NERACA Per 31 Desember 2006 dan 2005 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK
POS - POS
NO.
31 Desember 2006 (Diaudit)
KONSOLIDASI 31 Desember 2005 (Diaudit)
31 Desember 2006 (Diaudit)
31 Desember 2005 (Diaudit)
AKTIVA 1. 2.
3.
4.
5.
6. 7.
8.
9. 10.
11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19. 20. 21. 22.
Kas Penempatan pada Bank Indonesia a. Giro Bank Indonesia b. Sertifikat Bank Indonesia c. Lainnya Giro pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Penempatan pada bank lain a. Rupiah PPA - Penempatan pada bank lain - / b. Valuta asing PPA - Penempatan pada bank lain - / Surat berharga yang dimiliki a. Rupiah i. Diperdagangkan ii. Tersedia untuk dijual iii. Dimiliki hingga jatuh tempo PPA - Surat berharga yang dimiliki - / b. Valuta asing i. Diperdagangkan ii. Tersedia untuk dijual iii. Dimiliki hingga jatuh tempo PPA - Surat berharga yang dimiliki - / Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah a. Diperdagangkan b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali ( reverse repo ) a. Rupiah PPA - Surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali ( reverse repo ) - / b. Valuta asing PPA - Surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali ( reverse repo) - / Tagihan derivatif PPA - Tagihan derivatif - / Kredit yang diberikan a. Rupiah - Pihak terkait dengan bank - Pihak lain PPA - Kredit yang diberikan - / b. Valuta asing - Pihak terkait dengan bank - Pihak lain PPA - Kredit yang diberikan - / Tagihan akseptasi PPA - Tagihan akseptasi - / Tagihan lainnya -Transaksi perdagangan PPA-Tagihan lainnya-Transaksi perdagangan - / Penyertaan PPA - Penyertaan - / Pendapatan yang masih akan diterima Biaya dibayar dimuka Uang muka pajak Aktiva pajak tangguhan Aktiva tetap Akumulasi penyusutan aktiva tetap - / Properti terbengkalai PPA-Properti terbengkalai - / Aktiva sewa guna Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna - / Agunan yang diambil alih PPA-Agunan yang diambil alih - / Aktiva lain-lain JUMLAH
3.828.154
2.428.499
3.965.717
2.522.764
21.119.659 13.550.380 -
19.988.680 5.104.255 8.260.930
21.579.158 14.330.380 -
20.304.705 6.477.255 8.260.930
8.418 481.019
2.619 630.555
12.816 535.567
3.654 701.674
3.692.110 (39.377) 5.696.398 (68.328)
4.259.256 (42.693) 10.998.995 (118.205)
3.738.812 (40.774) 5.794.710 (68.356)
4.318.958 (43.195) 11.192.037 (119.401)
399.999 703.944 1.117.264 (1.079.322)
119.171 835.521 1.083.208 (1.078.288)
780.692 1.227.223 1.122.264 (1.084.204)
511.720 1.288.193 1.093.208 (1.082.157)
44.058 148.188 1.230.578 (61.629) -
39.522 130.855 1.459.053 (126.878) -
85.261 538.371 1.422.605 (61.634) -
51.042 489.142 1.802.744 (126.878) -
834.273 28.707.178 61.094.598
2.143.723 28.645.986 61.094.598
834.273 28.719.153 61.094.598
2.143.723 28.817.643 61.094.598
450.112 (8.600) 410.233 (4.260)
317.741 (3.443)
841.988 (8.600) 414.987 (4.260)
317.043 318.686 (3.443)
119.701 75.361.663 (6.987.781)
565.631 68.398.712 (6.254.839)
121.625 82.096.337 (7.248.596)
568.970 73.669.631 (6.381.526)
528.634 33.369.725 (7.096.908) 3.606.147 (155.223) 2.756.787 (812.112) 2.283.018 (73.625) 1.634.932 284.750 3.963 3.280.444 7.657.033 (3.116.028) 416.167 158.922 735.961
563.341 30.638.209 (5.394.965) 4.315.956 (429.092) 3.826.144 (1.101.415) 2.119.106 (73.298) 1.843.927 368.963 217.154 2.216.075 7.732.414 (2.602.712) 238.236 158.922 778.614
629.047 34.823.933 (7.140.099) 3.608.393 (155.223) 2.770.286 (812.247) 158.495 (73.625) 1.661.130 324.845 7.448 3.295.451 8.101.913 (3.392.670) 416.167 188.094 2.365.741
676.770 31.777.717 (5.442.088) 4.319.102 (429.092) 3.826.144 (1.101.415) 141.364 (73.298) 1.852.191 414.097 217.292 2.231.402 8.142.270 (2.836.857) 238.236 188.703 1.049.090
256.211.217
254.298.743
267.517.192
263.383.348
NERACA Per 31 Desember 2006 dan 2005 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK
POS - POS
NO.
31 Desember 2006 (Diaudit)
KONSOLIDASI 31 Desember 2005 (Diaudit)
31 Desember 2006 (Diaudit)
31 Desember 2005 (Diaudit)
PASIVA 1
2 3 4
5
6 7 8 9 10
11
12 13 14 15 16 17 18
19
20 21
Giro a. Rupiah b. Valuta asing Kewajiban segera lainnya Tabungan Simpanan berjangka a. Rupiah - Pihak terkait dengan bank - Pihak lain b. Valuta asing - Pihak terkait dengan bank - Pihak lain Sertifikat deposito a. Rupiah b. Valuta asing Simpanan dari bank lain Kewajiban pembelian kembali surat berharga yang dijual dengan syarat repo Kewajiban derivatif Kewajiban akseptasi Surat berharga yang diterbitkan a. Rupiah b. Valuta asing Pinjaman yang diterima a. Fasilitas pendanaan jangka pendek Bank Indonesia b. Lainnya i. Rupiah - Pihak terkait dengan bank - Pihak lain ii. Valuta asing - Pihak terkait dengan bank - Pihak lain Estimasi kerugian komitmen & kontinjensi Kewajiban sewa guna usaha Beban yang masih harus dibayar Taksiran pajak penghasilan Kewajiban pajak tangguhan Kewajiban lain-lain Pinjaman subordinasi a. Pihak terkait dengan bank b. Pihak lain Modal pinjaman a. Pihak terkait dengan bank b. Pihak lain Hak minoritas Ekuitas a. Modal disetor b. Agio saham/tambahan modal disetor c. Opsi Saham d. Dana setoran modal e. Selisih penjabaran laporan keuangan f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap g. Keuntungan/(kerugian) bersih yang belum direalisasi atas surat-surat berharga dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah yang tersedia untuk dijual dikurangi pajak tangguhan h. Selisih transaksi perubahan ekuitas anak perusahaan i. Saldo laba *)
JUMLAH
33.606.564 13.189.832 783.049 57.613.602
30.124.035 14.892.097 799.711 45.164.702
35.450.121 13.362.632 882.904 60.303.561
31.228.043 15.182.227 926.656 47.153.178
799.570 79.668.013
894.297 92.309.829
672.929 82.866.221
712.652 95.752.121
220.367 12.340.313
381.408 15.270.729
204.982 12.847.102
367.379 15.894.052
7.491.735 1.603.053 100.246 3.606.147
6.164.610 1.910.277 188.883 4.315.956
8.189.300 1.859.780 100.823 3.608.393
6.798.989 2.046.420 189.546 4.319.102
948.832 2.645.728
949.016 2.860.206
1.148.831 2.645.052
1.149.015 2.834.454
-
-
-
-
350.000 1.485.586
350.000 1.976.126
350.000 1.560.585
350.000 2.281.126
1.525.861 512.189 516.201 1.345.436 5.392.863
1.648.505 558.766 676.241 5.278.685
1.514.307 514.399 590.533 1.371.235 6.970.296
1.648.505 594.084 693.956 20.730 5.619.744
4.125.360
4.370.266
4.157.360
4.402.266
5.176
4.705
10.315.609 6.433.948 105.330 86.867 3.046.936
10.127.859 6.006.255 175.012 108.923 3.046.936
10.315.609 6.433.948 105.330 86.867 3.046.936 229.572 9.318 6.113.090
256.211.217
* ) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp 162.874.901 juta melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003
10.127.859 6.006.255 175.012 108.923 3.046.936 (241.961) (14.063) 4.005.437
254.298.743
229.572 9.318 6.113.090
267.517.192
(241.961) (14.063) 4.005.437
263.383.348
PERHITUNGAN LABA RUGI DAN SALDO LABA Periode 1 Januari s.d 31 Desember 2006 dan 2005 (Dalam Jutaan Rupiah) KONSOLIDASI
BANK NO.
1
POS - POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL Pendapatan bunga 1.1. Hasil bunga a. Rupiah b. Valuta asing 1.2. Provisi dan komisi a. Rupiah b. Valuta asing JUMLAH PENDAPATAN BUNGA
31 Desember 2006
31 Desember 2005
31 Desember 2006
31 Desember 2005
(Diaudit)
(Diaudit)
(Diaudit)
(Diaudit)
22.413.097 2.082.049
16.924.525 2.357.244
23.434.350 2.223.047
17.879.627 2.486.823
510.581 82.826 25.088.553
510.311 91.979 19.884.059
510.581 93.128 26.261.106
510.311 122.464 20.999.225
13.803.695 1.549.719 15.353.414 9.735.139
9.985.740 1.568.247 11.553.987 8.330.072
14.288.273 1.611.920 15.677 15.915.870 10.345.236
10.399.591 1.623.350 21.240 12.044.181 8.955.044
Pendapatan operasional lainnya 3.1. Pendapatan provisi, komisi dan fee 3.2. Pendapatan transaksi valuta asing *) 3.3.a. Laba jual beli surat berharga dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah **) b. Pendapatan kenaikan nilai surat berharga dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah 3.4. Pendapatan lainnya JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL LAINNYA
1.546.280 378.147 105.031 89.995 511.661 2.631.114
1.441.757 61.918 242.916 628.967 2.375.558
1.755.027 379.727 137.542 109.381 351.345 2.733.022
1.577.330 74.079 255.458 671.462 2.578.329
4 5 6
Beban / (pendapatan) penyisihan penghapusan aktiva Beban / (pendapatan) penyisihan estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi Beban / (pendapatan) pemulihan penyisihan lainnya
3.535.647 (20.203) (128.945)
4.337.583 (30.850) (1.056.645)
3.671.788 (37.670) (128.945)
4.445.226 80 (1.056.645)
7
Beban operasional lainnya 7.1. Beban administrasi dan umum 7.2. Beban personalia 7.3 a. Rugi jual beli surat berharga dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah **) b. Beban penurunan nilai surat berharga dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah **) 7.4. Beban transaksi valuta asing *) 7.5. Beban promosi 7.6. Beban lainnya JUMLAH BEBAN OPERASIONAL LAINNYA
2.574.556 2.739.083 374.055 555.760 6.243.454
2.549.266 2.914.602 66.214 251.505 564.893 6.346.480
2.844.067 3.017.502 406.826 593.580 6.861.975
2.809.267 3.187.255 89.144 270.812 600.661 6.957.139
LABA OPERASIONAL
2.736.300
1.109.062
2.711.110
1.187.573
61.501 33.301 28.200 2.764.500
87.157 53.383 33.774 1.142.836
162.266 42.180 120.086 2.831.196
108.181 62.877 45.304 1.232.877
1.609.549 (1.266.454) 2.421.405 4.005.437 (301.685) (12.067) 6.113.090
403.244 136.223 603.369 6.161.275 (2.627.816) (131.391) 4.005.437
1.675.010 (1.266.286) 2.422.472 (1.067) 4.005.437 (301.685) (12.067) 6.113.090
500.501 127.845 604.531 (1.162) 6.161.275 (2.627.816) (131.391) 4.005.437
2
3
8 9 10 11 12
13 14 15 16 17 18
*) **)
Beban bunga 2.1. Beban bunga a. Rupiah b. Valuta asing 2.2. Provisi dan komisi JUMLAH BEBAN BUNGA PENDAPATAN BUNGA BERSIH
PENDAPATAN DAN BEBAN NON-OPERASIONAL Pendapatan non-operasional Beban non-operasional PENDAPATAN (BEBAN) NON-OPERASIONAL BERSIH Pendapatan/(beban) luar biasa LABA SEBELUM PAJAK PENGHASILAN Taksiran pajak penghasilan - / - Periode berjalan - Ditangguhkan LABA PERIODE BERJALAN Hak minoritas Saldo laba/(rugi) awal periode a. Dividen b. Lainnya SALDO LABA (RUGI) AKHIR PERIODE LABA BERSIH PER SAHAM (Dalam Rupiah Penuh) - Dasar - Dilusian Disajikan secara netto dari pendapatan /(beban) transaksi valuta asing
Disajikan secara netto dari pendapatan /(beban) kenaikan /(penurunan) nilai surat berharga dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah
-
-
119,08 117,83
29,90 29,68
KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 31 Desember 2006 dan 2005 (Dalam Jutaan Rupiah) KONSOLIDASI
BANK
POS - POS
NO.
1
2
1
2 3
KOMITMEN Tagihan Komitmen Fasilitas pinjaman yang diterima dan belum digunakan a. Rupiah b. Valuta asing Lainnya Jumlah tagihan komitmen Kewajiban Komitmen Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing Irrevocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor Lainnya Jumlah kewajiban komitmen JUMLAH KOMITMEN BERSIH
1
2
3
1
2 3
31 Desember 2006 (Diaudit)
31 Desember 2005 (Diaudit)
-
-
31 Desember 2006 (Diaudit)
-
31 Desember 2005 (Diaudit)
-
17.487.265 2.527.944 3.737.427 23.752.636
16.622.541 2.836.148 3.513.788 22.972.477
17.600.130 2.528.120 3.916.560 24.044.810
16.690.725 2.836.148 3.839.760 23.366.633
(23.752.636)
(22.972.477)
(24.044.810)
(23.366.633)
KONTINJENSI Tagihan Kontinjensi Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Rupiah b. Valuta asing Lainnya Jumlah tagihan kontinjensi
193.369 2.283.416
183.901 2.355.892
193.369 2.285.846
183.901 2.358.545
3.483.311 3.426.781 32.741 9.419.618
2.703.583 1.502.226 32.904 6.778.506
3.486.958 3.426.786 32.741 9.425.700
2.703.765 1.502.226 32.904 6.781.341
Kewajiban Kontinjensi Garansi yang diberikan a. Bank garansi - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya Revocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor Lainnya
3.640.444 7.352.656 37.427
3.709.834 8.144.416 105.957
3.746.501 7.401.697 37.645
3.796.864 8.252.954 391 106.227
11.030.527 (1.610.909)
11.960.207 (5.181.701)
11.185.843 (1.760.143)
12.156.436 (5.375.095)
Jumlah kewajiban kontinjensi JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
PENGURUS BANK PER 31 DESEMBER 2006 Komisaris - Komisaris Utama : Edwin Gerungan *) - Wakil Komisaris Utama : Muchayat - Komisaris : Soedarjono - Komisaris : Richard Claproth - Komisaris Independen : Pradjoto - Komisaris Independen : Gunarni Soeworo - Komisaris Independen : Yap Tjay Soen
Direksi - Direktur Utama - Wakil Direktur Utama - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur
: Agus Martowardojo : Wayan Agus Mertayasa : Omar Sjawaldy Anwar : Zulkifli Zaini : Abdul Rachman : Sasmita : Sentot A. Sentausa : Bambang Setiawan **) : Riswinandi : Thomas Arifin : Budi Gunadi Sadikin
PEMILIK BANK PER 31 DESEMBER 2006
Jakarta, 9 Maret 2007
Negara Republik Indonesia : 67,86% (Pemegang Saham Pengendali)
S. E & O Direksi PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
Publik = 32,14%
Agus Martowardojo Direktur Utama
Wayan Agus Mertayasa Wakil Direktur Utama
*) Merangkap sebagai Komisaris Independen **) Merangkap sebagai Direktur Kepatuhan
Catatan : 1) Informasi keuangan di atas per tanggal 31 Desember 2006 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut diambil dari Laporan Keuangan Konsolidasian yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Sarwoko & Sandjaja, anggota Ernst & Young Global (Partner penanggung jawab Drs. Soemarso S. Rahardjo, ME) tertanggal 2 Maret 2007 dengan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian. Laporan Keuangan Konsolidasian untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2005, telah diaudit oleh Prasetio, Sarwoko & Sandjaja yang laporannya tertanggal 9 Maret 2006 menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian. Karena informasi keuangan tersebut diambil dari Laporan Keuangan Konsolidasian dengan demikian informasi tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari Laporan Keuangan Konsolidasian. 2) Informasi Keuangan di atas, disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut : a) Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 tentang "Transparansi Kondisi Keuangan Bank". b) Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 mengenai perubahan atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang "Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum, serta laporan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia". c) Peraturan Bank Indonesia No. 4/7/PBI/2002 tanggal 27 September 2002 tentang "Prinsip Kehati-hatian Dalam Rangka Pembelian Kredit oleh Bank dari Badan Penyehatan Perbankan Nasional (BPPN)". d) Surat dari Bank Indonesia No. 5/559/DPNP/IDPnP tanggal 24 Desember 2003 tentang "Laporan Keuangan Publikasi Bank". e) Peraturan No. X.K.2 Keputusan Ketua Bapepam No. Kep-36/PM/2003, tanggal 30 September 2003 tentang "Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala". 3) Bank menetapkan kualitas aktiva produktif berdasarkan PBI No. 7/2/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 (PBI 7), yang telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 8/2/PBI/2006 tanggal 30 Januari 2006 tentang perubahan atas PBI 7, yang antara lain mewajibkan Bank menggunakan kualitas aktiva yang ditetapkan oleh Bank Indonesia dalam hal terdapat perbedaan penilaian kualitas aktiva antara Bank dan Bank Indonesia. 4) Untuk tujuan perbandingan beberapa akun dalam informasi keuangan per tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2005 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun didalam informasi keuangan per tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2006. 5) Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Desember 2006 dan 2005 adalah masing-masing sebesar Rp 9.003 dan Rp 9.830. 6) Laba bersih per saham dasar dan dilusian dihitung dengan membagi laba bersih dengan rata-rata tertimbang jumlah saham yang diterbitkan dan disetor penuh selama periode tersebut, setelah memperhitungkan pengaruh dari konversi opsi saham.
KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA Per 31 Desember 2006 dan 2005 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK NO
POS-POS
31 Desember 2006 (Diaudit) L
I 1
Pihak Terkait AKTIVA PRODUKTIF Penempatan pada Bank Lain
2
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga *)
3
Kredit kepada pihak ketiga a. KUK b. Kredit properti i. Direstrukturisasi ii. Tidak direstrukturisasi c. Kredit lain yang direstrukturisasi d. Lainnya
4
Penyertaan pada pihak ketiga a. Pada perusahaan keuangan bank b. Pada perusahaan keuangan non-bank c. Dalam rangka restrukturisasi kredit d. Lainnya
A.
5
Tagihan lain kepada pihak ketiga
6
Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga
1
AKTIVA NON PRODUKTIF Properti terbengkalai
B.
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
126.042
-
-
-
-
126.042
206.761
-
-
-
-
206.761
91.313.857
-
-
-
10.163
91.324.020
92.320.016
-
-
-
-
92.320.016
447.436 736 736 446.700
-
-
-
200.899 200.899
648.335 736 736 647.599
913.194 11.014 10.500 514 110.992 791.188
6.000 6.000
-
2.210.393 1.248.906 799.839 161.648
-
-
-
-
2.210.393 1.248.906 799.839 161.648
2.046.481 1.167.731 728.581 150.169
-
-
-
57.400
-
247
-
-
57.647
54.531
552
-
-
-
55.083
4.623
-
-
-
-
4.623
18.172
-
-
-
-
18.172
31 31
209.747 209.747 -
1.128.972 11.014 10.500 514 110.992 1.006.966 2.046.481 1.167.731 728.581 150.169
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3 Rekening antar kantor dan suspense account
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Pihak Tidak Terkait AKTIVA PRODUKTIF Penempatan pada Bank Lain
9.751.903
2
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia
15.452.971
3
Kredit kepada pihak ketiga a. KUK b. Kredit properti i. Direstrukturisasi ii. Tidak direstrukturisasi c. Kredit lain yang direstrukturisasi d. Lainnya
73.288.577 3.274.521 6.826.187 4.533 6.821.654 5.525.657 57.662.212
4
Penyertaan pada pihak ketiga a. Pada perusahaan keuangan bank b. Pada perusahaan keuangan non-bank c. Dalam rangka restrukturisasi kredit d. Lainnya
-
16.966.301 757.820 2.452.173 855.600 1.596.573 6.614.874 7.141.434 -
-
16.506.440
7.040.858
108.731.388 4.537.053 10.714.500 1.093.050 9.621.450 19.268.169 74.211.666
59.733.197 3.751.797 1.958.965 81.369 1.877.596 5.542.379 48.480.056
72.625 72.625 -
72.625 72.625 -
-
12.892.862 581.821 959.964 240.125 719.839 3.487.042 7.864.035 -
205.272 5.602.749 91.285 1.025.980 76.413 949.567 1.300.257 3.185.227 -
5.299.083 79.328 197.637 189.258 8.379 2.276.535 2.745.583 -
1.089.746
8.335.876
15.509.030 361.136 315.613 315.613 5.485.675 9.346.606
99.036.921 4.865.367 4.458.159 587.165 3.870.994 18.091.888 71.621.507
72.625 72.625 -
72.625 72.625 -
1.010
804.232
7.165.632
4.617.799
1.563.224
803.685
260.224
1.159.826
8.404.758
12.425
107.582
14.725.904
13.939.899
831.260
329.674
68.243
180.790
15.349.866
Tagihan lain kepada pihak ketiga
1
AKTIVA NON PRODUKTIF Properti terbengkalai
416.167
-
-
-
-
416.167
-
-
-
-
-
2
Agunan yang diambil alih
158.922
-
-
-
-
158.922
-
-
-
-
-
158.922
811.418
-
-
-
778.967
1.590.385
-
-
-
-
-
1.205.839
JUMLAH
469.119
-
1.053.469 15.961.523 396.755 1.238.788 171.386 1.067.402 5.566.706 8.759.274
23.945.594
Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga
a. PPA produktif yang wajib dibentuk b. PPA non produktif yang wajib dibentuk Total PPA yang wajib dibentuk **) a. PPA produktif yang telah dibentuk b. PPA non produktif yang telah dibentuk Total PPA yang telah dibentuk Total asset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada Pihak Lain Persentase KUK terhadap total kredit Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur Persentase UMKM terhadap total kredit Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
1.058.062
-
523.607 72.519 81.185 5.450 75.735 60.700 309.203
23.945.594
5
3 Rekening antar kantor dan suspense account
5.302.328 14.135.867
1.991.380 35.438 116.167 56.081 60.086 1.500.232 339.543
9.751.903
6 B.
4 5 6 7
M
-
1
3
31 Desember 2005 (Diaudit)
D
-
A.
2
KL
2 Agunan yang diambil alih
II
1
DPK
911
238.236
213.477.904
18.493.482
1.992.538
537.042
18.989.460
253.490.426
204.836.502
15.287.929
6.947.380
5.627.550
18.221.764
252.524.122
1.084.717 1.084.717 1.391.988 1.391.988
1.341.922 1.341.922 1.341.922 1.341.922
500.255 500.255 500.255 500.255
208.977 208.977 208.977 208.977 5
12.536.244 778.967 13.315.211 13.456.212 994.703 14.450.915
15.672.115 778.967 16.451.082 16.899.354 994.703 17.894.057
986.557 986.557 1.158.188 1.158.188
718.556 718.556 718.556 718.556
953.740 953.740 953.740 953.740
1.899.210 1.899.210 1.899.210 1.899.210
10.185.262 10.185.262 10.452.189 10.452.189
14.743.325 14.743.325 15.181.883 427.225 15.609.108
*) Termasuk didalamnya Obligasi Pemerintah dalam rangka rekapitalisasi **) Perhitungan PPA yang wajib dibentuk adalah setelah dikurangi agunan dan atas SBI, BI intervensi dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah tidak wajib dibentuk PPA
4,15% 35,16% 10,96% 39,92%
4,85% 37,26% 11,56% 43,18%
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF Per 31 Desember 2006 (Dalam Jutaan Rupiah) NO
A.
B.
C.
TRANSAKSI
Nilai Pasar dari Kontrak Hedging Lainnya
BANK Tagihan dan Kewajiban Derivatif Tagihan Kewajiban
Nilai Kontrak dengan Netting Agreement
Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot
-
1.047
-
-
2. Forward
-
789.603
654
20.200
-
3. Option a. Purchased b. Written
-
1.624 1.337
1.624 -
1.337
-
4. Future
-
-
-
-
-
5. Swap
-
8.790
-
6. Lainnya
-
-
-
-
-
1. Forward
-
2.487
2.074
413
-
2. Option a. Purchased b. Written
-
-
-
-
-
3. Future
-
-
-
-
-
4. Swap
51.512
17.994
-
69.506
-
5. Lainnya
-
-
-
-
-
Lainnya
-
-
-
-
-
5.313.206
-
405.881
Terkait dengan suku bunga
JUMLAH
410.233
100.246
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM Per 31 Desember 2006 dan 2005 (Dalam Jutaan Rupiah)
BANK NO.
KETERANGAN
I. KOMPONEN MODAL A. MODAL INTI 1. Modal Disetor 2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves) a. Agio Saham b. Disagio (-/-) c. Opsi Saham d. Modal Sumbangan / Tambahan Modal Disetor e. Cadangan Umum dan Tujuan f. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak g. Rugi tahun-tahun lalu (-/-) h. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%) i. Rugi tahun berjalan (-/-) j. Selisih penjabaran laporan keuangan Kantor Cabang Luar Negeri 1) Selisih Lebih 2) Selisih Kurang (-/-) k. Dana Setoran Modal l. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio tersedia untuk dijual (-/-) m. Selisih nilai transaksi Restrukturisasi Entitas Sepengendali 3. Goodwill (-/-) 4. Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi (-/-) B. MODAL PELENGKAP (Maks. 100% dari modal inti) 1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap 2. Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi 3. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif/PPAP (maks. 1,25% dari ATMR) 4. Modal Pinjaman 5. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari modal inti) 6. Peningkatan harga saham pada portofolio tersedia untuk dijual (45%) C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG MEMENUHI PERSYARATAN D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B+D) IV. PENYERTAAN (-/-) V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II-IV) VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (III-IV) VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) PASAR IX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII) X. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (VI : (VII+VIII)) XI. RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN ((C-D):(VII+VIII)) XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN
31 Desember 2006 (Diaudit)
31 Desember 2005 (Diaudit)
22.011.986 10.315.609
20.858.866 10.127.859
6.433.948 105.330 2.575.369 1.917.303 577.560 -
6.006.255 175.012 2.560.285 1.514.925 365.607 -
86.867 -
108.923 -
8.564.284
8.575.390
3.046.936 -
3.046.936 -
1.391.988 4.125.360
1.158.188 4.370.266
-
-
-
-
-
-
30.576.270
29.434.256
30.576.270 (2.210.393) 28.365.877 28.365.877 112.138.825 3.057.992
29.434.256 (2.046.481) 27.387.775 27.387.775 115.806.894 2.204.133
25,30%
23,65%
24,62%
23,21%
0,00% 8%
0,00% 8%
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Per 31 Desember 2006 dan 2005 BANK NO.
KETERANGAN
31 Desember 2006 (Diaudit)
I. Permodalan 1. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit 2. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit dan risiko pasar 3. Aktiva tetap terhadap modal II. Kualitas Aktiva 1. Aktiva produktif bermasalah 2. PPA Produktif terhadap aktiva Produktif 3. Pemenuhan PPA Produktif 4. Pemenuhan PPA non Produktif 5. NPL gross 6. NPL net III. Rentabilitas 1. ROA 2. ROE 3. NIM 4. BOPO *) IV. Likuiditas LDR V. Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase Pelanggaran BMPK a.1. Pihak Terkait a.2. Pihak Tidak Terkait b. Persentase Pelampauan BMPK b.1. Pihak Terkait b.2. Pihak Tidak Terkait 2 GWM Rupiah 3 Posisi Devisa Netto **) 4 Posisi Devisa Netto di Neraca *)
31 Desember 2005 (Diaudit)
25,30%
23,65%
24,62% 26,99%
23,21% 28,23%
8,25%
12,27%
6,72% 107,83% 127,70% 17,08% 6,06%
6,05% 102,97% 26,58% 16,17%
1,12% 11,12% 4,44% 90,13%
0,47% 2,76% 3,91% 95,02%
55,02%
49,88%
-
-
11,73% 4,55% 11,69%
11,30% 2,58% 10,42%
Beban operasional termasuk beban bunga & beban PPA serta beban penyisihan lainnya dibagi pendapatan operasional termasuk pendapatan bunga.
**) Perhitungan devisa netto termasuk akun neraca dan rekening administratif.
LAPORAN PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN Periode 1 Januari 2006 s.d 31 Desember 2006 (Dalam Jutaan Rupiah) (Sesuai Peraturan Bank Indonesia No. 4/7/PBI/2002 tanggal 27 September 2002 Bab VI Pasal 24) a. Ikhtisar pembelian kredit dari BPPN NO.
KETERANGAN
JUMLAH
1.
Pokok Kredit / Baki Debet per 31 Desember 2006
3.050.488
2.
Nilai pembelian kredit dari 1 Januari 2002 s.d 31 Desember 2006
5.579.541
3.
Jumlah PPAP dan Pendapatan yang Ditangguhkan yang berasal dari selisih nilai pokok dan nilai pembelian
4.
PPAP yang dibentuk sesuai kolektibilitas kredit per 31 Desember 2006
379.446
5.
Pendapatan Bunga dan Pendapatan Lain yang terkait dengan kredit yang dibeli dari BPPN dari 1 Januari 2006 sampai dengan 31 Desember 2006
139.010
86.380
b. Ikhtisar perubahan saldo kredit yang dibeli dari BPPN NO.
KETERANGAN
JUMLAH
1.
Saldo Awal
4.771.405
2.
Perubahan nilai karena selisih penjabaran kredit dalam mata uang asing (foreign currency translation )
3.
Tambahan pembelian kredit dari BPPN dalam periode berjalan
4.
Penerimaan kredit dalam periode berjalan
(639.663)
5.
Jumlah kredit yang dihapus buku dalam periode berjalan
(742.816)
6.
Saldo Akhir
(338.438) -
3.050.488
c. Ikhtisar perubahan PPAP yang berasal dari selisih antara pokok kredit atau baki debet dengan nilai pembelian kredit NO.
KETERANGAN
JUMLAH
1.
Saldo Awal
-
2.
Perubahan nilai karena selisih penjabaran kredit dalam mata uang asing (foreign currency translation )
-
3.
Tambahan PPAP yang berasal dari transaksi pembelian kredit dalam periode berjalan
-
4.
PPAP yang digunakan untuk hapus buku
-
5.
Koreksi PPAP karena penerimaan diatas nilai pembelian
-
6.
Saldo Akhir
-
d. Ikhtisar perubahan pendapatan ditangguhkan yang berasal dari selisih antara pokok kredit atau baki debet dengan nilai pembelian kredit NO.
KETERANGAN
JUMLAH
1.
Saldo Awal
2.
Perubahan nilai karena selisih penjabaran kredit dalam mata uang asing (foreign currency translation )
3.
Tambahan pendapatan ditangguhkan yang berasal dari transaksi pembelian kredit dalam periode berjalan
4.
Pendapatan ditangguhkan yang digunakan untuk hapus buku
(50.161)
5.
Koreksi pendapatan ditangguhkan karena penerimaan diatas nilai pembelian
(18.620)
6.
Saldo Akhir
e. Bagian dari kredit yang memiliki perjanjian kredit baru f. Tambahan penyediaan dana kepada debitur yang memiliki kredit yang dibeli dari BPPN
159.858 (4.697) -
86.380
3.050.488 11.498
