dienstverlening

Disclaimer voor woningfinanciering producten/dienstverlening Sinds 2008 is GE Artesia Bank niet meer actief als hypotheekaanbieder. Dit product / deze dienst wordt daarom niet meer aangeboden aan nieuwe of bestaande cliënten van GE Artesia Bank. De informatie / voorwaarden op de website gelden echter tot nader order onverkort voor bestaande relaties die gebruik maken van dit product of deze service.

Herengracht 539-543 • Postbus 274 • 1000 AG Amsterdam F +31 (0)20 5204483 • www.geartesiabank.nl

Modelportefeuilles

Advanced Beleggingsrekening

Verdeling aandelen / obligaties

Zeer defensief 50% 40% 10%

Parvest Bond Euro Short Term Rorento DH EUR Parvest BBS World Emerging Classic H EUR Cap

100% obligaties 0% aandelen

Defensief 30% 30% 10% 30%

Parvest Bond Euro Short Rorento DH EUR Parvest BBS World Emerging Classic H EUR Cap BNP Paribas Obam


Neutraal 25% 25% 25% 25%

Parvest Bond Euro Short Term Rorento DH EUR BNP Paribas Obam Dexia Sustainable Europe -C-Cap


Offensief 30% 25% 25% 20%

Parvest Bond Euro Short Term BNP Paribas Obam ING Hoog Dividend Aandelenfonds Dexia Sustainable Europe -C-Cap


Zeer Offensief 30% 30% 30% 10%

BNP Paribas Obam ING Hoog Dividend Aandelenfonds Dexia Sustainable Europe -C-Cap Robeco Emerging Markets Equity (EUR) D

0% obligaties 100% aandelen aandelen

obligaties

Buy & Hold Beleggingsrekening Zeer defensief 100%

Robeco All Strategies Euro Bonds


Defensief 100%

Strategy Fund Defensive cl. C


Neutraal 100%

BNP Paribas All in Fund


Offensief 100%

BNP Paribas L1 Diversified World Growth


Zeer Offensief 100%

ING Hoog Dividend Aand. Fonds


Herengracht 539-543 • Postbus 274 • 1000 AG Amsterdam T 020 5204830 • F 020 5204205 [email protected] • www.geartesiabank.nl

Modelportefeuilles

Beschrijving beleggingsfondsen Advanced Beleggingsrekening en Buy & Hold Beleggersrekening Aandelenbeleggingsfondsen BNP Paribas OBAM Isincode: NL0006294035 OBAM is een open beleggingsfonds opgericht in 1936. Het fonds belegt (in principe) op internationaal vlak in genoteerde aandelen en beoogt een combinatie van kapitaalaangroei en inkomsten, met de nadruk op kapitaalaangroei. OBAM kan transacties uitvoeren om het deviezenrisico geheel of gedeeltelijk in te dekken en om bijkomend rendement te behalen. Risicospreiding is een belangrijke factor in het beleggingsbeleid, maar er zal niet worden getwijfeld om een relatief hoge proportie van de portefeuille te concentreren in zorgvuldig uitgekozen en goed beheerde ondernemingen in aantrekkelijke sectoren. Een gevolg van dit beleid kan zijn dat de waarde van OBAM afwijkt van de MSCI World index. De aandelen van dit fonds zijn dagelijks verhandelbaar op de officiële markt van de effectenbeurs Euronext N.V. in Amsterdam en luiden in euro. Bron: www.bnpparibas-ip.nl KIID: http://www.bnpparibas-ip.nl/doc/kiid/KIIDOC-2012-06-25-NL-00-2012-06-25-NL0006294035-S7661.pdf ING Hoog Dividend Aandelenfonds Isincode: NL0000289858 Het ING Hoog Dividend Aandelen Fonds belegt in ondernemingen met stabiele hoge dividenden. Het fonds keert deze dividenden ook weer uit. Het fonds streeft naar een dividendrendement van 4% per jaar. Het fonds keert dit per kwartaal uit. De fondsmanagers selecteren wereldwijd ondernemingen die een hoog en stabiel dividend uitkeren. Maar dit is niet de enige maatstaf. De bedrijven moeten ook relatief goedkoop zijn en goede winstverwachtingen hebben. Bron: www.ingim.com KIID: http://www.ingim.com/NL/Funds/FondsenNederland/Funds/index.htm?fundid=NL0000289858 Dexia Sustainable Europe C Isincode: BE0173540072 Dexia Sustainable Europe is een DVI (Duurzaam en Verantwoord Investeren) aandelencompartiment van de bevek Dexia Sustainable. Dit compartiment belegt in Europese ondernemingen die in hun strategie en bedrijfsvoering rekening houden met maatschappelijke verantwoordelijkheid en duurzame ontwikkeling. Binnen elke sector worden die ondernemingen geselecteerd die voorop lopen inzake integratie van milieu-, sociale en bestuurscriteria. Bron: www.dexia-am.com KIID: http://www.morningstar.nl/nl/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04PF1&tab=14&DocumentId=483034 60c9ee968815066787b6dd747d&Format=PDF Robeco Emerging Markets Equities (EUR) D Acc. Isincode: LU0187076913 Robeco Emerging Markets Equities belegt wereldwijd in grote ondernemingen in opkomende markten, zoals Korea, India, China, Taiwan, Polen en Brazilië. Deze economieën kunnen snelle groei laten zien en als gevolg daarvan kunnen de rendementen ook hoger zijn dan in de ontwikkelde landen. Het beleggingsklimaat in opkomende markten is gestabiliseerd. Veel opkomende economieën maken ook groeispurten door als gevolg van de groeiende consumptie door de middenklasse. Beleggers die beleggen in opkomende markten met een hoog potentieel moeten rekening houden met een hogere volatiliteit van de belegging. Bron: www.robeco.nl KIID: https://www.robeco.com/extranet/f4i/downloadselector/showDocument/730220_FIBI_NL.pdf


Modelportefeuilles

Obligatiebeleggingsfondsen Parvest Bond Euro Short Term (wettige naam) BNP Paribas L2-Bond Euro Short Term (commerciële naam) Isincode: LU0212175060 Het sub-fund streeft er naar om de waarde van haar activa voornamelijk te investeren in obligaties die in euro noteren. De gemiddelde resterende duur is niet langer dan 3 jaar. De portefeuille is geconstrueerd in 2 niveaus: De mate van blootstelling wordt bepaald aan de hand van de renteverwachtingen. De manager selecteert vervolgens effecten die aantrekkelijk lijken met het oog op het verkrijgen van deze exposure. De modified duration ligt tussen de 1 en 3. Bron: www.bnpparibas-ip.nl KIID: http://www.bnpparibas-ip.nl/doc/kiid/KIIDOC-2012-06-15-NL-NL-2012-06-15-LU0212175060-PARVST-BONDEURO-SHRT-TERM-CLAS-D-S2796-20120621133112.pdf Rorento DH EUR Isincode: LU0934195610 Rorento belegt wereldwijd in vrijwel alle typen vastrentende waarden. Deze brede spreiding over regio's en landen en ratingcategorieën zorgt voor een beter risico-rendementsprofiel van de portefeuille. Alle deskundigheid van Robeco's team voor vastrentende waarden wordt optimaal ingezet voor de totale Rorento-portefeuille. Rorento is daarbij het oudste (sinds 1974) en grootste obligatiefonds van Nederland. Sinds de oprichting bedraagt het gemiddelde rendement ruim 8% per jaar. Rorento is ideaal voor beleggers die vermogensgroei nastreven bij een beperkt risico. Bron: www.robeco.nl KIID: https://www.robeco.com/extranet/f4i/downloadselector/showDocument/1310066_FIBI_EN.pdf Parvest BBS World Emerging Classic H EUR Cap Isincode: LU0823389423 Dit compartiment belegt in vastrentende waarden van de opkomende landen, hoofdzakelijk genoteerd in USD en EM-valuta op basis van een high-conviction total return benadering met de nadruk op strategische exposures op lange termijn op het niveau van het land. Het compartiment past een combinatie van top-down en bottom-up analyse toe om de aantrekkelijkste risk/reward positionering te bepalen. Het resultaat is een combinatie van strategieën, gaande van landenvisies tot specifieke obligatievisies, waarin het belang van de top-down of bottom-up beoordelingen afhankelijk zal zijn van de wereldwijde en nationale omstandigheden. Het compartiment streeft ook naar de hoogst mogelijke return, gemeten tegenover de benchmark. Het compartiment kan geschikt zijn voor beleggers met een visie op middellange tot lange termijn met een grotere risicoappetijt. De risico’s houden verband met bewegingen in de obligatiekoersen die het gevolg zijn van renteschommelingen, valutaontwikkelingen, en, in ruime mate, wijzigingen in de kwaliteit van de individuele schuldenaars van de portefeuille. Bron: www.bnpparibas-ip.nl KIID: http://www.bnpparibas-ip.nl/doc/kiid/KIIDOC-2013-05-17-NL-NL-2013-05-17-LU0823389423-PARVST_C14436_ CHEU_C_S23363_20130423104427.pdf Robeco All Strategy Euro Bonds BH Isincode: LU0528646820 Robeco All Strategy Euro Bonds streeft naar een stabiele outperformance onder alle marktomstandigheden door gebruik te maken van het grote assortiment van vastrentende performance drivers van Robeco. Bron: www.robeco.nl KIID: https://www.robeco.com/extranet/f4i/downloadselector/showDocument/1307946_FIBI_NL.pdf


Modelportefeuilles

Mixfondsen Strategy Fund Defensive cl. C Isincode: LU0591714372 Dit compartiment is een belegging op lange termijn die een superieur rendement nastreeft. Het gebruikt een bottom-up selectie, die niet stijl gebonden is en door de beheerder wordt gestuurd. Doelstelling is om de referentie-index matig te overtreffen, met een laag risicogehalte. 75% van de portefeuille is belegd in obligatiefondsen, 25 % in aandelenfondsen. Het obligatiegedeelte bestaat uit Europese overheidsobligaties. Het aandelengedeelte bestaat uit grote Europese en niet-Europese aandelen. Het fonds kan de activa-allocatie veranderen naargelang van de marktvooruitzichten van Fortis Investment. Fondsenanalisten selecteren de beste beheerders in de activacategorie, geografische zone en beleggingsstijl, met behulp van een interne onderzoeksmethodologie. De rol van de manager bestaat in het bouwen van een volledig gediversifieerde portefeuille, gebaseerd op de aanbevelingen van de analisten. Enkel fondsen met een duidelijk profiel en een aantrekkelijke verhouding risico/rendement komen in aanmerking. Bron: www.bnpparibas-ip.nl KIID: http://www.bnpparibas-ip.nl/doc/kiid/KIIDOC-2013-02-18-NL-NL-2013-02-19-LU0591714372-STRFND_DEFV_ CLAS_C_S10712_20130215141132.pdf BNP Paribas All In Fund Isincode: NL0006294068 Met beleggen in aandelen kunt u interessante rendementen behalen. Maar na tijden van gestage waardestijgingen, volgt soms een scherpe daling. We zien echter niet vaak dat de verschillende beleggingscategorieën, zoals aandelen, obligaties, onroerend goed en liquiditeiten tegelijk in waarde stijgen of dalen. Het BNP Paribas All In Fund maakt van dit gegeven gebruik om al te grote waardeschommelingen te voorkomen. Zo combineert het fonds een gunstige rendementsverwachting met een gematigd risico. Het BNP Paribas All In Fund belegt direct of indirect (via beleggingsfondsen) internationaal in aandelen, obligaties, onroerendgoedfondsen en liquiditeiten. De verhoudingen tussen deze categorieën worden regelmatig aangepast aan de economische ontwikkelingen. Dit is om een zo hoog mogelijke totaalopbrengst te realiseren, met behoud van het gematigd defensieve karakter. Bron: www.bnpparibas-ip.nl KIID: http://www.bnpparibas-ip.nl/doc/kiid/KIIDOC-2012-06-25-NL-00-2012-06-25-NL0006294068-S8687.pdf BNP Paribas L1-Diversified World Growth (wettige naam) BNP Paribas L1 Profielfonds Ambitieus (commerciële naam) Isincode: LU0132152785 Dit compartiment belegt in het bijzonder in de obligatie- en aandelenmarkten, in geldmarktinstrumenten, in instellingen voor collectieve belegging die op hun beurt voornamelijk beleggen in de voornoemde activaklassen en, in mindere mate, in liquiditeiten, rekening houdend met het genomen risico. De nadruk wordt gelegd op een internationale diversificatie van de beleggingen. De toegevoegde waarde van de portefeuille wordt gegenereerd door de vaardigheden van de beheerders van Fortis Investments gespecialiseerd in activaspreiding en door de effectenselectie die wordt uitgevoerd door de experts van de gespecialiseerde beleggingscentra. Het risico hangt nauw samen met de belegde percentages in de verschillende activaklassen. Dit compartiment zal voornamelijk worden belegd in aandelen en in mindere mate in beleggingen met een laag risico van het obligatietype. Bron: www.bnpparibas-ip.nl KIID: http://www.bnpparibas-ip.nl/doc/kiid/KIIDOC-2012-06-01-NL-NL-2012-06-01-LU0132152785-BNPPL1-DVSDWRLD-GRWT-CLAS-D-S7459-20120621142206.pdf


dienstverlening

Recommend Documents