NERACA Per 31 Desember 2006 dan 2005 No
POS - POS
31-Des-2006
31-Des-2005
AKTIVA 1. Kas
251,944
228,715
2. Penempatan pada Bank Indonesia - Giro Bank Indonesia
1,144,307
866,865
- Sertifikat Bank Indonesia
6,216,100
1,750,000
1,955,000
2,889,000
225,795
17,801
- Lainnya 3. Giro pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 4. Penempatan pada bank lain a. Rupiah PPA - Penempatan pada bank lain -/-
49,167
50,732
978,000
384,400
(12,038)
b. Valuta asing PPA - Penempatan pada bank lain -/-
(5,613)
-
-
(492)
(507)
5. Surat Berharga yang Dimiliki a. Rupiah i. Diperdagangkan
318,874
ii. Tersedia Untuk Dijual
124,724
-
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
20,000
PPA - Surat berharga yang dimiliki -/-
(1,447)
(80)
i. Diperdagangkan
-
-
ii. Tersedia Untuk Dijual
-
-
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
-
-
-
-
314,985
-
-
-
-
-
b. Valuta asing
-
-
PPA - Reverse Repo -/-
-
-
-
-
-
-
18,600
b. Valuta asing
PPA - Surat Berharga yang Dimiliki -/6. Surat Berharga yang djual dengan janji dibeli kembali 7. Obligasi Pemerintah a. Diperdagangkan b. Tersedia Untuk Dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo 8. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) a. Rupiah PPA - Reverse Repo -/-
9. Tagihan Derivatif PPA - Tagihan Derivatif -/10. Kredit yang diberikan a. Rupiah
-
- pihak terkait dengan bank - pihak lain PPA - Kredit yang diberikan -/b. Valuta asing
173
2,083
1,967,612
1,598,452
(31,159)
(29,107)
- pihak terkait dengan bank
-
-
- pihak lain
-
PPA - Kredit yang diberikan -/-
-
-
11. Tagihan Akseptasi
-
1,732
PPA - Tagihan Akseptasi -/12. Penyertaan
-
(17) 3,275
PPA - Penyertaan -/13. Pendapatan yang masih akan diterima
3,124
(33)
14. Biaya dibayar dimuka
(31)
32,569
21,964
3,250
5,846
15. Uang Muka Pajak
-
16. Aktiva Pajak Tangguhan
-
-
17. Aktiva Tetap Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/-
-
136,799
132,416
(57,769)
(50,426)
-
-
-
-
18. Properti terbengkalai PPA - Properti terbengkalai -/19. Aktiva sewa guna
-
Akumulasi Penyusutan aktiva sewa guna -/-
-
-
20. Agunan yang diambil alih
2,178
PPA - Agunan yang diambil alih -/-
2,178
(327)
21. Aktiva lain-lain
34,236 TOTAL AKTIVA
13,358,564
7,847 8,213,133
NERACA Per 31 Desember 2006 dan 2005 No
POS - POS PASIVA 1. Giro a. Rupiah
31-Des-2006
31-Des-2005
6,216,392
b. Valas
3,729,517
729
8,280
2. Kewajiban segera lainnya
1,345,808
616,132
3. Tabungan
1,193,289
920,383
3,129,154
2,026,057
450,137
235,812
4. Simpanan Berjangka a. Rupiah - pihak terkait dengan bank - pihak lain b. Valuta asing
-
- pihak terkait dengan bank - pihak lain
-
-
-
2,737
324
-
56,888
5. Sertifikat Deposito a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
1,772
940
8. Kewajiban Derivatif
-
-
9. Kewajiban Akseptasi
-
-
-
-
-
-
43,089
42,549
6. Simpanan Dari Bank Lain 7. Kewajiban pembelian kembali surat beharga yg dijual dgn syarat repo
10. Surat Berharga yang Diterbitkan a. Rupiah b. Valuta asing 11. Pinjaman yang diterima a. Fas. Pendanaan jangka pendek Bank Indonesia b. Lainnya i. Rupiah - Pihak terkait dengan bank - Pihak lain b. Valuta asing - Pihak terkait dengan bank - Pihak lain 12. Estimasi Kerugian Komitmen dan Kontinjensi 13. Kewajiban Sewa Guna Usaha
3,986
14. Beban yang masih harus dibayar 15. Taksiran pajak penghasilan
31,152
-
-
16. Kewajiban Pajak Tangguhan 17. Kewajiban lain-lain
2,547
48,062 -
-
73,953
34,376
-
-
-
-
18. Pinjaman Subordinasi a. Pihak terkait dengan bank b. Pihak lain 19. Modal Pinjaman a. Pihak terkait dengan bank
-
-
39
78,173
b. Pihak lain 20. Hak Minoritas
-
-
21. Ekuitas a. Modal disetor
455,810
250,000
b. Agio (disagio)
-
-
c. Modal sumbangan
-
-
d. Dana setoran modal e. Selisih penjabaran laporan keuangan f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap g. Laba (rugi) belum direalisasi dari surat berharga
566
566
12,949
(58,781)
h. Pendapatan Komprehensif lainnya i. Saldo laba (rugi) TOTAL PASIVA
-
-
380,092
238,218
13,358,564
8,213,133
PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA Periode 1 Januari s/d 31 Desember 2006 dan 2005 No
POS - POS
31-Des-2006
31-Des-2005
Pendapatan dan Beban Operasional : 1. Pendapatan bunga 1.1. Hasil bunga a. Rupiah b. Valuta asing
1,029,839
436,989
1,122
950
22,178
18,424
1.2. Provisi dan komisi a. Rupiah b. Valuta asing Jumlah Pendapatan Bunga
1,318
78
1,054,457
456,441
538,117
168,372
2. Beban bunga 2.1. Beban bunga a. Rupiah b. Valuta asing 2.2. Komisi dan Provisi
42 -
11 -
Jumlah Beban Bunga
538,159
168,383
Pendapatan Bunga Bersih
516,298
288,058
2,531
1,810
3. Pendapatan operasional lainnya 3.1. Pendapatan Provisi, komisi, fee 3.2. Pendapatan transaksi valuta asing 3.3. Pendapatan Kenaikan Nilai Surat Berharga 3.4. Pendapatan Lainnya Jumlah pendapatan operasional lainnya 4. Beban (Pendapatan) Penghapusan Aktiva Produktif 5. Beban (Pendapatan) Estimasi Kerugian Komitmen dan Kontinjensi 6. Beban Operasional Lainnya
-
195
16,869
12,819
19,400 21,969
14,824 (2,340)
1,439
1,295
6.1. Beban Administrasi dan Umum
78,354
61,345
6.2. Beban Personalia
94,449
70,556
6.3. Beban Penurunan Nilai Surat Berharga
-
6.4. Beban Transaksi Valas
-
-
1,103
403
Jumlah Beban Operasional Lainnya
173,906
132,304
Laba (Rugi) Operasional
338,384
171,623
6.5. Beban promosi
-
6.6. Beban lainnya
Pendapatan dan Beban Non Operasional : 7. Pendapatan Non Operasional 8. Beban Non Operasional
10. 12.
4,452
2,310 96
Pendapatan (Beban) Non Operasional
(4,144)
9. Pendapatan/Beban Luar Biasa Laba/rugi sebelum pajak penghasilan
-
-
334,240
173,837
2,214
11. Taksiran pajak penghasilan -/Laba/rugi tahun berjalan
102,593
54,140
231,647
119,697
13. Hak minoritas -/14. Saldo laba (rugi) awal tahun
-
-
148,445
118,521
15. Dividen Lainnya 16.
308
Saldo laba (rugi) akhir periode 17. Laba bersih per saham
-
-
380,092
238,218
-
-
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Periode 1 Januari s/d 31 Desember 2006 dan 2005 No
POS - POS
31-Des-2006
31-Des-2005
KOMITMEN Tagihan Komitmen 1.
2.
Fasilitas pinjaman yg diterima dan belum digunakan a. Rupiah
-
-
b. Valuta asing
-
-
Lainnya
-
-
Jumlah Tagihan Komitmen
-
-
Kewajiban komitmen 1.
Fasilitas kredit kepada nasabah yg belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing
2.
Irrevocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor
3.
Lainnya
52,837
28,660
-
-
1,346
-
-
-
Jumlah Kewajiban Komitmen
54,183
28,660
JUMLAH KOMITMEN BERSIH
54,183
28,660
a. Rupiah
-
-
b. Valuta asing
-
-
10,585
8,591
KONTINJENSI Tagihan Kontinjensi 1.
2.
Garansi yang diterima
Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Rupiah b. Valuta asing
3.
Lainnya Jumlah Tagihan Kontinjensi
-
-
-
-
10,585
8,591
315,397
376,846
52,890
1,999
Kewajiban Kontinjensi 1.
Garansi yang diberikan a. Bank garansi - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya
-
-
2.
Revocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor
-
-
3.
Lainnya
-
-
Jumlah Kewajiban Kontinjensi
368,287
378,845
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
357,702
370,254
KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA NO
POS - POS
I A.
PIHAK TERKAIT AKTIVA PRODUKTIF
1. 2. 3.
Penempatan pada Bank lain Surat-surat berharga Kepada Pihak Kredit kepada pihak ketiga a. KUK b. Kredit Properti i. Direstrukturisasi ii. Tidak Direstrukturisasi c. Kredit lain yang direstrukturisasi d. Lainnya Penyertaan pada Pihak Ketiga a.Pada perusahaan keuangan non Bank b.Dalam rangka restrukturisasi kredit Tagihan Lain Kepada Pihak Ketiga Komitmen dan Kontinjensi
4.
5. 6.
B.
AKTIVA NON PRODUKTIF
1 2 3
Properti terbengkalai Agunan yang diambil alih Rekening antar kantor dan suspense account
II A.
PIHAK TIDAK TERKAIT AKTIVA PRODUKTIF
1 2 3
Penempatan pada bank lain Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan BI Kredit kepada pihakl ketiga a. KUK b. Kredit properti i.direstrukturisasi ii.tidak direstrukturisasi c. Kredit lain yang direstrukturisasi d. Lainnya Penyertaan pada pihak ketiga a. Pada perusahaan keuangan non-bank b. Dalam rangka restrukturisasi kredit Tagihan lain kepada pihak ketiga Komitmen dan kontijensi kepada pihak ketiga
4
5 6
B
AKTIVA NON PRODUKTIF
1 2 3
Properti terbengkalai Agunan yang diambil alih Rekening antar kantor dan suspense account
5
6
7
JUMLAH a.PPA produktif yang wajib dibentuk b.PPA non produktif yg wajib dibentuk c.Total PPA yang wajib dibentuk a.PPA produktif yang telah dibentuk b.PPA non produktif yg telah dibentuk c.Total PPA yang telah dibentuk Total assets bank yang dijaminkan : a. Pada bank Indonesia b.Pada pihak lain
L
DPK
PER 31 Desember 2006 KL D
M
JUMLAH
L
DPK
PER 31 Desember 2005 KL D
M
JUMLAH
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
173
-
-
-
-
173
2,083
-
-
-
-
2,083
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1,366,937 8,516,834
-
-
-
-
1,366,937 8,516,834
611,997 4,817,409
-
-
-
-
611,997 4,817,409
193,155 1,691,410
12,608 44,923
3,130 6,163
3,090 1,774
4,530 6,829
216,513 1,751,099
161,778 1,348,858
16,121 46,477
1,842 6,250
2,304 955
3,515 10,352
185,560 1,412,892
3,275 1,732 368,287
-
-
-
-
3,275 1,732 368,287
3,124 368,577
-
-
-
-
3,124 0 368,577
-
-
2,178 -
-
-
2,178 -
-
-
-
-
-
-
12,141,803
57,531
11,471
4,864
11,359
12,227,028
7,313,826
62,598
8,092
3,259
13,867
7,401,642
36,457
2,165
1,611
7,922
1,503
771
848
10,854
37,595
2,165 2,165
1,611 1,611
7,922 7,922
23,619 23,909
1,503 1,503
771 771
848 848
10,854 10,854
36,457
2,165
1,611
7,922
49,172 327 49,499 49,172 327 49,499 -
23,619
36,457 36,457
1,017 327 1,344 1,017 327 1,344
23,909
1,503
771
848
10,854
37,595 37,885 37,885 -
8 9 10 11.
Prosentase KUK terhadap total kredit Prosentase jumlah debitur KUK thd Total debitur Prosentase UMKM terhadap total kredit Prosentase jumlah debitur UMKM thd Total debitur
11.01% 14.47% 30.52% 12.28%
11.59% 18.64% 28.51% 16.18%
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) No I
POS - POS
2006
2005
Komponen Modal A. Modal Inti
733,027
369,588
455,810
250,000
a. Agio Saham
-
-
b. Disagio -/-
-
-
c. Modal Sumbangan
-
-
148,445
118,521
e. Laba Tahun-tahun Lalu Setelah Diperhitungkan Pajak
0
0
f. Rugi Tahun-tahun Lalu -/-
-
-
115,823
59,848
-
-
1. Selisih Lebih
-
-
2. Selisih Kurang -/-
-
-
j. Dana Setoran Modal
-
1. Modal Disetor 2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)
d. Cadangan Umum dan Tujuan
g. Laba Tahun Berjalan Setelah Diperhitungkan Pajak (50%) h. Rugi Tahun Berjalan -/i. Selisih Penjabaran Laporan Keuangan Kantor Cabang LN
k. Penurunan Nilai Penyertaan pada portofolio Tersedia untuk dijual-/3. Goodwill -/-
12,949
(58,781)
-
-
32,499
99,760
566
566
31,894
21,021
4. Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi (-/-) B. MODAL PELENGKAP (Maks. 100% dari Modal Inti) 1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap 2. Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi 3. Cadangan Umum PPAP (maks. 1,25% dari ATMR) 4. Modal Pinjaman
39
78,173
5. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari modal inti)
-
-
6. Peningkatan Harga Saham Pada Portofolio Tersedia Untuk Dijual (45%)
-
-
C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG MEMENUHI PERSYARATAN
-
-
765,526
469,348
765,526 3,275 762,251 762,251 2,551,461 187,580
469,348 3,124 466,224 466,224 1,681,883 192,225
29.88
27.72
27.83
24.88
8
8
D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR II III
IV V VI VII VIII IX X XI XII
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) TOTAL MODAL INTI ,MODAL PELENGKAP,DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASIKAN RISIKO PASAR (A+B+D) PENYERTAAN (-/-) TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II-IV) TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (III - IV) AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) PASAR RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII) RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT DAN PASAR (VI : (VII+ VIII) RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN ((C-D)) : (VII+ VIII) RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN NO I.
RASIO (%)
III.
IV.
1.
CAR dgn Memperhitungkan Risiko Kredit
2.
CAR dgn Memperhitungkan Risiko Kredit
29.88%
27.72%
dan Risiko Pasar
27.83%
24.88%
Aktiva Tetap Terhadap Modal
17.95%
28.35%
Kualitas Aktiva 1.
Aktiva Produktif Bermasalah
0.21%
0.34%
2.
PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif
0.40%
0.51%
3.
Pemenuhan PPA Produktif
100%
100.78%
4.
Pemenuhan PPA Non Produktif
100%
0.00%
5.
NPL gross
1.30%
1.58%
6.
NPL net
0.76%
0.73%
Rentabilitas : 1.
ROA
3.38%
3.50%
2.
ROE
41.87%
26.28%
3.
NIM
5.84%
6.43%
4.
BOPO
68.49%
63.97%
17.90%
22.94%
a.1.Pihak Terkait
0.00%
0.00%
a.2.Pihak Tidak Terkait
0.00%
0.00%
0.00% 0.00% 11.44% 0.66%
0.00% 0.00% 15.94% 09.84%
Likuiditas : 1.
V.
2005
Permodalan :
3. II.
2006
LDR
Kepatuhan (Compliance ) 1.
a. Persentase Pelanggaran BMPK
b. Persentase Pelampauan BMPK
2. 3.
b.1.Pihak Terkait b.2.Pihak Tidak Terkait GWM Rupiah PDN
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF BANK NO,
TRANSAKSI
Nilai Pasar
Tagihan dan
Nilai Kontrak
dari Kontrak
Kewajiban Derivatif
dengan Netting
Hedging
Lainnya
Tagihan
Kewajiban
Agreement
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
A. Terkait dengan Nilai Tukar 1.
Spot
2. 3.
Forward Option a. Purchased b. Written 4. Future 5. Swap 6. Lainnya B. Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward 2. Option a. Purchased b. Written 3. Future 4. Swap 5. Lainnya C. Lainnya
JUMLAH
PENGURUS BANK DEWAN PENGAWAS : KETUA ANGGOTA ANGGOTA DIREKSI : DIREKTUR UTAMA DIREKTUR PEMASARAN DIREKTUR UMUM & KEPATUHAN
: : :
DRS. H. ABDULLAH SANI IR. H. IBNU NIRWANI, MM DRS. H. ABDURACHIM ASMARAN, MM
: : :
H. AMINUDDIN H. M. HUSNI RASAD H. AMIRUDDIN SHAHAK
PEMILIK BANK Pemerintah Propinsi Kalimantan Timur Pemerintah Kota Tarakan Pemerintah Kabupaten Bulungan Pemerintah Kabupaten Kutai Kartanegara Pemerintah Kabupaten Berau Pemerintah Kabupaten Penajam PU Pemerintah Kota Balikpapan Pemerintah Kota Bontang Pemerintah Kabupaten Malinau Pemerintah Kabupaten Pasir Pemerintah Kabupaten/Kota Lainnya
: : : : : : : : : : :
21,48 % 11,55 % 9,27 % 8,66 % 8,59 % 6,71 % 5,98 % 5,18 % 5,15 % 5,00 % 12,42 %
Samarinda, 31 Maret 2007 BANK PEMBANGUNAN DAERAH KALIMANTAN TIMUR Direksi,
H. AMINUDDIN Direktur Utama
H. M. HUSNI RASAD Direktur Pemasaran
Catatan : 1. Laporan Keuangan telah diaudit oleh Auditor Independen Badan Pengawasan Keuangan dan Pembangunan (BPKP) Perwakilan Propinsi Kalimantan Timur tanggal 18 April 2007 dengan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian. 2. Penyajian Laporan Keuangan ini disusun sesuai dengan peraturan Bank Indonesia No. : 3/22/PBI/2001 Tanggal 13 Desember 2001 Mengenai Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. : 7/10/DPNNP Tanggal 31 Maret 2005 Mengenai Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum. 3. Kurs USD per 31 Desember 2006, 1 USD = Rp. 9.003,- dan Kurs USD per 31 Desember 2005, 1 USD = Rp. 9.830,-
PENGURUS BANK DEWAN PENGAWAS SYARIAH : KETUA ANGGOTA
: KH. MUJTABA ISMAIL : Drs. H. FARID WADJDY, M.Pd
DIREKSI : DIREKTUR UTAMA DIREKTUR PEMASARAN DIREKTUR UMUM DIREKTUR KEPATUHAN
: H. AMINUDDIN : H. M. HUSNI RASAD : H. AMIRUDDIN SHAHAK :
PRODUK SYARIAH Produk Dana : - Simpanan Giro Wadiah - Tabungan Berkah - Tabungan Haji Al-Amin - Deposito Mudharabah
Produk Pembiayaan, Jual Beli, Sewa Beli : - Piutang Murabahah - Piutang Isthisna - Piutang Salam - Pembiayaan Mudharabah - Pembiayaan Musyarakah - Sewa Beli Ijarah
Samarinda, 24 April 2007
BANK PEMBANGUNAN DAERAH KALIMANTAN TIMUR INFORMASI SEGMEN USAHA SYARIAH Per 31 Desember 2006
NERACA (dalam jutaan rupiah)
No. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18.
POS - POS Aktiva Kas Giro Bank Indonesia Sertifikat Wadiah Bank Indonesia Penempatan Pada Bank Lain PPAP-Penempatan Pada Bank Lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki PPAP-SuratBerharga Yang Dimiliki -/Piutang Murabahah PPAP-Piutang Murabahah Piutang Lainnya PPAP-Piutang Lainnya -/Pemibiayaan Mudharabah dan Musyarakah PPAP-Pembiayaan -/Pendapatan Yang Masih Akan Diterima Biaya Dibayar Dimuka Aktiva Tetap Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/Aktiva lain-lain
Jumlah Aktiva 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7.
8.
Pasiva Dana Simpanan Wadiah Kewajiban Segera Lainnya Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS) Kewajiban Kepada bank Lain Surat Berharga Yang Diterbitkan Kewajiban Lain-lain Dana Investasi Tidak Terikat a. Tabungan Mudharabah b. Deposito Mudharabah Saldo Laba (Rugi)
Jumlah Pasiva
2006
2005
320 14,000 (140) 827
-
15,007
-
37 0 14,012 242 575 141
15,007
-
-
LABA-RUGI (dalam jutaan rupiah)
No.
POS-POS
A. PENDAPATAN OPERASIONAL Margin Murabahah Bagi hasil Mudharabah Bonus Pendapatan Operasional Lainnya B. Jumlah Pendapatan Operasional C. Bagi Hasil Untuk Investor Dana Investor tdk Terikat a. Bank b. Bukan Bank c. Bank Indonesia (FPJPS) D. Jumlah bagi Hasil E. Pendapatan Operasional Setelah Distribusi Bagi Hasil Untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat F. Beban Operasional Bonus Wadiah Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif Beban Umum & Administrasi Beban Operasional Beban Lainnya G. Jumlah Beban Operasional H. PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH I. Pendapatan Non Operasional J. Biaya Non Operasional K. LABA (RUGI) NON OPERASIONAL L. LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
2006
2005 -
324 324 -
-
1
-
323
-
0 140 0 30 12 182 141 0 0 0 141
-
1 -
KOMITMEN DAN KONTIJENSI (dalam jutaan rupiah)
No. 1. 2. 3. 4.
POS-POS
2006
Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah Yang Belum Ditarik Irrevocable L/C Yang Masih Berjalan Garansi (Kafalah) Yang Diberikan Lainnya
2005 -
-
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN QARDH (dalam jutaan rupiah)
No.
URAIAN
2006
1. Sumber Dana Qardh Pada Awal Periode 2. Sumber Dana Qardh a. Infaq dan Shadaqah b. Denda c. Sumbangan/Hibah d. Pendapatan Non Halal e. Lainnya Total Sumber Dana 3. Penggunaan Dana Qardh a. Pinjaman b. Sumbangan c. Lainnya Total Penggunaan Qardh 4. Kenaikan (penurunan) Sumber Atas Penggunaan 5. Sumber Dana Qardh Pada Akhir Periode
2005 -
-
-
-
-
-
Catatan : 1. Laporan Keuangan tersebut sesuai dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbS Tanggal 9 Desember 2005 Tentang Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu Dari Bank Yang Disampaikan Kepada Bank Indonesia. 2. Laporan Keuangan Un-Audited
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS (dalam jutaan rupiah)
No.
URAIAN
1. Sumber Dana ZIS Pada Awal Periode 2. Sumber Dana ZIS a. Zakat dari Bank b. Zakat Dari Pihak Luar Bank c. Infaq dan Shadaqoh TOTAL SUMBER DANA
2006
2005 -
-
-
-
3. Penggunaan Dana Zis 3.1 Disalurkan Ke Lembaga Lain a. Dompet Dhuafa Republika b. Baitul Maal Hidayatullah c. Baitul Maal Muamalat d. BAZ Prop Kaltim e. BAZ Kota Samarinda f. Lainnya 3.2 Disalurkan Sendiri
-
TOTAL PENGGUNAAN DANA
4. Kenaikan (penurunan) Sumber atas Penggunaan 5. Sumber Dana ZIS Pada Akhir Periode
-
-
-
-
-
DISTRIBUSI BAGI HASIL (dalam jutaan rupiah) JENIS PENGHIMPUNAN
1. Giro Wadiah a. Bank b. Non Bank 2. Tabungan Mudharabah a. Bank b. Non Bank 3. Deposito Mudharabah a. Bank - 1 Bulan - 3 Bulan - 6 Bulan - 12 Bulan b. Non Bank - 1 Bulan - 3 Bulan - 6 Bulan - 12 Bulan
SALDO RATA-RATA
PENDAPATAN YANG HARUS DIBAGI HASIL
-
-
-
-
4
33
-
85
TOTAL
122
-
-
-
-
45
-
1 -
NISBAH
PORSI PEMILIK DANA JUMLAH BONUS DAN BAGI HASIL
-
58
INDIKASI RATE OF RETURN
6.50%
-
1
-
8.40%
-
-
-
-
1
-
1
-
