NERACA Per 30 Juni 2004 dan 2003, dan 30 April 2003 (Dalam Jutaan Rupiah) Konsolidasi
Bank
Pos - Pos
No.
30 Juni 2004
30 Juni 2003 (disajikan kembali)
30 April 2003 (setelah kuasi reorganisasi)
30 Juni 2004
30 Juni 2003 (disajikan kembali)
30 April 2003 (setelah kuasi reorganisasi)
AKTIVA 1. 2.
3.
4.
5.
6.
7.
8. 9.
10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19.
Kas Penempatan pada Bank Indonesia a. Giro Bank Indonesia b. Sertifikat Bank Indonesia c. Lainnya Giro pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing PPAP - Penempatan pada bank lain - / Surat berharga yang dimiliki a. Rupiah i. Diperdagangkan ii. Tersedia untuk dijual iii. Dimiliki hingga jatuh tempo b. Valuta asing i. Diperdagangkan ii. Tersedia untuk dijual iii. Dimiliki hingga jatuh tempo PPAP - Surat berharga yang dimiliki - / Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah a. Diperdagangkan b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo Surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) a. Rupiah b. Valuta asing PPAP - Surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) -/Tagihan derivatif PPAP - Tagihan derivatif - / Kredit yang diberikan a. Rupiah - Pihak terkait dengan bank - Pihak lain b. Valuta asing - Pihak terkait dengan bank - Pihak lain PPAP - Kredit yang diberikan - / Tagihan akseptasi PPAP - Tagihan akseptasi - / Penyertaan PPAP - Penyertaan - / Pendapatan yang masih akan diterima Biaya dibayar dimuka Uang muka pajak Aktiva pajak tangguhan Aktiva tetap Akumulasi penyusutan aktiva tetap - / Aktiva sewa guna usaha Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna - / Agunan yang diambil alih Aktiva lain-lain JUMLAH
2.045.659
1.906.030
1.816.952
2.104.041
1.942.110
1.846.539
8.980.576 9.985.580 3.830.423
9.935.690 15.466.962 4.630.000
9.573.319 11.177.812 -
9.378.637 10.177.081 3.830.423
10.016.375 15.832.712 4.630.000
9.643.221 11.490.312 -
3.716 502.731
2.669 706.503
2.078 343.091
12.737 607.229
11.179 718.424
17.402 398.843
1.760.500 6.154.018 (80.086)
275.000 5.297.808 (62.844)
270.168 6.671.008 (72.864)
1.814.200 6.045.503 (81.144)
422.542 5.328.185 (64.041)
455.653 6.634.224 (73.933)
678.659 1.269.030
70.750 445.078 1.320.070
189.378 1.332.397
193.479 1.027.556 1.292.721
80.343 499.436 1.398.322
4.237 219.378 1.365.252
98.472 650.357 3.610.280 (1.962.701)
169.663 244.614 2.649.114 (1.872.200)
151.006 458.714 2.518.488 (1.873.989)
156.203 805.705 3.981.946 (1.966.201)
169.663 244.614 3.034.366 (1.872.762)
151.006 458.714 2.893.051 (1.875.326)
1.354.134 33.473.998 67.357.594 530.685 (5.343)
4.090.587 29.509.080 103.433.472 1.187.671 (11.877)
9.312.896 35.625.964 105.393.520 419.841 (4.198)
1.446.076 33.473.998 67.357.594 228.244 536.782 (5.343)
4.090.587 29.509.080 103.433.472 1.188.108 (11.877)
9.312.896 35.625.964 105.393.520 421.959 (4.198)
363.291 47.503.371
543.519 39.387.020
496.916 39.961.150
365.401 51.052.789
543.634 40.788.291
496.990 41.245.530
333.637 29.344.824 (8.706.684) 4.745.686 (141.305) 1.819.390 (96.233) 1.299.633 252.473 2.160.282 7.077.439 (1.898.123) 37.550 (13.768) 118.173 4.265.784
398.507 24.555.418 (8.668.262) 2.605.307 (73.163) 1.764.797 (32.454) 2.171.093 146.884 1.487.684 2.974.345 6.666.709 (1.521.093) 37.550 (6.258) 71.942 4.128.807
418.348 26.742.088 (10.025.120) 2.783.898 (103.404) 1.788.293 (27.633) 3.219.538 268.494 363.434 2.922.870 3.410.314 (1.488.487) 72.362 5.679.048
447.115 30.384.341 (8.808.631) 4.746.755 (141.305) 102.092 (96.233) 1.312.554 294.625 14.264 2.161.716 7.408.150 (2.080.033) 37.550 (13.768) 152.726 4.928.858
496.386 24.958.442 (8.712.913) 2.605.307 (73.163) 110.219 (32.454) 2.174.522 188.606 1.496.690 2.975.546 6.943.597 (1.678.017) 37.550 (6.258) 80.559 4.274.945
521.641 27.139.752 (10.083.026) 2.791.637 (103.404) 149.904 (27.633) 3.232.512 289.068 366.724 2.923.968 3.685.787 (1.642.699) 77.479 5.842.965
228.703.702
256.032.192
259.787.690
234.686.433
257.772.327
261.285.909
Konsolidasi
Bank
Pos - Pos
No.
30 Juni 2003
30 Juni 2004
(disajikan kembali)
30 April 2003 (setelah kuasi reorganisasi)
30 Juni 2004
30 Juni 2003 (disajikan kembali)
30 April 2003 (setelah kuasi reorganisasi)
PASIVA 1
2 3 4
5
6 7 8 9 10
11
12 13 14 15 16 17 18
19
20 21
Giro a. Rupiah b. Valuta asing Kewajiban segera lainnya Tabungan Deposito berjangka a. Rupiah - Pihak terkait dengan bank - Pihak lain b. Valuta asing - Pihak terkait dengan bank - Pihak lain Sertifikat deposito a. Rupiah b. Valuta asing Simpanan dari bank lain Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Kewajiban derivatif Kewajiban akseptasi Surat berharga yang diterbitkan a. Rupiah b. Valuta asing Pinjaman yang diterima a. Fasilitas pendanaan jangka pendek Bank Indonesia b. Lainnya i. Rupiah - Pihak terkait dengan bank - Pihak lain ii. Valuta asing - Pihak terkait dengan bank - Pihak lain Estimasi kerugian komitmen & kontinjensi Kewajiban sewa guna usaha Beban yang masih harus dibayar Taksiran pajak penghasilan Kewajiban pajak tangguhan Kewajiban lain-lain Pinjaman subordinasi a. Pihak terkait dengan bank b. Pihak lain Modal pinjaman a. Pihak terkait dengan bank b. Pihak lain Hak minoritas Ekuitas a. Modal disetor b. Tambahan modal disetor/agio saham c. Opsi saham d. Selisih penjabaran laporan keuangan e. Selisih penilaian kembali aktiva tetap f. Laba (rugi) belum direalisasi dari surat berharga dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah g. Pendapatan komprehensif lainnya h. Selisih nilai transaksi restrukturisasi entitas sepengendali i. Saldo laba j. Saham yang diperoleh kembali oleh anak perusahaan untuk diperdagangkan JUMLAH
30.682.100 12.092.805 1.127.102 42.258.495
27.887.082 7.959.010 1.004.021 31.939.697
24.650.827 8.587.278 619.723 29.681.284
31.216.239 12.334.952 1.173.146 43.534.956
27.980.606 8.031.576 1.031.465 32.546.064
24.760.342 8.707.377 659.125 30.130.336
303.739 68.061.252
1.897.173 94.801.206
2.342.995 102.114.291
104.256 70.076.377
1.579.556 95.619.089
1.785.746 102.851.708
200.361 13.594.645
198.402 18.352.837
54.192 18.708.347
200.361 14.149.665
20.484 18.592.557
27.930 18.960.959
25 6.349.760 2.342.500 104.089 4.745.686
35 13.622.375 3.077.500 14.985 2.605.307
119 13.741.764 735.000 10.621 2.783.898
25 6.597.416 2.404.633 105.070 4.746.755
35 13.698.513 3.077.500 17.730 2.605.307
119 13.790.831 735.000 13.128 2.791.637
581.375 4.063.689
306.144 3.724.440
263.809 3.855.089
781.375 3.948.812
306.144 3.662.476
263.808 3.790.069
-
-
-
-
-
-
1.710.541
3.579.408
3.321.331
1.900.541
3.579.408
3.321.331
2.849.835 582.708 10.983 400.517 547.854 5.268.347
5.093.371 1.550.363 16.261 751.698 1.277.764 6.924.207
9.336.948 1.488.299 953.623 865.398 9.635.689
2.849.835 612.542 11.267 438.416 579.810 6.030.506
5.093.371 1.550.434 16.616 770.017 1.291.034 7.198.756
9.336.948 1.488.315 397 974.474 875.792 9.905.649
5.073.081
5.553.211
5.869.077
5.105.081
5.585.211
5.901.077
3.021.975 -
2.870.775 -
2.926.193 -
3.021.975 3.642
2.870.775 3.423
2.926.193 3.238
10.000.000 5.926.418 19.793 25.364 3.046.936 (266.480) 3.978.207 -
10.000.000 5.926.418 9.604 3.046.936 1.160.209 881.753 -
4.251.000 10.675.418 16.267 1.299.210 1.000.000 -
10.000.000 5.926.418 19.793 99.398 3.056.724 (264.149) 3.978.207 (57.611)
10.000.000 5.926.418 19.076 3.056.724 1.160.209 881.753 -
4.251.000 10.675.418 48.498 9.788 1.299.676 1.000.000 -
256.032.192
259.787.690
257.772.327
261.285.909
228.703.702
234.686.433
PERHITUNGAN LABA RUGI DAN SALDO LABA Untuk Periode-periode dari 1 Januari s.d. 30 Juni 2004 dan 2003, 1 Mei s.d. 30 Juni 2003, 1 Januari s.d. 30 April 2003 (Dalam Jutaan Rupiah)
Pos - Pos
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL 1. Pendapatan bunga 1.1. Hasil bunga a. Rupiah b. Valuta asing 1.2. Provisi dan komisi a. Rupiah b. Valuta asing JUMLAH PENDAPATAN BUNGA
Periode 1 Januari sampai dengan 30 Juni 2004
Bank Periode 1 Januari sampai dengan 30 Juni 2003 (untuk tujuan perbandingan)
Periode 1 Mei sampai dengan 30 Juni 2003
Periode 1 Januari sampai dengan 30 April 2003
Periode 1 Januari sampai dengan 30 Juni 2004
Konsolidasi Periode 1 Januari Periode 1 Mei sampai dengan sampai dengan 30 Juni 2003 30 Juni 2003 (untuk tujuan perbandingan)
Periode 1 Januari sampai dengan 30 April 2003
8.293.018 1.057.642
12.588.583 1.077.307
4.113.770 282.058
8.474.813 795.249
8.548.687 1.098.129
12.697.076 1.103.208
4.167.052 291.438
8.530.024 811.770
208.294 43.158 9.602.112
180.797 35.148 13.881.835
42.367 15.106 4.453.301
138.430 20.042 9.428.534
219.949 43.337 9.910.102
211.102 35.307 14.046.693
61.611 7.320 4.527.421
149.491 27.987 9.519.272
2. Beban bunga 2.1. Beban bunga a. Rupiah b. Valuta asing 2.2. Provisi dan komisi JUMLAH BEBAN BUNGA - / PENDAPATAN BUNGA BERSIH
4.339.415 464.070 4.803.485 4.798.627
9.640.966 713.339 10.354.305 3.527.530
3.027.549 244.811 3.272.360 1.180.941
6.613.417 468.528 7.081.945 2.346.589
4.453.424 478.568 4.931.992 4.978.110
9.685.302 720.693 10.405.995 3.640.698
3.047.876 247.197 3.295.073 1.232.348
6.637.426 473.496 7.110.922 2.408.350
3. Pendapatan operasional lainnya 3.1. Pendapatan provisi, komisi dan fee 3.2. Pendapatan transaksi valuta asing *) 3.3.a. Laba jual-beli surat berharga dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah **) b. Pendapatan kenaikan nilai surat berharga dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah **) 3.4. Pendapatan lainnya JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL LAINNYA
538.798 283.857 854.219 70.062 257.213 2.004.149
313.156 114.023 1.363.938 282.844 293.115 2.367.076
120.256 34.142 1.039.516 139.009 1.332.923
192.900 79.881 324.422 717.298 154.106 1.468.607
588.591 285.254 859.214 91.052 302.772 2.126.883
339.973 112.863 1.363.938 282.844 293.481 2.393.099
143.203 32.319 1.039.516 123.059 1.338.097
196.770 80.544 324.422 717.298 170.422 1.489.456
554.595 352.128 1.603
20.244 146.811 505
534.351 205.317 1.098
563.425 352.096 1.603
29.074 146.779 505
534.351 205.317 1.098
990.354 1.070.926 314.113 2.375.393
754.724 876.829 296.599 1.928.152
273.005 283.898 434.454 118.463 1.109.820
481.719 592.931 178.136 1.252.786
1.113.657 1.159.786 316.499 2.589.942
821.179 929.960 308.437 2.059.576
295.872 299.509 434.454 122.102 1.151.937
525.307 630.451 186.335 1.342.093
4.410.577
3.058.128
1.236.484
1.821.644
4.422.601
3.057.097
1.242.150
1.814.947
42.047 23.803 18.244 4.428.821
206.337 127.399 78.938 3.137.066
8.660 2.501 6.159 1.242.643
197.677 124.898 72.779 1.894.423
65.042 34.415 30.627 4.453.228
220.555 130.929 89.626 3.146.723
7.007 (649) 7.656 1.249.806
213.548 131.578 81.970 1.896.917
4. Beban penyisihan penghapusan aktiva produktif 5. Beban/(pendapatan pemulihan) penyisihan estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi 6. Beban penyisihan aktiva lain-lain 7. Beban operasional lainnya 7.1. Beban administrasi dan umum 7.2. Beban personalia 7.3. a. Rugi jual-beli surat berharga dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah **) b. Beban penurunan nilai surat berharga dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah **) 7.4. Beban transaksi valuta asing *) 7.5. Beban lainnya JUMLAH BEBAN OPERASIONAL LAINNYA - / LABA OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 8. Pendapatan non operasional 9. Beban non operasional PENDAPATAN NON OPERASIONAL BERSIH 10. Pendapatan/(beban) luar biasa 11. LABA SEBELUM PAJAK PENGHASILAN 12. Taksiran pajak penghasilan - / - Periode berjalan - Ditangguhkan 13. LABA PERIODE BERJALAN 14. Hak minoritas 15. Saldo laba/(rugi) awal periode 16. Saldo Laba yang digunakan untuk meningkatkan modal disetor 17. Dividen Lainnya 18. SALDO LABA (RUGI) AKHIR PERIODE 19. Saldo rugi yang dioffset dengan tambahan modal disetor/agio saham 20. SALDO LABA 21. LABA BERSIH PER SAHAM (Dalam Rupiah Penuh) - Dasar - Dilusian *) **)
60.326 (43.520) -
1.179.870 176.388 3.072.563 3.228.574 (2.300.000) (22.930) 3.978.207 3.978.207
1.277.764 (379.966) 2.239.268 (161.302.575) (1.000.000) (1.792.794) (137.047) (161.993.148) 162.874.901 881.753
Disajikan secara netto dari pendapatan/(beban) transaksi valuta asing Disajikan secara netto dari pendapatan/(beban) atas kenaikan/(penurunan) nilai surat berharga dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah
412.366 (51.476) 881.753 1.000.000 (1.000.000) 881.753 881.753
865.398 (328.490) 1.357.515 (161.302.575) (1.792.794) (137.047) (161.874.901) 162.874.901 1.000.000
106.724 (14.274) -
1.204.105 176.391 3.072.732 (169) 3.228.574 (2.300.000) (22.930) 3.978.207 3.978.207 153,65 154,22 152,94
1.288.386 (380.858) 2.239.195 73 (161.302.575) (1.000.000) (1.792.794) (137.047) (161.993.148) 162.874.901 881.753 112 111,96 111,03
419.446 (51.578) 881.938 (185) 1.000.000 (1.000.000) 881.753 881.753 44,09 43,72
868.940 (329.280) 1.357.257 258 (161.302.575) (1.792.794) (137.047) (161.874.901) 162.874.901 1.000.000 67,85 67,88 67,31
KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 30 Juni 2004 dan 2003 (Dalam Jutaan Rupiah) Konsolidasi
Bank
Pos - Pos
No.
1
2
1
2 3
KOMITMEN Tagihan Komitmen Fasilitas pinjaman yang diterima dan belum digunakan a. Rupiah b. Valuta asing Lainnya Jumlah tagihan komitmen Kewajiban Komitmen Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing Irrevocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor Lainnya Jumlah kewajiban komitmen JUMLAH KOMITMEN BERSIH
1
2
3
1
2 4
KONTINJENSI Tagihan Kontinjensi Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Rupiah
30 Juni 2003 30 Juni 2004
(disajikan kembali)
-
20.387 20.387
30 Juni 2003 30 Juni 2004
-
(disajikan kembali)
2.066 20.387 22.453
15.038.258 3.519.225 5.831.907 24.389.390
9.450.163 3.386.215 5.096.794 91.547 18.024.719
15.056.886 3.521.102 6.135.898 24.713.886
9.502.027 3.392.248 5.278.159 91.547 18.263.981
(24.389.390)
(18.004.332)
(24.713.886)
(18.241.528)
110.082 1.887.536
145.071 1.145.905
110.082 1.887.536
145.071 1.214.918
1.302.990
1.778.783
1.302.990
1.778.783
b. Valuta asing Lainnya Jumlah tagihan kontinjensi
912.063 34.282 4.246.953
1.346.206 37.667 4.453.632
912.063 34.282 4.246.953
1.346.206 37.667 4.522.645
Kewajiban Kontinjensi Garansi yang diberikan a. Bank garansi - Rupiah - Valuta asing c. Lainnya Revocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor Lainnya
2.772.271 6.526.243 35.107
2.245.727 4.718.244 27.233
2.824.824 6.563.754 19.494 36.519
2.247.035 4.728.401 30.738
9.333.621 (5.086.668)
6.991.204 (2.537.572)
9.444.591 (5.197.638)
7.006.174 (2.483.529)
Jumlah kewajiban kontinjensi JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
PENGURUS BANK PER 30 JUNI 2004
Dewan Komisaris - Komisaris Utama - Wakil Komisaris Utama & Komisaris Independen - Komisaris - Komisaris - Komisaris - Komisaris Independen - Komisaris Independen
*)
: Binhadi : Markus Parmadi : Darmin Nasution : Arie Soelendro : Fransiska Oei : A. Tony Prasentiantono : Riswinandi
PEMILIK BANK
Jakarta, 31 Agustus 2004
Negara Republik Indonesia : 70% (Pemegang Saham Pengendali)
S. E & O Direksi PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
Publik : 30%
Direksi - Direktur Utama : E.C.W. Neloe - Wakil Direktur Utama : I Wayan Pugeg - Direktur : I Wayan Agus Mertayasa - Direktur : M. Sholeh Tasripan - Direktur : Omar Sjawaldy Anwar - Direktur : Ventje Rahardjo - Direktur : Nimrod Sitorus *) - Direktur : J.B. Kendarto - Direktur : Zulkifli Zaini Merangkap sebagai Direktur Kepatuhan dan Corporate Secretary
E.C.W. Neloe Direktur Utama
I Wayan Pugeg Wakil Direktur Utama
Catatan : 1) Informasi Keuangan di atas disajikan sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank, Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia, Peraturan Bank Indonesia No. 4/7/PBI/2002 tanggal 27 September 2002 tentang Prinsip Kehati-hatian dalam Rangka Pembelian Kredit oleh Bank dari Badan Penyehatan Perbankan Nasional (BPPN) dan surat dari Bank Indonesia No 5/559/DPNP/IDPnP tanggal 24 Desember 2003 tentang Laporan Keuangan Publikasi Bank serta Peraturan No.X.K.2 Keputusan Ketua Bapepam No. Kep-36/PM/2003 tanggal 30 September 2003 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala. 2) Informasi keuangan diatas per tanggal dan untuk periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2004, per tanggal dan untuk periode dua bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2003, per tanggal dan untuk periode empat bulan yang berakhir pada tanggal 30 April 2003 (setelah kuasi reorganisasi), diambil dari Laporan Keuangan Konsolidasian tertanggal 19 Agustus 2004 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Prasetio, Sarwoko dan Sandjaja, member Ernst & Young Global (Penanggung Jawab : Drs. Sandjaja) dengan pendapat "Wajar Tanpa Pengecualian", dengan paragraf penjelasan sehubungan dengan penyajian kembali laporan keuangan konsolidasian per tanggal 30 Juni 2003 akibat kuasi reorganisasi (lihat catatan 3 di bawah), rekonsiliasi dengan standar laporan keuangan internasional (IFRS) dan tambahan informasi berkaitan dengan perusahaan induk. 3) Kuasi reorganisasi berlaku efektif pada tanggal 30 April 2003 berdasarkan Keputusan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. pada tanggal 30 Oktober 2003. Saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta telah dieliminasi dengan tambahan modal disetor/agio saham melalui kuasi reorganisasi pada tanggal 30 April 2003. Sebagai akibat dari pelaksanaan kuasi reorganisasi pada tanggal 30 April 2003, saldo rugi dan saldo tambahan modal disetor/agio saham dalam informasi keuangan pada tanggal 30 Juni 2003 yang telah dipublikasikan sebelumnya disajikan kembali. 4) Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam informasi keuangan per tanggal dan untuk periode empat bulan yang berakhir pada tanggal 30 April 2003 dan per tanggal dan untuk periode dua bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2003 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun di dalam informasi keuangan per tanggal dan untuk periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2004. 5) Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 Juni 2004 dan 2003 serta 30 April 2003 adalah masing-masing sebesar Rp.9.385, Rp.8.265 dan Rp.8.675,50. 6) Laba bersih per saham dasar dan dilusian dihitung dengan membagi laba bersih dengan rata-rata tertimbang jumlah saham yang diterbitkan dan disetor penuh selama periode tersebut, setelah memperhitungkan pengaruh dari konversi tambahan modal disetor dan laba ditahan menjadi modal disetor, pemecahan saham, opsi saham dan saham yang diperoleh kembali oleh anak perusahaan untuk diperdagangkan.
KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 30 Juni 2004 dan 2003 (dalam jutaan rupiah) Bank No
POS-POS
30 JUNI 2004 L
A
DPK
KL
30 JUNI 2003
D
M
Jumlah
L
DPK
KL
D
M
Jumlah
Pihak Terkait 1
Penempatan pada Bank Lain
2
Surat-surat berharga kepada pihak terkait *)
3
Kredit kepada pihak terkait a. KUK b. Kredit properti i. Direstrukturisasi ii. Tidak direstrukturisasi c. Kredit lain yang direstrukturisasi d. Lainnya
4
Penyertaan pada pihak terkait a. Pada perusahaan keuangan-bank b. Pada perusahaan keuangan non-bank c. Dalam rangka restrukturisasi kredit d. Lainnya
425.490 102.525.198 549.779 26.841 17.350 9.491 173.494 349.444 1.727.026 903.047 694.610 129.369
-
-
-
-
425.490
387.149
-
-
-
-
102.525.198
137.373.366
242 136 136 106
-
-
146.907 146.907 -
696.928 26.977 17.350 9.627 320.401 349.550
518.018 27.124 20.600 6.524 188.879 302.015
-
-
-
5.159 5.159 -
1.732.185 903.047 699.769 129.369
1.655.011 901.671 628.709 124.631
-
-
-
-
387.149 137.373.366
-
-
-
-
-
55.873 55.873 -
942.026 27.867 20.600 7.267 612.046 302.113
-
-
-
8.106 8.106 -
1.663.117 901.671 636.815 124.631
368.135 743 743 367.294 98
5
Tagihan lain kepada pihak terkait
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
6
Komitmen dan kontinjensi kepada pihak terkait
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
Penempatan pada Bank Lain
11.825.898
-
-
-
-
-
-
-
-
2
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia
14.125.913
3
Kredit kepada pihak ketiga a. KUK b. Kredit properti i. Direstrukturisasi ii. Tidak direstrukturisasi c. Kredit lain yang direstrukturisasi d. Lainnya
60.444.507 2.524.964 2.249.880 400.403 1.849.477 13.022.290 42.647.373
4
Penyertaan pada pihak ketiga a. Pada perusahaan keuangan-bank b. Pada perusahaan keuangan non-bank c. Dalam rangka restrukturisasi kredit d. Lainnya
5
Tagihan lain kepada pihak ketiga
6
Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga
B
Pihak Tidak Terkait
JUMLAH 7 8 9
PPAP yang wajib dibentuk **) PPAP yang telah dibentuk Total asset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada Bank Lain 10 Persentase KUK terhadap total kredit 11 Persentase jumlah debitur KUK terhadap Total Debitur
3.000 3.000 4.957.775
9.911.685 460.828 784.520 639.582 144.938 5.103.950 3.562.387 150.423
2.226.246 58.293 236.804 56.733 180.071 1.299.699 631.450 167.980
-
11.825.898
10.524.831
1.826.993
15.952.906
18.238.725
3.809.988 207.278 87.824 430 87.394 776.749 2.738.137
76.848.195 3.282.825 3.372.290 1.097.186 2.275.104 20.262.402 49.930.678
44.104.841 1.964.717 1.657.067 317.775 1.339.292 11.639.296 28.843.761
-
84.205 82.250 1.955
87.205 82.250 4.955
78.209 72.920 5.289
2.400
-
5.278.578
3.797.755
455.769 31.462 13.262 38 13.224 59.714 351.331
131.885
1.410.627 58.244 44.464 358 44.106 828.505 479.414
1.365.190 103.969 88.984 62.300 26.684 617.339 554.898
1.787.299
20.026.024
1.991.867 207.800 279.713 234.660 45.053 1.202.486 301.868
63.942.438 2.928.619 3.181.456 1.423.929 1.757.527 23.847.899 33.984.464 101.680 10.715 82.450 8.515
-
-
23.471 10.715 9.530 3.226
-
-
-
3.929.640
14.571.626
551.725
5.887
1.183
15.130.421
10.194.018
1.769.723
34.113
32.309
30.600
12.060.763
211.156.212
10.614.075
2.400.113
458.169
5.874.435
230.503.004
226.871.923
17.339.656
1.444.740
1.397.499
3.897.216
250.951.034
1.385.191 2.263.349
1.064.285 2.096.917
316.490 1.016.170
229.969 458.170 5
5.733.712 5.740.454
8.729.647 11.575.060
1.675.693 3.656.984
1.508.496 3.049.500
187.913 620.894
662.419 1.252.684
3.691.103 3.691.103
7.725.624 12.271.165
*) Termasuk didalamnya Obligasi Pemerintah dalam rangka rekapitalisasi **) Perhitungan PPAP yang wajib dibentuk adalah setelah dikurangi agunan dan atas SBI, BI Intervensi dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah tidak wajib dibentuk PPAP
-
15.069.913 593.889 1.111.228 808.836 302.392 9.560.273 3.804.523
10.524.831
4,23% 30,01%
4,51% 32,69%
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF Per 30 Juni 2004 (dalam jutaan rupiah) NO
TRANSAKSI
BANK Tagihan dan Kewajiban Derivatif Nilai Kontrak dengan Tagihan Kewajiban Netting Agreement
Nilai Pasar dari Kontrak Hedging Lainnya
A.
Terkait dengan Nilai Tukar
1
Spot
-
18.028
-
-
2
Forward
-
656.273
8.682
2.678
-
3
Option a. Purchased b. Written
-
34.109 28.318
423
226 -
-
4
Future
-
-
-
-
-
5
Swap
-
27.330
-
6
Lainnya
-
-
-
-
-
B
Terkait dengan suku bunga
1
Forward
-
-
-
-
-
2
Option a. Purchased b. Written
-
-
-
-
-
3
Future
-
-
-
-
-
4
Swap
-
-
-
-
-
5
Lainnya
73.855
18.534
18.534
73.855
-
C
Lainnya
-
-
-
-
-
JUMLAH
4.033.076
503.046
530.685
104.089
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Per 30 Juni 2004 dan 2003 BANK NO
RASIO (%)
30 Juni 2004
I. Permodalan 1. CAR 2. Aktiva Tetap terhadap modal *) II. Aktiva Produktif 1. Aktiva produktif bermasalah 2. NPL : - Gross NPL - Net NPL 3. PPAP terhadap Aktiva Produktif 4. Pemenuhan PPAP III. Rentabilitas 1. ROA 2. ROE 3. NIM 4. BOPO **) IV. Likuiditas LDR V. Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase Pelanggaran BMPK a.1. Pihak Terkait a.2. Pihak Tidak Terkait
2 3
b. Persentase Pelampauan BMPK b.1. Pihak Terkait b.2. Pihak Tidak Terkait GWM Rupiah PDN
27,52% 19,66%
30,73% 21,18%
3,79%
2,69%
8,56% 1,75% 5,02% 132,59%
7,43% 2,02% 4,89% 158,84%
3,76% 31,59% 4,57% 62,00%
2,44% 29,25% 2,98% 81,18%
46,32%
35,38%
-
-
5,08% 3,80%
5,26% 9,06%
*) Perhitungan aktiva tetap adalah setelah dikurangi akumulasi penyusutan **) Beban operasional termasuk beban bunga & beban PPAP serta beban penyisihan aktiva lain-lain dibagi pendapatan operasional termasuk pendapatan bunga
30 Juni 2003 (Disajikan kembali)
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM Per 30 Juni 2004 dan 2003 (dalam jutaan rupiah)
BANK KETERANGAN
I. KOMPONEN MODAL A. MODAL INTI 1. Modal Disetor 2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves) a. Agio Saham b. Disagio (-/-) c. Modal Sumbangan / Tambahan Modal Disetor d. Dana Setoran Modal - Opsi Saham e. Cadangan Umum dan Tujuan f. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak g. Rugi tahun-tahun lalu (-/-) h. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%) i. Rugi tahun berjalan (-/-) j. Selisih penjabaran laporan keuangan Kantor Cabang Luar Negeri 1) Selisih Lebih 2) Selisih Kurang (-/-) k. Dana Setoran Modal l. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio tersedia untuk dijual (-/-) m. Selisih nilai transaksi Restrukturisasi Entitas Sepengendali 3. Goodwill (-/-) B. MODAL PELENGKAP (Maks. 100% dari modal inti) 1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap 2. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif/PPAP (maks. 1,25% dari ATMR) 3. Modal Pinjaman 4. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari modal inti) 5. Peningkatan harga saham pada portofolio tersedia untuk dijual (45%) II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) III. PENYERTAAN (-/-) IV. TOTAL MODAL (II-III) V. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) VI. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA (IV : V) VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN
30 Juni 2003 (Disajikan kembali)
30 Juni 2004
19.086.768 10.000.000
16.351.161 10.000.000
5.926.418 19.793 747.000 743.716 1.624.477 -
5.926.418 415.139 -
25.364 -
9.604 -
-
-
9.115.198
9.776.035
3.046.936
3.046.936
1.201.881 1.894.367 2.972.014
994.338 1.922.366 3.812.395
-
-
28.201.966 (1.737.140) 26.464.826 96.150.458
26.127.196 (1.681.147) 24.446.049 79.547.079
27,52%
30,73%
8%
8%
LAPORAN PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN Periode 1Januari 2004 s/d 30 Juni 2004 (Dalam Jutaan Rupiah) (Sesuai Peraturan Bank Indonesia No. 4/7/PBI/2002 tanggal 27 September 2002 Bab VI Pasal 24) a. Ikhtisar pembelian kredit dari BPPN NO
KETERANGAN
JUMLAH
1
Pokok Kredit/Baki Debet per 30 Juni 2004
5.393.449
2
Nilai Pembelian Kredit dari 1 Januari 2002 s.d. 30 Juni 2004
5.579.541
3
Jumlah PPAP dan Pendapatan Ditangguhkan per 30 Juni 2004 yang berasal dari selisih nilai pokok dan nilai pembelian
4
PPAP Yang Dibentuk per 30 Juni 2004
5
Pendapatan Bunga dan Pendapatan Lainnya yang terkait dengan Kredit yang dibeli dari BPPN sejak 1 Januari 2004 s.d. 30 Juni 2004
344.480 2.044.207
126.342
b. Ikhtisar perubahan saldo kredit yang dibeli dari BPPN NO
KETERANGAN
JUMLAH
1
Saldo Awal
5.249.139
2
Perubahan nilai karena selisih penjabaran kredit dalam mata uang asing (foreign currency translation )
3
Penambahan selama periode berjalan
4
Penerimaan kredit dalam periode berjalan
5
Jumlah kredit yang dihapus buku dalam periode berjalan
(48.870)
6
Penyesuaian pendapatan yang ditangguhkan
(64.826)
7
Saldo Akhir
429.351 (171.345)
5.393.449
c. Ikhtisar perubahan PPAP yang berasal dari selisih antara pokok kredit atau baki debet dengan nilai pembelian kredit NO
KETERANGAN
JUMLAH
1
Saldo Awal
186.972
2
Perubahan nilai karena selisih penjabaran kredit dalam mata uang asing (foreign currency translation )
3
Tambahan PPAP yang berasal dari transaksi pembelian kredit dalam periode berjalan
-
4
PPAP yang digunakan untuk hapus buku
-
5
Koreksi PPAP karena penerimaan diatas nilai pembelian
6
Saldo Akhir
19.802
(8.915) 197.859
d. Ikhtisar perubahan pendapatan ditangguhkan yang berasal dari selisih antara pokok kredit atau baki debet dengan nilai pembelian kredit NO
KETERANGAN
JUMLAH
1
Saldo Awal
2
Perubahan nilai karena selisih penjabaran kredit dalam mata uang asing (foreign currency translation )
3
Tambahan pendapatan ditangguhkan yang berasal dari transaksi pembelian kredit dalam periode berjalan
4
Pendapatan ditangguhkan yang digunakan untuk hapus buku
(14.586)
5
Penyesuaian pendapatan ditangguhkan
(64.826)
6
Koreksi pendapatan ditangguhkan karena penerimaan diatas nilai pembelian
7
Saldo Akhir
e. Bagian dari kredit yang memiliki perjanjian kredit baru f. Tambahan penyediaan dana kepada debitur yang memiliki kredit yang dibeli dari BPPN
209.574 16.644 -
(185) 146.621
3.484.953 380.615
