NERACA Per 30 Juni 2007 dan 2006 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK
POS - POS
NO.
30 Juni 2007
KONSOLIDASI 30 Juni 2006
30 Juni 2007
30 Juni 2006
AKTIVA 1. 2.
3.
4.
5.
6. 7.
8.
9. 10.
11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19. 20. 21. 22.
Kas Penempatan pada Bank Indonesia a. Giro Bank Indonesia b. Sertifikat Bank Indonesia c. Lainnya Giro pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Penempatan pada bank lain a. Rupiah PPA - Penempatan pada bank lain - / b. Valuta asing PPA - Penempatan pada bank lain - / Surat berharga yang dimiliki a. Rupiah i. Diperdagangkan ii. Tersedia untuk dijual iii. Dimiliki hingga jatuh tempo PPA - Surat berharga yang dimiliki - / b. Valuta asing i. Diperdagangkan ii. Tersedia untuk dijual iii. Dimiliki hingga jatuh tempo PPA - Surat berharga yang dimiliki - / Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah a. Diperdagangkan b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo ) a. Rupiah PPA - Surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo ) - / b. Valuta asing PPA - Surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - / Tagihan derivatif PPA - Tagihan derivatif - / Kredit yang diberikan a. Rupiah - Pihak terkait dengan Bank - Pihak lain PPA - Kredit yang diberikan - / b. Valuta asing - Pihak terkait dengan Bank - Pihak lain PPA - Kredit yang diberikan - / Tagihan akseptasi PPA - Tagihan akseptasi - / Tagihan lainnya -Transaksi perdagangan PPA-Tagihan lainnya-Transaksi perdagangan - / Penyertaan PPA - Penyertaan - / Pendapatan yang masih akan diterima Biaya dibayar dimuka Uang muka pajak Aktiva pajak tangguhan Aktiva tetap Akumulasi penyusutan aktiva tetap - / Properti terbengkalai PPA-Properti terbengkalai - / Aktiva sewa guna Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna - / Agunan yang diambil alih PPA-Agunan yang diambil alih - / Aktiva lain-lain JUMLAH
3.977.652
2.932.671
4.116.812
3.031.655
20.097.909 3.064.749 499.951
19.753.925 9.754.066 -
20.582.147 3.772.750 499.951
20.157.308 10.289.064 -
4.048 3.722.446
1.453 654.385
29.298 3.740.633
5.616 671.213
7.090.977 (74.279) 7.844.940 (125.959)
1.455.196 (14.653) 10.360.804 (111.175)
7.166.921 (76.539) 8.145.398 (125.987)
1.539.827 (16.126) 10.527.301 (111.200)
1.067.396 1.055.004 1.176.255 (1.034.488)
298.863 889.164 1.026.004 (1.076.712)
1.456.962 1.644.872 1.181.092 (1.040.452)
623.008 1.440.261 1.026.004 (1.081.681)
61.683 177.489 1.418.742 (69.835) -
82.394 114.205 1.139.358 (50.881) -
118.726 512.416 1.650.330 (69.835) -
140.980 382.457 1.359.479 (50.881) -
808.162 27.562.545 61.094.598
2.340.010 28.778.615 61.094.598
833.445 27.562.545 61.094.598
2.340.011 28.903.515 61.094.598
1.011.052 (20.900) 401.545 (6.003)
400.970 (4.079)
2.032.024 (20.900) 403.110 (6.003)
305.063 404.154 (4.079)
107.724 72.281.595 (8.272.056)
440.610 69.984.169 (6.904.290)
109.048 80.124.771 (8.636.709)
446.605 76.215.430 (7.069.692)
499.443 34.005.763 (6.920.455) 3.458.828 (58.942) 3.046.276 (822.048) 2.424.539 (73.628) 1.736.872 354.791 5.090 3.353.963 7.796.795 (3.388.117) 330.499 (49.575) 158.922 (23.838) 1.584.121
533.612 29.124.568 (6.038.896) 3.396.637 (128.039) 2.705.094 (886.823) 2.164.882 (73.384) 1.815.241 345.643 5.493 1.832.719 7.506.289 (2.860.920) 442.794 158.922 2.400.215
618.742 35.453.099 (6.959.448) 3.459.552 (58.942) 3.046.276 (822.048) 178.245 (73.628) 1.773.987 420.813 47.421 3.376.873 8.254.556 (3.687.424) 330.499 (49.575) 187.901 (23.838) 2.747.386
638.787 30.526.677 (6.088.274) 3.401.118 (128.039) 2.705.094 (886.823) 149.884 (73.384) 1.854.067 404.357 24.526 1.848.046 7.942.142 (3.114.031) 442.794 188.383 2.873.237
252.342.241
245.783.717
265.021.871
255.278.451
NERACA Per 30 Juni 2007 dan 2006 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK
POS - POS
NO.
30 Juni 2007
KONSOLIDASI 30 Juni 2006
30 Juni 2007
30 Juni 2006
PASIVA 1
2 3 4
5
6 7 8 9 10
11
12 13 14 15 16 17 18
19
20 21
Giro a. Rupiah b. Valuta asing Kewajiban segera lainnya Tabungan Simpanan berjangka a. Rupiah - Pihak terkait dengan Bank - Pihak lain b. Valuta asing - Pihak terkait dengan Bank - Pihak lain Sertifikat deposito a. Rupiah b. Valuta asing Simpanan dari bank lain Kewajiban pembelian kembali surat berharga yang dijual dengan syarat repo Kewajiban derivatif Kewajiban akseptasi Surat berharga yang diterbitkan a. Rupiah b. Valuta asing Pinjaman yang diterima a. Fasilitas pendanaan jangka pendek Bank Indonesia b. Lainnya i. Rupiah - Pihak terkait dengan Bank - Pihak lain ii. Valuta asing - Pihak terkait dengan Bank - Pihak lain Estimasi kerugian komitmen & kontinjensi Kewajiban sewa guna usaha Beban yang masih harus dibayar Taksiran pajak penghasilan Kewajiban pajak tangguhan Kewajiban lain-lain Pinjaman subordinasi a. Pihak terkait dengan Bank b. Pihak lain Modal pinjaman a. Pihak terkait dengan Bank b. Pihak lain Hak minoritas Ekuitas a. Modal disetor b. Agio saham/tambahan modal disetor c. Opsi Saham d. Dana setoran modal e. Selisih penjabaran laporan keuangan f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap g. Keuntungan/(kerugian) bersih yang belum direalisasi atas surat-surat berharga dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah yang tersedia untuk dijual dikurangi pajak tangguhan h. Selisih transaksi perubahan ekuitas anak perusahaan i. Saldo laba *)
JUMLAH * ) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp 162.874.901 juta melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003
33.057.086 19.514.055 1.102.731 62.529.679
28.017.570 12.577.207 814.184 44.734.511
34.660.735 20.022.397 1.122.885 65.582.797
29.448.010 12.839.939 823.949 46.999.579
299.337 69.682.580
680.564 88.406.518
168.056 73.339.199
511.789 91.582.933
156.512 11.933.919
87.614 14.991.706
140.911 12.326.776
74.391 15.569.944
3.458.853 1.502.978 111.926 3.458.828
8.646.875 1.502.978 50.787 3.396.637
4.331.367 1.694.833 111.955 3.459.552
9.194.225 1.593.634 50.968 3.401.118
842.462 2.673.589
854.828 2.777.731
1.217.463 2.673.167
1.054.828 2.776.767
-
-
-
-
350.000 810.243
350.000 1.204.232
350.000 1.405.243
350.000 1.429.232
1.199.742 494.519 391.346 295.020 7.443.344
1.505.006 505.369 622.931 1.085 5.962.589
1.196.346 495.958 502.116 336.465 8.812.984
1.505.006 510.581 681.987 24.908 6.724.883
4.084.328
4.237.582
4.116.328
4.269.582
5.174
4.985
10.374.310 6.570.668 56.193 84.112 3.046.936
10.155.812 6.023.710 171.115 101.854 3.046.936
10.374.310 6.570.668 56.193 84.112 3.046.936 117.066 2.065 6.697.814
252.342.241
10.155.812 6.023.710 171.115 101.854 3.046.936 (136.907) (14.068) 4.506.761
245.783.717
117.066 2.065 6.697.814
265.021.871
(136.907) (14.068) 4.506.761
255.278.451
PERHITUNGAN LABA RUGI DAN SALDO LABA Periode 1 Januari s.d 30 Juni 2007 dan 2006 (Dalam Jutaan Rupiah) KONSOLIDASI
BANK NO.
1
POS - POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL Pendapatan bunga 1.1. Hasil bunga a. Rupiah b. Valuta asing 1.2. Provisi dan komisi a. Rupiah b. Valuta asing JUMLAH PENDAPATAN BUNGA
30 Juni 2007
30 Juni 2006
30 Juni 2007
30 Juni 2006
9.478.136 1.803.588
11.403.177 1.020.988
10.111.067 1.890.781
11.876.628 1.095.384
257.879 55.233 11.594.836
246.430 43.259 12.713.854
257.879 75.105 12.334.832
246.431 47.877 13.266.320
Beban bunga 2.1. Beban bunga a. Rupiah b. Valuta asing 2.2. Provisi dan komisi JUMLAH BEBAN BUNGA PENDAPATAN BUNGA BERSIH
4.664.237 659.679 5.323.916 6.270.920
7.331.130 823.609 8.154.739 4.559.115
4.938.600 704.356 5.642.956 6.691.876
7.556.894 859.514 8.416.408 4.849.912
Pendapatan operasional lainnya 3.1. Pendapatan provisi, komisi dan fee 3.2. Pendapatan transaksi valuta asing *) 3.3.a. Laba jual beli surat berharga dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah **) b. Pendapatan kenaikan nilai surat berharga dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah **) 3.4. Pendapatan lainnya JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL LAINNYA
944.500 165.707 188.867 270 356.494 1.655.838
689.639 223.186 14.692 78.966 215.781 1.222.264
1.102.522 171.974 219.947 15.333 247.730 1.757.506
777.357 224.058 30.272 65.831 199.887 1.297.405
4 5 6
Beban / (pendapatan) penyisihan penghapusan aktiva Beban / (pendapatan) penyisihan estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi Beban / (pendapatan) pemulihan penyisihan lainnya
1.797.439 (19.775) (33.793)
1.864.056 (28.078) (30.427)
1.910.458 (19.675) (33.793)
1.897.992 (41.517) (30.427)
7
Beban operasional lainnya 7.1. Beban administrasi dan umum 7.2. Beban personalia 7.3 a. Rugi jual beli surat berharga dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah **) b. Beban penurunan nilai surat berharga dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah **) 7.4. Beban transaksi valuta asing *) 7.5. Beban promosi 7.6. Beban lainnya JUMLAH BEBAN OPERASIONAL LAINNYA
1.182.780 1.561.855 107.415 319.991 3.172.041
1.163.903 1.296.190 103.932 263.846 2.827.871
1.337.257 1.723.816 121.084 344.569 3.526.726
1.306.648 1.438.932 118.446 281.268 3.145.294
LABA OPERASIONAL
3.010.846
1.147.957
3.065.666
1.175.975
12.985 1.573 11.412 3.022.258
27.418 20.879 6.539 1.154.496
19.534 4.191 15.343 3.081.009
26.241 24.123 2.118 1.178.093
908.333 (25.276) 2.139.201 6.113.090 (1.452.843) (101.634) 6.697.814
1.086 338.333 815.077 4.005.436 (301.685) (12.067) 4.506.761
966.419 (25.276) 2.139.866 (665) 6.113.090 (1.452.843) (101.634) 6.697.814
22.588 340.065 815.440 (363) 4.005.436 (301.685) (12.067) 4.506.761
2
3
8 9 10 11 12
13 14 15 16 17 18
*) **)
PENDAPATAN DAN BEBAN NON-OPERASIONAL Pendapatan non-operasional Beban non-operasional PENDAPATAN/(BEBAN) NON-OPERASIONAL BERSIH Pendapatan/(beban) luar biasa LABA SEBELUM PAJAK PENGHASILAN Taksiran pajak penghasilan - / - Periode berjalan - Ditangguhkan LABA PERIODE BERJALAN Hak minoritas Saldo laba/(rugi) awal periode a. Dividen b. Lainnya SALDO LABA/(RUGI) AKHIR PERIODE LABA BERSIH PER SAHAM (Dalam Rupiah Penuh) - Dasar - Dilusian Disajikan secara netto dari pendapatan /(beban) transaksi valuta asing Disajikan secara netto dari pendapatan /(beban) kenaikan /(penurunan) nilai surat berharga dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah
-
-
103,48 103,08
40,16 39,86
KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 30 Juni 2007 dan 2006 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK
POS - POS
NO.
1
2
1
2 3
KOMITMEN Tagihan Komitmen Fasilitas pinjaman yang diterima dan belum digunakan a. Rupiah b. Valuta asing Lainnya Jumlah tagihan komitmen Kewajiban Komitmen Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing Irrevocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor Lainnya Jumlah kewajiban komitmen JUMLAH KOMITMEN BERSIH
1
2
3
1
2 3
30 Juni 2007
KONSOLIDASI 30 Juni 2006
-
30 Juni 2007
-
30 Juni 2006
-
-
14.773.686 2.899.864 7.655.193 25.328.743
16.314.701 2.305.289 3.304.489 21.924.479
14.978.146 2.899.864 7.839.128 25.717.138
16.416.404 2.305.660 3.622.749 22.344.813
(25.328.743)
(21.924.479)
(25.717.138)
(22.344.813)
KONTINJENSI Tagihan Kontinjensi Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Rupiah b. Valuta asing Lainnya Jumlah tagihan kontinjensi
99.338 2.383.464
108.128 2.103.021
99.662 2.385.906
108.128 2.103.021
3.853.271 3.349.637 32.734 9.718.444
3.421.900 2.160.847 32.747 7.826.643
3.856.790 3.349.642 32.734 9.724.734
3.422.120 2.160.852 32.747 7.826.868
Kewajiban Kontinjensi Garansi yang diberikan a. Bank garansi - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya Revocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor Lainnya
3.828.640 8.627.274 29.962
3.264.902 7.658.875 28.520
3.931.786 8.656.641 31.715
3.350.376 7.721.123 25.803
12.485.876 (2.767.432)
10.952.297 (3.125.654)
12.620.142 (2.895.408)
11.097.302 (3.270.434)
Jumlah kewajiban kontinjensi JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
PENGURUS BANK PER 30 JUNI 2007 Komisaris - Komisaris Utama : Edwin Gerungan *) - Wakil Komisaris Utama : Muchayat - Komisaris : Richard Claproth - Komisaris Independen : Soedarjono - Komisaris Independen : Pradjoto - Komisaris Independen : Gunarni Soeworo - Komisaris Independen : Yap Tjay Soen
Direksi - Direktur Utama - Wakil Direktur Utama - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur
: Agus Martowardojo : Wayan Agus Mertayasa : Omar Sjawaldy Anwar : Zulkifli Zaini : Abdul Rachman : Sasmita : Sentot A. Sentausa : Bambang Setiawan **) : Riswinandi : Thomas Arifin : Budi Gunadi Sadikin
PEMILIK BANK PER 30 JUNI 2007
Jakarta, 27 Juli 2007
Negara Republik Indonesia : 67,47% (Pemegang Saham Pengendali)
S. E & O Direksi PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
Publik = 32,53%
Agus Martowardojo Direktur Utama
*) Merangkap sebagai Komisaris Independen **) Merangkap sebagai Direktur Kepatuhan
Catatan : 1) Informasi keuangan di atas per tanggal 30 Juni 2007 dan 2006 dan untuk enam bulan yang berakhir pada tanggal-tanggal tersebut diambil dari Laporan Keuangan Konsolidasian (tidak diaudit). Karena informasi keuangan tersebut diambil dari Laporan Keuangan Konsolidasian, dengan demikian informasi tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari Laporan Keuangan Konsolidasian. 2) Informasi keuangan di atas, disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut : a) Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang "Transparansi Kondisi Keuangan Bank", sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005. b) Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang "Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia", sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005. c) Peraturan Bank Indonesia No. 4/7/PBI/2002 tanggal 27 September 2002 tentang "Prinsip Kehati-hatian Dalam Rangka Pembelian Kredit oleh Bank dari Badan Penyehatan Perbankan Nasional (BPPN)". d) Surat dari Bank Indonesia No. 5/559/DPNP/IDPnP tanggal 24 Desember 2003 tentang "Laporan Keuangan Publikasi Bank". e) Peraturan No. X.K.2 Keputusan Ketua Bapepam No. Kep-36/PM/2003, tanggal 30 September 2003 tentang "Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala". 3) Bank menetapkan kualitas aktiva produktif berdasarkan PBI No. 7/2/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005, sebagaimana telah diubah dengan PBI No. 8/2/PBI/2006 tanggal 30 Januari 2006 tentang perubahan atas PBI 7/2/PBI/2005 yang kemudian diubah kembali dengan PBI No.9/6/PBI/2007 tanggal 30 Maret 2007 tentang Perubahan Kedua PBI No.8/2/PBI/2006. 4) Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam informasi keuangan per tanggal dan untuk enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2006 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun di dalam informasi keuangan per tanggal dan untuk enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2007. 5) Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 Juni 2007 dan 2006 adalah masing-masing sebesar Rp. 9.049,50 dan Rp. 9.263,00. 6) Laba bersih per saham dasar dan dilusian dihitung dengan membagi laba bersih dengan rata-rata tertimbang jumlah saham yang diterbitkan dan disetor penuh selama periode tersebut, setelah memperhitungkan pengaruh dari konversi opsi saham.
Wayan Agus Mertayasa Wakil Direktur Utama
KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA Per 30 Juni 2007 dan 2006 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK NO
POS-POS
30 Juni 2007 L
I 1
Pihak Terkait AKTIVA PRODUKTIF Penempatan pada bank lain
2
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga *)
3
Kredit kepada pihak ketiga a. KUK b. Kredit properti i. Direstrukturisasi ii. Tidak direstrukturisasi c. Kredit lain yang direstrukturisasi d. Lainnya
4
Penyertaan pada pihak ketiga a. Pada perusahaan keuangan bank b. Pada perusahaan keuangan non-bank c. Dalam rangka restrukturisasi kredit d. Lainnya
A.
5
Tagihan lain kepada pihak ketiga
6
Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga
1
AKTIVA NON PRODUKTIF Properti terbengkalai
B.
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
150.673
-
-
-
-
150.673
129.682
-
-
-
-
91.124.202
-
-
-
-
91.124.202
92.995.269
-
-
-
10.000
93.005.269
405.650 782 782 404.868
-
-
-
607.167 782 782 606.385
770.560 730 730 225.769 544.061
-
-
-
203.662 203.662
974.222 730 730 225.769 747.723
2.351.914 1.345.070 834.557 172.287
-
-
-
-
2.351.914 1.345.070 834.557 172.287
2.092.257 1.207.791 728.419 156.047
-
-
-
-
2.092.257 1.207.791 728.419 156.047
138.031
-
-
-
-
138.031
33.921
-
-
-
-
33.921
7.927
-
-
-
-
7.927
9.169
-
-
-
-
9.169
201.517 201.517
129.682
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3 Rekening antar kantor dan suspense account
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Pihak Tidak Terkait AKTIVA PRODUKTIF Penempatan pada bank lain
2
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia
3
Kredit kepada pihak ketiga a. KUK b. Kredit properti i. Direstrukturisasi ii. Tidak direstrukturisasi c. Kredit lain yang direstrukturisasi d. Lainnya
4
Penyertaan pada pihak ketiga a. Pada perusahaan keuangan bank b. Pada perusahaan keuangan non-bank c. Dalam rangka restrukturisasi kredit d. Lainnya
19.011.689
5.298.218 73.342.970 3.060.111 6.515.910 312.796 6.203.114 5.885.025 57.881.924 -
15.853.560 650.308 2.290.664 857.370 1.433.294 7.845.240 5.067.348
1.749.792 48.453 147.707 84.971 62.736 1.392.062 161.570
-
732.112 82.838 76.997 4.785 72.212 390.422 181.855
19.011.689
12.342.156
1.064.203
6.362.421
11.442.581
14.608.924 450.060 1.285.331 172.281 1.113.050 5.155.887 7.717.646
106.287.358 4.291.770 10.316.609 1.432.203 8.884.406 20.668.636 71.010.343
60.668.135 3.586.284 6.512.668 155.225 6.357.443 5.908.892 44.660.291
72.625 72.625 -
-
-
72.625 72.625 -
-
12.175.283 713.684 1.925.155 160.072 1.765.083 2.789.063 6.747.381 -
14.253 3.173.134 45.898 294.792 61.767 233.025 903.406 1.929.038 -
6.125.118 103.350 1.083.478 14 1.083.464 1.862.262 3.076.028 -
12.342.156
1.055.174
12.512.008
16.967.067 499.765 964.282 173.946 790.336 5.797.463 9.705.557
99.108.737 4.948.981 10.780.375 551.024 10.229.351 17.261.086 66.118.295
72.625 72.625 -
72.625 72.625 -
5
Tagihan lain kepada pihak ketiga
6
Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga
1
AKTIVA NON PRODUKTIF Properti terbengkalai
-
-
330.499
-
-
330.499
-
-
-
-
-
2
Agunan yang diambil alih
-
-
158.922
-
-
158.922
-
-
-
-
-
158.922
733.184
2.223.124
-
-
-
-
-
1.522.397
734.858
17.529.470
256.709.402
198.476.942
13.367.413
3.406.087
6.433.575
19.283.906
243.092.036
397.784 397.784 397.784 397.784 5
13.522.918 733.184 14.256.102 14.166.964 949.225 15.116.189
17.091.467 806.597 17.898.064 17.973.112 1.022.638 18.995.750
981.503 981.503 1.104.473 1.104.473
666.454 666.454 666.454 666.454
430.835 430.835 430.835 430.835
2.094.149 2.094.149 2.094.149 2.094.149
11.296.260 11.296.260 11.498.390 11.498.390
15.469.201 15.469.201 15.794.301 258.067 16.052.368
B.
3 Rekening antar kantor dan suspense account JUMLAH
4 5 6 7
M
-
1
3
30 Juni 2006 D
-
A.
2
KL
2 Agunan yang diambil alih
II
1
DPK
a. PPA produktif yang wajib dibentuk b. PPA non produktif yang wajib dibentuk Total PPA yang wajib dibentuk **) a. PPA produktif yang telah dibentuk b. PPA non produktif yang telah dibentuk Total PPA yang telah dibentuk Total asset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain Persentase KUK terhadap total kredit Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur Persentase UMKM terhadap total kredit Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
6.052.652
941.051
5.119
2.688
778.160
7.779.670
4.344.922
972.890
164.536
169.348
817.084
6.468.780
19.568.966
450.488
12.811
58
70.857
20.103.180
13.648.290
219.240
54.164
139.109
158.294
14.219.097
1.489.940
-
-
218.942.832
17.245.099
2.257.143
1.252.172 1.252.172 1.487.413 1.487.413
1.348.161 1.348.161 1.350.519 1.350.519
570.432 73.413 643.845 570.432 73.413 643.845
yapoc…oc
*) Termasuk didalamnya Obligasi Pemerintah dalam rangka rekapitalisasi **) Perhitungan PPA yang wajib dibentuk adalah setelah dikurangi agunan dan atas SBI, BI intervensi dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah tidak wajib dibentuk PPA
-
4,01% 30,59% 13,30% 38,42%
442.794
4,94% 39,63% 11,74% 42,68%
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF Per 30 Juni 2007 (Dalam Jutaan Rupiah) NO
A.
TRANSAKSI
BANK Tagihan dan Kewajiban Derivatif Tagihan Kewajiban
Nilai Pasar dari Kontrak Hedging Lainnya
Terkait dengan nilai tukar 1. Spot
89
2. Forward 3. Option a. Purchased b. Written
-
808.908
3.266
5.330
-
3.360 2.396
946 906
1.395 884
-
4. Future
-
5. Swap
9.924.772
393.575
54.380
6. Lainnya B.
-
Terkait dengan suku bunga 1. Forward
2.852
2.852
-
2. Option a. Purchased b. Written
-
3. Future
-
4. Swap
C.
Nilai Kontrak dengan Netting Agreement
38.975
10.962
49.937
-
5. Lainnya
-
Lainnya
JUMLAH
401.545
111.926
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM Per 30 Juni 2007 dan 2006 (Dalam Jutaan Rupiah)
BANK NO.
KETERANGAN
I. KOMPONEN MODAL A. MODAL INTI 1. Modal Disetor 2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves) a. Agio Saham b. Disagio (-/-) c. Opsi Saham d. Modal Sumbangan / Tambahan Modal Disetor e. Cadangan Umum dan Tujuan f. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak g. Rugi tahun-tahun lalu (-/-) h. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%) i. Rugi tahun berjalan (-/-) j. Selisih penjabaran laporan keuangan Kantor Cabang Luar Negeri 1) Selisih Lebih 2) Selisih Kurang (-/-) k. Dana Setoran Modal l. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio tersedia untuk dijual (-/-) m. Selisih nilai transaksi Restrukturisasi Entitas Sepengendali 3. Goodwill (-/-) 4. Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi (-/-) B. MODAL PELENGKAP (Maks. 100% dari modal inti) 1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap 2. Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi 3. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif/PPAP (maks. 1,25% dari ATMR) 4. Modal Pinjaman 5. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari modal inti) 6. Peningkatan harga saham pada portofolio tersedia untuk dijual (45%) C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG MEMENUHI PERSYARATAN D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B+D) IV. PENYERTAAN (-/-) V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II-IV) VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (III-IV) VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) PASAR IX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII) X. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (VI : (VII+VIII)) XI. RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN ((C-D):(VII+VIII)) XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN
30 Juni 2007
30 Juni 2006
22.235.560 10.374.310
21.521.868 10.155.812
6.570.668 56.193 2.611.690 1.481.624 1.056.963 -
6.023.710 171.115 2.575.369 1.917.302 576.706 -
84.112 -
101.854 -
8.545.330
8.388.991
3.046.936 -
3.046.936 -
1.414.066 4.084.328
1.104.473 4.237.582
-
-
-
-
-
-
30.780.890
29.910.859
30.780.890 (2.351.914) 28.428.976 28.428.976 113.125.293 3.401.779
29.910.859 (2.092.257) 27.818.602 27.818.602 110.719.232 2.499.157
25,13%
25,13%
24,40%
24,57%
0,00% 8%
0,00% 8%
LAPORAN PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN Periode 1 Januari 2007 s.d 30 Juni 2007 (Dalam Jutaan Rupiah) (Sesuai Peraturan Bank Indonesia No. 4/7/PBI/2002 tanggal 27 September 2002 Bab VI Pasal 24) a. Ikhtisar pembelian kredit dari BPPN NO.
KETERANGAN
JUMLAH
1.
Pokok kredit / Baki debet per 30 Juni 2007
2.596.987
2.
Nilai pembelian kredit dari 1 Januari 2002 s.d 30 Juni 2007
5.579.541
3.
Jumlah PPAP dan Pendapatan yang Ditangguhkan yang berasal dari selisih nilai pokok dan nilai pembelian
4.
PPAP yang dibentuk sesuai kolektibilitas kredit per 30 Juni 2007
504.185
5.
Pendapatan Bunga dan Pendapatan Lain yang terkait dengan kredit yang dibeli dari BPPN dari 1 Januari 2007 sampai dengan 30 Juni 2007
426.205
82.264
b. Ikhtisar perubahan saldo kredit yang dibeli dari BPPN NO.
KETERANGAN
1.
Saldo awal
2.
Perubahan nilai karena selisih penjabaran kredit dalam mata uang asing (foreign currency translation )
3.
Tambahan pembelian kredit dari BPPN dalam periode berjalan
4.
Penerimaan kredit dalam periode berjalan
5.
Jumlah kredit yang dihapus buku dalam periode berjalan
6.
Saldo akhir
JUMLAH 3.050.488 13.064 (465.169) (1.396) 2.596.987
c. Ikhtisar perubahan PPAP yang berasal dari selisih antara pokok kredit atau baki debet dengan nilai pembelian kredit NO.
KETERANGAN
JUMLAH
1.
Saldo awal
-
2.
Perubahan nilai karena selisih penjabaran kredit dalam mata uang asing (foreign currency translation )
-
3.
Tambahan PPAP yang berasal dari transaksi pembelian kredit dalam periode berjalan
-
4.
PPAP yang digunakan untuk hapus buku
-
5.
Koreksi PPAP karena penerimaan diatas nilai pembelian
-
6.
Saldo akhir
-
d. Ikhtisar perubahan pendapatan ditangguhkan yang berasal dari selisih antara pokok kredit atau baki debet dengan nilai pembelian kredit NO.
KETERANGAN
JUMLAH
1.
Saldo awal
2.
Perubahan nilai karena selisih penjabaran kredit dalam mata uang asing (foreign currency translation )
266
3.
Tambahan pendapatan ditangguhkan yang berasal dari transaksi pembelian kredit dalam periode berjalan
-
4.
Pendapatan ditangguhkan yang digunakan untuk hapus buku
-
5.
Koreksi pendapatan ditangguhkan karena penerimaan diatas nilai pembelian
(4.382)
6.
Saldo akhir
82.264
e. Bagian dari kredit yang memiliki perjanjian kredit baru f. Tambahan penyediaan dana kepada debitur yang memiliki kredit yang dibeli dari BPPN
86.380
2.596.987 14.540
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Per 30 Juni 2007 dan 2006 BANK NO.
KETERANGAN
30 Juni 2007
I. Permodalan 1. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit 2. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit dan risiko pasar 3. Aktiva tetap terhadap modal II. Kualitas Aktiva 1. Aktiva produktif bermasalah 2. PPA produktif terhadap aktiva produktif 3. Pemenuhan PPA produktif 4. Pemenuhan PPA non produktif 5. NPL gross 6. NPL net III. Rentabilitas 1. ROA 2. ROE 3. NIM 4. BOPO *) IV. Likuiditas LDR V. Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK a.1. Pihak terkait a.2. Pihak tidak terkait b. Persentase pelampauan BMPK b.1. Pihak terkait b.2. Pihak tidak terkait 2 GWM Rupiah 3 Posisi Devisa Netto **) 4 Posisi Devisa Netto di Neraca *)
30 Juni 2006
25,13%
25,13%
24,40% 27,43%
24,57% 26,98%
7,60%
12,09%
7,08% 105,16% 126,78% 16,18% 3,89%
6,55% 102,10% 26,45% 14,74%
2,42% 18,83% 5,63% 77,28%
0,93% 7,49% 4,17% 91,76%
53,64%
52,36%
-
-
11,48% 7,91% 15,05%
11,06% 3,18% 11,44%
Beban operasional termasuk beban bunga & beban PPA serta beban penyisihan lainnya dibagi pendapatan operasional termasuk pendapatan bunga.
**) Perhitungan devisa netto termasuk akun neraca dan rekening administratif.
