PT. Asuransi BRI Life I. NERACA DANA PERUSAHAAN Per Triwulan II Tahun 2017 / Per 30 Juni 2017
No.
URAIAN
Rincian
(1)
(2) Aset Investasi Deposito Saham syariah Sukuk atau obligasi syariah Surat berharga syariah negara Surat berharga syariah yang diterbitkan oleh Bank Indonesia Surat berharga syariah yang diterbitkan oleh selain Negara Republik Indonesia Surat berharga syariah yang diterbitkan oleh lembaga multinasional Reksa dana syariah Efek beragun aset syariah Pembiayaan melalui kerjasama dengan pihak lain syariah. Emas murni Penyertaan langsung Bangunan dengan hak strata atau tanah dengan bangunan untuk investasi Investasi lain
(3)
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28
29 30 31 32 33 34 35
A-5 B-5 C-5 D-5 E-5 F-5
14.500 9.823 17.227 -
12.000 9.826 17.219 -
G-5 H-5 I-5 J-5 K-5 L-5 M-5
7.161 -
6.935 -
N-5
48.711
45.980
348 461 0 -
534 467 307 -
106 76 335 1.327 50.038
121 90 701 2.221 48.201
25 264 42 331
3 264 46 313
50.452
50.628
(744) 49.707 50.038
(2.740) 47.888 48.201
Jumlah investasi Bukan investasi Kas dan bank Tagihan Investasi Tagihan hasil investasi Tagihan ujrah kepada peserta Tagihan alokasi surplus dana tabarru' Tagihan bagi hasil pengelolaan investasi dana tabarru' Tagihan qardh Bangunan dengan hak strata atau tanah dengan bangunan untuk dipakai sendiri Perangkat keras komputer Aset tetap lain Aset lain Jumlah bukan investasi Jumlah Aset Kewajiban Utang komisi Utang ujrah reasuransi Utang pajak Biaya yang masih harus dibayar Utang zakat Utang lain Jumlah kewajiban
(dalam jutaan rupiah) 2017 2017 Triwulan II Triwulan I SAK SAK (4) (5)
KB
O-5 P-5 Q-5 R-5 S-5 T-5 U-5 PC ATL LAIN
V-5 W-5 PJK BYM ZKT UL
36 Pinjaman subordinasi
37 38 39 40 41 42 43 44
Modal sendiri Modal disetor Agio saham Cadangan Kenaikan (penurunan) surat berharga Selisih penilaian aktiva tetap Saldo laba Jumlah modal sendiri Jumlah kewajiban, pinjaman subordinasi dan modal sendiri
MDL
LABA
PT. Asuransi BRI Life II. PERHITUNGAN LABA / RUGI DANA PERUSAHAAN Untuk Periode yang Berakhir Per Triwulan II Tahun 2017 / Per 30 Juni 2017 (dalam jutaan rupiah) No. (1)
Uraian (2)
1 PENDAPATAN 2 Ujrah diterima a. Ujrah diterima atas pengelolaan risiko b. Ujrah diterima atas pengelolaan investasi dana tabarru c. Ujrah diterima atas pengelolaan investasi dana investasi peserta 3 4 5 6 7 8
Penerimaan komisi Bagi hasil pengelolaan investasi dana tabarru' Bagi hasil pengelolaan investasi dana investasi peserta Alokasi surplus underwriting dana tabarru' Hasil pengelolaan investasi perusahaan Jumlah pendapatan (2+3+4+5+6+7)
9 Beban 10 Biaya akuisisi a. Beban komisi - tahun pertama b. Beban komisi - tahun lanjutan c. Beban komisi - overriding 11 12 13 14 15 16
2017 Triwulan I (5)
8.103 76 28 1.911 10.119
4.033 40 28 920 5.021
1.839 57 445 2.342
779 100 213 1.092
PMS ADM LAINX
2.021 1.595 241 6.199
1.360 546 141 3.138
FEE LAINXX
177
0
4.097
1.883
4.097
1.883
4.097
1.883
Rincian (3)
X-5.I X-5.II X-5.III X-5.IV Y-4.I Y-4.II AA-4
Z-4
d. Beban lainnya Jumlah biaya akuisisi (10a + 10b + 10c + 10d) Ujrah reasuransi Beban pemasaran Beban umum & administrasi Hasil (beban) lain Jumlah beban (11+12+13+14+15)
17 Imbalan jasa DPLK/jasa manajemen lainnya 18 Pendapatan lain-lain 19 20 21 22 23
2017 Triwulan II (4)
Laba (rugi) sebelum zakat (8-16+17+18) Zakat Laba (rugi) sebelum pajak(19-20) Pajak penghasilan Laba setelah pajak (21-22)
PT. Asuransi BRI Life III. LAPORAN ARUS KAS DANA PERUSAHAAN Untuk Periode Yang Berakhir Per Triwulan II Tahun 2017 / Per 30 Juni 2017
No. (1)
URAIAN (2)
A. Saldo awal : Kas dan bank B. Arus kas dari aktifitas operasi Arus kas masuk 1 Ujrah diterima 2 Lain-lain Jumlah arus kas masuk Arus kas keluar 1 Komisi 2 Beban pemasaran 3 Pembayaran ujrah reasuransi 4 Pembayaran sewa 5 Pembayaran zakat 6 Pembayaran pajak 7 Lain-lain Jumlah arus kas keluar Jumlah arus kas dari aktifitas operasi C. Arus kas dari aktifitas investasi Arus kas masuk 1 Penerimaan hasil investasi perusahaan 2 Penerimaan alokasi surplus dana tabarru' 3 Penerimaan bagi hasil investasi dana tabarru' 4 Pencairan investasi 5 Penjualan aset tetap 6 Lain-lain Jumlah arus kas masuk Arus kas keluar 1 Penempatan investasi 2 Pembelian aset tetap 3 Lain-lain Jumlah arus kas keluar Jumlah arus kas dari aktifitas investasi D. Arus kas dari aktifitas pendanaan Arus kas masuk 1 Pinjaman subordinasi 2 Setoran modal/modal kerja 3 Penerimaan qardh 4 Lain-lain Jumlah arus kas masuk Arus kas keluar 1 Pembayaran pinjaman subordinasi 2 Pembayaran dividen 3 Qardh 4 Lain-lain Jumlah arus kas keluar Jumlah arus kas dari aktifitas pendanaan E. Saldo akhir kas (A+B+C+D)
(dalam jutaan rupiah) 2017 2017 Triwulan II Triwulan I (3) (4)
534
368
8.180 177 8.357
4.073 0 4.074
2.342 2.021 -
1.092 1.360 -
3.443 7.806 551
504 2.955 1.119
1.911 28 -
920 28 -
1.939
948
2.500
1.900
2.500 (561)
1.900 (952)
(177)
-
(177)
-
(177) 348
534
PT. Asuransi BRI Life IV. KESEHATAN KEUANGAN DANA PERUSAHAAN Untuk Periode Yang Berakhir Per Triwulan II Tahun 2017 / Per 30 Juni 2017
A. KEKAYAAN YANG TERSEDIA UNTUK QARDH No. (1)
URAIAN (2)
1 Risiko kerugian yang mungkin timbul sebagai akibat dari deviasi dalam pengelolaan kekayaan dan/atau kewajiban a. Kegagalan pengelolaan kekayaan (schedule A) b. Ketidakseimbangan antara proyeksi arus kekayaan dan kewajiban (schedule B) c. Ketidakseimbangan antara nilai kekayaan dan kewajiban dalam setiap jenis ….mata uang (schedule C) d. Perbedaan antara beban klaim yang terjadi dan beban klaim yang ….diperkirakan(schedule D) e. Ketidakcukupan kontribusi akibat perbedaan hasil investasi yang …diasumsikan dalam penetapan kontribusi dengan hasil investasi yang …diperoleh (schedule E)
(dalam jutaan rupiah) 2017 2017 Triwulan II Triwulan I (3) (4)
1.162,69 2.148,52
990,56 1.930,43
0,00
0,00
14.281,93
14.097,03
16,22
54,94
f. Ketidakmampuan pihak reasuradur untuk memenuhi kewajiban pembayaran …klaim (schedule F) 2 Jumlah (1.a s.d. 1.f)
584,97 18.194,33
471,29 17.544,26
3 Jumlah yang digunakan sebagai dasar perhitungan kekayaan yang harus disediakan untuk qardh (70% x 2)
12.736,03
12.280,98
123,98
62,76
-
-
-
-
7 Jumlah kekayaan yang harus disediakan untuk qardh (3 + 4 + 5 +7)
12.860,01
12.343,74
8 Kekayaan perusahaan yang diperhitungkan sebagai kekayaan yang tersedia untuk qardh (Bagian V Kolom 6 Nomor 9)
51.326,34
48.013,65
9 Kelebihan (kekurangan) kekayaan yang tersedia untuk qardh (8 - 7)
38.466,33
35.669,91
2017 Triwulan II (3)
2017 Triwulan I (3)
1 Kekayaan 2 Kewajiban
50.038,49 331,35
48.201,17 313,38
3 Jumlah solvabilitas dana perusahaan (1-2)
49.707,14
47.887,79
4 Jumlah kekayaan yang harus disediakan untuk qardh (A.7)
12.860,01
12.343,74
5 Modal sendiri atau modal kerja yang dipersyaratkan
25.000,00
25.000,00
6 Solvabilitas minimum dana perusahaan (jumlah yang lebih besar dari 4 atau 5)
25.000,00
25.000,00
7 Pencapaian / saldo solvabilitas dana perusahaan (3-6)
24.707,14
22.887,79
4 Dana yang harus disediakan untuk mengantisipasi risiko kerugian yang mungkin timbul dari kegagalan proses produksi, ketidakmampuan sumber daya manusia dan/atau sistem untuk berkinerja baik, atau adanya kejadian-kejadian lain yang merugikan 5 Jumlah dana yang harus dipersiapkan untuk menjaga tingkat solvabilitas dana tabarru' yang dipersyaratkan (kekurangan solvabilitas dana tabarru' ) 6 Jumlah dana yang harus dipersiapkan untuk menjaga perimbangan antara investasi ditambah kas dan bank dengan penyisihan teknis ditambah kewajiban klaim retensi sendiri
B. SOLVABILITAS DANA PERUSAHAAN No
URAIAN
(1)
-2
PT. Asuransi BRI Life V. PERHITUNGAN KEKAYAAN YANG TERSEDIA UNTUK QARDH Triwulan II Tahun 2017
(dalam jutaan rupiah) No.
(1) 1 2 3 4 5 6 7 8 9
Uraian
(2) Kas dan bank Deposito Saham syariah Sukuk atau obligasi syariah Surat berharga syariah negara Surat berharga syariah yang diterbitkan oleh Bank Indonesia Reksa dana syariah Emas murni JUMLAH
2017 Triwulan II
Rincian
(3)
A-5 B-5 C-5 D-5 E-5 H-5 K-5
2017 Triwulan I
Saldo Menurut SAK
Penilaian berdasarkan SAP
(4)
(5)
(6)
348,14 14.500,00 9.823,43 17.227,12 7.160,92 49.059,61
348,14 14.500,00 10.203,38 19.113,90
348,14 14.500,00 10.203,38 19.113,90 7.160,92 51.326,34
7.160,92 51.326,34
Penilaian berdasarkan SAP
Kekayaan yang Diperkenankan
(7)
(8)
(9)
534,45 12.000,00 9.825,98 17.219,42 6.934,70 46.514,55
534,45 12.000,00 10.052,10 18.492,40
534,45 12.000,00 10.052,10 18.492,40 6.934,70 48.013,65
Kekayaan yang Saldo Menurut Diperkenankan SAK
6.934,70 48.013,65
