatársat foglalkoztat. Az Alapkezelő vezérigazgatója: Holtzer Péter. 3. AZ ALAP LETÉTKEZELŐJÉNEK

ÉS A BEFEKTETÉSI JEGYEK FORGALMAZÓJÁNAK

BEMUTATÁSA

3.1 Cégnév, megalakulás, működés időtartama, alaptőke, cégbejegyzés Az Országos Takarékpénztár és Kereskedelmi Bank Rt. (rövid néven OTP Bank Rt.) az 1949-ben megalapított Országos Takarékpénztár jogutódjaként, 1990. december 31-én alakult meg, 23.000.000.000,- Ft, azaz huszonhárommilliárd forint alaptőkével, 3


határozatlan időtartamra. A társaságot a Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróság 1991. november 28-án, 01-10-041585 szám alatt jegyezte be. A megalakulás óta az alaptőke 28.000.001.000,-Ft-ra emelkedett. 3.2 Székhely Az OTP Bank Rt. székhelye: 1051 Budapest, Nádor u. 16. 3.3 Tevékenységi kör Az OTP Bank Rt. tevékenységi köre az alábbi: TEÁOR szám 65.12 65.21 67.13 65.23 67.12 67.20 55.51

tevékenység megnevezése Egyéb monetáris tevékenység Pénzügyi lízing Egyéb pénzügyi kiegészítő tevékenység Máshová nem sorolt pénzügyi tevékenység Értékpapír ügynöki tevékenység Biztosítást kiegészítő tevékenység Munkahelyi étkeztetés

3.4 Tulajdonosi szerkezet Az OTP Bank Rt. részvénykönyvében 2004. június 30-án az alábbi tulajdonosok szerepeltek: Részvényes Állami tulajdon Államháztartás részét képező tulajdonos Vezetők és alkalmazottak OTP Bank Rt. Egyéb hazai befektetők Külföldi befektetők

tulajdoni arány 1 db szavazatelsőbbségi részvény 0,2% 3,2% 6,8% 5,9% 84,0%

3.5 Üzleti év, üzleti tevékenység Az OTP Bank Rt. üzleti éve megegyezik a naptári évvel. 3.6 Alkalmazotti létszám Az OTP Bank Rt. összes foglalkoztatottainak létszáma 2004. június 30-án 8024 fő volt.

4


3.7 Az OTP Bank Rt. vezető tisztségviselői Az OTP Bank Rt. igazgatóságának tagjai: Dr. Csányi Sándor - elnök-vezérigazgató, Dr. Spéder Zoltán – alelnök, vezérigazgatóhelyettes, Baumstark Mihály – igazgatósági tag, Dr. Bíró Tibor – igazgatósági tag, Braun Péter – igazgatósági tag, Dr. Kocsis István – igazgatósági tag, Lantos Csaba vezérigazgató-helyettes, Lenk Géza - vezérigazgató-helyettes, Dr. Pongrácz Antal – vezérigazgató-helyettes, Dr. Utassy László – igazgatósági tag, Dr. Vörös József – igazgatósági tag. 4. A KÖNYVVIZSGÁLÓ MEGNEVEZÉSE Az Alap könyvvizsgálója a Deloitte Könyvvizsgáló és Tanácsadó Kft. (cégjegyzékszáma: Cg. 01-09-07-1057, székhelye: H-1051 Budapest, Nádor u. 21., MKVK nyilvántartási száma: 000083). A könyvvizsgálatért felelős személy Nagy Zoltán (MKVK tagsági igazolvány száma: 005027). 5. AZ ALAP BEFEKTETÉSI POLITIKÁJÁVAL KAPCSOLATOS KOCKÁZATOK RÉSZLETES BEMUTATÁSA

Az Alap befektetései értékének megváltozásából eredő kockázat: A gazdasági- és politikai környezetben, a kormányzatok monetáris politikájában, a kibocsátók üzleti tevékenységében, a kibocsátók fizetőképességének megítélésében, a kereslet-kínálat viszonyában bekövetkező változások hatására az Alap befektetéseinek piaci árfolyama ingadozhat. A portfolióban tartott befektetési jegyek árfolyam-alakulását ugyanezek a kockázati tényezők befolyásolhatják. Az árfolyam-ingadozások hatását az Alapkezelő a portfólió diverzifikálásával csökkentheti, de nem tudja teljesen kiküszöbölni, ezért előfordulhat, hogy az Alap egy jegyre jutó nettó eszközértéke egyes időszakokban csökken. Az egyes országok kormányai hozhatnak olyan intézkedéseket (pl. adóterhek emelése, profit repatriálás korlátozása, stb.), amelyek az Alapra kedvezőtlen hatást gyakorolnak. Devizakockázat: Az Alap befektetéseinek egy része a Kibocsátási Pénznemtől eltérő pénznemű is lehet. Az Alapkezelő az Alap devizapozícióját nem kívánja folyamatosan a Kibocsátási Pénznemre fedezni, ezért a befektetési jegyek árfolyamára hatással lehetnek a devizaárfolyamok változásai. Likviditási kockázat: Bizonyos értékpapírok, befektetési eszközök likviditása alatta marad a kívánatosnak, azaz viszonylag nehéz rájuk vevőt/eladót találni. Ennek következménye, hogy a portfólióban lévő, de abból eladni kívánt egyes értékpapírok értékesítése nehézségekbe ütközhet. A befektetési alapokat és a befektetőket érintő adószabályok esetleges kedvezőtlen irányú megváltozása: A jövőben mind a magyar, mind az Alapot érintő külföldi adószabályok esetleg kedvezőtlen irányban is változhatnak (adóemelés, adó bevezetése, adókedvezmény csökkentése ill. eltörlése), ami miatt az Alapot ill. a befektetőt a későbbiekben a jelenleginél magasabb adó terhelheti. Előfordulhat, hogy az Alap –a befektetéseiből származó jövedelmei után- olyan adók megfizetésére kényszerül, amelyekre az Alapkezelő 5


a befektetés megszerzésekor nem számított, ezért a befektetés megszerzéséről hozott döntése során nem vett figyelembe. 6. A BEFEKTETŐKET TERHELŐ KÖZVETLEN ÉS KÖZVETETT KÖLTSÉGEK 6.1 Az Alap létrehozatalával kapcsolatos költségek Az Alap létrehozásával kapcsolatos költségeket az Alapkezelő viseli, azok nem terhelik az Alapot. 6.2 Az Alap működése során felmerülő költségek 6.2.1 Az Alapkezelőnek fizetendő díj Az Alapkezelő az általa végzett alapkezelési tevékenységek ellátásáért és a lent felsorolt közvetített szolgáltatásokért az Alap nettó eszközértékének évente legfeljebb 1%-át számolja fel az Alappal szemben, alapkezelői díj címén. Az alapkezelői díj az alább felsorolt közvetített szolgáltatások költségeit már tartalmazza, ezért azok közvetlenül nem terhelhetők az Alapra: • letétkezelés (kivéve a 6.2.3. pontban foglalt költségeket, amelyek az Alapot közvetlenül terhelik); • könyvvizsgálat; • az Alap, illetve az Alap által kibocsátott befektetési jegyek reklámozása, a befektetők tájékoztatása; Az alapkezelői díj – utolsó nettó eszközértékre vetített - időarányos része naponta kerül felszámításra, kifizetése a tárgyhónapot követő első naptól esedékes. Az Alapkezelő semmilyen díjat, illetve költséget nem terhelhet az Alapra, ha az Alap átlagos saját tőkéje legalább három hónapon keresztül nem érte el az indulásakor érvényes törvényi minimum ötven százalékát, mindaddig, ameddig az utolsó három hónapra számított átlagos saját tőke ismételten el nem éri az indulásakor érvényes törvényi minimum ötven százalékát. A mentes időszakban felmerülő költségek utólagosan sem terhelhetők az Alapra. 6.2.2 Az Alappal kapcsolatos értékpapír-felügyeleti díjak Az Alap a Felügyelet részére a vonatkozó jogszabályok szerinti folyamatos felügyeleti díjat köteles megfizetni. A folyamatos felügyeleti díj a Tájékoztató készítésekor negyedévente az Alap átlagos nettó eszközértékének 0,075 ezreléke, amely a negyedévet követő 20. napig fizetendő meg. 6.2.3 Az Alap vagyonának befektetésével kapcsolatos költségek Az Alap ügyletei kapcsán felmerülő, a befektetési szolgáltatóknak, ügynököknek, illetve a letétkezelőnek fizetett költségek, díjak és jutalékok, elszámolóházak által felszámított költségek, valamint a bankköltségek az Alapot terhelik. Szintén az Alapot terhelik az Alap nevében felvett hitelek után fizetendő hiteldíjak és egyéb bankköltségek. 6.2.4 Az Alapot terhelő egyéb költségek és kiadások Az Alapot terheli minden egyéb kiadás és költség – a 6.2.1. pontban felsorolt, az Alapot nem terhelő tételek kivételével-, amelyek az Alap kezelésével és befektetéseivel 6


kapcsolatban merülnek fel, beleértve az adókat, valamint a jogerős bírósági/hatósági határozat alapján az Alapot terhelő fizetési kötelezettségeket is, az eljárási költségekkel és az eljárással kapcsolatban felmerülő minden egyéb kiadással és költséggel együtt. 6.3 A befektetési jegyek folyamatos forgalmazási ára A befektetési jegyek eladása és visszaváltása az Alap Árfolyam-napi egy jegyre jutó nettó eszközértékén történik, a Kibocsátási Pénznem ellenében. A Forgalmazási Hely a befektetési jegyek eladásakor és visszaváltásakor a mindenkor hatályos üzletszabályzatában meghatározott jutalékokat és díjakat számítja fel az Ügyféllel szemben. A Forgalmazási Hely a befektetési jegyek eladásakor és visszaváltásakor a mindenkor hatályos üzletszabályzatában meghatározott jutalékokat és díjakat számítja fel az Ügyféllel szemben. A tájékoztató készítésekor hatályos kezelési szabályzat szerinti eladási jutalék 1 USA dollár, visszaváltási, illetve megforgatási jutalék 2,5 USA dollár. Az eladási jutalékot a befektetési jegyek vételárával együtt kell megfizetni. A visszaváltási jutalékot a Forgalmazási Hely a befektetési jegyek ellenértékéből vonja le. Megforgatásnak számít a befektetési jegyek visszaváltása, majd ugyanabból a befektetési jegyből legalább ugyanazon mennyiség azonnali megvásárlása. 7. A BEFEKTETŐK ÉRDEKVÉDELME: GARANCIÁK ÉS BIZTONSÁGI ELEMEK Az Alapkezelő az Alap működtetése során a befektetők érdekében a jogszabályoknak, működési szabályoknak és a mindenkor érvényes kezelési szabályzatnak megfelelően köteles eljárni. Az Alapkezelő az egyenlő elbánás elve alapján köteles eljárni a befektetők tekintetében. Az Alapkezelő a tevékenységének ellátása során közreműködőket vehet igénybe, akiknek eljárásáért, mint sajátjáért felel. Az Alapkezelő a tevékenysége során felmerülő esetleges károkért a hatályos Üzletszabályzatában foglaltak szerint felel. Az Alapkezelő, illetve harmadik személy az Alapra, illetve a befektetőknek az Alap befektetési jegyeibe történő befektetésére tőke- és hozamgaranciát nem vállal. Az Alapkezelő és a befektető illetve az Alap és a befektető közötti vitás ügyeket felek először megkísérlik békés úton, közvetlen egyeztetés útján rendezni. Arra az esetre, ha a jogviták békés úton való rendezésére tett törekvés bármely okból nem vezet eredményre, a felek jogvita esetére kikötik a Pesti Központi Kerületi Bíróság, illetve – a Polgári Perrendtartás hatásköri szabályainak megfelelő figyelembevételével – a Fővárosi Bíróság kizárólagos illetékességét. 8. AZ ALAP MÚLTBELI HOZAMA Az Alap a 2003.08.31-2004.08.31 közötti periódus során 0,81%-os hozamot ért el. Az Alap múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeni teljesítményre, hozamra.

7


9. A HIRDETMÉNYEK MEGJELENTETÉSÉNEK HELYE Az Alap hirdetményei a Napi Gazdaság című napilapban, valamint a Budapesti Értéktőzsde hivatalos lapjában, a Magyar Tőkepiacban jelennek meg. 10. A FORGALMAZÁSI HELYEK LISTÁJA Az OTP Bank Rt. alábbi fiókjai: Budai Régió Budai Régió Budai Régió Budai Régió Budai Régió Budai Régió Budai Régió Belvárosi Régió Belvárosi Régió Belvárosi Régió Belvárosi Régió Belvárosi Régió Belvárosi Régió Belvárosi Régió Dél-pesti Régió Dél-pesti Régió Dél-pesti Régió Dél-pesti Régió Dél-pesti Régió Dél-pesti Régió Észak-pesti Régió Észak-pesti Régió Észak-pesti Régió Észak-pesti Régió Észak-pesti Régió Észak-pesti Régió Közép-dunántúli Régió Közép-dunántúli Régió Közép-dunántúli Régió Közép-dunántúli Régió Közép-dunántúli Régió Közép-dunántúli Régió Közép-dunántúli Régió Közép-dunántúli Régió Közép-dunántúli Régió Közép-dunántúli Régió Közép-dunántúli Régió Közép-dunántúli Régió Közép-dunántúli Régió Közép-dunántúli Régió Közép-dunántúli Régió

Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Székesfehérvár Dunaújváros Bicske Mór Tatabánya Esztergom Oroszlány Nyergesújfalu Komárom Tata Veszprém Tapolca Zirc Várpalota Balatonfüred

I. II. III. XI. XII. XII. XXII. V. V. V. V. VI. VI. VIII. IX. X. XVIII. XIX. XX. XXI. IV. XIII. XIV. XV. XVI. XVII.

Alagút u. 3. Margit krt. 8-10. Flórián tér 15. Bartók Béla út 92-94. Apor Vilmos tér 11-12. Jagelló u. 20/a. Kossuth L. u. 31. Deák F. u. 7-9. Nádor u. 6. Bajcsy-Zs. U. 24. Szabadság tér 7-9. Bankcenter Szécheny rkp. 19. Andrássy út 23. József krt. 33. Tinódi u. 9-11. Kőrösi Csoma sétány 6. Üllői út 377. Üllői út 285. Kossuth L. u. 44-46. Kossuth L. u. 99. Erzsébet u. 50. Tátra u. 10. Nagy Lajos király útja 19-21. Szentmihályi út 131. Jókai u. 1/b. Ferihegyi út 93. Ősz u. 13. Dózsa György u. 4/e Bocskai köz 1. Deák Ferenc u. 24. Fő tér 32. Rákóczi tér 2-4. Rákóczi u. 84. Kossuth u. 126. Mártírok u. 23. Ady Endre u. 1-3. Budapest u. 4. Fő tér 2. Rákóczi tér 15. Újlaki u. 2. Petőfi u. 8.

8

OTP Euró Kötvény Alap Rövidített Tájékoztatója Közép-dunántúli Régió Észak-magyarországi Régió Észak-magyarországi Régió Észak-magyarországi Régió Észak-magyarországi Régió Észak-magyarországi Régió Észak-magyarországi Régió Észak-magyarországi Régió Észak-magyarországi Régió Észak-magyarországi Régió Észak-magyarországi Régió Észak-magyarországi Régió Észak-magyarországi Régió Dél-dunántúli Régió Dél-dunántúli Régió Dél-dunántúli Régió Dél-dunántúli Régió Dél-dunántúli Régió Dél-dunántúli Régió Dél-dunántúli Régió Dél-dunántúli Régió Dél-dunántúli Régió Dél-dunántúli Régió Dél-dunántúli Régió Dél-dunántúli Régió Dél-dunántúli Régió Dél-dunántúli Régió Dél-dunántúli Régió Dél-dunántúli Régió Dél-dunántúli Régió Dél-dunántúli Régió Nyugat-dunántúli Régió Nyugat-dunántúli Régió Nyugat-dunántúli Régió Nyugat-dunántúli Régió Nyugat-dunántúli Régió Nyugat-dunántúli Régió Nyugat-dunántúli Régió Nyugat-dunántúli Régió Nyugat-dunántúli Régió Nyugat-dunántúli Régió Nyugat-dunántúli Régió Nyugat-dunántúli Régió Nyugat-dunántúli Régió Nyugat-dunántúli Régió Nyugat-dunántúli Régió Nyugat-dunántúli Régió Nyugat-dunántúli Régió Nyugat-dunántúli Régió Nyugat-dunántúli Régió Nyugat-dunántúli Régió Dél-alföldi Régió

Ajka Tiszaújváros Sátoraljaújhely Szerencs Miskolc Miskolc Mezőkövesd Kazincbarcika Sárospatak Gyöngyös Hatvan Eger Heves Pécs Komló Mohács Siklós Szigetvár Marcali Kaposvár Nagyatád Barcs Balatonboglár Siófok Fonyód Szekszárd Dombóvár Paks Tamási Bonyhád Tolna Csorna Fertőszentmiklós Győr Mosonmagyaróvár Sopron Kapuvár Szombathely Körmend Vasvár Bük Szentgotthárd Celldömölk Kőszeg Sárvár Zalaegerszeg Lenti Keszthely Nagykanizsa Hévíz Letenye Baja

Szabadság tér 18. Kazinczy u. 9. Széchenyi tér 13. Kossuth tér 3/a. Széchenyi u. 15-17. Szemere u. 6. Mátyás király u. 149. Egressy B. u. 50. Eötvös u. 2. Fő tér 1. Kossuth L. tér 8. Széchenyi u. 2. Hősök tere 4. Rákóczi u. 44. Kossuth L. u. 95/1. Jókai u. 1. Felszabadulás u. 60-62. Vár u. 4. Rákóczi u. 6-10. Széchenyi tér 2. Széchenyi tér 15. Séta tér 5. Dózsa Gy. u. 1. Szabadság tér 10/a Ady Endre u. 25. Szent István tér 5-7. Dombó P. u. 3. Dózsa Gy. u. 33. Szabadság u. 31. Szabadság tér 10. Kossuth u. 31. Soproni u. 58. Szerdahelyi u. 2. Teleki u. 51. Fő u. 24. Várkerület 96/a. Szt. István király u. 4-6. Fő tér 3-5. Vida J. u. 2. Alkotmány u. 2. Kossuth L. u. 1-3. Mártírok u. 2. Kossuth L. u. 18. Kossuth L. u. 8. Batthyány u. 2. Kisfaludy u. 15-17. Dózsa Gy. u. 1. Kossuth L. u. 38. Deák tér 15. Erzsébet királyné útja 11. Szabadság tér 8. Deák F. u. 1.

9

OTP Dollár Kötvény Alap Rövidített Tájékoztatója Dél-alföldi Régió Dél-alföldi Régió Dél-alföldi Régió Dél-alföldi Régió Dél-alföldi Régió Dél-alföldi Régió Dél-alföldi Régió Dél-alföldi Régió Dél-alföldi Régió Dél-alföldi Régió Dél-alföldi Régió Dél-alföldi Régió Dél-alföldi Régió Dél-alföldi Régió Dél-alföldi Régió Dél-alföldi Régió Dél-alföldi Régió Közép-magyarországi Régió Közép-magyarországi Régió Közép-magyarországi Régió Közép-magyarországi Régió Közép-magyarországi Régió Közép-magyarországi Régió Közép-magyarországi Régió Közép-magyarországi Régió Közép-magyarországi Régió Közép-magyarországi Régió Közép-magyarországi Régió Közép-magyarországi Régió Közép-magyarországi Régió Közép-magyarországi Régió Közép-magyarországi Régió Észak-alföldi Régió Észak-alföldi Régió Észak-alföldi Régió Észak-alföldi Régió Észak-alföldi Régió Észak-alföldi Régió Észak-alföldi Régió Észak-alföldi Régió Észak-alföldi Régió Észak-alföldi Régió Észak-alföldi Régió Észak-alföldi Régió Észak-alföldi Régió Észak-alföldi Régió Észak-alföldi Régió Észak-alföldi Régió Központi Fiók

Kiskunfélegyháza Izsák Kiskunmajsa Kecskemét Kiskőrös Soltvadkert Kalocsa Kiskunhalas Bácsalmás Gyula Gyomaendrőd Békéscsaba Orosháza Szentes Csongrád Hódmezővásárhel y Makó Balassagyarmat Rétság Salgótarján Pásztó Budapest Budaörs Cegléd Érd Gödöllő Nagykáta Nagykőrös Ráckeve Szentendre Vác Vecsés Debrecen Berettyóújfalu Hajdúböszörmény Hajdúszoboszló Püspökladány Nyíregyháza Fehérgyarmat Kisvárda Mátészalka Nyírbátor Szolnok Jászberény Karcag Mezőtúr Tiszafüred Törökszentmiklós Budapest

Petőfi tér 6-7. Szabadság tér 1. Csendes köz 1. Szabadság tér 1/a. Petőfi tér 13. Szentháromság u. 4. Szt. István király u. 43-45. Bokányi D. u. 5-7. Szt. János u. 32. Hétvezér u. 2-6. Fő u. 173-179. Andrássy u. 29-33. Kossuth u. 18-20. Kossuth u. 26. Szentháromság tér 2-6.

V.

Andrássy u. 1. Széchenyi tér 14-16. Rákóczi fejedelem u. 44. Rákóczi F. u. 30. Rákóczi út 22. Nagymező u. 12. Semmelweis u. 11. Szabadság u. 131/a. Szabadság tér 1. Budai u. 24. Szabadság tér 12-13. István király u. 3-5. Szabadság tér 2. Szt. István tér 3. Dumtsa J. u. 6. Széchenyi u. 3-7. Fő u. 170. Hatvan u. 2-4. Oláh Zs. u. 1. Kossuth u. 14. Szilfákalja u. 11. Kossuth u. 2. Rákóczi u. 1. Kossuth tér 5. Szent László u. 30. Szalkai L. u. 34. Zrínyi u. 1. Szapáry u. 31. Lehel vezér tér 28. Kossuth tér 15. Szabadság tér 29. Piac tér 3. Kossuth u. 134-136. Deák F. u. 7-9. Központi Fiók

10

Az OTP DOLLÁR Kötvény Alap Rövidített Tájékoztatója

Recommend Documents