Informatie
CareFund FINANCIAL CARE GLOBAL MACRO FUND
www.financialcare.com
Top specialisten zetten hun vakkennis in voor uw belegging
Met deze beleggingsmethode worden al jaren-
Een team van topspecialisten op alle
lang positieve rendementen gerealiseerd, met
beleggingsgebieden
een gemiddelde van 12% netto per jaar.
heeft
de
handen
Resultaten
ineen geslagen met het doel het maximale beleggingsrendement te behalen door flexibel te beleggen in alléén die markten, die op dat moment, de beste kansen bieden.
Risicobeperking De beleggingsrisico’s worden beperkt door: • dosering van de beleggingen in kleine porties.
Waar liggen de beste kansen Het vaststellen van de beste kansen van het
• het beleggingsrisico over perioden van steeds twee maanden te spreiden.
moment is een kunst en een wetenschap. De
• geen individuele beleggingsrisico’s te
wetenschap levert de geldstroom-analyse, die
nemen maar uitsluitend te beleggen in
er van uitgaat dat waar geld naar toe stroomt de welvaart toeneemt. Daar waar geld vertrekt neemt de welvaart af. Op basis daarvan wordt aangegeven in welke beleggingscategorie in de toekomst de beste kansen liggen.
De markt heeft altijd gelijk
marktindexen. • beperking van de beleggingen tot alleen de allergrootste markten ter wereld. • actief te zijn op alle markten om niet afhankelijk te zijn van één markt alleen.
Kansen
Zoals de geldstroom-analyse altijd gelijk
CareFund biedt kans op een goed rendement
heeft met het aanwijzen van de juiste
omdat:
beleggingscategorie, heeft ook de markt
• de benedengrens van haar beleggingen
altijd gelijk waar het de timing betreft. De
beperkt is en de bovengrens niet.
combinatie van geldstroomanalyse met
Hierdoor zijn de kansen in ons voordeel.
de timing van de marktspecialist levert
• de vele kleine porties waarmee belegd
waardevolle en direct bruikbare informatie
wordt, zorgen voor steeds nieuwe kansen.
op. Zo kan steeds op het juiste moment
• gewerkt wordt op alle beleggingsmarkten
de meest succesvolle beleggingscategorie
tegelijk. Biedt de ene markt op enig
worden bepaald.
moment geen kansen, dan doet een andere dat juist wel.
Informatie Carefund
FINANCIAL CARE GLOBAL MACRO FUND
Markten
• maandelijks ontvangt u een overzicht
CareFund bestrijkt de grootste en meest
van de stand van zaken bij CareFund,
liquide beleggingsmarkten ter wereld:
met
Obligaties; Duitse, Amerikaanse en Japanse
van één participatie, het rendement
Staatsleningen
vanaf 1 januari en een toelichting op de
Aandelen; de grootste Europese, Japanse en
rendementen over de afgesloten periode.
daarin
opgenomen
dagwaarde
Amerikaanse aandelenbeurzen Valuta’s; Euro, Amerikaanse dollar, Pond Sterling en Japanse Yen Commodities; Goud, Olie en Koper
CareFund
Financial care global macro fund “carefund” CareFund in het kort
Overzichtelijke informatie, dagelijks aanen verkopen
• winstkansen in dalende en stijgende
• het proces ten aanzien van aan- en
• doel is om ieder jaar het maximale
verkopen is helder en eenvoudig en kan • dagelijks plaatsvinden. • Kas Bank verstrekt uw participatiebewijs met vermelding van koers, aantal participaties en waarde.
markten rendement te behalen • duidelijke scheiding tussen actief beheer en onafhankelijke bewaring • actief op alle markten en niet gebonden aan één markt alleen • geldstroom analyse in combinatie met de timing van marktspecialisten • helder ten aanzien van proces en kosten
Verantwoording In dit document is het beleggingsproces zeer beknopt weergegeven. Het betreft hier een complex proces dat over een periode van meer dan vijf jaar is ontwikkeld en getest. Een meer uitgebreide beschrijving van het beleggingsproces is te vinden in het prospectus en op onze internetsite www.financialcare.com. U kunt ons ook bellen op (020) 523 00 00.
Gegevens Initiatiefnemer & Beheerder: Financial Care Management N.V. Bewaarder:
Stichting Depositary Financial Care Protected Leverage Funds
ouse View H 8 Money t 46 ngrach m Prinse sterda G Am 1017 K 1966 x o m B PO sterda Z Am 1000 B 00 523 00 (0)20 645 T +31 22 43 4 )8 (0 .com F +31 financialcare @ .com E info nancialcare w.fi W ww
Bestuur Bewaarder:
Kas Trust B.V.
Administrateur:
Kas Bank N.V.
Bank:
Kas Bank N.V. rek. nr. 22 35 10 076
ISIN Code:
NL0009312057
Accountant:
Ernst & Young
Juridisch & Fiscaal Adviseur:
Cliff ord Chance
Contact & Informatie:
[email protected]
Potentiële beleggers in het Financial Care Global Macro Fund (verder te noemen “CareFund”) worden er nadrukkelijk op gewezen dat aan het beleggen in CareFund financiële risico’s zijn verbonden. Zij dienen dan ook kennis te nemen van de volledige inhoud van het prospectus inclusief de daarvan deel uitmakende voorwaarden van Beheer en Bewaring. De waarde van een Participatie in “CareFund” kan fluctueren. Het is mogelijk dat Participanten minder terugkrijgen dan hun inleg. Het is tevens mogelijk dat de gehele inleg verloren gaat. Beleggingen in derivaten brengen aanzienlijke risico’s met zich mee en de transactie frequentie is hoger dan bij een belegging in andere financiële instrumenten, waardoor de transactiekosten binnen CareFund hoger kunnen zijn dan bij andere beleggingsfondsen. Het is daarom raadzaam nooit meer dan een klein deel van het vrij belegbaar vermogen in “CareFund” te beleggen, omdat in het verleden behaalde resultaten geen garantie bieden voor de toekomst. Het “CareFund” is een besloten fonds voor gemene rekening. De minimale inleg van het Fonds bedraagt € 50.000 per deelnemer. Vanwege deze vereiste is het Fonds op basis van artikel 4, eerste lid, onderdeel a, Vrijstellingsregeling Wft, vrijgesteld van de vergunningplicht in het kader van de Wft. “CareFund” staat derhalve niet onder toezicht van de Stichting Autoriteit Financiële Markten en de Nederlandsche Bank N.V., haar partners, het bestuur van de bewaarder, de administrateur en het team van marktspecialisten met uitzondering van de buitenlandse commodity specialist, daarentegen wel.
Januari 2010
FAQ FINANCIAL CARE GLOBAL MACRO FUND Hoe kan het dat de rendementen in vergelijking tot andere Beleggingsfondsen zo hoog zijn? Antwoord: De rendementen zijn hoog omdat het risico dat genomen wordt met de beleggingen ook hoog is. Aangezien het beleggingsrisico hoog is, wordt steeds slechts een deel (doorgaans 1/6) van het totale vermogen belegd. De rest wordt in reserve gehouden om te worden ingezet indien dit nodig is.
1806 niets anders doet. Omdat deze sterk gespecialiseerde bank alleen bewaart, is deze ook minder kwetsbaar dan een gewone bank.
Waar vind ik de koers? Antwoord: De indicatiekoers van CareFund wordt zo vaak mogelijk en in ieder geval wekelijks gepubliceerd op de site www.financialcare.com. Ook is de koers periodiek te vinden in alle overzichten en in de dagbladen.
Wie controleert of de Beleggingen echt zijn?
Kan CareFund worden opgenomen in mijn Beleggingsportefeuille?
Antwoord: Het doen van de beleggingen en het administreren en bewaren vinden gescheiden plaats. Zo heeft de Bewaarder steeds controle over de beleggingen en de rendementen.
Antwoord: Uw bank, commissionair of vermogensbeheerder koopt participaties CareFund bij de Bewaarder (KasBank) en deponeert deze participaties in uw beleggingsportefeuille.
Wie is de Bewaarder? Antwoord: Dit is een afzonderlijke Stichting, die speciaal voor dit doel is opgericht. De Bestuurder van deze Stichting is de Kas Trust B.V., een 100% dochter van de Kas Bank N.V.
Wie is Kas Bank? Antwoord: Een in het bewaren van effecten gespecialiseerde bank, die sinds het jaar
Waar kan ik mijn vragen stellen? Antwoord: Alle beschikbare informatie staat op de website en daar kunt u ook alle benodigde formulieren downloaden. Voor een nadere toelichting kunt u ons altijd bellen op (020) 5230000. E-mailen kan ook:
[email protected].
FAQ FINANCIAL CARE ABSOLUTE RETURN FUND
Hoe gaat het aan- en verkoopproces? Antwoord: Download het formulier van onze site www.financialcare.com, vul deze in en fax of mail deze samen met uw identiteitsbewijs naar
[email protected]. Vervolgens ontvangt u een persoonlijk nummer en maakt u uw inlegbedrag over (uitsluitend van het rekeningnummer dat u in het registratieformulier hebt opgegeven) naar KasBank ten gunste van Stichting Depositary Financial Care Protected Leverage Funds rekening nummer 22 35 10 076. Dit doet u onder vermelding van uw persoonlijke nummer. Na ontvangst van uw betaling worden tegen de koers van de volgende dag uw participaties aangekocht en ontvangt u direct daarna uw bewijs van inschrijving. Bij uitschrijving vult u alleen het uitschrijfformulier in en faxt (08 422 43 645) of mailt (
[email protected]) u deze aan ons. Een dag na ontvangst wordt het door u aangegeven aantal participaties verkocht tegen de indicatiekoers van die dag en wordt de netto opbrengst zo spoedig mogelijk aan u overgemaakt. Dit kan maximaal vijf werkdagen duren in verband met het beursgebruik om alle transacties vijf werkdagen later af te rekenen.
Welke kosten rekent CareFund? Antwoord: Bij toetreding wordt 1% distributiefee berekend over de indicatiekoers van die dag. Deze fee is bestemd voor een vergoeding aan het distributiekanaal. Bij verkoop wordt exitfee in mindering gebracht
op de indicatiekoers van die dag. Deze fee is bedoeld om de kosten te dekken die met het uitreden gepaard gaan en komt ten goede aan het fonds zelf en daarmee aan alle blijvende participanten. Doorlopend wordt een management fee berekend van 2% per jaar. Deze fee wordt dagelijks met de indicatiekoers verrekend en maandelijks aan de manager uitbetaald. Daarboven ontvangt de manager ieder kwartaal een performance fee van 20% gerekend over het netto behaalde resultaat ten opzichte van het hoogste voorgaande kwartaal. Eventuele verliezen moeten steeds eerst worden goedgemaakt voordat er weer een performance fee betaald mag worden. Rekening houdend met deze kosten ziet het rendement behaald in 2008 er bij voorbeeld als volgt uit: Rendement 2008: bruto 22% = netto 18%.
Zijn er meer kosten? Antwoord: CareFund volgt de ‘clean fund structure’ door alle kosten van het fonds voor haar eigen rekening te nemen. De enige kosten die op het fonds drukken zijn de kosten die direct met het beleggingsproces te maken hebben als effectenprovisie, bewaarloon en dergelijke. Januari 2010
Staat uw vraag hier niet bij? Aarzel dan niet contact met ons op te nemen via
[email protected] of bel ons op (020) 5230000.
