Analyse CFV 2010
Corporatie in Perspectief L0669 Woningstichting Roermond Roermond
L0669
CFV 2010 Corporatie in Perspectief
Woningstichting Roermond Inhoud 1
Algemeen 1.1 1.2 1.3
2
2.2
2.3
2.4
3.2 3.3
3.4
6 6 7 7 8 8 8 9 10 11 11 11 12 12 13 13
Netto bedrijfslasten 3.1.1 Specificatie netto bedrijfslasten 3.1.2 Ontwikkeling netto bedrijfslasten Netto kasstroom Kosten en opbrengsten productie 3.3.1 Nieuwbouw huur 3.3.2 Nieuwbouw koopwoningen 3.3.3 Verkoop bestaand bezit 3.3.4 Verbeteringen en renovaties 3.3.5 Sloop woongelegenheden 3.3.6 Verliezen van niet gerealiseerde projecten Rentedekkingsgraad
14 14 15 16 16 16 16 16 16 17
Waarden vastgoed, leningen en vermogenspositie 4.1
4.2
5
Verhuur 2.1.1 Verhuurgegevens 2.1.2 Huurprijsontwikkeling 2.1.3 Prijssegmenten huurwoningen 2.1.4 Toewijzingen 2006-2009 Kwaliteit van de voorraad 2.2.1 Kwaliteit en prijs-/kwaliteitsverhouding 2.2.2 Onderhoud en investeringen in kwaliteit van de woongelegenheden 2.2.3 Wonen en zorg 2.2.4 Uitgaven leefbaarheid Nieuwbouw en mutaties in het bezit 2.3.1 Nieuwbouw en mutaties in het bezit 2.3.2 Realisatie-index nieuwbouw 2.3.3 Realisatie-index sloop 2.3.4 Realisatie-index verkopen Inzet in aandachtswijken 2.4.1 Productie corporatie verdeeld over wijktypen per regio 2.4.2 Productie corporatie verdeeld over wijktypen totaal 243 2.4.3 Prod ctie oornemens 2010 - 2014 in zwakke Productievoornemens akke wijken ijken uitgedrukt itgedr kt als % van bezit in zwakke wijken 2.4.4 Productievoornemens van corporaties in de 40 aandachtswijken WWI
Bedrijfsvoering 3.1
4
4 5 5
Volkshuisvestelijke gegevens 2.1
3
Algemene gegevens corporatie Situering van het corporatiebezit: indicatie fysieke ingrepen Samenstelling van het bezit
Vastgoed 4.1.1 Bedrijfswaarde 4.1.2 WOZ-waarde 4.1.3 Kengetallen vastgoed 4.1.4 Grondposities 4.1.5 Niet verkochte nieuwbouw koopwoningen Langlopende leningen 4.2.1 Leningenportefeuille 4.2.2 Rentelasten op leningenportefeuille 4.2.3 Ontwikkeling schuldverdienratio 4.2.4 Volkshuisvestelijke exploitatiewaarde / rentabiliteitswaarde leningen per VHE
18 19 19 19 19 20 20 20 21
Financiële positie en perspectief 5.1 5.2 5.3 5.4 5 5 5.5
Volkshuisvestelijk vermogen in verslagjaar Volkshuisvestelijk vermogen 2014 Risicobeoordeling verslagjaar Risicobeoordeling prognoses Oordelen
22 22 23 23 24
3
L0669
CFV 2010 Corporatie in Perspectief
Woningstichting Roermond 1
Algemeen 1.1
Algemene gegevens corporatie Naam corporatie L-nummer Vestigingsplaats Aantal fte's
Woningstichting Roermond L0669 Roermond 7
Totaal huurwoningen Eenheden in verzorgingshuizen Overige woongelegenheden Totaal aantal woongelegenheden Garages 860 m2 Bedrijfsruimten/winkels 80 m2 Overig bezit 1.552 m2 Maatschappelijk vastgoed 0 m2 Totaal aantal verhuureenheden ongewogen Totaal aantal verhuureenheden gewogen Totaal aantal verhuureenheden gewogen (gemiddeld 2008/2009) Verbindingen Aantal verbindingen Totaal aantal woongelegenheden in verbindingen Totaal aantal niet-woongelegenheden in verbindingen Bedrag kapitaaldeelname (inclusief agio) * Verstrekte leningen * Rekening courant * Verstrekte garanties *
698 0 156 854 43 2 194 0 1.093
* (x € 1.000)
Overig Referentieregio Referentiegroep
4
0 Rg42 Midden-Limburg Rf05 Gemiddeld profiel
9 2 39 0 903 926
0 0 0 0 0 0 0
Bezit woongelegenheden in de regio Aantal woongelegenheden in regio Rg42 Midden-Limburg 854
[weging 0,2] [weging 1,0] [weging 0,2] [weging 2,0]
Aandeel bezit in % totaal bezit 100,0
0,0
L0669
CFV 2010 Corporatie in Perspectief
Woningstichting Roermond
1.2
Algemeen
1
Rg42 0 439 415 0 854
Totaal 0 439 415 0 854
Totaal % 0 51 49 0 100
Corporatie 31,1 13,2 32,6 4,8 0,0 18,3 0,0
Rg42 56,2 15,4 14,9 8,6 2,1 2,7 0,0
Landelijk 43,1 27,4 13,1 10,7 2,1 3,5 0,0
5 5,9 9 0,0 16,5 3,7 27,0 16,0 30,8 0,0
1 1,5 5 12,5 19,8 19,2 24,0 13,4 9,6 0,0
83 8,3 14,3 17,6 18,7 21,3 11,1 8,8 0,0
Situering van het corporatiebezit: indicatie fysieke ingrepen (verdeling van bezit corporatie over wijken) Waardering wijken Zwak (hoge indicatie fysieke ingrepen) Gemiddeld (gemiddelde indicatie fysieke ingrepen) Sterk (lage indicatie fysieke ingrepen) Overige postcodegebieden (niet gewaardeerd) Totaal
1.3
Samenstelling van het bezit (in % van de voorraad corporatiewoongelegenheden)
Eengezinswoningen Meergezinsetagebouw zonder lift t/m 4 lagen Meergezinsetagebouw met lift Hoogbouw Eenheden verzorging Overige woongelegenheden Onbekend Bouwperiode tot 1945 Bouwperiode 1945-1959 Bouwperiode 1960-1969 Bouwperiode 1970-1979 Bouwperiode 1980-1989 Bouwperiode 1990-1999 Bouwperiode 2000 en later Onbekend
5
L0669
CFV 2010 Corporatie in Perspectief
Woningstichting Roermond 2
Volkshuisvestelijke gegevens 2.1
Verhuur
2.1.1
Verhuurgegevens
Mutatiegraad * ** Huurachterstand in % van de jaarhuur ** Huurderving in % van de jaarhuur ** Leegstand langer dan drie maanden* Leegstand langer dan drie maanden marktomstandigheden * Leegstand langer dan drie maanden projecten* Gemiddelde huurprijs per maand per woongelegenheid Gemiddelde huurprijs per maand huurwoningen Gemiddelde huurprijs per maand eenheden in verzorgingstehuizen Gemiddelde huurprijs per maand overige woongelegenheden Huur in % van maximaal toegestane huur **
2006 10,9 0,5 0,4 0,0
431
2007 10,0 0,2 0,2
2008 11,7 0,3 0,2
0,0 0,0 406
0,8 0,0 447
Corporatie 2009 8,3 0,4 0,2
Referentie 2009 7,5 0,9 1,1
Landelijk 2009 8,4 1,2 1,5
0,7 0,6 482 503
0,3 0,5 423 423
0,5 0,8 409 411
n.v.t.
591
576
334 68,2
264 71,5
70,8
71,9
72,0
392 75,0
2006 5.168 4.711 4.568
2007 4.876 4.858 4.753
2008 5.361 4.957 4.829
Realisatie 2009 5.789 5.076 4.911
* in % van het aantal woongelegenheden ** 2007, 2008 en 2009 alleen voor huurwoningen
2.1.2
Huurprijsontwikkeling (in € per jaar per woongelegenheid)
Corporatie Referentie Landelijk
Index 2009 (2006=100)
112 108 108
Quintielscores verhuurgegevens Scores 2009 Mutatiegraad Leegstand langer dan drie maanden marktomstandigheden Gemiddelde huurprijs per maand per woongelegenheid Huur in % van maximaal toegestane huur
2.1.2
Huurprijsontwikkeling (in € per jaar per woongelegenheid)
7.000
Corporatie Referentie Landelijk
6.000 5.000 4.000 3.000 2.000 1.000 0 2006
6
2007
2008
2009
1e quintiel 2e quintiel 3e quintiel 4e quintiel 5e quintiel 4 4 4 4 4 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5
L0669
CFV 2010 Corporatie in Perspectief
Woningstichting Roermond Volkshuisvestelijke gegevens
2.1.3
Prijssegmenten huurwoningen
Goedkope woningen Betaalbare woningen Dure woningen Dure woningen < huurtoeslaggrens Dure woningen > huurtoeslaggrens
2.1.4
2
2006 34 693 30
Ontwikkeling prijssegmenten corporatie aantallen 2007 2008 2009 34 34 28 693 693 584
Corporatie
aandeel 2009 in % Referentie Landelijk
4,0 83,7
19,9 72,1
25,4 66,7
9,3 3,0
6,3 1,6
6,0 1,9
46 5
47 4
65 21
2006
2007
2008
2009
58
85
51
48
59,6
66,2
72,5
32
43
56
33
40,4
33,8
27,5
89 1 0
122 6 0
101 5 1
68 13 0
93,6 62 6,2 0,2
90,2 61 6,1 3,7
90,2 5,9 59 3,8
Toewijzingen 2006-2009
Toewijzingen binnen inkomensgrenzen uit de Wht. Toewijzingen buiten inkomensgrenzen uit de Wht. Passend Te duur Te goedkoop
Totaal toewijzingen 2006-2009 in % Corporatie Referentie Landelijk
Quintielscores toewijzing Scores 2006-2009 Toewijzingen binnen inkomensgrenzen uit de Wht. Toewijzingen buiten inkomensgrenzen uit de Wht. Passende toewijzing Te dure toewijzing Te goedkope toewijzing
2.1.4 a Toewijzingen corporatie 2006-2009
1e quintiel 2e quintiel 3e quintiel 4e quintiel 5e quintiel 2 2 2 2 2 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 1 1 1 1 1
2.1.4 b Toewijzingen landelijk 2006-2009 Toewijzingen binnen inkomensgrenzen uit de Wht. Toewijzingen buiten inkomensgrenzen uit de Wht.
7
L0669
CFV 2010 Corporatie in Perspectief
Woningstichting Roermond 2
Volkshuisvestelijke gegevens 2.2
Kwaliteit van de voorraad
2.2.1
Kwaliteit en prijs-/kwaliteitsverhouding Corporatie 141 75 3,56
Gemiddeld aantal punten woningwaardering huurwoningen Gemiddeld aantal punten woningwaardering m.b.t. oppervlakte huurwoningen Gemiddelde puntprijs huurwoningen (x € 1)
2.2.2
2.2.3
Landelijk 130 63 3,15
Onderhoud en investeringen in kwaliteit van de woongelegenheden
Onderhoud Klachtenonderhoud Mutatieonderhoud Planmatig onderhoud Totaal onderhoud
2006 210 21 238 469
2007 200 43 100 343
2008 218 42 286 546
2009 227 62 304 593
Woningverbetering Woningverbetering (x € 1.000) Woningverbetering (aantal)
2006 299 61
2007 0 0
2008 0 0
2009 0 0
(in € per gewogen verhuureenheid 2009) Referentie Landelijk 323 325 188 205 1.052 915 1.563 1.445 ( in € per verbeterde woongelegenheid 2009) Corporatie Referentie Landelijk 0 11.948 15.948
Wonen en zorg
Totale woongelegenheden per 31 december 2009 Aantal woningen voor ouderen en gehandicapten Aandeel ouderen- en gehandicaptenwoningen* Woningen voor overige bijzondere groepen Aantal eenheden of woningen in bijzondere woongebouwen Gebruik huurdersarrangement woonzorg- en dienstverlening* Aantal nultredenwoningen Aandeel toegankelijke woningen (nultredenwoningen)* Toewijzingen woongelegenheden aan ouderen (65+ers) 2009 Toewijzingen woongelegenheden aan ouderen 2009 als % toewijzingen totaal * in % ten opzichte van woongelegenheden
8
Referentie 139 61 3,05
Corporatie 854 149 17,4 0 0 103,2 341 39,9 12 14,8
Referentie
Landelijk
16,4
15,0
1,5
2,0
28,0
28,0
17,9
15,8
L0669
CFV 2010 Corporatie in Perspectief
Woningstichting Roermond Volkshuisvestelijke gegevens 2.2.4
2
Uitgaven leefbaarheid (x € 1.000)
Sociale activiteiten Fysieke activiteiten Totaal
Realisatie 0 38 38
Prognose * 0 62 62
(realisatie in € per woongelegenheid 2009) Corporatie Referentie Nederland 0 47 69 44 44 54 44 91 124
* jaargemiddelde tijdens de prognoseperiode
Quintielscores kwaliteit Scores 2009 Gemiddeld aantal punten woningwaardering Gemiddelde puntprijs (x € 1) Bedrag woningverbetering per verbeterde woongelegenheid Aandeel ouderen- en gehandicaptenwoningen Aandeel toegankelijke woningen (nultredenwoningen) Toewijzingen woongelegenheden aan ouderen Leefbaarheid totaal
1e quintiel 3 5 2 3 5 2 2
2e quintiel 3 5 2 3 5 2 2
3e quintiel 3 5 2 3 5 2 2
4e quintiel 3 5 2 3 5 2 2
5e quintiel 3 5 2 3 5 2 2
9
L0669
CFV 2010 Corporatie in Perspectief
Woningstichting Roermond 2
Volkshuisvestelijke gegevens 2.3 2.3.1
Nieuwbouw en mutaties in het bezit Nieuwbouw en mutaties in het bezit (TI inclusief verbindingen)
Voorraad 31 december 2009 Mutaties in het bezit Nieuwbouw woongelegenheden Sloop woongelegenheden Aankoop woongelegenheden Verkoop woongelegenheden Overige activiteiten Nieuwbouw koopwoningen
Corporatie 854
Realisatie 2007-2009 Jaargemiddelde in % voorraad 2009 Rg42 Referentie Landelijk Corporatie 24.067 514.790 2.419.143 854
Prognoses 2010-2014 Jaargemiddelde in % voorraad 2009 Rg42 Referentie Landelijk 24.067 514.790 2.419.143
5,2 0,0 0,0 4,1
1,3 0,5 0,5 1,1
1,1 0,5 0,7 0,7
1,0 0,7 1,1 1,1
2,3 0,0 0,0 0,1
1,6 0,1 0,1 0,8
1,6 0,5 0,2 0,7
1,2 0,7 0,3 0,8
0,2
0,6
0,6
0,5
0,0
0,6
0,6
0,7
Quintielscores nieuwbouw en mutaties bezit Scores 2009 Jaargemiddelde realisatie nieuwbouw huur 2007-2009 Jaargemiddelde prognose nieuwbouw nie bo huur h r 2010-2014 2010 2014 Jaargemiddelde realisatie sloop 2007-2009 Jaargemiddelde prognose sloop 2010-2014 Jaargemiddelde realisatie verkoop huur 2007-2009 Jaargemiddelde prognose verkoop huur 2010-2014 Jaargemiddelde realisatie nieuwbouw koop 2007-2009 Jaargemiddelde prognose nieuwbouw koop 2010-2014 Realisatie-index nieuwbouw* Realisatie-index sloop* Realisatie-index verkopen*
1e quintiel 2e quintiel 3e quintiel 4e quintiel 5e quintiel 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 2 2 2 2 2 3 3 3 3 3 5 5 5 5 5 1 1 1 1 1 3 3 3 3 3 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 1
1
* De quintielscores betreffen hier de quintielen op basis van landelijke gemiddelden en niet zoals elders op basis van gemiddelden van de referentiegroep.
10
1
1
1
L0669
CFV 2010 Corporatie in Perspectief
Woningstichting Roermond Volkshuisvestelijke gegevens
2.3.2
Realisatie-index nieuwbouw
Prognosejaar 2006 Prognosejaar 2007 Prognosejaar 2008 Gerealiseerde productie
2.3.3
Corporatieprognose 2007 2008 89 113 116 92
0
2009 46 56 173 46
totaal prognose 248 172 173
totaal realisatie 138 46 46
Index Corporatie Landelijk 0,56 0,27 0,27 0,36
0,56
Realisatie-index sloop
Prognosejaar 2006 Prognosejaar 2007 Prognosejaar 2008 Gerealiseerde productie
2.3.4
2
Corporatieprognose 2007 2008 0 0 0 0
0
2009 0 0 0 0
totaal prognose 0 0 0
Index Corporatie Landelijk
totaal realisatie 0 0 0
n.v.t.
0,44
Realisatie-index verkopen
Prognosejaar 2006 Prognosejaar 2007 Prognosejaar 2008 Gerealiseerde productie
Corporatieprognose 2007 2008 1 1 6 0
0
2009 1 1 6 105
totaal prognose 3 7 6
totaal realisatie 105 105 105
Index Corporatie Landelijk 0,03 0,07 0,06 0,05
0,59
11
L0669
CFV 2010 Corporatie in Perspectief
Woningstichting Roermond 2
Volkshuisvestelijke gegevens 2.4
Inzet in aandachtswijken
2.4.1
Productie corporatie verdeeld over wijktypen per regio Productierealisatie 2009
Waardering wijken per regio Zwak (hoge indicatie fysieke ingrepen) Gemiddeld (gemiddelde indicatie fysieke ingrepen) Sterk (lage indicatie fysieke ingrepen) Overige postcodegebieden (niet gewaardeerd) Totaal
Bezit 0 439 415 0
Rg42 Realisatie 84 44 51 0
854
179
Bezit 0 439 415 0
Rg42 Productie 0 61 43 0
854
104
Productievoornemens 2010 - 2014
Waardering wijken per regio Zwak (hoge indicatie fysieke ingrepen) Gemiddeld (gemiddelde indicatie fysieke ingrepen) Sterk (lage indicatie fysieke ingrepen) O erige postcodegebieden (niet gewaardeerd) Overige ge aardeerd) Totaal
2.4.2
Productie corporatie verdeeld over wijktypen totaal Productierealisatie 2009
Waardering wijken bezit corporatie totaal Zwak (hoge indicatie fysieke ingrepen) Gemiddeld (gemiddelde indicatie fysieke ingrepen) Sterk (lage indicatie fysieke ingrepen) Overige postcodegebieden (niet gewaardeerd) Totaal
Aantal bezit 0 439 415 0 854
Bezit in % 0 51 49 0 100
Aantal realisatie 84 44 51 0 179
Realisatie in % 47 25 28 0 100
Realisatie in % bezit 0 10 12 0 21
Aantal bezit 0 439 415 0 854
Bezit in % 0 51 49 0 100
Aantal productie 0 61 43 0 104
Productie in % 0 59 41 0 100
Productie in % bezit 0 14 10 0 12
Productievoornemens 2010 - 2014
Waardering wijken bezit corporatie totaal Zwak (hoge indicatie fysieke ingrepen) Gemiddeld (gemiddelde indicatie fysieke ingrepen) Sterk (lage indicatie fysieke ingrepen) Overige postcodegebieden (niet gewaardeerd) Totaal
12
L0669
CFV 2010 Corporatie in Perspectief
Woningstichting Roermond Volkshuisvestelijke gegevens
2.4.3
Productievoornemens 2010 - 2014 in zwakke wijken uitgedrukt als % van bezit in zwakke wijken Rg42 0,0 7,6 n.v.t.
Corporatie Alle corporaties werkzaam in de regio Alle corporaties in Nederland met bezit in zwakke wijken
2.4.4
2
Landelijk n.v.t. n.v.t. 28,1
Productievoornemens van corporaties in de 40 aandachtswijken WWI
Corporatiewoningen in aandachtswijken 2009 Realisatie wijkgebonden leefbaarheidsuitgaven 2009 * Realisatie investeringen in maatschappelijk vastgoed 2009 * Prognose productiemaatregelen in aandachtswijken 2010 - 2014 Productiemaatregelen/corporatiebezit in % Prognose wijkgebonden leefbaarheidsuitgaven 2010 - 2014 * Prognose investeringen in maatschappelijk vastgoed 2010 - 2014 *
Corporatie in aandachtswijk in regio 0 0 0 0 0,0 0 0
Alle corporaties in aandachtswijken in regio 0 0 0 0 0,0 0 0
Alle corporaties in aandachtswijken in Nederland 232.541 63.536 30.890 70.639 30,4 54.691 11.492
* (x € 1.000)
Quintielscores inzet in aandachtswijken Scores 2009 Productievoornemens in zwakke wijken Productiemaatregelen/corporatiebezit 40 aandachtswijken
1e quintiel 2e quintiel 3e quintiel 4e quintiel 5e quintiel 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3
13
L0669
CFV 2010 Corporatie in Perspectief
Woningstichting Roermond 3
Bedrijfsvoering 3.1
Netto bedrijfslasten
3.1.1
Specificatie netto bedrijfslasten (per VHE x € 1) 2006 413 736 470 1.618 470 1.148 196 3 0 949 0 949
Personeelslasten lonen en salarissen Overige bedrijfslasten* Onderhoudslasten (excl. door eigen personeel) Variabele lasten Af: Onderhoudslasten (incl. door eigen personeel) Bruto bedrijfslasten Af: Opbrengsten vergoedingen Af: Overige bedrijfsopbrengsten Af: Geactiveerde productie t.b.v. het eigen bedrijf Netto bedrijfslasten Af: Leefbaarheidsuitgaven Netto bedrijfslasten excl. leefbaarheidsuitgaven
2007 431 690 343 1.464 343 1.120 196 8 0 917 0 917
2008 444 841 546 1.830 546 1.285 227 27 0 1.031 126 904
2009 488 854 593 1.934 593 1.342 262 29 0 1.050 41 1.009
Referentie 667 1.094 1.500 3.261 1.543 1.717 239 97 65 1.317 65 1.252
Landelijk 705 1.241 1.387 3.333 1.453 1.880 284 134 66 1.396 103 1.293
64.571 132
62.852 93
61.818 88
* Inclusief bijzondere waardeverandering vlottende activa Personeelskosten per fte Aantal VHE per fte
3.1.2
Ontwikkeling netto bedrijfslasten (per VHE x € 1) 2006 949 1.083 1.169
Corporatie Referentie Landelijk
2007 917 1.141 1.249
2008 1.031 1.249 1.340
2009 1.050 1.317 1.396
Toename 2006-2009 in % 10,7 21,6 19,5
Quintielscore bedrijfslasten 1e quintiel 2e quintiel 3e quintiel 4e quintiel 5e quintiel 1 1 1 1 1
Scores 2009 Netto bedrijfslasten
3.1.2 Ontwikkeling netto bedrijfslasten (in € per VHE) 1.600
Corporatie Referentie Landelijk
1.400 1.200 1.000 800 600 400 200 0 2006
14
2007
2008
2009
L0669
CFV 2010 Corporatie in Perspectief
Woningstichting Roermond Bedrijfsvoering
3
Netto kasstroom
3.2
(x € 1) Corporatie Huuropbrengst per VHE Netto kasstroom excl. verkopen per VHE Netto kasstroom na ontvangen en uitgegeven rente, overheidsbijdragen, vennootschapsbelasting en heffing bijzondere projectsteun per VHE
Referentie Huuropbrengst per VHE Netto kasstroom excl. verkopen per VHE Netto kasstroom na ontvangen en uitgegeven rente, overheidsbijdragen, vennootschapsbelasting en heffing bijzondere projectsteun per VHE
Landelijk Huuropbrengst per VHE Netto kasstroom excl. verkopen per VHE Netto kasstroom na ontvangen en uitgegeven rente, h id bijd t h b l ti en h ffi overheidsbijdragen, vennootschapsbelasting heffing bijzondere projectsteun per VHE
2006 4.855 3.437
2007 4.956 3.696
2008 5.199 3.623
2009 5.320 3.677
1.325
1.557
796
1.022
4.653 2.243
4.791 2.198
4.901 2.006
5.125 2.235
1.102
1.060
671
789
4.502 2.067
4.639 2.025
4.744 1.911
4.894 2.042
909
904
622
684
Quintielscores netto kasstroom Scores 2009 Netto kasstroom per VHE Netto kasstroom na ontvangen en uitgegeven rente, overheidsbijdragen, vennootschapsbelasting en heffing bijzondere projectsteun per VHE
1e quintiel 2e quintiel 3e quintiel 4e quintiel 5e quintiel 5 5 5 5 5 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4
3.2 Ontwikkeling netto kasstroom (in € per VHE) 4.000
Corporatie Referentie Landelijk
3.500 3.000 2.500 2.000 1.500 1.000 500 0 2006
2007
2008
2009
15
L0669
CFV 2010 Corporatie in Perspectief
Woningstichting Roermond 3
Bedrijfsvoering 3.3
Kosten en opbrengsten productie
3.3.1
Nieuwbouw huur 2007
2008
2009
Referentie
Landelijk
Nieuwbouw huurwoningen Aantallen Bruto stichtingskosten nieuwbouw huurwoningen - grondkosten - bouwkosten - overige kosten
26 144.038 27.346 116.692 0
0 0 0 0 0
28 187.107 20.786 166.321 0
4.756 172.581 21.893 144.959 5.728
21.270 174.866 22.220 145.295 7.352
Aankoopprijs bij aankoop van eigen verbindingen
0
0
0
127.994
106.383
Nieuwbouw verzorgingshuizen Aantallen Bruto stichtingskosten eenheden verzorgingshuizen - grondkosten - bouwkosten - overige kosten
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
708 173.850 19.951 152.198 1.702
1.665 176.317 17.494 151.999 6.824
62 85 85.887 887 4.242 81.645 0
0 0 0 0 0
18 187 187.111 111 20.778 166.333 0
642 159 159.341 341 23.741 128.864 6.735
2.316 136 136.621 621 17.067 110.382 9.172
4 147.250 121.250 -
0 0 0 -
0 0 0 0
1.306 191.600 -43 57
6.535 191.478 4.464 25
0 0 0 0
0 0 0 0
21 85.714 4.048 48
2.383 153.287 5.262 49
13.045 139.963 8.721 38
0 0
0 0
0 0
21.021 11.948
97.606 15.948
0 0
0 0
0 0
3.069 9.013
15.305 9.491
-
-
0
39.716
153.361
Nieuwbouw overige woongelegenheden Aantallen Br to stichtingskosten overige Bruto o erige woongelegenheden oongelegenheden - grondkosten - bouwkosten - overige kosten
3.3.2
Nieuwbouw koopwoningen Aantallen Bruto stichtingskosten Netto verkoopresultaten Percentage verkochte woningen waarop korting is verstrekt
3.3.3
Verkoop bestaand bezit Aantallen Bruto verkoopprijs Verkoopkosten Percentage verkochte woningen waarop korting is verstrekt
3.3.4
Verbeteringen en renovaties Aantallen Uitgaven
3.3.5
Sloop woongelegenheden Aantallen Kosten
3.3.6
Verliezen van niet gerealiseerde projecten Verliezen van niet gerealiseerde projecten (x €1.000)
16
L0669
CFV 2010 Corporatie in Perspectief
Woningstichting Roermond Bedrijfsvoering 3.4
3
Rentedekkingsgraad Corporatie Netto kasstroom na ontvangen rente, overheidsbijdragen, vennootschapsbelasting en heffing bijzondere projectsteun per VHE (x € 1) Rentelasten en soortgelijke kosten per VHE (x € 1) Rentedekkingsgraad
2006
2007
2008
2009
3.483
4.135
3.542
3.692
2.158 1,6
2.579 1,6
2.746 1,3
2.669 1,4
2.367
2.371
2.049
2.226
1.265 1,9
1.312 1,8
1.378 1,5
1.437 1,5
2.213
2.210
2.031
2.100
1.304 1,7
1.306 1,7
1.409 1,4
1.416 1,5
Referentie Netto kasstroom na ontvangen rente, overheidsbijdragen, vennootschapsbelasting en heffing bijzondere projectsteun per VHE (x € 1) Rentelasten en soortgelijke kosten per VHE (x € 1) Rentedekkingsgraad Landelijk Netto kasstroom na ontvangen rente, overheidsbijdragen, vennootschapsbelasting en heffing bijzondere projectsteun per VHE (x € 1) Rentelasten en soortgelijke kosten per VHE (x € 1) Rentedekkingsgraad
Quintielscore kengetallen en rentedekkingsgraad Scores 2009 Bruto stichtingskosten nieuwbouw huur Uitgaven inzake verbeteringen en renovatie Netto verkoopresultaat koopwoningen Bruto verkoopprijs aan eigenaar-bewoner Rentedekkingsgraad
1e quintiel 2e quintiel 3e quintiel 4e quintiel 5e quintiel 5 5 5 5 5 2 2 2 2 2 3 3 3 3 3 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2
3.4 Ontwikkeling rentedekkingsgraad 2,0
Corporatie Referentie Landelijk
1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 0,6 0,4 0,2 0,0 2006
2007
2008
2009
17
L0669
CFV 2010 Corporatie in Perspectief
Woningstichting Roermond 4
Waarden vastgoed, leningen en vermogenspositie 4.1
Vastgoed
4.1.1
Bedrijfswaarde (per VHE x € 1)
Opgave corporatie Stap 1 aanpassen discontering Stap 2 verkoopportefeuille Stap 3 parameters Stap 4 heffing Stap 5 levensduur Stap 6 restwaarde Stap 7 lastenniveau Volkshuisvestelijke exploitatiewaarde
4.1.2
Corporatie 2007
2008
2009
Landelijk 2007
2008
2009
55.695 -1.599 0 -181 -47 -3.796 1.557 -2.930 48.700
52.569 1.554 0 79 411 0 1.533 0 56.146
57.279 0 0 590 -288 0 -1.863 0 55.717
40.782 449 -2.141 -1.944 28 -77 -3.016 -284 33.797
42.387 361 -2.299 -1.248 -163 -98 -3.007 -302 35.631
44.368 313 -2.228 -968 -148 -41 -3.158 -252 37.888
WOZ-waarde (per woongelegenheid x € 1)
huurwoningen eenheden verzorging er orging overige woongelegenheden huurwoningen 2008: eenheden verzorging overige woongelegenheden huurwoningen 2009: eenheden verzorging overige woongelegenheden Huur/WOZ huurwoningen 2009 in %
2007:
Corporatie 135.131 n n.v.t. t 71.652 140.035 n.v.t. 72.800 143.378 n.v.t. 83.897 4,2
Referentie 168.394 67 67.219 219 48.683 174.944 77.111 63.666 177.371 89.672 69.098 2,9
Landelijk 151.586 53 53.571 571 52.749 157.863 53.868 64.627 159.816 59.051 60.493 3,1
Quintielscores bedrijfswaarde Scores 2009 Bedrijfswaarde opgave corporatie per VHE Volkshuisvestelijke exploitatiewaarde totaal per VHE*
1e quintiel 2e quintiel 3e quintiel 4e quintiel 5e quintiel 4 4 4 4 4 5 5 5 5 5
* De quintielscores betreffen hier de quintielen op basis van landelijke gemiddelden en niet zoals elders op basis van gemiddelden van de referentiegroep. Corporatie Landelijk 4.1.1 a Ontwikkeling bedrijfswaarde (in € per VHE)
4.1.1 b Ontwikkeling volkshuisvestelijke exploitatiewaarde (in € per VHE)
70.000
60.000
60.000
50.000
50.000
40.000
40.000 30.000 30.000 20.000
18
20.000
10.000
10.000
0
0
L0669
CFV 2010 Corporatie in Perspectief
Woningstichting Roermond Waarden vastgoed, leningen en vermogenspositie 4.1.3
4
Kengetallen vastgoed Corporatie
Referentie
Landelijk
9,8 10,8 10,5 32,6 2,3
7,7 7,8 8,1 24,0 4,4
7,3 7,5 7,7 23,2 4,3
1,8
1,2
1,1
2009 247 1,0
Referentie 1.058 146.309
Referentie 364 203.747 2.820 47.386
Landelijk 2.250 192.676 9.575 67.577
Volkshuisvestelijke exploitatiewaarde / huur 2007 2008 2009 Restant levensduur na uniformering WOZ / volkshuisvestelijke exploitatiewaarde woongelegenheden WOZ / volkshuisvestelijke exploitatiewaarde niet-woongelegenheden
4.1.4
Grondposities
2007 0
Waarde grondposities (per VHE x € 1) Aantal hectares
415 4.1.5
2008 0
Landelijk 887 277.642
Niet verkochte nieuwbouw koopwoningen (per woning x € 1) Corporatie 0 0 0 0
Aantal reeds opgeleverde woningen Waarde reeds opgeleverde woningen Aantal in aanbouw zijnde woningen Waarde in aanbouw zijnde woningen
Quintielscores WOZ-waarde / volkshuisvestelijke exploitatiewaarde 1e quintiel 2e quintiel 3e quintiel 4e quintiel 5e quintiel 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1
Scores 2009 WOZ / volkshuisvestelijke exploitatiewaarde
4.1.3 WOZ / volkshuisvestelijke exploitatiewaarde woongelegenheden 2009 5,000 4,500 4,000
Corporatie Referentie Landelijk
3,500 3,000 2,500 2,000 1,500 1,000 0,500 0,000
19
L0669
CFV 2010 Corporatie in Perspectief
Woningstichting Roermond 4
Waarden vastgoed en leningen 4.2
Langlopende leningen
4.2.1
Leningenportefeuille (x € 1) Nominale waarde langlopende leningen per VHE Rentabiliteitswaarde langlopende leningen per VHE Kortlopende schulden per VHE
4.2.2
Corporatie 56.836 50.687 110
Referentie 31.874 28.013 1.229
Landelijk 30.995 27.284 1.942
Corporatie 2.669 4,49
Referentie 1.437 4,58
Landelijk 1.416 4,47
Rentelasten op leningenportefeuille (x € 1) Rentelasten per VHE Rentelasten op leningenportefeuille in %
4.2.3
Ontwikkeling schuldverdienratio (x € 1) Corporatie Netto kasstroom (volgens 3.2) Langlopende leningen per VHE Schuldverdienratio Referentie Netto kasstroom (volgens 3.2) Langlopende leningen per VHE Schuldverdienratio Landelijk Netto kasstroom (volgens 3.2) Langlopende leningen per VHE Schuldverdienratio
2006 1.325 42.677 32,2 32 2
2007 1.557 55.991 36,0 36 0
2008 796 60.408 75 75,9 9
2009 1.022 56.836 55 55,6 6
1.102 25.921 23,5
1.060 27.188 25,7
671 29.325 43,7
789 31.874 40,4
909 25.507 28,0
904 26.805 29,6
622 28.967 46,6
684 30.995 45,3
Quintielscores rentelasten en schuldverdienratio 1e quintiel 2e quintiel 3e quintiel 4e quintiel 5e quintiel 3 3 3 3 3 4 4 4 4 4
scores 2009 Rentelasten Schuldverdienratio
4.2.2 Rentelasten op leningenportefeuille 2009 (nominaal gewaardeerd) 4,60 4,58 4,56 4,54
4.2.3 Ontwikkeling schuldverdien ratio
Corporatie Referentie Landelijk
80,0 70,0 60,0 50,0
4,52 4,50 4,48
30,0
4,46
20,0
4,44
10,0
4,42
0,0
4 40 4,40
20
40,0
2006
2007
2008
2009
L0669
CFV 2010 Corporatie in Perspectief
Woningstichting Roermond Waarden vastgoed en leningen
4.2.4
4
Volkshuisvestelijke exploitatiewaarde / rentabiliteitswaarde leningen per VHE (x € 1) Corporatie Volkshuisvestelijke exploitatiewaarde per VHE Rentabiliteitswaarde leningen per VHE Volkshuisvestelijke exploitatiewaarde/rentabiliteitswaarde leningen Referentie Volkshuisvestelijke exploitatiewaarde per VHE Rentabiliteitswaarde leningen per VHE Volkshuisvestelijke exploitatiewaarde/rentabiliteitswaarde leningen Landelijk Volkshuisvestelijke exploitatiewaarde per VHE Rentabiliteitswaarde leningen per VHE Volkshuisvestelijke exploitatiewaarde/rentabiliteitswaarde leningen
2008 56.146 56.251 1,0
2009 55.717 50.687 1,1
38.462 26.380 1,5
41.270 28.013 1,5
35.631 26.156 1,4
37.888 27.284 1,4
Quintielscores volkshuisvestelijke exploitatiewaarde / rentabiliteitswaarde Scores 2009 Volkshuisvestelijke exploitatiewaarde/rentabiliteitswaarde
1e quintiel 2e quintiel 3e quintiel 4e quintiel 5e quintiel 1 1 1 1 1
4.2.4 Volkshuisvestelijke exploitatiewaarde / rentabiliteitswaarde van de leningen 1,6
Corporatie Referentie Landelijk
1,4 1,2 1,0 0,8 0,6 0,4 0,2 0,0 2008
2009
21
L0669
CFV 2010 Corporatie in Perspectief
Woningstichting Roermond 5
Financiële positie en perspectief 5.1
Volkshuisvestelijk vermogen in verslagjaar
Volkshuisvestelijk vermogen in verslagjaar als % balanstotaal Corporatie Referentie Landelijk
Volkshuisvestelijk vermogen 2009 per VHE
5.2
2007 22,9 36,2 31,5
2008 23,3 34,6 30,5
2009 24,0 32,8 29,3
Corporatie 16.928
Referentie 16.049
Landelijk 13.400
Corporatie 19.438
Referentie 18.254
Landelijk 16.132
Volkshuisvestelijk vermogen 2014
Volkshuisvestelijk vermogen 2014 per VHE
Quintielscores volkshuisvestelijk vermogen 1e quintiel 2e quintiel 3e quintiel 4e quintiel 5e quintiel 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3
Scores 2009 Volkshuisvestelijk vermogen 2009 Volkshuisvestelijk vermogen 2014
5.1 Ontwikkeling volkshuisvestelijk vermogen 40,0 35,0 30,0 25,0
Corporatie
20,0
Referentie Landelijk
15,0 10,0 5,0 0,0 2007
22
2008
2009
L0669
CFV 2010 Corporatie in Perspectief
Woningstichting Roermond Financiële positie en perspectief 5.3
5
Risicobeoordeling verslagjaar (in % van het balanstotaal 2009 en in € per gewogen verhuureenheid) Corporatie Marktrisico Macro-economisch risico Operationeel risico Totaal risico
3,5 6,4 1,1 7,3
Referentie 2.459 4.474 767 5.162
3,6 7,8 2,4 9,1
Landelijk 1.735 3.792 1.165 4.448
3,9 7,4 2,6 9,1
1.772 3.392 1.211 4.188
5.3 Risicobeoordeling verslagjaar (in % van het balanstotaal 2009) 10 8 Marktrisico
6
Macro-economisch risico
4
Operationeel risico Totaal risico
2 0
5.4
Risicobeoordeling prognoses (in % van het balanstotaal 2014 en in € per gewogen verhuureenheid) Corporatie Marktrisico Macro-economisch risico Operationeel risico Totaal risico
4,4 7,4 4,8 9,8
Referentie 3.255 5.446 3.518 7.254
5,7 8,0 5,8 12,3
Landelijk 3.362 4.763 3.447 7.283
6,5 8,8 6,2 12,9
3.706 4.991 3.511 7.283
5.4 Risicobeoordeling prognoses (in % van het balanstotaal 2014) 14 12 10
Marktrisico
8
Macro-economisch risico
6
Operationeel risico
4
Totaal risico
2 0
23
L0669
CFV 2010 Corporatie in Perspectief
Woningstichting Roermond 5
Financiële positie 5.5
Oordelen Continuïteitsoordeel Corporatie Referentie (in percentage per klasse) Landelijk (in percentage per klasse)
A1 JA 85,0 81,0
A2
B1
B2
C
3,0 2,0
0,0 0,0
1,0 1,0
11,0 16,0
Solvabiliteitsoordeel Corporatie Referentie (in percentage per klasse) Landelijk (in percentage per klasse)
24
Voldoende JA 97,5 98,6
Onvoldoende 2,5 1,4
CFV 2010 Corporatie in Perspectief
L0669 Woningstichting Roermond
25
L0669 Woningstichting Roermond
26
CFV 2010 Corporatie in Perspectief
Dit is een uitgave van Centraal Fonds Volkshuisvesting Samenstelling en eindredactie Centraal Fonds Volkshuisvesting
Centraal Fonds Volkshuisvesting Huizerstraatweg 117a Postbus 5075 1410 AB Naarden T 035 695 40 70 F 035 695 40 80 E
[email protected] www.cfv.nl
Corporatie in Perspectief 2010 is een rapportage van het Centraal Fonds Volkshuisvesting en bestaat uit de volgende onderdelen: • Samenvatting • Analyse • Toelichting De Analyse bevat een uitgebreide rapportage van de cijfers van uw corporatie in tabellen en grafieken. Deze gegevens over verslagjaar 2009 zijn daarbij zoveel mogelijk in een historische (2006-2008) of prospectieve (2010-2014) context geplaatst. Voor achtergrondinformatie over de Analyse wordt verwezen naar de Toelichting.