NERACA Per 31 Desember 2008 dan 2007 (Dalam Jutaan Rupiah) KONSOLIDASI
BANK
POS - POS
NO.
31 Desember 2008
31 Desember 2007
31 Desember 2008
31 Desember 2007
AKTIVA 1. 2.
3.
4.
5.
6. 7.
8.
9. 10.
11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19. 20. 21. 22.
Kas Penempatan pada Bank Indonesia a. Giro Bank Indonesia b. Sertifikat Bank Indonesia c. Lainnya Giro pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Penempatan pada bank lain a. Rupiah PPA - Penempatan pada bank lain - / b. Valuta asing PPA - Penempatan pada bank lain - / Surat berharga yang dimiliki a. Rupiah i. Diperdagangkan ii. Tersedia untuk dijual iii. Dimiliki hingga jatuh tempo PPA - Surat berharga yang dimiliki - / b. Valuta asing i. Diperdagangkan ii. Tersedia untuk dijual iii. Dimiliki hingga jatuh tempo PPA - Surat berharga yang dimiliki - / Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali Obligasi Pemerintah a. Diperdagangkan b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo ) a. Rupiah PPA - Surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo ) - / b. Valuta asing PPA - Surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - / Tagihan derivatif PPA - Tagihan derivatif - / Kredit yang diberikan a. Rupiah i. Pihak terkait dengan Bank ii. Pihak lain PPA - Kredit yang diberikan - / b. Valuta asing i. Pihak terkait dengan Bank ii. Pihak lain PPA - Kredit yang diberikan - / Tagihan akseptasi PPA - Tagihan akseptasi - / Tagihan lainnya -Transaksi perdagangan PPA - Tagihan lainnya-Transaksi perdagangan - / Penyertaan PPA - Penyertaan - / Pendapatan yang masih akan diterima Biaya dibayar dimuka Uang muka pajak Aktiva pajak tangguhan Aktiva tetap Akumulasi penyusutan aktiva tetap - / Properti terbengkalai PPA - Properti terbengkalai - / Aktiva sewa guna Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna - / Agunan yang diambil alih PPA - Agunan yang diambil alih - / Aktiva lain-lain JUMLAH
8.063.502
5.707.807
8.388.974
5.909.369
12.526.144 19.914.619 13.636.142
27.449.153 22.854.028 11.199.067
13.354.289 21.300.440 13.650.642
28.161.059 23.524.028 11.199.067
996 6.898.446
29.999 1.326.308
53.039 7.441.179
36.067 1.365.915
113.099 (1.256) 15.803.887 (469.698)
80.000 (1.608) 4.984.627 (68.678)
406.556 (1.576) 15.734.328 (472.821)
195.100 (4.880) 5.498.357 (68.707)
716.226 (11.456)
174.631 390.333 1.302.743 (1.029.229)
422.825 33.482 1.702.348 (24.175)
290.761 510.654 2.079.418 (1.037.240)
80.328 573.964 (19.804) -
103.540 1.479.035 (77.233) -
392.294 817.504 (19.871) -
37.347 268.566 1.720.276 (77.257) -
43.749 26.034.083 61.694.106
835.787 27.294.443 61.199.482
43.748 26.244.185 61.971.106
972.392 27.294.443 61.199.482
128.465 (32.531) 333.543 (6.313)
2.178.830 (33.600) 340.451 (3.800)
667.079 (47.987) 360.337 (6.313)
3.324.453 (33.600) 340.451 (3.800)
215.826 122.302.002 (6.176.075)
233.395 86.631.016 (6.592.849)
119.324 135.117.712 (6.747.149)
235.021 96.482.402 (6.918.485)
362.069 36.127.154 (5.095.580) 3.842.367 (246.008) 4.651.833 (1.158.049) 2.966.690 (1.656) 2.011.847 274.955 3.543 6.081.870 8.539.231 (4.124.683) 253.370 (38.005) 3.267 (653) 158.922 (23.838) 1.453.625
417.684 39.544.350 (6.102.051) 5.023.235 (69.754) 2.851.248 (839.732) 2.607.626 (73.943) 1.620.748 230.169 4.358 4.080.468 8.012.809 (3.651.045) 304.845 (46.110) 158.922 (23.838) 1.398.203
521.939 38.739.125 (5.113.163) 3.842.367 (246.008) 4.671.182 (1.158.049) 159.829 (1.656) 2.052.859 377.417 9.843 6.123.919 9.061.640 (4.460.694) 253.603 (38.040) 3.267 (653) 186.175 (48.365) 2.600.642
548.057 41.264.600 (6.123.211) 5.023.235 (69.754) 2.868.274 (839.732) 198.848 (73.943) 1.672.638 294.218 7.043 4.096.447 8.502.644 (3.971.067) 304.845 (46.110) 186.953 (23.838) 2.764.784
338.404.265
303.435.870
358.438.678
319.085.590
7.809.002 579.973 13.354.289 21.300.441 13.650.642 53.038 7.441.179 406.557 15.734.327 (474.397) 422.827 33.483 1.702.347 392.292 817.504 (44.046) 43.749 26.244.185 61.971.106 667.079 (47.987) 360.337 (6.313) 119.324 135.117.712 521.938 38.739.125 (11.860.312) 3.842.367 (246.008) 4.671.182 (1.158.049) 159.829 (1.656) 2.052.859 377.417 9.843 6.123.919 9.061.640 (4.460.694) 253.603 (38.040) 3.267 (653) 186.175 (48.365) 2.600.643 358.438.678
(0)
0 (1) (0) 1 (0) (1) 1 (0)
(2) (1) 1
2 0 0 (1) (0) 0 0 (0) (0) (0)
(0) 0 1 0 0 0 0 (0) (0) (0) (0) 0 0 0 (0) (0) (0) 0 0 (0) 0 0 (1) 0
NERACA Per 31 Desember 2008 dan 2007 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK
POS - POS
NO.
31 Desember 2008
KONSOLIDASI
31 Desember 2007
31 Desember 2008
31 Desember 2007
PASIVA 1
2 3 4
5
6 7 8 9 10
11
12 13 14 15 16 17 18
19
20 21
Giro a. Rupiah b. Valuta asing Kewajiban segera lainnya Tabungan Simpanan berjangka a. Rupiah i. Pihak terkait dengan Bank ii. Pihak lain b. Valuta asing i. Pihak terkait dengan Bank ii. Pihak lain Sertifikat deposito a. Rupiah b. Valuta asing Simpanan dari bank lain Kewajiban pembelian kembali surat berharga yang dijual dengan syarat repo Kewajiban derivatif Kewajiban akseptasi Surat berharga yang diterbitkan a. Rupiah b. Valuta asing Pinjaman yang diterima a. Fasilitas pendanaan jangka pendek Bank Indonesia b. Lainnya i. Rupiah - Pihak terkait dengan Bank - Pihak lain ii. Valuta asing - Pihak terkait dengan Bank - Pihak lain Estimasi kerugian komitmen & kontinjensi Kewajiban sewa guna usaha Beban yang masih harus dibayar Taksiran pajak penghasilan Kewajiban pajak tangguhan Kewajiban lain-lain Pinjaman subordinasi a. Pihak terkait dengan Bank b. Pihak lain Modal pinjaman a. Pihak terkait dengan Bank b. Pihak lain Hak minoritas Ekuitas a. Modal disetor b. Agio saham/tambahan modal disetor c. Opsi Saham d. Dana setoran modal e. Selisih penjabaran laporan keuangan f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap g. Keuntungan/(kerugian) bersih yang belum direalisasi atas surat-surat berharga dan Obligasi Pemerintah yang tersedia untuk dijual dikurangi pajak tangguhan h. Selisih transaksi perubahan ekuitas anak perusahaan i. Saldo laba *)
51.814.577 15.093.172 824.961 89.610.718
50.425.720 9.779.043 1.003.590 86.239.443
53.265.848 15.820.840 895.440 94.954.012
52.048.475 10.257.733 1.049.493 90.063.557
349.663 95.343.572
229.030 73.196.415
305.804 102.927.465
168.342 78.367.422
31.639 21.322.480
29.048 15.903.694
8.105 21.829.978
12.967 16.436.527
5.776.330 885.478 150.644 3.842.367
4.118.104 2.507.123 33.279 5.023.235
7.718.114 981.893 160.678 3.842.367
5.410.341 2.914.343 34.348 5.023.235
779.203 -
957.671 2.811.989
1.016.603 -
1.332.671 2.717.893
-
-
-
-
240.000 433.386
280.000 724.015
240.000 1.166.311
280.000 1.344.015
7.965.197 313.889 2.248 641.750 2.865.154 6.767.318
7.721.046 467.979 460.206 1.022.689 8.355.544
7.965.197 316.401 2.248 746.808 2.898.858 7.997.120
7.721.046 469.508 540.608 1.083.682 9.624.031
2.836.650
2.903.275
2.836.650
2.935.275
28.069
6.346
10.452.824 6.809.056 54.465 239.625 -
10.374.776 6.570.959 107.320 127.593 113.447 3.046.936
10.452.824 6.809.056 54.465 239.625 (170.310) (50.935) 13.179.144
10.374.776 6.570.959 107.320 127.593 113.447 3.046.936 (3.568) 1.432 8.904.837
(170.310) (50.935) 13.179.144
(3.568) 1.432 8.904.837
53.265.848 15.820.840 812.462 82.978 94.954.012 305.804 102.927.465 8.105 21.829.978 227.608 2.917.135 4.565.783 7.588 981.895 160.678 3.842.367 1.016.603 1.406.311 7.965.197 316.401 2.248 746.808 2.898.859 7.997.121 2.836.650 28.069 30.513.869 10.452.824 6.809.056 239.625 (170.311) 54.465 (50.935) 13.179.144 358.438.678
JUMLAH
338.404.265
303.435.870
358.438.678
319.085.590
* ) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp 162.874.901 juta dengan agio saham melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003 check balance - retained earnings (deficit)
-
-
-
-
(0) 0 1 0
0 0 (0) (0) -
1
(2) 0 0 (0)
0 (0) 0 (0) (0) (1) (1)
0 0 0 0 0 (0) 1 (0)
0 (0) 0
LAPORAN LABA RUGI DAN SALDO LABA Periode 1 Januari s.d 31 Desember 2008 dan 2007 (Dalam Jutaan Rupiah) KONSOLIDASI
BANK NO.
1
2
POS - POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL Pendapatan bunga 1.1. Hasil bunga a. Rupiah b. Valuta asing 1.2. Provisi dan komisi a. Rupiah b. Valuta asing JUMLAH PENDAPATAN BUNGA Beban bunga 2.1. Beban bunga a. Rupiah b. Valuta asing 2.2. Provisi dan komisi JUMLAH BEBAN BUNGA PENDAPATAN BUNGA BERSIH
31 Desember 2008
31 Desember 2007
31 Desember 2008
31 Desember 2007
21.620.046 2.670.198
18.486.167 3.192.654
23.608.545 2.887.942
19.868.734 3.364.015
23.608.545 2.887.942
0 (0)
686.889 107.490 25.084.623
547.999 106.291 22.333.111
689.388 150.362 27.336.237
547.999 147.801 23.928.549
689.388 150.362
0 (0)
27.336.238
(1)
10.542.836 1.508.801 -
(0) 0
12.051.637 15.284.601
0 (1)
3.423.247 789.350 3.602 440.410
0 0 (2.116) (0)
4.656.609
(2.116)
2.986.361 (221.393) (170.139) 9.435.937 3.399.796 4.563.768 56.177 461.888 954.307
(0) (0) (0) (2.115) (52.872) (0) (2.116)
9.619.140 1.402.625 11.021.765 14.062.858
9.026.275 1.419.851 10.446.126 11.886.985
10.542.836 1.508.801 12.051.637 15.284.600
9.617.389 1.496.482 28.757 11.142.628 12.785.921
Pendapatan operasional lainnya 3.1. Pendapatan provisi, komisi dan fee 3.2. Pendapatan transaksi valuta asing *) 3.3.a. Laba jual beli surat berharga dan Obligasi Pemerintah **) b. Pendapatan kenaikan nilai surat berharga dan Obligasi Pemerintah **) 3.4. Pendapatan lainnya JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL LAINNYA
2.946.122 766.995 3.602 617.744 4.334.463
2.093.160 300.913 157.474 688.921 3.240.468
3.423.247 789.350 1.486 440.410 4.654.493
2.447.476 313.845 228.498 401.269 3.391.088
4 5 6
Beban / (pendapatan) penyisihan penghapusan aktiva Beban / (pendapatan) penyisihan estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi Beban / (pendapatan) pemulihan penyisihan lainnya
2.661.993 (222.189) (194.439)
1.867.235 (61.307) (313.015)
2.986.361 (221.393) (170.139)
2.113.994 (61.409) (313.015)
7
Beban operasional lainnya 7.1. Beban administrasi dan umum 7.2. Beban personalia 7.3 a. Rugi jual beli surat berharga dan Obligasi Pemerintah **) b. Beban penurunan nilai surat berharga dan Obligasi Pemerintah **) 7.4. Beban transaksi valuta asing *) 7.5. Beban promosi 7.6. Beban lainnya JUMLAH BEBAN OPERASIONAL LAINNYA
2.905.822 4.095.663 55.217 461.888 880.526 8.399.116
2.690.303 3.658.450 12.848 383.202 714.026 7.458.829
3.346.924 4.563.768 54.061 514.760 954.309 9.433.822
3.001.948 4.028.959 14.061 419.835 759.719 8.224.522
LABA OPERASIONAL
7.752.840
6.175.711
7.910.442
6.212.917
180.367 5.891 174.476 7.927.316
27.969 4.822 23.147 6.198.858
215.613 57.495 158.118 8.068.560
128.679 8.213 120.466 6.333.383
4.551.185 (1.936.690) 5.312.821 11.951.773 (3.911.601) (173.849) 13.179.144
2.552.750 (700.116) 4.346.224 6.113.090 (1.452.843) (101.634) 8.904.837
4.711.894 (1.958.650) 5.315.316 (2.495) 11.951.773 (3.911.601) (173.849) 13.179.144
2.686.154 (700.262) 4.347.491 (1.267) 6.113.090 (1.452.843) (101.634) 8.904.837
3
8 9 10 11 12
13 14 15 16 17 18
*) **)
***)
PENDAPATAN DAN BEBAN NON-OPERASIONAL Pendapatan non-operasional Beban non-operasional PENDAPATAN/(BEBAN) NON-OPERASIONAL BERSIH Pendapatan/(beban) luar biasa LABA SEBELUM PAJAK PENGHASILAN Taksiran pajak penghasilan - / - Periode berjalan - Ditangguhkan LABA PERIODE BERJALAN Hak minoritas Saldo laba/(rugi) awal tahun ***) a. Dividen b. Lainnya SALDO LABA/(RUGI) AKHIR PERIODE LABA BERSIH PER SAHAM (Dalam Rupiah Penuh) - Dasar - Dilusian
-
-
254,51 253,84
Disajikan secara netto dari pendapatan /(beban) transaksi valuta asing Disajikan secara netto dari pendapatan /(beban) kenaikan /(penurunan) nilai surat berharga dan Obligasi Pemerintah Untuk posisi 31 Desember 2008, saldo laba awal tahun termasuk saldo yang berasal dari reklasifikasi saldo selisih penilaian kembali aktiva tetap sebesar Rp 3.046.936 sehubungan dengan penerapan PSAK No.16 (Revisi 2007) tentang "Aset Tetap" yang diberlakukan sejak 1 Januari 2008.
209,78 208,32
52.872 2
12.030.766 7.910.443
(1)
215.613 57.495 158.118
0 (0) 0
8.068.561 2.753.244 4.711.894 (1.958.650) 5.315.317 2.495 7.866.323 13.179.144
(1) (0) 0 (1) 0 (0) (0)
KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 31 Desember 2008 dan 2007 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK
POS - POS
NO.
1
2
1
2 3
KOMITMEN Tagihan Komitmen Fasilitas pinjaman yang diterima dan belum digunakan a. Rupiah b. Valuta asing Lainnya Jumlah Tagihan Komitmen Kewajiban Komitmen Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing Irrevocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor Lainnya Jumlah Kewajiban Komitmen JUMLAH KOMITMEN BERSIH
1
2
3
1
2 3
KONTINJENSI Tagihan Kontinjensi Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Rupiah b. Valuta asing Lainnya Jumlah Tagihan Kontinjensi Kewajiban Kontinjensi Garansi yang diberikan a. Bank garansi - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya Revocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor Lainnya Jumlah Kewajiban Kontinjensi JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
KONSOLIDASI
31 Desember 2008
31 Desember 2007
-
-
31 Desember 2008
-
31 Desember 2007
-
25.280.352 1.850.983 5.348.988 32.480.323
20.143.384 4.949.851 7.223.857 32.317.092
26.081.062 1.850.983 5.450.602 33.382.647
20.446.538 4.949.851 7.425.994 32.822.383
(32.480.323)
(32.317.092)
(33.382.647)
(32.822.383)
248.909 2.646.499
125.244 2.003.751
248.909 2.649.441
125.244 2.006.286
2.296.756 2.739.044 32.730 7.963.938
3.053.387 3.186.689 32.728 8.401.799
2.330.940 2.739.651 33.610 8.002.551
3.072.165 3.187.212 32.728 8.423.635
8.630.101 10.717.532 120.666
6.782.971 8.037.545 30.873
8.749.953 10.795.507 120.666
6.891.641 8.093.783 30.873
19.468.299 (11.504.361)
14.851.389 (6.449.590)
19.666.126 (11.663.575)
15.016.297 (6.592.662)
PENGURUS BANK PER 31 DESEMBER 2008 Komisaris - Komisaris Utama merangkap Komisaris Independen - Wakil Komisaris Utama - Komisaris - Komisaris Independen - Komisaris Independen - Komisaris Independen
Direksi - Direktur Utama - Wakil Direktur Utama - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur
: Edwin Gerungan : Muchayat : Mahmuddin Yasin *) : Soedarjono : Pradjoto : Gunarni Soeworo
: Agus Martowardojo : I Wayan Agus Mertayasa : Zulkifli Zaini : Sasmita : Abdul Rachman : Sentot A. Sentausa : Bambang Setiawan **) : Riswinandi : Thomas Arifin : Budi Gunadi Sadikin : Ogi Prastomiyono ***)
PEMILIK BANK PER 31 DESEMBER 2008
Jakarta, 31 Maret 2009
Negara Republik Indonesia : 66,97%
S. E & O
(Pemegang Saham Pengendali)
Direksi PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
Publik = 33,03%
Agus Martowardojo Direktur Utama
*) Sejak penutupan RUPS Tahunan tanggal 29 Mei 2008 **) Sebagai Direktur Kepatuhan sampai dengan tanggal 17 Desember 2008 ***) Direktur Kepatuhan terhitung mulai tanggal 17 Desember 2008
Catatan : 1) Informasi keuangan di atas per tanggal 31 Desember 2008 dan 2007 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal tersebut diambil dari Laporan Keuangan Konsolidasian yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Sarwoko & Sandjaja anggota Ernst & Young Global (Partner penanggungjawab untuk tahun 2008 adalah Benyanto Suherman dan untuk tahun 2007 adalah Drs Soemarso S. Rahardjo ME), yang dalam laporannya tertanggal 24 Februari 2009 dan 4 Maret 2008 dengan pendapat wajar tanpa pengecualian. Karena informasi keuangan tersebut diambil dari Laporan Keuangan Konsolidasian, dengan demikian informasi tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari Laporan Keuangan Konsolidasian. 2) Informasi keuangan di atas disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut : a) Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang "Transparansi Kondisi Keuangan Bank", sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005. b) Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang "Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia", sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005. c) Peraturan Bank Indonesia No. 4/7/PBI/2002 tanggal 27 September 2002 tentang "Prinsip Kehati-hatian Dalam Rangka Pembelian Kredit oleh Bank dari Badan Penyehatan Perbankan Nasional (BPPN)". d) Surat dari Bank Indonesia No. 5/559/DPNP/IDPnP tanggal 24 Desember 2003 tentang "Laporan Keuangan Publikasi Bank". e) Peraturan No. X.K.2 Keputusan Ketua Bapepam No. Kep-36/PM/2003, tanggal 30 September 2003 tentang "Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala". 3) Bank menetapkan kualitas aktiva produktif berdasarkan PBI No. 7/2/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005, sebagaimana telah diubah dengan PBI No. 8/2/PBI/2006 tanggal 30 Januari 2006 tentang perubahan atas PBI No. 7/2/PBI/2005 yang kemudian diubah kembali dengan PBI No. 9/6/PBI/2007 tanggal 30 Maret 2007 tentang Perubahan Kedua PBI No. 7/2/PBI/2005. 4) Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam informasi keuangan per tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2007 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun di dalam informasi keuangan per tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2008. 5) Dalam PPA - Kredit yang diberikan termasuk Penyisihan dalam rangka Restrukturisasi sebesar Rp 1.270.261 juta per 31 Desember 2008. 6) Untuk posisi 31 Desember 2008, saldo selisih penilaian kembali aktiva tetap sebesar Rp 3.046.936 telah dilakukan reklasifikasi ke akun saldo laba konsolidasian, sehingga saldo selisih penilaian kembali aktiva tetap menjadi nihil. Reklasifikasi tersebut dilakukan sehubungan dengan penerapan PSAK No.16 (Revisi 2007) tentang "Aset Tetap" yang diberlakukan sejak 1 Januari 2008. 7) Laporan Keuangan Konsolidasian untuk posisi 31 Desember 2008 termasuk akun-akun anak perusahaan Bank Sinar Harapan Bali (BSHB) yang telah diakuisisi efektif pada tanggal 3 Mei 2008 dan untuk posisi 31 Desember 2007 tidak termasuk akun-akun anak perusahaan BSHB. 8) Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Desember 2008 dan 2007 adalah masing-masing sebesar Rp 10.900,00 dan Rp 9.393,00. 9) Laba bersih per saham dasar dan dilusian dihitung dengan membagi laba bersih dengan rata-rata tertimbang jumlah saham yang diterbitkan dan disetor penuh selama periode tersebut, setelah memperhitungkan pengaruh dari konversi opsi saham.
I Wayan Agus Mertayasa Wakil Direktur Utama
KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA Per 31 Desember 2008 dan 2007 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK NO
POS-POS
31 Desember 2008 L
I 1
PIHAK TERKAIT AKTIVA PRODUKTIF Penempatan pada bank lain
2
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga
3
Kredit kepada pihak ketiga a. KUK b. Kredit properti i. Direstrukturisasi ii. Tidak direstrukturisasi c. Kredit lain yang direstrukturisasi d. Lainnya
4
Penyertaan pada pihak ketiga a. Pada perusahaan keuangan bank b. Pada perusahaan keuangan non-bank c. Dalam rangka restrukturisasi kredit d. Lainnya
5
Tagihan lain kepada pihak ketiga
6
Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga
1
AKTIVA NON PRODUKTIF Properti terbengkalai
A.
B.
JUMLAH
L
-
-
-
-
-
-
-
-
577.895 1.826 1.826 85.515 490.554
-
-
-
-
577.895 1.826 1.826 85.515 490.554
2.966.690 1.995.359 793.227 178.104
-
-
-
-
2.966.690 1.995.359 793.227 178.104
128.465
-
-
-
-
128.465
5.274
-
-
-
-
5.274
-
166.313 -
DPK
167.092
KL
D
M
JUMLAH
-
-
-
-
-
-
-
-
651.079 677 677 219.515 430.887
-
-
-
-
651.079 677 677 219.515 430.887
2.535.001 1.436.733 910.346 187.922
-
-
-
-
2.535.001 1.436.733 910.346 187.922
-
167.092 -
-
-
-
-
-
-
5.803
-
-
-
-
5.803
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3 Rekening antar kantor dan suspense account
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
PIHAK TIDAK TERKAIT AKTIVA PRODUKTIF Penempatan pada bank lain
36.047.154
2
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia *)
109.051.611
3
Kredit kepada pihak ketiga a. KUK b. Kredit properti i. Direstrukturisasi ii. Tidak direstrukturisasi c. Kredit lain yang direstrukturisasi d. Lainnya
134.485.879 3.242.110 10.158.054 162.701 9.995.353 4.621.420 116.464.295
4
Penyertaan pada pihak ketiga a. Pada perusahaan keuangan bank b. Pada perusahaan keuangan non-bank c. Dalam rangka restrukturisasi kredit d. Lainnya
-
-
-
15.412.247 733.349 2.411.581 814.505 1.597.076 7.503.847 4.763.470
975.732 28.264 40.742 12 40.730 694.099 212.627
-
-
492.389 29.723 40.875 40.875 279.440 142.351 -
-
24.933
5.464
109.057.075
114.555.599
7.062.909 189.845 363.539 3.383 360.156 1.986.817 4.522.708
158.429.156 4.223.291 13.014.791 980.601 12.034.190 15.085.623 126.105.451
99.702.900 3.078.985 7.792.653 247.889 7.544.764 5.001.201 83.830.061
-
-
-
15.148.227 809.429 1.948.004 663.963 1.284.041 8.550.533 3.840.261 -
7.403 1.252.029 43.782 44.345 5.089 39.256 979.789 184.113
285.999 38.322 47.003 47.003 102.728 97.946
17.452.909
1.071.020
115.634.022
9.786.211 231.158 1.071.531 28.162 1.043.369 4.311.721 4.171.801
126.175.366 4.201.676 10.903.536 945.103 9.958.433 18.945.972 92.124.182
-
-
72.625 72.625 -
72.625 72.625 -
Tagihan lain kepada pihak ketiga
1
AKTIVA NON PRODUKTIF Properti terbengkalai
-
-
253.370
-
-
253.370
-
-
304.845
-
-
304.845
2
Agunan yang diambil alih
-
-
158.922
-
-
158.922
-
-
158.922
-
-
158.922
a. PPA produktif yang wajib dibentuk b. PPA non produktif yang wajib dibentuk Total PPA yang wajib dibentuk **) a. PPA produktif yang telah dibentuk b. PPA non produktif yang telah dibentuk Total PPA yang telah dibentuk Total asset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain Persentase KUK terhadap total kredit Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur Persentase UMKM terhadap total kredit Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
29.783
17.452.909
Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga
JUMLAH
681.540 370.863
36.286.257
5
3 Rekening antar kantor dan suspense account
6.816.632 24.262.714
239.103
6 B.
4 5 6 7
M
-
1
3
31 Desember 2007
D
-
A.
2
166.313
KL
2 Agunan yang diambil alih
II
1
DPK
1.538.730
-
-
316.047.357
16.464.650
1.417.807
2.005.844 2.005.844 2.077.116 2.077.116
2.828.418 2.828.418 2.828.725 2.828.725
214.259 61.844 276.103 294.025 61.844 355.869
yapoc…oc
*) Termasuk didalamnya Obligasi Pemerintah **) Perhitungan PPA yang wajib dibentuk adalah setelah dikurangi agunan dan atas SBI, BI intervensi dan Obligasi Pemerintah tidak wajib dibentuk PPA
-
1.299.788
8.827.743
8.678.182
909.725
6.941
-
798.916
10.393.764
32.837
24.691.347
21.258.626
709.154
6.783
-
64.007
22.038.570
432.154
1.970.884
1.314.006
326.972
1.640.978
517.322
9.072.255
343.519.391
266.321.197
16.767.106
1.736.923
285.999
12.119.751
297.230.976
374.813 374.813 439.374 439.374 5
7.618.010 432.154 8.050.164 7.893.075 553.170 8.446.245
13.041.344 493.998 13.535.342 13.532.315 615.014 14.147.329
1.510.029 1.510.029 1.698.359 1.698.359
1.612.656 1.612.656 1.928.961 1.928.961
152.675 69.565 222.240 156.460 69.948 226.408
145.423 145.423 147.505 147.505
11.318.044 326.972 11.645.016 11.429.171 542.690 11.971.861
14.738.827 396.537 15.135.364 15.360.456 612.638 15.973.094
2,66% 18,09% 14,59% 53,01%
-
-
-
3,31% 23,94% 15,85% 44,09%
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF Per 31 Desember 2008 (Dalam Jutaan Rupiah) NO
A.
B.
C.
TRANSAKSI
Nilai Pasar dari Kontrak Hedging Lainnya
BANK Tagihan dan Kewajiban Derivatif Tagihan Kewajiban
Nilai Kontrak dengan Netting Agreement
Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot
-
75.044
-
-
-
2. Forward
-
764.014
63.097
30.404
-
3. Option a. Purchased b. Written
-
-
-
-
-
4. Future
-
-
-
-
-
5. Swap
-
6. Lainnya
-
-
-
-
-
1. Forward
-
-
-
-
-
2. Option a. Purchased b. Written
-
-
-
-
-
3. Future
-
-
-
-
-
4. Swap
-
40.998
31.433
9.565
-
5. Lainnya
-
-
-
-
-
Lainnya
-
-
-
-
-
6.339.472
239.013
110.675
-
Terkait dengan Suku Bunga
JUMLAH
333.543
150.644
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM Per 31 Desember 2008 dan 2007 (Dalam Jutaan Rupiah)
BANK NO.
KETERANGAN
I. KOMPONEN MODAL A. MODAL INTI 1. Modal Disetor 2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves) a. Agio Saham b. Disagio (-/-) c. Opsi Saham d. Modal Sumbangan / Tambahan Modal Disetor e. Cadangan Umum dan Tujuan f. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak g. Rugi tahun-tahun lalu (-/-) h. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%) i. Rugi tahun berjalan (-/-) j. Selisih penjabaran laporan keuangan Kantor Cabang Luar Negeri 1) Selisih Lebih 2) Selisih Kurang (-/-) k. Dana Setoran Modal l. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio tersedia untuk dijual (-/-) 3. Goodwill (-/-) 4. Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi (-/-) B. MODAL PELENGKAP (Maks. 100% dari modal inti) 1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap 2. Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi 3. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif/PPAP (maks. 1,25% dari ATMR) 4. Modal Pinjaman 5. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari modal inti) 6. Peningkatan harga saham pada portofolio tersedia untuk dijual (45%) C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG MEMENUHI PERSYARATAN D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B+D) IV. PENYERTAAN (-/-) V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II-IV) VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (III-IV) VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) PASAR IX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII) X. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (VI : (VII+VIII)) XI. RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN ((C-D):(VII+VIII)) XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN
31 Desember 2008
31 Desember 2007
22.182.866 10.452.824
23.194.122 10.374.776
6.809.056 2.633.421 370.854 1.677.086 -
6.570.959 107.320 2.611.690 1.465.356 1.822.981 -
239.625 -
113.447 127.593 -
7.960.702
7.624.716
3.046.936 -
3.046.936 -
2.077.116 2.836.650
1.674.505 2.903.275
-
-
-
-
-
-
30.143.568
30.818.838
30.143.568 (2.966.634) 27.176.934 27.176.934 172.833.315 699.652
30.818.838 (2.535.000) 28.283.838 28.283.838 133.960.413 2.355.524
15,72%
21,11%
15,66%
20,75%
0,00% 8%
0,00% 8%
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Per 31 Desember 2008 dan 2007 BANK NO.
KETERANGAN
31 Desember 2008
I. Permodalan 1. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit 2. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit dan risiko pasar 3. Aktiva tetap terhadap modal II. Kualitas Aktiva 1. Aktiva produktif bermasalah 2. PPA produktif terhadap aktiva produktif 3. Pemenuhan PPA produktif 4. Pemenuhan PPA non produktif 5. NPL gross 6. NPL net III. Rentabilitas 1. ROA 2. ROE 3. NIM 4. BOPO *) IV. Likuiditas LDR V. Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK a.1. Pihak terkait a.2. Pihak tidak terkait b. Persentase pelampauan BMPK b.1. Pihak terkait b.2. Pihak tidak terkait 2 GWM Rupiah 3 Posisi Devisa Neto **) 4 Posisi Devisa Neto di Neraca *)
31 Desember 2007
15,72%
21,11%
15,66% 31,43%
20,75% 28,33%
2,98%
4,52%
3,97% 103,76% 124,50% 4,69% 0,97%
5,20% 104,22% 154,50% 7,33% 1,32%
2,69% 22,74% 5,48% 73,65%
2,40% 19,07% 5,20% 75,85%
56,89%
52,02%
-
-
5,47% 9,89% 3,38%
14,00% 5,56% 1,33%
Beban operasional termasuk beban bunga & beban PPA serta beban penyisihan lainnya dibagi pendapatan operasional termasuk pendapatan bunga.
**) Perhitungan devisa netto termasuk akun neraca dan rekening administratif.
LAPORAN PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN Periode 1 Januari 2008 s.d 31 Desember 2008 (Dalam Jutaan Rupiah) (Sesuai Peraturan Bank Indonesia No. 4/7/PBI/2002 tanggal 27 September 2002 Bab VI Pasal 24) a. Ikhtisar pembelian kredit dari BPPN NO.
KETERANGAN
JUMLAH
1.
Pokok kredit / Baki debet per 31 Desember 2008
289.292
2.
Nilai pembelian kredit dari 1 Januari 2002 s.d 31 Desember 2008
3.
Jumlah PPAP dan Pendapatan yang Ditangguhkan yang berasal dari selisih nilai pokok dan nilai pembelian
1.334
4.
PPAP yang dibentuk sesuai kolektibilitas kredit per 31 Desember 2008
2.702
5.
Pendapatan Bunga dan Pendapatan Lain yang terkait dengan kredit yang dibeli dari BPPN dari 1 Januari 2008 sampai dengan 31 Desember 2008
5.579.541
35.840
b. Ikhtisar perubahan saldo kredit yang dibeli dari BPPN NO.
KETERANGAN
1.
Saldo awal
2.
Perubahan nilai karena selisih penjabaran kredit dalam mata uang asing (foreign currency translation)
3.
Tambahan pembelian kredit dari BPPN dalam periode berjalan
4.
Penerimaan kredit dalam periode berjalan
5.
Jumlah kredit yang dihapus buku dalam periode berjalan
6.
Saldo akhir
JUMLAH 495.599 37.132 (243.439) 289.292
c. Ikhtisar perubahan PPAP yang berasal dari selisih antara pokok kredit atau baki debet dengan nilai pembelian kredit NO.
KETERANGAN
JUMLAH
1.
Saldo awal
-
2.
Perubahan nilai karena selisih penjabaran kredit dalam mata uang asing (foreign currency translation)
-
3.
Tambahan PPAP yang berasal dari transaksi pembelian kredit dalam periode berjalan
-
4.
PPAP yang digunakan untuk hapus buku
-
5.
Koreksi PPAP karena penerimaan diatas nilai pembelian
-
6.
Saldo akhir
-
d. Ikhtisar perubahan pendapatan ditangguhkan yang berasal dari selisih antara pokok kredit atau baki debet dengan nilai pembelian kredit NO.
KETERANGAN
JUMLAH
1.
Saldo awal
2.
Perubahan nilai karena selisih penjabaran kredit dalam mata uang asing (foreign currency translation)
184
3.
Tambahan pendapatan ditangguhkan yang berasal dari transaksi pembelian kredit dalam periode berjalan
-
4.
Pendapatan ditangguhkan yang digunakan untuk hapus buku
-
5.
Koreksi pendapatan ditangguhkan karena penerimaan diatas nilai pembelian
6.
Saldo akhir
e. Bagian dari kredit yang memiliki perjanjian kredit baru f. Tambahan penyediaan dana kepada debitur yang memiliki kredit yang dibeli dari BPPN
23.472
(22.322) 1.334
289.292 -
