AFM Consumentenmonitor voorjaar 2013 Beleggers

AFM Consumentenmonitor voorjaar 2013 Beleggers Juni 2013 © GfK 2013 | AFM Consumentenmonitor | Juni 2013

1

Inhoudsopgave 1. Onderzoeksresultaten in detail Zorgplicht  Beleggersprofiel

Bijlagen  Achtergrond

 Onderzoeksverantwoording

© GfK 2013 | AFM Consumentenmonitor | Juni 2013

2

2

6 op de 10 beleggers heeft specifiek doel voor ogen

(Aanvullend) Pensioen

33

Voor de aflossing van de hypotheek

13

Voor studie / verzorging kinderen

9

Om eerder te kunnen stoppen met werken

9

Een ander doel

12

Geen specifiek doel

44 0

5

10

15

20

25

30

 Circa 6 op de 10 beleggers (56%) heeft een specifiek doel voor ogen. Zij beleggen met name om hun pensioen aan te vullen (33%).  Met name beleggers die via een beleggingsadviseur beleggen (46%), 45-54 jarigen (42%) en beleggers met een laag inkomen (71%) beleggen om hun pensioen aan te vullen.

35

40

45

50

Met welk doel belegt u? Meer antwoorden mogelijk Alle beleggers n = 465


3

Steeds meer beleggers controleren of beleggingsdoel nog haalbaar is

Voorjaar 2013

27

Najaar 2012

35

33

Voorjaar 2012

32

21

0%

10%

15

30

20%

Ja, minimaal 1x per maand

30%

8

12

40%

Ja, minimaal 1x per jaar

50%

23

60%

27

n = 358

37

70%

80%

n = 247

90%

Ja, maar minder vaak dan 1x per jaar

n = 273

100%

Nee

 Steeds meer beleggers controleren of hun beleggingsdoel nog haalbaar is: één jaar geleden controleerde tweederde hun beleggingsdoel (63%), terwijl nu driekwart van de beleggers hun beleggingsdoel controleert (77%).

Controleert u periodiek of uw beleggingsdoel nog steeds haalbaar is?

 Een kwart (23%) controleert niet of hun beleggingsdoel nog haalbaar is. Met name gemaksgeoriënteerden (44%) en beleggers met een laag vermogen (43%) controleren niet of het beleggingsdoel nog haalbaar is.

Beleggers met beleggingsdoel


4

De meerderheid vindt het van belang dat adviseur/ vermogensbeheerder goed op de hoogte is 14

Zeer belangrijk

18 9 47

Belangrijk

58 34 28

Niet belangrijk, niet onbelangrijk

19 39 10

Onbelangrijk

5 16 1

Zeer onbelangrijk

0 3

0 Totaal

10

20

Wel op wijzigingen gecontroleerd

30

40

50

60

70

Niet op wijzigingen gecontroleerd

 De meerderheid van de beleggers die via een beleggingsadviseur of vermogensbeheerder belegt (61%), vindt het van belang dat de adviseur/vermogensbeheerder goed op de hoogte is van de persoonlijke situatie.  Beleggers waarbij de persoonlijke gegevens zijn gecontroleerd, vinden het vaker van belang (76%) dan beleggers waarbij de persoonlijke gegevens niet zijn gecontroleerd (43%).

Hoe belangrijk vindt u het dat uw beleggingsadviseur/vermogensbeheerder goed op de hoogte is van uw persoonlijke situatie? Beleggers die via adviseur of vermogensbeheerder beleggen n = 189


5

Bij de helft van de beleggers worden persoonlijke gegevens niet op wijzigingen gecontroleerd

Uw risicobereidheid

29

Uw financiële positie

25

Uw doelstellingen die u met beleggen wilt bereiken

25

Uw kennis en ervaring

6

Geen van bovenstaande zaken is op wijzigingen gecontroleerd

45

0

5

10

15

20

25

30

35

 Bij bijna de helft van de beleggers die via een beleggingsadviseur of vermogensbeheerder belegt (45%), zijn het afgelopen jaar persoonlijke gegevens niet op wijzigingen gecontroleerd.  Bij 3 op de 10 beleggers (29%) is de risicobereidheid gecontroleerd en bij een kwart de financiële positie (25%) en de doelstellingen (25%).

40

45

50

Welke persoonlijke gegevens heeft uw beleggingsadviseur /vermogensbeheerder het afgelopen jaar met u op wijzigingen gecontroleerd? Meer antwoorden mogelijk Beleggers die via adviseur of vermogensbeheerder beleggen


n = 189

6

Frequentie van contact is afgelopen twee jaar stabiel gebleven

Persoonlijke situatie

11

Beleggingen

68

8

0% Meer contact

18

78

10%

20%

Evenveel contact

30%

40% Minder contact

14

50%

60%

70%

80%

90%

100%

Niet van toepassing, ik beleg korter dan 2 jaar

 De frequentie van contact met de beleggingsadviseur / vermogensbeheerder is de afgelopen twee jaar stabiel gebleven. Tweederde heeft evenveel contact als voorheen over de persoonlijke situatie (68%) en driekwart heeft evenveel contact als voorheen over de beleggingsportefeuille (78%).


2

Heeft u de afgelopen twee jaar meer of minder inhoudelijk contact dan voorheen gehad met uw beleggingsadviseur / vermogensbeheerder over uw persoonlijke situatie / over uw beleggingen? Beleggers die via adviseur of vermogensbeheerder beleggen n = 189

7

Minder dan de helft controleert het beleggingsdoel samen met adviseur of vermogensbeheerder

Totaal

57

Beheersten

43

86

14

Ambitieuzen

53

47

Adviesgevoeligen

52

48

Gemaksgeorienteerden

14

0%

10% Alleen

86

20%

30%

40%

50%

60%

70%

90%

100%

Samen met mijn beleggingsadviseur/vermogensbeheerder

 Van de beleggers die via een beleggingsadviseur of vermogensbeheerder beleggen, controleert minder dan de helft (43%) het beleggingsdoel samen met de adviseur of vermogensbeheerder.  Met name gemaksgeoriënteerden controleren het beleggingsdoel samen (86%), terwijl beheersten het beleggingsdoel juist alleen (86%) controleren.


80%

Doet u dat doorgaans alleen of samen met uw beleggingsadviseur of vermogensbeheerder? Beleggers die via adviseur of vermogensbeheerder beleggen en periodiek beleggingsdoel controleren n = 104

8

Beleggersprofiel


9

De meerderheid belegt zelfstandig

Ik beleg zelfstandig

60

Ik beleg zelf met advies van een financieel adviseur

21

Ik beleg via vermogensbeheer

20

0

10

20

30

40

50

60

70

 Een meerderheid van de beleggers (60%) belegt zelfstandig, 21% met behulp van een beleggingsadviseur en 20% via een vermogensbeheerder.

Wat is voor u de belangrijkste wijze waarop u belegt?

 Beheersten (71%), ambitieuzen (72%) en gemaksgeoriënteerden (72%) beleggen relatief vaak zelfstandig, adviesgevoeligen beleggen relatief vaak met behulp van een beleggingsadviseur (33%) of vermogensbeheerder (37%).

Alle beleggers


n = 465

10

Zelfstandig beleggers willen zelf keuzes kunnen maken Zelfstandige beleggers Ik kan zelf keuzes maken

63

Uit kostenoverwegingen

29

Ik heb zelf genoeg kennis en ervaring

29

Via beleggingsadviseur Ik krijg advies in plaats van dat ik zelf beleggingen moet kiezen

47

Geeft mij zekerheid

31

Ik wil kunnen sparren over beleggingsbeslissingen met een beleggingsadviseur

21

Via vermogensbeheerder Ik heb onvoldoende kennis om zelfstandig te beleggen

63

Ik hoef niets te doen / gemak

39

Ik heb onvoldoende tijd om zelfstandig te beleggen

27 0

10

20

30

40

50

60

70

 Zelfstandige beleggers willen zelf keuzes kunnen maken (63%). Een deel belegt zelfstandig uit kostenoverwegingen (29%) of vindt dat men zelf genoeg kennis en ervaring heeft (29%).

Wat maakt dat u voor deze vorm van beleggen heeft gekozen?

 Beleggers die via een adviseur beleggen, willen advies (47%), zekerheid (31%) of kunnen sparren (21%).

Top-3 antwoorden

 Beleggers die via een vermogensbeheerder beleggen, vinden dat ze onvoldoende kennis (63%) of tijd (27%) hebben om zelfstandig te beleggen of doet dit vanwege het gemak (39%).


Beleggers die zelfstandig (n=276) / via beleggingsadviseur (n=103) / via vermogensbeheerder (n=83) beleggen 11

Bijlagen


12

Achtergrond 

De AFM, de onafhankelijke gedragstoezichthouder op de financiële markten, streeft ernaar het vertrouwen van consumenten en bedrijven in de financiële markten te versterken, ook internationaal.



Daarbij faciliteert de AFM kennisvorming bij de Nederlandse consument op het gebied van financiële producten.



Door middel van de ConsumentenMonitor worden ontwikkelingen in het gedrag van consumenten gemeten in de tijd.



De ConsumentenMonitor is in 2004 gestart en wordt sindsdien elk half jaar uitgevoerd.



De primaire doelstellingen van de ConsumentenMonitor kunnen als volgt worden weergegeven:  Beschrijven van het gedrag en de attitudes van financiële consumenten;  Beschrijven van markten productaspecten in de financiële markt.


13

Onderzoeksverantwoording 

Doel: in kaart brengen van ontwikkelingen in het financiële keuzegedrag van de Nederlandse financiële consument.



Veldwerkperiode: 25 april t/m 12 mei 2013.



Doelgroep: representatieve steekproef van de Nederlandse bevolking (18+), waarbij een oversampling is gehanteerd van mensen die in de periode november 2012 tot en met april 2013 een hypotheek of consumptief krediet hebben afgesloten en personen die beleggen.



Weging: de representatieve steekproef is herwogen naar een afspiegeling van de Nederlandse bevolking (18+). Deze groepen zijn gewogen naar leeftijd, geslacht, opleiding en district. De overige groepen zijn gewogen naar leeftijd. Bij beleggers is ook gewogen naar de verhouding tussen wel/geen belegger buiten AFM-toezicht, omdat de steekproef naar dit kenmerk was oversampled.



Methode: online onderzoek, vooraf is het volledige panel gescreend om de juiste groepen consumenten voor dit onderzoek te kunnen benaderen.



Steekproefomvang: de netto steekproef bestaat uit 364 respondenten die representatief zijn voor de Nederlandse bevolking (18+), 340 recente sluiters van een hypotheek, 147 recente sluiters van een consumptief krediet en 465 beleggers.



Rapportage: de weergegeven resultaten zijn gebaseerd op een representatieve steekproef van beleggers (18+). Indien er significante verschillen bestaan tussen specifieke doelgroepen en de totale groep beleggers wordt dit aangegeven.



Belangrijk in het onderzoek zijn de vier soorten financieel beslissers, uitgelegd op de volgende slide.


14

AFM Consumentenmonitor voorjaar 2013 Beleggers

Recommend Documents