Persoonlijk Financieel Overzicht

Persoonlijk Financieel Overzicht van de heer De Vries en mevrouw De Vries-Pieters per 04-09-2008

Dit Persoonlijk Financieel Overzicht biedt inzicht in uw mogelijke financiële toekomst. Hiermee kan worden bepaald in hoeverre huidige voorzieningen adequaat zijn en doelstellingen kunnen worden gerealiseerd. Dit overzicht biedt geen advieswaarde. Hierna treft u aan:

▪ ▪ ▪ ▪

Uw levenslijn Gegevens overzicht Uw financiële toekomst Basisgegevens

Uw levenslijn Onderstaande levenslijn geeft u een overzicht van belangrijke momenten welke van invloed kunnen zijn op uw toekomstige financiële situatie. Uw adviseur kan deze levenslijn verder voor u aanvullen en/of wijzigen.

Levenslijn 2008: Heden

2015: Quinty wordt 23 jaar.

2027: U gaat met pensioen 2025: Officiële einddatum Leven / Spaarhypotheek ABN AMRO

2016: Lotte wordt 23 jaar. 2008

2010

2013

2015

2018

2028: Uw partner gaat met pensioen 2020

2023

Samengesteld door: P. Banker

Preferred Banker

Persoonlijk financieel overzicht voor de heer De Vries en mevrouw De Vries-Pieters 04-09-2008 Pagina 1

2025

2028

2030

Gegevensoverzicht Inkomen uit arbeid

Van der Stappen BV (Loondienst) Datum in dienst: Brutojaarsalaris:

01-01-2002 € 65.000,00

Inkomen uit arbeid partner

Groepspraktijk Medica (Loondienst) Datum in dienst: Brutojaarsalaris:

01-01-2004 € 25.920,00

Uw inkomsten en uitgaven

Huidige datum:

04-09-2008

Leeftijd:

46

Leeftijd partner:

45

Netto besteedbaar inkomen: Totale inkomsten:

€ 95.010,00

Totale uitgaven:

€ 50.683,00

Totaal netto besteedbaar inkomen:

€ 44.327,00

Uw vermogensoverzicht

Vermogen: Bezittingen Onroerend goed: Beleggingen: Waarde Onderneming(en):

Schulden € 350.000,00 € 47.610,00

Hypotheken: Leningen:

€ 200.000,00 € 0,00

€ 0,00

Totaal bezittingen:

€ 397.610,00

Totaal nettovermogen:

€ 197.610,00

Totaal schulden:

Persoonlijk financieel overzicht voor de heer De Vries en mevrouw De Vries-Pieters 04-09-2008 Pagina 2

€ 200.000,00

Uw financiële toekomst Onderstaande grafieken geven uw huidige inkomens- en vermogensontwikkeling weer. De grafieken zijn gebaseerd op de in de bijlage vermelde gegevens. De actualiteit en volledigheid van deze gegevens zijn een voorwaarde voor het bieden van een juist beeld van uw (mogelijke) financiële toekomst. Wij verzoeken u ons derhalve te informeren indien de genoemde gegevens naar uw inzicht onvolledig of onjuist zijn. Hiermee blijft uw Persoonlijk Financieel Overzicht actueel en waardevol. In de grafieken wordt uw netto besteedbaar inkomen of uw netto vermogen getoond. Onder netto besteedbaar inkomen wordt verstaan: het verschil tussen uw inkomsten en uitgaven. Onder netto vermogen wordt verstaan: het verschil tussen uw bezittingen en schulden. Alle grafieken zijn gebaseerd op de huidige fiscale en sociale wetgeving. (NBI = nettobesteedbaar inkomen)

Uw situatie bij leven

Netto Besteedbaar Inkomen

Netto Vermogen

50.000

600.000

40.000

450.000

30.000 300.000 20.000 150.000

10.000 0

0 46

50

54

58

62

66

70

74

78

82

Indien u komt te overlijden

46

50

54

58

62

66

70

74

78

82

Indien uw partner komt te overlijden

NBI na overlijden

NBI na overlijden (P)

250.000

50.000

200.000

40.000

150.000

30.000

100.000

20.000

50.000

10.000

0

0 46

50

54

58

62

66

70

74

78

82

46

50

54

58

62

66

70

74

78

82

In de bovenstaande grafieken wordt er vanuit gegaan dat het onverhoopte overlijden plaats vindt op 1 januari van het jaar volgend op het eerstkomend gehele jaar. Er is rekening gehouden met eventuele uitkeringen uit levens- en pensioenverzekeringen. Indien u arbeidsongeschikt raakt

Indien uw partner arbeidsongeschikt raakt

NBI bij arbeidsongeschiktheid

NBI bij arbeidsongeschiktheid (P)

50.000

50.000

40.000

40.000

30.000

30.000

20.000

20.000

10.000

10.000

0

0 46

50

54

58

62

66

70

74

78

82

46

50

54

58

62

66

70

74

78

82

In de bovenstaande grafiek(en) wordt er vanuit gegaan dat de onverhoopte arbeidsongeschiktheid plaats vindt op 1 januari van het komend jaar. Er is rekening gehouden met eventuele uitkeringen uit levens- en pensioenverzekeringen.

Persoonlijk financieel overzicht voor de heer De Vries en mevrouw De Vries-Pieters 04-09-2008 Pagina 3

BASISGEGEVENS Naam: Adres: Postcode: Woonplaats: Geboortedatum: Geslacht: Pensioendatum client: Kortingsjaren AOW client: Burgerlijke staat / Samenlevingsvorm: Client heeft ANW-hiaat verzekering op leven partner: Naam partner: Geboortedatum partner: Geslacht partner: Partner heeft ANW-hiaat verzekering op leven client: Pensioendatum partner: Kortingsjaren AOW partner:

P. de Vries Bankweg 1 1234 AB AMSTERDAM 13-03-1962 (46 jaar) Man 01-03-2027 0 Gehuwd / 'Huwelijkse voorwaarden' Nee M. de Vries-Pieters 23-03-1963 (45 jaar) Vrouw Nee 01-03-2028 0

Kind Naam: Geboortedatum:

Quinty 01-09-1992

Kind Naam: Geboortedatum:

Lotte 15-11-1993

INKOMEN CLIËNT Van der Stappen BV (Loondienst) Datum in dienst: Brutojaarsalaris:

01-01-2002 € 65.000,00

PENSIOEN CLIËNT Pensioen Van der Stappen BV (pensioen) Pensioendatum: Pensioen per jaar: Gekoppeld aan arbeid:

13-03-2027 (65 jaar) € 35.000,00 Van der Stappen BV

INKOMEN PARTNER Groepspraktijk Medica (Loondienst) Datum in dienst: Brutojaarsalaris:

01-01-2004 € 25.920,00

PENSIOEN PARTNER Pensioen PGGM (pensioen) Pensioendatum: Pensioen per jaar: Gekoppeld aan arbeid:

23-03-2028 (65 jaar) € 5.350,00 Groepspraktijk Medica

ONROERENDE ZAKEN Woning Fiscale status:

eigen woning

Persoonlijk financieel overzicht voor de heer De Vries en mevrouw De Vries-Pieters 04-09-2008 Pagina 4

Verkoopwaarde: WOZ-waarde: Aankoopdatum: Aankoopwaarde:

€ 350.000,00 € 300.000,00 € 0,00

HYPOTHEEK Leven / Spaarhypotheek ABN AMRO Soort: Begindatum: Einddatum: Geleend bedrag: Eindschuld: Rentepercentage:

Aflossingsvrije hypotheek 01-01-1995 n.v.t. € 200.000,00 € 200.000,00 6,00 %

BELEGGINGEN Spaarrekening ABN AMRO Soort: Waarde: Waardegroei:

Overig € 40.000,00 3,50 %

VERZEKERINGEN Overlijdensrisicoverzekering Soort: Begindatum: Einddatum: Premie: Uitkering bij overlijden cliënt:

Risicoverzekering 01-01-2005 01-01-2020 € 50,00 per maand € 200.000,00

Spaarpolis Soort: Begindatum: Einddatum: Premie: Uitkering bij leven: Eindkapitaal obv: Uitkering bij overlijden cliënt:

Spaar/Beleggingsverzekering 01-01-1995 01-01-2010 € 50,00 per maand € 15.000,00 Beleggingsrendement € 0,00

Woonzeker AOV Soort: Begindatum: Einddatum: Premie: Uitkering(en):

Lijfrentepolis Fortis ASR Soort: Begindatum: Einddatum: Premie: Uitkering bij leven: Eindkapitaal obv: Uitkering bij overlijden cliënt:

Woonlastenbeschermer 01-01-2008 01-01-2022 € 63,00 per maand € 0,00 (1e jaar) € 12.000,00 (na - 1e jaar)

Lijfrente Kapitaalverzekering 01-01-1995 01-01-2027 € 1.000,00 per jaar € 51.500,00 Beleggingsrendement obv 3% € 0,00

Persoonlijk financieel overzicht voor de heer De Vries en mevrouw De Vries-Pieters 04-09-2008 Pagina 5

Lijfrente uit polis Fortis ASR * Soort: Begindatum: Einddatum: Premie: Uitkering:

Direct ingaande lijfrente 01-01-2027 levenslang € 51.500,00 per koopsom € 4.440,00

* Er wordt uitsluitend uitgekeerd bij het eerste overlijden. Hierna vervalt de verzekering. Er wordt dus niet twee maal uitgekeerd. LENINGEN Er zijn geen gegevens ingevoerd. OVERIGE INKOMSTEN Er zijn geen gegevens ingevoerd. OVERIGE UITGAVEN Overig: Studiekosten Quinty Bedrag: Periodiek: Begindatum: Einddatum:

€ 5.000,00 jaar 01-01-2010 01-01-2015

Overig: Studiekosten Lotte Bedrag: Periodiek: Begindatum: Einddatum:

€ 5.000,00 jaar 01-01-2011 01-01-2016

SCHADEVERZEKERINGEN Er zijn geen gegevens ingevoerd.

Toelichting op persoonlijk financieel overzicht:

Persoonlijk financieel overzicht voor de heer De Vries en mevrouw De Vries-Pieters 04-09-2008 Pagina 6