No
NERACA KONSOLIDASI Per 30 Juni 2007 dan 2006 AKTIVA BANK POS - POS 2007 2006
KONSOLIDASI 2007 2006
1. Kas 207,612 148,802 211,850 148,802 2. Penempatan pada Bank Indonesia - Giro Bank Indonesia 1,030,972 1,021,732 1,030,972 1,021,732 - Sertifikat Bank Indonesia 6,125,963 5,570,994 6,125,963 5,570,994 - Lainnya 300,000 577,060 300,000 577,060 3. Giro pada bank lain . a. Rupiah 3,726 3,773 3,726 3,773 69,155 16,643 69,155 16,643 b. Valuta asing 4. Penempatan pada bank lain 119,535 50,000 119,535 50,000 a. Rupiah (1,253) (542) (1,253) (542) PPA - Penempatan pada bank b. Valuta asing PPA - Penempatan pada bank (691) (166) (691) (166) 5. Surat Berharga yang Dimiliki a. Rupiah i. Diperdagangkan 124,025 160,519 124,025 160,519 ii. Tersedia Untuk Dijual iii. Dimiliki hingga jatuh 20,000 20,000 20,000 20,000 tempo PPA - Surat berharga yang (1,440) (1,805) (1,440) (1,805) dimiliki -/b. Valuta asing i. Diperdagangkan ii. Tersedia Untuk Dijual iii. Dimiliki hingga jatuh tempo PPA - Surat Berharga yang Dim 6. Surat Berharga yang djual den 7. Obligasi Pemerintah a. Diperdagangkan 1,043,384 311,420 1,043,384 311,420 b. Tersedia Untuk Dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo 8. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual a. Rupiah PPA - Reverse Repo -/b. Valuta asing PPA - Reverse Repo -/(6) (6) 9. Tagihan Derivatif PPA - Tagihan Derivatif -/10. Kredit yang diberikan a. Rupiah 212 341 212 341 - pihak terkait dengan bank 2,278,848 1,905,600 2,282,443 1,905,600 - pihak lain (33,731) (58,543) (33,731) PPA - Kredit yang diberikan -/ (58,525) b. Valuta asing - pihak terkait dengan bank 32,487 32,487 - pihak lain PPA - Kredit yang diberikan -/ (325) (325) 11. Tagihan Akseptasi 1,371 1,371 PPA - Tagihan Akseptasi -/(14) (14) 1 Penyertaan 2. 4,425 3,275 3,444 3,275 PPA - Penyertaan -/(44) (33) (44) (33) 1 Pendapatan yang masih akan 3. 58,945 25,393 58,945 25,393 1 Biaya dibayar dimuka 4. 4,168 4,665 4,181 4,665 1 Uang Muka Pajak 5. 1 Aktiva Pajak Tangguhan 6. 1 7. Aktiva Tetap 160,980 136,917 161,783 136,917 (54,226) (61,196) (54,226) Akumulasi Penyusutan Aktiva T (61,170) 1 Properti terbengkalai 8. PPA - Properti terbengkalai -/1 Aktiva sewa guna 9. Akumulasi Penyusutan aktiva s 2 Agunan yang diambil alih 0. 2,178 2,178 2,178 2,178 (327) (327) (327) (327) PPA - Agunan yang diambil ali 21. Aktiva lain-lain 17,143 9,047 14,760 9,047 TOTAL AKTIVA
11,481,340 9,877,523 11,486,581 9,877,523
No
NERACA KONSOLIDASI Per 30 Juni 2007 dan 2006 PASIVA BANK POS - POS 2007 2006
KONSOLIDASI 2007 2006
1. Giro 4,894,356 4,312,726 4,894,354 4,312,726 a. Rupiah 4,583 2,372 4,583 2,372 b. Valas 2. Kewajiban segera lainnya 78,387 87,181 78,391 87,181 3. Tabungan 859,161 702,656 859,636 702,656 4. Simpanan Berjangka a. Rupiah - pihak terkait dengan bank ######## 3,327,011 4,106,930 3,327,011 389,718 683,133 389,675 683,133 - pihak lain b. Valuta asing - pihak terkait dengan bank 2,263 2,723 2,263 2,723 - pihak lain 5. Sertifikat Deposito a. Rupiah b. Valuta asing 6. Simpanan Dari Bank Lain 483 732 483 732 7. Kewajiban pembelian kembali surat beharga yg dijual dgn 8. Kewajiban Derivatif 9. Kewajiban Akseptasi 10. Surat Berharga yang Diterbitkan a. Rupiah b. Valuta asing 11. Pinjaman yang diterima a. Fas. Pendanaan jangka pen b. Lainnya i. Rupiah - Pihak terkait dengan bank 42,420 41,209 42,567 41,209 - Pihak lain
12. 13. 14. 1 1 1 7.
b. Valuta asing - Pihak terkait dengan bank - Pihak lain Estimasi Kerugian Komitmen d Kewajiban Sewa Guna Usaha Beban yang masih harus dibay Taksiran pajak penghasilan Kewajiban Pajak Tangguhan Kewajiban lain-lain
4,350 26,131 40,903 -
2,454 28,773 28,943 -
-
173,261
105,134
-
-
-
-
-
43 -
-
43 -
455,810 39 -
333,130 -
455,810
566 50,724 351,255
566 (42,541) 261,278
566
4,350 26,131 40,903 -
173,928
2,454 28,773 28,943 -
105,134
1 Pinjaman Subordinasi 8.
1 9.
a Pihak terkait dengan bank b Pihak lain
Modal Pinjaman a. Pihak terkait dengan bank b. Pihak lain 20. Hak Minoritas 21. Ekuitas a. Modal disetor b. Agio (disagio) c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Selisih penjabaran laporan k f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap g. Laba (rugi) belum direalisasi h. Pendapatan Komprehensif la i. Saldo laba (rugi) TOTAL PASIVA
3,993 39 -
50,724 351,255
333,130 566 (42,541) 261,278
11,481,340 9,877,523 11,486,581 9,877,523
PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA KONSOLIDASI Periode 1 Januari s/d 30 Juni 2007 dan 2006 BANK KONSOLIDASI No POS - POS 2007 2006 2007 2006 Pendapatan dan Beban Operasional : 1. Pendapatan bunga 1.1. Hasil bunga 500,464 456,435 500,963 456,435 a. Rupiah 2,583 540 2,583 540 b. Valuta asing 1.2. Provisi dan komisi 12,562 8,344 12,621 8,344 a. Rupiah 723 361 723 361 b. Valuta asing Jumlah Pendapatan Bunga 516,332 465,680 516,890 465,680 2. Beban bunga 2.1. Beban bunga 243,958 241,894 243,968 241,894 a. Rupiah 33 11 33 11 b. Valuta asing 2.2. Komisi dan Provisi 243,991 241,905 244,001 241,905 Jumlah Beban Bunga Pendapatan Bunga Bersih 272,341 223,775 272,889 223,775 3. Pendapatan operasional lainnya 3.1. Pendapatan Provisi, 1,406 1,159 1,159 1,406 komisi, fee 3.2. Pendapatan transaksi valuta asing 3.3. Pendapatan Kenaikan Nilai Surat Berharga 18,916 3.4. Pendapatan Lainnya 18,904 7,013 7,013 Jumlah pendapatan 20,310 8,172 20,322 8,172 operasional lainnya Beban (Pendapatan) Penghapusan Aktiva 4. Produktif 9,121 4,455 9,179 4,455 5. Beban (Pendapatan) Estimasi Kerugian Komitmen dan 1,335 1,185 1,335 1,185 Kontinjensi 6. Beban Operasional Lainnya 6.1. Beban Administrasi dan 29,744 22,845 29,782 22,845 Umum 33,378 29,937 33,674 29,937 6.2. Beban Personalia 6.3. Beban Penurunan Nilai Surat Berharga 6.4. Beban Transaksi Valas 1,872 1,573 1,872 1,573 6.5. Beban promosi 10,474 7,015 10,537 7,015 6.6. Beban lainnya Jumlah Beban Operasional 75,468 61,370 75,865 61,370 Lainnya 206,727 164,937 206,832 164,937 Laba (Rugi) Operasional Pendapatan dan Beban Non Operasional : Pendapatan Non Operasional 314 283 283 7. 311 (62) 8. Beban Non Operasional (171) 4,055 4,055 Pendapatan (Beban) Non 485 (3,772) 373 (3,772) Operasional Pendapatan/Beban Luar 9. Biasa Laba/rugi sebelum pajak 10 penghasilan 207,212 161,165 207,205 161,165 Taksiran pajak penghasilan -/11. 62,152 48,332 62,152 48,332 145,060 112,833 145,053 112,833 12Laba/rugi tahun berjalan 13. Hak minoritas -/(7) 14. Saldo laba (rugi) awal tahun 206,195 148,445 206,195 148,445 15. Dividen Lainnya Saldo laba (rugi) akhir 16 periode 351,255 261,278 351,255 261,278 7. Laba bersih per saham -
No
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI KONSOLIDASI Per 30 Juni 2007 dan 2006 BANK KONSOLIDASI POS - POS 2007 2006 2007 2006
KOMITMEN Tagihan Komitmen 1. Fasilitas pinjaman yg diterima dan belum digunakan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya Jumlah Tagihan Komitmen -
-
-
41,472 -
34,214 -
41,472 41,472
34,214 34,214
-
-
-
7,782 7,782
10,764 10,764
7,782 7,782
201,531 15,221 -
335,143 66,248 -
201,531 15,221 -
216,752 208,970
401,391 390,627
216,752 208,970
Kewajiban komitmen 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yg belum ditarik a. Rupiah 41,472 34,214 b. Valuta asing 2. Irrevocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor 3. Lainnya 41,472 34,214 Jumlah Kewajiban Komitmen JUMLAH KOMITMEN BERSIH 41,472 34,214
1.
2.
3.
1.
2. 3.
KONTINJENSI Tagihan Kontinjensi Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Rupiah 10,764 b. Valuta asing Lainnya Jumlah Tagihan Kontinjensi 10,764 Kewajiban Kontinjensi Garansi yang diberikan a. Bank garansi - Rupiah 335,143 - Valuta asing 66,248 b. Lainnya Revocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor Lainnya 401,391 Jumlah Kewajiban Kontinjen JUMLAH KONTINJENSI BER 390,627
KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA Per 30 Juni 2007 dan 2007 NO I A.
POS - POS
POSISI TANGGAL : 31 JUNI 2007 DPK KL D M
L
JUMLAH
POSISI TANGGAL : 30 JUNI 2006 DPK KL D M
L
JUMLAH
PIHAK TERKAIT AKTIVA PRODUKTIF
1.
Penempatan pada Bank lain
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2.
Surat-surat berharga Kepada Pihak Ketiga
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3.
Kredit kepada pihak ketiga a. KUK
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
b. Kredit Properti i. Direstrukturisasi ii. Tidak Direstrukturisasi c. Kredit lain yang direstrukturisasi d. Lainnya
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
212
-
-
-
-
212
341
-
-
-
-
341
4.
Penyertaan pada Pihak Ketiga b.Dalam rangka restrukturisasi kredit
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
5.
Tagihan Lain Kepada Pihak Ketiga
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
6.
Komitmen dan Kontinjensi
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
B.
AKTIVA NON PRODUKTIF
1
Properti terbengkalai
2
Agunan yang diambil alih
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3
Rekening antar kantor dan suspense account
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
II
PIHAK TIDAK TERKAIT
A.
AKTIVA PRODUKTIF
1
Penempatan pada bank lain
298,637
221,942
-
-
-
-
221,942
2
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan BI
7,510,127
-
-
-
-
7,510,127
6,488,959
-
-
-
-
6,488,959
3
Kredit kepada pihak ketiga 216,495
a.Pada perusahaan keuangan non Bank
a. KUK
-
298,637
-
-
-
-
-
-
-
17,362
1,509
2,757
10,737
248,860
191,552
22,105
4,317
2,021
4,583
224,578
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
ii.tidak direstrukturisasi
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1,933,380
70,003
12,518
29,129
17,445
2,062,475
1,543,983
105,102
9,839
14,882
7,216
1,681,022
3,444
3,444
3,275
-
-
-
-
3,275
-
Penyertaan pada pihak ketiga a. Pada perusahaan keuangan non-bank b. Dalam rangka restrukturisasi kredit
5
Tagihan lain kepada pihak ketiga
6
Komitmen dan kontijensi kepada pihak ketiga
B
AKTIVA NON PRODUKTIF
1
Properti terbengkalai
2
Agunan yang diambil alih
3
Rekening antar kantor dan suspense account
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1,371
-
-
-
-
1,371
556
-
-
-
-
556
401,391
-
-
-
-
401,391
216,752
-
-
-
-
216,752
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2,178
-
-
2,178
-
-
2,178
-
-
2,178
-
-
-
-
216
-
-
-
-
-
-
10,365,273
87,365
16,205
31,886
28,182
10,528,911
8,667,360
127,207
16,334
16,903
11,799
8,839,603
28,279
3,100
1,792
12,530
20,202
65,903
22,079
4,958
1,562
1,947
7,807
38,353
2
-
327
-
-
329
c.Total PPA yang wajib dibentuk
28,281
3,100
2,119
12,530
20,202
66,232
22,079
4,958
1,889
1,947
7,807
38,680
a.PPA produktif yang telah dibentuk
28,964
3,100
1,793
12,530
20,255
66,642
22,361
4,962
1,660
1,947
7,807
38,737
22,361
4,962
1,987
1,947
7,807
39,064
JUMLAH a.PPA produktif yang wajib dibentuk
b.PPA non produktif yg telah dibentuk c.Total PPA yang telah dibentuk Total assets bank yang dijaminkan : a. Pada bank Indonesia b.Pada pihak lain
-
2
-
327
-
-
329
28,966
3,100
2,120
12,530
20,255
66,971
-
-
216
b.PPA non produktif yg wajib dibentuk
7
-
-
d. Lainnya
6
-
-
c. Kredit lain yang direstrukturisasi
5
-
i.direstrukturisasi
b. Kredit properti
4
-
327
327
327
327
-
8
Prosentase KUK terhadap total kredit
10.77%
11.78%
9
Prosentase jumlah debitur KUK thd Total debitur
12.11%
17.01%
10
Prosentase UMKM terhadap total kredit
33.71%
30.50%
18.00%
14.60%
11. Prosentase jumlah debitur UMKM thd Total debitur
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) Per 30 Juni 2007 dan 2006 No I
POS - POS
2007
2006
Komponen Modal A. Modal Inti
734,538
495,450
455,810
333,130
a. Agio Saham
-
-
b. Disagio -/-
-
-
c. Modal Sumbangan
-
-
206,195
148,445
e. Laba Tahun-tahun Lalu Setelah Diperhitungkan Pajak
-
0
f. Rugi Tahun-tahun Lalu -/-
-
-
72,533
56,416
-
-
1. Selisih Lebih
-
-
2. Selisih Kurang -/-
-
-
j. Dana Setoran Modal
-
-
k. Penurunan Nilai Penyertaan pada portofolio Tersedia untuk dijual-/-
-
(42,541)
-
-
58,013
27,510
566
566
1. Modal Disetor 2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)
d. Cadangan Umum dan Tujuan
g. Laba Tahun Berjalan Setelah Diperhitungkan Pajak (50%) h. Rugi Tahun Berjalan -/i. Selisih Penjabaran Laporan Keuangan Kantor Cabang Luar Negeri
3. Goodwill -/4. Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi (-/-) B. MODAL PELENGKAP (Maks. 100% dari Modal Inti) 1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap 2. Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi 3. Cadangan Umum PPAP (maks. 1,25% dari ATMR) 4. Modal Pinjaman 5. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari modal inti) 6. Peningkatan Harga Saham Pada Portofolio Tersedia Untuk Dijual (45%)
34,582
26,901
39
43
-
-
22,826
-
792,551
522,960
792,551
522,960
C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG MEMENUHI PERSYARATAN D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR II
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B)
III
TOTAL MODAL INTI ,MODAL PELENGKAP,DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASIKAN RISIKO PASAR (A+B+D)
IV
PENYERTAAN (-/-)
V
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II-IV)
4,425
3,275
788,126
519,685
VI
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (III - IV)
788,126
519,685
VII
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT
2,766,523
2,152,063
VIII
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) PASAR
796,405
234,007
IX
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA 28.49
24.15
22.12
21.78
8
8
UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII) X
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT DAN PASAR (VI : (VII+ VIII)
XI
RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN ((C-D)) : (VII+ VIII)
XII
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Per 31 Juni 2007 dan 2006 NO I.
II.
RASIO (%)
2007
2006
Permodalan : 1.
CAR dgn Memperhitungkan Risiko Kredit
2.
CAR dgn Memperhitungkan Risiko Kredit
28.49%
24.15%
dan Risiko Pasar
22.12%
21.78%
3.
Aktiva Tetap Terhadap Modal
20.43%
26.34% 0.48%
Kualitas Aktiva 1.
Aktiva Produktif Bermasalah
0.70%
2.
PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif
0.63%
0.44%
3.
Pemenuhan PPA Produktif
101.08%
101.00%
4.
Pemenuhan PPA Non Produktif
100.00%
100.00%
5.
NPL gross
3.21%
2.25%
6.
NPL net
1.71%
1.65%
III. Rentabilitas : 1.
ROA
3.57%
3.88%
2.
ROE
34.05%
44.97%
3.
NIM
4.
BOPO
5.18%
5.97%
61.48%
65.19%
22.54%
21.11%
IV. Likuiditas : 1. V.
LDR
Kepatuhan (Compliance ) 1.
a. Persentase Pelanggaran BMPK a.1.Pihak Terkait
0.00%
0.00%
a.2.Pihak Tidak Terkait
0.00%
0.00%
b. Persentase Pelampauan BMPK b.1.Pihak Terkait
0.00%
0.00%
b.2.Pihak Tidak Terkait
0.00%
0.00%
11.04%
11.00%
3.67%
0.63%
2.
GWM Rupiah
3.
PDN
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF Per 30 Juni 2007 BANK NO,
A.
B.
C.
TRANSAKSI
Nilai Pasar
Tagihan dan
Nilai Kontrak
dari Kontrak
Kewajiban Derivatif
dengan Netting
Hedging
Lainnya
Tagihan
Kewajiban
Agreement
-
-
-
-
-
-
Terkait dengan Nilai Tukar
1.
Spot
-
-
2.
Forward
-
-
3.
Option a. Purchased
-
-
-
-
-
b. Written
-
-
-
-
-
4.
Future
-
-
-
-
-
5.
Swap
-
-
-
-
-
6.
Lainnya
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
a. Purchased
-
-
-
-
-
b. Written
-
-
-
-
-
3.
Future
-
-
-
-
-
4.
Swap
-
-
-
-
-
5.
Lainnya
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Terkait dengan Suku Bunga 1.
Forward
2.
Option
Lainnya JUMLAH
PENGURUS BANK
DEWAN PENGAWAS : KETUA
: DRS. H. ABDULLAH SANI
ANGGOTA
: IR. H. IBNU NIRWANI, MM
ANGGOTA
: DRS. H. ABDURACHIM ASMARAN, MM
DIREKSI : DIREKTUR UTAMA
: H. AMINUDDIN
DIREKTUR PEMASARAN
: H. M. HUSNI RASAD
DIREKTUR UMUM & KEPATUHAN
: AMIRUDDIN SHAHAK
PEMILIK BANK Pemerintah Propinsi Kalimantan Timur
:
21,48 %
Pemerintah Kota Tarakan
:
11,55 %
Pemerintah Kabupaten Bulungan
:
9,27 %
Pemerintah Kabupaten Kutai Kartanegara
:
8,66 %
Pemerintah Kabupaten Berau
:
8,59 %
Pemerintah Kabupaten Penajam PU
:
6,71 %
Pemerintah Kota Balikpapan
:
5,98 %
Pemerintah Kota Bontang
:
5,18 %
Pemerintah Kabupaten Malinau
:
5,15 %
Pemerintah Kabupaten Pasir
:
5,00 %
Pemerintah Kabupaten/Kota Lainnya
:
12,42 %
Samarinda, 20 Agustus 2007 Samarinda, 20 l 2007 Direksi,
H. AMINUDDIN Direktur Utama
AMIRUDDIN SHAHAK Direktur Umum
Catatan : 1. Laporan Keuangan Un-audited. 2. Penyajian Laporan Keuangan ini disusun sesuai dengan peraturan Bank Indonesia No. : 3/22/PBI/2001 Tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah sebagian dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 Mengenai Mengenai Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No : 7/10/DPNP Tanggal 31 Maret 2005 Mengenai Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Surat Edaran Bank Indonesia No. 8/27/DPNP/2006 tanggal 27 November 2006 Mengenai Prinsip Kehati-hatian dan Laporan dalam rangka Penerapan Manajemen Risiko secara Konsolidasi bagi Bank yang melakukan Pengendalian terhadap Perusahaan Anak. 3. Kurs USD per 30 Juni 2007, 1 USD = Rp. 9.049,50 dan Kurs USD per 30 Juni 2006, 1 USD = Rp. 9.263,00
PENGURUS BANK
DEWAN PENGAWAS : KETUA
: DRS. H. ABDULLAH SANI
ANGGOTA
: IR. H. IBNU NIRWANI, MM
ANGGOTA
: DRS. H. ABDURACHIM ASMARAN, MM
DIREKSI : DIREKTUR UTAMA
: H. AMINUDDIN
DIREKTUR PEMASARAN
: H. M. HUSNI RASAD
DIREKTUR UMUM & KEPATUHAN
: AMIRUDDIN SHAHAK
PEMILIK BANK Pemerintah Propinsi Kalimantan Timur
:
21,48 %
Pemerintah Kota Tarakan
:
11,55 %
Pemerintah Kabupaten Bulungan
:
9,27 %
Pemerintah Kabupaten Kutai Kartanegara
:
8,66 %
Pemerintah Kabupaten Berau
:
8,59 %
Pemerintah Kabupaten Penajam PU
:
6,71 %
Pemerintah Kota Balikpapan
:
5,98 %
Pemerintah Kota Bontang
:
5,18 %
Pemerintah Kabupaten Malinau
:
5,15 %
Pemerintah Kabupaten Pasir
:
5,00 %
Pemerintah Kabupaten/Kota Lainnya
:
12,42 %
Samarinda, 20 Agustus 2007 Direksi,
H. AMINUDDIN Direktur Utama
AMIRUDDIN SHAHAK Direktur Umum
Catatan : 1. Laporan Keuangan Un-audited. 2. Penyajian Laporan Keuangan ini disusun sesuai dengan peraturan Bank Indonesia No. : 3/22/PBI/2001 Tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah sebagian dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 Mengenai Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No : 7/10/ DPNP Tanggal 31 Maret 2005 Mengenai Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Surat Edaran Bank Indonesia No. 8/27/DPNP/2006 Tanggal 27 November 2006 Mengenai Prinsip Kehati-hatian dan Laporan dalam rangka Penerapan Manajemen Risiko secara Konsolidasi bagi Bank yang melakukan Pengendalian terhadap Perusahaan Anak. 3. Kurs USD per 30 Juni 2007, 1 USD = Rp. 9.049,50 dan Kurs USD per 30 Juni 2006, 1 USD = Rp. 9.263,00
ANK PEMBANGUNAN DAERAH KALIMANTAN TIMU INFORMASI SEGMEN USAHA SYARIAH Per 30 Juni 2007 dan 2006 NERACA (dalam jutaan rupiah) No.
POS - POS
30 Juni 2007
30 Juni 2006
Aktiva 1.
Kas
2.
Giro Bank Indonesia
3.
Sertifikat Wadiah Bank Indonesia
4.
Penempatan Pada Bank Lain
5.
PPAP-Penempatan Pada Bank Lain -/-
6.
Surat Berharga Yang Dimiliki
-
-
7.
PPAP-SuratBerharga Yang Dimiliki -/-
-
-
(256)
-
8.
294
-
4,078
-
-
24,520
-
(245)
Piutang Murabahah
-
25,549
-
9.
PPAP-Piutang Murabahah
10.
Piutang Lainnya
11.
PPAP-Piutang Lainnya -/-
12.
Pemibiayaan Mudharabah dan Musyarakah
13.
PPAP-Pembiayaan -/-
14.
Pendapatan Yang Masih Akan Diterima
0
-
15.
Biaya Dibayar Dimuka
32
-
16.
Aktiva Tetap
35
-
17.
Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/-
(4)
-
18.
Aktiva lain-lain
2,749
-
(28)
-
11,351
-
(114)
Jumlah Aktiva
-
1,013
-
68,974
-
Pasiva 1.
Dana Simpanan Wadiah
2.
Kewajiban Segera Lainnya
3.
Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS)
-
-
4.
Kewajiban Kepada bank Lain
-
-
5.
Surat Berharga Yang Diterbitkan
-
6.
Kewajiban Lain-lain
7.
5,955 252
45,399
Dana Investasi Tidak Terikat
8.
-
-
-
a. Tabungan Mudharabah
8,546
-
b. Deposito Mudharabah
7,613
-
Saldo Laba (Rugi)
1,209
-
68,974
-
Jumlah Pasiva
LABA-RUGI (dalam jutaan rupiah) POS-POS
No. A.
Margin Murabahah
658
-
Bagi hasil Mudharabah
152
-
Pendapatan Operasional Lainnya B.
Jumlah Pendapatan Operasional
C.
Bagi Hasil Untuk Investor Dana Investor tdk Terikat a. Bank b. Bukan Bank c. Bank Indonesia (FPJPS)
E.
Jumlah bagi Hasil
-
-
1,731
-
2,541
-
-
-
305
-
-
-
305
-
Pendapatan Operasional Setelah Distribusi Bagi Hasil Untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat
F.
30 Juni 2006
PENDAPATAN OPERASIONAL
Bonus
D.
30 Juni 2007
2,236
-
Beban Operasional Bonus Wadiah
-
-
Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif
544
-
Beban Umum & Administrasi
196
-
Beban Personalia
362
Beban Lainnya
-
3
-
G.
Jumlah Beban Operasional
1,105
-
H.
PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH
1,131
-
I.
Pendapatan Non Operasional
99
-
J.
Biaya Non Operasional
21
-
K.
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
78
-
L.
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
1,209
-
KOMITMEN DAN KONTIJENSI (dalam jutaan rupiah) No.
POS-POS
30 Juni 2007
Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah Yang Belum Ditarik
1.
2.
Irrevocable L/C Yang Masih Berjalan
3.
Garansi (Kafalah) Yang Diberikan
4.
Lainnya
30 Juni 2007 200
-
-
-
105
-
-
-
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN QARDH (dalam jutaan rupiah) URAIAN
No. 1.
Sumber Dana Qardh Pada Awal Periode
2.
Sumber Dana Qardh
30 Juni 2006 -
-
a.
Infaq dan Shadaqah
-
-
b.
Denda
-
-
c.
3.
30 Juni 2007
Sumbangan/Hibah
-
d.
Pendapatan Non Halal
-
-
e.
Lainnya
-
-
-
Total Sumber Dana
-
-
Penggunaan Dana Qardh a.
Pinjaman
-
-
b.
Sumbangan
-
-
c.
Lainnya
-
-
Total Penggunaan Qardh
-
-
4.
Kenaikan (penurunan) Sumber Atas Penggunaan
-
-
5.
Sumber Dana Qardh Pada Akhir Periode
-
-
Catatan : 1. Laporan Keuangan tersebut sesuai dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbS Tanggal 9 Maret 2007 2005 Tentang Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu Dari Bank Yang Disampaikan Kepada Bank Indonesia. 2. Laporan Keuangan Un-Audited LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS (dalam jutaan rupiah) URAIAN
No. 1.
Sumber Dana ZIS Pada Awal Periode
2.
Sumber Dana ZIS
30 Juni 2007 -
-
a.
Zakat dari Bank
b.
Zakat Dari Pihak Luar Bank
-
-
c.
Infaq dan Shadaqoh
-
-
TOTAL SUMBER DANA 3.
Catatan
389
-
Penggunaan Dana Zis 3.1 Disalurkan Ke Lembaga Lain a. Dompet Dhuafa Republika
-
-
b. Baitul Maal Hidayatullah
-
-
c. Baitul Maal Muamalat
-
-
d. BAZ Prop Kaltim
-
100
e. BAZ Kota Samarinda
-
-
f. Lainnya
-
-
3.2 Disalurkan Sendiri
-
-
-
-
4.
Kenaikan (penurunan) Sumber atas Penggunaan
TOTAL PENGGUNAAN DANA
-
-
5.
Sumber Dana ZIS Pada Akhir Periode
-
-
DISTRIBUSI BAGI HASIL (dalam jutaan rupiah) PORSI PEMILIK DANA JENIS PENGHIMPUNAN
1.
SALDO RATA-RATA
b. Non Bank
INDIKASI RATE OF RETURN
-
-
-
-
-
3,861
-
-
-
-
Tabungan Mudharabah a. Bank
-
-
-
-
-
7,780
83
45
37
5.70%
- 1 Bulan
-
-
-
-
- 3 Bulan
-
-
-
-
-
- 6 Bulan
-
-
-
-
-
- 1 Bulan
1,305
14
58
8
7.40%
- 3 Bulan
329
3
59
2
7.50%
- 6 Bulan
360
4
60
2
7.60%
- 12 Bulan
987
10
60
6
7.60%
114
-
55
-
b. Non Bank 3.
JUMLAH BONUS DAN BAGI HASIL
NISBAH
Giro Wadiah a. Bank
2.
PENDAPATAN YANG HARUS DIBAGI HASIL
Deposito Mudharabah a. Bank -
- 12 Bulan b. Non Bank
TOTAL
14,622
PENGURUS BANK
DEWAN PENGAWAS SYARIAH : KETUA
: KH. MUJTABA ISMAIL
ANGGOTA
: Drs. H. FARID WADJDY, M.Pd
DIREKSI : DIREKTUR UTAMA
: H. AMINUDDIN
DIREKTUR PEMASARAN
: H. M. HUSNI RASAD
DIREKTUR UMUM
: H. AMIRUDDIN SHAHAK
DIREKTUR KEPATUHAN
:
PRODUK SYARIAH Produk Dana : - Simpanan Giro Wadiah - Tabungan Berkah - Tabungan Haji Al-Amin - Deposito Mudharabah Produk Pembiayaan, Jual Beli, Sewa Beli : - Piutang Murabahah - Piutang Isthisna - Piutang Salam - Pembiayaan Mudharabah - Pembiayaan Musyarakah - Sewa Beli Ijarah
Samarinda, 24 April 2007 BANK PEMBANGUNAN DAERAH KALIMANTAN TIMUR Unit Usaha Syariah
KH. Mujtaba Ismail Dewan Pengawas
Hj. Siti Nurbani Pemimpin
