INSTITUT KEUANGAN PERBANKAN INFORMATIKA ASIA (ASIAN BANKING FINANCE INFORMATICS INSTITUTE) PERBANAS JAKARTA
SATUAN ACARA PEMBELAJARAN (SAP) Edisi Maret 2010 MATA KULIAH: KODE MATA KULIAH: PROGRAM STUDI : BOBOT: SEMESTER : MATA KULIAH PRASYARAT: STANDAR KOMPETENSI:
MANAJEMEN KEUANGAN BANK SM50-120 S-1 / Manajemen 2 (dua) SKS 5 (lima) 1. Akuntansi Perbankan 2. Manajeman Aktiva Pasiva Bank Mahasiswa mampu menjelaskan sumber pendanaan bank yang berasal dari Modal & Ekuitas, Modal Asing , Dana Pihak Ketiga dan pengalokasian dana melalui produk-produk aktiva. Mampu menjelaskan sumber pendapatan bank. Mampu menerapkan perhitungan biaya dan pendapatan bank yang bersumber dari kegiatan “Interest Based Activities” serta mampu menerapkan perhitungan pendapatan yang berasal dari kegiatan “Fee Based Activities”.
TATAP MUKA KE: KOMPETENSI DASAR INDIKATOR
1 Mahasiswa mampu menjelaskan kegiatan keuangan bank. Setelah mengikuti kuliah ini, mahasiswa dapat menjelaskan arti pos-pos dalam Balance Sheet (neraca bank) maupun dalam Off Balance Sheet. (Rekening Administratif) Mahasiswa dapat melihat dan mengetahui bentuk Laporan Keuangan Bank yang memiliki perbedaan dengan Laporan Keuangan perusahaan komersial pada umumnya.
PENGALAMAN PEMBELAJARAN KEGIATAN PEMBELAJARAN 1. Perkenalan dengan mahasiswa 1. PENDAHULUAN
2. Tata tertib perkuliahan 3. Metode pembelajaran 4. Diberikan kesempatan membuat kelompok, setiap kelompok diberikan tugas a. Mengerjakan pekerjaan rumah yang diberikan pada setiap tatap muka b. Presentasi kelompok yang berisi ringkasan seluruh kuliah di semester ini yang diadakan pada akhir tatap muka
2. PENYAJIAN MATERI
Evaluasi terhadap materi: Dosen menanyakan kembali materi yang pernah diperoleh sambil menambahkan jika masih ada materi yang sekiranya belum diperoleh 1. 2. 3. 4. 5.
3. PENUTUP
Pengertian bank dan kegiatannya Neraca bank Kegiatan “Interest based activities” Off balance sheet Kegiatan “Fee based income”
1. Pembagian Silabus 2. Memberikan tugas kelompok untuk menjawab pertanyaan dan latihan 3. Pemberian tugas untuk tatap muka ke 2
METODE/STRATEGI PEMBELAJARAN WAKTU ALAT/MEDIA BELAJAR BAHAN/SUMBER BELAJAR PENILAIAN HASIL BELAJAR: TATAP MUKA KE: KOMPETENSI DASAR: INDIKATOR:
Evaluasi terhadap materi dan Teori Manajemen Keuangan Bank 1. Diskusi 2. Tanya jawab 100 menit OHP , dan LCD Projector 1. Modul Manajemen Keuangan Bank, Boy Loen, Bab 1, 2009 2. Retail Banking and Financial needs Chapter 1, The Institute of Financial Education, Chicago,Illinois,USA, 2000 Penilaian / evaluasi subyektif untuk mengetahui sejauh mana pemahaman mahasiswa terhadap mata kuliah ini.
2 Mahasiswa mampu menjelaskan mengenai Liabilities Product dan sumber Dana Pihak Kesatu Setelah mengikuti kuliah ini, mahasiswa dapat menjelaskan sumber-sumber Dana Pihak Kesatu yang berasal dari pemilik saham mayoritas dan dari masyarakat pemegang saham biasa. Melalui pembahasan neraca bank disisi pasiva khususnya pos modal dan ekuitas, mahasiswa dapat mengetahui sumber Dana Pihak Kesatu dari penjualan Saham Biasa dan Saham Preferen.
PENGALAMAN PEMBELAJARAN: KEGIATAN PEMBELAJARAN: 1. Menanyakan materi yang diberikan pada sessi yang lalu (review) 1. PENDAHULUAN:
2. Mahasiswa mempresentasikan dan membahas tugas / pekerjaan rumah yang diberikan pada sesi yang lalu . 3. Metode pembelajaran pada sessi ini 4. Susunan materi yang akan diberikan pada hari ini
2. PENYAJIAN MATERI
A. Mahasiswa satu per satu maju ke depan mempresentasikan dan menjelaskan kepada rekan-rekan nya mengenai pekerjaan rumah yang ditugaskan pada sesi yang lalu. B. Pemberian materi hari ini 1. Liabilities Product 2. Manajemen Dana Pihak Kesatu 3. Penerbitan dan penjualan Saham Biasa 4. Penerbitan dan penjualan saham preferen 5. Tujuan penghimpunan Dana Pihak Kesatu.
3. PENUTUP :
1. Meringkas penyajian materi hari ini 2. Tanya-jawab, latihan dan memberikan tugas untuk minggu depan. 3. Membaca materi terlebih dahulu untuk tatap muka ke 3
METODE/STRATEGI PEMBELAJARAN:
1. 2. 3.
WAKTU: ALAT/MEDIA BELAJAR: BAHAN/SUMBER BELAJAR: PENILAIAN HASIL BELAJAR:
100 menit
Menjelaskan materi kepada mahasiswa di depan kelas Memberikan kesempatan kepada mahasiswa untuk bertanya Memberikan kesempatan mahasiswa untuk berdiskusi
White board atau OHP atau LCD Projector 1. Modul Manajemen Keuangan Bank, Boy Loen , Bab 2 , 2009 2. Manajemen Aktiva Pasiva Bank non Devisa, Boy Loen & Sonny Ericson, Bab 1 – 2 , 2008 Pada saat mahasiswa mempresentasikan dan membahas pekerjaan rumahnya dilakukan penilaian dengan pemberian angka absolut
TATAP MUKA KE: KOMPETENSI DASAR: INDIKATOR: PENGALAMAN PEMBELAJARAN:
3 Mahasiswa mampu menjelaskan Sumber Dana Pihak Kedua pada suatu bank. Setelah mengikuti kuliah ini, mahasiswa dapat menjelaskan sumber-sumber Dana Pihak Kedua Melalui pembahasan mengenai dana pihak kedua berjangka pendek yang berasal Pasar Uang Antar Bank (PUAB) mahasiswa dapat mengerti bagaimana suatu bank memenuhi kebutuhan likuiditas jangka pendeknya dan membuat perhitungan biaya dana sesuai dengan kesepakatan yang terjadi di PUAB.
KEGIATAN PEMBELAJARAN: 1. Menanyakan materi yang diberikan pada sessi yang lalu (review) 1. PENDAHULUAN:
2. PENYAJIAN MATERI
2. Mahasiswa mempresentasikan dan membahas tugas / pekerjaan rumah yang diberikan pada sesi yang lalu. 3. Metode pembelajaran pada sesi ini 4. Susunan materi yang akan diberikan pada hari ini A. Mahasiswa satu per satu maju ke depan mempresentasikan dan menjelaskan kepada rekan-rekannya mengenai pekerjaan rumah yang ditugaskan pada sessi yang lalu. B. Pemberian materi hari ini 1. Sumber Dana Bank pada umumnya. 2. Sumber Dana Jangka Pendek 3. Interbank Call Money (Borrowing & placement) 4. Sekuritas Pasar Uang 5. Surat Berharga Pasar Uang (SBPU).
3. PENUTUP :
1. Meringkas penyajian materi hari ini 2. Tanya – jawab, latihan dan memberikan tugas untuk minggu depan. 3. Membaca materi terlebih dahulu untuk tatap muka ke 4
METODE/STRATEGI PEMBELAJARAN:
4. 5. 6.
Menjelaskan materi kepada mahasiswa di depan kelas Memberikan kesempatan kepada mahasiswa untuk bertanya Memberikan kesempatan mahasiswa untuk berdiskusi
WAKTU: ALAT/MEDIA BELAJAR: BAHAN/SUMBER BELAJAR: PENILAIAN HASIL BELAJAR: TATAP MUKA KE: KOMPETENSI DASAR: INDIKATOR: PENGALAMAN PEMBELAJARAN:
100 menit White board atau OHP atau LCD Projector 1. Modul Manajemen Keuangan Bank, Boy Loen , Bab 3 , 2009 2. Manajemen Aktiva Pasiva Bank non Devisa, Boy Loen & Sonny Ericson, Bab 3 , 2008 3. Retail Bank products,Bernard J Adams, John Marshall Law School Chicago,Illinois, 2005 Pada saat mahasiswa mempresentasikan dan membahas pekerjaan rumahnya dilakukan penilaian dengan pemberian angka absolut 4 Mahasiswa mampu menjelaskan Sumber Dana Pihak Kedua pada suatu bank yang digunakan untuk membiayai investasi dalam nominal yang sangat besar melalui pembiayaan secara sindikasi. (Kredit sindikasi). Setelah mengikuti kuliah ini, mahasiswa dapat menjelaskan sumber-sumber Dana Pihak Kedua untuk pembiayaan kredit sindikasi melalui interbank placement. Melalui pembahasan mengenai dana pihak kedua berjangka menengah / panjang yang berasal dari interbank placement mahasiswa dapat mengerti bagaimana suatu bank memenuhi kebutuhan likuiditas jangka menengah / panjang dengan nominal yang sangat besar ,dan membuat perhitungan biaya dana sesuai dengan kesepakatan pembiayaan kredit sindikasi.
KEGIATAN PEMBELAJARAN: 1. Menanyakan materi yang diberikan pada sesi yang lalu (review) 1. PENDAHULUAN: 2. Mahasiswa mempresentasikan dan membahas tugas / pekerjaan rumah yang diberikan pada sesi yang lalu. 3. Metode pembelajaran pada sessi ini 4. Susunan materi yang akan diberikan pada hari ini
2. PENYAJIAN MATERI
A. Mahasiswa satu per satu maju ke depan mempresentasikan dan menjelaskan kepada rekan-rekan nya mengenai pekerjaan rumah yang ditugaskan pada sesi yang lalu. B. Pemberian materi hari ini 1. Kredit sindikasi dan cirri-ciri utamanya 2. Sumber dana kredit sindikasi 3. Menetapkan tingkat bunga kredit sindikasi. 4. Manfaat kredit sindikasi 5. Kredit Chanelling
3. PENUTUP :
1. Meringkas penyajian materi hari ini 2. Tanya – jawab, latihan dan memberikan tugas untuk minggu depan. 3. Membaca materi terlebih dahulu untuk tatap muka ke 5
METODE/STRATEGI PEMBELAJARAN:
1. Menjelaskan materi kepada mahasiswa di depan kelas 2. Memberikan kesempatan kepada mahasiswa untuk bertanya 3. Memberikan kesempatan mahasiswa untuk berdiskusi
WAKTU: ALAT/MEDIA BELAJAR: BAHAN/SUMBER BELAJAR:
100 menit
PENILAIAN HASIL BELAJAR:
White board atau OHP atau LCD Projector 1. Modul Manajemen Keuangan Bank, Boy Loen , Bab 3 , 2009 2. Manajemen Aktiva Pasiva Bank non Devisa, Boy Loen & Sonny Ericson, Bab 3 , 2008 3. Retail Bank products,Bernard J Adams, John Marshall Law School Chicago,Illinois, 2005 Pada saat mahasiswa mempresentasikan dan membahas pekerjaan rumahnya dilakukan penilaian dengan pemberian angka absolut
TATAP MUKA KE: KOMPETENSI DASAR: INDIKATOR: PENGALAMAN PEMBELAJARAN:
5 Mahasiswa mampu menjelaskan pemenuhan kebutuhan dana jangka panjang pada suatu bank dalam rangka meningkatkan skala usaha dan pangsa pasar melalui pembiayaan Modal Asing. Setelah mengikuti kuliah ini, mahasiswa dapat menjelaskan sumber-sumber dana suatu bank melalui pembiayaan Modal Asing . Melalui pembahasan mengenai dana yang bersumber dari Modal Asing mahasiswa dapat mengerti bagaimana suatu bank memenuhi kebutuhan dana jangka pajang untuk memperluas skala usaha dan pangsa pasarnya dengan menjual obligasi serta membuat perhitungan biaya dana sesuai dengan kesepakatan dengan underwriter-nya.
KEGIATAN PEMBELAJARAN: 1. Menanyakan materi yang diberikan pada sesi yang lalu (review) 1. PENDAHULUAN:
2. PENYAJIAN MATERI
3. PENUTUP :
2. Mahasiswa mempresentasikan dan membahas tugas / pekerjaan rumah yang diberikan pada sesi yang lalu. 3. Metode pembelajaran pada sessi ini 4. Susunan materi yang akan diberikan pada hari ini A. Mahasiswa satu per satu maju ke depan mempresentasikan dan menjelaskan kepada rekan-rekan nya mengenai pekerjaan rumah yang ditugaskan pada sesi yang lalu. B. Pemberian materi hari ini 1. Pengertian Modal Asing 2. Obligasi Perusahaan (Corporate Bonds) 3. Aspek hukum obligasi 4. Jenis-jenis obligasi 5. Pemeringkatan obligasi 6. Perhitungan obligasi 7. Perilaku obligasi 1. Meringkas penyajian materi hari ini 2. Tanya – jawab, latihan dan memberikan tugas untuk minggu depan. 3. Membaca materi terlebih dahulu untuk tatap muka ke 6
METODE/STRATEGI PEMBELAJARAN:
1. Menjelaskan materi kepada mahasiswa di depan kelas 2. Memberikan kesempatan kepada mahasiswa untuk bertanya 3. Memberikan kesempatan mahasiswa untuk berdiskusi 100 menit
ALAT/MEDIA BELAJAR: BAHAN/SUMBER BELAJAR: PENILAIAN HASIL BELAJAR:
White board atau OHP atau LCD Projector
TATAP MUKA KE: KOMPETENSI DASAR: INDIKATOR:
6 Mahasiswa mampu menjelaskan bagaimana suatu bank memobilisasi Dana Pihak Ketiga (DPK) yang merupakan dana tradisional suatu bank .
PENGALAMAN PEMBELAJARAN:
1. Modul Manajemen Keuangan Bank, Boy Loen , Bab 4 , 2009 2. Manajemen Keuangan Dua, Prof Ridwan S Sundjaja, Bab 8, 2002 Pada saat mahasiswa mempresentasikan dan membahas pekerjaan rumahnya dilakukan penilaian dengan pemberian angka absolut
Setelah mengikuti kuliah ini, mahasiswa dapat menjelaskan sumber-sumber dana tradisional suatu bank melalui pemasaran produk-produk pasivanya. . Melalui pembahasan mengenai dana yang dihimpun dari masyarakat, mahasiswa dapat mengerti bagaimana suatu bank memasarkan produk-produk pasivanya guna memenuhi kebutuhan likuiditas jangka pendek seperti Giro, Tabungan, Deposito Berjangka, serta membuat perhitungan biaya dana sesuai dengan tingkat bunga pasar.
KEGIATAN PEMBELAJARAN: 1. Menanyakan materi yang diberikan pada sesi yang lalu (review) 1. PENDAHULUAN: 2. Mahasiswa mempresentasikan dan membahas tugas / pekerjaan rumah yang diberikan pada sesi yang lalu. 3. Metode pembelajaran pada sessi ini 4. Susunan materi yang akan diberikan pada hari ini
2. PENYAJIAN MATERI
A. Mahasiswa satu per satu maju ke depan mempresentasikan dan menjelaskan kepada rekan-rekan nya mengenai pekerjaan rumah yang ditugaskan pada sesi yang lalu. C. Pemberian materi hari ini 1. Pengertian Dana Pihak Ketiga (DPK) 2. Giro persyaratan dan perhitungannya 3. Tabungan Persyaratan dan perhitungannya 4. Deposito Berjangka Rupiah dan perhitungannya
3. PENUTUP :
1. Meringkas penyajian materi hari ini 2. Tanya – jawab, latihan dan memberikan tugas untuk minggu depan. 3. Membaca materi terlebih dahulu untuk tatap muka ke 7
METODE/STRATEGI PEMBELAJARAN:
1. Menjelaskan materi kepada mahasiswa di depan kelas 2. Memberikan kesempatan kepada mahasiswa untuk bertanya 3. Memberikan kesempatan mahasiswa untuk berdiskusi 100 menit
ALAT/MEDIA BELAJAR: BAHAN/SUMBER BELAJAR: PENILAIAN HASIL BELAJAR:
White board atau OHP atau LCD Projector 1. Modul Manajemen Keuangan Bank, Boy Loen , Bab 4 , 2009 2. Retail Banking & financial needs Chapter 3, The Institute of Financial Education,Chicago,Illinois, USA ,2000 Pada saat mahasiswa mempresentasikan dan membahas pekerjaan rumahnya dilakukan penilaian dengan pemberian angka absolut
TATAP MUKA KE: KOMPETENSI DASAR: INDIKATOR: PENGALAMAN PEMBELAJARAN:
7 Mahasiswa mampu menjelaskan bagaimana suatu bank memobilisasi Dana Pihak Ketiga (DPK) yang merupakan dana non tradisional suatu bank . Setelah mengikuti kuliah ini, mahasiswa dapat menjelaskan sumber-sumber dana non tradisional suatu bank melalui pemasaran produk-produk pasivanya. . Melalui pembahasan mengenai dana yang dihimpun dari masyarakat, mahasiswa dapat mengerti bagaimana suatu bank memasarkan produk-produk pasiva non tradisional guna memenuhi kebutuhan likuiditas jangka pendek seperti Deposito Valuta Asing, Sertifikat Deposito, Deposit on Call dan Time Deposit Open Account, serta membuat perhitungan biaya dana sesuai dengan tingkat bunga pasar.
KEGIATAN PEMBELAJARAN: 1. Menanyakan materi yang diberikan pada sesi yang lalu (review) 1. PENDAHULUAN:
2. PENYAJIAN MATERI
3. PENUTUP :
2. Mahasiswa mempresentasikan dan membahas tugas / pekerjaan rumah yang diberikan pada sesi yang lalu. 3. Metode pembelajaran pada sessi ini 4. Susunan materi yang akan diberikan pada hari ini A. Mahasiswa satu per satu maju ke depan mempresentasikan dan menjelaskan kepada rekan-rekan nya mengenai pekerjaan rumah yang ditugaskan pada sesi yang lalu. D. Pemberian materi hari ini 1. Pengertian Dana non Tradisional 2. Deposito Valuta Asing 3. Sertifikat Deposito 4. Deposit on Call 5. Time Deposit Open Account 1. Meringkas penyajian materi hari ini 2. Tanya – jawab, latihan . 3. Melakukan review menjelang Ujian Tengah Semester
METODE/STRATEGI PEMBELAJARAN:
1. Menjelaskan materi kepada mahasiswa di depan kelas 2. Memberikan kesempatan kepada mahasiswa untuk bertanya 3. Memberikan kesempatan mahasiswa untuk berdiskusi 100 menit
ALAT/MEDIA BELAJAR: BAHAN/SUMBER BELAJAR: PENILAIAN HASIL BELAJAR:
White board atau OHP atau LCD Projector 1. Modul Manajemen Keuangan Bank, Boy Loen , Bab 4 , 2009 2. Retail Banking & financial needs Chapter 3, The Institute of Financial Education,Chicago,Illinois, USA ,2000 Pada saat mahasiswa mempresentasikan dan membahas pekerjaan rumahnya dilakukan penilaian dengan pemberian angka absolut
8 TATAP MUKA KE: Mahasiswa mampu menjawab pertanyaan-pertanyaan pada soal Ujian Tengah Semester KOMPETENSI DASAR: Setelah mengikuti UTS, mahasiswa merasa puas karena dapat menjawab soal-soal dengan baik. INDIKATOR: Mahasiswa dapat mengerjakan semua soal-soal yang diberikan dalam UTS. PENGALAMAN PEMBELAJARAN: KEGIATAN PEMBELAJARAN: 1. Membacakan tata tertib mengikuti UTS yang perlu diketahui oleh mahasiswa. 1. PENDAHULUAN: 2. Mahasiswa mempersiapkan alat tulis untuk keperluan UTS 3. Membagikan soal UTS 4. Mahasiwa mengerjakan soal-soal UTS.
2. PENYAJIAN MATERI
Materi yang diujikan adalah seluruh materi yang diberikan sejak tatap muka ke1 sampai dengan tatap muka ke 7.
3. PENUTUP :
Pada saat waktu penyelenggaraan UTS selesai, mahasiswa harus segera menyerahkan lembar jawaban ujian dan soal kepada pengawas.
METODE/STRATEGI PEMBELAJARAN:
Mengingatkan kepada mahasiswa agar membiasakan diri untuk tidak berbuat curang dalam mengikuti ujian, karena ujian adalah merupakan salah satu alat ukur untuk mengetahui kemampuan mahasiswa dalam menyerap pelajaran serta penguasaan akan materi kuliah yang diberikan. 100 menit
ALAT/MEDIA BELAJAR: BAHAN/SUMBER BELAJAR: PENILAIAN HASIL BELAJAR:
Soal Ujian
TATAP MUKA KE: KOMPETENSI DASAR: INDIKATOR:
9 Mahasiswa mengetahui bagaimana suatu bank melakukan penyediaan dan pemeliharaan Likuiditas Wajib Minimum (Reserve Requirement) sebagaimana ditentukan oleh Peraturan Bank Indonesia. .
PENGALAMAN PEMBELAJARAN:
Materi kuliah tatap muka ke 1 sampai dengan tatap muka ke 7 Penilaian dilakukan atas dasar jawaban mahasiswa pada lembar jawaban UTS.
Setelah mengikuti kuliah ini, mahasiswa dapat menjelaskan bagaimana suatu bank pemeliharaan Likuiditas Wajib Minimum (Reserve Requirement) melalui Giro Wajib Minimum di Bank Indonesia. Melalui pembahasan mengenai Likuidtas Wajib Minimum, mahasiswa dapat mengerti bagaimana suatu bank mengelola Dana Pihak Ketiganya dengan menyisihkan sebesar prosentase tertentu dalam rekening Giro Wajib Minimum di Bank Indonesia untuk memenuhi ketentuan Likuiditas Wajib Minimum..
KEGIATAN PEMBELAJARAN:
1. PENDAHULUAN:
1. Menanyakan materi UTS yang diselenggaran pada minggu lalu 2. Mahasiswa menidiskusikan dan menjelaskan penyelesaian soal-soal UTS. 3. Metode pembelajaran pada sessi ini 4. Susunan materi yang akan diberikan pada hari ini
2. PENYAJIAN MATERI
A. Mahasiswa satu per satu maju ke depan mempresentasikan, menjelaskan dan mendiskusikan soasoal UTS. E. Pemberian materi hari ini 1. Pengertian Likuiditas Wajib Minimum (Reserve Requirement) 2. Perhitungan Giro Wajib Minimum 3. Bagaimana melakukan tindakan apabila bank menghadapi kekurangan likuiditas. 4. Latihan soal
3. PENUTUP :
1. Meringkas penyajian materi hari ini 2. Tanya – jawab, dan memberikan tugas untuk minggu depan. 3. Membaca materi terlebih dahulu untuk tatap muka ke 10
METODE/STRATEGI PEMBELAJARAN:
1. Menjelaskan materi kepada mahasiswa di depan kelas 2. Memberikan kesempatan kepada mahasiswa untuk bertanya 3. Memberikan kesempatan mahasiswa untuk berdiskusi 100 menit
ALAT/MEDIA BELAJAR: BAHAN/SUMBER BELAJAR: PENILAIAN HASIL BELAJAR:
White board atau OHP atau LCD Projector 3. Modul Manajemen Keuangan Bank, Boy Loen , Bab 5 , 2009 4. Federal Reserve System Chapter 8, The Institute of Financial Education,Chicago,Illinois, USA ,2000 Pada saat mahasiswa mendiskusikan dan membahas soal-soal UTS dilakukan penilaian dengan pemberian angka absolut
TATAP MUKA KE: KOMPETENSI DASAR: INDIKATOR:
10 Mahasiswa mampu menjelaskan bagaimana suatu bank menyalurkan dana yang dihimpunnya ke dalam produk aktiva yaitu Kredit merupakan sumber pendapatan utama suatu bank . Setelah mengikuti kuliah ini, mahasiswa dapat menjelaskan apa yang dimaksud dengan Kredit dan bagaimana proses pemberian kredit di suatu bank. . . Melalui pembahasan mengenai kredit, mahasiswa mampu menjelaskan persyaratan pemberian kredit, bagaimana menganalisis suatu proposal kredit yang diajukan nasabah kepada bank
PENGALAMAN PEMBELAJARAN: KEGIATAN PEMBELAJARAN: 1. Menanyakan materi yang diberikan pada sesi yang lalu (review) 1. PENDAHULUAN:
2. PENYAJIAN MATERI
3. PENUTUP :
METODE/STRATEGI PEMBELAJARAN:
2. Mahasiswa mempresentasikan dan membahas tugas / pekerjaan rumah yang diberikan pada sesi yang lalu. 3. Metode pembelajaran pada sessi ini 4. Susunan materi yang akan diberikan pada hari ini A. Mahasiswa satu per satu maju ke depan mempresentasikan dan menjelaskan kepada rekan-rekan nya mengenai pekerjaan rumah yang ditugaskan pada sesi yang lalu. F. Pemberian materi hari ini 1. Pengertian Kredit 2. Jenis-jenis kredit 3. Analisis Kredit 6 C’s 4. Analisis Kredit 6 A’s 1. Meringkas penyajian materi hari ini 2. Tanya – jawab, latihan dan memberikan tugas untuk minggu depan. 3. Membaca materi terlebih dahulu untuk tatap muka ke 11 1. Menjelaskan materi kepada mahasiswa di depan kelas 2. Memberikan kesempatan kepada mahasiswa untuk bertanya 3. Memberikan kesempatan mahasiswa untuk berdiskusi
100 menit
ALAT/MEDIA BELAJAR: BAHAN/SUMBER BELAJAR: PENILAIAN HASIL BELAJAR: TATAP MUKA KE: KOMPETENSI DASAR: INDIKATOR:
White board atau OHP atau LCD Projector 1. Modul Manajemen Keuangan Bank, Boy Loen , Bab 6 , 2009 5. Retail Banking & financial needs Chapter 6, The Institute of Financial Education,Chicago,Illinois, USA ,2000 Pada saat mahasiswa mempresentasikan dan membahas pekerjaan rumahnya dilakukan penilaian dengan pemberian angka absolut 11 Mahasiswa mampu mengerti dasar suatu bank melakukan perhitungan kredit.. Setelah mengikuti kuliah ini, mahasiswa dapat menjelaskan atas dasar apa suatu bank melakukan perhitungan kredit yang sesuai dengan kebutuhan nasabah.. . . Melalui pembahasan mengenai kredit, mahasiswa mampu mengkalkulasi besaran kredit yang diutuhkan nasabah bank berdasarkan aktivitas keuangan dan rencana kerja nasabah.
PENGALAMAN PEMBELAJARAN: KEGIATAN PEMBELAJARAN: 1. Menanyakan materi yang diberikan pada sesi yang lalu (review) 1. PENDAHULUAN:
2. Mahasiswa mempresentasikan dan membahas tugas / pekerjaan rumah yang diberikan pada sesi yang lalu. 3. Metode pembelajaran pada sessi ini 4. Susunan materi yang akan diberikan pada hari ini
2. PENYAJIAN MATERI
A. Mahasiswa satu per satu maju ke depan mempresentasikan dan menjelaskan kepada rekan-rekan nya mengenai pekerjaan rumah yang ditugaskan pada sesi yang lalu. G. Pemberian materi hari ini 1. Perhitungan kredit Modal Kerja atas dasar kinerja usaha nasabah 2. Perhitungan Kredit Modal Kerja Ekspor atas dasar Letter of Credit 3. Perhitungan Kredit atas dasar Rencana Kerja Ekspor
3. PENUTUP :
1. Meringkas penyajian materi hari ini 2. Tanya – jawab, latihan dan memberikan tugas untuk minggu depan. 3. Membaca materi terlebih dahulu untuk tatap muka ke 12
METODE/STRATEGI PEMBELAJARAN:
1. Menjelaskan materi kepada mahasiswa di depan kelas 2. Memberikan kesempatan kepada mahasiswa untuk bertanya 3. Memberikan kesempatan mahasiswa untuk berdiskusi 100 menit
ALAT/MEDIA BELAJAR: BAHAN/SUMBER BELAJAR: PENILAIAN HASIL BELAJAR: TATAP MUKA KE: KOMPETENSI DASAR: INDIKATOR:
White board atau OHP atau LCD Projector 1. Modul Manajemen Keuangan Bank, Boy Loen , Bab 7 , 2009 2. Retail Banking & financial needs Chapter 6, The Institute of Financial Education,Chicago,Illinois, USA ,2000 Pada saat mahasiswa mempresentasikan dan membahas pekerjaan rumahnya dilakukan penilaian dengan pemberian angka absolut 12 Mahasiswa mampu dan mengerti bagaimana suatu bank melakukan perhitungan Kredit Investasi dan Kredit konsumtif. . Setelah mengikuti kuliah ini, mahasiswa dapat menjelaskan cara melakukan perhitungan besaran kredit Investasi yang wajar diberikan kepada nasabah .
Melalui pembahasan pada sesi ini, mahasiswa mampu melakukan perhitungan besaran Kredit Investasi PENGALAMAN yang wajar yang dibutuhkan nasabah dengan menggunakan beberapa metode manajemen keuangan. PEMBELAJARAN: KEGIATAN PEMBELAJARAN: 1. Menanyakan materi yang diberikan pada sesi yang lalu (review) 1. PENDAHULUAN:
2. PENYAJIAN MATERI
3. PENUTUP :
METODE/STRATEGI PEMBELAJARAN:
2. Mahasiswa mempresentasikan dan membahas tugas / pekerjaan rumah yang diberikan pada sesi yang lalu. 3. Metode pembelajaran pada sessi ini 4. Susunan materi yang akan diberikan pada hari ini A. Mahasiswa satu per satu maju ke depan mempresentasikan dan menjelaskan kepada rekan-rekan nya mengenai pekerjaan rumah yang ditugaskan pada sesi yang lalu. H. Pemberian materi hari ini 1. Perhitungan Kredit Investasi 2. Perhjitungan Kredit Konsumtif 3. Hal lainnya yang menyangkut perkreditan. 1. Meringkas penyajian materi hari ini 2. Tanya – jawab, latihan dan memberikan tugas untuk minggu depan. 3. Membaca materi terlebih dahulu untuk tatap muka ke 13 4. Menjelaskan materi kepada mahasiswa di depan kelas 5. Memberikan kesempatan kepada mahasiswa untuk bertanya 6. Memberikan kesempatan mahasiswa untuk berdiskusi 100 menit
ALAT/MEDIA BELAJAR: BAHAN/SUMBER BELAJAR: PENILAIAN HASIL
White board atau OHP atau LCD Projector 4. Modul Manajemen Keuangan Bank, Boy Loen , Bab 8 , 2009 6. Consumers Loan Chapter 5, The Institute of Financial Education, Chicago,Illinois, USA,2000 Pada saat mahasiswa mempresentasikan dan membahas pekerjaan rumahnya dilakukan penilaian dengan pemberian angka absolut
BELAJAR: TATAP MUKA KE: KOMPETENSI DASAR: INDIKATOR:
13 Mahasiswa mengerti bagaimana suatu bank melakukan perhitungan Kredit kepada Prime Customer yang seluruh aktifitas keuangannya dilakukan melalui satu bank. Setelah mengikuti kuliah ini, mahasiswa dapat menjelaskan cara melakukan perhitungan besaran kredit yang wajar yang dapat diberikan kepada nasabah utama. . Melalui pembahasan pada sesi ini, mahasiswa mampu melakukan perhitungan besaran Kredit yang wajar yang dibutuhkan nasabah utama. .
PENGALAMAN PEMBELAJARAN: KEGIATAN PEMBELAJARAN: 1. Menanyakan materi yang diberikan pada sesi yang lalu (review) 1. PENDAHULUAN:
2. PENYAJIAN MATERI
3. PENUTUP :
2. Mahasiswa mempresentasikan dan membahas tugas / pekerjaan rumah yang diberikan pada sesi yang lalu. 3. Metode pembelajaran pada sessi ini 4. Susunan materi yang akan diberikan pada hari ini A. Mahasiswa satu per satu maju ke depan mempresentasikan dan menjelaskan kepada rekan-rekan nya mengenai pekerjaan rumah yang ditugaskan pada sesi yang lalu. I. Pemberian materi hari ini 1. Analisis atas dasar Benefit & Cost. 2. Menentukan besaran tingkat bunga kredit. 3. Perhitungan Kredit.
1. Meringkas penyajian materi hari ini 2. Tanya – jawab, latihan dan memberikan tugas untuk minggu depan. 3. Membaca materi terlebih dahulu untuk tatap muka ke 14
METODE/STRATEGI PEMBELAJARAN:
7. Menjelaskan materi kepada mahasiswa di depan kelas 8. Memberikan kesempatan kepada mahasiswa untuk bertanya 9. Memberikan kesempatan mahasiswa untuk berdiskusi 100 menit
ALAT/MEDIA BELAJAR: BAHAN/SUMBER BELAJAR: PENILAIAN HASIL BELAJAR: TATAP MUKA KE: KOMPETENSI DASAR: INDIKATOR:
White board atau OHP atau LCD Projector 5. Modul Manajemen Keuangan Bank, Boy Loen , Bab 9 , 2009 7. Financial Management Chapter 7, The Institute of Financial Education,Chicago,Illinois, USA , 2000 Pada saat mahasiswa mempresentasikan dan membahas pekerjaan rumahnya dilakukan penilaian dengan pemberian angka absolut 14 Mahasiswa mengerti bagaimana suatu bank menghadapi masalah Risiko tingkat bunga (Interest Rate Risks) menghadapi masalah Risiko Kredit (Credit Risks). Setelah mengikuti kuliah ini, mahasiswa dapat menjelaskan bagaimana pengelolaan risiko tingkat bunga dan risiko kredit pada suatu bank Melalui pembahasan pada sesi ini, mahasiswa mampu menjelaskan bagaimana suatu bank mendeteksi risiko tingkat bunga dan akibat yang berkaitan dengan risiko kredit.
PENGALAMAN PEMBELAJARAN: KEGIATAN PEMBELAJARAN: 1. Menanyakan materi yang diberikan pada sesi yang lalu (review) 1. PENDAHULUAN:
2. Mahasiswa mempresentasikan dan membahas tugas / pekerjaan rumah yang diberikan pada sesi yang lalu. 3. Metode pembelajaran pada sessi ini 4. Susunan materi yang akan diberikan pada hari ini
2. PENYAJIAN MATERI
A. Mahasiswa satu per satu maju ke depan mempresentasikan dan menjelaskan kepada rekan-rekan nya mengenai pekerjaan rumah yang ditugaskan pada sesi yang lalu. J. Pemberian materi hari ini 1. Bagaimana mengendalikan risiko yang menghasilkan pendapatan 2. Risiko tingkat bunga . 3. Risiko Kredit.
3. PENUTUP :
1. Meringkas penyajian materi hari ini 2. Tanya – jawab, latihan dan memberikan tugas untuk minggu depan. 3. Membaca materi terlebih dahulu untuk tatap muka ke 15
METODE/STRATEGI PEMBELAJARAN:
1. Menjelaskan materi kepada mahasiswa di depan kelas 2. Memberikan kesempatan kepada mahasiswa untuk bertanya 3. Memberikan kesempatan mahasiswa untuk berdiskusi 100 menit
ALAT/MEDIA BELAJAR: BAHAN/SUMBER BELAJAR: PENILAIAN HASIL BELAJAR: TATAP MUKA KE: KOMPETENSI DASAR: INDIKATOR:
White board atau OHP atau LCD Projector 6. Modul Manajemen Keuangan Bank, Boy Loen , Bab 10 , 2009 8. Financial Management Chapter 7, The Institute of Financial Education,Chicago,Illinois, USA , 2000 Pada saat mahasiswa mempresentasikan dan membahas pekerjaan rumahnya dilakukan penilaian dengan pemberian angka absolut 15 Mahasiswa mengerti bagaimana suatu bank melakukan pengawasan piutang dalam rangka membatasi terjadinya piutang bermasalah. Setelah mengikuti kuliah ini, mahasiswa dapat menjelaskan bagaimana bank melakukan pengawasan
terhadap piutangnya. Melalui pembahasan pada sesi ini, mahasiswa mampu menjelaskan bagaimana suatu bank berupaya untuk seminimal mungkin terjadinya piutang bermasalah..
PENGALAMAN PEMBELAJARAN: KEGIATAN PEMBELAJARAN: 1. Menanyakan materi yang diberikan pada sesi yang lalu (review) 1. PENDAHULUAN:
2. PENYAJIAN MATERI
3. PENUTUP :
METODE/STRATEGI PEMBELAJARAN:
2. Mahasiswa mempresentasikan dan membahas tugas / pekerjaan rumah yang diberikan pada sesi yang lalu. 3. Metode pembelajaran pada sessi ini 4. Susunan materi yang akan diberikan pada hari ini A. Mahasiswa satu per satu maju ke depan mempresentasikan dan menjelaskan kepada rekan-rekan nya mengenai pekerjaan rumah yang ditugaskan pada sesi yang lalu. K. Pemberian materi hari ini 1. Tingkat kolektibilitas piutang 2. Pencadangan risiko piutang. 3. Teknik penagihan piutang 1. Meringkas penyajian materi hari ini 2. Tanya – jawab, latihan . 3. Review materi tatap muka ke 9 sampai dengan ke 15. 1. Menjelaskan materi kepada mahasiswa di depan kelas 2. Memberikan kesempatan kepada mahasiswa untuk bertanya 3. Memberikan kesempatan mahasiswa untuk berdiskusi 100 menit
ALAT/MEDIA BELAJAR: BAHAN/SUMBER BELAJAR:
White board atau OHP atau LCD Projector 7. Modul Manajemen Keuangan Bank, Boy Loen , Bab 11 , 2009 9. Financial Management Chapter 8, The Institute of Financial Education,Chicago,Illinois,USA , 2000
PENILAIAN HASIL BELAJAR:
Pada saat mahasiswa mempresentasikan dan membahas pekerjaan rumahnya dilakukan penilaian dengan pemberian angka absolut
TATAP MUKA KE: KOMPETENSI DASAR: INDIKATOR:
16 Mahasiswa mengerti bagaimana suatu bank melakukan pengelolaan keuangannya melalui interest based activities dan fee based activities untuk mencapai keuntungan yuang optimal.. Setelah mengikuti kuliah ini, mahasiswa dapat menjelaskan bagaimana bank melakukan pengelolaan keuangannya. Melalui pembahasan pada sesi ini, mahasiswa mampu menjelaskan bagaimana suatu bank senantiasa berupaya untuk keuntungan dalam mengelola keuangannya.
PENGALAMAN PEMBELAJARAN: KEGIATAN PEMBELAJARAN: 1. Menanyakan materi yang diberikan pada sesi yang lalu (review) 1. PENDAHULUAN:
2. PENYAJIAN MATERI
3. PENUTUP :
2. Mahasiswa mempresentasikan dan membahas tugas / pekerjaan rumah yang diberikan pada sesi yang lalu. 3. Metode pembelajaran pada sessi ini 4. Susunan materi yang akan diberikan pada hari ini A. Mahasiswa satu per satu maju ke depan mempresentasikan dan menjelaskan kepada rekan-rekan nya mengenai pekerjaan rumah yang ditugaskan pada sesi yang lalu. L. Pemberian materi hari ini 1. Menyampaikan butir-butir inti materi perkuliahan Manajemen Keuangan Bank (review all) 2. Memberikan kesempatan mahasiswa untuk berdiskusi. 3. Memberikan kesempatan kepada mahasiswa untuk bertanya 1. Meringkas penyajian materi hari ini 2. Tanya – jawab . 3. Membuat resume materi atas perkuliahan..
METODE/STRATEGI PEMBELAJARAN:
1. Menjelaskan materi kepada mahasiswa di depan kelas 2. Memberikan kesempatan kepada mahasiswa untuk bertanya 3. Memberikan kesempatan mahasiswa untuk berdiskusi 100 menit
ALAT/MEDIA BELAJAR: BAHAN/SUMBER BELAJAR: PENILAIAN HASIL BELAJAR:
White board atau OHP atau LCD Projector
TATAP MUKA KE: KOMPETENSI DASAR: INDIKATOR:
17 Mahasiswa mengerti bagaimana suatu bank melakukan mengelola sumber-sumber keuangan serta mengalokasikannya sehingga memperoleh profit yang optimal.
1. Modul Manajemen Keuangan Bank, Boy Loen , 2009 2. Financial Management, The Institute of Financial Education,Chicago,Illinois,USA , 2000 Pada saat mahasiswa mempresentasikan dan membahas pekerjaan rumahnya dilakukan penilaian dengan pemberian angka absolut
Setelah mengikuti kuliah ini, mahasiswa dapat menjawab pertanyaan mengenai hal-hal tertentu dari materi kuliah tatap muka ke 9 sampai dengan ke 15 dengan bekal yang telah diperoleh. . Melalui Ujian Akhir Semester diharapkan mahasiswa dapat lebih memahami permasalahan Manajemen Keuangan Bank dan mengetahui solusi pemecahannya. ..
PENGALAMAN PEMBELAJARAN: KEGIATAN PEMBELAJARAN: 1. Menjelaskan tata tertib Ujian Akhir Semester 1. PENDAHULUAN:
2. Membagikan lembar soal dan lembaqr jawaban.
2. PENYAJIAN MATERI 3. PENUTUP :
METODE/STRATEGI PEMBELAJARAN:
1. Mempersilahkan mahasiswa untuk mengerjakan soal Ujian Akhir Semester. 2. Mengedarkan dan mempersilahkan mahasiswa mengisi daftar hadir UAS. 1. Memberi isyarat bahwa ujian akhir semester telah berakhir. 2. Mengumpulkan soal dan lembar jawaban ujian. Mengingatkan mahasiswa agar bekerja dengan jujur dan tidak berbuat curang dengan menyontek dlsb, karena melalui ujian mahasiswa dapat mengukur sejauh mana penguasaannya akan materi kuliah yang telah diterima.. 100 menit
ALAT/MEDIA BELAJAR: BAHAN/SUMBER BELAJAR: PENILAIAN HASIL BELAJAR: Dibuat oleh No.Reg NIDN
Lembar Soal Ujian, Kalkulator dan alat tulis. Seluruh materi kuliah Manajamen Keuangan Bank.. Pada saat melakukan koreksi jawaban ujian akhir semeter dilakukan penilaian dengan pemberian angka absolut
: Boy Loen, SE,MBA,MM : 01019 : 0405035001