No. 1. 2. 3. 4. 5.
6. 7. 8. 9.
10. 11. 12.
13. 14. 15.
16. 17. 18. 19.
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11.
12. 13.
14. 15. 16.
17.
18.
19.
20. 21. 22. 23.
24.
25.
NERACA PER 31 DESEMBER 2014 DAN 31 DESEMBER 2013 Pos-Pos 2014 ASET Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada Bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Pembiayaan Syariah Penyertaan Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antarkantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Sewa pembiayaan Aset pajak tangguhan Aset lainnya TOTAL ASET LIABILITAS Giro Tabungan Simpanan berjangka Dana investasi revenue sharing Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari Bank lain Liabilitas spot dan derivatif Utang atas surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (repo) Utang akseptasi Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal b. Pinjaman yang diterima lainnya Setoran jaminan Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan Liabilitas lainnya Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS EKUITAS Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Lindung nilai arus kas d. Selisih penilaian kembali aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas lainnya Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YG DPT DIATRIBUSIKAN KPD BANK Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
2013
KOMITMEN DAN KONTINJENSI PER 31 DESEMBER 2014 DAN 31 DESEMBER 2013 Pos-Pos 2014
No. I.
127,368 374,069 938,150 -
103,615 307,620 315,087 -
166,517 -
157,618
23,598
43,638
-
-
3,845,643 243,255 1,693
3,160,318 171,841 1,693
(49,772) (1,230) 325 (27) 125,092 (39,859) 2,107 4,221 46,254
(53,029) (843) 90,972 (33,090) 2,107 8,170 43,548
5,807,404
4,319,265
843,817 1,244,464 1,853,338 156,365 375 62,352 645,000 37,745
532,951 1,205,603 1,293,901 124,289 428 63,990 255,000 37,745
101,692
111,457
4,945,148 1,000,000 (661,172) -
3,625,364 1,000,000 (661,172) -
542 100,116 68,173 50,219 110,192 194,186 862,256
542 8,771 59,374 41,421 80,192 164,773 693,901
862,256 5,807,404
693,901 4,319,265
1.
TAGIHAN KOMITMEN Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan Lainnya KEWAJIBAN KOMITMEN Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Committed - Rupiah - Valuta asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i. Committed ii. Uncommitted Fasilitas kredit kepada Bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan Lainnya TAGIHAN KONTINJENSI Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya Lainnya KEWAJIBAN KONTINJENSI Garansi yang diberikan
2.
a. Rupiah b. Valuta asing Lainnya
1.
2. 3. II. 1.
2.
3.
4. 5. III. 1.
2.
3. IV.
2013 -
-
46,704
46,096
-
-
-
-
2,170 44,534 -
2,231 43,520
42,137
43,810
251 41,886 15,442
60 43,748 2 14,475
15,442 -
14,475 -
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN PER 31 Desember 2014 DAN 31 Desember 2013 Pos-Pos 2014
No. Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 5. NPL gross 6. NPL net 7. Return on Asset (ROA) 8. Return on Equity (ROE) 9. Net Interest Margin (NIM) 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM utama Rupiah b. GWM valuta asing 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
No. A. 1. 2. 3.
4. 5. 6. B. 1. 2.
3. 4. 5. C.
345 -
2013 19.34% 1.18%
17.21% 1.55%
1.14% 0.98%
1.50% 1.40%
1.46% 0.38% 4.61% 30.70% 8.60% 66.00% 99.78%
1.73% 0.38% 5.10% 31.56% 11.08% 64.19% 105.56%
0.00% 0.00%
0.00% 0.00%
0.00% 0.00%
0.00% 0.00%
9.14% 0.00% 0.00%
8.03% 0.00% 0.00%
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF PER 31 Desember 2014 DAN 31 Desember 2013 Bank Transaksi Tujuan Tagihan & Liabilitas Derivatif Nilai Notional Tagihan Liabilitas Trading Hedging Terkait dengan Nilai Tukar Spot Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap Lainnya Terkait dengan Suku Bunga Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap Lainnya Lainnya JUMLAH -
-
NO.
KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA PER 31 Desember 2014 DAN 31 Desember 2013 KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF 31 Desember 2014 D M DPK KL JUMLAH L
POS-POS L
I.
PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada Bank lain a. Rupiah
31 Desember 2013 KL D
DPK
M
JUMLAH
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
b. Valuta asing 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 3. Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing 4. Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yg dibeli dgn janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 6. Tagihan Akseptasi 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 432 ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 5,350 ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing 11. Aset yang diambil alih II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada Bank lain a. Rupiah 938,150 b. Valuta asing 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 3. Surat berharga a. Rupiah 166,517 b. Valuta asing 4. Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yg dibeli dgn janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah 23,598 b. Valuta asing 6. Tagihan Akseptasi 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 739,260 ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 3,258,023 ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 16,340 8. Penyertaan 1,693 9. Penyertaan modal sementara 10. Transaksi rekening administratif a. Rupiah 62,146 b. Valuta asing 11. Aset yang diambil alih III. INFORMASI LAIN 1. Total aset Bank yang dijaminkan a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 3. Total PPA yg wajib dibentuk atas aset produktif 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 8. Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/ berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
432 -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
5,350 -
5,012 -
-
-
-
-
5,012 -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
938,150 -
315,087 -
-
-
-
-
315,087 -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
166,517 -
157,618 -
-
-
-
-
157,618 -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
23,598 -
43,638 -
-
-
-
-
43,638 -
7,059 2,836 -
1,872
2,041 -
42,561 -
792,793 -
11,862 -
3,273,799 -
837 1,033 -
1,405 800 -
1,131,448 -
501 -
10,659 3,959 -
42,646 -
577 -
10,786 -
2,193,803 -
15 -
5 -
5 -
159 -
16,524 1,693 -
33
98 -
9 -
74 -
1,896 1,693 -
-
-
-
-
62,146 -
1,075,901 2,177,225 1,682 1,693 60,571 -
-
-
-
60,571 -
51,002 96,777 19.44% 16.63% 22.23% 21.17% 14,393 87,213 35,518 -
-
53,872 76,686 33.98% 33.23% 29.62% 29.54%
14,393 86,839 30,053 -
No.
Pos-Pos Individual
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10.
Penempatan pada Bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) Tagihan akseptasi Kredit Penyertaan Penyertaan modal sementara Transaksi rekening adminitratif
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN PER 31 DESEMBER 2014 DAN 31 DESEMBER 2013 31 Desember 2014 CKPN PPA wajib dibentuk Kolektif Umum Khusus 1,230 9,382 -
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) PER 31 DESEMBER 2014 DAN 31 DESEMBER 2013 No. Pos-Pos 2014 I. KOMPONEN MODAL A. Modal Inti 713,060 1. Modal Disetor 338,828 2. Cadangan Tambahan Modal 374,232 426,335 2.1. Faktor penambah a. Agio 542 b. Modal sumbangan 68,173 c. Cadangan umum 50,219 d. Cadangan tujuan 110,192 e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 97,093 f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan 100,116 h. Dana setoran modal i. Waran yang diterbitkan (50%) j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%) 52,103 2.2. Faktor pengurang a. Disagio 4,221 b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan dlm kategori tersedia untuk dijual
3.
4.
5. B. 1.
2.
3.
C. D. E. II. III.
IV. V. VI. VII.
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book Modal Inovatif 3.1. Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.2. Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.3. Instrumen modal inovatif lainnya Faktor Pengurang Modal Inti 4.1. Goodwill 4.2. Aset tidak berwujud lainnya 4.3. Penyertaan (50%) 4.4. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) Kepentingan Non Pengendali Modal Pelengkap Level Atas (Upper Tier 2) 1.1. Saham preferen (perpetual kumulatif) 1.2. Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) 1.3. Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif) 1.4. Mandatory convertible bond 1.5. Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai modal inti 1.6. Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2 ) lainnya 1.7. Revaluasi aset tetap 1.8. Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) 1.9. Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual (45%) Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti 2.1. Redeemable preference shares 2.2. Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan 2.3. Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2 ) lainnya Faktor Pengurang Modal Pelengkap 3.1. Penyertaan (50%) 3.2. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C) TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E) ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)]
49,772 -
2013 578,424 338,828 239,596 272,686 542 59,374 41,421 80,192 82,386 8,771 33,090 8,170 -
45,775
22,813
2,107
2,107
-
-
-
-
-
-
38,124 38,124 38,124 -
35,027 35,027 35,027 -
-
-
-
-
-
-
-
-
751,184 751,184
613,451 613,451
3,049,908
2,802,146
834,108
762,658
-
-
19.34%
17.21%
19.34%
17.21%
40,191 17 -
CKPN Individual -
47,033 -
-
31 Desember 2013 PPA wajib dibentuk Kolektif Umum Khusus 843 3,151 500 53,029 32,589 40,284 17 -
PERHITUNGAN LABA RUGI KOMPREHENSIF PERIODE : 1 JANUARI 2014 S.D. PER 31 DESEMBER 2014 DAN 2013 Pos-Pos 2014 No. PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga 714,928 a. Rupiah b. Valuta asing 2. Beban Bunga 252,349 a. Rupiah b. Valuta asing 462,579 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 46,634 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market ) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market ) c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised ) e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market ) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market ) c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat Berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan Syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan -/b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Pagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
96 18,461 10,742 17,335 250,286 -
10,024 1,395 814 148,836 6,992 82,225 (203,652) 258,927 3,213 3,213 262,140 64,005 (3,949) 194,186 -
194,186 194,186
2013
593,190 170,833 422,357 57,693 202 17,613 22,258 17,620 246,999 2,750 6,806 777 3,135 146,606 6,515 80,410 (189,306) 233,051 2,935 2,935 235,986 65,675 (5,538) 164,773 164,773 164,773
Catatan :
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK
1. Laporan Keuangan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2013 dan 31 Desember 2014 merupakan gabungan laporan keuangan konvensional dan unit usaha syariah yang disusun sesuai Standar Akuntansi keuangan di Indonesia, yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Public Aryanto, Amir, Jusuf, Mawar dan Saptoto ( Member Of RSM International ; Penanggung Jawab : Dudi Hadi Santoso untuk tahun 2013 dan Saptoto Agustomo untuk tahun 2014 ) dengan Opini Wajar Tanpa Pengecualian.
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM
2. Informasi keuangan diatas disajikan dengan hal-hal sebagai berikut : a. Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank".
b. Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah perubahan pertama No.7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 dan perubahan kedua No.12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 serta perubahan ketiga No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 atas SE.BI tentang "Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia".
3.
Sesuai Surat Otoritas Jasa Keuangan Provinsi NTB No. S-380/KO.321/2014 tanggal 24 Juni 2014 bahwa penilaian Good Corporate Governance (GCG) PT. Bank NTB periode Desember 2013 tergolong peringkat komposit 3, yang mencerminkan Manajemen Bank telah melakukan penerapan Good Corporate Governance yang secara umum cukup baik. Hal ini tercermin dari pemenuhan yang cukup memadai atas prinsip-prinsip Good Corporate Governance. Apabila terdapat kelemahan dalam penerapan prinsip Good Corporate Governance, maka secara umum kelemahan tersebut cukup signifikan dan memerlukan perhatian yang cukup dari Manajemen Bank.
-
-
194,186 -
164,773 -
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
PENGURUS BANK DEWAN KOMISARIS Komisaris Utama Komisaris Independen Komisaris
: : :
H. Idris Kadir H. Mansur Afifi H. Lalu Sulhan
DIREKSI Direktur Utama Direktur Pemasaran Direktur Umum Direktur Kepatuhan
: : : :
H. Komari Subakir Sinardi Hj. B. Dien Rosana Juwita H. Ferry Satrio
PEMEGANG SAHAM 4
Penilaian Good Corporate Governance (GCG) PT. Bank NTB disusun dengan berpedoman pada PBI Nomor 8/7/PBI/2006 tanggal 30 Januari 2006 perihal "Pelaksanaan Good Corporate Governance Bagi Bank Umum" dan PBI Nomor 8/14/PBI/2006 tanggal 05 Oktober 2006 perihal "Perubahan atas PBI Nomor 8/7/PBI/2006 tanggal 30 Januari 2006", serta SE BI Nomor 15/15/DPNP tanggal 29 April 2013 tentang "Pelaksanaan Good Corporate Governance Bagi Bank Umum".
Ultimate Shareholder, melalui : - Pemerintah Provinsi NTB - Pemerintah Kabupaten dan Kota se-NTB
44.80% 55.20%
Mataram, 27 Maret 2015 PT. BANK NTB Direksi
H. KOMARI SUBAKIR Direktur Utama
Hj. B. Dien Rosana Direktur Umum
PT. BANK NTB INFORMASI KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAH PER 31 DESEMBER 2014 DAN 31 DESEMBER 2013 (Dalam Jutaan Rupiah)
No. A. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. B. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7.
8.
NERACA PER 31 DESEMBER 2014 DAN 31 DESEMBER 2013 Pos-Pos 2014 AKTIVA Kas Giro Bank Indonesia Sertifikat Wadiah Bank Indonesia Penempatan pada Bank lain PPAP Penempatan pada Bank lain -/Surat Berharga yang dimiliki PPAP Surat Berharga Yang Dimiliki -/Piutang Murabaha PPAP Piutang Murabaha -/Piutang Lainnya PPAP Piutang Lainnya -/Pembiayaan Mudharabah dan Musyarakah PPAP Pembiayaan Mudharabah & Musyarakah Pendapatan yang masih akan diterima Biaya Dibayar Dimuka Aktiva Tetap Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/Aktiva Lain-lain JUMLAH AKTIVA PASIVA Dana Simpanan Wadiah Kewajiban Segera Lainnya Kewajiban kepada Bank Indonesia (FPJPS) Kewajiban kepada Bank lain Surat Berharga Yang Diterbitkan Kewajiban Lain-lain Dana Investasi tidak terikat a. Tabungan Mudharabah b. Deposito Mudharabah Saldo Laba (Rugi) JUMLAH PASIVA
2013
7,018 8,311 123,020 (1,230) 241,326 (3,659) 1,829 (212) 100 (100) 1,397 1,549 7,663 (4,089) 104 383,027
5,178 16,718 84,312 (843) 166,918 (2,579) 4,922 (111) 856 6,498 (2,787) 72 279,154
6,115 1,699 16,868 192,433 104,499 51,866 9,547 383,027
4,613 889 13,821 126,435 80,554 43,735 9,107 279,154
LABA RUGI PER 31 DESEMBER 2014 DAN 31 DESEMBER 2013 Pos-Pos 2014 No. A. PENDAPATAN OPERASIONAL 27,269 1. Margin Murabaha 3,766 2. Bagi Hasil Mudharabah 3. Bonus 1,287 4. Pendapatan Operasional Lainnya 32,322 B. JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL C. Bagi Hasil untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat 318 a. Bank 6,796 b. Bukan Bank c. Bank Indonesia (FPJPS) 7,114 D. JUMLAH BAGI HASIL E. Pendapatan Operasional setelah Distribusi Bagi 25,208 Hasil untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat F. BEBAN OPERASIONAL 1. Bonus Wadiah 2,208 2. Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif 4,174 3. Beban Umum dan Administrasi 6,835 4. Beban Personalia 2,565 5. Beban Lainnya 15,782 G. JUMLAH BEBAN OPERASIONAL 9,426 H. Pendapatan (Beban) Operasional Bersih 384 I. Pendapatan Non Operasional 263 J. Beban Non Operasional 121 K. LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 9,547 L. LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
2013 21,118 3,824 1,862 26,804
532 5,456 5,988 20,816 903 3,686 5,595 2,274 12,458 8,358 794 45 749 9,107
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS PER 31 DESEMBER 2014 DAN 31 DESEMBER 2013 NO. POS-POS 2014 1. Sumber Dana ZIS pada Awal Periode 2. Sumber Dana ZIS a. Zakat dari Bank b. Zakat dari pihak luar Bank c. Infaq dan Shadaqah Total Sumber Dana 3. Penggunaan Dana ZIS 3.1. Disalurkan ke Lembaga Lain a) Dompet Dhuafa Republika b) Baitul Maal Hidayatullah c) Baitul Maal Muamalat d) Bamuis BNI e) Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid f) LAZIS Dewan Da'wah Islamiyah Indonesia g) LAZIS Muhammadiyah h) LAZNAS BMT i) LAZNAS BSM Ummat j) LAZNAS Persis k) Pos Keadilan Peduli Ummat (PKPU) l) Rumah Zakat Indonesia (DSUQ) m) Yayasan Amanah Takaful n) Yayasan Baitul Maal Bank Rakyat Indonesia o) Yayasan Dana Sosial Al Falah p) Lainnya 3.2. Disalurkan sendiri Total Penggunaan 4. Kenaikan (Penurunan) Sumber atas Penggunaan 5. Sumber Dana ZIS pada Akhir Periode
No.
Jenis Penghimpunan
1. Giro Wadiah a. Bank b. Non Bank 2. Tabungan Mudharabah a. Bank b. Non Bank 3. Deposito Mudharabah a. Bank 1 bulan 3 bulan 6 bulan 12 bulan b. Non Bank 1 bulan 3 bulan 6 bulan 12 bulan Total
2013 11 6 6 17
4 7 7 11
6 17
7 11
DISTRIBUSI BAGI HASIL Untuk bulan yang berakhir 31 Desember 2014 Saldo Pendapatan Porsi Pemilik Dana yang harus Jumlah Bonus Indikasi Rate Rata-rata Nisbah dibagi hasil dan bagi hasil of Return 28 6,637
-
-
-
-
11,593 98,607
121 1,033
30% 40%
36 413
3.77% 5.03%
1,000 -
10 -
30% -
3 -
3.77% -
38,601 4,083 1,045 7,047 168,641
404 43 11 74 1,696
45% 45% 45% 50% -
182 19 4 37 694
5.66% 5.66% 5.03% 6.29% -
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDH PER 31 DESEMBER 2014 DAN 31 DESEMBER 2013 POS-POS 2014 NO. 1. Sumber Dana Qardh pada Awal Periode 2. Sumber Dana Qardh a. Infaq dan Shadaqah b. Denda c. Sumbangan/Hibah d. Pendapatan Non-Halal e. Lainnya Total Sumber Dana 3. Penggunaan Dana Qardh a. Pinjaman b. Sumbangan c. Lainnya Total Penggunaan Qardh 4. Kenaikan (Penurunan) Sumber atas Penggunaan 5. Sumber Dana Qardh pada Akhir Periode LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT PER 31 DESEMBER 2014 DAN 31 DESEMBER 2013 POS-POS 2014 INFORMASI AWAL PERIODE Portofolio Pembiayaan (Project) Saldo Awal INFORMASI PERIODE BERJALAN Portofolio Pembiayaan (Project) Penerimaan Dana Penarikan Dana Keuntungan (Rugi) Investasi Beban/Biaya -/Fee/Penerimaan Bank -/INFORMASI AKHIR PERIODE Portofolio Pembiayaan (Project) Saldo Akhir
2013 -
-
-
-
-
-
2013 -
-
-
-
-
-
KOMITMEN DAN KONTINJENSI PER 31 DESEMBER 2014 DAN 31 DESEMBER 2013 Pos-Pos 2014 No. 1. Fasilitas Pembiayaan kepada Nasabah yg belum ditarik 2. Irrevocable L/C yang masih berjalan 3. Garansi (Kafalah) yang diberikan 559 4. Lainnya
Ketua Aggota
: :
2013 355
DEWAN PENGAWAS SYARIAH TGH. Ishak Abdul Gani 1. TGH. Rubai Ahmad Munawar 2. TGH. Hudatullah Muhibuddin Abdul Aziz
Catatan : 1. Laporan Keuangan ini dibuat untuk memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia No.7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 sebagaimana telah diubah dengan No.8/11/DPbS tanggal 7 Maret 2006 tentang "Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank yang Disampaikan kepada Bank Indonesia". 2. Laporan Keuangan audited. Mataram, 27 Maret 2015 PT. BANK NTB Unit Usaha Syariah
TGH. ISHAK ABDUL GANI Dewan Pengawas Syariah
SINARDI Direktur UUS Pemasaran Direktur
