PETERCAM B FUND NV PROSPECTUS DECEMBER 2012

PETERCAM B FUND NV Openbare bevek naar Belgisch recht met meerdere compartimenten die geopteerd heeft voor beleggingen die voldoen aan de voorwaarden van de Richtlijn 2009/65/EG

PROSPECTUS DECEMBER 2012

Bijlagen bij dit prospectus: - Statuten - Periodieke verslagen

PETERCAM B FUND NV VOORSTELLING VAN DE BEVEK: Naam: PETERCAM B FUND Rechtsvorm: naamloze vennootschap Oprichtingsdatum: 17 mei 1991 Bestaansduur: onbeperkt Maatschappelijke zetel: Sint-Goedeleplein 19, 1000 Brussel Statuut: Bevek met verschillende compartimenten die geopteerd heeft voor beleggingen die voldoen aan de voorwaarden van de Richtlijn 2009/65/EG en die, wat haar werking en beleggingen betreft, wordt beheerst door de wet van 3 augustus 2012 betreffende bepaalde vormen van collectief beheer van beleggingsportefeuilles. Lijst van de door de bevek gecommercialiseerde compartimenten (datum van commercialisatie): - PETERCAM Equities Belgium (17/05/91) - PETERCAM Equities Europe (17/05/91) - PETERCAM Equities North America Dividend (17/05/91) - PETERCAM Bonds EUR Short Term 1 Year (06/08/92) - PETERCAM Bonds Eur (04/10/96) - PETERCAM Equities European Small & Midcaps (07/12/97) - PETERCAM Equities Euroland (18/04/98) - PETERCAM Securites Real Estate Europe (27/12/99) - PETERCAM Equities World 3F (14/12/01) - PETERCAM Equities Europe Dividend (16/09/02) - PETERCAM Equities Europe Sustainable (31/12/02) - PETERCAM Equities Emerging Markets - EMEA (18/07/05) - PETERCAM Balanced Dynamic Growth (13/11/06) - PETERCAM Equities Energy & Resources (02/10/06) - PETERCAM Balanced Defensive Growth (31/05/07) - PETERCAM Equities Agrivalue (17/12/07) - PETERCAM Bonds Eur Investment Grade (30/06/2010) - PETERCAM Real Estate Europe Dividend (28/12/10) - PETERCAM Equities Metals & Mining (04/04/2011) - PETERCAM Equities World Dividend (12/12/2011) Soorten rechten van deelneming: Categorie « A » : distributieaandelen Categorie « B » : kapitalisatieaandelen Aandelenklassen: Klasse A: aan het publiek aangeboden distributieaandelen. Klasse K: aan het publiek aangeboden distributieaandelen die zich onderscheiden van de aandelen van klasse A door het feit (i) dat een verschillend minimumbedrag van initiële inschrijving, (ii) een verschillende maximale plaatsingsvergoeding en (iii) een verschillende beheersvergoeding van toepassing kan zijn. Klasse R: aan het publiek aangeboden distributieaandelen die onder het DBI-stelsel (definitief belaste inkomsten) vallen. Klasse V: aan het publiek aangeboden distributieaandelen die zich onderscheiden van de aandelen van klasse A door het feit (i) dat ze in bepaalde landen worden aangeboden, in het bijzonder Nederland en Engeland en (ii) dat er een verschillende beheersvergoeding van toepassing is. Klasse E: distributieaandelen die zich onderscheiden van de aandelen van klasse A door het feit (i) dat ze voorbehouden zijn aan institutionele en professionele beleggers en dat (ii) er een verschillend minimumbedrag van PETERCAM B FUND NV Prospectus Publicatiedatum: 20/12/2012

2

PETERCAM B FUND NV initiële inschrijving, (iii) een verschillende beheersvergoeding en (iv) een verschillende jaarlijkse belasting van toepassing is. Klasse S: distributieaandelen die zich onderscheiden van de aandelen van klasse A door het feit (i) dat ze voorbehouden zijn aan institutionele en professionele beleggers die onder het DBI-stelsel (definitief belaste inkomsten) vallen en dat (ii) er een verschillend minimumbedrag van initiële inschrijving, (iii) een verschillende beheersvergoeding en (iv) een verschillende jaarlijkse belasting van toepassing is. Klasse B: aan het publiek aangeboden kapitalisatieaandelen. Klasse L: aan het publiek aangeboden kapitalisatieaandelen die zich onderscheiden van de aandelen van klasse B door het feit (i) dat een verschillend minimumbedrag van initiële inschrijving, (ii) een verschillende maximale plaatsingsvergoeding en (iii) een verschillende beheersvergoeding van toepassing kan zijn. Klasse B USD: aan het publiek aangeboden kapitalisatieaandelen die zich onderscheiden van de aandelen van klasse B door het feit dat ze luiden in Amerikaanse dollar. Klasse L USD: aan het publiek aangeboden kapitalisatieaandelen die zich onderscheiden van de aandelen van klasse L door het feit dat ze luiden in Amerikaanse dollar. Klasse W: aan het publiek aangeboden kapitalisatieaandelen die zich onderscheiden van de aandelen van klasse B door het feit (i) dat ze in bepaalde landen worden aangeboden, in het bijzonder Nederland en Engeland en (ii) dat er een verschillende beheersvergoeding van toepassing is. Klasse F: kapitalisatieaandelen die zich onderscheiden van de aandelen van klasse B door het feit (i) dat ze voorbehouden zijn aan institutionele en professionele beleggers en dat (ii) een verschillend minimumbedrag van initiële inschrijving, (iii) een verschillende beheersvergoeding en (iv) een verschillende jaarlijkse belasting van toepassing is. Klasse F USD: kapitalisatieaandelen die voorbehouden zijn aan institutionele en professionele beleggers en die zich onderscheiden van de aandelen van klasse F door het feit dat ze luiden in Amerikaanse dollar. Minimumbedrag van initiële inschrijving per compartiment: Klasse K of L: 10.000 EUR Klasse E, F of S: 25.000 EUR Klasse L USD: bedrag in USD equivalent aan 10.000 EUR Klasse F USD: bedrag in USD equivalent aan 25.000 EUR De financiële dienst heeft de nodige schikkingen getroffen teneinde te verzekeren dat steeds kan worden nagegaan of de personen die hebben ingeschreven op rechten van deelneming van een aandenklasse die op één of meerdere punten geniet van een gunstiger regime, dan wel dergelijke rechten van deelneming hebben verworven, aan de gestelde criteria beantwoorden. Raad van bestuur van de bevek: Voorzitter: De Heer Hugo LASAT, Bestuurder en lid van het Directiecomité van Petercam NV Leden : De Heer Baudouin du PARC LOCMARIA, Bestuurder De Heer Luc VAN DEN BRANDE, Bestuurder De Heer Yvon LAURET, onafhankelijk Bestuurder PETERCAM NV, Bestuurder, vast vertegenwoordigd door de Heer Geoffroy d’ASPREMONT LYNDEN De Heer Christian BERTRAND, Bestuurder Natuurlijke personen aan wie de effectieve leiding is toevertrouwd: De Heer Luc VAN DEN BRANDE en de Heer Christian BERTRAND, bestuurders van de bevek. De Heer Luc VAN den BRANDE is tevens bestuurder van (i) PETERCAM B MULTIFUND NV en van PETERCAM HORIZON B NV, beveks naar Belgisch recht en van (ii) PETERCAM L FUND NV, bevek naar Luxemburgse recht. Beheertype: Zelfbeheerde bevek PETERCAM B FUND NV Prospectus Publicatiedatum: 20/12/2012

3

PETERCAM B FUND NV Delegatie van de administratie: Petercam Management Services NV, Sint-Goedeleplein 19, 1000 Brussel Delegatie van het beheer van de beleggingsportefeuille: Petercam NV, beursvennootschap, Sint-Goedeleplein 19, 1000 Brussel Financiële dienst: Petercam NV, beursvennootschap, Sint-Goedeleplein 19, 1000 Brussel Distributeur: Petercam NV, Sint-Goedeleplein 19, 1000 Brussel. Met uitzondering van het compartiment PETERCAM Real Estate Europe Dividend wordt de distributie in België eveneens verzorgd door volgende financiële instellingen, die met Petercam hieromtrent een overeenkomst hebben afgesloten: ♦ Cortal Consors NV en zijn netwerk, Koningsstraat 145, 1000 Brussel ♦ Deutsche Bank, Marnixlaan 13-15, 1000 Brussel ♦ Van Lanschot Bankiers België NV, Desguinlei 50, 2018 Antwerpen ♦ Beroepskrediet NV, in het Frans Crédit Professionnel SA, Kunstlaan 6-9, 1210 Brussel ♦ Landbouwkrediet NV, in het Frans Crédit Agricole SA, Sylvain Dupuislaan 251, 1070 Brussel ♦ BinckBank NV, optredend door middel van haar in België geregistreerd bijkantoor, Keyserlei 58, 2000 Antwerpen ♦ Leleux Associated Brokers NV, Wildewoudstraat 17, 1000 Brussel Bewaarder: JPMORGAN EUROPE LIMITED, BRUSSELS BRANCH, een bank opgericht onder het Engels recht, handelend via zijn bijkantoor met adres Koning Albert II-laan 1 1210 Brussel De vereffening van de door de beheerder uitgevoerde transacties, de bewaring van de activa, de uitvoering van de transacties met betrekking tot de activa op instructie van de beheerder, de inning van dividenden en interesten en bepaalde controletaken vormen de voornaamste activiteiten van de bewaarder. Commissaris: DELOITTE Bedrijfsrevisoren/Réviseurs d'Entreprises, BV o.v.v.e. CVBA, vertegenwoordigd door de Heer Philip Maeyaert, Berkenlaan 8b, 1831 Diegem Promotor: Petercam NV, Sint-Goedeleplein 19, 1000 Brussel Persoon die de kosten dragen in de situaties zoals bedoeld in de artikelen 58, § 3, lid 3, 77, 83, 84, § 1, lid 3, 88, en 92, lid 3 van het koninklijk besluit van 4 maart 2005 met betrekking tot bepaalde openbare instellingen voor collectieve belegging: Petercam NV, Sint-Goedeleplein 19, 1000 Brussel Kapitaal: Het maatschappelijk kapitaal is steeds gelijk aan de waarde van het netto-actief. Het mag niet minder bedragen dan 1.200.000 EUR Rekeningen en inventaris Tenzij anders aangegeven in de informatie betreffende het compartiment, worden de rekeningen en inventarissen opgesteld in euro. Regels voor de waardering van de activa: Het vermogen van openbare instellingen voor collectieve belegging met een veranderlijk aantal rechten van deelneming wordt gewaardeerd overeenkomstig artikelen 11 tot en met 14 van het koninklijk besluit van 10 november 2006 op de boekhouding, de jaarrekening en de periodieke verslagen van bepaalde openbare instellingen voor collectieve belegging met een veranderlijk aantal rechten van deelneming. Samengevat, zonder de voornoemde artikelen exhaustief over te nemen, betekent dit het volgende: PETERCAM B FUND NV Prospectus Publicatiedatum: 20/12/2012

4

PETERCAM B FUND NV Voor vermogensbestanddelen die op een actieve markt worden verhandeld zonder toedoen van derde financiële instellingen wordt de slotkoers weerhouden. Voor vermogensbestanddelen die op een actieve markt worden verhandeld door toedoen van derde financiële instellingen wordt de actuele biedkoers voor de activa weerhouden en de actuele laatkoers voor de passiva. Indien deze bied- of laatkoersen of slotkoersen niet beschikbaar zijn of indien deze niet betrouwbaar zijn, wordt de prijs van de meest recente transactie weerhouden om tot de waardering van de beoogde elementen over te gaan, op voorwaarde dat de economische omstandigheden sinds deze transactie niet wezenlijk zijn gewijzigd. Indien de koersen op een georganiseerde of onderhandse markt niet representatief zijn of deze markt niet bestaat, wordt de reële waarde van soortgelijke vermogensbestanddelen waarvoor een actieve markt bestaat, weerhouden op voorwaarde dat deze reële waarde aangepast wordt rekening houdend met de verschillen tussen de elementen van gelijkaardige vermogensbestanddelen. Indien voor een bepaald vermogensbestanddeel geen reële waarde beschikbaar is voor gelijkaardige vermogensbestanddelen, worden onder bepaalde voorwaarden andere waarderingstechnieken gebruikt voor het bepalen van de reële waarde van het betreffende vermogensbestanddeel. In de uitzonderlijke situatie waarbij de bieden/of laatkoers niet beschikbaar is voor obligaties en andere schuldinstrumenten, doch wel een middenkoers voorhanden is, zal deze middenkoers aan de hand van een passende methodiek gecorrigeerd worden teneinde te komen tot de bieden/of laatkoers of zal deze middenkoers weerhouden worden. Deze laatste werkwijze zal gemotiveerd worden in het jaarverslag en/of het halfjaarverslag. De rechten van deelneming in instellingen voor collectieve belegging met een veranderlijk aantal rechten van deelneming die door de instelling voor collectieve belegging worden gehouden, worden gewaardeerd aan hun reële waarde conform de vorige alinea’s. In afwijking op wat voorafgaat worden de rechten van deelneming van instellingen voor collectieve belegging met een variabel aantal rechten van deelneming waarvoor geen georganiseerde markt of geen onderhandse markt bestaat, gewaardeerd op basis van hun netto inventariswaarde. Onverminderd de verwerking van de gelopen interesten, worden tegoeden op zicht, verplichtingen in rekeningcourant, op korte termijn te ontvangen en te betalen bedragen, fiscale tegoeden en schulden en andere schulden tegen nominale waarde gewaardeerd na aftrek van de waardevermindering die toegepast werd en van de terugbetalingen die ondertussen gebeurd zijn. Rekening houdend met het relatief beperkte belang van de vorderingen op termijn ten opzichte van de inventariswaarde (andere dan deze die in de vorige alinea worden beoogd) die niet zijn belichaamd door verhandelbare effecten of geldmarktinstrumenten, worden deze gewaardeerd tegen hun reële waarde na aftrek van de daarop toegepaste waardeverminderingen en inmiddels verrichte terugbetalingen, in zoverre dat het beleggingsbeleid van de instelling voor collectieve belegging niet hoofdzakelijk gericht is op het beleggen van zijn middelen in deposito’s, liquide middelen of geldmarktinstrumenten. Balansdatum: 31 december Regels inzake de toewijzing van de netto-opbrengsten: Een dividend zal, in principe betaald worden aan de distributieaandelen na de beslissing van de gewone algemene vergadering, voor zover de uitkeerbare resultaten dit toelaten. Belastingstelsel: Voor de bevek: Terugwinning van inhoudingen aan de bron op Belgische dividenden en buitenlandse inkomsten geïnd door de bevek (conform de overeenkomsten tot voorkoming van dubbele belastingheffing). De jaarlijkse belasting die van toepassing is op elke aandelenklasse wordt gedetailleerd in de tabel "Provisies en kosten" van de informatie betreffende het compartiment.

PETERCAM B FUND NV Prospectus Publicatiedatum: 20/12/2012

5

PETERCAM B FUND NV Voor de belegger die natuurlijke persoon en Belgische ingezetene is: Belasting van de dividenden De dividenden die door de bevek worden uitgekeerd aan een Belgische natuurlijke persoon zijn onderworpen aan de Belgische roerende voorheffing van 21% indien ze worden uitgekeerd door een in België gevestigde financiële instelling of tussenpersoon. Sinds 1 januari 2012 geldt voor bepaalde roerende inkomsten een aanvullende bijdrage wanneer de begunstigde jaarlijks meer dan EUR 20.000 aan roerende inkomsten ontvangt. De hierboven beoogde inkomsten onderworpen aan de voorheffing van 21% maken deel uit van de roerende inkomsten waarop deze aanvullende bijdrage van toepassing zou kunnen zijn. De bijdrage bedraagt 4% van de bruto bedragen van de ontvangen inkomsten. Belasting van de meerwaarden Onverminderd het hieronder toegelichte belastingstelsel, zijn de meerwaarden die worden gerealiseerd bij de inkoop of de verkoop van rechten van deelneming in de ICB of bij de gehele of gedeeltelijke verdeling van het eigen vermogen van de ICB, in hoofde van de belegger niet onderworpen aan de personenbelasting als hij handelt in het kader van het normale beheer van zijn privévermogen. Belasting van de meerwaarden die onder de vorm van interesten, meerwaarden of minderwaarden voortkomen van de opbrengsten uit activa die werden belegd in schuldvorderingen1 bij de inkoop of de verdeling van het eigen vermogen. Het in dit punt beschreven belastingstelsel is zelfs van toepassing wanneer de belegger geen meerwaarde realiseert. We onderscheiden drie gevallen: De ICBE of het compartiment belegt minder dan 40% van haar/zijn kapitaal in schuldeffecten. De belegger is geen roerende voorheffing verschuldigd op de inkomsten die onder de vorm van interesten, meerwaarden of minderwaarden voortkomen van de opbrengsten uit activa die werden belegd in schuldvorderingen; De ICBE of het compartiment belegt meer dan 40% van haar/zijn kapitaal in schuldeffecten. De belegger is een roerende voorheffing van 21% verschuldigd op de inkomsten die onder de vorm van interesten, meerwaarden of minderwaarden voortkomen van de opbrengsten uit activa die werden belegd in schuldvorderingen; De ICBE of het compartiment zou meer dan 40% van haar/zijn kapitaal in schuldeffecten kunnen beleggen. De belegger zou een roerende voorheffing van 21% verschuldigd kunnen zijn op de inkomsten die onder de vorm van interesten, meerwaarden of minderwaarden voortkomen van de opbrengsten uit activa die werden belegd in schuldvorderingen. De hierboven beoogde inkomsten onderworpen aan de voorheffing van 21% maken deel uit van de roerende inkomsten waarop de hoger vermelde aanvullende bijdrage van 4% van toepassing zou kunnen zijn. Voor de belegger die rechtspersoon en Belgische ingezetene is: Belasting van de dividenden – DBI-stelstel De dividenden die worden uitgekeerd aan de klassen “R” en “S” van de compartimenten Petercam Equities Europe, Petercam Equities Euroland en Petercam Equities Europe Dividend vallen onder het DBI-stelsel (definitief belaste inkomsten) op voorwaarde dat de statuten voorzien dat deze uitkering minstens 90% van de verkregen inkomsten bedraagt, na aftrek van de vergoedingen, commissies en kosten en voor zoverre en in die mate dat deze inkomsten voortkomen van dividenden die zelf beantwoorden aan de voorwaarden voor aftrek van een DBI-aandeel, of van meerwaarden gerealiseerd op aandelen of deelbewijzen die in aanmerking komen voor vrijstelling (art. 203 CIR 92). In hoofde van aandeelhouders van het compartiment die zelf commerciële vennootschappen zijn, zijn deze DBIinkomsten voor 95% vrijgesteld van Belgische vennootschapsbelastingen zonder dat ze moeten voldoen aan de voorwaarden van een minimumbelang van 10% in de BEVEK of een minimuminvestering van EUR 2.500.000, alsook de verplichting van minstens één jaar volle eigendom (art. 202 CIR 92). 1

Onder schuldvorderingen worden verstaan vorderingen die na 1 maart 2001 zijn uitgegeven, deposito’s en termijnplaatsingen.


6

PETERCAM B FUND NV Belasting van de meerwaarden De meerwaarden gerealiseerd door commerciële vennootschappen onderworpen aan de Belgische belasting op de verkoop van de distributieaandelen van het compartiment kunnen echter in sommige gevallen op eenzelfde manier van vrijstelling genieten en voor zover de aandelen van het compartiment minstens 12 maanden werden aangehouden (deze laatste voorwaarde komt voort uit het begrotingsontwerp voor 2012 dat door de Belgische regering in december 2011 werd aangenomen; op de datum dat dit prospectus wordt gedrukt, moet deze echter nog worden omgezet in wetteksten). Voor de belegger die natuurlijke persoon en niet Belgisch ingezetene is: Belasting van de dividenden De dividenden die door de bevek worden uitgekeerd aan een Belgische natuurlijke persoon zijn onderworpen aan de roerende voorheffing van 21% indien ze worden uitgekeerd door een in België gevestigde financiële instelling of tussenpersoon. Voor de belegger die een natuurlijke persoon is en, zonder dat hij daar zijn verblijfplaats heeft gevestigd in een lidstaat van de Europese Unie of een ander gelijkgesteld grondgebied, een inschrijving of een terugbetaling aanvraagt zoals bedoeld in de wet van 17 mei 2004 die de richtlijn 2003/48/EU van 3 juni 2003 naar Belgisch recht omzet: de belegger kan bij de financiële dienst gratis de tabel bekomen met het belastingstelsel dat van toepassing is op dividenden en terugbetalingen en het percentage van rechtstreekse of onrechtstreekse beleggingen in schuldvorderingen. Voor de belegger die een natuurlijke persoon is en zijn verblijfplaats in Frankrijk heeft gevestigd: De volgende compartimenten komen in aanmerking voor de PEA: PETERCAM Equities Belgium, PETERCAM Equities Europe, PETERCAM Equities Euroland, PETERCAM Securities Real Estate Europe, PETERCAM Equities Europe Dividend, PETERCAM Equities European Small & Midcaps en PETERCAM Equities Europe Sustainable. Het belastingstelsel van de inkomsten en meerwaarden die door een individuele belegger worden ontvangen, is afhankelijk van het belastingstelsel dat van toepassing is al naargelang de persoonlijke situatie van elkeen en/of de plaats waar het kapitaal wordt belegd. In geval van twijfel over het toepasselijke belastingstelsel dient de belegger zich persoonlijk te informeren bij professionelen of plaatselijke organisaties. Programma van effectenleningen: Een programma van effectenleningen is op punt gesteld om de inkomsten van de compartimenten van de bevek te verhogen. In een eerste overeenkomst tussen JPMORGAN CHASE BANK, NATIONAL ASSOCIATION, bank opgericht volgens het recht van Ohio, handelend via zijn bijkantoor te London Wall 125, London EC2Y 5AJ en de bevek werd JPMorgan Chase Bank, National Association als agent van alle compartimenten van de bevek aangesteld. Hij richt zich tot een of meerdere ontleners aan wie de eigendom van de effecten wordt overgedragen. 75% van de vergoeding komt aan de compartimenten toe; het saldo van 25% is aan Petercam Management Services NV verschuldigd als forfaitaire vergoeding van de administratie voor de verwerking van de effectenleningen. Het geheel van de effecten van de compartimenten is vatbaar voor een effectenlening, waarbij er wordt uitgegaan dat de leningen geen afbreuk doen aan het beheer van de portefeuille door de beheerder. Met dit doel is er voorzien dat effecten die de beheerders van plan zijn te verkopen, niet worden uitgeleend en dat geleende effecten kunnen worden teruggevraagd wanneer de beheerder van het fonds ze wenst te verkopen. De verplichtingen van de ontlener die uit de effectenleningen voortvloeien worden door financiële garanties onder de vorm van zekerheden in de vorm van liquiditeiten of door de reglementering toegelaten obligaties gewaarborgd. De marktwaarde van de zekerheid ten opzichte van de marktwaarde van de uitgeleende activa van het compartiment moet steeds groter zijn. Rekening houdend met de opgezette zekerheden, is het risico dat dit effectenleningsprogramma teweegbrengt redelijk beperkt.


7

PETERCAM B FUND NV Informatiebronnen:

♦ Inlichtingen betreffende de genomen maatregelen om betalingen aan deelnemers, de inkoop of terugbetaling van deelbewijzen en de verspreiding van informatie betreffende de bevek kunnen worden bekomen: bij Petercam NV, Sint-Goedeleplein 19, 1000 Brussel

♦ Op verzoek kunnen het prospectus, de essentiële beleggersinformatie, de statuten, de jaar- en halfjaarverslagen, alsook de volledige informatie over de andere compartimenten zonder kosten, zowel voor als na inschrijving van deelbewijzen, worden bekomen bij Petercam NV, beursvennootschap, Sint-Goedeleplein 19, 1000 Brussel. Deze documenten en deze informatie alsook de netto inventariswaarde kunnen eveneens worden geraadpleegd op de website https://funds.petercam.com.

♦ De omloopsnelheid vergelijkt het volume uitgedrukt in kapitaal van de transacties op de portefeuille met het gemiddelde van het nettoactief, rekening houdend met de som van de inschrijvingen en terugbetalingen. De omloopsnelheid wordt berekend in overeenstemming met de formule die werd gepubliceerd in het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 met betrekking tot bepaalde openbare instellingen voor collectieve belegging en kan worden beschouwd als een bijkomende indicator van het belang van de transactiekosten. De omloopsnelheid van de portefeuille wordt vermeld in het laatste jaarverslag. Voor eerdere periodes kan deze worden opgevraagd bij Petercam NV, Sint-Goedeleplein 19, 1000 Brussel. ♦ De lopende kosten worden berekend in overeenstemming met de bepalingen van de verordening (EU) nr. 583/2010 van de Commissie van 1 juli 2010 tot uitvoering van Richtlijn 2009/65/EG van het Europees Parlement en de Raad wat betreft essentiële beleggersinformatie en de voorwaarden waaraan moet worden voldaan als de essentiële beleggersinformatie of het prospectus op een andere duurzame drager dan papier of via een website wordt verstrekt (hierna de Verordening 583/2010 genoemd) en wordt opgenomen in de essentiële beleggersinformatie. De lopende kosten omvatten de beheerkosten, met uitzondering van de transactie- en leveringskosten eigen aan de beleggingen, van de financiële lasten en eventuele prestatievergoedingen (performance fees). De lopende kosten worden uitgedrukt in één cijfer, uitgedrukt als percentage van het nettoactief. Dit cijfer is gebaseerd op de kosten van het vorige boekjaar uitgezonderd bij een wijziging van de kosten in de loop van het boekjaar. ♦ De historische prestaties zijn beschikbaar in het laatste jaarverslag. De belegger dient er zich bewust van te zijn dat dit cijfers uit het verleden betreft, die niet noodzakelijk een indicator voor toekomstige prestaties zijn. Jaarlijkse algemene vergadering van deelnemers: De derde woensdag van de maand maart om 11.00 uur op de maatschappelijke zetel of andere plaats vermeld in de oproeping Bevoegde autoriteit: Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten, in het kort FSMA, Congresstraat 12-14, 1000 Brussel Het prospectus wordt gepubliceerd na goedkeuring door de FSMA, overeenkomstig artikel 60, § 1 van de wet van 3 augustus 2012 betreffende bepaalde vormen van collectief beheer van beleggingsportefeuilles. Deze goedkeuring houdt geen beoordeling in van de opportuniteit en de kwaliteit van het aanbod noch van de toestand van de persoon die ze verwezenlijkt. De officiële tekst van de statuten is neergelegd ter griffie van de rechtbank van koophandel. Contactpunt waar, indien nodig, aanvullende inlichtingen kunnen worden ingewonnen: Petercam NV, Sint-Goedeleplein 19, 1000 Brussel (+32 2 229 63 11), van 8 u 30 tot 17 u alle werkdagen van de financiële dienst en op volgende e-mail adres: [email protected]. Persoon verantwoordelijk voor de inhoud van het prospectus en van de essentiële beleggersinformatie: De raad van bestuur van PETERCAM B FUND NV Sint-Goedeleplein 19, 1000 Brussel. Hij verklaart dat, voor zover zijn gekend, de gegevens in het prospectus en de essentiële beleggersinformatie in overeenstemming zijn met de werkelijkheid en dat geen gegevens zijn weggelaten waarvan de vermelding de strekking ervan zou wijzigen. PETERCAM B FUND NV Prospectus Publicatiedatum: 20/12/2012

8

PETERCAM B FUND NV Stemrecht van de deelnemers: Elk aandeel geeft recht op één stem binnen zijn compartiment, met dien verstande dat de stem van het kapitalisatie-aandeel wordt afgewogen volgens de pariteit, eigen aan dit compartiment. Voor een stemming over beslissingen die alle compartimenten van de vennootschap aanbelangen, wordt de stem voor elk van de aandelen afgewogen aan de hand van de fractie van het maatschappelijk kapitaal dat het vertegenwoordigt en volgens de laatste waarde van het netto-actief van de vennootschap vastgesteld vóór de vergadering. Het totaal der stemmen per aandeelhouder wordt weerhouden zonder fractie van stemmen behalve voor de toepassing van artikel 560 van het Wetboek vennootschappen. Behoudens in de gevallen waarin de wet bepaalde meerderheden en quorums vereist binnen de door haar bepaalde limieten, worden de beslissingen genomen bij eenvoudige meerderheid van de uitgebrachte stemmen, welke ook het aantal aandelen zijn, vertegenwoordigd op de vergadering. Vereffening van een compartiment: De algemene vergadering, op voorstel van de raad van bestuur, beslissend zoals bij een statutenwijziging, kan beslissen tot vereffening van een compartiment. In dergelijke gevallen, evenals in geval van ontbinding van de vennootschap, geschiedt de vereffening door de zorgen van de raad van bestuur, optredend als vereffeningcomité, tenzij de bevoegde algemene vergadering uitdrukkelijk één of meer vereffenaars met dit doel zou hebben aangeduid en hun vergoedingen bepaald heeft. De toewijzing van de opbrengst van de vereffening aan de aandeelhouders van het vereffend compartiment, wordt gedaan bij wijze van een terugbetaling van aandelen, identiek en gelijktijdig voor alle aandelen van een zelfde categorie en van een zelfde compartiment. De aanvragen tot inschrijving op, en tot terugbetaling van de aandelen van een compartiment waarvan de vereffening overwogen wordt, worden geschorst vanaf de bekendmaking van het bericht tot bijeenroeping tot de algemene vergadering welke deze beslissing moet goedkeuren. Petercam NV, beursvennootschap, Sint-Goedeleplein 19, 1000 Brussel draagt in de vereffeningkosten bij voor het geval gedurende de laatste twaalf maanden voorafgaand aan het bericht van voorstel tot ontbinding inkopen voor meer dan 30% van het netto actief op het moment van de ontbinding hebben plaatsgevonden. Petercam NV behoudt zich het recht voor deze bijdrage terug te vorderen van personen die in zijn geheel voor meer dan 5% van het totaal van bestaande aandelen gedurende deze periode inkopen van aandelen hebben gevraagd. Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming: Zoals voorzien in artikel 102 van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005, worden de aanvragen tot uitgifte of inkoop van de rechten van deelneming geschorst, op aanvraag van de raad van bestuur van de bevek en voor de periode die hij bepaalt, wanneer, rekening houdende met de omstandigheden, hun uitvoering ten onrechte de wettelijke belangen van het geheel van aandeelhouders schaadt. Andere uitzonderlijke toestanden, zoals beschreven in 103 van het K.B. van 4 maart 2005 kunnen eveneens leiden tot de schorsing van de uitvoering van de aanvragen tot uitgifte en inkoop van de rechten van deelneming Bestaan van fee-sharing agreements: Dit type overeenkomsten tussen de bevek of desgevallend, de distributeur en de beheerder van de beleggingsportefeuille enerzijds en andere distributeurs vermeld in het prospectus, en derde partijen, onder andere deelnemers van de instelling voor collectieve belegging, kunnen bestaan, maar zijn in geen geval exclusief. Deze overeenkomsten vormen geen belemmering voor de beheerder om zijn functies vrij uit te voeren in het belang van de aandeelhouders van de bevek. De verdeling van de beheersvergoeding gebeurt aan marktvoorwaarden en inzonderheid in functie van de omvang van de belegging. Beleggers natuurlijke personen en staatburgers van de Verenigde Staten van Amerika: De aandelen van de bevek zijn noch geregistreerd volgens de United States Securities Act van 1933 zoals geamendeerd, noch goedgekeurd door de “Securities and Exchange Commission” of enig andere lokale controleautoriteit. Evenmin werd de bevek geregistreerd in overeenstemming met de Investment Company Act van 1940 zoals geamendeerd. Bijgevolg mogen de aandelen noch aan het publiek worden aangeboden, noch PETERCAM B FUND NV Prospectus Publicatiedatum: 20/12/2012

9

PETERCAM B FUND NV openbaar worden verkocht in de Verenigde Staten van Amerika of in een van de gebieden of gebiedsdelen onder hun jurisdictie, of ten voordele van Staatsburgers van de Verenigde Staten van Amerika.

INFORMATIE BETREFFENDE HET RISICOPROFIEL: Risicoprofiel van het compartiment: Beleggers worden er op gewezen dat de waarde van hun investering kan stijgen of dalen en dat de belegger minder kan terugkrijgen dan hij heeft ingelegd. De relevante risico’s voor elk van de compartimenten van de bevek zijn gedetailleerd in de informatie betreffende de compartimenten. Synthetische risico- en opbrengstindicator: Het risico-en opbrengstprofiel van een belegging wordt weergegeven door een synthetische indicator die het compartiment rangschikt op een schaal waarbij de risico's/opbrengsten worden ingedeeld van het laagste (1) tot het hoogste niveau (7). Deze indicator wordt berekend in overeenstemming met de bepalingen van de Verordening 583/2010 en is beschikbaar, in zijn meest recente versie in de essentiële beleggersinformatie. Dit risico-en opbrengstniveau wordt berekend op basis van de waardeveranderingen van de portefeuille (volatiliteit) die de afgelopen vijf jaar werden opgetekend (of op basis van gesimuleerde gegevens die steunen op een passende benchmark als het compartiment of de aandelenklasse minder dan vijf jaar bestaat). Dit niveau geeft een indicatie van het rendement dat dit compartiment kan opleveren en van het risico waaraan het kapitaal van de belegger is blootgesteld, maar betekent niet dat het thans in de essentiële beleggersinformatie vermelde risico- en opbrengstprofiel voor de belegger ongewijzigd blijft. De historische gegevens, zoals die welke voor de berekening van de synthetische indicator zijn gebruikt, vormen niet altijd een betrouwbare indicatie van het toekomstige profiel van het compartiment.


10

PETERCAM B FUND NV INFORMATIE BETREFFENDE HET COMPARTIMENT PETERCAM EQUITIES BELGIUM:

VOORSTELLING: Naam: PETERCAM EQUITIES BELGIUM (ex. PAM Equities Belgium, ex P.A.M. Belgian Assets) Oprichtingsdatum: 17 mei 1991 Bestaansduur: onbeperkt Distributeur: Petercam NV, Sint-Goedeleplein 19, 1000 Brussel. De verdeling in België wordt ook verzekerd door het volgende financiële organisme dat, in dit kader, een contract afgesloten heeft met Petercam: ♦ Rabobank Nederland, optredend door middel van haar in België geregistreerd filiaal, Uitbreidingsstraat 86, bus 3, 2600 Berchem-Antwerpen

BELEGGINGSGEGEVENS: Doel van het compartiment: PETERCAM EQUITIES BELGIUM belegt in aandelen van Belgische vennootschappen en in ieder effect dat toegang tot het kapitaal van deze vennootschappen verleent. Luxemburgse vennootschappen en buitenlandse vennootschappen die in België of het Groothertogdom Luxemburg een belangrijk deel van hun activa, activiteiten, winstcentra of beslissingcentra hebben en buitenlandse vennootschappen die deel uitmaken van de BEL 20, worden hiermee gelijkgesteld. Het compartiment belegt meer bepaald voor minstens twee derde van zijn totale activa in aandelen van vennootschappen met hun maatschappelijke zetel in België of die het grootste gedeelte van hun activiteiten in België uitoefenen en in ieder effect dat toegang verleent tot het kapitaal van deze vennootschappen. Het compartiment kan afgeleide producten gebruiken, voor zover aan de beperkingen van de Belgische wetgeving en reglementering wordt voldaan. Het kan tevens liquiditeiten in bijkomende mate of tijdelijk onder de vorm van lopende rekeningen, deposito’s of effecten aanhouden. Het compartiment belegt voor maximaal 10% van zijn activa in open instellingen voor collectieve belegging. Geen formele waarborg is verleend aan de bevek, noch aan zijn deelnemers. Beleggingsbeleid van het compartiment: Categorieën van toegelaten activa: Effecten en geldmarktinstrumenten toegelaten op een gereglementeerde markt, zowel binnen de Europese Economische Ruimte als daarbuiten, nieuw uitgegeven effecten, effecten van instelling voor collectieve belegging, die al dan niet aan de voorwaarden van de Richtlijn 2009/65/EG beantwoorden en die zich al dan niet in een lidstaat van de Europese Economische Ruimte bevinden, financiële derivaten met inbegrip van gelijkaardige instrumenten die aanleiding geven tot afwikkeling in contanten, OTC-derivaten, andere effecten en instrumenten van de geldmarkt en liquiditeiten, voor zover deze effecten en geldmarktinstrumenten met het doel van het compartiment verenigbaar zijn. Toegelaten derivatentransacties: De transacties worden als dekking (bijvoorbeeld aankoop van een put of verkoop van een call op onderliggende posities die in de portefeuille worden aangehouden) of met het oog op het bereiken van de beleggingsdoelstellingen (bijvoorbeeld aankoop van een call of verkoop van een put op onderliggende posities die niet in de portefeuille worden aangehouden) uitgevoerd. Deze transacties hebben geen werkelijke weerslag op het risicoprofiel van het compartiment. Effectenleningen: Het compartiment kan ook effectenleningen toestaan in de mate toegelaten door de wettelijke en reglementaire bepalingen met betrekking tot instellingen van collectieve belegging. PETERCAM B FUND NV Prospectus Publicatiedatum: 20/12/2012

11

PETERCAM B FUND NV Sociale, ethische en milieuaspecten: Er wordt een controle uitgevoerd om er zich van te vergewissen dat de effecten waarin het compartiment belegt, niet worden uitgegeven door een vennootschap waarvan de activiteit bestaat uit de fabricatie, gebruik of aanhouden van anti-persoonsmijnen. Het compartiment kan beleggen in rechten van deelneming van een andere ICBE of een ander fonds dat rechtstreeks of onrechtstreeks beheerd wordt door Petercam NV of door een vennootschap waarmee Petercam NV is verbonden via gemeenschappelijke bedrijfsvoering of gemeenschappelijke zeggenschapsuitoefening of door een rechtstreekse of onrechtstreekse deelneming van meer dan 10% van het kapitaal of van de stemmen. Met betrekking tot dergelijke beleggingen mag geen enkele intrede- of uittredingsprovisie van de doelfondsen, noch een beheervergoeding worden aangerekend aan de activa van de BEVEK. Risicoprofiel van het compartiment: De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft ingelegd. Beschrijving van de risico’s die van betekenis en relevant worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment2:

2

Marktrisico (risico dat de hele markt of een categorie van activa daalt, waardoor de prijs en de waarde van de activa in portefeuille kunnen worden beïnvloed)

Hoog. Aandelenbeleggingen

Kredietrisico (risico dat een uitgevende instelling of een tegenpartij in gebreke blijft)

Geen. Beleggingen hoofdzakelijk in aandelen

Afwikkelingsrisico (risico dat een afwikkeling via een betalingssysteem niet plaatsvindt zoals verwacht, omdat de betaling of de levering door een tegenpartij niet of niet in overeenstemming met de initiële voorwaarden plaatsvindt)

Laag. De afwikkeling van transacties gebeurt volgens het systeem betaling tegen levering

Liquiditeitsrisico (risico dat een positie niet tijdig tegen een redelijke prijs kan worden geliquideerd)

Laag. Beleggingen hoofdzakelijk in aandelen die als gemakkelijk verhandelbaar beschouwd worden.

Wisselkoers- of valutarisico (risico dat de waarde van een belegging wordt beïnvloed door wisselkoersschommelingen)

Geen ten gevolge van het beleggingsbeleid

Concentratierisico (risico’s die verband houden met een grote concentratie van de beleggingen in bepaalde activa of op bepaalde markten)

Hoog. De beleggingen worden hoofdzakelijk in België gedaan

Rendementsrisico (risico drukkend op het rendement, met inbegrip van het feit dat het risico kan variëren naargelang de keuzes van elke instelling voor collectieve belegging, alsmede het bestaan of ontbreken van, dan wel beperkingen op eventuele waarborgen van derden)

Niet van toepassing. Het beleggingsbeleid legt niet op dat de samenstelling van een index, die de markt weerspiegelt, wordt gevolgd en er is geen enkele rendementsprovisie voorzien

Kapitaalrisico (risico’s voor het kapitaal, met inbegrip van het potentiële risico van erosie als gevolg van inkopen van rechten van deelneming en winstuitkeringen die hoger zijn dan het beleggingsrendement)

Het compartiment geniet kapitaalbescherming of –garantie.

Inflatierisico (risico voor het activa van de portefeuille door de inflatie)


Flexibiliteitrisico (risico van inflexibiliteit dat aan het product zelf te wijten is, met inbegrip van het risico van voortijdige afkoop en beperkingen op het overschakelen op andere aanbieders)

Geen

niet

van

een

De opstelling van de tabel volgt de aanbevelingen gemaakt door BEAMA, Belgische Vereniging van Asset Managers op 30/09/05.


12

PETERCAM B FUND NV Risicoprofiel van het type belegger: Dynamisch Beleggingshorizon: 5 jaar

BEDRIJFSINFORMATIE: Provisies en kosten: Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger (in valuta van het compartiment of percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel) Intrede Uittreding Compartimentwijziging Verhandelingprovisie

Administratieve kosten Bedrag tot dekking van de kosten voor de verwerving/realisatie van de activa Bedrag tot ontmoediging van een uittreding die volgt binnen de periode van een maand na intrede Beurstaks

Maximum van 3 %

--

---

---

Eventueel verschil tussen de verhandelingprovisie van het nieuwe compartiment en deze van het huidige compartiment ---

--

--

--

--

Kapitalisatieaandelen: 1,00% met een maximum van 1.500 EUR

Kap. naar Kap./Dis.: 1,00% met een maximum van 1.500 EUR

Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment (in valuta van het compartiment of percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa) Vergoeding voor het beheer van de 1,50 % per jaar, dagelijks geheven voor de aandelenklassen “A” en “B” beleggingsportefeuille 0,75 % per jaar, dagelijks geheven voor de aandelenklassen “E” en “F” Vergoeding voor de administratie Tot een netto-aktief ter waarde van € 200 miljoen: 0,05 % per jaar, dagelijks geheven; netto-aktief met een waarde hoger dan € 200 miljoen: 0,01 % per jaar, dagelijks geheven Vergoeding van de financiële dienst EUR 3.000 per jaar Vergoeding van de bewaarder Maximum 0,045 % per jaar, maandelijks afgehouden op de activa in functie van hun type met uitzondering van 1/ activa in Zuid-Afrika, Australië, Griekenland, Hongarije, Hong Kong, Letland, Litouwen, Polen, Singapore, Tsjechië en Turkije waarop maandelijks een maximum van 0,16% per jaar afgehouden wordt in functie van hun type en 2/ activa in Argentinië, Brazilië, Cyprus, Egypte, Estland, Roemenië en Rusland waarop maandelijks een maximum van 0,51% per jaar afgehouden wordt in functie van hun type Vergoeding van de commissaris EUR 2.860 per jaar + btw Vergoeding van de bestuurders Maximum EUR 5.000 per jaar per bestuurder die niet met de Petercam groep is verbonden ten laste van de bevek, gelijkelijk verdeeld over alle compartimenten Vergoeding van de natuurlijke Maximum EUR 5.000 per jaar per bestuurder natuurlijke persoon belast met de personen aan wie de effectieve leiding effectieve leiding, ten laste van de bevek, gelijkelijk verdeeld over alle is toevertrouwd compartimenten Jaarlijkse belasting 0,08 % op het in België uitstaande netto-actief voor de aandelenklassen “A” en “B” en van 0,01% voor de aandelenklassen “E” en “F” Andere kosten (schatting) 0,10% per jaar


13

PETERCAM B FUND NV INFORMATIE AANGAANDE DE VERHANDELING VAN DE RECHTEN VAN DEELNEMING: Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming: Klasse A B E F

Type Distributie Kapitalisatie Distributie Kapitalisatie

Munteenheid EUR EUR EUR EUR

ISIN Code BE0943878687 BE0943879693 BE0948483178 BE0948482162

Vorm Op naam / Gedematerialiseerd Op naam / Gedematerialiseerd Op naam / Gedematerialiseerd Op naam / Gedematerialiseerd

Dividenduitkering: Een dividend zal in principe aan de houders van distributieaandelen worden betaald na de beslissing van de gewone algemene vergadering. Een persbericht deelt de inbetaalbaarstelling en het bedrag aan de aandeelhouders mee. Initiële inschrijvingsdag: 17 mei 1991 Initiële inschrijvingsprijs: Initiële waarde op 17/05/1991 : EUR 123,98. Op 16/12/2001 werden de kapitalisatie- en distributieaandelen in vijf gesplitst. Op 26/10/2004 werden de kapitalisatie- en distributieaandelen in twee gesplitst. Op 30/12/2004 heeft het compartiment het compartiment Belginvest Equity geabsorbeerd, in het kader van de fusie door absorptie van de bevek Belginvest NV door PETERCAM B FUND NV. Berekening van de netto-inventariswaarde: De netto-inventariswaarde wordt dagelijks berekend. Publicatie van de netto-inventariswaarde: Op datum van publicatie van deze prospectus wordt de nettoinventariswaarde dagelijks gepubliceerd op volgende websites: https://funds.petercam.com en www.beama.be. De netto-inventariswaarde is tevens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienst verzorgt. Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden teruggekocht, regels voor compartimentwijziging: Aanvragen tot inschrijving of terugbetaling van aandelen of compartimentwijziging

Dag D = Elke werkdag waarop de financiële dienst voor het publiek open is vóór 16.00 uur D D+1

Waardering van de activa Berekening van de netto-inventariswaarde en datum van uitvoering van de aanvragen tot inschrijving of terugbetaling van aandelen ingediend op D Betaling van de aanvragen tot inschrijving of terugbetaling

D+3

Datum van de gepubliceerde netto-inventariswaarde

D

De aanvragen tot inschrijving of terugbetaling van aandelen of compartimentwijziging ingediend op een werkdag na 16.00 uur worden met de aanvragen van de eerstvolgende dag vóór 16.00 uur gelijkgesteld. Koersen die voor de berekening van de activa op D worden gebruikt, moeten voor meer dan 80 % van de waarde van de activa niet gekend zijn op het ogenblik van de afsluiting van de aanvragen tot inschrijving of terugbetaling van aandelen of compartimentwijziging (=Dag D om 16.00 uur). Zoniet, worden de volgende beurs koersen gebruikt. In dit geval, zullen de datums van berekening van de netto-inventariswaarde en van betaling van de aanvragen tot inschrijving of terugbetaling dienovereenkomstig verlengd worden. Het uur van de afsluiting van de ontvangstperiode van orders hierboven vermeld, geldt voor de financiële dienst en de distributeurs die in het prospectus worden opgenomen. Wat de andere distributeurs betreft dient de belegger zich aangaande het uur van de afsluiting van de ontvangstperiode van orders die deze distributeurs toepassen bij hen te informeren. PETERCAM B FUND NV Prospectus Publicatiedatum: 20/12/2012

14

PETERCAM B FUND NV INFORMATIE BETREFFENDE HET COMPARTIMENT PETERCAM EQUITIES EUROPE:

VOORSTELLING: Naam : PETERCAM EQUITIES EUROPE (ex. PAM Equities Europe, ex P.A.M. European Assets) Oprichtingsdatum: 17 mei 1991 Bestaansduur: onbeperkt Distributeur: Petercam NV, Sint-Goedeleplein 19, 1000 Brussel. De verdeling in België wordt ook verzekerd door het volgende financiële organisme dat, in dit kader, een contract afgesloten heeft met Petercam : ♦ Rabobank Nederland, optredend via haar in België geregistreerd filiaal, Uitbreidingsstraat 86, bus 3, 2600 Berchem-Antwerpen

BELEGGINGSGEGEVENS: Doel van het compartiment: Dit compartiment belegt in aandelen van Europese vennootschappen en in ieder effect dat toegang tot het kapitaal van deze vennootschappen verleent. Anderen aandelen van vennootschappen die een belangrijk deel van hun activa, activiteiten, winstcentra of beslissingcentra in Europa hebben, worden hiermee gelijkgesteld. Het compartiment belegt meer bepaald voor minstens twee derde van zijn totale activa in aandelen van vennootschappen met hun maatschappelijke zetel in Europa of die het grootste gedeelte van hun activiteiten in Europa uitoefenen en in ieder effect dat toegang verleent tot het kapitaal van deze vennootschappen. Het compartiment kan afgeleide producten gebruiken, voor zover aan de beperkingen van de Belgische wetgeving en reglementering wordt voldaan. Het kan tevens liquiditeiten in bijkomende mate of tijdelijk onder de vorm van lopende rekeningen, deposito’s of effecten aanhouden. Het compartiment belegt voor maximaal 10% van zijn activa in open instellingen voor collectieve belegging, Geen formele waarborg is verleend aan de bevek, noch aan zijn deelnemers. Beleggingsbeleid van het compartiment: Categorieën van toegelaten activa: Effecten en geldmarktinstrumenten toegelaten op een gereglementeerde markt, zowel binnen de Europese Economische Ruimte als daarbuiten, nieuw uitgegeven effecten, effecten van instelling voor collectieve belegging, die al dan niet aan de voorwaarden van de Richtlijn 2009/65/EG beantwoorden en die zich al dan niet in een lidstaat van de Europese Economische Ruimte bevinden, financiële derivaten met inbegrip van gelijkaardige instrumenten die aanleiding geven tot afwikkeling in contanten, OTC-derivaten, andere effecten en instrumenten van de geldmarkt en liquiditeiten, voor zover deze effecten en geldmarktinstrumenten met het doel van het compartiment verenigbaar zijn. Toegelaten derivatentransacties: De transacties worden als dekking (bijvoorbeeld aankoop van een put of verkoop van een call op onderliggende posities die in de portefeuille worden aangehouden) of met het oog op het bereiken van de beleggingsdoelstellingen (bijvoorbeeld aankoop van een call of verkoop van een put op onderliggende posities die niet in de portefeuille worden aangehouden) uitgevoerd. Deze transacties hebben geen werkelijke weerslag op het risicoprofiel van het compartiment. Effectenleningen: Het compartiment kan ook effectenleningen toestaan in de mate toegelaten door de wettelijke en reglementaire bepalingen met betrekking tot instellingen van collectieve belegging.


15


3


Hoog. Belegging in aandelen


Geen. Hoofdzakelijk een aandelencompartiment


Laag. De afwikkeling van transacties gebeurt volgens het systeem: levering tegen betaling


Laag. Beleggingen, hoofdzakelijk in aandelen, worden als gemakkelijk verhandelbaar beschouwd

Wisselkoers- of valutarisico (risico dat de waarde van een belegging wordt beïnvloed door wisselkoers-schommelingen)

Middel. Tussen 25 % en 50 % van de activa wordt verwacht uitgedrukt te zijn in een andere munt dan de euro of de Deense kroon


Middel. De beleggingen worden hoofdzakelijk in Europa gedaan




Het compartiment geniet kapitaalbescherming of -garantie




Geen

niet

van

een



16

PETERCAM B FUND NV Risicoprofiel van het type belegger: Dynamisch Beleggingshorizon: 5 jaar BEDRIJFSINFORMATIE: Provisies en kosten: Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger (in valuta van het compartiment of percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel) Intrede Uittreding Compartimentwijziging Verhandelingprovisie


Maximum van 3 % met uitzondering van de klassen “K” en “L”: maximum 2%

--

---

---


--

--

--

--



Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment (in valuta van het compartiment of percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa) Vergoeding voor het beheer van de 1,50 % per jaar, dagelijks geheven voor de aandelenklassen “A”, “B” en “R” beleggingsportefeuille 0,75 % per jaar, dagelijks geheven voor de aandelenklassen “E”, “F”, “S”, “V” en “W” 2,00 % per jaar, dagelijks geheven voor de aandelenklassen “K” en “L” Vergoeding voor de administratie Tot een netto-aktief ter waarde van € 200 miljoen: 0,05 % per jaar, dagelijks geheven; netto-aktief met een waarde hoger dan € 200 miljoen: 0,01 % per jaar, dagelijks geheven Vergoeding van de financiële dienst EUR 3.000 per jaar Vergoeding van de bewaarder Maximum 0,045 % per jaar, maandelijks afgehouden op de activa in functie van hun type met uitzondering van 1/ activa in Zuid-Afrika, Australië, Griekenland, Hongarije, Hong Kong, Letland, Litouwen, Polen, Singapore, Tsjechië en Turkije waarop maandelijks een maximum van 0,16% per jaar afgehouden wordt in functie van hun type en 2/ activa in Argentinië, Brazilië, Cyprus, Egypte, Estland, Roemenië en Rusland waarop maandelijks een maximum van 0,51% per jaar afgehouden wordt in functie van het type. Vergoeding van de commissaris EUR 2.860 per jaar + btw Vergoeding van de bestuurders Maximum EUR 5.000 per jaar per bestuurder die niet met de Petercam groep is verbonden ten laste van de bevek, gelijkelijk verdeeld over alle compartimenten Vergoeding van de natuurlijke Maximum EUR 5.000 per jaar per bestuurder natuurlijke persoon belast met de personen aan wie de effectieve effectieve leiding, ten laste van de bevek, gelijkelijk verdeeld over alle compartimenten leiding is toevertrouwd Jaarlijkse belasting 0,08 % op het in België uitstaande netto-actief voor de aandelenklassen “A”, “B”, “R”, “K”, “L”, “V” en “W” 0,01% voor de aandelenklassen “E”, “F” en “S” Andere kosten (schatting) 0,10% per jaar


17

PETERCAM B FUND NV INFORMATIE AANGAANDE DE VERHANDELING VAN DE RECHTEN VAN DEELNEMING: Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming: Klasse A B E F R S K L V W

Type Distributie Kapitalisatie Distributie Kapitalisatie Distributie Distributie Distributie Kapitalisatie Distributie Kapitalisatie

Munteenheid EUR EUR EUR EUR EUR EUR EUR EUR EUR EUR

ISIN Code BE0058178758 BE0058179764 BE0948491254 BE0948482162 BE0948649869 BE0948650875 BE0948985347 BE0948986352 BE6246041170 BE6246043192

Vorm Op naam / Gedematerialiseerd Op naam / Gedematerialiseerd Op naam / Gedematerialiseerd Op naam / Gedematerialiseerd Op naam / Gedematerialiseerd Op naam / Gedematerialiseerd Op naam / Gedematerialiseerd Op naam / Gedematerialiseerd Op naam / Gedematerialiseerd Op naam / Gedematerialiseerd

Dividenduitkering: Een dividend zal in principe aan de houders van distributieaandelen worden betaald na de beslissing van de gewone algemene vergadering. De distributieaandelen “R” en “S” krijgen jaarlijks een dividend gelijk aan negentig procent (90%) minstens van de verkregen inkomsten gedurende het verlopen boekjaar na aftrek van de bezoldigingen, commissies en kosten en van de fractie van deze inkomsten begrepen in de prijs van de terugbetaalde aandelen gedurende hetzelfde boekjaar. Een persbericht deelt de inbetaalbaarstelling en het bedrag aan de aandeelhouders mee. Initiële inschrijvingsdag: 17 mei 1991 Initiële inschrijvingsprijs: Initiële waarde op 17/05/91 : EUR 123,98. Op 16/12/01 werden de kapitalisatie- en uitkeringsaandelen in vijf gesplitst. Berekening van de netto-inventariswaarde: De netto-inventariswaarde wordt dagelijks berekend. Publicatie van de netto-inventariswaarde: Op datum van publicatie van deze prospectus wordt de nettoinventariswaarde dagelijks gepubliceerd op volgende websites: https://funds.petercam.com en www.beama.be De netto-inventariswaarde is tevens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienst verzorgt. Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden teruggekocht, regels voor compartimentwijziging: Aanvragen tot inschrijving of terugbetaling van aandelen of compartimentwijziging



D+3


D

De aanvragen tot inschrijving of terugbetaling van aandelen of compartimentwijziging ingediend op een werkdag na 16.00 uur worden met de aanvragen van de eerstvolgende dag vóór 16.00 uur gelijkgesteld. Koersen die voor de berekening van de activa op D worden gebruikt, moeten voor meer dan 80 % van de waarde van de activa niet gekend zijn op het ogenblik van de afsluiting van de aanvragen tot inschrijving of terugbetaling van aandelen of compartimentwijziging (=Dag D om 16.00 uur). Zoniet, worden de volgende beurs koersen PETERCAM B FUND NV Prospectus Publicatiedatum: 20/12/2012

18

PETERCAM B FUND NV gebruikt. In dit geval, zullen de datums van berekening van de netto-inventariswaarde en van betaling van de aanvragen tot inschrijving of terugbetaling dienovereenkomstig verlengd worden. Het uur van de afsluiting van de ontvangstperiode van orders hierboven vermeld, geldt voor de financiële dienst en de distributeurs die in het prospectus worden opgenomen. Wat de andere distributeurs betreft dient de belegger zich aangaande het uur van de afsluiting van de ontvangstperiode van orders die deze distributeurs toepassen bij hen te informeren


19

PETERCAM B FUND NV INFORMATIE BETREFFENDE HET COMPARTIMENT PETERCAM EQUITIES NORTH AMERICA DIVIDEND:

VOORSTELLING: Naam : PETERCAM EQUITIES NORTH AMERICA DIVIDEND (ex. Petercam Equities North America, ex. PAM Equities North America, ex. P.A.M. American Assets) Oprichtingsdatum: 17 mei 1991 Bestaansduur: onbeperkt

BELEGGINGSGEGEVENS: Doel van het compartiment: Het compartiment PETERCAM EQUITIES NORTH AMERICA DIVIDEND stelt zich tot doel de aandeelhouders een blootstelling aan de aandelenmarkten te bieden door middel van een actief portefeuillebeheer. De portefeuille van het compartiment bestaat voornamelijk uit aandelen van vennootschappen met maatschappelijke zetel in een Noord-Amerikaans land. Met aandelen van vennootschappen met maatschappelijke zetel in een Noord-Amerikaans land worden de aandelen gelijkgesteld van andere vennootschappen die in een Noord-Amerikaans land een belangrijk gedeelte van hun activa, activiteiten, winstcentra en beslissingscentra aanhouden. Het compartiment kan ook beleggen in ieder effect dat toegang verleent tot het kapitaal van deze vennootschappen. Minstens 50% van de portefeuille moet bestaan uit aandelen en andere hierboven vermelde effecten die een dividendrendement of een verwacht dividendrendement opleveren dat hoger ligt dan het gemiddelde vertegenwoordigd door de S&P 500-index. De aandeelhouders van het compartiment genieten geen enkele bescherming of kapitaalsgarantie. Beleggingsbeleid van het compartiment: Het compartiment belegt maximaal 10% van zijn activa in open instellingen voor collectieve belegging. Het compartiment kan, op bijkomstige wijze of tijdelijk, liquide middelen aanhouden in de vorm van een lopende rekening, deposito's of effecten, of in de vorm van instellingen voor collectieve belegging. Categorieën van toegelaten activa: Effecten en geldmarktinstrumenten toegelaten op een gereglementeerde markt, zowel binnen de Europese Economische Ruimte als daarbuiten, nieuw uitgegeven effecten, effecten van instelling voor collectieve belegging, die al dan niet aan de voorwaarden van de Richtlijn 2009/65/EG beantwoorden en die zich al dan niet in een lidstaat van de Europese Economische Ruimte bevinden, financiële derivaten met inbegrip van gelijkaardige instrumenten die aanleiding geven tot afwikkeling in contanten, OTC-derivaten, andere effecten en instrumenten van de geldmarkt en liquiditeiten, voor zover deze effecten en geldmarktinstrumenten met het doel van het compartiment verenigbaar zijn. Toegelaten derivatentransacties: Met inachtneming van de geldende wettelijke regels kan het compartiment ook gebruikmaken van afgeleide producten, zoals bijvoorbeeld opties, futures, renteswaps, deviezenswaps, performance swaps, volatiliteit swaps, kredietderivaten en wisselverrichtingen op termijn, en dit zowel ter verwezenlijking van beleggingsdoelstellingen als ter risicodekking. De belegger moet zich bewust zijn van het feit dat dit soort afgeleide producten volatieler kan zijn dan de onderliggende instrumenten. Effectenleningen: Het compartiment kan ook effectenleningen toestaan in de mate toegelaten door de wettelijke en reglementaire bepalingen met betrekking tot instellingen van collectieve belegging.


20


4

Marktrisico (risico dat de hele markt of een categorie van activa daalt, waardoor de prijs en de waarde van de activa in portefeuille kunnen worden beïnvloed),

Middel. Aandelenbeleggingen

Kredietrisico (risico dat een uitgevende instelling of een tegenpartij in gebreke blijft),







Hoog. Meer dan 50 % wordt in USD uitgedrukt.


Middel. De beleggingen worden in de Verenigde Staten gedaan.








Geen

niet

van

een



21

PETERCAM B FUND NV Risicoprofiel van het type belegger: Dynamisch Beleggingshorizon: 5 jaar BEDRIJFSINFORMATIE: Provisies en kosten: Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger (in valuta van het compartiment of percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel) Intrede Uittreding Compartimentwijziging Verhandelingprovisie


Maximum van 3 % behalve voor de klassen “K”, “L” en “L USD”: maximum 2% ---

--

---


--

--

--

--



Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment (in valuta van het compartiment of percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa) Vergoeding voor het beheer van de 1,50 % per jaar, dagelijks geheven voor de aandelenklassen “A”, “B” en “B USD” beleggingsportefeuille 0,75 % per jaar, dagelijks geheven voor de aandelenklassen “E”, “F”, “F USD”, “V” en “W” Maximum 2,50% per jaar, dagelijks geheven voor de aandelenklassen “K”, “L” en “L USD” Vergoeding voor de administratie Tot een netto-aktief ter waarde van € 200 miljoen: 0,05 % per jaar, dagelijks geheven; netto-aktief met een waarde hoger dan € 200 miljoen: 0,01 % per jaar, dagelijks geheven Vergoeding van de financiële dienst EUR 3.000 per jaar Vergoeding van de bewaarder Maximum 0,045 % per jaar, maandelijks afgehouden op de activa in functie van hun type met uitzondering van 1/ activa in Zuid-Afrika, Australië, Griekenland, Hongarije, Hong Kong, Letland, Litouwen, Polen, Singapore, Tsjechië en Turkije waarop maandelijks een maximum van 0,16% per jaar afgehouden wordt in functie van hun type en 2/ activa in Argentinië, Brazilië, Cyprus, Egypte, Estland, Roemenië en Rusland waarop maandelijks een maximum van 0,51% per jaar afgehouden wordt in functie van het type . Vergoeding van de commissaris EUR 2.860 per jaar + btw Vergoeding van de bestuurders Maximum EUR 5.000 per jaar per bestuurder die niet met de Petercam groep is verbonden ten laste van de bevek, gelijkelijk verdeeld over alle compartimenten Vergoeding van de natuurlijke Max. EUR 5.000 per jaar per bestuurder natuurlijke persoon belast met de effectieve personen aan wie de effectieve leiding, ten laste van de bevek, gelijkelijk verdeeld over alle compartimenten leiding is toevertrouwd Jaarlijkse belasting 0,08 % op het in België uitstaande netto-actief voor de aandelenklassen “A”, “B”, “K”, “L”, “B USD”, “L USD”, “V” en “W” 0,01% voor de aandelenklassen “E”, “F” en “F USD” Andere kosten (schatting) 0,10% per jaar PETERCAM B FUND NV Prospectus Publicatiedatum: 20/12/2012

22

PETERCAM B FUND NV INFORMATIE AANGAANDE DE VERHANDELING VAN DE RECHTEN VAN DEELNEMING: Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming: Klasse A B E F K L B USD L USD F USD V W

Type Distributie Capitalisation Distributie Capitalisation Distributie Capitalisation Capitalisation Capitalisation Capitalisation Distributie Capitalisation

Munteenheid EUR EUR EUR EUR EUR EUR EUR EUR EUR EUR EUR

ISIN Code BE0058174716 BE0058175721 BE0948499331 BE0948498325 BE6236477566 BE6236478572 BE6236479588 BE6236480594 BE6236481600 BE6246086621 BE6246087637

Vorm Op naam / Gedematerialiseerd Op naam / Gedematerialiseerd Op naam / Gedematerialiseerd Op naam / Gedematerialiseerd Op naam / Gedematerialiseerd Op naam / Gedematerialiseerd Op naam / Gedematerialiseerd Op naam / Gedematerialiseerd Op naam / Gedematerialiseerd Op naam / Gedematerialiseerd Op naam / Gedematerialiseerd

Dividenduitkering: Een dividend zal in principe aan de houders van distributieaandelen worden betaald na de beslissing van de gewone algemene vergadering. Een persbericht deelt de inbetaalbaarstelling en het bedrag aan de aandeelhouders mee. Initiële inschrijvingsdag: 17 mei 1991 Initiële inschrijvingsprijs: EUR 123,98. Op 16/12/01 werden de kapitalisatie- en uitkeringsaandelen in vijf gesplitst. Berekening van de netto-inventariswaarde: De netto-inventariswaarde wordt dagelijks berekend. Publicatie van de netto-inventariswaarde: Op datum van publicatie van deze prospectus wordt de nettoinventariswaarde dagelijks gepubliceerd op volgende websites: https://funds.petercam.com en www.beama.be De netto-inventariswaarde is tevens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienst verzorgt. Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden teruggekocht, regels voor compartimentwijziging: Aanvragen tot inschrijving of terugbetaling van aandelen of compartimentwijziging



D+3


D

De aanvragen tot inschrijving of terugbetaling van aandelen of compartimentwijziging ingediend op een werkdag na 16.00 uur worden met de aanvragen van de eerstvolgende dag vóór 16.00 uur gelijkgesteld. Koersen die voor de berekening van de activa op D worden gebruikt, moeten voor meer dan 80 % van de waarde van de activa niet gekend zijn op het ogenblik van de afsluiting van de aanvragen tot inschrijving of terugbetaling van aandelen of compartimentwijziging (=Dag D om 16.00 uur). Zoniet, worden de volgende beurs koersen gebruikt. In dit geval, zullen de datums van berekening van de netto-inventariswaarde en van betaling van de aanvragen tot inschrijving of terugbetaling dienovereenkomstig verlengd worden.


23

PETERCAM B FUND NV Het uur van de afsluiting van de ontvangstperiode van orders hierboven vermeld, geldt voor de financiële dienst en de distributeurs die in het prospectus worden opgenomen. Wat de andere distributeurs betreft dient de belegger zich aangaande het uur van de afsluiting van de ontvangstperiode van orders die deze distributeurs toepassen bij hen te informeren.


24

PETERCAM B FUND NV INFORMATIE BETREFFENDE HET COMPARTIMENT PETERCAM BONDS EUR SHORT TERM 1 YEAR:

VOORSTELLING: Dit compartiment heeft een afwijking ontvangen en kan daardoor tot 100% van zijn activa beleggen in verschillende emissies van effecten en geldmarktinstrumenten die zijn uitgegeven of worden gegarandeerd door een lidstaat van de Europese Economische Ruimte (EER) die de euro heeft aangenomen, alsook door hun territoriale publiekrechtelijke lichamen. Naam : PETERCAM Bonds EUR Short Term 1 Year (ex. Petercam Liquidity EUR, ex. PAM Liquidity EUR, ex. P.A.M. Treasury) Oprichtingsdatum: 22 mei 1992 Bestaansduur: onbeperkt

BELEGGINGSGEGEVENS: Doel van het compartiment: Het compartiment PETERCAM BONDS EUR SHORT TERM 1 YEAR stelt zich tot doel de aandeelhouders een blootstelling aan de markt van kortlopende obligaties te bieden door middel van een actief portefeuillebeheer. De portefeuille van het compartiment bestaat voornamelijk uit instrumenten die uitgegeven zijn door emittenten die worden beoordeeld als Investment Investment grade∗ of Prime∗ bij een ratingkantoor zoals Standard & Poor’s, Moody’s of Fitch. Deze emittenten kunnen zowel overheden, vennootschappen als private emittenten zijn. De portefeuille wordt voornamelijk belegd in obligaties, schatkistcertificaten en ander schuldeffecten of daarmee gelijkgestelde effecten in euro. De oorspronkelijke of resterende looptijd van de instrumenten in de portefeuille bedraagt niet meer dan twaalf maanden. De aandeelhouders van het compartiment genieten geen enkele bescherming of kapitaalsgarantie. Beleggingsbeleid van het compartiment: Het compartiment belegt maximaal 10% van zijn activa in open instellingen voor collectieve belegging. Het compartiment kan, op bijkomstige wijze of tijdelijk, liquide middelen aanhouden in de vorm van een lopende rekening, deposito's of effecten, of in de vorm van instellingen voor collectieve belegging. Dankzij een afwijking die werd toegestaan door de Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten kan het compartiment tot 100 % van zijn activa beleggen in verschillende emissies van effecten en geldmarktinstrumenten die zijn uitgegeven of worden gegarandeerd door een lidstaat van de Europese Economische Ruimte (EER) die de euro als munteenheid heeft aangenomen (zie onderstaande lijst (*)), alsook door hun territoriale publiekrechtelijke lichamen. Deze instellingen voor collectieve belegging dienen effecten en geldmarktinstrumenten aan te houden van ten minste zes verschillende emissies, zonder dat de effecten en geldmarktinstrumenten van één en dezelfde emissie meer mogen bedragen dan 30% van het totaalbedrag van hun activa. (*) België, Duitsland, Finland, Frankrijk, Griekenland, Luxemburg, Ierland, Italië, Nederland, Oostenrijk, Portugal, Spanje, Slovenië, Cyprus, Malta, Slowakije. ∗

Investment Grade: een interpretatie in termen van financiële risico’s van de kwaliteit van de emittent van de obligatie. De ratingkantoren gebruiken elk een eigen schaal om het begrip risico te waarderen. De “investment grade”-ratings bevinden zich tussen AAA en BBB- volgens de schaal van Standard & Poor’s en Fitch en tussen Aaa en Baa3 volgens de schaal van Moody’s. ∗ Prime: is een kortetermijnrating die oordeelt over het vermogen van de emittent om zijn verplichtingen op ten hoogste één jaar na te komen. De “Prime"-ratings bevinden zich tussen A-1+ en A-3 volgens de schaal van Standard & Poor’s, tussen F1+ en F3 volgens de schaal van Fitch en tussen P-1 en P-3 volgens de schaal van Moody’s.


25

PETERCAM B FUND NV Categorieën van toegelaten activa: Effecten en geldmarktinstrumenten toegelaten op een gereglementeerde markt, zowel binnen de Europese Economische Ruimte als daarbuiten, nieuw uitgegeven effecten, effecten van instelling voor collectieve belegging, die al dan niet aan de voorwaarden van de Richtlijn 2009/65/EG beantwoorden en die zich al dan niet in een lidstaat van de Europese Economische Ruimte bevinden, financiële derivaten met inbegrip van gelijkaardige instrumenten die aanleiding geven tot afwikkeling in contanten, OTC-derivaten, andere effecten en instrumenten van de geldmarkt en liquiditeiten, voor zover deze effecten en geldmarktinstrumenten met het doel van het compartiment verenigbaar zijn. Toegelaten derivatentransacties: Met inachtneming van de geldende wettelijke regels kan het compartiment ook gebruikmaken van afgeleide producten, zoals bijvoorbeeld opties, futures, renteswaps, deviezenswaps, performance swaps, volatiliteit swaps, kredietderivaten en wisselverrichtingen op termijn, en dit zowel ter verwezenlijking van beleggingsdoelstellingen als ter risicodekking. De belegger moet zich bewust zijn van het feit dat dit soort afgeleide producten volatieler kan zijn dan de onderliggende instrumenten. Effectenleningen: Het compartiment kan ook effectenleningen toestaan in de mate toegelaten door de wettelijke en reglementaire bepalingen met betrekking tot instellingen van collectieve belegging. Sociale, ethische en milieuaspecten: Er wordt een controle uitgevoerd om er zich van te vergewissen dat de effecten waarin het compartiment belegt, niet worden uitgegeven door een vennootschap waarvan de activiteit bestaat uit de fabricatie, gebruik of aanhouden van anti-persoonsmijnen. Het compartiment kan beleggen in rechten van deelneming van een andere ICBE of een ander fonds dat rechtstreeks of onrechtstreeks beheerd wordt door Petercam NV of door een vennootschap waarmee Petercam NV is verbonden via gemeenschappelijke bedrijfsvoering of gemeenschappelijke zeggenschapsuitoefening of door een rechtstreekse of onrechtstreekse deelneming van meer dan 10% van het kapitaal of van de stemmen. Met betrekking tot dergelijke beleggingen mag geen enkele intrede- of uittredingsprovisie van de doelfondsen, noch een beheervergoeding worden aangerekend aan de activa van de BEVEK. Risicoprofiel van het compartiment: De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft ingelegd. Beschrijving van de risico’s die van betekenis en relevant worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment5:

5


Laag. Het compartiment belegt in instrumenten met kenmerken eigen aan de monetaire markt








Geen. Ten gevolge van het beleggingsbeleid (zie supra 2.)



26

PETERCAM B FUND NV Concentratierisico (risico’s die verband houden met een grote concentratie van de beleggingen in bepaalde activa of op bepaalde markten)

Laag. Beleggingen voornamelijk in Europa zijn gedaan




Het compartiment geniet niet van een kapitaalgarantie of -bescherming.

Flexibiliteitsrisico (risico van inflexibiliteit dat aan het product zelf te wijten is, met inbegrip van het risico van voortijdige afkoop en beperkingen op het overschakelen op andere aanbieders)

Geen


Middel, want het compartiment belegt in instrumenten met kenmerken eigen aan de monetaire markt

Risicoprofiel van het type belegger: Defensief Beleggingshorizon: 1 jaar BEDRIJFSINFORMATIE: Provisies en kosten: Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger (in valuta van het compartiment of percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel) Intrede Uittreding Compartimentwijziging Verhandelingprovisie


Max 3% met een max. van EUR 12,50 ---

--

Max 3%

---

---

--

--

--

--




27

PETERCAM B FUND NV Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment (in valuta van het compartiment of percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa) Vergoeding voor het beheer van de 0,30 % per jaar, dagelijks geheven voor de aandelenklassen “A” en “B” beleggingsportefeuille 0,15 % per jaar, dagelijks geheven voor de aandelenklassen “E”, “F”, “V” en “W” Vergoeding voor de administratie Tot een netto-aktief ter waarde van € 200 miljoen: 0,05 % per jaar, dagelijks geheven; netto-aktief met een waarde hoger dan € 200 miljoen: 0,01 % per jaar, dagelijks geheven Vergoeding van de financiële dienst EUR 3.000 per jaar Vergoeding van de bewaarder Maximum 0,045 % per jaar, maandelijks afgehouden op de activa in functie van hun type met uitzondering van 1/ activa in Zuid-Afrika, Australië, Griekenland, Hongarije, Hong Kong, Letland, Litouwen, Polen, Singapore, Tsjechië en Turkije waarop maandelijks een maximum van 0,16% per jaar afgehouden wordt in functie van hun type en 2/ activa in Argentinië, Brazilië, Cyprus, Egypte, Estland, Roemenië en Rusland waarop maandelijks een maximum van 0,51% per jaar afgehouden wordt in functie van het type Vergoeding van de commissaris EUR 2.860 per jaar + btw Vergoeding van de bestuurders Maximum EUR 5.000 per jaar per bestuurder die niet met de Petercam groep is verbonden ten laste van de bevek, gelijkelijk verdeeld over alle compartimenten Vergoeding van de natuurlijke personen Maximum EUR 5.000 per jaar per bestuurder natuurlijke persoon belast met aan wie de effectieve leiding is de effectieve leiding, ten laste van de bevek, gelijkelijk verdeeld over alle toevertrouwd compartimenten Jaarlijkse belasting 0,08 % op het in België uitstaande netto-actief voor de aandelenklassen “A”, “B”, “V” en “W” 0,01% voor de aandelenklassen “E” en “F” Andere kosten (schatting) 0,10% per jaar

INFORMATIE AANGAANDE DE VERHANDELING VAN DE RECHTEN VAN DEELNEMING: Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming: Klasse A B E F V W

Type Distributie Kapitalisatie Distributie Kapitalisatie Distributie Kapitalisatie

Munteenheid EUR EUR EUR EUR EUR EUR

ISIN Code BE0058190878 BE0058191884 BE0948511457 BE0948510442 BE6246085615 BE6246088643

Vorm Op naam / Gedematerialiseerd Op naam / Gedematerialiseerd Op naam / Gedematerialiseerd Op naam / Gedematerialiseerd Op naam / Gedematerialiseerd Op naam / Gedematerialiseerd

Dividenduitkering: Een dividend zal in principe aan de houders van distributieaandelen worden betaald na de beslissing van de gewone algemene vergadering. Binnen de beperking van de naleving van de door de boekhoudwet opgelegde vereisten, wordt het geheel van de inkomsten uit interesten die werden verkregen, aan de aandeelhouders na aftrek van de bezoldigingen, commissies en kosten van deze inkomsten uitgekeerd. Een persbericht deelt de inbetaalbaarstelling en het bedrag aan de aandeelhouders mee. Initiële inschrijvingsdag: 6 augustus 1992 Initiële inschrijvingsprijs: Initiële waarde op 06/08/92 : EUR 123,98 Berekening van de netto-inventariswaarde: De netto-inventariswaarde wordt dagelijks berekend. Publicatie van de netto-inventariswaarde: Op datum van publicatie van deze prospectus wordt de nettoinventariswaarde dagelijks gepubliceerd op volgende websites: https://funds.petercam.com en www.beama.be PETERCAM B FUND NV Prospectus Publicatiedatum: 20/12/2012

28

PETERCAM B FUND NV De netto-inventariswaarde is tevens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienst verzorgt. Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden teruggekocht, regels voor compartimentwijziging: Aanvragen tot inschrijving of terugbetaling van aandelen of compartimentwijziging



D+3


D

De aanvragen tot inschrijving of terugbetaling van aandelen of compartimentwijziging ingediend op een werkdag na 16.00 uur worden met de aanvragen van de eerstvolgende dag vóór 16.00 uur gelijkgesteld. Koersen die voor de berekening van de activa op D worden gebruikt, moeten voor meer dan 80 % van de waarde van de activa niet gekend zijn op het ogenblik van de afsluiting van de aanvragen tot inschrijving of terugbetaling van aandelen of compartimentwijziging (=Dag D om 16.00 uur). Zoniet, worden de volgende beurs koersen gebruikt. In dit geval, zullen de datums van berekening van de netto-inventariswaarde en van betaling van de aanvragen tot inschrijving of terugbetaling dienovereenkomstig verlengd worden. Het uur van de afsluiting van de ontvangstperiode van orders hierboven vermeld, geldt voor de financiële dienst en de distributeurs die in het prospectus worden opgenomen. Wat de andere distributeurs betreft dient de belegger zich aangaande het uur van de afsluiting van de ontvangstperiode van orders die deze distributeurs toepassen bij hen te informeren.


29

PETERCAM B FUND NV INFORMATIE BETREFFENDE HET COMPARTIMENT PETERCAM BONDS EUR:

VOORSTELLING: Dit compartiment heeft een afwijking ontvangen en kan daardoor tot 100% van zijn activa beleggen in verschillende emissies van effecten en geldmarktinstrumenten die zijn uitgegeven of worden gegarandeerd door een lidstaat van de Europese Economische Ruimte (EER) die de euro heeft aangenomen, alsook door hun territoriale publiekrechtelijke lichamen. Naam : PETERCAM BONDS EUR (ex PAM Bonds EUR, ex. P.A.M. Bonds EUR) Oprichtingsdatum: 18 september 1996 Bestaansduur: onbeperkt Distributeur: Petercam NV, Sint-Goedeleplein 19, 1000 Brussel. De verdeling in België wordt ook verzekerd door het volgende financiële organisme dat, in dit kader, een contract afgesloten heeft met Petercam •

Rabobank Nederland, optredend via haar in België geregistreerd filiaal, Uitbreidingsstraat 86, bus 3, 2600 Berchem-Antwerpen

BELEGGINGSGEGEVENS: Doel van het compartiment: Het compartiment PETERCAM BONDS EUR stelt zich tot doel de aandeelhouders een blootstelling aan de obligatiemarkten te bieden door middel van een actief portefeuillebeheer. De portefeuille van het compartiment bestaat voornamelijk uit instrumenten zoals obligaties en andere schuldeffecten of daarmee gelijkgestelde effecten in euro, op korte, middellange en lange termijn, met een vaste of vlottende rente, met een periodieke of gekapitaliseerde opbrengst en die zijn uitgegeven of gewaarborgd door de Lidstaten van de Europese Unie. De portefeuille kan eveneens obligaties en andere schuldeffecten of daarmee gelijkgestelde effecten omvatten die zijn uitgegeven door andere overheden, ondernemingen of private emittenten. Aan de instrumenten die deel uitmaken van de portefeuille of aan hun emittenten worden geen eisen gesteld in verband met de rating. De aandeelhouders van het compartiment genieten geen enkele bescherming of kapitaalsgarantie. Beleggingsbeleid van het compartiment: Het compartiment belegt maximaal 10% van zijn activa in open instellingen voor collectieve belegging. Het compartiment kan, op bijkomstige wijze of tijdelijk, liquide middelen aanhouden in de vorm van een lopende rekening, deposito's of effecten, of in de vorm van instellingen voor collectieve belegging. Dit compartiment, door toelating verleend door de Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten, mag tot 100 % van zijn activa beleggen in verschillende uitgiften van effecten en geldmarktinstrumenten die worden uitgegeven of gewaarborgd door een lidstaat van de Europese Economische Ruimte, die de euro als munt heeft ingevoerd (zoals hieronder vermeld (*)), en haar plaatselijke besturen. Deze instellingen voor collectieve belegging moeten effecten en geldmarktinstrumenten houden uit tenminste zes verschillende uitgiften, zonder dat de effecten en geldmarktinstrumenten die tot eenzelfde uitgifte behoren, meer dan 30 % mogen bedragen van het totaalbedrag van de activa. (*) België, Duitsland, Finland, Frankrijk, Griekenland, Luxemburg, Ierland, Italië, Nederland, Oostenrijk, Portugal, Spanje, Slovenië, Cyprus, Malta, Slowakije.


30


6


Laag. Obligatiebeleggingen


Middel. Het is niet uitgesteld dat een gedeelte van de portefeuille minder dan investment grade wordt beschouwd




Laag. Beleggingen hoofdzakelijk in obligaties met een rating van minstens investment grade worden als gemakkelijk verhandelbaar beschouwd.



31

PETERCAM B FUND NV Wisselkoers- of valutarisico (risico dat de waarde van een belegging wordt beïnvloed door wisselkoersschommelingen)







Het compartiment geniet niet kapitaalbescherming of –garantie.


Middel. Beleggingen op lange termijn in obligaties


Geen

van

een

Risicoprofiel van het type belegger: Defensief Beleggingshorizon: 3 jaar




--

---

---


--

--

--

--


Van Kap naar Kap./Dis.: 1,00% met een maximum van 1.500 EUR


32

PETERCAM B FUND NV Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment (in valuta van het compartiment of percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa) Vergoeding voor het beheer van de 0,40 % per jaar, dagelijks geheven voor de aandelenklassen “A” en “B” beleggingsportefeuille 0,20 % per jaar, dagelijks geheven voor de aandelenklassen “E”, “F”, “V” en “W” 0,60 % per jaar, dagelijks geheven voor de aandelenklassen “K” en “L” Vergoeding voor de administratie Tot een netto-aktief ter waarde van € 200 miljoen: 0,05 % per jaar, dagelijks geheven; netto-aktief met een waarde hoger dan € 200 miljoen: 0,01 % per jaar, dagelijks geheven Vergoeding van de financiële dienst EUR 3.000 per jaar Vergoeding van de bewaarder Maximum 0,045 % per jaar, maandelijks afgehouden op de activa in functie van hun type met uitzondering van 1/ activa in Zuid-Afrika, Australië, Griekenland, Hongarije, Hong Kong, Letland, Litouwen, Polen, Singapore, Tsjechië en Turkije waarop maandelijks een maximum van 0,16% per jaar afgehouden wordt in functie van hun type en 2/ activa in Argentinië, Brazilië, Cyprus, Egypte, Estland, Roemenië en Rusland waarop maandelijks een maximum van 0,51% per jaar afgehouden wordt in functie van het type Vergoeding van de commissaris EUR 2.860 per jaar + btw Vergoeding van de bestuurders Maximum EUR 5.000 per jaar per bestuurder die niet met de Petercam groep is verbonden ten laste van de bevek, gelijkelijk verdeeld over alle compartimenten Vergoeding van de natuurlijke personen aan Maximum EUR 5.000 per jaar per bestuurder natuurlijke persoon belast wie de effectieve leiding is toevertrouwd met de effectieve leiding, ten laste van de bevek, gelijkelijk verdeeld over alle compartimenten Jaarlijkse belasting 0,08 % op het in België uitstaande netto-actief voor de aandelenklassen “A”, “B”, “K”, “L”, “V” en “W” 0,01% voor de aandelenklassen “E” en “F” Andere kosten (schatting) 0,10% per jaar

INFORMATIE AANGAANDE DE VERHANDELING VAN DE RECHTEN VAN DEELNEMING: Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming: Klasse A B E F K L V W

Type Distributie Kapitalisatie Distributie Kapitalisatie Distributie Kapitalisatie Distributie Kapitalisatie

Munteenheid EUR EUR EUR EUR EUR EUR EUR EUR

ISIN Code BE0943876665 BE0943877671 BE0948509436 BE0948508420 BE0948652897 BE0948651881 BE6246045213 BE6246046229

Vorm Op naam / Gedematerialiseerd Op naam / Gedematerialiseerd Op naam / Gedematerialiseerd Op naam / Gedematerialiseerd Op naam / Gedematerialiseerd Op naam / Gedematerialiseerd Op naam / Gedematerialiseerd Op naam / Gedematerialiseerd

Dividenduitkering: Een dividend zal in principe aan de houders van distributieaandelen worden betaald na de beslissing van de gewone algemene vergadering. Binnen de beperking van de naleving van de door de boekhoudwet opgelegde vereisten, wordt het geheel van de inkomsten uit interesten die werden verkregen, aan de aandeelhouders na aftrek van de bezoldigingen, commissies en kosten van deze inkomsten uitgekeerd. Een persbericht deelt de inbetaalbaarstelling en het bedrag aan de aandeelhouders mee. Initiële inschrijvingsdag: 4 oktober 1996 PETERCAM B FUND NV Prospectus Publicatiedatum: 20/12/2012

33

PETERCAM B FUND NV Initiële inschrijvingsprijs: EUR 123,98. Op 26/10/2004 werden de kapitalisatie- en distributieaandelen in vier gesplitst. Op 30/12/2004 heeft het compartiment het compartiment Belginvest Bonds overgenomen, in het kader van de fusie door overname van de bevek Belginvest NV door PETERCAM B FUND NV. Berekening van de netto-inventariswaarde: De netto-inventariswaarde wordt dagelijks berekend Publicatie van de netto-inventariswaarde: Op datum van publicatie van deze prospectus wordt de nettoinventariswaarde dagelijks gepubliceerd op volgende websites: https://funds.petercam.com en www.beama.be De netto-inventariswaarde is tevens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienst verzorgt. Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden teruggekocht, regels voor compartimentwijziging: Aanvragen tot inschrijving of terugbetaling van aandelen of compartimentwijziging



D+3


D



34

PETERCAM B FUND NV INFORMATIE BETREFFENDE HET COMPARTIMENT PETERCAM EQUITIES EUROPEAN SMALL & MIDCAPS: VOORSTELLING: Naam : PETERCAM EQUITIES EUROPEAN SMALL & MIDCAPS (ex. PAM Equities European Small & Midcaps, ex P.A.M. European Small & Midcaps) Oprichtingsdatum: 26 november 1997 Bestaansduur: onbeperkt

BELEGGINGSGEGEVENS: Doel van het compartiment: Het compartiment PETERCAM EQUITIES EUROPEAN SMALL & MIDCAPS belegt voornamelijk in aandelen van Europese vennootschappen met een kleine of middelgrote beurskapitalisatie op Europees niveau en die niet tot de belangrijkste Europese beursindexen behoren, en in ieder effect dat toegang tot het kapitaal van deze vennootschappen verleent. Vennootschappen gevestigd in niet-Europese landen, die aan voormelde beleggingscriteria voldoen en die in Europa een belangrijk deel van hun activa, activiteit, winstcentra of beslissingcentra hebben, worden hiermee gelijkgesteld. Het beleggingsbeleid geeft voorrang aan de keuze van bedrijven op basis van hun eigen kwaliteiten zonder bijzondere overweging van gelijk welke geografische of sectoriële verdeling. Het compartiment belegt voor minstens twee derde van zijn totale activa in aandelen van vennootschappen met hun maatschappelijke zetel in Europa of die het grootste gedeelte van hun activiteiten in Europa uitoefenen en die niet onder de MSCI Pan-Euro index vallen. Het compartiment kan afgeleide producten gebruiken, voor zover aan de beperkingen van de Belgische wetgeving en reglementering wordt voldaan. Het kan tevens liquiditeiten in bijkomende mate of tijdelijk onder de vorm van lopende rekeningen, deposito’s of effecten aanhouden. Het compartiment belegt voor maximaal 10% van zijn activa in open instellingen voor collectieve belegging. Geen formele waarborg is verleend aan de bevek, noch aan zijn deelnemers. Beleggingsbeleid van het compartiment: Categorieën van toegelaten activa: Effecten en geldmarktinstrumenten toegelaten op een gereglementeerde markt, zowel binnen de Europese Economische Ruimte als daarbuiten, nieuw uitgegeven effecten, effecten van instelling voor collectieve belegging, die al dan niet aan de voorwaarden van de Richtlijn 2009/65/EG beantwoorden en die zich al dan niet in een lidstaat van de Europese Economische Ruimte bevinden, financiële derivaten met inbegrip van gelijkaardige instrumenten die aanleiding geven tot afwikkeling in contanten, OTC-derivaten, andere effecten en instrumenten van de geldmarkt en liquiditeiten, voor zover deze effecten en geldmarktinstrumenten met het doel van het compartiment verenigbaar zijn. Toegelaten derivatentransacties: De transacties worden als dekking (bijvoorbeeld aankoop van een put of verkoop van een call op onderliggende posities die in de portefeuille worden aangehouden) of met het oog op het bereiken van de beleggingsdoelstellingen (bijvoorbeeld aankoop van een call of verkoop van een put op onderliggende posities die niet in de portefeuille worden aangehouden) uitgevoerd. Deze transacties hebben geen werkelijke weerslag op het risicoprofiel van het compartiment. Effectenleningen: Het compartiment kan ook effectenleningen toestaan in de mate toegelaten door de wettelijke en reglementaire bepalingen met betrekking tot instellingen van collectieve belegging. PETERCAM B FUND NV Prospectus Publicatiedatum: 20/12/2012

35


7




Neen. Beleggingen hoofdzakelijk in aandelen




Middel. Beleggingen in aandelen van vennootschappen met een kleine of gemiddelde marktkapitalisatie.


Middel. Tussen 25 % en 50% van de activa wordt verwacht uitgedrukt te zijn in een andere munt dan de euro of de Deense kroon


Middel. Beleggingen worden hoofdzakelijk in Europa gedaan






Geen



niet

van

een



36





--

---

---


--

--

--

--

Kapitalisatieaandelen : 1,00% met een maximum van 1.500 EUR


Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment (in valuta van het compartiment of percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa) Vergoeding voor het beheer van de 1,50 % per jaar, dagelijks geheven voor de aandelenklassen “A” en “B” beleggingsportefeuille 0,75% per jaar, dagelijks geheven voor de aandelenklassen “E”, “F”, “V” en “W” 2,00% per jaar, dagelijks geheven voor de aandelenklassen “K” en “L” Vergoeding voor de administratie Tot een netto-aktief ter waarde van € 200 miljoen: 0,05 % per jaar, dagelijks geheven; netto-aktief met een waarde hoger dan € 200 miljoen: 0,01 % per jaar, dagelijks geheven Vergoeding van de financiële dienst EUR 3.000 per jaar Vergoeding van de bewaarder Maximum 0,045 % per jaar, maandelijks afgehouden op de activa in functie van hun type met uitzondering van 1/ activa in Zuid-Afrika, Australië, Griekenland, Hongarije, Hong Kong, Letland, Litouwen, Polen, Singapore, Tsjechië en Turkije waarop maandelijks een maximum van 0,16% per jaar afgehouden wordt in functie van hun type en 2/ activa in Argentinië, Brazilië, Cyprus, Egypte, Estland, Roemenië en Rusland waarop maandelijks een maximum van 0,51% per jaar afgehouden wordt in functie van het type . Vergoeding van de commissaris EUR 2.860 per jaar + btw Vergoeding van de bestuurders Maximum EUR 5.000 per jaar per bestuurder die niet met de Petercam groep is verbonden ten laste van de bevek, gelijkelijk verdeeld over alle compartimenten Vergoeding van de natuurlijke personen Maximum EUR 5.000 per jaar per bestuurder natuurlijke persoon belast met de aan wie de effectieve leiding is effectieve leiding, ten laste van de bevek, gelijkelijk verdeeld over alle toevertrouwd compartimenten Jaarlijkse belasting 0,08 % op het in België uitstaande netto-actief voor de aandelenklassen “A”, “B”, “K”, “L”, “V” en “W” 0,01% voor de aandelenklassen “E” en “F” Andere kosten (schatting) 0,10% per jaar PETERCAM B FUND NV Prospectus Publicatiedatum: 20/12/2012

37

PETERCAM B FUND NV INFORMATIE AANGAANDE DE VERHANDELING VAN DE RECHTEN VAN DEELNEMING: Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming: Klasse A B E F K L V W





Dividenduitkering: Een dividend zal in principe aan de houders van distributieaandelen worden betaald na de beslissing van de gewone algemene vergadering. Een persbericht deelt de inbetaalbaarstelling en het bedrag aan de aandeelhouders mee. Initiële inschrijvingsdag: 7 december 1997 Initiële inschrijvingsprijs: EUR 123,98. Op 16/12/01 werden de kapitalisatie- en uitkeringsaandelen in drie gesplitst. Berekening van de netto-inventariswaarde: De netto-inventariswaarde wordt dagelijks berekend Publicatie van de netto-inventariswaarde: Op datum van publicatie van deze prospectus wordt de nettoinventariswaarde dagelijks gepubliceerd op volgende websites: https://funds.petercam.com en www.beama.be De netto-inventariswaarde is tevens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienst verzorgt. Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden teruggekocht, regels voor compartimentwijziging: Aanvragen tot inschrijving of terugbetaling van aandelen of compartimentwijziging



D+3


D

De aanvragen tot inschrijving of terugbetaling van aandelen of compartimentwijziging ingediend op een werkdag na 16.00 uur worden met de aanvragen van de eerstvolgende dag vóór 16.00 uur gelijkgesteld. Koersen die voor de berekening van de activa op D worden gebruikt, moeten voor meer dan 80 % van de waarde van de activa niet gekend zijn op het ogenblik van de afsluiting van de aanvragen tot inschrijving of terugbetaling van aandelen of compartimentwijziging (=Dag D om 16.00 uur). Zoniet, worden de volgende beurs koersen gebruikt. In dit geval, zullen de datums van berekening van de netto-inventariswaarde en van betaling van de aanvragen tot inschrijving of terugbetaling dienovereenkomstig verlengd worden. Het uur van de afsluiting van de ontvangstperiode van orders hierboven vermeld, geldt voor de financiële dienst en de distributeurs die in het prospectus worden opgenomen. Wat de andere distributeurs betreft dient de belegger zich aangaande het uur van de afsluiting van de ontvangstperiode van orders die deze distributeurs toepassen bij hen te informeren. PETERCAM B FUND NV Prospectus Publicatiedatum: 20/12/2012

38

PETERCAM B FUND NV INFORMATIE BETREFFENDE HET COMPARTIMENT PETERCAM EQUITIES EUROLAND:

VOORSTELLING: Naam : PETERCAM EQUITIES EUROLAND (ex PAM Equities Euroland, ex. P.A.M. Equity Euroland) Oprichtingsdatum: 5 februari 1998 Bestaansduur: onbeperkt Distributeur: Petercam NV, Sint-Goedeleplein 19, 1000 Brussel. De verdeling in België wordt ook verzekerd door het volgende financiële organisme dat, in dit kader, een contract afgesloten heeft met Petercam : •


BELEGGINGSGEGEVENS: Doel van het compartiment: Het compartiment PETERCAM EQUITIES EUROLAND belegt voornamelijk in aandelen van vennootschappen die hun maatschappelijke zetel hebben in één van de lidstaten van de Europese Unie die de euro als nationale munt gebruiken en in ieder effect dat toegang tot het kapitaal van deze vennootschappen verleent. Andere vennootschappen die in voormelde landen een belangrijk deel van hun, activa, activiteiten, winstcentra of beslissingcentra hebben, worden hiermee gelijkgesteld. Meer bepaald, minstens twee derde van de beleggingen van het compartiment gebeuren in aandelen van vennootschappen met hun maatschappelijke zetel in één van de lidstaten van de Europese Unie of die het grootste deel van hun activa in één van de lidstaten van de Europese Unie hebben en die de euro als nationale munt gebruiken en in ieder effect dat toegang verleent tot het kapitaal van deze vennootschappen. Het compartiment kan afgeleide producten gebruiken, voor zover aan de beperkingen van de Belgische wetgeving en reglementering wordt voldaan. Het kan tevens liquiditeiten in bijkomende mate of tijdelijk onder de vorm van lopende rekeningen, deposito’s of effecten aanhouden. Het compartiment belegt voor maximaal 10% van zijn activa in open instellingen voor collectieve belegging. Geen formele waarborg is verleend aan de bevek, noch aan zijn deelnemers. Beleggingsbeleid van het compartiment: Categorieën van toegelaten activa: Effecten en geldmarktinstrumenten toegelaten op een gereglementeerde markt, zowel binnen de Europese Economische Ruimte als daarbuiten, nieuw uitgegeven effecten, effecten van instelling voor collectieve belegging, die al dan niet aan de voorwaarden van de Richtlijn 2009/65/EG beantwoorden en die zich al dan niet in een lidstaat van de Europese Economische Ruimte bevinden, financiële derivaten met inbegrip van gelijkaardige instrumenten die aanleiding geven tot afwikkeling in contanten, OTC-derivaten, andere effecten en instrumenten van de geldmarkt en liquiditeiten, voor zover deze effecten en geldmarktinstrumenten met het doel van het compartiment verenigbaar zijn. Toegelaten derivatentransacties: De transacties worden als dekking (bijvoorbeeld aankoop van een put of verkoop van een call op onderliggende posities die in de portefeuille worden aangehouden) of met het oog op het bereiken van de beleggingsdoelstellingen (bijvoorbeeld aankoop van een call of verkoop van een put op onderliggende posities die niet in de portefeuille worden aangehouden) uitgevoerd. Deze transacties hebben geen werkelijke weerslag op het risicoprofiel van het compartiment.


39

PETERCAM B FUND NV Effectenleningen: Het compartiment kan ook effectenleningen toestaan in de mate toegelaten door de wettelijke en reglementaire bepalingen met betrekking tot instellingen van collectieve belegging. Sociale, ethische en milieuaspecten: Er wordt een controle uitgevoerd om er zich van te vergewissen dat de effecten waarin het compartiment belegt, niet worden uitgegeven door een vennootschap waarvan de activiteit bestaat uit de fabricatie, gebruik of aanhouden van anti-persoonsmijnen. Het compartiment kan beleggen in rechten van deelneming van een andere ICBE of een ander fonds dat rechtstreeks of onrechtstreeks beheerd wordt door Petercam NV of door een vennootschap waarmee Petercam NV is verbonden via gemeenschappelijke bedrijfsvoering of gemeenschappelijke zeggenschapsuitoefening of door een rechtstreekse of onrechtstreekse deelneming van meer dan 10% van het kapitaal of van de stemmen. Met betrekking tot dergelijke beleggingen mag geen enkele intrede- of uittredingsprovisie van de doelfondsen, noch een beheervergoeding worden aangerekend aan de activa van de BEVEK. Risicoprofiel van het compartiment: De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft ingelegd. Beschrijving van de risico’s die van betekenis en relevant worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment8:

8












Hoog. De beleggingen worden hoofdzakelijk gedaan in lidstaten van de Europese Unie, die de euro als munt gebruiken




Het compartiment geniet kapitaalbescherming of -garantie.



niet

van

een



40

PETERCAM B FUND NV Flexibiliteitrisico (risico van inflexibiliteit dat aan het product zelf te wijten is, met inbegrip van het risico van voortijdige afkoop en beperkingen op het overschakelen op andere aanbieders)

Geen

Risicoprofiel van het type belegger: Dynamisch Beleggingshorizon: 5 jaar




--

---

---


--

--

--

--




41

PETERCAM B FUND NV Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment (in valuta van het compartiment of percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa) Vergoeding voor het beheer van de 1,50 % per jaar, dagelijks geheven voor de aandelenklassen “A”, “B” en “R” beleggingsportefeuille 0,75 % per jaar, dagelijks geheven voor de aandelenklassen “E”, “F”, “S”, “V” en “W” 2,00 % per jaar, dagelijks geheven voor de aandelenklassen “K” en “L” Vergoeding voor de administratie Tot een netto-aktief ter waarde van € 200 miljoen: 0,05 % per jaar, dagelijks geheven; netto-aktief met een waarde hoger dan € 200 miljoen: 0,01 % per jaar, dagelijks geheven Vergoeding van de financiële dienst EUR 3.000 per jaar Vergoeding van de bewaarder Maximum 0,045 % per jaar, maandelijks afgehouden op de activa in functie van hun type met uitzondering van 1/ activa in Zuid-Afrika, Australië, Griekenland, Hongarije, Hong Kong, Letland, Litouwen, Polen, Singapore, Tsjechië en Turkije waarop maandelijks een maximum van 0,16% per jaar afgehouden wordt in functie van hun type en 2/ activa in Argentinië, Brazilië, Cyprus, Egypte, Estland, Roemenië en Rusland waarop maandelijks een maximum van 0,51% per jaar afgehouden wordt in functie van het type Vergoeding van de commissaris EUR 2.860 per jaar + btw Vergoeding van de bestuurders Maximum EUR 5.000 per jaar per bestuurder die niet met de Petercam groep is verbonden ten laste van de bevek, gelijkelijk verdeeld over alle compartimenten Vergoeding van de natuurlijke personen Maximum EUR 5.000 per jaar per bestuurder natuurlijke persoon belast met de aan wie de effectieve leiding is effectieve leiding, ten laste van de bevek, gelijkelijk verdeeld over alle toevertrouwd compartimenten Jaarlijkse belasting 0,08 % op het in België uitstaande netto-actief voor de aandelenklassen “A”, “B”, “R, “K”, “L”, “V” en “W” 0,01% voor de aandelenklassen “E”, “F” en “S” Andere kosten (schatting) 0,10% per jaar

INFORMATIE AANGAANDE DE VERHANDELING VAN DE RECHTEN VAN DEELNEMING: Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming: Klasse A B E F R S K L V W





Dividenduitkering: Een dividend zal in principe aan de houders van distributieaandelen worden betaald na de beslissing van de gewone algemene vergadering. De distributieaandelen “R” en “S” krijgen jaarlijks een dividend gelijk aan negentig procent (90%) minstens van de verkregen inkomsten gedurende het verlopen boekjaar na aftrek van de bezoldigingen, commissies en kosten en van de fractie van deze inkomsten begrepen in de prijs van de terugbetaalde aandelen gedurende hetzelfde boekjaar. Een persbericht deelt de inbetaalbaarstelling en het bedrag aan de aandeelhouders mee. Initiële inschrijvingsdag: 19 april 1998 PETERCAM B FUND NV Prospectus Publicatiedatum: 20/12/2012

42

PETERCAM B FUND NV Initiële inschrijvingsprijs: EUR 123,98. Op 16/12/01, werden de aandelen van het compartiment in twee gesplitst. Berekening van de netto-inventariswaarde: De netto-inventariswaarde wordt dagelijks berekend. Publicatie van de netto-inventariswaarde: Op datum van publicatie van deze prospectus wordt de nettoinventariswaarde dagelijks gepubliceerd op volgende websites: https://funds.petercam.com en www.beama.be De netto-inventariswaarde is tevens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienst verzorgt. Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden teruggekocht, regels voor compartimentwijziging: Aanvragen tot inschrijving of terugbetaling van aandelen of compartimentwijziging Waardering van de activa Berekening van de netto-inventariswaarde en datum van uitvoering van de aanvragen tot inschrijving of terugbetaling van aandelen ingediend op D Betaling van de aanvragen tot inschrijving of terugbetaling Datum van de gepubliceerde netto-inventariswaarde


D+3 D



43

PETERCAM B FUND NV INFORMATIE BETREFFENDE HET COMPARTIMENT PETERCAM SECURITIES REAL ESTATE EUROPE:

VOORSTELLING: Naam : PETERCAM SECURITIES REAL ESTATE EUROPE (ex. Petercam Real Estate Europe, ex PAM Real Estate Europe, ex P.A.M. European Real Estate) Oprichtingsdatum: 16 december 1999 Bestaansduur: onbeperkt Distributeur: Petercam NV, Sint-Goedeleplein 19, 1000 Brussel. De verdeling in België wordt ook verzekerd door het volgende financiële organisme dat, in dit kader, een contract afgesloten heeft met Petercam: •

Rabobank Nederland, optredend door middel van haar in België geregistreerd filiaal, Uitbreidingsstraat 86, bus 3, 2600 Berchem-Antwerpen

BELEGGINGSGEGEVENS: Doel van het compartiment: De bedoeling van het compartiment PETERCAM SECURITIES REAL ESTATE EUROPE is de aandeelhouders, via een evenwichtig beheersbeleid, op lange termijn de hoogst mogelijke return aan te bieden door zijn activa te beleggen in titels die representatief zijn voor de vastgoedsector in de brede zin, in Europa. Tot deze effecten zullen o.a. aandelen van vastgoedbeveks behoren, net als vastgoedcertificaten, aandelen van vastgoedmaatschappijen en maatschappijen die actief zijn in de vastgoedpromotie en -ontwikkeling, aandelen van beleggingsmaatschappijen inzake vastgoedvorderingen, enz. Het compartiment belegt meer bepaald minstens twee derde van haar totaal activa in titels die representatief zijn voor de vastgoedsector en die uitgegeven zijn door vennootschappen met hun maatschappelijke zetel in Europa of die het grootste deel van hun activiteiten in Europa uitoefenen. Het compartiment kan afgeleide producten gebruiken, voor zover aan de beperkingen van de Belgische wetgeving en reglementering wordt voldaan. Het kan tevens liquiditeiten in bijkomende mate of tijdelijk onder de vorm van lopende rekeningen, deposito’s of effecten aanhouden. Het compartiment belegt voor maximaal 10% van zijn activa in open instellingen voor collectieve belegging. Geen formele waarborg is verleend aan de bevek, noch aan zijn deelnemers. Beleggingsbeleid van het compartiment: Categorieën van toegelaten activa: Effecten en geldmarktinstrumenten toegelaten op een gereglementeerde markt, zowel binnen de Europese Economische Ruimte als daarbuiten, nieuw uitgegeven effecten, effecten van instelling voor collectieve belegging, die al dan niet aan de voorwaarden van de Richtlijn 2009/65/EG beantwoorden en die zich al dan niet in een lidstaat van de Europese Economische Ruimte bevinden, financiële derivaten met inbegrip van gelijkaardige instrumenten die aanleiding geven tot afwikkeling in contanten, OTC-derivaten, andere effecten en instrumenten van de geldmarkt en liquiditeiten, voor zover deze effecten en geldmarktinstrumenten met het doel van het compartiment verenigbaar zijn. Toegelaten derivatentransacties: De transacties worden als dekking (bijvoorbeeld aankoop van een put of verkoop van een call op onderliggende posities die in de portefeuille worden aangehouden) of met het oog op het bereiken van de beleggingsdoelstellingen (bijvoorbeeld aankoop van een call of verkoop van een put op onderliggende posities die niet in de portefeuille worden aangehouden) uitgevoerd. Deze transacties hebben geen werkelijke weerslag op het risicoprofiel van het compartiment.


44


9


Middel. Het compartiment belegt in effecten die voor de vastgoedmarkt representatief zijn






Middel. Het compartiment belegt hoofdzakelijk in effecten die voor de vastgoedmarkt representatief zijn









niet

van

een



45

PETERCAM B FUND NV Flexibiliteitsrisico (risico van inflexibiliteit dat aan het product zelf te wijten is, met inbegrip van het risico van voortijdige afkoop en beperkingen op het overschakelen op andere aanbieders)

Geen







--

---

---


--

--

--

--




46

PETERCAM B FUND NV Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment (in valuta van het compartiment of percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa) Vergoeding voor het beheer van de 1,50 % per jaar, dagelijks geheven voor de aandelenklassen “A” en “B” beleggingsportefeuille 0,75 % per jaar, dagelijks geheven voor de aandelenklassen “E”,“F”, “V” en “W” 2,00 % per jaar, dagelijks geheven voor de aandelenklassen “K” en “L” Vergoeding voor de administratie Tot een netto-aktief ter waarde van € 200 miljoen: 0,05 % per jaar, dagelijks geheven; netto-aktief met een waarde hoger dan € 200 miljoen: 0,01 % per jaar, dagelijks geheven Vergoeding van de financiële dienst EUR 3.000 per jaar Vergoeding van de bewaarder Maximum 0,045 % per jaar, maandelijks afgehouden op de activa in functie van hun type met uitzondering van 1/ activa in Zuid-Afrika, Australië, Griekenland, Hongarije, Hong Kong, Letland, Litouwen, Polen, Singapore, Tsjechië en Turkije waarop maandelijks een maximum van 0,16% per jaar afgehouden wordt in functie van hun type en 2/ activa in Argentinië, Brazilië, Cyprus, Egypte, Estland, Roemenië en Rusland waarop maandelijks een maximum van 0,51% per jaar afgehouden wordt in functie van het type. Vergoeding van de commissaris EUR 2.860 per jaar + btw Vergoeding van de bestuurders Maximum EUR 5.000 per jaar per bestuurder die niet met de Petercam groep is verbonden ten laste van de bevek, gelijkelijk verdeeld over alle compartimenten Vergoeding van de natuurlijke personen Maximum EUR 5.000 per jaar per bestuurder natuurlijke persoon belast met aan wie de effectieve leiding is de effectieve leiding, ten laste van de bevek, gelijkelijk verdeeld over alle toevertrouwd compartimenten Jaarlijkse belasting 0,08 % op het in België uitstaande netto-actief voor de aandelenklassen “A”, “B”,”K”,“L”, “V” en “W” 0,01% voor de aandelenklassen “E” en “F” Andere kosten (schatting) 0,10% per jaar





Vorm Op naam / Gedematerialseerd Op naam / Gedematerialseerd Op naam / Gedematerialseerd Op naam / Gedematerialseerd Op naam / Gedematerialseerd Op naam / Gedematerialseerd Op naam / Gedematerialseerd Op naam / Gedematerialseerd

Dividenduitkering: Een dividend zal in principe aan de houders van distributieaandelen worden betaald na de beslissing van de gewone algemene vergadering. Een persbericht deelt de inbetaalbaarstelling en het bedrag aan de aandeelhouders mee. Initiële inschrijvingsdag: 27 december 1999 Initiële inschrijvingsprijs: EUR 100,00 Berekening van de netto-inventariswaarde: De netto-inventariswaarde wordt dagelijks berekend. PETERCAM B FUND NV Prospectus Publicatiedatum: 20/12/2012

47

PETERCAM B FUND NV Publicatie van de netto-inventariswaarde: Op datum van publicatie van deze prospectus wordt de nettoinventariswaarde dagelijks gepubliceerd op volgende websites: https://funds.petercam.com en www.beama.be De netto-inventariswaarde is tevens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienst verzorgt. Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden teruggekocht, regels voor compartimentwijziging: Aanvragen tot inschrijving of terugbetaling van aandelen of compartimentwijziging



D+3


D



48

PETERCAM B FUND NV INFORMATIE BETREFFENDE HET COMPARTIMENT PETERCAM EQUITIES WORLD 3F:

VOORSTELLING: Naam : PETERCAM EQUITIES WORLD 3F (ex. Petercam Equities World, ex. PAM Equities World) Oprichtingsdatum: 29 oktober 2001 Bestaansduur: onbeperkt Distributeur: Petercam NV, Sint-Goedeleplein 19, 1000 Brussel. De verdeling in België wordt ook verzekerd door het volgende financiële organisme dat, in dit kader, een contract afgesloten heeft met Petercam : •

Rabobank Nederland, optredend door middel van haar in België geregistreerd filiaal, Uitbreidingsstraat 86, bus 3, 2600 Berchem-Antwerpen

BELEGGINGSGEGEVENS: Doel van het compartiment: Het compartiment PETERCAM EQUITIES WORLD 3F belegt in aandelen van vennootschappen zonder geografische beperking en in ieder effect dat toegang tot het kapitaal van deze vennootschappen verleent. Het compartiment kan afgeleide producten gebruiken, voor zover aan de beperkingen van de Belgische wetgeving en reglementering wordt voldaan. Het kan tevens liquiditeiten in bijkomende mate of tijdelijk onder de vorm van lopende rekeningen, deposito’s of effecten aanhouden. Het compartiment belegt voor maximaal 10% van zijn activa in open instellingen voor collectieve belegging. Geen formele waarborg is verleend aan de bevek, noch aan zijn deelnemers. Beleggingsbeleid van het compartiment: Categorieën van toegelaten activa: Effecten en geldmarktinstrumenten toegelaten op een gereglementeerde markt, zowel binnen de Europese Economische Ruimte als daarbuiten, nieuw uitgegeven effecten, effecten van instelling voor collectieve belegging, die al dan niet aan de voorwaarden van de Richtlijn 2009/65/EG beantwoorden en die zich al dan niet in een lidstaat van de Europese Economische Ruimte bevinden, financiële derivaten met inbegrip van gelijkaardige instrumenten die aanleiding geven tot afwikkeling in contanten, OTC-derivaten, andere effecten en instrumenten van de geldmarkt en liquiditeiten, voor zover deze effecten en geldmarktinstrumenten met het doel van het compartiment verenigbaar zijn. Toegelaten derivatentransacties: De transacties worden als dekking (bijvoorbeeld aankoop van een put of verkoop van een call op onderliggende posities die in de portefeuille worden aangehouden) of met het oog op het bereiken van de beleggingsdoelstellingen (bijvoorbeeld aankoop van een call of verkoop van een put op onderliggende posities die niet in de portefeuille worden aangehouden) uitgevoerd. Deze transacties hebben geen werkelijke weerslag op het risicoprofiel van het compartiment. Effectenleningen: Het compartiment kan ook effectenleningen toestaan in de mate toegelaten door de wettelijke en reglementaire bepalingen met betrekking tot instellingen van collectieve belegging. Sociale, ethische en milieuaspecten: Er wordt een controle uitgevoerd om er zich van te vergewissen dat de effecten waarin het compartiment belegt, niet worden uitgegeven door een vennootschap waarvan de activiteit bestaat uit de fabricatie, gebruik of aanhouden van anti-persoonsmijnen. PETERCAM B FUND NV Prospectus Publicatiedatum: 20/12/2012

49

PETERCAM B FUND NV Het compartiment kan beleggen in rechten van deelneming van een andere ICBE of een ander fonds dat rechtstreeks of onrechtstreeks beheerd wordt door Petercam NV of door een vennootschap waarmee Petercam NV is verbonden via gemeenschappelijke bedrijfsvoering of gemeenschappelijke zeggenschapsuitoefening of door een rechtstreekse of onrechtstreekse deelneming van meer dan 10% van het kapitaal of van de stemmen. Met betrekking tot dergelijke beleggingen mag geen enkele intrede- of uittredingsprovisie van de doelfondsen, noch een beheervergoeding worden aangerekend aan de activa van de BEVEK. Risicoprofiel van het compartiment: De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft ingelegd. Beschrijving van de risico’s die van betekenis en relevant worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment10: Marktrisico (risico dat de hele markt of een categorie van activa daalt, waardoor de prijs en de waarde van de activa in portefeuille kunnen worden beïnvloed),

Hoog. Belegging in aandelen




Laag. De afwikkeling van de transacties gebeurt volgens het systeem betaling tegen levering


Laag. De beleggingen, hoofdzakelijk in aandelen, worden als gemakkelijk verhandelbaar beschouwd


Hoog. Meer dan 50 % van de activa wordt verwacht uitgedrukt te zijn in een andere munt dan de euro of de Deense kroon


Laag. Het compartiment belegt in de ganse wereld.








Geen

niet

van

een


10



50

PETERCAM B FUND NV BEDRIJFSINFORMATIE: Provisies en kosten: Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger (in valuta van het compartiment of percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel) Intrede Uittreding Compartimentwijziging Verhandelingprovisie


Maximum van 3 % met uitzondering van de klassen “K” en “L”: maximum 2% ---

--

---


--

--

--

--



Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment (in valuta van het compartiment of percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa) Vergoeding voor het beheer van de 1,50 % per jaar, dagelijks geheven voor de aandelenklassen “A” en “B” beleggingsportefeuille 0,75% per jaar, dagelijks geheven voor de aandelenklassen “E”, “F”, “V” en “W” 2,00% per jaar, dagelijks geheven voor de aandelenklassen “K” en “L” Vergoeding voor de administratie Tot een netto-aktief ter waarde van € 200 miljoen: 0,05 % per jaar, dagelijks geheven; netto-aktief met een waarde hoger dan € 200 miljoen: 0,01 % per jaar, dagelijks geheven Vergoeding van de financiële dienst EUR 3.000 per jaar Vergoeding van de bewaarder Maximum 0,045 % per jaar, maandelijks afgehouden op de activa in functie van hun type met uitzondering van 1/ activa in Zuid-Afrika, Australië, Griekenland, Hongarije, Hong Kong, Letland, Litouwen, Polen, Singapore, Tsjechië en Turkije waarop maandelijks een maximum van 0,16% per jaar afgehouden wordt in functie van hun type en 2/ activa in Argentinië, Brazilië, Cyprus, Egypte, Estland, Roemenië en Rusland waarop maandelijks een maximum van 0,51% per jaar afgehouden wordt in functie van het type.. Vergoeding van de commissaris EUR 2.860 per jaar + btw Vergoeding van de bestuurders Maximum EUR 5.000 per jaar per bestuurder die niet met de Petercam groep is verbonden ten laste van de bevek, gelijkelijk verdeeld over alle compartimenten Vergoeding van de natuurlijke personen aan Maximum EUR 5.000 per jaar per bestuurder natuurlijke persoon belast wie de effectieve leiding is toevertrouwd met de effectieve leiding, ten laste van de bevek, gelijkelijk verdeeld over alle compartimenten Jaarlijkse belasting 0,08 % op het in België uitstaande netto-actief voor de aandelenklassen “A”, “B”, “K”, “L”, “V” en “W” 0,01% voor de aandelenklassen “E” en “F” Andere kosten (schatting) 0,10% per jaar


51






Dividenduitkering: Een dividend zal in principe aan de houders van distributieaandelen worden betaald na de beslissing van de gewone algemene vergadering. Een persbericht deelt de inbetaalbaarstelling en het bedrag aan de aandeelhouders mee. Initiële inschrijvingsdag: 14 december 2001 Initiële inschrijvingsprijs: Initiële waarde van F.N.I.C. op 25/02/1993: EUR 24,79. Het compartiment heeft door inbreng de volledige activa en passiva van de bevek F.N.I.C. gekregen op 16/12/01 op de volgende wijze: een aandeel van F.N.I.C. tegen drie aandelen van PETERCAM EQUITIES WORLD 3F voor elke categorie. Berekening van de netto-inventariswaarde: De netto-inventariswaarde wordt dagelijks berekend. Publicatie van de netto-inventariswaarde: Op datum van publicatie van deze prospectus wordt de nettoinventariswaarde dagelijks gepubliceerd op volgende websites: https://funds.petercam.com en www.beama.be De netto-inventariswaarde is tevens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienst verzorgt. Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden teruggekocht, regels voor compartimentwijziging: Aanvragen tot inschrijving of terugbetaling van aandelen of compartimentwijziging Waardering van de activa Berekening van de netto-inventariswaarde en datum van uitvoering van de aanvragen tot inschrijving of terugbetaling van aandelen ingediend op D Betaling van de aanvragen tot inschrijving of terugbetaling Datum van de gepubliceerde netto-inventariswaarde


D+3

D

De aanvragen tot inschrijving of terugbetaling van aandelen of compartimentwijziging ingediend op een werkdag na 16.00 uur worden met de aanvragen van de eerstvolgende dag vóór 16.00 uur gelijkgesteld. Koersen die voor de berekening van de activa op D + 1 worden gebruikt, moeten voor meer dan 80 % van de waarde van de activa niet gekend zijn op het ogenblik van de afsluiting van de aanvragen tot inschrijving of terugbetaling van aandelen of compartimentwijziging (=Dag D om 16.00 uur). Zoniet, worden de volgende beurs koersen gebruikt. In dit geval, zullen de datums van berekening van de netto-inventariswaarde en van betaling van de aanvragen tot inschrijving of terugbetaling dienovereenkomstig verlengd worden. PETERCAM B FUND NV Prospectus Publicatiedatum: 20/12/2012

52

PETERCAM B FUND NV Het uur van de afsluiting van de ontvangstperiode van orders hierboven vermeld, geldt voor de financiële dienst en de distributeurs die in het prospectus worden opgenomen. Wat de andere distributeurs betreft dient de belegger zich aangaande het uur van de afsluiting van de ontvangstperiode van orders die deze distributeurs toepassen bij hen te informeren.


53

PETERCAM B FUND NV INFORMATIE BETREFFENDE HET COMPARTIMENT PETERCAM EQUITIES EUROPE DIVIDEND:

VOORSTELLING: Naam : PETERCAM EQUITIES EUROPE DIVIDEND Oprichtingsdatum: 5 september 2002 Bestaansduur: onbeperkt Distributeur: Petercam NV, Sint-Goedeleplein 19, 1000 Brussel. De verdeling in België wordt ook verzekerd door het volgende financiële organisme dat, in dit kader, een contract afgesloten heeft met Petercam : •


BELEGGINGSGEGEVENS: Doel van het compartiment: Het compartiment PETERCAM EQUITIES EUROPE DIVIDEND stelt zich tot doel de aandeelhouders een blootstelling aan de aandelenmarkten te bieden door middel van een actief portefeuillebeheer. De portefeuille van het compartiment bestaat voornamelijk uit aandelen van vennootschappen met maatschappelijke zetel in een Europees land. Met aandelen van vennootschappen met hun maatschappelijke zetel in een Europees land worden de aandelen gelijkgesteld van andere vennootschappen die in een Europees land een belangrijk gedeelte van hun activa, activiteiten, winstcentra of beslissingscentra aanhouden. Het compartiment kan ook beleggen in ieder effect dat toegang verleent tot het kapitaal van deze vennootschappen. Minstens 50% van de portefeuille moet bestaan uit aandelen en andere hierboven vermelde effecten die een dividendrendement of een verwacht dividendrendement opleveren dat hoger ligt dan het gemiddelde vertegenwoordigd door de MSCI Europe-index. De aandeelhouders van het compartiment genieten geen enkele bescherming of kapitaalsgarantie. Beleggingsbeleid van het compartiment: Het compartiment belegt maximaal 10% van zijn activa in open instellingen voor collectieve belegging. Het compartiment kan, op bijkomstige wijze of tijdelijk, liquide middelen aanhouden in de vorm van een lopende rekening, deposito's of effecten, of in de vorm van instellingen voor collectieve belegging. Categorieën van toegelaten activa: Effecten en geldmarktinstrumenten toegelaten op een gereglementeerde markt, zowel binnen de Europese Economische Ruimte als daarbuiten, nieuw uitgegeven effecten, effecten van instelling voor collectieve belegging, die al dan niet aan de voorwaarden van de Richtlijn 2009/65/EG beantwoorden en die zich al dan niet in een lidstaat van de Europese Economische Ruimte bevinden, financiële derivaten met inbegrip van gelijkaardige instrumenten die aanleiding geven tot afwikkeling in contanten, OTC-derivaten, andere effecten en instrumenten van de geldmarkt en liquiditeiten, voor zover deze effecten en geldmarktinstrumenten met het doel van het compartiment verenigbaar zijn. Toegelaten derivatentransacties: Met inachtneming van de geldende wettelijke regels kan het compartiment ook gebruikmaken van afgeleide producten, zoals bijvoorbeeld opties, futures, renteswaps, deviezenswaps, performance swaps, volatiliteit swaps, kredietderivaten en wisselverrichtingen op termijn, en dit zowel ter verwezenlijking van beleggingsdoelstellingen als ter risicodekking. De belegger moet zich bewust zijn van het feit dat dit soort afgeleide producten volatieler kan zijn dan de onderliggende instrumenten. PETERCAM B FUND NV Prospectus Publicatiedatum: 20/12/2012

54


11


Hoog. Beleggingen in aandelen






Laag. De beleggingen, hoofdzakelijk in aandelen, worden als gemakkelijk verhandelbaar beschouwd


Middel. Tussen 25 % en 50% van de activa wordt verwacht uitgedrukt te zijn in een andere munt dan de euro of de Deense kroon






Het compartiment geniet niet kapitaalbescherming of -garantie



van

een



55


Geen





--

---

---


--

--

--

--




56

PETERCAM B FUND NV Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment (in valuta van het compartiment of percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa) Vergoeding voor het beheer van de 1,50 % per jaar, dagelijks geheven voor de aandelenklassen “A”, “B”en “R” beleggingsportefeuille 0,75 % per jaar, dagelijks geheven voor de aandelenklassen “E”, “F”, “S”, “V” en “W” 2,00 % per jaar, dagelijks geheven voor de aandelenklassen “K” en “L” Vergoeding voor de administratie Tot een netto-aktief ter waarde van € 200 miljoen: 0,05 % per jaar, dagelijks geheven; netto-aktief met een waarde hoger dan € 200 miljoen: 0,01 % per jaar, dagelijks geheven Vergoeding van de financiële dienst EUR 3.000,00 per jaar Vergoeding van de bewaarder Maximum 0,045 % per jaar, maandelijks afgehouden op de activa in functie van hun type met uitzondering van 1/ activa in Zuid-Afrika, Australië, Griekenland, Hongarije, Hong Kong, Letland, Litouwen, Polen, Singapore, Tsjechië en Turkije waarop maandelijks een maximum van 0,16% per jaar afgehouden wordt in functie van hun type en 2/ activa in Argentinië, Brazilië, Cyprus, Egypte, Estland, Roemenië en Rusland waarop maandelijks een maximum van 0,51% per jaar afgehouden wordt in functie van het type. Vergoeding van de commissaris EUR 2.860 per jaar + btw Vergoeding van de bestuurders Maximum EUR 5.000,00 per jaar per bestuurder die niet met de Petercam groep is verbonden ten laste van de bevek, gelijkelijk verdeeld over alle compartimenten Vergoeding van de natuurlijke personen Maximum EUR 5.000,00 per jaar per bestuurder natuurlijke persoon belast met aan wie de effectieve leiding is de effectieve leiding, ten laste van de bevek, gelijkelijk verdeeld over alle toevertrouwd compartimenten Jaarlijkse belasting 0,08 % op het in België uitstaande netto-actief voor de aandelenklassen “A”, “B”,“R, “K”, “L”, “V” en “W” 0,01% voor de aandelenklassen “E”, “F” en “S” Andere kosten (schatting) 0,10% per jaar

INFORMATIE AANGAANDE DE VERHANDELING VAN DE RECHTEN VAN DEELNEMING: Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming: Klasse A B E F R S K L V W





Dividenduitkering: Een dividend zal in principe aan de houders van distributieaandelen worden betaald na de beslissing van de gewone algemene vergadering. De distributieaandelen “R” en “S” krijgen jaarlijks een dividend gelijk aan negentig procent (90%) minstens van de verkregen inkomsten gedurende het verlopen boekjaar na aftrek van de bezoldigingen, commissies en kosten en van de fractie van deze inkomsten begrepen in de prijs van de terugbetaalde aandelen gedurende hetzelfde boekjaar. Een persbericht deelt de inbetaalbaarstelling en het bedrag aan de aandeelhouders mee. Initiële inschrijvingsdag: 16 september 2002 PETERCAM B FUND NV Prospectus Publicatiedatum: 20/12/2012

57

PETERCAM B FUND NV Initiële inschrijvingsprijs: EUR 100 Berekening van de netto-inventariswaarde: De netto-inventariswaarde wordt dagelijks berekend. Publicatie van de netto-inventariswaarde: Op datum van publicatie van deze prospectus wordt de nettoinventariswaarde dagelijks gepubliceerd op volgende websites: https://funds.petercam.com en www.beama.be De netto-inventariswaarde is tevens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienst verzorgt. Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden teruggekocht, regels voor compartimentwijziging: Aanvragen tot inschrijving of terugbetaling van aandelen of compartimentwijziging



D+3


D



58

PETERCAM B FUND NV INFORMATIE BETREFFENDE HET COMPARTIMENT PETERCAM EQUITIES EUROPE SUSTAINABLE:

VOORSTELLING: Naam : PETERCAM EQUITIES EUROPE SUSTAINABLE (ex. Petercam Equities Europe Ethical, ex. PAM Equities Europe Ethical) Oprichtingsdatum: 5 september 2002 Bestaansduur: onbeperkt Distributeur: Petercam NV, Sint-Goedeleplein 19, 1000 Brussel. De verdeling in België wordt ook verzekerd door het volgende financiële organisme dat, in dit kader, een contract afgesloten heeft met Petercam : •


BELEGGINGSGEGEVENS: Doel van het compartiment: Het doel van het compartiment PETERCAM EQUITIES EUROPE SUSTAINABLE is aandeelhouders te laten genieten van de evolutie van de aandelen en gelijkgestelde effecten van Europese vennootschappen, die aan bepaalde ethische, economische, sociale en/of ecologische criteria voldoen. Geen formele waarborg is verleend aan de bevek, noch aan zijn deelnemers. Beleggingsbeleid van het compartiment: Categorieën van toegelaten activa: Effecten en geldmarktinstrumenten toegelaten op een gereglementeerde markt, zowel binnen de Europese Economische Ruimte als daarbuiten, nieuw uitgegeven effecten, effecten van instelling voor collectieve belegging, die al dan niet aan de voorwaarden van de Richtlijn 2009/65/EG beantwoorden en die zich al dan niet in een lidstaat van de Europese Economische Ruimte bevinden, financiële derivaten met inbegrip van gelijkaardige instrumenten die aanleiding geven tot afwikkeling in contanten, OTC-derivaten, andere effecten en instrumenten van de geldmarkt en liquiditeiten, voor zover deze effecten en geldmarktinstrumenten met het doel van het compartiment verenigbaar zijn. Toegelaten derivatentransacties: De transacties worden als dekking (bijvoorbeeld aankoop van een put of verkoop van een call op onderliggende posities die in de portefeuille worden aangehouden) of met het oog op het bereiken van de beleggingsdoelstellingen (bijvoorbeeld aankoop van een call of verkoop van een put op onderliggende posities die niet in de portefeuille worden aangehouden) uitgevoerd. Deze transacties hebben geen werkelijke weerslag op het risicoprofiel van het compartiment. Ethische, economische, sociale en/of ecologische criteria: Om dit doel te bereiken belegt het compartiment in aandelen van Europese vennootschappen die voldoen aan bepaalde ethische, economische, sociale en/of ecologische criteria. Andere vennootschappen die in voormelde regio een belangrijk deel van hun activa, activiteiten, winstcentra of beslissingcentra hebben en die tot voormeld universum behoren, worden hiermee gelijkgesteld. Er kan tevens belegd worden in ieder effect dat toegang tot het kapitaal van voormelde vennootschappen geeft. De ethische, economische, sociale en/of ecologische criteria en hun weging waaraan de Europese en gelijkgestelde vennootschappen moeten voldoen, worden door een team van Petercam, onafhankelijk van het beheersteam, bepaald. De scores van ethische, economische, sociale en/of ecologische criteria van iedere vennootschap worden buiten Petercam, met name door VIGEO, bepaald.


59

PETERCAM B FUND NV Wanneer een vennootschap niet meer tot het hogervermelde universum behoort, worden de effecten van deze vennootschap verkocht, voor zover dit in het belang van de deelnemers van het compartiment gebeurt. Het compartiment belegt maximaal 10% van zijn activa in open instellingen voor collectieve belegging. Het compartiment kan, op bijkomstige wijze of tijdelijk, liquide middelen aanhouden in de vorm van een lopende rekening, deposito's of effecten. Effectenleningen: Het compartiment kan ook effectenleningen toestaan in de mate toegelaten door de wettelijke en reglementaire bepalingen met betrekking tot instellingen van collectieve belegging. Sociale, ethische en milieuaspecten: Het compartiment beperkt zijn investeringskeuze aan de aandelen opgenomen in het universum hierboven vermeld.; de effecten waarin het compartiment belegt, worden niet uitgegeven door een vennootschap waarvan de activiteit bestaat uit de fabricatie, gebruik of aanhouden van anti-persoonsmijnen zijn dus uitgesloten. Het compartiment kan beleggen in rechten van deelneming van een andere ICBE of een ander fonds dat rechtstreeks of onrechtstreeks beheerd wordt door Petercam NV of door een vennootschap waarmee Petercam NV is verbonden via gemeenschappelijke bedrijfsvoering of gemeenschappelijke zeggenschapsuitoefening of door een rechtstreekse of onrechtstreekse deelneming van meer dan 10% van het kapitaal of van de stemmen. Met betrekking tot dergelijke beleggingen mag geen enkele intrede- of uittredingsprovisie van de doelfondsen, noch een beheervergoeding worden aangerekend aan de activa van de BEVEK. Risicoprofiel van het compartiment: De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft ingelegd. Beschrijving van de risico’s die van betekenis en relevant worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment12:

12

















60

PETERCAM B FUND NV Kapitaalrisico (risico’s voor het kapitaal, met inbegrip van het potentiële risico van erosie als gevolg van inkopen van rechten van deelneming en winstuitkeringen die hoger zijn dan het beleggingsrendement)


van




Geen

een





--

---

---


--

--

--

--




61

PETERCAM B FUND NV Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment (in valuta van het compartiment of percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa) Vergoeding voor het beheer van de 1,50 % per jaar, dagelijks geheven voor de aandelenklassen “A” en “B” beleggingsportefeuille 0,75 % per jaar, dagelijks geheven voor de aandelenklassen “E”, “F”, “V” en “W” 2,00 % per jaar, dagelijks geheven voor de aandelenklassen “K” en “L Vergoeding voor de administratie Tot een netto-aktief ter waarde van € 200 miljoen: 0,05 % per jaar, dagelijks geheven; netto-aktief met een waarde hoger dan € 200 miljoen: 0,01 % per jaar, dagelijks geheven Vergoeding van de financiële dienst EUR 3.000 per jaar Vergoeding van de bewaarder Maximum 0,045 % per jaar, maandelijks afgehouden op de activa in functie van hun type met uitzondering van 1/ activa in Zuid-Afrika, Australië, Griekenland, Hongarije, Hong Kong, Letland, Litouwen, Polen, Singapore, Tsjechië en Turkije waarop maandelijks een maximum van 0,16% per jaar afgehouden wordt in functie van hun type en 2/ activa in Argentinië, Brazilië, Cyprus, Egypte, Estland, Roemenië en Rusland waarop maandelijks een maximum van 0,51% per jaar afgehouden wordt in functie van het type.. Vergoeding van de commissaris EUR 2.860 per jaar + btw Vergoeding van de bestuurders Maximum EUR 5.000 per jaar per bestuurder die niet met de Petercam groep is verbonden ten laste van de bevek, gelijkelijk verdeeld over alle compartimenten Vergoeding van de natuurlijke personen Maximum EUR 5.000 per jaar per bestuurder natuurlijke persoon belast met de aan wie de effectieve leiding is effectieve leiding, ten laste van de bevek, gelijkelijk verdeeld over alle toevertrouwd compartimenten Jaarlijkse belasting 0,08 % op het in België uitstaande netto-actief voor de aandelenklassen “A”, “B”, “K”, ”L”, “V” en “W” 0,01% voor de aandelenklassen “E” en “F” Andere kosten (schatting) 0,10% per jaar






Dividenduitkering: Een dividend zal in principe aan de houders van distributieaandelen worden betaald na de beslissing van de gewone algemene vergadering. Een persbericht deelt de inbetaalbaarstelling en het bedrag aan de aandeelhouders mee. Initiële inschrijvingsdag: 31 december 2002 Initiële inschrijvingsprijs: EUR 100 Berekening van de netto-inventariswaarde: De netto-inventariswaarde wordt dagelijks berekend.. Publicatie van de netto-inventariswaarde: Op datum van publicatie van deze prospectus wordt de nettoinventariswaarde dagelijks gepubliceerd op volgende websites: https://funds.petercam.com en www.beama.be PETERCAM B FUND NV Prospectus Publicatiedatum: 20/12/2012

62

PETERCAM B FUND NV De netto-inventariswaarde is tevens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienst verzorgt. Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden teruggekocht, regels voor compartimentwijziging: Aanvragen tot inschrijving of terugbetaling van aandelen of compartimentwijziging



D+3


D

De aanvragen tot inschrijving of terugbetaling van aandelen of compartimentwijziging ingediend op een werkdag na 16.00 uur worden met de aanvragen van de eerstvolgende dag vóór 16.00 uur gelijkgesteld. Koersen die voor de berekening van de activa op D worden gebruikt, moeten voor meer dan 80 % van de waarde van de activa niet gekend zijn op het ogenblik van de afsluiting van de aanvragen tot inschrijving of terugbetaling van aandelen of compartimentwijziging (=Dag D om 16.00 uur). Zoniet, worden de volgende beurs koersen gebruikt. In dit geval, zullen de datums van berekening van de netto-inventariswaarde en van betaling van de aanvragen tot inschrijving of terugbetaling dienovereenkomstig verlengd worden. Het uur van de afsluiting van de ontvangstperiode van orders hierboven vermeld, geldt voor de financiële dienst en de distributeurs die in het prospectus worden opgenomen. Wat de andere distributeurs betreft dient de belegger zich aangaande het uur van de afsluiting van de ontvangstperiode van orders die deze distributeurs toepassen bij hen te informeren


63

PETERCAM B FUND NV INFORMATIE BETREFFENDE HET COMPARTIMENT PETERCAM EQUITIES EMERGING MARKETS - EMEA:

VOORSTELLING: Naam : PETERCAM EQUITIES EMERGING MARKETS - EMEA (ex. PETERCAM Equities European Convergence, ex. PAM Equities European Convergence) Oprichtingsdatum: 17 juni 2005 Bestaansduur: onbeperkt

BELEGGINGSGEGEVENS: Doel van het compartiment: Het compartiment PETERCAM EQUITIES EMERGING MARKETS - EMEA stelt zich tot doel de aandeelhouders een blootstelling aan de aandelenmarkten te bieden door middel van een actief portefeuillebeheer. De portefeuille van het compartiment bestaat voornamelijk uit aandelen van vennootschappen met maatschappelijke zetel in een land van de EMEA-regio (Europa, Midden-Oosten en Afrika) dat beantwoordt aan de criteria van de Emerging Markets volgens de MSCI-definitie13. De portefeuille kan eveneens aandelen omvatten van vennootschappen met hun maatschappelijke zetel in een land van de EMEA-regio (Europa, Midden-Oosten, Afrika) dat beantwoordt aan de criteria van de Frontier Markets volgens de MSCI-definitie14. Met aandelen van vennootschappen met maatschappelijke zetel in een land van de EMEA-regio worden de aandelen gelijkgesteld van andere vennootschappen die in een land van de EMEA-regio een belangrijk gedeelte van hun activa, activiteiten, winstcentra en beslissingscentra aanhouden. Het compartiment kan ook beleggen in ieder effect dat toegang verleent tot het kapitaal van deze vennootschappen. De aandeelhouders van het compartiment genieten geen enkele bescherming of kapitaalsgarantie. Beleggingsbeleid van het compartiment: Het compartiment belegt maximaal 10% van zijn activa in open instellingen voor collectieve belegging. Het compartiment kan, op bijkomstige wijze of tijdelijk, liquide middelen aanhouden in de vorm van een lopende rekening, deposito's of effecten, of in de vorm van instellingen voor collectieve belegging. Categorieën van toegelaten activa: Effecten en geldmarktinstrumenten toegelaten op een gereglementeerde markt, zowel binnen de Europese Economische Ruimte als daarbuiten, nieuw uitgegeven effecten, effecten van instelling voor collectieve belegging, die al dan niet aan de voorwaarden van de Richtlijn 2009/65/EG beantwoorden en die zich al dan niet in een lidstaat van de Europese Economische Ruimte bevinden, financiële derivaten met inbegrip van gelijkaardige instrumenten die aanleiding geven tot afwikkeling in contanten, OTC-derivaten, andere instrumenten van de geldmarkt en liquiditeiten, voor zover deze effecten en geldmarktinstrumenten met het doel van het compartiment verenigbaar zijn.

13

De MSCI-definitie van Emerging Markets kan worden geraadpleegd op de website www.MSCI.com. Frontier Markets: Meestal wordt aangenomen dat ze zich in een economisch en financieel minder ver gevorderd stadium dan de groeimarkten bevinden. De lijst van de landen die voldoen aan de criteria van de Frontier Markets kan worden geraadpleegd op de website www.MSCI.com. ∗


64

PETERCAM B FUND NV Toegelaten derivatentransacties: Met inachtneming van de geldende wettelijke regels kan het compartiment ook gebruikmaken van afgeleide producten, zoals bijvoorbeeld opties, futures, renteswaps, deviezenswaps, performance swaps, volatiliteit swaps, kredietderivaten en wisselverrichtingen op termijn, en dit zowel ter verwezenlijking van beleggingsdoelstellingen als ter risicodekking. De belegger moet zich bewust zijn van het feit dat dit soort afgeleide producten volatieler kan zijn dan de onderliggende instrumenten. Effectenleningen: Het compartiment kan ook effectenleningen toestaan in de mate toegelaten door de wettelijke en reglementaire bepalingen met betrekking tot instellingen van collectieve belegging. Sociale, ethische en milieuaspecten: Er wordt een controle uitgevoerd om er zich van te vergewissen dat de effecten waarin het compartiment belegt, niet worden uitgegeven door een vennootschap waarvan de activiteit bestaat uit de fabricatie, gebruik of aanhouden van anti-persoonsmijnen. Het compartiment kan beleggen in rechten van deelneming van een andere ICBE of een ander fonds dat rechtstreeks of onrechtstreeks beheerd wordt door Petercam NV of door een vennootschap waarmee Petercam NV is verbonden via gemeenschappelijke bedrijfsvoering of gemeenschappelijke zeggenschapsuitoefening of door een rechtstreekse of onrechtstreekse deelneming van meer dan 10% van het kapitaal of van de stemmen. Met betrekking tot dergelijke beleggingen mag geen enkele intrede- of uittredingsprovisie van de doelfondsen, noch een beheervergoeding worden aangerekend aan de activa van de BEVEK. Risicoprofiel van het compartiment: De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft ingelegd. Beschrijving van de risico’s die van betekenis en relevant worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment15:

15


Hoog. Beleggingen hoofdzakelijk in aandelen






Middel. Het compartiment belegt hoofdzakelijk in effecten van groeimarkten en grenzen


Hoog. Meer dan 50% van de activa in een andere munt dan de euro of de Deense kroon uitgedrukt zijn


Middel. De beleggingen zijn verbonden aan een specifieke regio





65



van


Geen


Laag. Beleggingen hoofdzakelijk in aandelen

een





--

---

---


--

--

--

--




66

PETERCAM B FUND NV Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment (in valuta van het compartiment of percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa) Vergoeding voor het beheer van de 1,50 % per jaar, dagelijks geheven voor de aandelenklassen “A” en “B” beleggingsportefeuille 0,75% per jaar, dagelijks geheven voor de aandelenklassen “E”, “F”, “V” en “W” 2,00% per jaar, dagelijks geheven voor de aandelenklassen “K” en “L” Vergoeding van de financiële dienst EUR 3.000 per jaar Vergoeding voor de administratie Tot een netto-aktief ter waarde van € 200 miljoen: 0,05 % per jaar, dagelijks geheven; netto-aktief met een waarde hoger dan € 200 miljoen: 0,01 % per jaar, dagelijks geheven Vergoeding van de bewaarder Maximum 0,045 % per jaar, maandelijks afgehouden op de activa in functie van hun type met uitzondering van 1/ activa in Zuid-Afrika, Australië, Griekenland, Hongarije, Hong Kong, Letland, Litouwen, Polen, Singapore, Tsjechië en Turkije waarop maandelijks een maximum van 0,16% per jaar afgehouden wordt in functie van hun type en 2/ activa in Argentinië, Brazilië, Cyprus, Egypte, Estland, Roemenië en Rusland waarop maandelijks een maximum van 0,51% per jaar afgehouden wordt in functie van het type.. Vergoeding van de commissaris EUR 2.860 per jaar + btw Vergoeding van de bestuurders Maximum EUR 5.000 per jaar per bestuurder die niet met de Petercam groep is verbonden ten laste van de bevek, gelijkelijk verdeeld over alle compartimenten Vergoeding van de natuurlijke personen aan Maximum EUR 5.000 per jaar per bestuurder natuurlijke persoon belast met wie de effectieve leiding is toevertrouwd de effectieve leiding, ten laste van de bevek, gelijkelijk verdeeld over alle compartimenten Jaarlijkse belasting 0,08 % op het in België uitstaande netto-actief voor de aandelenklassen “A”, “B”, “K”, “L”, “V” en “W” 0,01% voor de aandelenklassen “E” en “F” Andere kosten (schatting) 0,05% per jaar met een minimum EUR 8.000 per jaar






Dividenduitkering: Een dividend zal in principe aan de houders van distributieaandelen worden betaald na de beslissing van de gewone algemene vergadering. Een persbericht deelt de inbetaalbaarstelling en het bedrag aan de aandeelhouders mee. Initiële inschrijvingsdag: 18 juli 2005 Initiële inschrijvingsprijs: EUR 100,00 Berekening van de netto-inventariswaarde: De netto-inventariswaarde wordt dagelijks berekend. Publicatie van de netto-inventariswaarde: Op datum van publicatie van deze prospectus wordt de nettoinventariswaarde dagelijks gepubliceerd op volgende websites: https://funds.petercam.com en www.beama.be PETERCAM B FUND NV Prospectus Publicatiedatum: 20/12/2012

67

PETERCAM B FUND NV De netto-inventariswaarde is tevens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienst verzorgt. Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden teruggekocht, regels voor compartimentwijziging: Aanvragen tot inschrijving of terugbetaling van aandelen of compartimentwijziging Waardering van de activa Berekening van de netto-inventariswaarde en datum van uitvoering van de aanvragen tot inschrijving of terugbetaling van aandelen ingediend op D Betaling van de aanvragen tot inschrijving of terugbetaling Datum van de gepubliceerde netto-inventariswaarde


D+3

D

De aanvragen tot inschrijving of terugbetaling van aandelen of compartimentwijziging ingediend op een werkdag na 16.00 uur worden met de aanvragen van de eerstvolgende dag vóór 16.00 uur gelijkgesteld. Koersen die voor de berekening van de activa op D + 1worden gebruikt, moeten voor meer dan 80 % van de waarde van de activa niet gekend zijn op het ogenblik van de afsluiting van de aanvragen tot inschrijving of terugbetaling van aandelen of compartimentwijziging (=Dag D om 16.00 uur). Zoniet, worden de volgende beurs koersen gebruikt. In dit geval, zullen de datums van berekening van de netto-inventariswaarde en van betaling van de aanvragen tot inschrijving of terugbetaling dienovereenkomstig verlengd worden. Het uur van de afsluiting van de ontvangstperiode van orders hierboven vermeld, geldt voor de financiële dienst en de distributeurs die in het prospectus worden opgenomen. Wat de andere distributeurs betreft dient de belegger zich aangaande het uur van de afsluiting van de ontvangstperiode van orders die deze distributeurs toepassen bij hen te informeren.


68

PETERCAM B FUND NV INFORMATIE BETREFFENDE HET COMPARTIMENT PETERCAM BALANCED DYNAMIC GROWTH: VOORSTELLING: Naam : PETERCAM BALANCED DYNAMIC GROWTH (ex. PAM Balanced Dynamic Growth) Oprichtingsdatum: 22 september 2006 Bestaansduur: onbeperkt Distributeur: Petercam NV, Sint-Goedeleplein 19, 1000 Brussel. De verdeling in België wordt ook verzekerd door het volgende financiële organisme dat, in dit kader, een contract afgesloten heeft met Petercam: ♦ Argenta Spaarbank, Belgiëlei 49-53, 2018 Antwerpen

BELEGGINGSGEGEVENS: Doel van het compartiment: Het beleggingsdoel van het compartiment PETERCAM BALANCED DYNAMIC GROWTH bestaat in het samenstellen van een portefeuille, die beantwoordt aan praktisch alle vereisten van een Belgisch pensioenspaarfonds (derde pijler), zonder onderhevig te zijn aan de voorwaarden of aan de fiscale gevolgen (positief en negatief) eigen aan het systeem, en die het rendement op lange termijn optimaliseert door een evenwichtig beheer. Met dit doel werden hoofdzakelijk beleggingen zonder geografische of sectorspecifieke beperking gekozen die, door hun rendement of koersmeerwaarde, bijdragen tot de groei van de inventariswaarde, en de risico's van verlies door een aangepaste diversifiëring verminderen. Het compartiment belegt voor een minimum van 60% in aandelen en gelijkgestelde financiële instrumenten. Het compartiment kan afgeleide producten gebruiken, voor zover aan de beperkingen van de Belgische wetgeving en reglementering wordt voldaan. Het kan tevens liquiditeiten in bijkomende mate of tijdelijk onder de vorm van lopende rekeningen, deposito’s of effecten aanhouden. Het compartiment belegt voor maximaal 10% van zijn activa in open instellingen voor collectieve belegging. Geen formele waarborg is verleend aan de bevek, noch aan zijn deelnemers. Beleggingsbeleid van het compartiment: Categorieën van toegelaten activa: Effecten en geldmarktinstrumenten toegelaten op een gereglementeerde markt, zowel binnen de Europese Economische Ruimte als daarbuiten, nieuw uitgegeven effecten, effecten van instelling voor collectieve belegging, die al dan niet aan de voorwaarden van de Richtlijn 2009/65/EG beantwoorden en die zich al dan niet in een lidstaat van de Europese Economische Ruimte bevinden, financiële derivaten met inbegrip van gelijkaardige instrumenten die aanleiding geven tot afwikkeling in contanten, OTC-derivaten, andere effecten en instrumenten van de geldmarkt en liquiditeiten, voor zover deze effecten en geldmarktinstrumenten met het doel van het compartiment verenigbaar zijn. Toegelaten derivatentransacties: De transacties worden als dekking (bijvoorbeeld aankoop van een put of verkoop van een call op onderliggende posities die in de portefeuille worden aangehouden) of met het oog op het bereiken van de beleggingsdoelstellingen (bijvoorbeeld aankoop van een call of verkoop van een put op onderliggende posities die niet in de portefeuille worden aangehouden) uitgevoerd. Deze transacties hebben geen werkelijke weerslag op het risicoprofiel van het compartiment. Grenzen van het beleggingsbeleid: Belangrijkste bijkomende beleggingsbeperkingen, gelijk aan de beperkingen toepasselijk aan de pensioenspaarfondsen: Maximum 20 % beleggingen uitgedrukt in een andere munt dan de euro PETERCAM B FUND NV Prospectus Publicatiedatum: 20/12/2012

69

PETERCAM B FUND NV

Maximum 75 % in obligaties, andere schuldinstrumenten, hypothecaire leningen of gelddeposito’s, overeenkomstig de volgende modaliteiten: - maximum 100 % van dit gedeelte bestaat uit obligaties en andere schuldinstrumenten die door een Lidstaat van de Europese Economische Ruimte, zijn politieke onderafdelingen, zijn instellingen of supranationale organisaties waarvan hij deel uitmaakt worden uitgegeven of gegarandeerd en uitgedrukt zijn in euro of een munt van een Lidstaat van de Europese Economische Ruimte of uit hypothecaire leningen in euro of in de munt van een Lidstaat van de Europese Economische Ruimte - maximum 40 % van dit gedeelte bestaat uit activa die door publiek- of privaatrechterlijke vennootschappen uit een Lidstaat van de Europese Economische Ruimte worden uitgegeven of uit gelddeposito’s in euro of in de munt van een Lidstaat van de Europese Economische Ruimte met een looptijd van meer dan één jaar bij een kredietinstelling, erkend en onder toezicht van de toezichthoudende overheid van deze Lidstaat - maximum 40 % van dit gedeelte bestaat uit activa die door staten, instellingen, vennootschappen, enz. buiten de Europese Economische Ruimte worden uitgegeven of uit gelddeposito’s in de munt van een Staat buiten de Europese Economische Ruimte met een looptijd van meer dan één jaar bij een kredietinstelling, erkend en onder toezicht van de toezichthoudende overheid van deze Staat. Maximum 75 % in aandelen en andere met aandelen gelijk te stellen waarden van vennootschappen, genoteerd op een gereglementeerde markt, voor zover - maximum 70 % van dit gedeelte bestaat uit aandelen en gelijk te stellen waarden van vennootschappen naar recht van een Lidstaat van de Europese Economische Ruimte met een beurskapitalisatie van meer dan één miljard euro - maximum 30 % van dit gedeelte bestaat uit aandelen en gelijk te stellen waarden van vennootschappen naar recht van een Lidstaat van de Europese Economische Ruimte met een beurskapitalisatie van minder dan één miljard euro - maximum 20 % van dit gedeelte bestaat uit aandelen en gelijk te stellen waarden van vennootschappen naar recht van een staat die geen Lidstaat van de Europese Economische Ruimte is Maximum 10 % in contanten in euro of een munt van een Lidstaat van de Europese Economische Ruimte Alle financiële instrumenten die de hierboven vermelde economische kenmerken en het financiële risico weergeven (voornamelijk aandelen of schuldinstrumenten) kunnen met de zelfde beperkingen gebruikt worden. Effectenleningen: Het compartiment kan ook effectenleningen toestaan in de mate toegelaten door de wettelijke en reglementaire bepalingen met betrekking tot instellingen van collectieve belegging. Sociale, ethische en milieuaspecten: Er wordt een controle uitgevoerd om er zich van te vergewissen dat de effecten waarin het compartiment belegt, niet worden uitgegeven door een vennootschap waarvan de activiteit bestaat uit de fabricatie, gebruik of aanhouden van anti-persoonsmijnen. Het compartiment kan beleggen in rechten van deelneming van een andere ICBE of een ander fonds dat rechtstreeks of onrechtstreeks beheerd wordt door Petercam NV of door een vennootschap waarmee Petercam NV is verbonden via gemeenschappelijke bedrijfsvoering of gemeenschappelijke zeggenschapsuitoefening of door een rechtstreekse of onrechtstreekse deelneming van meer dan 10% van het kapitaal of van de stemmen. Met betrekking tot dergelijke beleggingen mag geen enkele intrede- of uittredingsprovisie van de doelfondsen, noch een beheervergoeding worden aangerekend aan de activa van de BEVEK.


70

PETERCAM B FUND NV Risicoprofiel van het compartiment: De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft ingelegd. Beschrijving van de risico’s die van betekenis en relevant worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment16: Marktrisico (risico dat de hele markt of een categorie van activa daalt, waardoor de prijs en de waarde van de activa in portefeuille kunnen worden beïnvloed),

Middel. Gecombineerde belegging in aandelen en obligaties


Laag. Investering in aandelen en obligaties met “Investment grade” kwaliteit of meer




Laag, De beleggingen, hoofdzakelijk in aandelen en obligaties, obligaties met “Investment grade” kwaliteit of meer, worden als gemakkelijk verhandelbaar beschouwd


Laag. Maximum 20 % van de activa wordt verwacht uitgedrukt te zijn in een andere munt dan de euro (zie ook Limieten van het beleggingsbeleid)


Middel. Het grootste deel van het fonds wordt geïnvesteerd in een regio, .namelijk de Europese Economische Ruimte (EER)






Laag. Beleggingen in obligaties en aandelen


Geen

van

een


16



71



Maximum van 3 %

--

---

---


--

--

--

--



Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment (in valuta van het compartiment of percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa) Vergoeding voor het beheer van de 1 % per jaar, dagelijks geheven voor de aandelenklassen “A” en “B” beleggingsportefeuille 0,50% per jaar, dagelijks geheven voor de aandelenklassen “E” en “F” Vergoeding voor de administratie Tot een netto-aktief ter waarde van € 200 miljoen: 0,05 % per jaar, dagelijks geheven; netto-aktief met een waarde hoger dan € 200 miljoen: 0,01 % per jaar, dagelijks geheven Vergoeding van de financiële dienst EUR 3.000 per jaar Vergoeding van de bewaarder Maximum 0,045 % per jaar, maandelijks afgehouden op de activa in functie van hun type met uitzondering van 1/ activa in Zuid-Afrika, Australië, Griekenland, Hongarije, Hong Kong, Letland, Litouwen, Polen, Singapore, Tsjechië en Turkije waarop maandelijks een maximum van 0,16% per jaar afgehouden wordt in functie van hun type en 2/ activa in Argentinië, Brazilië, Cyprus, Egypte, Estland, Roemenië en Rusland waarop maandelijks een maximum van 0,51% per jaar afgehouden wordt in functie van het type. Vergoeding van de commissaris EUR 2.860 per jaar + btw Vergoeding van de bestuurders Maximum EUR 5.000 per jaar per bestuurder die niet met de Petercam groep is verbonden ten laste van de bevek, gelijkelijk verdeeld over alle compartimenten Vergoeding van de natuurlijke personen aan Maximum EUR 5.000 per jaar per bestuurder natuurlijke persoon belast wie de effectieve leiding is toevertrouwd met de effectieve leiding, ten laste van de bevek, gelijkelijk verdeeld over alle compartimenten Jaarlijkse belasting 0,08 % op het in België uitstaande netto-actief voor de aandelenklassen “A” en “B” 0,01% voor de aandelenklassen “E” en “F” Andere kosten (schatting) 0,05% per jaar met een minimum EUR 8.000 per jaar


72






Dividenduitkering: Een dividend zal in principe aan de houders van distributieaandelen worden betaald na de beslissing van de gewone algemene vergadering. Binnen de beperking van de naleving van de door de boekhoudwet opgelegde vereisten, wordt het geheel van de inkomsten uit interesten die werden verkregen, aan de aandeelhouders na aftrek van de bezoldigingen, commissies en kosten van deze inkomsten uitgekeerd. Een persbericht deelt de inbetaalbaarstelling en het bedrag aan de aandeelhouders mee. Initiële inschrijvingsperiode: van 16/10/2006 tot 13/11/2006 Initiële inschrijvingsprijs: EUR 50,00 Berekening van de netto-inventariswaarde: De netto-inventariswaarde wordt dagelijks berekend. Publicatie van de netto-inventariswaarde: Op datum van publicatie van deze prospectus wordt de nettoinventariswaarde dagelijks gepubliceerd op volgende websites: https://funds.petercam.com en www.beama.be De netto-inventariswaarde is tevens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienst verzorgt. Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden teruggekocht, regels voor compartimentwijziging: Aanvragen tot inschrijving of terugbetaling van aandelen of compartimentwijziging Waardering van de activa Berekening van de netto-inventariswaarde en datum van uitvoering van de aanvragen tot inschrijving of terugbetaling van aandelen ingediend op D Betaling van de aanvragen tot inschrijving of terugbetaling Datum van de gepubliceerde netto-inventariswaarde


D+3 D



73

PETERCAM B FUND NV INFORMATIE BETREFFENDE HET COMPARTIMENT PETERCAM EQUITIES ENERGY & RESOURCES: VOORSTELLING: Naam : PETERCAM EQUITIES ENERGY & RESOURCES (ex. PAM Equities Energy & Resources) Oprichtingsdatum: 22 september 2006 Bestaansduur: onbeperkt Distributeur: Petercam NV, Sint-Goedeleplein 19, 1000 Brussel. De verdeling in België wordt ook verzekerd door het volgende financiële organisme dat, in dit kader, een contract afgesloten heeft met Petercam: •

Argenta Spaarbank, Belgiëlei 49-53, 2018 Antwerpen

BELEGGINGSGEGEVENS: Doel van het compartiment: De beleggingen van het compartiment gebeuren en dit voor tenminste twee derde van de totale activa, zonder geografische beperking, in aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van ondernemingen die rechtstreeks of onrechtstreeks in de energiesector in de brede zin en in aanverwante sectoren actief zijn. Vennootschappen die van energie-investeringen genieten, vennootschappen actief in de sector van de alternatieve energie en energietechnologieën en vennootschappen die technologieën ontwikkelen of gebruiken, waarbij een beperking van het energieverbruik wordt nagestreefd, worden eveneens bedoeld. Het compartiment kan ook in aandelen van vennootschappen beleggen dat toegang tot het kapitaal van de bovenvermelde vennootschappen verleent. Het compartiment kan afgeleide producten gebruiken, voor zover aan de beperkingen van de Belgische wetgeving en reglementering wordt voldaan. Het kan tevens liquiditeiten in bijkomende mate of tijdelijk onder de vorm van lopende rekeningen, deposito’s of effecten aanhouden. Het compartiment belegt voor maximaal 10% van zijn activa in open instellingen voor collectieve belegging. Geen formele waarborg is verleend aan de bevek, noch aan zijn deelnemers. Beleggingsbeleid van het compartiment: Categorieën van toegelaten activa: Effecten en geldmarktinstrumenten toegelaten op een gereglementeerde markt, zowel binnen de Europese Economische Ruimte als daarbuiten, nieuw uitgegeven effecten, effecten van instelling voor collectieve belegging, die al dan niet aan de voorwaarden van de Richtlijn 2009/65/EG beantwoorden en die zich al dan niet in een lidstaat van de Europese Economische Ruimte bevinden, financiële derivaten met inbegrip van gelijkaardige instrumenten die aanleiding geven tot afwikkeling in contanten, OTC-derivaten, andere effecten en instrumenten van de geldmarkt en liquiditeiten, voor zover deze effecten en geldmarktinstrumenten met het doel van het compartiment verenigbaar zijn. Toegelaten derivatentransacties: De transacties worden als dekking (bijvoorbeeld aankoop van een put of verkoop van een call op onderliggende posities die in de portefeuille worden aangehouden) of met het oog op het bereiken van de beleggingsdoelstellingen (bijvoorbeeld aankoop van een call of verkoop van een put op onderliggende posities die niet in de portefeuille worden aangehouden) uitgevoerd. Deze transacties hebben geen werkelijke weerslag op het risicoprofiel van het compartiment. Effectenleningen: Het compartiment kan ook effectenleningen toestaan in de mate toegelaten door de wettelijke en reglementaire bepalingen met betrekking tot instellingen van collectieve belegging.


74

PETERCAM B FUND NV Sociale, ethische en milieuaspecten: Er wordt een controle uitgevoerd om er zich van te vergewissen dat de effecten waarin het compartiment belegt, niet worden uitgegeven door een vennootschap waarvan de activiteit bestaat uit de fabricatie, gebruik of aanhouden van anti-persoonsmijnen. Het compartiment kan beleggen in rechten van deelneming van een andere ICBE of een ander fonds dat rechtstreeks of onrechtstreeks beheerd wordt door Petercam NV of door een vennootschap waarmee Petercam NV is verbonden via gemeenschappelijke bedrijfsvoering of gemeenschappelijke zeggenschapsuitoefening of door een rechtstreekse of onrechtstreekse deelneming van meer dan 10% van het kapitaal of van de stemmen. Met betrekking tot dergelijke beleggingen mag geen enkele intrede- of uittredingsprovisie van de doelfondsen, noch een beheervergoeding worden aangerekend aan de activa van de BEVEK. Risicoprofiel van het compartiment: De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft ingelegd. Beschrijving van de risico’s die van betekenis en relevant worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment:17

17






Middel. De afwikkeling van transacties gebeurt volgens het systeem betaling tegen levering




Hoog. Meer dan 50% van de activa in een andere munt dan de euro of de Deense kroon uitgedrukt zijn


Middel. Het compartiment belegt in de ganse wereld.








Geen. Het compartiment kan eventueel illiquide beleggingen doen

niet

van

een



75





--

---

---


--

--

--

--



Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment (in valuta van het compartiment of percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa) Vergoeding voor het beheer van de 1,50 % per jaar, dagelijks geheven voor de aandelenklassen “A” en “B” beleggingsportefeuille 0,75% per jaar, dagelijks geheven voor de aandelenklassen “E”, “F”, “V” en “W” 2,00% per jaar, dagelijks geheven voor de aandelenklassen “K” en “L” Vergoeding voor de administratie Tot een netto-aktief ter waarde van € 200 miljoen: 0,05 % per jaar, dagelijks geheven; netto-aktief met een waarde hoger dan € 200 miljoen: 0,01 % per jaar, dagelijks geheven Vergoeding van de financiële dienst EUR 3.000 per jaar Vergoeding van de bewaarder Maximum 0,045 % per jaar, maandelijks afgehouden op de activa in functie van hun type met uitzondering van 1/ activa in Zuid-Afrika, Australië, Griekenland, Hongarije, Hong Kong, Letland, Litouwen, Polen, Singapore, Tsjechië en Turkije waarop maandelijks een maximum van 0,16% per jaar afgehouden wordt in functie van hun type en 2/ activa in Argentinië, Brazilië, Cyprus, Egypte, Estland, Roemenië en Rusland waarop maandelijks een maximum van 0,51% per jaar afgehouden wordt in functie van het type.. Vergoeding van de commissaris EUR 2.860 per jaar + btw Vergoeding van de bestuurders Maximum EUR 5.000 per jaar per bestuurder die niet met de Petercam groep is verbonden ten laste van de bevek, gelijkelijk verdeeld over alle compartimenten Vergoeding van de natuurlijke personen Maximum EUR 5.000 per jaar per bestuurder natuurlijke persoon belast met de aan wie de effectieve leiding is effectieve leiding, ten laste van de bevek, gelijkelijk verdeeld over alle toevertrouwd compartimenten Jaarlijkse belasting 0,08 % op het in België uitstaande netto-actief voor de aandelenklassen “A”,“B”, “K”, “L”, “V” en “W” en van 0,01% voor de aandelenklassen “E” en “F” Andere kosten (schatting) 0,05% per jaar met een minimum EUR 8.000 per jaar


76






Dividenduitkering: Een dividend zal in principe aan de houders van distributieaandelen worden betaald na de beslissing van de gewone algemene vergadering. Een persbericht deelt de inbetaalbaarstelling en het bedrag aan de aandeelhouders mee. Initiële inschrijvingsdag: 2 oktober 2006 Initiële inschrijvingsprijs: EUR 100,00 Berekening van de netto-inventariswaarde: De netto-inventariswaarde wordt dagelijks berekend. Publicatie van de netto-inventariswaarde: Op datum van publicatie van deze prospectus wordt de nettoinventariswaarde dagelijks gepubliceerd op volgende websites: https://funds.petercam.com en www.beama.be De netto-inventariswaarde is tevens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienst verzorgt. Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden teruggekocht, regels voor compartimentwijziging: Aanvragen tot inschrijving of terugbetaling van aandelen of compartimentwijziging



D+3


D

De aanvragen tot inschrijving of terugbetaling van aandelen of compartimentwijziging ingediend op een werkdag na 16.00 uur worden met de aanvragen van de eerstvolgende dag vóór 16.00 uur gelijkgesteld. Koersen die voor de berekening van de activa op D + 1 worden gebruikt, moeten voor meer dan 80 % van de waarde van de activa niet gekend zijn op het ogenblik van de afsluiting van de aanvragen tot inschrijving of terugbetaling van aandelen of compartimentwijziging (=Dag D om 16.00 uur). Zoniet, worden de volgende beurs koersen gebruikt. In dit geval, zullen de datums van berekening van de netto-inventariswaarde en van betaling van de aanvragen tot inschrijving of terugbetaling dienovereenkomstig verlengd worden. Het uur van de afsluiting van de ontvangstperiode van orders hierboven vermeld, geldt voor de financiële dienst en de distributeurs die in het prospectus worden opgenomen. Wat de andere distributeurs betreft dient de belegger zich aangaande het uur van de afsluiting van de ontvangstperiode van orders die deze distributeurs toepassen bij hen te informeren. PETERCAM B FUND NV Prospectus Publicatiedatum: 20/12/2012

77

PETERCAM B FUND NV INFORMATIE BETREFFENDE HET COMPARTIMENT PETERCAM BALANCED DEFENSIVE GROWTH: VOORSTELLING: Naam : PETERCAM BALANCED DEFENSIVE GROWTH (ex. PAM Balanced Defensive Growth) Oprichtingsdatum: 11 april 2007 Bestaansduur: onbeperkt Distributeur: Petercam NV, Sint-Goedeleplein 19, 1000 Brussel. De verdeling in België wordt ook verzekerd door volgende financiële organisme die, in dit kader, een contract afgesloten heeft met Petercam: •

Argenta Spaarbank, Belgiëlei 49-53, 2018 Antwerpen

BELEGGINGSGEGEVENS: Doel van het compartiment: Het beleggingsdoel van het compartiment PETERCAM BALANCED DEFENSIVE GROWTH bestaat in het samenstellen van een portefeuille, die beantwoordt aan praktisch alle vereisten van een Belgisch pensioenspaarfonds (derde pijler), zonder onderhevig te zijn aan de voorwaarden of aan de fiscale gevolgen (positief en negatief) eigen aan het systeem, en die het rendement op lange termijn optimaliseert door een evenwichtig beheer. Met dit doel werden hoofdzakelijk beleggingen zonder geografische of sectorspecifieke beperking gekozen die, door hun rendement of koersmeerwaarde, bijdragen tot de groei van de inventariswaarde, en de risico's van verlies door een aangepaste diversifiëring verminderen. . Het compartiment belegt voor maximaal veertig procent (40 %) in aandelen of gelijkgestelde financiële instrumenten. Het compartiment kan afgeleide producten gebruiken, voor zover aan de beperkingen van de Belgische wetgeving en reglementering wordt voldaan. Het kan tevens liquiditeiten in bijkomende mate of tijdelijk onder de vorm van lopende rekeningen, deposito’s of effecten aanhouden. Het compartiment belegt voor maximaal 10% van zijn activa in open instellingen voor collectieve belegging. Geen formele waarborg is verleend aan de bevek, noch aan zijn deelnemers. Beleggingsbeleid van het compartiment: Categorieën van toegelaten activa: Effecten en geldmarktinstrumenten toegelaten op een gereglementeerde markt, zowel binnen de Europese Economische Ruimte als daarbuiten, nieuw uitgegeven effecten, effecten van instelling voor collectieve belegging, die al dan niet aan de voorwaarden van de Richtlijn 2009/65/EG beantwoorden en die zich al dan niet in een lidstaat van de Europese Economische Ruimte bevinden, financiële derivaten met inbegrip van gelijkaardige instrumenten die aanleiding geven tot afwikkeling in contanten, OTC-derivaten, andere effecten en instrumenten van de geldmarkt en liquiditeiten, voor zover deze effecten en geldmarktinstrumenten met het doel van het compartiment verenigbaar zijn. Toegelaten derivatentransacties: De transacties worden als dekking (bijvoorbeeld aankoop van een put of verkoop van een call op onderliggende posities die in de portefeuille worden aangehouden) of met het oog op het bereiken van de beleggingsdoelstellingen (bijvoorbeeld aankoop van een call of verkoop van een put op onderliggende posities die niet in de portefeuille worden aangehouden) uitgevoerd. Deze transacties hebben geen werkelijke weerslag op het risicoprofiel van het compartiment. Grenzen van het beleggingsbeleid: Belangrijkste bijkomende beleggingsbeperkingen, gelijk aan de beperkingen toepasselijk aan de pensioenspaarfondsen: Maximum 20 % beleggingen uitgedrukt in een andere munt dan de euro PETERCAM B FUND NV Prospectus Publicatiedatum: 20/12/2012

78

PETERCAM B FUND NV

Maximum 75 % in obligaties, andere schuldinstrumenten, hypothecaire leningen of gelddeposito’s, overeenkomstig de volgende modaliteiten: - maximum 100 % van dit gedeelte bestaat uit obligaties en andere schuldinstrumenten die door een Lidstaat van de Europese Economische Ruimte, zijn politieke onderafdelingen, zijn instellingen of supranationale organisaties waarvan hij deel uitmaakt worden uitgegeven of gegarandeerd en uitgedrukt zijn in euro of een munt van een Lidstaat van de Europese Economische Ruimte of uit hypothecaire leningen in euro of in de munt van een Lidstaat van de Europese Economische Ruimte - maximum 40 % van dit gedeelte bestaat uit activa die door publiek- of privaatrechterlijke vennootschappen uit een Lidstaat van de Europese Economische Ruimte worden uitgegeven of uit gelddeposito’s in euro of in de munt van een Lidstaat van de Europese Economische Ruimte met een looptijd van meer dan één jaar bij een kredietinstelling, erkend en onder toezicht van de toezichthoudende overheid van deze Lidstaat - maximum 40 % van dit gedeelte bestaat uit activa die door staten, instellingen, vennootschappen, enz. buiten de Europese Economische Ruimte worden uitgegeven of uit gelddeposito’s in de munt van een Staat buiten de Europese Economische Ruimte met een looptijd van meer dan één jaar bij een kredietinstelling, erkend en onder toezicht van de toezichthoudende overheid van deze Staat. Maximum 75 % in aandelen en andere met aandelen gelijk te stellen waarden van vennootschappen, genoteerd op een gereglementeerde markt, voor zover - maximum 70 % van dit gedeelte bestaat uit aandelen en gelijk te stellen waarden van vennootschappen naar recht van een Lidstaat van de Europese Economische Ruimte met een beurskapitalisatie van meer dan één miljard euro - maximum 30 % van dit gedeelte bestaat uit aandelen en gelijk te stellen waarden van vennootschappen naar recht van een Lidstaat van de Europese Economische Ruimte met een beurskapitalisatie van minder dan één miljard euro - maximum 20 % van dit gedeelte bestaat uit aandelen en gelijk te stellen waarden van vennootschappen naar recht van een staat die geen Lidstaat van de Europese Economische Ruimte is Maximum 10 % in contanten in euro of een munt van een Lidstaat van de Europese Economische Ruimte Alle financiële instrumenten die de hierboven vermelde economische kenmerken en het financiële risico weergeven (voornamelijk aandelen of schuldinstrumenten) kunnen met de zelfde beperkingen gebruikt worden. Effectenleningen: Het compartiment kan ook effectenleningen toestaan in de mate toegelaten door de wettelijke en reglementaire bepalingen met betrekking tot instellingen van collectieve belegging. Sociale, ethische en milieuaspecten: Er wordt een controle uitgevoerd om er zich van te vergewissen dat de effecten waarin het compartiment belegt, niet worden uitgegeven door een vennootschap waarvan de activiteit bestaat uit de fabricatie, gebruik of aanhouden van anti-persoonsmijnen. Het compartiment kan beleggen in rechten van deelneming van een andere ICBE of een ander fonds dat rechtstreeks of onrechtstreeks beheerd wordt door Petercam NV of door een vennootschap waarmee Petercam NV is verbonden via gemeenschappelijke bedrijfsvoering of gemeenschappelijke zeggenschapsuitoefening of door een rechtstreekse of onrechtstreekse deelneming van meer dan 10% van het kapitaal of van de stemmen. Met PETERCAM B FUND NV Prospectus Publicatiedatum: 20/12/2012

79

PETERCAM B FUND NV betrekking tot dergelijke beleggingen mag geen enkele intrede- of uittredingsprovisie van de doelfondsen, noch een beheervergoeding worden aangerekend aan de activa van de BEVEK. Risicoprofiel van het compartiment: De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft ingelegd. Beschrijving van de risico’s die van betekenis en relevant worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment18: Marktrisico (risico dat de hele markt of een categorie van activa daalt, waardoor de prijs en de waarde van de activa in portefeuille kunnen worden beïnvloed),

Middel. Gecombineerde belegging in aandelen en obligaties


Laag. Investering in aandelen en obligaties met “Investment grade” kwaliteit of meer




Laag. De beleggingen, hoofdzakelijk in aandelen en obligaties, obligaties met “Investment grade” kwaliteit of meer, worden als gemakkelijk verhandelbaar beschouwd


Laag. Maximum 20 % van de activa wordt verwacht uitgedrukt te zijn in een andere munt dan de euro (zie ook Limieten van het beleggingsbeleid)


Middel. Het grootste deel van het fonds wordt geïnvesteerd in een regio, .namelijk de Europese Economische Ruimte (EER)


Middel. Het wordt niet verwacht dat de tracking error boven de 3% zal drijven; bijgevolg is de rendementrisico gelijk aan de marktrisico


Laag. Het compartiment geniet kapitaalbescherming of –garantie.


Middel. Overwegende beleggingen in obligaties


Geen

niet

van

een


18



80



Maximum van 3 %

--

---

---


--

--

--

--



Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment (in valuta van het compartiment of percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa) Vergoeding voor het beheer van de 1 % per jaar, dagelijks geheven voor de aandelenklassen “A” en “B” beleggingsportefeuille 0,50% per jaar, dagelijks geheven voor de aandelenklassen “E” en “F” Vergoeding voor de administratie Tot een netto-aktief ter waarde van € 200 miljoen: 0,05 % per jaar, dagelijks geheven; netto-aktief met een waarde hoger dan € 200 miljoen: 0,01 % per jaar, dagelijks geheven Vergoeding van de financiële dienst EUR 3.000 per jaar Vergoeding van de bewaarder Maximum 0,045 % per jaar, maandelijks afgehouden op de activa in functie van hun type met uitzondering van 1/ activa in Zuid-Afrika, Australië, Griekenland, Hongarije, Hong Kong, Letland, Litouwen, Polen, Singapore, Tsjechië en Turkije waarop maandelijks een maximum van 0,16% per jaar afgehouden wordt in functie van hun type en 2/ activa in Argentinië, Brazilië, Cyprus, Egypte, Estland, Roemenië en Rusland waarop maandelijks een maximum van 0,51% per jaar afgehouden wordt in functie van het type. Vergoeding van de commissaris EUR 2.860 per jaar + btw Vergoeding van de bestuurders Maximum EUR 5.000 per jaar per bestuurder die niet met de Petercam groep is verbonden ten laste van de bevek, gelijkelijk verdeeld over alle compartimenten Vergoeding van de natuurlijke personen aan Maximum EUR 5.000 per jaar per bestuurder natuurlijke persoon belast wie de effectieve leiding is toevertrouwd met de effectieve leiding, ten laste van de bevek, gelijkelijk verdeeld over alle compartimenten Jaarlijkse belasting 0,08 % op het in België uitstaande netto-actief voor de aandelenklassen “A” en “B” 0,01% voor de aandelenklassen “E” en “F” Andere kosten (schatting) 0,05% per jaar met een minimum EUR 8.000 per jaar


81






Dividenduitkering: Een dividend zal in principe aan de houders van distributieaandelen worden betaald na de beslissing van de gewone algemene vergadering. Binnen de beperking van de naleving van de door de boekhoudwet opgelegde vereisten, wordt het geheel van de inkomsten uit interesten die werden verkregen, aan de aandeelhouders na aftrek van de bezoldigingen, commissies en kosten van deze inkomsten uitgekeerd. Een persbericht deelt de inbetaalbaarstelling en het bedrag aan de aandeelhouders mee. Initiële inschrijvingsperiode: 03/05/2007 – 31/05/2007 Initiële inschrijvingsprijs: EUR 50,00 Berekening van de netto-inventariswaarde: De netto-inventariswaarde wordt dagelijks berekend. Publicatie van de netto-inventariswaarde: Op datum van publicatie van deze prospectus wordt de nettoinventariswaarde dagelijks gepubliceerd op volgende websites: https://funds.petercam.com en www.beama.be De netto-inventariswaarde is tevens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienst verzorgt. Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden teruggekocht, regels voor compartimentwijziging: Aanvragen tot inschrijving of terugbetaling van aandelen of compartimentwijziging Waardering van de activa Berekening van de netto-inventariswaarde en datum van uitvoering van de aanvragen tot inschrijving of terugbetaling van aandelen ingediend op D Betaling van de aanvragen tot inschrijving of terugbetaling Datum van de gepubliceerde netto-inventariswaarde


D+3 D



82

PETERCAM B FUND NV INFORMATIE BETREFFENDE HET COMPARTIMENT PETERCAM EQUITIES AGRIVALUE: VOORSTELLING: Naam : PETERCAM EQUITIES AGRIVALUE Oprichtingsdatum: 13 december 2007 Bestaansduur: onbeperkt Distributeur: Petercam NV, Sint-Goedeleplein 19, 1000 Brussel. De verdeling in België wordt ook verzekerd door volgende financiële organismen die, in dit kader, een contract afgesloten hebben met Petercam : ♦ Argenta Spaarbank, Belgiëlei 49-53, 2018 Antwerpen ♦ Rabobank Nederland, optredend door middel van haar in België geregistreerd filiaal, Uitbreidingsstraat 86, bus 3, 2600 Berchem-Antwerpen

BELEGGINGSGEGEVENS: Doel van het compartiment: De beleggingen van het compartiment PETERCAM EQUITIES AGRIVALUE bestaan voornamelijk en dit, zonder geografische beperking, uit aandelen of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van ondernemingen die rechtstreeks of onrechtstreeks in de waardeketen van de voeding in de brede zin en in aanverwante sectoren actief zijn. Deze waardeketen strekt zich uit van de voedselproductie met inbegrip van producten en diensten die tot de voedselproductie bijdragen, tot en met de verkoop van de voedselproductie aan de consument. Ondernemingen die met hun activiteiten, zoals stockering, transport, verpakking, financiering enzovoort, in deze keten waarde toevoegen vallen binnen het beleggingsuniversum. Met aanverwante sectoren worden onder andere bedoeld bedrijven actief in plantages of de landbouwsector in het algemeen en bosexploitatie. Andere effecten die toegang tot kapitaal van bovenvermelde ondernemingen verlenen, worden hiermee gelijkgesteld. Minstens twee derden van het netto actief bestaan uit voormelde beleggingen. Het compartiment kan afgeleide producten gebruiken, voor zover aan de beperkingen van de Belgische wetgeving en reglementering wordt voldaan. Het kan tevens liquiditeiten in bijkomende mate of tijdelijk onder de vorm van lopende rekeningen, deposito’s of effecten aanhouden. Het compartiment belegt voor maximaal 10% van zijn activa in open instellingen voor collectieve belegging. Geen formele waarborg is verleend aan de bevek, noch aan zijn deelnemers. Beleggingsbeleid van het compartiment: Categorieën van toegelaten activa: Effecten en geldmarktinstrumenten toegelaten op een gereglementeerde markt, zowel binnen de Europese Economische Ruimte als daarbuiten, nieuw uitgegeven effecten, effecten van instelling voor collectieve belegging, die al dan niet aan de voorwaarden van de Richtlijn 2009/65/EG beantwoorden en die zich al dan niet in een lidstaat van de Europese Economische Ruimte bevinden, financiële derivaten met inbegrip van gelijkaardige instrumenten die aanleiding geven tot afwikkeling in contanten, OTC-derivaten, andere effecten en instrumenten van de geldmarkt en liquiditeiten, voor zover deze effecten en geldmarktinstrumenten met het doel van het compartiment verenigbaar zijn. Toegelaten derivatentransacties: De transacties worden als dekking (bijvoorbeeld aankoop van een put of verkoop van een call op onderliggende posities die in de portefeuille worden aangehouden) of met het oog op het bereiken van de beleggingsdoelstellingen (bijvoorbeeld aankoop van een call of verkoop van een put op onderliggende posities die PETERCAM B FUND NV Prospectus Publicatiedatum: 20/12/2012

83

PETERCAM B FUND NV niet in de portefeuille worden aangehouden) uitgevoerd. Deze transacties hebben geen werkelijke weerslag op het risicoprofiel van het compartiment. Effectenleningen: Het compartiment kan ook effectenleningen toestaan in de mate toegelaten door de wettelijke en reglementaire bepalingen met betrekking tot instellingen van collectieve belegging. Sociale, ethische en milieuaspecten: Er wordt een controle uitgevoerd om er zich van te vergewissen dat de effecten waarin het compartiment belegt, niet worden uitgegeven door een vennootschap waarvan de activiteit bestaat uit de fabricatie, gebruik of aanhouden van anti-persoonsmijnen. Het compartiment kan beleggen in rechten van deelneming van een andere ICBE of een ander fonds dat rechtstreeks of onrechtstreeks beheerd wordt door Petercam NV of door een vennootschap waarmee Petercam NV is verbonden via gemeenschappelijke bedrijfsvoering of gemeenschappelijke zeggenschapsuitoefening of door een rechtstreekse of onrechtstreekse deelneming van meer dan 10% van het kapitaal of van de stemmen. Met betrekking tot dergelijke beleggingen mag geen enkele intrede- of uittredingsprovisie van de doelfondsen, noch een beheervergoeding worden aangerekend aan de activa van de BEVEK. Risicoprofiel van het compartiment: De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft ingelegd. Beschrijving van de risico’s die van betekenis en relevant worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment19: Marktrisico (risico dat de hele markt of een categorie van activa daalt, waardoor de prijs en de waarde van de activa in portefeuille kunnen worden beïnvloed),





Middel. De afwikkeling van transacties gebeurt volgens het systeem betaling tegen levering




Hoog. Meer dan 50% van de activa in een andere munt dan de euro of de Deense kroon kan uitgedrukt zijn

Bewaarnemingrisico (risico met betrekking tot de bewaarder)

Geen, gezien de strenge bepalingen voor de bewaarder in de Belgische wetgeving


Middel. Het compartiment belegt in één thema.


Niet van toepassing. De beheerspolitiek legt niet op dat de samenstelling van een bepaalde index die een weerspiegeling zou zijn van een relevante markt, wordt gevolgd en geen enkele prestatiecommissie is voorzien

1 De opstelling van de tabel volgt de aanbevelingen gemaakt door BEAMA, Belgische Vereniging van Asset Managers op 30/09/05.


84


Middel. Het compartiment geniet niet van een kapitaalbescherming of –garantie.




Geen

Risico afhankelijk van externe factoren/Ander risico

Geen





--

---

---


--

--

--

--




85

PETERCAM B FUND NV Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment (in valuta van het compartiment of percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa) Vergoeding voor het beheer van de 1,50 % per jaar, dagelijks geheven voor de aandelenklassen “A” en “B” beleggingsportefeuille 0,75% per jaar, dagelijks geheven voor de aandelenklassen “E”, “F”, “V” en “W” 2,00% per jaar, dagelijks geheven voor de aandelenklassen “K” en “L”” Vergoeding voor de administratie Tot een netto-aktief ter waarde van € 200 miljoen: 0,05 % per jaar, dagelijks geheven; netto-aktief met een waarde hoger dan € 200 miljoen: 0,01 % per jaar, dagelijks geheven Vergoeding van de financiële dienst EUR 3.000 per jaar Vergoeding van de bewaarder Maximum 0,045 % per jaar, maandelijks afgehouden op de activa in functie van hun type met uitzondering van 1/ activa in Zuid-Afrika, Australië, Griekenland, Hongarije, Hong Kong, Letland, Litouwen, Polen, Singapore, Tsjechië en Turkije waarop maandelijks een maximum van 0,16% per jaar afgehouden wordt in functie van hun type en 2/ activa in Argentinië, Brazilië, Cyprus, Egypte, Estland, Roemenië en Rusland waarop maandelijks een maximum van 0,51% per jaar afgehouden wordt in functie van het type. Vergoeding van de commissaris EUR 2.860 per jaar + btw Vergoeding van de bestuurders Maximum EUR 5.000 per jaar per bestuurder die niet met de Petercam groep is verbonden ten laste van de bevek, gelijkelijk verdeeld over alle compartimenten Vergoeding van de natuurlijke personen Maximum EUR 5.000 per jaar per bestuurder natuurlijke persoon belast aan wie de effectieve leiding is met de effectieve leiding, ten laste van de bevek, gelijkelijk verdeeld over toevertrouwd alle compartimenten Jaarlijkse belasting 0,08 % op het in België uitstaande netto-actief voor de aandelenklassen “A”, “B, “K”, “L”, “V” en “W” 0,01% voor de aandelenklassen “E” en “F” Andere kosten (schatting) 0,05% per jaar met een minimum EUR 8.000 per jaar







86




D+3


D

De aanvragen tot inschrijving of terugbetaling van aandelen of compartimentwijziging ingediend op een werkdag na 16.00 uur worden met de aanvragen van de eerstvolgende dag vóór 16.00 uur gelijkgesteld. Koersen die voor de berekening van de activa op D + 1 worden gebruikt, moeten voor meer dan 80 % van de waarde van de activa niet gekend zijn op het ogenblik van de afsluiting van de aanvragen tot inschrijving of terugbetaling van aandelen of compartimentwijziging (=Dag D om 16.00 uur). Zoniet, worden de volgende beurs koersen gebruikt. In dit geval, zullen de datums van berekening van de netto-inventariswaarde en van betaling van de aanvragen tot inschrijving of terugbetaling dienovereenkomstig verlengd worden. Het uur van de afsluiting van de ontvangstperiode van orders hierboven vermeld, geldt voor de financiële dienst en de distributeurs die in het prospectus worden opgenomen. Wat de andere distributeurs betreft dient de belegger zich aangaande het uur van de afsluiting van de ontvangstperiode van orders die deze distributeurs toepassen bij hen te informeren.


87

PETERCAM B FUND NV INFORMATIE BETREFFENDE HET COMPARTIMENT PETERCAM BONDS EUR INVESTMENT GRADE: VOORSTELLING: Dit compartiment heeft een afwijking ontvangen en kan daardoor tot 100% van zijn activa beleggen in verschillende emissies van effecten en geldmarktinstrumenten die zijn uitgegeven of worden gegarandeerd door een lidstaat van de Europese Economische Ruimte (EER) die de euro heeft aangenomen, alsook door hun territoriale publiekrechtelijke lichamen. Naam : PETERCAM BONDS EUR INVESTMENT GRADE Oprichtingsdatum: 10/06/2010 Bestaansduur: onbeperkt

BELEGGINGSGEGEVENS: Doel van het compartiment: Het compartiment PETERCAM BONDS EUR INVESTMENT GRADE stelt zich tot doel de aandeelhouders een blootstelling aan de obligatiemarkten te bieden door middel van een actief portefeuillebeheer. De portefeuille van het compartiment bestaat voornamelijk uit instrumenten zoals obligaties en andere schuldeffecten of daarmee gelijkgestelde effecten in euro, op korte, middellang en lange termijn, tegen vaste of vlottende rente, met een periodieke of gekapitaliseerde opbrengst, en die zijn uitgegeven of gewaarborgd door Lidstaten van de Europese Unie. De portefeuille kan eveneens obligaties en ander schuldeffecten of daarmee gelijkgestelde effecten omvatten die zijn uitgegeven door andere overheden, ondernemingen of private emittenten. De emittenten van de instrumenten waarin de portefeuille belegt moeten bij elk ratingkantoor (waaronder Standard & Poor’s, Moody’s en Fitch) die de emittent opvolgt een rating hebben die minstens overeenstemt met Investment grade20. De aandeelhouders van het compartiment genieten geen enkele bescherming of kapitaalsgarantie. Beleggingsbeleid van het compartiment: Het compartiment belegt maximaal 10% van zijn activa in open instellingen voor collectieve belegging. Het compartiment kan, op bijkomstige wijze of tijdelijk, liquide middelen aanhouden in de vorm van een lopende rekening, deposito's of effecten, of in de vorm van instellingen voor collectieve belegging. Dit compartiment, door toelating verleend door de Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten, mag tot 100 % van zijn activa beleggen in verschillende uitgiften van effecten en geldmarktinstrumenten die worden uitgegeven of gewaarborgd door een lidstaat van de Europese Economische Ruimte, die de euro als munt heeft ingevoerd (zoals hieronder vermeld (*)), en haar plaatselijke besturen. Deze instellingen voor collectieve belegging moeten effecten en geldmarktinstrumenten houden uit tenminste zes verschillende uitgiften, zonder dat de effecten en geldmarktinstrumenten die tot eenzelfde uitgifte behoren, meer dan 30 % mogen bedragen van het totaalbedrag van de activa. (*) België, Duitsland, Finland, Frankrijk, Griekenland, Luxemburg, Ierland, Italië, Nederland, Oostenrijk, Portugal, Spanje, Slovenië, Cyprus, Malta, Slowakije.

∗

Investment Grade: een interpretatie in termen van financiële risico’s van de kwaliteit van de emittent van de obligatie. De ratingkantoren gebruiken elk een eigen schaal om het begrip risico te waarderen. De “investment grade”-ratings bevinden zich tussen AAA en BBB- volgens de schaal van Standard & Poor’s en Fitch en tussen Aaa en Baa3 volgens de schaal van Moody’s.


88


21


Laag. Obligatiebeleggingen


Laag. Obligatiebeleggingen met een rating van minstens investment grade




Laag. Beleggingen hoofdzakelijk in obligaties met een rating van minstens investment grade worden als gemakkelijk verhandelbaar beschouwd.



89

PETERCAM B FUND NV Wisselkoers- of valutarisico (risico dat de waarde van een belegging wordt beïnvloed door wisselkoers-schommelingen)

Geen ten gevolge van het beleggingsbeleid (zie supra 2.)


Middel. Beleggingen worden hoofdzakelijk in Europa gedaan






Middel. Beleggingen op lange termijn in obligaties


Geen

niet

van

een




Maximum van 3 %

--

---

---


--

--

--

--


Van Kap naar Kap./Dis.: 1,00% met een maximum van 1.500 EUR


90

PETERCAM B FUND NV Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment (in valuta van het compartiment of percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa) Vergoeding voor het beheer van de 0,40 % per jaar, dagelijks geheven voor de aandelenklassen “A” en “B” beleggingsportefeuille 0,20% per jaar, dagelijks geheven voor de aandelenklassen “E”, “F”, “V” en “W” Vergoeding voor de administratie Tot een netto-aktief ter waarde van € 200 miljoen: 0,05 % per jaar, dagelijks geheven; netto-aktief met een waarde hoger dan € 200 miljoen: 0,01 % per jaar, dagelijks geheven Vergoeding van de financiële dienst EUR 5.000 per jaar Vergoeding van de bewaarder Maximum 0,045 % per jaar, maandelijks afgehouden op de activa in functie van hun type met uitzondering van 1/ activa in Zuid-Afrika, Australië, Griekenland, Hongarije, Hong Kong, Letland, Litouwen, Polen, Singapore, Tsjechië en Turkije waarop maandelijks een maximum van 0,16% per jaar afgehouden wordt in functie van hun type en 2/ activa in Argentinië, Brazilië, Cyprus, Egypte, Estland, Roemenië en Rusland waarop maandelijks een maximum van 0,51% per jaar afgehouden wordt in functie van het type Vergoeding van de commissaris EUR 2.860 per jaar + btw Vergoeding van de bestuurders Maximum EUR 5.000 per jaar per bestuurder die niet met de Petercam groep is verbonden ten laste van de bevek, gelijkelijk verdeeld over alle compartimenten Vergoeding van de natuurlijke personen aan Maximum EUR 5.000 per jaar per bestuurder natuurlijke persoon belast wie de effectieve leiding is toevertrouwd met de effectieve leiding, ten laste van de bevek, gelijkelijk verdeeld over alle compartimenten Jaarlijkse belasting 0,08 % op het in België uitstaande netto-actief voor de aandelenklassen “A”, “B”, “V” en “W” 0,01% voor de aandelenklassen “E” en “F” Andere kosten (schatting) 0,10% per jaar

INFORMATIE AANGAANDE DE VERHANDELING VAN DE RECHTEN VAN DEELNEMING: Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming: Klasse A B E F V W

Type Distributie Kapitalisatie Distributie Kapitalisatie Distributie Kapitalisatie

Munteenheid EUR EUR EUR EUR EUR EUR

ISIN Code BE0935123431 BE0935124447 BE0935125451 BE0935126467 BE6246069452 BE6246071474

Vorm Op naam / Gedematerialiseerd Op naam / Gedematerialiseerd Op naam / Gedematerialiseerd Op naam / Gedematerialiseerd Op naam / Gedematerialiseerd Op naam / Gedematerialiseerd

Dividenduitkering: Een dividend zal in principe aan de houders van distributieaandelen worden betaald na de beslissing van de gewone algemene vergadering. Binnen de beperking van de naleving van de door de boekhoudwet opgelegde vereisten, wordt het geheel van de inkomsten uit interesten die werden verkregen, aan de aandeelhouders na aftrek van de bezoldigingen, commissies en kosten van deze inkomsten uitgekeerd. Een persbericht deelt de inbetaalbaarstelling en het bedrag aan de aandeelhouders mee. Initiële inschrijvingsdag: 30 juni 2010 Initiële inschrijvingsprijs: EUR 50,00 Berekening van de netto-inventariswaarde: De netto-inventariswaarde wordt dagelijks berekend. Publicatie van de netto-inventariswaarde: Op datum van publicatie van deze prospectus wordt de nettoinventariswaarde dagelijks gepubliceerd op volgende websites: https://funds.petercam.com en www.beama.be PETERCAM B FUND NV Prospectus Publicatiedatum: 20/12/2012

91

PETERCAM B FUND NV De netto-inventariswaarde is tevens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienst verzorgt. Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden teruggekocht, regels voor compartimentwijziging: Aanvragen tot inschrijving of terugbetaling van aandelen of compartimentwijziging Waardering van de activa Berekening van de netto-inventariswaarde en datum van uitvoering van de aanvragen tot inschrijving of terugbetaling van aandelen ingediend op D Betaling van de aanvragen tot inschrijving of terugbetaling Datum van de gepubliceerde netto-inventariswaarde


D+3 D



92

PETERCAM B FUND NV INFORMATIE BETREFFENDE HET COMPARTIMENT PETERCAM REAL ESTATE EUROPE DIVIDEND:

VOORSTELLING: Naam : PETERCAM REAL ESTATE EUROPE DIVIDEND Oprichtingsdatum: 23 december 2010 Bestaansduur: onbeperkt

BELEGGINGSGEGEVENS: Doel van het compartiment: De bedoeling van het compartiment PETERCAM REAL ESTATE EUROPE DIVIDEND is de aandeelhouders een zo hoog mogelijke return op lange termijn aan te bieden door in een evenwichtige beheerspolitiek zijn activa hoofdzakelijk te beleggen in effecten die de Europese vastgoedsector in haar breedste zin vertegenwoordigen en die uitkeerbare inkomsten hebben, die hoger dan het gemiddelde van het beleggingsuniversum liggen. Tot deze effecten zullen o.a. aandelen van vastgoedbeveks behoren, net als vastgoedcertificaten, aandelen van vastgoedmaatschappijen en maatschappijen die actief zijn in de vastgoedpromotie en -ontwikkeling, aandelen van beleggingsmaatschappijen inzake vastgoedvorderingen, enz. 75 % van het netto actief moet uit effecten zijn samengesteld die uitkeerbare inkomsten hebben die hoger dan het gemiddelde van het beleggingsuniversum liggen. Het gemiddelde wordt gedefinieerd las het dividendrendement van de FTSE EPRA/NAREIT Developed Europe index. Geen formele waarborg is verleend aan de bevek, noch aan zijn deelnemers. Beleggingsbeleid van het compartiment: Categorieën van toegelaten activa: Effecten en geldmarktinstrumenten toegelaten op een gereglementeerde markt, zowel binnen de Europese Economische Ruimte als daarbuiten, nieuw uitgegeven effecten, effecten van instelling voor collectieve belegging, die al dan niet aan de voorwaarden van de Richtlijn 2009/65/EG beantwoorden en die zich al dan niet in een lidstaat van de Europese Economische Ruimte bevinden, financiële derivaten met inbegrip van gelijkaardige instrumenten die aanleiding geven tot afwikkeling in contanten, OTC-derivaten, andere effecten en instrumenten van de geldmarkt en liquiditeiten, voor zover deze effecten en geldmarktinstrumenten met het doel van het compartiment verenigbaar zijn. Toegelaten derivatentransacties: De transacties worden als dekking (bijvoorbeeld aankoop van een put of verkoop van een call op onderliggende posities die in de portefeuille worden aangehouden) of met het oog op het bereiken van de beleggingsdoelstellingen (bijvoorbeeld aankoop van een call of verkoop van een put op onderliggende posities die niet in de portefeuille worden aangehouden) uitgevoerd. Deze transacties hebben geen werkelijke weerslag op het risicoprofiel van het compartiment. Het compartiment kan, op bijkomstige wijze of tijdelijk, liquide middelen aanhouden in de vorm van een lopende rekening, deposito's of effecten, of in de vorm van instellingen voor collectieve belegging. Het compartiment belegt voor maximaal 10% van zijn activa in open instellingen voor collectieve belegging.


93

PETERCAM B FUND NV Als ten gevolge van veranderlijke marktomstandigheden of van gegevens eigen aan een vennootschap de effecten niet meer voldoen aan de rendementscriteria hoger dan het gemiddelde, zal de toestand daarna in het belang van de aandeelhouders van het compartiment worden geregulariseerd. Effectenleningen: Het compartiment kan ook effectenleningen toestaan in de mate toegelaten door de wettelijke en reglementaire bepalingen met betrekking tot instellingen van collectieve belegging. Sociale, ethische en milieuaspecten: Er wordt een controle uitgevoerd om er zich van te vergewissen dat de effecten waarin het compartiment belegt, niet worden uitgegeven door een vennootschap waarvan de activiteit bestaat uit de fabricatie, gebruik of aanhouden van anti-persoonsmijnen. Het compartiment kan beleggen in rechten van deelneming van een andere ICBE of een ander fonds dat rechtstreeks of onrechtstreeks beheerd wordt door Petercam NV of door een vennootschap waarmee Petercam NV is verbonden via gemeenschappelijke bedrijfsvoering of gemeenschappelijke zeggenschapsuitoefening of door een rechtstreekse of onrechtstreekse deelneming van meer dan 10% van het kapitaal of van de stemmen. Met betrekking tot dergelijke beleggingen mag geen enkele intrede- of uittredingsprovisie van de doelfondsen, noch een beheervergoeding worden aangerekend aan de activa van de BEVEK. Risicoprofiel van het compartiment: De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft ingelegd. Beschrijving van de risico’s die van betekenis en relevant worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment22: Marktrisico (risico dat de hele markt of een categorie van activa daalt, waardoor de prijs en de waarde van de activa in portefeuille kunnen worden beïnvloed)

Middel. Het compartiment belegt in effecten die voor de vastgoedmarkt representatief zijn






Middel. Het compartiment belegt hoofdzakelijk in effecten die voor de vastgoedmarkt representatief zijn


Geen. Waarschuwing: Dit risico is niet stabiel. In functie van de evolutie van het rendement van de effecten in de vastgoedsector vergeleken met het rendement van de FTSE EPRA/NAREIT Developed Europe index. De portefeuille kan in effecten van landen buiten de eurozone beleggen wat tot gevolg heeft dat het muntrisico niet meer onbestaande is en dat de prospectus wordt aangepast.


Hoog. De beleggingen worden in een bepaalde sector van een beperkt aantal Europese landen gedaan.

1 De opstelling van de tabel volgt de aanbevelingen gemaakt door BEAMA, Belgische Vereniging van Asset Managers op 30/09/05.


94

PETERCAM B FUND NV Rendementsrisico (risico drukkend op het rendement, met inbegrip van het feit dat het risico kan variëren naargelang de keuzes van elke instelling voor collectieve belegging, alsmede het bestaan of ontbreken van, dan wel beperkingen op eventuele waarborgen van derden)







Geen

niet

van

een




Maximum van 3 %

--

---

---


--

--

--

--




95

PETERCAM B FUND NV Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment (in valuta van het compartiment of percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa) Vergoeding voor het beheer van de 1,50 % per jaar, dagelijks geheven voor de aandelenklassen “A” en “B” beleggingsportefeuille 0,75 % per jaar, dagelijks geheven voor de aandelenklassen “E” en “F” Vergoeding voor de administratie Tot een netto-aktief ter waarde van € 200 miljoen: 0,05 % per jaar, dagelijks geheven; netto-aktief met een waarde hoger dan € 200 miljoen: 0,01 % per jaar, dagelijks geheven Vergoeding van de financiële dienst EUR 5.000 per jaar Vergoeding van de bewaarder Maximum 0,045 % per jaar, maandelijks afgehouden op de activa in functie van hun type met uitzondering van 1/ activa in Zuid-Afrika, Australië, Griekenland, Hongarije, Hong Kong, Letland, Litouwen, Polen, Singapore, Tsjechië en Turkije waarop maandelijks een maximum van 0,16% per jaar afgehouden wordt in functie van hun type en 2/ activa in Argentinië, Brazilië, Cyprus, Egypte, Estland, Roemenië en Rusland waarop maandelijks een maximum van 0,51% per jaar afgehouden wordt in functie van het type. Vergoeding van de commissaris EUR 2.860 per jaar + btw Vergoeding van de bestuurders Maximum EUR 5.000 per jaar per bestuurder die niet met de Petercam groep is verbonden ten laste van de bevek, gelijkelijk verdeeld over alle compartimenten Vergoeding van de natuurlijke personen aan Maximum EUR 5.000 per jaar per bestuurder natuurlijke persoon belast met de wie de effectieve leiding is toevertrouwd effectieve leiding, ten laste van de bevek, gelijkelijk verdeeld over alle compartimenten Jaarlijkse belasting 0,08 % op het in België uitstaande netto-actief voor de aandelenklassen “A”, “B” 0,01% voor de aandelenklassen “E” en “F” Andere kosten (schatting) 0,10% per jaar

INFORMATIE AANGAANDE DE VERHANDELING VAN DE RECHTEN VAN DEELNEMING: Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming: Klasse A B E F





Dividenduitkering: Een dividend zal in principe aan de houders van distributieaandelen worden betaald na de beslissing van de gewone algemene vergadering. Een persbericht deelt de inbetaalbaarstelling en het bedrag aan de aandeelhouders mee. Initiële inschrijvingsdag: 28 december 2010 Initiële inschrijvingsprijs: EUR 100,00 Berekening van de netto-inventariswaarde: De netto-inventariswaarde wordt dagelijks berekend . Publicatie van de netto-inventariswaarde: Op datum van publicatie van deze prospectus wordt de nettoinventariswaarde dagelijks gepubliceerd op volgende websites: https://funds.petercam.com en www.beama.be De netto-inventariswaarde is tevens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienst verzorgt.


96

PETERCAM B FUND NV Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden teruggekocht, regels voor compartimentwijziging: Aanvragen tot inschrijving of terugbetaling van aandelen of compartimentwijziging



D+3


D

De aanvragen tot inschrijving of terugbetaling van aandelen of compartimentwijziging ingediend op een werkdag na 16.00 uur worden met de aanvragen van de eerstvolgende dag vóór 16.00 uur gelijkgesteld. Koersen die voor de berekening van de activa op D worden gebruikt, moeten voor meer dan 80 % van de waarde van de activa niet gekend zijn op het ogenblik van de afsluiting van de aanvragen tot inschrijving of terugbetaling van aandelen of compartimentwijziging (=Dag D om 16.00 uur). Zoniet, worden de volgende beurs koersen gebruikt. In dit geval, zullen de datums van berekening van de netto-inventariswaarde en van betaling van de aanvragen tot inschrijving of terugbetaling dienovereenkomstig verlengd worden. Het uur van de afsluiting van de ontvangstperiode van orders hierboven vermeld, geldt voor de financiële dienst en de distributeurs die in het prospectus worden opgenomen. Wat de andere distributeurs betreft dient de belegger zich aangaande het uur van de afsluiting van de ontvangstperiode van orders die deze distributeurs toepassen bij hen te informeren. Waarschuwing: Het beleggingsbeleid van het compartiment focust zich slechts op een gedeelte van de effecten uitgegeven door vennootschappen van één economische sector in een bepaalde regio, met name effecten representatief voor de vastgoedsector in de brede zin in Europa met hoger dan gemiddeld uitkeerbare inkomsten. Bijgevolg, als het netto actief een zeker bedrag overstijgt, lopen de aandeelhouders het risico door een bijkomende stroom aan netto inschrijvingen benadeeld te worden. Deze bijkomende stroom veroorzaakt immers een te groot netto actief wat tot volgende gevolgen leidt: 1. het risico om de aandeelhouders te bestraffen, indien in geval van terugbetaling, de beheerder een deel van de portefeuille in een minder liquide markt moet liquideren, 2. de beheerder niet meer toe te laten zijn beleggingsstrategie aan te houden die hij voor het beheer van het compartiment heeft ontwikkeld, wat tot negatieve gevolgen op de prestaties kan leiden . Rekening houden met de drie volgende elementen op datum van het lancering van het compartiment: 1. een mogelijk beleggingsuniversum van het compartiment ten belope van ongeveer € 60 miljard, 2. ongeveer € 44 miljard zijn vrij op de markt beschikbaar 3. het behandelde volume op de beursmarkten bedraagt ongeveer € 115 miljoen per dag, behoudt de raad van bestuur zicht het recht voor om de aanvragen tot inschrijving tijdelijk niet meer te aanvaarden, als het netto actief € 150 miljoen overstijgt en dat in functie van de omstandigheden van de markt op dit moment. De raad van bestuur laat een gedetailleerde bericht publiceren nadat een beslissing om de aanvragen tot inschrijving niet meer te aanvaarden werd genomen.


97

PETERCAM B FUND NV INFORMATIE BETREFFENDE HET COMPARTIMENT PETERCAM EQUITIES METALS & MINING: VOORSTELLING: Naam: PETERCAM EQUITIES METALS & MINING Oprichtingsdatum: 24 maart 2011 Bestaansduur: onbeperkt

BELEGGINGSGEGEVENS: Doel van het compartiment: De bedoeling van het compartiment PETERCAM EQUITIES METALS & MINING is de aandeelhouders een zo hoog mogelijke return op lange termijn aan te bieden in een evenwichtige beheerspolitiek, en dit zonder geografische beperking, door zijn activa te beleggen in effecten of deelbewijzen die het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen van ondernemingen die rechtstreeks of onrechtstreeks in de waardeketen van de mijnen of metalen in de brede zin en in aanverwante sectoren actief zijn. Deze waardeketen strekt zich uit van de mijnexploitatie tot en met de productie van metalen of van andere delfstoffen, producten en diensten die tot hun productie bijdragen inbegrepen. Ondernemingen die met hun activiteiten, zoals stockering, installaties, transport, financiering enzovoort, in deze keten waarde toevoegen vallen binnen het beleggingsuniversum. Andere effecten die toegang tot kapitaal van bovenvermelde ondernemingen verlenen, worden hiermee gelijkgesteld. Het compartiment belegt minstens 75% van zijn totaal actief uit voormelde beleggingen. Geen formele waarborg is verleend aan de bevek, noch aan zijn deelnemers. Beleggingsbeleid van het compartiment: Categorieën van toegelaten activa: Effecten en geldmarktinstrumenten toegelaten op een gereglementeerde markt, zowel binnen de Europese Economische Ruimte als daarbuiten, nieuw uitgegeven effecten, effecten van instelling voor collectieve belegging, die al dan niet aan de voorwaarden van de Richtlijn 2009/65/EG beantwoorden en die zich al dan niet in een lidstaat van de Europese Economische Ruimte bevinden, financiële derivaten met inbegrip van gelijkaardige instrumenten die aanleiding geven tot afwikkeling in contanten, OTC-derivaten, andere effecten en instrumenten van de geldmarkt en liquiditeiten, voor zover deze effecten en geldmarktinstrumenten met het doel van het compartiment verenigbaar zijn. Toegelaten derivatentransacties: De transacties worden als dekking (bijvoorbeeld aankoop van een put of verkoop van een call op onderliggende posities die in de portefeuille worden aangehouden) of met het oog op het bereiken van de beleggingsdoelstellingen (bijvoorbeeld aankoop van een call of verkoop van een put op onderliggende posities die niet in de portefeuille worden aangehouden) uitgevoerd. Deze transacties hebben geen werkelijke weerslag op het risicoprofiel van het compartiment. Het compartiment kan liquiditeiten in bijkomende mate of tijdelijk onder de vorm van lopende rekeningen, deposito’s of effecten aanhouden. Het compartiment belegt voor maximaal 10% van zijn activa in open instellingen voor collectieve belegging. Effectenleningen: Het compartiment kan ook effectenleningen toestaan in de mate toegelaten door de wettelijke en reglementaire bepalingen met betrekking tot instellingen van collectieve belegging. PETERCAM B FUND NV Prospectus Publicatiedatum: 20/12/2012

98


1






Middel. Sommige transacties niet volgens het principe van "betaling tegen levering" afgewikkeld worden




Hoog. Meer dan 50% van de activa in een andere munt dan de euro of de Deense kroon kan uitgedrukt zijn

Bewaarnemingrisico (risico met betrekking tot de bewaarder)

Geen, gezien de strenge bepalingen voor de bewaarder in de Belgische wetgeving


Middel. Het compartiment belegt in één thema.


Niet van toepassing. De beheerspolitiek legt niet op dat de samenstelling van een bepaalde index die een weerspiegeling zou zijn van een relevante markt, wordt gevolgd en geen enkele prestatiecommissie is voorzien


Middel. Het compartiment geniet niet van een kapitaalbescherming of –garantie.





99


Geen

Risico afhankelijk van externe factoren/Ander risico

Geen





--

---

---


--

--

--

--




100

PETERCAM B FUND NV Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment (in valuta van het compartiment of percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa) Vergoeding voor het beheer van de 1,50 % per jaar, dagelijks geheven voor de aandelenklassen “A” en “B” beleggingsportefeuille 0,75% per jaar, dagelijks geheven voor de aandelenklassen “E”, “F”, “V” en “W” 2,00% per jaar, dagelijks geheven voor de aandelenklassen “K” en “L”” Vergoeding voor de administratie Tot een netto-aktief ter waarde van € 200 miljoen: 0,05 % per jaar, dagelijks geheven; netto-aktief met een waarde hoger dan € 200 miljoen: 0,01 % per jaar, dagelijks geheven Vergoeding van de financiële dienst EUR 5.000 per jaar Vergoeding van de bewaarder Maximum 0,045 % per jaar, maandelijks afgehouden op de activa in functie van hun type met uitzondering van 1/ activa in Zuid-Afrika, Australië, Griekenland, Hongarije, Hong Kong, Letland, Litouwen, Polen, Singapore, Tsjechië en Turkije waarop maandelijks een maximum van 0,16% per jaar afgehouden wordt in functie van hun type en 2/ activa in Argentinië, Brazilië, Cyprus, Egypte, Estland, Roemenië en Rusland waarop maandelijks een maximum van 0,51% per jaar afgehouden wordt in functie van het type. Vergoeding van de commissaris EUR 2.860 per jaar + btw Vergoeding van de bestuurders Maximum EUR 5.000 per jaar per bestuurder die niet met de Petercam groep is verbonden ten laste van de bevek, gelijkelijk verdeeld over alle compartimenten Vergoeding van de natuurlijke personen Maximum EUR 5.000 per jaar per bestuurder natuurlijke persoon belast met de aan wie de effectieve leiding is effectieve leiding, ten laste van de bevek, gelijkelijk verdeeld over alle toevertrouwd compartimenten Jaarlijkse belasting 0,08 % op het in België uitstaande netto-actief voor de aandelenklassen “A”, “B, “K”, “L”, “V” en “W” 0,01% voor de aandelenklassen “E” en “F” Andere kosten (schatting) 0,05% per jaar met een minimum EUR 10.000 per jaar






Dividenduitkering: Een dividend zal in principe aan de houders van distributieaandelen worden betaald na de beslissing van de gewone algemene vergadering. Een persbericht deelt de inbetaalbaarstelling en het bedrag aan de aandeelhouders mee. Initiële inschrijvingsdag: 04 april 2011 Initiële inschrijvingsprijs: EUR 100,00 Berekening van de netto-inventariswaarde: De netto-inventariswaarde wordt dagelijks berekend.


101

PETERCAM B FUND NV Publicatie van de netto-inventariswaarde: Op datum van publicatie van deze prospectus wordt de nettoinventariswaarde dagelijks gepubliceerd op volgende websites: https://funds.petercam.com en www.beama.be De netto-inventariswaarde is tevens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienst verzorgt. Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden teruggekocht, regels voor compartimentwijziging: Aanvragen tot inschrijving of terugbetaling van aandelen of compartimentwijziging Waardering van de activa Berekening van de netto-inventariswaarde Betaling van de aanvragen tot inschrijving of terugbetaling

Dag D = Elke werkdag waarop de financiële dienst voor het publiek open is vóór 16.00 uur D D+1 D+3


D

De aanvragen tot inschrijving of terugbetaling van aandelen of compartimentwijziging ingediend op een werkdag na 16.00 uur worden met de aanvragen van de eerstvolgende dag vóór 16.00 uur gelijkgesteld. Koersen die voor de berekening van de activa op D+1 worden gebruikt, moeten voor meer dan 80 % van de waarde van de activa niet gekend zijn op het ogenblik van de afsluiting van de aanvragen tot inschrijving of terugbetaling van aandelen of compartimentwijziging (=Dag D om 16.00 uur). Zoniet, worden de volgende beurs koersen gebruikt. In dit geval, zullen de datums van berekening van de netto-inventariswaarde en van betaling van de aanvragen tot inschrijving of terugbetaling dienovereenkomstig verlengd worden. Het uur van de afsluiting van de ontvangstperiode van orders hierboven vermeld, geldt voor de financiële dienst en de distributeurs die in het prospectus worden opgenomen. Wat de andere distributeurs betreft dient de belegger zich aangaande het uur van de afsluiting van de ontvangstperiode van orders die deze distributeurs toepassen bij hen te informeren.


102

PETERCAM B FUND NV INFORMATIE BETREFFENDE HET COMPARTIMENT PETERCAM EQUITIES WORLD DIVIDEND: VOORSTELLING: Naam : PETERCAM EQUITIES WORLD DIVIDEND Oprichtingsdatum: 24 november 2011 Bestaansduur: onbeperkt Distributeur: Petercam NV, Sint-Goedeleplein 19, 1000 Brussel. De verdeling in België wordt ook verzekerd door het volgende financiële organisme dat, in dit kader, een contract afgesloten heeft met Petercam: •


BELEGGINGSGEGEVENS: Doel van het compartiment: De bedoeling van het compartiment PETERCAM EQUITIES WORLD DIVIDEND is de aandeelhouders een blootstelling aan de internationale aandelenmarkten en een rendement op lange termijn door middel van een beheerbeleid beschreven in zijn beleggingsbeleid te bieden. Het compartiment PETERCAM EQUITIES WORLD DIVIDEND belegt wereldwijd voor minimum 50 % van het netto actief in aandelen die een dividendrendement hebben of verwacht worden te hebben dat hoger is dan het gemiddelde toegekend aan de internationale aandelenmarkten, vertegenwoordigd door de MSCI World index. Er kan tevens belegd worden in ieder effect dat toegang tot het kapitaal van voormelde vennootschappen geeft. Wanneer door gewijzigde marktomstandigheden of gegevens eigen aan een vennootschap effecten aan voormelde dividendcriteria niet meer voldoen, worden de effecten van deze vennootschap geacht nog gedurende een jaar te voldoen aan deze criteria. Nadien wordt de toestand geregulariseerd in het belang van de deelnemers van het compartiment. Geen enkele bescherming, noch formele garantie van het kapitaal werd aan de deelnemers van het compartiment toegestaan. Beleggingsbeleid van het compartiment: Het compartiment belegt voor maximaal 10% van zijn activa in open instellingen voor collectieve belegging. Het compartiment kan bijkomstig of tijdelijk liquiditeiten weerhouden onder de vorm van rekening-courant of deposito’s of onder de vorm van instellingen voor collectief beheer. Categorieën van toegelaten activa: Effecten en geldmarktinstrumenten toegelaten op een gereglementeerde markt, zowel binnen de Europese Economische Ruimte als daarbuiten, nieuw uitgegeven effecten, effecten van instelling voor collectieve belegging, die al dan niet aan de voorwaarden van de Richtlijn 2009/65/EG beantwoorden en die zich al dan niet in een lidstaat van de Europese Economische Ruimte bevinden, financiële derivaten met inbegrip van gelijkaardige instrumenten die aanleiding geven tot afwikkeling in contanten, OTC-derivaten, andere instrumenten van de geldmarkt en liquiditeiten, voor zover deze effecten en geldmarktinstrumenten met het doel van het compartiment verenigbaar zijn. Toegelaten derivatentransacties: Met inachtneming van de geldende wettelijke regels kan het compartiment ook gebruikmaken van afgeleide producten, zoals bijvoorbeeld opties, futures, renteswaps, deviezenswaps, performance swaps, volatiliteit swaps, kredietderivaten en wisselverrichtingen op termijn, en dit zowel ter verwezenlijking van beleggingsdoelstellingen als ter risicodekking. De belegger moet zich bewust zijn van het feit dat dit soort afgeleide producten volatieler kan zijn dan de onderliggende instrumenten.


103


24


Hoog. De portefeuille is hoofdzakelijk belegd in aandelen


Geen. De portefeuille is hoofdzakelijk belegd in aandelen


Laag. De afwikkeling van de transacties gebeurt volgens het systeem van levering tegen betaling


Laag. De beleggingen, hoofdzakelijk in aandelen, worden als vlot verhandelbaar beschouwd


Hoog. Het is niet uit te sluiten dat meer dan 50% van de activa rechtstreeks of onrechtstreeks uitgedrukt is in een andere munt dan de euro of de Deense kroon


Laag. De portefeuille is wereldwijd belegd






Geen. Het portefeuille is hoofdzakelijk belegd in aandelen

niet

van

een



104


Geen

Risicoprofiel van het type belegger: Bereid om risico’s te nemen en in voorkomend geval forse verliezen te lijden Beleggingshorizon: 5 jaar BEDRIJFSINFORMATIE: Provisies en kosten:

Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger (in valuta van het compartiment of percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel) Intrede Uittreding Compartimentwijziging Verhandelingprovisie


Maximum van 3 % met uitzondering van de klassen “K”, “L” en “L USD”: maximum 2%

--

---

---


--

--

--

--




105

PETERCAM B FUND NV Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment (in valuta van het compartiment of percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa) Vergoeding voor het beheer van de Maximum 2,0 % per jaar, dagelijks geheven voor de aandelenklassen “A”, beleggingsportefeuille “B” en “B USD” Maximum 1,0 % per jaar dagelijks geheven, dagelijks geheven voor de aandelenklassen “E”, “F”, “F USD”, “V” en “W” Maximum 2,5 % per jaar, dagelijks geheven voor de aandelenklassen “K”, “L” en “L USD” Vergoeding voor de administratie Maximum 0,10 % per jaar, dagelijks geheven Vergoeding van de financiële dienst EUR 5.000 per jaar Vergoeding van de bewaarder Maximum 0,045 % per jaar, maandelijks afgehouden op de activa in functie van hun type met uitzondering van 1/ activa in Zuid-Afrika, Australië, Griekenland, Hongarije, Hong Kong, Letland, Litouwen, Polen, Singapore, Tsjechië en Turkije waarop maandelijks een maximum van 0,16% per jaar afgehouden wordt in functie van hun type en 2/ activa in Argentinië, Brazilië, Cyprus, Egypte, Estland, Roemenië en Rusland waarop maandelijks een maximum van 0,51% per jaar afgehouden wordt in functie van het type. Vergoeding van de commissaris EUR 2.860 per jaar + btw Vergoeding van de bestuurders Maximum EUR 5.000,00 per jaar per bestuurder die niet met de Petercam groep is verbonden ten laste van PETERCAM B FUND, gelijkelijk verdeeld over alle compartimenten Vergoeding van de natuurlijke personen aan Maximum EUR 5.000,00 per jaar per bestuurder natuurlijke persoon belast wie de effectieve leiding is toevertrouwd met de effectieve leiding, ten laste van PETERCAM B FUND, gelijkelijk verdeeld over alle compartimenten Jaarlijkse belasting 0,08 % op het in België uitstaande netto-actief voor de aandelenklassen “A”, “B”,“K”, “L”, “B USD”, “L USD”, “V” en “W” 0,01% voor de aandelenklassen “E”, “F” en “F USD” Andere kosten (schatting) 0,10% per jaar

INFORMATIE AANGAANDE DE VERHANDELING VAN DE RECHTEN VAN DEELNEMING: Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming: Klasse A B E F K L B USD L USD F USD V W

Type Distributie Kapitalisatie Distributie Kapitalisatie Distributie Kapitalisatie Kapitalisatie Kapitalisatie Kapitalisatie Distributie Kapitalisatie

Munteenheid EUR EUR EUR EUR EUR EUR EUR EUR EUR EUR EUR

ISIN Code BE6228798409 BE6228801435 BE6228799415 BE6228802441 BE6228800429 BE6228803456 BE6236482616 BE6236483622 BE6236484638 BE6246079550 BE6246080566

Vorm Op naam / Gedematerialiseerd Op naam / Gedematerialiseerd Op naam / Gedematerialiseerd Op naam / Gedematerialiseerd Op naam / Gedematerialiseerd Op naam / Gedematerialiseerd Op naam / Gedematerialiseerd Op naam / Gedematerialiseerd Op naam / Gedematerialiseerd Op naam / Gedematerialiseerd Op naam / Gedematerialiseerd


106




D+3


D

De aanvragen tot inschrijving of terugbetaling van aandelen of compartimentwijziging ingediend op een werkdag na 16.00 uur worden met de aanvragen van de eerstvolgende dag vóór 16.00 uur gelijkgesteld. Koersen die voor de berekening van de activa op D+1 worden gebruikt, moeten voor meer dan 80 % van de waarde van de activa niet gekend zijn op het ogenblik van de afsluiting van de aanvragen tot inschrijving of terugbetaling van aandelen of compartimentwijziging (=Dag D om 16.00 uur). Zoniet, worden de volgende beurs koersen gebruikt. In dit geval, zullen de datums van berekening van de netto-inventariswaarde en van betaling van de aanvragen tot inschrijving of terugbetaling dienovereenkomstig verlengd worden. Het uur van de afsluiting van de ontvangstperiode van orders hierboven vermeld, geldt voor de financiële dienst en de distributeurs die in het prospectus worden opgenomen. Wat de andere distributeurs betreft dient de belegger zich aangaande het uur van de afsluiting van de ontvangstperiode van orders die deze distributeurs toepassen bij hen te informeren.


107

PETERCAM B FUND NV PROSPECTUS DECEMBER 2012

Recommend Documents