Meerjarenbegroting (MJB)

Meerjarenbegroting 2016-2025

Meerjarenbegroting (MJB) 2016 - 2025

€€

€€€

€€€

€€€

€€€ 16 november 2015

Wonen Vierlingsbeek

1


1. 1.1 1.2 2. 2.1 2.2 3. 3.1 3.2 3.3 3.4 3.5 3.6 3.7 4.

INLEIDING .................................................................................................................................................... 4 TERUGBLIK 2015 .......................................................................................................................................... 4 VOORUITBLIK 2016 - 2025............................................................................................................................ 5 2016.… EN ONZE ORGANISATIE............................................................................................................. 8 ORGANISATIE ONTWIKKELING ...................................................................................................................... 8 TOEZICHT ................................................................................................................................................... 10 2016 .… EN ONZE RELATIES .................................................................................................................. 12 GEMEENTE BOXMEER ................................................................................................................................. 12 HET CENTRAAL FONDS VOLKSHUISVESTING/ILT (AW) ............................................................................. 12 WSW .......................................................................................................................................................... 13 DE OVERHEID/HET MINISTERIE ................................................................................................................... 13 ACCOUNTANT ............................................................................................................................................. 14 MOOILAND/REGIO ...................................................................................................................................... 14 DOMAAS ..................................................................................................................................................... 14 2016 …. EN ONZE KLANTEN .................................................................................................................. 16

4.1 ALGEMEEN ................................................................................................................................................. 16 4.1.1 Het aanbod ......................................................................................................................................... 16 4.1.2 Nieuwbouw ......................................................................................................................................... 16 4.1.3 De vraag ............................................................................................................................................. 17 4.1.4 Vraag in relatie tot aanbod ................................................................................................................ 18 4.1.5 Verhuur overige verhuureenheden ..................................................................................................... 19 4.1.6 Individuele huurtoeslag ...................................................................................................................... 19 4.2 HET BETREKKEN VAN BEWONERS BIJ BEHEER EN BELEID ............................................................................ 19 4.2.1 Bewonersparticipatie ......................................................................................................................... 19 4.2.2 Geschillencommissie .......................................................................................................................... 20 4.3 LEEFBAARHEID ........................................................................................................................................... 20 4.3.1 Huurderstevredenheidsonderzoek ...................................................................................................... 21 4.3.2 PR ....................................................................................................................................................... 21 4.4 VISITATIE.................................................................................................................................................... 21 5.

2016 .… EN ONS BEZIT ............................................................................................................................. 22

5.1 SAMENSTELLING VAN HET BEZIT ................................................................................................................ 22 5.1.1 Woningen ........................................................................................................................................... 22 5.1.2 Overige verhuureenheden .................................................................................................................. 23 5.1.3 Toevoeging huurwoningen ................................................................................................................. 23 5.1.4 Aankopen ............................................................................................................................................ 23 5.1.5 Verkopen ............................................................................................................................................ 23 5.1.6 Sloop .................................................................................................................................................. 25 5.2 ONDERHOUD ............................................................................................................................................... 25 5.2.1 Inleiding ............................................................................................................................................. 25 5.2.2 Niet planmatig onderhoud.................................................................................................................. 25 5.2.3 Planmatig onderhoud ......................................................................................................................... 25 5.2.4 Meerjaren onderhoudsbegroting........................................................................................................ 26 5.2.5 Aandachtspunten ................................................................................................................................ 27 6. 6.1 6.2 7 7.1 7.2 7.3

2016 …. EN ONZE PROJECTEN .............................................................................................................. 28 PROJECTEN IN ONTWIKKELING .................................................................................................................... 28 PROJECTEN IN UITVOERING EN OPGELEVERD ............................................................................................... 28 2016 -2025 .… EN ONZE CIJFERS ........................................................................................................... 30 ALGEMEEN ................................................................................................................................................. 30 ONTWIKKELING EXPLOITATIE 2016-2020 ................................................................................................... 31 OVERIGE BEDRIJFSLASTEN/HEFFINGEN ...................................................................................................... 33

Wonen Vierlingsbeek

2

Meerjarenbegroting 2016-2025 7.4 FINANCIERING ............................................................................................................................................ 34 7.4.1 Liquiditeitsontwikkeling ..................................................................................................................... 35 7.4.2 Huurprijsbeleid 2016 en volgende jaren ............................................................................................ 36 7.5 HUURACHTERSTANDEN .............................................................................................................................. 37 BIJLAGE 1

SPECIFICATIE FINANCIËLE MEERJARENBEGROTING 2016-2025 ......................... 39

BIJLAGE 2

KASSTROMEN PROGNOSE 2016-2025 .............................................................................. 40

BIJLAGE 3

SPECIFICATIE MEERJARENONDERHOUDSBEGROTING 2016-2025 ...................... 42

BIJLAGE 4:

OVERZICHT VERHUUREENHEDEN ................................................................................ 43

BIJLAGE 5:

MEEST GEBRUIKTE AFKORTINGEN .............................................................................. 46

Wonen Vierlingsbeek

3


1.

Inleiding

Voor u ligt de meerjarenbegroting van Wonen Vierlingsbeek voor de jaren 2016-2025. De cijfers voor deze 10 jaar geven een indicatie van de ontwikkelingen op basis van nu bekende feiten en aannames die zijn vervat in diverse parameters. 10 jaar vooruitkijken is soms inschatten en soms uitgaan van gewekte verwachtingen. Overheidsbeleid is daarbij een belangrijk gegeven. Daarnaast worden de begrotingscijfers dit keer in hoge mate beïnvloed door voorgenomen plannen. Hoewel deze nog enige mate van onzekerheid in zich hebben, zijn deze wel verwerkt in de begroting, omdat wij achter deze voornemens staan en er ons voor willen inzetten om deze plannen ook te realiseren. De meerjarenbegroting 2016-2025 geeft de verwachte ontwikkeling over deze jaren aan, met hetgeen op de korte termijn en met name in 2016 belangrijk is om aandacht aan te besteden. Alvorens we vooruitkijken eerst een algemene terugblik op het jaar 2015, dat al weer bijna voorbij is. Zo weten we waar we staan alvorens we vooruit kunnen kijken met deze gegevens als uitgangspunt. In de diverse hoofdstukken van deze meerjarenbegroting zal per onderwerp eerst worden teruggekeken om op basis van de ervaringscijfers een goede voorspelling te doen voor de toekomst. Een toekomst die, door soms onbetrouwbaar overheidsbeleid, onzeker is. De herziening van de woningwet is afgerond. De nieuwe wet is ingegaan per 1 juli 2015. Met dien verstande, dat voor diverse onderwerpen een overgangstermijn van toepassing is, die ons de ruimte geeft om een en ander in de komende jaren gefaseerd te implementeren.

1.1

Terugblik 2015

2015 heeft voor Wonen Vierlingsbeek geen onverwachte wendingen qua beleid opgeleverd en ook, voor zover op dit moment te overzien, geen tegenvallers op financieel gebied. Het verkoopbeleid (bestaand bezit) is voortgezet en loopt iets voor op de begroting, hetgeen een gunstig effect heeft op de liquiditeitsontwikkeling. In 2015 zijn tot nu 2 woningen aan de zittende huurder verkocht en 2 woningen zijn na mutatie verkocht. (1 daarvan nog te transporteren in december). Dit compenseert de (nog steeds) tegenvallende ontwikkelingen m.b.t. de verkoop van de woningen in de Merletgaarde. Over de verkoop in de Merletgaarde is wel weer goed nieuws te melden. In de loop van 2015 zijn de startersappartementen allemaal verkocht. Onlangs zijn ook 2 appartementen in het Parkblok verkocht, waarvan het transport in november 2015 heeft plaatsgevonden. Daarnaast zijn we (makelaar) nog met een aantal potentiële kandidaten in gesprek. De huurachterstanden waren in 2014 al gedaald naar een historisch laag niveau. In 2015 bleek dat het nog beter kon met het laagste niveau eind juni (0,35%). Dit leert ons dat de huidige aanpak (er kort opzitten, maar toch sociaal benaderen) blijft werken. We zijn ons er echter van bewust dat de achterstanden ook weer zullen stijgen. Gezien het relatief kleine aantal huurders met huurachterstand leiden 1 of 2 probleemgevallen al snel tot een stijging. De optimalisatie van het automatiseringssysteem is in 2015 verder voortgezet. De inventarisatie van de onderhoudstoestand is verwerkt en gebruikt voor het opstellen van de onderhoudsbegroting. Enige fine tuning zal echter nog wel moeten geschieden. Ook de conversie van de woningwaardering is achter de rug. In 2016 zal dit worden afgerond met de verwerking van de beschikbaar gekomen gegevens bij de inventarisatie. Er is in samenwerking met Atrivé in 2014 een vervolg op de in 2013 vastgestelde dorpsvisies gemaakt. Er zijn informatiemarkten/bijeenkomsten geweest in Overloon, Groeningen en Holthees. De overige kernen hebben in 2015 aangegeven vooralsnog geen behoefte hieraan te hebben.

Wonen Vierlingsbeek

4

Meerjarenbegroting 2016-2025 Op het gebied van leefbaarheid zijn naast de bestaande afspraken, budgetten beschikbaar gesteld voor Overloon (vergroening van het schoolplein), Holthees (uitbreiding van de Jeu de boules baan voor senioren), Vierlingsbeek (aanleg van een Jeu de boules baan en Maashees (bijdrage inrichting verenigingsgebouw). We zijn op diverse terreinen in overleg met onze partners, zoals de gemeente Boxmeer en Mooiland (eventuele aankoop van bezit in de kleine kernen/doorgeschoven naar 2016). Daarnaast hebben we meerdere keren contact gehad met het WSW over o.a. het borgingsplafond. In 2015 heeft conform de governance afspraken de visitatie plaatsgevonden, hetgeen naar tevredenheid is verlopen. Dit traject is afgerond met de definitieve rapportage per 16 juli 2015. In zijn algemeenheid kunnen we zeer tevreden zijn met de beoordeling (ruim voldoende). Met name de beoordeling van de prestaties volgens belanghebbenden (7,3) is daarbij een belangrijk gegeven. Dit sluit aan met het cijfer dat volgens de Aedes benchmark als huurdersonderdeel naar voren komt. Dit ligt in 2015 op 7,9 (2014; 8,0). In 2015 zijn we er in geslaagd een huurderspanel (7 huurders) van de grond te krijgen. Laagdrempelig en stap voor stap zullen we de werkzaamheden van dit panel in de komende tijd gaan organiseren. De officiële aftrap is op 5 november 2015 gegeven met de ondertekening van de samenwerkingsovereenkomst. Het ondernemingsplan uit 2011 (vitale kernen) is aan een herijking toe. Dit traject is in oktober ingezet. In samenwerking met Atrive wordt er naar toegewerkt dat het nieuwe ondernemingsplan 20162019 voor het eind van 2015 in concept gereed is, zodat het begin 2016 kan worden vastgesteld. De bijeenkomst met dorpsraden, huurderspanel en afgevaardigden van Wonen Vierlingsbeek en de sessie met de RvC hebben in november plaatsgevonden. In die periode heeft Atrive input opgehaald bij onze stakeholders, zoals de gemeente en Mooiland. Begin november is de vernieuwde website van Wonen Vierlingsbeek opgeleverd. Ook weer laagdrempelig en tegen geringe kosten is er voor gezorgd dat de website (responsive) ook voor mobile telefoons en I-pads ed. geschikt is.

1.2

Vooruitblik 2016 - 2025

Ook in 2016 zal de verkoop van de woningen Merletgaarde een belangrijk aandachtspunt zijn. We gaan er van uit dat deze eind 2016 uiteindelijk allemaal verkocht zijn. (momenteel nog 1 tweekapper en 3 appartementen te koop). De markt is duidelijk aangetrokken en dat begint ook in onze regio merkbaar te worden. Uitgaande van de in de begroting opgenomen plannen, zal er voor een korte en een langere periode een financieringsbehoefte ontstaan. We gaan er vanuit dat we van het WSW op basis van deze begroting voldoende borgingsruimte zullen ontvangen (€ 0,95 miljoen in 2015/af te lossen in 2021 en 2022 en € 2,2 miljoen eind 2015 en € 0,7 miljoen in 2016 af te lossen vanaf 2025). Ook de uitwerking van het huurbeleid vraagt weer de nodige aandacht. De huursombenadering zal haar intrede doen in 2016. De inkomensafhankelijke huurverhoging is daarmee van de baan. In 2015 heeft Wonen Vierlingsbeek de inkomensafhankelijke huurverhoging deels toegepast. De gevolgen van de gewijzigde woningwaardering zullen in het huurbeleid worden meegenomen. Gezien alle onzekerheid in 2015 is de uitwerking van het huurbeleid o.b.v. de woningwaardering doorgeschoven naar 2016. De ruimte die het huurbeleid geeft is (deels) nodig om de verhuurdersheffing en saneringsheffing in de toekomst te kunnen opvangen. Het CFV/Aw heeft voorlopig vastgesteld dat er in 2015 en 2016 geen saneringsheffing van toepassing is. Voor de jaren daarna (t/m 2020) is deze vooralsnog wel in de begroting opgenomen. Daarnaast blijft Aedes, maar ook de Woonbond lobbyen richting de Minister om de verhuurdersheffing na deze regeerperiode van tafel te krijgen.

Wonen Vierlingsbeek

5

Meerjarenbegroting 2016-2025 Het verhuurbeleid van Wonen Vierlingsbeek (van inschrijving woningzoekende t/m de verhuur van de woning aan de woningzoekende) is per 1 januari 2015 aangepast. Dat geldt met name voor het afschaffen van voorkeur bij sociale en economische binding. Dit heeft een lichte stijging van het aantal woningzoekenden met zich meegebracht in 2015. Het aanpassen van het beleid qua adverteren heeft geen problemen met zich meegebracht. Met de nieuwe woningwet worden we in 2016 geconfronteerd met het fenomeen passend toewijzen. Dit wordt o.a. ingegeven door het feit dat het beslag op huurtoeslag veel te hard stijgt. Wonen Vierlingsbeek zal in dit najaar bekijken of dit vraagt om nadere uitwerking in aanpassing van beleid. Einde 2015 zijn we sinds lange tijd geconfronteerd met vragen over huisvesting van statushouders. Richting gemeente hebben we aangegeven open te staan voor het gesprek. Met Mooiland zijn we in gesprek om vast te stellen welke afspraken daar in het verleden over zijn gemaakt en hoe we dit in de toekomst kunnen oppakken. De herijking van de meerjarenonderhoudsbegroting (MJOB) is in 2014 opgestart en in 2015 afgerond. De door Duvama aangeleverde gegevens zijn verwerkt in ons primair systeem en na analyse verwerkt in de meerjaren onderhoudsbegroting. In 2016 zullen deze cijfers nog onderworpen worden aan een nadere analyse. Voor één complex (cpl. 42, 8 seniorenwoningen Merletgaarde) is besloten dat dit gesloopt gaat worden. Er is met de zittende huurders een sociaal plan vastgesteld en een sloopvergunning aangevraagd. Eind oktober is voor bijna alle huurders (nog 1 te gaan) vervangende huisvesting gevonden. Met de gemeente zijn afrondende gesprekken gaande over de mogelijke nieuwbouw. Het voorgenomen plan van 12 gestapelde woningen is van de baan. We gaan nu uit van 2 blokken van 5 woningen. Hoewel de formele vergunningaanvraag nog loopt, heeft de gemeente aangegeven met deze invulling akkoord te kunnen gaan. De laatste nieuwbouwhuurwoningen van Wonen Vierlingsbeek dateren van begin 2013 (10 won. Merletgaarde en 4 won. Maashees). Nu zijn een drietal projecten (nieuwbouw ed.) in de begroting opgenomen aangezien we voldoende zicht hebben op de mogelijkheden om deze te kunnen realiseren. We gaan daarbij uit van een overzienbare onrendabele top op de nieuw te bouwen woningen (Vortum-Mullem en Holthees). In Vierlingsbeek betreft het de herbouw (10 won) van de 8 te slopen woningen Merletgaarde. Hier verwachten we een beperkte onrendabele top, gezien het feit dat de grond met een lage boekwaarde ingebracht kan worden. Er zal zorgvuldig gekeken worden naar de betaalbaarheid voor de primaire doelgroep. In 2016 pakken we het gesprek met Mooiland weer op over de mogelijkheid om 4 woningen in Maashees en 18 woningen in Vierlingsbeek over te nemen. Mooiland heeft aangegeven hiervoor open te staan. Cijfermatig is deze overname verwerkt in de meerjarenbegroting. De uitdaging voor de toekomst zit met name in leefbaarheid. We kunnen ons daarin beter profileren met de dorpsvisies als leidraad. We nemen dan ook voor de komende jaren een redelijk budget op in de begroting. De nieuwe woningwet geeft ons daarin voldoende ruimte. De afspraken met de bibliotheken liepen in 2015 af. We zijn nog in gesprek met beide biebs over de wenselijkheid om de bijdrage (hoeveel) voort te zetten. In 2016 zullen we in het kader van de nieuwe woningwet aandacht moeten besteden aan een aantal zaken die op het gebied van governance moeten worden aangepast. Zo zullen statuten en reglementen voor 1 januari 2017 aangepast worden. Ook het werven van nieuwe RvC leden dient te voldoen aan de governancecode. Dit betekent o.a. dat we via advertenties zullen moeten werven en dat de nieuwe commissaris zal moeten voldoen aan de fit en proper test van de Minister. Dit soort zaken zullen weer de nodige kosten met zich meebrengen. Dit staat haaks op het gegeven dat de beheerskosten volgens de Minister omlaag moeten worden gebracht. De nieuwe website die begin november is gelanceerd, zal in 2016 verder worden geoptimaliseerd. Daar waar mogelijk zullen er digitale formulieren worden opgenomen (nu alleen contactformulier en melding van een technische storing). Daarnaast zal er een inlogdeel komen voor het huurderspanel.

Wonen Vierlingsbeek

6


In 2016 wordt onze bouwkundig opzichter Gerard Willems 65 jaar. De formele pensioendatum ligt op 30 juni 2017. Mede gezien het feit dat als gevolg van het cao akkoord een deel van de rechten op het voorwaardelijk pensioen vervallen (afbouw), zijn we in gesprek over het gewenste moment van (eventueel) vervroegde pensionering. Afgesproken is dat er in 2016 tijdig gestart wordt met het zoeken naar vervanging, zodat er voldoende ruimte is voor overdracht van kennis.

Begroting 2016 en Meerjarenraming 2016-2025 vastgesteld bij DB-besluit 15-32

Vierlingsbeek, 16 november 2015 P.W.H.M. Verhoeven, directeur-bestuurder Wonen Vierlingsbeek

Wonen Vierlingsbeek

7


2.

2016.… en onze organisatie

2.1

Organisatie ontwikkeling

Formatieplaatsen, ziekteverzuim, dienstjaren, leeftijd Formatieplaatsen organisatie Omschrijving directie administratieve zaken technische zaken verhuur/bewonerszaken totaal

31 oktober 2015 aantal fulltime

verzuim

31 december 2014 aantal Fulltime

verzuim

1 1 1 1 4

0,00% 0,00% 0,00% 1,82% 0,28%

1 1 1 1 4

0,00% 0,00% 0,00% 1,54% 0,24%

1,00 1,00 1,00 0,56 3,56

1,00 1,00 1,00 0,56 3,56

Het ziekteverzuim t/m 31 oktober 2015 bedraagt 0,28 %. In 2014 bedroeg het ziekteverzuim 0,24%. We mogen ons als organisatie gelukkig prijzen met dit zeer lage ziekteverzuim. Een kleine organisatie als Wonen Vierlingsbeek is gezien het aantal medewerkers in principe gevoelig voor ziekteverzuim. Dit is op zich een risicofactor, dat financieel technisch is afgedekt met een ziekteverzuimverzekering, waarmee langdurig ziekteverzuim wordt gecompenseerd. Het aantal formatieplaatsen is ongewijzigd gebleven en zal naar verwachting ook in 2016 niet wijzigen. Wel gaan we in overleg met Gerard Willems tijdig kijken hoe en wanneer zijn opvolging zal worden ingevuld. Dit wordt mede ingegeven door CAO afspraken inzake het vroegpensioen. Dienstjaren, leeftijd dienstjaren 0 - 5 jaar 5 - 10 jaar 10 - 15 jaar 15 - 20 jaar > 20 jaar totaal gemiddeld

31 oktober 2015 Aantal 2 0 0 0 2 4 15,36

leeftijd 18 - 24 jaar 25 - 35 jaar 35 - 45 jaar 45 - 55 jaar > 55 jaar

Aantal 0 0 1 1 2 4 52,8

Gezien het feit dat er geen organisatorische wijzigingen in 2015 hebben plaatsgevonden, zijn deze gemiddelden exact 1 jaar hoger dan een jaar geleden. Deze waren ultimo 2014 respectievelijk 14,53 en 52 jaar. Personeelsbeleid Ook in 2016 zal bekeken worden op welke gebieden middels opleidingen en of instructie kennis kan worden bijgespijkerd/op peil worden gehouden. Aandachtsgebieden daarbij zijn onder andere automatisering en wijzigingen in regelgeving. Werkapparaat Wonen Vierlingsbeek is ingericht volgens het tweelaags bestuursmodel, waarbij sprake is van een raad van commissarissen, een directeur-bestuurder en een werkapparaat. Het werkapparaat (incl. directie) bestaat per 31 oktober 2015 uit de volgende personen: Naam P.W.H.M. Verhoeven H.G.M. Sijmons G.M.J. Willems N.L.J. Timmermans

Wonen Vierlingsbeek

Functie directeur-bestuurder administratief medewerker bouwkundig opzichter bewonerszaken/secretariaat

Datum benoeming 01-04-2013 01-04-1983 01-09-1992 01-10-2012

8

Meerjarenbegroting 2016-2025 Vacatures Op 31 oktober 2015 zijn er geen vacatures. Dit zal veranderen in 2016 naar aanleiding van de toekomstplannen (vroeg pensioen) van één van de medewerkers. Bedrijfsmiddelen/automatisering Het automatiseringssysteem (Netwerk) is begin 2013 geheel vervangen. Ook het contract met SG (Tobias) is eind 2012 verlengd met 6 jaar. In 2016 worden buiten de vervanging van de centrale printer/kopieer/scan apparatuur geen bijzondere investeringen verwacht. Wel gaan we verder met de optimalisatie van het huidige systeem. Het contract van de printer/copier/scanner in 2016 af. Gezien mogelijke einde jaaracties van leveranciers, gaan we hiervoor in november 2015 de markt op.

DB-besluiten 2015 DB-BESLUITEN JANUARI 2015 15-01 15-02 15-03

OPDRACHTVERLENING BEGELEIDING MOGELIJKE OVERNAME BEZIT VAN MOOILAND OPDRACHTVERLENING ANALYSE BENODIGDE KERNVOORRAAD IN 6 KERNEN VAN VIERLINGSBEEK VASTSTELLING (CONCEPT) HUURBELEID 2015

DB-BESLUITEN FEBRUARI 2015 15-04

TOEKENNING BIJDRAGE GROEN SCHOOLPLEIN OVERLOON

DB-BESLUITEN MAART 2015 15-05 15-06 15-07 15-08

TOEKENNING AANLEG JEU DE BOULES BAAN IN SMAKT-HOLTHEES VERKOOP HUURWONING; LAURENTIUSSTRAAT 47 DE VRAAGPRIJZEN VAN DE WONINGEN MERLETGAARDE AAN TE PASSEN VASTSTELLING CONCEPT JAARREKENING EN JAARVERSLAG 2014

DB-BESLUITEN APRIL 2015 15-09 15-10 15-11 15-12

OPDRACHTVERLENING REALISATIE RESPONSIVE WEBSITE VOOR WONEN VIERLINGSBEEK AFWIKKELING DEURWAARDERSZAAK ANNULERING ONTRUIMING STOPZETTEN SAMENWERKING MET INCASSOBUREAU FLANDERIJN TE VENRAY

DB-BESLUITEN MEI 2015 15-13 15-14 15-15 15-16 15-17 15-18 15-19 15-20

VASTLEGGING TOEKENNING COMPONENTEN WERKKOSTENREGELING OPDRACHTVERLENING ASBESTINVENTARISATIE 8 WONINGEN MERLETGAARDE OPDRACHTVERLENING ARCHITECT 12 WONINGEN MERLETGAARDE VERKOOP HUURWONING; LAURENTIUSSTRAAT 45 OPDRACHTVERLENING 95 WONINGEN I.V.M. POLITIE KEURMERK VEILIG WONEN (PKVW) AANTREKKEN FINANCIERING I.V.M. AF TE LOSSEN LENING TOEKENNING BIJDRAGE AAN PILOT GEMEENTE BOXMEER “MIJN BUURTJE” VASTSTELLING BEDRIJFSVOORTGANGSOVERZICHT 1E PERIODE 2015

DB-BESLUITEN JUNI 2015 15-21

VERKOOP NIEUWBOUWWONING; MERLETGAARDE 31A TE VIERLINGSBEEK

DB-BESLUITEN JULI 2015 15-22 15-23

FASE DEFINITIEF ONTWERP PROJECT REVITALISATIE HUURWONINGEN MERLETGAARDE TOEKENNING AANLEG JEU DE BOULES BAAN IN VIERLINGSBEEK

Wonen Vierlingsbeek

9

Meerjarenbegroting 2016-2025 DB-BESLUITEN SEPTEMBER 2015 15-24

VERKOOP NIEUWBOUWWONING; MERLETGAARDE 28 TE VIERLINGSBEEK

DB-BESLUITEN OKTOBER 2015 15-25 15-26 15-27 15-28 15-29 15-30

VERHUUR VAN WONING IN KADER VAN SOCIAAL PLAN/MET AANVULLING HUUROVEREENKOMST VERKOOP NIEUWBOUWWONING; MERLETGAARDE 29A TE VIERLINGSBEEK TOEKENNING BIJDRAGE INRICHTING GEMEENSCHAPSHUIS MAASHEES OVEREENKOMST INZAKE PLAATSING ZONNEPANELEN PLUS VERBEETEN OP DAK VVE VRIJTHOF INITIATIEFFASE MOGELIJKE WONINGBOUW SOCIALE HUURWONINGEN IN VORTUM-MULLEM INITIATIEFFASE MOGELIJKE WONINGBOUW SOCIALE HUURWONINGEN IN HOLTHEES

DB-BESLUITEN NOVEMBER 2015 15-31 15-32

2.2

VERKOOP HUURWONING; FRANK VAN BIJNENSTRAAT 16 TE OVERLOON VASTSTELLING BEGROTING 2016; MEERJARENBEGROTING 2016-2025

Toezicht

In de eerste 10 maanden van 2015 heeft de raad van commissarissen vier maal vergaderd. Aantal vergaderingen en besluiten tot en met 31 oktober 2015 Omschrijving Raad van Commissarissen Directie Huurdersoverleg Huurderspanel (i.o) Overige bijeenkomsten 1)

aantal 4

(RvC-besluiten) (DB-besluiten)

Besluiten 13 30

1 3 1

1) Algemene informatiebijeenkomst huurdersorganisatie In 2016 zullen er naar verwachting 5 of 6 reguliere RvC vergaderingen worden gepland, waarin o.a. het jaarverslag 2015, de voortgangsrapportages (BVO 1 en BVO 2) en de meerjarenbegroting 20172026 aan de orde zullen komen. De RvC bestaat uit de volgende personen Raad van Commissarissen aftredend 2017

Naam

Functie

maatschappelijke functie

R.J.J.B. van Daal

Voorzitter 1)

Business controller ForFarmers Hendrix

Profiel

I. CreemersKroezen

vice voorzitter 1)

Directeur bewindvoerderskantoor

2016

Sociaal/maatschappelijk/ exHuurderszetel

1-1-2006

C. de Boer

lid RvC 1)

Voormalig Adviseur bedrijfsvoering bij Min. van Justitie/met prepensioen

2017

Bouwkundig/ Huurderszetel

1-4-2006

H.M.C.A. van Mil

lid RvC 1)

Maatschappelijk werker/gepensioneerd

2019

Bestuurlijk en sociaal-maatschappelijk

29-8-2011

R.L.J.M. Franssen

Lid RvC

MKB adviseur op administratief gebied

2018

Volkshuisvestelijk en juridisch/ Huurderszetel

12-5-2014

Financieel-economisch en management organisatie

lid sinds 27-5-2005

1) niet herbenoembaar Gezien het niet herkiesbaar zijn van I. Creemers-Kroezen, is in 2015 in overleg met het huurderspanel (i.o.) besloten rolwisseling toe te passen waardoor één van de huurderszetels nu wordt ingenomen door R. Franssen.

Wonen Vierlingsbeek

10

Meerjarenbegroting 2016-2025 Dit biedt de ruimte om in de opvolgingsprocedure (wordt eind 2015 opgestart) op zoek te gaan naar iemand die in 2017 de voorzittersrol op zich wil/kan nemen.

RvC Besluiten 2015 RVC-BESLUITEN D.D. 23 FEBRUARI 2015 15-01 15-02

BESLUITVORMING INZAKE SLOOP 8 WONINGEN MERLETGAARDE TE VIERLINGSBEEK VASTSTELLEN HUURBELEID 2015

RVC-BESLUITEN D.D. 30 APRIL 2015 15-03

HERBENOEMING COMMISSARISSEN R. VAN DAAL EN H. VAN MIL

RVC-BESLUITEN D.D. 11 MEI 2015 15-04 15-05 15-06

VASTSTELLING JAARREKENING EN JAARVERSLAG 2014 SLOOP 8 WONINGEN MERLETGAARDE AKKOORD AANTREKKEN FINANCIERING I.V.M. AF TE LOSSEN LENING

RVC-BESLUITEN D.D. 22 JUNI 2015 15-07 15-08 15-09 15-10

BESLUITVORMING INZAKE VRAAGPRIJZEN RESTERENDE 6 KOOPWONINGEN MERLETGAARDE BESLUITVORMING INZAKE PROJECT REVITALISATIE HUURWONINGEN MERLETGAARDE BESLUITVORMING INZAKE ONDERNEMINGSPLAN 2016-2019 BESLUITVORMING INZAKE BEZWARENCOMMISSIE

RVC-BESLUITEN D.D. 21 SEPTEMBER 2015 15-11 15-12 15-13

BESLUITVORMING INZAKE SAMENWERKINGSOVEREENKOMST HUURDERSPANEL BESLUITVORMING INZAKE PROJECT REVITALISATIE HUURWONINGEN MERLETGAARDE BESLUITVORMING INZAKE ONDERNEMINGSPLAN 2016-2019

Wonen Vierlingsbeek

11

Meerjarenbegroting 2016-2025 3.

2016 .… en onze relaties

3.1

Gemeente Boxmeer

In 2015 heeft tweemaal formeel contact/gesprek plaatsgevonden met de wethouders van de gemeente Boxmeer. Dit betrof o.a. een overleg inzake het project “Mijn Buurtje” (mevr. Hendriks).. Daarnaast is er contact geweest op ambtelijk niveau, o.a. ten aanzien van de vaststelling van de WOZ-waarde van ons bezit en ter voorbereiding op de achtervang ten behoeve van de door het WSW af te geven borging voor de herfinanciering van een af te lossen lening. Verder is in een kennismakingsgesprek met de nieuwe wethouder de heer P. Stevens (opvolger van E. Ronnes) o.a. gesproken over de uitkomsten van het visitatierapport en de visie van de gemeente ten aanzien van wonen. De vraag was of de gemeente voornemens is een woonvisie op te stellen. Conform de nieuw woningwet zou dat de basis moeten zijn voor eventueel te maken prestatie afspraken. Daarbij werd ook Hulder 7 en ons nieuwbouwplan Merletgaarde besproken. De gemeente heeft aangegeven voorbereidingen te treffen om in 2016 een woonvisie op te stellen op basis waarvan prestatie afspraken kunnen worden gemaakt. Nog niet duidelijk is in welke fase wij als woningcorporatie en het huurderspanel daarin betrokken worden. Vooralsnog heeft het huurderspanel aangegeven niet persé zelf aan tafel te willen zitten, maar de inbreng via de woningcorporatie te laten verlopen. Naar verwachting zullen we in dit proces gezamenlijk met Mooiland optrekken. De gemeente (wethouder en ambtenaar) is uitgenodigd om als stakeholder deel te nemen in het traject van het nieuwe ondernemingsplan. Ambtelijk is er in de komende periode veelvuldig contact in verband met een aantal voorgenomen bouwplannen. Wonen Vierlingsbeek participeert op sociaal vlak, o.a. met de ambtenaren van de gemeente Boxmeer, In het zogenaamde “vijfhoeksoverleg”. Het doel van dit overleg is in één casus door een sluitend netwerk (zorg/hulpverlening), langs elkaar heen werken te voorkomen. Daarnaast kunnen zaken op dit gebied vroegtijdig gesignaleerd worden. Momenteel wordt bekeken in hoeverre dit overleg beter gestructureerd kan worden.

In het kader van schuldhulpverlening is in 2013 een samenwerkingsoverkomst afgesloten tussen de gemeente Boxmeer (Plangroep) en Wonen Vierlingsbeek met als doel, zorg te dragen dat de huurachterstand niet verder oploopt en de huurder een reële kans krijgt om een oplossing te zoeken voor het probleem van de achterstallige huur. We zijn op zich tevreden over de wijze waarop Plangroep de zaken rond huurders met huurachterstand oppakt. Wel willen we de evaluatie de afspraak dat schulden geheel kwijtgescholden worden na afloop van de saneringsperiode in heroverweging nemen. Dit is niet altijd wenselijk.

3.2

Het Centraal Fonds Volkshuisvesting/ILT (Aw)

Formele contacten met het centraal fonds hebben er in de recente achter ons liggende periode niet plaatsgevonden. Verantwoording: Wonen Vierlingsbeek heeft op 25 juni 2015 voldaan aan de verantwoordingseisen door de goedgekeurde dVi 2014 voorzien van de accountantsmededeling in te sturen aan Corpodata.

Wonen Vierlingsbeek

12


Het CFV is per 1 juli 2015 als zelfstandig bestuursorgaan opgeheven. Alle taken (m.u.v. de saneringstaak gaan naar het WSW en het toekennen van projectsteun naar het ministerie van BZK) gaan over naar de Autoriteit woningcorporaties Aw). De Aw maakt onderdeel uit van de Inspectie Leefomgeving en Transport (ILT)

Vanaf 2015 zijn de corporaties een bijdrage verschuldigd aan de Aw. Voor 2015 is deze vastgesteld op € 1.559,25 (halfjaar). In 2016 bedraagt deze bijdrage naar verwachting ruim € 3.000,00. Beoordeling: De laatste beoordeling heeft plaatsgevonden op basis van deze dVi 2014. In de toezichtbrief 2015 (van 7 september 2015) geeft de Aw aan, dat er op dat moment geen aanleiding is tot opmerkingen of nader onderzoek en dat er geen aanleiding is tot het doen van interventies.

3.3

WSW

Er is in 2015 een aantal malen contact geweest. De informatie uitwisseling heeft onder andere betrekking gehad op afstemming van de leningenportefeuille, bestuurdersverklaring derivaten en de borging inzake het aantrekken van een nieuwe lening. Beoordeling: De integrale beoordeling van de kredietwaardigheid heeft voor het laatst plaatsgevonden op basis van de dPi 2014 en is afgerond op 15 juni 2015. De uitslag van deze beoordeling luidde als volgt: Wonen Vierlingsbeek voldoet conform artikel 8 van het reglement van deelneming van het Waarborgfond aan de eisen van kredietwaardigheid. Er is een borgingsplafond (in het verleden werd faciliteringsvolume toegekend) vastgesteld van € 13,5 miljoen) hetgeen overeen kwam met de prognose die is opgesteld bij de MJB 2015-2024.

Dit plafond is niet toereikend om de plannen in deze meerjarenbegroting te kunnen financieren. We gaan er dan ook vanuit dat het borgingsplafond op basis van deze cijfers en de dPi 2015 naar boven wordt bijgesteld.

3.4

De overheid/het Ministerie

De nieuwe woningwet is zowel door de Eerste als de Tweede Kamer goedgekeurd en heeft rechtskracht per 1 juli 2015. Voor een aantal uit te werken zaken, zoals statuten e.d. geldt een overgangstermijn tot 1 januari 2017.

Wonen Vierlingsbeek

13

Meerjarenbegroting 2016-2025 3.5

Accountant

Controle opdracht accountant: Bij RvC-besluit 14-14 is besloten de accountant te herbenoemen voor de periode van de jaarrekeningcontrole 2014 t/m 2016.

Eind november start de interim controle ter voorbereiding op de controle van de jaarrekening 2015

3.6

Mooiland/Regio

Begin 2015 heeft Wonen Vierlingsbeek formeel aan Mooiland aangegeven open te staan voor de overname van het bezit in Vierlingsbeek (18 won.) Maashees (4 won) en Overloon (40 won). We worden in dit proces begeleid door Atrivé (de heer Hanjo Lagas). Mooiland heeft aangegeven (mondeling) te willen praten over de woningen in Vierlingsbeek en Maashees, maar niet over hun bezit in Overloon. Dit zal echter gezien hun prioriteiten in 2016 worden opgepakt. In de begroting is gezien de uitgesproken intentie cijfermatig rekening gehouden met deze overname. Eind april 2015 is contact gezocht om te komen tot overleg/afstemming op het gebied van prestatie afspraken met de gemeente Boxmeer. Er zijn nog geen concrete afspraken gemaakt. Dit is een traject dat de gemeente Boxmeer in 2016 gaat oppakken t.b.v. de prestatieafspraken 2017. Er is in september een overleg geweest met alle corporaties in Noordoost-Brabant. In dit overleg is het voorstel aan de minister in het kader van de nog vast te stellen regio indeling aan de orde geweest. Inmiddels is hierover een brief gestuurd aan de Minister met als voorstel om de gehele regio Noordoost Brabant als één regio te zien. Ook bestuurlijk vanuit de gemeentes zal een brief met gelijke strekking worden verstuurd. Begin november heeft Mooiland contact gezocht met de vraag welke afspraken er in het verleden zijn gemaakt over de inzet ten aanzien van het huisvesten van statushouders. We zullen hierover binnenkort het overleg aangaan. Bij Wonen Vierlingsbeek zijn vooralsnog geen gemaakte afspraken op dit gebied bekend. Richting gemeente hebben we aangegeven open te staan voor overleg hierover. De mogelijkheden lijken echter beperkt gezien het gering aantal mutaties. 2015 is wat dat betreft een gepasseerd station (prioriteit bij herhuisvesten vanwege sloop 8 woningen Merletgaarde). Naar verwachting kunnen we eventueel alleen iets betekenen in de kernen Vierlingsbeek en Overloon.

3.7

Domaas

Domaas is een samenwerkingsverband tussen een aantal kleine woningcorporaties in Limburg. Gezamenlijk bezitten de corporaties meer dan 20.000 verhuureenheden. Domaas is een samentrekking van Domus en Maas. Wonen aan de Maas. Wonen Vierlingsbeek is de enige Brabantse corporatie in dit overlegorgaan. Als gevolg van een aantal fusieprocessen daalt het aantal deelnemers. Begin dit jaar waren het er nog 18. Daarvan zitten 2 corporaties momenteel in een fusieproces.

Wonen Vierlingsbeek

14

Meerjarenbegroting 2016-2025 Tegenwoordig moeten corporaties snel inspelen op veranderingen in de markt. Wat vandaag geldt, geldt morgen nog maar ten dele en overmorgen al helemaal niet meer. Effectiviteit en professionaliteit zijn sleutelwoorden. Kleine organisaties hebben sterke troeven in handen. Zij werken op maat en kunnen direct inspelen op lokale ontwikkelingen. Toch missen ze door hun kleinschaligheid ook enkele voordelen die grote corporaties wel kennen. Door samen te werken maken kleine organisatie optimaal van collega's gebruik. De corporaties in dit samenwerkingsverband kiezen zowel voor zelfstandigheid als voor samenwerking. Vertrekpunt is het vertrouwen in eigen kracht. De kracht van kleine corporaties is dat ze een sterke lokale binding hebben en dicht bij hun klanten staan. Door zelfstandigheid en eigen identiteit te behouden, blijft ook de lokale binding intact maar kan wel doelmatiger worden gewerkt. Samenwerking wordt gerealiseerd door kennis en kunde uit te wisselen en gezamenlijk projecten op te pakken. Doel is het verbeteren van het bedrijfsmatig en maatschappelijk rendement. Voorbeelden hiervan in 2015 zijn o.a. de gezamenlijk opgepakte visitatie en het uitwerkingen van het huurderstevredenheidsonderzoek met KWH dat naar verwachting in 2016 van start gaat.

Wonen Vierlingsbeek

15


4.

2016 …. en onze klanten

4.1

Algemeen

4.1.1

Het aanbod

Tot en met 31-10-2015 zijn 29 woningen leeggekomen (vertrekdatum tussen 01-01-15 en 31-10-15) en opnieuw verhuurd aan woningzoekenden. Vorig jaar waren dit in de vergelijkbare periode 19 woningen. De stijging wordt in 2015 deels veroorzaakt door de mutaties vanwege de voorgenomen sloop in de Merletgaarde

2010 2011 2012 2013 2014 2015

1e periode 2e periode 3e periode hele jaar won 1) 15 9 16 40 484 9 5 10 24 484 4 7 20 31 495 8 8 7 23 494 9 8 6 23 489 16 8 5 29 486 1) Aantal verhuureenheden excl. gezondheidscentrum (dus alleen woningen) 2) O.b.v. aantal mutaties t/m 31 oktober

% 8,26 4,96 6,26 4,66 4,70 7,16

2)

De mutatiegraad bedraagt tot nu toe in 2015 slechts 7,16%. Naar verwachting zal dit cijfer uiteindelijk uitkomen op ca. 7% (rekening houden met 5 mutaties in de komende 2 maanden). Een stijging dus t.o.v. de laatste 2 jaar. Desondanks constateren we nauwelijks doorstroming.

Mutatiegraad in % 10 8 6 % 2)

4 2 0 2010

2011

2012

2013

2014

2015

Wij zien momenteel geen aanleiding om te veronderstellen dat de mutatiegraad in 2016 fors zal stijgen.

4.1.2

Nieuwbouw

Er zijn in 2015 geen nieuwbouwwoningen opgeleverd. In 2013 zijn de laatste nieuwbouw huurwoningen (4 woningen aan de Jo de Kuperstraat in Maashees) opgeleverd. Voor het jaar 2016 zijn er een drietal bouwplannen in voorbereiding. Het plan in Vierlingsbeek is het meest concreet en betreft 10 woningen ter vervanging van de 8 te slopen seniorenwoningen in de Merletgaarde. We gaan er van uit dat we binnenkort het definitieve plan bij de gemeente kunnen indienen. We zijn in overleg met de gemeente Boxmeer, de dorpsraad en een ontwikkelaar over de realisatie van 4 huurwoningen in Vortum Mullem. Ook in Holthees zijn we in gesprek over de mogelijkheid om 5 huurwoningen te realiseren. Hoewel er nog geen definitieve besluiten zijn genomen, hebben we wel besloten de realisatie van deze plannen in de begroting mee te nemen. Inclusief de daarmee gemoeide (rekenkundige) onrendabele top.

Wonen Vierlingsbeek

16

Meerjarenbegroting 2016-2025 Daarnaast zijn we in overleg met Mooiland over de eventuele overname van een aantal woningen in de kernen van de oude gemeente Vierlingsbeek (met name Vierlingsbeek en Maashees). Afgesproken is dat we het gesprek daarover in 2016 hervatten. Het gaat dan mogelijk om totaal 22 woningen.

4.1.3

De vraag

Op 31 december 2014 stonden 279 personen ingeschreven als woningzoekende. Op 31 oktober 2015 bedraagt het aantal actieve woningzoekenden 295. Ontwikkeling aantal (ingeschreven) woningzoekenden:

2010 2011 2012 2013 2014 2015

1-jan 200 219 255 245 276 279

nieuw

uitgeschreven

91 67 67

woning toe gewezen

-37 -41 -28

-23 -23 -23

31 dec/31 aug 219 255 245 276 279 295

1) 2)

1) gegevens per 31 okt, overige jaren per 31 december 2) aantal toegewezen woningen wijkt af van mutaties a.g.v. toewijzing en andere periode/soc.plan

Ontwikkeling aantal Woningzoekenden 300 250 aantal

200 150 100 50 0 2010

2011

2012

2013

2014

2015

De woningzoekenden worden jaarlijks aangeschreven met de vraag of ze nog actief ingeschreven willen blijven. Ook indien men na een herinnering niet reageert wordt men uitgeschreven als woningzoekende. Middels de opschoningsronde proberen we extra informatie op te halen bij de woningzoekenden, zodat we meer zicht krijgen in de woonwensen. We verwachten in 2016 een verdere stijging van het aantal ingeschreven woningzoekenden. Enerzijds als gevolg van het gewijzigde verhuur beleid. (vervallen van de voorrangsregels voor de kernen en binding) en anderzijds vanwege het geringe aantal mutaties. Mogelijk kunnen ook de ontwikkelingen in het kader van het huisvesten van statushouders hier een rol in spelen.

Wonen Vierlingsbeek

17

Meerjarenbegroting 2016-2025 4.1.4

Vraag in relatie tot aanbod

Op de advertenties m.b.t. de tot 31 oktober 2015 gemuteerde woningen zijn 147 reacties binnengekomen. Gezien de stijging van het aantal woningzoekenden en de daling van het aantal mutaties zouden we een stijging van het gemiddeld aantal reacties mogen verwachten. Dit blijkt in de praktijk (nog) niet zo te zijn. Wel moet natuurlijk rekening worden gehouden met een aantal preventieve inschrijvers (jongeren en senioren). 1e periode

2e periode

3e periode

13 75 5,8 13 1

6 38 6,3 9 2

4 34 8,5 11 2

Aantal adv. Totaal Gemiddeld Hoogste Laagste

totaal 2015 23 147 6,4 13 1

adres

Trantert 4 De Goeystraat 4 Ringoven 41

Overloon Maashees Overloon

Wel valt op, dat de wachttijd van degenen aan wie de woning uiteindelijk wordt toegewezen het laatste jaar ten opzichte van voorgaande jaren flink gestegen is. (van minder dan een jaar naar ca. 3 jaar). Van de woningen die in 2015 zijn toegewezen, had één kandidaat een wachttijd van meer dan 9 jaar (Overloon 8 reacties op deze woning). Voor één toewijzing gold een wachttijd van 1 maand. (woning in Maashees met slechts 1 reactie) Het komt nog steeds voor dat iemand zich pas inschrijft als een woning waarin hij/zij geïnteresseerd is geadverteerd wordt. Toewijzingsbeleid De vrijgekomen huurwoningen worden verdeeld volgens het zogenaamde aanbodmodel en te huur aangeboden via de website van Wonen Vierlingsbeek en via advertenties in het Boxmeers Weekblad, een regionale krant die huis-aan-huis wordt verspreid. Op deze advertenties kan alleen worden gereageerd door woningzoekenden die bij Wonen Vierlingsbeek zijn ingeschreven. Ter bepaling van de volgorde is de opgebouwde woonduur bij doorstromers of de inschrijfduur bij starters van belang. Doorstromers zijn zij die na verhuizing een zelfstandige huurwoning van Wonen Vierlingsbeek achterlaten, die aansluitend weer voor verhuur beschikbaar komt. In alle overige gevallen is men een starter op de woningmarkt. Bij RvC-besluit 14-12 is besloten dat het verhuurbeleid per 1 januari 2015 is aangepast. Zo is de voorrang vervallen voor woningzoekenden met binding met één van de dorpen waar we woningen verhuren en de voorrang die gold voor inwoners uit de 4 kleine kernen (in hun kern) op andere woningzoekenden. Daarmee is ook de noodzaak vervallen om economische binding toe te kennen. Tevens is de mogelijkheid gecreëerd om (maximaal) 2 woningen per jaar toe te wijzen aan bijzondere doelgroepen, zoals bijvoorbeeld kandidaten die worden aangedragen door Aksent of via het vijfhoeksoverleg. Daarvan is in 2015 1 keer gebruik gemaakt (Aksent/Merletgaarde). Daarnaast blijft de mogelijkheid bestaan dat voorrang wordt verkregen als gevolg van een toegekende woonindicatie conform de afspraken die daar in het verleden over zijn gemaakt met Mooiland. In 2016 zullen we in overleg treden met de gemeente en Mooiland over de eventuele voorrang voor huisvesting van statushouders. De gemeente heeft daar de laatste jaren geen beroep voor op Wonen Vierlingsbeek gedaan. Gezien de huidige vluchtelingenstroom wordt dit weer een actueel punt. De overheid heeft met het passend toewijzen (gaat in per 1 januari 2016) druk gelegd op het toewijzingsbeleid. Wonen Vierlingsbeek zal op basis van de praktijk in 2016 bekijken of hier specifiek beleid voor nodig is. Vooralsnog zullen de woningen binnen de vastgestelde criteria worden aangeboden.

Wonen Vierlingsbeek

18


Verhuur overige verhuureenheden

Sinds eind 2012 verhuurt Wonen Vierlingsbeek 3 verhuureenheden niet zijnde woningen in de Merletgaarde. Deze worden verhuurd aan een huisarts, een fysiotherapeut en een tandarts. Daarnaast wordt 1 woning (Spoorstraat 12) verhuurd aan een echtpaar dat een gezinsvervangend tehuis exploiteert. Dit is de enige dure woning die Wonen Vierlingsbeek in exploitatie heeft.

4.1.6

Individuele huurtoeslag

Per 1 januari 2014 bedraagt de maximale huurgrens om voor huurtoeslag in aanmerking te komen € 710,68. De enige woning die boven deze grens ligt, is de woning (Spoorstraat 12) die wordt verhuurd als gezinsvervangend tehuis. Deze vhe wordt derhalve gezien als Daeb. In het verleden konden huurders de huurtoeslag waar zij recht op hebben rechtstreeks via Wonen Vierlingsbeek laten uitbetalen. Deze mogelijkheid is per 2014 komen te vervallen. Dit heeft uiteindelijk niet geleid tot een stijging van de huurachterstanden. We hebben geen zicht (meer) op het aantal huurders dat gebruik maakt van huurtoeslag. Landelijk ligt het percentage rond de 30%. We hebben de indruk dat dit in ons gebied een stuk lager ligt (10/15%).

4.2

Het betrekken van bewoners bij beheer en beleid

4.2.1

Bewonersparticipatie

In het BBSH is in één of andere vorm een huurdersbelangenorganisatie voorgeschreven. Wonen Vierlingsbeek kende tot voor kort geen georganiseerd huurdersoverleg. In het verleden is meerdere malen getracht dit van de grond te krijgen. Dit was tot nu toe nog niet gelukt. Eind 2014 is besloten om onder begeleiding van Atrivé een nieuwe poging te wagen. Dit heeft uiteindelijk geresulteerd in de oprichting van het Huurderspanel Wonen Vierlingsbeek (HWV). De formele samenwerkingsovereenkomst is ondertekend op 5 november 2015.

De eerste activiteit is het meedenken bij het traject van ons nieuwe ondernemingsplan 2016-2019. Het jaar 2016 zal ons verder leren of het huurderspanel zal gaan functioneren zoals dat verwacht mag worden. De algemene huurdersvergadering Eenmaal per jaar worden de huurders van Wonen Vierlingsbeek uitgenodigd voor een algemene huurdersvergadering. Deze heeft voor het laatst plaatsgevonden op 1 april 2015. De volgende bijeenkomst staat gepland voor april 2016, waarbij o.a. het huurbeleid 2016 op de agenda zal staan. Dan in principe alleen informatief daar dit dan uitgebreid besproken is met het huurderspanel.

Wonen Vierlingsbeek

19

Meerjarenbegroting 2016-2025 Overig overleg De directeur-bestuurder neemt deel aan een aantal overlegorganen. Domaas directeuren overleg Domaas overleg financials MKW directeurenoverleg NVBW Nederlandse vereniging van bestuurders van woningcorporaties Werkgroep wonen Land van Cuijk De medewerkster verhuur en bewonerszaken participeert in het vijfhoeksoverleg en het Domaas verhuurdersoverleg. Onze opzichter neemt deel in de Domaas groep techniek.

4.2.2

Geschillencommissie

Wonen Vierlingsbeek heeft samen met Mooiland de regionale geschillencommissie Regio Maasland gevormd. Evenals in de afgelopen jaren is er in 2015 geen geschil, waarbij Wonen Vierlingsbeek betrokken is, voorgelegd. Gezien de organisatorische wijzigingen binnen Mooiland is bekeken hoe men verder gaat met de geschillencommissie. Dit is uiteindelijk één geschillencommissie Mooiland geworden. Inmiddels is dit weer achterhaald door de ontwikkelingen op wettelijk gebied. We wachten de landelijke besluitvorming af en zullen hierover in overleg treden met Mooiland. Vooralsnog hebben we besloten aan te sluiten bij deze geschillencommissie Mooiland.

4.3

Leefbaarheid

Dorpen/Dorpsraden In Vierlingsbeek is in het voorjaar een informatiemarkt over wonen gehouden door de dorpsraad. Door een communicatiefout (wij waren hier niet tijdig over geïnformeerd/bij betrokken), was Wonen Vierlingsbeek hier niet bij aanwezig. Wel heeft er nog een evaluatie plaatsgevonden waarbij wij wel aanwezig waren. O.a. vanuit de wensen in de dorpsvisies is begin 2015 aan Atrivé opdracht gegeven om de woningbehoefte in de 6 kernen in kaart te brengen. Het resultaat daarvan is op 11 mei 2015 in de RvC besproken. Daarnaast is een bijdrage toegekend aan groen schoolplein in Overloon (max. € 2.500,00), voor de aanleg van een jeu de boules baan in Smakt-Holthees (max. € 1.834,36), voor de aanleg van een jeu de boules baan in Vierlingsbeek max. € 2.500,00) en het project “mijn buurtje” van de gemeente Boxmeer (€ 2.000,00). Daarnaast is een bijdrage vanuit het budget 2015 en 2016 toegekend ten behoeve van de inrichting (na de verbouwing) van het gemeenschapshuis in Maashees (2x € 2.500,00). Met het project “mijn buurtje” wil de gemeente Boxmeer een positieve slag maken en haar inwoners op een positieve manier met elkaar in contact brengen. Zij heeft daarvoor mijnbuurtje.nl gevraagd een implementatieplan op te stellen. Dit wordt o.a. ondersteund door Mooiland, Wonen Vierlingsbeek en de Rabobank. Jaarlijkse bijdrage aan bibliotheken In het kader van de leefbaarheid in de kernen wordt (ten laste van budget leefbaarheid) jaarlijks een bedrag van € 3.000,00 beschikbaar gesteld aan de bibliotheken in Overloon en Vierlingsbeek. De bijdrage voor 2015 is nog niet uitgekeerd. Uitkering vindt plaats op declaratiebasis nadat een overzicht van de exploitatie over het afgelopen jaar is ontvangen. Deze afspraak/overeenkomst loopt t/m het jaar 2015. Inmiddels hebben we contact gezocht met de bibliotheken om te bekijken of de bijdragen kunnen worden gecontinueerd.

Wonen Vierlingsbeek

20

Meerjarenbegroting 2016-2025 Tuinonderhoud Bij een aantal complexen worden de algemene tuinen in opdracht en voor rekening van Wonen Vierlingsbeek onderhouden. Ook dit geschiedt in het kader van leefbaarheid. De jaarlijkse kosten daarvan bedragen ongeveer € 6.000,00. Overig Gezien het feit dat de uitdagingen voor een corporatie zoals Wonen Vierlingsbeek vooral op het gebied van leefbaarheid komen te liggen is een verhoging van het jaarbudget een logisch gevolg. Het totale leefbaarheidsbudget is voor de komende jaren vastgesteld op ruim € 20.000,00 waardoor er ruimte bestaat voor eventuele nieuwe initiatieven. Onderbouwde initiatieven wel te verstaan, het geld hoeft niet op, maar er zit eventueel ook nog wel wat rek in !

4.3.1

Huurderstevredenheidsonderzoek

Er ligt nog steeds een voornemen om een huurderstevredenheidsonderzoek uit te voeren. Wonen Vierlingsbeek heeft net als in 2014, in 2015 weer meegedaan aan de door Aedes geïnitieerde benchmark. De huurders beoordeelden Wonen Vierlingsbeek gemiddeld met een 7,9. (in 2014 was dit 8). Dit ligt in Nederland gemiddeld op 7,4. In totaliteit hebben 319 corporaties meegedaan waarmee 97,5% van de verhuureenheden in de sector (aan minimaal één hebben meegedaan aan deze benchmark. Vergeleken met de cijfers van 2014 scoorden we alleen lager bij de vertrokken huurder (7,9 t.o.v. 8,1). In Domaas verband is afgesproken gezamenlijk te kijken naar een methodiek die voldoet aan wat we verwachten van een huurderstevredenheidonderzoek, die bruikbaar is (vanaf 2016) voor de Aedes benchmark, laagdrempelig is en tegen beperkte kosten kan worden uitgevoerd. Inmiddels is besloten daarvoor een pilot op te starten met KWH. De verwachting is dat dit in 2016 bruikbare informatie zal gaan opleveren. Eind november zal een en ander in de stuurgroep vergadering worden gepresenteerd.

4.3.2

PR

Wonen Vierlingsbeek wil ook graag meer aan de weg timmeren. Enerzijds met advertenties (naast die van de koop- en huurwoningen), maar ook naamsbekendheid via plattegrondinformatiekasten (bij binnenkomst in Vierlingsbeek). Hiervoor is in totaliteit een budget opgenomen van € 5.000,00. We doen niet aan sponsoring van verenigingen e.d. maar dat wil niet zeggen dat we niets doen. Elk verzoek zal op zijn meerwaarde worden beoordeeld. Indien er een leefbaarheidsaspect aan zit worden deze kosten gedekt uit het budget leefbaarheid. De nieuwe website die begin november is gelanceerd, zal in 2016 verder worden geoptimaliseerd. Daar waar mogelijk zullen er digitale formulieren worden opgenomen (nu alleen contactformulier en melding van een technische storing). Daarnaast zal er een inlogdeel komen voor het huurderspanel.

4.4

Visitatie

Leden van Aedes zijn verplicht om zich één keer per vier jaar te laten visiteren. Woningcorporaties laten een visitatie uitvoeren om zich te verantwoorden over de keuzes die ze maken en over hun maatschappelijk presteren. Aedes handhaaft de naleving van de vierjaarlijkse visitatieplicht actief. Als leden zich niet tijdig laten visiteren en hiervoor geen tijdelijke dispensatie hebben, spreekt Aedes hen hierop aan. Aan het niet naleven van deze plicht zijn sancties gekoppeld. Wonen Vierlingsbeek heeft zich in 2015 laten visiteren. Hiervoor hebben we ons geconformeerd aan de offerte die in Domaas verband is uitgebracht. Het traject van de visitatie is afgerond met de rapportage op 16 juli 2015.

Wonen Vierlingsbeek

21


5.

2016 .… en ons bezit

5.1

Samenstelling van het bezit

5.1.1

Woningen

Het woningbezit is per 31 oktober 2015 als volgt samengesteld: Voorraad huurwoningen per 31 oktober 2015 Categorie

Goedkoop < € 403,06

Betaalbaar Duur Niet Daeb < € 618,24 < € 710,68 > € 710,68 241 10 6 0 26 1 137 0

Eengezinswoningen HAT-woningen 3 kamer bovenwoning Seniorenwoningen Totaal per 31-10-2015

1 54 1 8 64

410

Totaal per 30-04-2015

67

Totaal per 31-12-2014 Totaal per 31-12-2013 Totaal per 31-12-2012

Totaal 1 0 0 0

253 60 28 145

11

1

486

413

7

1

488

63

401

24

1

489

64

405

24

1

494

71

416

7

1

495

Mutatie t.o.v. 31 december 2014 betreft 3 verkochte woningen.

Verdeling obv huurprijs per 31 okt 2015 2%

Verdeling obv woningtype per 31 okt 2015

0% Eengezinswoningen

13% < € 403,06 30%

HAT-woningen

< € 618,24 52%

< € 710,68 85%

> € 710,68

6%

12%

3 kamer bovenwoning Seniorenwoningen

Verdeling van het bezit over de zes kernen: Verdeling over 6 kernen per 31 oktober 2015 Categorie

eengezinswon.

Senioren

HAT- woning

3 kamer boven Totaal

Vierlingsbeek Overloon Maashees Holthees Vortum Mullem Groeningen

94 115 31 7 3 3

64 64 11 3 3 0

25 31 4 0 0 0

13 15 0 0 0 0

196 225 46 10 6 3

Totaal per 31-10-2015

253

145

60

28

486

Wonen Vierlingsbeek

22


Verdeling bezit over de 6 kernen 140 120 100 80 60 40 20 0

5.1.2

eengezinswon. Senioren 3 kamer boven HAT- woning

Overige verhuureenheden

Naast woningen exploiteert Wonen Vierlingsbeek ook nog andere verhuureenheden. Dit betreft:

3 verhuureenheden in de Merletgaarde (gezondheidscentrum) Deze worden verhuurd aan een huisarts, een tandarts en een fysiotherapeut. Deze eenheden zijn gekwalificeerd als DAEB (maatschappelijk onroerend goed)

Daarnaast wordt 1 woning (opgenomen bij woningen) verhuurd aan Aventurijn. Het betreffende echtpaar exploiteert in deze woning een gezinsvervangend tehuis. (betreft de woning met huur > € 710,68 die wel wordt aangemerkt als DAEB bezit)

5.1.3

Toevoeging huurwoningen

Er zijn in 2015 geen woningen toegevoegd aan het bezit van Wonen Vierlingsbeek. Wel zijn we in gesprek met Mooiland over de eventuele overname van een aantal huurwoningen in Maashees en Vierlingsbeek. Dit gesprek wordt in 2016 voortgezet. Deze eventuele aankoop is in de cijfers van de meerjarenbegroting wel meegenomen aangezien Mooiland heeft aangegeven positief te staan tegen de eventuele overname van 22 woningen. Indien ook de 3 nieuwbouwprojecten waarover we in gesprek zijn doorgaan vinden, kan er een totale toevoeging van 33 woningen plaatsvinden (22 + 10 + 4 + 5 – 8)

5.1.4

Aankopen

Er hebben in 2015 geen aankopen plaatsgevonden.

5.1.5

Verkopen

In de RvC vergadering van 14 januari 2013 heeft Wonen Vierlingsbeek het verkoopbeleid vastgesteld. In de meerjarenbegroting is voor de eerste 5 jaar rekening gehouden met de verkoop van 2 woningen per jaar (daarna 1 woning per jaar). Dit verkoopbeleid is opgesteld om voldoende middelen te kunnen genereren om de toekomstige verhuurdersheffing (deels) te kunnen financieren. De lijst bestond uit 65 woningen, waaraan er in 2013, 1 is toegevoegd.

Wonen Vierlingsbeek

23

Meerjarenbegroting 2016-2025 Stand van zaken verkochte huurwoningen: Verkochte woningen (bestaand)

Totaal 1) won. per 01-04-13

potentieel te verkopen


202 230 46 10 7 4

26 29 6 1 2 1

Totaal per 31 oktober 2015

499

65

begroot t/m 2015

verkocht, incl. nog te transporteren

waarvan nog te transporteren

feitelijke verkoop tgv resultaat

opgezegd/ te koop staande woningen

6 5

6 5

1

1

1

7

12

0

12

1

In 2015

2

2

0

3

1

t/m 31 december 2014

5

10

1

9

0

1) excl.gezondheidscentrum/aantal voor start verkoopbeleid

Verkocht en getransporteerd: 2013:

Gen. Whistlerlaan 10 St. Cornelisstraat 43 Laurentiusstraat 41 J. de Rooijstraat 2 Laurentiusstraat 31

Overloon Vortum Mullem Vierlingsbeek Overloon Vierlingsbeek

2014:

Bergkampweg 1 Laurentiusstraat 12 Theobaldusweg 55 Jenniskensstraat 9

Overloon Vierlingsbeek Overloon Vierlingsbeek

2015:

Laurentiusstraat 45 Laurentiusstraat 47 Frank van Bijnenstraat 7

Vierlingsbeek Vierlingsbeek Overloon

Te koop: Frank van Bijnenstraat 16

Overloon (voorlopig koopcontr./transport 7-12-2015)

In 2015 is besloten het verkoopbeleid vooralsnog op dezelfde voet voort te zetten. Dit geeft ruimte voor het vernieuwen van het bezit door kleinschalige nieuwbouw. Een uitvoerige evaluatie van het verkoopbeleid zal plaatsvinden nadat er meer duidelijkheid is vanuit het ondernemingsplan 2016-2019.

Fr. Van Bijnenstraat 16 Overloon

Wonen Vierlingsbeek

24


Sloop

Er zijn in 2015 evenals in 2014 geen woningen gesloopt of anderzijds uit exploitatie genomen. Wel wordt de sloop van 8 woningen in de Merletgaarde voorbereid. De bewoners zijn daarover op 29 april 2015 op de informatieavond geïnformeerd. Het definitieve besluit tot sloop is in de RvC vergadering van 11 mei 2015 genomen. De sloopmelding is op 24 juni 2015 ingediend bij de gemeente Boxmeer. Met de zittende huurders is een sociaal plan afgesproken. Per 31 oktober 2015 dient nog voor 1 van de 8 huurders nieuwe huisvesting gezocht te worden. 1 huurder heeft gebruik gemaakt van de voorrangsregeling die geboden is voor de woningen van Mooiland aan de Merletgaarde. Daarnaast had 1 van de huurders aangegeven te zijner tijd terug te willen verhuizen naar de nieuwbouw. Inmiddels heeft de huurder aangegeven de verhuizing toch als definitief te beschouwen. Het is het voornemen om nog in 2015 te slopen. Dit hangt af van de eventuele herhuisvesting van de laatste huurder die opteert voor een grondgebonden woning in Vierlingsbeek. In 2016 zal daarnaast ook een besluit genomen moeten worden over Hulder 7. Deze woning verhuurd op basis van de leegstandswet (contract loopt 1 juli 2016 af), komt in principe leeg. Indien er geen ontwikkelingen op korte termijn zijn te verwachten, zou verkoop in overweging genomen kunnen worden.

5.2

Onderhoud

5.2.1

Inleiding

De meerjaren onderhoudsbegroting zoals die wordt gehanteerd geeft aan welke onderhoudskosten de komende 10 jaar worden verwacht. De uitgangspunten en met name de onderdelen waaruit deze onderhoudsbegroting is opgebouwd, zijn jaren geleden vastgesteld. Deze onderhoudsbegroting was op diverse punten sterk achterhaald en toe aan een actualisatie. Dit is eind 2014 uitgevoerd door een externe partij (Duvama) en in 2015 afgerond. Het gehele bezit is geïnventariseerd. De uitkomsten waren niet op tijd beschikbaar om te gebruiken voor de meerjarenbegroting 2015-2024. Inmiddels zijn de gegevens ingevoerd in ons primaire systeem en kunnen deze gebruikt worden voor de meerjarenonderhoudsbegroting 2016-2025.

5.2.2

Niet planmatig onderhoud

De werkelijke kosten voor niet planmatig onderhoud 2014 en de stand van zaken per 31 oktober 2015 (werkelijke kosten t.o.v. begroting) is als volgt: 2015 Begroting Dagelijks onderhoud Mutatieonderhoud Diverse schades Totaal niet planmatig onderhoud

5.2.3

61.816,48 49.540,43 0,00 111.356,91

2014 Kosten Kosten t/m 31-10-15 t/m 31-10-14 53.784,49 46.316,81 36.060,83 23.171,11 0,00 0,00 89.845,32 69.487,92

Kosten Begroting t/m 31-12-14 2014 56.893,84 60.016,00 25.982,58 48.097,50 0,00 0,00 82.876,42 108.113,50

Planmatig onderhoud

De werkelijke kosten voor planmatig onderhoud 2014 en de stand van zaken per 31 oktober 2015 (werkelijke kosten t.o.v. begroting) is als volgt:

Wonen Vierlingsbeek

25

Meerjarenbegroting 2016-2025 2015 Begroting Planmatig onderhoud Renovatie onderhoud Totaal niet planmatig onderhoud

2014 Kosten Kosten t/m 31-10-15 t/m 31-10-14 357.498,21 347.376,97 192.508,11 298.416,96 182.401,24 176.635,62 655.915,17 529.778,21 369.143,73

Kosten Begroting t/m 31-12-14 2014 217.983,32 248.276,75 202.854,33 268.079,60 420.837,65 516.356,35

De post planmatig onderhoud valt uiteen in normaal planmatig onderhoud en renovatieonderhoud. Onder renovatie onderhoud wordt naast renovatie van badkamers en toiletten o.a. verstaan de uit te voeren renovaties bij mutatie van woningen die eerst opgeknapt moeten worden alvorens ze verhuurd kunnen worden. Dit betreft jaarlijks slechts 1 of 2 woningen.

5.2.4

Meerjaren onderhoudsbegroting

De uitkomsten van de inventarisatie van Duvama zijn in zijn geheel overgenomen in de meerjarenbegroting van ons primair pakket (SG/Aareon). Ter voorbereiding heeft er een analyse van de uitkomsten plaatsgevonden. In zijn algemeenheid blijken de totale kosten op jaarniveau hoger uit te komen. Dit strookt met de verwachtingen daar voorheen diverse onderdelen niet in de begroting opgenomen waren. Daarnaast wordt in deze cijfers uitgegaan van het door exploiteren van het bezit. Daarom worden bij die complexen die cijfermatig tegen het einde van de levensduur aanliepen de kosten voor planmatig onderhoud geactiveerd. Dit betekent, dat ze op zich wel in de begroting zijn opgenomen, maar niet te laste van de winst- en verliesrekening worden gebracht. Voor deze complexen wordt op dat moment levensduurverlenging toegepast. De kosten worden geactiveerd, zodat dit in de jaren erna terugkomt als afschrijvingskosten. Voor de totaaltelling wordt daarnaast rekening gehouden met extra onderhoudskosten vanwege de opgenomen nieuwbouwprojecten. In 2016 zal nog een verdere verfijning van de onderhoudsbegroting worden nagestreefd. 2015 Begroting Dagelijks onderhoud Mutatieonderhoud

2016 Begroting

2017 Begroting

2018 Begroting

2019 Begroting

2020 Begroting

61.816 49.540

60.065 47.216

61.567 48.397

63.106 49.607

64.684 50.847

66.301 52.118

Totaal niet planm. onderhoud

111.357

107.282

109.964

112.713

115.531

118.419

Planmatig begroot Corr. Te activeren

655.915

1.006.583 -39.127

696.670 -96.220

873.932 -149.721

550.147 -111.505

552.505 -173.981

Totaal planmatig onderhoud

655.915

967.456

600.450

724.211

438.642

378.525

0

0

35.301

37.260

38.192

39.147

767.272

1.074.738

745.715

874.184

592.365

536.090

Corr. Nieuwbouw Totaal begroot onderhoud

Het jaar 2016 is een relatief duur jaar. Dit wordt veroorzaakt door een tweetal complexen (32 en 38). In deze complexen (totaal 54 woningen) staat de renovatie van toilet en badkamers gepland. Deze posten waren in voorgaande begrotingen gespreid over 2 jaren ingepland, maar vanwege beschikbare liquiditeiten steeds doorgeschoven. Naar de huurders toe kunnen we het niet maken deze posten (deels) door te schuiven. Qua liquiditeiten is dit nu ook geen probleem. Voor een verdere specificatie wordt verwezen naar bijlage 3

Wonen Vierlingsbeek

26


Aandachtspunten

Het uitwerken van ZAV-beleid dat al geruime tijd op de agenda staat is doorgeschoven. Dit zal worden opgepakt nadat de actuele onderhoudstoestand en de onderbouwing van de onderhoudsbegroting geheel is afgrond. Op zich heeft het ook geen echte prioriteit omdat dit op zich geen problemen oplevert bij een mutatie. Voor de 8 woningen cpl. 42 Merletgaarde geldt dat deze binnenkort gesloopt gaan worden. Voor dit complex zijn dan ook geen kosten meer opgenomen in de begroting.

Wonen Vierlingsbeek

27


6.

2016 …. en onze projecten

6.1

Projecten in ontwikkeling

Al vanaf 2006 spelen er plannen m.b.t. het project “Gemeentewerf”. In de jaren 2006 t/m 2008 zijn er diverse schetsen gemaakt variërend van 10 tot 20 woningen. In 2009 heeft Wonen Vierlingsbeek het pand Hulder 7 aangekocht in dit gebied. Mede als gevolg van de prioriteit die het plan Merletgaarde kreeg is dit plan niet verder ontwikkeld. De woning Hulder 7 is per 1 juli 2009 verhuurd met een vergunning in het kader van de leegstandwet die was tot 1 juli 2014. Na overleg met de gemeente is van de mogelijkheid gebruik gemaakt om het tijdelijk huurcontract met 2 jaar te verlengen. (nu 7 jaar). In de financiële meerjarenbegroting is vooralsnog geen rekening gehouden met plantontwikkeling voor dit gebied. Mogelijk nemen we in 2016 eventuele verkoop in overweging. Dit zal in het eerste kwartaal van 2016 worden opgepakt.

6.2

projecten in uitvoering en opgeleverd

Project Merletgaarde Dit project bestaat uit het gezondheidscentrum (3 eenheden; tandarts, huisarts en fysiotherapeut), 10 huurwoningen en 13 koopwoningen. Het gezondheidscentrum en de 10 huurwoningen zijn allemaal in 2012 reeds verhuurd. Van de 13 koopwoningen staan er momenteel nog 4 te koop. De prijsaanpassingen en extra verkoopkosten hebben tot gevolg dat er een verlies op deze woningen genomen zal moeten. Boven op het al in 2014 genomen verlies zal dit ca. € 100.000,00 bedragen. Vooralsnog gaan we er begrotingstechnisch vanuit, dat we de woningen uiteindelijk zullen verkopen. Wel is de termijn iets opgerekt. In de liquiditeitsplanning is dan ook rekening gehouden met 4 verkopen in 2016. Vierlingsbeek In Vierlingsbeek wordt zodra de woningen allemaal leeg zijn (nog 1 huurder te herhuisvesten) complex 42 (8 sen. woningen) gesloopt. Er lag een eerste voornemen om 12 gestapelde woningen terug te bouwen. Dit bleek bestemmingsplan technisch niet haalbaar. Inmiddels hebben we groen licht van de gemeente om een alternatief voor 10 senioren woningen (2 blokken van 5) verder uit te werken. Naar verwachting kunnen we in het voorjaar 2016 met deze nieuwbouw starten, zodat oplevering nog in 2016 kan geschieden. De ingeschatte onrendabele top is in de begroting meegenomen in 2015. Vortum Mullem De initiatieffase is gestart voor mogelijke woningbouw in Vortum-Mullem. Één en ander na een gesprek (op initiatief van de dorpsraad Vortum-Mullem) met gemeente Boxmeer, dorpsraad, aannemersbedrijf Jongen Venlo BV en Wonen Vierlingsbeek (bestuurder), Zonder verder toezeggingen te doen wordt de intentie uitgesproken om gezamenlijk te onderzoeken of dit plan haalbaar is. Wonen Vierlingsbeek geeft aan wat de uitgangspunten (PVE) zijn, de gemeente geeft aan dat het plan past binnen het bestemminsplan (is bouwrijp), de aannemer zal richtprijzen afgeven en de dorpsraad gaat inzichtelijk maken wat de behoefte is.

Wonen Vierlingsbeek

28

Meerjarenbegroting 2016-2025 Uitgangspunt is een bouwplan van 8 woningen (2 blokken van 4) waarbij de aannemer de 4 tussenwoningen na oplevering turn-key oplevert aan Wonen Vierlingsbeek. Mogelijk dient de grond eerder overgedragen te worden om een sociale grondprijs mogelijk te maken. Dit plan is gezien de uitgesproken intenties en verwachtingen als reëel haalbaar in de begroting opgenomen voor 2016. Holthees De initiatieffase is gestart voor mogelijke woningbouw in Holthees. Één en ander na een gesprek met de dorpsraad van Smakt Holthees. Zij hebben aangegeven dat de gemeente Boxmeer akkoord gaat met het aanpassen van het bestemmingsplan, zodat het mogelijk wordt om een blok van 5 woningen in de sociale huursector te realiseren. Zonder verder toezeggingen te doen wordt de intentie uitgesproken om gezamenlijk te onderzoeken of dit plan haalbaar is. Dit plan is gezien de uitgesproken intenties en verwachtingen als reëel haalbaar in de begroting opgenomen voor 2017, waarbij de onrendabele top wordt genomen in 2016.

Wonen Vierlingsbeek

29

Meerjarenbegroting 2016-2025 7

2016 -2025 .… en onze cijfers

7.1

Algemeen

Algemeen: Voor alle componenten geldt dat rekening gehouden is met de consequenties als gevolg van nieuwbouw en verkoop. Huren: Hierbij is rekening gehouden met alle nu in exploitatie zijnde verhuureenheden gecorrigeerd met de verkochte/te verkopen woningen. Voor alle jaren is gerekend met 2,5% huuraanpassing. (Dit is de totale stijging als gevolg van inflatievolgend huurbeleid en harmonisatie). In de voorgaande begroting werd nog uitgegaan van 3% echter als gevolg van het huurakkoord is de inkomensafhankelijke huurverhoging geschrapt. Tevens is rekening gehouden met extra huuropbrengst vanwege nieuwbouw. Uitwerking van het huurbeleid en de exacte consequenties van de wijzigingen in de woningwaardering zijn hierin nog niet meegenomen. Opbrengst leveringen en diensten Ook hierbij is rekening gehouden met alle nu in exploitatie zijnde verhuureenheden gecorrigeerd met de verkochte/te verkopen woningen. Gerekend is met een jaarlijkse stijging van 2,5% Verkoop bestaand bezit In 2015 zijn 4 huurwoningen verkocht, waarvan er 1 in december wordt getransporteerd, hetgeen verwerkt is in stand van de liquide middelen per 31 december 2015. Vanaf 2016 tot en met 2020 wordt uitgegaan van 2 te verkopen woningen, waarbij een jaarlijkse waardestijging van 1% is ingerekend. Voor de jaren daarna wordt uitgegaan van 1 woning per jaar. Overige opbrengsten De overige opbrengsten worden met een jaarlijkse stijging van 2,5% doorgerekend. Het betreft o.a. inschrijfgelden, interne doorberekening van kosten i.v.m. verkoop woningen en interne kosten glasbreukfonds. Afschrijving Uitgangspunt is (sinds 2012) lineaire afschrijving, uitgaande van de werkelijke boekhoudkundige levensduur van de complexen. Vooralsnog niet gecorrigeerd als gevolg van de verkopen. Deze woningen zijn bijna geheel afgeschreven, waardoor dit nauwelijks effect heeft. Tevens is rekening gehouden met extra afschrijving vanwege nieuwbouw en te activeren ondrhoud. Overige waardeverandering Dit betreft in 2015 de extra afboeking op de verkoopwoningen Merletgaarde en in 2015 en 2016 de ingeschatte onrendabele top op de 10 nieuwbouwwoningen in Vierlingsbeek. Personeelskosten Betreft salarissen, sociale lasten en pensioenpremies. I.v.m. toekennen periodieken (voor zover nog mogelijk) en wettelijke/CAO-aanpassingen wordt gerekend met een jaarlijks stijging van 3%. Uitgangspunt is de situatie per 31 december 2015 en de verwachtingen op het gebied van personeelsbezetting ed. Onderhoudslasten Gebaseerd op de meerjaren onderhoudsbegroting prijspeil 2016. Er heeft (nog) geen aanpassing plaatsgevonden i.vm. de in de toekomst te verkopen woningen. Op de begrote onderhoudskosten zijn bij die complexen die bijna aan de (boekhoudkundige eind) het eind van de levensduur zitten de kosten voor planmatig onderhoud in mindering gebracht. Deze kosten worden geactiveerd daar op dat moment spraken is van levensduur verlenging. Tevens is rekening gehouden met extra onderhoudskosten vanwege nieuwbouw. Overige bedrijfslasten Deze kosten worden in hoofdstuk 7.3. nader gespecificeerd.

Wonen Vierlingsbeek

30

Meerjarenbegroting 2016-2025 Leefbaarheid. Dit betreft de jaarlijks bijdragen aan de bibliotheken in Overloon en Vierlingsbeek, en kosten voor algemeen tuinonderhoud. Daarnaast is er een budget opgenomen voor nieuw beleid. Verhuurders- en saneringsheffing Voor de berekening van deze heffingen is uitgegaan van de percentages/normen zoals deze nu bekend zijn. De verhuurdersheffing was voor het eerst van toepassing in 2013 (gering bedrag) en loopt in een aantal jaren op tot het in 2017 (conform huidig overheidsbeleid) de top heeft bereikt. (bijna € 850,00 per woning). In de begroting wordt er vanuit gegaan dat deze heffing ook na 2017 van toepassing is, hoewel dit niet in het woonakkoord (Aedes) is afgesproken. De saneringsheffing is doorgerekend tot 2020. Voor het jaar 2015 en 2016 is de heffing gezien de berichtgeving van CFV op nul gesteld. Rentebaten en rentelasten De rentebaten zijn grof ingeschat op basis van de verwachte kasstromen en het saldo van de liquide middelen. De rentelasten zijn gebaseerd op de leningenportefeuille rekening houdend met aflossingen en nieuw aan te trekken leningen. In de begroting zijn een drietal nieuwe projecten ingerekend, waarvoor ook de benodigde financiering is opgenomen. Desondanks daalt de leningenportefeuille langzaam, waardoor de rentelasten in de toekomst dalen. Vennootschapsbelasting De in de begroting opgenomen post is op technische wijze berekend, door het resultaat te corrigeren, zodat het belaste resultaat ontstaat. Daarbij is geen rekening gehouden met mutaties in latenties en verliesverrekening als gevolg van waardering. In overleg met de fiscalisten van Deloitte gaan we er van uit dat de te betalen vennootschapsbelasting in de jaren 2013 t/m 2016 nihil is. Dit wordt veroorzaakt door verliesverrekening als gevolg van de gedaalde WOZ-waarde en het gemengde project Merletgaarde in 2012.

7.2

Ontwikkeling exploitatie 2016-2020

Exploitatiebegroting werkelijk

raming

begroot

begroot

begroot

begroot

begroot

omschrijving

2014

2015

2016

2017

2018

2019

2020

Opbrengsten Bedrijfslasten

3.513.353

3.541.605

3.296.237

3.617.783

3.726.667

3.802.555

3.879.976

2.352.395

2.621.486

2.943.880

2.565.532

2.746.055

2.501.823

2.481.470

Bedrijfsresultaat

1.160.958

920.119

352.357

1.052.251

980.612

1.300.732

1.398.505

Niet. ger. waardeverand. Fin. baten en lasten

4.931

0

0

0

0

0

0

-579.423

-546.436

-527.504

-600.146

-584.532

-563.166

-517.256

Result. voor belastingen

586.467

373.683

-175.147

452.105

396.081

737.566

881.249

Belastingen/deelnemingen

-58.891

0

0

-179.799

-169.638

-247.153

-279.595

Resultaat

527.576

373.683

-175.147

272.306

226.443

490.413

601.654

4.851.938

5.225.621

5.050.474

5.322.780

5.549.223

6.039.636

6.641.291

22,1

25,5

22,4

23,6

24,8

28,5

31,1

6,5

2,9

0,7

0,4

1,2

-0,4

1,2

2,4

2,3

1,6

2,0

2,0

2,5

2,9

0,7

0,7

0,7

0,7

0,7

0,6

0,6

Algemene Bedrijfsreserve Solvabiliteit Current Ratio Rente dekkingsgraad Loan to value

Wonen Vierlingsbeek

31

Meerjarenbegroting 2016-2025 Met name als gevolg van de verkoop van bestaande huurwoningen loopt de solvabiliteit de komende jaren flink op. Daarmee heeft het weerstandsvermogen een aardig niveau bereikt in aanloop naar de jaren 2017 en verder. Vanaf die jaren wordt het resultaat negatief beïnvloed doordat de heffingen het beoogde niveau hebben bereikt. Een niveau van 25% (op basis van historische kostprijs) is zeer acceptabel. Het feit dat we daar ondanks de heffingen boven zitten (loopt op naar 45% in 2025) geeft aan dat er de komende jaren voldoende ruimte is om kleinschalige huurprojecten te realiseren met een onrendabele top. De current ratio (mate waarin de korte schulden met korte gelden kunnen worden voldaan) zit structureel boven of net onder de 1%. Alleen 2019 is daarop een uitzondering. Dit wordt mede veroorzaakt door de aflossing van een lening in dat jaar (€ 1,2 miljoen). De rentedekkingsgraad geeft aan in hoeverre we in staat zijn de renteverplichtingen te voldoen. Een en ander op basis van gecorrigeerde kasstromen. Een cijfer van > 2% is zeer goed. Alleen in 2016 halen we dit niet als gevolg van een piek in de onderhoudsuitgaven. Loan to value geeft de verhouding aan tussen de leningen en het totale vermogen. Een totaal overzicht is opgenomen in bijlage 1. Grafisch weergegeven ziet dit er zo uit: 35,0 30,0 25,0 20,0 Solvabiliteit

15,0 10,0 5,0 0,0 2014

2015

2016

2017

2018

2019

2020

7,0 6,0 5,0 4,0

Current Ratio

3,0

Rente dekkingsgraad

2,0

Loan to value

1,0 0,0 -1,0

2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020

Current ratio ultimo 2014 zeer hoog als gevolg van voorraad koopwoningen.

Wonen Vierlingsbeek

32


Overige bedrijfslasten/Heffingen

Overige bedrijfslasten werkelijk

raming

begroot

begroot

begroot

begroot

begroot

omschrijving

2014

2015

2016

2017

2018

2019

2020

belastingen verzekeringen

166.777

162.748

166.817

183.533

189.908

194.655

199.522

8.487

8.529

8.742

8.961

9.185

9.414

9.650

5.920

10.500

12.263

12.569

12.883

13.205

13.536

Totaal directe bedr. kosten

181.184

181.777

187.821

205.063

211.976

217.275

222.707

huisvestingskosten bestuurs-/RvC-kosten overige personeelskosten

7.855

12.960

9.684

9.926

10.174

10.429

10.689

22.368

25.482

29.707

30.449

31.210

31.991

32.790

27.571

23.063

23.639

24.230

24.836

25.457

26.093

Totaal organisatie kosten

57.794

61.505

63.030

64.605

66.221

67.876

69.573

kosten automatisering kosten woonruimteverdeling accountantskosten advieskosten PR overig

26.447

27.060

30.510

31.273

32.055

32.856

33.677

overig

4.179

5.125

5.253

5.384

5.519

5.657

5.798

21.538

18.450

18.911

19.384

19.869

20.365

20.874

16.898

38.639

23.000

23.575

24.164

24.768

25.388

0

5.000

5.000

5.125

5.253

5.384

5.519

50.117

37.925

35.595

43.865

46.012

47.163

48.342

Totaal algemene kosten

119.179

132.199

118.270

128.606

132.872

136.194

139.599

Totaal

358.157

375.481

369.121

398.275

411.068

421.345

431.879

De directe bedrijfskosten geven een vergelijkbare ontwikkeling te zien t.o.v. de vorige begroting met dien verstande dat er een stijging is verwerkt vanwege de toevoeging van het aantal woningen vanwege de opgenomen projecten en de mogelijke overname van woningen van Mooiland. Heffingen De komende jaren wordt het exploitatieresultaat negatief beïnvloed door de opgelegde heffingen. Enerzijds de saneringsheffingen (van 2013 tot 2017) en anderzijds en van grotere orde de verhuurdersheffing. De saneringsheffing (solidariteit in de sector) was in 2014 ca. een ton. Voor het jaar 2015 en 2016 is de saneringsheffing op 0 gesteld. (zie begroting CFV/Aw). Voor de jaren 2017 t/m 2020 dient conform de richtlijnen van het WSW een heffing opgenomen te worden ter hoogte van 1% van de totale huuropbrengst, De verhuurdersheffing (heffing t.b.v. de kas van de overheid) was in 2014 ca. € 302.000,00 en loopt op tot € 423.000,00 in 2017 (daarna inflatievolgend). De stijging wordt veroorzaakt door het te betalen bedrag per woning en natuurlijk door de stijging van het aantal woningen. In het woonakkoord (Aedes) is akkoord gegaan met de heffing tot 2017. Gezien het feit dat de overheid deze ook daarna nog inrekent, is dit in deze begroting ook gedaan. Heffingen werkelijk

omschrijving

raming

begroot

begroot

begroot

begroot

begroot

2014

2015

2016

2017

2018

2019

2020

Saneringsheffing Verhuurdersheffing

99.788

0

0

32.862

33.912

34.633

35.367

301.943

319.879

349.801

422.772

437.806

448.751

459.970

Totaal heffingen

401.731

319.879

349.801

455.633

471.718

483.384

495.337

Wonen Vierlingsbeek

33


Financiering

Samenvatting leningenportefeuille per 31-08-2015 len.nr

geldgever

soort

eind

looptijd

1 2 3 8 9 11 12 16 17 18

NWB NWB NWB 2) BNG BNG ABN-AMRO ABN-AMRO NWB BNG BNG

Ann Ann Lin Ann Ann Roll Roll Fix Fix Fix

1-04-30 1-10-28 1-11-20 1-07-41 1-08-32 3-10-44 1-10-46 28-05-15 10-12-19 28-05-17

25 25 25 50 30 38 40 5 7 2

startbedrag

saldo 31-08-15

aanpassing

3,970 4,890 7,180 4,100 5,390 3,935 3,935

vast vast vast conv. 07-21 vast variabel 1) variabel 1)

21,36 6,15 4,79 4,81 17,46 10,99 18,32

vast vast

8,79 7,33

4.100.000,00 1.200.000,00 2.722.681,30 797.913,52 3.200.000,00 1.500.000,00 2.500.000,00

2.914.875,76 839.424,98 653.443,09 656.718,42 2.382.323,38 1.500.000,00 2.500.000,00

1.200.000,00

1.200.000,00 1,900 1.000.000,00 0,275

1.000.000,00

% volume

Rente

100,00

18.220.594,82 13.646.785,63 1) 2)

rente o.b.v. 3 mnd euribor 02-01/01-04/01-07/01-10 geen WSW borging

2015 2017 2019 2020 2021

herfinanciering 2015 (deels) aflossing lening 16 herfinanciering len. 16 Aflossing lening 18 geheel af te lossen aflossing lening 17 lineair geheel afgelost aflossing lening 3 renteconversie lening 8 leningen met hoge rente

De omvang van de leningenportefeuille is 31 augustus 2015 fors gedaald t.o.v. 31 december 2014. Dit komt met name door de aflossing van de lening (16) van € 2,5 milj. per 28 mei. Hiervoor is slechts voor € 1,0 milj. herfinanciering (lening 18) aangetrokken. In de begroting was rekening gehouden met € 1,4 milj. De gemiddelde rentevoet van de gehele portefeuille bedraagt per 31 augustus 2015 3,97%. Dit is een stijging t.o.v. 31 december 2014. Dit komt omdat een lening met een zeer lage variabele rente is afgelost. Een tweetal leningen 11 en12 vragen om jaarlijkse monitoring (renteaanpassing om de 3 maanden). Voor de overige leningen ligt het eerste moment van aandacht in 2016 en 2017. Aflossing van lening 18. Op basis van de liquiditeitsbegroting wordt ingeschat dat ter financiering van de opgenomen nieuwbouwprojecten twee keer een financieringsbehoefte ontstaat. In 2016 € 950.000,00 i.v.m. de financiering (deels) van de 10 woningen in Vierlingsbeek en € 2.200.000,00 i.v.m. (mogelijke) overname van 22 woningen van Mooiland en in 2017 € 700.000,00 i.v.m. een nieuwbouwproject in Holthees. Deels voor een korte en deels voor een langere periode. Het andere nieuwbouwproject (Vortum Mullem) in 2016 kan met interne financiering opgevangen worden. In het kader van risicobeheersing is het van belang dat renterisico’s zoveel mogelijk worden gereduceerd. Dit kan o.a. worden gerealiseerd door spreiding van de (her-)financieringsbehoefte in de tijd. Dit wordt natuurlijk mede beïnvloed door projecten die het noodzakelijk maken om nieuwe financiering aan te trekken. Vervroegde aflossing of het naar voren trekken van herfinanciering en/of renteconversie is binnen de huidige portefeuille (9 leningen) niet mogelijk.

Wonen Vierlingsbeek

34


De omvang van de totale portefeuille bedraagt per 1 januari 2016 € 13,5 miljoen. Voor 2 leningen (in totaliteit € 4 miljoen) is een variabele rente van toepassing gebaseerd op 3 mnd’s euribor. 30% is dus variabel gefinancierd. Dit is op zich een risico. Gezien de huidige lage rente is dit zeer gunstig, maar het maakt het renteresultaat gevoelig voor een forse rentestijging. Het WSW heeft vooralsnog bij de laatste beoordeling van de kredietwaardigheid geen faciliteringsvolume voor de komende jaren toegekend. Dit komt omdat op basis van de vorige begroting er geen financieringsbehoefte was (geen projecten). We gaan ervan dat het WSW op basis van de nieuwe begroting voldoende borgingsruimte beschikbaar zal stellen. De eerste aflossingen van een leningen (2 x € 0,5 miljoen) vindt plaats in 2016 en 2017. Daarnaast dient in 2019 een lening van € 1,2 miljoen afgelost te worden. Een deel van de in 2016 aan te trekken financiering kan kort aangetrokken worden (€ 1,3 miljoen). Voor de overige leningen zal een iets langere periode van toepassing zijn.

7.4.1

Liquiditeitsontwikkeling

Alleen sturen op exploitatieresultaat is onvoldoende. Het wordt steeds belangrijker om te sturen op kasstromen. Volgens WSW normen moeten de netto kasstromen na aftrek van de 2% fictie positief zijn. Oftewel, de kasstromen uit de normale exploitatie (na aftrek verkopen en investeringen) moeten per saldo hoger zijn dan 2% van het leningen volume. Er wordt vanuit gegaan dat leningen in 50 jaar worden afgelost. Dit plaatje ziet er voor de komende jaren als volgt uit:

d.d. 31 oktober 2015 o.b.v. MJB 2016-2020 2016

2017

2018

2019

2020

13.494.720

15.700.931

15.483.736

15.052.511

13.406.606

per saldo

863.775 -532.038 0 331.736

1.394.708 -602.736 0 791.972

1.151.361 -600.513 0 550.849

1.485.706 -578.013 0 907.693

1.510.232 -532.032 0 978.201

2 % fictie

269.894

314.019

309.675

301.050

268.132

expl na corr WSW

863.775 801.933 532.038 269.894

1.394.708 916.755 602.736 314.019

1.151.361 910.187 600.513 309.675

1.485.706 879.063 578.013 301.050

1.510.232 800.164 532.032 268.132

61.842

477.954

241.174

606.642

710.069

saldo leningen exploitatie rente corr WSW

rente + fictie rente fictie saldo

Wonen Vierlingsbeek

35


betalingscapaciteit met fictie 2% 2.000.000 1.800.000 1.600.000 1.400.000 1.200.000 1.000.000 800.000 600.000 400.000 200.000 0

expl na corr WSW rente + fictie rente fictie

2016

2017

2018

2019

2020 2021 jaren

2022

2023

2024

2025

De volledige kasstromenprognose is opgenomen in bijlage 2. Het jaar 2016 is daarbij op maandbasis weergegeven.

7.4.2

Huurprijsbeleid 2016 en volgende jaren

Maximale huurverhoging per 1 juli 2016 Zoals het er nu naar uit ziet gold in 2015 voor het laatst (3 jaar) de inkomensafhankelijke huurverhoging. Voor 2016 zal de langverwachte huursombenadering worden ingevoerd. Dit biedt op zich enige ruimte om te variëren. Deze wordt echter beperkt door het feit dat de harmonisatie bij mutatie in deze berekening moet worden meegenomen. Naar verwachting wordt uitgegaan van een maximale huurstijging op bedrijfsniveau van inflatie + 1% In 2015 heeft Wonen Vierlingsbeek net als in 2014 slechts deels (boven € 43.786,000 en 0,5% korting op opslag) gebruik gemaakt van de mogelijkheden van de inkomensafhankelijke huurverhogingen. Voor 2016 zal dit in februari worden uitgewerkt in het dan vast te stellen huurbeleid. Begrotingstechnisch gaan we uit van een gemiddelde huurverhoging van 2,5%. (2015; 2,38%). Huurprijsbeleid in relatie met maximaal redelijke huurprijzen Het Ministerie stelt vast, wat op basis van de punten woonwaardering, de maximaal redelijke huurprijs is. De systematiek van de woonwaarding is per 1 oktober 2015 gewijzigd. Zo zijn bijvoorbeeld de punten voor de woonomgeving en de schaarste punten vervallen. Daarvoor in de plaats is een berekening op basis van de WOZ-waarde gekomen. Wonen Vierlingsbeek is daarbij voorheen uitgegaan van 67% van maximaal redelijk. Hierbij zijn een aantal kanttekeningen te maken die vragen om aanscherping van dit beleid. Het lag in de bedoeling om in 2015 een voorstel te doen voor het toe te passen beleid vanaf 1 januari 2016. Nu er (meer) duidelijkheid is over de woonwaardering zal dit in 2016 worden opgepakt. De nieuwe punten zijn inmiddels in onze administratie verwerkt en de laatste hand wordt gelegd aan de verwerking van de bij de inventarisatie beschikbaar gekomen gegevens. Eén van de te beantwoordenvragen zal zijn of we niet moeten gaan differentiëren, oftewel bijvoorbeeld nieuwbouw 80% en relatief oude/slechte woningen 60% ? Er zal daarbij wel een relatie gelegd moeten worden naar overig beleid, zoals de uitgangspunten en huurgrenzen van het passend toewijzen.

Wonen Vierlingsbeek

36


Huurachterstanden

Het verloop van de huurachterstanden kende in 2015 een gelijkmatig beeld met een kleine uitschieter naar boven in februari. De laatste maanden zien we weer een lichte daling veroorzaakt door een klein aantal (3 tot 4) huurders waar we kort op moeten zitten. Eind juni bereikte we een historisch laag niveau van de huurachterstanden. Dit leert ons dat de huidige aanpak (er kort opzitten, maar toch sociaal benaderen) blijft werken.

De cijfers per 31 oktober 2015 zien er als volgt uit: Jaarhuur, huurachterstand omschrijving

2015 2013 dec 2014 april 2014 aug 2014 dec april aug okt 31-12-13 30-04-14 31-08-14 31-12-14 30-04-15 31-08-15 31-10-15

jaarhuur (huur eind maand x 12) huurachterstand inclusief vertrokken huurders in % o.b.v. jaarhuur exclusief vertrokken huurders in % o.b.v. jaarhuur aanzegging ontruimingen ontruimingen

2.876.010

2.858.349

2.957.100

2.956.154

2.957.012

3.019.122

3.014.640

30.194 1,05% 24.854 0,86%

28.824 1,01% 23.583 0,83%

32.511 1,10% 27.270 0,92%

20.231 0,68% 15.310 0,52%

20.557 0,70% 15.876 0,54%

16.201 0,54% 11.840 0,39%

18.081 0,60% 13.800 0,46%

2 1

0 0

0 0

0 0

1 0

1 0

1 0

De doelstelling blijft om het achterstandspercentage (nu 0,49%) beneden de 1% te houden. De extra inspanningen blijven hun vruchten afwerpen. De wet van de grote getallen kan ons echter tegenwerken. 1 of 2 grote achterstanden kunnen dit cijfer al snel fors beïnvloeden. ontwikkeling huurachterstanden huidige huurders

1,00% 0,50% 0,00% 2013

2014

jan

febr

maart

april

mei

juni

juli

augustus september oktober

De huidige ontwikkeling geeft geen aanleiding om fors tijd te investeren in een andere aanpak. Automatische incasso Gelukkig hebben relatief veel huurders (november 2015; 84,5 %) een machtiging tot automatische incasso afgegeven. Dit was eind 2014; 82,7%. Het aantal keren dat dit niet lukt of dat het wordt teruggeboekt blijft normaliter beperkt tot gemiddeld 5 tot 10 keer per maand. (ca. 2%)

Wonen Vierlingsbeek

37


VERVOLG : BIJLAGEN 1 t/m 4 BIJLAGE 1

SPECIFICATIE FINANCIËLE MEERJARENBEGROTING 2016-2025

BIJLAGE 2

KASSTROMEN PROGNOSE 2016-2025

BIJLAGE 3

SPECIFICATIE MEERJARENONDERHOUDSBEGROTING 2016-2025

BIJLAGE 4:

OVERZICHT VERHUUREENHEDEN

BIJLAGE 5:

MEEST GEBRUIKTE AFKORTINGEN

Wonen Vierlingsbeek

38

Meerjarenbegroting 2016-2025 Bijlage 1

Specificatie financiële meerjarenbegroting 2016-2025 rekening 2014

begroting 2015

begroting 2016

raming 2015

begroting 2017

begroting 2018

begroting 2019

begroting 2020

begroting 2021

begroting 2022

begroting 2023

begroting 2024

begroting 2025

Bedrijfsopbrengsten Huren Opbrengst leveringen en diensten Verkoop bestaand bezit Overige bedrijfsopbrengsten Som der bedrijfsopbrengsten

2.872.707

2.952.877

2.927.964

2.968.387

3.286.173

3.391.236

3.463.252

3.536.749

3.611.756

3.688.304

3.766.421

3.854.546

28.367

28.401

28.541

28.875

29.566

30.285

31.021

31.777

32.551

33.344

34.157

34.991

3.919.082 35.845

599.558

310.575

575.000

290.375

293.279

296.212

299.174

302.165

152.594

154.119

155.661

157.217

158.789

12.722

9.050

10.100

8.600

8.765

8.934

9.107

9.285

8.467

8.654

8.845

9.041

9.243

3.513.353

3.300.903

3.541.605

3.296.237

3.617.783

3.726.667

3.802.555

3.879.976

3.805.368

3.884.421

3.965.085

4.055.795

4.122.959

640.281

654.077

660.065

663.558

659.231

661.603

665.032

691.584

711.020

Bedrijfslasten Afschrijvingen

599.484

585.679

578.069

576.069

Overige waardeverminderingen

200.000

0

350.000

225.000

Lonen en salarissen

182.712

191.244

188.521

224.075

205.897

212.074

218.436

224.989

231.739

238.691

245.852

253.227

260.824

Sociale lasten

29.088

30.599

30.163

35.852

32.944

33.932

34.950

35.998

37.078

38.191

39.336

40.516

41.732

Pensioenlasten

35.263

36.336

35.819

42.574

39.120

40.294

41.503

42.748

44.030

45.351

46.712

48.113

49.557

503.714

767.272

695.000

1.074.738

745.715

874.184

592.365

536.090

783.271

705.211

525.658

1.065.133

592.950

Leefbaarheid

17.364

23.175

23.553

20.650

21.016

21.392

21.776

22.171

22.575

22.990

23.414

23.850

24.296

Lasten servicecontracten

24.882

27.000

25.000

26.000

26.650

27.316

27.999

28.699

29.417

30.152

30.906

31.678

32.470

Overige bedrijfslasten

358.157

375.103

375.481

369.121

398.275

411.068

421.345

431.879

442.676

453.743

465.086

476.713

488.631

Verhuurdersheffing

301.943

355.833

319.879

349.801

422.772

437.806

448.751

459.970

471.469

483.256

495.337

507.721

520.414

99.788

0

0

0

32.862

33.912

34.633

35.367

0

0

0

0

0

Som der bedrijfslasten

2.352.395

2.392.242

2.621.486

2.943.880

2.565.532

2.746.055

2.501.823

2.481.470

2.721.486

2.679.187

2.537.334

3.138.536

2.721.893

Saldo bedrijfsresultaat

1.160.958

908.661

920.119

352.357

1.052.251

980.612

1.300.732

1.398.505

1.083.882

1.205.233

1.427.750

917.260

1.401.065

3.750

8.881

3.467

6.826

3.968

4.905

8.558

5.666

7.287

7.322

5.862

Onderhoudslasten

Saneringsheffing

Niet gerealiseerde waardever.

4.931

Financiële baten en lasten Rentebaten

0

7.343

Waardeveranderingen fin. va/effecten

0

0

Opbrengsten financiële vaste activa Rentelasten en soortelijke kosten

Resultaat uit gewone bedrijfsvoering

0

0

-579.423

-581.830

-550.186

-536.385

-603.613

-591.357

-567.134

-522.162

-478.713

-447.840

-436.640

-417.776

-366.532

-579.423

-574.487

-546.436

-527.504

-600.146

-584.532

-563.166

-517.256

-470.154

-442.174

-429.353

-410.454

-360.670

586.467

334.174

373.683

-175.147

452.105

396.081

737.566

881.249

613.728

763.059

998.397

506.805

1.040.395

Belastingen (Vennootschapsbelasting)

-58.891

0

0

0

-179.799

-169.638

-247.153

-279.595

-252.082

-285.872

-339.248

-234.264

-358.341

Resultaat na belastingen

527.576

334.174

373.683

-175.147

272.306

226.443

490.413

601.654

361.646

477.187

659.149

272.542

682.054

Wonen Vierlingsbeek

39


Kasstromen prognose 2016-2025 jan-16

feb-16

mrt-16

apr-16

mei-16

jun-16

jul-16

aug-16

sep-16

okt-16

nov-16

dec-16

totaal 2016

Cashflow exploitatieactiviteiten Ontvangsten Huurontvangsten (incl L end) Huurtoeslag Overig Totaal ontvangsten Uitgaven Salarissen Loonbelasting/soc premies Pensioenpremie VPB/gemeentelijke belastingen Crediteuren/alg kosten Verzekeringen Onderhoud (incl. BTW) Gas/water/licht Overig Totaal uitgaven Cashflow exploitatie Cashflow (des)investeringsactiviteiten Ontvangsten Verkoop bestaande woningen e.d. Verkoop woningen nieuwbouw Overig Totaal ontvangsten Uitgaven (excl. BTW) Aankoop woningen, grond e.d. Projecten totaal Investeringen onderhoud BTW totale investeringen (onderhoud en projecten) Totaal uitgaven Cashflow (des)investeringsactiviteiten Aansluiting interne liquiditeits begroting per 31-10-13 ontvangsten verkopen mutatie lopende Roll over lening aantrekken/opnemen lening (incl verpl herfinanciering) conversie lening totaal ontvangsten uitgaven rente en jaarlijkse aflossing leningen projecten aflossing lening einde looptijd conversie lening/verplichte herfinanciering totaal uitgaven Per saldo in en uit Saldo ultimo maand

Wonen Vierlingsbeek

244.825

244.825

244.825

244.825

244.825

244.825

254.719

254.719

254.719

254.719

254.719

254.719

2.997.262

4.184 249.008

717 245.541

717 245.541

717 245.541

717 245.541

717 245.541

717 255.436

717 255.436

717 255.436

717 255.436

717 255.436

717 255.436

12.067 3.009.329

10.166 12.938 4.730

10.166 6.738 4.730

10.166 6.738 4.730

20.764 6.738 4.730

15.849 14.232 4.730

12.666 7.238 4.730

12.666 7.238 4.730

12.666 7.238 4.730

24.487 7.238 4.730

13.655

13.655

13.655

13.655

12.666 10.526 4.730 28.359 13.655

12.666 7.238 4.730

27.309 1.311 69.617 2.167 2.354 130.591 118.417

10.166 6.738 4.730 138.458 13.655

13.655

13.655

6.827

69.617 2.167 2.354 109.425 136.116

69.617 2.167 2.354 247.883 -2.342

139.233 2.167 2.354 179.042 66.499

139.233 2.167 2.354 189.640 55.901

100.106 2.167 2.354 153.092 92.449

139.233 2.167 2.354 213.689 41.746

69.617 2.167 2.354 112.425 143.011

69.617 2.167 352.155 462.226 -206.790

13.655 1.311 69.617 2.167 7.022 118.405 137.031

6.827 6.120 69.617 2.167 2.354 123.538 131.897

165.089 100.835 56.766 166.817 163.855 8.742 1.074.738 26.000 382.713 2.145.554 863.775

145.188 175.000 175.000

145.188

155.000

155.000

155.000

2.355.000

155.000 -155.000

155.000 20.000

60.744 215.744 -70.556

155.000 20.000

2.355.000 -2.355.000

255.436

255.436 175.000

255.436 145.188

255.436 175.000

255.436

3.009.329 990.375

2.200.000

3.110.000

155.000

155.000

155.000 39.127

60.000 215.000 -215.000

155.000 -155.000

155.000 -155.000

155.000 20.000

155.000 -155.000

194.127 -48.940

30.372 185.372 -10.372

249.008

245.541

245.541

245.541 175.000

245.541

245.541 145.188

255.436 175.000

455.000

264.425 -18.884 595.183

990.375

175.000

155.000

384.941 -135.933 614.067

175.000

175.000

155.000

155.000

145.188

145.188

155.000

245.541 247.883

290.375 700.000

175.000

155.000

245.541 109.425

175.000

175.000

155.000

249.008 130.591 39.350 215.000

69.617 2.167 2.354 105.598 149.838

455.000

700.541 189.640 2.750 155.000 500.000

390.729 153.092

155.000

420.541 179.042 300.968 155.000

710.436 112.425 217.509 155.000

430.436 462.226

194.127

430.436 213.689 80.888 185.372

402.883 -157.342 437.841

635.009 -214.468 223.373

847.390 -146.849 76.524

347.219 43.510 120.034

479.949 -49.514 70.521

484.935 225.501 296.022

40

4.060.000 39.127 151.116 4.250.243 -3.259.868

155.000

400.623 118.405 123.557 215.744

430.436 105.598 148.005 155.000

2.455.436 123.538 22.800 2.355.000

7.109.704 2.145.554 935.827 4.250.243 500.000

617.226 -186.790 109.232

457.705 -57.082 52.150

408.603 21.833 73.983

2.501.338 -45.903 28.080

7.831.624 -721.920 28.080

Meerjarenbegroting 2016-2025 totaal 2016

2017

2018

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

2.997.262

3.315.739

3.421.521

3.494.273

3.568.526

3.644.307

3.721.648

3.800.578

3.889.537

3.954.927

12.067 3.009.329

15.591 3.331.330

12.903 3.434.424

14.013 3.508.286

17.843 3.586.369

14.133 3.658.440

15.941 3.737.589

16.167 3.816.745

14.904 3.904.441

15.105 3.970.032

165.089 100.835 56.766 166.817 163.855 8.742 1.074.738 26.000 382.713 2.145.554 863.775

151.696 103.356 52.161 183.533 167.952 8.961 745.715 26.650 496.599 1.936.621 1.394.708

156.247 105.939 53.725 369.707 172.150 9.185 874.184 27.316 514.608 2.283.062 1.151.361

160.934 108.588 55.337 364.293 176.454 9.414 592.365 27.999 527.196 2.022.581 1.485.706

165.762 111.303 56.997 446.674 180.866 9.650 536.090 28.699 540.095 2.076.137 1.510.232

170.735 114.085 58.707 484.104 185.387 9.891 783.271 29.417 517.196 2.352.793 1.305.647

175.857 116.937 60.468 461.704 190.022 10.138 705.211 30.152 529.976 2.280.466 1.457.122

181.133 119.861 62.282 500.735 194.773 10.392 525.658 30.906 543.075 2.168.815 1.647.930

186.567 122.857 64.151 559.482 199.642 10.652 1.065.133 31.678 556.502 2.796.664 1.107.776

192.164 125.929 66.075 460.004 204.633 10.918 592.950 32.470 570.264 2.255.408 1.714.624

290.375 700.000

293.279

296.212

299.174

302.165

152.594

154.119

155.661

157.217

158.789

990.375

293.279

296.212

299.174

302.165

152.594

154.119

155.661

157.217

158.789

4.060.000 39.127 151.116 4.250.243 -3.259.868

700.000 96.220

149.721

111.505

173.981

211.207

112.190

791.302

594.308

311.196

796.220 -502.941

149.721 146.491

111.505 187.669

173.981 128.184

211.207 -58.613

112.190 41.929

791.302 -635.641

594.308 -437.091

311.196 -152.407

3.009.329 990.375

3.331.330 293.279

3.434.424 296.212

3.508.286 299.174

3.586.369 302.165

3.658.440 152.594

3.737.589 154.119

3.816.745 155.661

3.904.441 157.217

3.970.032 158.789

3.110.000

700.000

7.109.704 2.145.554 935.827 4.250.243 500.000

4.324.609 1.936.621 1.019.932 796.220 500.000

3.730.636 2.283.062 1.031.737 149.721

3.807.460 2.022.581 1.023.918 111.505 1.200.000

3.888.534 2.076.137 993.298 173.981

3.891.708 2.280.466 862.922 112.190 455.000

3.972.406 2.168.815 849.272 791.302

4.061.658 2.796.664 849.272 594.308

4.128.821 2.255.408 849.272 311.196 700.000

7.831.624 -721.920 28.080

4.252.773 71.836 99.916

3.464.521 266.115 366.031

4.358.004 -550.543 -184.513

3.243.416 645.118 460.606

3.710.578 181.130 557.198

3.809.389 163.017 720.215

4.240.244 -178.586 541.629

4.115.876 12.945 554.574

Cashflow exploitatieactiviteiten Ontvangsten Huurontvangsten (incl L end) Huurtoeslag Overig Totaal ontvangsten Uitgaven Salarissen Loonbelasting/soc premies Pensioenpremie VPB/gemeentelijke belastingen Crediteuren/alg kosten Verzekeringen Onderhoud (incl. BTW) Gas/water/licht Overig Totaal uitgaven Cashflow exploitatie Cashflow (des)investeringsactiviteiten Ontvangsten Verkoop bestaande woningen e.d. Verkoop woningen nieuwbouw Overig Totaal ontvangsten Uitgaven (excl. BTW) Aankoop woningen, grond e.d. Projecten totaal Investeringen onderhoud BTW totale investeringen (onderhoud en projecten) Totaal uitgaven Cashflow (des)investeringsactiviteiten Aansluiting interne liquiditeits begroting per 31-10-13 ontvangsten verkopen mutatie lopende Roll over lening aantrekken/opnemen lening (incl verpl herfinanciering) conversie lening totaal ontvangsten uitgaven rente en jaarlijkse aflossing leningen projecten aflossing lening einde looptijd conversie lening/verplichte herfinanciering totaal uitgaven Per saldo in en uit Saldo ultimo maand

Wonen Vierlingsbeek

41

559.549 4.370.584 2.352.793 876.572 211.207 455.000 559.549 4.455.121 -84.537 376.068


Specificatie Meerjarenonderhoudsbegroting 2016-2025

Soort onderhoud/jaren

2016

2017

2018

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

60.065,31 47.216,32

61.566,94 48.396,73

63.106,11 49.606,64

64.683,77 50.846,81

66.300,86 52.117,98

67.958,38 53.420,93

69.657,34 54.756,45

71.398,78 56.125,36

73.183,74 57.528,50

75.013,34 58.966,71

107.281,63

109.963,67

112.712,75

115.530,58

118.418,84

121.379,31

124.413,79

127.524,14

130.712,24

133.980,05

83.282,79 50.230,13 735.344,23 34.616,89 50.425,00 30.992,66 665,71 21.025,76

85.364,86 118.951,45 270.269,08 16.909,79 27.660,72 99.390,69 62.584,05 15.539,44

87.498,98 30.425,93 494.372,49 148.736,69 39.867,85 54.078,09 830,69 18.120,94

89.686,45 157.321,93 35.480,58 10.527,17 3.819,85 112.189,60 62.720,65 78.400,98

91.928,61 38.359,49 127.153,09 68.112,43 62.138,26 79.881,45 35.703,00 49.228,99

94.226,83 156.993,26 160.529,40 79.507,77 61.832,66 141.616,76 36.918,74 101.347,10

96.582,50 27.701,85 238.104,99 40.175,08 26.694,84 166.715,99 629,27 55.253,94

98.997,06 147.353,04 449.283,02 13.900,45 81.161,09 103.422,86 18.102,87 235.059,22

101.471,99 152.003,98 352.643,50 194.064,85 362.764,47 82.161,40 77.305,92 163.101,70

104.008,79 119.838,57 41.146,59 16.075,97 21.164,89 87.211,78 250.052,48 86.376,02

Totaal Planmatig Onderhoud

1.006.583,17

696.670,08

873.931,66

550.147,21

552.505,32

832.972,52

651.858,46

1.147.279,61

1.485.517,81

725.875,09

Totaal

1.113.864,80

806.633,75

986.644,41

665.677,79

670.924,16

954.351,83

776.272,25

1.274.803,75

1.616.230,05

859.855,14

-96.219,82 -149.721,06 -111.505,06 -173.980,52 -211.206,67 35.301,00 37.260,42 38.191,93 39.146,72 40.125,39

-112.190,17 41.128,53

-791.302,09 42.156,74

-594.308,12 43.210,66

-311.196,48 44.290,93

705.210,61

525.658,40

1.065.132,59

592.949,59

Dagelijks onderhoud Mutatie onderhoud

Totaal Niet Planmatig Onderhoud Mutaties herstellingen Keukens Toilet en badkamer Schilderwerk Daken CV-ketels Gevels en puien en deuren Overig

Waarvan te activeren (levensd. verl.) Onderhoud vanwege nieuwbouw T.l.v. Winst en Verliesrekening

Wonen Vierlingsbeek

-39.127,07 0,00 1.074.737,73

745.714,93

874.183,77

592.364,66

536.090,36

42

783.270,55

Meerjarenbegroting 2016-2025 Bijlage 4:

Overzicht verhuureenheden

COMPLEXENLIJST PER 31-10-2015 Vhe Vhe Bestemming Cplx. van tot Huur Koop Kern 1 1 2 H VB 1 3 4 K VB

Soort EGW EGW

Adressen Pastoor Jansenstraat Pastoor Jansenstraat

2 2

1 2

3 3 3

3 4 6

4 4 4 4 4

1 3 7 11 16

5 5 5 5

1 2 3 5

6 6 6 6 6 6 6 6 6 6 6 6 6 6 6 6 6 6 6

1 3 5 7 8 9 11 13 14 15 16 17 18 20 21 22 26 30 32

7 7 7 7 7 7 7 7

1 2 4 5 9 13 14 16

8

1

9

1

10

Huisno. 6 en 8 12 en 16

K K

HH GR

EGW EGW

Gildestraat Molenweg

K K K

OL VB VM

EGW EGW EGW

Gen.Whistlerlaan Laurentiusstraat St. Cornelisstraat

10 7 en 11 43

K

OL MH VB OL OL

EGW EGW EGW EGW EGW

Baansestraat De Goeystraat Laurentiusstraat Theobaldusweg Theobaldusweg

18 en 20 9 t/m 15 12,41,45 en 47 10 t/m 16 18

OL VM OL MH

EGW EGW EGW EGW

Bergkampweg St. Cornelisstraat Theobaldusweg De Goeystraat

1 28 6 en 8 18

VB MH MH OL OL OL VB VB VB VB VM VB OL OL MH OL OL OL OL

EGW EGW EGW EGW EGW EGW EGW EGW EGW EGW EGW EGW EGW EGW EGW EGW EGW EGW EGW

Burggraaf Hulderstraat Hulderstraat Jan de Rooijstraat Jan de Rooijstraat Jan de Rooijstraat Jenniskensstraat Laurentiusstraat Laurentiusstraat Laurentiusstraat Luinbeekweg Pr. Van Oranjestraat Pritterweg Pritterweg Rieterweg Theobaldusweg Theobaldusweg Theobaldusweg Pritterweg

14 en 16 2 en 3 9 en 11 2 6 10 en 12 2 en 8 29 31 35 8 22 16 en 20 24 15 37 t/m 43 47, 49, 55 en 57 61 en 63 22

MH MH OL OL VB OL VB VM

EGW EGW EGW EGW EGW EGW EGW EGW

Hulderstraat Hulderstraat Jan de Rooijstraat Pritterweg Anna van Burenstraat Fr. van Bijnenstraat Jenniskensstraat Luinbeekweg

13 en 15 14 20 6 t/m 12 1, 2, 4, 5 7 9 en 14 10

K

MH

EGW

Rieterweg

K

OL

EGW

Fr. van Bijnenstraat

6, 8, 16 en 20

1

K

OL

EGW

Fr. van Bijnenstraat

2

11

1

K

OL

EGW

Vierlingbeekseweg

8

12

1

OL

SEN

Gildetrom

13

1

K

VB

EGW

Cath. de Berthoutstraat

14

1

4

K

OL

EGW

Pater Bleijsstraat

15 15 15

1 2 4

K 3

VB VB VB

EGW EGW EGW

Arn. Van Gelrestraat Arn. Van Gelrestraat Jan de Beijerstraat

5 2 6 10 15

H K H K K K

4

H K

2 4 6

K K H K K

10 12

H K H K K

16 17 19

H K K H K

25 29 31

H

3

H

K H H K K

8 12 13 15

H K K K H

4

7

H

H

Wonen Vierlingsbeek

K

27 12

6

10 t/m 22 7 1a, 3a, 12 en 20 6 10 en 12 4

43

Meerjarenbegroting 2016-2025 Vhe Vhe Bestemming Cplx. van tot Huur Koop Kern 16 1 K OL 16 2 K VB 16 3 6 H VB

Soort EGW EGW EGW

Adressen Theobaldusweg Beekstraat Beekstraat

Huisno. 85 7 en 8 9 t/m 11 18 en 20 1 t/m 3 en 2 t/m 8 1 t/m 12

17 17 17

1 3 9

2 8 20

H H H

MH OL VB

EGW EGW EGW

Hulderstraat Peter Zuidstraat Luciastraat

18 18 18 18

1 5 9 19

4 8 18 24

H H H H

VB VB OL OL

EGW EGW EGW EGW

Luciastraat Beekstraat Peter Zuidstraat Jan Hendrickxstraat

19

1

6

H

VB

SEN

Domineestraat

7 t/m 15 en 15a

20 20 20 20

1 2 3 4

OL OL VB VB

EGW EGW EGW EGW

Snejerspad Achter de Linde Beekstraat Vlasakker

8 17 60 25

21 21

1 5

4 8

H H

OL OL

HAT HAT

Achter de Linde Achter de Linde

1 t/m 7 22 t/m 28

22

1

7

H

VB

HAT

Vrijthof

23

1

4

H

VB

HAT

Hogeweg

12 t/m 18

24

1

5

H

OL

EGW

Achter de Linde

58 t/m 74

25 25

1 6

5 10

H H

VB VB

HAT HAT

Hogeweg Spoorstraat

26 26 26

1 4 6

3 5 8

H H H

VB VB MH

EGW EGW EGW

Schepenbank Schepenbank Gildelandt

1 t/m 5 10 en 12 7 t/m 11

27

1

4

H

OL

HAT

Achter de Linde

62 t/m 68

28

1

12

H

VB

EGW

De Bunder

29 29 29 29

1 3 7 13

2 6 12 14

H H H H

OL OL OL HH

EGW EGW EGW EGW

Snejerspad Achter de Linde Achter de Linde Horstenweg

30 30 30

1 5 9

4 8 12

H H H

OL OL MH

HAT HAT HAT

Achter de Linde Snejerspad Past. Swinkelstraat

33, 33a, 35 en 35a 29 t/m 35 10 t/m 16

31 31

1 7

6 10

H H

VB HH

EGW EGW

Past. Jansenstraat Horstenweg

7 t/m 15 1 t/m 7

32 32 32 32 32 32 32

1 2 3 17 19 21 33

1 2 16 18 20 32 36

H H H H H H H

OL OL OL OL OL VB MH

EGW EGW EGW EGW EGW EGW EGW

Snejerspad Achter de Linde Trantert Snejerspad Achter de Linde Heihoekseweg Past. Swinkelstraat

43 54 1 t/m 11 en 2 t/m 16 41 en 45 52 en 56 1b t/m 15 en 2 t/m 8 3 t/m 9

33 33 33 33

1 11 13 19

10 12 18 22

H H H H

OL VB VB MH

EGW EGW EGW EGW

Trantert De Bunder t Veld Gildelandt

13 t/m 19 en 34 t/m 44 19 en 21 16 t/m 26 8,10,13,15

34

1

1

OL

EGW

Hoge Akker

10

35

1

4

H

OL

HAT

Hoge Akker

16 t/m 22

36 36

1 2

1 12

H H

OL OL

SEN HAT/SEN/3KBW

Derpshei Theobaldusweg

25 28 t/m 48

K K K K

K

Wonen Vierlingsbeek

14 t/m 20 45 t/m 51 5 t/m 23 8 t/m 18

8 t/m 14 en 9 t/m 13

2 t/m 10 24, 24a, 26, 26a en 28

1 t/m 15 en 2a t/m 8 2 t/m 4 9, 11, 29 en 31 40 t/m 50 2 en 4

44

Meerjarenbegroting 2016-2025 Vhe Vhe Bestemming Cplx. van tot Huur Koop Kern 37 1 4 H OL 37 5 9 H VB 37 10 12 H VB 16 H OL 37 13 37 17 20 H OL 38 38 38 38

1 8 13 14

7 12

39

Soort SEN SEN SEN/HAT HAT/SEN/EGW HAT/SEN/EGW

Adressen Hoge Akker De Bunder Heihoekscheweg Trantert Veldweg

Huisno. 24 t/m 30 12 t/m 18 en 31 28 t/m 32 35 t/m 41 5 t/m 11

Kerkpad De Goeystraat De Bunder Heihoekseweg

2 t/m 14 4 en 4a t/m 4d 20 34 t/m 38

16

H H H H

OL MH VB VB

SEN SEN SEN SEN/HAT

1

10

H

OL

SEN/3KBW

Harry van Daalplein

40 40 40 40 40

1 6 11 14 14

5 10 13 19 19

H H H H H

VB OL OL OL OL

SEN/3KBW SEN/3KBW SEN SEN/3KBW 3KBW

t Veld Lange Akker Veldweg Trantert Veldweg

12 en 14, 14 a t/m 14c 31 t/m 39 4 t/m 8 52, 52a, 52b en 54 10 en 10a

41

1

16

H

VB

SEN/3KBW

Kloosterhof

2 t/m 34

42

1

8

H

VB

SEN

Merletgaarde

7 t/m 14

43

1

8

H

VB

SEN

Merletgaarde

15 t/m 22

44

1

6

H

MH

SEN

Hulderstraat

32 t/m 44

45 45

1 5

3 9

H H

HH OL

SEN SEN

Eikhofweg Achter de Linde

1 t/m 5 2 t/m 12

46

1

4

H

OL

SEN

Achter de Linde

14 t/m 20

47 46

1 2

4

H H

VB VB

SEN SEN

De Bunder t Veld

48 48

1 4

H H

OL OL

SEN SEN

Trantert Veldweg

46 t/m 50 3

49 49

1 2

4

H H

OL OL

SEN SEN

Trantert Veldweg

43 12 t/m 16

50

1

3

H

VM

SEN

St. Hubertustraat

13 t/m 17

51

1

12

H

VB

SEN/3KBW

D'n Hit

2 t/m 24

52

1

8

H

OL

SEN

Ringoven

37 t/m 51

53

1

3

H

GR

EGW

Gildenhoed

10, 12 en 16

55 55

1 6

5 10

H H

VB VB

SEN SEN

Merletgaarde Merletgaarde

23 t/m 27 23a t/m 27a

56

1

4

H

MH

EGW

Jo de Kuperstraat

Gezinsvervangend tehuis 98 1 1 H

VB

EGW

Spoorstraat

Gezondheidscentrum 97 1 3 H

VB

3

13 t/m 31

10 4 t/m 8

54

Merletgaarde

28 t/m 34

12 32a, 32b en 32 c

= VERKOCHT

Wonen Vierlingsbeek

45

Meerjarenbegroting 2016-2025 Bijlage 5:

Meest gebruikte afkortingen

Algemeen AEDES BBSH BNG BVO CF CFV DAEB HWV LvC MJB MJOB MPO NWB PKVW RvC SVB VROM VHE VVE VOV WNT WRO WSNP WSW WV ZAV

Koepel van woningcorporaties Besluit Beheer Sociale Huursector Bank Nederlandse Gemeenten Bedrijfs Voortgangs Overzicht Centraal Fonds Centraal Fonds Volkshuisvesting Dienst van algemeen economisch belang Huurderspanel Wonen Vierlingsbeek Land van Cuijk Meerjaren begroting Meerjarenonderhoudsbegroting Meerjaren Planmatig Onderhoud Nederlandse Waterschapsbank Politie Keurmerk Veilig Wonen Raad van Commissarissen Strategisch Voorraad Beleid Volkshuisvesting, Ruimtelijke Ordening en Milieu Verhuureenheid Vereniging van Eigenaren Verkoop onder Voorwaarde Wet normering topinkomens Wet ruimtelijke ordening Wet Schuldhulpverlening Natuurlijke Personen Waarborgfonds Sociale Woningbouw Wonen Vierlingsbeek Zelf aangebrachte voorzieningen

Overzicht Woningen EGW HAT SEN 3KBW

Eengezinswoning Woningen voor alleenstaanden en tweepersoonshuishoudens Seniorenwoning 3-kamer bovenwoning

VB OL MH HH VM GR


Wonen Vierlingsbeek

46

Meerjarenbegroting (MJB)

Recommend Documents