Lampiran 1 NERACA BANK PEMBIAYAAN RAKYAT SYARI'AH PUDUARTA INSANI Periode : Desember 2011 No.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16
No.
Pos - Pos AKTIVA Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada Bank Lain Piutang Murabahah Piutang Salam Piutang Istishna Pembiayaan Mudharabah Pembiayaan Musyarakah Ijarah Multijasa Qard Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif -/Aktiva Istishna Persediaan Aktiva Tetap dan Inventaris Akumulasi Penghapusan aktiva tetap Aktiva lain-lain JUMLAH AKTIVA Pos - Pos
PASIVA Kewajiban Segera Tabungan Wadiah Kewajiban kepada Bank Indonesia Kewajiban Lain-Lain Pembiayaan/Pinjaman Yang Diterima Pinjaman Subordinasi (RRP) Modal Pinjaman Dana Investasi Tidak Terikat a. Tabungan Mudharabah b. Deposito Mudharabah 9 Ekuitas a. Modal Disetor b. Tambahan Modal Disetor c. Selisih Penilaian Kembali Aktiva Tetap d. Cadangan e. Saldo Laba (Rugi) JUMLAH PASIVA 1 2 3 4 5 6 7 8
Posisi Tgl.Laporan
(Dalam ribuan) Posisi yang sama th.sebelumnya
385,787 14,152,573 24,327,447 15,000 111,497 58,800 (465,925) 1,192,231 (548,437) 272,499
411,979 10,533,175 22,293,533 95,000 59,799 121,663 (531,357) 1,082,063 (450,013) 222,851
39,501,472
33,838,693
Posisi Tgl.Laporan
Posisi yang sama th.sebelumnya
83,256 11,846,697 686,769 9,169,484 -
65,610 11,238,121 613,088 8,070,264 -
13,938,000
10,784,300
2,201,740 618,288 957,238
1,736,960 420,778 909,572
39,501,472
33,838,693
Lampiran 2 PERHITUNGAN LABA RUGI BANK PEMBIAYAAN RAKYAT SYARIAH PUDUARTA INSANI Periode : Desember 2011
POS - POS I.
5,483,341
A. Pendapatan Operasional dari Penyaluran Dana
5,335,933
5,027,571
4,574,342 761,591
4,502,161 525,410
B. Pendapatan Operasional Lainnya POS - POS
III.
Periode yang sama th.sebelumnya 5,150,717
Pendapatan Operasional 1. Dari Pihak Ketiga Bukan Bank 2. Dari Bank Indonesia 3. Dari Bank-Bank Lain di Indonesia
II.
Periode tgl.laporan
147,408 Periode tgl.laporan
123,146 Periode yang sama th.sebelumnya 1,840,616
Bagi hasil kepada Pemilik Dana -/-
2,282,338
A. Pihak Ketiga bukan bank
1,226,037
1. Tabungan Mudharabah 2. Deposito Mudharabah 3. Lainnya B. Bank Indonesia C. Bank - bank lain
1,187,181 38,856 1,056,301
1,156,904 84,672 599,040
Pendapatan Operasional stlh distribusi bagi hasil ( I - II )
3,201,003
3,310,101
2,474,323 259,882
2,568,658 327,572
889,320 1,312,745 12,376
812,097 1,283,137 145,852
IV. Beban Operasional A. Bonus titipan wadiah B. Beban Administrasi dan Umum C. Beban Personalia D. Beban Penyisihan Penghapusan aktiva produktif E. Lainnya
-
POS - POS
Periode tgl.laporan
V. Laba (Rugi) Operasional ( III - IV ) VI. Pendapatan Non Operasional VII. Beban Non Operasional VIII. Laba (Rugi) Sebelum Pajak IX. Zakat X. Taksiran Pajak Penghasilan XI. Laba (Rugi) Tahun Berjalan
726,680 55,547 9,698 772,529 119,384 653,145
Periode yang sama th.sebelumnya 741,443 438 5,193 736,688 180,714 555,974
Lampiran 3 DAFTAR KOMITMEN DAN KONTINJENSI BANK PEMBIAYAAN RAKYAT SYARIAH PUDUARTA INSANI Periode : Desember 2011
POS - POS I.
II.
II
Periode tgl.laporan
Periode yang sama th.sebelumnya
Tagihan Komitmen 1. Fasilitas Pembiayaan Yang Dit.dan Belum Ditarik 2. Lainnya
-
-
Kewajiban Komitmen 1. Fasilitas Pembiayaan Yang belum ditarik 2. Lainnya
-
-
Tagihan Kontinjensi 1. Garansi (Kafalah) Yang Diterima 2. Pendapatan yang akan diterima 3. Lainnya
IV. Kewajiban Kontinjensi V. Aktiva Produktif yang Dihapusbuku pd Tgl.Laporan VI. Penerusan Dana Mudharabah Muqayyadah (Chaneling)
91,021 91,021 427,621 -
101,707 101,707 449,415 -
Lampiran : 4 KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF & INFORMASI LAINNYA KEUANGAN BANK PEMBIAYAAN RAKYAT SYARIAH PUDUARTA INSANI Periode : Desember 2011
Bank KETERANGAN
Posisi tanggal laporan L
2. Piutang
14,152,274 24,043,387
a. Piutang Murabahah b. Piutang Salam c. Piutang Istishna d. Qard 3. Pembiayaan Mudharabah & Musyarakah a. Mudharabah b. Musyarakah 4. Ijarah 5. Piutang Transaksi Multijasa 6. Jumlah Aktiva Produktif
23,984,587 58,800 15,000 15,000 111,497 38,322,158
1. Penempatan pada bank lain
7. Aktiva Produktif kepada Pihak Terkait
900,953
KL
D
M
Jumlah
-
-
-
49,906
45,945
247,009
24,386,247
49,906 -
45,945 -
247,009 -
2,403 52,309
45,945
247,009
24,327,447 58,800 15,000 15,000 113,900 38,667,421
-
-
-
8. Rasio Non Performing Financing (NPF) (%)
14,152,274
900,953 1.40%
9. PPAP yang wajib dibentuk
191,612
4,331
22,973
247,009
465,925
10. PPAP yang telah dibentuk
191,612
4,331
22,973
24,009
465,925
Laporan : 5 LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN ZIS Bank : PT.BPRS Puduarta Insani Periode : Desember 2011
No
URAIAN
1
Sumber dana ZIS pada awal periode
2
Sumber dana ZIS a. Zakat dari Bank b. Zakat dari pihak luar Bank c. Infaq dan shadaqah Total Sumber Dana Penggunaan dana ZIS 2.1. Disalurkan ke BAZDA SU *) 2.2. Disalurkan sendiri
3
Total Penggunaan 4
Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan
5
Sumber dana ZIS pada akhir periode
Catatan -
Tab.,dep.,gaji dll Dari nsbh pemb.
Deember 2011 11,242
Desember 2010 7,693
145,924 3,023 148,947
36,037 7,786 43,823
153,147
40,274
153,147
40,274
(4,200)
3,549
7,042
11,242
*) Disebutkan nama lembaga/ pihak- nya seperti : Dompet Dhuafa Republika, Pos Keadilan peduli Ummat ( PKPU), Yayasan, dll
Lampiran : 6 . LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN QARDH Bank : PT.BPRS Puduarta Insani Periode : Desember 2011
No
URAIAN
Catatan
Des 2011 -
Des 2010 -
1
Sumber Dana Qardh pada awal periode
2
Sumber Dana Qardh a. Infaq dan shadaqah b. Denda c. Sumbangan/ Hibah d. Pendapatan non- halal e. Lainnya
58,800
121,663
Total Sumber Dana
58,800
121,663
Penggunaan Dana Qardh a. pinjaman b. Sumbangan c. Lainnya
58,800 -
121,663 -
Total Penggunaan Qardh
58,800
121,663
3
4
5
Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunan
-
-
Sumber Dana Qardh pada akhir periode
-
-
Lampiran : 7 TABEL DISTRIBUSI BONUS DAN BAGI HASIL Bank
: PT.BPRS Puduarta Insani
Periode : Desember 2011
Jenis Penghimpinan
Saldo RataRata A
Pendapatan yang Yang Harus Dibagi Nisbah hasil Nasabah C B
Porsi Pemilik Dana Jumlah bonus Indikasi Rate dan bagi hasil of Return D E
Tabungan Wadiah Tabungan Wadiah Tabungan Amanah Tabungan Amanah IAIN
3,994,369 4,547,727 2,538,612
53,565 60,985 34,043
20,00 15,00 07,50
10,713 9,148 2,553
3.22 2.41 1.21
Deposito Mudharabah - 1 bulan (lama) - 1 bulan (baru) - 1 bulan Prima - 3 bulan (lama) - 3 bulan (baru) - 6 bulan (lama) - 6 bulan (baru) -12 bulan (lama) -12 bulan (baru)
154,000 237,500 280,000 121,000 98,000 7,500 2,353,000 10,597,000
2,065 3,185 3,755 4,623 1,314 101 31,554 142,106
60,00 45,00 65,00 65,00 50,00 67,50 55,00 70,00 60,00
1,239 1,433 2,441 1,055 887 55 22,088 85,264
9.65 7.24 10.46 10.46 10.86 8.85 11.26 9.65
TOTAL
13,848,000
337,296
114,462
Lampiran : 8
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT *) (Mudharabah Muqayyadah) Periode : Desember 2011 Portofolio A
Portofolio B
TOTAL
Des 2011
Des 2010
Des 2011
Des 2010
Des 2011
Des 2010
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
INFORMASI AWAL PERIODE Saldo awal
INFORMASI PERIODE BERJALAN Penerimaan dana Penarikan dana -/Keuntungan (rugi) Investasi Beban/biaya -/Fee/Penerimaan bank -/-
INFORMASI AKHIR PERIODE Saldo akhir
*) Untuk bank yang bertindak sebagai agen dalam menyalurkan dana (Channeling agent)
PT. BPRS PUDUARTA INSANI LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS 31 DESEMBER 2011 DAN 2010 31 Desember 2011 Rp. Modal Saham Modal Saham Ditempatkan dan Tambahan Modal Disetor Modal Pinjaman Jumlah Modal Saham Cadangan Umum Jumlah Cadangan Umum Laba Ditahan Laba Ditahan Pembagian Deviden Laba Tahun Berjalan Jumlah Laba Ditahan Jumlah Ekuitas
31 Desember 2010 Rp.
2,201,740
2,201,740 618,288 618,288
#
1,736,960 1,736,960
#
420,778 420,778
304,093
353,597
653,145 957,238
#
555,974 909,571
3,777,266
#
3,067,309
Lihat catatan atas laporan keuangan yang merupakan bagian yang tak terpisahkan dari laporan keuangan secara keseluruhan
