van de Algemene Vergadering van Triodos Bank N.V., gehouden op 22 mei 2015 te Zeist

NOTULEN

van de Algemene Vergadering van Triodos Bank N.V., gehouden op 22 mei 2015 te Zeist.

1. Opening De heer De Geus opent de vergadering en heet de aanwezigen welkom. Hij stelt vervolgens de leden van de Raad van Commissarissen voor, te weten mevrouw Scheltema, mevrouw Van der Weerdt, de heer Eguiguren, de heer Van den Hoogenband, de heer Carrington en de heer Boers. Namens Stichting Administratiekantoor Aandelen Triodos Bank (“SAAT”) zijn in de zaal aanwezig mevrouw De Zwaan, de heer Nawas, mevrouw Van Boeschoten, de heer De Clerck en mevrouw Castaneda. Namens de Directie zijn aanwezig de heer Aeby en mevrouw Banga. De heer Blom kan wegens ziekte helaas niet aanwezig zijn. Vervolgens heet de voorzitter de heer De Wit van KPMG welkom. De heer De Wit zal een toelichting geven over de werkzaamheden van de accountant en desgewenst vragen over de jaarrekening beantwoorden. Verder is aanwezig de heer Anker, notaris werkzaam bij NautaDutilh, voor een toelichting en het beantwoorden van vragen met betrekking tot de voorgestelde statutenwijziging. De voorzitter wijst conform de statuten Mevrouw Verheul, van Verheul Executive Support, aan als notulist. De voorzitter maakt van de gelegenheid gebruik om iets meer over zichzelf te vertellen. Vorig jaar is hij tot lid van de Raad van Commissarissen benoemd en tot voorzitter gekozen, maar kon door ziekte helaas niet persoonlijk aanwezig zijn. Het afgelopen jaar heeft hij Triodos Bank beter leren kennen als een maatschappelijk geëngageerde bank, een duurzame onderneming in de financiële sector die gericht is op het leveren van een positieve impact op de lange termijn. Hij zal zich inzetten om bij te dragen aan de verdere ontwikkeling van waarden binnen Triodos Bank. De voorzitter constateert vervolgens dat de oproep voor de vergadering conform de statuten heeft plaatsgevonden. De certificaathouders en de aandeelhouder hebben een schriftelijke uitnodiging ontvangen. De stukken voor de vergadering lagen ter inzage bij de vennootschap, zijn op de website van de bank geplaatst en konden worden opgevraagd en zijn toegezonden aan de deelnemers van deze vergadering. De vergadering kan dus rechtsgeldige beslissingen nemen. Het streven is de notulen binnen drie maanden op de website te plaatsen. Per agenda punt zal er gelegenheid tot het stellen van vragen. 2.

Verslag van de Directie De voorzitter geeft het woord aan de heer Aeby en mevrouw Banga die gezamenlijk een algemene beschouwing zullen geven over de activiteiten in het afgelopen jaar. De heer Aeby geeft aan dat in verband met de afwezigheid van de heer Blom de taken verdeeld zijn. Hij zal eerst een algemene introductie geven, daarna zal mevrouw Banga verslag doen over de activiteiten, het Milieu en Sociaal verslag en de impact van de bank. Tot slot zal hij ingaan op de financiële resultaten en de vooruitzichten. De heer Aeby zegt dat het jaar 2014 een goed jaar is geweest met gematigde groei, stabiele resultaten en een grotere positieve impact op onze omgeving. Triodos Bank is een bank met een missie die wordt gedreven door sterke waarden en die zich ten doel stelt zich de levenskwaliteit

Notulen van de Algemene Vergadering van Triodos Bank N.V., gehouden op 22 mei 2015

1

van mensen te verbeteren. Triodos Bank is een Europese bank actief in zes landen maar ook een internationale bank door haar betrokkenheid bij de Global Alliance for Banking on Values. De heer Aeby geeft aan dat het geen gemakkelijk jaar was. Zaken als pensioenen, betaalbare zorg, werkgelegenheid vroegen veel aandacht. Er zijn veel problemen in de wereld, de politieke stabiliteit is niet groot en de economie stagneert overal. Dit leidt tot bezuinigingen en minder aandacht voor duurzaamheid en ontwikkelingen op dit vlak. Regelgeving is noodzakelijk, maar richt zich meer op symptomen en niet op oorzaken. De vraag wordt niet gesteld hoe geld positief ingezet kan worden voor de levenskwaliteit van mensen en wat voor instellingen daarvoor nodig zijn. Triodos Bank wil die discussie aangaan. De heer Aeby ziet ook redenen voor optimisme. Er zijn veel positieve ontwikkelingen en initiatieven waar Triodos Bank op wil inspelen. Mensen denken na over de impact die zij kunnen hebben. Voor Triodos Bank is het aantrekken van geld geen probleem. Rendement is van belang, maar is niet doorslaggevend. Vertrouwen en samenwerken, daar vindt Triodos Bank een natuurlijke link. De heer Aeby geeft toe dat er ook sprake is van een spanningsveld tussen de lokale initiatieven van de bank en de regelgeving die steeds meer beperkend werkt. Triodos Bank wil kijken naar nieuwe initiatieven, zoals crowd funding, dat grote raakvlakken heeft met de oorsprong van Triodos Bank. Meer diversiteit van de bank, transparantie en duurzaamheid, gericht op het bedienen van de economie. Duurzame modellen zijn risico beperkend, omdat zij lange termijn georiënteerd zijn. De heer Aeby geeft het woord aan mevrouw Banga voor een toelichting op de ontwikkeling van de activiteiten van 2014. Mevrouw Banga geeft aan dat Triodos Bank zich in 2014 verder heeft ontwikkeld, waarbij de grens van EUR 10 miljard van in beheer genomen vermogen is gepasseerd en er met meer dan 1.000 medewerkers diensten worden verstrekt aan meer dan 530.000 klanten. Triodos Bank is een middelgrote bank geworden en dat zegt iets over de impact die zij kan hebben op de maatschappij en de positie zij inneemt om een referentiepunt te kunnen zijn. Het betekent ook dat regelgevers en toezichthouders die op een andere manier naar Triodos Bank kijken. Mevrouw Banga geeft aan dat daarom veel aandacht is besteed aan de interne organisatie om een basis te leggen voor verdere ontwikkeling en verdere groei. Mevrouw Banga geeft aan dat het een uitdaging blijft om een goede balans te houden tussen spaargelden en kredietverlening. De loan to deposit ratio bedraagt momenteel 63%. Vervolgens gaat zij kort in op de belangrijkste ontwikkelingen van de verschillende vestigingen van de bank:  Spanje is inmiddels een volwaardig alternatief om bij te bankieren. Er zijn 22 lokale kantoren, een gerichte manier om dicht bij de klant te zijn, die past bij de Spaanse markt. In de afgelopen twee jaar is het aantal ondernemingen waaraan leningen verstrekt worden verdubbeld; het volume per lening is echter afgenomen. Dat heeft ervoor gezorgd dat de kredietportefeuille diverser is geworden en de impact is verbreed. De financiële crisis heeft een sterke invloed gehad in Spanje, maar de banken staan er weer redelijk goed voor.  In België is in april in Gent een tweede kantoor geopend. De eerste signalen zijn positief. In België worden de activiteiten gekenmerkt door leningen, spaargelden en investeringsfondsen. De activiteiten in België hebben een mooie groei laten zien. Er is veel aandacht besteed aan het vergroten van de naamsbekendheid.


2

 In Frankrijk is nog geen formele vestiging. Er is wel een vertegenwoordiging in Parijs met zes medewerkers. Leningen met Franse klanten worden geboekt op de balans van België. Er wordt actief in de markt gekeken of er kansen zijn voor een vestiging van Triodos Bank in Frankrijk. De eerste tekenen zijn positief.  De UK is meer vergelijkbaar met België: leningen, spaargelden, beleggingsfondsen en dienstverlening. Triodos Bank wil in een drukke competitieve markt een volwaardig alternatief zijn. Er wordt gewerkt aan een project voor het realiseren van een particuliere betaalrekening. Via de afdeling Corporate Finance worden Impact Bonds uitgegeven om sociale veranderingen te ondersteunen.  Duitsland is de jongste activiteit en heeft 40 medewerkers. Er zijn de nodige aanloopproblemen geweest. Het team is in 2014 versterkt. De eerste maanden van 2015 is sprake van een positieve trend in de resultaten.  Triodos Bank Nederland biedt een volwaardig alternatief. In de afgelopen maanden zijn er weer veel nieuwe klanten bijgekomen, mede als gevolg van de recente negatieve publiciteit over verschillende banken. Er wordt gewerkt aan het verder in de markt zetten van het hypotheekproduct dat een bijdrage levert aan de verduurzaming van woningen. Onlangs is de HartHoofdprijs uitgereikt voor de meest vernieuwende en inspirerende duurzame onderneming. Het bedrijf Klimaat Garant is gekozen als winnaar van deze publieksprijs.  Voor kernactiviteit Triodos Investment Management was 2014 ook een goed jaar.  Ook bij de private banking activiteiten in Nederland en België was sprake van een positieve ontwikkeling en een gezonde groei. Tot slot gaat mevrouw Banga in op de impact van de bank en haar bijdrage aan meer sociale samenleving en duurzame economie. Hiervan kan ook op een interactieve manier kennis van worden genomen via de website. Aan de hand van een tweetal slides geeft zij een toelichting op de cijfers die de impact van de activiteiten van Triodos Bank weergeven zowel qua milieu als sociaal, zowel extern als intern. Deze slides maken onderdeel uit van dit verslag en zijn terug te vinden op www.triodos.com/agm (als onderdeel van de webcast). Vervolgens gaat de heer Aeby in op de financiële resultaten. Zoals eerder gemeld is 2014 geen gemakkelijk jaar geweest. Triodos Bank heeft een substantiële bijdrage moeten leveren aan de nationalisatie van SNS Bank. Daartegenover stond een bijzondere positieve bate in het fondsen management. Aan de hand van een aantal slides geeft de heer Aeby een overzicht van de rente ontwikkeling van de 10-jaars staatsobligaties vanaf 2007 in de landen waar Triodos Bank actief is. Hij staat vervolgens stil bij de financiële resultaten over 2014, de volumegroei, de kredieten ten opzichte van de toevertrouwde middelen, de solvabiliteit, de inkomsten, de verhouding tussen kosten en inkomsten, de voorzieningen en het netto resultaat. Deze slides maken onderdeel uit van dit verslag en zijn terug te vinden op www.triodos.com/agm (als onderdeel van de webcast). De heer Aeby geeft dan een korte vooruitblik op 2015. Er wordt een gematigde groei van 5 tot 15% verwacht. Vanaf juli moet Triodos Bank gaan bijdragen aan het deposito garantie systeem en het Europese Resolutie Fonds. Dit zal een impact hebben op de resultaten. Verder is er toenemende druk door en onzekerheid over verdere Europese regelgeving. De bank heeft haar slagkracht verhoogd om hier op in te kunnen spelen.


3

De heer Aeby geeft tenslotte aan dat afgelopen jaar met behulp van externe adviseurs en in samenwerking met interne en externe stakeholders is gekeken naar verschillende scenario’s voor de komende tien jaar. Dit jaar wordt dat perspectief vertaald naar een bepaling van focus en trends voor de komende drie jaar om te zien wat Triodos Bank moet doen om meerwaarde te blijven leveren in een veranderende wereld. Focus zal zijn op een sterke relatie met de klanten, in een speelveld van snel veranderende technologie en regelgeving. Triodos Bank wil flexibel zijn en een lerende organisatie zijn. Hij dankt de certificaathouders hartelijk voor hun bijdrage, die van cruciaal belang is voor de ontwikkeling van de bank. De voorzitter dankt de heer Aeby en mevrouw Banga hun toelichting. Voordat hij de mogelijkheid geeft om vragen te stellen, brengt hij namens de Raad van Commissarissen verslag uit over de activiteiten van de Raad in 2014. De voorzitter geeft aan dat de Raad van Commissarissen met tevredenheid constateert dat Triodos Bank gestaag blijft groeien onder uitdagende economische omstandigheden. De bank heeft haar impact verder vergroot en een redelijke winst geboekt. Ook is zij relevant als een referentiepunt voor de op waarden gebaseerde manier van bankieren. De belangrijkste zaken die in 2014 de aandacht van de Raad hebben gevraagd zijn te vinden in het Bericht van de Raad van Commissarissen dat is opgenomen op pag. 52-59 van het Jaarverslag 2014. Daarin wordt aangegeven dat de Raad onder meer is geraadpleegd over een groot governance en risk project om het interne organisatie- en besturingsmodel robuuster te maken en het risicomanagement van de bank te versterken. Zoals al gemeld was het in 2014 een uitdaging om een goede balans te houden tussen toevertrouwde middelen en kredietverstrekking. De bank neemt passende maatregelen om deze uitdaging aan te gaan, zowel vanuit financieel oogpunt als vanuit de missie. Verder is bijzondere aandacht besteed voor en een bijdrage geleverd aan de strategische ontwikkeling van de bank voor de komende tien jaar. Daarbij is met name gekeken naar de uitdagingen, het potentieel op gebied van innovatie en hoe de visie en de missie van de bank worden geborgd. Vervolgens opent de voorzitter de mogelijkheid tot het stellen van vragen. De heer Munoz ( Spanje, via de webcast) vraag zich af wanneer het mogelijk zal zijn voor klanten in Spanje om te investeren in de Triodos fondsen. De heer Freudenreich (Alkmaar) merkt op dat de verhouding tussen minimum en maximum salaris is gestegen. Hij had graag gezien dat deze naar beneden was gegaan. De heer Freudenreich vraagt zich af of de stijging een trend is of eenmalig. De heer Bolder (Amsterdam) refereert aan de EUR 8,3 miljoen die betaald is in verband met SNS bank. Hij heeft begrepen dat dit bedrag direct als kosten genomen is. Hij vraagt zich af of dit niet als investering kan worden gezien, zodat er een bate is te voorzien wanneer SNS verkocht wordt. Mevrouw Banga gaat in op de vraag over het investeren in Triodos fondsen in Spanje. Zij legt uit dat het op dit moment inderdaad niet mogelijk is. Dit heeft mede te maken met weten regelgeving. Er wordt wel gekeken naar verdere ontwikkeling van SRI fondsen om deze geschikt te maken voor de Spaanse markt. Zover is het echter nog niet.


4

Met betrekking tot het beloningsbeleid beaamt mevrouw Banga dat er sprake is van een lichte stijging in de verhouding tussen minimum en maximum salaris. Er is altijd sprake van kleine schommelingen omdat het hier gaat om een ratio die wordt samengesteld uit twee individuele meetpunten, maar het lange termijn beleid is deze ratio op een redelijk niveau te houden. Voor wat betreft de SNS bijdrage merkt de heer Aeby op dat de overheid heeft gekozen voor een belasting. Het is een definitieve betaling. Het geld komt dus niet terug. In het kader van de biologische landbouw merkt de heer Braakman (Schagen) op dat het van belang is hoe men met elke m2 grond omgaat. De leeftijd van de boeren is hoog en het gebruik van grond is een punt van discussie. Hij vraagt zich af of het mogelijk is om een model te ontwerpen dat een uitstraling heeft die nog verder gaat dan wat Triodos Bank nu al doet op het gebied van biologische landbouw. De heer De Vries (Soest) vraagt naar aanleiding van de toenemende regelgeving die op de bank afkomt of er een lobby is vanuit de banken om hier wat aan te doen. De heer Douma (Rotterdam) complimenteert de Directie en de Raad van Commissarissen. Hij deelt hun mening ten aanzien van de krediet-deposito ratio. Maar er is ook gezegd dat dit minder aandacht heeft gekregen door de aandacht voor regelgeving. De bank is er desondanks in geslaagd om de kredietverlening en de kwaliteit van de portefeuille op peil te houden, terwijl er geen vermindering is geweest van de aandacht voor normen en waarden. Al met al is een goede prestatie in 2014 geleverd. Ten aanzien van het sociaal jaarverslag heeft de heer Douma vorig jaar zijn zorg uitgesproken over het relatief hoge personeelsverloop in het eerste jaar. Aan dit onderwerp is aandacht besteed in het verslag. Hij vraagt zich af wat het betekent voor het personeelsbeleid van de bank, als er inderdaad een verband is met de aantrekkende arbeidsmarkt. Vanuit de aanwezigen wordt gevraagd of bij de vaststelling van de beloning van de Directie de Balkenende norm een rol heeft gespeeld. De voorzitter geeft aan dat deze norm in de bankensector niet geldt. Wel voor de publieke sector waar het bestuur (in)direct met belastinggeld wordt betaald. Het normatieve kader voor de beloningsstructuur van Triodos Bank is dat de Directie een fatsoenlijk salaris krijgt, op basis van hun verantwoordelijkheden, maar bescheiden ten opzichte van de (bancaire) omgeving. De tweede vraag betrof de verhouding tussen minimum en maximum salaris. Het beleid sinds jaren van Triodos Bank is een verhouding van maximaal 1:10, waardoor de bank een positief verschil maakt. Vervolgens gaat mevrouw Banga in op de vraag over de biologische landbouw. Triodos Bank heeft in Nederland geïnvesteerd in een actief team voor de financiering van projecten in de biologische landbouw. Daarnaast probeert de bank bij te dragen aan het debat over nieuwe vormen van financiering in combinatie met bijvoorbeeld crowd funding. Ten aanzien van de vraag over lobbyen in verband met toenemende regelgeving, geeft mevrouw Banga aan dat middels de NVB actief is bijgedragen aan het debat over de regelgeving in Nederland maar ook daarbuiten. Recent is de blik meer gericht op Brussel en Frankfurt en hoe Triodos Bank als


5

relatief kleine speler kan bijdragen aan het debat. De heer Aeby vult aan dat ook wordt deelgenomen aan een G8 taskforce die zich richt op het feit dat door de weten regelgeving het voor particulieren moeilijker zou kunnen worden te beleggen in andere soorten fondsen, die meer doen voor de maatschappij dan de traditionele fondsen die beleggen in beursgenoteerde bedrijven. Triodos Bank wil zich er hard voor maken dit te vermijden. Mevrouw Banga bevestigt dat het personeelsverloop gedurende het eerste jaar is gestegen in 2014. Naast de aantrekkende arbeidsmarkt, spelen een aantal incidentele gevallen een rol, plus het feit dat sommige mensen na een jaar bij Triodos Bank tot een andere conclusie komen. Er is een goede sollicitatieprocedure, er wordt veel geïnvesteerd in de begeleiding van mensen die in dienst komen en er worden exit interviews gehouden. Het blijft een punt van aandacht voor de Directie. De heer Davies (UK, via webcast) woonachtig in Nederland vraagt of er plannen zijn om in Nederland een Engelstalige versie van internetbankieren te introduceren. De heer Lansweers (Bodegraven) vraagt of aan de evaluatie van de Raad van Commissarissen een leeftijds- en kennisuitstroomstatement kan worden toegevoegd om kennis te borgen. De heer Sjerps ( Amstelveen) vraagt zich af wat de Directie en de Raad van Commissarissen doen om de ideologie en de doelstellingen van Triodos Bank op peil te houden en of daar een externe partij bij betrokken is. De heer De Mesquita (Utrecht) refereert aan de eerdere vraag over het niet kunnen investeren in fondsen in Spanje. Hij vraagt zich af welke regelgeving dit weerhoudt in het kader van vrijheid van handelen binnen de EU. Mevrouw Dijkstra (Nij Beets) vraagt of Triodos Bank hypotheken verstrekt aan zorgpartijen en zorginstellingen. Deze mensen, die grote maatschappelijke bijdrage leveren, verkeren dit jaar in een moeilijke financiële situatie door de transitie van rijk naar gemeente. Zij vraagt zich af of de bank daar extra zorg aan besteedt en er misschien mogelijkheden zijn om hypotheken over te sluiten. Met betrekking tot de vraag een Engelse versie van internet bankieren, laat mevrouw Banga weten dat die plannen er niet zijn. Zij neemt dit verzoek mee om te kijken of dit breder wordt gedragen. Ten aanzien van de vraag over de bewaking van de ideologie en de doelstellingen van de bank laat de heer Aeby weten dat bij het aantrekken van nieuwe mensen niet alleen wordt gekeken naar competenties en expertise, maar vooral naar hoe nieuwe medewerkers aansluiten bij de waarden en de missie van de bank. Elke maandagochtend is er een medewerkers bijeenkomst over diverse thema’s. Daarnaast is er is een jaarlijkse meeting waarvoor 120 medewerkers van alle niveaus worden uitgenodigd. Hier worden de waarden en missie besproken. Extern is de bank ook heel actief via het Sustainable Finance Lab en de GABV. Met betrekking tot de vraag over regelgeving geeft mevrouw Banga aan dat er verschillende aspecten (juridische structuren, regelgeving) zijn, die het moeilijk maken om beleggingsproducten in andere landen te lanceren zoals de MiFID regelgeving. Op hoofdlijnen lijkt vaak veel te kunnen,


6

maar er zijn vaak lokale details die verschillen. De heer Aeby gaat in op de vraag over hypotheekverstrekking aan de zorgsector. Als bank is Triodos Bank medeverantwoordelijk voor haar kredietnemers. Er zijn geen programma’s om specifieke sectoren te ondersteunen als het moeilijk gaat. Elk geval wordt individueel behandeld. Er wordt veel tijd en aandacht aan besteed, met het uiteindelijke doel de continuïteit van de organisatie te borgen. Ten aanzien van de vraag over de herbenoeming van commissarissen, merkt de voorzitter op dat een commissaris conform de statuten twee keer mag worden herbenoemd. Dat resulteert in een zittingsperiode van maximaal 12 jaar. Er wordt gestreefd naar een kortere zittingsperiode, aangezien een zekere doorstroom goed is voor het functioneren van de Raad. Eén van de uitgangspunten bij herbenoeming is het borgen van nodige kennis en ervaring en de verbinding tussen de toekomst en het verleden in de Raad. Het herbenoemingsbeleid richt zich dus op de totale deskundigheid en capaciteit. 3.

Vaststelling jaarrekening 2014

3a. Uitvoering beloningsbeleid De voorzitter legt uit dat met ingang van 1 januari 2014 voorafgaand aan de behandeling van de jaarrekening in de Algemene Vergadering verantwoording dient te worden afgelegd over de uitvoering van het beloningsbeleid gedurende het daarvoor afgaande boekjaar. Het betreft de vergoedingen die in 2014 zijn betaald aan de leden van de Directie en de Raad van Commissarissen, te vinden op pag. 39-42 van de Annual Accounts (pag. 83-86 Annual Report). Een samenvatting van het beloningsbeleid van Triodos Bank is opgenomen op pag. 39 van de Annual Accounts (pag. 83 Annual Report). De belangrijkste uitgangspunten en kernelementen zijn dat de inkomsten van de bank worden gegenereerd door de inspanning van alle medewerkers gezamenlijk. De Directie krijgt een faire beloning en de loonstijging zonder promoties houdt voor Directie en medewerkers gelijke tred. De bank kent geen bonussen of optieregelingen. Een laatste element is de verhouding tussen het hoogste en het laagste salaris die in 2014 1 : 9,6 bedroeg. Aangezien er geen vragen zijn, gaat de voorzitter over tot bespreking van de jaarrekening. 3b. Vaststelling Jaarrekening Zoals al eerder is genoemd, geeft de voorzitter aan dat er dit jaar voor gekozen is het niet-financiële verslag in het Nederlands te vertalen en het financiële deel alleen in het Engels op te stellen. Het Nederlandse jaarverslag bestaat uit twee delen: het Jaarverslag en de Annual Accounts 2014. Het Annual Report is leidend. De voorzitter loopt vervolgens door de diverse hoofdstukken van de jaarrekening en stelt de geconsolideerde cijfers, de toelichting op de balans en winst- en verliesrekening, inclusief segmentatierapport, de solvabiliteit, het risicomanagement, de vennootschappelijke balans en de overige gegevens, inclusief de accountantsverklaring aan de orde. De voorzitter geeft het woord aan de heer De Wit van KPGM om een toelichting te geven op de Notulen van de Algemene Vergadering van Triodos Bank N.V., gehouden op 22 mei 2015

7

accountantsverklaring en de controle werkzaamheden van de accountant. Aan de hand van een aantal slides, die deel uitmaken van dit verslag en terug te vinden zijn via www.triodos.com/agm (als onderdeel van de webcast) geeft de heer De Wit een toelichting op de opdracht en de controle aanpak, de kernpunten van de controle en beoordeling, die hebben geleid tot een goedkeurende verklaring. Zie ook pag. 123 van de Annual Accounts. De voorzitter dank de heer De Wit voor zijn toelichting. Aangezien er geen verdere vragen zijn geeft de voorzitter het woord aan mevrouw De Zwaan, voorzitter van het bestuur van SAAT om, namens de aandeelhouder haar stem uit te brengen met betrekking tot de jaarrekening. De voorzitter geeft aan dat de SAAT formeel aandeelhouder is en de belangen behartigt van de certificaathouders. Bij de oprichting van de bank is besloten tot dit bestuursmodel. Mevrouw De Zwaan dankt de voorzitter voor zijn uitleg over de functie van SAAT. Zij vertegenwoordigt het bestuur van SAAT en zal tijdens de vergadering een aantal keren namens SAAT haar stem uitbrengen. Voordat zij dat doet, geeft zij een toelichting hoe SAAT tot die stem gekomen is. Bij de oprichting van de bank is uitdrukkelijk bepaald, dat het bestuur van SAAT onafhankelijk is. SAAT is onafhankelijk van de bank, maar ook van de certificaathouders. Zij laat zich leiden door de belangen van de certificaathouders, de belangen van de bank, maar ook door de missie van de bank zoals die in de statuten zijn vastgelegd. Mevrouw de Zwaan geeft aan dat het stembesluit is gebaseerd op een jaarcyclus van observaties, beginnend bij de Algemene Vergadering van vorig jaar. De vragen die vorig jaar in de Algemene Vergadering en de Vergadering van Certificaathouders zijn gesteld, zijn besproken tijdens de gesprekken die SAAT met de Directie en de Raad van Commissarissen heeft door het jaar heen. De vragen die aan de orde kwamen waren onder andere: hoe gaat het met de verschillende vestigingen van Triodos Bank? Groeit de bank niet te hard en is dat allemaal nog wel in lijn te brengen met de missie? Hoe zit het met het verloop van medewerkers gedurende het eerste jaar dat zij in dienst zijn? Verder werd aandacht gevraagd voor de verhouding tussen het hoogste en het laagste salaris en de groei van de kredietportefeuille ten opzichte van de kapitaalaanwas van de bank, dialoog met certificaathouders. Op basis van die observaties, de klantsurvey en formele gesprekken met de Directie en de Raad van Commissarissen is het bestuur tot de eenduidige conclusie gekomen de jaarrekening 2014 goed te keuren. Zij feliciteert de bank met de resultaten die zijn behaald. De voorzitter constateert dat de jaarrekening 2014 is vastgesteld door de Algemene Vergadering. 4.

Winstverdeling 2014

4a. Beleid winstverdeling De voorzitter geeft het woord aan de heer Aeby voor een toelichting op de winstverdeling. De heer Aeby verwijst naar pag. 144 van het jaarverslag. Er wordt een dividend voorgesteld van EUR 1,95. De pay out ratio van 57% is conform het beleid om tussen de 50% en de 70% van de winst uit te keren. In 2010 is een uitzonderlijke uitkering van 80% gedaan omdat er sprake was van een bijzonder laag resultaat en de bank een statement wilde maken om het vertrouwen in de stabiliteit van de winst voor de toekomst tot uitdrukking te brengen.


8

4b. Vaststelling winstverdeling De voorzitter meldt dat het definitieve bedrag dat aan dividend wordt uitgekeerd EUR 17.744,789 Bedraagt. Het definitieve bedrag dat wordt toegevoegd aan de reserves is EUR 12.379.825. Ten aanzien van het uit te keren dividend zijn er twee opties. Voor iedere 40.000 certificaten van aandelen kan 1 nieuw certificaat van aandeel worden verkregen, die wordt geboekt ten laste van de agioreserve. Het dividend kan ook in contanten (EUR 1,95) worden uitbetaald. In tegenstelling tot wat in het jaarverslag staat, is de ex dividend datum 26 mei (in het jaarverslag 27 mei 2015). Aangezien er geen verdere vragen zijn, verzoekt de voorzitter mevrouw De Zwaan om namens SAAT haar stem uit te brengen over de winstverdeling van 2014. Mevrouw De Zwaan geeft aan dat SAAT het voorstel heeft beoordeeld, op basis van de vraag of het een stabiel dividend is en hoe het percentage dat van de winst wordt uitgekeerd zich verhoudt met het inflatiepercentage. Op basis daarvan gaat SAAT akkoord met de voorgestelde winstverdeling. De voorzitter constateert dat de Algemene Vergadering de winstverdeling 2014 heeft vastgesteld. 5.

Decharge aan de leden van de Directie De voorzitter vraagt mevrouw De Zwaan om namens de aandeelhouders haar stem uit te brengen met betrekking tot het verlenen van decharge aan de Directie voor het gevoerde bestuur gedurende het boekjaar 2014. Namens SAAT geeft feliciteert mevrouw De Zwaan de Directie met het resultaat en het gevoerde beleid over 2014. SAAT verleent de gevraagde decharge aan de Directie van harte. De voorzitter constateert dat de Algemene Vergadering decharge heeft verleend aan de Directie.

6. Decharge aan de Raad van Commissarissen De voorzitter verzoekt mevrouw De Zwaan om namens de aandeelhouder haar stem uit te brengen met betrekking tot het verlenen van decharge aan de Raad van Commissarissen voor het uitgeoefende toezicht gedurende het boekjaar 2014. Namens SAAT feliciteert mevrouw De Zwaan de Raad van Commissarissen met het resultaat en het uitgeoefende toezicht over 2014 en dankt zij de Raad voor zijn grote betrokkenheid. SAAT verleent graag de gevraagde decharge aan de leden van de Raad van Commissarissen. De voorzitter constateert dat de Algemene Vergadering decharge heeft verleend aan de leden van de Raad van Commissarissen. 7. (Her)benoeming Leden Raad van Commissarissen van Triodos Bank De voorzitter geeft aan dat volgens rooster van aftreden mevrouw Scheltema en de heer Van den Hoogenband aan de beurt zijn om af te treden. Voor mevrouw Scheltema betrof het haar laatste termijn. De heer Van den Hoogenband is beschikbaar voor herbenoeming. Daarnaast heeft de heer Eguiguren aangegeven te zullen aftreden in verband met zijn aanstaande benoeming bij de GABV. De voorzitter merkt op dat aan het eind van de vergadering stil wordt gestaan bij het afscheid van de twee commissarissen. Verder wordt voorgesteld de heer Philipp te benoemen tot lid van de


9

Raad van Commissarissen. De Nederlandsche Bank heeft ingestemd met de voorgenomen (her)benoeming. Daarnaast heeft de Ondernemingsraad aangegeven zich te kunnen vinden in de voorgestelde (her)benoeming. 7a. Herbenoeming van de heer Van den Hoogenband Volgens rooster van aftreden is de heer Van den Hoogenband aan de beurt om af te treden. De Raad van Commissarissen verwelkomt zijn kandidatuur voor een derde termijn. Hoewel de Raad in het principe een benoemingstermijn van één maal hanteert, heeft de Raad een beroep gedaan op de heer Van den Hoogenband om alsnog twee jaar aan te blijven. Gegeven zijn langjarige ervaring en betrokkenheid bij de bank wordt dit, mede in het licht van een aantal nieuwe gezichten, zeer gewaardeerd. De Raad stelt voor de heer Van den Hoogenband te herbenoemen als lid van de Raad van Commissarissen. De voorzitter geeft het woord aan de heer Van den Hoogenband, die aangeeft verheugd te zijn dat hij nog twee jaar aan het werk van deze bank kan bijdragen. Hij zal hierbij blijven kijken naar de uitgangspunten die de grondslag vormden bij de oprichting van Triodos Bank. De voorzitter constateert dat er geen vragen zijn over de herbenoeming de heer Van den Hoogenband. Hij verzoekt mevrouw De Zwaan om namens de aandeelhouder haar stem uit te brengen over de herbenoeming van de heer Van den Hoogenband. Mevrouw De Zwaan merkt op dat het bestuur van SAAT nauw betrokken is bij de (her)benoeming van leden van de Raad van Commissarissen. Het bestuur van SAAT is verheugd dat de heer Van den Hoogenband bereid is om nog twee jaar aan te blijven en stemt dan ook van harte in met zijn herbenoeming. De voorzitter constateert dat de Algemene Vergadering heeft ingestemd met de herbenoeming van de heer Van Den Hoogenband. 7b. Benoeming van de heer Philipp tot lid de Raad van Commissarissen De Raad van Commissarissen verwelkomt de benoeming van de heer Phiilipp, waarmee de kennis en de ervaring op het gebied van het houden van toezicht in de financiële sector en investeringsprojecten in (inter-)nationale context binnen de Raad wordt uitgebreid. Voor nadere informatie verwijst de voorzitter naar het CV van de heer Philipp dat in de toelichting is opgenomen. De heer Philipp geeft een korte toelichting op zijn voorgestelde benoeming. Hij legt uit dat zijn carrière is begonnen in het traditionele deel van de financiële sector, maar dat hij uiteindelijk heeft besloten om een andere richting te kiezen en te proberen de financiële sector duurzamer te maken. Hij is er verheugd deel uit te mogen gaan maken van de Raad van Commissarissen van Triodos Bank, een rolmodel van een goede bank. Hij ziet er naar uit zijn kennis en ervaring in te zetten om Triodos Bank verder te laten groeien. Aangezien er geen vragen zijn over zijn kandidatuur, verzoekt de voorzitter mevrouw De Zwaan om namens de aandeelhouder haar stem uit te brengen over de benoeming van de heer Philipp.


10

Mevrouw De Zwaan geeft aan dat het bestuur van SAAT in de gelegenheid is geweest om uitvoerig met de heer Philipp te spreken. Het bestuur is dan ook verheugd met de kandidatuur van de heer Philipp en stemt graag in met zijn benoeming. De voorzitter constateert dat de Algemene Vergadering hiermee de heer Philipp heeft benoemd als lid van de Raad van Commissarissen. Hij verzoekt de heer Philipp plaats te nemen achter de tafel. 8. Aanpassing vergoeding reistijd leden Raad van Commissarissen De voorzitter geeft aan dat de groei van de bank ook van de Raad van Commissarissen steeds meer vraagt qua tijdsbesteding. De praktijk van de afgelopen jaren heeft geleerd dat het tijdsbeslag voor (internationale) reizen groter is dan vooralsnog werd voorzien. Vandaar dat aan de Algemene Vergadering wordt voorgesteld om de huidige regeling met betrekking tot de vergoeding in verband met de reistijd van internationale reizen van EUR 500 per heen- en terugreis, met een maximum van EUR 10.000 op jaarbasis aan te passen. Voorgesteld wordt om de vergoeding per heen- en terugreis vast te stellen op EUR 1.000, met een maximum op jaarbasis van EUR 12.000. De vergoeding geldt voor commissarissen die reizen naar een vergadering in een ander land dan waar zij woonachtig zijn. De wijziging gaat met terugwerkende kracht in vanaf 1 januari 2015. Hij wijst erop dat de dagvergoeding ongewijzigd blijft, maar het een vergoeding voor reistijd betreft. De voorzitter geeft de gelegenheid tot het stellen van vragen. Mevrouw Anröchte (Zaandijk) vraagt zich af of niet meer gebruik gemaakt kan worden van videoconferencing, dat beperkt het reizen. De heer de Leeuw (Arnhem) vraagt of het niet beter is de werkelijk gemaakte kosten te declareren. De voorzitter geeft aan dat de Raad van Commissarissen regelmatig gebruik maakt van videoconferencing. De toenemende technische mogelijkheden van vergaderen staan zeker hoog op de agenda van de Raad, maar voor commissarissen die in andere landen wonen, werkt het toch vaak veel beter als zij fysiek aanwezig zijn. Ten aanzien van het declareren van gemaakte kosten, geeft de voorzitter aan dat dit voorstel geen betrekking heeft op de reiskosten, maar het een vergoeding betreft voor de tijd die nodig is om een vergadering bij te wonen. De werkelijke reiskosten worden so wie so vergoed. Aangezien er geen verdere vragen zijn, vraagt de voorzitter mevrouw De Zwaan om namens de aandeelhouder haar stem uit te brengen met betrekking tot de aanpassing van de vergoeding voor reistijd. Mevrouw De Zwaan geeft aan dat de aandeelhouder instemt met dit voorstel. De voorzitter constateert dat de Algemene Vergadering met de voorgestelde aanpassing van de vergoeding reistijd heeft ingestemd. 9.

Voorstel tot wijziging van de statuten Triodos Bank De voorzitter geeft aan dat de aanleiding voor de wijziging een veranderde governance is, waarbij het dagelijks bestuur voortaan alleen uit statutaire leden zal bestaan. Er is voor gekozen om het


11

dagelijks bestuur voortaan Raad van Bestuur te noemen, waarbij wordt aangesloten bij terminologie die veel bedrijven in Nederland gebruiken. De voorzitter geeft het woord aan de heer Anker, notaris bij NautaDutilh, voor een nadere toelichting. De heer Anker geeft aan dat bij de agendastukken en op de website van de bank de volledige tekst is opgenomen van de oude en nieuwe statuten inclusief een korte toelichting. De wijzigingen hebben tot doel de statuten in lijn te brengen met gewijzigde Nederlandse wetgeving, het consequent gebruik van terminologie door te voeren, waaronder de naam van het dagelijks bestuur van de bank, het verhogen van het maatschappelijk kapitaal, het vereenvoudigen van handelingen ten aanzien van het bijhouden van aandeelhouders- en certficaathoudersregisters, het verduidelijken van administratieve handelingen en het herstellen van diverse verschrijvingen. Het voorstel houdt ook in het verlenen van een machtiging aan iedere medewerker van NautaDutilh om overeenkomstig het hiervoor bedoelde concept, de akte van statutenwijziging te passeren. De voorzitter geeft de gelegenheid tot het stellen van vragen. De heer Douma (Rotterdam) merkt op dat op pag. 3 wordt voorgesteld om de bepaling dat alle wijzigingen in het register voorzien moeten worden van een handtekening van een lid van de Directie en van de Raad van Commissarissen te schrappen. Deze bepaling was er om te waarborgen dat er geen niet-reguliere aanpassingen in het register worden gemaakt. Hij vraagt zich af op basis waarvan de aanpassing is gemaakt. Op pag. 32 wordt een aanpassing voorgesteld met betrekking tot het ondertekenen van de notulen van de vergadering. Volgens de huidige bepalingen worden de notulen getekend door de voorzitter van de vergadering en een vertegenwoordiger van de aandeelhouder. Voorgesteld wordt om deze laatste te vervangen door de notulist. SAAT is enig aandeelhouder die gerechtigd is om te stemmen. De heer Douma vindt dat de voorzitter van het bestuur dus ook de notulen zou moeten ondertekenen. Vervolgens verwijst de heer Douma naar de benoeming van de bestuursleden van SAAT. Zoals eerder is genoemd, is het van belang dat SAAT onafhankelijk is, om te waarborgen dat de visie en de missie van de bank worden gewaarborgd. Benoeming van bestuursleden van SAAT moet worden voorgelegd aan de Directie en de Raad van Commissarissen van Triodos Bank. Dit vindt hij enigszins merkwaardig. Naar aanleiding van de vraag over ondertekening geeft de heer Anker aan dat deze bepaling het register van aandeelhouders betreft en niet in de statuten thuishoort, aangezien deze regel is vastgelegd in de wet. In de praktijk verandert er niets. Ten aanzien van het ondertekenen van de notulen merkt hij op dat het gebruikelijk is dat de notulen van een Algemene Vergadering worden getekend door de voorzitter en een door hem aangewezen secretaris. De heer Douma begrijpt dat het enerzijds de bedoeling is om de statuten in lijn te brengen met wat gebruikelijk is, maar anderzijds blijkt niet uit de toelichting dat het ongebruikelijk is om ook de aandeelhouder de notulen te laten tekenen. Hij wil dan ook voorstellen om in de statuten ‘een vertegenwoordiger van de aandeelhouder’ te vervangen door ‘de voorzitter van het bestuur van SAAT’. De voorzitter geeft aan dat hij voorstel van de heer Douma sympathiek vindt, maar stelt voor de


12

statuten te wijzigen conform het voorstel met de toezegging zijnerzijds, dat zolang hij voorzitter is van deze vergadering is, hij de voorzitter van het bestuur van SAAT graag de notulen mede zal laten tekenen. Met betrekking tot de benoeming het SAAT bestuur en de vraag waarom die benoeming wordt voorgelegd aan de Directie en de Raad van Commissarissen, geeft de voorzitter aan dat hier bewust voor gekozen is. Het gaat hier om mensen die benoemd worden in een sleutelorgaan van de bank, hetgeen niets afdoet van het feit dat de formele benoeming bij de certificaathouders ligt. De voorzitter geeft aan dat voor de vergadering een vraag is ontvangen, die verwijst naar de preambule, waarin staat dat de antroposofische beweging tot religieuze vernieuwing en de Christengemeenschap de inspiratiebronnen waren van de mensen die Triodos Bank hebben opgericht. Triodos Bank is verbonden met (niet gebonden aan) de door Rudolf Steiner geïnitieerde antroposofie, die daarmee een belangrijke grondslag voor het werk van de bank vormt. Het is goed om in de statuten uitdrukking te geven aan het respect voor de historie. Aangezien er verder geen vragen zijn, vraagt de voorzitter mevrouw De Zwaan om namens de aandeelhouder stem uit te brengen met betrekking tot de voorgestelde wijziging van de statuten. Mevrouw De Zwaan geeft aan dat de aandeelhouder instemt met de voorgestelde wijziging van de statuten. Zij zegt tevens bereid te zijn de notulen van de vergadering mee te ondertekenen. 10. Benoeming externe accountant Triodos Bank De voorzitter merkt op dat per 1 januari 2013 nieuwe Nederlandse wetgeving van kracht is geworden, waarbij het verplicht gesteld is dat een financiële instelling uiterlijk na acht jaar moet wisselen van externe accountantsorganisatie. Deze verplichte rotatie treedt in werking vanaf 1 januari 2016. De voorzitter geeft het woord aan mevrouw Scheltema, voorzitter van het Audit & Risk Committee, binnen de Raad van Commissarissen voor een nadere toelichting. Mevrouw Scheltema geeft aan dat deze veranderde regelgeving toeziet op het borgen van de onafhankelijkheid van het accountantskantoor dat de controle uitvoert. Eind vorig jaar is door Triodos Bank een uitgebreide aanbestedingsprocedure gestart om tijdens de Algemene Vergadering van 2015 een nieuwe externe accountant te benoemen. Hierbij is niet alleen gekeken naar de professionele eisen, maar ook naar aansluiting van de accountantsorganisatie bij de Business Principles en kernwaarden van Triodos Bank. De Raad van Commissarissen stelt, op advies van het Audit & Risk Committee, voor om PriceWaterhouseCoopers Accountants N.V. met ingang van het boekjaar 2016 te benoemen voor een initiële periode van vier jaar. In de loop van het najaar zal een overgangsprocedure worden gestart. De huidige accountant, KPMG, blijft werkzaam tot het auditproces over het boekjaar 2015 is afgerond. De voorzitter geeft aan dat de benoeming van de externe accountant door de Algemene Vergadering betreft het verlenen van de opdracht aan die accountantsorganisatie tot onderzoek van de jaarrekening van Triodos Bank N.V. over de boekjaren 2016 tot en met 2019.


13

De voorzitter vraagt mevrouw De Zwaan om namens de aandeelhouder haar stem uit te brengen met betrekking tot de benoeming van de externe accountant. Mevrouw De Zwaan geeft aan dat de aandeelhouder instemt met de benoeming van PriceWaterhouseCoopers tot externe accountant. Zij voegt daaraan toe dat het bestuur van SAAT uit de Algemene Vergadering van vorig jaar duidelijk het signaal heeft opgepakt dat certificaathouders zeer hechten aan de verbondenheid van de accountant met de waarden van Triodos Bank. De Raad van Commissarissen en met name het Audit & Risk Committee heeft de wijze van aanbesteding transparant gemaakt en dat heeft het bestuur van SAAT voldoende vertrouwen gegeven om in te stemmen met de benoeming van PriceWaterhouseCoopers. 11. Machtiging van de Directie tot het verkrijgen van eigen certificaten van aandelen in Triodos Bank Evenals vorig jaar verzoekt de Directie om een machtiging die het mogelijk maakt dat Triodos Bank N.V. zelf certificaten van aandelen in haar eigen kapitaal verwerft. Met deze machtiging wordt de verhandelbaarheid van de certificaten bevorderd. De Directie verzoekt te worden gemachtigd tot het verkrijgen van certificaten van aandelen Triodos Bank N.V. tot een maximum van 2% van haar uitstaande aandelen, voor een periode van 18 maanden en tegen de prijsstelling zoals die beschreven is in het prospectus van de bank. De heer Freudenreich ( Alkmaar) vraagt of het alleen verkrijging van certificaten betreft of ook het verhandelen. De heer Aeby geeft aan dat er elke week een verhandelmoment is voor certificaten. Als er onvoldoende vraag is en teveel aanbod, dan koopt Triodos Bank zelf certificaten, zodat mensen onmiddellijk kunnen verkopen. Hiermee wordt de liquiditeit van het certificaat voor de certificaathouder bij verkoop gegarandeerd. Aangezien er geen vragen zijn, vraagt de voorzitter mevrouw De Zwaan om in te stemmen met het voorstel om gedurende 18 maanden de Directie aan te wijzen conform het voorstel. Mevrouw De Zwaan merkt op dat goede verhandelbaarheid van de certificaten ook in het belang van SAAT is en dat de aandeelhouder instemt met dit voorstel. De voorzitter constateert dat de Algemene Vergadering de gevraagde machtiging voor een periode van 18 maanden heeft verleend. 12. Machtiging van de Directie tot het doen van uitgiften en het beperken van voorkeursrechten Triodos Bank N.V. geeft regelmatig nieuwe aandelen uit. Om dit te kunnen blijven doen verzoekt de Directie te worden aangewezen als bevoegd orgaan tot het uitgeven van aandelen en het uitsluiten en beperken van voorkeursrechten voor een periode van 18 maanden. De uitgifte zal geschieden tegen de gebruikelijke voorwaarden, zoals die zijn beschreven in het prospectus van Triodos Bank N.V. De uitgifte zal maximaal 5.000.000 aandelen bedragen ten opzichte van het aantal uitstaande aandelen per 31 december 2014. Dit is 25% van het maatschappelijk kapitaal van Triodos Bank N.V. De heer Freudenreich (Alkmaar) vraagt om een toelichting met betrekking tot het beperken van voorkeursrechten. De heer Aeby geeft aan dat er geen voorkeursrechten zijn. De aandelen worden uitgegeven door de Directie aan aandeelhouders die willen inschrijven. Het is een doorlopende


14

emissie. Aangezien er geen vragen zijn, verzoekt de voorzitter mevrouw De Zwaan om namens de aandeelhouder de Directie aan te wijzen conform het voorstel. Mevrouw De Zwaan stelt dat de aandeelhouder instemt met dit voorstel en stelt vast dat dit voorstel in lijn is met bestendig beleid in de afgelopen jaren met betrekking tot uitgifte van aandelen. De voorzitter constateert dat de gevraagde machtiging voor een periode van 18 maanden door de Algemene Vergadering is verleend. 13. Rondvraag De voorzitter geeft de gelegenheid tot het stellen van vragen De heer Francken (Leiden) geeft aan dat hij vorig jaar een vraag gesteld heeft over de steun die Triodos Bank geeft aan de verspreiding van homeopathie in Afrika. Op advies van de heer Blom heeft hij de website bezocht van de stichting die direct deze contacten had. Hij heeft de indruk gekregen dat die stichting in 2014 geen steun heeft gegeven aan de verspreiding van homeopathie in Afrika. De heer Aeby bevestigt dat dit correct is. De heer Braakman (Schagen) hij vraagt zich af welke rol Triodos Bank bij andere financieringsmodellen voor kleinere ondernemingen kan spelen. De heer Aeby geeft aan dat er verschillende modellen zijn waaraan gedacht kan worden voor de financieringsbehoefte van kleinere bedrijven die werkkapitaal nodig hebben en niet in de bancaire sector gefinancierd kunnen worden. Modellen om een samenwerking te organiseren tussen mensen die geld te investeren hebben en mensen die geld nodig hebben. Crowd funding wordt steeds actueler. De vraag is of Triodos Bank daarin moet participeren. De bank wil daar breed naar kijken en waar nodig haar kennis en ervaring beschikbaar stellen. Alvorens tot sluiting van de vergadering over te gaan richt de voorzitter kort het woord tot de heer Eguiguren en mevrouw Scheltema. De heer Eguiguren heeft aangegeven te willen aftreden in verband met het aangaan van een nieuwe positie bij de Global Alliance for Banking on Values, een stichting die nauw aan Triodos Bank is gerelateerd. De Raad van Commissarissen is hem veel dank verschuldigd voor zijn bijdrage aan de werkzaamheden van de Raad. Hij wenst de heer Eguiguren veel succes in zijn nieuwe functie. De heer Eguiguren memoreert aan zijn benoeming zeven jaar geleden, waarbij hij had aangegeven graag te willen bijdragen om van Triodos Bank een echte Europese bank te maken. Die doelstelling is gerealiseerd, Triodos Bank is groter en gezonder dan voorheen en levert een bijdrage aan een ander denken. De voorzitter merkt op dat mevrouw Scheltema vorig jaar ingestemd heeft om zich na twee termijnen nog voor één jaar herkiesbaar te stellen om de continuïteit, onder meer in verband met de wisseling van het voorzitterschap, te waarborgen. De Raad van Commissarissen is haar dankbaar voor het vervullen van die rol en haar bijdrage aan de werkzaamheden van de Raad. Mevrouw Scheltema geeft aan dat het een geweldig genoegen is geweest om negen jaar bij Triodos Bank


15

betrokken te zijn geweest. Er is veel veranderd, maar ook veel hetzelfde gebleven, vooral de passie en de bevlogenheid van de mensen die het werk doen. 12. Sluiting De voorzitter dankt de aanwezigen voor hun vragen en opmerkingen en sluit de vergadering.

A.J. de Geus Voorzitter van de Raad van Commissarissen Triodos Bank NV

J.G.J.M. de Zwaan Voorzitter van het bestuur van Stichting Administratiekantoor Aandelen Triodos Bank

E.L. Verheul Notulist


16

van de Algemene Vergadering van Triodos Bank N.V., gehouden op 22 mei 2015 te Zeist

Recommend Documents