1,571,448.00
345,000.00
NERACA Per 31 Desember 2010 dan 2009 (Dalam Jutaan Rupiah) KONSOLIDASI
BANK
POS - POS
NO.
ASET 1 2 3 4 5
6 7 8 9
10 11 12 13 14
15 16 17 18 19 20
21 22 23 24 25
Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Piutang pembiayaan konsumen Pembiayaan syariah Penyertaan Investasi pemegang polis pada kontrak unit link Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud j Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Properti terbengkalai Aset yang diambil alih Rekening tunda Aset antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Penyisihan penghapusan aset non produktif -/Sewa pembiayaan Aset pajak tangguhan Rupa-rupa aset TOTAL ASET
31 Desember 2010 (diaudit)
31 Desember 2009 (diaudit)
31 Desember 2010 (diaudit)
31 Desember 2009 (diaudit)
8,799,241 37,382,767 19,943,956 40,469
8,397,724 33,655,840 28,881,503 173,128
9,521,713 41,019,046 21,459,351 41,069
8,867,881 35,154,321 30,140,753 178,356
17,819,232 59,127,163 23,839,437 8,977,703 3,950,506
13,702,912 25,858,481 62,775,450 4,814,742 4,356,773
18,413,603 59,596,359 27,173,208 8,980,757 3,950,506
13,943,105 26,243,442 66,879,603 4,936,029 4,356,773
219,032,483 4,154,053 -
179,687,845 3,693,572 -
244,026,984 2,173,592 7,533 7,212,113
197,126,229 1,420,388 188,954 -
(164,785) (10,379,434) (1,486,632) 1,314,036 , , (1,051,355) 8,629,409 (3,783,996) 186,095 130,036 912,400
(33,745) (11,594,955) (1,363,734) 1,209,162 , , (983,689) 8,004,796 (3,501,880) 201,621 134,605 304,759
(225,661) (11,481,725) (1,530,710) 1,314,036 , , (1,051,355) 9,513,101 (4,248,782) 186,328 153,057 912,400
(50,755) (12,435,525) (1,385,139) 1,209,162 , , (983,689) 8,623,767 (3,885,934) 201,854 161,822 304,759
(20,478) (717,353) 4,262,422 6,928,786
(23,388) (909,791) 5,940,042 6,929,221
(20,478) (740,012) 4,401,088 9,017,430
(23,388) (936,623) 6,014,085 8,366,374
407,826,161 -
370,310,994 -
449,774,551 -
394,616,604 -
NERACA Per 31 Desember 2010 dan 2009 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK
POS - POS
NO.
KEWAJIBAN DAN MODAL 1 Giro 2 Tabungan 3 Simpanan berjangka 4 Dana investasi revenue sharing 5 Kewajiban kepada Bank Indonesia 6 Kewajiban kepada bank lain 7 Kewajiban spot dan derivatif 8 Kewajiban atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 9 Kewajiban akseptasi 10 Surat berharga yang diterbitkan 11 Pinjaman yang diterima 12 Setoran jaminan 13 Kewajiban antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 14. Kewajiban pajak tangguhan 15. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif 16 Kewajiban kepada pemegang polis unit link 17 Rupa-rupa kewajiban 18 Dana investasi profit sharing 19 Kepentingan minoritas (minority interest) 20 Modal pinjaman 21 Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/22 Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. M Modal d l sumbangan b d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan e. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya f. Lainnya g. Dana setoran modal 23 Selisih penilaian kembali aset tetap 24 Selisih kuasi reorganisasi 25 Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 26 Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan 27 Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu *) b. Tahun berjalan TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL
31 Desember 2010 (diaudit)
KONSOLIDASI 31 Desember 2009 (diaudit)
64,519,886 123,497,868 144,710,102 27,121 7,261,213 36,837 3,950,506 564 4,686,900 1,419,359
69,862,562 106,449,859 123,409,519 135,822 9,735,677 42,845 316,356 4,356,773 564 3,173,016 1,031,019
31 Desember 2010 (diaudit) 68,372,347 133,585,356 160,254,451 27,121 7,629,862 37,835 3,950,506 1,024,187 5,607,791 1,419,359
31 Desember 2009 (diaudit) 72,696,847 113,795,011 133,058,523 135,822 10,786,527 42,845 316,356 4,356,773 1,048,960 3,809,542 1,031,019
1,676,758 (1,446,785) 368,063 9,512,775 6,062,186
2,749,854 (2,359,474) 326,566 9,754,199 6,217,068
1,676,758 (1,446,785) 371,665 7,212,113 11,925,377 527,228 6,056,572
2,749,854 (2,359,474) 329,362 11,303,306 189,494 6,217,068
16,000,000 (5,501,753) -
16,000,000 (5,514,942) -
16,000,000 (5,501,753) -
16,000,000 (5,514,942) -
6,960,680 69,593 (427,899) -
6,911,587 120,963 (283,646) 16,174 -
6,960,680 69,593 (427,899) -
6,911,587 120,963 (283,646) 16,174 -
2,112,986 547,000
2,112,986 547,000
2,112,986 547,000
2,112,986 547,000
12,563,903 9,218,298
8,043,183 7,155,464
12,563,903 9,218,298
8,043,183 7,155,464
407,826,161
370,310,994
449,774,551
394,616,604
* ) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003. -
-
-
-
PERHITUNGAN LABA RUGI Periode 1 Januari s.d 31 Desember 2010 dan 2009 (Dalam Jutaan Rupiah) KONSOLIDASI
BANK NO.
POS - POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A Pendapatan dan Beban Bunga serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim 1 Pendapatan bunga a. Rupiah b. Valuta asing 2 Beban bunga a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 3 Pendapatan premi 4 Beban klaim Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih Pendapatan (Beban) Bunga serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih B
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1 Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Dividen, keuntungan dari penyertaan dengan equity method, komisi/provisi/fee dan administrasi f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai, penyisihan penghapusan aset non produktif, dan penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif g. Pendapatan P d t llainnya i 2 Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat Berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat Berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat Berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif g. Penyisihan kerugian risiko operasional h. Kerugian terkait risiko operasional i. Kerugian dari penyertaan dengan equity method, komisi/provisi/fee dan administrasi j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) k. Penyisihan penghapusan aset non produktif l. Beban tenaga kerja m. Beban promosi n. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL
31 Desember 2010
31 Desember 2009
31 Desember 2010
31 Desember 2009
(diaudit)
(diaudit)
(diaudit)
(diaudit)
30,447,660 28,268,966 2,178,694 12,344,711 12,031,361 313,350 18,102,949 18,102,949
29,876,946 27,577,195 2,299,751 13,980,545 12,875,268 1,105,277 15,896,401 15,896,401
33,931,650 31,621,570 2,310,080 13,761,983 13,415,544 346,439 20,169,667 1,025,306 472,394 552,912 20,722,579
32,598,964 30,114,058 2,484,906 15,240,877 14,087,828 1,153,049 17,358,087 17,358,087
8,529,607
5,329,301
8,941,460
5,665,115
19,937 438,941 -
460,504 -
438,941 -
460,504 -
242,767 138,627 4,962,696
129,866 161,070 4,247,901
286,870 156,508 5,238,117
180,752 176,561 4,435,718
217,622 2 2,509,017 509 017
329 329,960 960
221,774 2 2,599,250 599 250
411 411,580 580
13,236,224
10,916,490
15,927,497
12,591,980
-
2,052 -
23,401 -
2,155 -
-
-
-
-
98,267 1,974,589 349,461 52,596 117,219 381,669 4,552,606 749,661 4,960,156 (4,706,617)
(46,458) 1,266,628 (375,036) 37,596 271,981 321,911 538,066 3,998,324 526,026 4,375,400 (5,587,189)
142,125 2,450,235 393,874 53,358 117,219 381,669 21,254 5,484,185 881,846 5,978,331 (6,986,037)
(42,032) 1,539,817 (350,245) 37,782 271,981 321,911 541,684 4,603,808 647,882 5,017,237 (6,926,865)
13,396,332
10,309,212
13,736,542
10,431,222
(21,563) 106,118 (20,053) 802,399 221,774 2,187,670 2 187 670
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 1 Transfer laba (rugi) ke kantor pusat 2 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS (MINORITY INTEREST) LABA (RUGI) SETELAH KEPENTINGAN MINORITAS (MINORITY INTEREST) DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM - Dasar
66,454 48,907
56,453 223,913
66,862 (106) 168,864
60,262 332,590
115,361
280,366
235,620
392,852
13,511,693
10,589,578
13,972,162
10,824,074
-
-
-
-
(2,656,204) (1,637,191)
(3,271,570) (162,544)
(3,026,466) (1,576,470)
(3,479,867) (145,719)
9,218,298
7,155,464
9,369,226
7,198,488
9,218,298
7,155,464
(150,928) 9,218,298
(43,024) 7,155,464
-
-
439.38
341.72
49,293
10,969
KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 31 Desember 2010 dan 2009 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK
POS - POS
NO.
I
TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya II
III
IV
KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i Committed - Rupiah - Valuta asing ii Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i Committed ii Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i Rupiah ii Valuta asing b. Uncommitted i Rupiah ii Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C lluar negerii b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya
31 Desember 2010 (diaudit)
KONSOLIDASI 31 Desember 2009 (diaudit)
31 Desember 2010 (diaudit)
31 Desember 2009 (diaudit)
136,372 -
-
273,873 -
-
2,800,182 585,650
-
2,800,182 585,650
-
4,636,031 347,973
5,355,704 818,539
4,636,031 347,973
5,355,704 818,539
12,773,873 30,471,037
31,516,838
12,798,584 31,529,825
32,627,912
283 -
-
283 -
-
118,399 7,882
257,621 8,218
118,399 7,882
257,621 8,218
5,080,184 5 080 184 2,429,722 132,477 -
5 5,968,453 968 453 1,660,878 -
5 5,150,400 150 400 2,508,488 270,337 -
6 6,058,377 058 377 1,678,191 -
246,811 3,553,490
271,692 3,312,602
246,911 3,556,173
271,692 3,315,862
4,961,151 36,931 32,729
5,681,554 38,066 32,726
4,963,029 109,788 32,729
5,683,252 84,967 33,032
13,624,522 10,616,264 36,337
10,637,105 10,657,415 60,298
13,870,334 10,712,871 36,337
10,838,094 10,725,313 60,298
PENGURUS BANK Komisaris - Komisaris Utama merangkap Komisaris Independen - Wakil Komisaris Utama - Komisaris - Komisaris - Komisaris Independen - Komisaris Independen - Komisaris Independen
: Muchayat : Mahmuddin Yasin : Cahyana Ahmadjayadi : Pradjoto : Gunarni Soeworo : Krisna Wijaya
Direksi - Direktur Utama - Wakil Direktur Utama - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur
: Zulkifli Zaini : Riswinandi : Abdul Rachman : Sentot A. Sentausa : Thomas Arifin : Budi Gunadi Sadikin : Ogi Prastomiyono : Pahala N. Mansury : Fransisca N. Mok : Sunarso : Kresno Sediarsi
: Edwin Gerungan
PEMEGANG SAHAM Pemegang Saham Pengendali Ultimate Shareholder : Pemerintah Republik Indonesia : 66,68% Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%) : Nihil Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%) : Nihil
Jakarta, 31 Maret 2011 Direksi PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
Zulkifli Zaini Direktur
Pahala N. Mansury Direktur
*) Sejak penutupan RUPS Tahunan tanggal 17 Mei 2010 dan berlaku efektif sebagai Komisaris sesuai persetujuan Bank Indonesia tanggal 25 Oktober 2010. **) Sejak penutupan RUPS Luar Biasa tanggal 5 Juli 2010 dan berlaku efektif sebagai Komisaris Independen sesuai persetujuan Bank Indonesia tanggal 25 Oktober 2010. ***) Sejak penutupan RUPS Luar Biasa tanggal 5 Juli 2010 dan berlaku efektif sebagai Direktur sesuai persetujuan Bank Indonesia tanggal 4 Oktober 2010
Catatan : 1) Penyajian Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan untuk tahun-tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2010 dan 2009 telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. dan Anak Perusahaan pada tanggal dan tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2010 dan 2009 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan - a member firm of PricewaterhouseCoopers Global Network (Penanggung jawab Drs. Haryanto Sahari CPA) yang laporannya tertanggal 30 Maret 2011 menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian. 2) Informasi keuangan diatas disajikan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 tentang Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 yang telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 perihal Perubahan Kedua atas Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta untuk memenuhi Peraturan Bapepam-LK No. X.K.2, Keputusan Ketua Bapepam-LK No. Kep-36/PM/2003 tanggal 30 September 2003 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala. 3) Sejak 1 Januari 2010, PT Bank Mandiri (Persero) Tbk dan Anak Perusahaan menerapkan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan (PSAK) 50 (Revisi 2006), Instrumen Keuangan : Penyajian dan Pengungkapan; dan PSAK 55 (Revisi 2006), Instrumen Keuangan : Pengakuan dan Pengukuran yang diterapkan secara prospektif. 4) Untuk tujuan komparatif, laporan keuangan publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2009 telah disesuaikan dengan format dalam Surat Edaran Bank Indonesia No. 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010. 5) Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2010 termasuk laporan keuangan anak perusahaan PT AXA Mandiri Financial Services (AMFS) yang dikonsolidasikan sejak tanggal 20 Agustus 2010, dimana kepemilikan Bank atas AMFS adalah sebesar 51%. 6) Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Desember 2010 dan 2009 adalah masing-masing sebesar Rp 9.010,00 dan Rp 9.395,00.
DRAFT (CONFIDENTIAL)
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 31 Desember 2010 dan 2009 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK NO
POS-POS
31 Desember 2010 (diaudit) L
I 1
2
PIHAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing
DPK
251,669
KL
31 Desember 2009 (diaudit)
D
M
JUMLAH
-
-
-
-
L
251,669
DPK
243,221
KL
D
M
JUMLAH
-
-
-
-
243,221
Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
24,785 -
-
-
-
-
24,785 -
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
6
Tagihan Akseptasi
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
7
Tagihan lain - Transaksi Perdagangan a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
94 94 389 389 16
-
-
-
21,223 21,223 772,115 539,952 232,163 3,866
5,360 5,360 585,778 208,863 376,915 24,515 24,515 3,462
18 18 45 45 29
-
-
-
5,378 5,378 585,823 208,908 376,915 24,515 24,515 3,491
4,152,809
3,693,572
3,693,572
3
4
5
8
9
Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan
10
Penyertaan modal sementara
11
Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing
12
Aset yang diambil alih
21,129 21,129 771,726 539,563 232,163 3,850 4,152,809
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
90,679 7,090
-
-
-
-
90,679 7,090
31,788 575
-
-
-
-
31,788 575
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
DRAFT (CONFIDENTIAL)
II 1
2
3
4
5
PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing
14,945,762 18,662,174
-
-
-
74,697
40,450 19
-
-
-
-
99,584,105 1,116,058
-
-
-
85,669 -
-
-
-
-
-
-
-
-
8,977,703 -
4,814,742 -
-
3,950,506
4,126,632
145,944 625,941
2,204,702 1,908,331
657,974 654,647 3,327 2,584,584 1,247,899 1,336,685 646,441 498,118 148,323 287,992
32,791,454 32,433,551 357,903 185,447,691 147,183,081 38,264,610 14,252,472 8,406,724 5,845,748 16,541,712
-
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing
8,977,703 -
6
Tagihan Akseptasi
3,642,453
307,543
510
-
7
Tagihan lain - Transaksi Perdagangan a. Rupiah b. Valuta asing
1,884,039 936,625
171,576 344,791
3,143 974
-
29,582,786 29,245,516 337,270 167,979,579 136,660,771 31,318,808 5,208,808 4,328,855 879,953 14,440,947
2,206,722 2,191,218 15,504 13,551,034 8,543,599 5,007,435 7,768,575 3,417,786 4,350,789 1,736,313
118,441 116,639 1,802 936,295 382,506 553,789 550,109 107,182 442,927 32,174
8
Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti
225,531 225,531 396,199 348,306 47,893 78,539 54,783 23,756 44,286
14,945,762 18,736,871
19,925,709 27,167,009
40,450 19
171,737 1,335
99,669,774 1,116,058
101,541,545 656,577
-
-
-
56 -
-
-
-
171,793 1,335
-
85,757 28,179
-
-
101,627,302 684,756
-
-
-
-
-
-
-
-
4,814,742 -
230,141
-
-
-
4,356,773
1,735,307 1,356,517
154,817 200,777
-
23,860,436 23,559,128 301,308 132,340,160 112,591,922 19,748,238 5,359,268 4,473,906 885,362 11,296,083
2,090,517 2,053,758 36,759 15,415,318 8,587,884 6,827,434 10,497,116 4,604,039 5,893,077 2,090,869
-
121,531 121,531 492,330 462,686 29,644 180,124 150,529 29,595 68,574
179,560 177,995 1,565 724,017 322,212 401,805 183,280 183,280 94,974
130,512
19,925,709 27,297,521
-
-
145,944 652,687
2,036,068 2,209,981
618,900 611,137 7,763 3,253,875 1,232,702 2,021,173 859,292 192,981 666,311 164,564
26,870,944 26,523,549 347,395 152,225,700 123,197,406 29,028,294 17,079,080 9,604,735 7,474,345 13,715,064
Penyertaan
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
10
Penyertaan modal sementara
-
-
-
1,244
-
1,244
-
-
-
-
-
-
11
Transaksi Rekening Administratif a. Rupiah b. Valuta asing
8,924 20,857
-
6,006 603
9
12
III 1
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN Total aset bank yang dijaminkan: a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain
15,209,619 16,000,021 -
138,644 158,787 -
128,841 6,814 -
5 130,036
9,952 240 -
15,487,061 16,165,862 130,036
-
11,594,459 16,709,268 -
334,528 216,846 -
-
134,605
-
11,943,917 16,947,574 134,605
-
2
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
12,030,851
12,992,434
3
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
11,049,159
12,093,693
4
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
5
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
5.24%
4.83%
6
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
63.07%
60.21%
7
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
61.48%
58.52%
8
Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih
14.99%
14.96%
13,438,889 2,921,053
12,784,797 2,223,520
2,146,818 -
1,880,138 -
DRAFT (CONFIDENTIAL)
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No
POS-POS
1 Penempatan pada bank lain 2 Tagihan spot dan derivatif 3 Surat berharga 4 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) 5 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) 6 Tagihan akseptasi
Individual
CKPN
31 Desember 2010 (diaudit) PPA wajib dibentuk Kolektif Umum Khusus
31 Desember 2009 (diaudit) PPA telah dibentuk PPA wajib dibentuk Umum Khusus Umum Khusus
74,697
66,099
198,693
74,697
298,572
130,512
287,509
-
-
365
-
1,762
3
1,710
130,512 3
109,795
54,990
67,770
85,669
16,345
17,400
10,147
17,090
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
59,603
-
30,488
-
29,276
-
160,508
10,589
36,425
15,454
41,266
11,507
41,266
11,507
7 Tagihan lain - Transaksi Perdagangan
1,158,922
10,638
28,206
798,321
31,107
816,411
30,918
816,411
8 Kredit
7,245,171
3,134,263
2,914,069
6,769,215
1,791,627
9,803,328
1,782,862
8,932,606
4,557
-
50
-
2,050
56
1,876
-
622
-
-
622
-
-
-
-
9 Penyertaan 10 Penyertaan modal sementara
DRAFT (CONFIDENTIAL)
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) Per 31 Desember 2010 dan 2009 (Dalam Jutaan Rupiah)
NO.
KOMPONEN MODAL
I. KOMPONEN MODAL A Modal Inti 1 Modal disetor 2 Cadangan Tambahan Modal 2.1 Faktor penambah a. Agio b. Modal Sumbangan c. Cadangan Umum d. Cadangan Tujuan e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan h. Dana Setoran Modal i. Waran yang diterbitkan (50%) j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%) 2.2 Faktor pengurang a. Disagio b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan e. Pendapatan komprehensif lain: Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif g. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 3 Modal Inovatif 3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.2 Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya 4 Faktor Pengurang Modal Inti 4.1 Goodwill 4.2 Aset tidak berwujud lainnya 4.3 Penyertaan (50%) 4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) 5 Kepentingan Minoritas B Modal Pelengkap 1 Level Atas (Upper Tier 2) 1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) 1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) 1.3 Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif) 1.4 Mandatory convertible bond 1.5 Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya 1.7 Revaluasi aset tetap 1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) 1.9 Pendapatan komprehensif lain: Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual (45%) 2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50 % Modal Inti 2.1 Redeemable preference shares 2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya 3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 3.1 Penyertaan (50%) 3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
28,045,806 10,498,247 19,623,937 19,623,937 6,960,680 2,112,986 547,000 4,742,510 5,191,168 69,593 -
31 Desember 2009 (diaudit) Bank Konsolidasi
29,963,674 10,498,247 19,623,937 19,623,937 6,960,680 2,112,986 547,000 4,742,510 5,191,168 69,593 -
22,626,476 10,485,058 13,988,176 13,988,176 6,911,587 2,112,985 547,000 847,036 3,448,605 120,963 -
24,352,547 10,485,058 13,988,176 13,988,176 6,911,587 2,112,985 547,000 847,036 3,448,605 120,963 -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
(2,076,378) (2,076,378) -
(398,394) (105,666) (292,728) 239,884
(1,846,758) (1,846,758) -
(334,510) (140,871) (193,639) 213,823
7,608,927 4,401,386 1,371,121 3,030,265
9,723,238 4,732,047 1,371,121 3,360,926
7,830,502 3,819,046 1,371,121 2,447,925
9,688,683 4,024,108 1,371,121 2,652,987
5,283,919 5,283,919 (2,076,378) (2,076,378) -
5,283,919 5,283,919 (292,728) (292,728) -
5,858,214 5,858,214 (1,846,758) (1,846,758) -
5,858,214 5,858,214 (193,639) (193,639) -
C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi
-
-
-
-
D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
-
-
-
-
-
-
-
-
E II. III.
31 Desember 2010 (diaudit) Bank Konsolidasi
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B-C) TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E) IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL {II:(IV+V)} VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR {III:(IV+V+VI)}
35,654,733
39,686,912
30,456,978
34,041,230
35,654,733 242,421,222 22,544,113 1,881,306
39,686,912 268,874,011 25,168,368 2,294,148
30,456,978 195,833,993 1,592,975
34,041,230 215,686,589 1,876,499
13.46%
13.50%
15.55%
15.78%
13.36%
13.39%
15.43%
15.65%
DRAFT (CONFIDENTIAL) TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Per 31 Desember 2010 (Dalam Jutaan Rupiah) NO
TRANSAKSI
Nilai Notional
Trading
Tujuan
BANK
Hedging
Tagihan dan Kewajiban Derivatif Tagihan Kewajiban
A.
Terkait dengan Nilai Tukar
1
Spot
3,148,869
3,131,799
17,070
3,973
4,590
2
Forward
1,871,851
79,104
1,792,747
1,902
5,876
3
Option a. Jual b. Beli
-
-
-
-
-
4
Future
-
-
-
-
-
5
Swap
6,775
34,548
11,798
6
Lainnya
B.
Terkait dengan Suku Bunga
1 2
7,166,690
7,159,915
-
-
-
-
-
Forward
-
-
-
-
-
Option a. Jual b. Beli
-
-
-
-
-
3
Future
-
-
-
-
-
4
Swap
5
Lainnya
-
-
-
C.
Lainnya
91,859
-
91,859
19
384
5,318,451
40,469
36,837
3,410,000
JUMLAH
15,689,269
-
10,370,818
3,410,000
27 -
14,189 -
DRAFT (CONFIDENTIAL)
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Per 31 Desember 2010 dan 2009 (Dalam %) BANK NO.
RASIO
31 Desember 2010
31 Desember 2009
RASIO KINERJA 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11.
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) *) Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif NPL gross NPL net Return on Asset (ROA) Return on Equity (ROE) Net Interest Margin (NIM) Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) Loan to Deposit Ratio (LDR)
KEPATUHAN (COMPLIANCE) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah b. GWM Valuta asing 3 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
13.36%
15.43%
1.57% 1.56%
1.87% 1.86%
3.21% 2.21% 0.54% 3.63% 34.86% 5.39% 65.63% 65.44%
3.75% 2.62% 0.32% 3.13% 30.26% 5.19% 70.72% 59.15%
0.00% 0.00%
0.00% 0.00%
0.00% 0.00%
0.00% 0.00%
8.00% 1.01% 1 85% 1.85%
5.00% 1.32% 3 44% 3.44%
*) Per 31 Desember 2010 rasio KPMM untuk risiko kredit, risiko operasional dan risiko pasar sedangkan per 31 Desember 2009 rasio KPMM untuk risiko kredit dan risiko pasar.
