NERACA Per 30 September 2007 dan 2006 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK
POS - POS
NO.
30 September 2007 (Tidak Diaudit)
KONSOLIDASI
30 September 2006 (Tidak Diaudit)
30 September 2007 (Tidak Diaudit)
30 September 2006 (Tidak Diaudit)
AKTIVA 1. 2.
3.
4.
5.
6. 7.
8.
9. 10.
11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19. 20. 21. 22.
Kas Penempatan pada Bank Indonesia a. Giro Bank Indonesia b. Sertifikat Bank Indonesia c. Lainnya Giro pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Penempatan pada bank lain a. Rupiah PPA - Penempatan pada bank lain - / b. Valuta asing PPA - Penempatan pada bank lain - / Surat berharga yang dimiliki a. Rupiah i. Diperdagangkan ii. Tersedia untuk dijual iii. Dimiliki hingga jatuh tempo PPA - Surat berharga yang dimiliki - / b. Valuta asing i. Diperdagangkan ii. Tersedia untuk dijual iii. Dimiliki hingga jatuh tempo PPA - Surat berharga yang dimiliki - / Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali Obligasi Pemerintah a. Diperdagangkan b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali ( reverse repo ) a. Rupiah PPA - Surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali ( reverse repo ) - / b. Valuta asing PPA - Surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali ( reverse repo) - / Tagihan derivatif PPA - Tagihan derivatif - / Kredit yang diberikan a. Rupiah i. Pihak terkait dengan Bank ii. Pihak lain PPA - Kredit yang diberikan - / b. Valuta asing i. Pihak terkait dengan Bank ii. Pihak lain PPA - Kredit yang diberikan - / Tagihan akseptasi PPA - Tagihan akseptasi - / Tagihan lainnya -Transaksi perdagangan PPA-Tagihan lainnya-Transaksi perdagangan - / Penyertaan PPA - Penyertaan - / Pendapatan yang masih akan diterima Biaya dibayar dimuka Uang muka pajak Aktiva pajak tangguhan Aktiva tetap Akumulasi penyusutan aktiva tetap - / Properti terbengkalai PPA-Properti terbengkalai - / Aktiva sewa guna Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna - / Agunan yang diambil alih PPA-Agunan yang diambil alih - / Aktiva lain-lain JUMLAH
4,165,156
3,211,240
4,323,950
3,326,384
20,041,242 6,982,942 -
19,112,249 7,977,099 424,926
20,552,271 7,677,942 -
19,532,142 8,377,098 424,926
8,999 800,999
1,381 682,525
34,111 869,710
40,577 671,977
4,051,977 (42,129) 9,518,858 (107,043)
2,958,465 (29,727) 10,073,891 (113,072)
4,155,092 (44,928) 9,992,709 (107,067)
3,087,532 (31,135) 10,204,055 (113,072)
224,309 426,405 1,340,045 (1,032,842)
63,447 711,863 1,048,149 (1,077,056)
494,493 478,687 2,102,363 (1,040,607)
400,136 1,207,000 1,071,372 (1,082,049)
119,322 1,238,098 (79,541) -
40,968 1,067,535 (67,541) -
36,229 235,389 1,470,956 (79,540) -
413,992 1,286,619 (67,541) -
1,459,973 28,003,807 61,196,401
1,007,202 28,948,845 61,196,051
1,590,833 28,003,807 61,196,401
1,007,202 29,331,344 61,196,051
2,548,701 (33,100) 441,906 (6,493)
10,134 (101) 363,163 (3,943)
3,295,390 (33,100) 441,910 (6,493)
393,287 (101) 366,730 (3,943)
246,928 75,737,357 (6,895,544)
355,201 71,402,380 (6,490,357)
248,244 84,455,050 (7,292,230)
357,182 77,849,711 (6,711,277)
389,024 35,007,701 (6,065,094) 3,853,217 (66,144) 3,008,112 (831,333) 2,511,890 (73,757) 1,416,210 460,156 4,879 3,377,480 7,841,816 (3,520,285) 326,297 (48,945) 158,922 (23,838) 1,783,597
524,436 28,570,633 (6,499,709) 3,191,907 (161,842) 2,484,847 (927,090) 2,211,793 (73,489) 1,794,741 417,220 4,152 1,789,613 7,503,986 (2,969,600) 442,933 158,922 1,220,139
502,506 36,531,932 (6,098,706) 3,853,217 (66,144) 3,008,112 (831,333) 185,823 (73,757) 1,466,191 538,952 22,432 3,400,474 8,316,315 (3,829,293) 326,297 (48,945) 187,342 (23,838) 3,371,924
627,334 29,961,853 (6,547,652) 3,193,383 (161,842) 2,484,847 (927,090) 160,375 (73,489) 1,821,074 482,710 36,919 1,804,940 7,948,647 (3,234,660) 442,933 188,095 2,905,223
259,866,638
242,558,509
273,791,073
253,649,799
NERACA Per 30 September 2007 dan 2006 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK
POS - POS
NO.
30 September 2007 (Tidak Diaudit)
KONSOLIDASI
30 September 2006 (Tidak Diaudit)
30 September 2007 (Tidak Diaudit)
30 September 2006 (Tidak Diaudit)
PASIVA 1
2 3 4
5
6 7 8 9 10
11
12 13 14 15 16 17 18
19
20 21
Giro a. Rupiah b. Valuta asing Kewajiban segera lainnya Tabungan Simpanan berjangka a. Rupiah i. Pihak terkait dengan Bank ii. Pihak lain b. Valuta asing i. Pihak terkait dengan Bank ii. Pihak lain Sertifikat deposito a. Rupiah b. Valuta asing Simpanan dari bank lain Kewajiban pembelian kembali surat berharga yang dijual dengan syarat repo Kewajiban derivatif Kewajiban akseptasi Surat berharga yang diterbitkan a. Rupiah b. Valuta asing Pinjaman yang diterima a. Fasilitas pendanaan jangka pendek Bank Indonesia b. Lainnya i. Rupiah - Pihak terkait dengan Bank - Pihak lain ii. Valuta asing - Pihak terkait dengan Bank - Pihak lain Estimasi kerugian komitmen & kontinjensi Kewajiban sewa guna usaha Beban yang masih harus dibayar Taksiran pajak penghasilan Kewajiban pajak tangguhan Kewajiban lain-lain Pinjaman subordinasi a. Pihak terkait dengan Bank b. Pihak lain Modal pinjaman a. Pihak terkait dengan Bank b. Pihak lain Hak minoritas Ekuitas a. Modal disetor b. Agio saham/tambahan modal disetor c. Opsi Saham d. Dana setoran modal e. Selisih penjabaran laporan keuangan f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap g. Keuntungan/(kerugian) bersih yang belum direalisasi atas surat-surat berharga dan Obligasi Pemerintah yang tersedia untuk dijual dikurangi pajak tangguhan h. Selisih transaksi perubahan ekuitas anak perusahaan i. Saldo laba *)
JUMLAH
35,388,026 15,889,430 1,074,757 65,733,561
29,484,565 11,631,702 831,777 46,571,503
36,868,861 16,384,026 1,244,153 69,054,640
30,937,711 12,022,609 974,602 48,849,025
224,545 68,883,591
630,082 85,099,902
147,112 73,440,110
447,624 88,362,351
38,026 13,662,326
154,557 13,227,835
15,263 14,186,069
140,768 13,713,061
4,872,439 1,502,979 57,986 3,853,217
6,063,668 2,402,979 42,902 3,191,907
5,668,994 1,502,979 58,170 3,853,217
6,693,882 2,648,097 43,233 3,193,383
797,041 2,724,791
810,527 2,767,058
1,172,041 2,633,047
1,010,527 2,766,231
-
-
-
-
350,000 761,074
350,000 1,536,512
350,000 1,386,074
350,000 1,761,512
5,029,750 512,452 413,574 306,461 6,801,970
1,535,747 528,414 587,457 196,321 6,340,937
5,029,750 514,192 484,104 350,864 8,420,841
1,531,351 533,625 598,758 228,185 8,234,328
2,931,585
4,191,704
2,963,585
4,223,704
5,924
4,779
10,374,776 6,570,959 136,946 89,900 3,046,936
10,159,165 6,025,803 170,647 105,023 3,046,936
10,374,776 6,570,959 136,946 89,900 3,046,936 99,973 (115) 7,737,682
259,866,638
10,159,165 6,025,803 170,647 105,023 3,046,936 9,205 (14,572) 4,878,246
242,558,509
99,973 (115) 7,737,682
273,791,073
9,205 (14,572) 4,878,246
253,649,799
* ) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp 162.874.901 juta melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003 check balance - retained earnings (deficit)
-
-
-
-
PERHITUNGAN LABA RUGI DAN SALDO LABA Periode 1 Januari s.d 30 September 2007 dan 2006 (Dalam Jutaan Rupiah) KONSOLIDASI
BANK NO.
1
POS - POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL Pendapatan bunga 1.1. Hasil bunga a. Rupiah b. Valuta asing 1.2. Provisi dan komisi a. Rupiah b. Valuta asing JUMLAH PENDAPATAN BUNGA
30 September 2007 (Tidak Diaudit)
30 September 2006 (Tidak Diaudit)
30 September 2007 (Tidak Diaudit)
30 September 2006 (Tidak Diaudit)
13,841,413 2,507,570
16,938,225 1,593,594
14,821,506 2,632,200
17,674,623 1,708,229
410,059 79,938 16,838,980
376,183 61,108 18,969,110
410,059 109,952 17,973,717
376,183 67,817 19,826,852
Beban bunga 2.1. Beban bunga a. Rupiah b. Valuta asing 2.2. Provisi dan komisi JUMLAH BEBAN BUNGA PENDAPATAN BUNGA BERSIH
6,799,004 1,013,504 7,812,508 9,026,472
10,683,610 1,255,336 11,938,946 7,030,164
7,220,913 1,068,526 8,289,439 9,684,278
11,039,127 1,310,569 12,349,696 7,477,156
Pendapatan operasional lainnya 3.1. Pendapatan provisi, komisi dan fee 3.2. Pendapatan transaksi valuta asing *) 3.3.a. Laba jual beli surat berharga dan Obligasi Pemerintah **) b. Pendapatan kenaikan nilai surat berharga dan Obligasi Pemerintah **) 3.4. Pendapatan lainnya JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL LAINNYA
1,518,382 230,984 142,338 536,809 2,428,513
1,084,081 312,648 53,891 87,464 374,892 1,912,976
1,773,391 240,257 196,104 7,767 376,057 2,593,576
1,228,143 312,692 80,356 86,059 341,571 2,048,821
4 5 6
Beban / (pendapatan) penyisihan penghapusan aktiva Beban / (pendapatan) penyisihan estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi Beban / (pendapatan) pemulihan penyisihan lainnya
2,007,555 (6,076) (209,664)
2,881,526 (3,382) (12,448)
2,192,268 (6,676) (209,664)
2,967,100 (16,764) (12,448)
7
Beban operasional lainnya 7.1. Beban administrasi dan umum 7.2. Beban personalia 7.3 a. Rugi jual beli surat berharga dan Obligasi Pemerintah **) b. Beban penurunan nilai surat berharga dan Obligasi Pemerintah **) 7.4. Beban transaksi valuta asing *) 7.5. Beban promosi 7.6. Beban lainnya JUMLAH BEBAN OPERASIONAL LAINNYA
1,901,534 2,516,086 1,648 256,581 485,866 5,161,715
1,798,274 1,932,909 195,490 402,994 4,329,667
2,135,981 2,773,084 1,648 279,815 522,888 5,713,416
2,015,635 2,148,042 219,458 432,441 4,815,576
LABA OPERASIONAL
4,501,455
1,747,777
4,588,510
1,772,513
15,520 3,318 12,202 4,513,657
38,570 21,028 17,542 1,765,319
18,384 4,999 13,385 4,601,895
48,844 22,837 26,007 1,798,520
1,376,082 (41,494) 3,179,069 6,113,090 (1,452,843) (101,634) 7,737,682
259,939 318,819 1,186,561 4,005,437 (301,685) (12,067) 4,878,246
1,463,545 (41,494) 3,179,844 (775) 6,113,090 (1,452,843) (101,634) 7,737,682
292,748 318,819 1,186,953 (392) 4,005,437 (301,685) (12,067) 4,878,246
2
3
8 9 10 11 12
13 14 15 16 17 18
*) **)
PENDAPATAN DAN BEBAN NON-OPERASIONAL Pendapatan non-operasional Beban non-operasional PENDAPATAN/(BEBAN) NON-OPERASIONAL BERSIH Pendapatan/(beban) luar biasa LABA SEBELUM PAJAK PENGHASILAN Taksiran pajak penghasilan - / - Periode berjalan - Ditangguhkan LABA PERIODE BERJALAN Hak minoritas Saldo laba/(rugi) awal periode a. Dividen b. Lainnya SALDO LABA/(RUGI) AKHIR PERIODE LABA BERSIH PER SAHAM (Dalam Rupiah Penuh) - Dasar - Dilusian Disajikan secara netto dari pendapatan /(beban) transaksi valuta asing Disajikan secara netto dari pendapatan /(beban) kenaikan /(penurunan) nilai surat berharga dan Obligasi Pemerintah
-
-
153.59 152.77
58.44 57.93
KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 30 September 2007 dan 2006 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK
POS - POS
NO.
1
2
1
2 3
KOMITMEN Tagihan Komitmen Fasilitas pinjaman yang diterima dan belum digunakan a. Rupiah b. Valuta asing Lainnya Jumlah Tagihan Komitmen Kewajiban Komitmen Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing Irrevocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor Lainnya Jumlah Kewajiban Komitmen
2
3
1
2 3
-
30 September 2006 (Tidak Diaudit)
-
30 September 2007 (Tidak Diaudit)
-
30 September 2006 (Tidak Diaudit)
-
15,838,743 4,076,200 6,433,858 26,348,801
18,064,711 2,248,716 4,195,492 24,508,919
16,104,900 4,076,200 6,606,709 26,787,809
18,166,907 2,250,367 4,471,007 24,888,281
(26,348,801)
(24,508,919)
(26,787,809)
(24,888,281)
101,012 2,145,879
188,727 2,067,852
101,336 2,148,347
188,727 2,070,342
4,052,648 3,615,326 32,733 9,947,598
3,682,640 2,548,107 32,741 8,520,067
4,060,243 3,615,331 37,688 9,962,945
3,682,861 2,548,112 32,741 8,522,783
Kewajiban Kontinjensi Garansi yang diberikan a. Bank garansi - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya Revocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor Lainnya
4,709,678 10,334,177 33,590
3,561,654 8,026,916 40,196
4,816,536 10,397,166 37,566
3,625,089 8,094,065 38,133
Jumlah Kewajiban Kontinjensi JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
15,077,445 (5,129,847)
11,628,766 (3,108,699)
15,251,268 (5,288,323)
11,757,287 (3,234,504)
JUMLAH KOMITMEN BERSIH
1
30 September 2007 (Tidak Diaudit)
KONSOLIDASI
KONTINJENSI Tagihan Kontinjensi Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Rupiah b. Valuta asing Lainnya Jumlah Tagihan Kontinjensi
PENGURUS BANK PER 30 SEPTEMBER 2007 Komisaris - Komisaris Utama : Edwin Gerungan dan Komisaris Independen - Wakil Komisaris Utama : Muchayat - Komisaris : Richard Claproth - Komisaris Independen : Soedarjono - Komisaris Independen : Pradjoto - Komisaris Independen : Gunarni Soeworo - Komisaris Independen : Yap Tjay Soen
Direksi - Direktur Utama - Wakil Direktur Utama - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur *)
: Agus Martowardojo : Wayan Agus Mertayasa : Omar Sjawaldy Anwar : Zulkifli Zaini : Abdul Rachman : Sasmita : Sentot A. Sentausa : Bambang Setiawan *) : Riswinandi : Thomas Arifin : Budi Gunadi Sadikin
PEMILIK BANK PER 30 SEPTEMBER 2007
Jakarta, 30 Nopember 2007
Negara Republik Indonesia : 67,47%
S. E & O
(Pemegang Saham Pengendali)
Direksi PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
Publik = 32,53%
Agus Martowardojo Direktur Utama
Sebagai Direktur Kepatuhan
Catatan : 1) Informasi keuangan di atas per tanggal 30 September 2007 dan untuk sembilan bulan yang berakhir pada tanggal tersebut diambil dari Laporan Keuangan Konsolidasian yang telah di-review oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Sarwoko & Sandjaja anggota Ernst & Young Global (Partner penanggungjawab Drs Soemarso S. Rahardjo ME), yang dalam laporannya tertanggal 21 Nopember 2007 menyatakan bahwa mereka tidak menemukan indikasi perlunya modifikasi material terhadap Laporan Keuangan Konsolidasian agar sesuai dengan prinsip akuntansi yang berlaku umum di Indonesia. Karena informasi keuangan tersebut diambil dari Laporan Keuangan Konsolidasian dengan demikian informasi tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari Laporan Keuangan Konsolidasian. Laporan Keuangan Konsolidasian per tanggal 30 September 2006 dan untuk sembilan bulan yang berakhir pada tanggal tersebut tidak di-review dan disajikan hanya untuk tujuan perbandingan. 2) Informasi keuangan di atas, disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut : a) Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang "Transparansi Kondisi Keuangan Bank", sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005. b) Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang "Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia", sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005. c) Peraturan Bank Indonesia No. 4/7/PBI/2002 tanggal 27 September 2002 tentang "Prinsip Kehati-hatian Dalam Rangka Pembelian Kredit oleh Bank dari Badan Penyehatan Perbankan Nasional (BPPN)". d) Surat dari Bank Indonesia No. 5/559/DPNP/IDPnP tanggal 24 Desember 2003 tentang "Laporan Keuangan Publikasi Bank". e) Peraturan No. X.K.2 Keputusan Ketua Bapepam No. Kep-36/PM/2003, tanggal 30 September 2003 tentang "Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala". 3) Bank menetapkan kualitas aktiva produktif berdasarkan PBI No. 7/2/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005, sebagaimana telah diubah dengan PBI No. 8/2/PBI/2006 tanggal 30 Januari 2006 tentang perubahan atas PBI 7/2/PBI/2005 yang kemudian diubah kembali dengan PBI No.9/6/PBI/2007 tanggal 30 Maret 2007 tentang Perubahan Kedua PBI No.7/2/PBI/2005. 4) Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam informasi keuangan per tanggal dan untuk sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2006 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun di dalam informasi keuangan per tanggal dan untuk sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2007. 5) Dalam PPA - Kredit yang diberikan termasuk Penyisihan dalam rangka Restrukturisasi sebesar Rp.1.478.705 juta per 30 September 2007 dan sebesar Rp.684.164 juta per 30 September 2006. 6) Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 September 2007 dan 2006 adalah masing-masing sebesar Rp. 9.145,00 dan Rp. 9.225,00. 7) Laba bersih per saham dasar dan dilusian dihitung dengan membagi laba bersih dengan rata-rata tertimbang jumlah saham yang diterbitkan dan disetor penuh selama periode tersebut, setelah memperhitungkan pengaruh dari konversi opsi saham.
Sentot A. Sentausa Direktur
KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA Per 30 September 2007 dan 2006 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK NO
POS-POS
30 September 2007 (Tidak Diaudit) L
I 1
PIHAK TERKAIT AKTIVA PRODUKTIF Penempatan pada bank lain
2
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga
3
Kredit kepada pihak ketiga a. KUK b. Kredit properti i. Direstrukturisasi ii. Tidak direstrukturisasi c. Kredit lain yang direstrukturisasi d. Lainnya
4
Penyertaan pada pihak ketiga a. Pada perusahaan keuangan bank b. Pada perusahaan keuangan non-bank c. Dalam rangka restrukturisasi kredit d. Lainnya
5
Tagihan lain kepada pihak ketiga
6
Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga
1
AKTIVA NON PRODUKTIF Properti terbengkalai
A.
L
-
-
-
-
635,952 727 727 635,225
-
-
-
-
2,434,308 1,392,969 863,847 177,492
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
6,984
-
-
-
-
-
-
-
-
2 Agunan yang diambil alih
-
-
-
3 Rekening antar kantor dan suspense account
-
-
-
172,123
1,039
-
-
-
10,000
11,039
635,952 727 727 635,225
676,385 775 775 237,712 437,898
-
-
-
203,252 203,252
879,637 775 775 237,712 641,150
2,434,308 1,392,969 863,847 177,492
2,134,211 1,224,831 749,719 159,661
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
6,984
5,532
-
-
-
-
5,532
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia *)
99,913,797
-
3,100
-
3
Kredit kepada pihak ketiga a. KUK b. Kredit properti i. Direstrukturisasi ii. Tidak direstrukturisasi c. Kredit lain yang direstrukturisasi d. Lainnya
82,206,709 2,972,314 6,955,393 357,471 6,597,922 5,977,182 66,301,820
4
Penyertaan pada pihak ketiga a. Pada perusahaan keuangan bank b. Pada perusahaan keuangan non-bank c. Dalam rangka restrukturisasi kredit d. Lainnya
5
Tagihan lain kepada pihak ketiga
6
Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga
1
AKTIVA NON PRODUKTIF Properti terbengkalai
-
-
326,297
-
2
Agunan yang diambil alih
-
-
158,922
-
B.
3 Rekening antar kantor dan suspense account JUMLAH a. PPA produktif yang wajib dibentuk b. PPA non produktif yang wajib dibentuk Total PPA yang wajib dibentuk **) a. PPA produktif yang telah dibentuk b. PPA non produktif yang telah dibentuk Total PPA yang telah dibentuk Total asset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain Persentase KUK terhadap total kredit Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur Persentase UMKM terhadap total kredit Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
1,728,669 54,972 67,036 5,166 61,870 1,340,871 265,790
14,231,449
13,969,065
-
-
-
1,074,405
100,991,302
100,965,793
-
13,643
-
11,993,105 524,041 1,333,554 256,791 1,076,763 5,010,429 5,125,081
110,745,058 4,185,645 10,487,827 1,445,924 9,041,903 20,338,523 75,733,063
62,937,258 3,404,107 7,187,224 159,817 7,027,407 5,046,925 47,299,002
10,991,294 716,597 2,042,335 205,570 1,836,765 2,428,562 5,803,800
1,070,684
102,050,120
20,289,085 362,755 1,297,889 173,280 1,124,609 7,147,964 11,480,477
99,973,013 4,728,378 11,574,177 600,078 10,974,099 15,971,658 67,698,800
-
72,626 72,626 -
77,582 72,626 4,956
1,931,770 84,614 688,534 688,534 278,395 880,227
77,582 72,626 4,956
4,956 4,956
-
788,507
9,851,936
4,233,301
798,949
134,031
31,032
852,738
6,050,051
98,248
21,470,729
14,976,946
480,749
137,127
13,231
170,477
15,778,530
-
326,297
442,933
-
-
-
-
442,933
-
158,922
158,922
-
-
-
-
158,922
419,071
1,356,291
611,066
-
-
-
404,907
14,445,962
262,436,194
201,289,530
12,270,992
4,108,407
150,240 150,240 150,240 150,240 5
11,110,106 419,071 11,529,177 12,103,289 619,070 12,722,359
14,516,854 491,854 15,008,708 15,745,472 691,853 16,437,325
1,032,834 1,032,834 1,318,189 1,318,189
614,583 614,583 614,583 614,583
575,679 575,679 575,679 575,679
20,855,609
514,889
1,979
-
229,479,070
15,875,279
2,230,976
1,441,678 1,441,678 1,668,123 1,668,123
1,467,855 1,467,855 1,467,875 1,467,875
346,975 72,783 419,758 355,945 72,783 428,728
yapoc…oc
*) Termasuk didalamnya Obligasi Pemerintah **) Perhitungan PPA yang wajib dibentuk adalah setelah dikurangi agunan dan atas SBI, BI intervensi dan Obligasi Pemerintah tidak wajib dibentuk PPA
4
-
3.76% 27.29% 14.36% 40.82%
-
13,969,065
72,626 72,626 -
12,009
-
3,823,606 160,305 358,195 61,411 296,784 1,069,812 2,235,294
2,134,211 1,224,831 749,719 159,661
-
948,718
-
404,903 71,644 130,133 56,773 73,360 100,063 103,063
-
-
8,102,702
937,220
JUMLAH
-
-
-
M
-
-
4,956 4,956
D
-
-
14,411,672 562,674 2,001,711 769,723 1,231,988 7,909,978 3,937,309
KL
-
14,231,449
149,384
DPK
172,123
PIHAK TIDAK TERKAIT AKTIVA PRODUKTIF Penempatan pada bank lain
2
4 5 6 7
JUMLAH
-
1
3
M
-
A.
2
D
-
II
149,384
KL
-
B.
1
DPK
30 September 2006 (Tidak Diaudit)
537,654
1,148,720
1,976,033
23,206,516
242,851,478
406,295 406,295 406,295 406,295
12,971,922 537,654 13,509,576 13,057,595 943,105 14,000,700
15,601,313 537,654 16,138,967 15,972,341 943,105 16,915,446 4.69% 38.12% 11.62% 41.59%
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF
NO
A.
B.
C.
TRANSAKSI
Per 30 September 2007 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK (Tidak Diaudit) Nilai Pasar dari Kontrak Tagihan dan Kewajiban Derivatif Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban
Nilai Kontrak dengan Netting Agreement
Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot
-
46
2. Forward
-
663,847
3. Option a. Purchased b. Written
-
4. Future
-
5. Swap
-
-
-
832
8,737
-
6,418 6,455
6,418 -
6,455
-
-
-
-
-
12,783
-
6. Lainnya
-
-
-
-
-
1. Forward
-
805
805
-
-
2. Option a. Purchased b. Written
-
-
-
-
-
3. Future
-
-
-
-
-
4. Swap
17,032
12,979
-
30,011
-
5. Lainnya
-
-
-
-
-
Lainnya
-
-
-
-
-
7,622,838
-
433,851
Terkait dengan Suku Bunga
JUMLAH
441,906
57,986
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM Per 30 September 2007 dan 2006 (Dalam Jutaan Rupiah)
BANK NO.
KETERANGAN
I. KOMPONEN MODAL A. MODAL INTI 1. Modal Disetor 2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves) a. Agio Saham b. Disagio (-/-) c. Opsi Saham d. Modal Sumbangan / Tambahan Modal Disetor e. Cadangan Umum dan Tujuan f. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak g. Rugi tahun-tahun lalu (-/-) h. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%) i. Rugi tahun berjalan (-/-) j. Selisih penjabaran laporan keuangan Kantor Cabang Luar Negeri 1) Selisih Lebih 2) Selisih Kurang (-/-) k. Dana Setoran Modal l. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio tersedia untuk dijual (-/-) 3. Goodwill (-/-) 4. Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi (-/-) B. MODAL PELENGKAP (Maks. 100% dari modal inti) 1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap 2. Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi 3. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif/PPAP (maks. 1,25% dari ATMR) 4. Modal Pinjaman 5. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari modal inti) 6. Peningkatan harga saham pada portofolio tersedia untuk dijual (45%) C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG MEMENUHI PERSYARATAN D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B+D) IV. PENYERTAAN (-/-) V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II-IV) VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (III-IV) VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) PASAR IX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII) X. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (VI : (VII+VIII)) XI. RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN ((C-D):(VII+VIII)) XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN
30 September 2007 (Tidak Diaudit)
30 September 2006 (Tidak Diaudit)
22,834,683 10,374,776
21,705,999 10,159,165
6,570,959 136,946 2,611,690 1,481,624 1,568,788 -
6,025,803 170,647 2,575,369 1,917,302 752,690 -
89,900 -
105,023 -
7,501,447
8,516,829
3,046,936 -
3,046,936 -
1,522,926 2,931,585
1,278,189 4,191,704
-
-
-
-
-
-
30,336,130
30,222,828
30,336,130 (2,439,266) 27,896,864 27,896,864 121,834,079 3,292,335
30,222,828 (2,139,168) 28,083,660 28,083,660 110,329,168 2,712,591
22.90%
25.45%
22.29%
24.84%
0.00% 8%
0.00% 8%
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Per 30 September 2007 dan 2006 BANK NO.
KETERANGAN
30 September 2007 (Tidak Diaudit)
I. Permodalan 1. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit 2. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit dan risiko pasar 3. Aktiva tetap terhadap modal II. Kualitas Aktiva 1. Aktiva produktif bermasalah 2. PPA produktif terhadap aktiva produktif 3. Pemenuhan PPA produktif 4. Pemenuhan PPA non produktif 5. NPL gross 6. NPL net
22.90%
25.45%
22.29% 28.11%
24.84% 26.72%
6.21%
11.93%
6.04% 108.46% 140.66% 12.68% 3.21%
6.62% 102.38% 175.41% 26.03% 14.33%
2.39% 18.68% 5.38% 76.64%
0.96% 7.28% 4.31% 91.63%
55.10%
53.54%
-
-
11.10% 8.77% 17.86%
11.05% 3.74% 12.78%
III. Rentabilitas 1. ROA 2. ROE 3. NIM 4. BOPO *) IV. Likuiditas LDR V. Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK a.1. Pihak terkait a.2. Pihak tidak terkait b. Persentase pelampauan BMPK b.1. Pihak terkait b.2. Pihak tidak terkait 2 GWM Rupiah 3 Posisi Devisa Netto **) 4 Posisi Devisa Netto di Neraca *)
Beban operasional termasuk beban bunga & beban PPA serta beban penyisihan lainnya dibagi pendapatan operasional termasuk pendapatan bunga.
**)
30 September 2006 (Tidak Diaudit)
Perhitungan devisa netto termasuk akun neraca dan rekening administratif.
LAPORAN PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN Periode 1 Januari 2007 s.d 30 September 2007 (Dalam Jutaan Rupiah) (Sesuai Peraturan Bank Indonesia No. 4/7/PBI/2002 tanggal 27 September 2002 Bab VI Pasal 24) a. Ikhtisar pembelian kredit dari BPPN NO.
KETERANGAN
JUMLAH (Tidak Diaudit)
1.
Pokok kredit / Baki debet per 30 September 2007
2,348,365
2.
Nilai pembelian kredit dari 1 Januari 2002 s.d 30 September 2007
5,579,541
3.
Jumlah PPAP dan Pendapatan yang Ditangguhkan yang berasal dari selisih nilai pokok dan nilai pembelian
4.
PPAP yang dibentuk sesuai kolektibilitas kredit per 30 September 2007
441,443
5.
Pendapatan Bunga dan Pendapatan Lain yang terkait dengan kredit yang dibeli dari BPPN dari 1 Januari 2007 sampai dengan 30 September 2007
481,899
61,362
b. Ikhtisar perubahan saldo kredit yang dibeli dari BPPN NO.
KETERANGAN
1.
Saldo awal
2.
Perubahan nilai karena selisih penjabaran kredit dalam mata uang asing ( foreign currency translation )
3.
Tambahan pembelian kredit dari BPPN dalam periode berjalan
4.
Penerimaan kredit dalam periode berjalan
5.
Jumlah kredit yang dihapus buku dalam periode berjalan
6.
Saldo akhir
JUMLAH (Tidak Diaudit) 3,050,488 39,896 (683,837) (58,182) 2,348,365
c. Ikhtisar perubahan PPAP yang berasal dari selisih antara pokok kredit atau baki debet dengan nilai pembelian kredit NO.
KETERANGAN
JUMLAH (Tidak Diaudit)
1.
Saldo awal
-
2.
Perubahan nilai karena selisih penjabaran kredit dalam mata uang asing ( foreign currency translation )
-
3.
Tambahan PPAP yang berasal dari transaksi pembelian kredit dalam periode berjalan
-
4.
PPAP yang digunakan untuk hapus buku
-
5.
Koreksi PPAP karena penerimaan diatas nilai pembelian
-
6.
Saldo akhir
-
d. Ikhtisar perubahan pendapatan ditangguhkan yang berasal dari selisih antara pokok kredit atau baki debet dengan nilai pembelian kredit NO.
KETERANGAN
JUMLAH (Tidak Diaudit)
1.
Saldo awal
2.
Perubahan nilai karena selisih penjabaran kredit dalam mata uang asing ( foreign currency translation )
649
3.
Tambahan pendapatan ditangguhkan yang berasal dari transaksi pembelian kredit dalam periode berjalan
-
4.
Pendapatan ditangguhkan yang digunakan untuk hapus buku
5.
Koreksi pendapatan ditangguhkan karena penerimaan diatas nilai pembelian
6.
Saldo akhir
e. Bagian dari kredit yang memiliki perjanjian kredit baru f. Tambahan penyediaan dana kepada debitur yang memiliki kredit yang dibeli dari BPPN
86,380
(9,769) (15,898) 61,362
2,348,365 7,421
