Notulen van de Algemene Vergadering van Aandeelhouders van Triodos Bank NV, gehouden op 21 mei 2010 te Zeist

Notulen van de Algemene Vergadering van Aandeelhouders van Triodos Bank NV, gehouden op 21 mei 2010 te Zeist 1. Opening De heer Voortman, voorzitter van de Raad van Commissarissen, opent de vergadering en telt de agenda en de orde van de vergadering vast. Hij merkt op dat we na de financiële crisis in 2008 de economische crisis in 2009, wij nu in 2010 in een landencrisis zijn beland. Het ethisch kompas lijkt niet meer te werken, gelukkig heeft Triodos Bank wel een kompas dat functioneert. De voorzitter heet een ieder welkom. Hij merkt op dat tijdens deze vergadering een experiment plaatsvindt met een live webcast van de vergadering, vanuit andere locaties zullen ook vragen gesteld kunnen worden. Hij stelt zichzelf en de overige commissarissen voor: de heren Carrington, Eguiguren, Frank, Van den Hoogenband, Lamers en mevrouw Scheltema, evenals de statutaire directie van Triodos Bank, de heren Aeby en Blom. De heer Nijenhof, voorzitter van het bestuur van SAAT, vertegenwoordigt de aandeelhouder. De voorzitter stelt vast dat de heer De Wit en mevrouw Schoen, accountants bij KPMG, aanwezig zijn en desgewenst vragen kunnen beantwoorden. De voorzitter constateert dat de oproep van de vergadering conform artikel 13, lid 4, van de Statuten van Triodos Bank NV heeft plaatsgevonden. De voorzitter constateert dat de certificaathouders en de aandeelhouder een schriftelijke uitnodiging hebben ontvangen, verzonden op 19 april 2010, dat de stukken voor deze vergadering ter inzage lagen bij Triodos Bank te Zeist en dat deze stukken konden worden opgevraagd. De voorzitter wijst, conform artikel 13, lid 8, van de Statuten van Triodos Bank NV, de heer Ponsen, jurist bij Triodos Bank, aan als notulist. De notulen zullen binnen drie maanden aan de aanwezigen worden verzonden, op de website worden geplaatst en in vier talen (Duits, Engels, Frans en Spaans) worden vertaald. Voor het verslag van de Raad van Commissarissen verwijst de voorzitter naar bladzijden 7 en 8 van het Jaarverslag 2009. Hij merkt op dat de Raad van Commissarissen veel tijd heeft besteed om goed de gebeurtenissen binnen de financiële wereld te volgen. Triodos Bank heeft wederom haar eigen koers gevaren. De aandelen Triodos Bank geven geen torenhoge rendementen of sterke dalingen, maar gewoon een stabiel rendement. De Raad heeft in 2009 aandacht besteed aan het rapport van de Commissie Maas en de Code Banken. Triodos voldoet hier al grotendeels aan. Een gevolg van de Code Banken is dat het Audit Committee van de Raad nu met Risk is uitgebreid. Mevrouw Scheltema, voorzitter van het Audit and Risk Committee, licht de uitbreiding met risk toe. Het comité beoordeelde de risico’s al, maar op een meer algemene wijze. Dat gebeurt nu grondiger. De bank moet regelmatig haar risico’s meten en dan haar afwegingen maken. Hierbij kan worden gedacht aan risico’s van kredietverlening of renterisico’s. Het Audit en Risk Committee kijkt naar de opzet en werking van dit hele stelsel en doet dit als voorbereiding voor de plenaire vergadering van de Raad.

Notulen van de Algemene Vergadering van Aandeelhouders van Triodos Bank NV, gehouden op 21 mei 2010 te Zeist

1

De voorzitter zegt dat er naar aanleiding van de Bankencode ook een programma van permanente educatie voor de Raad van Commissarissen is opgezet. De heer Frank, voorzitter van het Nomination and Compensation Committee van de Raad, vertelt hier meer over. Bij de samenstelling van de raad wordt erop gelet dat commissarissen een band met Triodos Bank hebben, en wordt oog gehouden voor de verschillende achtergronden van de individuele leden. In het kader van de permanente educatie is afgelopen maart een bijeenkomst gehouden die vooral op risk en het business model van Triodos Bank was gericht, hiervoor zijn vier deskundigen ingehuurd. Vervolgens blikt de voorzitter terug op het afgelopen jaar. De drie hoogtepunten, waar de raad erg trots op is, waren een succesvolle aandelenemissie, de mede oprichting van de Global Alliance for Banking on Values en de verkiezing tot meest duurzame bank van de wereld door de Financial Times. 2. Verslag van de Directie De voorzitter geeft het woord aan de heer Blom, directievoorzitter van Triodos Bank, voor het verslag van de directie. De heer Blom refereert aan de crisis in 2007 en 2008 en hoe de speciale positie van banken tussen de private en publieke sectoren in en de nutsfunctie van banken pregnant naar voren kwamen. In 2009 was de crisis niet over maar er was ook geen acute nood meer. Er was tijd voor analyse en reflectie, getuige de Commissie Maas, de Bankencode en de start de parlementaire Commissie De Wit. Wat het laatste betreft is opvallend dat daarin een aantal uitgangspunten van Triodos Bank doorklinken. De heer Blom gaat in op de drie hoofdonderdelen van de bank: a. sparen, kredietverlening en betalingsverkeer, b. fondsmanagement en c. private banking. Opvallend is dat er veel spaargeld is toegestroomd, met name in België en Nederland. Door de rentedaling is het steeds moeilijker om marge te maken op het verschil in spaarrente en de rente op verleende kredieten. We kijken dus opnieuw naar ons model, en vooral naar een gezonde verhouding tussen sparen en lenen. Verder werd wederom duidelijk dat Triodos Bank ook gewoon onderdeel is van het financiële systeem door de bijdrage – 21% van de winst van de bank - die we hebben moeten leveren als gevolg van het falen van DSB Bank. Er is een ontwikkeling geweest van een financiële crisis naar een economische crisis, met overal teveel schulden. Hier lijden zowel banken als bedrijven onder. Het niveau aan voorzieningen bij Triodos Bank valt tot nu toe mee, het is lager dan bij andere banken, maar wel hoger dan vroeger. Onze voorzieningen waren vooral in de biomassa sector. Dit is een voorbeeld van de risico’s die gelopen worden in een nieuwe sector, en van de afweging tussen voorzichtigheid en ondernemerschap die je daarbij moet maken. De heer Blom constateert dat de vestigingen van de bank het in 2009 goed gedaan hebben. Fondsmanagement gaf in 2009 lange tijd een stabiel beeld totdat er in het vierde kwartaal een enorme toevloed aan geld was. De meeste fondsen groeiden spectaculair. Het duidt op een groot vertrouwen bij het publiek in de fondsen van Triodos Bank. Private Banking is gegroeid, waar andere private banken juist met krimp te maken hadden. Ook dat duidt op vertrouwen bij het publiek en misschien wel vooral in moeilijke tijden. Voor Triodos Bank had 2009 vier hoogtepunten, aldus de heer Blom. Ten eerste was er de oprichting van de Global Alliance for Banking on Values. Hierin werken 11 banken samen die het denken over de rol van banken in de maatschappij willen stimuleren. Triodos voert het secretariaat van de Global Alliance. Gehoopt wordt dat het ledenaantal zal uitgroeien tot 50 a 100. Ten tweede was er de toekenning van de Financial Times Award voor meest duurzame bank ter wereld. Dit


2

heeft geleid tot heel veel positieve reacties. Onze deelname hieraan was vooralsnog eenmalig. Ten derde overtrof de emissie van nieuwe certificaten in 2009 onze verwachtingen zozeer dat we de verkoop van nieuwe stukken, als gevolg van statutaire beperkingen, moesten stoppen. Hoewel we op het moment over voldoende kapitaal beschikken, zal er in juni een beperkte nieuwe emissie plaatsvinden ten behoeve van buffervorming voor de komende twee jaar. Naar aanleiding van de vragen die in de ochtend zijn gesteld tijdens de Vergadering van Certificaathouders, merkt de heer Blom op dat bewust aan institutionele beleggers is gevraagd hun belang te beperken ten gunste van de particulieren. Het vierde hoogtepunt was de opening van een nieuwe vestiging bijkantoor in Duitsland, met een zeer geslaagd openingsevenement. Vervolgens gaat de heer Blom in op de ontwikkelingen bij de andere vestigingen. In België was sprake van een snelle groei en zijn we nu vanuit België ook actief in Frankrijk. In het VK groeide de kredietverlening stevig, de groei in spaargelden viel tegen. De vestiging in Spanje liet ook een goed resultaat zien. We volgen de ontwikkelingen in Spanje nauw, al is de situatie daar van een geheel andere orde dan die in Griekenland. In Nederland groeide het aantal klanten met 33.000 (33%), waaronder vele nieuwe zakelijke klanten. Het is volgens de heer Blom nog niet helder welke gevolgen de ontwikkelingen in en rond de bankensector zullen hebben voor Triodos Bank, bijvoorbeeld als gevolg van de uitkomsten van de Commissie De Wit. Verandering ten principale ziet hij nog weinig in de bankensector. Helaas plaatsen banken hun financiële gezondheid boven de aandacht voor duurzaamheid: dit is nog het oude denken. Veel mensen denken dan ook dat de veranderingen van het bankwezen niet van binnenuit zullen komen, maar pas als de consumenten die gaan eisen. Tot slot staat de heer Blom stil bij de perspectieven voor de komende jaren. De duurzame sector moet volwassen worden. Triodos Bank zal mee moeten groeien. We gaan een nieuwe fase in waarbij we niet meer de kleine bank zijn met een eigen niche naar een gespecialiseerde bank in een volwassen sector. Groeien vergt een behoorlijke inspanning en we blijven aandacht houden voor hoe de groei zo wordt ingericht dat het niet ten koste gaat van onze beginselen. Triodos Bank volgt daarbij een drievoudige weg: 1) goed bankieren en daarmee duurzame ondernemingen waar mogelijk ondersteunen 2) een bijdrage blijven leveren aan het maatschappelijk debat; en 3) het bouwen aan allianties met andere partijen zodat een brede beweging voor duurzame verandering ontstaat. De Global Alliance is daarvan een goed voorbeeld. Dat alles is uiteindelijk alleen mogelijk met de steun van onze certificaathouders. De voorzitter opent de mogelijkheid tot het stellen van vragen. Mevrouw Bos geeft aan in te willen gaan op het belang van aspecten van haar levensverhaal. Tijd zou haar door beleggers zijn toegezegd. De voorzitter constateert dat dit echter niet relevant is voor deze vergadering en dat van zijn zijde hieromtrent geen toezeggingen zijn gedaan. Naar aanleiding van de vraag van mevrouw Anröchte over scenario’s voor het geval de crisis een dieptepunt bereikt, antwoordt de heer Blom dat het zeer moeilijk is om je daarop voor te bereiden. We moeten in onze kracht blijven door de spaargelden aan te wenden voor financiering van echte, betekenisvolle projecten en door consequent vast te houden aan onze principes. Mevrouw Speelpenning merkt op dat het overgrote deel van beschikbare middelen van spaarders afkomstig is en, verwijzend naar de oorspronkelijke doelstellingen van de bank, vraagt zij wat de bank concreet doet aan de emancipatie van spaarders.


3

De heer Blom bevestigt dat inderdaad zo’n 85% van de bankmiddelen van spaarders afkomstig is en de rest van de certificaathouders. Wat de emancipatie van spaarders betreft, probeert Triodos Bank een bijdrage te leveren aan bewustwording zonder belerend te zijn. Een voorbeeld daarvan is de Mijn Geld Gaat Goed Site aan de hand waarvan men kan zien waar zijn geld naar toe gaat. Via de internetverbinding vraagt mevrouw Moss of de toetreding van institutionele beleggers het ethische karakter van de bank zal doen verwateren. De heer Blom antwoordt hier niet bevreesd voor te zijn omdat de pensioenfondsen voor langere tijd in Triodos investeren en dezelfde lange termijn doelstellingen delen. De gesprekken met de pensioenfondsen verlopen bijvoorbeeld erg goed. Daarnaast is er nog altijd de formele waarborg doordat niemand meer dan 1000 stemmen kan uitoefenen. De heer Aeby reageert op de opmerking van mevrouw Anröchte en merkt op dat op blz. 16 van het jaarverslag de tekst en niet de grafiek de correcte gegevens bevat. De heer Vink merkt op dat het erop lijkt dat relatief minder geld is uitgezet in leningen en vraagt, verwijzend naar blz. 99 van het jaarverslag, of de belegging in andere waardepapieren een verandering is of een tijdelijke maatregel. De heer Blom merkt op het verdienmodel geëvalueerd wordt in het licht van de toestroom van nieuwe spaargelden en dat er daarbij meer aandacht is voor kredietverlening. De heer Aeby vult aan dat de belegging in andere waardepapieren met name te maken heeft met het feit dat de bank al redelijk veel liquide middelen had uitstaan bij andere banken. Mevrouw Van Over feliciteert de bank met de groei en vraagt hoe de bank de operationele veranderingen opvangt die zo’n groei met zich brengt. De heer Blom zegt dat de operationele kant van de bank de laatste jaren veel aandacht heeft gehad, hetgeen de reden is voor de functie van Chief Operations Officer binnen de Executive Board, die door Michael Jongeneel word vervuld. In antwoord op de vraag van de heer Zuyderwijk, merkt de heer Blom op dat het aan de leden van de Raad van Commissarissen zelf is om uit te maken of zij certificaten willen houden. Je kunt dit namelijk van twee kanten benaderen: het bezit van certificaten kan worden gezien als een uiting van betrokkenheid, terwijl het niet-bezitten ervan beschouwd kan worden als een extra onafhankelijkheidswaarborg. De heer Zuyderwijk vraagt naar de twee grootste dilemma’s het afgelopen jaar. De heer Blom merkt op dat je aan de ene kant geweldige kansen hebt in de markt maar dat deze tevens gepaard gaan met risico’s omdat de markt nog zo fragiel is. Een ander dilemma is dat je graag nieuwe mensen wilt aannemen in verband met de groei maar tegelijk goed oog moet hebben voor hun verbondenheid met de missie van de bank. De voorzitter geeft het woord aan Pierre Aeby, directeur van Triodos Bank, voor het financieel verslag. De heer Aeby zegt de terugblik te willen doen vanuit twee aspecten: risicobeheersing en financieel rendement. Vaak wordt het falen van banken toegewezen aan slecht risico management, aldus de heer Aeby. Vanuit de toezichthouders, de eisen van Basel II, de commissie Maas en de Bankencode is er veel aandacht voor risk management. Maar risk management is op zich geen


4

oplossing. Bij Triodos Bank is dat in de bedrijfsvoering ingebed en wordt het niet gezien als iets aparts. Triodos Bank handelt conform de regelgeving op dit gebied. Vervolgens gaat de heer Aeby in het bijzonder in op de inhoud van de belangrijkste risico’s op het gebied van kredietverlening, reputatie, liquiditeit en rente en hoe Triodos Bank daarmee omgaat. Door middel van een aantal beelden vat de heer Aeby de financiële resultaten van 2009 samen en licht hij deze toe. Hij sluit af met de verwachting dat Triodos zal blijven groeien met een stabiel rendement. Gegeven de crisis zullen we scherp blijven en de risico’s zo goed mogelijk beheersen. De voorzitter opent de mogelijkheid tot het stellen van vragen. Mevrouw Knoop wijst erop dat het aantal vrouwen in managementfuncties is teruggelopen. De heer Aeby beaamt dat dit een aandachtspunt is dat we op een structurele wijze willen aanpakken. Het is niet een kwestie van wil, maar het is vaak zeer moeilijk om kandidaten te vinden. In antwoord op de vragen van de heer Wieman van de Grafische Bedrijfsfondsen, geeft de heer Aeby aan dat Triodos Bank de exposure op de Belgische overheid, die een hoge schuld heeft, heel nauw volgt en dat de hoogte van de beleggingen in Belgische obligaties te maken heeft met het beleid om te beleggen in landen waar Triodos Bank actief is. Voorts verklaart de heer Aeby dat de lage korte rente met name een probleem gaf in het Verenigd Koninkrijk door de structuur van de kredietportefeuille aldaar. De heer Lubbers merkt op dat een fors deel van de toegestroomde spaargelden uitgezet wordt bij andere banken. Vindt ook daar een duurzaamheidselectie plaats? De heer Aeby antwoordt dat Triodos Bank 70 à 75% van haar middelen in kredieten wil uitzetten en dat de rest liquide moet worden gehouden in de vorm van staatsobligaties of obligaties van andere banken. De belegging in andere banken, die overigens zeer kort is, gebeurt wel op basis van interne duurzaamheidsresearch. Toch kan het voorkomen dat er niet genoeg mogelijkheden zijn waardoor in banken belegd wordt die nog niet op duurzaamheid getoetst zijn. Mevrouw Verhagen vraagt of de richtlijnen en voorschriften uit Basel helpen of in de weg staan. De heer Aeby zegt dat ze dikwijls in de weg staan omdat modellen moeten worden toegepast die niet goed passen bij Triodos Bank. Dat neemt niet weg dat we nu al lijken te voldoen aan Basel III. In antwoord op de vraag van mevrouw Anröchte geeft de heer Blom aan dat er nog volop gediscussieerd wordt over hoe het depositogarantiestelsel in de toekomst eruit zou moeten of kunnen zien. Het voorstel van Triodos Bank is om streng aan de poort te zijn zodat banken met speculatieve elementen niet onder de dekking vallen. Op de vraag van de heer Edens of de certificaathouders als kiezers de politiek kan beïnvloeden, zegt de heer Blom dat veel politieke partijen een betere regeling willen voor het depositogarantiestelsel. De voorzitter geeft het woord aan de heer Aeby voor het milieu en sociaal jaarverslag.


5

Aan de hand van enkele beelden licht de heer Aeby het milieu en sociaal jaarverslag toe. Het personeelsverloop is serieus aangepakt en is nu terug naar 10%, wat marktconform is. Het ziekteverzuim blijft binnen de normen. Voorts wordt veel gedaan aan de opleiding en de ontwikkeling van medewerkers. Wat het interne milieubeheer betreft merkt de heer Aeby op dat het niet nodig is om het aan een externe certificering te onderwerpen, mede in verband met de hoge kosten ervan. Wederom heeft Triodos Bank de hoogste score, A+, gehaald op de GRI-toets. Naar de toekomst wil Triodos Bank kijken wat haar invloed op klimaat en energie is bij en via de klanten. De voorzitter opent de mogelijkheid tot het stellen van vragen. Naar aanleiding van de vraag van de heer Delhaise zegt de heer Aeby dat het verloop marktconform is en dat het ziekteverzuim nog iets onder het benchmark is. Mevrouw Speelpenning vraagt naar de verhouding tussen de laagste en hoogste salarissen nu deze binnen Triodos Bank hoger is geworden. De heer Blom antwoordt dat naarmate Triodos Bank groeit, de druk ook toeneemt om die ruimte te vergroten, maar dat zolang binnen de verhouding 1:10 wordt gebleven het nog acceptabel is. Het is absoluut niet de bedoeling dat deze ratio zeer uiteen gaat lopen. Op een vraag via internet van de heer Veer merkt de voorzitter op dat alle Triodos Bank medewerkers een vast salaris ontvangen en geen prestatiegebonden bonussen. Wel ontvangt het hele personeel bij goed resultaat een bonus tussen de 250 en 500 EURO; deze is voor iedereen dezelfde. De voorzitter dankt de heren Blom en Aeby voor hun verslag. 3. Vaststelling van de Jaarrekening 2009 3.a Besluit tot gebruik van de Engelse taal als eerste taal voor de jaarrekening 2009 en toekomstige jaren De voorzitter licht het voorstel toe om Engels als officiële taal voor de jaarrekening te hanteren. Dit heeft te maken met de steeds verdergaande internationalisering van Triodos Bank. In de Raad van Commissarissen en in het bestuur van de Stichting Administratiekantoor Aandelen Triodos Bank (SAAT) is Engels reeds de voertaal. In antwoord op de opmerking van de heer Landheer, zegt de voorzitter dat het hem zou verbazen indien snel zou worden overgegaan tot het gebruik van Engels tijdens de Algemene Vergadering van Aandeelhouders. De voorzitter geeft het woord aan de her Nijenhof, voorzitter van het bestuur van SAAT. De heer Nijenhof geeft aan dat hij door het voltallige bestuur van SAAT op 24 maart 2010 is gemachtigd om als aandeelhouder van Triodos Bank NV het woord te voeren en om een stem uit te brengen. SAAT stemt in met het onderhavige voorstel. 3.b Vaststellen van de Jaarrekening 2009 De voorzitter gaat bladzijde voor bladzijde door de Jaarrekening en opent de mogelijkheid tot het stellen va vragen. De heer Fierens uit Gent vraagt of er een oplossing is voor het feit dat certificaathouders uit België te maken hebben met dubbele belasting op de dividenduitkering.


6

De heer Aeby antwoordt dat dit probleem, dat veroorzaakt wordt door de Belgische overheid, bekend is. Ook na overleg met de fiscaal adviseur is het nog niet gelukt een oplossing voor dit probleem te vinden. Er worden geen vragen meer gesteld. De voorzitter geeft het woord aan de heer Nijenhof, voorzitter van het bestuur van SAAT. De heer Nijenhof deelt mede dat SAAT graag instemt met de Jaarrekening 2009. De voorzitter constateert dat de Jaarrekening 2009 vastgesteld is door de Algemene Vergadering van Aandeelhouders. 4. Beleid en vaststelling winstverdeling Na een korte toelichting door de heer Aeby op het beleid winstverdelingen meldt de heer Nijenhof namens SAAT dat ingestemd wordt met de voorgestelde winstverdeling, met een dividend van EUR 1,95 per aandeel. De voorzitter constateert dat de Algemene Vergadering van Aandeelhouders de winstverdeling heeft vastgesteld. 5. Decharge aan de Directie voor het gevoerde bestuur gedurende het boekjaar 2009 Namens SAAT verleent de heer Nijenhof de gevraagde decharge aan de directie. Hij vindt dat in 2009 een mooie prestatie is geleverd onder moeilijke omstandigheden. Hij complimenteert het hele personeel van Triodos Bank hiermee. De voorzitter constateert dat de Algemene Vergadering van Aandeelhouders de voorgestelde decharge aan de directie heeft verleend. 6. Decharge aan de Raad van Commissarissen voor het uitgeoefende toezicht gedurende het boekjaar 2009 Namens SAAT verleent de heer Nijenhof graag de gevraagde decharge aan de Raad van Commissarissen. De voorzitter constateert dat de Algemene Vergadering van Aandeelhouders de voorgestelde decharge aan de Raad van Commissarissen heeft verleend. 7. (Her)benoemingen leden van de Raad van Commissarissen De voorzitter memoreert dat de Raad van Commissarissen een rooster van aftreden heeft en dat Jan Lamers en Margot Scheltema aan de beurt zijn om af te treden. Beide leden stellen zich opnieuw verkiesbaar. Voor de heer Lamers is dit de laatste termijn. Voorts refereert de voorzitter aan het vertrek vorig jaar van mevrouw Bahlmann, die toen tot de raad van commissarissen van ING is toegetreden; voor die vacature is in de persoon van mevrouw Carla van der Weerdt een kandidaat gevonden. De voorzitter gaat in op het voorstel om mevrouw Van der Weerdt te benoemen. Zij voldoet aan het profiel dat de raad heeft opgesteld voor deze plaats. Zij heeft een relevante achtergrond in het bankwezen en een goede verbinding met Triodos Bank. In het licht van de huidige samenstelling heeft de Raad ook een voorkeur voor een vrouw. De Raad heeft het volste vertrouwen in deze kandidaat. Het voorstel is overigens nog onder voorbehoud van goedkeuring door de Nederlandsche Bank.


7

Mevrouw Van der Weerdt stelt zich voor en geeft een schets van haar ervaring en diverse functies. Zij voelt zich bevoorrecht door het verzoek om lid te worden van de Raad van Commissarissen van Triodos Bank en wil graag een bijdrage leveren, ook voor de lange termijn. De voorzitter constateert dat er geen vragen zijn omtrent de benoeming van mevrouw Van der Weerdt. Namens SAAT meldt de heer Nijenhof graag mevrouw Van der Weerdt te benoemen. De voorzitter constateert dat mevrouw Van der Weert door de Algemene Vergadering van Aandeelhouders is benoemd als lid van de Raad van Commissarissen. De voorzitter geeft het woord aan de heer Lamers. De heer Lamers merkt op graag voor een nieuwe termijn lid van de Raad van Commissarissen te willen zijn en motiveert waarom hij gegeven zijn ervaring en achtergronden een bijdrage aan Triodos Bank kan leveren. De voorzitter constateert dat er geen vragen zijn omtrent de herbenoeming van de heer Lamers. Namens SAAT meldt de heer Nijenhof graag de heer Lamers te herbenoemen. De voorzitter constateert dat de heer Lamers door de Algemene Vergadering van Aandeelhouders is herbenoemd als lid van de Raad van Commissarissen. De voorzitter geeft het woord aan mevrouw Scheltema. Mevrouw Scheltema wil haar verbondenheid met Triodos Bank bevestigen. Dit komt door het alternatief dat door Triodos Bank wordt geboden, de missie van de bank en de mensen die voor de bank werken. De voorzitter constateert dat er geen vragen zijn. Namens SAAT meldt de heer Nijenhof graag mevrouw Scheltema te herbenoemen. De voorzitter constateert dat mevrouw Scheltema door de Algemene Vergadering van Aandeelhouders is herbenoemd als lid van de Raad van Commissarissen. (De heer Carrington verlaat de vergadering.) 8. Aanpassing beloning leden van het Audit en Risk Committee De voorzitter geeft een toelichting op het onderhavig voorstel, dat met name is ingegeven door de nieuwe eisen die uit de Bankencode voortvloeien. Voorgesteld wordt om de jaarlijkse beloning als volgt aan te passen: voor de leden van het Audit & Risk Committee met EUR 1.000 te verhogen tot EUR 4.000; voor de voorzitter van het Audit & Risk Committee te verhogen met EUR 2.000 naar EUR 5.000; en tot slot voor de voorzitter van het Nominations & Compensation Committee te verhogen met EUR 500 tot EUR 2.500. Er worden geen vragen gesteld. De heer Nijenhof deelt mee gemachtigd te zijn door het bestuur van SAAT om in te stemmen met de aanpassing.


8

De voorzitter constateert dat de Algemene Vergadering van Aandeelhouders heeft ingestemd met het voorstel om de beloning aan te passen. 9. Wijziging van de statuten van Triodos Bank NV en machtiging tot uitvoering daarvan De voorzitter geeft het woord aan de heer Blom. De heer Blom merkt op dat voor een deel de wijzigingen niet echt nodig zijn, maar wel wenselijke modernisering behelzen. De aanpassing met betrekking tot het maatschappelijk kapitaal is wel cruciaal omdat Triodos nu aan de grens zit van wat ze kan uitgeven. Verder maakt de amendering van de statuten het mogelijk om met behulp van elektronische middelen te communiceren. Tot slot wordt de mogelijkheid om een cliëntenvereniging op te richten uit de statuten gehad. Zo’n vereniging past namelijk niet meer bij de schaal die Triodos heeft. Eerdere pogingen om een cliëntenvereniging op te richten zijn niet gelukt. Mevrouw Speelpenning heeft kritiek op het afschaffen van de mogelijkheid om een cliëntenvereniging in te stellen, aangezien 85% van de middelen van spaarders afkomstig zijn. Hoewel Triodos Bank het erg goed doet, vindt zij dat het thema van de emancipatie van spaarders wat is weggeëbd en mist zij de verantwoording die aan spaarders afgelegd zou moeten worden. De heer Blom reageert hierop door te verwijzen naar gelegenheden, bijvoorbeeld de klantendagen, waar de dialoog met klanten wordt aangegaan en dat hij het beter vindt wanneer de dialoog direct met de klant plaatsvindt en niet via het bestuur van een vereniging. De voorzitter vult aan dat de bank aan een brede groep verantwoording aflegt, onder meer door het jaarverslag en dat het concept van een cliëntenvergadering wellicht passend was aan het begin van Triodos Bank maar inmiddels verouderd is. De heer Nijenhof deelt namens SAAT mee in te stemmen met de wijziging van de statuten. De voorzitter constateert dat de Algemene Vergadering van Aandeelhouders tot de voorgestelde wijziging van de statuten heeft besloten en de machtiging heeft afgegeven om de wijziging uit te voeren. 10. Machtiging directie tot het verkrijgen van eigen certificaten De heer voorzitter geeft een toelichting op dit punt van de agenda. Namens SAAT meldt de heer Nijenhof dat ingestemd wordt met het voorstel. De voorzitter constateert dat de gevraagde machtiging door de Algemene Vergadering van Aandeelhouders is verleend voor een periode van 18 maanden. 11. Machtiging directie tot de uitgifte van aandelen en tot het uitsluiten of het beperken van voorkeursrechten. De voorzitter merkt op dat Triodos Bank regelmatig nieuw aandelen uitgeeft en dat de directie van de bank moet worden gemachtigd om dit te bewerkstelligen. Daarbij werkt men conform het prospectus dat voor een uitgifte wordt opgesteld. Namens SAAT meldt de heer Nijenhof dat ingestemd wordt met het voorstel. De voorzitter constateert dat de gevraagde machtiging door de Algemene Vergadering van Aandeelhouders is verleend.


9

Notulen van de Algemene Vergadering van Aandeelhouders van Triodos Bank NV, gehouden op 21 mei 2010 te Zeist

Recommend Documents