Corporatie in Perspectief

Analyse CFV 2012

Corporatie in Perspectief L0249 Woningbouwvereniging Volksbelang Helmond

L0249

CFV 2012 Corporatie in Perspectief

Woningbouwvereniging Volksbelang Inhoud 1

Algemeen 1.1 1.2

2

2.2

2.3

3.2 3.3

3.4

6 6 7 7 7 8 8 8 9 10 11 11 11

Netto bedrijfslasten 3.1.1 Specificatie netto bedrijfslasten 3.1.2 Ontwikkeling netto bedrijfslasten Netto kasstroom Kosten en opbrengsten productie 3.3.1 Nieuwbouw huur 3.3.2 Nieuwbouw koopwoningen 3.3.3 Verkoop bestaand bezit 3.3.4 Verbeteringen en renovaties 3.3.5 Sloop woongelegenheden 3.3.6 Verliezen van niet gerealiseerde projecten Rentedekkingsgraad

12 12 13 14 14 14 14 14 14 15

Waarden vastgoed, leningen en vermogenspositie 4.1

4.2

5

Verhuur 2.1.1 Verhuurgegevens 2.1.2 Huurprijsontwikkeling 2.1.3 Prijssegmenten huurwoningen 2.1.4 Toewijzingen 2008-2011 2.1.5 Aangegane huurovereenkomsten Kwaliteit van de voorraad 2.2.1 Kwaliteit en prijs-/kwaliteitsverhouding 2.2.2 Onderhoud en investeringen in kwaliteit van de woongelegenheden 2.2.3 Wonen en zorg 2.2.4 Uitgaven leefbaarheid Nieuwbouw en mutaties in het bezit 2.3.1 Nieuwbouw en mutaties in het bezit 2.3.2 Realisatie-index nieuwbouw 2.3.3 Realisatie-index sloop 2.3.4 Realisatie-index verkopen

Bedrijfsvoering 3.1

4

4 5

Volkshuisvestelijke gegevens 2.1

3

Algemene gegevens corporatie Samenstelling van het bezit

Vastgoed 4.1.1 Bedrijfswaarde 4.1.2 WOZ-waarde 4.1.3 Kengetallen vastgoed 4.1.4 Grondposities 4.1.5 Niet verkochte nieuwbouw koopwoningen 4.1.6 Verkoop onder voorwaarden Langlopende leningen 4.2.1 Leningenportefeuille 4.2.2 Rentelasten op leningenportefeuille 4.2.3 Ontwikkeling aflossingsratio 4.2.4 Volkshuisvestelijke exploitatiewaarde / rentabiliteitswaarde leningen per VHE 4.2.5 Marktwaarde derivaten

16 16 17 17 17 17 18 18 18 19 19

Financiële positie en perspectief 5.1 5.2 5.3 5.4 5.5 5.6

Volkshuisvestelijk vermogen in verslagjaar Volkshuisvestelijk vermogen 2014 - 2016 Risicobeoordeling verslagjaar Risicobeoordeling prognoses (in % van het balanstotaal 2014 en in € per gewogen verhuureenheid) Risicobeoordeling prognoses (in % van het balanstotaal 2016 en in € per gewogen verhuureenheid) Oordelen

20 20 21 21 21 22

3

L0249


Woningbouwvereniging Volksbelang 1

Algemeen 1.1

Algemene gegevens corporatie Naam corporatie L-nummer Vestigingsplaats Aantal fte's

Woningbouwvereniging Volksbelang L0249 Helmond 18,9

Totaal huurwoningen Onzelfstandig overige wooneenheden Totaal aantal woongelegenheden Garages n.b. m2 Bedrijfsruimten/winkels n.b. m2 Overig bezit n.b. m2 Maatschappelijk vastgoed 0 m2 Totaal aantal verhuureenheden ongewogen Totaal aantal verhuureenheden gewogen Totaal aantal verhuureenheden gewogen (gemiddeld 2010/2011) Verbindingen Aantal verbindingen Totaal aantal woongelegenheden in verbindingen Totaal aantal niet niet-woongelegenheden woongelegenheden in verbindingen Bedrag kapitaaldeelname (inclusief agio) * Verstrekte leningen * Rekening courant * Verstrekte garanties *

2.585 0 2.585 135 15 2 0 2.737

* x € 1.000

Overig Referentieregio Referentiegroep

4

0 Rg38 Helmond e.o. Rf05 Gemiddeld profiel

27 15 0 0 2.627 2.608

3 0 0 23 270 12 0

Bezit woongelegenheden in de regio Aantal woongelegenheden in regio Rg38 Helmond e.o. 2.585

[weging 0,2] [weging 1,0] [weging 0,2] [weging 2,0]

Aandeel bezit in % totaal bezit 100,0

0,0

0 m2

L0249


Woningbouwvereniging Volksbelang Algemeen 1.2

1

Samenstelling van het bezit (in % van de voorraad corporatiewoongelegenheden)

Eengezinswoningen Meergezinsetagebouw zonder lift t/m 4 lagen Meergezinsetagebouw met lift Hoogbouw Onzelfstandig overige wooneenheden Onbekend Bouwperiode tot 1945 Bouwperiode 1945-1959 Bouwperiode 1960-1969 Bouwperiode 1970-1979 Bouwperiode 1980-1989 Bouwperiode 1990-1999 Bouwperiode 2000 en later Onbekend

Corporatie 72,2 19,6 8,2 0,0 0,0 0,0

Rg38 64,8 15,8 15,2 1,2 3,1 0,0

Landelijk 43,2 26,4 13,7 11,1 5,6 0,0

11,2 19,5 15,2 5,2 8,9 20,5 19,5 0,0

2,5 13,0 16,2 16,9 24,6 11,7 15,2 0,0

8,0 13,6 17,4 18,6 20,7 10,8 10,8 0,0

5

L0249




Verhuur

2.1.1

Verhuurgegevens

Mutatiegraad ** Huurachterstand in % van de jaarhuur ** Huurderving in % van de jaarhuur ** Leegstand langer dan drie maanden marktomstandigheden * Leegstand langer dan drie maanden projecten* Gemiddelde huurprijs per maand per woongelegenheid Gemiddelde huurprijs per maand huurwoningen Gemiddelde huurprijs per maand Onzelfstandig overige wooneenheden Huur in % van maximaal toegestane huur ** Huur in % van de woz-waarde **

2008 9,5 2,1 1,0 0,0 0,0 399

2009 8,7 1,9 1,0 0,0 0,0 415 415

2010 9,1 1,5 1,1 0,1 0,0 428 428

Corporatie Referentie 2011 2011 7,5 7,4 1,6 1,1 0,6 1,1 0,0 0,4 0,0 0,5 437 449 437 447

Landelijk 2011 7,9 1,3 1,5 0,7 0,8 434 433

n.v.t.

n.v.t.

511

436

68,7 3,2

70,2 3,4

64,2 3,1

64,7 3,2

64,6 3,3

64,7 3,5

2008 4.789 4.959 4.829

2009 4.981 5.077 4.911

2010 5.137 5.236 5.055

Realisatie 2011 5.244 5.389 5.204

* In % van het aantal woongelegenheden ** Alleen voor huurwoningen

2.1.2

Huurprijsontwikkeling (in € per jaar per woongelegenheid)

Corporatie Referentie Landelijk

Index 2011 (2008=100)

110 109 108

Quintielscores verhuurgegevens Scores 2011 Mutatiegraad Leegstand langer dan drie maanden marktomstandigheden Gemiddelde huurprijs per maand per woongelegenheid Huur in % van maximaal toegestane huur

2.1.2

Huurprijsontwikkeling (in € per jaar per woongelegenheid)

5.500


5.400 5.300 5.200 5.100 5.000 4.900 4.800 4.700 4.600 4 500 4.500 4.400 2008

6

2009

2010

2011

1e quintiel 2e quintiel 3e quintiel 4e quintiel 5e quintiel 4 4 4 4 4 3 3 3 3 3 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2

L0249


Woningbouwvereniging Volksbelang Volkshuisvestelijke gegevens

2.1.3

Prijssegmenten huurwoningen

Goedkope woningen Betaalbare woningen Dure woningen < huurtoeslaggrens Dure woningen > huurtoeslaggrens

2.1.4

2008 548 1.895 90 7

Ontwikkeling prijssegmenten corporatie aantallen 2009 2010 2011 473 473 451 1.921 1.950 2.001 111 111 118 11 11 15

Aandeel 2011 in % Corporatie Referentie Landelijk

2008

2009

2010

2011

209

157

181

226

74,5

66,4

72,5

103

62

87

13

25,5

33,6

27,5

263 19 30

185 9 25

228 9 31

207 32 0

85,1 85 1 6,6 8,3

86 2 86,2 10,4 3,4

87,0 87 0 9,7 3,3

2011 239

Referentie 43.924

Landelijk 195.131

226

40.104

182.347

13

3.580

12.071

17,4 77,4 4,6 0,6

16,7 71,2 9,4 2,8

21,4 67,4 8,4 2,8

Toewijzingen 2008-2011

Toewijzingen binnen inkomensgrenzen uit de Wht. Toewijzingen buiten inkomensgrenzen uit de Wht. Passend Te duur Te goedkoop

2.1.5

2

Totaal toewijzingen 2008-2011 in % Corporatie Referentie Landelijk

Aangegane huurovereenkomsten

Totaal Huishoudinkomen ten hoogste € 33.614 per jaar Huishoudinkomen hoger dan € 33.614 per jaar

Quintielscores toewijzing Scores 2008-2011 Toewijzingen binnen inkomensgrenzen uit de Wht. Toewijzingen buiten inkomensgrenzen uit de Wht. Passende toewijzing Te dure toewijzing Te goedkope toewijzing

2.1.4 a Toewijzingen corporatie 2008-2011

1e quintiel 2e quintiel 3e quintiel 4e quintiel 5e quintiel 5 5 5 5 5 1 1 1 1 1 3 3 3 3 3 2 2 2 2 2 5 5 5 5 5

2.1.4 b Toewijzingen landelijk 2008-2011 Toewijzingen binnen inkomensgrenzen uit de Wht. Toewijzingen buiten inkomensgrenzen uit de Wht.

7

L0249




Kwaliteit van de voorraad

2.2.1

Kwaliteit en prijs-/kwaliteitsverhouding Corporatie 144 79 3,04

Gemiddeld aantal punten woningwaardering huurwoningen Gemiddeld aantal punten woningwaardering m.b.t. oppervlakte huurwoningen Gemiddelde puntprijs huurwoningen (x € 1)

2.2.2

Onderhoud Klachtenonderhoud Mutatieonderhoud Planmatig onderhoud Totaal onderhoud

2008 206 353 343 903

2009 230 224 431 885

2010 229 295 312 836

2011 274 206 307 787

Woningverbetering W i Woningverbetering b t i (x ( € 1.000) 1 000) Woningverbetering (aantal)

2008 908 276

2009 903 240

2010 1.183 1 183 18

2011 1.800 1 800 120

2011 0 0

(In € per gewogen verhuureenheid 2011) Referentie Landelijk 298 325 165 186 936 832 1.399 1.343 ( In € per verbeterde woongelegenheid 2011) Corporatie Referentie Landelijk 15.000 15 000 7.631 7 631 12.827 12 827

( In € per aantal investeringen 2011) Corporatie Referentie Landelijk 0 3.780 6.217

Wonen en zorg

Totale woongelegenheden per 31 december 2011 Aantal woningen voor ouderen en gehandicapten Aandeel ouderen- en gehandicaptenwoningen* Woningen voor overige bijzondere groepen Aantal eenheden of woningen in bijzondere woongebouwen Aantal nultredenwoningen Aandeel toegankelijke woningen (nultredenwoningen)* Toewijzingen woongelegenheden aan ouderen (65+ers) 2011 Toewijzingen woongelegenheden aan ouderen 2011 als % toewijzingen totaal * In % ten opzichte van woongelegenheden

8

Landelijk 137 62 3,17

Onderhoud en investeringen in kwaliteit van de woongelegenheden

Investeringen in energie Kosten energie maatregelen (x € 1.000) Aantal energie investeringen

2.2.3

Referentie 143 65 3,14

Corporatie 2.585 341 13,2 16 0 560 21,7 38 15,9

Referentie

Landelijk

17,4

15,6

31,2

29,4

18,9

15,6

L0249


Woningbouwvereniging Volksbelang Volkshuisvestelijke gegevens 2.2.4

2

Uitgaven leefbaarheid (x € 1.000)

Sociale activiteiten Fysieke activiteiten Totaal

Realisatie 126 160 286

Prognose * 188 192 380

(Realisatie in € per woongelegenheid 2011) Corporatie Referentie Nederland 49 50 65 62 46 50 111 96 115

* Jaargemiddelde tijdens de prognoseperiode

Quintielscores kwaliteit Scores 2011 Gemiddeld aantal punten woningwaardering Gemiddelde puntprijs (x € 1) Bedrag woningverbetering per verbeterde woongelegenheid Aandeel ouderen- en gehandicaptenwoningen Aandeel toegankelijke woningen (nultredenwoningen) Toewijzingen woongelegenheden aan ouderen Leefbaarheid totaal

1e quintiel 2e quintiel 3e quintiel 4e quintiel 5e quintiel 3 3 3 3 3 2 2 2 2 2 4 4 4 4 4 2 2 2 2 2 1 1 1 1 1 2 2 2 2 2 4 4 4 4 4

9

L0249



Volkshuisvestelijke gegevens 2.3 2.3.1

Nieuwbouw en mutaties in het bezit Nieuwbouw en mutaties in het bezit (TI inclusief verbindingen)

Voorraad 31 december 2011 Mutaties in het bezit Nieuwbouw woongelegenheden Sloop woongelegenheden Aankoop woongelegenheden Verkoop woongelegenheden Overige activiteiten Nieuwbouw koopwoningen

Realisatie 2009-2011 Prognoses 2012-2016 Jaargemiddelde in % voorraad 2011 Jaargemiddelde in % voorraad 2011 Corporatie Referentie Landelijk Corporatie Referentie Landelijk 2.585 569.674 2.321.831 2.585 569.674 2.321.831 1,2 0,6 0,0 0,1

1,4 0,4 0,3 0,8

1,3 0,6 0,2 0,8

1,3 0,0 0,0 0,2

1,4 0,3 0,2 0,6

1,2 0,6 0,1 0,8

0,0

0,5

0,6

0,0

0,3

0,4

Quintielscores nieuwbouw en mutaties bezit

10

Scores 2011 S Jaargemiddelde realisatie nieuwbouw huur 2009-2011 Jaargemiddelde realisatie sloop 2009-2011 Jaargemiddelde realisatie verkoop huur 2009-2011 Jaargemiddelde realisatie nieuwbouw koop 2009-2011

1e 1 quintiel i ti l 2e 2 quintiel i ti l 3e 3 quintiel i ti l 4e 4 quintiel i ti l 5e 5 quintiel i ti l 3 3 3 3 3 4 4 4 4 4 1 1 1 1 1 2 2 2 2 2

Scores 2011 Jaargemiddelde prognose nieuwbouw huur 2012-2016 Jaargemiddelde prognose sloop 2012-2016 Jaargemiddelde prognose verkoop huur 2012-2016 Jaargemiddelde prognose nieuwbouw koop 2012-2016


L0249


Woningbouwvereniging Volksbelang Volkshuisvestelijke gegevens

2.3.2

Realisatie-index nieuwbouw

Prognosejaar 2008 Prognosejaar 2009 Prognosejaar 2010 Gerealiseerde productie

2.3.3

Corporatieprognose 2009 2010 30 178 37 21

33

2011 158 92 39 43

Totaal prognose 366 129 39

Totaal realisatie 97 76 43

Index Corporatie Landelijk 0,27 0,59 0,91 0,59

0,62

Realisatie-index sloop


2.3.4

2


0

2011 0 0 0 0



Index Corporatie Landelijk 0,95 n.v.t. n.v.t. 0,95

0,43

Realisatie-index verkopen



2

2011 0 0 5 4



Index Corporatie Landelijk 0,07 0,08 0,80 0,32

0,68

Quintielscores nieuwbouw en mutaties bezit Scores 2011 Realisatie-index nieuwbouw* Realisatie-index sloop* Realisatie-index verkopen*

1e quintiel 2e quintiel 3e quintiel 4e quintiel 5e quintiel 3 3 3 3 3 5 5 5 5 5 1 1 1 1 1

* De quintielscores betreffen hier de quintielen op basis van landelijke gemiddelden en niet zoals elders op basis van gemiddelden van de referentiegroep.

11

L0249



Bedrijfsvoering 3.1

Netto bedrijfslasten

3.1.1

Specificatie netto bedrijfslasten (per VHE x € 1) 2008 430 933 903 2.266 903 1.363 201 28 2 1.132 123 1.010

Personeelslasten lonen en salarissen Overige bedrijfslasten* Onderhoudslasten (exclusief door eigen personeel) Variabele lasten Af: Onderhoudslasten (inclusief door eigen personeel) Bruto bedrijfslasten Af: Opbrengsten vergoedingen Af: Overige bedrijfsopbrengsten Af: Geactiveerde productie t.b.v. het eigen bedrijf Netto bedrijfslasten Af: Leefbaarheidsuitgaven Netto bedrijfslasten exclusief leefbaarheidsuitgaven

2009 457 900 885 2.242 885 1.356 193 39 2 1.121 119 1.003

2010 489 840 836 2.165 836 1.328 195 17 2 1.114 80 1.034

2011 Referentie 500 716 837 1.083 787 1.342 2.125 3.142 787 1.401 1.338 1.741 203 247 16 118 5 48 1.113 1.329 108 74 1.005 1.255

Landelijk 733 1.230 1.280 3.243 1.355 1.889 283 151 62 1.393 94 1.299

* Inclusief bijzondere waardeverandering vlottende activa. Personeelskosten P l k t per ft fte Aantal VHE per fte

3.1.2

69 69.048 048 138

66.414 66 414 93

64.267 64 267 88

Ontwikkeling netto bedrijfslasten (per VHE x € 1) 2008 1.132 1.263 1.340


2009 1.121 1.327 1.404

2010 1.114 1.315 1.356

2011 1.113 1.329 1.393

Toename 2008-2011 in % -1,7 5,2 4,0

Quintielscore bedrijfslasten Scores 2011 Netto bedrijfslasten

1e quintiel 2e quintiel 3e quintiel 4e quintiel 5e quintiel 1 1 1 1 1

3.1.2 Ontwikkeling netto bedrijfslasten (in € per VHE) 1.600


1.400 1.200 1.000 800 600 400 200 0 2008

12

2009

2010

2011

L0249


Woningbouwvereniging Volksbelang Bedrijfsvoering

3

Netto kasstroom

3.2

(x € 1) Corporatie Netto kasstroom per VHE Ontvangen en uitgegeven rente, overheidsbijdragen, vennootschapsbelasting en heffing bijzondere projectsteun Netto kasstroom na correctie voor rente e.d. per VHE Referentie Netto kasstroom per VHE Ontvangen en uitgegeven rente, overheidsbijdragen, vennootschapsbelasting en heffing bijzondere projectsteun Netto kasstroom na correctie voor rente e.d. per VHE Landelijk Netto kasstroom per VHE Ontvangen en uitgegeven rente, overheidsbijdragen, vennootschapsbelasting en heffing bijzondere projectsteun Netto kasstroom na correctie voor rente e.d. per VHE

2008 2.699

2009 2.907

2010 3.154

2011 3.350

-2.080

-2.118

-2.222

-2.208

568

789

931

1.142

1.993

2.180

2.441

2.636

-1.290

-1.427

-1.386

-1.362

651

753

1.055

1.274

1.888

2.017

2.350

2.410

-1.231

-1.330

-1.321

-1.337

625

687

1.029

1.073

Corporatie Netto exploitatie kasstroom Operationele kasstroom na toerekeningen

2010-2011 3.332 1.107

2012-2016 3.873 1.142

Referentie Netto exploitatie kasstroom Operationele kasstroom na toerekeningen

2.542 1.185

3.142 1.273

Landelijk Netto exploitatie kasstroom Operationele kasstroom na toerekeningen

2.373 1.042

2.974 1.190

Quintielscores netto kasstroom Scores 2011 Netto kasstroom per VHE Netto kasstroom na correctie voor rente e.d. per VHE Netto exploitatiekasstroom 2012-2016 Operationele kasstroom na toerekeningen 2012-2016


3.2 Ontwikkeling netto kasstroom (in € per VHE) 4.000


3.500 3.000 2.500 2.000 1.500 1.000 500 0 2008

2009

2010

2011

13

L0249



Bedrijfsvoering 3.3

Kosten en opbrengsten productie

3.3.1

Nieuwbouw huur

Nieuwbouw huurwoningen Aantallen Bruto stichtingskosten nieuwbouw huurwoningen - grondkosten - bouwkosten - overige kosten Aantallen bij aankoop van eigen verbinding Aankoopprijs bij aankoop van eigen verbinding Onzelfstandig overige wooneenheden Aantallen Bruto stichtingskosten onzelfstandig overige wooneenheden - grondkosten - bouwkosten - overige kosten

2009

2010

2011

Referentie

Landelijk

21 210.952 48.190 162.762 0 0 0

30 166.300 12.433 131.733 22.133 0 0

43 173.000 27.419 145.581 0

6.878 181.218 24.188 148.604 9.408

26.917 180.094 23.051 149.461 9.150

0 0 0 0 0

0 0 0 0 0

0 0 0 0 0

860 166.622 21.066 138.994 9.560

2.313 169.552 21.371 138.476 10.949

0 0 0 0 0

175 985.114 118.617 854.137 80.377

682 1.264.935 160.956 1.022.965 104.286

Nieuwbouw Ni b overige i woongelegenheden l h d Aantallen Bruto stichtingskosten overige woongelegenheden - grondkosten - bouwkosten - overige kosten

3.3.2

Nieuwbouw koopwoningen Aantallen Bruto stichtingskosten Netto verkoopresultaten Percentage verkochte woningen waarop korting is verstrekt

3.3.3

5.464 184.822 226 34

0 0 0 0

2 163.500 9.500 0

5 165.000 0 75

4.203 143.444 3.787 56

17.257 133.547 8.097 43

240 3.763

18 65.722

120 15.000

34.670 7.631

111.593 12.827

44 20.455

0 0

0 0

1.769 5.850

7.176 10.655

0

0

0

24.839

146.736

Verliezen van niet gerealiseerde projecten Verliezen van niet gerealiseerde projecten (x € 1.000)

14

1.500 175.369 -4.463 43

Sloop woongelegenheden Aantallen Kosten

3.3.6

0 0 0 0

Verbeteringen en renovaties Aantallen Uitgaven

3.3.5

3 185.000 5.000 0

Verkoop bestaand bezit Aantallen Bruto verkoopprijs Verkoopkosten Percentage verkochte woningen waarop korting is verstrekt

3.3.4

0 0 0 0

L0249


Woningbouwvereniging Volksbelang Bedrijfsvoering 3.4

3

Rentedekkingsgraad Corporatie Rentedekkingsgraad op basis van winst en verliesrekening

2008 1,3

2009 1,4

2010 1,4

2011 1,5

2010 1,8

2011 2,0

2010 1,8

2011 1,8

2010/2011 2012/2016 1,5 1,5

Rentedekkingsgraad op basis van kasstroomopgave

Referentie Rentedekkingsgraad op basis van winst en verliesrekening

2008 1,5

2009 1,6

2010/2011 2012/2016 1,9 1,8


Landelijk Rentedekkingsgraad op basis van winst en verliesrekening

2008 1,5

2009 1,6

2010/2011 2012/2016 1,8 1,8


Quintielscore productie en rentedekkingsgraad Scores 2011 Bruto stichtingskosten nieuwbouw huur Uitgaven inzake verbeteringen en renovatie Netto verkoopresultaat koopwoningen Bruto verkoopprijs aan eigenaar-bewoner Rentedekkingsgraad op basis van W&V-rekening Rentedekkingsgraad op basis van kasstromen 2012-2016

1e quintiel 2e quintiel 3e quintiel 4e quintiel 5e quintiel 3 3 3 3 3 4 4 4 4 4 3 3 3 3 3 4 4 4 4 4 2 2 2 2 2 1 1 1 1 1

3.4 Ontwikkeling rentedekkingsgraad 2,5


2,0

1,5

1,0

0,5

0,0 2008

2009

2010

2011

15

L0249



Waarden vastgoed, leningen en vermogenspositie 4.1 4.1.1

Vastgoed Bedrijfswaarde (per VHE x € 1)

Opgave corporatie Stap 1 aanpassen discontering Stap 2 verkoopportefeuille Stap 3 parameters Stap 4 heffing Stap 5 levensduur Stap 6 restwaarde Stap 7 lastenniveau Volkshuisvestelijke exploitatiewaarde

4.1.2

Corporatie 2009

2010

2011

Landelijk 2009

2010

2011

67.881 2.007 0 752 -334 0 -18.152 0 52.154

70.798 1.835 -812 707 -75 0 -16.874 0 55.578

74.693 1.936 -710 -594 -17 0 -15.440 0 59.867

44.368 313 -2.228 -970 -148 -41 -3.159 -252 37.884

47.586 158 -2.287 -1.905 10 -76 -3.170 -146 40.171

49.081 133 -1.980 -1.876 267 -83 -2.878 -153 42.511

WOZ-waarde (per woongelegenheid x € 1)

2009:

2010:

2011:

huurwoningen eenheden verzorging overige woongelegenheden huurwoningen eenheden verzorging overige woongelegenheden huurwoningen onzelfstandig overige wooneenheden

Corporatie C ti 156.941 n.v.t. n.v.t. 153.426 n.v.t. n.v.t. 151.426 n.v.t.

Referentie R f ti 176.377 85.020 66.166 173.068 86.001 70.629 168.819 83.908

Landelijk L d lijk 159.816 59.051 60.493 156.772 64.769 63.130 154.321 63.951

Quintielscores bedrijfswaarde en WOZ-waarde / volkshuisvestelijke exploitatiewaarde Scores 2011 Bedrijfswaarde opgave corporatie per VHE Volkshuisvestelijke exploitatiewaarde totaal per VHE* WOZ / volkshuisvestelijke exploitatiewaarde woongelegenheden


* De quintielscores betreffen hier de quintielen op basis van landelijke gemiddelden en niet zoals elders op basis van gemiddelden van de referentiegroep.

16

L0249


Woningbouwvereniging Volksbelang Waarden vastgoed, leningen en vermogenspositie 4.1.3

4

Kengetallen vastgoed

Volkshuisvestelijke exploitatiewaarde / huur 2009 2010 2011 Restant levensduur na uniformering 2009 2010 2011 WOZ / volkshuisvestelijke exploitatiewaarde woongelegenheden WOZ / volkshuisvestelijke exploitatiewaarde niet-woongelegenheden

4.1.4

Corporatie

Referentie

Landelijk

10,6 10,9 11,4

8,0 8,3 8,9

7,7 8,0 8,3

25,6 25,2 24,5

24,3 24,3 24,1

23,2 23,2 23,0

2,5

3,6

3,6

1,0

1,0

1,0

2011 721 5.725 5 725 0 0

Referentie 800 3.338.022 3 338 022 4.687.231 -95

Corporatie 0 0 0 0

Referentie 576 202.377 1.184 69.483

Landelijk 2.192 193.910 5.152 63.796

0 0 0

10.961 140.925 137.910

40.175 127.291 125.875

Grondposities 2009 732 10 000 10.000 0 0

Waarde grondposities (per VHE x € 1) Aantall m2 met bouwbestemming b b i Aantal m2 zonder bouwbestemming Afwaardering (waardemutaties) (per VHE x € 1)

4.1.5

2010 730 5.725 5 725 0 1

Landelijk 855 12.809.699 12 809 699 32.953.711 -102

Niet verkochte nieuwbouw koopwoningen (per woning x € 1) Aantal reeds opgeleverde woningen Waarde reeds opgeleverde woningen Aantal in aanbouw zijnde woningen Waarde in aanbouw zijnde woningen

4.1.6

Verkoop onder voorwaarden Aantal onder voorwaarden verkochte woongelegenheden * Waarde recht per eenheid Waarde verplichting per eenheid * inclusief nog niet teruggekocht

4.1.3 WOZ / volkshuisvestelijke exploitatiewaarde woongelegenheden 2011 4,000 3,500


3,000 2,500 2,000 1,500 1,000 0,500 0,000

17

L0249



Waarden vastgoed en leningen 4.2 4.2.1

Langlopende leningen Leningenportefeuille (x € 1) Nominale waarde langlopende leningen per VHE Kortlopende schulden per VHE door WSW geborgde en gestorte leningen 1/1 eerste prognosejaar (in € 1.000) niet door WSW geborgde leningen voor DAEB activiteiten 1/1 eerste prognosejaar (in € 1.000) niet door WSW geborgde leningen voor niet DAEB activiteiten 1/1 eerste prognosejaar (in € 1.000)

4.2.2

Corporatie 56.282 0

Referentie 33.887 1.232

Landelijk 31.673 1.833

136.243

18.863.536

82.048.936

0

1.030.944

3.315.431

10.564

86.752

863.814

Corporatie 2.249 4,25

Referentie 1.491 4,33

Landelijk 1.426 4,17

Rentelasten op leningenportefeuille (x € 1) Rentelasten per VHE Rentelasten op leningenportefeuille in %

4.2.3

Ontwikkeling aflossingsratio ( € 1) (x winst en verlies 2009 2010 1,7 1,9

dpi dpi 2011 2010/2011 2012/2016 2,0 2,0 2,0

Corporatie aflossingsratio

2008 1,2

Referentie aflossingsratio

2,3

2,4

3,2

3,8

3,5

3,8

Landelijk aflossingsratio

2,1

2,1

3,0

3,3

3,3

3,8

3e quintiel 4e quintiel 2 2 2 2

5e quintiel 2 2

Quintielscores rentelasten en schuldverdienratio scores 2011 Rentelasten Schuldverdienratio

18

1e quintiel 2e quintiel 2 2 2 2

L0249


Woningbouwvereniging Volksbelang Waarden vastgoed en leningen

4.2.4

4

Volkshuisvestelijke exploitatiewaarde / rentabiliteitswaarde leningen per VHE (x € 1)

4.2.5

Corporatie Volkshuisvestelijke exploitatiewaarde per VHE

2009 52.154

2010 55.578

2011 59.867

Rentabiliteitswaarde leningen per VHE

42.348

48.381

53.583

Volkshuisvestelijke exploitatiewaarde/rentabiliteitswaarde leningen

1,2

1,1

1,1

Loan to value (langlopende schulden / volkshuisvestelijke exploitatiewaarde)

0,9

0,9

0,9

Loan to value (langlopende schulden / WOZ waarde)

0,3

0,3

0,4

Referentie Volkshuisvestelijke exploitatiewaarde per VHE Rentabiliteitswaarde leningen per VHE Volkshuisvestelijke exploitatiewaarde/rentabiliteitswaarde leningen Loan to value (langlopende schulden / volkshuisvestelijke exploitatiewaarde) Loan to value (langlopende schulden / WOZ waarde)

40.538 27.641 1,6 0,8 0,2

43.231 30.832 1,4 0,8 0,2

47.579 31.888 1,5 0,7 0,2

LLandelijk d lijk Volkshuisvestelijke exploitatiewaarde per VHE Rentabiliteitswaarde leningen per VHE Volkshuisvestelijke exploitatiewaarde/rentabiliteitswaarde leningen Loan to value (langlopende schulden / volkshuisvestelijke exploitatiewaarde) Loan to value (langlopende schulden / WOZ waarde)

37.884 27.270 1,4 0,9 0,2

40.171 30.377 1,3 0,8 0,2

42.511 29.451 1,4 0,7 0,2

2009 0 0

2010 0 0

2011 0 0

Marktwaarde derivaten Corporatie Gerelateerd aan bestaande leningenportefeuille Gerelateerd aan toekomstige financiering

Quintielscores volkshuisvestelijke exploitatiewaarde / rentabiliteitswaarde Scores 2011 Volkshuisvestelijke exploitatiewaarde/rentabiliteitswaarde

1e quintiel 2e quintiel 3e quintiel 4e quintiel 5e quintiel 1 1 1 1 1

19

L0249



Financiële positie en perspectief 5.1

Volkshuisvestelijk vermogen in verslagjaar

Volkshuisvestelijk vermogen in verslagjaar als % balanstotaal Corporatie Referentie Landelijk

Volkshuisvestelijk vermogen 2011 per VHE

5.2

2009 26,2 32,5 29,2

2010 22,6 30,6 27,2

2011 25,3 34,6 27,7

Corporatie 19.082

Referentie 18.812

Landelijk 13.802

Corporatie 12.114 12.117

Referentie 13.066 12.849

Landelijk 12.347 12.348

Volkshuisvestelijk vermogen 2014 - 2016

Volkshuisvestelijk vermogen 2014 per VHE Volkshuisvestelijk vermogen 2016 per VHE

Quintielscores volkshuisvestelijk vermogen Scores 2011 Volkshuisvestelijk vermogen 2011 Volkshuisvestelijk vermogen 2016

1e quintiel 2e quintiel 3e quintiel 4e quintiel 5e quintiel 3 3 3 3 3 2 2 2 2 2

5.1 Ontwikkeling volkshuisvestelijk vermogen 40,0 35,0 30,0 25,0

Corporatie

20,0

Referentie Landelijk

15,0 10,0 5,0 0,0 2009

20

2010

2011

L0249


Woningbouwvereniging Volksbelang Financiële positie en perspectief 5.3

5

Risicobeoordeling verslagjaar (in % van het balanstotaal 2011 en in € per gewogen verhuureenheid) Corporatie Totaal risico plus Vpb-beklemming

5.4

7,9

Referentie

5.935

11,2

Landelijk 6.073

11,8

5.719

Risicobeoordeling prognoses (in % van het balanstotaal 2014 en in € per gewogen verhuureenheid) Corporatie Marktrisico Macro-economisch risico Operationeel risico Opslag vanwege marktwaardetoets Totaal risico Vpb-beklemming Totaal risico plus Vpb-beklemming

3,3 5,7 3,9 5,0 12,7 2,8 15,5

Referentie 2.268 3.887 2.644 3.387 8.606 1.886 10.492

5,1 7,2 6,6 0,5 11,7 2,6 14,3

Landelijk 2.646 3.751 3.437 1.354 6.066 1.354 7.420

5,7 6,8 6,6 0,5 11,8 2,4 14,2

2.916 3.500 3.417 274 6.072 1.239 7.311

5 2 Risicobeoordeling 5.2 Ri i b d li prognoses 3e 3 prognosejaar j (in % van het balanstotaal 2014) 14 12 10

Marktrisico

8

Macro-economisch risico

6

Operationeel risico

4

Totaal risico

2 0 Corporatie

5.5

Referentie

Landelijk

Risicobeoordeling prognoses (in % van het balanstotaal 2016 en in € per gewogen verhuureenheid) Corporatie Marktrisico Macro-economisch risico Operationeel risico Opslag vanwege marktwaardetoets Totaal risico Vpb-beklemming Totaal risico plus Vpb-beklemming

3,4 5,9 4,4 5,0 13,1 2,8 15,8

Referentie 2.333 4.002 3.000 3.417 8.936 1.886 10.822

6,1 7,9 8,0 1,0 14,0 2,6 16,6

Landelijk 3.219 4.185 4.252 523 7.407 1.354 8.761

6,9 7,3 8,1 0,8 13,9 2,4 16,3

3.587 3.823 4.207 412 7.253 1.239 8.492

5.3 Risicobeoordeling prognoses 5e prognosejaar (in % van het balanstotaal 2016) 16 14 12 10 8 6 4 2 0

Marktrisico Macro-economisch risico Operationeel risico Totaal risico Corporatie

Referentie

Landelijk

21

L0249



Financiële positie 5.6

Oordelen Continuïteitsoordeel Corporatie Referentie (in percentage per klasse) Landelijk (in percentage per klasse)

A1 JA 84,0 89,0

A2

B1

B2

9,0 6,0

2,0 2,0

6,0 3,0

Solvabiliteitsoordeel Corporatie Referentie (in percentage per klasse) Landelijk (in percentage per klasse)

22

Voldoende JA 99,2 99,2

Onvoldoende 0,8 0,8

Dit is een uitgave van Centraal Fonds Volkshuisvesting Samenstelling en eindredactie Centraal Fonds Volkshuisvesting

Centraal Fonds Volkshuisvesting Oude Utrechtseweg 19 Postbus 107 3740 AC Baarn T 035 695 40 70 F 035 695 40 80 E [email protected] www.cfv.nl

Corporatie in Perspectief 2012 is een rapportage van het Centraal Fonds Volkshuisvesting en bestaat uit de volgende onderdelen: • Corporatie in Perspectief • Analyse • Toelichting De Analyse bevat een uitgebreide rapportage van de cijfers van uw corporatie in tabellen en grafieken. Deze gegevens over verslagjaar 2011 zijn daarbij zoveel mogelijk in een historische (2008-2010) of prospectieve (2012-2016) context geplaatst. Voor achtergrondinformatie over de Analyse wordt verwezen naar de Toelichting.

Corporatie in Perspectief

Recommend Documents