INVESTOR DAILY, 27 Januari 2015
LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 31 Desember 2014 dan 2013
No. ASET 1. 2. 3. 4. 5.
6. 7. 8. 9.
10. 11. 12.
13. 14. 15.
16. 17. 18. 19.
POS - POS Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Pembiayaan syariah Penyertaan Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan Aset pajak tangguhan Aset lainnya TOTAL ASET
BANK 31 Des 14
31 Des 13
(Dalam Jutaan Rupiah) KONSOLIDASIAN 31 Des 14 31 Des 13
22.188.565 99.316.979 22.363.331 536
18.911.106 69.820.740 14.711.594 4.981
22.469.167 101.758.775 22.208.024 536
19.171.778 71.731.372 14.601.603 4.981
58.009 26.520.928 43.139.662 10.527.985 15.884.371
1.030.597 15.528.172 28.783.035 8.926.072 -
128.342 27.031.186 45.428.157 10.527.985 15.884.371
1.097.826 16.086.164 30.001.866 8.926.072 -
39.003.595 6.503.269
14.440.063 3.679.684
39.003.595 6.525.688
14.440.063 3.679.684
490.410.064 2.407.978
430.621.874 2.379.256
495.104.644 15.322.903 251.573
434.320.467 13.782.030 222.851
(15.785.241) 11.085.865 (5.369.443)
(15.072.399) 8.385.591 (4.601.287)
(15.886.145) 86.322 (21.742) 11.583.301 (5.665.831)
(772) (15.171.736) (77) 86.535 (21.742) 8.817.641 (4.845.029)
10.096 27.214 -
4.508 33.124 -
10.096 27.553 -
4.508 33.951 -
442 1.635.270 8.088.340 778.017.815
728 2.142.135 6.640.668 606.370.242
442 1.659.705 8.516.374 801.955.021
728 2.188.506 7.023.656 626.182.926
LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 31 Desember 2014 dan 2013
No.
POS - POS
LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 2. Tabungan 3. Simpanan berjangka 4. Dana investasi revenue sharing 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 6. Pinjaman dari bank lain 7. Liabilitas spot dan derivatif 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 9. Utang akseptasi 10. Surat berharga yang diterbitkan 11. Pinjaman yang diterima a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal b. Pinjaman yang diterima lainnya 12. Setoran jaminan 13. Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 14. Liabilitas pajak tangguhan 15. Liabilitas lainnya 16. Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS
17.
18.
19.
20. 21. 22. 23.
24.
25.
EKUITAS Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Selisih penilaian kembali aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas lainnya Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
BANK 31 Des 14
31 Des 13
89.075.577 232.413.723 278.915.070 383.131 8.657.773 717.523
78.016.732 210.003.641 198.345.998 83.189 3.282.539 1.565.102
89.430.267 232.722.519 283.457.544 16.711.516 383.131 9.365.037 717.523
78.666.064 210.234.683 201.585.766 13.794.869 83.189 4.206.035 1.565.102
15.456.701 6.503.269 8.307.503
3.679.684 6.023.133
15.456.701 6.525.688 8.257.990
3.679.684 6.023.133
24.948.581 32.106
1.998.052 9.067.837 52.316
25.048.581 34.943
1.998.052 9.167.837 53.500
15.396.970 680.807.927
15.382.103 527.500.326
16.106.152 704.217.592
15.797.590 546.855.504
15.000.000 (8.832.709) -
15.000.000 (8.832.709) -
15.000.000 (8.832.709) -
15.000.000 (8.832.709) -
2.773.858 -
2.773.858 -
2.773.858 -
2.773.858 -
56.468
82.083
56.468
82.083
(193.160) -
(709.538) -
(198.888) -
(727.644) -
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
-
-
3.022.685 12.426.475
3.022.685 7.982.843
3.022.685 12.426.475
3.022.685 7.982.843
48.759.017 24.197.254
38.390.544 21.160.150
49.058.683 24.253.845
38.508.225 21.354.330
97.209.888
78.869.916
97.560.417
79.163.671
177.012
163.751
Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS
(Dalam Jutaan Rupiah) KONSOLIDASIAN 31 Des 14 31 Des 13
97.209.888
78.869.916
97.737.429
79.327.422
778.017.815
606.370.242
801.955.021
626.182.926
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Periode yang Berakhir Pada Tanggal-tanggal 31 Desember 2014 dan 2013
No.
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah b. Valuta asing 2. Beban Bunga a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga Bersih B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realized) e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya 2.
Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realized) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL
(Dalam Jutaan Rupiah) KONSOLIDASIAN 31 Des 14 31 Des 13
BANK 31 Des 14
31 Des 13
70.479.149 1.986.669
55.073.187 2.227.459
73.173.564 1.996.737
57.274.163 2.234.027
21.158.580 1.187.954 50.119.284
13.423.081 972.372 42.905.193
22.487.948 1.192.562 51.489.791
14.380.769 974.756 44.152.665
2.059 138.394 -
5.385 -
6.399 138.394 -
5.385 -
112.499 95.994 28.721 8.287 6.068.243 2.723.674
77.657 604.425 25.573 382 4.859.590 2.741.260
121.575 99.012 20.455 8.371 6.107.105 2.797.944
82.300 626.633 25.573 445 4.939.485 2.828.955
-
149.098 -
-
22.642 149.098 -
5.612.959 39.448 2.255 12.897.422 746.515 11.722.919 (21.843.647)
3.915.851 55.068 8.196 11.202.859 651.501 9.372.040 (17.040.341)
5.654.870 64.489 39.448 4.177 13.429.418 779.467 12.452.762 (23.125.376)
3.945.453 2.422 55.068 10.891 11.666.439 682.657 10.005.850 (18.031.744)
28.275.637
25.864.852
28.364.415
26.120.921
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Periode yang Berakhir Pada Tanggal-tanggal 31 Desember 2014 dan 2013
No.
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g j p g g laba komprehensif p g. Pajak penghasilan terkait dengan lain h. Lainnya Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM
(Dalam Jutaan Rupiah) KONSOLIDASIAN 31 Des 14 31 Des 13
BANK 31 Des 14
31 Des 13
13.185 2.481.386
114.716 1.668.308
14.157 2.480.501
118.210 1.670.935
2.494.571
1.783.024
2.494.658
1.789.145
30.770.208
27.647.876
30.859.073
27.910.066
6.238.213 334.741
6.157.465 330.261
6.262.909 342.319
6.228.545 327.191
24.197.254
21.160.150
24.253.845
21.354.330
(25.615)
37.171
(25.615)
37.171
688.503 ((172.125)) -
(1.920.634) 480.164 -
709.619 ((177.850)) -
(1.966.470) 491.623 -
490.763
(1.403.299)
506.154
(1.437.676)
24.688.017
19.756.851
24.759.999
19.916.654
24.197.254
21.160.150
24.197.254
21.160.150
24.241.650 12.195 24.253.845
21.344.130 10.200 21.354.330
24.688.017
19.756.851
24.688.017
19.756.851
24.744.791 15.208 24.759.999
19.913.198 3.456 19.916.654
-
-
6.348.045
5.556.285
980,87
857,76
-
-
-
-
982,67
865,22
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 31 Desember 2014 dan 2013
No. I
II
III.
IV.
POS-POS TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - Valuta asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i. Committed ii. Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya
(Dalam Jutaan Rupiah) KONSOLIDASIAN 31 Des 14 31 Des 13
BANK 31 Des 14
31 Des 13
4.235.957 -
-
7.113.805 -
-
4.235.957 -
-
7.113.805 -
-
32.950.168 17.754.114
24.439.745 14.814.065
33.069.232 17.754.114
24.589.745 14.814.065
43.346.031
39.762.685
199.195 44.335.830
92.003 40.209.618
-
-
-
-
-
-
1.850 -
1.900 -
8.127.779 1.081.760 4.760.224 74.780
17.546.604 1.079.867 8.360.790 72.679
8.108.905 1.073.807 4.760.224 -
17.487.774 1.058.853 8.360.790 -
-
-
-
-
6.210 -
37.876 -
35.817 -
58.203 -
5.795.203 12.941.295 -
5.704.614 10.107.351 45.321
5.903.240 12.950.585 -
5.770.703 10.121.479 45.321
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Per 31 Desember 2014 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK No. A. 1. 2. 3.
4. 5. 6. B. 1. 2.
TRANSAKSI Terkait dengan Nilai Tukar Spot Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap Lainnya
Nilai Notional
Tujuan Trading
Tagihan dan Liabilitas Derivatif Tagihan Liabilitas
Hedging
1.223.673 1.228
1.223.673 1.228
-
331 -
-
346.780 -
346.780 -
-
205 -
-
3. 4. 5.
Terkait dengan Suku Bunga Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap Lainnya
C.
Lainnya
4.644.375
4.644.375
-
-
717.523
JUMLAH
6.216.056
6.216.056
-
536
717.523
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 31 December 2014 dan 2013 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK No.
POS-POS
31 Des 14 L
I. 1.
2.
3.
4.
5.
6. 7 7.
8. 9. 10.
11.
PIHAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan akseptasi Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Transaksi rekening administratif a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih
DPK
610.000 -
KL
31 Des 13 D
M
Jumlah
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
30.000 -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
172 -
-
-
642.567 23.879
-
-
212.868 249.630 -
-
-
-
-
-
DPK
D
M
Jumlah
-
-
-
-
-
-
-
-
-
30.000 -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
172 -
157 -
-
-
-
-
157 -
243.409 -
-
885.976 23.879
886.331 59.336
-
-
-
-
886.331 59.336
183.251 -
-
396.119 249.630 -
409.319 220.908 -
-
-
-
-
409.319 220.908 -
-
-
-
-
-
-
500.000 24.340
KL
-
-
610.000 -
L
-
500.000 24.340
-
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 31 December 2014 dan 2013 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK No.
POS-POS
31 Des 14 L
II. 1.
2.
3.
4.
5.
6. 7 7.
8. 9. 10.
11.
PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan Akseptasi Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Transaksi rekening administratif a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih
DPK
KL
31 Des 13 D
M
Jumlah
L
DPK
KL
D
M
Jumlah
2.208.088 19.545.243
-
-
-
-
2.208.088 19.545.243
1.977.595 12.209.659
-
-
-
-
1.977.595 12.209.659
229 307
-
-
-
-
229 307
63 4.918
-
-
-
-
63 4.918
61.806.489 18.410.095
-
-
-
-
61.806.489 18.410.095
37.254.838 17.013.038
-
-
-
-
37.254.838 17.013.038
11.575.701 4.308.670
-
-
-
-
11.575.701 4.308.670
-
-
-
-
39.003.595 6.503.269
-
-
-
-
39.003.595 6.503.269
14.440.063 3.679.684
-
-
-
-
-
-
14.440.063 3.679.684
183.688.299 7.156.679
17.627.633 38.184
854.738 -
1.033.807 5.565
4.134.434 37.888
207.338.911 7.238.316
157.819.277 1.660.884
15.065.035 56.529
763.124 -
862.407 6.636
3.361.035 1.771
177.870.878 1.725.820
214.872.032 44.849.227
11.075.482 2.164.784
193.716 -
246.259 248.653
891.395 381.262
227.278.884 47.643.926
196.091.691 43.923.151
6.286.525 2.118.465
191.506 -
210.551 -
958.173 299.290
203.738.446 46.340.906
8.356.125 608.563 1.972.741 2.158.348 -
4.494.494 1.024.816 123.691 -
219.581 2.319 -
172.143 4.878 -
941.039 232.584 93.984 -
14.183.382 1.865.963 2.197.613 2.158.348 -
5.262.954 1.216.088 2.185.406 2.158.348 -
83.694 88.262 -
-
54.789 37.513 -
161.118 228.207 46.032 -
5.562.555 1.444.295 2.357.213 2.158.348 -
69.043.941 50.571.583 1.475
1.245.684 922.542 -
10.826 7.393
166.184 8.762 8.513
9.833
70.466.635 51.502.887 27.214
59.492.390 53.112.458 457
527.578 227.892 -
5.001 16.723
9.767 4.551
11.393
60.034.736 53.340.350 33.124
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 31 December 2014 dan 2013 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK No.
POS-POS
31 Des 14 L
III. 1.
2. 3. 4. 5. 6. 7. 8.
DPK
KL
31 Des 13 D
M
Jumlah
INFORMASI LAIN Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain Total CKPN aset keuangan atas aset produktif Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapus buku yang dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih
L
DPK
KL
15.785.241 13.273.993
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10.
POS-POS Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) Tagihan akseptasi Kredit Penyertaan Penyertaan modal sementara Transaksi rekening administratif
31 Des 14 CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus 223.633 5 154.890 2.355.974 -
13.429.267 -
65.033 4.512.329 2.513 279.192
8.036.398 -
2.347.888 -
Jumlah
43,75%
41,71%
36,58%
38,75%
74,21%
70,75%
73,43%
70,01%
22.390.536 5.579.089
23.791.489 4.294.506
2.087.416 2 087 416 -
1.932.233 1 932 233 -
31 Des 13 CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus 147.116 50 158.373 -
M
15.072.400 11.172.144
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No.
D
12.724.512 -
36.797 4.004.408 2.226 343.586
6.479.588 -
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) Per 31 Desember 2014 dan 2013
KOMPONEN MODAL I.
KOMPONEN MODAL A. Modal Inti (Tier 1) 1. Modal disetor 2. Cadangan Tambahan Modal 2.1. Faktor penambah a. Agio b. Modal sumbangan c. Cadangan umum d. Cadangan tujuan e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan h. Dana setoran modal i. Waran yang diterbitkan (50%) j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%) 2.2. Faktor pengurang a. Disagio b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 3. Modal Inovatif 3.1. Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.2. Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.3. Instrumen modal inovatif lainnya 4. Faktor Pengurang Modal Inti 4.1. Goodwill 4.2. Aset tidak berwujud lainnya 4.3. Penyertaan (50%) 4.4. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) 5. Kepentingan Non Pengendali B. Modal Pelengkap (Tier 2) 1. Level Atas (Upper Tier 2) 1.1. Saham preferen (perpetual kumulatif) 1.2. Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) 1.3. Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif) 1.4. Mandatory convertible bond 1.5. Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai modal inti 1.6. Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya 1.7. Revaluasi aset tetap 1.8. Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) 1.9. Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual (45%) 2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti 2.1. Redeemable preference shares 2.2. Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan 2.3. Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya 3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap 3.1. Penyertaan (50%) 3.2. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi
(Dalam Jutaan Rupiah) 31 Des 13
31 Des 14 BANK
KONSOLIDASIAN
BANK
KONSOLIDASIAN
82.108.763 6.167.291 77.144.638 77.162.367 2.773.858 3.022.685 12.426.475 46.616.883 12.265.998 56.468 -
83.344.169 6.167.291 77.064.446 77.141.983 2.773.858 3.022.685 12.426.475 46.570.512 12.291.985 56.468 -
65.964.040 6.167.291 60.985.554 61.004.987 2.773.858 3.022.685 7.982.844 36.398.311 10.745.206 82.083 -
67.269.972 6.167.291 61.003.723 61.062.764 2.773.858 3.022.685 7.982.844 36.365.633 10.835.661 82.083 -
17.729 -
77.537 -
19.433 -
59.041 37.739 -
-
-
-
-
-
59.195
-
-
17.729
18.342
19.433
21.302
1.203.166
64.580 64.580 -
1.188.805
64.793 64.793 -
1.203.166
1.188.805
177.012
163.751
3.597.794 4.763.313 4.763.313
4.960.213 4.922.566 4.922.566
3.507.996 4.139.520 4.139.520
4.864.864 4.307.583 4.307.583
37.647 37.647 1.203.166 1.203.166
37.647 37.647 -
557.281 557.281 1.188.805 1.188.805
557.281 557.281 -
-
-
-
-
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) Per 31 Desember 2014 dan 2013
KOMPONEN MODAL
II. III.
(Dalam Jutaan Rupiah) 31 Des 13
31 Des 14 BANK
KONSOLIDASIAN
BANK
KONSOLIDASIAN
D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
-
-
-
-
E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
-
-
-
-
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C) TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E) IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)]
85.706.557
88.304.382
69.472.036
72.134.836
85.706.557 381.065.044 83.790.585 3.326.447
88.304.382 399.129.264 84.169.035 3.381.804
69.472.036 331.161.598 75.401.807 2.294.988
72.134.836 346.922.813 75.747.653 2.390.617
18,44%
18,27%
17,09%
17,07%
18,31%
18,14%
16,99%
16,97%
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Per 31 December 2014 dan 2013 (dalam %) RASIO Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 5. NPL gross 6. NPL net 7. Return on Asset (ROA) 8. Return on Equity (ROE) 9. Net Interest Margin (NIM) 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM utama rupiah b. GWM valuta asing 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
31 Des 14
31 Des 13
18,31
16,99
1,09 1,26 2,40 1,69 0,36 4,74 31,22 8,51 65,37 81,68
1,06 1,28 2,90 1,55 0,31 5,03 34,11 8,55 60,58 88,54
0,00 0,00
0,00 0,00
0,00 0,00
0,00 0,00
8,07 8,00 3,86
8,02 8,00 3,15
LAPORAN ARUS KAS Periode yang Berakhir Pada Tanggal-tanggal 31 December 2014 dan 2013
POS - POS ARUS KAS DARI KEGIATAN OPERASI Penerimaan bunga, hasil investasi, provisi dan komisi serta pendapatan syariah Pembayaran bunga, beban syariah dan pembiayaan lainnya Penerimaan kembali aset yang telah dihapusbukukan Pendapatan operasional lainnya Beban operasional lainnya Pendapatan non operasional - neto Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi : (Kenaikan) penurunan aset operasi : Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain Efek-efek dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah yang diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi Tagihan wesel ekspor Tagihan derivatif Kredit yang diberikan Piutang dan pembiayaan syariah Aset lain-lain Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi: Liabilitas segera Simpanan : Giro Giro wadiah Tabungan Tabungan wadiah Tabungan mudharabah Deposito berjangka Deposito berjangka mudharabah Simpanan dari bank lain dan lembaga keuangan lainnya Liabilitas derivatif Liabilitas lain-lain
(Dalam Jutaan Rupiah) KONSOLIDASIAN 31 Des 14 31 Des 13
75.112.561 (23.186.044) 2.112.320 6.640.745 (31.213.381) 2.966.877
59.350.676 (14.883.697) 1.959.521 6.842.840 (25.225.142) 2.147.065
32.433.078
30.191.263
2.796
14.164.442
882.059 (1.601.913) 4.445 (66.400.256) (1.616.217) (1.487.503)
1.928.408 1 928 408
(397.415) (2.991.300) 23.869 (87.876.065) (2.785.166) (981.813)
143.863 143 863
10.764.203 (48.974) 22.487.836 818.105 92.428 81.871.778 2.055.088 4.964.172 (847.579) (1.371.878)
(385.250) (913) 27.401.097 792.076 86.103 24.318.529 1.903.357 912.602 1.412.909 (1.533.102)
84.930.076
4.399.086
ARUS KAS DARI KEGIATAN INVESTASI Hasil penjualan aset tetap Penerimaan dividen Kenaikan efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali Perolehan aset tetap
14.059 21 (24.563.532) (3.064.718)
108.193 382 (4.889.542) (1.947.985)
Kenaikan efek-efek dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah yang tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
(21.598.976)
(2.416.019)
Kas Neto yang Digunakan untuk Kegiatan Investasi
(49.213.146)
(9.144.971)
ARUS KAS DARI KEGIATAN PENDANAAN Penerimaan (Pembayaran) pinjaman yang diterima Kenaikan efek-efek yang diterbitkan Pembagian laba untuk dividen Pembayaran pinjaman subordinasi Penerimaan atas surat berharga yang diterbitkan
15.767.824 15.456.092 (6.350.262) (2.019.442) 2.106.529
(1.803.842) (5.556.285) (19.538) 4.800.584
Kas Neto yang Diperoleh dari (Digunakan untuk) Kegiatan Pendanaan
24.960.741
(2.579.081)
KENAIKAN (PENURUNAN) NETO KAS DAN SETARA KAS
60.677.671
(7.324.966)
Kas Neto yang Diperoleh dari Kegiatan Operasi
LAPORAN ARUS KAS Periode yang Berakhir Pada Tanggal-tanggal 31 December 2014 dan 2013
POS - POS
PENGARUH PERUBAHAN KURS MATA UANG ASING
(Dalam Jutaan Rupiah) KONSOLIDASIAN 31 Des 14 31 Des 13
2.775
4.369
KAS DAN SETARA KAS AWAL TAHUN
112.050.809
119.371.406
KAS DAN SETARA KAS AKHIR TAHUN
172.731.255
112.050.809
22.469.167 51.184.429 10.580.440
19.171.778 40.718.495 9.435.197
62.035.442
36.304.087
26.461.777
6.421.252
172.731.255
112.050.809
Kas dan Setara Kas akhir tahun terdiri dari : Kas Giro pada Bank Indonesia Giro pada bank lain Penempatan pada bank lain - jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau kurang sejak tanggal perolehan Sertifikat Bank Indonesia - jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau kurang sejak tanggal perolehan Total Kas dan Setara Kas
PENGURUS BANK DEWAN KOMISARIS - Komisaris Utama/ Komisaris Independen - Wakil Komisaris Utama/ Komisaris Independen - Komisaris - Komisaris - Komisaris - Komisaris Independen - Komisaris Independen - Komisaris Independen
:
Bunasor Sanim
: : : : : : :
Mustafa Abubakar Vincentius Sonny Loho Heru Lelono Dwijanti Tjahjaningsih *) Adhyaksa Dault Ahmad Fuad Hermanto Siregar
DIREKSI - Direktur Utama - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur Direktur - Direktur - Direktur Kepatuhan - Direktur
: : : : : : : : : : :
Sofyan Basir **) Sarwono Sudarto **) Achmad Baiquni Sulaiman Arif Arianto Agus Toni Soetirto Lenny Sugihat **) Asmawi Syam Suprajarto Djarot Kusumayakti Randi Anto Gatot Mardiwasisto
PEMEGANG SAHAM Pemegang Saham Pengendali (PSP) : Ultimate shareholder : - Negara Republik Indonesia : 56,75% Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%) : - Tidak ada Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%) : - Tidak ada
Jakarta, 27 Januari 2015 Direksi PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk
Asmawi Syam Plt. Direktur Utama
Achmad Baiquni Direktur
*) Efektif setelah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan atas Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit & Proper Test) dan memenuhi peraturan perundang-undangan yang berlaku. **) Pada tanggal 2 Januari 2015 sudah tidak efektif lagi di BRI Catatan : 1. Informasi keuangan konsolidasian di atas per tanggal-tanggal 31 Desember 2014 dan 2013 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal tersebut diambil dari Laporan Keuangan Konsolidasian yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Suherman & Surja, anggota Ernst & Young Global (Partner penanggung jawab adalah Sinarta) dalam laporannya masing-masing tertanggal 16 Januari 2015 dan 16 Januari 2014, dengan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian. Karena informasi keuangan konsolidasian di atas diambil dari Laporan Keuangan Konsolidasian, dengan demikian informasi tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari Laporan Keuangan Konsolidasian. 2. Informasi keuangan di atas disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut : a. Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank". b. Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal "Perubahan Ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia". c. Peraturan No. X.K.2, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan No. KEP-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang "Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik". d. Peraturan No. VIII.G.7, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan No. KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang "Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik". 3. Nilai tukar mata uang asing untuk 1 ASD per tanggal 31 Desember 2014 dan 2013 adalah masing-masing sebesar Rp12.385,00 dan Rp12.170,00 4. Laba periode berjalan per saham dasar dihitung dengan membagi laba periode berjalan yang dapat diatribusikan kepada pemilik Entitas Induk dengan rata-rata tertimbang jumlah lembar saham biasa yang beredar selama periode yang bersangkutan.
