VRAGENLIJST PERSOONLIJK FINANCIEEL OVERZICHT
CLIËNT 1 Achternaam
Geslacht
r Man r Vr.
Voorletters
Roepnaam
Adres
Tel. Privé
Postcode / Woonplaats
Mobielnr.
Geboortedatum
Tel. Werk
Burgerservicenummer (BSN)
Geb. Plaats
Emailadres
Nationaliteit
Uw opleidingsniveau
r HBO r WO r Overig
Roker
r Ja r Nee
Heeft u na leeftijd 15 in het buitenland gewoond? Zo ja hoeveel jaren?
CLIËNT 2 Achternaam
Geslacht
r Man r Vr.
Voorletters
Roepnaam
Adres
Tel. Privé
Postcode / Woonplaats
Mobielnr.
Geboortedatum
Tel. Werk
Burgerservicenummer (BSN)
Geb. Plaats
Emailadres
Nationaliteit
Uw opleidingsniveau
r HBO r WO r Overig
Roker
r Ja r Nee
Heeft u na leeftijd 15 in het buitenland gewoond? Zo ja hoeveel jaren?
GEGEVENS KINDEREN Roepnaam
Voorletters
Achternaam
Geb. Datum
Thuiswonend?
___ -‐‑ ___ -‐‑ ___
r Ja r Nee
___ -‐‑ ___ -‐‑ ___
___ -‐‑ ___ -‐‑ ___
r Ja r Nee r Ja r Nee
___ -‐‑ ___ -‐‑ ___
r Ja r Nee
Kinderen financieel steunen tot leeftijd?
Verwachting kinderen thuiswonend tot leeftijd?
JURIDISCHE GEGEVENS
Datum
Burgerlijke staat
r Gehuwd r Samenwonend r Alleenstaand
___ -‐‑ ___ -‐‑ ___
Voorwaarden
r Gem. van goederen r Huwelijkse voorwaarden
___ -‐‑ ___ -‐‑ ___
Gescheiden
r Cliënt 1 r Cliënt 2 r N.v.t.
___ -‐‑ ___ -‐‑ ___
Geregistreerd partnerschap
r Ja r Nee r N.v.t.
___ -‐‑ ___ -‐‑ ___
Samenlevingscontract
r Ja r Nee r N.v.t.
___ -‐‑ ___ -‐‑ ___
Testament
r Nee r Ja r Nee r N.v.t.
___ -‐‑ ___ -‐‑ ___
Frans & De Pruis Financiële Planning
INKOMENSSITUATIE
Cliënt 1
Cliënt 2
r Loondienst r ZZP’er
r Loondienst r ZZP’er
r Zelfstandig r DGA
r Zelfstandig r DGA
Beroep
Aard dienstverband
r Full-‐‑time r Part-‐‑time _____ % r Full-‐‑time r Part-‐‑time _____ %
Aard dienstbetrekking
r Vast r Tijdelijk ___-‐‑___-‐‑
Intentieverklaring
___ r Ja r Nee r N.v.t. r Ja r Nee r N.v.t.
Datum indiensttreding
____ -‐‑ ____ -‐‑ ____
____ -‐‑ ____ -‐‑ ____
Bruto inkomen per maand
€ ___________
€ ___________
Vakantiegeld / 13 maand
_____ %
Werksituatie
e
r Vast r Tijdelijk ___-‐‑___-‐‑___
_____ %
r Ja r Nee
r Ja r Nee
Overig inkomen vast
€ ___________
€ ___________
Overig inkomen variabel
€ ___________
€ ___________
Totaal bruto jaarinkomen
€ ___________
€ ___________
OVERIGE INKOMENSBESTANDDELEN
Cliënt 1
Cliënt 2
Netto onkosten per maand
€ ___________
€ ___________
Auto van de zaak
r Ja r Nee
r Ja r Nee
Bedrag bijtelling per jaar
€ ___________
€ ___________
EIGEN WONING Eigen woning?
r Ja r Nee
Zo nee, huurbedrag: € __________
Op naam van
r Beiden r Cliënt 1 r Cliënt 2 Verhouding ____:____
Vrije verkoopwaarde
€ ___________
r Eigen grond
Aankoopwaarde
€ ___________
r Erfpacht Duur ___ -‐‑ ___ -‐‑ ___
WOZ waarde 2011
€ ___________
Aankoopdatum: ___ -‐‑ ___ -‐‑ ___
Type woning
r Rijtjeshuis
r Twee onder één kap
r Vrijstaand
r Appartement
Tweede woning?
r Ja r Nee
Op naam van
r Beiden r Cliënt 1 r Cliënt 2 Verhouding ____:____
Vrije verkoopwaarde
€ ___________
r Eigen grond
Aankoopwaarde
€ ___________
r Erfpacht Duur ___ -‐‑ ___ -‐‑ ___
WOZ waarde 2011
€ ___________
Aankoopdatum: ___ -‐‑ ___ -‐‑ ___
Type woning
r Rijtjeshuis
r Twee onder één kap
r Vrijstaand
r Appartement
TWEEDE WONING
Frans & De Pruis Financiële Planning
GEGEVENS HUIDIGE HYPOTHEEK Bank / Instelling
Hypotheekdeel 1
Hypotheekvorm
€ ___________
Hypotheeksom
Ingangsdatum
Hypotheekdeel 2
Hypotheekdeel 3
€ ___________
€ ___________
____-‐‑____-‐‑____
____-‐‑____-‐‑____
____-‐‑____-‐‑____
_____ %
_____ %
_____ %
Box 1 / Box 3
Rentevast periode
Looptijd Rentepercentage
Datum renteherziening
____-‐‑____-‐‑____
____-‐‑____-‐‑____
____-‐‑____-‐‑____
Datum afloop renteaftrek
____-‐‑____-‐‑____
____-‐‑____-‐‑____
____-‐‑____-‐‑____
HYPOTHEEK AFLOSSINGSVERZEKERING / -‐‑REKENING / -‐‑CONSTRUCTIE
Aflossing deel 1
Aflossing deel 2
Aflossing deel 3
Opbouw kapitaal
€ ___________
€ ___________
€ ___________
Garantiebedrag
€ ___________
€ ___________
€ ___________
Prognose van de uitkering
€ ___________
€ ___________
€ ___________
Prognose %
_____ %
_____ %
_____ %
Bank / instelling
KEW / SEW / BEW clausule
r Ja r Nee
r Ja r Nee
r Ja r Nee
Ingangsdatum
____-‐‑____-‐‑____
____-‐‑____-‐‑____
____-‐‑____-‐‑____
Looptijd
Risicodekking
€ ___________
€ ___________
€ ___________
Verzekerde(n)
r Cliënt 1 r Cliënt 2
r Cliënt 1 r Cliënt 2
r Cliënt 1 r Cliënt 2
Premie / annuïteit / inleg
€ ___________
€ ___________
€ ___________
Evt. afkoopwaarde
€ ___________
€ ___________
€ ___________
SPAREN / BELEGGEN / VERPLICHTINGEN n Wat is het bedrag dat u op dit moment maandelijks / jaarlijks ‘vrij’ spaart?
€ ______________
n Ontvangt u momenteel een voorlopige teruggaaf (IB), en zo ja voor welk bedrag? € ______________
SPAREN / BELEGGEN Bank / Instelling
Rekening 1
Rekening 2
€ ___________
Saldo
€ ___________
± _____ %
Jaarrendement / dividend
Rekening 3 € ___________
± _____ %
± _____ %
Soort rekening
Ten name van
r Cliënt 1 r Cliënt 2
r Cliënt 1 r Cliënt 2
r Cliënt 1 r Cliënt 2
Doelstelling
Frans & De Pruis Financiële Planning
BEDRIJFSSPAREN
Cliënt 1
Cliënt 2
Deelname
r Ja r Nee
Deelname aan
r Spaarloon r Levensloopregeling r Spaarloon r Levensloopregeling
r Ja r Nee
Spaarbedrag p/jaar r Max. bedrag r € ___________
r Max. bedrag r € ___________
Saldo
€ ___________
€ ___________
Doelstelling
PERSOONLIJKE VERPLICHTINGEN / LENINGEN Bank / Instelling
Verplichting 1
Verplichting 2
Soort verplichting r DK r PL r Anders Saldo / limiet
Verplichting 3
r DK r PL r Anders
r DK r PL r Anders
€ ________ € ________ € ________ € ________ € _________ € _________
Rente % / Duur
_____ %
_____
_____ %
_____
_____ %
€ ___________
_____
Maandtermijn
€ ___________
€ ___________
BKR Codering
r Ja r Nee r Weet niet r Ja r Nee r Weet niet r Ja r Nee r Weet niet
Doel lening
ALIMENTATIEVERPLICHTING
Cliënt 1
Cliënt 2
Bedrag aan ex-‐‑partner
€ ___________
€ ___________
Bedrag aan kinderen
€ ___________
€ ___________
Duur uitkering
UW PENSIOENVOORZIENINGEN Huidig pensioen
Kopie UPO / Pensioenopgave(n)
Vorige pensioenen
Kopie UPO / Pensioenopgave(n)
NABESTAANDENVOORZIENINGEN (kopie beschikbaar?)
Cliënt 1
Cliënt 2
ANW-‐‑ hiaat verzekering
r Ja r Nee r ___________
r Ja r Nee r ___________
Eigen bijdrage per jaar
€ ___________
€ ___________
ARBEIDSONGESCHIKTHEIDSVOORZIENINGEN (kopie beschikbaar?) WIA verz. (max. SV loon) Tot percentage / vast bedrag WIA verzekering (excedent) Tot percentage / vast bedrag Eigen bijdrage per jaar
Cliënt 1 r Ja r Nee Tot ______ % / € ___________ r Ja r Nee Tot ______ % / € ___________ € ___________
Cliënt 2 r Ja r Nee Tot ______ % / € ___________ r Ja r Nee Tot ______ % / € ___________ € ___________
(beide) Frans & De Pruis Financiële Planning
AANVULLENDE ARBEIDSONGESCHIKTHEIDSVOORZIENINGEN (kopie beschikbaar?)
Cliënt 1
Cliënt 2
Verzekeraar Ingangsdatum
____-‐‑____-‐‑____
____-‐‑____-‐‑____
Einddatum
____-‐‑____-‐‑____
____-‐‑____-‐‑____
Soort dekking
r Woonlast r _______
r Woonlast r _______
Dekking
r AO r WW r EA
r AO r WW r EA
Verzekerd bedrag
€ ___________
€ ___________
BESTAANDE LEVENS-‐‑ / SPAARVERZEKERINGEN (kopie beschikbaar?)
Verzekering 1
Verzekering 2
Verzekering 3
Verzekeraar
Soort verzekering
Polisnummer
Verzekeringnemer
r Cliënt 1 r Cliënt 2
r Cliënt 1 r Cliënt 2
r Cliënt 1 r Cliënt 2
Verzekerde(n)
r Cliënt 1 r Cliënt 2
r Cliënt 1 r Cliënt 2
r Cliënt 1 r Cliënt 2
Ingangsdatum
____-‐‑____-‐‑____
____-‐‑____-‐‑____
____-‐‑____-‐‑____
Einddatum
____-‐‑____-‐‑____
____-‐‑____-‐‑____
____-‐‑____-‐‑____
Uitkering bij leven
€ ____________
€ ____________
€ ____________
Gegarandeerd kapitaal
€ ____________
€ ____________
€ ____________
Uitkering bij overlijden
€ ____________
€ ____________
€ ____________
Premie per jaar
€ ____________
€ ____________
€ ____________
Box 1 / Box 3
Doelstelling
Ingevuld op : _______________________ te : _____________________________ Naam : _______________________ Naam : _____________________________ Handtekening : _______________________ Handtekening : _____________________________
Frans & De Pruis Financiële Planning
CHECKLIST DOCUMENTEN Algemeen Personalia en B.V. q q q q q q q
q q q q q q q
Samenlevingscontract Huwelijkse voorwaarden Testament(en) Echtscheidingsconvenant Kopie legitimatiebewijzen Arbeidsovereenkomsten Uittreksels Kamer van Koophandel
Statuten Aandeelhoudersovereenkomst Managementovereenkomst Rekening Courant overeenkomst Financieringsovereenkomst Pensioenovereenkomst Pensioenberekening Eigen Beheer
Inkomenspositie q q q q q q
De meest recente aangifte inkomstenbelasting (niet de aanslag) van u en uw partner De meest recente jaarrekeningen en/of geconsolideerde jaarrekening Actuele salarisgegevens (laatste jaaropgave en recente loonstrook) Pensioenrechten, inclusief oude rechten (kopie opgaven en reglement) Lijfrenteverzekeringen & Arbeidsongeschiktheidsverzekeringen (kopie polis) Inschatting van het benodigde netto besteedbaar inkomen
Woning en hypotheek
q q q q
Hoogte en ingangsdatum van de hypothecaire geldlening (kopie hypotheekakte) Rentevoet van de geldlening plus einddatum rentevaste periode (kopie verlengingsvoorstel) Levensverzekeringen die gesloten zijn samen met de hypotheek (kopie polis) Bovenstaande gegevens betreffende een eventuele tweede woning
Vermogen van u en uw partner
q Overzicht van effectenportefeuille(s) en spaargelden q Vermogen opgebouwd in spaar-‐‑ en levensverzekeringen (kopie polissen) q Overzicht van schulden met de condities waartegen de leningen zijn gesloten en het doel
Betrokkenen
q Naam bedrijf, adresgegevens, contactpersoon, telefoonnummer en email gegevens van bijvoorbeeld accountant, notaris, fiscalist, assurantieadviseur, etc.
Wensen, doelstellingen en actuele vragen
q q q q q
Welke specifieke onderwerpen wilt u ons voorleggen? Welke wijzigingen zijn er te verwachten in uw persoonlijke financiële situatie? Wat zijn uw financiële doelstellingen op de korte en de lange termijn? Op welke leeftijd wilt u stoppen met werken? Overig:
______________________________________________________ ______________________________________________________ ______________________________________________________
Let op: Wij hebben niet alleen uw gegevens nodig maar indien van toepassing ook die van uw partner!
Frans & De Pruis Financiële Planning
