Corporatie in Perspectief

Analyse CFV 2010

Corporatie in Perspectief L1879 Woningstichting Soomland Bergen op Zoom

L1879

CFV 2010 Corporatie in Perspectief

Woningstichting Soomland Inhoud 1

Algemeen 1.1 1.2 1.3

2

2.2

2.3

2.4

3.2 3.3

3.4

6 6 7 7 8 8 8 9 10 11 11 11 12 12 13 13

Netto bedrijfslasten 3.1.1 Specificatie netto bedrijfslasten 3.1.2 Ontwikkeling netto bedrijfslasten Netto kasstroom Kosten en opbrengsten productie 3.3.1 Nieuwbouw huur 3.3.2 Nieuwbouw koopwoningen 3.3.3 Verkoop bestaand bezit 3.3.4 Verbeteringen en renovaties 3.3.5 Sloop woongelegenheden 3.3.6 Verliezen van niet gerealiseerde projecten Rentedekkingsgraad

14 14 15 16 16 16 16 16 16 17

Waarden vastgoed, leningen en vermogenspositie 4.1

4.2

5

Verhuur 2.1.1 Verhuurgegevens 2.1.2 Huurprijsontwikkeling 2.1.3 Prijssegmenten huurwoningen 2.1.4 Toewijzingen 2006-2009 Kwaliteit van de voorraad 2.2.1 Kwaliteit en prijs-/kwaliteitsverhouding 2.2.2 Onderhoud en investeringen in kwaliteit van de woongelegenheden 2.2.3 Wonen en zorg 2.2.4 Uitgaven leefbaarheid Nieuwbouw en mutaties in het bezit 2.3.1 Nieuwbouw en mutaties in het bezit 2.3.2 Realisatie-index nieuwbouw 2.3.3 Realisatie-index sloop 2.3.4 Realisatie-index verkopen Inzet in aandachtswijken 2.4.1 Productie corporatie verdeeld over wijktypen per regio 2.4.2 Productie corporatie verdeeld over wijktypen totaal 243 2.4.3 Prod ctie oornemens 2010 - 2014 in zwakke Productievoornemens akke wijken ijken uitgedrukt itgedr kt als % van bezit in zwakke wijken 2.4.4 Productievoornemens van corporaties in de 40 aandachtswijken WWI

Bedrijfsvoering 3.1

4

4 5 5

Volkshuisvestelijke gegevens 2.1

3

Algemene gegevens corporatie Situering van het corporatiebezit: indicatie fysieke ingrepen Samenstelling van het bezit

Vastgoed 4.1.1 Bedrijfswaarde 4.1.2 WOZ-waarde 4.1.3 Kengetallen vastgoed 4.1.4 Grondposities 4.1.5 Niet verkochte nieuwbouw koopwoningen Langlopende leningen 4.2.1 Leningenportefeuille 4.2.2 Rentelasten op leningenportefeuille 4.2.3 Ontwikkeling schuldverdienratio 4.2.4 Volkshuisvestelijke exploitatiewaarde / rentabiliteitswaarde leningen per VHE

18 19 19 19 19 20 20 20 21

Financiële positie en perspectief 5.1 5.2 5.3 5.4 5 5 5.5

Volkshuisvestelijk vermogen in verslagjaar Volkshuisvestelijk vermogen 2014 Risicobeoordeling verslagjaar Risicobeoordeling prognoses Oordelen

22 22 23 23 24

3

L1879


Woningstichting Soomland 1

Algemeen 1.1

Algemene gegevens corporatie Naam corporatie L-nummer Vestigingsplaats Aantal fte's

Woningstichting Soomland L1879 Bergen op Zoom 23,1

Totaal huurwoningen Eenheden in verzorgingshuizen Overige woongelegenheden Totaal aantal woongelegenheden Garages n.b. m2 Bedrijfsruimten/winkels n.b. m2 Overig bezit n.b. m2 Maatschappelijk vastgoed n.b. m2 Totaal aantal verhuureenheden ongewogen Totaal aantal verhuureenheden gewogen Totaal aantal verhuureenheden gewogen (gemiddeld 2008/2009) Verbindingen Aantal verbindingen Totaal aantal woongelegenheden in verbindingen Totaal aantal niet-woongelegenheden in verbindingen Bedrag kapitaaldeelname (inclusief agio) * Verstrekte leningen * Rekening courant * Verstrekte garanties *

2.215 0 112 2.327 601 54 4 5 2.991

* (x € 1.000)

Overig Referentieregio Referentiegroep

4

24 Rg34 Regio Roosendaal Rf10 Corporaties met stabiele portefeuille

120 54 1 10 2.512 2.513

0 0 0 0 0 0 0

Bezit woongelegenheden in de regio Aantal woongelegenheden in regio Rg34 Regio Roosendaal 2.303

[weging 0,2] [weging 1,0] [weging 0,2] [weging 2,0]

Aandeel bezit in % totaal bezit 99,0

1,0

L1879


Woningstichting Soomland

1.2

Algemeen

1

Rg34 292 413 1.598 0 2.303

Totaal 292 413 1.598 0 2.303

Totaal % 13 18 69 0 100

Corporatie 30,3 14,3 50,7 0,0 0,0 4,8 0,0

Rg34 60,0 13,6 14,7 7,1 2,7 1,9 0,0

Landelijk 43,1 27,4 13,1 10,7 2,1 3,5 0,0

1 1,1 1 0,0 14,8 12,4 43,7 14,6 13,5 0,0

1 1,9 9 15,7 20,4 22,1 20,4 9,2 10,3 0,0

83 8,3 14,3 17,6 18,7 21,3 11,1 8,8 0,0

Situering van het corporatiebezit: indicatie fysieke ingrepen (verdeling van bezit corporatie over wijken) Waardering wijken Zwak (hoge indicatie fysieke ingrepen) Gemiddeld (gemiddelde indicatie fysieke ingrepen) Sterk (lage indicatie fysieke ingrepen) Overige postcodegebieden (niet gewaardeerd) Totaal

1.3

Samenstelling van het bezit (in % van de voorraad corporatiewoongelegenheden)

Eengezinswoningen Meergezinsetagebouw zonder lift t/m 4 lagen Meergezinsetagebouw met lift Hoogbouw Eenheden verzorging Overige woongelegenheden Onbekend Bouwperiode tot 1945 Bouwperiode 1945-1959 Bouwperiode 1960-1969 Bouwperiode 1970-1979 Bouwperiode 1980-1989 Bouwperiode 1990-1999 Bouwperiode 2000 en later Onbekend

5

L1879




Verhuur

2.1.1

Verhuurgegevens

Mutatiegraad * ** Huurachterstand in % van de jaarhuur ** Huurderving in % van de jaarhuur ** Leegstand langer dan drie maanden* Leegstand langer dan drie maanden marktomstandigheden * Leegstand langer dan drie maanden projecten* Gemiddelde huurprijs per maand per woongelegenheid Gemiddelde huurprijs per maand huurwoningen Gemiddelde huurprijs per maand eenheden in verzorgingstehuizen Gemiddelde huurprijs per maand overige woongelegenheden Huur in % van maximaal toegestane huur **

2006 12,7 1,3 2,7 0,2

413

2007 10,0 1,4 3,1

2008 11,2 1,1 3,4

0,0 0,0 443

0,0 0,0 450

Corporatie 2009 10,2 0,9 4,8

Referentie 2009 8,5 1,1 1,3

Landelijk 2009 8,4 1,2 1,5

6,1 0,0 446 434

0,8 0,7 429 428

0,5 0,8 409 411

n.v.t.

#DEEL/0!

576

511 71,8

264 71,5

77,8

76,5

78,7

682 79,4

2006 4.954 4.820 4.568

2007 5.312 4.936 4.753

2008 5.399 5.030 4.829

Realisatie 2009 5.348 5.142 4.911

* in % van het aantal woongelegenheden ** 2007, 2008 en 2009 alleen voor huurwoningen

2.1.2

Huurprijsontwikkeling (in € per jaar per woongelegenheid)

Corporatie Referentie Landelijk

Index 2009 (2006=100)

108 107 108

Quintielscores verhuurgegevens Scores 2009 Mutatiegraad Leegstand langer dan drie maanden marktomstandigheden Gemiddelde huurprijs per maand per woongelegenheid Huur in % van maximaal toegestane huur

2.1.2

Huurprijsontwikkeling (in € per jaar per woongelegenheid)

5.600


5.400 5.200 5.000 4.800 4.600 4.400 4.200 4.000 2006

6

2007

2008

2009

1e quintiel 2e quintiel 3e quintiel 4e quintiel 5e quintiel 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 4 4 4 4 4 5 5 5 5 5

L1879


Woningstichting Soomland Volkshuisvestelijke gegevens

2.1.3

Prijssegmenten huurwoningen

Goedkope woningen Betaalbare woningen Dure woningen Dure woningen < huurtoeslaggrens Dure woningen > huurtoeslaggrens

2.1.4

2

2006 428 1.600 182

Ontwikkeling prijssegmenten corporatie aantallen 2007 2008 2009 422 356 354 1.590 1.603 1.603

Corporatie

aandeel 2009 in % Referentie Landelijk

16,0 72,4

18,4 71,8

25,4 66,7

9,6 2,1

8,2 1,5

6,0 1,9

175 29

211 45

212 46

2006

2007

2008

2009

89

99

108

111

45,5

57,6

72,5

139

126

107

115

54,5

42,4

27,5

208 9 11

202 11 12

182 13 20

200 11 15

88,6 4 4,9 9 6,5

92,5 3 3,6 6 3,9

90,2 59 5,9 3,8

Toewijzingen 2006-2009

Toewijzingen binnen inkomensgrenzen uit de Wht. Toewijzingen buiten inkomensgrenzen uit de Wht. Passend Te duur Te goedkoop

Totaal toewijzingen 2006-2009 in % Corporatie Referentie Landelijk

Quintielscores toewijzing Scores 2006-2009 Toewijzingen binnen inkomensgrenzen uit de Wht. Toewijzingen buiten inkomensgrenzen uit de Wht. Passende toewijzing Te dure toewijzing Te goedkope toewijzing

2.1.4 a Toewijzingen corporatie 2006-2009

1e quintiel 2e quintiel 3e quintiel 4e quintiel 5e quintiel 1 1 1 1 1 5 5 5 5 5 2 2 2 2 2 4 4 4 4 4 3 3 3 3 3

2.1.4 b Toewijzingen landelijk 2006-2009 Toewijzingen binnen inkomensgrenzen uit de Wht. Toewijzingen buiten inkomensgrenzen uit de Wht.

7

L1879




Kwaliteit van de voorraad

2.2.1

Kwaliteit en prijs-/kwaliteitsverhouding Corporatie 125 59 3,46

Gemiddeld aantal punten woningwaardering huurwoningen Gemiddeld aantal punten woningwaardering m.b.t. oppervlakte huurwoningen Gemiddelde puntprijs huurwoningen (x € 1)

2.2.2

2.2.3

Landelijk 130 63 3,15

Onderhoud en investeringen in kwaliteit van de woongelegenheden

Onderhoud Klachtenonderhoud Mutatieonderhoud Planmatig onderhoud Totaal onderhoud

2006 156 117 763 1.036

2007 242 91 1.585 1.918

2008 191 74 618 883

2009 183 90 649 922

Woningverbetering Woningverbetering (x € 1.000) Woningverbetering (aantal)

2006 0 0

2007 0 0

2008 0 0

2009 0 0

(in € per gewogen verhuureenheid 2009) Referentie Landelijk 191 325 88 205 891 915 1.171 1.445 ( in € per verbeterde woongelegenheid 2009) Corporatie Referentie Landelijk 0 4.335 15.948

Wonen en zorg

Totale woongelegenheden per 31 december 2009 Aantal woningen voor ouderen en gehandicapten Aandeel ouderen- en gehandicaptenwoningen* Woningen voor overige bijzondere groepen Aantal eenheden of woningen in bijzondere woongebouwen Gebruik huurdersarrangement woonzorg- en dienstverlening* Aantal nultredenwoningen Aandeel toegankelijke woningen (nultredenwoningen)* Toewijzingen woongelegenheden aan ouderen (65+ers) 2009 Toewijzingen woongelegenheden aan ouderen 2009 als % toewijzingen totaal * in % ten opzichte van woongelegenheden

8

Referentie 134 49 3,19

Corporatie 2.327 703 30,2 0 17 0,0 587 25,2 47 20,8

Referentie

Landelijk

14,4

15,0

0,7

2,0

35,2

28,0

15,3

15,8

L1879


Woningstichting Soomland Volkshuisvestelijke gegevens 2.2.4

2

Uitgaven leefbaarheid (x € 1.000)

Sociale activiteiten Fysieke activiteiten Totaal

Realisatie 13 58 71

Prognose * 46 320 366

(realisatie in € per woongelegenheid 2009) Corporatie Referentie Nederland 6 15 69 25 34 54 31 48 124

* jaargemiddelde tijdens de prognoseperiode

Quintielscores kwaliteit Scores 2009 Gemiddeld aantal punten woningwaardering Gemiddelde puntprijs (x € 1) Bedrag woningverbetering per verbeterde woongelegenheid Aandeel ouderen- en gehandicaptenwoningen Aandeel toegankelijke woningen (nultredenwoningen) Toewijzingen woongelegenheden aan ouderen Leefbaarheid totaal

1e quintiel 2 5 3 5 4 4 3

2e quintiel 2 5 3 5 4 4 3

3e quintiel 2 5 3 5 4 4 3

4e quintiel 2 5 3 5 4 4 3

5e quintiel 2 5 3 5 4 4 3

9

L1879



Volkshuisvestelijke gegevens 2.3 2.3.1

Nieuwbouw en mutaties in het bezit Nieuwbouw en mutaties in het bezit (TI inclusief verbindingen)

Voorraad 31 december 2009 Mutaties in het bezit Nieuwbouw woongelegenheden Sloop woongelegenheden Aankoop woongelegenheden Verkoop woongelegenheden Overige activiteiten Nieuwbouw koopwoningen

Corporatie 2.327

Realisatie 2007-2009 Jaargemiddelde in % voorraad 2009 Rg34 Referentie Landelijk Corporatie 31.499 57.313 2.419.143 2.327

Prognoses 2010-2014 Jaargemiddelde in % voorraad 2009 Rg34 Referentie Landelijk 31.499 57.313 2.419.143

0,6 0,0 0,0 0,0

1,3 0,5 1,0 1,1

0,5 0,2 0,1 0,2

1,0 0,7 1,1 1,1

2,0 3,1 0,0 0,3

1,6 0,7 0,4 0,8

1,2 0,5 0,1 0,3

1,2 0,7 0,3 0,8

0,0

0,3

0,2

0,5

0,0

0,7

0,2

0,7

Quintielscores nieuwbouw en mutaties bezit Scores 2009 Jaargemiddelde realisatie nieuwbouw huur 2007-2009 Jaargemiddelde prognose nieuwbouw nie bo huur h r 2010-2014 2010 2014 Jaargemiddelde realisatie sloop 2007-2009 Jaargemiddelde prognose sloop 2010-2014 Jaargemiddelde realisatie verkoop huur 2007-2009 Jaargemiddelde prognose verkoop huur 2010-2014 Jaargemiddelde realisatie nieuwbouw koop 2007-2009 Jaargemiddelde prognose nieuwbouw koop 2010-2014 Realisatie-index nieuwbouw* Realisatie-index sloop* Realisatie-index verkopen*

1e quintiel 2e quintiel 3e quintiel 4e quintiel 5e quintiel 5 5 5 5 5 4 4 4 4 4 3 3 3 3 3 5 5 5 5 5 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 1 1 1 1 1 1

1

* De quintielscores betreffen hier de quintielen op basis van landelijke gemiddelden en niet zoals elders op basis van gemiddelden van de referentiegroep.

10

1

1

1

L1879



2.3.2

Realisatie-index nieuwbouw

Prognosejaar 2006 Prognosejaar 2007 Prognosejaar 2008 Gerealiseerde productie

2.3.3

Corporatieprognose 2007 2008 23 60 13 17

22

2009 17 81 4 0

totaal prognose 100 94 4

totaal realisatie 39 22 0

Index Corporatie Landelijk 0,39 0,23 0,13 0,25

0,56

Realisatie-index sloop


2.3.4

2


0

2009 0 0 0 0


Index Corporatie Landelijk


n.v.t.

0,44

Realisatie-index verkopen



3

2009 5 5 5 0



Index Corporatie Landelijk 0,20 0,30 0,10 0,20

0,59

11

L1879




Inzet in aandachtswijken

2.4.1

Productie corporatie verdeeld over wijktypen per regio Productierealisatie 2009

Waardering wijken per regio Zwak (hoge indicatie fysieke ingrepen) Gemiddeld (gemiddelde indicatie fysieke ingrepen) Sterk (lage indicatie fysieke ingrepen) Overige postcodegebieden (niet gewaardeerd)

Bezit 292 413 1.598 0

Rg34 Realisatie 0 0 0 0

Totaal

2.303

0

Waardering wijken per regio Zwak (hoge indicatie fysieke ingrepen) Gemiddeld (gemiddelde indicatie fysieke ingrepen) Sterk (lage indicatie fysieke ingrepen) O erige postcodegebieden (niet gewaardeerd) Overige ge aardeerd)

Bezit 292 413 1.598 0

Rg34 Productie 0 296 322 0

Totaal

2.303

618

Productievoornemens 2010 - 2014

2.4.2

Productie corporatie verdeeld over wijktypen totaal Productierealisatie 2009

Waardering wijken bezit corporatie totaal Zwak (hoge indicatie fysieke ingrepen) Gemiddeld (gemiddelde indicatie fysieke ingrepen) Sterk (lage indicatie fysieke ingrepen) Overige postcodegebieden (niet gewaardeerd) Totaal

Aantal bezit 292 413 1.622 0 2.327

Bezit in % 13 18 70 0 100

Aantal realisatie 0 0 0 0 0

Realisatie in % 0 0 0 0 0

Realisatie in % bezit 0 0 0 0 0

Aantal bezit 292 413 1.622 0 2.327

Bezit in % 13 18 70 0 100

Aantal productie 0 296 326 0 622

Productie in % 0 48 52 0 100

Productie in % bezit 0 72 20 0 27

Productievoornemens 2010 - 2014

Waardering wijken bezit corporatie totaal Zwak (hoge indicatie fysieke ingrepen) Gemiddeld (gemiddelde indicatie fysieke ingrepen) Sterk (lage indicatie fysieke ingrepen) Overige postcodegebieden (niet gewaardeerd) Totaal

12

L1879



2.4.3

Productievoornemens 2010 - 2014 in zwakke wijken uitgedrukt als % van bezit in zwakke wijken Rg34 0,0 34,1 n.v.t.

Corporatie Alle corporaties werkzaam in de regio Alle corporaties in Nederland met bezit in zwakke wijken

2.4.4

2

Landelijk n.v.t. n.v.t. 28,1

Productievoornemens van corporaties in de 40 aandachtswijken WWI

Corporatiewoningen in aandachtswijken 2009 Realisatie wijkgebonden leefbaarheidsuitgaven 2009 * Realisatie investeringen in maatschappelijk vastgoed 2009 * Prognose productiemaatregelen in aandachtswijken 2010 - 2014 Productiemaatregelen/corporatiebezit in % Prognose wijkgebonden leefbaarheidsuitgaven 2010 - 2014 * Prognose investeringen in maatschappelijk vastgoed 2010 - 2014 *

Corporatie in aandachtswijk in regio 0 0 0 0 0,0 0 0

Alle corporaties in aandachtswijken in regio 0 0 0 0 0,0 0 0

Alle corporaties in aandachtswijken in Nederland 232.541 63.536 30.890 70.639 30,4 54.691 11.492

* (x € 1.000)

Quintielscores inzet in aandachtswijken Scores 2009 Productievoornemens in zwakke wijken Productiemaatregelen/corporatiebezit 40 aandachtswijken

1e quintiel 2e quintiel 3e quintiel 4e quintiel 5e quintiel 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3

13

L1879



Bedrijfsvoering 3.1

Netto bedrijfslasten

3.1.1

Specificatie netto bedrijfslasten (per VHE x € 1) 2006 517 847 1.036 2.400 1.036 1.364 307 141 0 915 0 915

Personeelslasten lonen en salarissen Overige bedrijfslasten* Onderhoudslasten (excl. door eigen personeel) Variabele lasten Af: Onderhoudslasten (incl. door eigen personeel) Bruto bedrijfslasten Af: Opbrengsten vergoedingen Af: Overige bedrijfsopbrengsten Af: Geactiveerde productie t.b.v. het eigen bedrijf Netto bedrijfslasten Af: Leefbaarheidsuitgaven Netto bedrijfslasten excl. leefbaarheidsuitgaven

2007 527 929 1.957 3.413 1.957 1.456 302 58 0 1.096 39 1.057

2008 591 905 931 2.427 931 1.496 286 77 0 1.134 60 1.074

2009 689 1.071 922 2.683 922 1.761 377 113 0 1.270 28 1.242

Referentie 542 1.210 1.377 3.130 1.412 1.717 301 66 64 1.286 44 1.242

Landelijk 705 1.241 1.387 3.333 1.453 1.880 284 134 66 1.396 103 1.293

74.978 109

58.980 134

61.818 88

* Inclusief bijzondere waardeverandering vlottende activa Personeelskosten per fte Aantal VHE per fte

3.1.2

Ontwikkeling netto bedrijfslasten (per VHE x € 1) 2006 915 1.019 1.169


2007 1.096 1.125 1.249

2008 1.134 1.202 1.340

2009 1.270 1.286 1.396

Toename 2006-2009 in % 38,8 26,2 19,5

Quintielscore bedrijfslasten 1e quintiel 2e quintiel 3e quintiel 4e quintiel 5e quintiel 4 4 4 4 4

Scores 2009 Netto bedrijfslasten

3.1.2 Ontwikkeling netto bedrijfslasten (in € per VHE) 1.600


1.400 1.200 1.000 800 600 400 200 0 2006

14

2007

2008

2009

L1879


Woningstichting Soomland Bedrijfsvoering

3

Netto kasstroom

3.2

(x € 1) Corporatie Huuropbrengst per VHE Netto kasstroom excl. verkopen per VHE Netto kasstroom na ontvangen en uitgegeven rente, overheidsbijdragen, vennootschapsbelasting en heffing bijzondere projectsteun per VHE

Referentie Huuropbrengst per VHE Netto kasstroom excl. verkopen per VHE Netto kasstroom na ontvangen en uitgegeven rente, overheidsbijdragen, vennootschapsbelasting en heffing bijzondere projectsteun per VHE

Landelijk Huuropbrengst per VHE Netto kasstroom excl. verkopen per VHE Netto kasstroom na ontvangen en uitgegeven rente, h id bijd t h b l ti en h ffi overheidsbijdragen, vennootschapsbelasting heffing bijzondere projectsteun per VHE

2006 4.991 3.030

2007 5.224 2.161

2008 5.306 3.232

2009 5.363 3.161

1.132

77

999

687

4.762 2.309

4.869 2.319

4.957 2.236

4.144 1.945

1.077

1.179

895

811

4.502 2.067

4.639 2.025

4.744 1.911

4.894 2.042

909

904

622

684

Quintielscores netto kasstroom Scores 2009 Netto kasstroom per VHE Netto kasstroom na ontvangen en uitgegeven rente, overheidsbijdragen, vennootschapsbelasting en heffing bijzondere projectsteun per VHE

1e quintiel 2e quintiel 3e quintiel 4e quintiel 5e quintiel 5 5 5 5 5 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2

3.2 Ontwikkeling netto kasstroom (in € per VHE) 3.500


3.000 2.500 2.000 1.500 1.000 500 0 2006

2007

2008

2009

15

L1879



Bedrijfsvoering 3.3

Kosten en opbrengsten productie

3.3.1

Nieuwbouw huur 2007

2008

2009

Referentie

Landelijk

Nieuwbouw huurwoningen Aantallen Bruto stichtingskosten nieuwbouw huurwoningen - grondkosten - bouwkosten - overige kosten

6 213.500 11.000 202.500 0

2 219.000 16.000 203.000 0

0 0 0 0 0

308 200.120 31.792 160.071 8.256

21.270 174.866 22.220 145.295 7.352

Aankoopprijs bij aankoop van eigen verbindingen

0

0

0

0

106.383

Nieuwbouw verzorgingshuizen Aantallen Bruto stichtingskosten eenheden verzorgingshuizen - grondkosten - bouwkosten - overige kosten

0 0 0 0 0

0 0 0 0 0

0 0 0 0 0

0 0 0 0 0

1.665 176.317 17.494 151.999 6.824

11 246 246.273 273 18.636 227.636 0

20 171 171.550 550 31.200 140.350 0

0 0 0 0 0

0 0 0 0 0

2.316 136 136.621 621 17.067 110.382 9.172

0 0 0 -

0 0 0 -

0 0 0 0

0 0 0 0

6.535 191.478 4.464 25

0 0 0 0

3 151.000 2.333 0

0 0 0 0

51 170.824 7.941 10

13.045 139.963 8.721 38

0 0

0 0

0 0

8.452 4.335

97.606 15.948

0 0

0 0

0 0

185 13.676

15.305 9.491

-

-

316

3.378

153.361

Nieuwbouw overige woongelegenheden Aantallen Br to stichtingskosten overige Bruto o erige woongelegenheden oongelegenheden - grondkosten - bouwkosten - overige kosten

3.3.2

Nieuwbouw koopwoningen Aantallen Bruto stichtingskosten Netto verkoopresultaten Percentage verkochte woningen waarop korting is verstrekt

3.3.3

Verkoop bestaand bezit Aantallen Bruto verkoopprijs Verkoopkosten Percentage verkochte woningen waarop korting is verstrekt

3.3.4

Verbeteringen en renovaties Aantallen Uitgaven

3.3.5

Sloop woongelegenheden Aantallen Kosten

3.3.6

Verliezen van niet gerealiseerde projecten Verliezen van niet gerealiseerde projecten (x €1.000)

16

L1879


Woningstichting Soomland Bedrijfsvoering 3.4

3

Rentedekkingsgraad Corporatie Netto kasstroom na ontvangen rente, overheidsbijdragen, vennootschapsbelasting en heffing bijzondere projectsteun per VHE (x € 1) Rentelasten en soortgelijke kosten per VHE (x € 1) Rentedekkingsgraad

2006

2007

2008

2009

3.064

2.187

3.200

2.874

1.932 1,6

2.109 1,0

2.202 1,5

2.187 1,3

2.385

2.416

2.136

1.879

1.308 1,8

1.237 2,0

1.241 1,7

1.069 1,8

2.213

2.210

2.031

2.100

1.304 1,7

1.306 1,7

1.409 1,4

1.416 1,5

Referentie Netto kasstroom na ontvangen rente, overheidsbijdragen, vennootschapsbelasting en heffing bijzondere projectsteun per VHE (x € 1) Rentelasten en soortgelijke kosten per VHE (x € 1) Rentedekkingsgraad Landelijk Netto kasstroom na ontvangen rente, overheidsbijdragen, vennootschapsbelasting en heffing bijzondere projectsteun per VHE (x € 1) Rentelasten en soortgelijke kosten per VHE (x € 1) Rentedekkingsgraad

Quintielscore kengetallen en rentedekkingsgraad Scores 2009 Bruto stichtingskosten nieuwbouw huur Uitgaven inzake verbeteringen en renovatie Netto verkoopresultaat koopwoningen Bruto verkoopprijs aan eigenaar-bewoner Rentedekkingsgraad

1e quintiel 2e quintiel 3e quintiel 4e quintiel 5e quintiel 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 2 2 2 2 2

3.4 Ontwikkeling rentedekkingsgraad 2,5


2,0

1,5

1,0

0,5

0,0 2006

2007

2008

2009

17

L1879



Waarden vastgoed, leningen en vermogenspositie 4.1

Vastgoed

4.1.1

Bedrijfswaarde (per VHE x € 1)

Opgave corporatie Stap 1 aanpassen discontering Stap 2 verkoopportefeuille Stap 3 parameters Stap 4 heffing Stap 5 levensduur Stap 6 restwaarde Stap 7 lastenniveau Volkshuisvestelijke exploitatiewaarde

4.1.2

Corporatie 2007

2008

2009

Landelijk 2007

2008

2009

55.313 1.433 0 -1.050 -43 0 -1.616 0 54.038

58.345 1.512 0 -2.833 -319 0 -1.715 -6.895 48.095

57.599 1.493 0 -1.862 -293 0 -1.726 -4.291 50.919

40.782 449 -2.141 -1.944 28 -77 -3.016 -284 33.797

42.387 361 -2.299 -1.248 -163 -98 -3.007 -302 35.631

44.368 313 -2.228 -968 -148 -41 -3.158 -252 37.888

WOZ-waarde (per woongelegenheid x € 1)

huurwoningen eenheden verzorging er orging overige woongelegenheden huurwoningen 2008: eenheden verzorging overige woongelegenheden huurwoningen 2009: eenheden verzorging overige woongelegenheden Huur/WOZ huurwoningen 2009 in %

2007:

Corporatie 127.140 n n.v.t. t 58.446 137.794 n.v.t. 39.723 138.464 n.v.t. 86.464 3,8

Referentie 177.092 36 36.328 328 47.598 183.168 96.069 53.930 180.627 n.v.t. 76.082 2,8

Landelijk 151.586 53 53.571 571 52.749 157.863 53.868 64.627 159.816 59.051 60.493 3,1

Quintielscores bedrijfswaarde Scores 2009 Bedrijfswaarde opgave corporatie per VHE Volkshuisvestelijke exploitatiewaarde totaal per VHE*

1e quintiel 2e quintiel 3e quintiel 4e quintiel 5e quintiel 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5

* De quintielscores betreffen hier de quintielen op basis van landelijke gemiddelden en niet zoals elders op basis van gemiddelden van de referentiegroep. Corporatie Landelijk 4.1.1 a Ontwikkeling bedrijfswaarde (in € per VHE)

4.1.1 b Ontwikkeling volkshuisvestelijke exploitatiewaarde (in € per VHE)

70.000

60.000

60.000

50.000

50.000

40.000

40.000 30.000 30.000 20.000

18

20.000

10.000

10.000

0

0

L1879


Woningstichting Soomland Waarden vastgoed, leningen en vermogenspositie 4.1.3

4

Kengetallen vastgoed Corporatie

Referentie

Landelijk

10,3 9,1 9,5 25,9 2,9

7,2 7,2 7,3 23,8 4,9

7,3 7,5 7,7 23,2 4,3

1,0

1,8

1,1

2009 584 0,9

Referentie 261 18

Referentie 1 303.000 162 42.321

Landelijk 2.250 192.676 9.575 67.577

Volkshuisvestelijke exploitatiewaarde / huur 2007 2008 2009 Restant levensduur na uniformering WOZ / volkshuisvestelijke exploitatiewaarde woongelegenheden WOZ / volkshuisvestelijke exploitatiewaarde niet-woongelegenheden

4.1.4

Grondposities

2007 0

Waarde grondposities (per VHE x € 1) Aantal hectares

415 4.1.5

2008 682

Landelijk 887 277.642

Niet verkochte nieuwbouw koopwoningen (per woning x € 1) Corporatie 0 0 0 0

Aantal reeds opgeleverde woningen Waarde reeds opgeleverde woningen Aantal in aanbouw zijnde woningen Waarde in aanbouw zijnde woningen

Quintielscores WOZ-waarde / volkshuisvestelijke exploitatiewaarde 1e quintiel 2e quintiel 3e quintiel 4e quintiel 5e quintiel 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1

Scores 2009 WOZ / volkshuisvestelijke exploitatiewaarde

4.1.3 WOZ / volkshuisvestelijke exploitatiewaarde woongelegenheden 2009 6,000 5,000


4,000 3,000 2,000 1,000 0,000

19

L1879



Waarden vastgoed en leningen 4.2

Langlopende leningen

4.2.1

Leningenportefeuille (x € 1) Nominale waarde langlopende leningen per VHE Rentabiliteitswaarde langlopende leningen per VHE Kortlopende schulden per VHE

4.2.2

Corporatie 43.260 38.649 242

Referentie 22.901 20.221 1.678

Landelijk 30.995 27.284 1.942

Corporatie 2.187 4,97

Referentie 1.069 3,78

Landelijk 1.416 4,47

Rentelasten op leningenportefeuille (x € 1) Rentelasten per VHE Rentelasten op leningenportefeuille in %

4.2.3

Ontwikkeling schuldverdienratio (x € 1) Corporatie Netto kasstroom (volgens 3.2) Langlopende leningen per VHE Schuldverdienratio Referentie Netto kasstroom (volgens 3.2) Langlopende leningen per VHE Schuldverdienratio Landelijk Netto kasstroom (volgens 3.2) Langlopende leningen per VHE Schuldverdienratio

2006 1.132 39.240 34,7 34 7

2007 77 40.552 526,4 526 4

2008 999 44.716 44 44,8 8

2009 687 43.260 63 0 63,0

1.077 23.950 22,2

1.179 24.142 20,5

895 24.705 27,6

811 22.901 28,3

909 25.507 28,0

904 26.805 29,6

622 28.967 46,6

684 30.995 45,3

Quintielscores rentelasten en schuldverdienratio 1e quintiel 2e quintiel 3e quintiel 4e quintiel 5e quintiel 3 3 3 3 3 5 5 5 5 5

scores 2009 Rentelasten Schuldverdienratio

4.2.2 Rentelasten op leningenportefeuille 2009 (nominaal gewaardeerd) 6,00 5,00 4,00 3,00

4.2.3 Ontwikkeling schuldverdien ratio


600,0 500,0 400,0 300,0 200,0

2,00 100,0

1,00 0,0

0 00 0,00

20

2006

2007

2008

2009

L1879


Woningstichting Soomland Waarden vastgoed en leningen

4.2.4

4

Volkshuisvestelijke exploitatiewaarde / rentabiliteitswaarde leningen per VHE (x € 1) Corporatie Volkshuisvestelijke exploitatiewaarde per VHE Rentabiliteitswaarde leningen per VHE Volkshuisvestelijke exploitatiewaarde/rentabiliteitswaarde leningen Referentie Volkshuisvestelijke exploitatiewaarde per VHE Rentabiliteitswaarde leningen per VHE Volkshuisvestelijke exploitatiewaarde/rentabiliteitswaarde leningen Landelijk Volkshuisvestelijke exploitatiewaarde per VHE Rentabiliteitswaarde leningen per VHE Volkshuisvestelijke exploitatiewaarde/rentabiliteitswaarde leningen

2008 48.095 40.033 1,2

2009 50.919 38.649 1,3

35.706 22.012 1,6

30.344 20.221 1,5

35.631 26.156 1,4

37.888 27.284 1,4

Quintielscores volkshuisvestelijke exploitatiewaarde / rentabiliteitswaarde Scores 2009 Volkshuisvestelijke exploitatiewaarde/rentabiliteitswaarde

1e quintiel 2e quintiel 3e quintiel 4e quintiel 5e quintiel 2 2 2 2 2

4.2.4 Volkshuisvestelijke exploitatiewaarde / rentabiliteitswaarde van de leningen 1,8


1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 0,6 0,4 0,2 0,0 2008

2009

21

L1879



Financiële positie en perspectief 5.1

Volkshuisvestelijk vermogen in verslagjaar

Volkshuisvestelijk vermogen in verslagjaar als % balanstotaal Corporatie Referentie Landelijk

Volkshuisvestelijk vermogen 2009 per VHE

5.2

2007 15,2 36,6 31,5

2008 14,0 36,2 30,5

2009 15,6 33,3 29,3

Corporatie 8.305

Referentie 11.724

Landelijk 13.400

Corporatie 5.355

Referentie 21.310

Landelijk 16.132

Volkshuisvestelijk vermogen 2014

Volkshuisvestelijk vermogen 2014 per VHE

Quintielscores volkshuisvestelijk vermogen 1e quintiel 2e quintiel 3e quintiel 4e quintiel 5e quintiel 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1

Scores 2009 Volkshuisvestelijk vermogen 2009 Volkshuisvestelijk vermogen 2014

5.1 Ontwikkeling volkshuisvestelijk vermogen 40,0 35,0 30,0 25,0

Corporatie

20,0

Referentie Landelijk

15,0 10,0 5,0 0,0 2007

22

2008

2009

L1879


Woningstichting Soomland Financiële positie en perspectief 5.3

5

Risicobeoordeling verslagjaar (in % van het balanstotaal 2009 en in € per gewogen verhuureenheid) Corporatie Marktrisico Macro-economisch risico Operationeel risico Totaal risico

5,4 7,7 1,1 9,6

Referentie 2.899 4.088 564 5.099

2,8 8,9 1,9 9,6

Landelijk 998 3.123 651 3.389

3,9 7,4 2,6 9,1

1.772 3.392 1.211 4.188

5.3 Risicobeoordeling verslagjaar (in % van het balanstotaal 2009) 12 10 8

Marktrisico

6

Macro-economisch risico Operationeel risico

4

Totaal risico

2 0

5.4

Risicobeoordeling prognoses (in % van het balanstotaal 2014 en in € per gewogen verhuureenheid) Corporatie Marktrisico Macro-economisch risico Operationeel risico Totaal risico

5,4 10,7 3,9 12,6

Referentie 3.688 7.268 2.648 8.569

4,2 8,3 4,6 11,6

Landelijk 2.695 5.295 2.929 7.468

6,5 8,8 6,2 12,9

3.706 4.991 3.511 7.283

5.4 Risicobeoordeling prognoses (in % van het balanstotaal 2014) 14 12 10

Marktrisico

8

Macro-economisch risico

6

Operationeel risico

4

Totaal risico

2 0

23

L1879



Financiële positie 5.5

Oordelen Continuïteitsoordeel A1 Corporatie Referentie (in percentage per klasse) Landelijk (in percentage per klasse)

75,0 81,0

A2 JA 4,0 2,0

B1

B2

C

0,0 0,0

0,0 1,0

21,0 16,0

Solvabiliteitsoordeel Corporatie Referentie (in percentage per klasse) Landelijk (in percentage per klasse)

24

Voldoende JA 100,0 98,6

Onvoldoende 0,0 1,4


L1879 Woningstichting Soomland

25

L1879 Woningstichting Soomland

26


Dit is een uitgave van Centraal Fonds Volkshuisvesting Samenstelling en eindredactie Centraal Fonds Volkshuisvesting

Centraal Fonds Volkshuisvesting Huizerstraatweg 117a Postbus 5075 1410 AB Naarden T 035 695 40 70 F 035 695 40 80 E [email protected] www.cfv.nl

Corporatie in Perspectief 2010 is een rapportage van het Centraal Fonds Volkshuisvesting en bestaat uit de volgende onderdelen: • Samenvatting • Analyse • Toelichting De Analyse bevat een uitgebreide rapportage van de cijfers van uw corporatie in tabellen en grafieken. Deze gegevens over verslagjaar 2009 zijn daarbij zoveel mogelijk in een historische (2006-2008) of prospectieve (2010-2014) context geplaatst. Voor achtergrondinformatie over de Analyse wordt verwezen naar de Toelichting.

Corporatie in Perspectief

Recommend Documents