Manuál. od Konfigurátor životního pojištění. PERSPEKTIVA v rámci KNZ. přechází od na novou technologii HTML5

Manuál Konfigurátoru v HTML5 od 16. 7. 2015

Konfigurátor životního pojištění PERSPEKTIVA v rámci KNZ přechází od 16. 7. 2015 na novou technologii – HTML5. Jedná se o moderní platformu, která na rozdíl od té předchozí (Flash) běží i na všech tabletech včetně iPadů. Tento manuál slouží k rychlé orientaci v novém ovládání a novinkách, které spolu s HTML5 platformou spouštíme.

Co najdete v tomto manuálu 1

Práce s manuálem

1

2

Minimální systémové požadavky

2

4.1

Zdravotní dotazník

8

3

Nové ovládání v HTML5

3

4.2

Pojištění odpovědnosti

9

3

4.3

Cestovní pojištění KOLUMBUS ABONENT

9

VDP více smluv

10

3.1

Sbalené kategorie

4

Novinky

8

3.2

Rolování

4

4.4

3.3

Záhlaví Konfigurátoru

4

4.5

§ 2789 s VDP

10

3.4

Integrované zápatí

5

4.6

Migrace smluv

10

3.5

Nápovědy

5

4.7

Šablona nastavení pojistné ochrany

12

3.6

Režim změny a UNInáhrady

6

5

3.7

Modelace pojištění

7

5.1

KOOPORTÁL

13

3.8

Informace o získateli

8

5.2

Průvodce obchodní řečí a PENZE S GARANCÍ

13

Co v HTML5 chybí

INFO PRO VÁS ,, Naprostá většina vylepšení, které jsou popsány v tomto manuálu, se týká pouze KNZ. Nicméně offline varianta Konfigurátoru je nadále podporovaná a plně funkční.

13

Manuál Konfigurátoru v HTML5

2

1 Práce s manuálem Co v manuálu nehledejte Manuál je zaměřen pouze na technické ovládání Konfigurátoru. Nespecifikuje ani nepopisuje vlastnosti a chování samotných pojistných produktů, pokud to nevyplývá z exkluzivity dané funkcionality v Konfigurátoru (např. speciální vlastnosti cestovního pojištění k PERSPEKTIVĚ). Manuál také neřeší problémy s KNZ jako takovým ani jiné uživatelské potíže (s prohlížečem, operačním systémem, počítačem, tiskárnou, …). Pro řešení takových problémů se obracejte na příslušný Helpdesk, administrátora, nebo i na někoho, kdo je s počítači větší kamarád .

Abychom si rozuměli KNZ = Konfigurátor =

KA IO VDP

Konsolidovaný Nástroj Získatele (online prostředí pro sjednání našich produktů) kalkulační nástroj pojištění osob, zejména pak pro PERSPEKTIVU, který funguje + buď v rámci KNZ (online), + nebo samostatně stále ještě ve Flashi (offline) kódové označení cestovního pojištění KOLUMBUS kódové označení pojištění běžné občanské odpovědnosti vlastnoruční digitální podpis (též biometrický podpis nebo biopodpis)

= = =

Pro snadnou orientaci v manuálu Podsvícení obrázků je odlišné pro výřezy ze staré Flashové verze nebo z HTML5 verze Konfigurátoru:

2 Minimální systémové požadavky Operační systém Prohlížeč Internetové připojení

, , ,

POZOR ,, Pro jinou konfiguraci nemůžeme garantovat bezchybnou funkčnost.

+ +

Windows 7 a vyšší Aktualizace na Windows 10 nepředstavuje ohrožení pro funkčnost Konfigurátoru

+ +

Internet Explorer (IE) verze 10 a vyšší Ostatní prohlížeče (Chrome, Mozilla, …) fungují bez omezení

+

Je nutné pro přihlášení do KNZ

, Úsek pojištění osob


3

3 Nové ovládání v HTML5 3.1 Sbalené kategorie Životní pojištění PERSPEKTIVA nabízí nepřeberné množství možných rizikových pojištění, která jsme pro lepší přehlednost již v minulosti roztřídili do logických kategorií. I tak byla nabídka pojištění velmi dlouhá a rychlá orientace vyžadovala jistou zkušenost, proto jsme zavedli funkci sbalování.

VŠIMNĚTE SI ,, Kategorie jsou pro lepší přehlednost barevně rozlišené dle zavedeného Kooperativního standardu nejen na záložkách jednotlivých pojištěných osob, ale i na záložce Osobní údaje.

Po spuštění Výchozí zobrazení po spuštění: první kategorie je rozbalená, všechny ostatní kategorie jsou sbalené na nejkompaktnější možnou úroveň.

Při práci Kategorie lze kdykoli libovolně sbalit a rozbalit kliknutím kamkoli do řádku s nadpisem kategorie. Při sbalování platí, že zvolená pojištění zůstávají viditelná i po sbalení, aby nedošlo k nechtěnému přehlédnutí sjednaných rizik.

Celá rozbalená kategorie: › šipka u názvu kategorie směřuje dolů › jsou viditelná všechna rizika v kategorii

Částečně rozbalená kategorie: › šipka u názvu kategorie směřuje doprava , (na znamení, že jde ještě rozbalit) › zobrazují se jen zvolená pojištění

Sbalená kategorie: › šipka u názvu kategorie směřuje doprava , (na znamení, že jde rozbalit) › všechna pojištění jsou skrytá



4

3.2 Rolování Nabídku rizikových pojištění zobrazujeme pro lepší přehlednost na větší ploše.

Nové rozšířené zobrazení

Původní zobrazení Ve Flashi bylo rolování v rizicích omezené pevnou plochou okna bez ohledu na velikost monitoru.

V HTML5 se oblast s rizikovými pojištěními přizpůsobuje velikosti okna a pokud ani to nepostačuje, schová se i část hlavičky.

Základní záhlaví a názvy záložek jsou viditelná vždy.

3.3 Záhlaví Konfigurátoru Plocha Konfigurátoru je nově optimalizovaná pro zobrazování rizik => záhlaví nově zabírá méně prostoru.

Původní záhlaví

Nové záhlaví Záhlaví je nově zredukované na nejdůležitější informace, aby bylo více prostoru pro zobrazení nabídky rizikových pojištění.

Informace o lhůtním pojistném je nově skrytá v nápovědě.

Pracuje-li se na smlouvě s Limitem, zobrazí se v tomto řádku místo investiční strategie.

Logo získatele se přesune do hlavního záhlaví KNZ.


Celkem zaplaceno lze najít na záložce Průběh pojištění.

Po načtení klienta jsou zde uvedeny informace o daňovém zvýhodnění a případně i VĚRNOSTNÍ PRÉMII.


5

3.4 Integrované zápatí Původní oddělené zápatí s ovládacími prvky Konfigurátoru je včleněné do standardního zápatí KNZ.

Původní zápatí

Nové zápatí Tlačítko Tisk modelace nahrazuje Tisk nabídky.

Tlačítko Tisk smlouvy bude aktivní až po vytvoření originálu (po přidělení čísla PS).

Tlačítko Šablona – více v kapitole 4.1.

Tlačítko Zdravotní přirážka nově viditelné ve všech variantách – více v kapitole 4.1.

Tlačítko Sleva (na úkor provize) nově viditelné pro Kapitol a interní obchod.

3.5 Nápovědy Pro snadnější práci s Konfigurátorem a rychlý přehled základních parametrů produktu PERSPEKTIVY používáme i v novém prostředí HTML5 řadu nápověd.

Technické nápovědy Slouží k + dovysvětlení příslušné funkcionality a doplnění informací, například:

+

›

Výše lhůtního pojistného

›

Modelový stav účtu na konci pojištění

›

Pravidla pro daňovou uznatelnost

›

Ukazatele nákladovosti SUN a TER

›

Práce s obmyšlenou osobou

›

Práce s elektronickou komunikací

popisu tlačítka, například: ›

Zdravotní dotazník

›

Kontrola na součet částek klienta

VÍTE, ŽE ,, Panáček může nabývat 3 hodnot (barev)? = klient není načten = klient se načetl, ale nepočítá se s ním v kontrolách = klient se načetl a počítá se s ním v kontrolách , Úsek pojištění osob

Manuál Konfigurátoru v HTML5 +

6

speciálním funkcionalitám, například: ›

Výpočet měsíčního pojistného pro vytvoření požadované finanční rezervy na účtu za danou dobu

Produktové nápovědy Najdeme dva typy nápověd 1.

2.

s rychlými informacemi o parametrech pojištění, například: ›

průběh progrese u trvalých následků (grafický i tabulkový)

›

výčet diagnóz pro všechny varianty vážných onemocnění

›

vysvětlení optimistické a pesimistické varianty v grafu

›

odůvodnění výchozího nastavení zhodnocení pro jednotlivé fondy

po najetí kurzoru myši na text tzv. pop-up, například: ›

vysvětlení bonusových pojištění B1, B2, B3

›

minimální pojistné hrazené zaměstnancem

›

technické parametry některých rizik

3.6 Režim změny a UNInáhrady Volba pro načtení stávající smlouvy pro účely změny nebo UNInáhrady je součástí hlavního výběrového menu KNZ

UNInáhrada

Změna stávajícího pojištění



7

Režim změny Modelace změny Žádost o změnu

, ,

+

Tisk modelace (= rekapitulace stavu pojistné ochrany a předpokládaného vývoje účtu po změně určená pro klienta) je možný pouze před uzamčením změny

+ +

Vytvořením změnolístku (tlačítko ) se stav žádosti zamkne Po zamknutí lze vytisknout pouze Žádost o změnu (nikoli již modelaci)

3.7 Modelace pojištění Modelace pojištění má několik nových prvků: Upozornění pro obchodníka a klienta: modelace je sama o sobě nedostatečným dokumentem pro uzavření smlouvy nebo žádost o změnu pojištění => s ohledem na ustanovení NOZ výslovně upozorňujeme, že jejím podpisem/zaplacením modelace nemůže vzniknout smluvní vztah.

VÍTE, ŽE ,, Součástí modelace je i informace o předpokládaných přirážkách za zdravotní stav? Přirážky jsou promítnuté v rizikovém pojistném i vyčíslené procentuálně.

V modelaci je informace nejen o pojištěních PERSPEKTIVY, ale i o cestovním pojištění a pojištění odpovědnosti, jsou-li zvolena.

TIP PRO VÁS ,, Modelace je přehledným a srozumitelným výčtem všech sjednaných pojištění s předpokládaným vývojem účtu pojistníka. Předávejte modelaci klientům jak v rámci nově uzavírané smlouvy, tak i při změně pojištění.



8

3.8 Informace o získateli Původní zobrazení

Nové zobrazení

Dříve se po otevření Konfigurátoru v hlavním menu KNZ objevila tato obrazovka, kde bylo nutné vyplnit Zastupujícího získatele:

V HTML5 je Konfigurátor napojen na Správu uživatele, odkud si potřebné informace o získateli dotáhne sám a Zastupující získatel se již nevyplňuje:

4 Novinky

INFO PRO VÁS ,, Offline Konfigurátor zatím nekončí, ale nemá tolik výhod a funkcionalit jako online varianta v KNZ.

4.1 Zdravotní dotazník Nové umístění

Zdravotní dotazník je nově dostupný přes novou ikonku přímo ze záložek jednotlivých pojištěných osob.

Tlačítka na záložce Osobní údaje u jednotlivých pojištěných zůstávají. Ikonka / tlačítko zdravotního dotazníku mění barvu u každého pojištěné dle aktuálního nastavení pojistné ochrany: +

/

= zdravotní dotazník není třeba vyplňovat, nebo je již vyplněný

+

/

= vyplňte prosím zdravotní dotazník

Interaktivní zdravotní dotazník1 Ve zdravotním dotazníku naleznete nové doplňující otázky v případě vybraných diagnóz › zvýšený krevní tlak › epilepsie › dvanácterníkové vředy › dna

1

Tato funkcionalita bude nasazena v průběhu srpna nebo září. , Úsek pojištění osob

VÍTE, ŽE ,, Automatické přirážky za zdravotní stav používáme již nyní pro „nepřiměřené“ BMI?

Manuál Konfigurátoru v HTML5 Na základě vyhodnocení jejich odpovědí může dojít k automatickému nastavení přirážky za zdravotní stav pojištěného, které se zobrazují v posledním sloupci u jednotlivých rizikových pojištění.

9 POZOR ,, Pojišťovna má vždy právo k dalšímu zkoumání zdravotního stavu pojištěného. Konečná výše přirážky se může změnit.

Přirážky za zdravotní stav Pro představu klienta o nutné výši pojistného je možné v Konfigurátoru demonstrativně pracovat s přirážkami za zdravotní stav. + Lze modelovat přirážky směrem nahoru + Nelze je však snižovat pod automaticky vygenerované přirážky, jako je např. Práce › na základě vyhodnocení interaktivního zdravotního dotazníku s přirážkami › dříve stanovené přirážky za zdravotní stav (v režimu změny PS) › 100% přirážka na riziko TP a DO u profesionálních sportovců › 100% přirážka na základní pojištění, je-li PČ 10 000 Kč

Tiskový výstup

, ,

+ +

Při uzamčení PS / generování žádosti o změnu je třeba zpátky nastavit automaticky dosazené hodnoty (v programu je na to kontrola a příp. se zobrazí dialog s dotazem, zda nastavit) V tiskovém výstupu se zobrazují pouze automaticky vygenerované přirážky

4.2 Pojištění odpovědnosti Pojištění odpovědnosti v běžném občanském životě lze nově přisjednat i v rámci změny pojistné smlouvy (nikoli pouze s nově uzavíranou pojistnou smlouvou) PERSPEKTIVA.

Podmínky přisjednání

Parametry pojištění

, ,

!

Na pojistné smlouvě PERSPEKTIVA musí dojít v rámci změny pojištění k navýšení celkového rizikového pojistného Vždy předejte klientovi záznam z jednání k pojištění odpovědnosti!

+

Lze volit 3 úrovně pojistné ochrany

+

4.3 Cestovní pojištění KOLUMBUS ABONENT Pokud má uživatel nezbytná oprávnění, může nově sjednat klientům spolu s PERSPEKTIVOU i cestovní pojištění KOLUMBUS ABONENT.

Uzavření pojistné smlouvy

, ,

+ +

POZOR ,, Jde o samostatnou pojistnou smlouvu s vlastním číslem pojistné smlouvy a vlastním záznamem z jednání.

V rámci nově uzavírané PERSPEKTIVY Při změně stávající smlouvy PERSPEKTIVA, pokud dojde zároveň k navýšení celkového rizikového pojistného na PERSPEKTIVĚ

Sjednává se pro jednotlivé pojištěné zvlášť (není sjednáno automaticky všem pojištěným osobám na PERSPEKTIVĚ, jako je tomu u odpovědnosti) Parametry + Všichni pojištění mají stejnou variantu - dle hlavního pojištěného pojištění + Pojistná doba = 1 rok + Lze volit 3 úrovně pojistné ochrany VÍTE, ŽE ,, Cestovní pojištění vyjde s PERSPEKTIVOU výhodněji? Další vlastnosti a parametry cestovního pojištění k PERSPEKTIVĚ Na bonusovou cenu se slevou až 75 % odpovídají standardním vlastnostem produktu KOLUMBUS ABONENT. +

! Nezapomeňte předat klientovi záznam z jednání k cestovnímu pojištění. , Úsek pojištění osob

mají nárok všichni pojištění v PERSPEKTIVĚ.


10

4.4 Vlastnoruční digitální podpis VDP více smluv Nově bude možné použít vlastnoruční digitální podpis i v případě, že se spolu s PERSPEKTIVOU uzavírá další smlouva (IO, KA). V takovém případě budou tyto produkty pro klienta přiloženy v archivu k PERSPEKTIVĚ.

§ 2789 s VDP Externím partnerům, kteří používají vlastní tiskopis pro zápis §21 a §2789, se pro účely VDP smlouvy zpřístupní Upozornění pojistitele dle §2789 od Kooperativy, které je nutné vyplnit. Toto Upozornění pojistitele je nedílnou součástí sjednané smlouvy a bez jeho vyplnění nelze smlouvu prostřednictvím VDP podepsat.

Po zaškrtnutí VDP se zpřístupní upozornění dle § 2789.

4.5 Migrace smluv S nasazením HTML5 je možné přenést smlouvy z off-line Konfigurátoru do KNZ. Týká se + uzavřených nových smluv (ve stavu „originál“) + rozpracovaných nabídek pojištění + uložených změn na smlouvách + UNInáhrad Samotný proces migrace je vcelku návodný a probíhá ve dvou krocích 1) Export smluv z offline Konfigurátoru 2) Import požadovaných smluv do KNZ

VÍTE, ŽE ,, Díky migraci mohou obchodníci plynule přejít do KNZ se všemi jeho benefity (např. biometrický podpis) bez ztráty starších dat o smlouvách.

POZOR ,, Migrace není automatická, uživatel ji musí provést aktivně sám.

1) Export smluv z offline Konfigurátoru Nejprve je potřeba vyexportovat smlouvy z off-line Konfigurátoru (do pomocného souboru s koncovkou *.7bn):

Na úvodní obrazovce off-line Konfigurátoru klikněte na tlačítko Načtení smlouvy 1.

Následně zvolte novou volbu Export smluv do KNZ 2.



11

3. Potvrďte volbu Ano.

4. Vygenerovaný pomocný exportní soubor si uložte – například na Plochu.

2) Import smluv do KNZ V druhém kroku musí dojít k načtení smluv z exportního souboru *.7bn do KNZ databáze smluv. 5. Přihlaste se do KNZ a v novém menu Administrace zvolte volbu Import 7BN smluv z offline (máte-li více nabídek)

… nebo přímo potvrďte volbu Ano v dotazu

6. Tlačítkem Procházet vyberte uložený exportní soubor *.7bn a zvolte Načíst

7. Označte smlouvy, které chcete naimportovat (jednotlivě, nebo hromadně)

8. Zvolte Načíst , Úsek pojištění osob


12

Zobrazení naimportovaných smluv

Naimportované smlouvy najdete zde.

POZOR ,, Pokud importované smlouvy nevidíte v seznamu svých smluv, je třeba nastavit filtr u sloupce „Vloženo“ např. na volbu „Před dlouhou dobou“.

4.6 Šablona nastavení pojistné ochrany Interní obchodníci a vybraní obchodní partneři si mohou nově v HTML5 nastavit tzv. šablonu nastavení pojistné ochrany podle toho, jak jsou zvyklí ze své vlastní praxe. Ikonku pro práci se šablonou

najdete v zápatí.

Ovládání +

Uložit jako šablonu

,

+ +

Načíst šablonu

,

! +

Aktuální nastavení pojistné ochrany se uloží jako šablona pro nastavení › volby pojištění u všech pojištěných osob (PERSPEKTIVA, IO i KA) › parametrů rizik (varianty pojištění, karenční doby, klesání PČ, …) › pojistných částek Opakovaným stiskem se přepíše stávající šablona aktuálním nastavením Načte se uložená šablona pro relevantní rizika, tj. nenačte se např. › ošetřování nemocného dítěte, není-li pojištěnému dítěti 2-10 let › pojištění invalidity, je-li pojištěný invalidní příslušného stupně Pozor: načtením šablony se přepíše dosud nastavená pojistná ochrana Se smlouvou lze dále libovolně pracovat dle potřeb klienta

Chování Konfigurátoru s uloženou šablonou Nová smlouva

Změny UNInáhrady

, ,

+ + +

Po otevření Konfigurátoru je smlouva v tzv. nulovém stavu Šablona není načtená automaticky => je třeba ji aktivně načíst Tlačítka Uložit jako šablonu a Načíst šablonu jsou funkční

+ +

V těchto režimech se šablony vůbec neprojeví Tlačítka Ulož jako šablonu a Načíst šablonu jsou neaktivní, resp. nejsou vůbec vidět



13

5 Co v HTML5 chybí 5.1 KOOPORTÁL Přímé sjednání KOOPORTÁLU v Konfigurátoru je v HTML5 verzi až do odvolání nahrazeno odkazem na sjednání přímo v KNZ.

5.2 Průvodce obchodní řečí a PENZE S GARANCÍ Obě tyto varianty Konfigurátoru zatím zůstávají na původní Flashové platformě se všemi původními vlastnostmi a nastaveními. Spouštět se budou prostřednictvím samostatných odkazů v hlavním menu KNZ. To platí i v případě, kdy se uživatel při obchodním rozhovoru v rámci Průvodce přepne do plnohodnotného řádkového Konfigurátoru. Pro tyto případy je nutné mít správně vyplněné získatelské údaje (Zastupující získatel)

Průvodce obchodní řečí

PENZE S GARANCÍ / DŮCHOD mají samostatný odkaz


Manuál. od Konfigurátor životního pojištění. PERSPEKTIVA v rámci KNZ. přechází od na novou technologii HTML5

Recommend Documents