Kap Sofyan Syafri & Rekan Jl.Tebet Timur Dalam I A No. 4, Jakarta
PT. BPRS PUDUARTA INSANI NERACA 31 DESEMBER 2011 dan 2010 Catatan AKTIVA Aktiva Lancar Kas Antar Bank Aktiva Pembiayaan Yang Diberikan Penyisihan Aktiva Produktif Jumlah Aktiva Lancar Aktiva Tetap Harga Perolehan Akumulasi Penyusutan Nilai Buku Aktiva Tetap Rupa - Rupa Aktiva
31 Desember 2011 Rp.
31 Desember 2010 Rp.
1 2 3 4
385,786,700 14,152,573,502 24,512,743,997 (465,924,952) 38,585,179,247
411,978,950 10,533,175,326 22,569,994,813 (531,356,754) 32,983,792,335
5
1,192,231,000 (548,437,625) 643,793,375
1,082,063,000 (450,013,752) 632,049,248
6
272,499,060
222,851,424
39,501,471,682
33,838,693,007
7 8 9 10 11 12
83,255,669 259,365,247 11,846,696,828 13,938,000,000 427,404,006 9,169,483,790 35,724,205,540
65,609,803 96,793,214 11,238,121,530 10,784,300,000 516,294,868 8,070,263,706 30,771,383,121
13
2,201,740,000 618,287,720 304,092,855 653,145,567 3,777,266,142
1,736,960,000 420,778,340 353,597,213 555,974,333 3,067,309,886
39,501,471,682
33,838,693,007
JUMLAH AKTIVA PASSIVA Kewajiban Kewajiban Segera Dibayar Antar Bank Passiva Tabungan Deposito Rupa - RupaPassiva Pembiayaan Yang Diterima Jumlah Kewajiban Ekuitas Modal Disetor Yang Ditempatkan Modal Pinjaman Cadangan Umum Laba Ditahan Laba Tahun Berjalan Jumlah Ekuitas JUMLAH KEWAJIBAN DAN EKUITAS
Lihat catatan atas laporan keuangan yang merupakan bagian yang tak terpisahkan dari laporan keuangan secara keseluruhan
Kap Sofyan Syafri & Rekan Jl.Tebet Timur Dalam I A No. 4, Jakarta
PT. BPRS PUDUARTA INSANI LAPORAN LABA RUGI UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2011 DAN 2010 Catatan
Pendapatan Operasional Bagi Hasil Dari Bank Lain Bagi Hasil Pihak III Bukan Bank Pendapatan Adminisrasi Pendapatan Operasional Lainnya Jumlah Pendapatan Operasional
14 a b c d
Biaya Operasional Bagi Hasil Pihak III Bukan Bank Bagi Hasil Kepada Bank Lain Fee Penjaminan LPS Biaya Asuransi Biaya Personalia Biaya Barang dan Jasa Biaya Pendidikan Biaya Sewa Biaya Promosi Pajak-Pajak ( tidak termasuk PPh ) Biaya Pemeliharaan dan Perbaikan Aktiva tetap Biaya Penyusutan, Penyisihan & Amortisasi Jumlah Biaya Operasional
15 a b c d e f g h i j k l
Laba Operasional Pendapatan Non Operasional Pendapatan Sewa Pendapatan Non Operasional Lainnya Jumlah ( Kerugian ) Pendapatan Non Operasional Biaya Non Operasional ( Rugi ) Non Operasional Jumlah Laba ( Rugi ) Bersih Sebelum Pajak Taksiran Pajak Penghasilan Laba Bersih
16 a b 17
18
31 Desember 2011 Rp
31 Desember 2010 Rp
761,591,216 4,574,342,332 117,212,325 30,196,010 5,483,341,883
525,410,000 4,502,161,498 111,726,380 11,419,643 5,150,717,521
1,447,063,299 1,095,156,779 45,823,978 9,055,383 1,253,457,003 492,927,608 59,286,700 101,792,843 35,831,860 2,015,293 46,701,232 167,548,765 4,756,660,743
1,484,476,476 683,711,890 48,844,725 12,595,792 1,216,002,900 487,743,621 67,134,950 59,047,520 42,529,800 5,261,150 34,435,860 267,488,954 4,409,273,638
726,681,140
741,443,883
55,547,100 55,547,100 (9,698,500) 45,848,600 772,529,740 (119,384,173) 653,145,567
438,000 438,000 (5,193,000) (4,755,000) 736,688,883 (180,714,550) 555,974,333
Lihat catatan atas laporan keuangan yang merupakan bagian yang tak terpisahkan dari laporan keuangan secara keseluruhan
Kap Sofyan Syafri & Rekan Jl.Tebet Timur Dalam I A No. 4, Jakarta
PT. BPRS PUDUARTA INSANI LAPORAN ARUS KAS 31 DESEMBER 2011 DAN 2010 31 Desember 2011 Rp.
31 Desember 2010 Rp.
Arus Kas Dari Aktivitas Operasi Laba Tahun Berjalan Penyesuaian Untuk Merekonsiliasi Laba Bersih Menjadi Kas Bersih Diperoleh Dari Aktivitas Operasi : Penyusutan Aktiva Tetap Amortisasi Beban Ditangguhkan Penyisihan Aktiva Produktif ( Kenaikan ) Penurunan Aktiva Operasional : Antar Bank Aktiva Biaya Dibayar Dimuka Pembiayaan Yang Diberikan Rupa-Rupa Aktiva Kenaikan ( Penurunan ) Kewajiban Operasional : Kewajiban Segera Dibayar Antar Bank Passiva Tabungan Deposito R Rupa-Rupa R P Passiva i Pembiayaan Yang Diterima Kas Bersih Diperoleh dari ( digunakan untuk ) Aktivitas Operasi
653,145,567
555,974,333
98,423,873
13,905,009
(65,431,802)
12,044,903
(3,619,398,176) 0 (1,942,749,184) (49,647,636)
(2,856,553,995) (567,299,242) 2,941,444
17,645,866 162,572,033 608,575,298 3,153,700,000 (88 890 862) (88,890,862) 1,099,220,084
(32,258,098) 49,596,737 223,647,853 514,500,000 180 111 138 180,111,138 1,941,303,189
27,165,061
37,913,271
Arus Kas Dari Aktivitas Investasi Aktiva Tetap
(110,168,000)
(15,657,170)
Arus Kas Dari Aktivitas Pendanaan Modal Disetor Modal Pinjaman Cadangan Umum Pembagian Dividen dari Laba tahun lalu Laba Ditahan Tahun Lalu
464,780,000 0 197,509,380 (555,974,333) (49,504,358)
0 0
Kas Bersih Diperoleh Dari ( Digunakan Untuk ) Aktivitas Pendanaan
(77,618,901)
56,810,689
(77,618,901)
Kenaikan ( Penurunan ) Kas dan Setara Kas
(26,192,250)
(55,362,800)
Kas dan Setara Kas Awal Periode Kas dan Setara Kas Akhir Periode
411,978,950 385,786,700
467,341,750 411,978,950
Lihat catatan atas laporan keuangan yang merupakan bagian yang tak terpisahkan dari laporan keuangan secara keseluruhan
Kap Sofyan Syafri & Rekan Jl.Tebet Timur Dalam I A No. 4, Jakarta
PT. BPRS PUDUARTA INSANI LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS 31 DESEMBER 2011 DAN 2010 31 Desember 2011 Rp. Modal Saham Modal Saham Ditempatkan dan Disetor Tambahan Modal Disetor Modal Pinjaman Jumlah Modal Saham Cadangan Umum Jumlah Cadangan Umum Laba Ditahan Laba Ditahan Pembagian Deviden Laba Tahun Berjalan Jumlah Laba Ditahan Jumlah Ekuitas
2,201,740,000
31 Desember 2010 Rp.
2,201,740,000
1,736,960,000 1,736,960,000
618,287,720 618,287,720
420,778,340 420,778,340
304,092,855
353,597,213
653,145,567 957 238 422 957,238,422
555,974,333 909,571,546 909 571 546
3,777,266,142
3,067,309,886
Lihat catatan atas laporan keuangan yang merupakan bagian yang tak terpisahkan dari laporan keuangan secara keseluruhan
Kap Sofyan Syafri & Rekan Jl.Tebet Timur Dalam I A No. 4, Jakarta
PT.BPRS PUDUARTA INSANI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN PER 31 DESEMBER 2011 dan 2010 31 Desember 2011 Rp
31 Desember 2010 Rp
III. PENJELASAN POS - POS NERACA. 1
KAS Kas dan Setara Kas terdiri dari : Kas Kantor Pusat Kas Kantor Cabang Jumlah
230,461,150 155,325,550 385,786,700
384,588,600 27,390,350 411,978,950
9,081,121 77,341,067 179,506,046 212,927,812 70 423 718 70,423,718 466,549,367 10,731,946 17,172,111 111,938,346 29,160,409 651,061,454 31,312,208 28,146,348 69,402,558 33,102,841 9,863,069 5,353,081 150,000,000 3,450,000,000 4,339,500,000 250,000,000 300,000,000
7,558,875 44,226,745 97,214,800 825,402,570 37 717 201 37,717,201 737,163,235 2,567,441,711 25,152,549 45,606,544 42,102,337 32,274,223 11,374,104 27,588,550 18,234,207 3,054,454 9,796,734 1,266,487 150,000,000 3,400,000,000
1,000,000,000 400,000,000 400,000,000 1,750,000,000
1,000,000,000 300,000,000 200,000,000 650,000,000
100,000,000 14,152,573,502
10,533,175,326
Jumlah ini merupakan saldo kas per 31 desember 2011 dan 2010 2
ANTAR BANK AKTIVA Antar Bank Aktiva terdiri dari : Tabungan BPRS Gebu Prima Tabungan BPRS Al Washliyah Tabungan Bank Sumut Syari'ah Tabungan Bank Muamalat Indonesia T b B kS i' h M di i Tabungan Bank Syari'ah Mandiri Tabungan Bank Syari'ah Mandiri - Aksara Tabungan Bank Syari'ah Mandiri - Petisah Tabungan Amanah Bangsa Tabungan BNI Syari'ah Tabungan BPRS Renggali Takengon Tabungan AIC Tabungan Kartu Permata Visa Electron Tabungan BPRS Sindang Laya Tabungan Bank Bukopin Syari'ah Tabungan BRI Tabungan BPRS Ar Raihan Giro Bank Permata Giro CIMB Niaga Syariah Deposito Amanah Bangsa Deposito BMI Deposito BSM Deposito BPRS Al-Yakin Deposito BPRS Ar Raihan Langsa Deposito BNI Syar'ah Deposito Sumut Syari'ah Deposito BPRS Sindang Laya Deposito BPRS AIC Deposito Permata Syari'ah Deposito Bank Bukopin Syari'ah Deposito BMI Langsa Deposito CIMB Niaga Syariah Jumlah
Jumlah ini merupakan saldo antar bank aktiva per 31 desember 2011 dan 2010
250,000,000 50,000,000
Kap Sofyan Syafri & Rekan Jl.Tebet Timur Dalam I A No. 4, Jakarta
PT.BPRS PUDUARTA INSANI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN PER 31 DESEMBER 2011 dan 2010 31 Desember 2011 Rp 3
31 Desember 2010 Rp
PEMBIAYAAN YANG DIBERIKAN Pembiayaan Yang Diberikan terdiri dari : Pembiayaan Karyawan Lancar Mudharabah Perorangan Lancar Mudharabah Diragukan Murabahah Perorangan Lancar BBA Perorangan Macet Margian Murabahah Ditangguhkan Murabahah Perorangan Kurang Lancar Murabahah Perorangan Diragukan Murabahah Perorangan Macet Pinjaman Qardh Lancar Pinjaman Qardh Kurang Lancar Transaksi Multijasa Lancar Transaksi Multijasa Kurang Lancar Pendapatan Multijasa Ditangguhkan Jumlah
675,749,636 15,000,000
619,152,440 95,000,000
37,574,739,950
33,751,606,047
(14,388,318,389) 61,508,600 49,576,200 354,191,130 58,800,000
(12,648,015,235) 176,072,652 117,841,421 276,875,038 111,663,050 10,000,000 70,383,900 2,663,100 (13,247,600) 22,569,994,813
119,983,910 (8,487,040) 24,512,743,997
Jumlah ini merupakan kredit yang diberikan per 31 desember 2011 dan 2010
4
PENYISIHAN AKTIVA PRODUKTIF Penyisihan Aktiva Produktif Jumlah
(465,924,952) (465,924,952)
Jumlah ini merupakan penyisihan aktiva produktif per 31 desember 2011 dan 2010
(531,356,754) (531,356,754)
Kap Sofyan Syafri & Rekan Jl.Tebet Timur Dalam I A No. 4, Jakarta
PT.BPRS PUDUARTA INSANI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN PER 31 DESEMBER 2011 dan 2010 31 Desember 2011 Rp 5
31 Desember 2010 Rp
AKTIVA TETAP Aktiva Tetap terdiri dari : Harga Perolehan Tanah / Gedung Kendaraan Kendaraan Kantor Cabang Mesin - Mesin Mesin - Mesin Kantor Cabang Peralatan Kantor Peralatan Kantor Cabang Instalasi Kantor Instalasi Kantor Cabang Jumlah Akumulasi Penyusutan Tanah / Gedung Kendaraan Kendaraan Kantor Cabang Mesin - Mesin Mesin - Mesin Kantor Cabang Peralatan Kantor Peralatan Kantor - Kantor Cabang Instalasi Kantor Instalasi Kantor - Kantor Cabang Jumlah Nilai Buku Aktiva Tetap
540,350,000 73,750,000 249,236,500 57,814,000 60,527,500 51,745,000 48,738,500 110,069,500 1,192,231,000 (113,927,227) (51,116,856) (193 124 092) (193,124,092) (34,024,408) (56,745,568) (40,203,319) (44,560,995) (14,735,160) (548,437,625) 643,793,375
540,350,000 103,875,000 241,288,500 32,389,000 60,527,500 42,745,000 45,368,500 15,519,500 1,082,063,000 (86,909,743) (62,159,638) (152 077 090) (152,077,090) (21,874,395) (51,031,398) (35,453,319) (34,898,719) (5,609,450) (450,013,752) 632,049,248
Jumlah ini merupakan saldo harga perolehan dan akumulasi penyusutan aktiva tetap per 31 desember 2011 dan 2010 6
RUPA - RUPA AKTIVA Rupa -rupa aktiva terdiri dari : Pajak Dibayar Dimuka Biaya Dibayar Dimuka Premi Asuransi Biaya Dibayar Dimuka Izin Pendirian Biaya Dibayar Dimuka Lainnya Pendapatan Transaksi Multijas Yang Akan Diterima Pendapatan Bagihasil Deposito antar Bank Yg Diterima Bagi Hasil Pemb. Mudharabah Yang Akan Diterima Margin Murabahah Yang Akan Diterima Uang Muka Persediaan Materai Uang Muka Persediaan Materai - Kantor Cabang Uang Muka Deposit PLN & Telpon Uang Muka Deposit PLN & Telpon - Kantor Cabang Uang Muka Deposit PLN & Telpon Finnet Jumlah
1,214,813 24,967,053 19,644,000 470,290 33,585,479 200,896,015 480,000 4,421,788 8,742,556 3,044,119 272,499,060
Jumlah ini merupakan rupa -rupa aktiva per 31 desember 2011 dan 2010
360,100 958,065 189,297,398 444,000 54,000 2,402,393 4,368,415 222,851,424
Kap Sofyan Syafri & Rekan Jl.Tebet Timur Dalam I A No. 4, Jakarta
PT.BPRS PUDUARTA INSANI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN PER 31 DESEMBER 2011 dan 2010 31 Desember 2011 Rp 7
31 Desember 2010 Rp
KEWAJIBAN SEGERA HARUS DIBAYAR Kewajiban segera harus dibayar terdiri dari : PPh Pasal 21 PPh Pasal 23 PPh Pasal 23 Kantor Cabang Bagi Hasil Deposito YADIB Bagi Hasil Deposito YADIB Kantor Cabang PPh Pasal 25 Jumlah
8,098,419 21,014,865 3,882,675 44,695,130 5,564,580
8,671,036 16,317,432 4,333,608 34,137,843 2,149,884
83,255,669
65,609,803
Jumlah ini merupakan kewajiban segera dibayar per 31 desember 2011 dan 2010 8
ANTAR BANK PASSIVA Antar bank passiva terdiri dari : Deposito Badan Usaha 12 Bulan Bank Deposito Badan Usaha 6 Bulan Bank Tabungan Antar Bank Jumlah
215,000,000 44,365,247 259,365,247
15,000,000 81,793,214 96,793,214
Jumlah ini merupakan antar bank passiva per 31 desember 2011 dan 2010 9
TABUNGAN Tabungan terdiri dari : IB Insani Perorangan IB Insani Amanah Perorangan IB Insani Badan Usaha IB Insani Amanah Badan Usaha IB Insani Yayasan IB Insani Amanah IB Insani Qurban Jumlah
3,346,043,368 5,629,926,428 18,873,562 2,537,914,055 311,383,858
3,870,445,689 5,711,911,826 87,801,096 1,462,688,206 102,808,515
2,555,557 11,846,696,828
2,466,198 11,238,121,530
Jumlah ini merupakan saldo simpanan pihak ketiga dalam bentuk tabungan per 31 desember 2011 dan 2010
Kap Sofyan Syafri & Rekan Jl.Tebet Timur Dalam I A No. 4, Jakarta
PT.BPRS PUDUARTA INSANI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN PER 31 DESEMBER 2011 dan 2010 31 Desember 2011 Rp
31 Desember 2010 Rp
10 DEPOSITO Deposito terdiri dari : IB Insani Perorangan 1 Bulan IB Insani Perorangan 1 Bulan IB Insani Perorangan 1 Bulan, Kantor Cabang IB Insani Badan Usaha 1 Bulan IB Insani Perorangan 3 Bulan IB Insani Perorangan 3 Bulan, Kantor Cabang IB Insani Perorangan 6 Bulan IB Insani Perorangan 6 Bulan, Kantor Cabang IB Insani Badan Usaha 6 Bulan IB Insani Perorangan 12 Bulan IB Insani Perorangan 12 Bulan, Kantor Cabang IB Insani Yayasan 12 Bulan IB Insani Prima IB Perorangan 1 Bulan IB Perorangan 1 Bulan, Kantor Cabang IB Perorangan 3 Bulan IB Perorangan 6 Bulan IB Perorangan 12 Bulan IB Perorangan 12 Bulan,Kantor Cabang Jumlah
134,000,000 20,000,000 50,000,000 71,000,000 15,000,000 18,000,000 65,000,000 1,803,000,000 271,000,000 200,000,000 280,000,000 195,000,000 30,000,000 25 000 000 25,000,000 7,500,000 9,343,000,000 1,410,500,000 13,938,000,000
141,500,000 110,000,000 20,000,000 50,000,000 71,500,000 15,000,000 18,000,000 65,000,000 2,375,500,000 71,000,000 200,000,000 280,000,000 60,000,000 47 500 000 47,500,000 7,500,000 6,834,300,000 417,500,000 10,784,300,000
Jumlah ini merupakan saldo simpanan pihak ketiga dalam bentuk deposito per 31 desember 2011 dan 2010 11 RUPA - RUPA PASSIVA Rupa - rupa passiva terdiri dari : Simpanan Amanah Infaq Perorangan Simpanan Amanah Infaq Perorangan - Kantor Cabang Simpanan Amanah Zakat Perorangan Simpanan Amanah Zakat Perorangan, Kantor Cabang PPh Pasal 25 Cadangan Biaya Pendidikan Cadangan Cuti Besar Dana Kabajikan / Sosial Titipan Dana Pihak III Kantor Pusat Titipan Dana Pihak III Kantor Cabang Titipan Lainnya Pada Kantor Pusat Titipan Saham Modal Titipan Lainnya Titipan Lainnya Pada Kantor Cabang Titipan IAIN SU Jumlah
311,473 248,120 5,374,955 1,108,081 123,037
867,861 4,976,646 4,432,561 965,423 2,478,139
584,348
1,383,066 1,000,000
4,108,236 51,980,781 300,000,000 63,564,975 427,404,006
Jumlah ini merupakan saldo rupa - rupa passiva per 31 desember 2011 dan 2010
254,271,256 245,919,916
516,294,868
Kap Sofyan Syafri & Rekan Jl.Tebet Timur Dalam I A No. 4, Jakarta
PT.BPRS PUDUARTA INSANI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN PER 31 DESEMBER 2011 dan 2010 31 Desember 2011 Rp
31 Desember 2010 Rp
12 PEMBIAYAAN YANG DITERIMA Pembiayaan terdiri dari : Pembiayaan Dana BMI Medan Pembiayaan Dana BMI Medan Pembiayaan Dana PNM Pembiayaan Dana Bank Sumut Syari'ah Jumlah
5,567,102,870 166,666,661 3,435,714,259 9,169,483,790
3,363,120,870 499,999,997 4,207,142,839 8,070,263,706
Jumlah ini merupakan pembiayaan yang diterima per 31 desember 2011 dan 2010
13
EKUITAS Ekuitas terdiri dari : Modal Dasar Modal Belum Disetor Modal Disetor Yang Ditempatkan Modal Pinjaman Cadangan Umum Laba Ditahan Laba Tahun Berjalan
5,000,000,000 (2,798,260,000) 2,201,740,000 618,287,720 304,092,855 653,145,567 3,777,266,142
Jumlah ini merupakan saldo modal disetor yang ditempatkan, modal pinjaman, cadangan umum, laba ditahan dan laba tahun berjalan per 31 desember 2011 dan 2010
5,000,000,000 (3,263,040,000) 1,736,960,000 420,778,340 353,597,213 555,974,333 3,067,309,886
Kap Sofyan Syafri & Rekan Jl.Tebet Timur Dalam I A No. 4, Jakarta
PT.BPRS PUDUARTA INSANI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN PER 31 DESEMBER 2011 dan 2010 31 Desember 2011 Rp
31 Desember 2010 Rp
IV PENJELASAN POS - POS LABA ( RUGI ) 14 PENDAPATAN OPERASIONAL Pendapatan operasional terdiri dari : a Bagi Hasil Bank Lain Tabungan Mudharabah Deposito Mudharabah Lainnya Jumlah b
c
d
Bagi Hasil Pihak III Bukan Bank Mudharabah Perorangan Murabahah Perorangan Pinjaman Karyawan Pendapatan Sewa Ijarah Pendapatan Transaksi Multijasa Jumlah Pendapatan Administrasi Bank Provisi dan Komisi Pembiayaan Lainnya Jumlah Pendapatan Operasional Lainnya Operasional Lainnya Tabungan Operasional Lainnya Tabungan - Kantor Cabang Operasional Lainnya Deposito Pendapatan Lainnya Pendapatan Lainnya - Kantor Cabang Pendapatan Sewa Save Deposit Fee Pembayaran Listrik & Telpon Fee Pembayaran Listrik & Telpon - Kantor Cabang Jumlah Jumlah Pendapatan Operasional
127,464,996 633,994,133 132,087 761,591,216
174,428,996 350,936,517 44,487 525,410,000
21,691,935 4,518,169,328 20,180,919
18,466,203 4,457,983,485 14,760,904
14,300,150 4,574,342,332
10,950,906 4,502,161,498
117,212,325 117,212,325
111,726,380 111,726,380
395,066 169,601
25,001 150,083
26,451,343 500,000 1,965,750 714,250 30,196,010
10,419,683 166,876 400,000 193,000 65,000 11,419,643
5,483,341,883
5,150,717,521
Jumlah ini merupakan pendapatan operasional untuk tahun yang berakhir 31 desember 2011 dan 2010
Kap Sofyan Syafri & Rekan Jl.Tebet Timur Dalam I A No. 4, Jakarta
PT.BPRS PUDUARTA INSANI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN PER 31 DESEMBER 2011 dan 2010 31 Desember 2011 Rp
31 Desember 2010 Rp
15 BIAYA OPERASIONAL Biaya operasional terdiri dari : a Bagi Hasil Pihak III Bukan Bank Bagi Hasil Tabungan Insani Perorangan Bagi Hasil Tabungan Insani Perorangan Kantor Cabang Bagi Hasil Deposito Mudharabah Bagi Hasil Deposito Mudharabah Kantor Cabang Jumlah b
c
Bagi Hasil Kepada Bank Lain Bagi Hasil PNM Bagi Hasil Pinjaman BMI Bagi Hasil Pembiayaan Bank Sumut Syari'ah Jumlah
e
149,555,014 178,017,003 1,098,118,567 58,785,892 1,484,476,476
38,855,783 583,016,400 473,284,596 1,095,156,779
84,671,943 125,755,350 473,284,597 683,711,890
45,823,978 45,823,978
48,844,725 48,844,725
9,055,383 9,055,383
12,595,792 12,595,792
516,240,578 268,138,720 105,108,661 108,046,448 27,412,500 37,700,694 35,915,770 32,600,000 38,611,800 79,307,044 1,501,388 2,873,400 1,253,457,003
414,195,329 287,083,155 244,990,796 87,747,096 26,175,000 11,080,000 33,912,498 31,494,665 34,527,190 32,844,979 10,013,822 1,938,370
Fee Penjaminan LPS Fee Penjaminan LPS Jumlah
d
123,061,368 136,820,492 1,086,579,091 100,602,348 1,447,063,299
Biaya Asuransi Biaya Asuransi Jumlah Biaya Personalia Gaji Honor Tunjangan Pensiun THR Transport Karyawan Biaya Pendidikan Rupa - Rupa Personalia Jamsostek Biaya Makan Karyawan Biaya Kesehatan Karyawan Biaya Insentif Karyawan Biaya Cuti Besar Biaya Penagihan Pembiayaan Bermasalah Jumlah
1,216,002,900
Kap Sofyan Syafri & Rekan Jl.Tebet Timur Dalam I A No. 4, Jakarta
PT.BPRS PUDUARTA INSANI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN PER 31 DESEMBER 2011 dan 2010 31 Desember 2011 Rp
f
g
h
i
j
Biaya Barang Dan Jasa Biaya Listrik Biaya Telephone Biaya Rapat Koran dan Buletin Biaya Bensin dan Oli Biaya Barang Cetakan Biaya Alat Tulis Kantor Biaya Notaris Iuran Anggota Biaya Administrasi dan Denda Biaya Meterai, Pos dan Perangko Biaya Rupa - Rupa Umum Biaya Perjalanan Dinas Biaya Air PDAM Biaya PPh antar Bank Biaya Pakaian Seragam PPh antar Bank Biaya Zakat Antar Bank Biaya Operasional Lainnya Kantor Cabang Biaya Insentif Non Karyawan dan Kontrak Service Biaya Administrasi Bank Biaya Instalasi Kantor Biaya Akuntan Publik Biaya Pantry Biaya Pembelian Inventaris Biaya Transport Jumlah Biaya Pendidikan Biaya Pendidikan Jumlah Biaya Sewa Sewa Gedung Kantor Sewa Kendaraan Jumlah Biaya Promosi Biaya Promosi Jumlah Pajak-Pajak ( tidak termasuk PPh ) Pajak-Pajak ( tidak termasuk PPh ) Jumlah
28,569,271 56,096,693 17,380,750 4,884,000 24,200,952 19,505,495 11,916,000 29,000,000 6,000,000 1,288,500 3,296,480 44,191,194 3,781,000 1,226,350 23,900,000 3,811,331 44,775
31 Desember 2010 Rp
30,371,455 52,463,676 21,006,765 3,505,000 20,171,806 24,987,515 16,715,900 5,400,000 7,500,000 181,500 2,917,980 53,824,727 6,289,155 1,151,640 2,485,002 39,051,200 65,071
492,927,608
561 114,266,148 41,726,500 679,000 10,000,000 21,557,220 11,249,800 176,000 487,743,621
59,286,700 59,286,700
67,134,950 67,134,950
15,000,000 86,792,843 101,792,843
5,000,000 54,047,520 59,047,520
35,831,860 35,831,860
42,529,800 42,529,800
2,015,293 2,015,293
5,261,150 5,261,150
144,829,262 25,702,555 465,000 11,000,000 22,358,400 9,479,600
Kap Sofyan Syafri & Rekan Jl.Tebet Timur Dalam I A No. 4, Jakarta
PT.BPRS PUDUARTA INSANI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN PER 31 DESEMBER 2011 dan 2010 31 Desember 2011 Rp
k
l
Biaya Pemeliharaan dan Perbaikan Aktiva Tetap Biaya Pemeliharaan Gedung Biaya Pemeliharaan Kendaraan Biaya Pemeliharaan Mesin-mesin Biaya Pemeliharaan Peralatan Kantor Jumlah Biaya Penyusutan, Penyisihan dan Amortisasi Penyisihan Aktiva Produktif Tanah / Gedung Penyusutan Kendaraan Penyusutan Mesin - Mesin Penyusutan Mesin - Mesin Kantor Cabang Penyusutan Peralatan Kantor Penyusutan Peralatan Kantor - Kantor Cabang Penyusutan Honda Kantor Cabang Penyusutan Instalasi Kantor Penyusutan Instalasi Kantor - Kantor Cabang Amortisasi Pendirian Usaha Jumlah
31 Desember 2010 Rp
14,362,100 12,107,632 16,784,000 3,447,500 46,701,232
6,755,000 13,700,360 13,524,500 456,000 34,435,860
12,376,387 27,017,484 19,082,218 41,449,082 12,150,011 5,668,544 4,750,000 9,662,276 9,125,710 26,267,053 167,548,765
145,850,683 27,017,484 20,541,095 39,281,894 7,345,708 7,430,608 2,499,996 1 11,197,842 4,763,211 1,560,432 267,488,954
Jumlah ini merupakan biaya operasional untuk tahun yang berakhir 31 desember 2011 dan 2010 16 PENDAPATAN NON OPERASIONAL Pendapatan non operasional terdiri dari : a Pendapatan Sewa b Keuntungan (Kerugian) Penjualan Aktiva Tetap c Pendapatan Non Operasional Lainnya Jumlah
55,547,100 55,547,100
438,000 438,000
Jumlah ini merupakan pendapatan non operasional untuk tahun yang berakhir 31 desember 2011 dan 2010 17 BIAYA NON OPERASIONAL Biaya non operasional terdiri dari : Biaya Non Operasional Jumlah
9,698,500 9,698,500
5,193,000 5,193,000
Jumlah ini merupakan biaya non operasional untuk tahun yang berakhir 31 desember 2011 dan 2010 18 TAKSIRAN PPh Taksiran PPh terdiri dari : Taksiran PPh Jumlah
119,384,173 119,384,173
Jumlah ini merupakan taksiran PPh untuk tahun yang berakhir 31 desember 2011 dan 2010
180,714,550 180,714,550
Lampiran Aktiva Tetap
Kap Sofyan Syafri & Rekan Jl.Tebet Timur Dalam I A No. 4, Jakarta
PT.BPRS PUDUARTA INSANI DAFTAR AKTIVA TETAP Per 31 DESEMBER 2011 Jenis
Tahun Perolehan
s/d 31-12-'10
Harga Perolehan Debet Kredit
s/d 31-12-'11
Umur Ek. Tahun
s/d 31-12-'10
AKUMULASI PENYUSUTAN Debet Kredit
s/d 31-12-'11
Nilai Buku
Gedung - Kantor Pusat Tanah/Gedung Renovasi Gedung Jumlah
01/09/07 Maret 2008
432,400,000 107,950,000 540,350,000
-
-
432,400,000 107,950,000 540,350,000
20 20
72,066,640 14,843,103 86,909,743
-
21,619,992 5,397,492 27,017,484
93,686,632 20,240,595 113,927,227
338,713,368 87,709,405 426,422,773
Instalasi - Kantor Canopy Daya Listrik Jaringan Telepon Jaringan Telepon kain/Lapis Kursi Plank Merk Aplikasi SPP IAIN Update Aplikasi IAIN Ruang Kom Pembuatan Website Pembuatan DVR CCTV Jumlah
01/12/06 01/05/08 01/05/08 01/09/08 01/03/09 01/11/09 11/03/10 24/05/10 01/10/10 01/01/12 01/05/12
16,100,000 9,670,500 2,223,000 800,000 3,500,000 925,000 5,200,000 1,600,000 5,350,000
-
-
16,100,000 9,670,500 2,223,000 800,000 3,500,000 925,000 5,200,000 1,600,000 5,350,000 1,500,000 1,870,000 48,738,500
3 3 3 1 2 2 2 1 3 1 1
45,368,500
1,500,000 1,870,000 3,370,000
16,099,999 8,595,640 1,976,000 799,999 3,208,330 539,584 2,166,667 1,066,667 445,834 34,898,719
-
1,074,859 246,999 291,669 385,415 2,600,007 533,332 1,783,332 1,499,999 1,246,664 9,662,276
16,099,999 9,670,499 2,222,999 799,999 3,499,999 924,999 4,766,674 1,599,999 2,229,166 1,499,999 1,246,664 44,560,995
1 1 1 1 1 1 433,326 1 3,120,834 1 623,336 4,177,505
11,700,000 4,125,000 14,300,000 15,000,000 15,000,000 15,390,000 15,390,000 12,970,000 103,875,000
-
11,700,000 4,125,000 14,300,000 30,125,000
15,000,000 15,000,000 15,390,000 15,390,000 12,970,000 73,750,000
4 4 3 4 4 4 4 4
11,699,999 3,758,332 14,299,999 9,800,000 9,506,100 6,412,500 6,412,500 270,208 62,159,638
11,700,000 4,125,000 14,300,000 30,125,000
1 366,668 1 3,900,000 3,878,048 3,847,500 3,847,500 3,242,500 19,082,218
13,700,000 13,384,148 10,260,000 10,260,000 3,512,708 51,116,856
1,300,000 1,615,852 5,130,000 5,130,000 9,457,292 22,633,144
Kendaraan
Honda Type, BK 3347 UF Acesoris Kijang Inova DP Kijang Inova Honda, BK5223 OK Honda, BK 5224 OK Honda, BK 4983 AO Honda BK Honda Beat Jumlah
28/06/06 28/06/06 28/06/06 01/05/08 01/06/08 01/05/09 01/05/09 Des 2010
-
Lampiran Aktiva Tetap
Kap Sofyan Syafri & Rekan Jl.Tebet Timur Dalam I A No. 4, Jakarta
PT.BPRS PUDUARTA INSANI DAFTAR AKTIVA TETAP Per 31 DESEMBER 2011 Jenis Mesin - Mesin Kantor Pusat Msn.Tulis Olimpia Software AC Split LG 1 PK 1 Notebook Acer Komp.Pentium IV AC 2 PK Canon Power Shot Prin lacer jet 1020 UPS ICA 600 VA Komputer D. Memory Komputer pentium IV Mesin Gensed UPS Prolik UPS Prolik Hardisk NB 40 GB Komp.Penti IV 3.0 Kamera Sony S-500 2 set komp.P.IV/P.Jet LCD Proyektor Accer Labtop Acer Aspire Instalasi Telepon Hand Phone Sofware Original Kamera D.Nikon LCD Samsung 15 " Printer HP Lacer Jet Hand Phone N 73 Prn.Canon IP4500 M.LCD Anance 15" Komputer, printer, monitor Komputer intel Core Printer HP 4355 Toner Printer 36 A Ultra Violet CPU Intel Core E2180 Faximile Panasonic CPU Intel Core Duo Stabilizer Sako
Tahun Perolehan Juni 2005 Juni 2005 Mei 03 Jan 04 Ap.05 Mei 2005 Mei 2005 Pebr 2006 Pebr 2006 Juni 2006 Sept 2006 Nop 2006 Nop 2006 Des 2006 Des 2006 Jan 2007 Pebr 2007 Mart 2007 "April 2007 Juni 2007 Juli 2007 April 2008 Juni 2008 Juli 2008 Juli 2008 Juli 2008 Juli 2008 Nop-08 Des- 08 Jan 2009 Mart 2009 Mart 2009 Mart 2009 Mart 2009 April 2009 Mei 2009 Mei 2009 Mei 2009
s/d 31-12-'10 2,000,000 3,375,000 5,250,000 8,700,000 4,500,000 5,887,000 1,750,000 1,700,000 1,530,000 6,530,000 5 330 000 5,330,000 4,700,000 900,000 450,000 750,000 5,250,000 1,800,000 11,900,000 5,500,000 7,500,000 1,850,000 1,500,000 1,496,000 1,670,000 1,600,000 2,490,000 2,350,000 1,700,000 1,500,000 7,500,000 5,410,000 1,440,000 880,000 750,000 1,510,000 1,249,000 2,000,000 7,600,000
Harga Perolehan Debet Kredit -
s/d 31-12-'11 2,000,000 3,375,000 5,250,000 8,700,000 4,500,000 5,887,000 1,750,000 1,700,000 1,530,000 6,530,000 5 330 000 5,330,000 4,700,000 900,000 450,000 750,000 5,250,000 1,800,000 11,900,000 5,500,000 7,500,000 1,850,000 1,500,000 1,496,000 1,670,000 1,600,000 2,490,000 2,350,000 1,700,000 1,500,000 7,500,000 5,410,000 1,440,000 880,000 750,000 1,510,000 1,249,000 2,000,000 7,600,000
Umur Ek. Tahun 3 3 5 3 1 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 1 3 3 3 3 1 1 1 1 1 1 1 1 3 3 1 1 1 1 1 1 4
s/d 31-12-'10 1,999,999 3,374,999 5,249,999 8,699,999 4,499,999 5,886,999 1,749,999 1,699,999 1,529,999 6,529,999 5 329 999 5,329,999 4,699,999 899,999 449,999 749,999 5,249,999 1,799,999 11,899,999 5,499,999 7,499,999 1,849,999 1,499,999 1,495,999 1,669,999 1,599,999 2,489,999 2,349,999 1,699,999 1,499,999 4,999,991 3,306,094 1,439,999 879,999 749,999 1,509,999 1,248,999 1,999,999 3,166,660
AKUMULASI PENYUSUTAN Debet Kredit -
2,500,008 1,803,333 1,900,000
s/d 31-12-'11 1,999,999 3,374,999 5,249,999 8,699,999 4,499,999 5,886,999 1,749,999 1,699,999 1,529,999 6,529,999 5 329 999 5,329,999 4,699,999 899,999 449,999 749,999 5,249,999 1,799,999 11,899,999 5,499,999 7,499,999 1,849,999 1,499,999 1,495,999 1,669,999 1,599,999 2,489,999 2,349,999 1,699,999 1,499,999 7,499,999 5,109,428 1,439,999 879,999 749,999 1,509,999 1,248,999 1,999,999 5,066,660
Nilai Buku 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 300,572 1 1 1 1 1 1 2,533,340
Lampiran Aktiva Tetap
Kap Sofyan Syafri & Rekan Jl.Tebet Timur Dalam I A No. 4, Jakarta
PT.BPRS PUDUARTA INSANI DAFTAR AKTIVA TETAP Per 31 DESEMBER 2011 Jenis
AC Panasonic 1 PK Compresor AC 2 PK CCTV Mesin hitung uang Komp Pentium 2core2 LCD 15 "& Printer LCD Accer 15" Printer Passbook Epson Printer Canon iP 3680 Komputer, printer, monitor Priter xerox copy Printer Epson LX 300 Komputer, printer, monitor Printer Epson LX 300 Ultra Violet Laptop Printer Passbook PLQ Printer Scan Brother Printer Scan Brother Mesin hitung uang Printer Scan Brother HP Nokia N9000 Printer Epson L200 AC Split LG 1 PK Projector Epson EB-Sg Jumlah Peralatan Kantor - Kantor Pusat Cash Box D.2000 File Kabinet Brankas Kumahira Kursi Sudut Brankas Steel Save Meja Tulis/Kerja Meja Tulis/Kerja Kursi Ptr.San.T. Kursi P.Tik.Pigura Gorden Brankas Titan Safe
Tahun Perolehan Mei 2009 Mei 2009 Juli 2009 Agt 2009 Sept 2009 Sept 2009 Sept 2009 Okt 09 Des 09 Jan 2010 Jan 2010 Jan 2010 Pebr 2010 Pebr 2010 Pebr 2010 Pebr 2010 Mart 2010 Juni 2010 Juli 2010 Agts 2010 Agts 2010 Sept 2010 Mei 2010 Juni 2010 Juli 2010
16/06/05 16/06/05 18/06/05 Des01 Juli 02 Sept 02 Jun03 Jun03 Jun03 01/07/06 Ags-06
s/d 31-12-'10 2,650,000 3,500,000 5,070,000 2,941,500 4,400,000 1,500,000 1,000,000 13,400,000 1,500,000 22,300,000 1,850,000 3,500,000 9,300,000 3,500,000 3,900,000 12,300,000 7,000,000 2,200,000 1,200,000 2,460,000 1,020,000 5,000,000
Harga Perolehan Debet Kredit
241,288,500
1,800,000 2,848,000 3,300,000 7,948,000
115,000 1,240,000 3,962,500 2,450,000 7,500,000 3,600,000 1,100,000 1,250,000 1,850,000 3,000,000 11,000,000
-
s/d 31-12-'11
Umur Ek. Tahun 4 4 4 3 3 3 3 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 1 1 1 3 1 1 1
-
2,650,000 3,500,000 5,070,000 2,941,500 4,400,000 1,500,000 1,000,000 13,400,000 1,500,000 22,300,000 1,850,000 3,500,000 9,300,000 3,500,000 3,900,000 12,300,000 7,000,000 2,200,000 1,200,000 2,460,000 1,020,000 5,000,000 1,800,000 2,848,000 3,300,000 249,236,500
-
115,000 1,240,000 3,962,500 2,450,000 7,500,000 3,600,000 1,100,000 1,250,000 1,850,000 3,000,000 11,000,000
3 3 7 3 5 5 5 5 5 6bln 3
s/d 31-12-'10
AKUMULASI PENYUSUTAN Debet Kredit
1,104,160 1,458,340 1,901,250 1,389,036 1,955,552 666,672 444,448 4,187,505 406,250 5,574,996 462,504 875,000 2,131,250 802,087 893,750 2,818,750 1,458,330 320,832 600,000 1,025,000 425,000 416,667
-
152,077,090
114,999 1,239,999 3,962,499 2,449,999 7,499,999 3,599,999 1,099,999 1,249,999 1,849,999 2,999,999 10,999,999
s/d 31-12-'11
Nilai Buku
-
662,500 875,000 1,267,500 980,500 1,466,667 500,000 333,333 3,350,000 375,000 5,575,000 462,500 875,000 2,325,000 875,000 975,000 3,075,000 1,749,998 549,999 599,999 1,434,999 594,999 1,666,667 1,200,000 1,424,000 1,650,000 41,047,002
1,766,660 2,333,340 3,168,750 2,369,536 3,422,218 1,166,672 777,782 7,537,505 781,250 11,149,996 925,004 1,750,000 4,456,250 1,677,087 1,868,750 5,893,750 3,208,328 870,831 1,199,999 2,459,999 1,019,999 2,083,333 1,200,000 1,424,000 1,650,000 193,124,092 193,124,092
883,340 1,166,660 1,901,250 571,964 977,782 333,328 222,218 5,862,495 718,750 11,150,004 924,996 1,750,000 4,843,750 1,822,913 2,031,250 6,406,250 3,791,672 1,329,169 1 1 1 2,916,667 600,000 1,424,000 1,650,000 56,112,408
-
-
114,999 1,239,999 3,962,499 2,449,999 7,499,999 3,599,999 1,099,999 1,249,999 1,849,999 2,999,999 10,999,999
1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1
Lampiran Aktiva Tetap
Kap Sofyan Syafri & Rekan Jl.Tebet Timur Dalam I A No. 4, Jakarta
PT.BPRS PUDUARTA INSANI DAFTAR AKTIVA TETAP Per 31 DESEMBER 2011 Jenis
Kursi Futura Meja kerja Lemari buku, meja komputer Kursi Futura 405 Kursi Futura 405 Meja kerja Lemari Buku Lemari Buku Telephone Kursi Plastik Meja Kerja Meja Komputer External Hardisk Jumlah Mesin - mesin kantor cabang 1 unit komputer flas dish 1 unit mesin Fax 1 P.PIXMA 1700 P 1 P.PIXMA 1800 P Money Counter with Gry BJ-20UV 1 set CPU Komputer 1 Mesin Hitung (BJ-05CUV ) 1 Genset Yokohama Generation 1 Mesin Foto Copy 1 AC LG 2 PK 1 TV LCD 21 Inc Printer Brother DCPJ 125 CCTV Radio Link Printer Brother HL2140 1 set CPU Komputer Printer HP Laser Jet Pro CP Printer HP Laser Jet Pro M AC LG 1 Pk Jumlah
Tahun Perolehan 01/04/08 01/05/08 01/02/09 01/03/09 01/05/09 04/08/09 04/09/09 04/09/09 01/11/09 04/02/10 09/02/10 30/09/10 12/10/10
31/10/05 31/10/05 05/04/07 10/10/07 14/03/08 24/03/08 15/07/09 03/11/09 Mei 2010 Juni 2010 Juni 2010 28/12/10 Mei 2011 Juni 2011 Juli 2011 Juli 2011 Agt 2011 Sep 2011 Des 2011
s/d 31-12-'10
Harga Perolehan Debet Kredit
s/d 31-12-'11
980,000 2,400,000 4,200,000 500,000 1,000,000 2,100,000 1,000,000 1,500,000 1,450,000 1,270,000 3,500,000 1,500,000 2,060,000 60,527,500
-
-
7,560,000 1,125,000 500,000 550,000 3,498,000 1,996,000 2,460,000 4,950,000 1,100,000 5,150,000 2,350,000 1,150,000
5,100,000 8,550,000 1,100,000 3,900,000 2,600,000 1,750,000 2,425,000 25,425,000
-
32,389,000
-
-
980,000 2,400,000 4,200,000 500,000 1,000,000 2,100,000 1,000,000 1,500,000 1,450,000 1,270,000 3,500,000 1,500,000 2,060,000 60,527,500
Umur Ek. Tahun
s/d 31-12-'10
AKUMULASI PENYUSUTAN Debet Kredit
1 3 3 6 bln 6 bln 3 10 bln 10 bln 10 bln 4 4 1 2 65
979,999 2,133,312 2,683,318 499,999 999,999 991,661 999,999 1,499,999 1,449,999 291,042 802,083 375,000 257,499 51,031,398
-
7,560,000 3 1,125,000 3 500,000 9 BLN 550,000 10 BLN 3,498,000 3 1,996,000 3 2,460,000 1 4,950,000 4 1,100,000 1 5,150,000 4 2,350,000 1 1,150,000 6 Bln 5,100,000 4 8,550,000 4 1,100,000 6 Bln 3,900,000 1 2,600,000 1 1,750,000 1 2,425,000 1 57,814,000
7,559,999 1,124,999 499,999 549,999 3,303,678 1,885,096 2,459,999 1,443,750 733,336 751,042 1,370,831 191,667
-
21,874,395
-
-
s/d 31-12-'11
Nilai Buku
266,687 1,400,000 700,000 317,500 875,000 1,124,999 1,030,000 5,668,544
979,999 2,399,999 4,083,318 499,999 999,999 1,691,661 999,999 1,499,999 1,449,999 608,542 1,677,083 1,499,999 1,287,499 56,745,568
1 1 116,682 1 1 408,339 1 1 1 661,458 1,822,917 1 772,501 3,781,916
194,321 110,903 1,237,500 366,663 1,287,500 979,168 958,332 850,000 1,246,875 1,099,999 1,950,000 1,083,335 583,332 202,083 12,150,012
7,559,999 1,124,999 499,999 549,999 3,497,999 1,995,999 2,459,999 2,681,250 1,099,999 2,038,542 2,349,999 1,149,999 850,000 1,246,875 1,099,999 1,950,000 1,083,335 583,332 202,083 34,024,408
1 1 1 1 1 1 1 2,268,750 1 3,111,458 1 1 4,250,000 7,303,125 1 1,950,000 1,516,665 1,166,668 2,222,917 23,789,592
Lampiran Aktiva Tetap
Kap Sofyan Syafri & Rekan Jl.Tebet Timur Dalam I A No. 4, Jakarta
PT.BPRS PUDUARTA INSANI DAFTAR AKTIVA TETAP Per 31 DESEMBER 2011 Jenis
Tahun Perolehan
Peralatan kantor cabang Partisi ktr kas Jerjak besi jendela pintu Gorden Brankas merk Yunika Jerjak besi ruang brankas Gordyn Putih Kursi ktr mdl CH 338 DR Pembuatan pintu ktr kas IAIN Pintu jerjak Alas kursi Jerjak j Pintu dan Jalusi Parit Meja Brankas Arsip Jumlah
31/10/05 31/10/05 31/10/05 31/10/05 12/12/05 28/03/06 29/03/06 20/04/06 18/12/12 29/02/08 22/12/09 29/12/09 01/04/11
Instalasi kantor cabang Gambar dinding Instalasi Lintrik Pintu Kaca Jerejak Khasanah Rak Owner Renovasi Kantor Jumlah
01/10/06 03/12/09 Juni 2010 April 2011 April 2011 Des 2011
REKAPITULASI AKTIVA TETAP Tanah/Gedung Instalasi Kantor Kendaraan Mesin - Mesin Peralatan Kantor Jumlah
s/d 31-12-'10 11,850,000 3,200,000 1,900,000 3,500,000 400,000 650,000 500,000 7,105,000 2,240,000 1,400,000 3,000,000 7,000,000 42,745,000
600,000 11,819,500 3,100,000
Harga Perolehan Debet Kredit 9,000,000 9,000,000
-
s/d 31-12-'11 -
-
Umur Ek. Tahun
11,850,000 3,200,000 1,900,000 3,500,000 400,000 650,000 500,000 7,105,000 2,240,000 1,400,000 3,000,000 7,000,000 9,000,000 51,745,000
3 3 3 3 10 bln 6 5bln 2 2 8 bln 4 4 3
6 bln 4 1 4 1 4
15,519,500
9,800,000 1,750,000 83,000,000 94,550,000
-
600,000 11,819,500 3,100,000 9,800,000 1,750,000 83,000,000 110,069,500
540,350,000 60,888,000 103,875,000 273,677,500 103,272,500 1,082,063,000
97,920,000 33,373,000 9,000,000 140,293,000
30,125,000 30,125,000
540,350,000 158,808,000 73,750,000 307,050,500 112,272,500 1,192,231,000
-
s/d 31-12-'10
AKUMULASI PENYUSUTAN Debet Kredit
11,849,999 3,199,999 1,899,999 3,499,999 399,999 649,999 499,999 7,104,999 2,239,999 1,399,999 812,500 1,895,829
-
35,453,319
-
599,999 3,201,120 1,808,331
-
5,609,450
86,909,743 40,508,170 62,159,638 173,951,485 86,484,717 450,013,753
s/d 31-12-'11
Nilai Buku
750,000 1,750,000 2,250,000 4,750,000
11,849,999 3,199,999 1,899,999 3,499,999 399,999 649,999 499,999 7,104,999 2,239,999 1,399,999 1,562,500 3,645,829 2,250,000 40,203,319
1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1,437,500 3,354,171 6,750,000 11,541,681
-
2,954,875 1,291,668 1,837,500 1,312,500 1,729,167 9,125,710
599,999 6,155,995 3,099,999 1,837,500 1,312,500 1,729,167 14,735,160
1 5,663,505 1 7,962,500 437,500 81,270,833 95,334,340
30,125,000 30,125,000
27,017,484 18,787,986 19,082,218 53,197,014 10,418,544 128,503,246
113,927,227 59,296,155 51,116,856 227,148,499 96,948,887 548,437,625
426,422,773 99,511,845 22,633,144 79,902,001 15,323,597 643,793,359
Lampiran Pemegang Saham
Kap Sofyan Syafri & Rekan Jl.Tebet Timur Dalam I A No. 4, Jakarta
PT.BPRS PUDUARTA INSANI DAFTTAR PEMEGANG SAHAM PER 31 DESEMBER 2011 No 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61
Nama Drs. Ramlan Sitorus Drs. Nafiah Dra.Hj. Tjek Tanti Dr.H. Lahmuddin Nst, MA Dra.Hj. Zulyenny Pohan Prof.Dr.H.M. Ridwan lubis Sukatno Prof.Dr.H.M. Yasir Nasution IAIN SU QQ Prof.Dr.N.A.Fadhil Lbs, MA Drs.H. Thamrin Munthe Drs. Mohammad Farid Nst Drs.H. Ahmad Sanusi LC Drs. Muchtar Effendi / A.Munawir Srg Dra.Hj. Lainatus Sifah Dr.H. Hasan Mansyur Nst, MA Drs. Ansari, MA Drs.H. Ahmad Sayuti Hsb/ Lailan Sahrina Hsb Drs. Syamsudduri Harahap Dra.Hj. Yusnaini Drs. Palid Muda Harahap Dra.Hj. Mardiana D Dra. Rosmani Ahmad Drs.H. Hasan Basri Hsb / Azmy Ridwan Hsb Megayati Drs. Abdul Rahim,M.Hum H. Burhanuddin Siregar,SE Drs.H. Nasrun Jamy Daulay j Rukiah Siregar g Dra.Hj. Drs.H. Kamaruddin Harun Hj. Nurlaniah Siregar Dr.Hj. Fathul Jannah,SH,MSC Drs.H. Ahmad KS Drs. Hendri Fauza H. Alimuddin,SE Drs. Mahyuddin Nst Drs.H. Abbas Pulungan Dr. Fakhruddin Azmi, MA H. Mahmud Azis Srg, MA Drs.T.M. Ali Muda / Husniyah Drs.H.A. Nazri Adlani Hj. Aniarti Azizah H. Adnan Lubis (Alm)/Hj.Dra.Dahlia Lbs H. Soejono Hoemardhani,SE Drs. Jusman Said MBA Drs. Abdullah Abdul Rahim Mizamuddin, S.Ag Hadianti Muhammad Umar Muniati Aisyah Prof.Dr.H. Abdullah Syah,MA Drs. Abd. Samad Zaino Drs.H. Chairuman Pasaribu Norma Is T. Rusydi,SH,M.Hum H. Sabirin Siregar,SE Hj. Sariani Amiraden Siregar Prof.Dr.H.A. Yakub Matondang,MA Prof.Dr.H. Usman Pelly, MA Drs.H. Amin Husein Nst Dra.Hj. Hasni Rangkuti Ir. Syaukani Yunus
Lembar Saham Seri A Seri B 1 1 1 1 6 1 1 19 2,591 2 6 1 1 12 5 21 10 1 9 1 2 13 1 2 88 1 19 2 17 1 21 1 1 11 1 1 21 55 1 1 1 43 12 90 5 2 1 1 1 7 31 1 11 1 9 1,276 69 1 5 14 2
84 90 64 84 205 85 82 288 30,261 179 174 82 111 238 82 111 258 82 199 82 130 60 84 171 195 68 129 130 114 84 114 84 82 63 85 85 85 189 82 63 63 205 230 556 82 126 63 63 63 117 139 97 164 99 284 2,098 221 99 111 154 171
Nominal Seri A Seri B 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 , 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000
5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 , 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000
Jumlah
Jumlah Seri A 250,000 250,000 250,000 250,000 1,500,000 250,000 250,000 4,750,000 647,750,000 500,000 1,500,000 250,000 250,000 3,000,000 1,250,000 5,250,000 2,500,000 250,000 2,250,000 250,000 500,000 3,250,000 250,000 500,000 22,000,000 250,000 4,750,000 500,000 , 4,250,000 250,000 5,250,000 250,000 250,000 2,750,000 250,000 250,000 5,250,000 13,750,000 250,000 250,000 250,000 10,750,000 3,000,000 22,500,000 1,250,000 500,000 250,000 250,000 250,000 1,750,000 7,750,000 250,000 2,750,000 250,000 2,250,000 319,000,000 17,250,000 250,000 1,250,000 3,500,000 500,000
Seri B 420,000 450,000 320,000 420,000 1,025,000 425,000 410,000 1,440,000 151,305,000 895,000 870,000 410,000 555,000 1,190,000 410,000 555,000 1,290,000 410,000 995,000 410,000 650,000 300,000 420,000 855,000 975,000 340,000 645,000 650,000 , 570,000 420,000 570,000 420,000 410,000 315,000 425,000 425,000 425,000 945,000 410,000 315,000 315,000 1,025,000 1,150,000 2,780,000 410,000 630,000 315,000 315,000 315,000 585,000 695,000 485,000 820,000 495,000 1,420,000 10,490,000 1,105,000 495,000 555,000 770,000 855,000
670,000 700,000 570,000 670,000 2,525,000 675,000 660,000 6,190,000 799,055,000 1,395,000 2,370,000 660,000 805,000 4,190,000 1,660,000 5,805,000 3,790,000 660,000 3,245,000 660,000 1,150,000 3,550,000 670,000 1,355,000 22,975,000 590,000 5,395,000 1,150,000 , , 4,820,000 670,000 5,820,000 670,000 660,000 3,065,000 675,000 675,000 5,675,000 14,695,000 660,000 565,000 565,000 11,775,000 4,150,000 25,280,000 1,660,000 1,130,000 565,000 565,000 565,000 2,335,000 8,445,000 735,000 3,570,000 745,000 3,670,000 329,490,000 18,355,000 745,000 1,805,000 4,270,000 1,355,000
Prosentase (%) 0.03% 0.03% 0.03% 0.03% 0.11% 0.03% 0.03% 0.28% 36.29% 0.06% 0.11% 0.03% 0.04% 0.19% 0.08% 0.26% 0.17% 0.03% 0.15% 0.03% 0.05% 0.16% 0.03% 0.06% 1.04% 0.03% 0.25% 0.05% 0.22% 0.03% 0.26% 0.03% 0.03% 0.14% 0.03% 0.03% 0.26% 0.67% 0.03% 0.03% 0.03% 0.53% 0.19% 1.15% 0.08% 0.05% 0.03% 0.03% 0.03% 0.11% 0.38% 0.03% 0.16% 0.03% 0.17% 14.96% 0.83% 0.03% 0.08% 0.19% 0.06%
26
Lampiran Pemegang Saham
Kap Sofyan Syafri & Rekan Jl.Tebet Timur Dalam I A No. 4, Jakarta
PT.BPRS PUDUARTA INSANI DAFTTAR PEMEGANG SAHAM PER 31 DESEMBER 2011 No
62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86
Nama
Zarkasyi Yunus Hj. Perak Srg Drs.H. Maratua Simanjuntak Prof. Dr. Drs. H. Mohammad Hatta H. Zulkifli B Drs. Hanafiah Sufi Dra.Hj. Thoyyibah Drs. Syuaibun,M.Hum Dra. Rosdiana Bakar Dra. Rusmini Drs. A. Bangun Nst Dra.Hj. Nurhayati Amir Prof.Dr.Hj. Chalizah Hasan Drs.Darwis Rangkuti / Afrida Drs.H. Kasim Siyo, Msi Drs. Syafri FM Drs.H. Burhanuddin Nst Hj. Syarifah Harahap Syamsul Lubis, SE Drs. Usman Yacub Ali Murtado,S.Ag. M.Hum Baziz/Baz-SU Drs.H. Muhammad Imran Daulay,SH Hj. Nurhayati Lubis,S.Ag Prof.Dr.H. Haidar Putra Daulay,MA Jumlah
Lembar Saham Seri A Seri B 1 7 1,086 1 11 5 5 67 16 1 5 10 2 1 1 1 12 9 2 1 1 1,683 378 15 70 7,925
82 198 197 63 111 82 22 268 252 82 173 167 179 82 84 112 178 204 179 84 63 432 184 117 360 44,098
Nominal Seri A Seri B 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000
5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000
Jumlah Seri A
Seri B
250,000 1,750,000 271,500,000 250,000 2,750,000 1,250,000 1,250,000 16,750,000 4,000,000 250,000 1,250,000 2,500,000 500,000 250,000 250,000 250,000 3,000,000 2,250,000 500,000 250,000 250,000 420,750,000 94,500,000 3,750,000 17,500,000 1,981,250,000
410,000 990,000 985,000 315,000 555,000 410,000 110,000 1,340,000 1,260,000 410,000 865,000 835,000 895,000 410,000 420,000 560,000 890,000 1,020,000 895,000 420,000 315,000 2,160,000 920,000 585,000 1,800,000 220,490,000
Jumlah
Prosentase (%)
660,000 2,740,000 272,485,000 565,000 3,305,000 1,660,000 1,360,000 18,090,000 5,260,000 660,000 2,115,000 3,335,000 1,395,000 660,000 670,000 810,000 3,890,000 3,270,000 1,395,000 670,000 565,000 422,910,000 95,420,000 4,335,000 19,300,000 2,201,740,000
0.03% 0.12% 12.38% 0.03% 0.15% 0.08% 0.06% 0.82% 0.24% 0.03% 0.10% 0.15% 0.06% 0.03% 0.03% 0.04% 0.18% 0.15% 0.06% 0.03% 0.03% 19.21% 4.33% 0.20% 0.88% -100%
27
Lampiran perhitungan PPAPWD
Kap Sofyan Syafri & Rekan Jl.Tebet Timur Dalam I A No. 4, Jakarta
PT.BPRS PUDUARTA INSANI DAFTAR PERHITUNGAN PPAPWD 31 Desember 2011 Keterangan PPAPWD dari Pembiayaan Lancar PPAPWD dari Aktiva Produktif Lancar Lainnya PPAPWD Pembiayaan Kurang Lancar PPAPWD Pembiayaan Diragukan PPAPWD Pembiayaan Macet Jumlah PPAPWD Jumlah PPAPWD Yang Telah Dibentuk Kelebihan ( Kekurangan ) pembentukan PPAPWD
Baki Debet 24,169,883,747 14,152,573,502
49,905,650 45,945,000 247,009,600 38,665,317,499
Nilai Agunan Diperhitungkan 0 0 6,600,000 0 0
Selisih
Bobot 0 0 0 0 0
0.50% 0.50% 10.00% 50.00% 100.00%
Cadangan Hrs Dibentuk 120,849,420 70,762,868 4,330,565 22,972,500 247,009,600 465,924,952 465,924,952 0