1.571.448,00
345.000,00
1.916.448,00
NERACA Per 31 Desember 2009 dan 2008 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK
POS - POS
NO.
31 Desember 2009 (Diaudit)
KONSOLIDASI
31 Desember 2008 (Diaudit)
31 Desember 2009 (Diaudit)
31 Desember 2008 (Diaudit)
AKTIVA 1. 2.
3.
4.
5.
6. 7.
8.
9. 10.
11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19. 20. 21. 22. 23.
Kas Penempatan pada Bank Indonesia a. Giro Bank Indonesia b. Sertifikat Bank Indonesia c. Lainnya Giro pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Penempatan pada bank lain a. Rupiah PPA - Penempatan pada bank lain - / b. Valuta asing PPA - Penempatan pada bank lain - / Surat berharga yang dimiliki a. Rupiah i. Diperdagangkan ii. Tersedia untuk dijual iii. Dimiliki hingga jatuh tempo PPA - Surat berharga yang dimiliki - / b. Valuta asing i. Diperdagangkan ii. Tersedia untuk dijual iii. Dimiliki hingga jatuh tempo PPA - Surat berharga yang dimiliki - / Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali Obligasi Pemerintah a. Diperdagangkan b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali ( reverse repo ) a. Rupiah PPA - Surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali ( reverse repo ) - / b. Valuta asing PPA - Surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali ( reverse repo) - / Tagihan derivatif PPA - Tagihan derivatif - / Kredit yang diberikan a. Rupiah i. Pihak terkait dengan Bank ii. Pihak lain PPA - Kredit yang diberikan - / b. Valuta asing i. Pihak terkait dengan Bank ii. Pihak lain PPA - Kredit yang diberikan - / Piutang Pembiayaan Konsumen PPA - Piutang Pembiayaan Konsumen - / Tagihan akseptasi PPA - Tagihan akseptasi - / Tagihan lainnya -Transaksi perdagangan PPA - Tagihan lainnya-Transaksi perdagangan - / Penyertaan PPA - Penyertaan - / Pendapatan yang masih akan diterima Biaya dibayar dimuka Uang muka pajak Aktiva pajak tangguhan Aktiva tetap Akumulasi penyusutan aktiva tetap - / Properti terbengkalai PPA - Properti terbengkalai - / Aktiva sewa guna Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna - / Agunan yang diambil alih PPA - Agunan yang diambil alih - / Aktiva lain-lain JUMLAH
8.397.724
8.063.502
8.867.881
8.388.974
15.070.892 11.674.062 18.584.948
12.526.144 19.914.619 13.636.142
16.055.871 13.650.814 19.098.450
13.354.289 21.300.440 13.650.642
32.761 6.761.865
996 6.898.446
257.845 7.231.764
53.039 7.441.179
963.000 (13.379) 17.960.377 (384.071)
113.099 (1.256) 15.803.887 (469.698)
1.292.394 (16.311) 18.195.250 (386.200)
406.556 (1.576) 15.734.328 (472.821)
1.598.651 945.706 (24.695)
716.226 (11.456)
1.838.845 16.231 1.916.448 (41.502)
422.825 33.482 1.702.348 (24.175)
47.664 3.522.742 (43.421) -
80.328 573.964 (19.804) -
311.600 3.636.446 (43.625) -
392.294 817.504 (19.871) -
430.199 25.810.817 61.744.176
43.749 26.034.083 61.694.106
430.198 25.915.611 62.787.131
43.748 26.244.185 61.971.106
4.814.742 (30.488) 171.063 (1.765)
128.465 (32.531) 333.543 (6.313)
4.936.029 (30.488) 176.291 (1.765)
667.079 (47.987) 360.337 (6.313)
214.286 149.720.955 (6.679.126)
215.826 122.302.002 (6.176.075)
153.940 165.538.201 (7.480.000)
119.324 135.117.712 (6.747.149)
376.915 29.375.689 (4.915.829) 4.356.773 (52.773) 3.972.375 (844.781) 3.693.572 (2.106) 1.566.545 341.570 2.522 5.940.042 9.210.692 (4.484.263) 188.395 (188.382) 3.267 (1.306) 124.443 (116.821) 474.770
362.069 36.127.154 (5.095.580) 3.842.367 (246.008) 4.651.833 (1.158.049) 2.966.690 (1.656) 2.011.847 274.955 3.543 6.081.870 8.539.231 (4.124.683) 253.370 (38.005) 3.267 (653) 158.922 (23.838) 1.453.625
484.117 30.949.971 (4.955.525) 1.420.388 (16.343) 4.356.773 (52.773) 3.990.924 (844.781) 188.954 (2.106) 1.615.086 506.317 29.079 6.014.085 9.829.661 (4.868.316) 188.628 (188.498) 3.267 (1.306) 151.660 (143.537) 1.653.530
521.939 38.739.125 (5.113.163) 3.842.367 (246.008) 4.671.182 (1.158.049) 159.829 (1.656) 2.052.859 377.417 9.843 6.123.919 9.061.640 (4.460.694) 253.603 (38.040) 3.267 (653) 186.175 (48.365) 2.600.642
370.310.994
338.404.265
394.616.604
358.438.678
8.250.923 616.958 16.055.871 13.650.815 19.098.449 434.146 7.231.763 1.292.395 18.195.251 (402.511) 1.838.843 16.230 1.916.447 311.600 3.636.448 (85.127) 430.198 25.915.612 62.787.130 4.936.029 (30.489) 176.291 (1.765) 153.940 166.958.589 484.117 30.949.971 (12.451.868) 4.356.773 (52.773) 3.990.924 (844.780) 188.954
(2.106) 1.615.086 506.317 29.079 6.014.085 9.829.662 (4.868.316) 188.628 (188.498) 3.267 (1.307) 151.660 (143.537) 1.653.531 394.792.903
0
(0) (1) 1 (176.301) 1 (1) (1) 0
2 1 1
(0) (2) 0 0 (1) 1 (0) 1 0 (0)
(0) 0 (0) 0 (0) 0 0 0 (1) 0
(0) 0 0 (0) (0) (1) (0) (0) 0 (1) 0 0 (1) (176.299)
NERACA Per 31 Desember 2009 dan 2008 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK
POS - POS
NO.
31 Desember 2009 (Diaudit)
KONSOLIDASI
31 Desember 2008 (Diaudit)
31 Desember 2009 (Diaudit)
31 Desember 2008 (Diaudit)
PASIVA 1
2 3 4
5
6 7 8 9 10
11
12 13 14 15 16 17 18
19
20 21
Giro a. Rupiah b. Valuta asing Kewajiban segera lainnya Tabungan Simpanan berjangka a. Rupiah i. Pihak terkait dengan Bank ii. Pihak lain b. Valuta asing i. Pihak terkait dengan Bank ii. Pihak lain Sertifikat deposito a. Rupiah b. Valuta asing Simpanan dari bank lain Kewajiban pembelian kembali surat berharga yang dijual dengan syarat repo Kewajiban derivatif Kewajiban akseptasi Surat berharga yang diterbitkan a. Rupiah b. Valuta asing Pinjaman yang diterima a. Fasilitas pendanaan jangka pendek Bank Indonesia b. Lainnya i. Rupiah - Pihak terkait dengan Bank - Pihak lain ii. Valuta asing - Pihak terkait dengan Bank - Pihak lain Estimasi kerugian komitmen & kontinjensi Kewajiban sewa guna usaha Beban yang masih harus dibayar Taksiran pajak penghasilan Kewajiban pajak tangguhan Kewajiban lain-lain Pinjaman subordinasi a. Pihak terkait dengan Bank b. Pihak lain Modal pinjaman a. Pihak terkait dengan Bank b. Pihak lain Hak minoritas Ekuitas a. Modal disetor b. Agio saham/tambahan modal disetor c. Opsi Saham d. Dana setoran modal e. Selisih penjabaran laporan keuangan f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap g. Kerugian bersih yang belum direalisasi dari penurunan nilai wajar surat berharga dan Obligasi Pemerintah yang tersedia untuk dijual dikurangi pajak tangguhan h. Selisih transaksi perubahan ekuitas anak perusahaan i. Saldo laba *)
51.819.700 18.042.862 761.826 106.449.859
51.814.577 15.093.172 824.961 89.610.718
53.882.457 18.814.390 782.498 113.795.011
53.265.848 15.820.840 895.440 94.954.012
853.430 107.652.278
349.663 95.343.572
461.193 117.196.836
305.804 102.927.465
21.661 14.882.150
31.639 21.322.480
9.044 15.391.450
8.105 21.829.978
9.735.677 316.356 41.611 4.356.773
5.776.330 885.478 150.644 3.842.367
10.786.527 316.356 41.611 4.356.773
7.718.114 981.893 160.678 3.842.367
622.619 -
779.203 -
1.671.014 -
1.016.603 -
-
-
-
-
200.000 289.330
240.000 433.386
200.000 925.856
240.000 1.166.311
2.818.500 326.566 1.008 443.764 1.540.850 7.808.337
7.965.197 313.889 2.248 641.750 2.865.154 6.767.318
2.818.500 329.362 1.008 542.921 1.646.888 9.131.578
7.965.197 316.401 2.248 746.808 2.898.858 7.997.120
6.217.068
2.836.650
6.217.068
2.836.650
189.494
28.069
-
-
10.485.058 6.911.587 16.174 120.963 -
10.452.824 6.809.056 54.465 239.625 -
10.485.058 6.911.587 16.174 120.963 -
10.452.824 6.809.056 54.465 239.625 -
(260.756) (22.890) 17.858.633
(170.310) (50.935) 13.179.144
(260.756) (22.890) 17.858.633
(170.310) (50.935) 13.179.144
53.882.457 18.814.389 700.032 82.466 113.795.011 461.192 117.196.837 9.044 15.391.449 269.257 5.573.312 4.943.958 316.356 41.611 4.356.773 1.671.014 1.125.856 2.818.500 329.362 1.008 542.921 1.646.888 9.131.577 6.217.068 189.494 35.108.768 10.485.058 6.911.587 120.963 0 (260.756) 16.174 (22.890) 17.858.632 394.616.603
JUMLAH
370.310.994
338.404.265
394.616.604
358.438.678
* ) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003. -
-
-
-
(0) 1 (0) (0)
1 (1) (0) 1 -
(0)
(0) 0 0 (0)
0 (0) (0) (0) 0 1
0 (0) 1 (0) 0 0 (0) (0)
0 1 1
LAPORAN LABA RUGI DAN SALDO LABA Periode 1 Januari s.d 31 Desember 2009 dan 2008 (Dalam Jutaan Rupiah)
NO.
POS - POS
31 Desember 2009
BANK 31 Desember 2008
(Diaudit)
1
2
3
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL Pendapatan bunga 1.1. Hasil bunga a. Rupiah b. Valuta asing 1.2. Provisi dan komisi a. Rupiah b. Valuta asing JUMLAH PENDAPATAN BUNGA Beban bunga 2.1. Beban bunga a. Rupiah b. Valuta asing 2.2. Provisi dan komisi JUMLAH BEBAN BUNGA PENDAPATAN BUNGA BERSIH Pendapatan operasional lainnya 3.1. Pendapatan provisi, komisi dan fee 3.2. Pendapatan transaksi valuta asing *) 3.3.a. Laba jual beli surat berharga dan Obligasi Pemerintah **) b. Pendapatan kenaikan nilai surat berharga dan Obligasi Pemerintah **) 3.4. Pendapatan lainnya JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL LAINNYA
4 5 6
Beban / (pendapatan) penyisihan penghapusan aktiva Beban / (pendapatan) penyisihan estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi Beban / (pendapatan) pemulihan penyisihan lainnya
7
Beban operasional lainnya 7.1. Beban administrasi dan umum 7.2. Beban personalia 7.3 a. Rugi jual beli surat berharga dan Obligasi Pemerintah **) b. Beban penurunan nilai surat berharga dan Obligasi Pemerintah **) 7.4. Beban transaksi valuta asing *) 7.5. Beban promosi 7.6. Beban lainnya JUMLAH BEBAN OPERASIONAL LAINNYA LABA OPERASIONAL
8 9 10 11 12
13 14 15 16 17 18
*) **) ***) ****)
(Diaudit)
KONSOLIDASI 31 Desember 2009 (Diaudit)
31 Desember 2008 (Diaudit)
26.796.017 2.224.875
21.620.046 2.670.198
29.266.609 2.373.650
23.608.545 2.887.942
29.266.609 2.373.650
(0) 0
781.178 74.876 29.876.946
686.889 107.490 25.084.623
847.449 111.256 32.598.964
689.388 150.362 27.336.237
847.449 111.257
0 (1)
12.875.268 1.105.277 13.980.545 15.896.401
9.619.140 1.402.625 11.021.765 14.062.858
14.087.828 1.153.049 15.240.877 17.358.087
10.542.836 1.508.801 12.051.637 15.284.600
3.732.918 621.574 129.866 844.943 5.329.301
2.946.122 766.995 3.602 617.744 4.334.463
4.311.235 637.065 180.752 536.063 5.665.115
3.423.247 789.350 1.486 440.410 4.654.493
2.661.993 (222.189) (194.439)
1.147.540 37.782 810.408
2.986.361 (221.393) (170.139)
3.208.728 4.205.057 2.052 526.026 1.281.850 9.223.713
2.905.822 4.095.663 55.217 461.888 880.526 8.399.116
3.677.011 4.853.601 2.155 647.882 1.412.345 10.592.994
3.346.924 4.563.768 54.061 514.760 954.309 9.433.822
10.312.469
7.752.840
10.434.478
7.910.442
845.134 37.596 806.790
32.598.964
0
14.087.828 1.153.049 -
0 (0)
15.240.877 17.358.087
(0) 0
4.311.235 637.065 180.752 536.063
0 (0) (0) 0
5.665.115
(0)
1.147.540 37.782 810.408 10.592.993 3.798.867 4.853.601 2.155 526.026 1.412.344
(0) (0) 0 1 (121.856) 0 0 121.856 1
12.588.724 10.434.478
(0)
PENDAPATAN DAN BEBAN NON-OPERASIONAL Pendapatan non-operasional 289.462 180.367 429.868 215.613 429.868 Beban non-operasional 12.353 5.891 40.272 57.495 40.272 PENDAPATAN/(BEBAN) NON-OPERASIONAL BERSIH 277.109 174.476 389.596 158.118 389.596 Pendapatan/(beban) luar biasa LABA SEBELUM PAJAK PENGHASILAN 10.589.578 7.927.316 10.824.074 8.068.560 10.824.074 Taksiran pajak penghasilan - / 3.625.587 - Periode berjalan 3.271.570 4.551.185 3.479.867 4.711.894 3.479.867 - Ditangguhkan 162.544 (1.936.690) 145.719 (1.958.650) 145.719 LABA PERIODE BERJALAN 7.155.464 5.312.821 7.198.488 5.315.316 7.198.487 Hak minoritas (43.024) (2.495) 43.024 Saldo laba/(rugi) awal tahun ***) 13.179.144 11.951.773 13.179.144 11.951.773 12.775.170 a. Dividen (2.263.463) (3.911.601) (2.263.463) (3.911.601) 2.072.001 b. Lainnya (212.512) (173.849) (212.512) (173.849) 17.858.632 SALDO LABA/(RUGI) AKHIR PERIODE 17.858.633 13.179.144 17.858.633 13.179.144 LABA BERSIH PER SAHAM (Dalam Rupiah Penuh) ****) - Dasar 341,72 254,51 - Dilusian 341,37 253,84 Pendapatan /(beban) transaksi valuta asing disajikan secara netto Pendapatan /(beban) kenaikan /(penurunan) nilai surat berharga dan Obligasi Pemerintah dan laba /(rugi) jual beli surat berharga dan Obligasi Pemerintah disajikan secara netto. Untuk posisi 31 Desember 2009 dan 2008, saldo laba awal tahun termasuk saldo yang berasal dari reklasifikasi saldo selisih penilaian kembali aktiva tetap sebesar Rp3.046.936 sehubungan dengan penerapan PSAK No.16 (Revisi 2007) tentang "Aset Tetap" yang diberlakukan sejak 1 Januari 2008. Disajikan hanya untuk Laporan Keuangan Konsolidasian, laba bersih per saham dasar dan dilusian dihitung dengan membagi laba bersih dengan rata-rata tertimbang jumlah saham yang diterbitkan dan disetor selama periode tersebut, dan memperhitungkan pengaruh dari konversi opsi saham.
(0) (0) 0 0 (0) (0) 1 0 (2.072.001) 1
KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 31 Desember 2009 dan 2008 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK
POS - POS
NO.
1
2
1
2 3
KOMITMEN Tagihan Komitmen Fasilitas pinjaman yang diterima dan belum digunakan a. Rupiah b. Valuta asing Lainnya Jumlah Tagihan Komitmen Kewajiban Komitmen Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing Irrevocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor Lainnya Jumlah Kewajiban Komitmen JUMLAH KOMITMEN BERSIH
1
2
3
1
2 3
KONTINJENSI Tagihan Kontinjensi Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Rupiah b. Valuta asing Lainnya Jumlah Tagihan Kontinjensi Kewajiban Kontinjensi Garansi yang diberikan a. Bank garansi - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya Revocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor Lainnya Jumlah Kewajiban Kontinjensi JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
KONSOLIDASI
31 Desember 2009 (Diaudit)
31 Desember 2008 (Diaudit)
-
-
31 Desember 2009 (Diaudit)
-
31 Desember 2008 (Diaudit)
-
34.584.441 3.372.479 7.629.331 45.586.251
25.280.352 1.850.983 5.348.988 32.480.323
35.689.643 3.378.351 7.736.568 46.804.562
26.081.062 1.850.983 5.450.602 33.382.647
(45.586.251)
(32.480.323)
(46.804.562)
(33.382.647)
271.692 3.312.602
248.909 2.646.499
271.692 3.315.862
248.909 2.649.441
2.186.627 3.532.993 32.726 9.336.640
2.296.756 2.739.044 32.730 7.963.938
2.234.703 3.533.516 33.032 9.388.805
2.330.940 2.739.651 33.610 8.002.551
10.637.105 10.657.415 60.298
8.630.101 10.717.532 120.666
10.838.094 10.725.313 60.298
8.749.953 10.795.507 120.666
21.354.818 (12.018.178)
19.468.299 (11.504.361)
21.623.705 (12.234.900)
19.666.126 (11.663.575)
PENGURUS BANK PER 31 DESEMBER 2009 Komisaris - Komisaris Utama merangkap Komisaris Independen - Wakil Komisaris Utama - Komisaris - Komisaris Independen - Komisaris Independen - Komisaris Independen
Direksi - Direktur Utama - Wakil Direktur Utama - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur *)
: Edwin Gerungan : Muchayat : Mahmuddin Yasin : Soedarjono : Pradjoto : Gunarni Soeworo
: Agus Martowardojo : I Wayan Agus Mertayasa : Zulkifli Zaini : Sasmita : Abdul Rachman : Sentot A. Sentausa : Bambang Setiawan : Riswinandi : Thomas Arifin : Budi Gunadi Sadikin : Ogi Prastomiyono *)
PEMILIK BANK PER 31 DESEMBER 2009
Jakarta, 23 Maret 2010
Negara Republik Indonesia : 66,76%
S. E & O
(Pemegang Saham Pengendali)
Direksi PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
Publik = 33,24%
Agus Martowardojo Direktur Utama
Sebagai Direktur Kepatuhan
Catatan : 1) Penyajian laporan keuangan konsolidasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2009 telah disusun berdasarkan laporan keuangan konsolidasian pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2009 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Haryanto Sahari & Rekan - a member firm of PricewaterhouseCoopers global network (penanggung jawab Drs. Haryanto Sahari, CPA.) yang laporannya tertanggal 22 Februari 2010 menyatakan pendapat wajar tanpa pengecualian. Penyajian laporan keuangan konsolidasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2008 disusun berdasarkan laporan keuangan konsolidasian pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2008 yang diaudit oleh auditor independen lain yang laporannya tertanggal 24 Februari 2009 menyatakan pendapat wajar tanpa pengecualian. Terdapat beberapa penyesuaian untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 Nopember 2005 tentang Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta laporan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia, serta untuk memenuhi Peraturan Bapepam-LK No. X.K.2, Keputusan Ketua Bapepam-LK No. Kep-36/PM/2003 tanggal 30 September 2003 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan keuangan Berkala. 2) Bank menetapkan kualitas aktiva produktif berdasarkan PBI No. 7/2/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005, sebagaimana telah diubah dengan PBI No. 8/2/PBI/2006 tanggal 30 Januari 2006 tentang perubahan atas PBI No. 7/2/PBI/2005 yang kemudian diubah terakhir dengan PBI No. 11/2/PBI/2009 tanggal 29 Januari 2009 tentang Perubahan Ketiga PBI No. 7/2/PBI/2005. 3) Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam laporan keuangan konsolidasi per tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2008 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian laporan keuangan konsolidasi per tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2009. 4) Laporan Keuangan Konsolidasi untuk posisi 31 Desember 2009 termasuk konsolidasian terhadap laporan keuangan anak perusahaan PT. Mandiri Tunas Finance (MTF) yang telah diakuisisi efektif pada tanggal 6 Februari 2009 dan pendirian Mandiri International Remittance Sendirian Berhad (MIR) yang telah didirikan dan mulai beroperasi pada tanggal 29 November 2009. 5) Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Desember 2009 dan 2008 adalah masing-masing sebesar Rp9.395,00 dan Rp10.900,00.
I Wayan Agus Mertayasa Wakil Direktur Utama
KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA Per 31 Desember 2009 dan 2008 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK NO
POS-POS L
I 1
PIHAK TERKAIT AKTIVA PRODUKTIF Penempatan pada bank lain
2
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga
3
Kredit kepada pihak ketiga a. KUK b. Kredit properti i. Direstrukturisasi ii. Tidak direstrukturisasi c. Kredit lain yang direstrukturisasi d. Lainnya
4
Penyertaan pada pihak ketiga a. Pada perusahaan keuangan bank b. Pada perusahaan keuangan non-bank c. Dalam rangka restrukturisasi kredit d. Lainnya
A.
M
JUMLAH
L
243.221
-
-
-
-
243.221
24.785
-
-
-
-
24.785
63 29 29 34
-
-
-
591.201 18 3.301 3.301 24.515 563.367
-
-
-
-
3.693.572 2.311.603 1.183.369 198.600
591.138 18 3.272 3.272 24.515 563.333 3.693.572 2.311.603 1.183.369 198.600
DPK
166.313
KL
D
M
JUMLAH
-
-
-
-
-
-
-
-
577.895 1.826 1.826 85.515 490.554
-
-
-
-
577.895 1.826 1.826 85.515 490.554
2.966.690 1.995.359 793.227 178.104
-
-
-
-
2.966.690 1.995.359 793.227 178.104
-
166.313 -
-
-
-
-
-
128.465
-
-
-
-
128.465
-
-
-
32.363
5.274
-
-
-
-
5.274
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2 Agunan yang diambil alih
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3 Rekening antar kantor dansuspense account
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
AKTIVA NON PRODUKTIF Properti terbengkalai
1
PIHAK TIDAK TERKAIT AKTIVA PRODUKTIF Penempatan pada bank lain
43.929.218
-
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia *)
105.635.296
-
3
Kredit kepada pihak ketiga a. KUK b. Kredit properti i. Direstrukturisasi ii. Tidak direstrukturisasi c. Kredit lain yang direstrukturisasi d. Lainnya
156.200.596 4.681.414 11.282.008 92.075 11.189.933 5.263.379 134.973.795
4
Penyertaan pada pihak ketiga a. Pada perusahaan keuangan bank b. Pada perusahaan keuangan non-bank c. Dalam rangka restrukturisasi kredit d. Lainnya
5
Tagihan lain kepada pihak ketiga
11.930.531
585.791
-
-
798.631
13.314.953
6.816.632
681.540
29.783
-
1.299.788
8.827.743
6
Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga
28.303.724
551.374
29.781
-
6.609
28.891.488
24.262.714
370.863
-
24.933
32.837
24.691.347
1
AKTIVA NON PRODUKTIF Properti terbengkalai
-
-
-
188.395
-
188.395
-
-
253.370
-
-
2
Agunan yang diambil alih
-
-
-
124.443
-
124.443
-
-
158.922
-
-
-
-
2
B.
3 Rekening antar kantor dansuspense account
-
2.436.032
17.505.835 787.834 2.088.505 798.130 1.290.375 9.698.136 4.931.360 -
-
113.936 613.861 61.997 68.511 68.511 179.486 303.867 -
-
903.577 71.921 94.973 47.275 47.698 135.941 600.742 -
3.872.775 201.078 162.623 2 162.621 859.245 2.649.829 -
44.059.730
36.047.154
-
-
-
239.103
36.286.257
105.749.232
109.051.611
-
-
-
5.464
109.057.075
179.096.644 5.804.244 13.696.620 937.482 12.759.138 16.136.187 143.459.593
134.485.879 3.242.110 10.158.054 162.701 9.995.353 4.621.420 116.464.295
7.062.909 189.845 363.539 3.383 360.156 1.986.817 4.522.708
158.429.156 4.223.291 13.014.791 980.601 12.034.190 15.085.623 126.105.451
-
-
15.412.247 733.349 2.411.581 814.505 1.597.076 7.503.847 4.763.470 -
975.732 28.264 40.742 12 40.730 694.099 212.627 -
2.806.516
1.538.730
5.179.011
378.816.543
316.047.357
16.464.650
1.417.807
a. PPA produktif yang wajib dibentuk 2.468.925 4.426.579 259.879 451.789 4.808.527 b. PPA non produktif yang wajib dibentuk 305.203 370.484 2.468.925 4.426.579 259.879 756.992 5.179.011 Total PPA yang wajib dibentuk **) a. PPA produktif yang telah dibentuk 2.496.911 5.038.489 332.352 636.268 4.814.981 b. PPA non produktif yang telah dibentuk 305.203 869.520 2.496.911 5.038.489 332.352 941.471 5.684.501 Total PPA yang telah dibentuk Total aset bank yang dijaminkan : 5 a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain Persentase KUK terhadap total kredit yapoc…oc Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur Persentase UMKM terhadap total kredit Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitu *) Termasuk didalamnya Obligasi Pemerintah. **) Perhitungan PPA yang wajib dibentuk adalah setelah dikurangi agunan dan atas SBI, BI intervensi dan Obligasi Pemerintah tidak wajib dibentuk PPA.
12.415.699 675.687 13.091.386 13.319.001 1.174.723 14.493.724
2.005.844 2.005.844 2.077.116 2.077.116
2.828.418 2.828.418 2.828.725 2.828.725
214.259 61.844 276.103 294.025 61.844 355.869
353.020.476
18.643.063
757.578
-
130.512
370.484
JUMLAH
4 5 6 7
D
-
A.
3
KL
-
Tagihan lain kepada pihak ketiga Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga
II
2
DPK
32.363
5 6 B.
1
31 Desember 2008 (Diaudit)
31 Desember 2009 (Diaudit)
1.216.415
3,23% 24,00% 14,96% 60,21%
-
-
492.389 29.723 40.875 40.875 279.440 142.351 -
-
-
-
253.370 158.922
432.154
1.970.884
517.322
9.072.255
343.519.391
374.813 374.813 439.374 439.374
7.618.010 432.154 8.050.164 7.893.075 553.170 8.446.245
13.041.344 493.998 13.535.342 13.532.315 615.014 14.147.329 2,66% 18,09% 14,59% 53,01%
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF Per 31 Desember 2009 (Dalam Jutaan Rupiah) NO
A.
B.
C.
TRANSAKSI
Nilai Pasar dari Kontrak Hedging Lainnya
BANK Tagihan dan Kewajiban Derivatif Tagihan Kewajiban
Nilai Kontrak dengan Netting Agreement
Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot
-
1.468
-
-
-
2. Forward
-
1.186.559
1.044
21.470
-
3. Option a. Purchased b. Written
-
-
-
-
-
4. Future
-
-
-
-
-
5. Swap
-
11.714
-
6. Lainnya
-
-
-
-
-
1. Forward
-
-
-
-
-
2. Option a. Purchased b. Written
-
-
-
-
-
3. Future
-
-
-
-
-
4. Swap
-
8.427
-
8.427
-
5. Lainnya
-
-
-
-
-
Lainnya
-
-
-
-
-
5.675.015
170.019
Terkait dengan Suku Bunga
JUMLAH
171.063
41.611
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM Per 31 Desember 2009 dan 2008 (Dalam Jutaan Rupiah)
BANK NO.
KETERANGAN
I. KOMPONEN MODAL A. MODAL INTI 1. Modal Disetor 2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves) a. Agio Saham b. Disagio (-/-) c. Opsi Saham d. Modal Sumbangan / Tambahan Modal Disetor e. Cadangan Umum dan Tujuan f. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak g. Rugi tahun-tahun lalu (-/-) h. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%) i. Rugi tahun berjalan (-/-) j. Selisih penjabaran laporan keuangan Kantor Cabang Luar Negeri 1) Selisih Lebih 2) Selisih Kurang (-/-) k. Dana Setoran Modal l. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio tersedia untuk dijual (-/-) 3. Goodwill (-/-) 4. Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi (-/-) B. MODAL PELENGKAP (Maks. 100% dari modal inti) 1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap *) 2. Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi 3. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif/PPAP (maks. 1,25% dari ATMR) 4. Modal Pinjaman 5. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari modal inti) 6. Peningkatan harga saham pada portofolio tersedia untuk dijual (45%) C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG MEMENUHI PERSYARATAN D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B+D) IV. PENYERTAAN (-/-) V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II-IV) VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (III-IV) VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) PASAR IX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII) X. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (VI : (VII+VIII)) XI. RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN ((C-D):(VII+VIII)) XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN *)
31 Desember 2009 (Diaudit)
31 Desember 2008 (Diaudit)
24.473.234 10.485.058
22.182.866 10.452.824
6.911.587 2.659.985 847.036 3.448.605 -
6.809.056 2.633.421 370.854 1.677.086 -
120.963 -
239.625 -
9.677.260
7.960.702
1.371.121 -
3.046.936 -
2.447.925 5.858.214
2.077.116 2.836.650
-
-
-
-
-
-
34.150.494
30.143.568
34.150.494 (3.693.516) 30.456.978 30.456.978 195.833.993 1.592.975
30.143.568 (2.966.634) 27.176.934 27.176.934 172.833.315 699.652
15,55%
15,72%
15,43%
15,66%
0,00% 8%
0,00% 8%
Sesuai Peraturan Bank Indonesia No.10/15/PBI/2008 tanggal 24 September 2008 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum yang berlaku mulai 1 Januari 2009, Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap per 31 Desember 2009 dibobot 45%.
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Per 31 Desember 2009 dan 2008 BANK NO.
KETERANGAN
I. Permodalan 1. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit 2. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit dan risiko pasar 3. Aktiva tetap terhadap modal II. Kualitas Aktiva 1. Aktiva produktif bermasalah 2. PPA produktif terhadap aktiva produktif 3. Pemenuhan PPA produktif 4. Pemenuhan PPA non produktif 5. NPL gross 6. NPL net III. Rentabilitas 1. ROA 2. ROE 3. NIM 4. BOPO *) IV. Likuiditas LDR V. Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK a.1. Pihak terkait a.2. Pihak tidak terkait b. Persentase pelampauan BMPK b.1. Pihak terkait b.2. Pihak tidak terkait 2 GWM Rupiah **) 3 Posisi Devisa Neto ***) 4 Posisi Devisa Neto di Neraca
31 Desember 2009 (Diaudit)
31 Desember 2008 (Diaudit)
15,55%
15,72%
15,43% 30,25%
15,66% 31,43%
1,72%
2,98%
3,55% 107,28% 173,86% 2,62% 0,32%
3,97% 103,76% 124,50% 4,69% 0,97%
3,13% 30,07% 5,19% 70,71%
2,69% 22,74% 5,48% 73,65%
59,15%
56,89%
-
-
5,00% 3,44% 9,09%
5,47% 9,89% 3,38%
*) Beban operasional termasuk beban bunga & beban PPA serta beban penyisihan lainnya dibagi pendapatan operasional termasuk pendapatan bunga. **) Merupakan GWM utama dalam Rupiah untuk tahun 2009. ***) Perhitungan devisa netto termasuk akun neraca dan rekening administratif.
LAPORAN PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN Periode 1 Januari s.d 31 Desember 2009 (Dalam Jutaan Rupiah) (Sesuai Peraturan Bank Indonesia No. 4/7/PBI/2002 tanggal 27 September 2002 Bab VI Pasal 24) a. Ikhtisar pembelian kredit dari BPPN NO.
KETERANGAN
1.
Pokok kredit / Baki debet per 31 Desember 2009
2.
Nilai pembelian kredit dari 1 Januari 2002 s.d 31 Desember 2009
3.
Jumlah PPAP dan Pendapatan yang Ditangguhkan yang berasal dari selisih nilai pokok dan nilai pembelian
4.
PPAP yang dibentuk sesuai kolektibilitas kredit per 31 Desember 2009
5.
Pendapatan Bunga dan Pendapatan Lain yang terkait dengan kredit yang dibeli dari BPPN dari 1 Januari 2009 sampai dengan 31 Desember 2009
JUMLAH 157.088 5.579.541 1.571
-
b. Ikhtisar perubahan saldo kredit yang dibeli dari BPPN NO.
KETERANGAN
JUMLAH
1.
Saldo awal
289.292
2.
Perubahan nilai karena selisih penjabaran kredit dalam mata uang asing (foreign currency translation)
-
3.
Tambahan pembelian kredit dari BPPN dalam periode berjalan
-
4.
Penerimaan kredit dalam periode berjalan
5.
Jumlah kredit yang dihapus buku dalam periode berjalan
6.
Saldo akhir
(132.204) 157.088
c. Ikhtisar perubahan PPAP yang berasal dari selisih antara pokok kredit atau baki debet dengan nilai pembelian kredit NO.
KETERANGAN
JUMLAH
1.
Saldo awal
-
2.
Perubahan nilai karena selisih penjabaran kredit dalam mata uang asing (foreign currency translation)
-
3.
Tambahan PPAP yang berasal dari transaksi pembelian kredit dalam periode berjalan
-
4.
PPAP yang digunakan untuk hapus buku
-
5.
Koreksi PPAP karena penerimaan diatas nilai pembelian
-
6.
Saldo akhir
-
d. Ikhtisar perubahan pendapatan ditangguhkan yang berasal dari selisih antara pokok kredit atau baki debet dengan nilai pembelian kredit NO.
KETERANGAN
JUMLAH
1.
Saldo awal
2.
Perubahan nilai karena selisih penjabaran kredit dalam mata uang asing (foreign currency translation)
-
3.
Tambahan pendapatan ditangguhkan yang berasal dari transaksi pembelian kredit dalam periode berjalan
-
4.
Pendapatan ditangguhkan yang digunakan untuk hapus buku
-
5.
Koreksi pendapatan ditangguhkan karena penerimaan diatas nilai pembelian
6.
Saldo akhir
e. Bagian dari kredit yang memiliki perjanjian kredit baru f. Tambahan penyediaan dana kepada debitur yang memiliki kredit yang dibeli dari BPPN
1.334
(1.334) -
157.088 -
