Kantor Pusat: Jalan Basuki Rahmat No. 6 Lt. 2 Bengkulu Telp. (0736) 341170 Fax. (0736) 21178 Website: www.bankbengkulu.co.id Email:
[email protected]
LAPORAN KEUANGAN NERACA BANK BENGKULU PER 31 DESEMBER 2015 DAN 31 DESEMBER 2014 (dalam jutaan rupiah) BANK POS - POS
No.
2015
BANK
ASET 1. 2. 3. 4. 5.
POS - POS
No.
2014
Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual
300,020 531,934 185,195 174,962 -
314,771 542,843 196,415 189,962 -
c.
174,962
189,962 8.
Dimiliki hingga jatuh tempo
Giro Tabungan Simpanan berjangka Dana investasi revenue sharing 1) Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari bank lain Liabilitas spot dan derivatif Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo )
7.
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo )
-
-
11. Pinjaman yang diterima
8.
Tagihan akseptasi
-
-
12. Setoran jaminan
9.
Kredit
3,294,068
Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual c.
Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a.
Surat berharga
b. Kredit c.
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/15. Aset non produktif a.
Properti terbengkalai
-
-
3,294,068
-
16. Dana investasi profit sharing 1)
(10,141)
-
(8,176)
TOTAL LIABILITAS
-
150,463 -
-
-
-
95,889
73,010
4,076,041
3,462,990
EKUITAS
(1,965) 17. Modal disetor a.
Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c.
Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/-
(35,019) 18. Tambahan modal disetor
173,610
167,240
500,000
500,000
(326,390)
(332,760)
-
-
21,790
1,870
-
-
a.
Agio
-
-
-
-
b. Disagio -/-
-
-
-
c.
-
d. Dana setoran modal
-
-
d. Aset antar kantor 2)
e.
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
208,617
80
(11,867)
(40,177)
14. Liabilitas pajak tangguhan
2,604,095 15. Liabilitas lainnya
-
16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/-
145 -
-
-
Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
20,010
1,818 -
Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
c.
i.
20,000
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
b. Aset yang diambil alih Rekening tunda
-
a.
-
14. Aset tetap dan inventaris
-
-
-
-
13. Aset tidak berwujud
-
-
(11,867)
Lainnya
2,604,095 13. Liabilitas antar kantor 2)
889,939 625,563 1,510,372 18 266,480 -
-
80
11. Penyertaan
9. Utang akseptasi 10. Surat berharga yang diterbitkan
827,665 759,605 2,017,348 18 240,970 -
-
-
10. Pembiayaan syariah 1)
-
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7.
-
a.
2014
LIABILITAS
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo )
6.
2015
-
-
-
-
17. Sewa pembiayaan 3)
-
-
18. Aset pajak tangguhan
18,433
10,161
19. Aset lainnya
58,502
34,542
Modal sumbangan Lainnya
19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata
-
-
21,790
1,870
-
-
(13,738)
2,291
-
-
-
-
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam tersedia untuk dijual c. kelompok Bagian efektif lindung nilai arus kas
-
-
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
-
-
e.
Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f.
Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya
-
-
(18,317)
3,124
4,579
(833)
-
-
20. Selisih kuasi reorganisasi 4)
-
-
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 5)
-
-
22. Ekuitas lainnya
105,087
23. Cadangan a.
83,241
Cadangan umum
47,227
36,304
b. Cadangan tujuan 24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu
57,860 244,249 132,089
46,937 203,087 96,912
112,160
106,175
b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
-
-
KEPADA PEMILIK 25. Kepentingan non pengendali 6) TOTAL EKUITAS TOTAL ASET
4,607,039
3,920,719
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
530,998
457,729
4,607,039
3,920,719
LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN BANK BENGKULU PER 31 DESEMBER 2015 DAN 31 DESEMBER 2014 POS-POS
No.
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah b. Valuta asing 2. Beban Bunga a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga Bersih B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i.
b. c.
(dalam jutaan rupiah) 2015 2014
624,640 624,640 314,482 314,482 310,158
72,242 -
45,685 -
Surat berharga
-
-
-
-
iv. Aset keuangan lainnya
-
-
Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
-
-
1.2.10 1.2.11 1.2.12 1.2.13 1.2.14
Pendapatan komprehensif lain Saldo surplus revaluasi aset tetap Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book
Keuntungan penjualan aset keuangan
-
-
i.
-
-
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
-
-
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1)
Surat berharga
iii. Aset keuangan lainnya
-
-
1.4.1
Perhitungan pajak tangguhan
Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised )
-
-
1.4.2
Goodwill
e. f. g. h. i.
keuntungan dari penyertaan dengan equity method Dividen komisi/provisi/fee dan administrasi Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai Pendapatan lainnya
43,881 28,361 -
26 36,454 7,624 1,581
260,548 -
217,563 -
Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
d. e.
Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional *) g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
-
-
30,088 19,634
9,292 8,176
-
-
10,454 210 141,338 7,522 81,390 (188,306) 150,103
a. b.
Taksiran pajak tahun berjalan Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi Keuntungan revaluasi aset tetap a. b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi c. d. Lainnya Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba e. rugi Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
111 1,399 1,510
1 6,749 6,750
151,613
145,030
(43,215) 3,762
(41,073) 2,218
112,160
106,175
b. c. d. e.
Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual Bagian efektif dari lindung nilai arus kas Lainnya Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **) DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM ***)
(20,607) 4,579 -
1,674 (764) -
-
-
-
-
-
-
(16,028) 96,132
910 107,086
96,132
107,086
96,132
107,086
-
1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6 Eksposur sekuritisasi 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya 1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain 2) 2 Modal Inti Tambahan (AT-1) 1) 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 2.2 Agio / Disagio 2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain 2) II Modal Pelengkap (Tier 2) 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan 2 Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal inti tambahan 3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 4 5
Cadangan tujuan Faktor Pengurang Modal Pelengkap 1) 5.1 Sinking Fund 5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain 2)
Total Modal 2015 ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
1,116 ATMR RISIKO KREDIT 3) ATMR RISIKO PASAR ATMR RISIKO OPERASIONAL 361 TOTAL ATMR RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 125,166 4,125 78,619 (171,878) 138,280
Pajak penghasilan
2
Modal Inti (Tier 1) 1 Modal Inti Utama (CET 1) 1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 1.2 Cadangan Tambahan Modal 1) 1.2.1 Agio / Disagio 1.2.2 Modal sumbangan 1.2.3 Cadangan umum 1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan 1.2.7 Dana setoran modal 1.2.8 Waran yang diterbitkan Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham 1.2.9
d.
c.
1
POS-POS I
860,829 860,829 522,420 522,420 338,409
ii. Kredit iii. Spot dan derivatif
ii. Kredit
2.
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN BANK UMUM BANK BENGKULU PER 31 DESEMBER 2015 DAN 31 DESEMBER 2014
-
-
-
-
-
2014
KETERANGAN
2015
2014
438,244 438,244 173,610 283,127 47,227 132,089 112,160 21,790 -
350,962 -
-
-
-
-
(30,139)
-
-
-
-
-
-
-
18,493
-
18,433
-
-
-
60 80,825 -
19,588 -
22,965
-
57,860 -
-
519,069
370,550
2015
2014
RASIO KPMM 1,837,201 589,338 2,426,539 9.00%
1,569,408 Rasio CET1 18.06% Rasio Tier 1 18.06% 589,338 Rasio Tier 2 3.33% 2,158,746 Rasio total 21.39% 9.00% CET 1 UNTUK BUFFER
0.00% 16.26% 0.91% 17.17%
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA BANK BENGKULU PER 31 DESEMBER 2015 DAN 31 DESEMBER 2014 (dalam jutaan rupiah) 2015 No.
POS-POS L
I. 1.
2.
3.
4.
2014
PIHAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing
DPK
KL
D
M
Jumlah
-
-
-
-
-
-
25,017
-
-
-
-
-
-
-
-
25,017 -
-
-
-
-
185,195 185,195 174,962 174,962 -
L
DPK
KL
D
M
Jumlah
-
-
-
-
-
-
25,017
13,031
-
-
-
-
13,031
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
25,017 -
13,031 -
-
-
-
-
13,031 -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
185,195 185,195 -
196,415 196,415 -
-
-
-
-
196,415 196,415 -
-
-
-
-
174,962 174,962 -
189,962 189,962 -
-
-
-
-
189,962 189,962 -
-
-
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing 6. Tagihan akseptasi 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing 11. Aset yang diambil alih II PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 3.
4.
Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing 6. Tagihan Akseptasi 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Transaksi rekening administratif a. Rupiah b. Valuta asing 11. Aset yang diambil alih III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 8. Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih
-
-
-
-
-
-
-
3,223,647
32,482
1,803
1,794
9,325
3,269,051
2,563,898
16,920
845
2,535
6,866
2,591,064
52,131 -
7,870 -
258 -
558 -
5,017 -
65,834 -
26,549 -
4,197 -
553 -
1,858 -
3,039 -
36,196 -
3,171,516 -
24,612 -
1,545 -
1,236 -
4,308 -
3,203,217 -
2,537,349 -
12,723 -
292 -
677 -
3,827 -
2,554,868 -
-
-
-
-
-
-
80 86,843 86,843 -
-
80 86,843 86,843 -
-
80 640,767 640,767 -
-
11,867 37,715 2.00% 1.94% 2.56% 2.54%
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11.
POS-POS Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) Tagihan akseptasi Kredit Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan Lainnya Komitmen dan Kontinjensi
134,040 24,433 -
321,953 25,491 -
2015 2014 CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus (0) 1,852 1,964 1,964 100 100 11,867 32,039 3,723 8,176 25,769 3,772 1 1 1 -
-
-
-
-
-
80 640,767 640,767 10,141 31,606 1.39% 1.34% 2.18% 2.17%
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No.
-
-
-
-
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI TRIWULANAN
RASIO KEUANGAN BANK BENGKULU PER 31 DESEMBER 2015 DAN 31 DESEMBER 2014
BANK BENGKULU PER 31 DESEMBER 2015 DAN 31 DESEMBER 2014 (dalam jutaan rupiah)
(dalam %)
BANK POS-POS
No.
2015
RASIO
2015
2014
2014 RASIO KINERJA
I TAGIHAN KOMITMEN
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimun (KPMM) 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik -
-
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
-
-
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
3. Lainnya
-
-
a.
Rupiah
II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a.
i.
Committed - Rupiah
-
-
- Valuta asing
-
-
- Rupiah
-
-
- Valuta asing
-
-
Committed
ii. Uncommitted
0.29
0.28
0.29
0.39
0.39
0.07
0.12
7. Return on Asset (ROA)
2.88
3.62
8. Return on Equity (ROE)
27.31
31.69
6.86
8.39
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
77.06
73.60
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
91.38
86.06
i. Pihak terkait
-
-
ii. Pihak tidak terkait
-
-
1.
a.
1,013 -
877
b.
-
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a.
0.31
5. NPL gross
Lainnya i.
0.29
RASIO KEPATUHAN
ii. Uncommitted
b.
17.17
0.31
6. NPL net
9. Net Interest Margin (NIM)
BUMN
21.39
Persentase pelanggaran BMPK
Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait
-
-
ii. Pihak tidak terkait
-
-
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
Committed -
a.
GWM Utama Rupiah
7.98
8.28
-
-
b.
GWM Valuta asing
-
-
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
-
-
Rupiah
-
-
ii. Valuta asing
-
-
i.
Rupiah
ii. Valuta asing
-
b. Uncommitted i.
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan -
-
b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
-
-
-
-
5. Lainnya
-
-
a.
L/C luar negeri
III. TAGIHAN KONTINJENSI PENGRUS BANK
1. Garansi yang diterima Rupiah
-
-
b. Valuta asing
-
-
4,366
3,304
-
-
a.
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a.
Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya 3. Lainnya
271,440
13,438
85,830
396,650
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a.
Rupiah
b. Valuta asing 2. Lainnya
131,048
243,240
DEWAN KOMISARIS : - Komisaris Utama Independen - Komisaris Independen - Komisaris DIREKSI : - Direktur Utama - Direktur Umum - Direktur Kepatuhan - Direktur Pemasaran
: M. Ruslan Riza : H. Fauzan Rahim : H. M. Nashsyah : H. Wimran Ismaun : H. Antoni Aris : Hj. Nenny, SE.Akt : Alfian, SE
PEMEGANG SAHAM 1.Pemda Tk.I Prop. Bkl 2.Pemda Kota Bkl 3.Pemda Tk. II B/S 4.Pemda Tk.II R/L 5.Pemda Tk.II B/U 6.Pemda Tk.II MM 7.Pemda Tk.II Seluma 8.Pemda Tk.II Lebong 9.Pemda Tk.II Kaur 10.Pemda Tk.II Kph 11.Pemda Tk.II Benteng
34.32% 6.48% 6.84% 7.01% 5.37% 7.55% 6.51% 8.15% 5.66% 9.21% 2.90%
