LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per tanggal 30 Juni 2013 dan 31 Desember 2012 No.
POS-POS
(dalam jutaan Rupiah)
BANK 30 Juni 2013 31 Des 2012
KONSOLIDASI 30 Juni 2013 31 Des 2012
Diaudit
Diaudit
ASET 1. 2. 3. 4. 5.
6. 7. 8. 9.
10. 11. 12.
13. 14. 15.
16. 17. 18. 19.
Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Pembiayaan syariah Penyertaan Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antarkantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Sewa pembiayaan Aset pajak tangguhan Aset Lainnya TOTAL ASET
598.690 8.610.213 2.069.131 1.253
882.847 8.513.151 1.577.899 -
626.768 8.961.582 1.938.905 1.253
908.662 8.974.177 1.370.798 -
1.674 1.126.730 863.955 170.247 -
4.305 910.085 1.104.616 102.252 -
1.674 1.126.730 988.646 170.247 -
4.305 910.085 1.153.316 102.252 -
9.355.193 229.151
5.811.518 137.446
9.355.193 229.151
5.811.518 137.446
43.215.458 230.194
42.839.716 194.243
43.266.472 2.939.733 36.902
42.908.717 2.622.023 951
(497.052) (36.803) 34.041 (16.031) 1.102.725 (466.657)
(593.558) (35.752) 32.737 (11.827) 991.502 (441.998)
(700) (843.950) (37.030) 330.231 (102.739) 1.191.257 (497.706)
(936.059) (35.857) 328.928 (98.535) 1.078.158 (470.083)
146.435
7.329 48.901 -
189.477 -
7.329 111.000 -
(20.204) 16.301 869.626 67.604.270
(24.175) 47.788 664.709 62.763.734
(21.117) 42.514 999.516 70.893.009
(25.088) 74.338 751.449 65.689.830
9.932.045 12.990.078 32.325.472 602 2.992.344 -
8.220.336 13.392.294 29.501.327 616 2.305.641 -
10.095.381 13.309.998 32.325.422 2.719.483 602 2.870.694 -
8.402.427 13.731.809 29.501.277 2.322.244 616 2.177.280 -
229.151 1.490.210 1.267.291 9.938
137.446 1.489.347 1.661.120 10.413
229.151 1.490.210 1.374.560 10.290
137.446 1.489.347 1.791.256 10.679
1.189.564 62.426.695
1.089.486 57.808.026
1.233.631 65.659.422
1.128.707 60.693.088
2.500.000 (1.490.902) -
2.500.000 (1.491.748) -
2.500.000 (1.490.902) -
2.500.000 (1.491.748) -
1.103.217 8.794
1.100.005 9.723
1.103.217 8.794
1.100.005 9.723
LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8.
Giro Tabungan Simpanan berjangka Dana investasi revenue sharing Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari bank lain Liabilitas spot dan derivatif Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 9. Utang akseptasi 10. Surat berharga yang diterbitkan 11. Pinjaman yang diterima 12. Setoran jaminan 13. Liabilitas antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 14. Liabilitas pajak tangguhan 15. Liabilitas lainnya 16. Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/ c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/18. Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya *) 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Selisih penilaian kembali aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya 20. Selisih kuasi reorganisasi 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 22. Modal pinjaman 23. Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan 24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 25. Kepentingan non pengendali TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS *) Opsi saham
-
-
(14.487)
7.272
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2.580.998 -
2.015.686 -
2.609.476 -
2.028.445 -
489.955
814.770
501.841
830.489
5.177.575 67.604.270
4.955.708 62.763.734
5.217.939 15.648 70.893.009
4.984.186 12.556 65.689.830
(14.487)
7.272
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
No.
Periode 6 (enam) bulan yang berakhir pada tanggal-tanggal 30 Juni 2013 dan 2012 (dalam jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per saham disajikan dalam Rupiah penuh) KONSOLIDASI BANK 30 Juni 2013 30 Juni 2012 30 Juni 2013 30 Juni 2012 POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah b. Valuta asing 2. Beban Bunga a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga Bersih B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya 2. Beban Operasional selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (Kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan-net pajak penghasilan terkait TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Laba yang dapat diatribusikan kepada PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM
Diaudit
Tidak Diaudit
Diaudit
Tidak Diaudit
2.627.396 81.221
2.239.277 78.145
2.800.767 81.221
2.368.173 78.145
1.595.899 14.806 1.097.912
1.210.488 17.906 1.089.028
1.698.444 14.806 1.168.738
1.294.670 17.906 1.133.742
400 1.253 -
667 14.012 -
400 1.253 -
667 14.012 -
9.935 22.314 35 161.719 143.021 150.441
7.677 23.000 61 138.386 4.311 136.603
9.935 22.314 35 162.668 143.182 161.025
7.677 23.000 61 139.414 4.561 154.006
134 -
25 7.167 -
134 -
25 7.167 -
-
-
-
-
22.722 1.236 359 360.638 41.482 553.967 (491.420) 606.492
15 61.268 1.472 221 303.789 45.433 481.307 (575.980) 513.048
28.699 1.236 408 390.339 42.409 578.420 (540.833) 627.905
415 61.254 6.597 83 1.472 221 329.367 46.492 501.580 (611.275) 522.467
22.653 2.916 25.569 632.061
31 7.587 7.618 520.666
22.653 2.143 24.796 652.701
107 6.826 6.933 529.400
(103.366) (38.740) 489.955
(91.278) (21.400) 407.988
(108.692) (39.076) 504.933
(93.114) (21.764) 414.522
-
-
-
-
(21.759) -
(3.222) -
(21.759) -
(3.222) -
(21.759) 468.196
(3.222) 404.766
(21.759) 483.174
(3.222) 411.300
489.955 489.955
407.988 407.988
501.841 3.092 504.933
413.127 1.395 414.522
468.196 468.196 249.458 61,47
404.766 404.766 221.449 51,28
480.082 3.092 483.174 249.458 62,96
409.905 1.395 411.300 221.449 51,93
KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 30 Juni 2013 dan 31 Desember 2012
No.
(dalam jutaan Rupiah)
BANK KONSOLIDASI 30 Juni 2013 31 Des 2012 30 Juni 2013 31 Des 2012
POS-POS
Diaudit
I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - Valuta asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i. Committed ii. Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya
Diaudit
Diaudit
Diaudit
114.253 -
30.002 -
114.253 -
30.002 -
3.165.060 505.599
1.376.014 963.750
3.165.060 505.599
1.376.014 963.750
-
-
-
-
5.646.326 51.380
4.967.032 40.991
5.647.570 51.380
4.970.912 40.991
925 -
1.425 -
925 -
1.425 -
-
-
-
-
845.783 907.386 580.614 -
531.481 36.403 1.325 -
845.783 907.386 580.614 -
531.481 36.403 1.325 -
-
-
-
-
400.862 -
392.111 -
407.363 -
403.066 -
567.600 59.553 -
978.236 53.921 -
569.012 59.553 -
979.118 53.921 -
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN No.
Pos-Pos
1. 2. 3. 4.
Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) Tagihan akseptasi Kredit Penyertaan Penyertaan modal sementara Transaksi rekening administrasi
5.
6. 7. 8. 9. 10.
Per 30 Juni 2013 dan 2012 (dalam jutaan Rupiah) 30 Juni 2013 (Diaudit) 30 Juni 2012 (Tidak Diaudit) CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus 36.267 - 20.329 36.267 49.951 - 36.182 49.951 13 168 - 7.212 9.589 -
-
-
-
-
-
-
-
- 2.292 1.441 186.333 310.719 304.654 348.238 139.090 483.190 243.710 334.798 536 - 1.937 536 536 2.223 536 360 - 4.804 - 42.297 2.946
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Per 30 Juni 2013 dan 2012 No.
RASIO (%)
BANK 30 Juni 2013 30 Juni 2012 Diaudit
Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 5. NPL gross 6. NPL net 7. Return On Asset (ROA) 8. Return On Equity (ROE) 9. Net Interest Margin (NIM) 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait *) ii. Pihak tidak terkait 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah b. GWM Valuta asing 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
Tidak Diaudit
15,71% 2,05%
16,13% 2,46%
1,98% 0,93% 2,54% 1,66% 1,86% 20,63% 3,55% 81,03% 78,22%
2,36% 1,27% 2,74% 2,04% 1,88% 19,56% 4,33% 80,58% 96,05%
-
-
15,32% -
-
8,02% 8,00% 0,16%
8,03% 8,03% 0,26%
*) Pada tanggal 30 Juni 2013 terdapat pelampauan BMPK untuk pihak terkait karena perubahan pemegang saham dan Bank telah menyampaikan action plan penyelesaian pelampauan BMPK ke Bank Indonesia melalui surat No.9822/DIR/VII/2013 pada tanggal 23 Juli 2013.
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) Per 30 Juni 2013 dan 2012 No.
POS-POS
(dalam jutaan Rupiah)
30 Juni 2013 BANK KONSOLIDASI Diaudit
I KOMPONEN MODAL A Modal Inti 1 Modal disetor 2 Cadangan Tambahan Modal 2.1 Faktor penambah a Agio b Modal sumbangan c Cadangan umum d Cadangan tujuan e Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) f Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan h Dana setoran modal i Waran yang diterbitkan (50%) j Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%) 2.2 Faktor pengurang a Disagio b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) c Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) d Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan e Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual f Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif g Penyisihan penghapusan aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung h Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 3 Modal Inovatif 3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.2 Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.3 Instrumen modal inovatif lainnya 4 Faktor Pengurang Modal Inti 4.1 Goodwill 4.2 Aset tidak berwujud lainnya 4.3 Penyertaan (50%) 4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) 5 Kepentingan Non Pengendali B Modal Pelengkap 1 Level Atas (Upper Tier 2) 1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) 1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) 1.3 Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif) 1.4 Mandatory convertible bond 1.5 Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai modal inti 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya 1.7 Revaluasi aset tetap 1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) 1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan dlm kategori tersedia untuk dijual (45%) 2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti 2.1 Redeemable preference shares 2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya 3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 3.1 Penyertaan (50%) 3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C) III TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP,DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E) IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT V ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)]
30 Juni 2012 BANK KONSOLIDASI Tidak Diaudit
4.546.203 1.009.098 3.677.105 3.905.173 1.103.217 2.533.211 264.348 -
4.501.953 1.009.098 3.686.689 3.914.757 1.103.217 2.535.139 272.004 -
4.079.182 1.008.052 3.207.940 3.288.248 1.099.450 1.969.170 214.694 -
3.970.556 1.008.052 3.197.266 3.277.574 1.099.450 1.955.047 218.143 -
4.397 228.068 -
4.397 228.068 -
4.934 80.308 -
4.934 80.308 -
-
-
-
-
192.787
192.787
51.074
51.074
35.281
35.281
29.234
29.234
140.000 140.000 1.501.811 341.601 341.601
209.482 209.482 15.648 1.726.951 376.741 376.741
136.810 136.810 1.423.588 335.615 335.615
244.482 244.482 9.720 1.637.748 362.965 362.965
1.300.210 1.300.210 140.000 140.000 -
1.350.210 1.350.210 -
1.224.783 1.224.783 136.810 136.810 -
1.274.783 1.274.783 -
6.048.014
6.228.904
5.502.770
5.608.304
6.048.014
6.228.904
5.502.770
5.608.304
33.538.513 36.392.317 30.019.339
32.342.990
4.958.081
4.958.081
4.072.223
4.072.223
10.602
10.602
14.560
14.560
15,71%
15,06%
16,14%
15,40%
15,71%
15,06%
16,13%
15,39%
No.
(dalam jutaan Rupiah, kecuali persentase) BANK LAPORAN KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA
POS-POS
I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 3. Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 6. Tagihan Akseptasi 7. Kredit *) a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing 11. Aset yang diambil alih II PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 3. Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 6. Tagihan Akseptasi 7. Kredit *) a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Transaksi rekening administratif a. Rupiah b. Valuta asing 11. Aset yang diambil alih III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 8. Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
30 Juni 2012 ( Tidak Diaudit )
30 Juni 2013 ( Diaudit ) LANCAR
DPK
KURANG LANCAR DIRAGUKAN
MACET
JUMLAH
LANCAR
DPK
KURANG LANCAR DIRAGUKAN
MACET
JUMLAH
153.694 -
-
-
-
-
153.694 -
203.620 -
-
-
-
-
203.620 -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
220.761 -
-
-
-
-
220.761 -
7.416 -
-
-
-
-
7.416 -
874.509 -
-
-
-
-
874.509 -
10.570.345 -
-
-
-
-
10.570.345 -
39.947 33.381 193.692 -
-
-
-
-
39.947 33.381 193.692 -
222.312 -
-
-
-
-
222.312 -
168.227 -
-
-
-
-
168.227 -
8.452.625 -
-
-
-
-
8.452.625 -
1.592.135 287.035
-
36.267
-
-
1.592.135 323.302
2.325.593 1.088.941
-
49.951
-
-
2.325.593 1.138.892
1.253 -
-
-
-
-
1.253 -
16.828 -
-
-
-
-
16.828 -
2.000.071 162.535
-
-
-
-
2.000.071 162.535
1.486.635 197.774
-
-
-
-
1.486.635 197.774
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
9.355.193 229.151
-
-
-
-
9.355.193 229.151
3.446.168 144.064
-
-
-
-
3.446.168 144.064
13.079.599 90.316
413.481 -
25.664 -
67.532 -
586.922 596
14.173.198 90.912
10.533.300 29.622
427.041 -
24.964 -
28.377 -
504.212 -
11.517.894 29.622
24.611.817 2.236.176
592.198 -
20.253 20.107
15.108 -
355.012 5.407
25.594.388 2.261.690
18.023.403 2.320.874
555.181 -
12.832 -
17.494 -
593.321 14.467
19.202.231 2.335.341
1.037.448 5.836.571 15 35.951
112.333 59.282 -
2.335 20.107 9.440 -
28.642 2.806 -
356.421 175.886 536 -
1.537.179 20.107 6.083.985 551 35.951
1.494.136 6.320.022 15 -
90.022 21.798 107.281 -
13.292 7.957 -
1.757 5.299 -
502.917 217.966 536 -
2.102.124 21.798 6.658.525 551 -
9.875.883 2.215.748 100.684
18.989 -
8.322 3.195
16.732 15.509
26.325 27.047
9.946.251 2.215.748 146.435
4.616.935 3.940.913 -
58.961 -
9.063 20.723
15.681 6.247
10.374 23.002
4.711.014 3.940.913 49.972
*) Butir a dan b termasuk kredit properti dan /atau kredit yang berada dalam status restrukturisasi. Butir c adalah kredit direstrukturisasi yang diberikan kepada debitur UMKM maupun bukan debitur UMKM termasuk kredit properti. Butir d adalah kredit properti yang diberikan kepada debitur UMKM maupun bukan debitur UMKM termasuk kredit restrukturisasi.
533.855 726.642 33,52%
672.767 723.841 26,46%
13,92% 67,27%
15,07% 70,28%
61,77%
66,30%
32.147 51.613
34.769 26.104
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN Periode 6 (enam) bulan yang berakhir pada tanggal-tanggal 30 Juni 2013 dan 2012
Per 30 Juni 2013 (Diaudit)
(dalam jutaan Rupiah)
POS-POS
KONSOLIDASI 30 Juni 2013 30 Juni 2012 Diaudit
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI Penerimaan bunga, provisi, komisi dan pendapatan Syariah Pembayaran bunga, beban Syariah dan pembiayaan lainnya Keuntungan transaksi mata uang asing - bersih Pendapatan operasional lainnya Penerimaan kembali kredit yang telah dihapusbukukan Pembayaran gaji dan tunjangan karyawan Beban operasional lainnya Pendapatan non-operasional Pembayaran pajak penghasilan badan Laba sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi: (Kenaikan) penurunan aset operasi: Surat-surat berharga - diperdagangkan Surat-surat berharga - kredit yang diberikan dan piutang Kredit yang diberikan dan pembiayaan/piutang Syariah Tagihan akseptasi Aset lain-lain Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi: Liabilitas segera Simpanan nasabah Giro Tabungan Deposito berjangka Simpanan dari bank lain Liabilitas akseptasi Hutang pajak Liabilitas lain-lain Kas neto diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas operasi ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI Penerimaan dari penjualan surat-surat berharga yang tersedia untuk dijual Penerimaan dari surat-surat berharga yang jatuh tempo Pembelian surat-surat berharga yang tersedia untuk dijual, dimiliki hingga jatuh tempo, dan biaya perolehan Penerimaan dari surat-surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali yang jatuh tempo Pembayaran atas surat-surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali Pembelian aset tetap Hasil penjualan aset tetap Pembelian piranti lunak Kas neto (digunakan untuk) diperoleh dari aktivitas investasi ARUS KAS DARI KEGIATAN PENDANAAN Penerimaan dari surat-surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali Pembayaran atas jatuh tempo surat-surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali Penerimaan dari pinjaman yang diterima Pembayaran pinjaman yang diterima Pembagian dividen kas Eksekusi opsi kepemilikan saham oleh karyawan Penerimaan dari penerbitan obligasi subordinasi Kas neto (digunakan untuk) diperoleh dari aktivitas pendanaan KENAIKAN (PENURUNAN) NETO KAS DAN SETARA KAS Pengaruh perubahan kurs mata uang asing KAS DAN SETARA KAS AWAL PERIODE KAS DAN SETARA KAS AKHIR PERIODE Kas dan setara kas terdiri dari: Kas Giro pada Bank Indonesia Giro pada bank lain Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain yang jatuh tempo dalam 3 bulan atau kurang sejak tanggal perolehan Jumlah
2.853.510 (1.699.990) 1.253 336.688 51.613 (382.835) (573.924) 24.795 (115.417) 495.693
No.
TRANSAKSI
Tidak Diaudit
2.400.435 (1.301.697) 6.845 306.230 26.104 (349.012) (493.671) 10.757 (90.299) 515.692
2.631 (65.292) (677.109) (86.157) (313.065)
153 (61.008) (5.218.618) 12.318 (67.522)
(214.239)
(1.499)
1.672.761 (421.812) 3.172.309 692.664 86.157 (13.136) 67.747 4.399.152
2.376.280 (833.407) (1.625.172) 2.384.934 (12.318) (17.716) 86.454 (2.461.429)
442.825 349.355
1.581.575 171.147
(861.805)
(496.582)
20.682.034
7.839.425
(24.225.710) (130.480) 35.501 (1.303)
(7.213.060) (33.855) 32 (964)
(3.709.583)
1.847.718
337.233
10.306.712
(337.233) (11.034.533) 778.266 302.917 (1.214.184) (207.601) (221.449) 4.058 6.434 1.487.907 (431.860) 257.709 15.908 11.253.638 11.527.255
640.387 26.676 11.022 8.625.169 8.662.867
626.768 4.689.085 140.723
587.250 3.470.258 130.678
6.070.679
4.474.681
11.527.255
8.662.867
A. 1 2 3
Terkait dengan Nilai Tukar Spot Forward Option a. Jual b. Beli 4 Future 5 Swap 6 Lainnya
-
-
-
-
-
458.301 -
458.301 -
-
1.253 -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
458.301
458.301
-
1.253
-
B. Terkait dengan Suku Bunga 1 Forward 2 Option a. Jual b. Beli 3 Future 4 Swap 5 Lainnya C. Lainnya JUMLAH
(dalam jutaan Rupiah)
BANK Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif Nilai Notional Trading Hedging Tagihan Liabilitas
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate) PT Bank Bukopin, Tbk. Bulan Juni 2013
Keterangan Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
(% per tahun)
SUKU BUNGA DASAR KREDIT (PRIME LENDING RATE) BERDASARKAN SEGMEN BISNIS
Kredit Korporasi
Kredit Ritel
Kredit Mikro
Kredit Konsumsi NON KPR KPR
11,04
13,06
13,48
11,76
12,66
Keterangan : a. Dalam rangka memenuhi SE BI NO 15/1/DPNP tanggal 25 Januari 2013. b. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) ini bukan merupakan tingkat suku bunga kredit. c. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penentuan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasabah. SBDK ini belum memperhitungkan komponen estimasi premi risiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank Bukopin terhadap risiko masing-masing debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan Suku Bunga Dasar Kredit. d. Dalam Kredit Konsumsi non KPR tidak termasuk penyediaan dana melalui kartu kredit dan kredit tanpa agunan. e. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) ini dapat berubah sewaktu-waktu. f. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) ini mulai berlaku efektif sejak hari Senin tanggal 08 Juli 2013.
PENGURUS BANK DEWAN KOMISARIS - Komisaris Utama - Komisaris - Komisaris Independen - Komisaris Independen - Komisaris Independen - Komisaris Independen
: Mulia Panusunan Nasution : Deddy SA. Kodir : Syamsul Effendi : Yoyok Sunaryo : Margustienny : Parikesit Suprapto *)
DIREKSI - Direktur Utama - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur
: Glen Glenardi : Tri Joko Prihanto : Agus Hernawan : Sulistyohadi DS : Mikrowa Kirana : Adhi Brahmantya *) : Irlan Suud *)
PEMEGANG SAHAM Pemegang Saham Pengendali (PSP) : - Kopelindo 27,09% Pemegang Saham Bukan PSP melalui Pasar Modal (• 5%) : - PT Bosowa Corporindo 13,91% Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui Pasar Modal (• 5%) : - Negara Republik Indonesia 13,02% - Kopkapindo 5,05% Jakarta, 06 September 2013 PT Bank Bukopin, Tbk S.E & O
Glen Glenardi
Tri Joko Prihanto
Direktur Utama
Direktur
*) Efektif setelah mendapat persetujuan Bank Indonesia
Catatan : 1. Informasi keuangan di atas per tanggal 30 Juni 2013 dan 31 Desember 2012 dan untuk periode/tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal tersebut diambil dari Laporan Keuangan Konsolidasian yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Suherman & Surja, anggota Ernst & Young Global (Partner penanggung jawab adalah Sinarta), yang dalam laporannya masing-masing tertanggal 3 September 2013 dan 11 Maret 2013 menyatakan pendapat wajar tanpa pengecualian. Karena Informasi Keuangan Konsolidasian di atas diambil dari Laporan Keuangan Konsolidasian, dengan demikian informasi tersebut bukan merupakan penyajian lengkap dari Laporan Konsolidasian. 2. Informasi keuangan di atas per tanggal 30 Juni 2012 dan untuk periode yang berakhir pada tanggal tersebut diambil dari Laporan Keuangan Konsolidasian Interim yang telah direviu oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Suherman & Surja, anggota Ernst & Young Global (Partner penanggung jawab adalah Sinarta) dalam laporannya tertanggal 3 September 2013. Berdasarkan reviu tersebut tidak ada hal-hal yang menjadi perhatian mereka yang menyebabkan mereka percaya bahwa informasi keuangan konsolidasian interim tidak menyajikan secara wajar, dalam semua hal yang material, kinerja keuangan, dan arus kas konsolidasian Bank untuk periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2012 sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia. 3. Informasi keuangan di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia (PBI) No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan PBI No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 Nopember 2005 tentang Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank, Surat Edaran Bank Indonesia (SE BI) No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan SE BI No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 yang telah diubah dengan SE BI No. 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 yang telah diubah dengan SE BI No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal perubahan ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum, SE BI No. 13/394/DPNP/IDPnP tanggal 27 Juli 2011 tentang Penyesuaian Penyajian Laporan Keuangan Publikasi (LKP) Triwulanan terkait Konvergensi PSAK dengan International Financial Reporting Standard (IFRS) serta untuk memenuhi peraturan Bapepam No. VIII.G.7 Lampiran keputusan Ketua Bapepam No. Kep-06/PM/2000 tanggal 13 Maret 2000 tentang Peraturan Penyajian Laporan Keuangan, Surat Edaran ketua Bapepam No. SE-02/PM/2002 tentang Pedoman Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik sebagaimana telah diubah dengan peraturan Bapepam-LK No. VIII.G.7 Lampiran keputusan Ketua Bapepam No. Kep-347/BL/2012 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam No. Kep-36/PM/2003 tanggal 30 September 2003 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala serta Keputusan Ketua Bapepam-LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik serta PBI No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank. 4. Berdasarkan SE BI No. 13/658/DPNP/IDPnP tanggal 23 Desember 2011, perihal "Penyesuaian Pelaporan di LBU, Penyajian di Laporan Keuangan, dan Perhitungan KPMM terkait dengan Penerbitan SE-BI No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 mengenai Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum", Bank tidak diwajibkan lagi untuk membentuk penyisihan kerugian atas aset non-produktif dan transaksi rekening administratif (komitmen dan kontinjensi). Namun, Bank tetap harus menghitung penyisihan kerugian berdasarkan standar akuntansi yang berlaku. 5. Laporan Keuangan Konsolidasian Interim untuk periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2013 dan 2012 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2012 termasuk laporan keuangan entitas anak, yaitu PT Bank Syariah Bukopin dan PT Bukopin Finance. 6 Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 Juni 2013 dan 2012 masing-masing sebesar Rp9.925,00 dan Rp9.392,50.
