KANTOR PUSAT : Jl. Sam Ratulangi No. 9 Manado 95111 Telp. 0431-851451, 861759 - Fax 0431-846515, 851735 - Email :
[email protected],
[email protected] - Website : www.banksulut.co.id CABANG - CABANG : Cabang Utama-Kotamobagu-Gorontalo-Tahuna-Bitung-Kawangkoan-Limboto-Tondano-Tomohon-Marisa-Calaca-Amurang-JakartaSurabaya-Tilamuta-Airmadidi-Melonguane-Ratahan-Tutuyan CABANG PEMBANTU : Siau-Lirung-Suwawa-Kwandang-Boroko-Kelapa Gading-Cempaka Putih-Mangga Dua-Malang-Popayato-Pasar Sentral Gorontalo-MolibaguLolak-Tagulandang-Tuminting-Likupang-Paal2-Paguat-Motoling-Sari Plaza-Randangan-Tolangohula KANTOR KAS : Langowan-Kantor Gubernur Sulut-Marina Plasa Manado-Manembo nembo-Tumpaan-Ktr Bupati Minsel-Telaga-Kartini Kotamobagu- Bahu Manado-Ranotana-Kantor Bupati Minahasa Utara-Kantor Walikota Bitung-Kantor Walikota Tomohon-Kantor Bupati Bone Bolango-InobontoKantor Walikota Manado-Tataaran Tondano-Petta Tahuna-Kantor Bupati Sangihe Tahuna-Kantor Bupati Talaud-Kantor Bupati Gorontalo-
LAPORAN KEUANGAN LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA
NO. 1. 2. 3. 4. 5.
6. 7. 8. 9.
10. 11. 12.
13. 14. 15.
16. 17. 18. 19.
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11.
12. 13.
14. 15. 16.
POS - POS ASET Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo ) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Pembiayaan syariah Penyertaan Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan Aset pajak tangguhan Aset lainnya TOTAL ASET LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS Giro Tabungan Simpanan berjangka Dana investasi revenue sharing Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari bank lain Liabilitas spot dan derivatif Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) Utang akseptasi Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal b. Pinjaman yang diterima lainnya Setoran jaminan Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan Liabilitas lainnya Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS
EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/18. Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Selisih penilaian kembali aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya 20. Selisih kuasi reorganisasi 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 22. Ekuitas lainnya 23. Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan 24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 25. Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
LAPORAN ARUS KAS Tanggal 31 Desember 2013 dan 2012 (Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
Tanggal 31 Desember 2013 dan 2012 (Dalam Jutaan Rupiah )
Tanggal 31 Desember 2013 dan 2012 (Dalam Jutaan Rupiah)
Periode 1 Januari s/d 31 Desember 2013 dan 2012 (Dalam Jutaan Rupiah)
31 Desember 2013
31 Desember 2012
NO.
345,428 609,607 11,799 1,028,966 925,973 102,993 5,677,152 5,677,152 1,825 50,695 27,679 22,819 197 120,311 63,430 3,552 3,552 10,265 110,682 7,805,462
118,438 1,128,175 189,401 329,830 176,136 1,000 152,694 4,693,789 4,693,789 1,825 33,598 31,868 1,730 104,287 53,521 3,552 3,552 9,666 56,743 6,548,587
1,297,808 1,074,927 2,653,807 219,198 1,130,656 379,795 31,256 31,256 136 426 426 240,795 7,028,804
966,362 939,712 2,375,622 77 1,132,860 398,036 56,247 56,247 188 132,425 6,001,529
408,071 1,000,000 591,929 114,487 61,858 177 52,452 -
264,388 1,000,000 735,612 84,730 38,841 177 45,712 -
72,668 28,695 43,973 181,432 181,432 776,658 776,658 7,805,462
58,749 21,735 37,014 139,191 139,191 547,058 547,058 6,548,587
-
-
POS - POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah b. Valuta asing 2. Beban Bunga a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
136464
81706
B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised ) e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
31 Desember 2013
31 Desember 2012
1,118,562 1,118,562 391,463 391,463 727,099
836,292 836,292 355,475 355,475 480,817
64,466 5,982 5,982 12,044 17,011 29,429 502,389 34,769 28,445 2,463 3,861 283,623 15,809 168,188 (437,923)
97,518 636 32,122 42,417 22,343 369,715 8,230 7,985 245 227,218 11,087 123,180 (272,197)
289,176
208,620
202 (21,473)
(11,907)
(21,271)
(11,907)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
267,905
196,713
86,473 87,072 599
57,522 59,014 1,492
181,432
139,191
-
-
-
-
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
181,432
139,191
Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
181,432 181,432
139,191 139,191
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
181,432 181,432
139,191 139,191
DIVIDEN
-
-
LABA BERSIH PER SAHAM
-
-
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
LAPORAN RASIO KEUANGAN Tanggal 31 Desember 2013 dan 2012 (Dalam Persentase)
POS - POS
31 Desember 2013
31 Desember 2012
I.
TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya
-
-
II.
KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - Valuta asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i. Committed ii. Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya
17,824 17,236 12,382 12,382 12,382 4,854 4,854 588 588 588 -
37,325 37,325 18,020 18,020 18,020 19,305 19,305 -
III.
TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya
9,240 9,240 9,240 -
9,205 9,205 9,205 -
IV.
KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya
25,754 25,754 25,754 -
29,124 29,124 29,124 -
31 Desember 2013
31 Desember 2012
636,375 408,071 229,215 277,871 61,858 177 28,695 43,973 90,716 52,452 -
476,551 264,388 213,075 213,075 38,841 177 21,735 37,014 69,596 45,712 -
48,656 -
-
45,104
-
3,552 -
-
912 912 -
912 912 -
36,518 37,429 -
33,271 34,182 -
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM Tanggal 31 Desember 2013 dan 2012 (Dalam Jutaan Rupiah)
KOMPONEN MODAL I.
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan -/b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
NO.
KOMPONEN MODAL A. Modal Inti 1. Modal Disetor 2. Cadangan Tambahan Modal 2.1 Faktor penambah a. Agio b. Modal sumbangan c. Cadangan umum d. Cadangan tujuan e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan h. Dana setoran modal i. Waran yang diterbitkan (50%) j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%) 2.2 Faktor pengurang a. Disagio b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 3. Modal Inovatif 3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.2 Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.3 Instrumen modal inovatif lainnya 4. Faktor Pengurang Modal Inti 4.1 Goodwill 4.2 Aset tidak berwujud lainnya 4.3 Penyertaan (50%) 4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) 5. Kepentingan Non Pengendali B. Modal Pelengkap 1. Level Atas (Upper Tier 2 ) 1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) 1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) 1.3 Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif) 1.4 Mandatory convertible bond 1.5 Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai modal inti 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2 ) lainnya 1.7 Revaluasi aset tetap
Tanggal 31 Desember 2013 dan 2012 (Dalam Jutaan Rupiah)
Tanggal 31 Desember 2013 dan 2012 (Dalam Persentase)
31 Desember 2013
POS - POS ARUS KAS DARI (UNTUK) AKTIVITAS OPERASI Penerimaan dari bunga kredit yang diberikan Pembayaran bunga Pembayaran beban karyawan Pembayaran beban umum dan administrasi Penerimaan lainnya Pembayaran beban lainnya Pembayaran pajak Arus Kas Sebelum Perubahan Aset dan Liabilitas Operasi Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi Surat-surat berharga Kredit yang diberikan Aset lain-lain
31 Desember 2012
RASIO
1,703,078 (977,352) (300,283) (188,524) 41,024 (21,619) (73,187)
808,043 (371,817) (227,218) (126,445) 59,969 (11,907) (60,139)
183,137
70,486
(671,457) (1,037,327) (5,073)
(131,926) (1,016,271) 17,703
115,645 744,846 (2,204) 218,105
44,497 587,490 572,855 (32,325)
(454,328)
112,509
ARUS KAS DARI (UNTUK) AKTIVITAS INVESTASI Pembelian aset tetap Penjualan aset tetap
(18,253)
(10,516)
Kas Bersih yang diperoleh (digunakan) untuk Aktivitas Investasi
(18,253)
Kenaikan (penurunan) dalam kewajiban operasi Liabilitas segera Simpanan nasabah Simpanan dari bank lain Liabilitas lainnya Kas Bersih yang diperoleh (digunakan untuk) Aktivitas Operasi
-
ARUS KAS DARI (UNTUK) AKTIVITAS PENDANAAN Penerimaan dari obligasi yang diterbitkan Biaya emisi obligasi Pembayaran dividen Pertanggungjawaban sosial perusahaan Tambahan titipan setoran modal
Agio penjualan saham Pelunasan obligasi yang diterbitkan Penerimaan (pelunasan) pinjaman diterima
SALDO KAS DAN SETARA KAS AKHIR TAHUN PERIODE
-
4,935
(46,967) 55,026
1,434,283
1,379,258
966,637
1,434,284
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Tanggal 31 Desember 2013 (Dalam Jutaan Rupiah)
NO.
NILAI NOTIONAL
TRANSAKSI
TAGIHAN DAN KEWAJIBAN DERIVATIF
TUJUAN Trading
Hedging
Tagihan
Kewajiban
A. TERKAIT DENGAN NILAI TUKAR
1. Spot 2. Forward 3. Option a. Jual b. Beli 4. Future 5. Swap 6. Lainnya B. TERKAIT DENGAN SUKU BUNGA 1. Forward 2. Option a. Jual b. Beli 3. Future 4. Swap 5. Lainnya C. LAINNYA JUMLAH
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
PENGURUS BANK DAN PEMILIK BANK PENGURUS BANK DEWAN KOMISARIS - Komisaris Utama - Komisaris - Komisaris - Komisaris DIREKSI - Direktur Utama - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur
PEMILIK BANK
: : : :
Robby J. Mamuaja Alexius Lembong Effendy Manoppo Mustamir Bakri
: : : : :
Johanis Ch. Salibana Jeffry Salilo Judy Koagow Felming Harun Novi V. B. Kaligis
Pemerintah Provinsi Sulawesi Utara & Gorontalo
36.97%
Pemerintah Kota/Kabupaten Se-Sulawesi Utara
15.20%
Pemerintah Kota/Kabupaten Se-Gorontalo
17.30%
Koperasi Karyawan PT. Bank Sulut PT. Mega Corpora
Manado, 25 April 2014 PT. BANK SULUT
JOHANIS CH. SALIBANA Direktur Utama
5.54% 24.99%
*) Menunggu hasil Fit and Proper Test
JUDY KOAGOW Direktur
0.46 0.75
0.72 0.64
0.54 0.21 3.48 36.92 11.17 75.56 112.94
0.81 0.13 2.95 30.20 8.66 77.45 109.62
-
-
-
-
IV. V. VI. VII.
8.12 -
8.03 -
VIII.
II. III.
912 912 -
912 912 -
C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritasi
-
-
D. Modal pelengkap Tambahan yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3 )
-
-
E. Modal Pelengkap Tambahan yang Dialokasikan untuk Mengantisipasi Risiko Pasar
-
-
672,892 672,892
509,822 509,822
2,994,339 901,849 17.27
2,734,536 733,878 14.70
17.27
14.70
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B-C) TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E) ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN PASAR [II:(IV+V+VI)]
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
-
(25,180)
(467,646)
SALDO KAS DAN SETARA KAS AWAL PERIODE
14.70 0.72
34,182 -
-
(61,623) (3,625) 43,461 -
-
KENAIKAN KAS DAN SETARA KAS
17.27 0.46
37,429 -
(10,516)
(43,232)
Kas Bersih dari Aktivitas Pendanaan
KEPATUHAN (COMPLIANCE ) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah b. GWM Valuta Asing 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
31 Desember 2012
-
-
(125,272) 150,423 23,016
RASIO KINERJA 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 5. NPL gross 6. NPL net 7. Return on Asset (ROA) 8. Return on Equity (ROE) 9. Net Interest Margin (NIM) 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks. 1,25% ATMR) 1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual (45%) 2. Level Bawah (Lower Tier 2 ) maksimum 50% Modal Inti 2.1 Redeemable preference shares 2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2 ) lainnya 3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap 3.1 Penyertaan (50%) 3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
31 Desember 2013
Tanggal 31 Desember 2013 dan 2012 (Dalam Jutaan Rupiah)
NO.
POS - POS
I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 3. Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo ) a. Rupiah b. Valuta asing 6. Tagihan akseptasi 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Transaksi rekening administratif a. Rupiah b. Valuta asing 11. Aset yang diambil alih II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 3. Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo ) a. Rupiah b. Valuta asing 6. Tagihan akseptasi 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Transaksi rekening administratif a. Rupiah b. Valuta asing 11. Aset yang diambil alih III. INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia
31 Desember 2013
L
DPK
KL
31 Desember 2012
D
M
Jumlah
L
DPK
KL
D
M
Jumlah
666 666 -
-
-
-
-
666 666 -
-
-
-
-
-
24,047 1,567 1,567 22,480 22,480 1,825 -
-
-
-
-
24,047 1,567 1,567 22,480 22,480 1,825 -
25,538 25,538 25,538 1,825 -
-
-
-
-
11,133 11,133 1,028,966 1,028,966 -
-
-
-
-
189,401 189,401 329,830 329,830 -
-
-
-
-
5,614,561 182,557 182,557 5,432,004 5,432,004 1,168 43,578 43,578 -
7,724 1,906 1,906 5,818 5,818 -
1,531 672 672 859 859 -
2,705 1,454 1,454 1,251 1,251 -
26,584 21,163 21,163 5,421 5,421 239 -
11,133 11,133 1,028,966 1,028,966 5,653,105 207,752 207,752 5,445,353 5,445,353 1,407 43,578 43,578 -
4,611,727 897,575 897,575 3,714,152 3,714,152 1,255 66,449 66,449 -
18,362 7,728 7,728 10,634 10,634 61 -
5,978 4,772 4,772 1,206 1,206 6 -
1,982 1,704 1,704 278 278 39 -
30,202 25,281 25,281 4,921 4,921 305 -
-
25,538 25,538 25,538 1,825 -
189,401 189,401 329,830 329,830 4,668,251 937,060 937,060 3,731,191 3,731,191 1,666 66,449 66,449 -
-
Direktur Utama
Direktur
Catatan : 1. Informasi keuangan pada tanggal 31 Desember 2013 dan 2012 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal tersebut, diambil dari Laporan Keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik HLB Hadori , Sugiarto, Adi, dan dalam laporannya tertanggal 21 April 2014. yang menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian dengan paragraf penjelasan mengenai penerapan beberapa Pernyataan StandarAkuntansi Keuangan (PSAK) tertentu baik prospektif maupun retrospektif. 2. Informasi keuangan di atas disajikan sesuai hal - hal sebagai berikut : a. Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 Nopember 2005 tentang "Transparansi Kondisi Keuangan Bank" sebagaimana telah diubah dengan PBI No14/14/PBI/2012 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank" b. Surat Bank Indonesia No. 5/559/DPNP/IDPnP tanggal 24 Desember 2003 tentang "Laporan Keuangan Publikasi Bank". c. Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal "Perubahan Ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal "Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia". d. Peraturan Bapepam dan LK No. X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam No.KEP-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang "Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik". 3. Penyajian informasi keuangan sebagai informasi komparatif telah disesuaikan dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011. 4. Bank telah mengimplementasikan PSAK No.50 (Revisi 2006) tentang Instrumen Keuangan : Penyajian dan Pengungkapan dan PSAK No.55 (Revisi 2006) tentang Instrumen Keuangan : Pengakuan dan Pengukuran.
2. 3. 4. 5. 6. 7. 8.
50,695 95,800 3.68% 1.46% 5.73% 5.35% 170,773 111,514
b. Pada pihak lain Total CKPN aset keuangan atas aset produktif Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit Presentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapus buku yang dipulihkan/ berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih
33,598 19.96% 17.94% 20.67% 20.30% 87,240 78,961 8,279 -
55,625 3,634 -
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
care bussiness care people
Tanggal 31 Desember 2013 dan 2012 (Dalam Jutaan Rupiah)
31 Desember 2013
NO. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10.
POS - POS Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo ) Tagihan akseptasi Kredit Penyertaan Penyertaan modal sementara Transaksi rekening administratif
CKPN Individual Kolektif 197 27,679 -
31 Desember 2012
PPA Wajib Dibentuk Khusus Umum 118 10,290 -
-
CKPN Individual Kolektif 1,730 -
22,819 -
84,938 18 436
50,695
95,800
33,598
-
101,390
191,600
67,196
-
-
-
31,868 -
PPA Wajib Dibentuk Umum Khusus -
-
-
-
