1,571,448.00
345,000.00
NERACA Per 31 Maret 2011 dan 2010 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK
POS - POS
NO.
ASET 1 2 3 4 5
6 7 8 9
10 11 12 13 14
15 16 17 18 19 20
21 22 23 24 25
Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Piutang pembiayaan konsumen Pembiayaan syariah Penyertaan Investasi pemegang polis pada kontrak unit link Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga b. Kredit c Lainnya c. Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Properti terbengkalai Aset yang diambil alih Rekening tunda Aset antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Penyisihan penghapusan aset non produktif -/Sewa pembiayaan Aset pajak tangguhan Rupa-rupa aset TOTAL ASET
31 Maret 2011
KONSOLIDASI 31 Maret 2010
31 Maret 2011
31 Maret 2010
6,745,949 47,006,291 16,678,934 227,637
6,239,796 16,083,805 25,849,853 246,375
7,420,998 50,859,905 18,146,042 227,642
6,633,381 17,921,877 27,195,629 246,375
17,735,501 59,117,749 24,014,839 1,256,889 7,556,997 4,224,979
31,569,261 62,757,552 23,457,327 350,673 2,443,338 3,948,302
18,711,001 59,550,895 27,775,667 1,256,889 7,560,182 4,224,979
31,864,402 63,081,544 27,353,917 350,673 2,550,509 3,956,304
221,483,977 4,502,095 -
181,512,916 3,839,453 -
249,174,224 2,612,366 7,513 7,595,979
200,377,876 1,557,736 234,084 -
(196,879) (10,262,424) (1 642 356) (1,642,356) 1,321,263 (1,065,726) 8,526,054 (3,687,692) 188,790 130,036 2,910,444
(34,503) (10,600,127) (1 291 620) (1,291,620) 1,218,983 (1,006,337) 8,014,581 (3,569,942) 201,621 134,605 2,381,948
(257,302) (11,457,214) (1 696 672) (1,696,672) 1,321,263 (1,065,726) 9,466,504 (4,175,346) 189,023 153,057 2,910,444
(93,934) (11,487,475) (1 311 399) (1,311,399) 1,232,845 (1,006,337) 8,636,673 (3,964,810) 201,854 161,822 2,381,948
(5,206,606) 6,000,332 (20,478) (714,186) 3,719,093 8,328,692
(2,975,301) 3,477,673 (23,389) (1,280,941) 5,850,802 7,744,941
(5,206,606) 6,000,332 (20,478) (737,441) 3,857,397 11,677,254
(2,975,301) 3,477,673 (24,006) (1,280,941) 5,922,840 16,142,591
418,880,194 -
366,541,645 -
466,082,771 -
399,338,350 -
NERACA Per 31 Maret 2011 dan 2010 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK
POS - POS
NO.
KEWAJIBAN DAN MODAL 1 Giro 2 Tabungan 3 Simpanan berjangka 4 Dana investasi revenue sharing 5 Kewajiban kepada Bank Indonesia 6 Kewajiban kepada bank lain 7 Kewajiban spot dan derivatif 8 Kewajiban atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 9 Kewajiban akseptasi 10 Surat berharga yang diterbitkan 11 Pinjaman yang diterima 12 Setoran jaminan 13 Kewajiban antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 14. Kewajiban pajak tangguhan 15. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif 16 Kewajiban kepada pemegang polis unit link 17 Rupa-rupa kewajiban 18 Dana investasi profit sharing 19 Kepentingan minoritas (Minority Interest) 20 Modal pinjaman 21 Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (Treasury Stock) -/22 Tambahan modal disetor a. Agio g b. Disagio -/c. Modal sumbangan d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan e. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya f. Lainnya g. Dana setoran modal 23 Selisih penilaian kembali aset tetap 24 Selisih kuasi reorganisasi 25 Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 26 Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan 27 Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu *) b. Tahun berjalan TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL
31 Maret 2011
KONSOLIDASI 31 Maret 2010
31 Maret 2011
31 Maret 2010
66,598,436 121,487,218 136,074,082 21,682 10,056,082 73,490 1,150,987 4,224,979 564 2,152,265 1,114,302
66,966,072 99,381,695 124,928,642 2,420,188 7,072,235 78,367 316,356 3,948,302 564 4,363,146 1,040,114
70,727,086 132,095,883 153,850,951 21,682 10,434,329 74,537 1,150,987 4,224,979 974,441 3,516,492 1,114,302
69,790,646 106,975,524 136,132,673 2,420,188 7,630,597 79,792 558,966 3,956,304 1,023,525 5,043,657 1,067,013
367,976 12,605,638 6,036,899
297,796 15,093,892 3,852,095
371,779 7,595,979 16,363,033 619,134 6,031,583
10,072 301,382 23,531,614 182,121 3,852,095
16,000,000 (4,333,333) -
16,000,000 (5,514,942) -
16,000,000 (4,333,333) -
16,000,000 (5,514,942) -
17,223,897 , , 199,019 (396,239) -
6,911,587 , , 98,361 (638,042) 16,174 -
17,223,897 , , 199,019 (396,239) -
6,911,587 , , 98,361 (638,042) 16,174 -
2,112,986 547,000
2,112,986 547,000
2,112,986 547,000
2,112,986 547,000
21,782,201 3,780,063
15,245,613 2,003,444
21,782,201 3,780,063
15,245,613 2,003,444
418,880,194
366,541,645
466,082,771
399,338,350
* ) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003. -
-
-
-
PERHITUNGAN LABA RUGI Periode 1 Januari s.d 31 Maret 2011 dan 2010 (Dalam Jutaan Rupiah) KONSOLIDASI
BANK NO.
POS - POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A Pendapatan dan Beban Bunga serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim 1 Pendapatan bunga a. Rupiah b. Valuta asing 2 Beban bunga a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 3 Pendapatan premi 4 Beban klaim Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih Pendapatan (Beban) Bunga serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih B
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1 Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Dividen, keuntungan dari penyertaan dengan equity method, komisi/provisi/fee dan administrasi f. Koreksi atas cadangan penurunan nilai,, penyisihan penghapusan aset non produktif, g kerugian g p p y p g p p , dan penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif g. Pendapatan lainnya 2 Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat Berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat Berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat Berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif g. Penyisihan kerugian risiko operasional h. Kerugian terkait risiko operasional i. Kerugian dari penyertaan dengan equity method, komisi/provisi/fee dan administrasi j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) k. Penyisihan penghapusan aset non produktif l. Beban tenaga kerja m. Beban promosi n. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL
31 Maret 2011
31 Maret 2010
31 Maret 2011
31 Maret 2010
7,746,210 7,220,907 525,303 3,195,325 3,143,937 51,388 4,550,885 4,550,885
7,282,869 6,671,729 611,140 3,089,313 3,000,309 89,004 4,193,556 4,193,556
8,774,036 8,223,898 550,138 3,638,764 3,582,727 56,037 5,135,272 1,198,188 322,635 875,553 6,010,825
8,029,910 7,408,887 621,023 3,395,440 3,304,864 90,576 4,634,470 4,634,470
3,529,971
1,480,327
3,682,011
1,578,438
49,858 95,579 -
64,854 -
95,579 -
3,318 64,854 -
41,048 34,165 1,308,073
85,741 31,970 1,141,062
32,814 36,865 1,442,349
90,259 35,639 1,215,499
2,001,248
76,602 80,098
2,074,404
76,602 92,267
3,284,338
3,008,966
4,690,775
3,512,101
-
3,659 -
493,438 -
3,659 -
-
-
35,290 562,255 213,668 16,146 1,534 117,932
-
35,744 474,158 187,570 15,702 1,534 117,932 2,838 1,224,829 112,484 1,111,547 245,633
342,834 1,227 32,728 88,100 269,012 1,115,470 105,393 1,050,543 (1,528,639)
3,434 1,494,726 132,355 1,619,997 (1,008,764)
42,415 419,581 4,287 73 32,728 88,100 269,012 1,280,708 118,560 1,252,978 (1,933,663)
4,796,518
2,664,917
5,002,061
2,700,807
(3,318) 30,725 (57,445) 1,226 226,850 (76,602) 1,982,137
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 1 Transfer laba (rugi) ke kantor pusat 2 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS (MINORITY INTEREST) LABA (RUGI) SETELAH KEPENTINGAN MINORITAS (MINORITY INTEREST) DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM - Dasar
5,769 2,604
221 1,446
5,769 28,713
221 31,282
8,373
1,667
34,482
31,503
4,804,891
2,666,584
5,036,543
2,732,310
(473,092) (551,736) 3,780,063 3,780,063
(469,556) (193,584) 2,003,444 2,003,444
(614,247) (551,745) 3,870,551 (90,488) 3,780,063
(519,707) (193,584) 2,019,019 (15,575) 2,003,444
-
-
162.00
95.54
49,293
(49,072)
KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 31 Maret 2011 dan 2010 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK
POS - POS
NO.
I
TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya II
III
IV
KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i Committed - Rupiah - Valuta asing ii Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i Committed ii Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i Rupiah ii Valuta asing b. Uncommitted i Rupiah ii Valuta asing a uta as g 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya
31 Maret 2011
263,460 -
2,559,277 593,852
KONSOLIDASI 31 Maret 2010
31 Maret 2011
359,618 -
-
263,465 -
2,559,277 593,852
31 Maret 2010
523,340 -
-
5,066,476 401,680
7,568,796 611,319
5,066,476 401,680
7,568,796 611,319
14,013,230 31,824,262
38,093,650
14,040,974 33,239,161
19,563 39,527,682
96,101 -
-
96,101 -
-
43,633 -
172,095 133,825 33,8 5
43,633 -
172,095 133,825 33,8 5
5,789,393 1,728,467 109,306 -
5,415,893 1,565,033 191,646 -
5,873,153 1,840,715 110,353 -
5,601,919 1,584,171 356,355 -
434,811 4,146,341
216,924 2,899,736
434,911 4,149,047
217,024 2,904,385
4,854,908 36,931 32,729
5,476,910 36,932 32,729
4,857,232 109,456 32,729
5,478,051 88,892 32,729
11,930,140 11,456,566 36,312
9,526,407 9,831,572 33,161
12,155,703 11,536,587 36,312
9,728,734 9,893,017 33,161
PENGURUS BANK Komisaris - Komisaris Utama merangkap Komisaris Independen - Wakil Komisaris Utama - Komisaris - Komisaris - Komisaris Independen - Komisaris Independen - Komisaris Independen
: Muchayat : Mahmuddin Yasin : Cahyana Ahmadjayadi : Pradjoto : Gunarni Soeworo : Krisna Wijaya
Direksi - Direktur Utama - Wakil Direktur Utama - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur
: Zulkifli Zaini : Riswinandi : Abdul Rachman : Sentot A. Sentausa : Thomas Arifin : Budi Gunadi Sadikin : Ogi Prastomiyono : Pahala N. Mansury : Fransisca N. Mok : Sunarso : Kresno Sediarsi
: Edwin Gerungan
PEMEGANG SAHAM Pemegang Saham Pengendali Ultimate Shareholder : Pemerintah Republik Indonesia : 60% Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%) : Nihil Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%) : Nihil
Jakarta, 30 April 2011 Direksi PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
Zulkifli Zaini Direktur
Pahala N. Mansury Direktur
*) Sejak penutupan RUPS Tahunan tanggal 17 Mei 2010 dan berlaku efektif sebagai Komisaris sesuai persetujuan Bank Indonesia tanggal 25 Oktober 2010. **) Sejak penutupan RUPS Luar Biasa tanggal 5 Juli 2010 dan berlaku efektif sebagai Komisaris Independen sesuai persetujuan Bank Indonesia tanggal 25 Oktober 2010. ***) Sejak penutupan RUPS Luar Biasa tanggal 5 Juli 2010 dan berlaku efektif sebagai Direktur sesuai persetujuan Bank Indonesia tanggal 4 Oktober 2010
Catatan : 1) Penyajian Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2011 dan 2010 telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. dan Anak Perusahaan tidak diaudit. 2) Informasi keuangan diatas disajikan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 tentang Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 yang telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 perihal Perubahan Kedua atas Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta untuk memenuhi Peraturan Bapepam-LK No. X.K.2, Keputusan Ketua Bapepam-LK No. Kep-36/PM/2003 tanggal 30 September 2003 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala. 3) Sejak 1 Januari 2010, PT Bank Mandiri (Persero) Tbk dan Anak Perusahaan menerapkan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan (PSAK) 50 (Revisi 2006), Instrumen Keuangan : Penyajian dan Pengungkapan; dan PSAK 55 (Revisi 2006), Instrumen Keuangan : Pengakuan dan Pengukuran yang diterapkan secara prospektif. 4) Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2011 termasuk laporan keuangan anak perusahaan PT AXA Mandiri Financial Services (AMFS) yang dikonsolidasikan sejak tanggal 20 Agustus 2010, dimana kepemilikan Bank atas AMFS adalah sebesar 51%. 5) Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Maret 2011 dan 2010 adalah masing-masing sebesar Rp 8.707,50 dan Rp 9.100,00.
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 31 Maret 2011 dan 2010 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK NO
POS-POS
31 Maret 2011 L
I 1
2
PIHAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing
DPK
238,246
KL
31 Maret 2010 D
M
JUMLAH
-
-
-
-
L
238,246
DPK
235,005
KL
D
M
JUMLAH
-
-
-
-
235,005
Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
54,766 -
-
-
-
-
54,766 -
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
6
Tagihan Akseptasi
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
7
Tagihan lain - Transaksi Perdagangan a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
741 741 28
-
-
-
2,121 2,121 985,329 581,375 403,954 3,534
4,295 4,295 394,186 166,468 227,718 15 301 15,301 15,301 3,155
86 86 29
-
-
-
4,295 4,295 394,272 166,554 227,718 15 301 15,301 15,301 3,184
-
-
-
-
4,500,871
3,839,453
-
-
-
-
3,839,453
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
74,713 9,420
-
-
-
-
74,713 9,420
17,486 599
-
-
-
-
17,486 599
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3
4
5
8
9
Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan
10
Penyertaan modal sementara
11
Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing
12
Aset yang diambil alih
2,121 2,121 984,587 580,633 403,954 3,505 4,500,871
1 1 1
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 31 Maret 2011 dan 2010 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK NO
POS-POS
31 Maret 2011 L
II 1
PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing
DPK
KL
31 Maret 2010 D
M
JUMLAH
19,001,367 16,262,080
-
-
-
76,914
226,142 1,495
-
-
-
-
99,509,749 1,272,566
-
-
-
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing
1,256,889 -
-
-
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing
7,556,997 -
-
6
Tagihan Akseptasi
4,009,305
7
Tagihan lain - Transaksi Perdagangan a. Rupiah b. Valuta asing
2
3
4
5
8
9
Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing
Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti
L
DPK
19,001,367 16,338,994
3,617,515 24,385,272
226,142 1,495
244,819 1,507
85,774 -
99,595,523 1,272,566
116,655,506 988,038
-
-
1,256,889 -
-
-
-
215,674
-
-
-
1,781,387 774,423
131,232 427,232
524
26,298 -
30,707,591 30,291,205 416,386 170,822,402 137,331,478 33,490,924 6,399,048 3,848,672 2,550,376 14,772,792
2,282,826 2,277,309 5,517 11,233,129 8,223,944 3,009,185 5,907,705 3,249,684 2,658,021 1,921,999
296,398 287,834 8,564 1,068,188 624,356 443,832 151,202 74,151 77,051 80,721
285,726 281,039 4,687 526,750 480,033 46,717 65,771 37,772 27,999 58,901
KL
D
M
JUMLAH
-
-
-
49 -
-
-
-
244,868 1,507
-
85,830 -
-
-
116,741,336 988,038
350,673 -
-
-
-
-
350,673 -
7,556,997 -
2,443,338 -
-
-
-
-
2,443,338 -
4,224,979
3,741,134
207,168
-
-
-
3,948,302
145,944 604,925
2,084,861 1,807,104
1,639,685 1,323,543
216,354 269,573
-
-
691,513 688,439 3,074 2,582,004 1,412,757 1,169,247 555,357 541,359 13,998 282,890
34,264,054 33,825,826 438,228 186,232,473 148,072,568 38,159,905 13,079,083 7,751,638 5,327,445 17,117,303
21,146,865 20,833,238 313,627 137,949,224 115,425,640 22,523,584 5,453,165 4,767,171 685,994 12,131,861
2,140,116 2,117,563 22,553 15,277,199 9,206,605 6,070,594 9,844,548 4,605,767 5,238,781 2,104,678
149,027 149,027 727,802 386,552 341,250 140,279 7,717 132,562 39,655
199,062 199,062 778,396 257,271 521,125 140,573 61,972 78,601 68,605
112,061
3,617,515 24,497,333
145,944 632,193
2,001,983 2,225,309
671,132 666,661 4,471 2,075,526 1,482,552 592,974 452,418 390,271 62,147 270,944
24,306,202 23,965,551 340,651 156,808,147 126,758,620 30,049,527 16,030,983 9,832,898 6,198,085 14,615,743
Penyertaan
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
10
Penyertaan modal sementara
-
-
-
1,224
-
1,224
-
-
-
-
-
-
11
Transaksi Rekening Administratif a. Rupiah b b. Valuta asing
82,564 6 389 6,389
1,982 823
12,362 232
28,471,582 19 611 310 19,611,310
-
-
130,036
130,036
12
III 1
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN Total aset bank yang dijaminkan: a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain
28,135,023 19 348 019 19,348,019 -
239,651 255 847 255,847 -
-
10,419,777 15 369 275 15,369,275 -
329,245 177 938 177,938 -
112 18,372 18 372 -
64 -
6,037 -
10,755,171 15 565 649 15,565,649
134,605
134,605
-
2
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
12,101,659
11,926,250
3
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
11,025,479
11,376,048
4
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
5
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
15.48%
13.39%
5.34%
4.62%
6
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
63.38%
60.06%
7
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
61.69%
58.59%
8
Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih
13,798,508 482,643
13,637,982 1,450,140
1,869,038 -
287,106 -
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN 31 Maret 2011 CKPN No
POS-POS
1 Penempatan pada bank lain 2 Tagihan spot dan derivatif 3 Surat berharga 4 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) 5 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) 6 Tagihan akseptasi
Individual
31 Maret 2010
PPA wajib dibentuk Umum Khusus
Kolektif
CKPN Individual
PPA wajib dibentuk Umum Khusus
Kolektif
76,914
66,320
166,020
76,914
-
380,764
257,378
-
-
2,246
-
-
2,580
2,378
112,061 3
127,637
69,242
69,653
85,774
-
34,503
15,028
12,875
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
44,102
-
-
25,646
24,433
-
141,581
10,139
40,093
10,784
-
47,870
37,411
10,358
7 Tagihan lain - Transaksi Perdagangan
1,157,128
186,833
25,558
792,020
-
832,253
29,632
802,434
8 Kredit
7,094,493
3,167,931
5,843,052
3,868,600
7,931,228
2,668,899
1,812,812
8,256,918
2,829
-
51
-
2,507
-
2,327
-
612
-
-
612
-
-
-
-
9 Penyertaan 10 Penyertaan modal sementara
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) Per 31 Maret 2011 dan 2010 (Dalam Jutaan Rupiah)
NO.
31 Maret 2011
KOMPONEN MODAL Bank
I. KOMPONEN MODAL A Modal Inti 1 Modal disetor 2 Cadangan Tambahan Modal 2.1 Faktor penambah a. Agio b. Modal Sumbangan c. Cadangan Umum d. Cadangan Tujuan e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan h. Dana Setoran Modal i. Waran yang diterbitkan (50%) j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%) 2.2 Faktor pengurang a. Disagio b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan e. Pendapatan komprehensif lain: Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif g. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 3 Modal Inovatif 3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.2 Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya 4 Faktor Pengurang Modal Inti 4.1 Goodwill 4.2 Aset tidak berwujud lainnya 4.3 Penyertaan (50%) 4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) 5 Kepentingan Minoritas
B Modal Pelengkap 1 Level Atas (Upper Tier 2) 1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) 1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) 1.3 Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif) 1.4 Mandatory convertible bond 1.5 Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya 1.7 Revaluasi aset tetap 1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) 1.9 Pendapatan komprehensif lain: Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual (45%) 2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50 % Modal Inti 2.1 Redeemable preference shares 2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya 3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 3.1 Penyertaan (50%) 3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
Konsolidasi
46,655,770 11,666,667 37,239,511 37,239,511 17,223,897 2,112,986 547,000 14,990,709 2,165,900 199,019 -
Bank
48,725,623 11,666,667 37,239,511 37,239,511 17,223,897 2,112,986 547,000 14,990,709 2,165,900 199,019 -
Konsolidasi
26,945,813 10,485,058 18,380,454 18,380,454 6,911,587 2,112,986 547,000 7,612,006 1,098,514 98,361 -
28,739,970 10,485,058 18,380,454 18,380,454 6,911,587 2,112,986 547,000 7,612,006 1,098,514 98,361 -
-
-
-
-
-
-
-
-
(2,250,408) (2,250,408) -
(427,076) (106,108) (320,968) 246,521
(1,919,699) (1,919,699) -
(351,758) (132,070) (219,688) 226,216
7,381,150 4,483,388 1,371,121 3,112,267
9,669,365 4,842,163 1,371,121 3,471,042
7,606,322 3,810,592 1,371,121 2,439,471
9,516,750 4,021,009 1,371,121 2,649,888
5,148,170 5,148,170 (2,250,408) (2,250,408) -
5,148,170 5,148,170 (320,968) (320,968) -
5,715,429 5,715,429 (1,919,699) (1,919,699) -
5,715,429 5,715,429 (219,688) (219,688) -
C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi
-
-
-
-
D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
-
-
-
-
-
-
-
-
E
II. III.
31 Maret 2010
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B-C) TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E) IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL {II:(IV+V)} VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR {III:(IV+V+VI)}
54,036,920
58,394,988
34,552,135
38,256,720
54,036,920 248,981,386 40,781,287 2,077,394
58,394,988 277,683,391 46,177,738 2,938,236
34,552,135 203,322,088 11,241,753 1,962,982
38,256,720 231,611,734 12,542,604 2,028,462
18.65%
18.03%
16.10%
15.67%
18.52%
17.87%
15.96%
15.54%
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Per 31 Maret 2011 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK NO
Tujuan
TRANSAKSI Nilai Notional
A.
Terkait dengan Nilai Tukar
1
Spot
6,954,974
2
Forward
1,203,030
3
Option a. Jual b. Beli
135,363 -
4
Future
-
5
Swap
6
Lainnya
B.
Terkait dengan Suku Bunga
1 2
11,315,178
Trading
6,811,829 -
135,363 11,315,178
Tagihan dan Kewajiban Derivatif Tagihan Kewajiban
Hedging
143,145
3,137
2,375
1,203,030
2,319
22,992
-
1,355 -
927 -
-
-
-
-
220,734
37,138
-
-
-
-
-
Forward
-
-
-
-
-
Option a. Jual b. Beli
-
-
-
-
-
3
Future
-
-
-
-
-
4
Swap
5
Lainnya
C.
Lainnya
1,650,000
-
1,650,000
391 838 391,838
-
391 838 391,838
JUMLAH
21,650,383
18,262,370
3,388,013
92
10,004
227,637
54 73,490
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Per 31 Maret 2011 dan 2010 (Dalam %) BANK NO.
RASIO
31 Maret 2011
31 Maret 2010
RASIO KINERJA 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11.
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) *) Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif NPL gross NPL net Return on Asset (ROA) Return on Equity (ROE) Net Interest Margin (NIM) Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) Loan to Deposit Ratio (LDR)
KEPATUHAN (COMPLIANCE) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah b. GWM Valuta asing 3 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
18.52%
15.96%
1.61% 1.68%
1.69% 1.52%
3.19% 2.43% 0.61% 4.70% 36.65% 5.08% 57.46% 67.93%
3.23% 2.43% 0.53% 2.93% 30.08% 5.09% 69.59% 61.89%
0.00% 0.00%
0.00% 0.00%
0.00% 0.00%
0.00% 0.00%
8.00% 5.01% 0 57% 0.57%
5.00% 1.01% 3 12% 3.12%
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate ) PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. Tanggal 31 Maret 2011 (% per tahun) Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate ) Berdasarkan Segmen bisnis Kredit Konsumsi Kredit Kredit KPR Non KPR Ritel Korporasi Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
11.25%
13.00%
11.75%
13.25%
Keterangan : a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) Rupiah adalah suku bunga dasar yang digunakan oleh Bank sebagai acuan dalam penentuan suku bunga kredit Rupiah kepada Debitur. b. SBDK belum memperhitungkan Risiko Kredit yang ditanggung Bank. Besarnya Risiko Kredit setiap debitur berbeda tergantung pada penilaian Bank atas Profil Risiko debitur dengan mempertimbangkan kondisi keuangan debitur, prospek pelunasan kredit, prospek sektor industri debitur dan jangka waktu kredit. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK. c. SBDK per Segmen Bisnis : • SBDK segmen Kredit Korporasi merupakan SBDK untuk debitur segmen Kredit Corporate & Kredit Commercial. • SBDK segmen Kredit Ritel merupakan SBDK untuk debitur segmen Kredit Ritel. • SBDK segmen Kredit Konsumsi KPR merupakan SBDK untuk debitur Kredit Pemilikan Rumah (KPR). • SBDK segmen Kredit Konsumsi Non KPR merupakan SBDK untuk debitur Kredit Non KPR tidak termasuk Kredit Tanpa Agunan dan Kartu Kredit.
