KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA
BANK PEMBANGUNAN DAERAH KALIMANTAN TIMUR Per 31 Desember 2008 dan 2007 ( Dalam Jutaan Rupiah)
NO I A. 1. 2. 3.
POS - POS
5. 6.
PIHAK TERKAIT AKTIVA PRODUKTIF Penempatan pada Bank lain Surat-surat berharga Kepada Pihak Ketiga Kredit kepada pihak ketiga a. KUK b. Kredit Properti i. Direstrukturisasi ii. Tidak Direstrukturisasi c. Kredit lain yang direstrukturisasi d. Lainnya Penyertaan pada Pihak Ketiga a.Pada perusahaan keuangan non Bank b.Dalam rangka restrukturisasi kredit Tagihan Lain Kepada Pihak Ketiga Komitmen dan Kontinjensi
B. 1 2 3
AKTIVA NON PRODUKTIF Properti terbengkalai Agunan yang diambil alih Rekening antar kantor dan suspense account
II A. 1 2 3
PIHAK TIDAK TERKAIT AKTIVA PRODUKTIF Penempatan pada bank lain Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan BI Kredit kepada pihak ketiga a. KUK b. Kredit properti i.direstrukturisasi ii.tidak direstrukturisasi c. Kredit lain yang direstrukturisasi d. Lainnya Penyertaan pada pihak ketiga a. Pada perusahaan keuangan non-bank b. Dalam rangka restrukturisasi kredit Tagihan lain kepada pihak ketiga Komitmen dan kontijensi kepada pihak ketiga
4.
4
5 6
POSISI TANGGAL : 31 DESEMBER 2008 DPK KL D M
L
JUMLAH
POSISI TANGGAL : 31 DESEMBER 2007 DPK KL D M
L
JUMLAH
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
14,051
-
-
-
-
14,051
280
-
-
-
-
280
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
756,953 8,714,753
-
-
-
-
756,953 8,714,753
465,116 8,251,426
-
-
-
-
465,116 8,251,426
312,502 3,901,788
14,672 138,846
1,018 4,414
790 16,086
11,782 37,681
340,764 4,098,815
275,967 2,330,567
13,561 94,559
919 9,239
1,071 263
11,544 30,800
303,062 2,465,428
3,444 15,700 580,755
-
5,432
-
-
3,444 15,700 580,755 14,525,235
3,444 614 622,483
-
10,158
-
-
3,444 614 622,483 12,111,853
B 1 2 3
AKTIVA NON PRODUKTIF Properti terbengkalai Agunan yang diambil alih Rekening antar kantor dan suspense account JUMLAH 5 a.PPA produktif yang wajib dibentuk b.PPA non produktif yg wajib dibentuk c.Total PPA yang wajib dibentuk 6 a.PPA produktif yang telah dibentuk b.PPA non produktif yg telah dibentuk c.Total PPA yang telah dibentuk 7 Total assets bank yang dijaminkan : a. Pada bank Indonesia b.Pada pihak lain 8 Prosentase KUK terhadap total kredit 9 Prosentase jumlah debitur KUK thd Total debitur 10 Prosentase UMKM terhadap total kredit 11. Prosentase jumlah debitur UMKM thd Total debitur
2,465 14,302,411 56,828 25 56,853 56,828 25 56,853
153,518 4,704 4,704 4,704 4,704
2,178 7,610 163 327 490 163 327 490
16,876 7,329 7,329 7,329 7,329
49,463 39,314 39,314 39,314 39,314
4,643 14,529,878 11,949,897 108,120 108,338 36,961 3,089 352 108,690 36,961 3,089 108,338 36,961 3,089 352 108,690 36,961 3,089 7.65% 14.32% 22.20% 10.36%
2,178 12,336 1,442 327 1,769 1,442 327 1,769
1,334 419 419 419 419
42,344 39,185 39,185 39,185 39,185
2,178 12,114,031 81,096 327 81,423 81,096 327 81,423 10.95% 13.13% 30.95% 11.56%
NERACA KONSOLIDASI
BANK PEMBANGUNAN DAERAH KALIMANTAN TIMUR Per 31 Desember 2008 dan 2007 (Dalam Jutaan Rupiah)
AKTIVA No
.
POS - POS
1. Kas 2. Penempatan pada Bank Indonesia - Giro Bank Indonesia - Sertifikat Bank Indonesia - Lainnya 3. Giro pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 4. Penempatan pada bank lain a. Rupiah PPA - Penempatan pada bank lain -/b. Valuta asing PPA - Penempatan pada bank lain -/5. Surat Berharga yang Dimiliki a. Rupiah i. Diperdagangkan ii. Tersedia Untuk Dijual iii. Dimiliki hingga jatuh tempo PPA - Surat berharga yang dimiliki -/b. Valuta asing i. Diperdagangkan ii. Tersedia Untuk Dijual iii. Dimiliki hingga jatuh tempo PPA - Surat Berharga yang Dimiliki -/6. Surat Berharga yang djual dengan janji dibeli kembali 7. Obligasi Pemerintah a. Diperdagangkan b. Tersedia Untuk Dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo 8. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) a. Rupiah PPA - Reverse Repo -/b. Valuta asing PPA - Reverse Repo -/9. Tagihan Derivatif PPA - Tagihan Derivatif -/10. Kredit yang diberikan a. Rupiah - pihak terkait dengan bank - pihak lain PPA - Kredit yang diberikan -/b. Valuta asing - pihak terkait dengan bank - pihak lain PPA - Kredit yang diberikan -/11. Tagihan Akseptasi PPA - Tagihan Akseptasi -/12. Penyertaan PPA - Penyertaan -/13. Pendapatan yang masih akan diterima 14. Biaya dibayar dimuka 15. Uang Muka Pajak 16. Aktiva Pajak Tangguhan 17. Aktiva Tetap Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/18. Properti terbengkalai PPA - Properti terbengkalai -/19. Aktiva sewa guna Akumulasi Penyusutan aktiva sewa guna -/20. Agunan yang diambil alih PPA - Agunan yang diambil alih -/21. Aktiva lain-lain TOTAL AKTIVA
BANK 31-DES-2008
KONSOLIDASI
31-DES-2007
31-DES-2008
31-DES-2007
363,856
439,517
364,451
439,804
574,989 4,609,224 2,722,000
1,959,687 4,783,000 1,900,000
574,989 4,609,224 2,722,000
1,959,687 4,783,000 1,900,000
5,928 24,177
4,436 20,414
5,928 24,177
4,436 20,414
643,514 (6,566) (241)
351,014 (3,644) (204)
644,636 (6,593) (241)
349,014 (3,710) (204)
-
-
-
60,745 40,000 (1,008)
86,475 25,000 (1,065)
60,745 40,000 (1,008)
86,475 25,000 (1,065)
-
-
-
-
495,762 857,517
1,538,176 -
495,762 857,517
1,538,176 -
-
-
-
-
-
-
-
-
14,051 4,342,872 (92,294)
280 2,678,077 (69,508)
14,051 4,363,827 (92,483)
280 2,688,032 (69,559)
96,707 (967) 15,700 (157) 9,065 (90) 90,034 8,519 180,977 (76,020) 4,643 (351) 31,788
90,413 (304) 614 (6) 7,560 (74) 77,807 7,901 163,843 (66,737) 2,178 (327) 12,765
96,707 (967) 15,700 (157) 3,444 (90) 90,094 9,243 182,261 (76,246) 4,643 (351) 31,790
90,413 (304) 614 (6) 3,444 (34) 77,807 7,905 164,689 (66,810) 2,178 (327) 13,684
15,014,374
14,007,288
15,033,053
14,013,033
NERACA KONSOLIDASI
BANK PEMBANGUNAN DAERAH KALIMANTAN TIMUR Per 31 Desember 2008 dan 2007 (Dalam Jutaan Rupiah)
No
PASIVA POS - POS
1. Giro a. Rupiah b. Valas 2. Kewajiban segera lainnya 3. Tabungan 4. Simpanan Berjangka a. Rupiah - pihak terkait dengan bank - pihak lain b. Valuta asing - pihak terkait dengan bank - pihak lain 5. Sertifikat Deposito a. Rupiah b. Valuta asing 6. Simpanan Dari Bank Lain 7. Kewajiban pembelian kembali surat beharga yg dijual dgn syarat repo 8. Kewajiban Derivatif 9. Kewajiban Akseptasi 10. Surat Berharga yang Diterbitkan a. Rupiah b. Valuta asing 11. Pinjaman yang diterima a. Fas. Pendanaan jangka pendek Bank Indonesia b. Lainnya i. Rupiah - Pihak terkait dengan bank - Pihak lain b. Valuta asing - Pihak terkait dengan bank - Pihak lain 12. Estimasi Kerugian Komitmen dan Kontinjensi 13. Kewajiban Sewa Guna Usaha 14. Beban yang masih harus dibayar 15. Taksiran pajak penghasilan 16. Kewajiban Pajak Tangguhan 17. Kewajiban lain-lain 18. Pinjaman Subordinasi a. Pihak terkait dengan bank b. Pihak lain 19. Modal Pinjaman a. Pihak terkait dengan bank b. Pihak lain 20. Hak Minoritas 21. Ekuitas a. Modal disetor b. Agio (disagio) c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Selisih penjabaran laporan keuangan f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap g. Laba (rugi) belum direalisasi dari surat berharga h. Pendapatan Komprehensif lainnya i. Saldo laba (rugi) TOTAL PASIVA
BANK 31-DES-2008 31-DES-2007
7,690,952 10,025 358,783 1,837,372
KONSOLIDASI 31-DES-2008 31-DES-2007
6,738,248 7,372 1,305,388 1,525,899
2,980,177 699,178
2,905,994 333,484
7,688,018 10,025 359,005 1,841,632
6,736,991 7,372 1,305,577 1,525,650
2,986,497 699,178
2,907,994 333,465
545 3,497
2,265
545 3,497
2,265
9,930
7,515
15,305
7,515
-
-
-
-
-
-
-
-
36,649
40,497
36,649
40,497
7,016 56,161 103,003
6,291 37,377 77,509
7,016 56,615 103,311
6,291 37,385 78,446
-
-
-
-
-
-
4,674
4,136
789,520 41 566 (220,211) 651,170
575,695 40 566 (34,584) 477,732
789,520 41 566 (220,211) 651,170
575,695 40 566 (34,584) 477,732
15,014,374
14,007,288
15,033,053
14,013,033
PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA KONSOLIDASI
BANK PEMBANGUNAN DAERAH KALIMANTAN TIMUR Periode 1 Januari s/d 31 Desember 2008 dan 2007 (Dalam Jutaan Rupiah)
No
POS - POS
Pendapatan dan Beban Operasional : 1. Pendapatan bunga 1.1. Hasil bunga a. Rupiah b. Valuta asing 1.2. Provisi dan komisi a. Rupiah b. Valuta asing Jumlah Pendapatan Bunga 2. Beban bunga 2.1. Beban bunga a. Rupiah b. Valuta asing 2.2. Komisi dan Provisi Jumlah Beban Bunga Pendapatan Bunga Bersih 3. Pendapatan operasional lainnya 3.1. Pendapatan Provisi, komisi, fee 3.2. Pendapatan transaksi valuta asing 3.3. Pendapatan Kenaikan Nilai Surat Berharga 3.4. Pendapatan Lainnya Jumlah pendapatan operasional lainnya 4. Beban (Pendapatan) Penghapusan Aktiva Produktif 5. Beban (Pendapatan) Estimasi Kerugian Komitmen dan Kontinjensi 6. Beban Operasional Lainnya 6.1. Beban Administrasi dan Umum 6.2. Beban Personalia 6.3. Beban Penurunan Nilai Surat Berharga 6.4. Beban Transaksi Valas 6.5. Beban promosi 6.6. Beban lainnya Jumlah Beban Operasional Lainnya Laba (Rugi) Operasional Pendapatan dan Beban Non Operasional : 7. Pendapatan Non Operasional 8. Beban Non Operasional Pendapatan (Beban) Non Operasional 9. Pendapatan/Beban Luar Biasa 10. Laba/rugi sebelum pajak penghasilan
11. Taksiran pajak penghasilan -/12. Laba/rugi tahun berjalan
13. Hak minoritas -/14. Saldo laba (rugi) awal tahun 15. Dividen Lainnya 16. Saldo laba (rugi) akhir periode
*
BANK 31-DES-2008 31-DES-2007
1,218,910 7,873 0 37,977 2,653 1,267,413
1,045,215 7,051
458,574 141 458,715 808,698
474,742 53 474,795 613,869
459,352 141 459,493 814,131
474,859 616,037
5,951 39,203 45,154 11,016 724
4,233 32,709 36,942 44,953 2,305
5,950
4,243
103,893 139,624 10,896 1,447 255,860 586,252
93,099 106,015 8 4,556 657 204,335 399,218
4,873 440 4,433
5,851 1,175 4,676
35,009 1,389 1,088,664
1,224,838 7,873 0 38,260 2,653 1,273,624
1,047,243 7,051 35,213 1,389 1,090,896
474,806 53
-
-
39,579 45,529 11,154 724 0 105,622 141,776 0 0 10,896 1,447 259,741 588,041
32,812 37,055 45,073 2,305
4,252 440 3,812
93,862 107,101 8 4,570 658 206,199 399,515 5,736 1,176 4,560
-
-
-
-
590,685 178,130 412,555 238,615 -
403,894 124,870 279,024 198,708 -
591,853 178,624 413,229 674 238,615 -
651,170
477,732
-
-
651,170 -
404,075 124,915 279,160 136 198,708 477,732 -
17. Laba bersih per saham
*
KONSOLIDASI 31-DES-2008 31-DES-2007
Termasuk Laba Perusahaan Anak -
-
(0)
-
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI KONSOLIDASI
BANK PEMBANGUNAN DAERAH KALIMANTAN TIMUR Per 31 Desember 2008 dan 2007 (Dalam Jutaan Rupiah)
No
1.
2.
1.
2. 3.
1.
2.
3.
1.
2. 3.
POS - POS KOMITMEN Tagihan Komitmen Fasilitas pinjaman yg diterima dan belum digunakan a. Rupiah b. Valuta asing Lainnya Jumlah Tagihan Komitmen Kewajiban komitmen Fasilitas kredit kepada nasabah yg belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing Irrevocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor Lainnya Jumlah Kewajiban Komitmen JUMLAH KOMITMEN BERSIH KONTINJENSI Tagihan Kontinjensi Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Rupiah b. Valuta asing Lainnya Jumlah Tagihan Kontinjensi Kewajiban Kontinjensi Garansi yang diberikan a. Bank garansi - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya Revocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor Lainnya Jumlah Kewajiban Kontinjensi JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
BANK 31-DES-2008 31-DES-2007
KONSOLIDASI 31-DES-2008 31-DES-2007
-
-
-
-
-
-
-
-
70,293 106 12,114 82,513 82,513
45,469 120 45,589 45,589
70,293 106 12,114 82,513 82,513
45,469 120 45,589 45,589
-
-
-
-
2,333 2,333
2,675 2,675
2,333 2,333
2,675 2,675
471,365 97,276 568,641 566,308
573,903 48,580 622,483 619,808
471,365 97,276 568,641 566,308
573,903 48,580 622,483 619,808
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
BANK PEMBANGUNAN DAERAH KALIMANTAN TIMUR Per 31 Desember 2008 dan 2007 (Dalam Jutaan Rupiah)
No I
POS - POS
31 DES 2008
31 DES 2007
Komponen Modal A. Modal Inti
1,234,413
879,334
789,520
575,695
a. Agio Saham
-
-
b. Disagio -/-
-
-
1. Modal Disetor 2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)
c. Modal Sumbangan
-
-
238,615
198,708
e. Laba Tahun-tahun Lalu Setelah Diperhitungkan Pajak
-
-
f. Rugi Tahun-tahun Lalu -/-
-
-
206,277
139,515
d. Cadangan Umum dan Tujuan
g. Laba Tahun Berjalan Setelah Diperhitungkan Pajak (50%) h. Rugi Tahun Berjalan -/-
-
i. Selisih Penjabaran Laporan Keuangan Kantor Cabang Luar Negeri 1. Selisih Lebih
-
2. Selisih Kurang -/-
-
j. Dana Setoran Modal k. Penurunan Nilai Penyertaan pada portofolio Tersedia untuk dijual-/3. Goodwill -/-
0
34,584
-
-
64,792
42,733
566
566
4. Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi (-/-) B. MODAL PELENGKAP (Maks. 100% dari Modal Inti) 1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap 2. Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi 3. Cadangan Umum PPAP (maks. 1,25% dari ATMR) 4. Modal Pinjaman
-
-
64,185
42,127
41
40
5. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari modal inti)
-
-
6. Peningkatan Harga Saham Pada Portofolio Tersedia Untuk Dijual (45%)
-
-
1,299,205
922,067
1,299,205 9,065 1,290,140 1,290,140 5,134,785 271,825
922,067 7,560 914,507 914,507 3,370,143 1,107,505
25.13
27.14
23.86
20.42
8
8
C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG MEMENUHI PERSYARATAN D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR II III
IV V VI VII VIII IX X XI XII
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) TOTAL MODAL INTI ,MODAL PELENGKAP,DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASIKAN RISIKO PASAR (A+B+D) PENYERTAAN (-/-) TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II-IV) TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (III - IV) AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) PASAR RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII) RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT DAN PASAR (VI : (VII+ VIII) RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN ((C-D)) : (VII+ VIII) RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT (MUDHARABAH MUQAYYADAH) Per 31 Desember 2007 dan 2006 URAIAN
Portofolio A 2007
Portofolio B
2006
2007
TOTAL
2006
2007
2006
INFORMASI AWAL PERIODE
-
-
-
-
-
-
Portofolio Pembiayaan (Project)
-
-
-
-
-
-
Saldo Awal
-
-
-
-
-
-
INFORMASI PERIODE BERJALAN
-
-
-
-
-
-
Portofolio Pembiayaan (Project)
-
-
-
-
-
-
Penerimaan Dana
-
-
-
-
-
-
Penarikan Dana
-
-
-
-
-
-
Keuntungan (rugi) Investasi
-
-
-
-
-
-
Beban/biaya
-
-
-
-
-
-
Fee/penerimaan bank
-
-
-
-
-
-
INFORMASI AKHIR PERIODE
-
-
-
-
-
-
Portofolio Pembiayaan (Project)
-
-
-
-
-
-
Saldo Akhir
-
-
-
-
-
-
Catatan : Laporan Keuangan tersebut sesuai dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbS Tanggal 9 Desember 2005 sebagaimana telah diubah dengan No. 8/11/DPbS tanggal 7 Maret 2006 mengenai perubahan atas Surat Edaran Bank Indonesia tentang "Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulananserata Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia"
PENGURUS BANK
DEWAN PENGAWAS SYARIAH : KETUA
: KH. MUJTABA ISMAIL, MA
ANGGOTA
: Drs. H. FARID WADJDY, M.Pd
PRODUK SYARIAH Produk Dana : - Simpanan Giro Wadiah - Tabungan Berkah - Tabungan Haji Al-Amin - Deposito Mudharabah
Produk Pembiayaan, Jual Beli & Sewa Beli : - Piutang Murabahah - Piutang Isthisna - Piutang Salam - Pembiayaan Mudharabah - Pembiayaan Musyarakah - Sewa Beli Ijarah
Samarinda, 16 April 2009 BANK PEMBANGUNAN DAERAH KALIMANTAN TIMUR Unit Usaha Syariah
KH. Mujtaba Ismail, MA Dewan Pengawas
Hj. Siti Nurbani Pemimpin
PENGURUS BANK
DEWAN PENGAWAS : KETUA
:
DRS. H. ABDULLAH SANI
ANGGOTA
:
IR. H. IBNU NIRWANI, MM
DIREKTUR UTAMA
:
H. AMINUDDIN
DIREKTUR PEMASARAN
:
H. APRIANSYAH
DIREKTUR UMUM
:
AMIRUDDIN SHAHAK
DIREKTUR KEPATUHAN
:
H. ZAINUDDIN FANANI
DIREKSI :
PEMILIK BANK Pemerintah Propinsi Kalimantan Timur
:
25,83 %
Pemerintah Kabupaten Bulungan
:
11,68 %
Pemerintah Kabupaten Berau
:
11,29 %
Pemerintah Kota Tarakan
:
9,20 %
Pemerintah Kabupaten Kutai Kartanegara
:
6,90 %
Pemerintah Kota Bontang
:
6,16 %
Pemerintah Kota Balikpapan
:
5,01 %
Pemerintah Kabupaten/Kota lainnya
:
23,93 %
Samarinda, 16 April 2009 Direksi,
H. AMINUDDIN Direktur Utama
AMIRUDDIN SHAHAK Direktur Umum
Catatan : 1. Laporan Keuangan telah diaudit oleh Auditor Independen Badan Pengawasan Keuangan dan Pembangunan (BPKP) Perwakilan Propinsi Kalimantan Timur No : LAP-109/PW.17/4/2009 tanggal 06 April 2009 dengan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian. 2. Penyajian Laporan Keuangan ini disusun sesuai dengan peraturan Bank Indonesia No. : 3/22/PBI/2001 Tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah sebagian dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 Mengenai Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No : 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 Mengenai Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Surat Edaran Bank Indonesia No. 8/27/DPNP/2006 tanggal 27 November 2006 Mengenai Prinsip Kehati-hatian dan Laporan dalam rangka Penerapan Manajemen Risiko secara Konsolidasi bagi Bank yang melakukan Pengendalian terhadap Perusahaan Anak. 3. Kurs USD per 31 Desember 2008, 1 USD = Rp. 10.900,00 dan Kurs USD per 31 Desember 2007, 1 USD = Rp. 9.393,00
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
BANK PEMBANGUNAN DAERAH KALIMANTAN TIMUR Per 31 Desember 2008 dan 2007 RASIO (%)
NO I.
III.
IV.
1.
CAR dgn Memperhitungkan Risiko Kredit
2.
CAR dgn Memperhitungkan Risiko Kredit
25.13%
27.14%
dan Risiko Pasar
23.86%
20.42%
Aktiva Tetap Terhadap Modal
14.03%
17.92%
Kualitas Aktiva 1.
Aktiva Produktif Bermasalah
0.49%
0.44%
2.
PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif
0.32%
0.34%
3.
Pemenuhan PPA Produktif
100.00%
100.00%
4.
Pemenuhan PPA Non Produktif
100.00%
100.00%
5.
NPL gross
1.61%
1.94%
6.
NPL net
0.56%
0.46%
Rentabilitas : 1.
ROA
4.64%
3.25%
2.
ROE
46.85%
34.19%
3.
NIM
6.86%
5.47%
4.
BOPO
55.34%
64.82%
33.68%
24.05%
a.1.Pihak Terkait
0.00%
0.00%
a.2.Pihak Tidak Terkait
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00% 5.27% 0.77%
0.00% 15.93% 5.63%
Likuiditas : 1.
V.
31 DES 2007
Permodalan :
3. II.
31 DES 2008
LDR
Kepatuhan (Compliance ) 1.
a. Persentase Pelanggaran BMPK
b. Persentase Pelampauan BMPK b.1.Pihak Terkait 2. 3.
b.2.Pihak Tidak Terkait GWM Rupiah PDN
BANK PEMBANGUNAN DAERAH KALIMANTAN TIMUR INFORMASI KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAH Per 31 Desember 2008 dan 2007 (Dalam Jutaan Rupiah)
NERACA Per 31 Desember 2008 dan 2007 No. A. AKTIVA
POS - POS
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18.
Kas Giro Bank Indonesia Sertifikat Wadiah Bank Indonesia Penempatan Pada Bank Lain PPAP-Penempatan Pada Bank Lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki PPAP-SuratBerharga Yang Dimiliki -/Piutang Murabahah PPAP-Piutang Murabahah Piutang Lainnya PPAP-Piutang Lainnya -/Pembiayaan Mudharabah dan Musyarakah PPAP-Pembiayaan -/Pendapatan Yang Masih Akan Diterima Biaya Dibayar Dimuka Aktiva Tetap Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/Aktiva lain-lain
B.
PASIVA
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8.
Dana Simpanan Wadiah Kewajiban Segera Lainnya Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS) Kewajiban Kepada bank Lain Surat Berharga Yang Diterbitkan Estimasi Kerugian dan kontijensi Kewajiban Lain-lain Dana Investasi Tidak Terikat a. Tabungan Mudharabah b. Deposito Mudharabah Saldo Laba (Rugi)
JUMLAH AKTIVA
9.
JUMLAH PASIVA
2008
2007 4,294 7,164 14,000 95,519 (955) 130,808 (1,260) 11,571 (109) 57,289 (565) 703 632 2,447 (1,033) 1,047 321,552
617 6,505 33,000 19,020 (190) 55,832 (558) 4,274 (52) 24,372 (244) 1,240 1,433 (510) 4,059 148,798
36,050 1,653
18,541 668 30,000 -
144,812
45,403 -
67,100 63,034 8,903 321,552
20,630 31,027 2,529 148,798 -
LABA-RUGI Per 31 Desember 2008 dan 2007 No. POS-POS A. PENDAPATAN OPERASIONAL Margin Murabahah Bagi hasil Mudharabah Bonus Pendapatan Operasional Lainnya B. JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL C. Bagi Hasil Untuk Investor Dana Investor tdk Terikat a. Bank b. Bukan Bank c. Bank Indonesia (FPJPS) D. JUMLAH BAGI HASIL E. Pendapatan Operasional Setelah Distribusi Bagi Hasil Untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat F. BEBAN OPERASIONAL Bonus Wadiah Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif Beban Umum & Administrasi Beban Personalia Beban Lainnya G. JUMLAH BEBAN OPERASIONAL H. PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH I. Pendapatan Non Operasional J. Biaya Non Operasional K. LABA (RUGI) NON OPERASIONAL L. LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
2008
2007 9,373 4,913 11,041 25,327
2,379 1,275 3,986 7,640
1,504 4,915 6,419
256 1,411 1,667
18,908
5,973
85 2,500 1,031 3,747 2,325 9,688 9,220 115 432 (317) 8,903
905 1,379 1,380 3 3,667 2,306 268 45 223 2,529
KOMITMEN DAN KONTIJENSI Per 31 Desember 2008 dan 2007 No. 1. 2. 3. 4.
POS-POS Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah Yang Belum Ditarik Irrevocable L/C Yang Masih Berjalan Garansi (Kafalah) Yang Diberikan Lainnya
2008
2007 636 27,164 -
2,199 -
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDH Per 31 Desember 2008 dan 2007 No. URAIAN 1. Sumber Dana Qardh Pada Awal Periode 2. Sumber Dana Qardh a. Infaq dan Shadaqah b. Denda c. Sumbangan/Hibah d. Pendapatan Non Halal e. Lainnya Total Sumber Dana 3. Penggunaan Dana Qardh a. Pinjaman b. Sumbangan c. Lainnya Total Penggunaan Qardh 4. Kenaikan (penurunan) Sumber Atas Penggunaan 5. Sumber Dana Qardh Pada Akhir Periode
CATATAN
2008
2007 1
-
3 15 18
1 1
18 19
1 1
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS Per 31 Desember 2008 dan 2007 No.
URAIAN
1. Sumber Dana ZIS Pada Awal Periode 2. Sumber Dana ZIS a. Zakat dari Bank b. Zakat Dari Pihak Luar Bank c. Infaq dan Shadaqoh TOTAL SUMBER DANA 3. Penggunaan Dana Zis 3.1 Disalurkan Ke Lembaga Lain a. Dompet Dhuafa Republika b. Baitul Maal Hidayatullah c. Baitul Maal Muamalat d. Bamuis BNI e. Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid f. LAZIS Dewan Da'wah Islamiyah Indonesia g. LAZIS Muhammadiyah h. LAZNAS BMT i. LAZNAS BSM Ummat j. LAZNAS Persis k. Pos Keadilan Peduli Ummat (PKPU) l. Rumah Zakat Indonesia (DSUQ) m. Yayasan Amanah Takaful n. Yayasan Baitul Maal Bank Rakyat Indonesia o. Yayasan Dana Sosial Al Falah p. Lainnya 3.2 Disalurkan Sendiri TOTAL PENGGUNAAN DANA 4. Kenaikan (penurunan) Sumber atas Penggunaan 5. Sumber Dana ZIS Pada Akhir Periode
CATATAN
2008
2007 603
-
1,822 1 1,823
1,028 4 1,032
1,928 211 2,139 (316) 287
428 1 429 603 603
DISTRIBUSI BAGI HASIL Per 31 Desember 2008 JENIS PENGHIMPUNAN 1. Giro Wadiah a. Bank b. Non Bank 2. Tabungan Mudharabah a. Bank b. Non Bank 3. Deposito Mudharabah a. Bank - 1 Bulan - 3 Bulan - 6 Bulan - 12 Bulan b. Non Bank - 1 Bulan - 3 Bulan - 6 Bulan - 12 Bulan TOTAL
PENDAPATAN YANG HARUS DIBAGI HASIL
SALDO RATA-RATA
NISBAH
PORSI PEMILIK DANA JUMLAH BONUS INDIKASI RATE DAN BAGI HASIL OF RETURN
28,348
-
-
-
-
55,474
642
20
128
2.78%
-
-
-
-
0.00% -
22,620 12,137 700 4,556 123,835
262 141 8 53 1,106
55 56 57 57 -
147 79 5 30 389
7.65% 7.78% 7.92% 7.92% -
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF
BANK PEMBANGUNAN DAERAH KALIMANTAN TIMUR Per 31 Desember 2008 ( Dalam Jutaan Rupiah)
BANK NO,
Nilai Pasar dari Kontrak
TRANSAKSI
Hedging Lainnya A.
B.
C.
Terkait dengan Nilai T 1. Spot 2. Forward 3. Option a. Purchase b. Written 4. Future 5. Swap 6. Lainnya Terkait dengan Suku 1. Forward 2. Option a. Purchase b. Written 3. Future 4. Swap 5. Lainnya Lainnya JUMLAH
Tagihan dan Kewajiban Derivatif Tagihan Kewajiban
Nilai Kontrak dengan Netting Agreement
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
