ALV Zorgsaam d.d. 3 juni 2013
Verslag van de Algemene Ledenvergadering Zorgsaam gehouden op 3 juni 2013 in het gebouw van Zorgsaam aan de Regentesselaan 2 in Apeldoorn
Aanwezig: Bestuur:
Mevrouw N. Vogel
voorzitter
Directie:
De heer R. Striekwold
algemeen manager
Leden:
Zie presentielijst
Notuliste:
Mevrouw E. van de Ploeg
Erica van de Ploeg Secretariële Dienstverlening
1. Opening De voorzitter opent de vergadering om 15.00 uur en heet de aanwezigen hartelijke welkom, in het bijzonder de negen leden. Dat is een betere opkomst dan vorig jaar, wellicht omdat de vergadering nu op de middag gehouden wordt. 2. Vaststellen agenda De agenda is akkoord. 3. Mededelingen Geen. 4. Vaststellen verslag ALV 5 juni 2012 Tekstueel/naar aanleiding van: Pag. 1: Het pand aan de Zwolseweg wordt (gedeeltelijk) verhuurd. Pag. 2: Het aantal leden daalt nog wel, maar minder snel dan verwacht. In 2012 was er een verlies van 2000 leden en dat is veel minder dan de jaarlijkse afname van 5000 à 6000 in de laatste jaren. Er zijn in 2012 400 à 500 nieuwe leden bijgekomen via de winkel en door marketingacties. De 'bij-de-hand-kaart' is op de middenpagina van het Magazine gepubliceerd en dit is gekoppeld aan een informatiebijeenkomst. In Apeldoorn heeft deze bijeenkomst 15 à 20 bezoekers getrokken, maar in Epe is de bijeenkomst wegens gebrek aan belangstelling niet doorgegaan. De term 'vrije contributie' heeft niets te maken met de contributie die de leden betalen, maar is een financiële term voor bepaalde gelden die onderdeel uitmaken van het vermogen. Pag. 3: De samenwerking met KPMG is inmiddels beëindigd en Zorgsaam doet nu zaken met Mazars. Het verslag wordt goedgekeurd en vastgesteld. Besluitenlijst: De besluitenlijst is akkoord.
1
ALV Zorgsaam d.d. 3 juni 2013
5. Toekomstplannen Zorgsaam De heer Rolf Striekwold geeft een presentatie over de hoofdpunten uit 2012 en wil bij dit agendapunt vooral in gesprek raken met de leden over de toekomst van Zorgsaam. De verhuizing van de Zwolseweg naar de Regentesselaan in 2012 was een grote stap, maar gezien het ledenverlies een noodzakelijke. Het is een zwaar jaar geweest en de resultaten bleven achter. Er is een verlies van ruim €209.000 geleden in 2012, hoewel de Kruisvereniging verder financieel gezond is. Om het verlies binnen de perken te houden, is onder andere op de uitgaven bezuinigd. De medewerkers hebben hard gewerkt en langzamerhand begint dit resultaat op te leveren. Er is veel gedaan aan het gezicht van de organisatie, zoals de website, de uitstraling van de winkel en de nieuwsbrief. Naast het Magazine zijn er flyers van Zorgsaam huis-aan-huis verspreid. Ook treedt men meer naar buiten naar de klanten toe en voor samenwerking met zorgpartijen. De discussie met de Belastingdienst over de vrijwilligers is opgelost en de vrijwilligers heten nu 'dienstverleners'. In het nieuwe dienstverleningsaanbod zijn sommige zaken niet van de grond gekomen (bijvoorbeeld energie en fietsen), en andere wel of gedeeltelijk (bijvoorbeeld zorgverzekering en uitleg zorgwereld). Plannen voor de toekomst: - de financiën is blijvend punt van aandacht; kijken naar omzet en kosten - focus op winkel en extern vasthouden - leden uitnodigen om mee te praten - partners zoeken - aandacht voor de producten - inspringen op kansen die de terugtrekkende overheid biedt, bijvoorbeeld voor huishoudelijke hulp of hulpmiddelen. Bij dit laatste punt is thuiszorgorganisatie Vérian de concurrent van Zorgsaam, zij het dat deze organisatie geen eigen winkel meer heeft. Gevraagd wordt of Zorgsaam een overeenkomst met aanbieders van ziektekostenverzekeringen kan sluiten, zodat de producten vergoed worden. De heer Striekwold geeft aan dat verzekeraars alleen contracten afsluiten met grote leveranciers. Zorgsaam is geen grote leverancier en heeft geen directe contacten over met zorgverzekeraars, maar wellicht is er een mogelijkheid om mee te liften met bijvoorbeeld Vegro, de leverancier van Zorgsaam. Dat zal onderzocht worden. Een andere suggestie vanuit de leden is om hulpmiddelen in goede staat weer terug te nemen en via Zorgsaam tweedehands te verkopen aan de leden. De leden die overblijven worden steeds ouder; wordt daar rekening mee gehouden? Kunnen ze bijvoorbeeld thuis opgehaald worden? Mevrouw Gertruud Huis in 't Veld geeft aan zij vrijgemaakt is om de mensen thuis op te zoeken. Er is een bus aangeschaft en daarmee bezoekt zij twee dagen per week woonzorgcentra, seniorencomplexen, individuele leden etc. Daarnaast zijn er ook vrijwilligers/dienstverleners die mensen thuis ophalen. Er wordt opgemerkt dat de advertenties van Zorgsaam klein en moeilijk te vinden zijn in de krantjes. Mariska Hurenkamp-Teunissen geeft aan dat adverteren duur is en dat de kosten afgezet moeten worden tegen het beschikbare budget. Wel wordt de flyer huis-aan-huis bezorgd en wordt bekeken of ook het Magazine huis-aan-huis bezorgd kan worden. Daarnaast zijn er inmiddels 5500 mailadressen verzameld voor het versturen van informatie en wil de organisatie zich ook gaan richten op de social media.
2
ALV Zorgsaam d.d. 3 juni 2013
Gevraagd wordt of de winstmarges van de winkel wel voldoende zijn. De heer Striekwold geeft aan dat de prijzen na aftrek van de ledenkorting natuurlijk nooit duurder dan elders mogen zijn. Ook hoeven het geen commerciële tarieven te zijn, want Zorgsaam is een vereniging. 6. Vaststellen jaarrekening 2012 De heer Jacco Flonk geeft aan dat dit een andere jaarrekening is dan voorgaande jaren: Services B.V. is per 31 december 2011 geliquideerd en de resultaten van Services staan nu in de jaarrekening van de vereniging. Toelichting op de wijzigingen op de balans: Het jaar is afgesloten met een negatief resultaat van ruim € 209.000. De toename van de vaste activa heeft te maken met investeringen in de winkel. De vlottende activa zijn de voorraden van de winkel, die voorheen van Services waren. Die zijn ingeboekt tegen inkoopprijs. Vanuit de zaal wordt gewaarschuwd om in de gaten te houden of alles wel verkoopbaar is. De toename van de vorderingen komt door verhoging van de post debiteuren en overige vorderingen. De liquide middelen zijn afgenomen door het geleden verlies, de daling van het ledenbestand, de voorraad in de winkel en de verbouwing. Het eigen vermogen is verminderd met het bedrag van het geleden verlies. Vorig jaar is € 10.000 gereserveerd voor de discussie met de Belastingdienst. Nu dat is afgerond, is het bedrag vrijgevallen. De langlopende schuld van € 15.000 betreft de hypotheek van het pand aan de Zwolseweg. Deze hypotheek wordt in juni afgelost. Het overgrote deel van de kortlopende schulden en de overlopende passiva zijn de contributies die al voor 2013 zijn geïnd, maar dus niet in 2012 meegeteld moeten worden. Vanuit de zaal komt de vraag hoe Zorgsaam omgaat met niet-betalende debiteuren. De heer Flonk antwoordt dat een externe partij drie keer een aanmaning verstuurt, waarna er een incassotraject volgt. Heeft dat geen resultaat, dan wordt de vordering afgeboekt, want anders kost het meer dan het oplevert. Dit afboeken gebeurt uiteindelijk voor 100 à 125 wanbetalers. Met acties wordt geprobeerd om zoveel mogelijk leden de contributie te laten betalen door middel van een automatische incasso. Toelichting op de wijzigingen op de winst- en verliesrekening: De brutomarge is iets gestegen. Er wordt een verklaring gevraagd voor de verhoging van de post lonen. Dat komt door meer personeel voor de winkel: het is drukker geworden en de winkel heeft ruimere openingstijden gekregen. Koopzondag en koopavond zijn overigens inmiddels weer geschrapt. Ook is er een vraag over de scheve verhouding tussen salarissen en sociale lasten: deze laatste post is harder gestegen dan de salarissen. Deze vraag kan niet ter vergadering beantwoord worden, maar zal uitgezocht worden. Echter, er is niets aan te doen: de sociale lasten moeten nu eenmaal betaald worden. Op dit moment heeft Zorgsaam 16 mensen in dienst, samen goed voor 10 fte. De materiële vaste activa zijn gestegen door investeringen. De overige bedrijfskosten zijn de verkoop, huisvesting, kantoor, overige en algemene personeelskosten. De stijging van € 50.000 zit in de verkoopkosten, flyers en pro rataregeling met betrekking tot de btw. Het bedrijfsresultaat is ruim € 274.000. Er waren wat financiële meevallertjes: een vergoeding voor gederfde inkomsten ad € 27.000 bij het stoppen van de telefoondienst door Yiggers en een vordering voor omzetbelasting 2011 ad € 27.000. De € 10.000 voor dotatie/onttrekking voorzieningen is vrijgevallen.
3
ALV Zorgsaam d.d. 3 juni 2013
Het geleden verlies van ruim € 209.000 zit met name in de omzet. De kleine producten lopen goed, maar Zorgsaam moet zich meer gaan richten op de grote producten en op de partners. Daarin is nog een slag te maken. De loonkosten moeten goed in de hand gehouden worden. In 2013 zal op het Magazine een besparing gerealiseerd worden. In dat jaar worden geen hoge advieskosten en kosten van nieuw beleid meer verwacht, zoals in 2011 en 2012. Vragen uit de zaal: Er wordt geïnformeerd naar de WOZ-waarde van het pand op de Duistervoordseweg 57 in Twello, vermeld onder de materiële vaste activa. Dat pand is in eigendom en wordt verhuurd aan een reisorganisatie en een fysiotherapeut. Het verzoek is om in het vervolg de toelichting op de jaarrekening (pag. 4 t/m 8) helemaal achteraan te zetten. Die vraag zal meegenomen worden naar de accountant. Op pag. 9 wordt gevraagd om een verklaring voor het grote verschil bij reserve aanvaardbare kosten tussen het saldo eigen vermogen van Apeldoorn en Voorst. Dat zijn saldi die destijds al bij de separatie kruisverenigingen aanwezig waren. Vanwege de fusie is dat het vermogen van Zorgsaam geworden. Er zal nog met de accountant overlegd worden op welke manier dat in de toekomst op de balans komt. De jaarrekening wordt door de ALV unaniem vastgesteld en het bestuur en de penningmeester wordt onder applaus decharge verleend. Uit de zaal wordt gemeld dat dat decharge tegenwoordig 'ontheffing' heet. Dank aan de heer Flonk voor de toelichting. 7. Contributie 2014 Er is al heel lang geen contributieverhoging geweest. Nu we straks als burger de loopmiddelen (rollators, krukken etc.) niet meer uit de AWBZ vergoed krijgen, wil Zorgsaam ervoor zorgen dat leden deze dan gratis kunnen lenen. Het voorstel is om daarvoor de contributie met € 0,80 te verhogen naar € 21,95 met automatische incasso en € 23,50 zonder automatische incasso. Het plan moet nog verder uitgekristalliseerd worden. Kunnen de hulpmiddelen niet gratis worden verstrekt, dan blijft de contributie 2013 gelijk aan die van 2012. Ook de uitleentermijn van de producten moet nog uitgezocht worden. De leden stemmen bij voorbaat unaniem in met het voorstel, mits deze loopmiddelen gratis zijn voor leden. Gevraagd wordt hoeveel procent van het ledenbestand van deze gratis verstrekking gebruik zou maken, want alle leden moeten daarvoor betalen. Dat is op dit moment lastig te zeggen, maar zal in de nadere uitwerking meegenomen worden. 8. Rondvraag en sluiting Wat houdt precies de hulp van een mantelzorger in? Een mantelzorger is iemand uit je omgeving: kind, partner etc. Verpleegkundige zorg 'aan het lijf' is daarnaast ook verkrijgbaar bij Zorgsaam. De suggestie wordt gedaan om de kosten en baten van het lidmaatschap eens duidelijk op een rijtje te zetten bij het werven van nieuwe leden. De heer Striekwold geeft aan dat het prijsbeleid inderdaad belangrijk is. Daarnaast kan Zorgsaam zich ook onderscheiden door het bieden van service, Het idee van voor elkaar zorgen komt overigens ook weer terug als landelijke tendens.
4
ALV Zorgsaam d.d. 3 juni 2013
Kan de pandverhuur aan andere organisaties gecombineerd worden met over en weer adverteren in elkaars blad? Mevrouw Hurenkamp-Teunissen antwoordt dat dat wel geprobeerd is in het verleden, maar niets opgeleverd heeft. Zorgsaam wordt gevraagd eens te kijken naar de onnodige verlichting van het eigen pand, in het kader van energiebesparing die niet alleen voor de leden, maar ook voor Zorgsaam zelf noodzakelijk is. Die suggestie wordt meegenomen. Het zou verstandig zijn het blad van Zorgsaam onder huisartsen te verspreiden, zodat die beter weten wat Zorgsaam doet. Het blad wordt wel naar verzorgingshuizen en buurthuizen gebracht, maar niet naar huisartsen. Dat is een goede suggestie. Verzorgt Zorgsaam ook huishoudelijke hulp? Men is bezig met het opstarten van Particuliere Huishoudelijke Hulp (dit wordt niet vergoed vanuit de WMO of PGB). Er wordt een start mee gemaakt in september van dit jaar en er wordt voor gezorgd dat Zorgsaam er in 2014 klaar voor is. Thuiszorg zit niet in het dienstenaanbod van Zorgsaam, maar daarin kan wel worden geadviseerd, indien gewenst. De voorzitter sluit de vergadering om 16.30 uur en bedankt de aanwezigen voor hun komst en de goede discussie. Goedgekeurd d.d.
Voorzitter
Secretaris
5
ALV Zorgsaam d.d. 3 juni 2013
1 2 3
Besluitenlijst Goedkeuring verslag 5 juni 2012 Goedkeuring jaarrekening 2012 Het voorstel tot contributieverhoging wordt goedgekeurd, mits de loopmiddelen gratis worden uitgeleend aan leden
Voor akkoord getekend __________________________________________________________ Voorzitter:
d.d.
Secretaris
______________________________________ _______________________________________
6
