WELKOM
Samenwerking Leopold&Kroes BV en Synvest m.b.t. beleggingsrechtlijfrente Leopold&Kroes BV verzorgt: – presentaties – aanstellen van financiële bemiddelaars – offertes – overdrachten van kapitaal – vraagbaak voor financiële bemiddelaars
Synvest Beleggingsrechtlijfrente voor: • Opbouw kapitaal – Oud/nieuw-regime lijfrente – “Gouden Handdruk” – Bedrijfsbeëindiging
• Direct ingaande lijfrente-uitkeringen
Enige beleggingsrechtlijfrente in de uitkerende fase • Voordelen van de beleggingsrechtlijfrente – – – – –
geen verzekeraar rechtstreeks beleggen lagere kosten geen sterfteverlies bij overlijden! meer flexibiliteit (t.o.v. bancaire lijfrente en verzekering) • Looptijd tussentijds aanpassen • Eventueel overdracht
Hoe aantrekkelijk is de beleggingsrechtlijfrente • • • •
man 65 vrouw 62 koopsom voor direct ingaand uitkering € 100.000,looptijd 15 jaar – 100% overgang op vrouw totaal der uitkeringen: – hoogste verzekerde lijfrente* € 132.825 (Aegon) – hoogste bancaire lijfrente € 134.911 (ABN) – Synvest beleggingsrecht lijfrente € 176.658 (verschil 31%)
Verschillen • Bancair product en verzekerde lijfrente in garanties – – – –
op basis van de huidige rente renteverhoging in de toekomst heeft geen effect geen enkele wijziging mogelijk verzekerde lijfrente vaak zonder contradekking
• Synvest beleggingsrechtlijfrente is geen garantie – rendement op basis van actueel rendement
Via de Synvest Beleggingsrechtlijfrente • deelname in een groeiende portefeuille commercieel vastgoed • op diverse locaties in Nederland • met een evenwichtige spreiding in kantoren, winkels, bedrijfsruimte en zorginstellingen • zonder de risico’s en werk van een eigen portefeuille • met een goed maandelijks dividend rendement • profiteren van toekomstige waardestijgingen van het vastgoed
Structuur van het Fonds Toezicht AFM
Participanten
Stichting administratie kantoor SynVest Vermeend/Wanders
SynVest RealEstate Fund N.V.
SynVest Fund Management B.V. Beheer overeenkomst
Vastgoed
Directie SynVest Fund Management BV Mr. Evert Jan Pot (1952) • • • •
Rechten Leiden Belasting Inspecteur Advocaat & Belastingadviseur Directeur vastgoed ondernemingen
Frits J. Panhuyzen (1953) • • • •
Rechten Nijmegen Nolthenius|Panhuyzen Makelaars & Beleggingsadviseurs Directie Meeùs Beleggingsmakelaardij Initiator (1995) vastgoed groeifonds FiduVast
Bestuur Stichting Bewaarder • Prof. Dr. W. Vermeend, oud minister, ondernemer en bijzonder hoogleraar European Fiscal Economics
• Drs. R.J.X. Wanders, Wanders, Financieel Directeur Koninklijke ANWB
Waarom beleggen in commercieel vastgoed? • Hoog direct rendement ( in 6 jaar gem. 7.5%) • Beheersbaar • Inflatie bestendig • Tastbaar
Enkele cijfers • Totaal belegd vermogen:
ca. 98 miljoen
• Eigen vermogen:
ca. 39 miljoen
• Aantal deelnemers:
ca. 1250
• Gemiddelde deelname:
ca. 35.000 euro
* per april 2011
Ontwikkeling eigen-, vreemd- en belegd vermogen 120 100
Eigen vermogen
80 60
Lang vreemd vermogen
40
Belegd vermogen
20 0 2006-03 2006-09 2007-03 2007-09 2008-03 2008-09 2009-03 2009-09 2010-03 2010-09
Het SynVest RealEstate Fund NV kent: • Certificaten van aandeel o Koers = waarde van de portefeuille o 1 certificaat = € 3.950,• Dividend o huurinkomsten minus kosten o uitkering per maand o thans 7,8% effectief op jaarbasis
Koers 6.000 5.000 4.000 3.000 2.000 1.000
mrt-11
jan-11
nov-10
sep-10
jul-10
mei-10
mrt-10
jan-10
nov-09
sep-09
jul-09
mei-09
mrt-09
jan-09
nov-08
sep-08
jul-08
mei-08
mrt-08
jan-08
nov-07
sep-07
jul-07
mei-07
mrt-07
jan-07
nov-06
sep-06
jul-06
mei-06
mrt-06
jan-06
0
jan- aprokt- jan- aprokt- jan- aprokt- jan- jan- aprokt- dec- jan- aprokt- nov- dec- jan- feb- mrtjul-06 jul-07 jul-08 jul-09 jul-10 06 06 06 07 07 07 08 08 08 09 09 09 09 09 10 10 10 10 10 11 11 11 Reeks1 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 4.250 4.205 4.250 4.250 3.950 3.950 3.950 3.950 3.950 3.950 3.950 3.950 3.950 3.950
Dividend rendement
mrt-11
jan-11
nov-10
sep-10
jul-10
mei-10
mrt-10
jan-10
nov-09
sep-09
jul-09
mei-09
mrt-09
jan-09
nov-08
sep-08
jul-08
mei-08
mrt-08
jan-08
nov-07
sep-07
jul-07
mei-07
mrt-07
jan-07
nov-06
sep-06
jul-06
mei-06
mrt-06
jan-06
10,0% 9,0% 8,0% 7,0% 6,0% 5,0% 4,0% 3,0% 2,0% 1,0% 0,0%
jan- apr- jul- okt- jan- apr- jul- okt- jan- apr- jul- okt- jan- jan- apr- jul- okt- dec- jan- apr- jul- okt- nov- dec- jan- feb- mrt06 06 06 06 07 07 07 07 08 08 08 08 09 09 09 09 09 09 10 10 10 10 10 10 11 11 11 Reeks1 6,8% 6,8% 6,8% 6,8% 6,8% 6,8% 6,8% 6,8% 6,8% 6,8% 6,8% 6,8% 6,8% 8,0% 8,1% 8,0% 8,0% 8,6% 8,6% 8,6% 8,6% 8,6% 7,5% 7,5% 7,5% 7,5% 7,5%
De kracht van Synvest (van het rendement) • Gemengde portefeuille, landelijk gespreid, Nederland • Goede object selectie (locatie, reden verkoop, alternatieve aanwendbaarheid, prijs) • Goede huurder selectie (gegoedheid, zitvlees, business segment, huurprijs) • Gestage groei, trouwe beleggers • De juiste volgorde: eerst funding, dan bieding en koop
Dividend • Het dividend bedroeg in 2010 •Afslag voor administratie
7,5% (effectief 7,8%) binnen het Box 3 product 0,75%
•Bijschrijving beleggingsrecht 6,75%
Op de inleg wordt dus uitsluitend jaarlijks 0,75% en eenmalig 0,2% ingehouden Uittreden •Bij het beleggingsrecht kan men niet binnen 3 jaar uittreden (opbouwfase) •Geen belemmering in de uitkeringsfase •Bij afkoop 2,5% kosten (uittreden uit beleggingsfonds)
Risico’s • Marktontwikkeling vastgoed • Kwaliteit huurders • Leegstand • Rentestijging • Correctie aanvangshuur
Huidige portefeuille • 50 objecten - > 90 huurders • kantoren, winkels en bedrijfsruimte • € 500.000 – € 8 miljoen • Landelijk gespreid • Gemiddeld 5 jaar verhuurd • ABN AMRO, Manfield, Gemeente Rotterdam, Apple, Ziwi, Pals Groep, RTV West, Etos, Miss Etam, Intersport, DSV Solutions, Formido, Novizorg, etc.etc.
Locaties van het vastgoed
Sectorale verdeling
Reeds vastgelegde huurinkomsten als percentage van de ontvangen huur van de objecten per 30 september 2010 100,00% 90,00% 80,00% 70,00% 60,00% 50,00% 40,00% 30,00% 20,00% 10,00% 0,00% 2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
2017
2018
2019
2020
Partners • Vastgoedbeheer • Taxateur • Accountant • Financiers
Overzicht van de objecten
Kantoor - Rotterdam
Kantoor - Zwolle
Bedrijfsruimte - Assen
Gezondheidscentrum - Borculo
Bedrijfsruimte - Almere
Kantoor - Veenendaal
Bedrijfsruimte – Drachten
Bedrijfsruimte - Elst
Kantoor - Emmen
GDV - Oostburg
Bedrijfsruimte - Rotterdam
Bedrijfsruimte - Sneek
Kantoor - Zaltbommel
Bedrijfsruimte - Zoetermeer
Winkel - Zwolle
Logistiek centrum – s’Heerenberg
Winkels - Hillegom
Bedrijfsruimte - Sassenheim
Kantoor – Zwolle Kantoor – Den Haag
Kantoor - Emmen
Zorginstelling - Hoensbroek
Winkel – Arnhem
Winkel – Emmen
Winkel – Emmen
Winkel – Emmen
Winkel – Emmen
Winkel – Emmen
AFM
Samenvatting • AFM vergunning • Lage instap (deelnemen vanaf € 15.000) • Gespreide portefeuille (kantoren, winkels en bedrijfsruimten) • Flexibel toe- en uittreden • 100% transparant (Deloitte / Zadelhoff ) • Ervaren management • Lage kosten • Grote mate van flexibiliteit
Bedankt voor uw aandacht
