NERACA PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN PER 31 MARET 2007 (Dalam Jutaan Rupiah)
NO.
1. 2.
3. 4.
5.
6. 7.
8.
9. 10
11.
12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19. 20. 21.
POS-POS
AKTIVA Kas Penempatan pada Bank Indonesia a. Giro Bank Indonesia b. Sertifikat Bank Indonesia c. Sertifikat Wadiah Bank Indonesia d. Lainnya Giro pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Penempatan pada bank lain a. Rupiah PPA - Penempatan pada bank lain -/b. Valuta asing PPA - Penempatan pada bank lain -/Surat berharga yang dimiliki a. Rupiah i. Diperdagangkan ii. Tersedia untuk dijual iii. Dimiliki hingga jatuh tempo PPA - Surat berharga yang dimiliki -/b. Valuta asing i. Diperdagangkan ii. Tersedia untuk dijual iii. Dimiliki hingga jatuh tempo PPA - Surat berharga yang dimiliki -/Surat berharga yang dibeli dgn janji dijual kembali Obligasi Pemerintah a. Diperdagangkan b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo Tagihan atas surat berharga yang dibeli dgn janji dijual kembali (reverse repo) a. Rupiah PPAP - Reverse Repo -/b. Valuta asing PPA - Reverse Repo -/Tagihan derivatif PPA - Tagihan derivatif -/Kredit yang diberikan a. Rupiah i. Pihak terkait dengan bank ii. Pihak lain PPA - Kredit yang diberikan -/b. Valuta asing i. Pihak terkait dengan bank ii. Pihak lain PPA - Kredit yang diberikan -/Piutang dan Pembiayaan Syariah a. Piutang Murabahah b. Pembiayaan Mudharabah c. Pembiayaan Musyarakah d. Piutang Lainnya PPA - Piutang dan Pembiayaan Syariah -/PPA - Piutang Lainnya -/Tagihan akseptasi PPA - Tagihan akseptasi -/Penyertaan PPA - Penyertaan -/Pendapatan yang masih akan diterima Biaya dibayar dimuka Uang Muka Pajak Aktiva Pajak Tangguhan Aktiva Tetap Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/Properti terbengkalai PPA - Properti terbengkalai -/Aktiva sewa guna Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna -/Agunan yang diambil alih PPA - Agunan yang diambil alih -/-
BANK BNI 31 Mar. 2006 (Tidak Diaudit) (Tidak Audit) 31 Mar. 2007
KONSOLIDASI 31 Mar. 2006 (Tidak Diaudit) (Tidak Audit) 31 Mar. 2007
2.624.471
2.872.602
2.624.779
2.872.615
15.581.815 3.332.701 230.300 13.469.510 14.100 467.777 8.721.423 (101.074) 10.314.583 (87.241) 319.091 316.547 (46.292) 187.188 470.736 4.144.878 (9.510) 62.391 167.369 37.546.653 18.619 (404) 64.289 51.169.799 (3.047.870) 182.500 16.658.392 (680.790) 938.241 112.716 98.590 54.559 (33.155) (1.306) 3.297.177 (68.714) 1.896.296 (1.233.742) 1.344.715 89.917 265.800 6.339.866 (2.408.909) 38.156 273.208 (81.869)
12.772.590 8.229.548 112.500 122.743 441.336 1.238.547 2.502.420 (43.084) 10.885.310 (103.172) 4.824 214.154 362.555 (28.058) 408.015 2.121.479 1.095.964 (43.408) 103.768 4.775.792 31.553.916 88.177 82.847 (68.701) 3.828.089 42.231.151 (3.296.330) 12.883.458 (772.889) 659.767 106.526 87.023 33.100 (29.823) (712) 3.285.117 (58.526) 1.946.124 (593.465) 1.168.121 431.024 152.473 6.056.767 (1.751.641) 276.146 (50.000)
15.581.815 3.332.701 230.300 13.469.510 23.126 467.777 9.037.614 (101.074) 10.319.447 (87.241) 308.823 424.620 463.246 (47.411) 187.188 470.736 4.144.878 (9.510) 62.391 187.130 37.546.653 9.429 18.619 (404) 64.289 51.169.799 (3.047.870) 16.658.392 (680.790) 938.241 112.716 98.590 54.559 (33.155) (1.306) 3.297.177 (68.714) 1.317.138 (1.233.742) 2.057.838 104.537 9.597 265.800 6.390.870 (2.426.125) 38.156 273.208 (81.869)
12.772.590 8.229.548 112.500 122.743 444.679 1.230.332 2.813.114 (43.084) 10.885.310 (103.172) 248.532 364.132 483.021 (28.058) 408.015 2.121.479 1.095.964 (43.408) 103.768 4.775.792 31.553.916 88.177 82.847 (68.701) 3.828.089 42.231.151 (3.296.330) 12.883.458 (772.889) 659.767 106.526 87.023 33.100 (29.823) (712) 3.285.117 (58.526) 1.390.346 (593.465) 1.305.304 434.299 160.401 6.083.879 (1.766.065) 276.146 (50.000)
NERACA PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN PER 31 MARET 2007 (Dalam Jutaan Rupiah)
NO.
22.
POS-POS
Aktiva lain-lain JUMLAH AKTIVA
1. 2. 3. 4. 5. 6.
7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14.
15. 16. 17. 18. 19. 20. 21. 22. 23. 24.
PASIVA Giro a. Rupiah b. Valuta asing Giro Wadiah Kewajiban segera lainnya Tabungan Tabungan Mudharabah Deposito Berjangka a. Rupiah i. Pihak terkait dengan bank ii. Pihak lain b. Valuta asing i. Pihak terkait dengan bank ii. Pihak lain Deposito Berjangka Mudharabah Sertifikat deposito a. Rupiah b. Valuta asing Simpanan dari bank lain Kewajiban pembelian kembali surat berharga yang dijual dengan syarat repo Kewajiban derivatif Kewajiban akseptasi Surat berharga yang diterbitkan a. Rupiah b. Valuta asing Pinjaman yang diterima a. Fasilitas pendanaan jangka pendek Bank Indonesia b. Lainnya a). Rupiah i. Pihak terkait dengan bank ii. Pihak lain b). Valuta asing i. Pihak terkait dengan bank ii. Pihak lain Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi Kewajiban sewa guna usaha Beban yang masih harus dibayar Taksiran pajak penghasilan Kewajiban Pajak Tangguhan Kewajiban lain-lain Pinjaman Subordinasi a. Pihak terkait dengan bank b. Pihak lain Modal Pinjaman a. Pihak terkait dengan bank b. Pihak lain Hak Minoritas EKUITAS a. Modal Disetor b. Agio/(disagio) c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Selisih penjabaran laporan keuangan f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap g. Laba (rugi) yang belum direalisasi dr surat berharga h. Pendapatan Komprehensif lainnya i. Cadangan Umum dan Tujuan j. Saldo laba/(rugi) JUMLAH PASIVA DAN EKUITAS
BANK BNI 31 Mar. 2006 (Tidak Diaudit) (Tidak Audit) 31 Mar. 2007
KONSOLIDASI 31 Mar. 2006 (Tidak Diaudit) (Tidak Audit) 31 Mar. 2007
898.609
944.565
1.357.673
1.309.512
173.912.106
147.238.729
175.300.151
148.028.960
25.419.688 7.288.147 218.972 1.744.379 37.687.159 554.313 29.500 56.433.141 14.282.056 469.854 2.351.059 12.263 4.731.023 986.385 567.666 111.866 2.776.650 132.224 519.068 420.568 1.412.828 2.284.224 -
25.246.865 6.978.824 64.996 1.582.074 33.694.979 391.522 502.779 38.291.023 13.057.936 285.705 1.256.045 64.892 3.824.598 1.470.998 570.642 287.622 518.407 1.814.375 105.160 495.052 240.711 1.845.310 2.254.374 -
25.405.953 7.287.020 218.972 1.780.856 37.687.159 554.313 29.500 56.418.421 14.273.667 469.854 2.351.059 12.263 4.731.023 986.385 567.666 333.330 2.594.150 132.224 531.841 420.568 2.725.677 2.284.224 24.953
25.231.455 6.978.824 64.996 1.596.031 33.694.979 391.522 502.779 38.278.895 13.057.936 285.705 1.256.045 64.892 3.824.598 1.470.998 570.642 287.622 708.849 1.814.375 105.160 503.188 240.711 2.418.467 2.254.374 32.077
7.042.194 2.525.661 (19.169) (365.557) 1.157.979 3.137.965 173.912.106
7.042.194 2.525.661 (19.855) (99.422) 824.722 2.120.540 147.238.729
7.042.194 2.525.661 (19.169) (365.557) 1.157.979 3.137.965 175.300.151
7.042.194 2.525.661 (19.855) (99.422) 824.722 2.120.540 148.028.960
PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA PT. BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN PER MARET 2007 (Dalam Jutaan Rupiah)
NO.
1.
POS - POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL Pendapatan bunga 1.1. Hasil bunga a. Rupiah b. Valuta asing 1.2. Provisi dan komisi a. Rupiah b. Valuta asing
3.
5.
3.660.686 236.968 55.630 1.504
3.416.751 236.239 56.136 2.326
3.699.218
3.644.668
3.954.788
3.711.452
1.819.133 335.907 20.254
1.538.607 328.455 4.133
2.065.211 335.907 20.254
1.601.540 328.455 4.133
JUMLAH BEBAN BUNGA -/-
2.175.294
1.871.195
2.421.372
1.934.128
PENDAPATAN/(BEBAN) BUNGA BERSIH
1.523.924
1.773.473
1.533.416
1.777.324
29.293 9.810
19.272 12.678
29.293 9.810
19.272 12.678
39.103
31.950
39.103
31.950
16.381 768
9.292 334
16.381 768
9.292 334
Beban bunga 2.1. Beban bunga a. Rupiah b. Valuta asing 2.2. Provisi dan komisi
Pendapatan Syariah 3.1. Margin Murabahah 3.2. Pendapatan bagi hasil Mudharabah dan Musyarakah
Beban Syariah 4.1. Beban bagi hasil Mudharabah 4.2. Beban bonus Wadiah JUMLAH BEBAN SYARIAH -/-
17.149
9.626
17.149
9.626
PENDAPATAN INVESTASI SYARIAH BERSIH
21.954
22.324
21.954
22.324
Pendapatan operasional lainnya 5.1. Pendapatan provisi, komisi, fee 5.2. Pendapatan transaksi valuta asing 5.3. Pendapatan kenaikan nilai surat berharga 5.4. Pendapatan lainnya
339.783 71.434 427.157 75.431
284.158 99.637 118.737
350.248 71.573 427.157 94.458
289.154 100.624 136.237
913.805
502.532
943.436
526.015
616.086 465.296 690.665 18.455 112.824
535.775 476.724 736.879 749 20.632 93.299
617.239 476.400 701.565 18.455 126.667
535.924 490.843 741.087 749 20.632 101.466
1.287.240
1.328.283
1.323.087
1.354.777
556.357
434.271
558.480
434.962
242.162 97.911
63.116 166.314
242.162 98.208
63.116 166.443
JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL LAINNYA 6. 7. 8.
Beban/(pendapatan) penyisihan penghapusan aktiva produktif Beban/(pendapatan) estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi Beban operasional lainnya 8.1. Beban administrasi dan umum 8.2. Beban personalia 8.3. Beban penurunan nilai surat berharga 8.4. Beban transaksi valuta asing 8.5. Beban promosi 8.6. Beban lainnya JUMLAH BEBAN OPERASIONAL LAINNYA -/PENDAPATAN/(BEBAN) OPERASIONAL BERSIH
9. 10.
1 Jan. 2006 s/d 31 Mar 2006 (Tidak Audit)
3.349.967 236.239 56.136 2.326
JUMLAH PENDAPATAN SYARIAH 4.
KONSOLIDASI 1 Jan. 2007 s/d 31 Mar. 2007 (Tidak Diaudit)
3.405.116 236.968 55.630 1.504
JUMLAH PENDAPATAN BUNGA 2.
BANK BNI 1 Jan. 2007 1 Jan. 2006 s/d s/d 31 Mar. 2007 31 Mar 2006 (Tidak Diaudit) (Tidak Audit)
PENDAPATAN/(BEBAN) NON OPERASIONAL Pendapatan non operasional Beban non operasional -/PENDAPATAN/(BEBAN) NON OPERASIONAL BERSIH
11.
PENDAPATAN/(BEBAN) LUAR BIASA
12.
LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK TANGGUHAN
13. 14.
PENDAPATAN/(BEBAN) PAJAK TANGGUHAN Pendapatan pajak tangguhan Beban pajak tangguhan -/-
144.251 -
(103.198) -
700.608 -
331.073 -
700.608
-
(103.327) -
702.434 1.008
-
LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN
16.
Taksiran pajak penghasilan Tahun berjalan -/-
302.654
101.965
302.654
101.965
17.
LABA/(RUGI) TAHUN BERJALAN
397.954
229.108
398.772
229.670
18. 19. 20. 21.
Hak Minoritas -/Saldo laba/(rugi) awal tahun Dividen -/Lainnya -/-
2.740.011 -
1.891.432 -
818 2.740.011 -
562 1.891.432 -
22.
SALDO LABA/(RUGI) AKHIR PERIODE
3.137.965
2.120.540
3.137.965
2.120.540
23.
LABA BERSIH PER SAHAM (RUPIAH PENUH)
30
17
-
701.426
331.635
15.
-
331.073
143.954
331.635
KOMITMEN DAN KONTINJENSI PT. BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN PER MARET 2007 (Dalam Jutaan Rupiah) KONSOLIDASI
BANK BNI POS-POS
NO.
1.
2.
KOMITMEN Tagihan Komitmen Fasilitas pinjaman yang diterima dan belum digunakan a. Rupiah b. Valuta asing Lainnya Jumlah Tagihan Komitmen
1.
2. 3.
1.
2.
3.
Kewajiban Komitmen Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing Irrevocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor Lainnya
2. 3.
31 Mar. 2006
(Tidak Diaudit)
(Tidak Audit)
-
200.000 200.000
31 Mar. 2007
31 Mar. 2006
(Tidak Diaudit)
(Tidak Audit)
-
200.000 200.000
8.729.856 1.966.159
7.468.799 876.799
8.729.856 1.966.159
7.468.799 876.799
4.221.382 -
4.539.378 -
4.221.382 -
4.539.378 -
Jumlah Kewajiban Komitmen
14.917.397
12.884.976
14.917.397
12.884.976
JUMLAH KOMITMEN BERSIH
(14.917.397)
(12.684.976)
(14.917.397)
(12.684.976)
53.398 247.498
35.626 173.011
53.398 247.498
35.626 173.011
1.075.108 41.823 -
798.647 54.320 -
1.075.108 41.823 -
798.647 54.320 -
1.417.827
1.061.604
1.417.827
1.061.604
1.320.127 3.221.026 -
1.151.753 2.882.064 -
1.320.127 3.221.026 -
1.151.753 2.882.064 -
KONTINJENSI Tagihan Kontinjensi Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Rupiah b. Valuta asing Lainnya Jumlah Tagihan Kontinjensi
1.
31 Mar. 2007
Kewajiban Kontinjensi Garansi yang diberikan a. Bank Garansi - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya Revocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor Lainnya
-
-
-
-
Jumlah Kewajiban Kontinjensi
4.541.153
4.033.817
4.541.153
4.033.817
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
(3.123.326)
(2.972.213)
(3.123.326)
(2.972.213)
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk. KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA Per 31 Maret 2007 dan 31 Maret 2006 (Dalam Jutaan Rupiah)
No.
Per 31 Maret 2007 (Tidak Diaudit)
P0S - POS L
I. A. 1. 2.
3.
KL
D
Per 31 Maret 2006 (Tidak Diaudit) M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
PIHAK TERKAIT AKTIVA PRODUKTIF Penempatan pada bank lain Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia Kredit kepada pihak ketiga a. KUK b. Kredit Properti i. direstrukturisasi ii. tidak direstrukturisasi c. Kredit lain yang direstrukturisasi d. Lainnya
4.
Pembiayaan Syariah
5.
Penyertaan pada pihak ketiga a. Pada perusahaan keuangan non-bank b. Pada perusahaan keuangan bank c. Dalam rangka restrukturisasi kredit
6.
Tagihan lain kepada pihak ketiga
7.
Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga
B.
DPK
27.375
-
-
-
-
27.375
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
246.689 -
-
100 -
-
-
246.789 -
3.828.089 -
-
-
-
-
3.828.089 -
246.689
-
100
-
-
246.789
3.828.089
-
-
-
-
3.828.089
-
-
-
-
-
-
-
-
2.536 2.536 -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
669.683 533.414 136.269
-
672.219 535.950 136.269 -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2.536 2.536 -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
685.055 547.119 137.936 -
687.591 549.655 137.936 -
AKTIVA NON PRODUKTIF
1.
Property terbengkalai
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2.
Agunan yang diambil alih
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3.
Rekening antar kantor dan suspense account
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
II. A.
PIHAK TIDAK TERKAIT AKTIVA PRODUKTIF
1.
Penempatan pada bank lain
32.960.018
2.
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia
46.732.539
38.349
3.967
3.
Kredit kepada pihak ketiga a. KUK b. Kredit Properti i. direstrukturisasi ii. tidak direstrukturisasi c. Kredit lain yang direstrukturisasi d. Lainnya
53.915.001 11.136.236
7.501.110 906.282
1.364.908 111.507
377.505 160.018
41.726 5.656.573 2.646.527 34.433.939
40.477 370.591 5.936.616 247.144
57.171 706.174 490.056
21.812 152.614 43.061
55.761 165.257 1.476.061 1.878.390
939.907
92.481
37.177
64.969
69.572
-
-
4.
Pembiayaan Syariah
5.
Penyertaan pada pihak ketiga a. Pada perusahaan keuangan non-bank b. Pada perusahaan keuangan bank c. Dalam rangka restrukturisasi kredit
-
-
1.224.077 1.224.077
32.960.018
15.190.356
2.999
46.777.854
49.070.692
4.669.667 1.094.198
67.828.191 13.408.241
40.038.628 9.629.220
5.709.567 1.319.143
2.855.869 168.424
1.104.823 123.104
5.405.722 782.358
55.114.609 12.022.249
137.964 6.271.404 10.917.992 37.092.590
108.283 2.857.473 2.519.095 24.924.557
12.888 466.368 1.848.985 2.062.183
1.888 54.929 1.966.405 664.223
16.960 642.556 322.203
139.720 243.583 1.975.294 2.264.767
262.779 3.639.313 8.952.335 30.237.933
1.204.106
645.138
94.091
86.720
22.370
38.097
-
-
-
1.224.077 1.224.077
-
6.
Tagihan lain kepada pihak ketiga
3.184.676
124.177
3.795
-
3.148
3.315.796
3.367.964
7.
Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga
8.608.678
125.583
1.389
-
26.885
8.762.535
8.313.905
B.
-
-
-
1.258.533 1.258.533
-
-
15.190.356
49.070.692
886.416 1.258.533 1.258.533
-
-
-
3.367.964
53.841
-
78.928
8.573.195
-
-
-
-
-
-
-
-
126.521
AKTIVA NON PRODUKTIF
1.
Property terbengkalai
2.
Agunan yang diambil alih
3.
Rekening antar kantor dan suspense account JUMLAH
38.156
-
-
-
-
38.156
273.208
-
-
-
-
273.208
461.859
-
-
-
276.146 -
-
-
-
-
276.146
121.819
583.678
148.057.789
7.881.700
1.411.336
1.666.551
4.896.626
163.914.002
121.415.973
5.930.179
4.254.963
1.127.193
5.525.283
138.253.591
-
1.
a. PPA produktif yang wajib dibentuk *) b. PPA non produktif yang wajib dibentuk c. Total PPA yang wajib dibentuk
920.380 7.733 928.113
286.448 286.448
111.143 111.143
757.550 757.550
2.014.188 121.819 2.136.007
4.089.709 129.552 4.219.261
593.386 593.386
148.135 148.135
483.275 483.275
95.887 95.887
1.984.683 1.984.683
3.305.366 3.305.366
2.
a. PPA produktif yang telah dibentuk b. PPA non produktif yang telah dibentuk c. Total PPA yang telah dibentuk
2.100.902 140.753 2.241.655
198.285 198.285
205.292 205.292
150.094 150.094
2.787.746 121.819 2.909.565
5.442.319 262.572 5.704.891
1.329.203 1.329.203
474.474 474.474
546.942 546.942
220.028 220.028
2.660.456 2.660.456
5.231.103 5.231.103
3.
Total asset bank yang dijaminkan a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain
-
20,09%
4.
Persentase KUK terhadap total kredit
19,35%
5.
Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur
21,36%
17,44%
6.
Persentase UMKM terhadap total kredit
21,88%
21,84%
7.
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
22,34%
17,92%
*)
- Perhitungan PPA yang wajib dibentuk adalah setelah dikurangi Sertifikat Bank Indonesia (SBI), Penempatan pada Bank Indonesia lainnya dan Obligasi Pemerintah yang diterima dalam rangka rekapitalisasi (dimiliki hingga jatuh tempo dan diperdagangkan). - Perhitungan PPA yang wajib dibentuk telah sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/2/PBI/2005 tanggal 20Januari 2005 Pasal 45 ayat (3).
PERHITUNGAN MODAL PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk Periode : 31 Maret 2007 dan 31 Maret 2006 (Rp JUTA) BANK BNI
KETERANGAN
I.
KOMPONEN MODAL
A.
MODAL INTI
1.
MODAL DISETOR
2.
31 Maret 2007
31 Maret 2006
(Tidak Diaudit)
(Tidak Diaudit)
9.616.864
8.616.054
7.042.194
7.042.194
2.525.661
2.525.661
1.157.979 2.740.011 198.977 (19.169) (365.557)
824.722 1.891.432 114.554 (19.855) (99.422)
CADANGAN TAMBAHAN MODAL (DISCLOSED RESERVES) A. AGIO SAHAM B. DISAGIO -/C. MODAL SUMBANGAN D. CADANGAN UMUM DAN TUJUAN E. LABA TAHUN-TAHUN LALU SETELAH DIPERHITUNGKAN PAJAK F. RUGI TAHUN-TAHUN LALU
-/-
G. LABA TAHUN BERJALAN SETELAH DIPERHITUNGKAN PAJAK (50%) H. RUGI TAHUN BERJALAN -/I. SELISIH PENJABARAN LAPORAN KEUANGAN KANTOR CAB. LN J. DANA SETORAN MODAL K. PENURUNAN NILAI PENYERTAAN PADA PORTOFOLIO TERSEDIA UTK DIJUAL -/3.
GOODWILL -/-
4.
SELISIH PENILAIAN AKTIVA DAN KEWAJIBAN AKIBAT KUASI REORGANISASI (-/-)
B.
MODAL PELENGKAP
1.
SELISIH PENILAIAN KEMBALI AKTIVA TETAP
2.
SELISIH PENILAIAN AKTIVA DAN KEWAJIBAN AKIBAT KUASI REORGANISASI
3.
CADANGAN UMUM PENY. PENGH. AKTIVA PRODUKTIP (MAKS.1,25% ATMR)
4.
MODAL PINJAMAN.
5.
PINJAMAN SUBORDINASI (MAKS.50% DARI MODAL INTI)
6.
PENINGKATAN SAHAM PD PORTOFOLIO TERSEDIA UTK DIJUAL (45%)
C.
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YG MEMENUHI PERSYARATAN
D.
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YG DIALOKASIKAN UTK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
(3.663.232)
(3.663.232)
5.477.103
6.868.241
3.663.232 1.175.121 638.750 -
3.663.232 950.635 2.254.374 -
-
-
-
-
II.
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B)
15.093.967
15.484.295
III.
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B+D)
15.093.967
15.484.295
669.673
688.548
IV.
PENYERTAAN -/-
V.
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II - IV)
14.424.294
14.795.747
VI.
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN PASAR (III - IV)
14.424.294
14.795.747
VII.
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT
89.887.459
72.881.205
VIII.
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) PASAR
4.122.210
3.169.619
IX.
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YG TERSEDIA UTK RISIKO KREDIT (V : VII)
16,05%
20,30%
X.
RASIO K P M M UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (VI : (VII + VIII))
15,34%
19,46%
XI.
RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN ((C-D) : (VII+VIII)
0,00%
0,00%
XII.
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YG DIWAJIBKAN
8,00%
8,00%
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk. Per 31 Maret 2007 dan 2006
RASIO %
No.
I.
CAR dengan memperhitungkan risiko kredit
16,05%
20,30%
CAR dengan memperhitungkan risiko kredit dan resiko pasar
15,34%
19,46%
Aktiva Tetap terhadap modal
27,25%
29,18%
4,87% 3,34% 135,21% 202,68% 9,50% 5,47%
7,89% 3,78% 158,26% 0,00% 15,90% 10,88%
Rentabilitas *) 1. ROA 2. ROE 3. NIM 4. BOPO
1,63% 16,13% 3,78% 88,04%
0,90% 10,91% 5,26% 89,81%
Likuiditas LDR
48,66%
50,49%
2. 3.
III.
IV.
V.
*)
31 Maret 2006 (Tidak Diaudit)
Permodalan 1.
II.
31 Maret 2007 (Tidak Diaudit)
Kualitas Aktiva 1. Aktiva Produktif bermasalah 2. PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif 3. Pemenuhan PPA Produktif 4. Pemenuhan PPA Non Produktif 5. NPL 6. NPL NET
Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK a.1. pihak terkait a.2. pihak tidak terkait b. Persentase pelampauan BMPK b.1. pihak terkait b.2. pihak tidak terkait 2. GWM Rupiah 3. PDN
Rasio-rasio ini dihitung untuk periode 3 bulan
12,06% 6,00%
14,83% 0,00% 0,00% 0,00% 12,04% 6,23%
LAPORAN PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk. Per 31 Maret 2007 (Dalam Jutaan Rupiah) No.
I.
KETERANGAN
IKHTISAR PEMBELIAN KREDIT Jumlah Pokok Kredit
385.867
Nilai pembelian kredit
385.867
Jumlah PPAP / Pendapatan yang ditangguhkan Jumlah PPAP yang dibentuk sesuai dengan kualitas kredit
II.
III.
IV.
IKHTISAR PERUBAHAN SALDO KREDIT Saldo awal, 1 Januari 2007 Perubahan nilai karena kurs Pembelian kredit dari BPPN dalam periode berjalan Penerimaan Kredit dalam proses berjalan Jumlah kredit yang dihapus buku dalam periode berjalan Saldo akhir, 31 Desember 2006
IKHTISAR PERUBAHAN PPAP YANG BERASAL DARI SELISIH ANTARA POKOK KREDIT DENGAN NILAI PEMBELIAN KREDIT Saldo awal, 1 Januari 2006 Perubahan nilai karena kurs Tambahan PPAP dalam periode berjalan Pelunasan Kredit dalam periode berjalan Jumlah PPAP yang digunakan untuk hapus buku dalam proses berjalan PPAP yang dibentuk sesuai dengan kualitas kredit Saldo akhir, 31 Desember 2006 Total pendapatan bunga dan pendapatan lain yang diperoleh dari kredit BPPN sampai dengan 31 Desember 2006
V.
Bagian dari kredit yang memiliki perjanjian baru
VI.
Tambahan penyediaan dana kepada debitur yang memiliki kredit yang dibeli dari BPPN
VII.
SALDO (Tidak Diaudit)
Perusahaan perantara yang digunakan : 1) PT GMT Aset Manajemen 2) PT Bakhtera Tjipta Sakti
3.313
66.507 675 (4.556) 62.626
-
887 385.867
-
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk. Per 31 Maret 2007 (Dalam Jutaan Rupiah)
TRANSAKSI
NO.
BANK BNI (Tidak Diaudit) Tagihan dan Kewajiban Derivatif Tagihan Kewajiban
Nilai Pasar dari Kontrak Lainnya Hedging
Nilai Kontrak dengan Netting Agreement
A.
Terkait dengan Nilai Tukar
1.
Spot
-
-
34
68
-
2.
Forward
-
144.582
306
265
-
3.
Option -
a. Purchased
-
-
-
-
b. Written
-
-
-
-
-
4.
Future
-
-
-
-
-
5.
Swap
-
804.724
13.411
11.930
-
6.
Lainnya
-
-
-
-
-
B.
Terkait dengan Suku Bunga
1.
Forward
-
-
-
-
-
2.
Option a. Purchased b. Written
-
-
-
-
-
3.
Future
-
-
-
-
-
4.
Swap
-
-
4.868
-
-
5.
Lainnya
-
-
-
-
-
C.
Lainnya
-
-
-
-
-
18.619
12.263
JUMLAH
