PT Asuransi Jiwa BRINGIN JIWA SEJAHTERA I. NERACA DANA PERUSAHAAN Per Tahunan 2016 / Per 31 Desember 2016
No.
URAIAN
Rincian
(1)
(2) Aset Investasi Deposito Saham syariah Sukuk atau obligasi syariah Surat berharga syariah negara Surat berharga syariah yang diterbitkan oleh Bank Indonesia Surat berharga syariah yang diterbitkan oleh selain Negara Republik Indonesia Surat berharga syariah yang diterbitkan oleh lembaga multinasional Reksa dana syariah Efek beragun aset syariah Pembiayaan melalui kerjasama dengan pihak lain syariah. Emas murni Penyertaan langsung Asuransi Bringin Jiwa Sejahtera Bangunan dengan hak strata atau tanah dengan bangunan untuk investasi Investasi lain
(3)
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 PT ## ## ## ## ## ## ## ## ## ## ## ## ## ## ## ##
## ## ## ## ## ## ##
A-5 B-5 C-5 D-5 E-5 F-5
10.100 9.829 17.231 -
10.579 9.839 16.144 -
G-5 H-5 I-5 J-5 K-5 L-5 M-5
6.716 -
5.929 -
N-5
43.876
42.491
368 467 196 -
173 523 802 -
137 111 919 2.198 46.075
189 198 1.120 3.005 45.497
31 264 43 339
29 656 42 726
50.628
47.606
(4.892) 45.736 46.075
(2.836) 44.771 45.497
Jumlah investasi Bukan investasi Kas dan bank Tagihan Investasi Tagihan hasil investasi Tagihan ujrah kepada peserta Tagihan alokasi surplus dana tabarru' Tagihan bagi hasil pengelolaan investasi dana tabarru' Tagihan qardh Bangunan dengan hak strata atau tanah dengan bangunan untuk dipakai sendiri Perangkat keras komputer Aset tetap lain Aset lain Jumlah bukan investasi Jumlah Aset Kewajiban Utang komisi Utang ujrah reasuransi Utang pajak Biaya yang masih harus dibayar Utang zakat Utang lain Jumlah kewajiban
(dalam jutaan rupiah) 2016 2015 Tahunan Tahunan SAK SAK (4) (5)
KB
O-5 P-5 Q-5 R-5 S-5 T-5 U-5 PC ATL LAIN
V-5 W-5 PJK BYM ZKT UL
## Pinjaman subordinasi
## ## ## ## ## ## ## ##
Modal sendiri Modal disetor Agio saham Cadangan Kenaikan (penurunan) surat berharga Selisih penilaian aktiva tetap Saldo laba Jumlah modal sendiri Jumlah kewajiban, pinjaman subordinasi dan modal sendiri
MDL
LABA
PT Asuransi Jiwa BRINGIN JIWA SEJAHTERA II. PERHITUNGAN LABA / RUGI DANA PERUSAHAAN Untuk Periode yang Berakhir Per Tahunan 2016 / Per 31 Desember 2016 (dalam jutaan rupiah) No. (1)
Uraian (2)
1 PENDAPATAN 2 Ujrah diterima a. Ujrah diterima atas pengelolaan risiko b. Ujrah diterima atas pengelolaan investasi dana tabarru c. Ujrah diterima atas pengelolaan investasi dana investasi peserta 3 4 5 6 7 8
Penerimaan komisi Bagi hasil pengelolaan investasi dana tabarru' Bagi hasil pengelolaan investasi dana investasi peserta Alokasi surplus underwriting dana tabarru' Hasil pengelolaan investasi perusahaan Jumlah pendapatan (2+3+4+5+6+7)
PT Asuransi Beban Bringin Jiwa Sejahtera ## Biaya akuisisi a. Beban komisi - tahun pertama b. Beban komisi - tahun lanjutan c. Beban komisi - overriding ## ## ## ## ## ##
X-5.I X-5.II X-5.III X-5.IV Y-4.I Y-4.II
2015 Tahunan (5)
13.938 1.086 179 3.662 18.865
13.575 1.726 22 1.708 17.030
4.331 273 1.255 5.860
4.767 153 1.293 6.213
PMS ADM LAINX
3.968 10.170 1.072 21.069
2.414 7.475 24 16.126
FEE LAINXX
148
4
AA-4
Z-4
d. Beban lainnya Jumlah biaya akuisisi (10a + 10b + 10c + 10d) Ujrah reasuransi Beban pemasaran Beban umum & administrasi Hasil (beban) lain Jumlah beban (11+12+13+14+15)
## Imbalan jasa DPLK/jasa manajemen lainnya ## Pendapatan lain-lain ## ## ## ## ##
Rincian (3)
2016 Tahunan (4)
Laba (rugi) sebelum zakat (8-16+17+18) Zakat Laba (rugi) sebelum pajak(19-20) Pajak penghasilan Laba setelah pajak (21-22)
(2.056)
909
(2.056)
909
(2.056)
909
PT Asuransi Jiwa BRINGIN JIWA SEJAHTERA III. LAPORAN ARUS KAS DANA PERUSAHAAN Untuk Periode Yang Berakhir Per Tahunan 2016 / Per 31 Desember 2016
No. (1)
URAIAN (2)
A. Saldo awal : Kas dan bank B. Arus kas dari aktifitas operasi Arus kas masuk 1 Ujrah diterima 2 Lain-lain Jumlah arus kas masuk Arus kas keluar 1 Komisi 2 Beban pemasaran 3 Pembayaran ujrah reasuransi 4 Pembayaran sewa PT Asuransi 5 Pembayaran Bringinzakat Jiwa Sejahtera 6 Pembayaran pajak 7 Lain-lain Jumlah arus kas keluar Jumlah arus kas dari aktifitas operasi C. Arus kas dari aktifitas investasi Arus kas masuk 1 Penerimaan hasil investasi perusahaan 2 Penerimaan alokasi surplus dana tabarru' 3 Penerimaan bagi hasil investasi dana tabarru' 4 Pencairan investasi 5 Penjualan aset tetap 6 Lain-lain Jumlah arus kas masuk Arus kas keluar 1 Penempatan investasi 2 Pembelian aset tetap 3 Lain-lain Jumlah arus kas keluar Jumlah arus kas dari aktifitas investasi D. Arus kas dari aktifitas pendanaan Arus kas masuk 1 Pinjaman subordinasi 2 Setoran modal/modal kerja 3 Penerimaan qardh 4 Lain-lain Jumlah arus kas masuk Arus kas keluar 1 Pembayaran pinjaman subordinasi 2 Pembayaran dividen 3 Qardh 4 Lain-lain Jumlah arus kas keluar Jumlah arus kas dari aktifitas pendanaan E. Saldo akhir kas (A+B+C+D)
(dalam jutaan rupiah) 2016 2015 Tahunan Tahunan (3) (4)
173
65
15.024 15.024
15.300 15.300
5.860 3.968 -
6.213 2.414 -
10.480 20.307 (5.283)
6.496 15.123 177
3.662 179 (777)
1.708 22 2.617
3.064
4.348
608
2.414
608 2.456
2.414 1.934
3.022
(2.002)
3.022
(2.002)
3.022 368
(2.002) 173
PT Asuransi Jiwa BRINGIN JIWA SEJAHTERA IV. KESEHATAN KEUANGAN DANA PERUSAHAAN Untuk Periode Yang Berakhir Per Tahunan 2016 / Per 31 Desember 2016
A. KEKAYAAN YANG TERSEDIA UNTUK QARDH No. (1)
URAIAN (2)
1 Risiko kerugian yang mungkin timbul sebagai akibat dari deviasi dalam pengelolaan kekayaan dan/atau kewajiban a. Kegagalan pengelolaan kekayaan (schedule A) b. Ketidakseimbangan antara proyeksi arus kekayaan dan kewajiban (schedule B) c. Ketidakseimbangan antara nilai kekayaan dan kewajiban dalam setiap jenis ….mata uang (schedule C) d. Perbedaan antara beban klaim yang terjadi dan beban klaim yang ….diperkirakan(schedule D) e. Ketidakcukupan kontribusi akibat perbedaan hasil investasi yang …diasumsikan dalam penetapan kontribusi dengan hasil investasi yang …diperoleh (schedule E)
(dalam jutaan rupiah) 2016 2015 Tahunan Tahunan (3) (4)
766,16 1.802,47
791,32 1.290,80
0,00
0,00
15.717,57
19.538,53
26,76
0,00
f. Ketidakmampuan pihak reasuradur untuk memenuhi kewajiban pembayaran …klaim (schedule F) 2 Jumlah (1.a s.d. 1.f)
389,39 18.702,35
287,42 21.908,07
3 Jumlah yang digunakan sebagai dasar perhitungan kekayaan yang harus disediakan untuk qardh (70% x 2)
13.091,64
15.335,65
421,39
322,52
-
-
-
-
7 Jumlah kekayaan yang harus disediakan untuk qardh (3 + 4 + 5 +7)
13.513,03
15.658,17
8 Kekayaan perusahaan yang diperhitungkan sebagai kekayaan yang tersedia untuk qardh (Bagian V Kolom 6 Nomor 9)
45.351,23
42.603,31
9 Kelebihan (kekurangan) kekayaan yang tersedia untuk qardh (8 - 7)
31.838,20
26.945,14
PT Asuransi BringinDana Jiwayang Sejahtera harus disediakan untuk mengantisipasi risiko kerugian yang mungkin timbul dari kegagalan proses produksi, ketidakmampuan sumber daya manusia dan/atau sistem untuk berkinerja baik, atau adanya kejadian-kejadian lain yang merugikan 5 Jumlah dana yang harus dipersiapkan untuk menjaga tingkat solvabilitas dana tabarru' yang dipersyaratkan (kekurangan solvabilitas dana tabarru' ) 6 Jumlah dana yang harus dipersiapkan untuk menjaga perimbangan antara investasi ditambah kas dan bank dengan penyisihan teknis ditambah kewajiban klaim retensi sendiri
B. SOLVABILITAS DANA PERUSAHAAN No
URAIAN
(1)
-2
2016 Tahunan (3)
2015 Tahunan (3)
1 Kekayaan 2 Kewajiban
46.074,80 338,66
45.496,53 725,90
3 Jumlah solvabilitas dana perusahaan (1-2)
45.736,13
44.770,63
4 Jumlah kekayaan yang harus disediakan untuk qardh (A.7)
13.513,03
15.658,17
5 Modal sendiri atau modal kerja yang dipersyaratkan
25.000,00
25.000,00
6 Solvabilitas minimum dana perusahaan (jumlah yang lebih besar dari 4 atau 5)
25.000,00
25.000,00
7 Pencapaian / saldo solvabilitas dana perusahaan (3-6)
20.736,13
19.770,63
PT Asuransi Jiwa BRINGIN JIWA SEJAHTERA V. PERHITUNGAN KEKAYAAN YANG TERSEDIA UNTUK QARDH Tahunan 2016
(dalam jutaan rupiah) No.
(1) 1 2 3 4 5 6 7 8 9
Uraian
(2) Kas dan bank Deposito Saham syariah Sukuk atau obligasi syariah Surat berharga syariah negara Surat berharga syariah yang diterbitkan oleh Bank Indonesia Reksa dana syariah Emas murni JUMLAH
2016 Tahunan
Rincian
(3)
A-5 B-5 C-5 D-5 E-5 H-5 K-5
2015 Tahunan
Saldo Menurut SAK
Penilaian berdasarkan SAP
(4)
(5)
(6)
368,03 10.100,00 9.829,33 17.231,14 6.716,03 44.244,52
368,03 10.100,00 9.913,36 18.253,82
368,03 10.100,00 9.913,36 18.253,82 6.716,03 45.351,23
6.716,03 45.351,23
Penilaian berdasarkan SAP
Kekayaan yang Diperkenankan
(7)
(8)
(9)
173,33 10.578,88 9.838,74 16.144,46 5.929,13 42.664,52
173,33 10.578,88 9.552,14 16.369,84
173,33 10.578,88 9.552,14 16.369,84 5.929,13 42.603,31
Kekayaan yang Saldo Menurut Diperkenankan SAK
5.929,13 42.603,31
