1.571.448,00
345.000,00
NERACA Per 31 Maret 2010 dan 2009 (Dalam Jutaan Rupiah) KONSOLIDASI
BANK
POS - POS
NO.
ASET 1. 2. 3. 4. 5.
6. 7. 8. 9.
10. 11. 12. 13.
14. 15. 16. 17. 18. 19.
20. 21. 22. 23. 24.
Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Piutang pembiayaan konsumen Pembiayaan syariah Penyertaan Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Properti terbengkalai Aset yang diambil alih Rekening tunda Aset antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Penyisihan penghapusan aset non produktif -/Sewa pembiayaan Aset pajak tangguhan Rupa-rupa aset TOTAL ASET
31 Maret 2010
31 Maret 2009
31 Maret 2010
31 Maret 2009
6.239.796 16.083.805 25.849.853 246.375
5.816.628 14.419.253 27.251.047 216.543
6.633.381 17.921.877 27.195.629 246.375
6.070.849 15.494.850 28.038.326 262.377
31.569.261 62.757.552 23.457.327 350.673 2.443.338 3.948.302
14.449.068 24.633.787 63.300.298 1.448.886 1.285.146 3.715.863
31.864.402 63.081.544 27.353.917 350.673 2.550.509 3.956.304
14.885.104 25.152.942 66.419.179 1.473.606 1.741.936 3.715.863
181.512.916 3.839.453
160.072.261 3.492.134
200.377.876 1.557.736 234.084
175.190.351 1.687.440 178.055
(34.503) (10.600.127) (1.291.620) 1.218.983 (1.006.337) 8.014.581 (3.569.942) 201.621 134.605 2.381.948
(47.027) (12.567.601) (1.842.880) 1.147.144 (918.105) 7.492.978 (3.301.400) 265.523 169.373 3.287.299
(93.934) (11.487.475) (1.311.399) 1.232.845 (1.006.337) 8.636.673 (3.964.810) 201.854 161.822 2.381.948
(59.659) (13.221.239) (1.892.374) 1.147.144 (918.105) 8.046.889 (3.660.154) 265.756 196.626 3.287.299
(2.975.301) 3.477.673 (23.389) (1.280.941) 5.850.802 7.744.941
(31.015) (537.995) 5.948.678 6.696.814
(2.975.301) 3.477.673 (24.006) (1.280.941) 5.922.840 16.142.591
(53.675) (537.995) 5.991.043 8.723.905
366.541.645
325.862.700
399.338.350
347.626.339
6.633.381 17.921.876 27.195.628 246.375 31.864.401 63.081.545 27.353.917 350.673 2.550.509 3.956.304 200.377.876 1.557.736 234.084 (93.934) (11.487.475) (1.311.399) 1.232.845 (1.006.337) 8.636.672 (3.964.811) 201.854 161.822 2.381.948 (2.975.301) 3.477.673 (336.844) (1.068.103) 5.922.840 16.142.594
0 1 1 # # 1 (1) (0) # # (0) (0) # # # # (0) (0) # 0 # 0 (0) 0 0 # 1 1 0 0 # # # # ## ## # (0) (3)
399.238.350
##
6.070.849 15.494.850 28.038.325 262.377 106.457.225 14.885.103 25.152.943 66.419.179 1.473.606 1.741.936 3.715.863 175.191.761 175.191.761 1.687.440 178.055 (15.173.272) (60.028) (13.221.239) (1.892.005) 1.147.144 (918.105) 8.046.888 (3.660.154) 265.756 196.626 3.287.299 (255.614) (336.056) 5.991.043 8.722.497
1 (106.457.225) 1 (1) (175.191.761) (1.410) 15.173.272 369 (369) 1 201.939 (201.939) 1.408
NERACA Per 31 Maret 2010 dan 2009 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK
POS - POS
NO.
KEWAJIBAN DAN MODAL 1. Giro 2. Tabungan 3. Simpanan berjangka 4. Dana investasi revenue sharing 5. Kewajiban kepada Bank Indonesia 6. Kewajiban kepada bank lain 7. Kewajiban spot dan derivatif 8. Kewajiban atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 9. Kewajiban akseptasi 10. Surat berharga yang diterbitkan 11. Pinjaman yang diterima 12. Setoran jaminan 13. Kewajiban antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 14. Kewajiban pajak tangguhan 15. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif 16. Rupa-rupa kewajiban 17. Dana investasi profit sharing 18. Kepentingan minoritas (minority interest) 19. Modal pinjaman 20. Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/21. Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal sumbangan d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan e. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya f. Lainnya g. Dana setoran modal 22. Selisih penilaian kembali aset tetap 23. Selisih kuasi reorganisasi 24. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 25. Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan 26. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu *) b. Tahun berjalan TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL
31 Maret 2010
KONSOLIDASI 31 Maret 2009
66.966.072 99.381.695 124.928.642 2.420.188 7.072.235 78.367 316.356 3.948.302 564 4.363.146 1.040.114
31 Maret 2010
62.497.580 85.391.348 108.098.592 2.551.377 7.664.687 145.514 1.388.968 3.715.863 564 7.088.763 919.764
31 Maret 2009
69.790.646 106.975.524 136.132.673 2.420.188 7.630.597 79.792 558.966 3.956.304 1.023.525 5.043.657 1.067.013
64.747.420 90.997.005 116.302.004 2.551.377 8.667.808 153.269 1.410.919 3.715.863 900.563 8.675.050 919.764
297.796 15.093.892 3.852.095
873.436 (901.971) 376.252 13.646.648 462.963
10.072 301.382 23.531.614 182.121 3.852.095
873.436 (901.971) 378.797 15.664.854 164.867 462.962
16.000.000 (5.514.942) -
16.000.000 (5.547.176) -
16.000.000 (5.514.942) -
16.000.000 (5.547.176) -
6.911.587 98.361 (638.042) 16.174 -
6.809.056 280.265 (233.797) 54.465 -
6.911.587 98.361 (638.042) 16.174 -
6.809.056 280.265 (233.797) 54.465 -
2.112.986 547.000
2.086.422 547.000
2.112.986 547.000
2.086.422 547.000
15.245.613
10.545.722
15.245.613
10.545.722
2.003.444
1.400.395
2.003.444
1.400.395
366.541.645
325.862.700
399.338.350
347.626.339
* ) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003. -
-
-
-
69.790.646 106.975.524 136.132.673 2.420.188 7.630.597 79.792 558.966 3.956.304 1.023.525 5.043.657 1.067.013 10.072 301.382 23.431.613 182.121 3.852.095 16.000.000 (5.514.942) 6.911.587 98.361 (621.868) 0 2.112.986 547.000 15.245.613 2.003.444
(0) (0) (0) # # (0) 0 (0) (0) (0) (0) (0) # # # 0 0 ## # 0 # # 0 # # # # # # # ## ## # # # # # # # # (0) 0
64.747.420 90.997.005 116.302.004 2.551.377 8.667.808 153.269 1.410.919 3.715.863 900.563 8.675.050 919.764 (28.535) 873.436 (901.971) 378.797 15.664.854 164.867 462.962 10.452.824 16.000.000 (5.547.176) 6.909.989 6.809.057 280.264 (179.332) 2.633.422 2.086.422 547.000 11.946.117 10.545.722 1.400.395
28.535 (10.452.824) (6.909.989) (1) 1 (54.465) 54.465 (2.633.422) (11.946.117) -
PERHITUNGAN LABA RUGI Periode 1 Januari s.d 31 Maret 2010 dan 2009 (Dalam Jutaan Rupiah) KONSOLIDASI
BANK NO.
POS - POS
31 Maret 2010
31 Maret 2009
31 Maret 2010
31 Maret 2009 #
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A Pendapatan dan Beban Bunga 1 Pendapatan bunga a. Rupiah b. Valuta asing 2 Beban bunga a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga Bersih B 1
2
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Dividen, keuntungan dari penyertaan dengan equity method, komisi/provisi/fee dan administrasi f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai, penyisihan penghapusan aset non produktif, dan penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif g. Pendapatan lainnya Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat Berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat Berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat Berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif g. Penyisihan kerugian risiko operasional h. Kerugian terkait risiko operasional i. Kerugian dari penyertaan dengan equity method, komisi/provisi/fee dan administrasi j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) k. Penyisihan penghapusan aset non produktif l. Beban tenaga kerja m. Beban promosi n. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL
7.282.869 6.671.729 611.140 3.089.313 3.000.309 89.004 4.193.556
7.930.453 7.280.351 650.102 3.839.072 3.483.727 355.345 4.091.381
8.029.910 7.408.887 621.023 3.395.440 3.304.864 90.576 4.634.470
8.567.659 7.854.483 713.176 4.173.945 3.799.493 374.452 4.393.714
1.480.327
1.459.146
1.578.438
1.485.505
64.854 -
26.243 101.510 -
3.318 64.854 -
26.243 101.510 -
85.741 31.970 1.141.062 76.602 80.098
22.506 92.141 852.326 278.192 86.228
90.259 35.639 1.215.499 76.602 92.267
22.506 103.814 854.654 278.192 98.586
3.008.966
3.556.558
3.512.101
8.029.909 7.408.887 621.023 3.395.439 3.304.864 90.576 4.634.470
## ##
1.496.286 3.318 64.854 90.259 35.639 1.020.306 76.602 205.309
# ## # ## # #
## ## ##
## # # ## ## # ## ##
3.863.307
3.659 -
-
3.659 -
-
-
-
-
-
342.834 1.227 32.728 88.100 269.012 1.115.470 105.393 1.050.543 (1.528.639)
22.095 1.296.405 92.345 43.605 57.825 31.015 109.080 961.899 77.552 864.737 (2.097.412)
42.415 419.581 4.287 73 32.728 88.100 269.012 1.280.708 118.560 1.252.978 (1.933.663)
22.095 1.352.037 94.845 43.635 57.825 31.015 109.080 1.084.270 84.161 984.344 (2.377.802)
2.664.917
1.993.969
2.700.807
2.015.912
3.512.101 3.659 42.415 419.581 4.287 73 32.728 88.100 10.383 258.629 1.280.708 118.560 1.252.978 (2.015.815)
# # # # # # # # # # ## ## # ## ## ## # ## ## # ## ## ## ##
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
(4) (0) 4 0 0 0 0 1 0 0 (0) (1) (0) (0) (0) (0) (0) (1) (0) (1) (2) -
## 2.618.655
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya
8 1
221 1.446
(25) 30.966
221 31.282
(25) 57.778
1.667
30.941
31.503
57.753
221 113.433
2.666.584
2.024.910
2.732.310
2.073.665
113.654
2 -
## # ##
(0) 0 -
##
0 -
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 1 2
Transfer laba (rugi) ke kantor pusat Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS (MINORITY INTEREST)
(469.556) (193.584) 2.003.444
(488.359) (136.156) 1.400.395
(519.707) (193.584) 2.019.019 (15.575)
(528.077) (136.172) 1.409.416
##
713.291 519.707 193.584 2.019.019
(9.021)
## ##
2.003.444
##
1.400.395
LABA BERSIH PER SAHAM
-
-
95,54
66,99
1 -
##
(0) -
## 2.003.444
DIVIDEN
(1) (0) -
(15.575) LABA (RUGI) SETELAH KEPENTINGAN MINORITAS (MINORITY INTEREST)
2 -
2.732.310
1
8.567.659 7.854.475 713.175 4.173.945 3.799.497 374.452 4.393.710 1.485.505 26.243 101.510 22.506 103.814 854.653 278.192 98.586 3.863.307 22.095 1.352.038 94.845 43.635 0 57.825 31.015 109.080 1.084.271 84.161 984.345 (2.377.800) 2.015.910 (25) 57.778 57.753 2.073.663 (528.076) (136.172) 1.409.415 (9.021) 1.400.394 -
KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 31 Maret 2010 dan 2009 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK
POS - POS
NO.
I
TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya II
III
IV
KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i Committed - Rupiah - Valuta asing ii Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i Committed ii Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i Rupiah ii Valuta asing b. Uncommitted i Rupiah ii Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya KEWAJIBAN KONTIJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya
31 Maret 2010
KONSOLIDASI 31 Maret 2009
359.618 -
-
31 Maret 2010
-
-
31 Maret 2009
523.340 -
-
-
-
7.568.796 611.319
3.060.344 236.860
7.568.796 611.319
3.060.344 236.860
3.060.344 236.860
38.093.650
28.999.781
19.563 39.527.682
10.254 29.658.164
10.254 29.658.164
-
-
172.095 133.825
764.545 20.447
5.415.893 1.565.033 191.646 -
-
-
-
764.545 20.447
764.545 20.447
3.641.492 1.571.845 -
172.095 133.825 5.601.919 1.584.171 356.355 -
3.684.571 1.585.953 -
3.684.571 1.585.953
216.924 2.899.736
218.124 2.837.837
217.024 2.904.385
218.124 2.840.956
218.124 2.840.956
5.476.910 36.932 32.729
6.257.803 38.066 32.730
5.478.051 88.892 32.729
6.259.011 71.086 32.730
6.259.011 71.086 32.730
9.526.407 9.831.572 33.161
7.236.357 11.973.008 91.229
9.728.734 9.893.017 33.161
7.330.050 12.044.162 91.229
7.330.050 12.044.162 91.229
# # # # # # # # # # # # # # # # # # # # # # # # # # # # # # # # #
PENGURUS BANK
*)
Komisaris - Komisaris Utama merangkap Komisaris Independen - Wakil Komisaris Utama - Komisaris - Komisaris Independen - Komisaris Independen - Komisaris Independen
: Muchayat : Mahmuddin Yasin : Soedarjono : Pradjoto : Gunarni Soeworo
Direksi - Direktur Utama - Wakil Direktur Utama - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur
: Agus Martowardojo : I Wayan Agus Mertayasa : Zulkifli Zaini : Abdul Rachman : Sasmita : Sentot A. Sentausa : Bambang Setiawan : Riswinandi : Thomas Arifin : Budi Gunadi Sadikin : Ogi Prastomiyono *)
: Edwin Gerungan
PEMEGANG SAHAM Pemegang Saham Pengendali Ultimate Shareholder : Pemerintah Republik Indonesia : 66,76% Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%) : Nihil Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%) : Nihil
Jakarta, 24 April 2010 Direksi PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
Agus Martowardojo Direktur Utama
I Wayan Agus Mertayasa Wakil Direktur Utama
Sebagai Direktur Kepatuhan
Catatan : 1) Penyajian laporan keuangan konsolidasian untuk tanggal dan periode tiga bulan yang berakhir pada 31 Maret 2010 dan 31 Maret 2009 telah disusun berdasarkan laporan keuangan konsolidasian tidak diaudit. 2) Informasi keuangan diatas disajikan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 Nopember 2005 tentang Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 yang telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 perihal Perubahan Kedua atas Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta untuk memenuhi Peraturan Bapepam-LK No. X.K.2, Keputusan Ketua Bapepam-LK No. Kep-36/PM/2003 tanggal 30 September 2003 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala. 3) Laporan Keuangan Publikasi untuk tanggal dan periode tiga bulan yang berakhir pada 31 Maret 2010 sebagian besar telah disusun berdasarkan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No.50 (revisi 2006) dan No.55 (Revisi 2006) dan Laporan Keuangan Publikasi untuk tanggal dan periode tiga bulan yang berakhir pada 31 Maret 2009 disusun berdasarkan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No.31. 4) Laporan Keuangan Publikasi untuk tanggal dan periode tiga bulan yang berakhir pada 31 Maret 2009 sebagai informasi komparatif Laporan Keuangan Publikasi untuk tanggal dan periode tiga bulan yang berakhir pada 31 Maret 2010 disesuaikan dengan format dalam Surat Edaran Bank Indonesia No.12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010. 5) Laporan Keuangan Konsolidasian untuk tanggal dan periode tiga bulan yang berakhir pada 31 Maret 2010 termasuk konsolidasian terhadap laporan keuangan anak perusahaan PT. Mandiri Tunas Finance (MTF) yang telah diakuisisi efektif pada tanggal 6 Februari 2009 dan Mandiri International Remittance Sendirian Berhad (MIR) yang telah didirikan dan mulai beroperasi pada tanggal 29 November 2009. 6) Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Maret 2010 dan 2009 adalah masing-masing sebesar Rp 9.100,00 dan Rp 11.555,00.
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 31 Maret 2010 dan 2009 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK NO
POS-POS
31 Maret 2010 L
I 1
PIHAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing
DPK
235.005
KL
31 Maret 2009 D
M
JUMLAH
L
235.005
-
-
-
-
-
-
54.766 -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
86 86 29
-
-
-
4.295 4.295 394.272 166.554 227.718 15.301 15.301 3.184
8.627 8.627
-
-
-
-
38 38 -
-
-
-
-
-
-
38
-
-
-
-
3.839.453
-
-
-
-
-
-
17.486 599
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
49 -
-
-
-
-
-
-
-
-
54.766 -
-
-
-
-
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
6
Tagihan Akseptasi
-
-
7
Tagihan lain - Transaksi Perdagangan a. Rupiah b. Valuta asing
-
4
5
8
9
Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing
Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan
10
Penyertaan modal sementara
11
Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing
12
II 1
2
3
4
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah
JUMLAH
-
-
3
M
-
-
Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing
D
-
-
4.295 4.295 394.186 166.468 227.718 15.301 15.301 3.155 3.839.453
3.617.515 24.385.272
244.819 1.507
299.280
KL
-
-
2
DPK
142.352 -
299.280
142.352 -
-
-
-
8.627 8.627 574.213 125.962 448.251 66.515 66.515 4.229
-
-
-
-
3.492.134
-
-
-
-
-
-
17.486 599
2.481 -
-
-
-
-
2.481 -
-
-
-
-
-
-
-
574.175 125.924 448.251 66.515 66.515 4.191 3.492.134
3.617.515 24.497.333
3.833.698 25.365.075
-
-
-
-
244.868 1.507
214.127 2.416
-
-
-
-
214.127 2.416
112.061
252.779
3.833.698 25.617.854
116.655.506 988.038
-
85.830 -
-
-
116.741.336 988.038
95.998.148 6.350.120
-
34.885
-
-
95.998.148 6.385.005
350.673
-
-
-
-
350.673
1.448.886
-
-
-
-
1.448.886
b. 5
Valuta asing
-
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing
2.443.338 -
6
Tagihan Akseptasi
3.741.134
7
Tagihan lain - Transaksi Perdagangan a. Rupiah b. Valuta asing
1.639.685 1.323.543
8
Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti
21.146.865 20.833.238 313627 137.949.224 115.425.640 22.523.584 5.453.165 4.767.171 685.994 12.131.861
-
-
-
-
-
-
-
-
2.443.338 -
207.168
-
-
-
216.354 269.573
-
-
2.140.116 2.117.563 22553 15.277.199 9.206.605 6.070.594 9.844.548 4.605.767 5.238.781 2.104.678
149.027 149.027 727.802 386.552 341.250 140.279 7.717 132.562 39.655
199.062 199.062 778.396 257.271 521.125 140.573 61.972 78.601 68.605
145.944 632.193
671.132 666.661 4471 2.075.526 1.482.552 592.974 452.418 390.271 62.147 270.944
-
-
-
-
-
-
-
1.142.794 -
-
-
-
-
1.142.794 -
3.948.302
3.580.234
82.370
28.207
-
25.052
3.715.863
2.001.983 2.225.309
1.698.782 1.149.430
24.565 237.544
2.656
111
145.944 951.554
1.869.291 2.341.295
24.306.202 23.965.551 340.651 156.808.147 126.758.620 30.049.527 16.030.983 9.832.898 6.198.085 14.615.743
19.871.879 19.632.381 239.498 112.765.309 90.699.363 22.065.946 4.686.718 3.378.493 1.308.225 10.196.592
1.873.716 1.850.364 23.352 14.458.537 7.682.660 6.775.877 8.246.626 3.452.732 4.793.894 2.484.518
117.011 115.977 1.034 2.374.069 848.816 1.525.253 1.340.777 586.452 754.325 74.773
143.827 143.827 718.743 528.357 190.386 148.435 102.215 46.220 67.535
523.387 505.059 18.328 6.642.943 2.296.169 4.346.774 1.879.596 737.549 1.142.047 379.831
22.529.820 22.247.608 282.212 136.959.601 102.055.365 34.904.236 16.302.152 8.257.441 8.044.711 13.203.249
Penyertaan
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
10
Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
11
Transaksi Rekening Administratif a. Rupiah b. Valuta asing
4.679 50.066
-
9
12
Aset yang diambil alih
10.419.777 15.369.275 -
329.245 177.938 -
112 18.372 -
64 -
6.037 -
10.755.171 15.565.649
134.605
134.605
8.163.884 15.454.881 -
330.976 350.060 -
-
4
169.373
34.581 31.090 -
8.534.124 15.886.097 169.373
III 1
INFORMASI LAIN Total aset bank yang dijaminkan: a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain
-
-
2
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
11.926.250
14.457.508
3
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
11.376.048
13.631.730
4
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
5
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
4,62%
4,64%
6
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
60,06%
55,38%
7
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
58,59%
53,54%
8
Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih
13,39%
14,08%
13.637.982 1.450.140
14.755.666 688.602
287.106 -
239.937 -
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN 31-Mar-10 CKPN No
POS-POS
Individual
31-Mar-09 CKPN
PPA wajib dibentuk Umum Khusus
Kolektif
Individual
PPA wajib dibentuk Umum Khusus
Kolektif
1 Penempatan pada bank lain
-
380.764
257.378
112.061
-
537.745
269.982
2 Tagihan spot dan derivatif
-
2.580
2.378
3
-
6.055
1.991
252.779 -
3 Surat berharga
-
34.503
15.028
12.875
-
47.027
12.442
5.233
4 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
-
-
-
-
-
-
-
-
5 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
-
25.646
24.433
-
-
82.501
8.492
-
6 Tagihan akseptasi
-
47.870
37.411
10.358
-
72.204
35.803
33.401
7 Tagihan lain - Transaksi Perdagangan
-
832.253
29.632
802.434
-
1.142.539
28.482
1.111.056
7.931.228
2.668.899
1.812.812
8.256.918
-
12.567.601
1.512.108
10.358.193
-
2.507
2.327
-
-
1.836
1.768
-
-
-
-
-
-
-
-
-
8 Kredit 9 Penyertaan 10 Penyertaan modal sementara
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) Per 31 Maret 2010 dan 2009 (Dalam Jutaan Rupiah)
NO.
KOMPONEN MODAL
31-Mar-10 Bank
I. KOMPONEN MODAL A Modal Inti 1 Modal disetor 2 Cadangan Tambahan Modal 2.1 Faktor penambah a. Agio b. Modal Sumbangan c. Cadangan Umum d. Cadangan Tujuan e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan h. Dana Setoran Modal i. Waran yang diterbitkan (50%) j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%) 2.2 Faktor pengurang a. Disagio b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan e. Pendapatan komprehensif lain: Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif g. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 3 Modal Inovatif 3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.2 Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya 4 Faktor Pengurang Modal Inti 4.1 Goodwill 4.2 Aset tidak berwujud lainnya 4.3 Penyertaan (50%) 4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) 5 Kepentingan Minoritas
B Modal Pelengkap 1 Level Atas (Upper Tier 2) 1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) 1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) 1.3 Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif) 1.4 Mandatory convertible bond 1.5 Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya 1.7 Revaluasi aset tetap 1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) 1.9 Pendapatan komprehensif lain: Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual (45%) 2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50 % Modal Inti 2.1 Redeemable preference shares 2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya 3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 3.1 Penyertaan (50%) 3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
26.945.813 10.485.058 18.380.454 18.380.454 6.911.587 2.112.985 547.000 7.612.007 1.098.514 98.361 -
Bank
28.739.970 10.485.058 18.380.454 18.380.454 6.911.587 2.112.985 547.000 7.612.007 1.098.514 98.361 -
Konsolidasi
22.727.972 10.452.824 14.021.187 14.021.187 6.809.056 2.086.421 547.000 3.530.169 768.276 280.265 -
24.478.878 10.452.824 14.021.195 14.021.195 6.809.056 2.086.421 547.000 3.530.169 768.284 280.265 -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
(1.919.699) (1.919.699) -
(351.758) (132.070) (219.688) 226.216
(1.746.039) (1.746.039) -
(181.556) (181.556) 186.415
7.606.322 3.810.592 1.371.121 2.439.471
9.516.750 4.021.009 1.371.121 2.649.888
4.558.782 3.478.400 1.371.121 2.107.279
6.302.759 3.657.894 1.371.121 2.286.773
5.715.429 5.715.429 (1.919.699) (1.919.699) -
5.715.429 5.715.429 (219.688) (219.688) -
2.826.421 2.826.421 (1.746.039) (1.746.039) -
2.826.421 2.826.421 (181.556) (181.556) -
C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi
-
-
-
-
D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
-
-
-
-
-
-
-
-
E
II. III.
31-Mar-09 Konsolidasi
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B-C) TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E) IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL {II:(IV+V)} VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR {III:(IV+V+VI)}
34.552.135
38.256.720
27.286.754
30.781.637
34.552.135 203.322.088 11.241.753 1.962.982
38.256.720 231.611.734 12.542.604 2.028.462
27.286.754 177.541.126 769.427
30.781.637 196.222.707 1.030.761
16,10%
15,67%
15,37%
15,69%
15,96%
15,54%
15,30%
15,61%
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Per 31 Maret 2010 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK NO
TRANSAKSI
Tujuan Nilai Notional
Trading
Tagihan dan Kewajiban Derivatif Tagihan Kewajiban
Hedging
A.
Terkait dengan Nilai Tukar
1
Spot
5.940.582
5.833.963
106.618
8.558
7.679
2
Forward
3.855.488
2.327.118
1.528.371
2.829
28.786
3
Option a. Jual b. Beli
35.125 32.144
35.125 32.144
-
938
19.047 -
-
-
-
-
4
Future
5
Swap
6
Lainnya
B.
Terkait dengan Suku Bunga
1 2
6.755.966
6.755.966
-
145.194
16.284
-
-
-
-
-
Forward
-
-
-
-
-
Option a. Jual b. Beli
-
-
-
-
-
3
Future
-
-
-
-
-
4
Swap
-
6.571
5
Lainnya
-
-
C.
Lainnya
235.813
88.856
-
2.925.802
246.375
78.367
1.055.000 235.813 JUMLAH
17.910.118
14.984.316
1.055.000 -
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Per 31 Maret 2010 dan 2009 (Dalam %) BANK NO.
RASIO
31 Maret 2010
31 Maret 2009
RASIO KINERJA 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11.
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) *) Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif NPL gross NPL net Return on Asset (ROA) Return on Equity (ROE) Net Interest Margin (NIM) Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) Loan to Deposit Ratio (LDR)
KEPATUHAN (COMPLIANCE) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah b. GWM Valuta asing 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
15,96%
15,30%
1,69% 1,52%
3,85% 3,65%
3,23% 2,43% 0,53% 2,93% 30,08% 5,09% 69,59% 61,89%
4,37% 5,93% 1,40% 2,46% 23,04% 5,49% 78,76% 61,79%
0,00% 0,00%
0,00% 0,00%
0,00% 0,00%
0,00% 0,00%
5,00% 1,01% 3,12%
5,06% 1,01% 3,40%
*) Per 31 Maret 2010 rasio KPMM untuk risiko kredit, risiko operasional dan risiko pasar sedangkan per 31 Maret 2009 rasio KPMM untuk risiko kredit dan risiko pasar.
