INFORMACE 27/2015/n Nestandardní obchodní případ (NOP) v kalkulátoru KNZ Vážení obchodní přátelé, od 1. 10. 2015 je v kalkulačkách KNZ dostupná nová funkcionalita Žádosti o schválení nestandradního obchodního případu (dále jen NOP). Funkcionalita se týká neživotního pojištění. Funkcionalita umožňuje zadat žádost o schválení NOP přímo v KNZ a není tedy třeba žádosti zasílat e-mailem. KNZ automaticky vyhodnocuje, zda je nutné ke sjednávané pojistné smlouvě dokládat potřebné schválení nestandardních podmínek pojištění. O této skutečnosti jste informování příslušným hlášením v rámci modelace pojistné smlouvy. Příklad hlášení v případě individuální obchodní slevy v pojištění majetku občanů:
Příklad hlášení v případě individuální obchodní slevy v pojištění vozidel:
Pokud se barevné hlášení v rámci kalkulátoru neobjeví, lze smlouvu sjednat standardním způsobem – schválení není vyžadováno. 1 Úsek řízení vnějšího obchodu
1.10.2015 Zdroj: Centrum správy pojistných smluv
I přes hlášení o nutnosti schválení nestandardu vyplňte celou pojistnou smlouvu. Po použití volby „Vytvořit smlouvu“ upozorňuje kalkulační program na nutnost zadání žádosti o NOP:
Výběrem volby „Ne“ v tomto kroku se můžete vrátit zpět do PS a upravit ji tak, aby nevyžadovala schválení NOPu. Potvrzením volby „Ano“ se vygeneruje Žádost o NOP. Do Žádosti o NOP se automaticky doplňují údaje z pojistné smlouvy o získateli, který je uveden jako 1. v pořadí, informace o klientovi a o produktu. Kontakty pro doručení Protokolu NOP se doplní podle uživatele přihlášeného v KNZ a je možné doplnit ještě další e-mail pro doručení Protokolu NOP. V tomto ohledu není z Vaší strany zpravidla potřeba jakýchkoli úprav.
2 Úsek řízení vnějšího obchodu
1.10.2015 Zdroj: Centrum správy pojistných smluv
Do Žádosti se také automaticky vyplní údaje ke schválení. Údaje se dotahují do pole „Zvláštní ujednání“ nebo do pole „Ze smlouvy“ a nelze je již editovat. V této fázi je nutné doplnit případnou výši požadované slevy ke schválení, výši nadlimitní pojistné částky apod. Dále je potřebné uvést zdůvodnění žádosti o NOP. Lze také přiložit přílohy (fotodokumentace apod.). Žádost uložíte a odešlete ke schválení pomocí tlačítka „Uložit“ Příklad formuláře Nestandardního obchodního případu v pojištění majetku občanů
3 Úsek řízení vnějšího obchodu
1.10.2015 Zdroj: Centrum správy pojistných smluv
Příklad formuláře Nestandardního obchodního případu v pojištění vozidel
4 Úsek řízení vnějšího obchodu
1.10.2015 Zdroj: Centrum správy pojistných smluv
Typy NOPů Dle typu nestandardu v pojistné smlouvě se rozlišují 2 typy NOPů: přísný měkký
Přísný NOP U přísného NOPu se v žádosti o NOP dole nabízí pouze volba „Uložit“:
Po volbě „Uložit“ je pojistná smlouva uložena do stavu Q – čeká na vyřízení NOP. Pojistnou smlouvu již nelze editovat. Žádost o NOP je odeslána z KNZ elektronicky ke schválení. Informaci o vyřízení NOPu obdržíte na e-mail a zárověň budete upozorněni formou SMS. Do doby vyřízení žádosti nelze pojistnou smlouvu překlopit do stavu Originál. Pokud je NOP schválen, v KNZ se u příslušné pojistné smlouvy zobrazí tato volba:
Pojistnou smlouvu není možné editovat a nyní jí lze překlopit do stavu Originál – volbou „Pojistná smlouva/Export“. Volba „Pokračovat“ v tomto případě umožňuje pouze prohlížení PS. Pokud je NOP zamítnut, zobrazí se toto upozornění:
Pojistná smlouva je překlopena do stavu Rozpracovaná, aktuálně se nastaví datum uzavření a počátku PS. Pojistnou smlouvu lze nyní upravit tak, aby nevyžadovala NOP, případně tak, že je vygenerován nový NOP za nových podmínek. V případě přísného NOPu nelze k podpisu smlouvy využít vlastnoruční digitální podpis!
5 Úsek řízení vnějšího obchodu
1.10.2015 Zdroj: Centrum správy pojistných smluv
Měkký NOP U měkkého NOPu se v žádosti o NOP nabízí možnosti „Vytvořit přímo PS“ nebo „Čekat na schválení NOPu“. Tyto možnosti se nenabízí u smluv, kde bude použit vlastnoruční digitální podpis. Dále následuje volba „Uložit“:
Pokud použijete volbu „Čekat na schválení NOPu“ a volbu „Uložit“, tak se KNZ zachová shodně jako u přísného NOPu, tedy čeká na vyřízení žádosti o NOP. V případě volby „Vytvořit přímo PS“ a volby „Uložit“ je PS ihned uložena do stavu Originál. Žádost o NOP odchází elektronicky na schvalovatele příslušné agentury. Získatel s odevzdáním pojistné smlouvy čeká na vyřízení NOPu. Informaci o vyřízení NOPu obdržíte na svůj e-mail. Jestliže je NOP zamítnut, tak dle dohody s klientem buď všechna vyhotovení pojistné smlouvy skartujte a uzavřete novou smlouvu bez NOPu nebo uzavřete novou smlouvu za podmínek stanovených pověřenou osobou z AG nebo uzavřete s klientem k pojistné smlouvě dodatek. Bude-li na Kooperativu doručena pojistná smlouva, která vyžaduje schválený NOP a tento NOP nebude doložen, bude vystavena neinkasní intervence a pojistná smlouva může být nasledně vypovězena. Pokud bude zamítnut NOP k PS s vlastnoručním digitálním podpisem, bude k PS vystavena neinkasní intervence nebo podle závažnosti bude PS vypovězena. Výše uvedené informace se týkají pouze KNZ! V případě sjednávání pojistné smlouvy v aplikaci ISOS ke změně nedochází – o schválení NOP je třeba žádat e-mailem. Těšíme se na další spolupráci s Vámi a přejeme hezký den. Vaše Kooperativa Podle čl. III. dobu 1 písm. a) Smlouvy o obchodním zastoupení/Smlouvy o výhradním obchodním zastoupení (dále jen „SmOZ “) uzavřené mezi Kooperativou pojišťovnou, a. s., Vienna Insurance Group (dále jen „Kooperativa“), a pojišťovacím zprostředkovatelem jako obchodním zástupcem je pojišťovací zprostředkovatel při výkonu své zprostředkovatelské činnosti pro Kooperativu povinen řídit se jejími pokyny. V souladu s tím Koopeartiva vydává tuto metodickou informaci pro výkon zprostředkovatelské činnosti
6 Úsek řízení vnějšího obchodu
1.10.2015 Zdroj: Centrum správy pojistných smluv
