Analyse CFV 2009
Corporatie in Perspectief L1986 Stichting Huisvesting Bejaarden Oosterhout Oosterhout
L1986
CFV 2009 Corporatie in Perspectief
Stichting Huisvesting Bejaarden Oosterhout Inhoud 1
Algemeen 1.1 1.2 1.3 1.4
2
2.2
2.3
2.4
3.2 3.3 3.4
6 6 7 7 7 8 8 8 9 10 11 11 11 12 12 13 13
Netto bedrijfslasten 3.1.1 Netto bedrijfslasten 3.1.2 Ontwikkeling netto bedrijfslasten Netto kasstroom Kosten en opbrengsten productie Rentedekkingsgraad
14 14 15 16 17
Waarden vastgoed, leningen en vermogenspositie 4.1
4.2
5
Verhuur 2.1.1 Verhuurgegevens 2.1.2 Huurprijsontwikkeling 2.1.3 Doelgroep: verdeling huishoudens over de koop- en huursector in % 2.1.4 Prijssegmenten huurwoningen 2.1.5 Toewijzingen 2005-2008 Kwaliteit van de voorraad 2.2.1 Kwaliteit en prijs-/kwaliteitsverhouding 2.2.2 Onderhoud en investeringen in kwaliteit van de woongelegenheden 2.2.3 Wonen en zorg 2.2.4 Uitgaven leefbaarheid Nieuwbouw en mutaties in het bezit 2.3.1 Nieuwbouw en mutaties in het bezit 2.3.2 Realisatie-index nieuwbouw 233 2.3.3 Realisatie Realisatie-index inde sloop 2.3.4 Realisatie-index verkopen Inzet in aandachtswijken 2.4.1 Productie corporatie verdeeld over wijktypen per regio 2.4.2 Productie corporatie verdeeld over wijktypen totaal Productievoornemens 2009 - 2013 in zwakke wijken uitgedrukt als % van bezit in zwakke 2.4.3 wijken 2.4.4 Productievoornemens van corporaties in de 40 aandachtswijken WWI
Bedrijfsvoering 3.1
4
4 4 5 5
Volkshuisvestelijke gegevens 2.1
3
Algemene gegevens corporatie Vraag- / aanbodverhoudingen Situering van het corporatiebezit: indicatie fysieke ingrepen Samenstelling van het bezit
Vastgoed 4.1.1 Bedrijfswaarde 4.1.2 WOZ-waarde 4.1.3 Kengetallen vastgoed 4.1.4 Waarde grondposities Langlopende leningen 4.2.1 Leningenportefeuille 4.2.2 Rentelasten op leningenportefeuille 4.2.3 Ontwikkeling schuldverdien ratio 4.2.4 Volkshuisvestelijke exploitatiewaarde / rentabiliteitswaarde leningen per VHE
18 19 19 19 20 20 20 21
Financiële positie en perspectief 5.1 5.2 5.3 5 4 5.4 5.5
Volkshuisvestelijk vermogen in verslagjaar Volkshuisvestelijk vermogen 2013 Risicobeoordeling verslagjaar Risicobeoordeling prognoses Oordelen
22 22 23 23 24
3
L1986
CFV 2009 Corporatie in Perspectief
Stichting Huisvesting Bejaarden Oosterhout 1
Algemeen 1.1
Algemene gegevens corporatie Naam corporatie Stichting Huisvesting Bejaarden Oosterhout L-nummer L1986 Vestigingsplaats Oosterhout Totaal huurwoningen Eenheden in verzorgingshuizen Overige woongelegenheden Totaal aantal woongelegenheden Garages Bedrijfsruimten/winkels Overig bezit Maatschappelijk vastgoed Totaal aantal verhuureenheden ongewogen Totaal aantal verhuureenheden gewogen Totaal aantal woongelegenheden in verbindingen Totaal aantal niet-woongelegenheden in verbindingen
Referentieregio Referentiegroep
1.2
[weging 0,2] [weging 1,0] [weging 0,2] [weging 2,0]
260
Aandeel bezit in % totaal bezit 100,0
0
0,0
Rg35 Breda e.o. Rf02 Ouderenhuisvesting
Vraag- / aanbodverhoudingen
Rg35
Koopwoning Huurwoning Binnen de huursector
aftoppingsgrens eengezins meergezins Bron: WoON 2006
4
0 0 0 0
0 0
Bezit woongelegenheden in de regio Aantal woongelegenheden in regio Rg35 Breda e.o. 260
Overig
260 0 0 260 0 0 0 0 260
Vraag 13.400 9.500
Aanbod 11.500 6.400
6.200 3.300 3.200 6.300
5.400 1.000 3.600 2.800
Nederland Aanbod in % van vraag 86 67
Vraag 603.900 492.300
Aanbod 387.000 433.000
88 30 113 44
364.500 127.700 188.300 304.000
342.700 90.400 155.300 277.700
Aanbod in % van vraag 64 88 94 71 83 91
L1986
CFV 2009 Corporatie in Perspectief
Stichting Huisvesting Bejaarden Oosterhout
1.3
Algemeen
1
Rg35 0 102 158 0 260
Totaal 0 102 158 0 260
Totaal % 0 39 61 0 100
Corporatie 0,0 0,0 0,0 100,0 0,0 0,0 0,0
Rg35 56,3 14,4 9,3 14,1 2,1 3,8 0,0
Landelijk 43,6 27,5 12,7 10,6 2,1 3,5 0,0
0 0,0 0 0,0 0,0 26,5 0,0 73,5 0,0 0,0
2 2,0 0 12,7 18,2 22,5 22,3 13,9 8,3 0,0
8 8,6 6 14,5 17,9 18,9 21,3 11,2 7,6 0,0
Situering van het corporatiebezit: indicatie fysieke ingrepen (verdeling van bezit corporatie over wijken) Waardering wijken Zwak (hoge indicatie fysieke ingrepen) Gemiddeld (gemiddelde indicatie fysieke ingrepen) Sterk (lage indicatie fysieke ingrepen) Overige postcodegebieden (niet gewaardeerd) Totaal
1.4
Samenstelling van het bezit (in % van de voorraad corporatiewoongelegenheden)
Eengezinswoningen Meergezinsetagebouw zonder lift t/m 4 lagen Meergezinsetagebouw met lift Hoogbouw Eenheden verzorging Overige woongelegenheden Onbekend Bouwperiode Bo periode tot 1945 Bouwperiode 1945-1959 Bouwperiode 1960-1969 Bouwperiode 1970-1979 Bouwperiode 1980-1989 Bouwperiode 1990-1999 Bouwperiode 2000 en later Onbekend
5
L1986
CFV 2009 Corporatie in Perspectief
Stichting Huisvesting Bejaarden Oosterhout 2
Volkshuisvestelijke gegevens 2.1
Verhuur
2.1.1
Verhuurgegevens
Mutatiegraad * ** Huurachterstand in % van de jaarhuur ** Huurderving in % van de jaarhuur ** Leegstand langer dan drie maanden* Leegstand langer dan drie maanden marktomstandigheden * Leegstand langer dan drie maanden projecten* Gemiddelde huurprijs per maand per woongelegenheid Huur in % van maximaal toegestane huur **
2005 11,0 0,2 0,2 0,0
2006 14,2 0,0 0,0 0,0
2007 12,7 0,4 0,1
Corporatie 2008 9,6 0,2 0,1
Referentie 2008 11,2 0,6 2,4
Landelijk 2008 8,6 1,1 1,4
0,0 0,0 438 93,3
0,1 0,2 480 83,8
0,4 0,8 402 71,0
Realisatie 2008 5.258 5 258 5.762 4.829
471 91,3
426 91,4
0,0 0,0 432 92,9
2005 5 5.654 654 5.403 4.434
2006 5.108 5 108 5.606 4.568
2007 5 185 5.185 5.583 4.753
* in % van het aantal woongelegenheden ** 2007 en 2008 alleen voor huurwoningen
2.1.2
Huurprijsontwikkeling (in € per jaar per woongelegenheid)
Corporatie Referentie Landelijk
Index 2008 (2005=100)
93 107 109
Quintielscores verhuurgegevens Scores 2008 Mutatiegraad Leegstand langer dan drie maanden marktomstandigheden Gemiddelde huurprijs per maand per woongelegenheid Huur in % van maximaal toegestane huur
2.1.2
Huurprijsontwikkeling (in € per jaar per woongelegenheid)
7.000
Corporatie Referentie Landelijk
6.000 5.000 4.000 3.000 2.000 1.000 0 2005
6
2006
2007
2008
1e quintiel 2e quintiel 3e quintiel 4e quintiel 5e quintiel 2 2 2 2 2 3 3 3 3 3 2 2 2 2 2 5 5 5 5 5
L1986
CFV 2009 Corporatie in Perspectief
Stichting Huisvesting Bejaarden Oosterhout Volkshuisvestelijke gegevens 2.1.3
2
Doelgroep: verdeling huishoudens over de koop- en huursector in % Rg35 Verdeling huishoudens Waarvan in de koopsector Waarvan in de huursector Verdeling binnen de huursector Goedkoop Middelduur Duur
Doelgroep 23 12 39
Niet doelgroep 77 88 61
Doelgroep 26 12 44
Nederland Niet doelgroep 74 88 56
48 36 9
52 64 91
51 42 28
49 58 72
Corporatie
aandeel 2008 in % Referentie Landelijk
Bron: WoON 2006
2.1.4
Prijssegmenten huurwoningen
Goedkope woningen Betaalbare woningen Dure woningen Dure woningen < huurtoeslaggrens Dure woningen > huurtoeslaggrens
2.1.5
2005 0 260 0
Ontwikkeling prijssegmenten corporatie aantallen 2006 2007 2008 0 0 0 260 260 260 0 0 0 0 0
0,0 100,0
10,9 75,0
26,6 66,3
0 0,0 0 0,0
8,3 8 3 5,8
5,5 55 1,6
Toewijzingen 2005-2008
Toewijzingen aan doelgroep Toewijzingen aan niet doelgroep Passend Te duur Te goedkoop
2005
2006
2007
2008
10 18 28 0 0
16 21 37 0 0
2 31 33 0 0
3 22 25 0 0
Totaal toewijzingen 2005-2008 in % Corporatie Referentie Landelijk 25,2 75,4 72,1 74,8 24,6 27,9 100,0 82,0 90,6 0,0 15,8 5,2 0,0 2,2 4,2
Quintielscores toewijzing Scores 2005-2008 Toewijzing aan doelgroep Toewijzing aan niet doelgroep Passende toewijzing Te dure toewijzing Te goedkope toewijzing
2.1.5 Toewijzingen corporatie 2005-2008
1e quintiel 2e quintiel 3e quintiel 4e quintiel 5e quintiel 1 1 1 1 1 5 5 5 5 5 4 4 4 4 4 2 2 2 2 2 3 3 3 3 3
2.1.5 Toewijzingen landelijk 2005-2008 Toewijzing aan doelgroep Toewijzing aan niet doelgroep
7
L1986
CFV 2009 Corporatie in Perspectief
Stichting Huisvesting Bejaarden Oosterhout 2
Volkshuisvestelijke gegevens 2.2
Kwaliteit van de voorraad
2.2.1
Kwaliteit en prijs-/kwaliteitsverhouding Corporatie 109 55 4,02
Gemiddeld aantal punten woningwaardering huurwoningen Gemiddeld aantal punten woningwaardering m.b.t. oppervlakte huurwoningen Gemiddelde puntprijs huurwoningen (x € 1)
2.2.2
Referentie 119 53 4,12
Landelijk 130 63 3,16
Onderhoud en investeringen in kwaliteit van de woongelegenheden (totalen x € 1.000 en in € per gewogen verhuureenheid)
2.2.3
Onderhoud Klachtenonderhoud Mutatieonderhoud Planmatig onderhoud
2006 67 1 126
2007 47 4 135
2008 48 0 56
Woningverbetering Woningverbetering (x € 1.000) Woningverbetering (aantal)
2006 0 0
2007 0 0
2008 0 0
( in € per verbeterde woongelegenheid 2008) Corporatie Referentie Landelijk 0 15.871 13.928
Wonen en zorg
Totale woongelegenheden per 31 december 2008 Aantal woningen voor ouderen en gehandicapten Aandeel ouderen- en gehandicaptenwoningen* Woningen voor overige bijzondere groepen Aantal eenheden of woningen in bijzondere woongebouwen Gebruik huurdersarrangement woonzorg- en dienstverlening* Aantal nultredenwoningen Aandeel toegankelijke woningen (nultredenwoningen)* Toewijzingen woongelegenheden aan ouderen (65+ers) 2008 Toewijzingen woongelegenheden aan ouderen 2008 als % toewijzingen totaal * in % ten opzichte van woongelegenheden
8
(in € per gewogen verhuureenheid 2008) Corporatie Referentie Landelijk 185 281 300 0 30 186 215 575 978
Corporatie 260 260 100,0 0 0 0,0 260 100,0 25 100,0
Referentie
Landelijk
61,6
15,0
3,4
3,0
64,5
27,7
67,7
15,7
L1986
CFV 2009 Corporatie in Perspectief
Stichting Huisvesting Bejaarden Oosterhout Volkshuisvestelijke gegevens 2.2.4
2
Uitgaven leefbaarheid (x € 1.000)
Sociale activiteiten Fysieke activiteiten Totaal
Realisatie 0 0 0
Prognose * 0 0 0
(realisatie in € per woongelegenheid 2008) Corporatie Referentie Nederland 0 25 58 0 7 54 0 32 112
* jaargemiddelde tijdens de prognoseperiode
Quintielscores kwaliteit Scores 2008 Gemiddeld aantal punten woningwaardering Gemiddelde puntprijs (x € 1) Bedrag woningverbetering per verbeterde woongelegenheid Aandeel ouderen- en gehandicaptenwoningen Aandeel toegankelijke woningen (nultredenwoningen) Toewijzingen woongelegenheden aan ouderen Leefbaarheid totaal
1e quintiel 1 4 3 4 4 4 3
2e quintiel 1 4 3 4 4 4 3
3e quintiel 1 4 3 4 4 4 3
4e quintiel 1 4 3 4 4 4 3
5e quintiel 1 4 3 4 4 4 3
9
L1986
CFV 2009 Corporatie in Perspectief
Stichting Huisvesting Bejaarden Oosterhout 2
Volkshuisvestelijke gegevens 2.3 2.3.1
Nieuwbouw en mutaties in het bezit Nieuwbouw en mutaties in het bezit (TI inclusief verbindingen)
Voorraad 31 december 2008 Mutaties in het bezit Nieuwbouw huurwoningen Sloop huurwoningen Aankoop huurwoningen Verkoop huurwoningen Overige activiteiten Nieuwbouw koopwoningen
Corporatie 260
Realisatie 2006-2008 Jaargemiddelde in % voorraad 2008 Rg35 Referentie Landelijk Corporatie 55.103 82.570 2.388.091 260
Prognoses 2009-2013 Jaargemiddelde in % voorraad 2008 Rg35 Referentie Landelijk 55.103 82.570 2.388.091
0,0 0,0 0,0 0,0
1,1 0,4 1,1 1,4
1,6 0,5 0,9 1,4
1,0 0,7 0,9 1,3
0,0 0,0 0,0 0,0
2,6 1,0 0,6 0,8
3,3 1,7 3,3 0,1
1,6 0,9 0,5 0,8
0,0
0,4
0,3
0,4
0,0
1,3
2,6
0,9
Quintielscores nieuwbouw en mutaties bezit Scores 2008 Jaargemiddelde realisatie nieuwbouw huur 2006-2008 Jaargemiddelde prognose nieuwbouw nie bo huur h r 2009-2013 2009 2013 Jaargemiddelde realisatie sloop 2006-2008 Jaargemiddelde prognose sloop 2009-2013 Jaargemiddelde realisatie verkoop huur 2006-2008 Jaargemiddelde prognose verkoop huur 2009-2013 Jaargemiddelde realisatie nieuwbouw koop 2006-2008 Jaargemiddelde prognose nieuwbouw koop 2009-2013 Realisatie-index nieuwbouw* Realisatie-index sloop* Realisatie-index verkopen*
1e quintiel 2e quintiel 3e quintiel 4e quintiel 5e quintiel 3 3 3 3 3 2 2 2 2 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3
* De quintielscores betreffen hier de quintielen op basis van landelijke gemiddelden en niet zoals elders op basis van gemiddelden van de referentiegroep.
10
L1986
CFV 2009 Corporatie in Perspectief
Stichting Huisvesting Bejaarden Oosterhout Volkshuisvestelijke gegevens
2.3.2
Realisatie-index nieuwbouw
Prognosejaar 2005 Prognosejaar 2006 Prognosejaar 2007 Gerealiseerde productie
2.3.3
Corporatieprognose 2006 2007 0 0 0 0
0
2008 0 0 0 0
totaal prognose 0 0 0
totaal realisatie 0 0 0
Index Corporatie Landelijk
n.v.t.
0,56
Realisatie-index sloop
Prognosejaar 2005 Prognosejaar 2006 Prognosejaar 2007 Gerealiseerde productie
2.3.4
2
Corporatieprognose 2006 2007 0 0 0 0
0
2008 0 0 0 0
totaal prognose 0 0 0
totaal realisatie 0 0 0
Index Corporatie Landelijk
n.v.t.
0,45
Realisatie-index verkopen
Prognosejaar 2005 Prognosejaar 2006 Prognosejaar 2007 Gerealiseerde productie
Corporatieprognose 2006 2007 0 0 0 0
0
2008 0 0 0 0
totaal prognose 0 0 0
totaal realisatie 0 0 0
Index Corporatie Landelijk
n.v.t.
0,61
11
L1986
CFV 2009 Corporatie in Perspectief
Stichting Huisvesting Bejaarden Oosterhout 2
Volkshuisvestelijke gegevens 2.4
Inzet in aandachtswijken
2.4.1
Productie corporatie verdeeld over wijktypen per regio Productierealisatie 2008
Waardering wijken per regio Zwak (hoge indicatie fysieke ingrepen) Gemiddeld (gemiddelde indicatie fysieke ingrepen) Sterk (lage indicatie fysieke ingrepen) Overige postcodegebieden (niet gewaardeerd) Totaal
Bezit 0 102 158 0
Rg35 Realisatie 0 0 0 0
260
0
Bezit 0 102 158 0
Rg35 Productie 0 0 0 0
260
0
Productievoornemens 2009 - 2013
Waardering wijken per regio Zwak (hoge indicatie fysieke ingrepen) Gemiddeld (gemiddelde indicatie fysieke ingrepen) Sterk (lage indicatie fysieke ingrepen) O erige postcodegebieden (niet gewaardeerd) Overige ge aardeerd) Totaal
2.4.2
Productie corporatie verdeeld over wijktypen totaal Productierealisatie 2008
Waardering wijken bezit corporatie totaal Zwak (hoge indicatie fysieke ingrepen) Gemiddeld (gemiddelde indicatie fysieke ingrepen) Sterk (lage indicatie fysieke ingrepen) Overige postcodegebieden (niet gewaardeerd) Totaal
Aantal 0 102 158 0 260
Bezit in % 0 39 61 0 100
Aantal 0 0 0 0 0
Realisatie in % 0 0 0 0 0
Realisatie in % bezit 0 0 0 0 0
Aantal 0 102 158 0 260
Bezit in % 0 39 61 0 100
Aantal 0 0 0 0 0
Productie in % 0 0 0 0 0
Productie in % bezit 0 0 0 0 0
Productievoornemens 2009 - 2013
Waardering wijken bezit corporatie totaal Zwak (hoge indicatie fysieke ingrepen) Gemiddeld (gemiddelde indicatie fysieke ingrepen) Sterk (lage indicatie fysieke ingrepen) Overige postcodegebieden (niet gewaardeerd) Totaal
12
L1986
CFV 2009 Corporatie in Perspectief
Stichting Huisvesting Bejaarden Oosterhout Volkshuisvestelijke gegevens
2.4.3
Productievoornemens 2009 - 2013 in zwakke wijken uitgedrukt als % van bezit in zwakke wijken Rg35 0,0 73,0 n.v.t.
Corporatie Alle corporaties werkzaam in de regio Alle corporaties in Nederland met bezit in zwakke wijken
2.4.4
2
Landelijk n.v.t. n.v.t. 31,6
Productievoornemens van corporaties in de 40 aandachtswijken WWI
Corporatiewoningen in aandachtswijken 2008 Realisatie wijkgebonden leefbaarheidsuitgaven 2008 * Realisatie investeringen in maatschappelijk vastgoed 2008 * Prognose productiemaatregelen in aandachtswijken 2009 - 2013 Productiemaatregelen/corporatiebezit in % Prognose wijkgebonden leefbaarheidsuitgaven 2009 - 2013 * Prognose investeringen in maatschappelijk vastgoed 2009 - 2013 *
Corporatie in aandachtswijk in regio 0 0 0 0 0,0 0 0
Alle corporaties in aandachtswijken in regio 0 0 0 0 0,0 0 0
Alle corporaties in aandachtswijken in Nederland 231.428 0 29.673 84.352 36,4 86.352 34.895
* (x € 1.000)
Quintielscores inzet in aandachtswijken Scores 2008 Productievoornemens in zwakke wijken Productiemaatregelen/corporatiebezit 40 aandachtswijken
1e quintiel 2e quintiel 3e quintiel 4e quintiel 5e quintiel 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3
13
L1986
CFV 2009 Corporatie in Perspectief
Stichting Huisvesting Bejaarden Oosterhout 3
Bedrijfsvoering 3.1
Netto bedrijfslasten
3.1.1
Netto bedrijfslasten (x € 1) Corporatie 892 0 0
Netto bedrijfslasten per VHE Personeelskosten per Fte Aantal VHE per Fte
3.1.2
Referentie 1.467 69.869 143
Landelijk 1.340 64.248 92
Ontwikkeling netto bedrijfslasten (per VHE x € 1) 2005 688 855 1.114
Corporatie Referentie Landelijk
2006 2.108 953 1.169
2007 896 1.374 1.249
2008 892 1.467 1.340
Toename 2005-2008 in % 29,6 71,5 20,3
Quintielscore bedrijfslasten 1e quintiel 2e quintiel 3e quintiel 4e quintiel 5e quintiel 2 2 2 2 2
Scores 2008 Netto bedrijfslasten
3.1.2 Ontwikkeling netto bedrijfslasten (in € per VHE) 2.500
Corporatie Referentie Landelijk
2.000 1.500 1.000 500 0 2005
14
2006
2007
2008
L1986
CFV 2009 Corporatie in Perspectief
Stichting Huisvesting Bejaarden Oosterhout Bedrijfsvoering
3
Netto kasstroom
3.2
(x € 1) Corporatie Huuropbrengst per VHE Netto kasstroom excl. verkopen per VHE Netto kasstroom na rente per VHE
2005 5.023 3.731 1.381
2006 5.108 2.254 4
2007 5.181 3.569 1.427
2008 5.250 3.958 2.119
Referentie Huuropbrengst per VHE Netto kasstroom excl. verkopen per VHE Netto kasstroom na rente per VHE
5.330 3.518 1.209
5.461 3.522 1.208
5.580 3.271 911
5.793 3.363 693
Landelijk Huuropbrengst per VHE Netto kasstroom excl. verkopen per VHE Netto kasstroom na rente per VHE
4.376 2.052 742
4.504 2.068 764
4.663 2.036 723
4.729 1.905 501
Quintielscores netto kasstroom 1e quintiel 2e quintiel 3e quintiel 4e quintiel 5e quintiel 3 3 3 3 3 4 4 4 4 4
Scores 2008 Netto kasstroom per VHE Netto kasstroom na rente per VHE
3.2 Ontwikkeling netto kasstroom (in € per VHE) 4.500
Corporatie Referentie Landelijk
4.000 3.500 3.000 2.500 2.000 1.500 1.000 500 0 2005
2006
2007
2008
15
L1986
CFV 2009 Corporatie in Perspectief
Stichting Huisvesting Bejaarden Oosterhout 3
Bedrijfsvoering 3.3
Kosten en opbrengsten productie
Corporatie
Referentie
Landelijk
Nieuwbouw huur Bruto stichtingskosten nieuwbouw huur - grondkosten - bouwkosten - overige kosten
0 0 0 0
175.597 26.211 148.459 928
155.528 20.681 128.809 6.038
Aankoopprijs bij aankoop van eigen verbindingen
0
204.368
136.231
Nieuwbouw verzorgingshuizen Bruto stichtingskosten eenheden verzorgingshuizen - grondkosten - bouwkosten - overige kosten
0 0 0 0
251.139 22.970 197.831 30.338
190.491 19.766 155.610 15.115
Uitgaven inzake verbeteringen en renovaties
0
15.871
13.928
Nieuwbouw koopwoningen Bruto stichtingskosten Netto verkoopresultaten
0 0
283.223 8.983
181.208 11.275
Verkoop bestaand bezit Bruto verkoopprijs Verkoopkosten
0 0
143.579 2.018
146.104 7.757
Sloop woongelegenheden Kosten
0
1.355
7.814
Quintielscore kengetallen Scores 2008 Bruto stichtingskosten nieuwbouw huur Uitgaven inzake verbeteringen en renovatie Netto verkoopresultaat koopwoningen Bruto verkoopprijs aan eigenaar-bewoner
16
1e quintiel 2e quintiel 3e quintiel 4e quintiel 5e quintiel 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3
L1986
CFV 2009 Corporatie in Perspectief
Stichting Huisvesting Bejaarden Oosterhout Bedrijfsvoering 3.4
3
Rentedekkingsgraad Corporatie Netto kasstroom excl. verkopen per VHE (x € 1) Rentelasten en soortgelijke kosten per VHE (x € 1) Rentedekkingsgraad
2005 3.731 2.350 1,6
2006 2.254 2.250 1,0
2007 3.569 2.142 1,7
2008 3.958 1.838 2,2
Referentie Netto kasstroom excl. verkopen per VHE (x € 1) Rentelasten en soortgelijke kosten per VHE (x € 1) Rentedekkingsgraad
3.518 2.309 1,5
3.522 2.314 1,5
3.271 2.361 1,4
3.363 2.670 1,3
Landelijk Netto kasstroom excl. verkopen per VHE (x € 1) Rentelasten en soortgelijke kosten per VHE (x € 1) Rentedekkingsgraad
2.052 1.310 1,6
2.068 1.305 1,6
2.036 1.313 1,6
1.905 1.404 1,4
Quintielscores rentedekkingsgraad 1e quintiel 2e quintiel 3e quintiel 4e quintiel 5e quintiel 4 4 4 4 4
Scores 2008 Rentedekkingsgraad
3.4 Ontwikkeling rentedekkingsgraad 2,5
Corporatie Referentie Landelijk
2,0
1,5
1,0
0,5
0,0 2005
2006
2007
2008
17
L1986
CFV 2009 Corporatie in Perspectief
Stichting Huisvesting Bejaarden Oosterhout 4
Waarden vastgoed, leningen en vermogenspositie 4.1
Vastgoed
4.1.1
Bedrijfswaarde (per VHE x € 1)
Opgave corporatie Stap 1 aanpassen discontering Stap 2 verkoopportefeuille Stap 3 parameters Stap 4 heffing Stap 5 Levensduur Stap 6 Restwaarde Stap 7 Lastenniveau Volkshuisvestelijke exploitatiewaarde
2006
Corporatie 2007
2008
2006
Landelijk 2007
2008
53.150 1.571 0 -1.101 0 0 -3.412 0 50.208
54.462 1.610 0 -875 -51 0 -3.362 0 51.783
53.388 1.578 0 928 -379 0 -3.310 0 52.206
39.847 696 -1.843 -2.266 141 -60 -2.755 -224 33.535
41.001 465 -2.029 -1.949 28 -66 -3.025 -428 33.997
42.253 360 -2.292 -1.244 -163 -97 -2.998 -301 35.518
Quintielscores bedrijfswaarde 1e quintiel 2e quintiel 3e quintiel 4e quintiel 5e quintiel 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2
Scores 2008 Bedrijfs aarde opgave Bedrijfswaarde opga e corporatie per vhe he Volkshuisvestelijke exploitatiewaarde totaal per vhe*
* De quintielscores betreffen hier de quintielen op basis van landelijke gemiddelden en niet zoals elders op basis van gemiddelden van de referentiegroep.
Corporatie Landelijk
4.1.1 Ontwikkeling bedrijfswaarde (in € per VHE)
4.1.2 Ontwikkeling volkshuisvestelijke exploitatiewaarde (in € per VHE)
60.000
60.000
50.000
50.000
40.000
40.000
30.000
30.000
20.000
20.000
10.000
10.000 0
0 2006
18
2007
2008
2006
2007
2008
L1986
CFV 2009 Corporatie in Perspectief
Stichting Huisvesting Bejaarden Oosterhout Waarden vastgoed, leningen en vermogenspositie 4.1.2
4
WOZ-waarde (per woongelegenheid x € 1)
WOZ-waarde 2006 WOZ-waarde 2007 WOZ-waarde 2008 Huur/WOZ woongelegenheden 2008 in %
4.1.3
Corporatie 117.673 154.331 161.996 3,2
Referentie 103.074 102.496 107.428 5,5
Landelijk 133.405 148.247 155.105 3,2
Corporatie
Referentie
Landelijk
9,8 10,0 9,9 34,0 3,1
10,2 10,2 10,2 26,9 1,9
7,4 7,3 7,5 23,0 4,5
0,0
0,7
1,3
Kengetallen vastgoed
Volkshuisvestelijke exploitatiewaarde / huur 2006 2007 2008 Restant levensduur na uniformering WOZ / volkshuisvestelijke exploitatiewaarde woongelegenheden WOZ / volkshuisvestelijke exploitatiewaarde niet-woongelegenheden
4.1.4
Waarde grondposities (per VHE x € 1) 2007 0 879 664
Corporatie Referentie Landelijk
2008 0 521 719
Quintielscores WOZ-waarde / volkshuisvestelijke exploitatiewaarde 1e quintiel 2e quintiel 3e quintiel 4e quintiel 5e quintiel 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5
Scores 2008 WOZ / volkshuisvestelijke exploitatiewaarde
4.1.3 WOZ / volkshuisvestelijke exploitatiewaarde woongelegenheden 2008 5,000 4,500 4,000
Corporatie Referentie Landelijk
3,500 3,000 2,500 2,000 1,500 1,000 0,500 0,000
19
L1986
CFV 2009 Corporatie in Perspectief
Stichting Huisvesting Bejaarden Oosterhout 4
Waarden vastgoed en leningen 4.2
Langlopende leningen
4.2.1
Leningenportefeuille (x € 1) Nominale waarde langlopende leningen per VHE Rentabiliteitswaarde langlopende leningen per VHE Kortlopende schulden per VHE
4.2.2
Corporatie 35.288 33.765 3.185
Referentie 49.406 44.359 4.297
Landelijk 28.780 26.073 1.716
Corporatie 1.838 4,78
Referentie 2.670 4,97
Landelijk 1.404 4,60
Rentelasten op leningenportefeuille (x € 1) Rentelasten per VHE Rentelasten op leningenportefeuille in %
4.2.3
Ontwikkeling schuldverdien ratio (x € 1) Corporatie Netto kasstroom excl. verkopen per VHE* Langlopende leningen per VHE Sch ld erdien ratio Schuldverdien Referentie Netto kasstroom excl. verkopen per VHE* Langlopende leningen per VHE Schuldverdien ratio Landelijk Netto kasstroom excl. verkopen per VHE* Langlopende leningen per VHE Schuldverdien ratio
2005 3.731 41.773 11,2 11 2
2006 2.254 39.712 17,6 17 6
2007 3.569 37.550 10,5 10 5
2008 3.958 35.288 8,9 8 9
3.518 44.027 12,5
3.522 45.366 12,9
3.271 49.623 15,2
3.363 49.406 14,7
2.052 24.591 12,0
2.068 25.520 12,3
2.036 26.943 13,2
1.905 28.780 15,1
* Vóór rente
Quintielscores rentelasten en schuldverdien ratio 1e quintiel 2e quintiel 3e quintiel 4e quintiel 5e quintiel 3 3 3 3 3 2 2 2 2 2
scores 2008 Rentelasten Schuldverdien ratio
4.2.1 Rentelasten op leningenportefeuille 2008 (nominaal gewaardeerd) 5,10 5,00 4,90
4.2.2 Ontwikkeling schuldverdien ratio
Corporatie Referentie Landelijk
20,0 18,0 16,0 14,0 12,0
4,80 4,70
10,0 8,0 6,0
4,60
4,0
4,50
2,0 0,0
4 40 4,40
20
2005
2006
2007
2008
L1986
CFV 2009 Corporatie in Perspectief
Stichting Huisvesting Bejaarden Oosterhout Waarden vastgoed en leningen
4.2.4
4
Volkshuisvestelijke exploitatiewaarde / rentabiliteitswaarde leningen per VHE (x € 1) Corporatie Volkshuisvestelijke exploitatiewaarde per VHE Rentabiliteitswaarde leningen per VHE Volkshuisvestelijke exploitatiewaarde/rentabiliteitswaarde leningen Referentie Volkshuisvestelijke exploitatiewaarde per VHE Rentabiliteitswaarde leningen per VHE Volkshuisvestelijke exploitatiewaarde/rentabiliteitswaarde leningen Landelijk Volkshuisvestelijke exploitatiewaarde per VHE Rentabiliteitswaarde leningen per VHE Volkshuisvestelijke exploitatiewaarde/rentabiliteitswaarde leningen
2007 51.783 35.965 1,4
2008 52.206 33.765 1,5
56.865 45.368 1,3
59.087 44.359 1,3
33.997 24.748 1,4
35.518 26.073 1,4
Quintielscores volkshuisvestelijke exploitatiewaarde / rentabiliteitswaarde Scores 2008 Volkshuisvestelijke exploitatiewaarde/rentabiliteitswaarde
1e quintiel 2e quintiel 3e quintiel 4e quintiel 5e quintiel 3 3 3 3 3
4.2.3 Volkshuisvestelijke exploitatiewaarde / rentabiliteitswaarde van de leningen 1,8
Corporatie Referentie Landelijk
1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 0,6 0,4 0,2 0,0 2007
2008
21
L1986
CFV 2009 Corporatie in Perspectief
Stichting Huisvesting Bejaarden Oosterhout 5
Financiële positie en perspectief 5.1
Volkshuisvestelijk vermogen in verslagjaar
Volkshuisvestelijk vermogen in verslagjaar als % balanstotaal Corporatie Referentie Landelijk Volkshuisvestelijk vermogen 2008 per VHE
5.2
2006 27,9 31,1 32,6
2007 32,5 29,3 31,6
2008 36,9 24,5 30,5
Corporatie 21.887
Referentie 17.404
Landelijk 13.322
Corporatie 6.331
Referentie 1.447.395
Landelijk 35.289.104
Volkshuisvestelijk vermogen 2013
Volkshuisvestelijk vermogen (x € 1.000) Volkshuisvestelijk vermogen 2013 uitgedrukt in aantallen VHE 2008 (x € 1)
24.349
17.266
14.434
Quintielscores volkshuisvestelijk vermogen 1e quintiel 2e quintiel 3e quintiel 4e quintiel 5e quintiel 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3
Scores 2008 Volkshuisvestelijk vermogen 2008 Volkshuisvestelijk vermogen 2013
5.1 Ontwikkeling volkshuisvestelijk vermogen 40,0 35,0 30,0 25,0
Corporatie
20,0
Referentie Landelijk
15,0 10,0 5,0 0,0 2006
22
2007
2008
L1986
CFV 2009 Corporatie in Perspectief
Stichting Huisvesting Bejaarden Oosterhout Financiële positie en perspectief 5.3
5
Risicobeoordeling verslagjaar (in % van het balanstotaal 2008 en in € per gewogen verhuureenheid) Corporatie Marktrisico Macro-economisch risico Operationeel risico Totaal risico
2,4 8,3 0,3 8,6
Referentie 1.437 4.901 197 5.111
4,7 4,2 2,2 7,3
Landelijk 3.336 2.986 1.587 5.147
3,9 7,0 2,4 8,7
1.688 3.068 1.034 3.811
5.2 Risicobeoordeling verslagjaar (in % van het balanstotaal 2008) 10 8 Marktrisico
6
Macro-economisch risico
4
Operationeel risico Totaal risico
2 0
5.4
Risicobeoordeling prognoses (in % van het balanstotaal 2013 en in € per gewogen verhuureenheid) Corporatie Marktrisico Macro-economisch risico Operationeel risico Totaal risico
2,9 12,0 1,0 12,3
Referentie 1.469 6.132 491 6.325
6,1 11,0 3,5 13,1
Landelijk
5.649 10.259 3.233 12.251
6,1 13,6 5,5 16,2
3.329 7.412 2.977 8.785
5.3 Risicobeoordeling prognoses (in % van het balanstotaal 2013) 18 16 14 12 10 8 6 4 2 0
Marktrisico Macro-economisch risico Operationeel risico Totaal risico
23
L1986
CFV 2009 Corporatie in Perspectief
Stichting Huisvesting Bejaarden Oosterhout 5
Financiële positie 5.5
Oordelen Continuïteitsoordeel Corporatie Referentie (in percentage per klasse) Landelijk (in percentage per klasse)
A JA 62 81
B1
B2
C
5 6
14 2
19 11
Solvabiliteitsoordeel Corporatie Referentie (in percentage per klasse) Landelijk (in percentage per klasse)
24
Voldoende JA 86 98
Onvoldoende 14 2
CFV 2009 Corporatie in Perspectief
L1986 Stichting Huisvesting Bejaarden Oosterhout
25
L1986 Stichting Huisvesting Bejaarden Oosterhout
26
CFV 2009 Corporatie in Perspectief
Dit is een uitgave van Centraal Fonds Volkshuisvesting Samenstelling en eindredactie Centraal Fonds Volkshuisvesting
Centraal Fonds Volkshuisvesting Huizerstraatweg 117a Postbus 5075 1410 AB Naarden T 035 695 40 70 F 035 695 40 80 E [email protected] www.cfv.nl
Corporatie in Perspectief 2009 is een rapportage van het Centraal Fonds Volkshuisvesting en bestaat uit de volgende onderdelen: • Samenvatting • Analyse • Toelichting De Analyse bevat een uitgebreide rapportage van de cijfers van uw corporatie in tabellen en grafieken. Deze gegevens over verslagjaar 2008 zijn daarbij zoveel mogelijk in een historische (2005-2007) of prospectieve (2009-2013) context geplaatst. Voor achtergrondinformatie over de Analyse wordt verwezen naar de Toelichting.