NERACA. Per 31 Maret 2004 dan 2003 (Dalam Jutaan Rupiah)

NERACA Per 31 Maret 2004 dan 2003 (Dalam Jutaan Rupiah) Bank

Pos - Pos

No.

31 Maret 2004 (Tidak Diaudit)


Konsolidasi 31 Maret 2004 31 Maret 2003 (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)

AKTIVA 1. 2.

3.

4.

5.

6.

7.

8. 9.

10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19.

Kas Penempatan pada Bank Indonesia a. Giro Bank Indonesia b. Sertifikat Bank Indonesia c. Lainnya Giro pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing PPAP - Penempatan pada bank lain - / Surat berharga yang dimiliki a. Rupiah i. Diperdagangkan ii. Tersedia untuk dijual iii. Dimiliki hingga jatuh tempo b. Valuta asing i. Diperdagangkan ii. Tersedia untuk dijual iii. Dimiliki hingga jatuh tempo PPAP - Surat berharga yang dimiliki - / Obligasi Pemerintah a. Diperdagangkan b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo Surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) a. Rupiah b. Valuta asing PPAP - Surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) -/Tagihan derivatif PPAP - Tagihan derivatif - / Kredit yang diberikan a. Rupiah - Pihak terkait dengan bank - Pihak lain b. Valuta asing - Pihak terkait dengan bank - Pihak lain PPAP - Kredit yang diberikan - / Tagihan akseptasi PPAP - Tagihan akseptasi - / Penyertaan PPAP - Penyertaan - / Pendapatan yang masih akan diterima Biaya dibayar dimuka Uang muka pajak Aktiva pajak tangguhan Aktiva tetap Akumulasi penyusutan aktiva tetap - / Aktiva sewa guna usaha Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna - / Agunan yang diambil alih Aktiva lain-lain JUMLAH

2,086,305

2,147,785

2,141,888

2,174,536

10,357,038 13,666,499 1,160,000

9,474,493 12,857,558 60,000

10,540,389 14,293,099 1,160,000

9,544,455 13,201,308 60,000

4,102 318,572

4,082 314,170

21,550 329,986

20,704 332,828

847,867 9,397,482 (115,714)

130,168 3,067,477 (35,765)

886,567 9,236,292 (115,902)

192,901 2,965,945 (36,203)

604,658 1,405,182

134,641 1,301,885

170,072 924,006 1,424,630

2,817 164,641 1,329,060

69,870 409,012 2,520,714 (1,853,137)

210,307 365,245 2,336,526 (1,925,338)

121,283 550,697 2,999,769 (1,855,836)

210,307 432,010 2,692,394 (1,925,650)

1,445,677 37,320,950 68,518,212 762,745 (10,343)

9,928,223 36,328,563 106,470,922 339,100 (3,625)

1,478,226 37,320,950 68,518,212 110,468 769,678 (10,343)

9,928,223 36,328,563 106,470,922 339,100 (3,625)

496,294 45,088,535

476,427 39,366,056

496,860 47,741,712

476,427 40,530,940

413,093 27,196,642 (8,827,938) 3,866,275 (118,242) 1,866,639 (96,233) 1,761,023 479,484 42 2,193,224 6,968,208 (1,790,461) 37,550 (11,891) 118,173 6,655,340

371,764 26,816,298 (8,910,974) 2,411,814 (145,142) 1,492,375 (62,835) 2,887,209 369,697 363,497 2,117,077 3,364,244 (1,471,501) 72,038 5,062,736

516,898 27,896,939 (8,893,862) 3,866,275 (118,242) 101,293 (96,233) 1,774,776 526,320 13,243 2,195,125 7,278,615 (1,964,517) 37,550 (11,891) 152,797 6,854,134

371,764 27,294,050 (8,968,154) 2,421,026 (145,142) 150,922 (62,835) 2,895,338 391,571 366,451 2,115,592 3,635,680 (1,624,499) 80,656 5,212,134

235,211,448

258,087,197

239,383,473

259,567,157

NERACA Per 31 Maret 2004 dan 2003 (Dalam Jutaan Rupiah) Konsolidasi

Bank

Pos - Pos

No.





PASIVA 1

2 3 4

5

6 7 8 9 10

11

12 13 14 15 16 17 18

19

20 21

GIro a. Rupiah b. Valuta asing Kewajiban segera lainnya Tabungan Deposito berjangka a. Rupiah - Pihak terkait dengan bank - Pihak lain b. Valuta asing - Pihak terkait dengan bank - Pihak lain Sertifikat deposito a. Rupiah b. Valuta asing Simpanan dari bank lain Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Kewajiban derivatif Kewajiban akseptasi Surat berharga yang diterbitkan a. Rupiah b. Valuta asing Pinjaman yang diterima a. Fasilitas pendanaan jangka pendek Bank Indonesia b. Lainnya i. Rupiah - Pihak terkait dengan bank - pihak lain ii. Valuta asing - Pihak terkait dengan bank - pihak lain Estimasi kerugian komitmen & kontinjensi Kewajiban sewa guna usaha Beban yang masih harus dibayar Taksiran pajak penghasilan Kewajiban pajak tangguhan Kewajiban lain-lain Pinjaman subordinasi a. Pihak terkait dengan bank b. Pihak lain Modal pinjaman a. Pihak terkait dengan bank b. Pihak lain Hak minoritas Ekuitas a. Modal disetor b. Tambahan modal disetor c. Agio (disagio) d. Opsi Saham e. Modal sumbangan f. Selisih penjabaran laporan keuangan g. Selisih penilaian kembali aktiva tetap h. Laba (Rugi) belum direalisasi dari surat berharga dan obligasi pemerintah i. Pendapatan komprehensif lainnya j. Saldo laba (rugi) k. Saham yang diperoleh kembali oleh anak perusahaan untuk diperdagangkan

JUMLAH

30,753,765 10,669,673 737,676 40,462,539

24,789,282 8,045,706 616,527 28,934,991

30,981,256 10,861,791 780,950 41,718,554

24,953,865 8,116,796 667,670 29,334,867

322,682 70,018,994

2,110,782 102,990,713

138,219 71,651,145

2,110,782 103,244,518

163,326 16,288,940

29,920 19,399,941

163,326 16,503,736

29,920 19,644,927

25 6,668,983 2,342,500 12,712 3,866,275

764 13,785,158 1,135,000 6,969 2,411,814

25 6,988,782 2,480,844 13,844 3,866,275

764 13,767,587 1,135,000 6,969 2,421,026

576,184 3,836,532

240,338 1,250,424

776,184 3,728,940

240,338 1,205,914

-

-

-

-

2,028,928

3,319,407

2,178,928

3,319,407

5,787,922 513,553 10,983 553,724 514,136 7,665,870

9,439,445 1,540,056 904,364 8,810,228

5,787,922 514,528 11,723 582,841 530,954 7,963,338

9,439,445 1,540,163 926,799 9,044,672

4,913,480

6,100,685

4,945,480

6,132,685

2,910,938 -

2,956,770 -

2,910,938 3,513

2,956,770 3,119

10,000,000 5,926,418 14,845 20,992 3,046,936 (390,552) 4,972,469 -

235,211,448

4,251,000 173,550,319 24,236 1,195,798 (159,753,440) -

258,087,197

10,000,000 5,926,418 14,845 47,588 3,056,724 (390,086) 4,972,469 (328,521)

239,383,473

4,251,000 173,550,319 69,223 9,788 1,196,264 (159,753,440) -

259,567,157

-

-

-



-

PERHITUNGAN LABA RUGI DAN SALDO LABA Periode 1 Januari s/d 31 Maret 2004 dan 2003 (Dalam Jutaan Rupiah) Konsolidasi

Bank

Pos - Pos



PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL 1. Pendapatan bunga 1.1. Hasil bunga a. Rupiah b. Valuta asing 1.2. Provisi dan komisi a. Rupiah b. Valuta asing JUMLAH PENDAPATAN BUNGA

4,419,306 489,338

6,286,953 619,623

4,538,232 506,822

6,341,219 633,326

105,010 21,407 5,035,061

90,591 16,496 7,013,663

111,210 21,553 5,177,817

97,996 16,525 7,089,066

2. Beban bunga 2.1. Beban bunga a. Rupiah b. Valuta asing 2.2. Provisi dan komisi JUMLAH BEBAN BUNGA - / PENDAPATAN BUNGA BERSIH

2,330,879 232,508 2,563,387 2,471,674

4,989,021 331,996 5,321,017 1,692,646

2,383,614 238,819 2,622,433 2,555,384

5,008,744 336,270 5,345,014 1,744,052

3. Pendapatan operasional lainnya 3.1. Pendapatan provisi, komisi dan fee 3.2. Pendapatan transaksi valuta asing *) 3.3.a. Laba jual beli surat berharga dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah **) b. Pendapatan kenaikan nilai surat berharga dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah **) 3.4. Pendapatan lainnya JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL LAINNYA

246,768 125,288 716,688 60,413 155,205 1,304,362

142,348 34,410 171,903 710,253 107,445 1,166,359

279,542 125,883 716,688 60,413 151,309 1,333,835

149,602 34,526 171,903 710,253 114,731 1,181,015

4. Beban (pendapatan) penyisihan penghapusan aktiva produktif 5. (Pendapatan) beban penyisihan estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi 6. Beban operasional lainnya 6.1. Beban administrasi dan umum 6.2. Beban personalia 6.3.a. Rugi jual beli surat berharga dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah **) b. Beban penurunan nilai surat berharga dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah **) 6.4. Beban transaksi valuta asing *) 6.5. Beban lainnya JUMLAH BEBAN OPERASIONAL LAINNYA - / LABA OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 7. Pendapatan non-operasional 8. Beban non-operasional PENDAPATAN NON-OPERASIONAL BERSIH 9. Pendapatan (beban) luar biasa 10. LABA SEBELUM PAJAK PENGHASILAN 11. Taksiran pajak penghasilan - / - Periode berjalan - Ditangguhkan 12. LABA TAHUN BERJALAN 13. Hak minoritas - / 14. Saldo laba (rugi) awal tahun 15. Dividen - / Lainnya 16. Saldo laba (rugi) akhir periode 17. LABA BERSIH PER SAHAM (Dalam Rupiah Penuh) - Dasar - Dilusian *) **)

Disajikan secara netto dari pendapatan (beban) transaksi valuta asing Disajikan secara netto dari pendapatan /(beban) kenaikan (penurunan) nilai surat berharga dan Obligasi Pemerintah.

296,137 (64,858)

(417,881) 415,805

307,577 (64,633)

(417,881) 415,805

432,881 517,140 -

347,124 390,475 -

490,915 557,665 -

379,430 416,843 -

168,787 1,118,808

176,175 913,774

168,389 1,216,969

185,162 981,435

2,425,949

1,947,307

2,429,306

1,945,708

34,954 3,727 31,227 2,457,176

175,967 96,837 79,130 2,026,437

44,996 9,053 35,943 2,465,249

180,327 98,181 82,146 2,027,854

569,835 143,446 1,743,895 3,228,574 4,972,469 -

477,302 1,549,135 (161,302,575) (159,753,440) -

578,332 142,982 1,743,935 40 3,228,574 4,972,469 87.46 86.71

479,096 1,548,758 (377) (161,302,575) (159,753,440) 77.46 76.80

KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 31 Maret 2004 dan 2003 (Dalam Jutaan Rupiah) Konsolidasi

Bank

Pos - Pos

No.

1

2

1

2 3

KOMITMEN Tagihan Komitmen Fasilitas pinjaman yang diterima dan belum digunakan a. Rupiah b. Valuta asing Lainnya Jumlah tagihan komitmen Kewajiban Komitmen Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing Irrevocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor Lainnya Jumlah kewajiban komitmen JUMLAH KOMITMEN BERSIH

1

2

3

1

2 3

KONTINJENSI Tagihan Kontinjensi Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Rupiah


-


33,027 33,027


-


33,027 33,027

14,400,620 3,269,045 4,588,169 22,257,834

7,163,735 2,841,703 7,606,457 50,121 17,662,016

14,411,416 3,271,443 4,857,446 1,155 22,541,460

7,172,898 2,842,415 7,733,265 50,121 17,798,699

(22,257,834)

(17,628,989)

(22,541,460)

(17,765,672)

114,168 1,052,579

127,581 1,166,625

114,168 1,052,579

127,581 1,166,625

1,463,955

3,069,107

1,463,955

3,069,107

b. Valuta asing Lainnya Jumlah tagihan kontinjensi

781,822 36,828 3,449,352

1,522,049 19,873 5,905,235

781,822 36,828 3,449,352

1,522,049 19,873 5,905,235

Kewajiban Kontinjensi Garansi yang diberikan a. Bank garansi - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya Revocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor Lainnya

2,878,263 5,722,295 44,411

2,027,228 5,938,232 429 11,370

2,923,557 5,769,190 45,776

2,028,644 5,944,219 429 14,446

8,644,969 (5,195,617)

7,977,259 (2,072,024)

8,738,523 (5,289,171)

7,987,738 (2,082,503)

Jumlah kewajiban kontinjensi JUMLAH KONTINJENSI BERSIH

PENGURUS BANK PER 31 MARET 2004 Dewan Komisaris - Komisaris Utama : Binhadi - Wakil Komisaris Utama & Komisaris Independen : Markus Parmadi - Komisaris : Darmin Nasution - Komisaris : Arie Soelendro - Komisaris : Mohammad Syahrial *) - Komisaris Independen : A. Tony Prasentiantono - Komisaris Independen : Riswinandi Direksi - Direktur Utama - Wakil Direktur Utama - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur

PEMILIK BANK

Jakarta, 29 Mei 2004

Negara Republik Indonesia : 70% (Pemegang Saham Pengendali)

S. E & O Direksi PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.

: E.C.W. Neloe : I Wayan Pugeg : I Wayan Agus Mertayasa : M. Sholeh Tasripan : Omar S. Anwar : Ventje Rahardjo : Nimrod Sitorus **) : J.B. Kendarto : Zulkifli Zaini

*)

Mengundurkan diri dan disetujui oleh Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. pada tanggal 5 Mei 2004

**)

Merangkap sebagai Direktur Kepatuhan dan Corporate Secretary.

Publik : 30%

E.C.W. Neloe Direktur Utama

I Wayan Pugeg Wakil Direktur Utama

dan digantikan serta dilanjutkan masa jabatannya oleh Fransiska Oei.

Catatan : 1) Informasi Keuangan di atas, disajikan sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank, Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum, Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia serta Peraturan Bank Indonesia No. 4/7/PBI/2002 tanggal 27 September 2002 tentang Prinsip Kehati-hatian Dalam Rangka Pembelian Kredit oleh Bank dari Badan Penyehatan Perbankan Nasional (BPPN) dan Surat dari Bank Indonesia No 5/559/DPNP/IDPnP tanggal 24 Desember 2003 tentang Laporan Keuangan Publikasi Bank. 2) Informasi keuangan di atas per tanggal dan untuk periode-periode tiga bulan yang berakhir 31 Maret 2004 dan 2003 diambil dari Laporan Keuangan Konsolidasi yang telah di-review oleh Kantor Akuntan Publik Prasetio, Sarwoko & Sandjaja anggota dari Ernst & Young Global. Partner penanggung jawab adalah Drs. Sandjaja (2004) dan Drs. Iman Sarwoko (2003), yang dalam laporannya masing-masing tanggal 27 Mei 2004 dan 26 Mei 2003 menyatakan bahwa mereka tidak menemukan indikasi perlunya modifikasi material terhadap laporan keuangan konsolidasi agar sesuai dengan prinsip akuntansi yang berlaku umum di Indonesia. 3) Kuasi-reorganisasi berlaku efektif pada tanggal 30 April 2003 berdasarkan Keputusan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. pada tanggal 30 Oktober 2003. Saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta telah dieliminasi melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003. 4) Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam informasi keuangan per tanggal dan untuk periode tiga bulan yang berakhir 31 Maret 2003 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun di dalam informasi keuangan per tanggal dan untuk periode tiga bulan yang berakhir 31 Maret 2004. 5) Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Maret 2004 dan 2003 adalah masing-masing sebesar Rp.8.562,5 dan Rp.8.902. 6) Laba bersih per saham dasar dan dilusian dihitung dengan membagi laba bersih dengan rata-rata tertimbang jumlah saham yang diterbitkan dan disetor penuh selama periode tersebut, setelah memperhitungkan pengaruh dari konversi tambahan modal disetor dan laba ditahan menjadi modal disetor, pemecahan saham, opsi saham dan saham yang peroleh kembali oleh anak perusahaan untuk diperdagangkan.

KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 31 Maret 2004 and 2003 (Dalam Jutaan Rupiah) Bank No

Pos-pos

31 Maret 2004 (Tidak Diaudit) L

A

Penempatan pada Bank Lain

2

Surat-surat berharga kepada pihak terkait *)

3

Kredit kepada pihak terkait a. KUK b. Kredit properti i. Direstrukturisasi ii. Tidak direstrukturisasi c. Kredit lain yang direstrukturisasi d. Lainnya

4

Penyertaan pada pihak terkait a. Pada perusahaan keuangan-bank b. Pada perusahaan keuangan non-bank c. Dalam rangka restrukturisasi kredit d. Lainnya

5

Tagihan lain kepada pihak terkait Komitmen dan kontinjensi kepada pihak terkait

6

KL

D

M

Jumlah

L

DPK

KL

D

M

Jumlah

Pihak Terkait

1

B

DPK


387,174

-

-

-

-

387,174

808

-

-

-

-

808

107,426,534

-

-

-

-

107,426,534

152,727,708

-

-

-

-

152,727,708

258 165 165 93

51 51

-

373,527 373,527 -

909,387 29,061 18,850 10,211 565,546 314,780

358,634 30,655 24,100 6,555 60,537 267,442

-

56,502 56,502 -

-

848,191 30,899 24,100 6,799 549,840 267,452

-

-

-

13,655 13,655 -

1,781,389 926,542 727,629 127,218

1,342,905 894,508 320,229 128,168

-

-

-

8,106 8,106 -

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

14,000

-

-

-

168

535,551 28,896 18,850 10,046 192,019 314,636 1,767,734 926,542 713,974 127,218

433,055 244 244 432,801 10

1,351,011 894,508 328,335 128,168

Pihak Tidak Terkait

1

Penempatan pada Bank Lain

2

Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia

16,760,353

3

Kredit kepada pihak ketiga a. KUK b. Kredit properti i. Direstrukturisasi ii. Tidak direstrukturisasi c. Kredit lain yang direstrukturisasi d. Lainnya

55,696,957 2,400,921 1,653,538 456,850 1,196,688 13,057,261 38,585,237

4

Penyertaan pada pihak ketiga a. Pada perusahaan keuangan-bank b. Pada perusahaan keuangan non-bank c. Dalam rangka restrukturisasi kredit d. Lainnya

5

Tagihan lain kepada pihak ketiga

6

Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga

JUMLAH 7 PPAP yang wajib dibentuk **) 8 PPAP yang telah dibentuk 9 Total asset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada Bank Lain 10 Persentase KUK terhadap total kredit 11 Persentase jumlah debitur KUK terhadap Total Debitur

11,326,849

3,000 3,000

10,620,367 436,565 782,206 610,559 171,647 5,510,335 3,891,261 -

1,686,135 65,528 173,504 413 173,091 842,909 604,194

938,423 75,369 1,254 1,254 479,683 382,117

11,340,849

3,574,921

1,773,886

18,534,239

15,429,887

3,343,295 168,675 140,079 52,126 87,953 476,371 2,558,170

72,285,177 3,147,058 2,750,581 1,119,948 1,630,633 20,366,559 46,020,979

44,847,380 2,015,933 2,455,457 448,863 2,006,594 12,908,434 27,467,556

85,250 82,250 3,000

87,738 82,449 5,289

-

-

82,250 82,250 -

16,888,797 426,155 1,376,216 743,833 632,383 11,475,466 3,610,960 -

1,282,061 48,963 69,305 21 69,284 634,266 529,527

1,132,975 34,570 212,865 201,894 10,971 627,072 258,468

3,575,089

1,776,275

17,206,162

2,031,141 224,996 131,225 117,088 14,137 1,427,129 247,791

66,182,354 2,750,617 4,245,068 1,511,699 2,733,369 27,072,367 32,114,302

-

-

53,626 50,400 3,226

141,364 50,400 82,449 8,515

4,314,286

314,735

-

-

-

4,629,021

2,480,105

253,310

-

-

17,499

2,750,914

12,703,443

485,282

-

-

-

13,188,725

15,304,268

163,686

21,189

74,653

8,550

15,572,346

210,921,881

11,420,642

1,686,186

1,249,710 2,099,594

1,279,873 2,377,222

247,509 765,105

*) Termasuk didalamnya Obligasi Pemerintah dalam rangka rekapitalisasi **) Perhitungan PPAP yang wajib dibentuk adalah setelah dikurangi agunan dan atas SBI, BI Intervensi dan Obligasi Pemerintah tidak wajib dibentuk PPAP

938,423

5,600,613

230,567,745

236,154,354

17,738,848

1,303,250

1,264,130

3,895,365

260,355,947

500,840 849,934 5

5,443,305 5,443,305

8,721,237 11,535,160

1,564,543 3,634,372

846,336 3,321,093

195,487 622,121

609,377 1,150,784

3,895,365 3,895,365

7,111,108 12,623,735

4.30% 31.13%

4.10% 33.17%

Lampiran 4 Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001

TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF

No

Transaksi

Per 31 Maret 2004 (Dalam Jutaan Rupiah) Bank (Tidak Diaudit) Nilai Pasar dari Kontrak Tagihan dan Kewajiban Derivatif Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban

A.

Terkait dengan Nilai Tukar

1

Spot

-

222,724

-

2

Forward

-

156,095

680

3

Option a. Purchased b. Written

-

-

4

Future

-

-

5

Swap

-

6

Lainnya

-

-

B.

Terkait dengan suku bunga

1

Forward

-

2

Option a. Purchased b. Written

3

Nilai Kontrak dengan Netting Agreement

-

-

3,326

-

-

-

-

-

-

-

9,386

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

Future

-

-

-

-

-

4

Swap

64,242

54,880

5

Lainnya

-

-

-

-

-

C.

Lainnya

-

-

-

-

-

Jumlah

2,384,043

642,943

119,122

762,745

-

12,712

119,122

PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM Per 31 Maret 2004 and 2003 (Dalam Jutaan Rupiah)

Bank Keterangan

I. KOMPONEN MODAL A. MODAL INTI 1. Modal Disetor 2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves) a. Agio Saham b. Disagio (-/-) c. Opsi Saham d. Modal Sumbangan / Tambahan Modal Disetor e. Cadangan Umum dan Tujuan f. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak g. Rugi tahun-tahun lalu (-/-) h. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%) i. Rugi tahun berjalan (-/-) j. Selisih penjabaran laporan keuangan Kantor Cabang Luar Negeri 1) Selisih Lebih 2) Selisih Kurang (-/-) k. Dana Setoran Modal l. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio tersedia untuk dijual (-/-) m. Selisih nilai transaksi Restrukturisasi Entitas Sepengendali 3. Goodwill (-/-) B. MODAL PELENGKAP (Maks. 100% dari modal inti) 1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap 2. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif/PPAP (maks. 1,25% dari ATMR) 3. Modal Pinjaman 4. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari modal inti) 5. Peningkatan harga saham pada portofolio tersedia untuk dijual (45%) II. III. IV. V. VI. VII.

TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) PENYERTAAN (-/-) TOTAL MODAL (II-III) AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RESIKO (ATMR) RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA (IV : V) RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN



20,719,339 10,000,000

14,942,408 4,251,000

5,926,418 14,845 3,813,645 -

173,550,319 2,099,638 (165,996,901)

943,439 -

1,014,116 -

20,992 -

24,236 -

-

-

9,142,976

7,169,856

3,046,936 1,177,413 1,893,713 3,024,914

972,168 1,935,266 4,262,422

-

-

29,862,315 (1,784,389) 28,077,926 94,193,027

22,112,264 (1,407,823) 20,704,441 77,773,428

29.81%

26.62%

8%

8%

PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Per 31 Maret 2004 and 2003 BANK NO

RASIO (%)


I. Permodalan 1. CAR 2. Aktiva Tetap terhadap modal *) II. Aktiva Produktif 1. Aktiva produktif bermasalah 2. NPL : - Gross NPL - Net NPL 3. PPAP terhadap Aktiva Produktif 4. Pemenuhan PPAP III. Rentabilitas 1. ROA 2. ROE 3. NIM 4. BOPO **) IV. Likuiditas LDR V. Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase Pelanggaran BMPK a.1. Pihak Terkait a.2. Pihak Tidak Terkait b. Persentase Pelampauan BMPK b.1. Pihak Terkait b.2. Pihak Tidak Terkait 2 GWM Rupiah 3 PDN

29.81%

26.62%

18.53%

9.14%

3.57%

2.48%

8.66% 1.59%

6.72% 1.35%

5.00% 132.27%

4.85% 177.52%

4.13% 35.66% 4.67% 61.73%

3.15% 41.81% 2.84% 76.19%

43.32%

35.89%

-

-

5.07% 3.54%

5.07% 3.70%

*) Perhitungan aktiva tetap adalah setelah dikurangi akumulasi penyusutan **) Beban operasional termasuk beban bunga & beban PPAP serta beban penyisihan aktiva lain-lain dibagi pendapatan operasional termasuk pendapatan bunga.


LAPORAN PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN Periode 1Januari 2004 s/d 31 Maret 2004 (Dalam Jutaan Rupiah) (Sesuai Peraturan Bank Indonesia No. 4/7/PBI/2002 tanggal 27 September 2002 Bab VI Pasal 24) a. Ikhtisar pembelian kredit dari BPPN No

Keterangan

Jumlah (Tidak Diaudit)

1

Pokok Kredit / Baki Debet per 31 Maret 2004

5,069,374

2

Nilai pembelian kredit dari 1 Januari 2002 s/d 31 Maret 2004

5,579,541

3

Jumlah PPAP / Pendapatan Ditangguhkan

4

PPAP Yang Dibentuk sesuai kolektibilitas kredit per 31 Maret 2004

5

Pendapatan Bunga dan Pendapatan Lain yang terkait dengan kredit yang dibeli dari BPPN dari 1 Januari 2004 sampai dengan 31 Maret 2004

392,824 1,985,384

63,323

b. Ikhtisar perubahan saldo kredit yang dibeli dari BPPN No

Keterangan

1

Saldo Awal

2

Perubahan nilai karena selisih penjabaran kredit dalam mata uang asing (foreign currency translation )

3

Tambahan pembelian kredit dari BPPN dalam periode berjalan

3

Penerimaan kredit dalam periode berjalan

4

Jumlah kredit yang dihapus buku dalam periode berjalan

5

Saldo Akhir

Jumlah (Tidak Diaudit) 5,249,139 58,464 (238,229) 5,069,374

c. Ikhtisar perubahan PPAP yang berasal dari selisih antara pokok kredit atau baki debet dengan nilai pembelian kredit No

Keterangan


1

Saldo Awal

186,972

2


3

Tambahan PPAP yang berasal dari transaksi pembelian kredit dalam periode berjalan

-

4

PPAP yang digunakan untuk hapus buku

-

5

Koreksi PPAP karena penerimaan diatas nilai pembelian

6

Saldo Akhir

2,836

(8,915) 180,893

d. Ikhtisar perubahan pendapatan ditangguhkan yang berasal dari selisih antara pokok kredit atau baki debet dengan nilai pembelian kredit No

Keterangan


1

Saldo Awal

2


3

Tambahan pendapatan ditangguhkan yang berasal dari transaksi pembelian kredit dalam periode berjalan

-

4

Pendapatan ditangguhkan yang digunakan untuk hapus buku

-

5

Koreksi pendapatan ditangguhkan karena penerimaan diatas nilai pembelian

-

6

Saldo Akhir

e. Bagian dari kredit yang memiliki perjanjian kredit baru f. Tambahan penyediaan dana kepada debitur yang memiliki kredit yang dibeli dari BPPN

209,573 2,358

211,931

3,319,654 -

NERACA. Per 31 Maret 2004 dan 2003 (Dalam Jutaan Rupiah)

Recommend Documents