1.571.448,00
345.000,00
NERACA Per 30 September 2010 dan 2009 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK
POS - POS
NO.
ASET 1 2 3 4 5
6 7 8 9
10 11 12 13 14
15 16 17 18 19 20
21 22 23 24 25
Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Piutang pembiayaan konsumen Pembiayaan syariah Penyertaan Investasi pemegang polis pada kontrak unit link Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Properti terbengkalai Aset yang diambil alih Rekening tunda Aset antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Penyisihan penghapusan aset non produktif -/Sewa pembiayaan Aset pajak tangguhan Rupa-rupa aset TOTAL ASET
30 September 2010 (diaudit)
KONSOLIDASI 30 September 2009 (tidak diaudit)
30 September 2010 (diaudit)
30 September 2009 (tidak diaudit)
7.731.297 16.499.066 22.765.153 175.259
8.856.940 16.833.513 30.815.447 349.892
8.604.599 19.229.800 23.851.015 175.711
9.386.658 18.099.693 31.706.378 350.578
5.229.364 63.358.534 23.549.096 8.380.736 3.795.256
12.000.785 26.046.504 62.949.381 3.034.648 3.718.003
5.818.250 63.820.747 25.962.598 8.382.785 3.795.256
12.353.432 26.687.016 65.720.608 3.303.479 3.718.003
207.305.434 4.052.560 -
170.715.069 3.560.400 -
230.059.832 1.864.312 9.772 6.810.254
186.944.333 1.377.082 158.128 -
(110.526) (10.433.376) (1.497.652) 1.243.690 (1.036.742) 8.171.782 (3.718.972) 200.968 133.614 4.499.765
(17.978) (12.109.036) (1.465.602) 1.164.731 (962.858) 7.747.637 (3.422.394) 219.316 169.373 1.025.396
(170.582) (11.714.490) (1.409.646) 1.243.690 (1.036.742) 8.991.536 (4.167.942) 201.201 156.678 4.499.765
(32.630) (12.902.681) (1.493.664) 1.164.731 (962.858) 8.332.554 (3.798.812) 219.549 196.590 1.025.396
(23.359) (1.932.246) 5.858.586 6.558.822
(25.079) (1.043.014) 5.864.763 7.444.496
(23.359) (1.954.926) 6.006.760 9.279.363
(25.079) (1.069.932) 5.935.701 9.348.303
370.756.109 -
343.470.333 -
408.286.237 -
365.742.556 -
NERACA Per 30 September 2010 dan 2009 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK
POS - POS
NO.
KEWAJIBAN DAN MODAL 1 Giro 2 Tabungan 3 Simpanan berjangka 4 Dana investasi revenue sharing 5 Kewajiban kepada Bank Indonesia 6 Kewajiban kepada bank lain 7 Kewajiban spot dan derivatif 8 Kewajiban atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 9 Kewajiban akseptasi 10 Surat berharga yang diterbitkan 11 Pinjaman yang diterima 12 Setoran jaminan 13 Kewajiban antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 14. Kewajiban pajak tangguhan 15. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif 16 Kewajiban kepada pemegang polis unit link 17 Rupa-rupa kewajiban 18 Dana investasi profit sharing 19 Kepentingan minoritas (minority interest) 20 Modal pinjaman 21 Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/22 Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal sumbangan d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan e. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya f. Lainnya g. Dana setoran modal 23 Selisih penilaian kembali aset tetap 24 Selisih kuasi reorganisasi 25 Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 26 Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan 27 Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu *) b. Tahun berjalan TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL
30 September 2010 (diaudit)
KONSOLIDASI 30 September 2009 (tidak diaudit)
59.384.716 111.586.360 124.903.567 2.374.060 8.214.757 74.861 3.795.256 564 4.437.246 993.200
63.965.311 95.948.929 118.072.055 2.560.263 6.177.749 65.340 885.479 3.718.003 564 4.207.543 924.874
30 September 2010 (diaudit) 62.767.225 120.331.982 138.099.721 2.374.060 8.760.904 75.124 3.795.256 1.023.860 5.199.447 993.200
30 September 2009 (tidak diaudit) 66.725.711 102.399.395 126.371.894 2.560.263 6.938.820 70.435 1.026.948 3.718.003 800.564 5.046.441 924.874
3.825.595 (3.742.562) 319.717 11.731.964 3.829.741
1.933.358 (1.840.883) 345.867 12.935.315 403.033
3.825.595 (3.742.562) 323.319 6.810.254 14.343.391 453.903 3.824.491
1.933.358 (1.840.883) 348.494 14.964.788 182.885 403.033
16.000.000 (5.509.190) -
16.000.000 (5.520.573) -
16.000.000 (5.509.190) -
16.000.000 (5.520.573) -
6.937.045 64.565 (499.854) 8.834 -
6.893.601 138.675 (159.102) 22.867 -
6.937.045 64.565 (499.854) 8.834 -
6.893.601 138.675 (159.102) 22.867 -
2.112.986 547.000
2.112.986 547.000
2.112.986 547.000
2.112.986 547.000
12.976.334 6.389.347
8.447.158 4.684.921
12.976.334 6.389.347
8.447.158 4.684.921
370.756.109
343.470.333
408.286.237
365.742.556
* ) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003. -
-
-
-
PERHITUNGAN LABA RUGI Periode 1 Januari s.d 30 September 2010 dan 2009 (Dalam Jutaan Rupiah) KONSOLIDASI
BANK NO.
POS - POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A Pendapatan dan Beban Bunga serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim 1 Pendapatan bunga a. Rupiah b. Valuta asing 2 Beban bunga a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 3 Pendapatan premi 4 Beban klaim Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih Pendapatan (Beban) Bunga serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih B
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1 Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Dividen, keuntungan dari penyertaan dengan equity method, komisi/provisi/fee dan administrasi f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai, penyisihan penghapusan aset non produktif, dan penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif g. Pendapatan lainnya 2 Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat Berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat Berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat Berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif g. Penyisihan kerugian risiko operasional h. Kerugian terkait risiko operasional i. Kerugian dari penyertaan dengan equity method, komisi/provisi/fee dan administrasi j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) k. Penyisihan penghapusan aset non produktif l. Beban tenaga kerja m. Beban promosi n. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL
30 September 2010
30 September 2009
30 September 2010
30 September 2009
(diaudit)
(tidak diaudit)
(diaudit)
(tidak diaudit)
22.592.459 21.097.132 1.495.327 9.253.676 9.013.728 239.948 13.338.783 13.338.783
22.552.073 20.759.515 1.792.558 10.763.262 9.836.006 927.256 11.788.811 11.788.811
25.088.831 23.492.342 1.596.489 10.274.730 10.008.267 266.463 14.814.101 380.695 187.756 192.939 15.007.040
24.570.990 22.578.641 1.992.349 11.684.748 10.718.615 966.133 12.886.242 12.886.242
5.556.524
4.153.484
5.854.970
4.283.816
4.939 303.678 -
317.444 -
303.678 -
14.623 317.444 -
127.558 108.327 3.596.763 -
125.779 166.312 2.634.109 303.821
147.408 119.838 3.797.179 -
169.599 178.393 2.642.586 303.821
1.415.259
606.019
1.486.867
657.350
10.495.805
9.000.947
12.324.237
10.155.762
-
2.121 -
24.664 -
-
-
-
46.349 1.473.112 365.715 4.508 73.280 266.845 840.129 3.451.610 482.862 3.491.395 (4.939.281)
1.415.928 55.568 256.906 205.961 670.929 2.982.696 376.809 3.034.029 (4.847.463)
89.385 1.932.763 267.291 5.171 73.280 266.845 835.977 3.999.427 543.963 4.285.471 (6.469.267)
2.121 367 1.877 1.614.472 4.377 61.690 256.906 205.970 670.929 3.424.237 407.031 3.505.785 (5.871.946)
8.399.502
6.941.348
8.537.773
7.014.296
(14.623) (13.766) (22.191) (58.555) 1.154.593 (303.821) 829.517
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 1 Transfer laba (rugi) ke kantor pusat 2 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
242 22.103
49.293 191.938
242 144.808
49.293 282.979
22.345
241.231
145.050
332.272
8.421.847
7.182.579
8.682.823
7.346.568
-
-
DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM
-
(1.932.211) (100.289)
(2.302.182) (195.476)
(2.195.483) (28.702)
(2.469.064) (165.380)
6.389.347
4.684.921
6.458.638
4.712.124
LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS (MINORITY INTEREST) LABA (RUGI) SETELAH KEPENTINGAN MINORITAS (MINORITY INTEREST)
-
(69.291) 6.389.347
4.684.921
6.389.347
(27.203) 4.684.921
-
-
304,42
223,65
49.293
-
KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 30 September 2010 dan 2009 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK
POS - POS
NO.
I
TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya II
III
IV
KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i Committed - Rupiah - Valuta asing ii Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i Committed ii Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i Rupiah ii Valuta asing b. Uncommitted i Rupiah ii Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya
30 September 2010 (diaudit)
KONSOLIDASI 30 September 2009 (tidak diaudit)
30 September 2010 (diaudit)
30 September 2009 (tidak diaudit)
233.670 -
-
250.236 -
-
2.469.670 509.228
-
2.469.670 509.228
-
5.189.077 246.930
3.404.663 906.447
5.189.077 246.930
3.404.663 906.447
12.912.576 30.753.444
27.719.728
12.940.671 32.392.599
17.025 28.672.592
79.673 16.510
-
79.673 16.510
-
11.703 7.807
906.846 17.102
11.703 7.807
906.846 17.102
5.292.293 1.759.742 133.318 -
5.339.120 1.717.865 -
5.321.417 1.791.738 299.075 -
5.402.967 1.744.249 -
251.925 3.140.678
217.175 3.055.743
252.025 3.142.142
217.175 3.060.411
5.184.149 36.931 32.729
6.019.730 38.066 32.726
5.185.554 89.170 32.729
6.021.111 77.753 32.726
10.637.619 10.274.172 35.768
8.231.706 10.930.669 59.800
10.843.494 10.340.923 35.768
8.369.287 10.990.157 59.800
PENGURUS BANK Komisaris - Komisaris Utama merangkap Komisaris Independen - Wakil Komisaris Utama - Komisaris - Komisaris - Komisaris Independen - Komisaris Independen - Komisaris Independen
: Muchayat : Mahmuddin Yasin : Cahyana Ahmadjayadi *) : Pradjoto : Gunarni Soeworo : Krisna Wijaya **)
Direksi - Direktur Utama - Wakil Direktur Utama - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur
: Zulkifli Zaini : Riswinandi : Abdul Rachman : Sentot A. Sentausa : Thomas Arifin : Budi Gunadi Sadikin : Ogi Prastomiyono : Pahala N. Mansury : Fransisca N. Mok : Sunarso : Kresno Sediarsi ***)
: Edwin Gerungan
PEMEGANG SAHAM Pemegang Saham Pengendali Ultimate Shareholder : Pemerintah Republik Indonesia : 66,73% Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%) : Nihil Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%) : Nihil
Jakarta, 29 November 2010 Direksi PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
Zulkifli Zaini Direktur
Kresno Sediarsi Direktur
*) Sejak penutupan RUPS Tahunan tanggal 17 Mei 2010 dan berlaku efektif sebagai Komisaris sesuai persetujuan Bank Indonesia tanggal 25 Oktober 2010. **) Sejak penutupan RUPS Luar Biasa tanggal 5 Juli 2010 dan berlaku efektif sebagai Komisaris Independen sesuai persetujuan Bank Indonesia tanggal 25 Oktober 2010. ***) Sejak penutupan RUPS Luar Biasa tanggal 5 Juli 2010 dan berlaku efektif sebagai Direktur sesuai persetujuan Bank Indonesia tanggal 4 Oktober 2010
Catatan : 1) Penyajian Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan untuk periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2010 telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan untuk periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2010 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan - a member firm of PricewaterhouseCoopers Global Network (Penanggung jawab Drs. Haryanto Sahari CPA) yang laporannya tertanggal 29 November 2010 menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian. Penyajian Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan untuk periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2009 disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian (tidak diaudit) pada tanggal dan untuk periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2009. 2) Informasi keuangan diatas disajikan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 tentang Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 yang telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 perihal Perubahan Kedua atas Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta untuk memenuhi Peraturan Bapepam-LK No. X.K.2, Keputusan Ketua Bapepam-LK No. Kep-36/PM/2003 tanggal 30 September 2003 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala. 3) Laporan Keuangan Publikasi untuk tanggal dan periode sembilan bulan yang berakhir pada 30 September 2010 telah disusun berdasarkan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No.50 (revisi 2006) dan No.55 (Revisi 2006) dan Laporan Keuangan Publikasi untuk tanggal dan periode sembilan bulan yang berakhir pada 30 September 2009 disusun berdasarkan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No.31. 4) Laporan Keuangan Publikasi untuk tanggal dan periode sembilan bulan yang berakhir pada 30 September 2009 sebagai informasi komparatif Laporan Keuangan Publikasi untuk tanggal dan periode sembilan bulan yang berakhir pada 30 September 2010, disesuaikan dengan format dalam Surat Edaran Bank Indonesia No.12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010. 5) Laporan Keuangan Konsolidasian untuk tanggal dan periode sembilan bulan yang berakhir pada 30 September 2010 termasuk konsolidasian terhadap laporan keuangan anak perusahaan Mandiri International Remittance Sendirian Berhad (MIR) yang telah didirikan dan mulai beroperasi pada tanggal 29 November 2009 dan PT AXA Mandiri Financial Services (AMFS), yaitu sejak kepemilikan Bank menjadi 51% pada tanggal 20 Agustus 2010. 6) Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 September 2010 dan 2009 adalah masing-masing sebesar Rp 8.925,00 dan Rp 9.665,00.
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 30 September 2010 dan 2009 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK NO
POS-POS
30 September 2010 (diaudit) L
I 1
PIHAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing
DPK
D
M
JUMLAH
L
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
9.948 -
-
-
-
-
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
6
Tagihan Akseptasi
-
-
7
Tagihan lain - Transaksi Perdagangan a. Rupiah b. Valuta asing
-
2
3
4
5
8
9
Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing
Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan
10
Penyertaan modal sementara
11
Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing
12
Aset yang diambil alih
233.205
KL
30 September 2009 (tidak diaudit)
2.582 2.582 789.796 551.906 237.890 515 515 1.962 4.049.077
D
M
JUMLAH
-
-
-
-
-
-
-
-
-
9.948 -
64.225 -
-
-
-
-
64.225 -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
40 40 240 240 67
-
-
-
2.622 2.622 790.037 552.147 237.890 515 515 2.030
10.688 10.688 621.799 255.379 366.420 36.515 36.515 3.859
32 32 37 37 37
-
-
-
10.720 10.720 621.836 255.416 366.420 36.515 36.515 3.896
4.049.077
3.560.400
3.560.400
1 1
1
251.379
KL
-
-
233.205
DPK
251.379
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
82.185 6.195
-
-
-
-
82.185 6.195
27.493 470
-
-
-
-
27.493 470
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
II 1
2
3
4
5
PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing
4.000.805 21.173.759
-
-
-
175.209 50
-
-
-
-
91.135.083 906.401
-
-
-
85.562 -
-
-
-
-
-
-
-
-
8.380.736 -
3.034.648 -
-
3.795.256
3.584.298
145.945 620.035
1.955.313 1.699.159
779.641 777.073 2.568 3.184.522 1.683.149 1.501.373 835.893 568.270 267.623 302.218
29.800.921 29.446.948 353.973 176.711.854 141.619.559 35.092.295 15.164.966 9.086.706 6.078.260 15.341.919
-
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing
8.380.736 -
6
Tagihan Akseptasi
3.536.736
257.131
1.389
-
7
Tagihan lain - Transaksi Perdagangan a. Rupiah b. Valuta asing
1.639.233 885.876
153.784 192.132
16.351 1.116
-
26.093.640 25.766.763 326.877 157.712.120 130.221.614 27.490.506 5.579.266 4.933.571 645.695 13.213.597
2.499.452 2.476.009 23.443 14.874.760 8.941.930 5.932.830 8.474.084 3.447.640 5.026.444 1.723.650
170.680 169.595 1.085 551.943 407.553 144.390 260.300 121.802 138.498 53.862
8
9
Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti
257.508 257.508 388.509 365.313 23.196 15.423 15.423 48.592
111.439
4.000.805 21.285.198
5.364.330 29.336.581
-
-
-
175.209 50
349.412 480
-
-
-
-
349.412 480
91.220.645 906.401
100.112.090 791.369
-
28.986
-
-
100.112.090 820.355
-
-
-
-
-
-
-
-
3.034.648 -
133.219
-
-
486 -
3.718.003
1.730.792 1.160.061
168.393 120.933
-
-
145.944 672.384
2.045.129 1.953.378
21.994.223 21.733.810 260.413 122.855.090 104.617.980 18.237.110 5.388.210 4.565.428 822.782 11.043.307
2.539.411 2.513.596 25.815 15.678.743 8.771.113 6.907.630 9.822.594 3.881.238 5.941.356 2.447.611
624.168 614.391 9.777 4.709.166 1.914.260 2.794.906 1.510.914 583.695 927.219 416.808
25.507.737 25.209.201 298.536 144.574.776 116.049.504 28.525.272 17.136.852 9.278.190 7.858.662 14.073.752
-
-
163.853 161.322 2.531 688.471 505.032 183.439 306.517 139.212 167.305 111.709
186.082 186.082 643.306 241.119 402.187 108.617 108.617 54.317
212.278
5.364.330 29.548.859
-
Penyertaan
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
10
Penyertaan modal sementara
-
-
-
3.483
-
3.483
-
-
-
-
-
-
11
Transaksi Rekening Administratif a. Rupiah b. Valuta asing
94.640 1.390
-
6.045 238
45 -
551
12
III 1
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN Total aset bank yang dijaminkan: a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain
11.832.602 15.521.490 -
154.872 264.169 -
-
133.614
-
12.088.159 15.787.287 133.614
-
9.246.610 16.274.934 -
399.491 215.250 -
-
169.373
35.186 19.330 -
9.681.332 16.510.065 169.373
-
2
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
12.041.554
13.592.616
3
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
11.226.141
12.389.616
4
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
5
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
4,98%
5,56%
6
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
29,82%
61,86%
7
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
28,29%
60,09%
8
Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih
14,38%
16,93%
13.282.580 2.144.790
14.322.745 1.419.541
1.312.293 -
1.489.496 -
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
CKPN No
POS-POS
1 Penempatan pada bank lain 2 Tagihan spot dan derivatif
Individual 111.439
30 September 2010 (diaudit) PPA wajib dibentuk Kolektif Umum Khusus 90.276
226.537
CKPN Individual
111.439
-
30 September 2009 (tidak diaudit) PPA wajib dibentuk Kolektif Umum Khusus 522.269
306.032
212.278
-
-
1.650
-
-
3.499
3.475
-
78.248
32.278
65.036
85.562
-
17.978
12.173
4.348
4 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
-
-
-
-
-
-
-
-
5 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
-
-
46.176
-
-
33.035
30.346
3 Surat berharga
-
6 Tagihan akseptasi
167.617
18.472
35.367
13.065
-
42.990
35.843
7.147
7 Tagihan lain - Transaksi Perdagangan
980.158
12.733
25.251
785.895
-
861.703
28.909
832.794
7.159.748
3.273.628
2.207.640
7.620.732
-
12.109.036
1.577.553
9.337.139
-
115.216
50
-
-
2.106
1.579
-
-
1.741
-
1.741
-
-
-
-
8 Kredit 9 Penyertaan 10 Penyertaan modal sementara
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) Per 30 September 2010 dan 2009 (Dalam Jutaan Rupiah)
NO.
KOMPONEN MODAL
I. KOMPONEN MODAL A Modal Inti 1 Modal disetor 2 Cadangan Tambahan Modal 2.1 Faktor penambah a. Agio b. Modal Sumbangan c. Cadangan Umum d. Cadangan Tujuan e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan h. Dana Setoran Modal i. Waran yang diterbitkan (50%) j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%) 2.2 Faktor pengurang a. Disagio b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan e. Pendapatan komprehensif lain: Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif g. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 3 Modal Inovatif 3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.2 Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya 4 Faktor Pengurang Modal Inti 4.1 Goodwill 4.2 Aset tidak berwujud lainnya 4.3 Penyertaan (50%) 4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) 5 Kepentingan Minoritas
B Modal Pelengkap 1 Level Atas (Upper Tier 2) 1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) 1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) 1.3 Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif) 1.4 Mandatory convertible bond 1.5 Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya 1.7 Revaluasi aset tetap 1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) 1.9 Pendapatan komprehensif lain: Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual (45%) 2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50 % Modal Inti 2.1 Redeemable preference shares 2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya 3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 3.1 Penyertaan (50%) 3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
II. III.
30 September 2010 (diaudit) Bank Konsolidasi 26.274.283 10.490.810 17.807.984 17.807.984 6.937.045 2.112.986 547.000 4.937.363 3.209.025 64.565 -
30 September 2009 (tidak diaudit) Bank Konsolidasi
28.159.734 10.490.810 17.807.984 17.807.984 6.937.045 2.112.986 547.000 4.937.363 3.209.025 64.565 -
21.858.559 10.479.427 13.159.304 13.159.304 6.893.601 2.112.986 547.000 1.041.892 2.425.150 138.675 -
23.524.170 10.479.427 13.159.304 13.159.304 6.893.601 2.112.986 547.000 1.041.892 2.425.150 138.675 -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
(2.024.511) (2.024.511) -
(372.434) (114.467) (257.967) 233.374
(1.780.172) (1.780.172) -
(321.088) (149.993) (171.095) 206.527
7.686.946 4.253.252 1.371.121 2.882.131
9.688.428 4.488.189 1.371.121 3.117.068
4.367.360 3.622.516 1.371.121 2.251.395
6.162.358 3.808.437 1.371.121 2.437.316
5.458.205 5.458.205 (2.024.511) (2.024.511) -
5.458.205 5.458.205 (257.966) (257.966) -
2.525.016 2.525.016 (1.780.172) (1.780.172) -
2.525.016 2.525.016 (171.095) (171.095) -
C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi
-
-
-
-
D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
-
-
-
-
E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
-
-
-
-
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B-C) TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E) IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL {II:(IV+V)} VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR {III:(IV+V+VI)}
33.961.229
37.848.162
26.225.919
29.686.528
33.961.229 233.207.674 22.544.113 533.259
37.848.162 258.086.917 25.168.368 921.835
26.225.919 184.596.946 863.875
29.686.528 203.739.420 1.098.492
13,28%
13,36%
14,21%
14,57%
13,25%
13,32%
14,14%
14,49%
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Per 30 September 2010 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK NO
TRANSAKSI
Tujuan Nilai Notional
Trading
Tagihan dan Kewajiban Derivatif Tagihan Kewajiban
Hedging
A.
Terkait dengan Nilai Tukar
1
Spot
2
Forward
1.690.919
3
Option a. Jual b. Beli
865 865
865 865
-
-
4
Future
-
-
-
-
5
Swap
6
Lainnya
B.
Terkait dengan Suku Bunga
1 2
19.350.231
8.098.567
19.256.904 -
8.083.841
93.327
10.284
9.389
1.690.919
2.216
28.961
14.726
1 47
-
162.709
23.123
-
-
-
-
-
Forward
-
-
-
-
-
Option a. Jual b. Beli
-
-
-
-
-
3
Future
-
-
-
-
-
4
Swap
-
13.270
5
Lainnya
-
-
-
-
-
C.
Lainnya
121
-
121
3
117
4.809.093
175.259
74.861
3.010.000
JUMLAH
32.151.568
-
27.342.475
3.010.000
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Per 30 September 2010 dan 2009 (Dalam %) BANK NO.
RASIO
30 September 2010
30 September 2009
RASIO KINERJA 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11.
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) *) Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif NPL gross NPL net Return on Asset (ROA) Return on Equity (ROE) Net Interest Margin (NIM) Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) Loan to Deposit Ratio (LDR)
KEPATUHAN (COMPLIANCE) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah b. GWM Valuta asing 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
13,25%
14,14%
1,82% 1,72%
2,51% 2,34%
3,23% 2,48% 0,69% 3,06% 32,55% 5,35% 70,16% 69,62%
3,91% 3,65% 0,54% 2,87% 26,58% 5,20% 74,01% 60,43%
0,00% 0,00%
0,00% 0,00%
0,00% 0,00%
0,00% 0,00%
5,00% 1,01% 1,66%
5,04% 1,01% 3,18%
*) Per 30 September 2010 rasio KPMM untuk risiko kredit, risiko operasional dan risiko pasar sedangkan per 30 September 2009 rasio KPMM untuk risiko kredit dan risiko pasar.
