STATIKUM s.r.o. znalecký ústav jmenovaný Ministerstvem spravedlnosti ČR se sídlem Hudcova 78c, Brno 612 00, IČ: 15545881, DIČ: CZ15545881, tel.: 776824201, e-mail:
[email protected]
Znalecký posudek č. 1256-239-2014 Ve věci :
O ceně nemovitostí (včetně příslušenství), specifikovaných v bodě 1.1 tohoto posudku, zapsaných na listu vlastnictví č. 410 u Katastrálního úřadu pro Jihomoravský kraj, Katastrální pracoviště Znojmo, obec Mašovice, k.ú. Mašovice u Znojma.
Objednatel:
Mgr. Jan Krejsta soudní exekutor, Exekutorský úřad Brno-město Horní 729/32, 639 00 Brno IČ: 66253209
Účel posudku :
Zjištění obvyklé ceny nemovitosti pro potřebu exekučního řízení, na základě usnesení č.j. 159 EX 00047/12-153; exekuce prodejem nemovitých věcí povinné Radky Škrdlové, bytem Mašovice č.p.66, 669 02 Mašovice, RČ 765513/4751.
Datum ocenění:
28.7.2014
Zhotovitel posudku: STATIKUM s.r.o., znalecký ústav Odpovědní zpracovatelé: Ing. Pavel Pejchal CSc., Ing. Jiří Kuchynka, Ing. Michal Meluzín Počet stran posudku: 20 + 15 stran příloh Počet vyhotovení :
3, z toho 2x objednatel, 1x archiv znaleckého ústavu
STATIKUM s. r.o. 1256-239-2014
Obsah 1. NÁLEZ ................................................................................................................. 3 1.1
Identifikace předmětu ocenění ...................................................................... 3
1.2
Charakteristika obce a poloha nemovitosti .................................................... 3
1.3
Popis nemovitosti .......................................................................................... 3
1.4
Věcná břemena a nájemní práva .................................................................. 4
1.5
Movité a nemovité příslušenství .................................................................... 4
1.6
Vlastnické a evidenční údaje ......................................................................... 4
1.7
Prohlídka a zaměření nemovitosti ................................................................. 4
1.8
Podklady pro vypracování znaleckého posudku ............................................ 4
2. OCENĚNÍ............................................................................................................. 6 2.2.1. Metoda nákladová................................................................................... 6 2.2.2. Metoda výnosová .................................................................................... 6 2.2.3. Metoda komparativní .............................................................................. 7 2.1
Volba metody ocenění ................................................................................... 7
2.2
Administrativní ocenění ................................................................................. 8
2.3
Ocenění porovnávací metodou ................................................................... 15
Srovnávací nabídka ........................................................................................... 15 2.4
Vyjádření k DPH .......................................................................................... 18
3. REKAPITULACE ................................................................................................ 19 4. ZNALECKÁ DOLOŽKA ...................................................................................... 20 PŘÍLOHY................................................................................................................ 21
Seznam příloh Příloha č. 1: Fotodokumentace z místního šetření .................................... 3 listy Příloha č. 2: Výpisy z katastru nemovitostí + Kopie katastrální mapy ........ 12 listů
Str. 2
STATIKUM s. r.o. 1256-239-2014
1. NÁLEZ 1.1 Identifikace předmětu ocenění Nemovitosti ve společném jmění povinné Radky Škrdlové, bytem Mašovice č.p.66, 669 02 Mašovice, RČ 765513/4751 a jejího manžela Josefa Škrdly bytem Mašovice č.p.66, 669 02 Mašovice, RČ 720824/472, zapsané na listu vlastnictví č. 410 u Katastrálního úřadu pro Jihomoravský kraj, Katastrální pracoviště Znojmo, obec Mašovice, k.ú. Mašovice u Znojma, a to: -
Stavba, část obce Mašovice,čp.66, rodinný dům na parcele č. St. 256
1.2 Charakteristika obce a poloha nemovitosti Obec Mašovice leží v jihomoravském kraji 7 km západně od města Znojma. Rozkládá se na rovinaté plošině nad údolím Mašovického potoka a v jeho úrodné nivě v nadmořské výše 364 m. Obec leží v těsné blízkosti přírodního skvostu – Národního parku Podyjí, její katastr leží v ochranném pásmu národního parku. Příslušnou obcí s rozšířenou působností je město Znojmo. V současné době má katastrální území Mašovic rozlohu 1 115 ha a žije zde 409 obyvatel. V obci nalezneme kromě obecního úřadu také základní školu, obecní knihovnu a tři hostince. V obci se nachází i obchod s potravinami (Jednota), kostel a hřbitov. Na území obce není zdravotnické zařízení, policie, pošta ani další doplňková sportovní či kulturní vybavenost. V obci jsou vybudovány všechny inženýrské sítě. Obec je dopravně obsluhována autobusovou dopravou. Předmětná nemovitost se nachází v Z části obce na samém okraji zástavby. V okolí nemovitosti se nachází zástavba rodinných domů, z druhé strany pak zemědělská půda. Dům se nachází přímo u křižovatky dvou místních zpevněných komunikaci, spojující Mašovice s obcemi Podmolí a Bezkov, s dobrými parkovacími možnostmi přímo u domu.
1.3 Popis nemovitosti Jedná se o samostatně stojící rodinný dům s nedokončenou přístavbou prostor k podnikání. Objekt se nachází na pozemku, který není předmětem exekuce, pro účely ocenění na něj tedy bude nahlíženo jako na objekt nacházející se na pozemku jiného majitele. Původní rodinný dům je podsklepený, s jedním nadzemním podlažím a obytným podkrovím. Objekt má sedlovou střechu a je vystavěn klasickou zděnou technologií. Objekt byl vystavěn v roce 1998. V roce 2009 došlo k výměně původních oken za plastová. Dům je uspořádán jako byt 5+1 s dvojgaráží a kanceláří v suterénu. V 1. PP se nachází kancelář, kotelna, sklep a garáž. Do 1. PP je vstup schodištěm z 1. NP nebo venkovní rampou. V 1. NP se nachází dvoupodlažní hala se schodištěm a jídelním koutem, obývací pokoj, kuchyně, ložnice, koupelna a WC. Ve 2. NP se nachází tři ložnice a koupelna s WC. Objekt je vytápěn teplovodním ústředním topením s kotlem na pevná paliva umístěným v 1. PP. Přístavba je jednopodlažní nepodsklepený objekt s využitelným podkrovím a terasou. Přístavba nebyla k datu místního šetření dokončena. Dle objednávky není do ocenění zahrnut pozemek na parcele č. St. 256, na němž se stavba rodinného domu nachází. Str. 3
STATIKUM s. r.o. 1256-239-2014
1.4 Věcná břemena a nájemní práva Dle místního šetření a dle dostupných podkladových materiálů na dražených nemovitostech neváznou žádná věcná břemena ani nájemní práva, která nezaniknou dražbou.
1.5 Movité a nemovité příslušenství Při místním šetření nebyly zjištěny movité ani nemovité věci, které by tvořily s nemovitostí příslušenství.
1.6 Vlastnické a evidenční údaje Dle výpisu z katastru nemovitostí ze dne 17.7.2014 je na listu vlastnictví č. 410 pro k.ú. Mašovice u Znojma, obec Mašovice, Katastrálním úřadě pro Jihomoravský kraj jako vlastník zapsán: Vlastnické právo
Podíl
Škrdla Josef, č.p. 66, 66902 Mašovice
1.7 Prohlídka a zaměření nemovitosti Prohlídka a zaměření nemovitosti byla provedena dne 28.7.2014 za přítomnosti zástupce znaleckého ústavu STATIKUM s.r.o., Ing. Michala Meluzína a za přítomnosti povinné, paní Radky Škrdlové. Přístup do nemovitosti byl plně umožněn, zaměření a fotodokumentace tak proběhla v pořádku, povinnou byly navíc ústně poskytnuty doplňující informace k okolnostem, týkajícím se dané nemovitosti. Povinná navíc poskytla i kompletní projektovou dokumentaci k rodinnému domu i jeho přístavbě.
1.8 Podklady pro vypracování znaleckého posudku Výpis z katastru nemovitostí pro oceňované nemovitosti; Kopie katastrální mapy k oceňovaným nemovitostem; Doplňující informace k předmětu ocenění poskytnuté objednatelem; Projektová dokumentace k dané nemovitosti poskytnuta povinnou; Informace z realitního serveru; Vlastní databáze znalce; Databáze realizovaných prodejů nemovitostí MOISES; Skutečnosti a výměry zjištěné na místě samém při místním šetření a fotodokumentace z místního šetření; Zákon č. 151/1997 Sb., „o oceňování majetku a o změně některých zákonů“ (zákon o oceňování majetku); Zákon č. 36/1967 Sb., o znalcích a tlumočnících, ve znění zákona č. 322/2006 Sb., zákona č. 227/2009 Sb. a zákona č. 444/2011 s účinností od 1. 1. 2012; Str. 4
STATIKUM s. r.o. 1256-239-2014
Vyhláška Ministerstva financí č. 3/2008 Sb., kterou se provádějí některá ustanovení zákona č. 151/1997 Sb. o oceňování majetku a o změně některých zákonů (zákon o oceňování majetku), ve znění vyhlášky č. 456/2008 Sb., vyhlášky č. 460/2009 Sb., vyhlášky č. 364/2010 Sb., vyhlášky č. 387/2011 Sb., vyhlášky č. 450/2012 Sb a vyhlášky č. 441/2013 Sb. s účinností od 1. 1. 2014; BRADÁČ a kol. – Teorie oceňování nemovitostí, VIII. přepracované a doplněné vydání, Akademické nakladatelství CERM, s.r.o., 2009; ZAZVONIL ZBYNĚK – Odhad hodnoty pozemků, VŠE v Praze, nakladatelství Oeconomica, Institut oceňování majetku, 2007; DUŠEK DAVID – Základy oceňování nemovitostí, II. upravené vydání, Vysoká škola ekonomická v Praze, Institut oceňování majetku, 2006; ZAZVONIL ZBYNĚK – Porovnávací nakladatelství EKOPRESS, s.r.o., 2006;
hodnota
nemovitostí,
I.vydání,
BRADÁČ a kol. – Soudní znalectví, I.vydání, Akademické nakladatelství CERM, 2010; HÁLEK VÍTĚZSLAV – Oceňování majetku v praxi, I.vydání, DonauMedia s.r.o., 2009; ZAZVONIL ZBYNĚK – Oceňování nemovitostí – výnosový přístup, I.vydání, nakladatelství Oeconomica 2010; IOM VŠE Praha: Návrh standardu pro oceňování nemovitostí tržní hodnotou, Praha, září 2012.
Str. 5
STATIKUM s. r.o. 1256-239-2014
2. OCENĚNÍ Pro stanovení obvyklé ceny (tržní hodnoty) neexistuje předpis, k dispozici je pouze odborná literatura, respektive znalecké standardy. V zákonu č.120/2001 Sb. o soudních exekutorech a exekuční činnosti (exekuční řád) a o změně dalších zákonů je v § 66 odst.5 uvedeno: “Znalec oceňuje nemovitost a její příslušenství a jednotlivá práva a závady s nemovitostí spojené obvyklou cenou podle zvláštního předpisu” – dále odkaz na §2 odst.1 zákona č.151/1997 Sb. V §2 odst.1 zákona č. 151/1997 Sb., o oceňování majetku je tzv. obvyklá cena definována následujícím způsobem: “Obvyklou cenou se pro účely tohoto zákona rozumí cena, která by byla dosažena při prodejích stejného, popřípadě obdobného majetku nebo při poskytování stejné nebo obdobné služby v obvyklém obchodním styku v tuzemsku ke dni ocenění. Přitom se zvažují všechny okolnosti, které mají na cenu vliv, avšak do její výše se nepromítají vlivy mimořádných okolností trhu, osobních poměrů prodávajícího nebo kupujícího ani vliv zvláštní obliby. Mimořádnými okolnostmi trhu se rozumějí například stav tísně prodávajícího nebo kupujícího, důsledky přírodních či jiných kalamit. Osobními poměry se rozumějí zejména vztahy majetkové, rodinné nebo jiné osobní vztahy mezi prodávajícím a kupujícím. Zvláštní oblibou se rozumí zvláštní hodnota přikládaná majetku nebo službě vyplývající z osobního vztahu k nim.” Uznávané metody zjištění obvyklé ceny: 2.2.1. Metoda nákladová Metoda nákladová je založena na principu, že hodnota nemovitostí nebude větší, než činí současné náklady na jejich pořízení s odpočtem přiměřených odpisů. Jedná se tedy o výpočet reprodukční hodnoty snížené o přiměřené opotřebení. Reprodukční hodnota se vypočte pomocí obestavěného prostoru, zastavěné plochy, podlahové plochy, délky (dle charakteru stavby). Dále se dle provedení a vybavení zjistí odpovídající cena za zvolenou měrnou jednotku, chybějící prvky konstrukcí se nezapočítávají, vyšší vybavení se připočítává. Vynásobením zjištěné zastavěné plochy nebo obestavěného prostoru a jednotkové ceny se zjišťuje tzv. výchozí hodnota. Od takto zjištěné výchozí hodnoty se odečte opotřebení, které odpovídá stavbě daného stáří a způsobu údržby objektu, výsledkem je věcná hodnota. Ve znaleckých a odborných posudcích se ke zjištění věcné hodnoty používá též modifikovaná metodika definovaná vyhláškou Ministerstva financí č. 3/2008 Sb., o provedení některých ustanovení zákona č. 151/1997 Sb., o oceňování majetku a o změně některých zákonu, v aktuálním znění. 2.2.2. Metoda výnosová Principem výnosového způsobu ocenění je princip anticipace, jehož podstata spočívá v tvrzení, že hodnota je závislá na budoucím očekávání. Jestliže budoucí prospěch lze finančně vyjádřit jako řadu očekávaných výnosů, pak výnosovou hodnotu lze definovat jako součet všech těchto očekávaných výnosů, transformovaných na současnou hodnotu peněz. Očekávaný příjem se zjistí z nájemních smluv, nejsou-li v odchylce od situace na běžném realitním trhu. Roční výnos z pronájmu nemovitosti je třeba snížit o náklady spojené s užíváním nemovitosti (zejména se jedná o náklady na průměrnou roční údržbu, správu nemovitosti, daň z nemovitosti a pojištění nemovitosti).Transformace na současnou Str. 6
STATIKUM s. r.o. 1256-239-2014
hodnotu peněz se provádí pomocí tzv. výnosové kapitalizace. Očekávaný výnos se u předmětné nemovitosti zjistí z ročního nájemného. 2.2.3. Metoda komparativní Komparativní metoda, též srovnávací metoda je statistická metoda. Vychází z toho, že z většího počtu známých entit lze odvodit střední hodnotu, kterou lze použít jako základ pro hodnocení určité nemovitosti (pro zjištění její obvyklé ceny). Srovnatelné hodnoty nemovitostí jsou stanovovány dle již realizovaných prodejů (kupních smluv) nebo se opírají o šetření spolupracujících odhadců, realitních kanceláří v daném regionu, o vlastní databázi a zkušenosti zhotovitele posudku či o realitní inzerci. Mezi základní vlivy působící na hodnotu nemovitého majetku patří: Poloha nemovitostí o vzdálenost od center měst či obcí o vzdálenost od hlavních komunikačních tahů o přístup k silničním či železničním trasám Využitelnost nemovitostí o o o o o o
stavebně-technické vlastnosti nemovitostí, jejich omezenost či naopak předimenzovanost účel staveb a možnost adaptace na jiné využití kapacita inženýrských sítí a možnost jejich úpravy možnosti přístaveb a rozšíření nemovitostí omezené možnosti další výstavby (stavební uzávěry, ochranná pásma)
Vlastnické vztahy a zátěžová břemena o o o o
stavby na cizím pozemku, nájemní smlouvy a jejich vypověditelnost předkupní práva, věcná břemena zástavní práva soudní spory (např. restituční spory)
Situace na realitním trhu o celkové trendy v prodeji nemovitostí o prodejnost obdobných nemovitostí v dané lokalitě
2.1 Volba metody ocenění Vzhledem k výše popsané metodologii oceňování nemovitostí pro obvyklou cenu a vzhledem k účelu posudku, tedy pro ocenění nemovitosti pro její zařazení do dražby; se jako nejlépe použitelná metoda pro daný účel jeví metoda komparativní. V případě, že je k dispozici dostatečný vzorek srovnatelných objektů, tato metoda nejlépe vypovídá o obchodovatelnosti nemovitostí na trhu v daném místě a čase. Jako podpůrná metoda je zvolena metoda administrativní, tedy ocenění za použití vyhlášky 441/2013 Sb.
Str. 7
STATIKUM s. r.o. 1256-239-2014
2.2 Administrativní ocenění Ocenění je provedeno podle zákona č. 151/1997 Sb., o oceňování majetku ve znění zákonů č. 121/2000 Sb., č. 237/2004 Sb., č. 257/2004 Sb., č. 296/2007 Sb., č. 188/2011 Sb., č. 350/2012 Sb., č. 303/2013 Sb. a č. 340/2013 Sb. a vyhlášky MF ČR č. 441/2013 Sb.
Základní informace Adresa předmětu ocenění: Kraj: Okres: Obec: Katastrální území: Počet obyvatel:
790 01 Jihomoravský Znojmo Mašovice Mašovice u Znojma 500
Index trhu s nemovitými věcmi Název znaku 1. Situace na dílčím trhu s nemovitými věcmi - Poptávka výrazně nižší než nabídka 2. Vlastnické vztahy - Pozemek s nemovitou stavbou (rozdílní vlastníci) 3. Změny v okolí - Bez vlivu 4. Vliv právních vztahů na prodejnost - Bez vlivu 5. Povodňové riziko - Zóna se zanedbatelným nebezpečím výskytu záplav
č. I
Pi -0,06
I
-0,03
III II IV
0,00 0,00 1,00
4
Index trhu
IT = P5 * (1 + ∑ Pi) = 0,910 i=1
Index polohy Typ staveb na pozemku pro stanovení indexu polohy: Rezidenční stavby v obcích do 2000 ob. včetně Název znaku č. Pi 1. Druh a účel užití stavby - Druh hlavní stavby v jednotném I 1,03 funkčním celku 2. Převažující zástavba v okolí pozemku a životní prostředí - I 0,00 Rezidenční zástavba 3. Poloha pozemku v obci - Okrajové části obce III -0,01 4. Možnost napojení pozemku na inženýrské sítě, které má obec I 0,00 - Pozemek lze napojit na všechny sítě v obci nebo obec bez sítí 5. Občanská vybavenost v okolí pozemku - V okolí nemovité II -0,02 věci je částečně dostupná občanská vybavenost obce 6. Dopravní dostupnost - Komunikace (zpevněná) ke hranici VI 0,00 pozemku, dobré parkovací možnosti 7. Hromadná doprava - Zastávka hromadné dopravy do 200 m V 0,00 (MHD, příměstské linky měst) 8. Poloha pozemku z hlediska komerční využitelnosti - Bez I 0,00 Str. 8
STATIKUM s. r.o. 1256-239-2014
možnosti komerčního využití 9. Obyvatelstvo - Bezproblémové okolí 10. Nezaměstnanost - Vyšší než je průměr v kraji 11. Vlivy ostatní neuvedené - Bez dalších vlivů
II I II
0,00 -0,04 0,00
11
Index polohy
IP = P1 * (1 + ∑ Pi) = 0,958 i=2
Koeficient pp = IT * IP = 0,872
Ocenění staveb Hlavní stavby Zatřídění pro potřeby ocenění Rodinný dům, rekreační chalupa domek: Svislá nosná konstrukce: Podsklepení: Podkroví: Střecha: Počet nadzemních podlaží: Kód klasifikace stavebních děl CZ-CC:
nebo§ 13, typ C zděná podsklepená má podkroví nad 2/3 zastavěné plochy 1.nadz. podlaží se šikmou nebo strmou střechou s jedním nadzemním podlažím 111
Přístavby, nástavby a vestavby Název Popis Přístavba Výpočet jednotlivých ploch Název Plocha 1. PP 14,25*10,0+1,0*7,9+1,2*5,2 1.NP 14,35*10,1+1,0*8,0+1,2*5,3 6,165*7,8 5,235*3,825 Podkroví 6,35*5,55+11,1*8,0+1,2*5,3 6,35*4,55 6,165*7,8 5,235*3,825
= = = = = = = =
[m2] 156,64 159,29 48,09 20,02 130,40 28,89 48,09 20,02
Zastavěné plochy a výšky podlaží Název
Přístavby
1. PP 1.NP
Původní část Původní část Přístavba Přístavba Původní část Původní část Přístavba
Podkroví
Zastavěná. plocha 156,64 m2 159,29 m2 48,09 m2 20,02 m2 130,40 m2 28,89 m2 48,09 m2
Konstr. výška 3,05 m 3,00 m 3,25 m 2,75 m 3,15 m 3,54 m 1,00 m Str. 9
STATIKUM s. r.o. 1256-239-2014
Přístavba
20,02 m2
3,02 m
Obestavěný prostor Výpočet jednotlivých výměr Název Obestavěný prostor 1. PP (14,25*10,0+1,0*7,9+1,2*5,2)*(3,05) 1.NP (14,35*10,1+1,0*8,0+1,2*5,3)*(3,00) (6,165*7,8)*(3,25) (5,235*3,825)*(2,75) Podkroví (6,35*5,55+11,1*8,0+1,2*5,3)*(3,15) (6,35*4,55)*(3,54) (6,165*7,8)*(1,00) (5,235*3,825)*(3,02)
= = = = = = = =
[m3] 477,75 m3 477,89 m3 156,28 m3 55,07 m3 410,77 m3 102,28 m3 48,09 m3 60,47 m3
(PP = podzemní podlaží, NP = nadzemní podlaží, Z = zastřešení) Název
Přístavby
Typ
1. PP 1.NP
Původní část Původní část Přístavba Přístavba Původní část Původní část Přístavba Přístavba
PP NP NP NP Z Z Z Z
Podkroví
Obestavěný prostor - celkem:
Obestavěný prostor 477,75 m3 477,89 m3 156,28 m3 55,07 m3 410,77 m3 102,28 m3 48,09 m3 60,47 m3 1 788,60 m3
Popis a hodnocení konstrukcí a vybavení (S = standard, N = nadstandard, P = podstandard, C = nevyskytuje se, A = přidaná konstrukce, X = nehodnotí se) Hodnocení Konstrukce Provedení standardu 1. Základy betonové pasy izolované S 2. Zdivo S 3. Stropy S 4. Střecha S 5. Krytina S 6. Klempířské konstrukce S 7. Vnitřní omítky S 7. Vnitřní omítky C 8. Fasádní omítky vápenné dvouvrstvé omítky N 8. Fasádní omítky vápenné dvouvrstvé omítky C 9. Vnější obklady S 9. Vnější obklady C 10. Vnitřní obklady S 10. Vnitřní obklady C 11. Schody S 12. Dveře protipožární N
Část [%] 100 100 100 100 100 100 75 25 75 25 75 25 75 25 100 100
Str. 10
STATIKUM s. r.o. 1256-239-2014
13. Okna 14. Podlahy obytných místností 15. Podlahy ostatních místností betonová mazanina 15. Podlahy ostatních místností betonová mazanina 16. Vytápění 17. Elektroinstalace 18. Bleskosvod 19. Rozvod vody 20. Zdroj teplé vody 21. Instalace plynu 22. Kanalizace 23. Vybavení kuchyně 24. Vnitřní vybavení 25. Záchod 26. Ostatní
N N P C S S S S S C S S S S S
100 100 50 50 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100
Výpočet koeficientu K4 Konstrukce, vybavení 1. Základy 2. Zdivo 3. Stropy 4. Střecha 5. Krytina 6. Klempířské konstrukce 7. Vnitřní omítky 7. Vnitřní omítky 8. Fasádní omítky 8. Fasádní omítky 9. Vnější obklady 9. Vnější obklady 10. Vnitřní obklady 10. Vnitřní obklady 11. Schody 12. Dveře 13. Okna 14. Podlahy obytných místností 15. Podlahy ostatních místností 15. Podlahy ostatních místností 16. Vytápění 17. Elektroinstalace 18. Bleskosvod 19. Rozvod vody 20. Zdroj teplé vody 21. Instalace plynu 22. Kanalizace 23. Vybavení kuchyně 24. Vnitřní vybavení 25. Záchod 26. Ostatní
Obj. podíl [%] S S S S S S S C N C S C S C S N N N P C S S S S S C S S S S S
5,40 23,40 9,10 5,40 3,30 0,80 6,10 6,10 2,80 2,80 0,50 0,50 2,20 2,20 2,30 3,20 5,10 2,10 1,30 1,30 5,30 4,20 0,60 2,90 1,70 0,50 2,70 0,50 4,30 0,30 4,00
Část [%] 100 100 100 100 100 100 75 25 75 25 75 25 75 25 100 100 100 100 50 50 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100
Koef. 1,00 1,00 1,00 1,00 1,00 1,00 1,00 0,00 1,54 0,00 1,00 0,00 1,00 0,00 1,00 1,54 1,54 1,54 0,46 0,00 1,00 1,00 1,00 1,00 1,00 0,00 1,00 1,00 1,00 1,00 1,00
Upravený obj. podíl 5,40 23,40 9,10 5,40 3,30 0,80 4,57 0,00 3,23 0,00 0,38 0,00 1,65 0,00 2,30 4,93 7,85 3,23 0,30 0,00 5,30 4,20 0,60 2,90 1,70 0,00 2,70 0,50 4,30 0,30 4,00 Str. 11
STATIKUM s. r.o. 1256-239-2014
Součet upravených objemových podílů Koeficient vybavení K4:
102,34 1,0235
Výpočet opotřebení analytickou metodou (OP = objemový podíl z přílohy č. 21, K = koeficient pro úpravu obj. podílu UP = upravený podíl v návaznosti na dělení konstrukce, PP = přepočítaný podíl na 100 %) OP Část UP PP Opot. Opot. z Konstrukce, vybavení K St. Živ. [%] [%] [%] [%] části celku 1. Základy S 8,20 75,00 1,00 6,15 6,17 16 175 9,14 0,5639 1. Základy S 8,20 25,00 1,00 2,05 2,06 3 175 1,71 0,0352 2. Zdivo S 21,20 75,00 1,00 15,90 15,98 16 140 11,43 1,8265 2. Zdivo S 21,20 25,00 1,00 5,30 5,33 3 140 2,14 0,1141 3. Stropy S 7,90 75,00 1,00 5,93 5,96 16 140 11,43 0,6812 3. Stropy S 7,90 25,00 1,00 1,98 1,99 3 140 2,14 0,0426 4. Střecha S 7,30 75,00 1,00 5,48 5,51 16 110 14,55 0,8017 4. Střecha S 7,30 25,00 1,00 1,83 1,84 3 110 2,73 0,0502 5. Krytina S 3,40 100,00 1,00 3,40 3,42 16 60 26,67 0,9121 6. Klempířské konstrukce S 0,90 100,00 1,00 0,90 0,90 16 55 29,09 0,2618 7. Vnitřní omítky S 5,80 100,00 1,00 5,80 5,83 16 65 24,62 1,4353 8. Fasádní omítky N 2,80 100,00 1,00 2,80 2,81 16 45 35,56 0,9992 9. Vnější obklady S 0,50 100,00 1,00 0,50 0,50 16 40 40,00 0,2000 10. Vnitřní obklady S 2,30 100,00 1,00 2,30 2,31 16 40 40,00 0,9240 11. Schody S 1,00 100,00 1,00 1,00 1,00 16 140 11,43 0,1143 12. Dveře N 3,20 100,00 1,00 3,20 3,22 16 65 24,62 0,7928 13. Okna N 5,20 100,00 1,00 5,20 5,23 5 65 7,69 0,4022 14. Podlahy obytných N 2,20 100,00 1,00 2,20 2,21 16 47 34,04 0,7523 místností 15. Podlahy ostatních P 1,00 100,00 1,00 1,00 1,00 16 47 34,04 0,3404 místností 16. Vytápění S 5,20 100,00 1,00 5,20 5,23 16 35 45,71 2,3906 17. Elektroinstalace S 4,30 100,00 1,00 4,30 4,32 16 37 43,24 1,8680 18. Bleskosvod S 0,60 100,00 1,00 0,60 0,60 16 40 40,00 0,2400 19. Rozvod vody S 3,20 100,00 1,00 3,20 3,22 16 35 45,71 1,4719 20. Zdroj teplé vody S 1,90 100,00 1,00 1,90 1,91 16 30 53,33 1,0186 22. Kanalizace S 3,10 100,00 1,00 3,10 3,11 16 45 35,56 1,1059 23. Vybavení kuchyně S 0,50 100,00 1,00 0,50 0,50 16 22 72,73 0,3637 24. Vnitřní vybavení S 4,10 100,00 1,00 4,10 4,12 16 45 35,56 1,4651 25. Záchod S 0,30 100,00 1,00 0,30 0,30 16 45 35,56 0,1067 26. Ostatní S 3,40 100,00 1,00 3,40 3,42 16 55 29,09 0,9949 Opotřebení: 22,3 % Ocenění Základní cena (dle příl. č. 11) [Kč/m3]: Koeficient využití podkroví (dle příl. č. 11): Koeficient vybavení stavby K4 (dle výpočtu): Polohový koeficient K5 (příl. č. 20 - dle významu obce): Koeficient změny cen staveb Ki (příl. č. 41 - dle SKP): Základní cena upravená [Kč/m3]
= * * * * =
2 130,1, 1200 1,0235 0,8000 2,1260 4 152,78 Str. 12
STATIKUM s. r.o. 1256-239-2014
Plná cena: 1 788,60 m3 * 4 152,78 Kč/m3 Koeficient opotřebení: (1- 22,3 % /100) Nákladová cena stavby CSN Koeficient pp Cena stavby CS
= * = * =
7 427 662,31 Kč 0,777 5 771 293,61 Kč 0,872 5 032 568,03 Kč
- zjištěná cena
=
5 032 568,03 Kč
Str. 13
STATIKUM s. r.o. 1256-239-2014
REKAPITULACE Rekapitulace cen bez odpočtu opotřebení Ocenění staveb Hlavní stavby 6 476 921,50 Kč Ocenění staveb celkem
6 476 921,50 Kč
Celkem
6 476 921,50 Kč
Rekapitulace cen bez odpočtu opotřebení, celkem
6 476 921,50 Kč
Rekapitulace výsledných cen Ocenění staveb Hlavní stavby 5 032 568,- Kč Ocenění staveb celkem
5 032 568,- Kč
Celkem
5 032 568,- Kč
Rekapitulace výsledných cen, celkem
Výsledná cena po zaokrouhlení dle § 50:
5 032 568,- Kč
5 032 570,- Kč
slovy: Pětmilionůtřicetdvatisícpětsetsedmdesát Kč
Str. 14
STATIKUM s. r.o. 1256-239-2014
2.3 Ocenění porovnávací metodou V našem konkrétním případě je použito realitní inzerce na internetu, která má již dnes mnoho nástrojů, pomocí nichž lze s přesností sledovat změny nabídkových cen. Na serverech je uváděno datum uvedení do prodeje a jejich případné postupné slevy. Je nutno počítat i s tím, že sleva je sjednána až při vlastním prodeji, takže konečný výsledek v inzerci není podchycen. Protože však tyto cenové změny jsou co do místa i času proměnlivé, měl by odhadce využívat internetových možností k sledování vztahu mezi nabídkovými a skutečně dosahovanými cenami a použije-li jako vzorek nabízenou nemovitost, pak musí při adjustaci případný rozdíl přiměřeně uplatnit, přičemž v úvahu přichází pouze snížení ceny vzorku. Při výběru vzorků pro porovnání je potřeba vymezit tržní segment trhu což by mělo zajistit, aby nemovitosti byly podobné především v následujících charakteristikách: o ve velikosti sídla a významu polohy pro účastníky trhu (samota, vesnice, spádové sídlo, předměstí, město, centrum, region, příhraničí, vnitrozemí, městské aglomerace, apod.), o typu nemovitostí zejména ve vazbě na účelovou vhodnost použití jednotlivými účastníky trhu (bydlení, administrativa, služby, rekreace, výroba, speciální zaměření apod.), o velikosti ve vazbě na přiměřenost potřeb co do rozsahu využití účastníky trhu (např. jednobytové, vícebytové, kombinované s provozními prostory, vhodné pro drobné živnosti, pro větší společnosti apod.), o stavu ve vazbě na operativní možnosti využití účastníky trhu (okamžitě či podmíněně využitelné, volné, obsazené, s omezeným využitím, s možností dalšího rozvoje, variabilní apod.), o kvality ve vazbě na způsob provedení, vybavenost, komfort a komplexnost ve vztahu k představám jednotlivých účastníků trhu (např. podřadné, běžné kvality, exkluzivní, zcela jedinečné), o rozsahu působnosti na trhu ve vztahu k okruhu potenciálních poptávajících (lokální, regionální, celostátní, nadnárodní), o řadové kategorizaci hodnoty ve vztahu k rozpočtovým omezením poptávajících a představám nabízejících (například 1 mil. Kč, do 3 mil. Kč, do 10 mil Kč atd.)
Srovnávací nabídka 1) Rodinný dům Mašovice, podl. pl. 200 m2, plocha pozemku 570 m2 Novostavba rodinného domu 5+1 v Mašovicích, okr. Znojmo. Celková plocha pozemku 570m2, zastavěná 173m2. Jedná se o přízemní, částečně podsklep., cihlovou nemovitost se sedlovou střechou, součástí je vestavěná garáž, předzahrádka a parkovací stání u domu. V 1.NP: krytý vstup, předsíň 6,14 m2, hala a jídelna 15,66 m2, kuchyně 7,95 m2 se spíží, obývací pokoj 21,15 m2 s komínem (možnost krbových kamen) se vstupem na krytou terasu a navazující zahradu. Ložnicová část je situována Str. 15
STATIKUM s. r.o. 1256-239-2014
do dvorního křídla s jižní orientací a sestává z chodby, 3 pokojů se šatnou, samostatné WC, koupelny se sprchovým koutem a WC. Dále je zde technická místnost, ve které se nachází také plyn. kond. kotel. V podsklepení části se nachází skladovací prostory a technické zázemí – kotelna s možností kotle na tuhá paliva, sklad paliv, dílna se samostatným vstupem do zahrady a společenská místnost. Po domě rozveden zabezpečovací systém, kabel na TV a internet. Okna jsou plastová – trojsklo. Topení podlahové (chodby, jídelna,kuchyně- má samostatný okruh) a panelové radiátory. Ohřev vody kombinovaným kotlem Vailant. Elektřina v domě má samostatné okruhymožnost využití podkroví k dalšímu bydlení. Dům je napojen na veškeré inž. sítě. NABÍDKOVÁ CENA: 2 999 000 Kč 2) Rodinný dům Mašovice, podl. pl.:220 m2, plocha pozemku 840 m2 Novostavba samostatně stojícího rodinného domu v obci Mašovice. Dům je dispozičně řešen jako 5 +kk. V přízemí se nachází chodba, obývací místnost s kuchyňským koutem, ložnice a koupelna se sprchovým koutem. Z obýváku se francouzským oknem vstupuje na prostornou terasu. Dřevěným masivním schodištěm se vstupuje do podkroví, kde se nachází 3 pokoje, technická místnost a koupelna s vanou. Dům je vytápěn kondenzačním plynovým kotlem, v přízemí je topení podlahové, v podkroví jsou radiátory. Obývací část je možno vytápět krbem. Pod zastřešenou pergolou je vybudován krb s udírnou a grilem. Celý prostor pod terasou je podsklepený. Z terasy je vchod do garáže. Terénní úpravy kolem domu jsou kompletně dokončeny, za domem se nachází zahrada. Dům je napojen na veškeré IS. NABÍDKOVÁ CENA: 3 835 000 Kč 3) Rodinný dům Citonice, podl. pl.: 200 m2, pozemek 888 m2 Rozestavěný patrový rodinný dům 5+1 s garáží a velkou zahradou v klidné části obce Citonice. V domě jsou hotové veškeré rozvody el. energie, topení, plynu, vody a kanalizace. V celém domě jsou vnitřní omítky, plastová okna, dlažba. Koupelna v přízemí i v patře je dokončena (vana, sprchový kout, WC, obložení).Součástí domu je prostorná garáž. NABÍDKOVÁ CENA: 3 300 000 Kč
Str. 16
STATIKUM s. r.o. 1256-239-2014
4) Rodinný dům Únanov, podl. pl.: 180 m2, pozemek 731 m2 Novostavba nacházející se v klidné části obce Únanov. Dům je postavený v zástavbě nových rodinných domů a skládá se ze dvou pater. V přízemí je zádveří, chodba (ze které je vstup do patra), kuchyň s jídelnou, pokoj a ložnice. V ložnici jsou vestavěné skříně. Z obou obytných pokojů je možný vstup do koupelny (vana, sprchový kout, umyvadlo) a na WC. Ve 2. NP se nachází jednak dva obytné pokoje, ze kterých je možný vstup do zimní zahrady a jednak koupelna (sprchový kout, vana, umyvadlo) a WC, a dále také technická místnost. V obytných pokojích jsou plovoucí podlahy, v chodbách, koupelnách, na WC a v kuchyni pak dlažba. Venkovní okna a dveře jsou plastová, vnitřní dveře a zárubně pak dřevěné. Velkou výhodou je uzavřený dvůr, dvojgaráž a pergola s posezením (krb, udírna). NABÍDKOVÁ CENA: 3 300 000 Kč 5) Rodinný dům Znojmo, podl. pl.: 240 m2, pozemek 451 m2 Dva samostatně stojící domy na jednom pozemku se zahradou, bazénem a garáží ve Znojmě - Oblekovicích. Hlavní dům stojí na pozemku o výměře 451 m2, nabízí velkorysých cca 240 m2 obytné plochy a 319 m2 zahrady, kde se nachází druhý dům o zastavěné ploše cca 70 m2. Ten měl sloužit jako ordinace, ale díky tomu, že má samostatný vstup, má širokou škálu využití. Je možné ho využít jako objekt pro podnikání, stejně tak pro samostatné bydlení, případně ho lze pronajmout. Rovněž může sloužit jako zázemí pro posezení s přáteli. V přízemí hlavního domu je pracovna, prostorná hala s knihovnou, koupelna s toaletou, obývací pokoj s kuchyňským koutem a jídelnou, kde je nádherná intarzovaná dřevěná podlaha a kachlová kamna, nová kuchyňská linka s žulovou pracovní deskou, sklokeramickou varnou deskou, vestavěnou myčkou a s žulovým pásem na zemi kolem linky. V prvním patře se pak nachází tři samostatné pokoje, toaleta a hala s vestavěnými skříněmi. Dům byl kolaudován v roce 1995, je vytápěn ústředním plynovým topením a ohřev vody je zajištěn elektrickým bojlerem. Dům je celkově podsklepen a nabízí tak čtyři velice prostorné sklepní místnosti. NABÍDKOVÁ CENA: 4 190 000 Kč
Str. 17
STATIKUM s. r.o. 1256-239-2014
Přímé porovnání - Nemovitosti Redukc e na pramen ceny Podlahová
č.
Cena pozemku
Kč celkem plocha(m2 )
Cena po (Krpc)
(Krpc)
(Kč)
K1
K2
K3
K4
K5
K6
(velikost, (technick (vybavení (úvaha (poloha) podobno (pozemek) ý stav) ) znalce) st stavby)
IO
Cena oceňované nemovitosti
.
(Kč)
Mašovice
2 999 000
200
0,90
2 699 100
1,00
0,90
0,90
1,00
1,15
1,10
1,02
2 646 176
Mašovice
3 835 000
220
0,90
3 451 500
1,00
0,90
1,05
1,00
1,15
1,10
1,20
2 876 250
Citonice
3 300 000
200
0,90
2 970 000
1,00
0,90
0,95
1,00
1,15
1,10
1,08
2 750 000
Únanov
3 300 000
180
0,90
2 970 000
1,00
0,85
1,05
1,00
1,15
1,10
1,13
2 628 319
Znojmo
4 190 000
240
0,90
3 771 000
1,15
0,95
1,05
1,00
1,20
1,10
1,51
2 497 351
Kč
2 679 619
Kč Kč
2 497 351 2 876 250
Kč
2 679 619
Celkem jednotková cena - průměr Minimum Maximum Celkem cena nemovitosti - průměr K1 K2 K3 K4 K5 K6
Koeficient Koeficient Koeficient Koeficient Koeficient Koeficient
úpravy na polohu nemovitosti úpravy na velikost nemovitosti na technický stav nemovitosti úpravy na vybavenost nemovitosti úpravy na pozemek ve funkčním celku s nemovitostí úpravy dle odborné úvahy znalce
Koeficient úpravy na pramen zjištění ceny: skutečná kupní cena: K CR = 1,00, u inzerce přiměřeně nižší IO
Index odlišnosti
IO = (K1 × K2 × K3 × K4 × K5 × K6)
Porovnávací hodnotou jsme dospěli k tržní hodnotě předmětných nemovitostí v k.ú. Mašovice 2 679 600 Kč.
2.4 Vyjádření k DPH Dle informací zjištěných znaleckým ústavem je nemovitost užívána nejméně od roku 2003 a splňuje tedy předpoklady pro osvobození od DPH.
Str. 18
STATIKUM s. r.o. 1256-239-2014
3. REKAPITULACE Dle § 2 zákona č. 151/1997 Sb., o oceňování majetku obvyklá cena vyjadřuje hodnotu věci a určí se porovnáním, proto za obvyklou cenu nemovitosti považujeme cenu určenou porovnávacím způsobem. Cena zjištěná podle cenového předpisu
5 032 570 Kč
Cena určená porovnávacím způsobem
2 679 600 Kč
Obvyklá cena (tržní hodnota) nemovitosti specifikované v bodě 1.1 tohoto posudku, nacházející se v k.ú. Mašovice u Znojma je dle odborného odhadu 2 679 600 Kč Cena
slovy:
dvamilionyšestsetsedmdesátdevěttisícšestset
Kč
Str. 19
STATIKUM s. r.o. 1256-239-2014
4. ZNALECKÁ DOLOŽKA Znalecký posudek podal ústav zapsaný rozhodnutím Ministerstva spravedlnosti ČR ze dne 9.10. 1997 (rozšířeným rozhodnutím Ministerstva spravedlnosti ČR ze dne 11.7.2012) v souladu s ustanovením § 21 odst. 3 zákona č. 36/1967 Sb. a ustanovení § 6 odst. 1 vyhlášky č. 37/1967 Sb., ve znění pozdějších předpisů, do prvního oddílu seznamu ústavů kvalifikovaných pro znaleckou činnost v oborech: stavebnictví, s rozsahem znaleckého oprávnění pro technický stav konstrukcí pozemního stavitelství – staveb obytných, průmyslových, občanské vybavenosti a zemědělských, staveb inženýrských, mostů, betonových, ocelových a dřevěných konstrukcí. ekonomika, s rozsahem znaleckého oprávnění pro ceny a odhady: nemovitostí, podniků, movitostí – strojů a zařízení, nehmotného majetku, nepeněžitých vkladů, sportovních potřeb, sportovního materiálu; rozpočtování a fakturace ve stavebnictví. Znalecký posudek je veden pod číslem 1256-239-2014. V Brně dne 25.8.2014.
Podpis jednatele znaleckého ústavu ……………………………. Ing. Lukáš Pejchal
Str. 20
STATIKUM s. r.o. 1256-239-2014
PŘÍLOHY
Příloha č. 1: Fotodokumentace z místního šetření .................................... 3 listy Příloha č. 2: Výpisy z katastru nemovitostí + Kopie katastrální mapy ........ 12 listů
Str. 21
1. NP
2. NP
Přístavba
VÝPIS Z KATASTRU NEMOVITOSTÍ
Okres: CZ0647 Znojmo
Obec: 594415 Mašovice
Kat.území: 692247 Mašovice u Znojma A
B
P
P
P Mašovice, č.p. 66
rod.dům
P = právní vztahy jsou dotčeny změnou B1 C
o
o
List vlastnictví: 410
Listina
Pořadí k o
Listina
Pořadí k o Zástavní právo exekutorské
k zajištění pohledávky ve výši 118 945,20 Kč včetně příslušenství
VÝPIS Z KATASTRU NEMOVITOSTÍ prokazující stav evidovaný k datu 17.07.2014 13:20:47 Kat.území: 692247 Mašovice u Znojma
Exekuční příkaz o zřízení exekutorského zástavního práva na nemovitosti Exekutorského úřadu Přerov 103 Ex-45720/2012 -11 ze dne 03.10.2012. Právní moc ke dni 15.10.2012.
o Zástavní právo z rozhodnutí správního orgánu
pohledávka ve výši 44.328,- Kč včetně příslušenství, den vzniku práva 27.6.2012 Celní úřad Znojmo, 28. října 3475/7, 66902 Znojmo Listina
Pořadí k o Zástavní právo z rozhodnutí správního orgánu
Finanční úřad ve Znojmě, náměstí Svobody 2889/8, 66901 Znojmo
VÝPIS Z KATASTRU NEMOVITOSTÍ prokazující stav evidovaný k datu 17.07.2014 13:20:47 Obec: 594415 Mašovice Kat.území: 692247 Mašovice u Znojma V kat. území jsou pozemky vedeny ve dvou číselných řadách
(St. = stavební parcela)
Typ vztahu Oprávnění pro Stavba: Mašovice, č.p. 66 Z-4539/2012-713 Listina Rozhodnutí správce daně o zřízení zástavního práva 63820/2012 ze dne 14.03.2012. Z-4539/2012-713 Pořadí k o
k zajištění pohledávky z překlenovacího úvěru 394 242 6 51 ve výši 2 805 000,- Kč
včetně příslušenství, podle smlouvy č. 3 V-4819/2011-713 V-4819/2011-713 V-4819/2011-713
Listina Smlouva o zřízení zástavního práva podle obč.z. vkladu práva ke dni 20.09.2011.
ze dne 19.09.2011. Právní účinky V-4819/2011-713
Pořadí k o
k zajištění budoucí pohledávky včetně příslušenství, která vznikne po splacení překlenovacího úvěru z tohoto úvěru, a to do výše pohledávky 2 805 000,- Kč V-4819/2011-713 V-4819/2011-713 V-4819/2011-713 Listina
Pořadí k o
Listina
o
Listina
o
VÝPIS Z KATASTRU NEMOVITOSTÍ prokazující stav evidovaný k datu 17.07.2014 13:20:47 Kat.území: 692247 Mašovice u Znojma Typ vztahu Oprávnění pro
o
o Zahájení exekuce
Listina
VÝPIS Z KATASTRU NEMOVITOSTÍ prokazující stav evidovaný k datu 17.07.2014 13:20:47
VÝPIS Z KATASTRU NEMOVITOSTÍ prokazující stav evidovaný k datu 17.07.2014 13:20:47 Kat.území: 692247 Mašovice u Znojma
o
o
o
Listina
VÝPIS Z KATASTRU NEMOVITOSTÍ prokazující stav evidovaný k datu 17.07.2014 13:20:47 Kat.území: 692247 Mašovice u Znojma Typ vztahu Oprávnění pro o
Listina Usnesení soudu o nařízení exekuce Okresního soudu ve Znojmě 16EXE-7671/2012 -17 ze dne 01.02.2013. Právní účinky zápisu ke dni 03.07.2014. Zápis proveden dne 08.07.2014; uloženo na prac. Znojmo Související zápisy
o
Listina
Listina Vyrozumění soudního exekutora o nabytí právní moci usnesení k č.j. 16EXE 7709/20128 ze dne 8.1.2013. Právní moc ke dni 20.02.2013; uloženo na prac. Znojmo
o
Listina Usnesení soudu o nařízení exekuce Okresního soudu ve Znojmě 15 EXE-7049/2012 -11 ze dne 05.10.2012; uloženo na prac. Znojmo
o Nařízení exekuce
Listina
VÝPIS Z KATASTRU NEMOVITOSTÍ prokazující stav evidovaný k datu 17.07.2014 13:20:47 Kat.území: 692247 Mašovice u Znojma Typ vztahu Oprávnění pro
Listina
o
Listina
Listina
D Plomby a upozornění o
E Listina o
o
F
Pokud je výměra bonitních dílů parcel menší než výměra parcely, zbytek parcely není bonitován
Nemovitosti jsou v územním obvodu, ve kterém vykonává státní správu katastru nemovitostí ČR Katastrální úřad pro Jihomoravský kraj, Katastrální pracoviště Znojmo, kód: 713. strana 10
VÝPIS Z KATASTRU NEMOVITOSTÍ prokazující stav evidovaný k datu 17.07.2014 13:20:47 Okres: CZ0647 Znojmo Kat.území: 692247 Mašovice u Znojma
Obec: 594415 Mašovice List vlastnictví: 410
V kat. území jsou pozemky vedeny ve dvou číselných řadách
(St. = stavební parcela)
Nemovitosti jsou v územním obvodu, ve kterém vykonává státní správu katastru nemovitostí ČR: Katastrální úřad pro Jihomoravský kraj, Katastrální pracoviště Znojmo, kód: 713. Vyhotovil: Český úřad zeměměřický a katastrální - SCD
Vyhotoveno:
17.07.2014
13:45:56
Nemovitosti jsou v územním obvodu, ve kterém vykonává státní správu katastru nemovitostí ČR Katastrální úřad pro Jihomoravský kraj, Katastrální pracoviště Znojmo, kód: 713. strana 11
